个险管理干部工作汇报
推荐第1篇：个险工作总结
2010年个人工作总结
2010年是中国人寿保险股份有限公司意义非凡的一年，六十载，风雨兼程；半个多世纪，春华秋实，中国人民保险公司顺应中华人民共和国的诞生而诞生，而在这60年的风雨历程中，不断发展与完善自我，充分发挥了保险在社会中的作用，中国人寿保险股份有限公司更是至分业以来，积极发展壮大自我，与时俱进。作为一名专职组训我也将有限的力量献给了我热爱的寿险事业，现将2010年工作总结汇报如下：
一、2010年完成的主要工作
1、晨会经营
晨会在寿险业务中处于一个至关重要的位置，是营销伙伴获取信息，获得精神食粮很好的渠道。经营好晨会对提高团队的凝聚力、参会率都有很大的帮助。晨会经营的好可以带动业务伙伴的出勤率，而出勤率同举绩率成正比。以前的晨会经营没有计划性，内容制式化，不能很好的发挥业务推动和激励的工作,基于这种情况,在领导的支持和培养下,组训科对早会形式及内容进行了研讨,从每阶段业务伙伴的需求出发,明确晨会经营的方向,力争做到了晨会有四声歌声、笑声、掌声、欢呼声.为此我们采取了晨会经营轮流上台的形式,每个组训都参与到早会的主持中,不时的还会邀请一些主管参与早会经营；内容上分享的内容见多，激励的专题不时的更新，健康生活常识跟进，开心一刻层数不穷；早会形式改变后，晨会出勤率提高了,促进了业务的发展。
2、业务培训
作为一名组训，培训是一项重要的工作。2010年7月份我参加了总公司组织的新人育成体系师资授权培训，对整个培训过程有了一个系统的了解，回来后针对已经考过代资考、下了代码的、工作了的几个月的业务伙伴了进行了统计，然后陆续的进行了培训，培训过程中我请一些资深的主管授课，请一些精英进行分享，课间组训老师带领大家搞一些小活动，跳舞、做游戏等，晚间我都争取将学员安排好、了解没有什么事情后才回家休息，几个月的新人培训培训,不但使新人感受到了行业的魅力、家的感觉，同时也提高了新人的留存率和转正率。
3、追踪工作
追踪工作主要抓两方面，一说明会的追踪，2010年我公司召开的说明会有百余场，这样就产生了大量的意向保费，签单业务员的层次，专业度，技巧都存在着很大的差异，有些伙伴会后追踪主动性很差，针对这样的伙伴我都要及时打电话提醒他们要抓住黄金六小时，他们遇到的问题我要进行记录给予方法或者找促成能力强的业务伙伴帮助他们，这样就提高了保费的回收率。二企划追踪，企划是促进一个公司业务、增员增长的一个强有力的手段，不同时期会有不同的企划，我首先要做到企划内容熟记于心，根据企划内容督导那些离企划很近的再一努力就达成的伙伴，要不时更新数据，让伙伴们放心展业，而不会因为繁忙的工作而错过了企划。
4、驻村代表的继续发展
普兰店支公司是全辖推广驻村代表的模范，2010年这也是我们的重点工作。2009年普市公司驻村代表5人。2010年我除了对这5人的跟进追踪培养外，继续培养新的驻村代表，截止到2010年年末，新发展的驻村代表7人，保费创收达到了540823元，人均保费77260元，带动了公司的业务发展；新发展的驻村代表其中一人四季度达到了晋升组经理的标准，2011年1月份成功晋升。
5、其他工作
除了以上的几项重点工作外，平时我还参与产说会、创说会的主持，农网说明会的主讲，团队督导，会议通知、科室费用报销等一些工作，虽然组训工作很繁琐，但是无论做什么工作我都尽职尽责。
二、工作中的不足
1、培训时只抓新人，忽略了老人的培训，其实很多老业务员的专业技能及展业技巧都很差，2011年要加大老业务员的培训力度。
2、基本法的宣导不到位，基本法是业务伙伴利益的依据，但是我们公司除了主管对基本法的掌握比较到位外，其他的人员对基本法的掌握都很少，2011年我会利用下乡、晨会，培训等一切机会加大基本法的宣导及学习。
3、不能合理安排时间，提高工作率，由于平时工作繁多，总是安排不好工作，2011年要提高个人时间管理的能力。
三、2011年工作打算
1、人力发展
2011年是人力发展年，对于我这也是一个新的挑战，作为人力岗的专员，2011年我将完全按照市公司的要求，制定完善的工作计划，按年、季、月、周去安排增员时间，让每人伙伴都意识到增员和业务同等重要，实现常态增员。
2、驻村代表发展
驻村代表是县支公司增员、业务提升的一个很好的手段，2011年主要的方向是培养老驻村代表晋升主管，继续发展新驻村代表。
3、打好提前量
凡事打好提前量，兄弟公司如开发区、庄河无论是在险种培训、基本法学习、企划宣导等，都是先于我们公司，2011年我们力争各项工作打好提前量。
通过总结，我有几点感触：其一是要发扬团队合作精神。其二是要学会与部门、领导之间的沟通。其三是要有一颗永攀高峰的进取之心。
人生能有几回博，在今后的日子里，我要化思想为行动，用自己的勤劳与智慧描绘未来的蓝图。
普兰店市支公司
徐金莲
推荐第2篇：个险培训工作规划
中支个险部2007年培训工作的整体思路
一、培训的性质
培训是为了让员工正确的、有效的和认真的完成一件工作或不断地提高个人的工作质量而进行的理念、知识和技能的灌输与交流。培训的目的是使各类学员掌握寿险营销及销售管理所需要的一切理念、知识技能，养成良好的习惯，使他们成为成功的、有能力的、专业的管理人员、培训人员等。
二、培训工作的具体内容
(一)建立健全的培训体系
以前**中支也曾组建过兼职讲师队伍，但由于培训负责人更换频繁，后期又没有人专门负责培训工作，所以兼讲队伍逐渐在团队消失。导致目前培训力量薄弱，培训体系不完善。所以建立和健全营销培训体系，建立一支稳定的兼职讲师队伍，使兼职讲师评聘和管理制度化、规范化，并享有相应的公司荣誉是07年一季度工作重点。
具体方案：
1、在各机构宣导具体选拔方案，树立“争做兼职讲师，实现人生价值”观念。让各层级人员感到做兼职讲师是一种荣誉、是一种对自我价值的体现。
2、从外勤和内勤团队中选拔优秀业务人员、主管及内管人员通过考核成为兼职讲师。
3、结合总、分公司兼讲制度及**实际情况，制订出切实可行的管理办法。
4、兼讲队伍日常工作主要包括：新人岗前培训、衔接训练、转正培训、保代辅导、产品说明会、创业说明会、专题讲解等及公司安排的其他活动、工作。
（二）、衔接训练
衔接训练工作主要是加强业务队伍的建设，提升件均、人均水平，提高转正率和留存率，促进有效人力的拉升；提升县域点均产能，促使县域达标进程；提升主管辅导能力，加强主管自主经营意识；训练工作的完善，加强团队兼职讲师力量，加强专兼职讲师队伍建设。但衔接训练体系建设是一项花费时间长、涉及面广、参与人数较多、考核严格细致、费用投入较大的大工程，须自上而下加以重视。
1、根据分公司主管推广培训结果选拔、确定衔接训练讲师。
2、2007年一季度配合分公司完成三期主管对《主管衔训辅导领航手册》的推广培训，二季度开始实施全辖主管轮训、兼职讲师训练。使衔接培训在新操作模式下在全辖初步开展；主管掌握《主管衔训辅导领航手册》使用要领，并开始按要求使用.
3、2007年下半年全面推进各机构衔训规范运作，为逐步形成衔接培训运作及教材使用规范、主管辅导得力、专兼职讲师队伍训练水平提高、各级部门督导有力的局面打好基础。
4、对入司0—6个月新人进行衔接训练。
5、根据分公司及中支公司经营节奏确定具体新人衔接训练日程。
（三）、新人岗前培训、产品说明会、创业说明会
根据公司计划举办新人岗前培训、产品说明会、创业说明会。
1、在原来基础之上提高新人培训班质量、提升留存率、转正率，
在培训班结束时确定个人目标。督导各机构培训人员做好训后追踪。（将新人开单率及衔接训练参训率纳入各机构新人培训班讲师的考核）
2、根据各机构需要，举办产品说明会及创业说明会。
（四）、完成公司安排的其他工作。
三、追踪工作
追踪的意义和目的：根据公司预订目标对团队或个人的执行情况进行分析、评估，并时时给予团队或个人进行指导和提示，使其能按公司预订计划执行的一种工作方法。
（一）、追踪工作的内容
1、个人业务目标达成情况
2、推动方案个人及机构达成情况
3、业务推动落实情况
4、差勤管理
（二）、追踪方法
1、根据公司推出的方案定期做电话追踪。
2、根据各机构经营状况做不定期追踪。
3、根据各机构差勤管理办法做出勤追踪。
推荐第3篇：坚定信心 发展个险
坚定信心
发展个险
为公司全面均衡发展作出贡献
安徽分公司个险工作，在总部发展战略指引下，在总公司个险部的精心指导下，自2008年7月开始组建个险销售队伍以来的三年间，在公司各级领导班子的领导和带领下，全体员工共同努力，面对困难不后退，经受挫折不气馁。坚信人保健康必定有辉煌的明天；坚信公司的专业化建设和健康管理特色必将推动各渠道业务的发展；坚信社保补充业务的主渠道地位和银保业务的大发展必将为个险渠道业务的发展创造有利条件；坚信个险业务的滚动发展会为公司的全面均衡、持续健康的发展作出贡献。
三年来，安徽分公司的个险工作也经历了许多艰难曲折，个险销售队伍的建设有起有落，由2008年底580余人发展到2010年6月份的2500余人，经历了一个快速发展阶段，但由于我们合规意识的不强和同业公司的竞争等其他因素，为了满足监管要求，依法合规开展各项业务。2010年
8、9月份，我们坚决撤销了具有互动形式的20余个县域营销团队，导致了个险营销队伍1500余人的减员，严重影响了队伍的稳定和增员积极性。紧接着今年一季度，为了迎接保监会的检查，贯彻落实《安徽保监局一号文件》精神，又进行了一次彻底的自查自纠工作，纠正了一切不合规的行为，保证了100%的“双证”齐全有效，赢得了安徽保监局及保监委检查组的充分肯定，但队伍进一步萎缩到目前的1200余人。尽管个险队伍建设受到了挫折，但个险业务还是得到了快速发展，2009年实现个险保费3128万元，率先超额完成了全年任务。2010年实现了97%的增长速度，全年保费达6373万元，2011年1—6月，实现规模保费5655.8万元，完成了全年任务，续期保费1214.85万元，两项指标均列全系统第一。在少儿产品专项销售竞赛活动中，收取保费2700余万元，占总竞赛业绩的1/4. 从数字上看，安徽分公司个险工作基本满足了任务需求，但从发展的角度看，还面临着很多的困难和挑战，存在着很大的危机和不足。如：队伍不稳定，人均保费低，人均收入不理想，业务结构不理想。特别是传统险长期期缴业务不理想，机构发展不平衡，发展信心有所减弱，专业化优势和健管特色还未真正融入个险渠道建设中，如何走出一条具有人保健康特色的个险发展道路还未能得到突破，等等。
总结过去，为了明天。回顾安徽分公司三年来的个险工作，其体会和认识概括起来主要有以下“坚持六个不动摇”：
一、坚持发展个险不动摇。安徽分公司在2008年筹
建开业之初，经过充分的调研和讨论，并认真学习先行开业的兄弟公司的发展经验，结合公司的发展要求，分公司总经理室一班人与各级管理者对各条业务渠道的发展形成共识；团队渠道全力拓展与国家医疗保障制度配套，受政府委托的社保补充业务的同时拓展法人业务和意外险业务；银保渠道全力行口开拓，做好网点经营，推进规模保费上平台；个险渠道经营发展好团队，努力做期缴业务，积蓄滚动发展力量。争取各渠道“各司其职、均衡发展、互相协同、整体推进”。明确了个险渠道是公司业务发展的重要渠道之一，不能放弃。只要坚持正确的发展方向，坚持做长期期缴业务，获取续期保费，将会成为公司的一个稳定的创费渠道。尽管个险渠道前期需要一定的投入且见效较慢，会增加公司的费用开支，还有可能影响公司或个人的考核，但只要我们统筹谋划，合理有效投入，加强预算和成本管控，发展个险是功在当代，利在未来。各级领导和管理者思想认识的统一，使行动更加积极坚决，各机构克服困难，精打细算，推进个险队伍建设，促进个险业务发展。不论碰到何种困难，从未动摇发展个险的决心和信心。因此，挺住了去年下半年以来个险队伍建设的困难阶段，并取得了业务发展。简单测算2010年个险渠道业务创费300万元，短期意外险和健康险创费100万元，获取总部财务支持费用130万元，基本满足各县渠道的业务推动，教育培训，个险管理人员工资，职场租赁费用。通过渠道成本控制，进一步坚定了发展个险的决心和信心。我们的体会是：只有坚持发展个险不动摇，才能使个险渠道建设有规划。明确各阶段的目标和任务，不至于起伏不定，浪费精力和财力。只有坚持发展个险不动摇，才能凝聚员工，鼓舞士气，增强克服困难的勇气，在发展中求生存，在发展中求创新，最终走出一条具有人保健康特色的个险发展模式的道路。
二、坚持发展目标不动摇。个险渠道的目标制定 要立足当前，着眼诶来，不能仅仅为了完成年度目标任务而忽略了持续发展能力，一定要走内涵或发展道路，不断累计续期业务，增加创费额度，缩短尹奎平衡周期，尽快为公司创造费用，才能得到持续支持和重视。 为此，安徽分公司在决心发展个险的同时就制定了个险渠道明确的发展目标和思路，那就是在持续建设队伍的同时，一是要坚决完成总公司下达的年度目标任务，并适度超前。二是要着力调整险种结构，推动个险意外险销售，不断提高创费能力，尽早达到盈亏平衡并为公司创费。三是争取用五年时间积累8000万力争1个亿的续期业务。各营业机构要围绕首年新单保费1000万元以上，续期保费1000万元以上，短期意外险100万元以上的年度业务开展个险渠道的各项工作。在这目标牵引下，安徽分公司三年来均提前超额完成了总公司下达的目标任务，创费能力不断增强。2010年创费额度列全系统第二，续期业务逐年增强，到目前暂列全系统第一。2011年上半年，八个营业机构中蚌埠中支、芜湖中支个险规模保费暂列全系统第
2、第5位。芜湖、蚌埠、亳州、黄山就上半年的续期业务均超200万元。其中芜湖中支上半年续期业务接近300万元，全年预计达450万以上。尽管现在个险渠道创费能力和续期业务的累积仍不理想但我们仍将不懈努力，不论有多少困难，不放弃既定目标。
只要思想不滑坡，办法总比困难多。
推荐第4篇：个险业务反思
最近，二级公司个险渠道业务发展缓慢，经过认真思考及分析，发现公司个险渠道主要存在两个问题：
1、管理人员的工作状态、信心和完成目标的责任感欠缺；
2、业务氛围的营造不够。
针对以上问题，个人认为，光是抓说明会和业务员活动量已远远不够！首先应该统一管理人员（经理、组训）的思想，让他们高度树立目标意识、责任意识及保持高昂的工作状态，才能够影响业务氛围的提高；其次，活动量管理不是简单要求每人几张宣传单就可以解决拜访量低的问题的。要做好分层次管理，以不同层面业务员最低完成多少业绩做为追踪点和借口，从而强力拉动活动量的提高；再就是早会和说明会的问题，这个问题的改善除了业务员方面之外，我觉得公司管理人员对会议的质量管理、自身能力水平的提高，以及教培部对业务需要的相应专题、课件的开发和培训都要到位；关于续收的问题，我们已经在各支公司初步建立了收展队伍，虽说这个队伍年轻，但如果进行有效的管理，狠抓续收及“短险”、“三康”新单业务，能大大缓解销售队伍的续收和短险业务压力。
改善措施：
1、从管理层开始，强化达标管理。每周定期召开业务分析检讨会（分片区）；设定并公布业务排行榜，优胜单位及落后单位每次均分别作经验介绍和落后总结、整改措施；连续三次排名后三位的单位经理，需接受总经理室的诫勉谈话；
2、定期召开组训例会，达到了解职场情况、统一思想、强化业务辅导和职场训练技能的目的，配合业务的快速发展；
3、新险种的回炉培训落实要切实到位，让每个业务员都能够纯熟运用相关技能技巧开展业务，提高自我销售能力；
4、分层次管理。新两康未形成业务高潮的原因亦来自于一个错误的业务导向，导致业务员忽略了小保单的销售和一大批中低端客户，无法营造人人出单的氛围。所以，我们一方面要树立标杆典范，另一方面要抓个人目标管理，利用职场布置、优质早会、活动管理工具的运用和追踪管理，短时间内营造人人出单、全员举绩的业务氛围，从而拉动业务的整体发展；
5、加强对收展队伍的业务管理和目标落实，让其发挥应有的作用
推荐第5篇：个险考勤管理办法
个险部专员考勤管理办法
一、专员除法定假日外每日早会、夕会正常出勤。迟到三次视
为缺勤一次。（外出培训、开会除外）出勤以人管岗一次点到和出勤监督组二次点到为准。
二、如遇病事假须有上级主管同意并填写假条，交由人管岗备
案。
三、缺勤者将做如下处罚：
1、当月每缺勤一次乐捐50元，此款项交由财务小组负责，用
于个险部活动费用。
2、连续10天缺勤，取消专员资格。
朝阳中心支公司2012年4月
推荐第6篇：个税商业险说明
财税[2017]39号（商业健康保险个税）
2017-06-09 08:37
个人所得税试点政策推广到全国范围实施的通知 财税[2017]39号
各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)、地方税务局、保监局，新疆生产建设兵团财务局：
自2017年7月1日起，将商业健康保险个人所得税试点政策推广到全国范围实施。现将有关问题通知如下：
一、关于政策内容
对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为2400元/年(200元/月)。单位统一为员工购买符合规定的商业健康保险产品的支出，应分别计入员工个人工资薪金，视同个人购买，按上述限额予以扣除。
2400元/年(200元/月)的限额扣除为个人所得税法规定减除费用标准之外的扣除。
二、关于适用对象
适用商业健康保险税收优惠政策的纳税人，是指取得工资薪金所得、连续性劳务报酬所得的个人，以及取得个体工商户生产经营所得、对企事业单位的承包承租经营所得的个体工商户业主、个人独资企业投资者、合伙企业合伙人和承包承租经营者。
三、关于商业健康保险产品的规范和条件 符合规定的商业健康保险产品，是指保险公司参照个人税收优惠型健康保险产品指引框架及示范条款(见附件)开发的、符合下列条件的健康保险产品：
(一)健康保险产品采取具有保障功能并设立有最低保证收益账户的万能险方式，包含医疗保险和个人账户积累两项责任。被保险人个人账户由其所投保的保险公司负责管理维护。
(二)被保险人为16周岁以上、未满法定退休年龄的纳税人群。保险公司不得因被保险人既往病史拒保，并保证续保。
(三)医疗保险保障责任范围包括被保险人医保所在地基本医疗保险基金支付范围内的自付费用及部分基本医疗保险基金支付范围外的费用，费用的报销范围、比例和额度由各保险公司根据具体产品特点自行确定。
(四)同一款健康保险产品，可依据被保险人的不同情况，设置不同的保险金额，具体保险金额下限由保监会规定。
(五)健康保险产品坚持“保本微利”原则，对医疗保险部分的简单赔付率低于规定比例的，保险公司要将实际赔付率与规定比例之间的差额部分返还到被保险人的个人账户。
根据目标人群已有保障项目和保障需求的不同，符合规定的健康保险产品共有三类，分别适用于：1.对公费医疗或基本医疗保险报销后个人负担的医疗费用有报销意愿的人群;2.对公费医疗或基本医疗保险报销后个人负担的特定大额医疗费用有报销意愿的人群;3.未参加公费医疗或基本医疗保险，对个人负担的医疗费用有报销意愿的人群。 符合上述条件的个人税收优惠型健康保险产品，保险公司应按《保险法》规定程序上报保监会审批。
四、关于税收征管
(一)单位统一组织为员工购买或者单位和个人共同负担购买符合规定的商业健康保险产品，单位负担部分应当实名计入个人工资薪金明细清单，视同个人购买，并自购买产品次月起，在不超过200元/月的标准内按月扣除。一年内保费金额超过2400元的部分，不得税前扣除。以后年度续保时，按上述规定执行。个人自行退保时，应及时告知扣缴单位。个人相关退保信息保险公司应及时传递给税务机关。
(二)取得工资薪金所得或连续性劳务报酬所得的个人，自行购买符合规定的商业健康保险产品的，应当及时向代扣代缴单位提供保单凭证。扣缴单位自个人提交保单凭证的次月起，在不超过200元/月的标准内按月扣除。一年内保费金额超过2400元的部分，不得税前扣除。以后年度续保时，按上述规定执行。个人自行退保时，应及时告知扣缴义务人。 (三)个体工商户业主、企事业单位承包承租经营者、个人独资和合伙企业投资者自行购买符合条件的商业健康保险产品的，在不超过2400元/年的标准内据实扣除。一年内保费金额超过2400元的部分，不得税前扣除。以后年度续保时，按上述规定执行。
五、关于部门协作
商业健康保险个人所得税税前扣除政策涉及环节和部门多，各相关部门应密切配合，切实落实好商业健康保险个人所得税政策。
(一)财政、税务、保监部门要做好商业健康保险个人所得税优惠政策宣传解释，优化服务。税务、保监部门应建立信息共享机制，及时共享商业健康保险涉税信息。
(二)保险公司在销售商业健康保险产品时，要为购买健康保险的个人开具发票和保单凭证，载明产品名称及缴费金额等信息，作为个人税前扣除的凭据。保险公司要与商业健康保险信息平台保持实时对接，保证信息真实准确。 (三)扣缴单位应按照本通知及税务机关有关要求，认真落实商业健康保险个人所得税前扣除政策。
(四)保险公司或商业健康保险信息平台应向税务机关提供个人购买商业健康保险的相关信息，并配合税务机关做好相关税收征管工作。
六、关于实施时间
本通知自2017年7月1日起执行。自2016年1月1日起开展商业健康保险个人所得税政策试点的地区，自2017年7月1日起继续按本通知规定的政策执行。《财政部 国家税务总局 保监会关于开展商业健康保险个人所得税政策试点工作的通知》(财税〔2015〕56号)、《财政部 国家税务总局 保监会关于实施商业健康保险个人所得税政策试点的通知》(财税〔2015〕126号)同时废止。 附件：1.个人税收优惠型健康保险产品指引框架 2.个人税收优惠型健康保险(万能型)A款示范条款 3.个人税收优惠型健康保险(万能型)B款示范条款 4.个人税收优惠型健康保险(万能型)C款示范条款
推荐第7篇：个险部工作职责
个险部岗位职责
个险部：对市公司总经理室负责，面向基层协助、协调、督导全市个险各项工作，完善人员管理、销售支持、组织培训、考核激励、会议经营、表报管理等各项体系，指导四级机构开展个险展业及增员工作。
一、企划督导：
1、个险方案的制订与跟进；
2、计划、实施、评估、调整个险工作行事；
3、督导全辖个险人力、出勤、活动率等KPI指标，为四级机构个险发展提出可行性建议；
4、与分公司个险部密切联络，传达市公司总经理室工作指示，掌握个险队伍各层级动态，了解营销人员需求，作好承上启下的环节工作。
二、人员管理：
1、负责全市营销员入职、离职、考核（预警）、佣金发放；
2、个险部营销员档案管理；
3、两证管理，到期提醒及更换；
4、数据报表、业务日报、通讯报导、方案兑现数据支持；
5、个险部组训，负责考勤、会议记录、个险生活与活动。
三、销售支持：
1、方案追踪、奖励兑现、人员激励、工具支持；
2、各类会议策划、组织、评估与完善，重点对产品说明会、主管经营分析会、爱心激励会、表彰总结会规划与部署；
四、组织培训：
1、定期对个险系列辅导专员进行培训、考核，提升辅导专员工作能力；
2、定期组织部门员工学习，提升业务水平；
3、制定个险渠道培训计划，报送培训部并与培训部一同搞好各项培训；
4、通过以会代训模式，精炼早会内容，提升早会质量，动员兼职讲师参与会议、培训授课；
4、研究各类培训课程，包括的产品说明会、创业说明会、讲师培训、组训培训、内勤培训，具备能想、能做、能讲得能力；
呼市公司个险渠道管理及工作流程
一、个险部经理主抓全面工作，统筹各岗位，管理、考核、培训、激励个险部成员；
二、实行考勤管理制度、会议管理制度、培训学习制度；
三、明确财务报备流程、方案总结兑现流程、营销员上销号流程、代理人考试考换证流程
１：计划目标系统 ２：人力系统 ３：激励系统 ４：行销系统 ５：会报系统 ６：活动管理系统 ７：辅导训练系统 ８：绩效评估系统
推荐第8篇：保险公司个险内勤总结
保险公司个险内勤总结
在保险公司的内勤需要写好相关的总结，那么应该如何写好总结的内容呢？下面就和小编一起来看看吧。
保险公司个险内勤总结【1】
20xx年1月我加入平安,成为平安这个大家庭中的一员。从事保险这个陌生的行业,对于一个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。时至今天已快满2年了,为了适应当前工作的需要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，特别是增强保险方面的知识，做一个真正的保险人。20xx年是财险改革的关键一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。二年里，我在公司领导和同事的帮助下不断的成长。下面结合我的具体情况对20xx年的工作做一下小结。
积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。
我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。
1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局考虑。
2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。
1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。
2、须加强与人沟通的能力。
3、须加强应变能力。
总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。
在新的一年里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平，为公司的发展做出更大的贡献。
保险公司个险内勤总结【2】
20XX年是我进入XX财险工作的第一个完整年度，也是XX地区保险市场竞争更加激烈的一年，是公司拓展市场、持续发展的关键一年。不知不觉中，新年伊始，现就XX年度重要工作情况做如下总结：
回顾20XX年，有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，面对系统变更等新的挑战，在XX年的基础上我开始认真钻研，努力从多方面学习掌握各种业务知识和技能，提高我的业务工作能力，并且熟悉掌握销售管理岗许多工作流程及操作。
一、勤收集、勤整理、勤统计分析是我自接手工作来养成的一个习惯。我们知道，真实的数字是一个企业赖以生存与发展的基石，只有向领导提供真实可参的业务经营数据，才能使单位的领航者不至做出错误的决策，使各项业务经营不至落入恶性发展的怪圈。每天确保承保台账的正确更新，进行各类业务数据的统计分析，及时发送短信是我每天工作的必修课，我还每周按照领导的要求统计周会报表数据并公布，时刻准备给单位提供近期各项业务经营状的有用信息。
二、应收是销售管理岗的重要职责，每月我都会根据财务部门提供的应收清单联系销售人员进行核对催缴，为销售人员编制相应的个人应收清单。我们机构个别账龄比较长的单子也比较多，对于这些我会不定时从报表系统导出清单对销售人员进行催缴。
三、续保数据的管理也是我工作岗位的重要部分，XX年初分公司开始重视续保工作，每月开始下发机构续保清单。但是由于我们机构系统录入等问题，无法区分实际录入情况，每个月我都会根据分公司下发的清单和台帐进行匹配，重新编辑实际业务员，并且为了各团队感官和实际打印的需要进行了排列。提前一个月左右下发实用的清单至各个团队及续保部，以便续保工作的顺利开展。平时业务员需要本人的续保数据的时候我也尽力配合帮助查询。
四、手续费结算是我的重要工作，每个月我都会根据财务提供的实收清单，制作代理业务清单，发放清单等给销售人员开票或直接结算手续费，在这方面我养成了严谨、细致的作风，和销售人员的互动也比较多，在清单的核对，费用结算等方面的各种疑问我都会热情解答和处理。
五、各类报表的统计也占据了我工作的很多时间，对于协会有每个月的保险数据报表；对于政府部门也有每个季度的政府招标车辆报告；有分公司业管部的卡单绩效的统计表，对于分公司市场部有每个月的绩效统计表，团队长季度考核，新车奖励，手续费汇总表等。此外还有渠道部每个月拓展津贴，出单补助等统计表。
以上也是我工作内容的一小部分，此外我还负责销售系列考核数据的统计，分公司产能数据的核对，费控系统数据的核对修改等工作量也比较大的工作。对于以上工作在XX年我也取得了不少成绩，比如每个月费控系统的数据修改和绩效的统计在机构中时间排名一直比较靠前，不拖工资发放的后腿。我的数据处理能力也比之前得到了很大提升，学到了很多EXCEL的新技巧，节省了很多工作处理时间。当然也有一些不足，因为数据的繁琐性，很多人工处理的时候难免也会出错，需要核对纠正。我的性子也比较急，在有的工作方面比较容易急躁或者缺乏耐心。
总体来说每个月的工作时间我都比较充实，对于自己这一年的工作我也有如下体会：
1、做事情还是要保持一颗积极向上的心，保持良好的心态。心态要放平稳，不要患得患失，路是自己选择的，既来之则安之，一心把目前的事情做好即可。
2、多听，多学，多问，多想，做事要有计划有条理。
3、不管什么技术，专业与否不重要，能提高工作效率就可以学以致用。
一年的时光，也想对公司提出点建议：一是希望能改善下软硬件系统，能让我的手工时代早点结束。二是希望各岗位分工能更明确点，相应职责明确，工作分配责任制，不推诿。
1、希望继续紧跟公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。
2、做好自己的基础工作，确保正确性和时间性。
3、做好销售支持，搭建数据平台，促进各团队成长。
4、专业更强，技术更强。
推荐第9篇：保险公司个险部工作总结
保险公司个险部工作总结
导语：是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，以下是小编为大家整理分享的保险公司个险部工作总结，欢迎阅读参考。
保险公司个险部工作总结
各位领导、各位同志：
20xx年，我们个险部在公司经理室的正确领导和大力支持下，紧紧围绕公司业务发展指导思想，积极带领公司个险各团队，开展队伍建设和业务发展工作，现将一年来的工作总结如下：
截止目前已实现个险新单保费收入
万，占全年任务的 %，其中个险期交新单保费万元，占全年任务的 %，十年期以上新单保费
万元，占全年目标的 %，5—9年期交新单万元，占全年目标的%；续收保费
万元，续收率达 %。
牢固树立大发展思想，全力发展个险期交新单业务。
今年以来，我们从加强队伍建设、目标管理、从开展各种劳动竞赛为载体，大力开展个险期交新单劳动竞赛活动，精心组织策划，较好地组织开展了“新年开门红”、“三月项目运作”“五六联动”、“决战八月”“再别**献礼华诞”“全年冲刺”等丰富多彩的业务发展劳动竞赛，充分调动了广大业务员的展业积极性，掀起了一个又一个展业高潮，一季度、5月、6月、7月、8月、四季度期交新单多次创造良好业绩，
这些劳动竞赛有效地促进了个险期交新单业务的快速发展，保证了各项目标按时达成，我公司止11月底已累计实现个险期交新单万元，占全年任务的%，同比净增 万元，创下了我公司期交新单发展的历史最好成绩。
1、以创星工程为契机，大力发展农村业务。为保持**公司农村业务发展优势，我们把很大精力都投入到农村业务中去，经理室对农村业务发展非常重视，经常深入农村展业一线，督导工作，帮助解决业务发展中出现的问题和困难。公司个险部具体负责业务的督导和协调，分片包乡，包任务、包进度、包发展，经常吃住在乡。各乡镇服务部面对多家同业公司激烈竞争的特殊情况，在困难面前不退缩，牢固树立发展才是硬道理的思想，千方百计谋发展，取得了良好的业绩，乡镇服务部个险期交新单达到了
万元，创造了农村业务发展最好成绩。**、**等部在创星工程活动中成效显著，全县14个服务部有9个达成创星标准，乡镇服务部在11年业务发展中取得了辉煌的业绩，为公司业务发展做出了重要的贡献。
2、不断扩充队伍，城区营销部以发展保市场。
今年以来，城区狠抓了团队建设和主管建设，加强了各级主管的管理，调动了各级主管的积极性。注重了晨会经营和营销员管理，细分目标，利用基本法增强了主管和业务伙伴的责任感。充实了组训讲师队伍，为晨会经营、业务推动、
培训、召开产说会提供了有力的支持，同时利用各阶段劳动竞赛，充分调动全员展业积极性，特别是在今年开门红战役中，实现了
万元的好成绩，全年实现新单保费万元。
3、严格标准，积极开展区域收展工作。
在**年底组建收展队伍的基础上，今年以来，严格按照上级公司关于县域收展工作的有关要求，在增员、考核、分户、服务、业绩等方面加大督促力度，使收展人员按照高素质、高绩效、高稳定的有关要求，尽快适应收展工作需要，目前实现收展人力**人，服务孤单户，发展新单期交万元，成为**公司售后服务和业务发展新的主力军。
由于我的工作能力和经验有限，虽然平时工作能尽心尽力，但不少工作没有抓好，有的是忽视了，有的是想到了没有做到。今后要注意改进以下几个方面的工作。
1、要进一步认清形势，制定好城区及农村业务发展的思路和规划。
随着寿险事业的快速发展，改革旧的管理办法，建立适应现代寿险企业发展的管理机制已迫在眉睫。我们要在总结过去改革经验教训的前提下，根据上级公司有关政策，进一步加大改革力度，制定出一套符合**公司快速发展的路子。
2、要进一步深入搞好调查研究，提高新形势下的竞争能力。
我在工作中，对深入实际调查研究是重视的，下基层也不少，但总的讲，还是浮在面上多，开会研究多，下去具体帮助少。多研究同业的情况，发挥我们的优势，在激烈的竞争中取得主动。
推荐第10篇：个险收费员实习报告
个险收费员实习报告
一、实习概况及管理机构组织系统 宁夏分公司简介 新华人寿保险股份有限公司**分公司于 2004 年 7 月 28 日隆重开业。 2005 年 7 月 28 日正式更名为新华人寿保险股份有限公司宁夏分公司。 新华人**夏分公司目前有内外勤员工 2200 余人，分公司下设**、**、**、**、**市、**、惠农七个分支机构。分公司自成立以来，业务快速增长， 2006 年年度保费突破亿元**。 2007 年 1 月至 8 月，分公司实现保费收入 9900 万元。 实习所属新华保险宁夏分公司保费部，作为客户服务系统的主要部门，保费部主要工作室续期保费的工作，其中部门分为个人代理保险续期收费，银行代理续期收费，在职单督导续期收费。个险续收是主要针对公司孤儿单的客户进行续期服务；银代续收主要是由于现在经济发展，银行代理销售理财保险，在银行购买理财类保险的续期服务；在职单督导是主要针对在职的业务营销员进行监督，指导做好续期服务及收费工作。 我前期在保费部个险续期的第二小组实习，实习快结束时，由于部门督导意见，派遣我们到在职单督导进行学习。
二、实习内容 保费部的惯例，早晨 8 点半召开早会，早会内容有各小组考勤点名，涌读公司司训，唱保费部之歌，新闻播报，天气预报，专题，幽默一刻及晨操。 我是作为个险收费员实习的，所在小组由朱军主管所领导。
第11篇：个险开门红亮点的总结
元月开门红亮点的总结
一、个险系列
1.受理4800万，承保4545万，竞赛目标达成率128%，创最近几年最好开门红纪录；
2、提前十天达成竞赛目标，实动率42%，为近期最好实动纪录；
3、有18家中支达成竞赛目标，并且实现同期正增长；
4、人均产能1.362万，件均保费0.7万，实现同期大增长；
5、财富人生件均1.2万，保费占比72%，产品作用凸显；
6、涌现出十万以上大单近五十件，财富高手团和产说会起到决定性作用；
7、开门红方案设计主题鲜明，符合广东习俗特点，依托节点不断推动总裁红包。
第12篇：个险部早会辩论赛简报
关注精英增员
提升个人价值
——中国人民人寿张家口市中心支公司个险部早会辩论赛
古有文人辩士雄才大略不辱使命，今者寿险辩手赛场争锋尽显风流。
为了响应省公司关于“铸剑”增员行动的号召并本着“丰富早会主题、锻炼辩论能力、加强沟通交流”的精神，2009年8月29日，个险部利用早会时段开展了题为“保险增员是否会影响个人发展”的辩论赛。整个赛程中全体人员热情高涨，正反双方唇枪舌战，展开了激烈的辩论。
在辩论赛开始之前，主持人首先组织选手抽签，正方为“保险增员会促进个人发展”，反方为“保险增员会阻碍个人发展”。接下来为了给选手们准备的时间，主持人为大家播放了“幸福是一种心态”的幻灯片。在欣赏幻灯片的间隙，双方已经开始商讨辩论策略。在主持人的引导下，论辩双方你来我往，针锋相对，敏智睿思，体现出当代寿险营销员良好的人文素养和敏锐的思辩能力，而双方辩手幽默诙谐的语言表达、丰富生动的形象比喻、镇定自若的神情仪态等不时把比赛引向高潮，引来全场人员的阵阵掌声，整个过程跌宕起伏精彩不断。
整场辩论赛分为开篇立论、自由辩论和总结陈词三个环节。在陈词阶段，正方一辩李艳萍伙伴思路清晰，句句坐实，强调论点。反方一辩魏文娟伙伴则先礼后兵，在一段煽情的陈词之后，抛开立论，从驳论入手，逐条批驳对方的观点，一下子就点染了辩论赛的紧张气氛。
二辩对辩时，刘仲华伙伴和安志芳伙伴短兵相接。刘仲华伙伴锋芒毕露，咄咄逼人，提出“寿险营销两条路发展”等一系列问题，并且企图让对方陷入她布置的逻辑陷阱。安志芳伙伴则运用“一双筷子与十双筷子”的辩证关系，洞若观火，稳若磐石，滴水不漏。辩论双方步步紧逼，句句追问，穷追猛打，一针见血。犀利的对话使赛场气氛逐步升温，观众席上掌声阵阵。
第二轮自由辩论环节选手们各抒己见，旁征博引，言辞激烈有力。反方选手王海珍伙伴首先提出 “在一定区域内客户是有限的，在目前金融危机的形式下，人员多了就意味着会有人下岗，工作都失去了，那就更阻碍个人业务发展了。”而正方辩友曹润林伙伴也不甘示弱，他们以“团队发展是我们在这个行业长期发展下去的必由之路”为论点，认为增员可以不断为一个团队注入新鲜血液，使团队薪火相传，血脉相承，生生不息，有了属于自己的团队才会更加促进个人发展。在这一环节选手们才思敏捷、巧舌如簧，在场观众如同置身于一场没有硝烟的战场，掌声震耳欲聋。
最后，杨立民经理以幽默诙谐的语言，就辩论双方的风格、场上的表现、团队组合、技巧运用等方面做了精辟的点评。他提到提到“增员是寿险发展的一大命脉”，对于想发展，想成功的人来说，建立自己的组织，发展自己的人脉资源是事业成功的基础，增员是成就自己美好未来的捷径。随后个险部刘燕云经理在赛后总结中谈到“增员也意味着要舍得付出，要敢于尝新，沉淀”，一段时间里也许你会失去很多名利，各方面的心态承受能力都需要不断的加强提高。然而发展团队要消除浮夸，远离荣誉，远离考核，超越优秀，追求卓越，只有“关注精英增员”，才能更好的“提升个人价值”。刘经理的点评将场上的气氛推向了高潮，掌声和喝彩声不绝于耳。
这种热烈的气氛一直延续到主持人宣布比赛结果，场下的观众们争先恐后地向辩手们提出一个又一个问题，显示了对这次辩论赛的高度参与。每一次问答都是一次思想的碰撞、智慧的较量。赛后有的伙伴说：“辩论赛胜负不是主要的，辩手们在这个过程中展现的个性和才华才是最重要的。”
我们通过此次辩论赛让大家更深入地理解了“增员”的深远意义，同时也不断推出个性熠熠闪光的辩手，让话语的力量，思想的声音，蔓延开来，怒放如花。或许，这就是辩论的最终目的。
二○○九年八月三十日
中国人民人寿张家口中心支公司
第13篇：个险渠道启动大会主持稿
2012年团拜会主持稿
一、暖场音乐
二、会前提示：
男：各位尊敬的领导，各位事业同仁，大家晚上好！ 女：请各位伙伴将手机、小灵通调至振动或关闭；请调整坐姿，面向主席台，请坐在凳子的1/2处，谢谢您的配合，谢谢！
三、欢迎领导：
男：我们尊敬的领导也如约而至，莅临今天的大会，现在请全体起立，
女：让我们用最热烈的掌声恭请领导入场！
四、介绍领导：
男：请允许我隆重的向大家介绍
女：今天到场的领导有：
男：中国人民人寿保险公司新疆公司总经理阎新华先生
女：中国人民人寿保险新疆公司副总经理曹强先生 男：以及我们在主会场的乌鲁木齐支公司总经理马克俭先生。
男：今天参会的还有新疆分公司机关各级领导及各地州领导，欢迎您的到来，欢迎您!
男：请领导就坐，请伙伴就坐
五、宣布大会开始：
女：斗转星移，时光飞逝，中国人民人寿保险新疆分公司走过了灿烂非凡的光辉历程！
男：寒来暑往，春华秋实，中国人民人寿保险新疆分公司迈进了辉煌腾飞的新纪元！
女：在开门红来临之际，中国人民人寿保险新疆公司迎来了精英们的聚会，
男：今天，我们各路精英豪情满怀，点烽火，鸣号角，同擂催征的战鼓，
女：有道是：昔日百战多，勇破万重关，今朝踏春风，更好是来年！
男：现在，我隆重的宣布：中国人民人寿保险新疆分公司个险渠道“祥龙出世，龙腾天下”暨“2012年度开门红”启动大会
合：现在开始
六、奏唱公司司歌：
男：请全体起立，
让我们以饱满的热情齐唱公司司歌
男：礼毕，请领导就座，
女：请伙伴就座
七、士气展示
男：士气定成败、士气定乾坤，好的士气是迈向成功的关键。下面是士气展示时间，请各机构伙伴作好准备接受领导检阅。
乌鲁木齐不愧为王者之师，士气如虹
博州提前一个月完成全年指标体现了钢铁之师的气魄 石河子中支虽然人少但全是精兵强将
喀什中支虽然地处南疆依然完成了较高的保费具有亮剑精神
伊利中支借助农网快速发展体现出了拼搏的精神
九、开门红方案宣导
女：:浪淘沙始见真金璀璨,跨越巅峰,方显英雄本色.男：坚持不宜让我们历练成功,百团争霸让我们腾飞梦想,
女：365个日日夜夜让我们品味酸甜苦辣,
男：4380个小时让我们共同铸就中国人民人寿保险新疆分公司的明天。
女：亲爱的伙伴们让我们用付出的真情，收获的欢腾。 男：让我们用勤劳的拜访，收获财富。
女；下面即将迎来最重要的一刻开门红方案宣导。 男：有请中国人民人寿保险新疆分公司个险部总经理张丽萍女士为我们做““祥龙出世，龙腾天下”既2012年开门红方案宣导，掌声有请。。
女：感谢张总，
男：公司的方案鼓舞人心，催人奋进，奋发的豪情已
经点燃；
女：让中国人民人寿新疆分公司全体伙伴去迎击寿险
市场的惊涛骇浪，把一个个不可能变为可能。
十、各机构领取任务
女：我们心中的梦想，成功的光茫也照亮了我们前进的航向，
男：我们新疆分公司的每一名将士也定会为明天的辉煌涂下最出色的一笔。
让我们用热烈的掌声有请各机构团队长宣读战斗宣言 女：掌声有请。。中支
男： 以上几家单位在2011年通过全体伙伴共同努力以及在新疆分公司总经理室的正确领导下，在各中支总经理室的关怀指导下取得了较好的业绩，相信各位代表的豪言壮语会给2012年掀起新的高潮 十
一、代表发言
男：流光四溢的新疆承载着希望，
女：雄伟壮观的天山升腾着梦想，
男：让我们用鲜花和掌声呼唤英雄的出现， 女：有请优秀的代表发言。
男：李福英全年新单保费名列前茅，以专业服务、敬
业、爱司著称，相信她可以代表全疆伙伴的心声 农网建设是我们人保寿险的核心竞争力，农网的发展也预示着未来人保寿险的发展，新疆分公司个险渠道农网自4月开始筹建以来展现出了独有的魅力和潜力，起步晚发展快取得了较好的成绩，下面有请农网非常优秀的孟洁伙伴代表发言
博州中支徐海伙伴，自公司成立以来就加盟了人民人寿，用他那颗爱心、热心、诚心打动了身边每一个人，坚持着人民人寿的理念，带领团队向更高的目标奋进。
十二、全疆动员令
女：开门红的到来，寓示着新的机遇，新的挑战，新
的奋斗，同时也寓示着我们要去收获更大的成功！
男：人民人寿的全体将士经历了“铸剑”；经历了“扬
剑”；此时我们终于到了亮剑的时刻。
男：让我们用雷鸣般的掌声有请新疆分公司副总经理
曹强先生上台做全疆动员令。
女：掌声有请！
男：动员令让我们在冬日看到了春天蓄势待发的力量，看到人民人寿儿女们挑战高峰极限，开创进取的决心和斗志！
女：全疆的将士们！
男：让我们用百倍的信心接过曹强总的动员令，用我们的热血开创2012年的开门红！
十三、欢呼结束
女：岁月如歌，豪情满怀，让蓝天作证，让青山作证， 男：全疆的热血将士们，定要踏着飞雪，奏唱2012年开门红行动的凯歌！
男：今天你我共同约定,约定2012我们将无惧无畏,欢腾振奋.
女：亲爱的将士们,就让我们一起振臂高呼: 宣布结束：
男：中国人民人寿保险新疆分公司个险渠道“祥龙出世，龙腾天下”暨“2012年度开门红”启动大会合： 到此结束
女：请全体起立，掌声恭送领导
男：提醒各位伙伴，请分批离开会场
第14篇：保险公司个险业务经理述职报告
今年以来，在省公司的正确下，我公司围绕年初缪总在全省保险工作会议上提出的“江西国寿在全国不求最大但求最好,在江西既做最大又做最好”的指示精神,紧扣“富我员工，强我国寿”的主题，以提高公司创费创利能力为核心，积极做大中介、做强个险、做实短险、做细网点，取得了令人瞩目的成绩。下面我就本人近一年来所分管的工作向省公司党委、总经理室作如下：
一、及时推出企划，确保目标达成。
今年我公司个险业务完成较好，其中一个重要的原因是我们踩准了省公司的节拍，成功运作了一系列符合九江特色的个险企划案，为个险业务的整体推进起到了推波助澜的作用。
去年末，我们针对全市人力下滑的现状，及时推出了为期20天的《金鸡报晓迎新员》增员企划案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上岗培训，确保了今年“开门红”的有生力量。
为确保各阶段企划案目标达成，我们还通过及时交流信息、召开现场推动会、爱心激励会和参与基层单位主管会、早会等手段进行追踪和落实，及时树立典型，推广先进经验。通过上述成功的企划，充分调动了各单位及全体员工业务发展的积极性，为我公司顺利完成省公司分配给九江各个阶段的考核任务做出了积极的贡献。
二、实行全员参赛，激发员工热情。
今年省公司连续举办多次全省各营业单位擂台赛，市公司也先后组织各营业单位、分部、处、分处、农村营销服务部进行擂台挑战赛，由于总经理室重视，个险部、网点部及时传递信息，全体参赛单位和个人发扬“有奖必拿，有一必争，有冠必夺”的精神，顽强拼搏，取得了优异成绩。永修、武宁、德安、修水、浔办、营销部等单位先后勇夺省、市各次城区和农村网点擂台赛各自擂台第一名，多次受到省公司的表扬；营业部一分部、瑞昌康祥分部、修水一分部、二分部、湖口钟山分部、德安邹桥、聂桥、星子华林、武宁城郊等也多次夺得擂台赛的榜首位置。
通过系列擂台赛的成功运作，进一步激发了广大营销伙伴的参赛激情和高昂斗志，团队的凝聚力和战斗力明显增强，直接带动了个险、网点业绩的节节攀升，险种结构也得到了有效调整，营销员的月均佣金收入在全省系统也名列前列。
三、提升队伍素质，增强发展后劲。
四、创新行销方式，改良产品说明会。
五、完善《基本法》，实行规范管理。
六、开拓农村市场，挖掘网点潜力。
在取得成绩的同时，我们在个险业务发展与管理上也存在一些问题与不足，主要表现在：
1、全力发展业务时，偏重于完成上级公司下达的考核目标，忽视了一些队伍基础建设和管理方面的问题，如业务员的出勤率不高，活动管理抓得不细等等。
2、新员入司时把关不严，素质参差不齐。
3、教育培训重培训、轻训练，培训内容有时针对性不强，而针对个险网点管理干部的培训也不够。
4、新单期交险种结构和年期不尽合理，10年期以上期交占比仅为30%多。
2005年即将过去，新的一年又将来临，新起点，新征程，新气象，新发展，我将在省公司的正确领导下，树立科学发展观，以“双成”理念为核心，发扬“团结、创新、拼搏、奉献、务实”的企业精神，居安思危，永无句号，与时代同进步，与公司共命运，团结拼搏，奋勇争先，再攀新高峰，确保实现2006年“开门红”。
谢谢大家！
第15篇：保险公司个险业务经理述职报告
今年以来，在省公司的正确领导下，我公司围绕年初缪总在全省保险工作会议上提出的“江西国寿在全国不求最大但求最好,在江西既做最大又做最好”的指示精神,紧扣“富我员工，强我国寿”的主题，以提高公司创费创利能力为核心，积极做大中介、做强个险、做实短险、做细网点，取得了令人瞩目的成绩。下面我就本人近一年来所分管的工作向省公司党委、总经理室作如下述职：
今年，在市公司总经理室的正确领导下，在全市个险战线全体同仁的共同努力下，我司个险业务克服了“3.7”特大交通事故和“11.26”地震带来的重重困难，取得了不俗的业绩，截止到11月30日，累计完成新单期交7156万元，其中十年期交2212万元，折算后完成省公司下达年度目标的100.8%，成为全省两个完成全年期交任务的单位之一；风险型期交6866万元，排名全省第一；续期保费19169万元，续收率为91%。回顾近一年来的历程，我们主要做了以下工作：
一、及时推出企划，确保目标达成。
今年我公司个险业务完成较好，其中一个重要的原因是我们踩准了省公司的节拍，成功运作了一系列符合九江特色的个险企划案，为个险业务的整体推进起到了推波助澜的作用。
去年末，我们针对全市人力下滑的现状，及时推出了为期20天的《金鸡报晓迎新员》增员企划案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上岗培训，确保了今年“开门红”的有生力量。
由于有了人力上的保证，我们在今年一季度提出了“个险队伍做期交不做趸交、以期交目标补趸交任务”的口号，推出了《领袖故里探风水，婺源乡村觅灵光；昆明大理观春色，蝴蝶泉边赏金花》的“2005年庆新春个险业务竞赛企划案”，借助保险存折、春联、福字、《同一首歌――走进中国人寿大型歌会》VCD光碟及第四套人民币珍藏版等辅助工具来提升业务员的拜访量和客户的购买欲，以迅雷不及掩耳之势实现新单期交保费3155万元，完成省公司下达计划的2200万元的143.4%，顺利实现了以期交补趸交的目标；二季度，我们又配合市公司新大楼乔迁之喜，推出了《策马扬鞭自奋蹄，再创期交新佳绩》和《统一着装大行动》系列企划，上下联动，全员呼应，以服务促销售，单季实现风险型新单期交1823万元，有39位销售精英的像片上了明星榜，为全市营销伙伴发放了3000余件雅戈尔衬衣；针对三季度天气炎热，业务员拜访量普遍下降的现状，推出了《南下桂林畅游天下美景，北上京城饱览都市风光》“
八、九联动”个险业务企划案，成功地实现了业务发展的淡季不淡；1011月份，为向全年目标发起冲刺，又推出了《井冈胜地观赏奇峰飞瀑雄姿，革命摇篮探求打造队伍真经》井冈山高峰会业务推动企划案，使得我市提前40天完成省公司下达全年的新单期交任务。
为确保各阶段企划案目标达成，我们还通过及时交流信息、召开现场推动会、爱心激励会和参与基层单位主管会、早会等手段进行追踪和落实，及时树立典型，推广先进经验。通过上述成功的企划，充分调动了各单位及全体员工业务发展的积极性，为我公司顺利完成省公司分配给九江各个阶段的考核任务做出了积极的贡献。
二、实行全员参赛，激发员工热情。
今年省公司连续举办多次全省各营业单位擂台赛，市公司也先后组织各营业单位、分部、处、分处、农村营销服务部进行擂台挑战赛，由于总经理室重视，个险部、网点部及时传递信息，全体参赛单位和个人发扬“有奖必拿，有一必争，有冠必夺”的精神，顽强拼搏，取得了优异成绩。永修、武宁、德安、修水、浔办、营销部等单位先后勇夺省、市各次城区和农村网点擂台赛各自擂台第一名，多次受到省公司的表扬；营业部一分部、瑞昌康祥分部、修水一分部、二分部、湖口钟山分部、德安邹桥、聂桥、星子华林、武宁城郊等也多次夺得擂台赛的榜首位置。
通过系列擂台赛的成功运作，进一步激发了广大营销伙伴的参赛激情和高昂斗志，团队的凝聚力和战斗力明显增强，直接带动了个险、网点业绩的节节攀升，险种结构也得到了有效调整，营销员的月均佣金收入在全省系统也名列前列。
三、提升队伍素质，增强发展后劲。
为了促进营销员队伍整体素质的提升，我们不断地加强队伍建设。一是加强增员工作，为了及时给团队注入新鲜血液，保持业务员高昂的斗志，我们不断组织开展形式多样的增员活动。在去年12月份“增员企划案”活动中，仅20天时间，全市新增员1100余人，累计新增员达1505人，目前人力达3147人；二是加强代理人资格考试工作，1—11月，全市共组织了4次代理人资格考试，参考人数为875人，通过人数455人，通过率为52%，使我市个人代理人持证人数已超2100余人，持证率达71%；三是继续抓好代理人培训工作，按照“协同组织培训，服务业务发展”的定位，今年公司在“教育培训系统化、讲师管理制度化和组织架构网状化”等三个方面做出有益尝试，初步形成了以新员培训为主，层级培训为辅，集中培训与职场培训互动的培训系统。培训中，注重学员的跟踪与教学的反馈，建立讲师梯队，全市目前拥有专兼职讲师43人，我们还有意识将培训融入营业单位经营活动中，如将“新员高峰会”融入到新员培训班，“增员意愿启动”融入组经理培训班，实现了培训与业务推动的有机结合。为进一步加强团队建设，提高团队自我管理水平，我们一方面组织全市范围内有针对性的培训工作，今年共组织新员培训、组经理晋升培训、分处、处经理提升班、讲师研讨班、农村营销服务部经理及农村骨干销售精英研修班共19期，参训人数达2671人次；另一方面，为节省基层营业单位费用，我们还组织部分讲师开展送培训下乡工作，在自己的营销职场为业务员授课，下课后进行实战演练，真正做到了学以致用。今年由市公司为基层单位举办的县支公司衔接培训班共11期，培训人数达1361人次。
四、创新行销方式，改良产品说明会。
今年一季度，市公司审时度势，开拓思路，在全市特别是市区统一运作产品说明会，对产品说明会进行统一步署，统一包装，统一流程，统一安排，对主持人、专家、场地布置、奖品设置、会议流程、礼仪服务和后勤保障进行重新设计包装，在全省率先启用第四套人民币珍藏版产品销售的“敲门砖”，先后为市区各单位及部分县支公司运作16场，取得了比较好的效果。今年全市共举办各类产品说明会、客户联谊会、客户恳谈会共54场，邀请准客户3383人，意向性签约期交保费1197万元，均场22.2万元。
五、完善《基本法》，实行规范管理。
为了进一步调动个人代理人的积极性，科学、规划地管理好代理人队伍，从而有效面对日益激烈的市场竞争，今年年初，我们围绕总颁《基本法》的相关内容，为鼓励分职场经营，激励中、高职级主管发展队伍、自我发展、自我管理，扶持农村网点的队伍建设，我们今年完善了《分职场经理补充管理办法》、制订了《处、分处经理补充管理办法》、重新修订了《农村营销服务部管理办法》，对各职级团队和农村网点的有效人力、业绩、十年期交占比、出勤率、举绩率进行考核追踪，并与其待遇、福利进行挂钩，大大调动了各职级主管和网点经理的工作积极性和主观能动性。到目前为止，全市共分设18个分职场经营的分部，今年共实现新单期交保费2500万元，还同时拥有27位处经理、97位分处经理和82位农村营销服务部经理。
六、开拓农村市场，挖掘网点潜力。
按照“全力支持拓展农村市场”的策略，2003年，我们完成了农村网点的布点工作，网络建设初见规模，2004年我们完成了网点队伍的整合工作，网点布局更趋合理。今年则是围绕“提升人员素质、提升销售技能、提升服务品质、提升人均产能和提升员工收入”等“五个提升”的基本思路开展工作。一是狠抓教育培训和网点建设。今年市县两级公司共培训网点业务员1367人次，基本实现了全员轮训一次的目标；同时为43个农村营销服务部添置了彩电、VCD等电教设备，还调整更新了部分职场和桌椅。二是树立典型服务部，培训网点销售明星，今年共涌现出德安邹桥、武宁城郊及澧溪这样的100万服务部3个、40万服务部24个，10万销售明星48人、5万销售明星103人。三是提高人均产能和举绩率，稳定网点队伍。目前全市共有农村营销服务部82个，网点人力1032人，年人均产能提高3041元，举绩率提高11.8个百分点。四是在武宁县进行的“驻村保险员”试点工作初见成效，该县已有40个行政村有了我们的保险员。公司还计划用35年的时间在我市实现“乡乡有点、村村有人”的目标。到11月底，全市农村网点共实现新单期交保费2340万元，其中十年期交占比43%，非学平险意外险保费348万元，完成省公司下达目标的110.6%，使农村网点真正成为我市业务发展新的增长点。
在取得成绩的同时，我们在个险业务发展与管理上也存在一些问题与不足，主要表现在：
1、全力发展业务时，偏重于完成上级公司下达的考核目标，忽视了一些队伍基础建设和管理方面的问题，如业务员的出勤率不高，活动管理抓得不细等等。
2、新员入司时把关不严，素质参差不齐。
3、教育培训重培训、轻训练，培训内容有时针对性不强，而针对个险网点管理干部的培训也不够。
4、新单期交险种结构和年期不尽合理，10年期以上期交占比仅为30%多。
2005年即将过去，新的一年又将来临，新起点，新征程，新气象，新发展，我将在省公司的正确领导下，树立科学发展观，以“双成”理念为核心，发扬“团结、创新、拼搏、奉献、务实”的企业精神，居安思危，永无句号，与时代同进步，与公司共命运，团结拼搏，奋勇争先，再攀新高峰，确保实现2006年“开门红”。
谢谢大家！
第16篇：保险公司个险业务经理述职报告
述职报告今年以来，在省公司的正确领导下，我公司围绕年初缪总在全省保险工作会议上提出的“江西国寿在全国不求最大但求最好,在江西既做最大又做最好”的指示精神,紧扣“富我员工，强我国寿”的主题，以提高公司创费创利能力为核心，积极做大中介、做强个险、做实短险、做细网点，取得了令人瞩目的成绩。下面我就本人近一年来所分管的工作向省公司党委、总经理室作如下述职：今年，在市公司总经理室的正确领导下，在全市个险战线全体同仁的共同努力下，我司个险业务克服了“3.7”特大交通事故和“11.26”地震带来的重重困难，取得了不俗的业绩，截止到11月30日，累计完成新单期交7156万元，其中十年期交2212万元，折算后完成省公司下达年度目标的100.8，成为全省两个完成全年期交任务的单位之一；风险型期交6866万元，排名全省第一；续期保费19169万元，续收率为91。回顾近一年来的历程，我们主要做了以下工作：
一、及时推出企划，确保目标达成。今年我公司个险业务完成较好，其中一个重要的原因是我们踩准了省公司的节拍，成功运作了一系列符合九江特色的个险企划案，为个险业务的整体推进起到了推波助澜的作用。去年末，我们针对全市人力下滑的现状，及时推出了为期20天的《金鸡报晓迎新员》增员企划案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上岗培训，确保了今年“开门红”的有生力量。由于有了人力上的保证，我们在今年一季度提出了“个险队伍做期交不做趸交、以期交目标补趸交任务”的口号，推出了《领袖故里探风水，婺源乡村觅灵光；昆明大理观春色，蝴蝶泉边赏金花》的“20xx年庆新春个险业务竞赛企划案”，借助保险存折、春联、福字、《同一首歌――走进中国人寿大型歌会》VCD光碟及第四套人民币珍藏版等辅助工具来提升业务员的拜访量和客户的购买欲，以迅雷不及掩耳之势实现新单期交保费3155万元，完成省公司下达计划的2200万元的143.4，顺利实现了以期交补趸交的目标；二季度，我们又配合市公司新大楼乔迁之喜，推出了《策马扬鞭自奋蹄，再创期交新佳绩》和《统一着装大行动》系列企划，上下联动，全员呼应，以服务促销售，单季实现风险型新单期交1823万元，有39位销售精英的像片上了明星榜，为全市营销伙伴发放了3000余件雅戈尔衬衣；针对三季度天气炎热，业务员拜访量普遍下降的现状，推出了《南下桂林畅游天下美景，北上京城饱览都市风光》“
八、九联动”个险业务企划案，成功地实现了业务发展的淡季不淡；10-11月份，为向全年目标发起冲刺，又推出了《井冈胜地观赏奇峰飞瀑雄姿，革命摇篮探求打造队伍真经》井冈山高峰会业务推动企划案，使得我市提前40天完成省公司下达全年的新单期交任务。为确保各阶段企划案目标达成，我们还通过及时交流信息、召开现场推动会、爱心激励会和参与基层单位主管会、早会等手段进行追踪和落实，及时树立典型，推广先进经验。通过上述成功的企划，充分调动了各单位及全体员工业务发展的积极性，为我公司顺利完成省公司分配给九江各个阶段的考核任务做出了积极的贡献。
二、实行全员参赛，激发员工热情。今年省公司连续举办多次全省各营业单位擂台赛，市公司也先后组织各营业单位、分部、处、分处、农村营销服务部进行擂台挑战赛，由于总经理室重视，个险部、网点部及时传递信息，全体参赛单位和个人发扬“有奖必拿，有一必争，有冠必夺”的精神，顽强拼搏，取得了优异成绩。永修、武宁、德安、修水、浔办、营销部等单位先后勇夺省、市各次城区和农村网点擂台赛各自擂台第一名，多次受到省公司的表扬；营业部一分部、瑞昌康祥分部、修水一分部、二分部、湖口钟山分部、德安邹桥、聂桥、星子华林、武宁城郊等也多次夺得擂台赛的榜首位置。通过系列擂台赛的成功运作，进一步激发了广大营销伙伴的参赛激情和高昂斗志，团队的凝聚力和战斗力明显增强，直接带动了个险、网点业绩的节节攀升，险种结构也得到了有效调整，营销员的月均佣金收入在全省系统也名列前列。
三、提升队伍素质，增强发展后劲。为了促进营销员队伍整体素质的提升，我们不断地加强队伍建设。
第17篇：个险组训总结及心得体会
个险2010年总结-王强 日出日落、春去冬来，转眼做组训工作已经满一年了，回首走过的这一年，感觉成长与不足并存，收获与失落相伴。 现将过去一年的个人工作总结汇报如下： 个人成长方面 通过初级组训培训班、组训技能提升班、28天组训特训营这三次组训培训，自己系统学习了组训应该具备的技能和知识。通过9月康宁停办、12月大生产运动、10年开门红、四五联动等公司大型运动，自己收获了宝贵的实战经验。一个人的成长一定是在伴随着重大的经历的，一次次的大型运动对我来说是重要的人生经历，我的人生观得到完善甚至可以说是重新树立。人活着是要干点事情的，不能碌碌**，活着需要工作，但工作不仅仅是为了活着。干事的出发点永远是为了完成它，而不是自我设限，自认为它完不成。一年，三百六十五天，我收获的不仅仅是一个月一个月的工资，更有实实在在的成长。一年，感觉自己适应了组训工作，正逐步向胜任组训工作前进。
（二）个人不足方面
1、虽然参加了三次组训培训，获取了知识；虽然经历了几次公司大规模的活动，收获的经验。但感觉自己理论与实践结合不充分，没实现无缝对接，化学反应不充分，没实现利益最**。
2、表达、沟通能力不足。表达能力不足主要体现在词语的组织能力、逻辑性不强；语气、音调使用不准确，不具有感染力和煽动性。沟通能力不足主要体现在和伙伴及主管的交流上，不能把握话语的主动权。
第18篇：个人保财险财务工作总结
个人保财险财务工作总结
工作总结很好写的，就是要让你的领导了解你，体现你的工作价值所在。总结要写你都做了哪些事，简明扼要。
个人保财险财务工作总结一：
201X年很快就要过去了，我们迎来新的一年——201X年，下面提前制定了财务部个人工作计划，当然计划赶不上变化，在工作过程中也会随机应变。
201X年在一如既往地做好日常财务核算工作，加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育。做到财务工作长计划，短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。特拟订XX年工作计划：
一、参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育，但是0X年11月底，继续教育教材全变，由于国家财务部最新发布公告：0X年财务上将有大的变动，实行《新会计准则》《新科目》《新规范制度》，可以说财务部0X年的工作将一切围绕这次改革展开工作，由唯重要的是这次改革对企业财务人员提出了更高的要求。
首先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加继续教育后，汇报学习情况报告。
1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务工作。
2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系.
3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。
4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。
5、完成领导临时交办的其他工作。
三、个人见意措施要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。
总之在新的一年里，我会借改革契机，继续加大现金管理力度，提高自身业务操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成全年的各项工作计划，以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健发展而做出更大的贡献。
个人保财险财务工作总结二：
财务部门是一个企业的神经中枢，能够对企业信息进行全面掌控，对于公司战略规划、预算管理、资金管理、内部控制、成本控制、纳税管理起着至关重要的作用。强大的财务设计能力和运营能力，是支撑公司健康成长的基石和保障。几年来，在济南市粮食局和金德利集团公司正确领导下，我们以会计基础工作达标和开展财务管理年活动为契机，从基础工作入手，在公司党委和董事会的大力支持下，以“加强费用管理”为突破口，紧密结合我公司财务管理工作的实际，努力在加强财务管理，规范财务核算，提高财务管理水平上下功夫，取得了一定成绩，推动了我公司整体财务管理工作上了一个新的台阶。
公司成立以来，为完善财务管理制度，根据会计基础规范的要求，先后制订了《内部会计管理制度体系》、《会计人员岗位责任制》、《内部牵制制度》、《稽核制度》、《成本核算制度》等十二项内部管理制度。针对我公司在财务管理方面存在的问题，先后制定了《关于工资发放的暂行规定》、《XX年财务核算及奖励办法》及《补充规定》、《关于ic卡使用规定》《中心厨房核算程序》、《关于公寓收费办法的暂行规定》、《关于机关人员见习期工资标准的规定》、《关于使用公司车辆的暂行规定》、《关于维修费用收取的暂行规定》等具体管理办法、规定。按照iso2XX认证的要求，规范了固定资产购置、修理、报废程序，并印制了专用表格，从资金、费用、生产、销售等各个环节，实行内部控制和监督，做到制度上墙，岗位责任到人，既人人目标明确，又相互协作，从制度上堵塞漏洞，取得较好的效果。电话费等日常开支、零星购置费用降低明显，非生产性开支基本杜绝，毛利率水平比去年同期有了较大提高。
财务管理工作对于企业经营具有十分重要的作用，财务人员的素质又是提高财务管理水平的关键。为此，针对各经营单位会计人员业务基础薄弱的现状，我们把提高基层财务人员素质作为一项重要工作。加强业务培训，提高基层单位会计人员业务素质;加强会计职业道德培训，强化会计人员职业道德水平;加强会计人员法律培训，增强会计人员遵纪守法意识。每年举行大型财务培训4期，培训人次达280人次，通过培训，使广大会计人员的综合素质和整体水平得到有效提高。为配合全省粮食系统会计知识大奖赛，我公司于7月15日举办了公司第二界会计知识大奖赛，并选出1名选手参加了省局组织的比赛，荣获团体三等奖。
为促进企业规范发展，今年以来我们加大内部审计监督力度，定期组织专门力量，对所属单位的经营情况、会计资料进行全面审计。审计前，制定审计程序，明确审计目标、审计范围;审计中，根据审计进度和存在的问题，及时调整审计程序;审计结束后，召开专门会议，汇总审计情况，讨论审计意见，据以提出审计报告。在审计过程中，坚持报送审计和就地审计相结合，一般审计和专题审计相结合，注重内部管理制度的执行和落实情况，查找制度没有执行和落实的原因，是制度本身制定缺陷，还是根本没有认真执行;注重经济效益的审计，查找原因，推广经验;注重现场兼盘工作，特别是现金的存放、保管，固定资产的使用、维修，原材物料的实存、质量。对于发现的一般问题，当场提出整改意见，限期整改。对于突出问题，帮助他们制定整改措施，按照会计基础工作规范化要求，提出建设性整改意见，并在规定时间内，要求单位回复整改情况。另外，我们十分注重审计档案的建立，对于审计结果建立电子版审计档案。通过加强内部审计监督，使快餐店、招待所内部管理制度得到落实，会计基础工作得到加强、财务管理更加规范、到位。
个人保财险财务工作总结三：
1、会计电算化。
会计电算化是搞好我司财务工作的必要前提之一。为了保证会计信息的快速准确，靠传统的手工来记帐、汇总、分析数据，满足不了公司的发展需求。财务部门既是一个职能管理部门、同时更是一个信息部门，要求随时为公司的决策提供准确的参考信息或决策依据。在XX 年年初我司财务部已经着手会计电算化的工作，各方面的基础工作均已具备，但由于合作单位浪潮国强软件公司的不合作，使此项工作进程耽搁较久。
针对浪潮国强不合作现状，我司计划重新寻找合作软件商，初步确定为金蝶或用友软件。目前正在洽谈和比价之中，预计 XX 年 11 从月可以确定软件商和软件版本， XX 年 12 月总公司财务部着手财务软件的切换工作，20xx 年 1 月开始在部分分(子)公司推广，在20xx 年 6 月份之前，所有下属公司实现会计电算化。
2、会计报表体系
1 ： 我司目前的会计报表体系主要包括(总公司和分公司一致)
日报：资金日报表、应收帐款日报表、在途资金日报表
月报：资产负债表、损益表、费用预算表、实际费用汇总表、往来明细表
年报：资产负债表、损益表、现金流量表、费用预算表、实际费用汇总表、往来明细表
初步计划是在 20xx 年增加一个报表，即“商品销售利润明细 ，该表要求各下属公司对不同商品的销售收入、销售成本、销表” 售费用、销售利润等要素的计算分析，按月上报。总公司财务部 需要同样进行此项工作，然后按月将所有下属公司及总公司的销 售利润明细表合并调整，从而对我司所有销售商品的销售利润状 况有一个准确的了解。此项工作量非常大，在下属公司实现电算 化后，可以交好的完成。
第二个计划是在 20xx 年的财务人员考核中增加一个项目，即 会计报表数据准确性的考核。并以此作为衡量其工作质量的一个 重要指标。对工作质量较差者实行淘汰，比如末位淘汰制，以促 进财务工作质量的提高。
3、下属公司财务信息监控 下属公司均在深圳以外的地区，总公司对下属公司财务状况需要及时准确的掌握。随着下属公司的增加，这项工作的必要性和难度日益突出，如何更好地解好该问题，是财务部当前的工作“重中之重”。主要方式有以下几点：
第一、上述的报表体系是总公司与下属公司沟通的途径之一，毫无疑问，报表体系的不断完善和准确十分重要。
第
二、借助银行的结算网络，加强我司资金的管理和控制。目前总公司财务部已经和深圳的工行、建行、招行分别商谈。从我们的要求有以下几点：
1、深圳总公司和全国的下属公司均在同一家银行系统开户结算，那么要求深圳该行能为我司提供较大的资金支持;
2、该深圳银行需要和我司下属公司所在地的开户行协调，解决定向汇款、定时汇款的问题;
3、总公司能够通过电脑系统(以某中方式与银行部分信息系统对接)借助银行的信息，实现对全国下属公司资金的实时监控。从接触的几家银行看，目前招行的“网上银行”系统结算、监控均不错，但其资金实力不够强，且部分下属公司所在地招行没有网点，已基本否定。工行和建行资金实力不错，但目前尚没有开通“网上银行”，无法对下属公司进行实时监控。天音与工行正在开始合作，我司计划视天音的合作效果选取合作银行。
第三、实行分级工作报告制度。按照财务部的人力架构计划，20xx年设置区域财务经理，每个区域财务经理协助总公司财务经理分管3-5 个下属公司。要求下属公司财务负责人定期向区域财务经理书面报告，区域财务经理定期向总公司财务经理书面报告。作为一项制度，每月至少一次。除了定期汇报，区域财务经理也可以不定期向总公司财务经理随时汇报工作情况，以保证上下信息的沟通流畅。如果总公司财务经理一人面向所有下属公司财务负责人，从个人精力和能力均无法保证把工作做好。
1、资金管理 从工作对象分包括：下属公司的资金管理和总公司的资金管理 从工作内容分包括：资金的筹集(回款回笼及融资)和资金的运 用;
从资金所处形态分包括：批发系统资金和零售系统资金。
目标：通过与银行的合作，搭建安全、快捷的资金结算网络。通过内部管理控制，合理筹措、统筹安排运用资金。
先谈批发; 从批发系统看，资金管理主要包括：存货的管理、应收帐款的管理、在途资金的管理三个方面。
存货的管理包括两个内容：存货的安全性、存货的合理性。存货的安全通过规范商品进出库流程，严格出货管理制度，加强仓库安全设施等手段从根本上来保证。作为必要的辅助措施商品运输保险和仓储保险工作不可不做。存货的合理性我司主要是通过合理的定货计划急合理的分货计划来保证。但作为一个全国的手机代理商，迫于种种原因，在一定时期会存在库存的不合理，这方面我司能做的就是进一步增加融资渠道，确保资金能够满足库存需求。另方面可以考虑加强与供应商的沟通，尽量减少不合理的库存压力，并尽量争取适量的信用额度。
应收帐款的管理，我司已经有一个专门的信用政策。财务部在XX 年的信用管理方面的工作起到了应有的作用。在 20xx 年将根据 4公司实际发展状况，进一步完善信用政策，并采取更有力的手段减少应收帐款，降低经营风险。比如现金折扣政策的运用等，我们要再进行认真测算，决定受否采用，比率多少等等。在途资金的管理也就是结算手段不断改善的过程。确定了主要合作银行以后，对下属公司的开户行会基本统一。那么关键的问题就是下属公司与客户的结算问题，包括银行帐户的结算、存折的结算、现金结算等等。在选取结算方式时财务部的原则是：资金的安全性第
一、结算的快捷性服从于安全性。这方面的工作，我从同行业先进单位取得一些经验，今后还要继续摸索完善。
零售: 零售的资金管理的重点两个：一是自营店的管理、二是加盟零售店的资金结算方式(安全性、快捷性)，包括加盟费的收取和货款的回笼。这里的难点是加盟零售店的货款结算，由于各地银行结算手段的不同，需要根据当地银行系统的先进与否，采取不同的结算方式。在这个方面我们没有经验，也没有现成的经验可以借鉴，仍是需要在时间中逐步学习和总结。
2、财务预算 按照财务人力架构，将设置一财务主管职位，其主要职能就是负责财务预算、资金调度和协助融资工作。预算包括：商品销售预算、商品订购预算、费用预算、应收帐款预算、应付帐款预算、现金(货币资金)预算、其他收支预算等。
第19篇：某保险公司个险部工作总结
**公司2011年个险部工作总结
各位领导、各位同志：
2011年，我们个险部在公司经理室的正确领导和大力支持下，紧紧围绕公司业务发展指导思想，积极带领公司个险各团队，开展队伍建设和业务发展工作，现将一年来的工作总结如下：
一、主要工作目标完成情况：
截止目前已实现个险新单保费收入 万，占全年任务的 %，其中个险期交新单保费 万元，占全年任务的 %，十年期以上新单保费 万元，占全年目标的 %，5-9年期交新单万元，占全年目标的%；续收保费 万元，续收率达 %。
二、一年来的工作回顾
（一） 牢固树立大发展思想，全力发展个险期交新单业务。
今年以来，我们从加强队伍建设、目标管理、从开展各种劳动竞赛为载体，大力开展个险期交新单劳动竞赛活动，精心组织策划，较好地组织开展了“新年开门红”、“三月项目运作”“五六联动”、“决战八月”“再别**献礼华诞”“全年冲刺”等丰富多彩的业务发展劳动竞赛，充分调动了广大业务员的展业积极性，掀起了一个又一个展业高潮，一季度、5月、6月、7月、8月、四季度期交新单多次创造良好业绩，
1 这些劳动竞赛有效地促进了个险期交新单业务的快速发展，保证了各项目标按时达成，我公司止11月底已累计实现个险期交新单万元，占全年任务的 %，同比净增 万元，创下了我公司期交新单发展的历史最好成绩。
1、以创星工程为契机，大力发展农村业务。为保持**公司农村业务发展优势，我们把很大精力都投入到农村业务中去，经理室对农村业务发展非常重视，经常深入农村展业一线，督导工作，帮助解决业务发展中出现的问题和困难。公司个险部具体负责业务的督导和协调，分片包乡，包任务、包进度、包发展，经常吃住在乡。各乡镇服务部面对多家同业公司激烈竞争的特殊情况，在困难面前不退缩，牢固树立发展才是硬道理的思想，千方百计谋发展，取得了良好的业绩，乡镇服务部个险期交新单达到了 万元，创造了农村业务发展最好成绩。**、**等部在创星工程活动中成效显著，全县14个服务部有9个达成创星标准，乡镇服务部在11年业务发展中取得了辉煌的业绩，为公司业务发展做出了重要的贡献。
2、不断扩充队伍，城区营销部以发展保市场。今年以来，城区狠抓了团队建设和主管建设，加强了各级主管的管理，调动了各级主管的积极性。注重了晨会经营和营销员管理，细分目标，利用基本法增强了主管和业务伙伴的责任感。充实了组训讲师队伍，为晨会经营、业务推动、
2 培训、召开产说会提供了有力的支持，同时利用各阶段劳动竞赛，充分调动全员展业积极性，特别是在今年开门红战役中，实现了 万元的好成绩，全年实现新单保费万元。
3、严格标准，积极开展区域收展工作。
在**年底组建收展队伍的基础上，今年以来，严格按照上级公司关于县域收展工作的有关要求，在增员、考核、分户、服务、业绩等方面加大督促力度，使收展人员按照高素质、高绩效、高稳定的有关要求，尽快适应收展工作需要，目前实现收展人力**人，服务孤单户，发展新单期交万元，成为**公司售后服务和业务发展新的主力军。
四、存在问题和改进措施
由于我的工作能力和经验有限，虽然平时工作能尽心尽力，但不少工作没有抓好，有的是忽视了，有的是想到了没有做到。今后要注意改进以下几个方面的工作。
1、要进一步认清形势，制定好城区及农村业务发展的思路和规划。
随着寿险事业的快速发展，改革旧的管理办法，建立适应现代寿险企业发展的管理机制已迫在眉睫。我们要在总结过去改革经验教训的前提下，根据上级公司有关政策，进一步加大改革力度，制定出一套符合**公司快速发展的路子。
2、要进一步深入搞好调查研究，提高新形势下的竞争能力。
3 我在工作中，对深入实际调查研究是重视的，下基层也不少，但总的讲，还是浮在面上多，开会研究多，下去具体帮助少。多研究同业的情况，发挥我们的优势，在激烈的竞争中取得主动。
第20篇：“个转企”工作汇报
2013年“个转企”工作汇报
为鼓励和支持具有一定规模的个体工商户转型升级为企业，促进民营企业健康、良性发展，优化县域经济结构和产业结构，加快转变经济发展方式。我局按照县委、县政府有关要求积极开展“个转企”工作，现将“个转企”工作汇报如下：
一、认真组织，做好“个转企”工作
1．加强组织领导，明确工作职责。接到县政府关于印发《**县个体工商户转企业实施意见》的通知后，我局制定并印发了《**工商局个体工商户转企业工作实施方案》，成立“个转企”专项工作领导组，“一把手”为组长，分管局长为副组长，登记注册科科长、各分局长为成员，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、科长和分局长专门抓的工作格局。对“个转企”工作的目的意义、基本原则、适用范围、申办流程、优惠政策、工作要求等方面进行了明确。各工商分局按照各自的具体情况理顺工作思路、方法步骤，将具体工作落实到责任区、责任人。
2．加大宣传力度，营造良好氛围。工商局大力宣县委、县政府在“个转企”方面给予的优惠政策。宣传公司制企业与个体工商户的对比优势，扩大社会各界对“个转企”工作的关注度和认知度，特别是着力增强符合条件的个体工商户转型升级的意愿和主动性，坚定个体工商户转企升级的信心和决心，激发个体工商户转型升级的积极性和主动性。各分 1
局积极摸底排查、统计辖区适合转企的个体经营户种类和数量，做好转型后备库的培育建设，加强对有意转型个体经营者的政策指导。
3．开辟绿色通道，做好“个转企”工作。工商局在基层八个分局的注册窗口和县局注册大厅开辟“个转企”绿色通道。安排专人负责“个转企”的咨询、指导及办理等工作。简化办理程序，对经营范围、经营场所、经营者未发生变化的，原前置审批文件在有效期内，可在办理工商登记后再办理前置审批文件的变更手续。我局每三天对各个分局“个转企”进展情况进行一次调度，截至到**月**日全县共完成“个转企”***户，已全部完成县委、县政府下达的“个转企”任务，并超额完成***户。。
二、认真总结，查找存在问题
2013年“个转企”工作任务已完成过半，其中有14个镇（园区）已全面完成，但还存在如下问题：
1．个体工商户转企意愿不足。个体工商户担心“个转企”后要建立税务登记台帐，担心增加税费，因此转型升级为企业的意愿不足，缺乏主动性。
2．任务推进不平衡。“个转企”工作从完成年度目标任务上来说，目前完成情况比较理想。但从全县推进情况横向比较来看，个别镇完成情况不够理想，主要是目标任务量比较大。
三、下一步工作打算
1．深入调研，掌握实情。下一步我局将安排各基层分局在前阶段工作的基础上，继续做好摸底、排查工作，通过实地走访等形式，切实掌握辖区内个体户真实情况，充实壮大“个转企”培育库，不断提高“个转企”工作的针对性和实效性。
2．强化宣传，分类引导。工商局作为牵头单位，将继续以“个转企”有关扶持政策为契机，通过媒体宣传、资料发放等途径，强化“个转企”工作宣传力度，为下一步继续开展“个转企”工作营造浓厚的社会氛围。
3．深入走访，做好服务。我局下一步将安排各个基层分局，走访已完成转企的经营户，了解他们转企之后的经营情况以及转企之后遇到的问题和对企业发展的有利方面，为下一步继续做好“个转企”工作提供借鉴和参考。
4．齐抓共管，形成合力。鼓励和引导个体工商户转型升级为企业工作涉及多个部门。下一步我局将继续联合国税、地税、人保、统计等部门以及各镇各园区，做好“个转企”帮扶、引导、培育等工作。加强沟通协调，互通工作信息，协调解决存在问题，合力推动工作开展，为“个转企”提供便捷、高效服务，促进个体工商户向企业平稳转换。
