农行党建暨案防工作汇报
推荐第1篇：农行某年度案防工作情况汇报
农行XX年度案防工作情况汇报
尊敬的各位领导、同仁大家好：
根据**银监办的安排部署，现将**农行XX年度案防工作情况做一简单汇报，不妥之处，请各位领导、同仁批评指正。
**农行在省分行营业部党委及县银监办的正确领导下，认真贯彻落实案防工作精神和工作部署，坚持业务发展与风险防范并重，实现了支行安全、稳健、持续发展。现将XX年案防工作做如下汇报：
一、领导高度重视，明确责任落实
今年以来，按照案防工作的要求，我行提出了“明确责任，层层负责”的案防工作要求。始终保持案件防控的高压态势。把加强基础管理、防范案件事故作为业务发展的“铺路石”，与业务经营同安排、同落实。成立了以行长任组长，各分管行长任副组长，部门负责人为成员的案防工作领导组，召开了专门会议，制定了案防工作实施方案，落实了案防工作的责任与要求，重新明确了每一位员工的具体岗位职责，并认真组织实施。全员签订了《综合治理安全目标责任书》、《枪支弹药管理责任书》、《异常行为监督排查责任书》，同时签订了《不与他人发生资金往来行为自查承诺书》、《合规经营操作承诺书》。
二、从严治行，严抓管理约束不放松
1、支行领导班子认真组织全员学习上级行关于廉政建设和案防方面的精神和要求，率先垂范，自觉加强党性修养，树立和弘扬良好作风。班子成员按照职责分工，抓好分管部门和业务条线党风廉政建设和案防工作，树立全面风险管理的理念，按照“制度管人、流程管事”的思路，抓基层，打基础，出实招，求实效，全员、全方位、全过程管控，坚决遏制案件风险。
2、坚持把上级行及支行的日常业务制度、请销假制度、考勤管理办法和员工岗位职责的学习贯穿于营业网点的晨会以及周例会中，进一步增强员工岗位意识和纪律观念。
3、认真开展员工行为排查。按照纪委书记履职的有关要求和《关于在全辖开展员工行为大排查的通知》，制定了支行员工行为排查实施方案，并认真执行两谈制度。即：纪委书记与纪检监察兼职干部定期不定期与网点负责人、部门负责人及特殊岗位人员进行约谈，与部室人员座谈。建立了员工档案，提出了“八有”的员工档案管理要求，即：员工档案要有基本情况、有岗位情况、有学习情况、有排查情况、有责任书，员工档案有专门的柜子、有专门的盒子、有专门的人员管理。根据“四项制度”有关规定，重点排查全行涉重岗位人员。今年，期满调岗1人次，业务操作岗按照每周轮换岗，轮岗208人次，轮岗率达100%，回避了亲属同岗的 可能，实行强制休假15人次，115天的休假。
4、加强案防工作的督导检查，夯实案防基础。加大了对网点案防工作的检查巡查，重点检查了各部门经理及网点负责人履行案防职责、落实案防措施等方面的情况，开好案防交流会、案防分析会和日志展评，进一步提升内控案防意识，增强制度执行力。
5、加强对员工日常行为的监督检查。采取集中与专项检查的形式，对发现的问题及时进行现场整改。通过对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位检查，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。通过对营业网点监控录像的随机回放检查，发现日常安全管理工作的不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。贯彻“谁检查、谁负责”原则，加强人员履职检查力度。营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容对照检查，并认真做好检查记录，发现问题及时整改。会计主管负责对柜员日常业务操作合规性检查，加强了帐务核对，重要业务事项现场审批，重点防控会计业务的金库、挂失解挂、查扣冻、开销户等特殊业务可能出现的风险。
6、坚持每月不少于一次的安全保卫检查。包括对安全保卫、消防安全、款箱交接、联动门的规范化使用，监控设 备、110报警设备的使用情况，安全保卫工作责任制落实、网点保安执勤状况、假期值班等进行检查。积极联系警鹰对我行的金库对讲系统进行了维修，同时加设了金库门控指纹系统，调整了营业室门控系统管理员，增设了保卫值班室门控管理员，切实加强了我行的金库管理。为金库与保卫值班室配置了对讲电话，解决了管库员与守库员上下联络不便的问题；更换和重新安装了支行院落墙上的安全防护网，彻底消除了长期以来由于防护网破损而存在的安全隐患。按季组织了各个环节的防暴预案演练；邀请娄烦县消防中队的武警官兵来支行进行了消防知识培训，进行了消防演练。通过努力工作，我行的安全保卫工作迈上了一个新的台阶。
三、组织开展活动，严抓思想教育不放松
我行根据各个时期党风廉政建设和案防形势，结合本行实际，开展多种形式的学习教育活动，提高全行员工的遵纪守法意识。
1、全面开展了合规文化教育“居安思危、警钟长鸣”百日大宣讲活动、“学规定、强素质、做表率”教育活动、“遵章守纪、合规操作”案例警示教育，树立以“三种精神”实现“四个发展”为主题的“大学习、大讨论、大思考”的等一系列活动。在活动中做到 “五个紧密结合”，即：与观看银监局《再现真相》警示教育片紧密结合，与案例剖析宣讲紧密结合，与现场谈体会、签承诺书、写心得紧密结合， 与员工违反规章制度处理办法学习紧密结合，与警示教育回头看紧密结合。在全行形成了风清气正的廉洁从业文化氛围，落实好了“一岗双责”，在抓好业务工作的同时，自觉担负起了党风廉政建设的政治责任。
2、全面开展“思想大解放、纪律大整顿、行为大排查、服务大改进、效率大提高 ”等一系列教育活动。今年以来，先后召开了**支行推进精细化管理专题会议，组织全员学习了精细化管理的会议精神，组织召开了娄烦支行营业机构一日安全操作员工培训，组织一线员工进行了《中国农业银行山西省分行员工违反营业机构一日安全操作指导意见处罚办法》的学习。组织机关全体员工和网点负责人观看了《感动中国》和《建国60周年阅兵》纪录片。传达了省纪委开展整肃工作纪律“回头看”的文件精神，组织全行员工认真学习了《中国农业银行员工行为禁止性规定》的全部内容。组织学习了红军精神、长征精神，提出了在支行开展“四好班子、五好部室、六好员工”创建活动的工作安排。组织全体党员、机关全体员工、部分退休干部党员代表观看了全国优秀共产党员电视系列片《人民的好儿女》，并召开了座谈会。共产党员不计报酬、不计得失、无私奉献的精神，使广大员工备受鼓舞。***行长还组织大家一起学习了毛泽东同志的《反对自由主义》等内容，为广大党员干部敲响了警钟。为了加深印象，营造氛围，支行制作、悬挂了《岗位学雷锋、 争做好员工》、《打造企业文化、培育员工精神》《学习先进事迹、提升精细化管理水平》《全面开展“思想大解放、纪律大整顿、行为大排查、服务大改进、效率大提高”五大活动》等一系列版面和“农行靠我发展，我靠农行生存”的励志语。通过一系列活动，使广大员工的心灵接受了洗礼，对员工树立爱岗尽责、乐于奉献、拼搏进取的精神，起到了极大的推动作用。
四、加强员工教育培训，提高全员素质水平
经常组织员工对通报的案例进行分析和总结，指出我行在这些方面存在的问题和不足，提出了具体改进的方向与要求，以身边的案例告诫全体人员要珍惜工作岗位，珍惜自由，洁身自爱，牢记合规操作是岗位工作的第一要义。同时经常组织员工进行业务知识以及规章制度的测试，使员工不因对规章制度的不了解而违规操作，在无知中形成风险或案件，树立合规意识。组织所辖营业网点全部会计主管、副主管及柜员进行了“三化三铁”业务知识培训和考试。通过学习与培训，我行在省分行营业部举办的《员工违反规章制度处理办法知识竞赛》、《三化三铁知识竞赛》中分别荣获
二、三等奖。
五、明确目标，严格制度执行
认真贯彻省、市行关于“不规范经营”专项治理的文件精神和银监会“七不准”、“四公开”的规定要求，对照检 查内容对我行现阶段进行了自查自纠工作完善梳理，把规范经营作为基本要求。下发了工作方案，签订了承诺书，对信贷业务及服务收费进行了全流程、全品种、地毯式、无死角的自查清理。对内加强员工培训，确保基层员工熟悉信贷业务“七不准”禁止性规定和服务收费标准，确保员工依法合规经营意识、应对金融消费者和媒体的能力不断增强；对外按照合规收费、以质定价、公开透明、减费让利的原则，建立“四公开”服务收费管理制度，即收费项目、服务质价、效用功能、优惠政策四公开，维护金融消费者的自主选择权和知情权。严格落实《省分行营业部印章管理办法》“双人管印、用印监督、内容审核、复制留存”的“十六字”管理办法,规范用印申请、审核、审批和办理流程,留存用印有权审批人签名,填制用印申请审批单,登记印章使用登记簿,指定专人办理,严格审核审批，加强行政印章的风险管理，加大印章管理工作检查力度。
六、增进技防措施，提高风险防范
按照上级行的要求与安排，我行从有效防范科技风险漏洞着手，主要采取了“三大集中作业”和“I CAN智能控制系统”上线。“三大集中作业”为大额现金、转帐、会计凭证、挂失、内部户收付、个人、对公、汇兑等特殊业务实行BOOS平台扫描，逐级远程授权审核。所有业务办理后的凭证、单据全部扫描上传，由省、市级专业机构将原单据核对保管， 大大降低了业务操作事前事后的管控风险。“I CAN智能控制系统”从根本上杜绝了不打印存单折形成的道德和操作风险。
七、今后工作打算
1、在今后的工作中，我行将严格执行上级行以及银监部门的各项规章制度，继续强化员工合规教育，加大《员工违反规章制度管理办法》的学习，增强员工的防腐防变和自我控制能力。
2、加大内控制度检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。
3、进行岗位轮换，加大行为排查力度。根据岗位要求，对员工岗位进行轮换；加强员工行为分析，针对内部管理中存在的主要问题及重点部位风险，查找薄弱环节，完善制度规程，巩固风险防线，提高全员风险防控能力。
以上是**支行在案防工作中所做的工作，虽然经过全行员工的共同努力，取得了一些成绩，但与上级行和银监部门的要求还有很大的差距，不足之处，请各位领导多多指正，以便我行在今后的工作中做的更好。
谢谢大家
二O一二年三月三十日
推荐第2篇：农行遂宁案
农行遂宁案件
两个支行行长，两年间挪用过亿元银行资金炒股损失惨重，终于在五年后国家审计署的例行审计中暴露出来。
6月26日，国家审计署一纸关于农业银行2004年的审计报告，把农行四川遂宁市辖区的两个支行推上了风口浪尖。审计署发布的公告披露，“四川遂宁市射洪县支行原行长谭维彬、市中区支行原副行长闵远林与证券公司人员相互勾结，为其骗取个人股票质押贷款1.32亿元，其中1.18亿元被挪用于炒股，损失7500万元以上”。
根据媒体的调查了解，审计署披露的1.32亿元挪用资金中，约有1.08亿元被用于炒作银广夏(00057.SZ)，并造成了至少7500万元的损失。上述违法行为将被另案处理。遂宁市检察院有关人士7月7日解释称，“整个案件公安机关是通过两次移交到遂宁市检察院的，已经开庭的是没有造成损失的部分，造成损失部分正由遂宁市检察院公诉处在负责处理。”
公诉人诉称，2000年2月，担任农行遂宁市中区支行副行长的闵远林，与时任农行射洪支行行长的谭维彬及时任华西证券射洪营业部总经理郭小林相识，其后共谋利用个人股票质押贷款的方式挪用银行资金，委托郭小林炒股。当时正值人民银行和证监会联合发布《股票质押贷款管理办法》，允许银行给符合条件的券商提供股票质押贷款融资，但部分商业银行也开办了面向个人的股票质押贷款。
知情人士透露，银广夏暴跌前，谭维彬等人的这些股票质押一开始并没有真正办理，及至银广夏事发，他们见势不妙才把股票作了托管。
有知情人士透露，除开谭维彬、闵远林、郭小林外，农行遂宁分行系统还有数人已被警方控制。但农行遂宁市分行高层7月7日在电话中否认了该消息。至于如何挽回损失，他称须待法院判决后才确定。
有银行人士分析，其实涉案的遂宁农行相关支行在办理该贷款时，只要去证券登记公司查询一下，就可以完全避免该案件的发生。案件的发生，反映了农行内部存在监管失察的问题。审计署在报告中也建议农行要加大对基层分支机构的管理力度，尤其要加强对基层分支机构“一把手”和重要岗位人员的监督。
推荐第3篇：信用社案防工作汇报材料
信用社案防工作汇报材料
xx年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：
一、案防工作开展情况
(一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。
(二)统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。
(三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。
(四)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，xx年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定《xx市农村信用社稽查大队管理办法》，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面安全检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内控制度执行情况x次。
(五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。xx年上半年，共组织与配合开展了大规模审计x次。一是对联社机关xx年度及xx年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了xx年度决算真实性审计。三是配合xx银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对xx年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。
(六)严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件1起，处理严重违纪事件x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批评x人，警告x人，记过x人、留用察看二年x人，移送司法机关x人，实施经济处罚xx元。
(七)力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失xx元。在重点查处xx等五个信用社违规经营事件、xx市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金xx元事件、xx信用社违规使用坏账准备金事件、xx信用社信贷员xx及拖市信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现xx违规放贷xx万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款xx余万元。
二、存在的问题和不足
(一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。
(二)信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统
一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。
(三)安全管理方面存在隐患。主要表现为：按照新的GA防范达标要求，全市90%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事件能力不强。
三、后段工作打算
(一)加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。
(二)加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。
(三)构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。
(四)切实防范操作风险。一是加强内外账务的核对。重点放在贷款的内外账务核对工作上，确保资金营运的规范与安全。二是全力推进社务公开。三是规范重要空白凭证管理。重点加强对贷款借据使用管理的规范，严格按操作流程进行管理。
推荐第4篇：上半年党建暨党风廉政建设工作汇报
二00七年上半年党建暨党风廉政建设工作汇报
水利局党组：
半年来，在水利局党组的正确领导下，水政监察大队党支部以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻党的十六届六中全会精神，巩固党的先进性教育成果，认真扎实开展“创佳评差”竞赛活动，进一步搞好党的思想、组织、作风建设和党风廉政建设，提高党组织的凝聚力、战斗力和党员干部的政治素质，紧紧围绕“一城两县”建设，以“落马贪官七笔账”教育活动为契机，与时俱进，开拓创新，深入扎实地搞好前半年党建暨党风廉政建设工作。
一、加强学习，提高素质。
党支部建立了领导班子学习制度，坚持每周一的政治业务集体学习和每月党员教育的集中学习制度。学习内容以“三个代表”重要思想、邓小平理论、党的十六届六中全会精神、《两个条例》、“八荣八耻”、局党组文件以及水法律法规为主，坚持做到理论联系实际，不断提高领导成员的政治理论素质和管理水平。教育广大干部提高认识、转变观念，牢固树立全心全意为人民服务的世界观、人生观、价值观和社会主义荣辱观， 1
提高拒腐防变的自制能力，构建警示训诫防线，使党建工作与业务工作紧密结合，互相推动，“三个文明”建设全面发展。
二、建立健全规章制度，抓好党风廉政建设工作。
党支部紧密结合本单位的工作性质和业务特点，按照《中国共产党章程》和两个《条例》的规定，以“创佳评差”活动为载体，充分发挥党支部的支持、监督、保障、协调作用，完善了党支部政治学习教育和党风廉政建设制度，规范了决策和办事程序。坚持每周
一、周五的政治学习和党群组织活动制度，每季度召开一次党员大会，半年上一次党课，集体研究讨论支部工作和党员思想及党建、党风廉政建设情况，针对存在的问题及时提出相应的整改意见和措施。半年来召开党员大会两次、党员领导干部民主生活会一次。上党课一次。通过学习评议活动为广大党员和干部职工提供了一个交流思想、互相学习的联系平台，增强了党员干部的向心力和凝聚力。
党支部按照党建和党风廉政建设的要求，认真抓好廉洁从政、优质服务、公正执法，大力弘扬艰苦奋斗、无私奉献的精神。全体党员干部廉洁自律、爱岗敬业，无违法违纪等现象发生。完成了局党组分配的党报、党刊征订任务、植树造林、扶贫募捐、支援三夏等社会公益活动，全体党员及时足额缴纳了党费，培养入党积极分子一名。
三、发挥党支部的核心作用，全力配合支持行政领导抓好
各项业务工作。
在党支部的带领下，水政工作取得了令人满意的成绩。水政监察大队以强化水行政执法为中心，以办理水行政许可和征收水行政事业性规费为重点，励精图治，不断创新，半年来共征收水资源费2.1万元，占全年任务的26.3％；征收河道砂石资源费9.2万元，占全年任务的115％。
按照省、市、县关于加强河道“五乱”治理整顿的要求，重点抓了河道采砂管理和城区河段“五乱”治理。半年来治理采砂现场2个；查处超范围、超深度开采砂石行为3起；封堵上堤路口2处；覆平河道砂坑沙丘15处1500多立方米；清理河道垃圾10处530多立方米；纠正违法采砂行为4起，处理群众来访纠纷2起；对秦源煤矿和“秋菊山庄”在河道内违法建筑行为下发了整改通知和通报；在汛期来临之前对各采砂场主要负责人进行了集中培训学习，向各乡镇及采砂场点下发了《关于汛期禁止采砂的通知》。按照省、市要求6月1日至9月30日为河道砂石禁采期，严禁从事河道采砂活动，确保汛期河道行洪畅通和人民生命财产安全。
结合“绿色陇县”创建工作，在水利局的统一安排部署下，由我队牵头实施了北河南岸城区段河道绿化工程，在千山林场至居泰园围墙外和旧东河桥至陇中后门段栽植塔柏及金丝柳各200株，投资近万元，为改善生态环境、创建绿色陇县做出
贡献。
按照水利局创建省级卫生县城工作目标要求，我队制定了行之有效的卫生创建工作制度，以基础设施建设为重点、以靓化环境为目标，努力提高单位净化、绿化、美化水平。投资近万元对单位大门、围墙进行补修刷新，在院内布置了近百盆苗木花卉。全面实施“控烟”、“健康教育”、“除四害”、“门前三包”等各项活动，成效显著。
总之，半年来水政党支部带领全体党员、干部职工认真学习，提高思想认识，基本完成了各项工作目标任务，取得了令人满意的成绩，我们将认真总结经验教训，进一步教育广大党员干部解放思想，更新观念，增强党性，改进作风，严明纪律，提高效率，营造勤政、廉洁、务实、高效和艰苦创业的良好工作氛围。
二○○七年六月二十五日
中共陇县水政支部委员会2007年6月25日印发
推荐第5篇：某村镇银行案防工作汇报
XX村镇银行2014年案防工作汇报
尊敬的 银监局各位领导：
为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求，我行结合实际情况，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。现将2014年我行案防工作汇报如下：
一、基本情况
今年以来，我行高度视案件防控工作，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查
缺 补 漏、剔 旧 补 新，使 制 度 与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理 ，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。
1、年初全行员工签订案件防控责任书20份，（行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书），层层落实责任，使案件防控责任到人，不留死角。
2、认真落实案防工作排查工作，按照“九种人排查表”“十条禁令排查表”在我行开展了全方位对员工不良行排查工作，密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向，加强监控，切实杜绝风险或案件苗头。要严格执行“九条禁令”要求，严禁员工直接或变相参与经商办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。严禁吃拿卡要现象，提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。经过排查，我行员工无重大不良行为发生。
3、认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我行的实际情况，采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件，提高了全体员工案件防控意识。
4、针对业务内部检查的薄弱环节，我行今年新设立风险稽核部，加大内部检查力度，搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。按照“252“个风险点的要求，逐项对关键环节进行检查，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现操作风险，今年共处罚违规员工3人，罚金900元。
二、案件防控具体做法
（一） 夯实基础，梳理风险控制措施。对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的不足，今年新下发了 项内部管理制度，及时解决了无制度管理业务环节的问题。
（二）加强业务风险核查。我行针对员工业务不熟，对相关法律掌握不透的具体情况。加大对高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，严格坚持“谁检查、谁负责”的原则，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对上级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。在内部管理上，针对营业部管理操作风险的关键环节，我行组织相关部门每季度对现金款箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，认真规范款箱交接管理工作，加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合现金收付额合理核定现金库存。做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率，降低库存现金过大造成的风险隐患。及时稳定了前台业务运行安全。并于2014年一季度对2013年所发放的贷款进行了上门交叉核对工作，核对面达100%，通过交叉核对，我行2013年发放的贷款无借名、冒名贷款，抵押物在有权登记机关均进行了登记备案。
（三）提高部门负责人的风险意识。我行要求部门负责人牢固树立风险意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保部门的业务客观、准确、真实发生。同时，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取常态性检查（每季度检查一次）、不定时专项检查（今年上半年对信贷进行了检查）等形式，防止案件的发生。
（四）加大学习力度，培养员工的风险防范意识。在工作中，我行经常性教育和引导员工增强风险防范意识，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，结合学习的业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
（五）认真做好营业场所安全检查工作，根据营业场所安全管理规制度的相关要求，结合县银监办，公安局对我行进行的联合检查提出的要求，进一步明确营业场所安全检查制度及检查内容，通过安全检查及时发现问题、消除隐患，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。通过安全检查进一步提高了营业场所对 安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，针对我行营业网点监控录像只能保存3个月的特点，我行加强监控录像的保存时间，通过移动硬盘对监控录像进行拷贝保管。并通过对监控资料回放调阅，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
（六）2014年我行新制定安全保卫突发事件应急处理预案和重大事项报告制度，维护我行的正常经营秩序，使突发事件处理工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，并进行了预案演练，通过演练，我行员工能够按照应急预案针对突发事件处乱不惊，有条不紊的做好处理工作。
案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行将进一步查找管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。
XX村镇银行
年 月 日
推荐第6篇：某银行三季度案防工作汇报
XX银行落实案件防范工作责任制及重要风险点防控
治理情况汇报
根据《XX分行2014年案件重要风险点防控治理工作实施方案》的要求，为了加强业务管理，规范业务操作流程，防范业务风险，现将案件防范落实情况和重点风险点的防控治理情况汇报如下：
一、落实案件防范责任制情况
根据部门条线制度要求,制定了机构业务部2014年案件防范工作计划及防范措施，明确职责，全面对各项业务进行有效防范，及时调整案件防范内容，及时贯彻落实上级行内控案防文件精神，切实执行上级行和本行有关制度规定,做好本部门员工行为动态分析排查和重点人员的帮教管理，一旦发现有不适合在本专业相应岗位工作的人员，每半年对本专业案防工作进行总结，并以书面形式报本行案件防范工作领导小组办公室及上级行对口专业部门,按要求参加案件防范分析会，分析本专业存在的突出问题、漏洞隐患，提出相应的防控措施，并切实加以督促整改。
按季上报机构业务部门的案件防范提案，对存在的问题要及时整改，把风险点降到最低点。不定期加强对机构业务从业人员学习《员工违规处理规定》的学习，提高员工的防范意识和技能，使员工能够按照规定进行有效营销。
二、重要风险点防控治理情况 根据分行2014年案防工作要求，我部对“违规参与民间融资活动”、“违规放贷”和“违规代客理财”等风险点进行排查和梳理，认真落实案防工作，具体情况如下：
1、未发现有“违规参与民间融资活动” 、“违规放贷”和“违规代客理财”情况。
2、未发现“员工行为动态常规排查工作”异常情况。
3、案防制度落实情况。一是加强业务自查。根据省分行工作部署和工作需要，我部安排人员，对全行对公理财业务业务全面检查，同时对资产托管业务进行了检查并完善了档案整理工作。二是加强业务风险防控。组织业务人员学习相关文件并转发到支行，督导支行对业务进行甄别，不断提高识别和规避风险的能力。三是加强业务学习。抽出业余时间，组织部内人员学习结算、机构专业的相关总省行文件、办法，研讨业务办理过程中的难点，寻找解决办法。
三、为进一步健全总、分行业务风险管理联动机制，充分发挥业务风险管理效能，提升业务风险管理和服务水平，特制订业务风险管理实施办法。具体规定如下：
1、在案件防范工作中，建立统一领导，各负其责，分工协作、齐抓共管的工作机制。
2、对重要风险点进行排查治理，重点落实“违规参与民间集资和担保及经商办企业”风险点的排查，发现苗头，立即向监察部门上报。
3、认真总结本季度防范工作落实情况，安排部署下一季度案件防范具体工作，讨论提交部门防范与查处案件例会议案。
4、做好辖内业务风险管理工作、做好客户风险提示。
5、做好基层对公客户经理日常经营情况的监督检查。
机构业务部 2014年9月
推荐第7篇：案防
强化内控管理、规范操作行业是杜绝
金融案件发生的关键所在 -----银行高管谈案防
近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
一、现状：
（一）内控机制“三道防线”不够到位。内控机制“三道防线”是指基层银行员工自我约束、部门相互制约、内部监督防范三项机制。一是思想认识未能跟上当前中国银行进一步深化改革的步伐。目前在一些基层中国银行别是业务量大的基层行，由于受传统思维定式以及人员少、年龄偏老、业务量大、工作任务重等因素的影响，部分基层行员工自我约束意识还不强，思想认识还没有完全到位，特别是员工自我约束与贯彻执行规章制度力不强，存在一定程度的两张皮。二是以业务操作管理代替监督管理。在部门相互制约方面用业务操作代替监督管理，用分散管理代替全行统一管理，致使内部控制工作不能真正落到实处。三是内控机制及监督部门的作用发挥不够明显，由此在事前、事中相互制约不够，监督防范不力，一旦出现业务差错和违规违纪现象，各专业部门忙于本专业的事后纠错堵漏，监督防范工作十分被动。
（二）业务规范操作程序不够到位。近两年来，中国银行总行、省市分行为适应新形势下的规范经营和业务发展需要，在全国中国银行系统开展了内控与案件防控教育活动，对各种业务操作程序和操作方法实行规范管理，并取得了明显成效。但基层行在实际工作过程中，由于种种主、客观原因，操作岗仍然存在不规范问题，操作风险隐患存在。特别是会计出纳、客户服务和信贷管理上等操作岗位有些没有按制度规定操作，风险比较大。其原因主要是人员不足，一人多岗，一人多责，或个人素质、觉悟等因素，使制度没有得到严格执行，出现了逆程序或省略程序运作的现象。一是在会计出纳方面，坐班主任职责主要是对处理业务实施动态监管，是会计出纳工作内控机制的第一道防线。而在实际工作中，少数行会出人员有限，坐班主任只得补岗填缺，或顶岗操作，其自身职责无法履行，使监督制度本身形同虚设。二是在客户服务和信贷管理方面，客户经理单兵作战，缺乏横向监督机制。适应新形式下的客户经理人员严重不足，业务技能还现代金融的管理要求，业务量大的基层行的客户经理一般要管理几个企业。作为贷款调查人对其所管的企业的贷款是否受理，贷与不贷，贷多贷少基本上取决于管户客户经理，客户经理独立完成贷前调查的全过程而基本上受不到必要的监督和制约，造成了潜在的信贷风险。
（三）部门相互制约管理不够到位。基层中国银行各部门之间相互制约是内部控制的第二条防线，它包含两个方面的职责，一方面是对本部门员工的业务操作进行管理制约；另一方面是对部门之间相互制约。如目前基层行各专业部门对其所属人员都有硬性规定，而且要求专人专职，但在实际工作中，由于人员配制、内设机构编制及人员总量不能适应基层行业务发展的需要，从而造成基层行无所适从，疲于应付，不能达到制约效果。在对部门之间的制约更是达不到预期效果。
（四）内控监督作用发挥不够到位。从基层行实际情况来看，还存在一些不可忽视的问题。一是稽核程序轻前重后。稽核中往往主要是看被稽核单位有无违规违纪行为，偏重于“亡羊补牢”式的事后监督，对未雨绸缪，防范于未然的事中、事前控制没有引起足够的重视。二是稽核手段落后，稽核频率不高。基本上是传统手工常规稽核，仅限于对历史传票、账簿凭证的查对，缺少系统性、连续性和全面性。三是稽核人员少，导致稽核工作数量有限，稽核抽查时间间隔较长，既不能及时查出问题，纠正问题，又留下了一些管理上的空档和隐患，使有效的稽核检查失去了应有的查漏堵源作用。
二、成因：
（一）对操作风险管理意识薄弱。
（二）操作风险专业化管理部门缺位。中国银行至上而下均未设立独立的专业化的操作风险管理部门，对其管理主要是依靠非专业部门负责，以定性管理为主，主要依赖专家的主观判断，缺乏科学和专业的管理。
（三）管理体系不完善。我国银行业普遍存在管理层次多而繁杂，各层次权责不清，缺乏相互制衡、权责明晰和相互独立的管理体系，容易出现管理的真空地带和重复低效管理，这类不足，在中国银行系统也同样存在。
（四）管理制度不健全。尽管这些年中国银行在各项管理制度上进行大量地修订和完善，但随着中国银行业务的发展，有些相关制度在执行存在明显的局限性，且现有的制度大都流于形式，存在不切实际、难以执行的问题，此外，仍有部分正常经营所必备的规章制度缺位，导致管理盲点的存在。
三、对策：
（一）坚持以人为本，培育良好的内部控制文化。由于操作风险具有内生性特征，这就决定了防范操作风险应从合规文化 教育、内控文化建设入手。当前，必须有针对性地加强对员工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企业 文化、合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪。同时，要进一步加强业务技能培训，特别是新入行员工的岗位、新业务、新技能培训，每个员工都必须熟知相应的业务流程、内控要求和经办业务的主要风险点，弄懂、记清规章制度、奖惩规定以及内控的权限责任，打牢思想防线。只有把内控、合规文化和规范操作教育抓到位、抓到“心”，操作风险防范才能见实效。
（二）端正业务经营思想，正确处理好业务 发展 与防范风险关系。要坚决摒弃只抓业务经营，不抓风险防范的思想，既要加快发展、加快转型，又要审慎经营，安全运行。当前，要明确导向，健全操作风险管理的激励约束机制。一方面，要充分发挥利益导向在防控操作风险中风向标作用，牢固树立充分揭示风险的内控理念和成本核算的管理理念。利益导向机制要坚持有利于增强总分行对基层分支机构的控制力，有利于充分发挥基层经营机构的主观能动性，增强业务转型的活力、动力，有利于纠正“重规模扩张，轻质量安全”的粗放型经营理念和做法。另一方面，要建立 科学 合理的考核体系，特别是绩效分配体系，让员工共享改革发展、转型的成果，为全员重视内控，参与防范风险提供持续的精神动力。
（三）认真贯彻执行银监会《防范操作风险“十三”条》，把防范操作风险管理抓到实处。首先，要把合规文化理念贯穿到每个员工的日常行为之中，使之成为自觉习惯和行为准则，把操作风险作为“重点抓”，使操作风险管理的各项措施细化落实到每个环节、每个岗位、每个节点。其次，建立健全操作风险管理的组织体系和制度体系。要在全辖内建立操作风险防控管理委员会，在基层行要有专门班子来抓，分管行长专管，并明确问责机制、承诺机制、考核机制。当务之急，是总行要尽快制定完善操作风险管理政策、方法和程序，明确系统内操作风险计量、计提所需资本。再次，要完善操作风险管理机制。基层行要根据业务转型的实际，按照业务品种设计标准的业务流程、手册，对重要的岗位、要害环节、敏感的业务风险点制定明确的内控规定，要定期对要害岗位人员进行强制休假制度、定期轮岗和岗位交流制度；要严格授权、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后监督机制；建立健全监督检查和评价、纠错机制；完善案件披露、揭露、查处、奖惩机制；建立操作风险信息预警报告制度，构建“人控、制控、机控一条龙”管控体系，从而，杜绝操作风险管理盲区和“断层”。
（四）整合监管资源，构建内控与内审联动、互动机制。当前，中国银行正处在改革发展的关键时期，随着经营转型，原有审计管理体制应有新的变化，但不管内审体制怎么改，内审部门为业务发展服务、为经营战略转型服务、为内控体系建设服务、为企业创造价值服务的方向不会变。当前首要任务是搞好内控与内审联动，防止出现“三道防线”断层，内审部门要以风险防范和合规管理为重，自觉成为内控管理的中坚力量。各业务部门要加大条线自律监管力度，对重点部门、重点岗位、重点环节要进行全方位、全过程的管控。对一些操作风险苗头性问题，要早发现、早纠正、早下手。在人少事多的情况下，可以“借力监管”、“联手行动”，实现监管信息资源共享。这样既解决了监管人手不足的矛盾，又避免部门之间重复检查、基层行接待检查过多的问题。
（五）加强监督，强化管理层制约管理。
（六）与时俱进，改革监督层现行体制。为了防微杜渐，防范于未然，充分发挥内控机制预防职能，对带有苗头性及倾向性的风险隐患应及时预警、预报，将其消灭在萌芽状态。必须加强经营行为、业务管理的监督检查，特别是作为内控再监督主体的稽核监督、监察部门，更要充分发挥监督保障作用，促进内部经营管理的改善。一是强化监督职能，在稽核方面，实行稽核人员派驻制。为消除稽核人员的思想顾虑，应改革现有的稽核管理体制，实行稽核工作垂直领导，稽核人员下派一级，直接对上级行负责，其工资、绩效、福利由上级行解决，与被稽核行脱钩。稽核人员常驻支行开展稽核监督工作，使每一个决策程序、业务过程、操作环节和每个员工的行为都处于严密的内部制约和监督之下，提高内控管理效率。纪检监察、人事、安全保卫等部门要加对强基层行干部职工的党风廉政建设、安全知识及业务素质方面教育和监督管理工作，确保中国银行安全合规运行，不出现任何经济、刑事案件和责任事故。二是坚持查处结合，提高稽核监督、纪检监察权威。对稽核监督、纪检监察检查中发现的问题，要依据有关规定做出稽核处罚、违规积分、监察处理决定，与个人利益挂钩，追究当事人及主管领导的责任，促使稽核、监察部门在组织体系上的独立性，
近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。
银行高管必须深刻认识到案件防控工作是常抓不懈的工作重点，防范和化解金融风险是银行发展过程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金钱和利润的诱惑，保护客户的资产和合法权益不受侵害，是银行高管值得思考的一个问题。
一、组织教育，增强意识
一是注重员工思想道德和职业操守的教育工作，强化合规意识。引导员工树立正确的人生观、价值观、纠正金钱主义、享乐主义，自觉抵制腐败思想的浸入渗透。二是注重员工岗位培训、职责教育工作，明确什么能做什么不能做，以学习各项案例懂得合规人人有责、合规从我做起；树立合规为企业创造价值理念，正确认识具备自觉抵制一切违规违章行为的能力，体会履行本岗位职责的重要性；通过正面、反面教育让员工实现违规违纪行为一定不能做，珍惜工作岗守住职业道德底线。
二、识别风险、化解风险
员工是经营生产中最直接的人员，员工仅仅具备良好的职业道德素质是不够的，要进一步提高员工业务素质，具备识别风险、控制风险、化解风险的能力，这将是作为一家银行是否能实现持续健康发展的重点考核指标。因此必须切实加强金融机构员工岗位职责、金融业务知识和规章制度、以及风险管控知识、技能的学习培训，了解岗位业务操作流程，掌握主要风险环节和风险点，培养自身业务风险识别，以达到化解风险的能力。
三、关爱员工、排查思想
人的思想会随着各种内外在因素随时发生变化的，因此加大对员工的关心、关注程度，以各种形式增进对员工的关爱，实时掌握思想动态。针对这些年邮储银行发展，呈现人员素质参差不齐、青年人增多等诸多原因，更加要重视关注员工思想工作，一是要以人为本，为员工制定合理的职业生涯规划，使员工实在感受到自己的职业发展前景，感受到组织企业的关爱，珍惜金融岗位，进一步的激发尽职尽责的内心目标；二是加强与员工的交流沟通，关注员工的思想动态和行为表现，落实排查员工异常行为工作，通过搭建微信平台、内外部自评、互评、外部调查研究、家访、客户访等形式及时了解掌握员工的动态，针对发现有参与民间借贷、充当掮客谋取利益、黄赌毒、或热衷高消费行为等人员实施重点关注，实行一级管一级制度，对“可疑人员”约见警示谈话，努力将风险隐患和案件苗头消灭在萌芽状态，化解不必要的风险、金融案件发生。
四、绩效管理、禁入高压
发生案件，一定在管理上有了漏洞，才会出现诸多的问题，强业务弱管理是要不得的，必须做到强化各项业务风险控制管理考核，教育引导各支行不光要抓生产、抓效益，也要抓管理、抓内控，实现两方面齐抓共管局面，建立科学有效的员工激励约束机制，将合规经营、案件防控纳入绩效考核的重要指标，针对经营管理、防范风险等安全方面出现案件的单位、高管人员、员工均实行一票否决制，通过绩效考核时刻绷紧合规这根弦，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行，把内控案防工作融入到各项业务之中，让每一位员工都要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心、百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件，持续提高经营管理水平面和能力，打牢内控工作的基础，有效防范各类风险和案件。
五、多向检查，实现合规
在完善员工教育、思想排查、绩效考核等方面的情况下，开展横纵向形式的检查是必不可少的，一方面通过检查员工是否履行岗位职责、网点是否合规经营、人员是否执行制度细节，需开展一系列的事前(中、后)防范、监督、检查、通报、整改、小结等工作，实行自我检查、互相检查、交叉检查等形式发现和纠正工作中的风险点，对违规问题积极采取有效的遏制与控制，监督预防金融案件的发生。
另一方面对重点环节、重点部位和人员、重点时段方面，突出检查工作重点，确保检查工作实效，重点环节即为往来账目、现金业务、票据业务、重空使用管理、贷款受理审查审批、三级权限等；重点部位和人员即为印、押、章、证的使用管理，对一线操作人员的约束监督；重点时段即为节假日、周末、工作以外时间等非正常工作时段。重点检查内容针对性开展监督检查，落实“三个重点”的检查，监督各岗位人员严格执行各项规章制度，将各类风险防患于未然，消除违规风险在发展初期。
六、加强违规通报，杜绝违规行为
从银行内控制度风险问题来分析，归根结底都是未执行业务制度，多数都是对检查整改工作未到位、合规经营意识不强，因此要以通报形式促使各网点负责人、员工、重要岗位等人员要常警示、常警告、及时纠正其违规行为，切实做到履行本岗位职责，做到经常性监督检查与重点检查相结合提高监督问题的通报、指导，做到事前预防、事中控制、事后监督相结合，对发现的问题要及时制定整改措施，限期整改到位，坚决查处违规行为。
银行高管要把金融机构的案件防控工作放在安全生产的第一要务，积极培养合规促发展的理念、强化消除违规违纪的能力，树立全员建设企业使命感，增强维护中国银行在广大群众心中的合规经营的形象。
推荐第8篇：工商局党建暨非公党建工作汇报发言稿
工商局党建暨非公党建工作汇报发
言稿
工商局党建暨非公党建工作汇报发言稿 尊敬的董部长、各位领导、同志们： 大家好，在这个秋色宜人、金风送爽的日子，我们非常荣幸的迎来了县委常委、组织部部长及各位领导莅临我局调研检查指导工作。这是县委、县政府对县工商局的关心、支持和厚爱。在此，我代表县工商局党委对董部长及各位领导的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢！ 县工商局内设8个股室，下设5个直属机构、8个基层工商所，2个事业单位，现有在职干部职工165人。全系统现有
党员146名，县局设党委，直接管理的基层党支部6个，党员96名，隶属乡镇党委管理的基层党支部7个，党员50名，工青妇组织4个。
另设县个体私营民营企业协会党委和县局党委合署办公。共有私营企业706户，建立党组织63个，党员348人；个体工商户7934户，建立党组织51个，党员197人。近年来，县局党委和个私协会党委在县委、县政府的正确领导下，以科学发展观为指导，认真贯彻落实总书记七一讲话和党的十七届五中、六中全会精神，以基层党建工作为抓手，以强化基层党组织履职能力和先进性建设为主线，按照“围绕业务抓党建，抓好党建促业务”的工作思路，以改革创新为动力，大力加强基层党组织网络与基础建设、规范化建设、队伍建设，有力地巩固了基层党组织战斗堡垒作用，有效地推动了各项工作取得新成效，为促进县科学发展、跨越式发展做出了积极贡献。先
后被十堰市委授予全市创先争优先进基层党组织、省工商局授予全省工商系统先进基层党组织等荣誉称号。
下面我分别就县工商局党委党建工作情况和县个体私营民营企业协会党委非公党建工作向董部长及各位领导作以汇报：
一、县工商局党委基层组织建设工作 加强党的组织网络和基础建设，基层党组织战斗力和引领力的发挥有了新保障 一是强化党组织和群团组织网络建设。按照基层党建工作要求，系统上下进一步健全党的基层组织，指导各基层支部配齐配强党支部负责人，强化党支部班子建设，健全组织机构设置，规范管理制度，强化党组织档案管理工作，及时整理更新档案，做到管理台帐齐全规范。 二是夯实党建基础工作。把落实党建工作基本保障措施作为强化党建工作的基础狠抓机构建设和硬件设施建设。县局设立有机关党办，配备了专职党务工作人员2名，明确基层单位由支部组织委
员主抓党务工作。县局建立有规范的党员活动室，活动室标志牌、党旗、会议桌椅、电教设备、学习读物等设施与资料一应俱全，基层单位建立有图书阅览室和文体活动室，部分工商所在去年的3a工商所升级达标创建中还高标准建立了党员活动室，环境优美，设施先进，为开展基层党建活动提供了良好的环境。同时，强化党建经费保障，单设党建经费帐户，优先列支党建公用经费，保障了党建工作的正常开展。 加强党组织规范化建设，党建工作的科学水平有了新提高
一是强化党组织的制度体系建设。县局坚持以科学理论指导党的组织建设，以改革创新精神研究和解决党的组织建设遇到的问题，着眼于完善和创新组织制度体系建设，全面推进党组织建设的规范化、程序化，不断提高党建工作的科学化水平。把制度建设作为党建工作的重点，修改完善了党委决策重大事项议事规则、党建管理、党员教育等二十四
个方面的制度，新制定了《重大事项跟踪评估制度》、《重大事项决策责任追究制度》，形成了议事、决策、执行、督办、奖惩的管理制度体系，为促进党建工作的程序化、规范化、科学化提供了有力保障。
二是强化制度的落实。制度建设是基础，抓好落实是关键。县局机关党委办公室充分利用新成立的督察队机构职能和人员优势，与督察队、监察室联合，建立党建工作督办检查落实机制。通过积极组织党委中心组学习、召开党委述职述廉报告会、组织开展基层干部向管理对象述职述廉、开展基层党支部干部考评、召开大额财务开支和重大案件案审会、设立党务展栏展板的形式，促进各项制度的落实开展，同时利用电子显示屏、红盾信息网等平台，大力推进党务政务公开，有力地促进了队伍作风转变，提升了监管服务工作效能，提升了工商队伍形象。
加强党组织队伍建设，促进跨越式发展
党员队伍建设始终是党组织建设的重要任务。县局党委坚持以基层班子建设为重点，以开展丰富多彩的活动为抓手，以增强履职能力为目的，不断增强党建工作的活泼性和有效性，为服务全县经济社会又好又快发展做出了新贡献。
1、以班子建设为重点，强化党员队伍素质教育。
一是实行一把手党务负责制。县局党委和基层党支部书记均由领导班子主要负责人兼任，并定期输送参加上级党组织的培训，增强一把手党务工作水平。 二是认真落实党组织民主集中制。对系统重大事项做到党委集体讨论决策，坚持每周党委工作例会，研究布署当前及近期工作，形成党政同心，目标同向、共频共振的工作机制。 三是积极培养新党员。县局在抓党员教育管理的同时，积极引导系统干部队伍中的先进分子向党组织靠拢，落实入党积极分子培训教育措施，主动培养新党员，为党组织输送新鲜血液。
2、以保持和增强党员先进性为主线，积极组织开展党建活动。
一是坚持开展“三会一课”活动。党员教育活动做到了经常化。县局党委中心学习组和各支部每月组织开展理论和业务学习，围绕如何工商职能优势，使县始终走在全省同类山区县前列，实现“四个县”的目标，组织开展大讨论，增强党员干部服务大局的发展意识。同时坚持开展民主生活会和一把手讲党课活动，提高干部工作积极性和责任心，提升干部队伍思想素质。
二是大力开展干部教育培训。县局坚持“服务发展是第一要务，监管执法是第一责任”，以工商实际工作为导向，以提高服务监管能力为核心，按照“六能六会”干部教育培训工作要求，制定了年度教育培训工作方案，细化了责任分工，积极组织开展工商业务技能培训，党务、政务工作培训，干部业务素质和工作水平不断提高。
三是积极组织开展各项活动。有计划有
安排的组织党员开展各类活动。组织到县革命烈士陵园、南化塘老区，参观瞻仰革命先烈的英勇业绩，激发争先创优积极性；开展学党史、唱红歌，回顾党的历史，锤炼党性；组织表彰先进基层党组织和优秀党务工作者、优秀共产党员，凝造“学先进，赶先进，争做贡献，争当表率”的良好氛围。
四是开展党员党性分析和民主评议工作。系统党员干部年初对照党员先进性承诺卡，结合自身思想工作表现，认真开展了党性分析，层层召开了民主生活会，并在年终集中组织开展民主评议，主动接受群众监督，党员间形成了坦诚建言、和谐相处的氛围。
五是继续深化争先创优活动。县局结合县委中心工作，进一步明确争先创优活动主题和载体，在系统各窗口岗位开展争先创优承诺活动，在服务大厅内张贴承诺内容，设置岗位监督桌牌；开展市场巡查和执法办案能手评比活动，有力调动了干部认真履职的积极性。
六是大力开展社会服务活动。县局先后与新农村建设联系点，驻地社区开展了结对帮扶等活动，同时在服务对象中开展了“企业大走访”、“案件大回访”等活动，对重点企业，重点项目实行干部跟踪服务，坚持对企业进行现场办公和回访，为偏远乡镇个体户实行上门现场办证。
七是大力开展作风建设活动。认真组织落实省工商局组织的作风整训和省政府组织的治庸问责活动，在系统内外全面开展查摆问题，整训作风，起到提神、提能、提效的效果；积极开展行风评议活动，主动接受社会各届评议，认真查纠问题，队伍作风和队伍形象进一步提升。
二、县个体私营民营企业协会非公党建工作
强化四大抓手，推进非公经济党的建设
1、抓摸底调研，夯实工作基础。我局充分发挥工商所监管人员与非公经济组织联系密切的优势，对全县的私营企业
及个体工商户建立党组织和党员发展的有关情况进行了全面的摸底调查，认真填写《非公有制企业党建工作情况调查表》、《党员信息调查表》，从而形成了较为详尽的非公经济党组织及党员信息档案。在摸底调查的基础上，利用企业登记、年检、个体工商户验照，及时采集、完善非公经济党组织及党员信息，同时将党建情况录入“经济户口”电子档案，建立了非公经济党建情况数据库，为全面推进非公经济党建工作夯实了基础。截至目前，我县共有私营企业706户，建立党组织63个，党员348人；个体工商户7934户，建立党组织51个，党员197人。
2、抓宣传引导，营造工作氛围。我局一是以企业大走访为契机，深入到各企业中，以开座谈会、个别谈心的形式，了解企业业主、党员和员工的真实想法，向企业宣传党建工作的目的、重要意义及主要做法，争取他们的支持配合，消除他们的思想顾虑，纠正企业业主重业
绩轻党建的错误观念。二是借助电视、广播、网络、报刊杂志等媒体力量，大力宣传非公企业党建工作取得的新进展、新成果、新经验和先进典型。今年，我局联合个私协会对县内的兴升等6家名优企业党支部创先争优先进事迹进行了采访，制作了专题片，在县视台播放。同时组织开展了非公党建有奖知识竞赛，在企业、个体工商户及社会大众中发放，进一步加大非公经济党建的宣传力度，加强舆论引导，增强社会影响力，取得了良好的社会效果。三是积极向县委政府、组织部汇报非公党建工作开展情况，争取党委政府对非公党建工作的重视支持。今年6月，县委组织部专门到我局调研非公党建工作情况，对我局非公党建工作开展情况予以了肯定，并拟将全县非公经济工委办公室设在个私协党委。
3、抓组织创建，推进党组织和党的工作全覆盖。我局根据掌握的非公企业情况，遵循“成熟一个、建立一个、巩固一
个”的原则，指导基础较好的非公企业建立相对较为完善的党支部，按照“有场所、有门牌、有党旗、有设施、有制度、有档案、有活动、有经费”的“八个有”要求，帮助企业完善党建工作规章制度、健全党组织活动机制、教育管理、学习培训等制度，使企业党建工作逐步达到规范化要求。对在调查摸底出现的有3名以上党员，且成立党支部条件成熟的企业，帮助其建立党支部，并通过完善相关制度，开展组织活动，使党支部工作有效运转起来，循序渐进地进行完善。对正式党员不足3人，没有条件单独建立党支部的企业和个体工商户，采取“联合组建”、“挂靠组建”的形式，积极吸纳优秀非公有制企业负责人和优秀个体工商户加入到党员队伍中来。
4、抓党员发展，不断壮大非公经济党员队伍。我局一方面加大新党员发展力度。将私营业主、企业骨干、高学历干部作为重点培育对象，按照计划发展、联系谈话、经营区域公示、职能部门把
关的程序，积极发展新党员，为非公经济党组织注入新的血液，进一步壮大非公经济党组织的队伍。今年组织入党积极分子19名参加了党校培训，纳新党员10名。另一方面，充分发挥个私协会的作用，在协会会员中开展“组织找党员、党员找组织”活动，让10多名“流动党员、“隐身党员”、“口袋党员亮明了身份，找到了“家”。
发挥“三个”作用，促进非公经济发展
1、发挥党员的先进模范作用。在非公经济组织中积极组织开展创先争优促发展、党员示范岗、文明诚信经营户等创建活动，发挥党员作用，树立党员形象，通过党员的带动示范，促进了企业生产力、综合能力的综合提升。如：神河集团在生产一线设立党员示范岗，广泛开展“岗位比贡献、工作比业绩”活动，号召党员干部职工为企业提质增效献计出力。佳恒液压有限公司每月坚持开展党员职工创“五星活动”，在全公司展示“五星”职工群英像，一系列的活动使企业社
会责任心、党组织和党员公益事业明显增强，有效促进了企业经济效益的增长。
2、发挥党建联络员的指导作用。我局成立了以县个私协会党委、基层分会支部为成员的非公党建活动指导小组，并选派了15名政治觉悟高、业务素质高的同志为非公经济党建联络员。党建联络员本着“参与不干预，引导不强求”的原则，引导非公经济各党支部建立健全“三会一课”、发展党员、民主评议党员等党建制度，开展党建的宣传培训、组织建设、制度体系、台帐管理等工作，引导党组织与广大员工保持紧密联系，听取员工意见和建议，替员工解决实际困难，增强了非公企业党组织服务员工、服务企业发展的主动性。对一些中小企业在发展中存在的困难和问题，党建联络员积极与当地党委、政府汇报，与相关部门联系协调，加强政企、银企合作，不断优化经济发展环境，促进企业平稳健康发展。
3、发挥工商部门的帮扶作用。在开展
非公经济党建工作中，我局充分积极发挥工商登记注册、商标、合同等方面的职能作用，指导企业了解工商法律法规，增强企业自律和守法意识，规范企业经营行为，帮助企业解难题、渡难关，促进非公经济健康快速的发展。以来，我局指导签订农业合同多份；培育发展商标24枚，帮助3家企业申报了省著名商标，帮扶“佳恒”公司申报驰名商标，为企业融资办理股权出质21件，质押股权万元，帮助企业获取贷款27440万元。办理动产抵押登记54件，融资额达12928万元。
非公经济党建工作存在问题
1、党员、党组织覆盖面小。全县非公经济的党员人数少，私企党员仅占从业人员的2%；个体工商户党员仅占从业人员的%。在全县768家私企中，组建党组织58个，组建率仅为8%；个体工商户7811户中党组织36个，组建率为%，组建力度薄弱，非公有制经济领域党组织覆盖仍有大量“空白”。
2、非公经济入党、组建党组织难。从我们走访调查的情况看，私企、个体户从业人员中有主动要求入党的，条件成熟的私企也有要求建立党支部的，却对组织建设方面知识欠缺，加之谁主管不明确，造成有心建，无法建。 对非公党建工作的建议
为了加强非公经济党组织管理，针对当前非公经济党建存在的问题，建议县非公经济纳新党员、组建党组织工作由个私协会党委负责。理由有四个方面：
1、提出了明确要求。中组部对非公党建工作历次要求工商局、个私协会加强管理，提出明确要求，并在多次非公党建会上安排工商局、个私协会经验发言，说明在非公党建管理上，我们有经验，也有责任。
2、县个私协会党委组织健全。县个私协会党委成立于，在全县8个工商所设有8个支部，遍布城乡、有网点、有人员、有保障。
3、推进党建覆盖有优势。我们与私企
和个体户的联系非常密切，在他们中间培养党的发展对象，有比较有利的先天条件：能够依托工商部门职能优势，通过“五个平台”，及时掌握非公经济党建情况第一手资料，熟悉非公经济党建动态情况及非公经济组织人员的思想动态，极其便于发展非公经济组织及党员。
4、外地有经验可借鉴。，无锡市个私协会党委被中组部定为试点单位，在非公经济领域发展党员及建立党组织方面作了探索性工作，取得了明显成效，无锡市个私协会党委书记陶红在全国非公有制组织创先争优活动典型交流暨指导工作座谈会了作了典型发言，为个私协会管理非公党建发展提供了可资借鉴的有益经验。
推荐第9篇：办公室条线一季度案防工作汇报
关于办公室条线一季度案防工作开展情况和 稽核检查发现问题整改落实情况的汇报
现将办公室条线一季度案防工作和稽核检查出的问题整改情况简要汇报如下：
一、一季度条线案防工作开展情况
年初以来，办公室在进一步做好常规工作的同时，紧密围绕“大案防、大联动” 的案防机制建设要求，督导条线部门认真落实市联社关于案防工作的各项部署。具体做到“三个强化”：
一是强化规章制度的约束。围绕市联社案防工作要求，一方面，我们结合办公室工作实际，明确了全年工作重点及考核办法，细化各个岗位的工作职责，不断加强基础管理，严密防范操作风险，并加强与各媒体的联系和沟通，有效控制、消除了6起舆情风险；另一方面，积极梳理完善相关内控管理制度，并组织本条线和市联社各科室学习贯彻人民银行“两管理、两综合”等相关规定，规范重大事项报告制度。3月份，制定下发了《群体性突发事件应急预案》，配合纪检部门出台了《处置非正常上访事件实施细则》等制度规定，为有效规避案件风险提供了制度保障。
二是强化企业文化的引领。为着力构建平安信合、和谐信合、民生信合、文化信合，我们以加强企业文化建设为突破口，制定了《企业文化建设实施方案》及各项配套的管理办法，通过选点培养、总结经验、召开现场会，全面推进农
1村信用社企业文化建设，扎实开展各项活动，在全系统初步形成了以“诚信、合规、责任、团队”为核心的运城信合企业文化体系。同时，将企业文化建设、党的纯洁性教育以及在全辖开展的“高管下基层”下乡驻村等活动，与业务经营和案防工作紧密结合，相互促进，为构建“三大银行”提供了强有力的文化支撑。
三是强化协调督办的职能。全年工作会议召开之后，为确保各项工作得以深刻领会、深入贯彻和深度落实，我们按照党组要求，采取全市视频培训的形式，组织各条线负责人，对今年的工作进行了全面解读和安排，更加坚定了大家依法合规经营、创建“三大银行”的信心和决心。同时，牵头梳理汇总出各科室的工作重点，通过周报、简报等方式，及时反馈各县联社重点工作落实情况，为领导决策和指导工作提供参考。
二、稽核检查发现问题的整改情况
在一季度市联社稽核部门开展的突击检查中，有一项涉及到办公室条线，就是河津合行张吴分理处社容社貌脏乱差的问题。稽核整改意见下发后，我们迅速通知合行，要求进一步查清问题，迅速督促整改。对此，合行采取了四项措施：一是针对该分理处严重损害对外形象的问题，对该分理处进行再次检查，并根据检查情况对相关责任人予以严肃处理；二是对环境卫生进行了一次彻底清理，重点对营业室内卫生及物品摆放情况进行了清扫整理，达到了环境整洁、明亮、美观的要求；三是举一反三，全面自查，建立健全了优质服
务相关制度，出台了文明优质服务操作规程和检查考核办法等一系列规章制度，决心通过流程规范，建立起优质服务的长效机制。四是由相关部门联合，采取调阅监控和现场检查等方式，对全辖所有网点进行定期或不定期的突击检查。在深入整改的同时，他们表示要引以为戒，坚决杜绝此类问题的再度发生。
针对稽核部门反馈的这一问题，我们深刻反思，查找根源，认识到自身工作中存在的差距和不足，尤其在督促落实中失之于宽、失之于软，督导不细、查办不力。虽然元月份，办公室刚刚在全辖深入开展了“卫生大整治、服务大提升、形象大改观”活动，要求各网点一季度深入开展环境整治，彻底消除脏乱差的现象。2月份，办公室通过明查暗访、现场拍照等方式，对全辖54个营业网点的环境卫生、文明服务、企业形象进行了大检查，对存在的问题予以通报批评，责令限期整改。紧接着，又深入开展了企业文化建设等系列活动，但是，仍有个别联社重视不够，被动应付，使这一最基本的要求得不到落实。
为强化督查督办职能，保障市联社部署的各项工作得到迅速有效落实，下一步我们将围绕案防要求，主抓两项工作：一是拟于近期对今年安排的企业文化建设、精品网点建设、高管作风转变等一系列活动落实情况进行现场检查，通过突击检查、走访客户，查阅资料、现场测评等方式，对各项工作的落实情况进行一次全面督查；二是深入落实好省联社安排的“读书月”活动，要将“读书月”活动与保持党的纯洁性教
育、“三比一创”以及案防工作等有机结合起来，紧扣工作实际，采取有效措施，创新方式方法，丰富形式内容，持久开展学业务、学制度、学规章活动，并择机举办各条线的业务知识竞赛，进一步坚定理想信念，培养健康情趣，提高能力素质，为运城信合转型跨越发展提供强大的动力。
二〇一二年四月二十八日
推荐第10篇：农行8亿元逃债案
辽宁葫芦岛一家企业缘何在半年内在农行贷款剧增，又全部转为不良
随着最后一家国有大型商业银行――中国农业银行（下称农行）股改提速，想要搭股改“便车”以将历史债务一笔勾销的企业也蜂拥而至。
在有“山海关外第一市”之称、距离北京仅三小时车程的辽宁省葫芦岛市，有一家成立之初就在为当地政府承建“市政形象工程”世纪大厦、可以在车水马龙的闹市区设加油站、即将建成当地首家五星级酒店、在葫芦岛“说话很好使”的民营企业集团――辽宁志达集团。
这家企业自诩的经营理念为“厚积薄发，有志必达”，其企业标识介乎于“志”与“杰”字之间，据称是师法毛泽东书法；而“志”字与其创始人赵宝杰名字中的“杰”有着“浑然天成”的联系：“有志者，事竟成”、“杰出者，必有志”！
就是这家很有“志”气的民营企业，在今年三四月间，突然开始出现贷款逾期不还的状况，并一度引起破产传闻。这家总资产11亿元的企业集团，绝大多数资产来自在农行葫芦岛分行的8.5亿元贷款，后者目前已全部转成不良贷款。如果不是农行系统的交叉审计发现漏洞，并报请农行总行进行专项审计，这家企业很可能将顺利地搭乘股改“便车”，将过去的负债一笔勾销。
此后，葫芦岛农行的不良贷款率急遽攀升了近两成。更值得关注的是，在此“示范”作用下，当地很多民企都准备效而仿之，并开始进行资产转移。一位在农行葫芦岛分行工作了十余年的资深人士坦承：“搞不好，我们在当地民企的几十亿元贷款不出几年功夫，都会变成不良贷款。”
在过去的银行股改中，这样的故事并不鲜见。农行改革，是否会又一次踏入同一条河流？
葫芦岛农行内部一位知情人士援引一份农行内部交叉审计材料的结论，称之为“一起银企勾结的逃债案”，并称有关当事人还在继续掩盖问题。
15人下岗清收
早在2008年夏，农行葫芦岛分行因为志达集团破产逃债案发生人事地震的消息，即逐渐传播开来，整个葫芦岛分行上下被免达15人之多。
7月17日下午三四点钟，《财经》记者在葫芦岛农行分行办公大楼内部看到，该行正在召开全体员工大会，宣布一系列人事任命，迎接新行长。
在此次会议上，辽宁省分行决定成立志达集团清收工作组，由葫芦岛市分行行长、分管副行长任正副组长，负责志达集团及其关联企业贷款的清收、保全、处置工作，以期最大程度降低风险、减少损失。
这一工作组由15名相关责任人组成，均被要求下岗清收，视清收情况再做处罚决定。其中，七人来自葫芦岛分行，包括葫芦岛分行前任行长、后调任省分行营业部副总经理的杨树良，也被就地免职后回到葫芦岛清收这些不良贷款；八人来自葫芦岛分行下属的连山支行，即志达集团的主要贷款责任行，从连山支行原行长刘凤芹到驻志达信贷员王守军均在此列。
“这些人在清收阶段的待遇是扣除‘三险一金’之后，享受葫芦岛市最低生活标准。”农行辽宁省分行有关人士告诉《财经》记者。
8月，这一清收小组开始常驻连山支行，分成追债组、诉讼组、处置组等三个专门小组，全面开展工作。其中，追债组主要对志达公司贷款的抵押物形态、担保情况、债务连带关系及变现能力进行全面彻查，采取多种措施，尽最大可能收回贷款；诉讼组主要对贷款凭证、资产变卖的法律效率及是否存在法律瑕疵进行全面核实，积极做好诉前准备工作；处置组负责对志达公司资产的后续变卖做好准备，全面掌握资产的变现能力。
案发后，根据农行总行提供的背景材料，肇事的志达集团近年来经过多次合并、重组和分立，通过旗下多家企业和关联公司，累计从农行获得的贷款余额为8.5774亿元，占农行葫芦岛分行2007年底贷款额50亿元的17％。
《财经》记者调查获悉，至事发前，志达在农行的所有贷款全部转为不良。其中已经纳入该行风险资产科统计范畴、意味着被列入“损失类”的净不良金额达2.3亿元。
这些贷款中，5.8亿元为抵押担保贷款，其余为保证担保贷款。目前追债组已完成对企业基本情况的彻查，收回贷款利息170万元；诉讼组已经完成对志达公司贷款凭证、资产变卖的法律效率等方面的全面核查；处置组已经完成对抵押物的全面现场核实。
清收组成员李永对《财经》记者表示，志达的资产超过10亿元，“清收是有保障的，只是时间问题。”
不过，来自葫芦岛分行的有关人士直言，依靠目前的清收小组来追回损失并不现实，除非有总行或司法的介入。
志达与赵宝杰
处于事件核心的志达集团，是葫芦岛颇有影响的民营企业之一，旗下有建筑公司、加油站、建材超市、酒店等多项资产。其中，成立于1998年3月的辽宁志达建设股份有限公司历史最久，也是其骨干成员企业。其官方网站称，“现在集团房地产年开发能力达到15万平方米，由千余名专业人员和百余台施工机械组成的工程建筑团队，更是以其专业化的施工获得省优、市优等多项荣誉”。
此外，志达旗下还有辽宁方圆国家标准样品油有限公司、葫芦岛中心商贸有限公司、混凝土公司等多家企业。根据该公司网站的最新数字，目前该集团总资产11亿元，固定资产8.9亿元，注册资金3.12亿元，员工2000余名。
志达集团的创始人、董事长赵宝杰生于1963年，初中文化。葫芦岛当地与之熟络的人士称，赵宝杰早年卖豆腐，随身带着瓦刀做点装修活。据当地媒体报道，他“从小工程承包起步”，1983年到1990年，在寺儿堡建筑工程一工区任主任；1991年到1993年期间，在计委工程公司担任副经理；1994年创办志达实业总公司，在不到六年的时间里，固定资产就达上亿元，成为辽宁省葫芦岛市颇具影响力的建筑企业。
葫芦岛当地知情人士称，赵宝杰出身底层，为人豪爽；即使在发达之后，仍能放下身段拉拢关系，对为其提供商业机会者从不吝钱财，加之勤奋肯干，由此打开了局面。
志达与农行的渊源在集团公司尚未成立的2001年1月已经显现。据志达集团网站大事记所载：2001年，葫芦岛市志达房地产开发公司即被农行辽宁省分行授予aaa级信用等级证书。到了2005年9月20日，中国农业银行葫芦岛分行以“保持共产党员先进性教育活动”为载体，到志达集团现场办公、调研，迈出了银企合作、互惠共赢的新步伐。双方的关系之密由此可见。多年来，志达一直是农行的重要客户，并拥有很高的授信额度。
随着农行注资股改的进程逐步推进，志达在葫芦岛分行的贷款也与日俱增。从2006年6月到2007年初，农行葫芦岛分行连山支行对志达集团的新增贷款，从3.8亿元激增至8.5亿元。农行知情人士称，期间有不少暗箱操作，操作方式主要是关联担保，以及“绕规模”“破笔”，将贷款由大化小，突破审批权限而实现。据介绍，该集团在农行的贷款档案就有100多本。
不过，到了今年三四月间，志达开始拒绝还本付息。资料显示，截至审计完成时，志达集团没有偿还的贷款利息为4000多万元。根据其贷款规模，至今未付的利息，约在七八千万元。
关于志达集团无力偿还贷款的原因，有经营不善、政府主导向银行甩包袱和资产转移逃废债三种说法。
赵宝杰对《财经》记者一口否认了志达即将破产的说法，并称一个崭新的五星级酒店即将建成，该集团经营状况良好。他认为债务纠纷来自政府行为，“由于市政府要求把世纪大厦计入银行不良资产，后来农行追究责任人，才导致人事换血。”至于他本人，“去年开始银监局查我，没有查出问题。”
赵宝杰含混的说法，在葫芦岛分行有关人士处得到了进一步解释：“志达希望政府来承担相关贷款的偿付，但政府不愿意，适逢农行股改，于是有人希望可以由农行来帮助化解和剥离。”
时任葫芦岛分行行长、近期调任四川分行的任建民，则反驳了这一说法。“政府有什么权力把银行的钱处理成‘不良’？是志达自己经营不善，不能按时还利息，所以成了不良资产。”任对《财经》记者表示，“志达可能是经营链断了，摊子铺得太大。”
据《财经》记者了解，辽宁当地凡是有问题的银行行长，大都被“异地交流、降格处理”。此前在锦州分行任职、到葫芦岛分行工作不足半年的任建民，就因为志达等问题，被交流到农行四川省分行任个贷科副处长。
是经营不善还是企业故意逃债，抑或联手地方政府逃债？这样一个看似简单的问题，在农行葫芦岛分行内部亦有不同声音，这在一定程度上缘于志达频繁变动的公司分立、资产转移行为。
逃债路径
2006年6月27日，辽宁志达建设股份有限公司（下称志达股份）将旗下的部分地产“北方家园”分立为葫芦岛市新新家园实业有限公司（下称新新家园），这次看似普通的分立，对其银行贷款产生了巨大影响。
根据此次分立，新新家园承接原志达股份一半的注册资金1.02亿元，并承接了所有的债权、债务。原志达股份则带走了1.277亿元注册资本金。仅仅几天后，志达股份即重新增资为2.4238亿元。此后，新新家园所承担的贷款则被农行认定为“次级贷款”（不良贷款中的一类）。
2007年5月的农行内部审计报告中称，“经审查，连山支行贷款企业葫芦岛市新新家园实业有限公司，是由辽宁志达建设股份有限公司以存续分立形式设立的新公司，承接了原有债务，现有贷款六笔共9860万元，均未到期，信誉良好，无欠息，抵押担保合法有效，查询信贷征信系统，他行无不良贷款记录，本次该行拟认定次级贷款形态，不符合次级贷款核心定义。”
葫芦岛农行另一份内部审计资料，对志达案的定性则更为明确，称其为“银企勾结”的典型案例；并分析志达集团的习惯做法是通过“虚假分立、虚构债权，进行债务转移”，然后再利用新设立的没有债务的公司进行骗贷。
经《财经》记者调查探访获知，志达集团从一穷二白到现在超过10亿元的资产积累，与其多次分立转移资产、逃废债密不可分。亦有知情人士称，志达在成为农行的主要贷款客户之前，此类手法早已反复操作。
除了公司分立和债务转移，逃废债的另一个途径是虚增抵押物价值。上述知情人士称，志达集团的优质资产早已转移，“给农行的都是不值钱的烂东西”，“在他早期做承包生意时，就有逃废债的习惯，”该人士透露。赵宝杰曾指着自己集团旗下的一排轿车说：这些就是用来抵债的。
在葫芦岛，人尽皆知的一个事实是，志达在葫芦岛市黄金地段承建的世纪大厦，尽管已是烂尾楼，却以高价抵押给了农行。这座建筑面积逾4万平方米的大厦原本为葫芦岛市政府的“形象工程”，但建成后却因为“质量有问题，验收不合格”，已被弃置多年。
农行内部人士称，此楼真实价值最多能达到5000万元，但农行将其作为抵押物时估价超过2亿元，平均每平方米约6700元，而相同地段已经建成并投入使用的楼房的价值，只有每平方米4000元左右。
不过，上述知情人士表示，志达集团事实上有着经营状况非常好、现金流有保障的优质资产。其中，辽宁方圆国家标准样品油有限公司（下称方圆公司）旗下的志达加油站几乎都设在葫芦岛黄金地段，被公认为“利润奶牛”。
然而，农行贷款能否追索到这些优质资产尚不得而知。一方面是志达集团旗下资产权属之复杂、变更之频繁，让局外人望而却步；另一方面，志达集团与当地政府有着千丝万缕的关系。在《财经》记者对志达集团工商资料的调查过程中，有关律师透露，工商资料已被当地市局的领导“控制”起来，不再允许外界查询。
一个蹊跷的事实是，方圆公司法人代表在2007年已悄悄由赵宝杰变更为徐永生。后者据称只是方圆公司的一名普通工人。
艰难的自查
早在2007年五六月间，当时的葫芦岛分行内审部门历时十天，对当地分行下属四个支行进行了不良资产清查审计，已经对志达集团的某些正常贷款被界定为不良提出异议，并报告了辽宁省农行。
另据农行有关负责人介绍，2007年底，农行辽宁分行对所有法人类客户贷款进行了全面清查。在清查过程中，对志达集团的贷款风险已经有所关注。
2008年初，农行辽宁分行的新班子要求从严规范经营行为，加大了对风险贷款的管理力度，对志达集团采取了控制总量的授信管理，志达集团的信贷风险逐步暴露。基于“该集团贷款不能按期归还，形成不良的情况”，辽宁省分行成立了专项核查小组，对集团经营情况、风险情况和贷款情况进行了实地核查。
志达贷款问题在农行内部曝光，源于农行内部为股改做准备，实行交叉审计制度；即不同省份的内审人员对各省农行进行审计，以进行股改前的资产摸底和风险排查。正是农行云南省分行在审计葫芦岛分行时发现问题，认定该企业信用额度过大，而且集团公司下面有的分公司贷款已经出现损失，并据此上报了总行。
近日，农行总行有关负责人在书面回应《财经》记者采访时却称，志达集团贷款形成不良，是因为发展过快，经营管理不善，又长期依赖银行融资，并擅自将流动资金贷款挪用于固定资产建设，终于在2007年企业资金链条绷紧，最终断裂，难以偿还正常银行到期贷款。
辽宁省农行有关人士也对《财经》记者说，志达究竟“是企业的问题、政府的问题，还是农行内部管理的问题，还没有弄清楚”。该人士称，“东北地区的人文环境、司法环境、信用环境，这三种环境错综复杂交织在起，很难说清是哪方面的原因。”他也表示，“暂时还没有发现农行员工的受贿问题。”据《财经》记者了解，此案目前也还只限于农行自查的限度，并未有移送司法机关的进一步举动。
而一位自称来自志达集团的举报人称，“银企勾结”是该案的核心，在他看来，志达集团与长期受其关照的农行内部人达成了默契。赵宝杰为人慷慨，对于相关的银行负责人更是待若上宾，从信贷员到业务经理，乃至分行前领导，均以各种形式获得利益。葫芦岛分行当地数位知情人士认为，这一背景是清收工作进展缓慢、下岗人员无法理直气壮地去企业催收的一大原因。
“可以肯定的是，志达并非经营不善，而是故意逃债。”一位农行内部人士称，“如果农行立案追偿，届时，很多潜在的问题就会水落石出。
第11篇：农行票据案的启示
农行票据案的启示
近日，想必金融圈的每位朋友都被农行票据案所刷屏，中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。该事件的大致经过是：农行北京分行以买入返售的方式与B银行做了一笔票据转贴现业务，按照规定，纸票本应在回购到期前，存放在农行北京分行库里，不得擅自转出。但事实上，纸票在回购到期前，已被票据中介取出，卖给了C银行。买入返售到期后，钱并没有回到账上。而库中的票据则被换成报纸放在库里。一时间，农行董事长震怒，世人哗然，举国震动。
纵观这一事件始末，其作案人员作案手法不能称之为高超，相关机构合规意识令人担忧，造成的后果让人扼腕痛惜。追其源头，票据在不知不觉中变成了报纸，才造成了这一世人震惊的后果。如果相关人员能及时做好检查，及时排查员工的异常行为，想必就能避免案件的发生，如果相关人员能及时检查相关重要凭证，在票据流出后及时追回，亡羊补牢，想必损失也会降到最低。然后，这一切都是事后的追悔莫及。当大家都在案件发生后叹息时，更应该做的是反思，真正做到合规重于泰山，防范胜于救险。
银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。“合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。
银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，首当其冲要看制度是否健全和完善，是否有打擦边球的现象，是否存在制度的盲区，针对实际情况，进一步整章建制，力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性，唯有一系列缜密的防范制度，才能让全行员工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，要真正做到“四个一”即查处一个问题，吸取一个教训，堵塞一个漏洞，完善一项制度，不断夯实内控基础，促进案防工作扎实开展。
在我们的日常工作中，不难发现，业务发展与规范管理的关系做的还不够到位，或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况，仍然存在屡查屡犯，前查后犯，此查彼犯，屡禁不止的现象，甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”，以身试法的现象。触犯法律的行为必然毁灭了职业理想，断送了职业生涯，给亲人带来了无尽的痛苦，使家庭失去了一份稳定的收入，甚至面临牢狱之灾，让人警醒。
千重要万重要，防范案件最重要。案防工作任重而道远，只有做到人人合规，事事合规，让合规成为一种习惯，让合规成为每位员工职业生涯的主旋律，银行的发展才会飞流直下，奔腾入海！
第12篇：案防工作
如何做好案防工作
各位领导：
我是000信用社主任0000。基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应该引起我们的高度重视和关注。面对当前信用社违法违规问题频发的严峻形势，抓好案防工作应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。对此，我社制定了以下案防措施：
一、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和县联社各科室提示风险点，认真做好排查整改工作，达到纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。做好每周一次查库工作，每月四次对本单位的安全自查，认真记好案防工作日志。
二、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。
三、强化对本单位员工的作风建设，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营发展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性，充分了解员工“八小时以外”的交友、娱乐、消费等情况，切实将有“九种人”行为者隔离、排除在重要岗位、关键部位之外，要切实发挥“亲情助廉”的亲情约束作用。
四、进一步推动内控案防责任制的落实，责任明确到副主任、坐班主任、授权员、柜员及保安，督促其认真履行案件防范责任人职责，明确分工，责任清楚，确保各项案防措施落到实处。
五、充分发挥内控案防中的带头和督促、监督职能作用，对单位内控制度执行情况进行检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、规避风险的能力。
六、加大制度和流程的学习力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步把“五人联保”用在案防工作中，五人相互监督，进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的氛围。
七、严格问题整改和问责追究，实行违规问题整改责任制，严格问题整改的督查和考核。进一步加大案件防范考核和奖惩力度，按季对违规责任人进行积分处罚，彻底解决屡查屡犯问题，并将所有员工的效益工资纳入案防工作中考核。
第13篇：山西案防
邢亮喜在全省农信社2015年案防工作会议上的讲话（摘要）
——扎实做好案件防控工作 保驾护航转型提质发展
来源：《山西农村金融》 发表时间：2015-01-19 点击：54
（2015年1月13日）
一、客观看待2014年案防工作
（一）案防责任进一步落实。系统上下牢固树立“管业务必须管条线，管条线必须管案防”理念，明确防案控险第一责任，层层签订《案防责任书》，级级开展合规承诺，营造形成了横向到边、纵向到底、齐抓共管、防案控险的浓郁氛围。
（二）风险排查进一步强化。一年来，系统上下紧盯重点业务、重点岗位、重要制度、重要时段，惯例性开展“四排七防行动”、稽核安保“飞行检查”、员工异常行为排查，针对性对信贷、新业务、银行卡等业务进行了79项风险排查，滚动式施行存款专项检查，定向式进行信访核查，全覆盖组织决算与基建项目专项审计，持续保持了防案控险的高压态势。
（三）内控体系进一步完善。全省农信社坚持把“安全第一，内控至上”作为案防工作的核心，老问题出新文件，运营新业务制度先行，制定、修缮了会计业务印章、同业账户、对账、柜员、财务预算、清算及固定资产贷款等39项内控制度，扎紧了案防“篱笆”；将不良贷款听证问责工作作为“一号工程”，全员上阵，分批验收，掀起了“合规风暴”；创新推行内部控制评价，查补规制流程，校正执行偏差，强健内控管理，有效提升了县级行社的银行治理水准；指导、督促全辖22家开展理财业务的机构进行了事业部制改革，所有县级行社进行了同业业务专营部制架构设置，筑起了表内表外业务风险隐匿、转移和传染“防火墙”。
（四）“技防”水平进一步提升。我们把强化技控建设作为防案控险的重要方面，集中人力、物力、财力，相继上线运行了人行二代支付、信贷管理、事后监督、远程授权和风险预警、征信、反洗钱系统，优化了综合业务系统，建成了异地灾备系统，加快了数据新中心建设步伐，实现了IT治理能力与风险控制能力的“双提升”。
二、清醒认识当前的案防形势 案件防控与业务发展相伴相生，如影随形。尽管全省上下“持之以恒抓案防”，齐抓共管保安全，做了大量工作，但是我们也要清醒认识到当前案防工作面临的形势与存在的不足：
从外部看，经济下行孽生风险传染压力不断加大。当前，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，总体复苏疲弱态势难有明显改观。我国结构调整阵痛显现，部分经济风险显现。而我省情形更为特殊。经济下行，煤焦铁铝等主导产业陷入困境，各种非法融资活动猖獗活跃。政治重构，全省正处于革弊清风、净化政治生态的非常时期。同时，随着经济转轨、社会转型，各种社会矛盾日益集中、复杂、尖锐，治安防恐形势面临前所未有的压力和挑战。
从同业看，银行业案件风险呈现反弹增多趋向。随着经济形势变化，全国银行信用风险上升，各种违规经营趋向抬头。据监管部门披露，银行业机构有的员工直接参与民间融资，有的出借身份充当融资 “中介”；还有的，出借营业场所为融资双方面谈签约提供“环境”。更有甚者，与外部人员里勾外连，默认虚假法人，默许虚假资料，“帮助”企业获取贷款，引发骗贷案件风险。因此，系统上下必须时刻保持高度警惕，居安思危，防患未然。
从内部看，系统治理薄弱诱发风险持续增多。近年来，全省农信社各项业务快速发展，整体经营管理水平迈上了新的台阶。但从监管通报来看，主要监管指标长期在低位徘徊，不良贷款反弹上升，IT治理不完善，高风险机构数量多、覆盖广、化解慢，随着存款利率市场化逐步实施、存款保险制度渐行渐近，监管标准日趋严格，将对农信社的防案控险能力造成不可避免的冲击。故此，大家必须清醒头脑，始终做到经营与防案并重、发展与控险并举，不懈不怠，扎实推进案防工作。
三、统筹做好今年的案防工作
中央经济会议指出，伴随着经济增速下调，各类隐性风险逐步显性化，必须标本兼治、对症下药，建立健全化解各类风险的体制机制。这就要求我们主动适应经济新规律，把握案防新常态，更新理念，转变方法，强化风险防控。
（一）继续强化案防压力传导。各级机构作为案防责任主体，要层层签订案防责任书，级级落实案防职责，社社传递案防压力。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任，重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要事项亲自督办，种好自己的“责任田”。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，经常进行检查监督，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作，绝不能停留于“唱好”开会、讲话、签责任书三个“样板戏”，而对于风险防控疏于管理、疏于监督、疏于防范。省联社将出台案件风险约谈制度，对于一般风险由案治办办公室主任主持，发现较大违规问题由纪委书记主持,严重违规及风险事件由主要领导亲自主持，切实增强防案控险责任制的威慑力，真正使县市党委（党组）一班人明责履责、履职尽责。
（二）继续强化案防举措落实。合规夯基础、联动强内控、纠改促提升“三大举措”与员工联保、易位排查、案防例会、违规积分、案防日志、信息科技“六项抓手”是全省农信社案防工作的经验总结，是落实“六防”（“人防”与“机防”相结合、“内防”与“外防”相结合、“全面防”与“重点防”相结合）思路的重要方法，各级各机构一方面要理解内涵。深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实，密织防控网，扎紧“篱笆墙”；另一方面要持续坚持。要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，潜绩实作，真抓实促，久久为功，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要典型带动。统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，稳中求进，以量变推进质变，从源头筑牢防控堤坝。
（三）继续强化案防风险排查。案治办要充分发挥统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。一是要严格自律排查风险。各级业务经营机构、业务管理部门作为业务的直接经办者、规章制度的执行者，操作风险的所有者，必须明晰风险排查第一责任，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，防范好本专业领域的风险；要紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行要害部位、员工异常行为排查，不断识别、评估、控制、发现、排除风险点，持续提升自我评估、自我检查、自我整改、自我培训、自我风险控制的能力；二是要矢力开展合规检查。各级法律合规部门及业务条线部门履行内部控制和操作风险管理职能的职位作为合规风险的守控者，要立足增强内部控制的有效性，持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度，确保制度流程精细健全、科学易行、切实贯彻；三是要围绕战略监督评价。纪检监察、稽核部门要改进履职手段，提升履职素能，充分依托自身的技术优势和独特视角，站位“转型提质”战略全局，积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力。四是要加大责任追究力度。各级各机构要以严的纪律要求、严的处罚标准、严的执纪力度，剖根问责，从严追究，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。
习近平提出明年经济工作总体要求和五大任务
来源：摘自新华网 发表时间：2014-12-12 点击：570 核心提示：2015年经济工作总体要求为，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。会议提出了明年经济工作的主要任务：
1、努力保持经济稳定增长；
2、积极发现培育新增长点；
3、加快转变农业发展方式；
4、优化经济发展空间格局；
5、加强保障和改善民生工作。
中央经济工作会议12月9日至11日在北京举行。习近平在会上发表重要讲话，分析当前国内外经济形势，总结2014年经济工作，提出2015年经济工作的总体要求和主要任务。
会议认为，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，明年世界经济增速可能会略有回升，但总体复苏疲弱态势难有明显改观，国际金融市场波动加大，国际大宗商品价格波动，地缘政治等非经济因素影响加大。要趋利避害、顺势而为，防范各类风险。
会议指出，2015年是全面深化改革的关键之年，是全面推进依法治国的开局之年，也是全面完成“十二五”规划的收官之年，做好经济工作意义重大。总体要求是：全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中全会精神，以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。
会议提出了明年经济工作的主要任务。
一、努力保持经济稳定增长。关键是保持稳增长和调结构之间平衡，坚持宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的总体思路，保持宏观政策连续性和稳定性，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。积极的财政政策要有力度，货币政策要更加注重松紧适度。要促进“三驾马车”更均衡地拉动增长。要切实把经济工作的着力点放到转方式调结构上来，推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展，逐步增强战略性新兴产业和服务业的支撑作用，着力推动传统产业向中高端迈进。要高度关注风险发生发展趋势，按照严控增量、区别对待、分类施策、逐步化解的原则，有序加以化解。
二、积极发现培育新增长点。我国存在大量新的增长点，潜力巨大。发现和培育新的增长点，一是市场要活，使市场在资源配置中起决定性作用，主要靠市场发现和培育新的增长点。二是创新要实，推动全面创新，更多靠产业化的创新来培育和形成新的增长点，创新必须落实到创造新的增长点上，把创新成果变成实实在在的产业活动。三是政策要宽，营造有利于大众创业、市场主体创新的政策环境和制度环境，政府要加快转变职能，创造更好市场竞争环境，培育市场化的创新机制，在保护产权、维护公平、改善金融支持、强化激励机制、集聚优秀人才等方面积极作为。
三、加快转变农业发展方式。解决好“三农”问题始终是全党工作重中之重，必须继续夯实农业稳定发展的基础、稳住农村持续向好的局势，稳定粮食和主要农产品产量，持续增加农民收入。要坚定不移加快转变农业发展方式，尽快转到数量质量效益并重、注重提高竞争力、注重农业技术创新、注重可持续的集约发展上来，走产出高效、产品安全、资源节约、环境友好的现代农业发展道路。要深化农村各项改革，完善强农惠农政策，完善农产品价格形成机制，完善农业补贴办法，强化金融服务。要完善农村土地经营权流转政策，搞好土地承包经营权确权登记颁证工作，健全公开规范的土地流转市场。要完善职业培训政策，提高培训质量，造就一支适应现代农业发展的高素质职业农民队伍。
四、优化经济发展空间格局。要完善区域政策，促进各地区协调发展、协同发展、共同发展。西部开发、东北振兴、中部崛起、东部率先的区域发展总体战略，要继续实施。各地区要找准主体功能区定位和自身优势，确定工作着力点。要重点实施“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带三大战略，争取明年有个良好开局。要通过改革创新打破地区封锁和利益藩篱，全面提高资源配置效率。推进城镇化健康发展是优化经济发展空间格局的重要内容，要有历史耐心，不要急于求成。要加快规划体制改革，健全空间规划体系，积极推进市县“多规合一”。要坚持不懈推进节能减排和保护生态环境，既要有立竿见影的措施，更要有可持续的制度安排，坚持源头严防、过程严管、后果严惩，治标治本多管齐下，朝着蓝天净水的目标不断前进。
五、加强保障和改善民生工作。坚持守住底线、突出重点、完善制度、引导舆论的基本思路，多些雪中送炭，更加注重保障基本民生，更加关注低收入群众生活，更加重视社会大局稳定。做好就业工作，要精准发力，确保完成就业目标。要更好发挥市场在促进就业中的作用，鼓励创业带动就业，提高职业培训质量，加强政府公共就业服务能力。扶贫工作事关全局，全党必须高度重视。要让贫困家庭的孩子都能接受公平的有质量的教育，不要让孩子输在起跑线上。要因地制宜发展特色经济，加大对基本公共服务和扶贫济困工作的支持力度。要更多面向特定人口、具体人口，实现精准脱贫，防止平均数掩盖大多数。
会议要求，要加快推进改革开放。要敢于啃硬骨头，敢于涉险滩，敢于过深水区，加快推进经济体制改革。要围绕解决发展面临的突出问题推进改革，推出既具有年度特点、又有利于长远制度安排的改革举措，继续抓好各项改革方案制定。要加快行政审批、投资、价格、垄断行业、特许经营、政府购买服务、资本市场、民营银行准入、对外投资等领域改革，使改革举措有效转化成发展动力。要尊重和发挥地方、基层、群众首创精神，从实践中寻找最佳方案。要抓好改革措施落地，狠抓落实，强化责任，加大协调力度。要强化督促评估，落实督办责任制和评估机制，让群众来评价改革成效。推进国企改革要奔着问题去，以增强企业活力、提高效率为中心，提高国企核心竞争力，建立产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的现代企业制度。
会议要求，面对对外开放出现的新特点，必须更加积极地促进内需和外需平衡、进口和出口平衡、引进外资和对外投资平衡，逐步实现国际收支基本平衡，构建开放型经济新体制。要完善扩大出口和增加进口政策，提高贸易便利化水平，巩固出口市场份额。要改善投资环境，扩大服务业市场准入，进一步开放制造业，推广上海自由贸易试验区经验，稳定外商投资规模和速度，提高引进外资质量。要努力提高对外投资效率和质量，促进基础设施互联互通，推动优势产业走出去，开展先进技术合作，稳步推进人民币国际化。
会议强调，做好明年经济工作，要立足社会主义初级阶段基本国情，毫不动摇坚持以经济建设为中心，一心一意谋发展，咬定青山不放松，把我们自己的事办好。要精心谋划用好我国经济的巨大韧性、潜力和回旋余地，依靠促改革调结构，坚持不懈推动经济发展提质增效升级，努力做到调速不减势、量增质更优。要合理确定经济社会发展主要预期目标，保持区间调控弹性，稳定和完善宏观经济政策，继续实施定向调控、结构性调控。以政府自身革命带动重要领域改革，以大众创业、万众创新形成发展的新动力。要协调拓展内外需，同步推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化，加强对实体经济的支持，大力加强生态环境保护，更加重视民生改善和社会建设，切实增强内需对经济增长的拉动力，实施新一轮高水平对外开放，保持经济中高速增长，推动经济发展迈向中高端水平。
省联社召开2015年第一次案防例会
来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-08 作者：魏鑫 点击：572 1月7日，省联社召开2015年第一次案防例会，讨论《2015年案防工作要点》，研究全年案防工作会议相关事项，安排近期案防工作重点。省联社总审计师袁思义主持会议并作总结讲话。
会议强调，岁末年初，春节前后是案件高发期，也是防案控险的关键期。全省上下要居安思危、未雨绸缪，坚持大案防、大联动思路，牢记崔联会书记、理事长“管业务必须管条线，管条线必须管案防”的要求，持续保持防案控险高压态势；要扎实推进“两个加强、两个遏制”专项检查自查与抽查阶段工作，并且按部门、分条线列出“整改清单”，督导县级机构进行全面整改，彻底排查整治风险隐患；要结合年度案防工作整体安排，紧盯重点岗位、关键环节、薄弱部位，纵横联动，上下协调，内查违规，外防侵害，合力防控案件，确保全省农信社平安稳健运行。
省联社召开2015年案防工作视频会
——邢亮喜主任提出案防工作具体要求
来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-14 作者：李明辉 点击：308 1月13日，省联社召开全省农信社2015年案防工作视频会议。省联社主任邢亮喜出席并提出具体要求。省联社总审计师袁思义主持。山西银监局综合业务监管处副处级监管员席明东参加会议。
会议通报了2014年案防工作情况，表彰了案防先进单位与个人；详细解读了《2015年案防工作要点》，在认真分析目前案防形势基础上，对2015年案防工作进行了全面部署。 会议明确，2015年案防工作的总体要求是：紧紧围绕“转型提质”战略部署，坚持标本兼治、治标为先既定方针，坚守底线，前移关口，传导压力，“六防”结合建机制，纵横联动排风险，齐抓共管保安全，扎实做好防案控险各项工作，确保责任性案件零发案率，为全省农信社建设现代金融企业集群保驾护航。在明晰控险职责，强化案防管理方面，要强化压力传导，健全管理体系，落实“三长”职责；在坚持有效做法，提升案防质效方面，要坚持示范引领，密切沟通协调，引深“以案学法”，提升“技控”水平；在筑牢“三道”防线，守住案防底线方面，要严密组织风险排查，加强合规风险管理，持续开展监督检查；在严格考评管理，夯实案防基础方面，要全面施行内控评价，严格违规整改考评，定期开展案防考评，确保案防工作取得实效。
邢亮喜主任指出，要客观看待2014年案防工作，过去一年，全省农信社认真贯彻山西银行业案防安保工作会议精神，按照年初工作会议部署，结合“制度执行年”安排，紧紧围绕“转型提质”主题，坚持标本兼治、治标为先方针，严守不发生责任性案件与大的风险防控底线，“六防”结合，建机制，排风险，保安全，使案防责任得到进一步落实、风险排查得到进一步强化、内控体系得到进一步完善，“技防”水平得到进一步提升，卓有成效地推进了全省农信社的案防工作。
邢亮喜主任要求，要在清醒认识当前的案防形势的基础上，统筹做好今年的案防工作。一是要继续强化案防压力传导。各级机构要层层签订案防责任书。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作。省联社将出台案件风险约谈制度，增强防案控险责任制的威慑力。二是要继续强化案防举措落实。各级各机构一方面要深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实；另一方面要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，从源头筑牢防控堤坝。三是要继续强化案防风险排查。要充分发挥案治办统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。同时，各级业务经营机构、业务管理部门要严格自律排查风险，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行排查；各级法律合规部门及业务条线部门要矢力开展合规检查,持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度；纪检监察、稽核部门要围绕战略监督评价积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力；各级机构要加大责任追究力度，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。
袁思义总审计师就贯彻会议精神提出要求，一是要周密安排部署。要将防案控险工作始终与业务经营同安排、同落实、同检查、同考核；要抓住主要矛盾，紧 盯重要线索，聚焦风险环节，研讨治理对策，制定防控细则，严查深查早查，遏制违规。二是要严明责任约束。条线部门要勇于担当自律责任，不断增强“自己管自己”的能力；市级机构要积极强化属地责任，防患未然；县级机构要充分履尽主体责任，合规经营。要结合“两个加强、两个遏制”与“整风肃纪”专项检查，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度。三是要坚决守住“不发生责任性案件和大的风险”底线。要给力“双基”，夯实基础管理，精细基本制度，强化内控评价，提升“机控”水平；要着力“双本”，严格资本约束，倡导人本管理，坚持问题导向，厉行约谈制度，不断巩固听证问责惩处成果；要施力“双新”，审慎上线新产品，规范运营新业务，“栅栏”防护表外创新，严防风险蔓延交叉；要齐力发挥视频监控与集中授权系统功能，普及数字系统，推动全省联网，加强即时处理，引深分析处理，扩大综合处理，规范制衡管理，坚决纠正监控外包管理，构筑起防控风险和案件的坚固防线。同时，要做好岁末年初春节前后防案控险工作，确保系统上下过一个安全、廉洁、祥和、喜庆的节日。
省联社案治办成员处室负责人及联络员在主会场参加。市县两级机构主要负责人、网点负责人及受表彰的先进个人在分会场参加。
省联社部署“两加强、两遏制”专项检查
——省联社主任邢亮喜提出具体要求
来源：《山西农信》 发表时间：2014-12-26 作者：李明辉 点击：725 12月25日，省联社召开“两加强、两遏制”专项检查动员部署视频会。省联社主任邢亮喜出席并作动员讲话。省联社总审计师袁思义主持。省联社工会主席李马全及山西银监局农金一处调研员董晚枝出席。省联社案治办成员处室负责人，各市级机构主要负责人在省联社主会场参加，各县级机构及相关部门负责人在分会场参加。
邢亮喜主任在讲话中对专项检查工作提出了具体要求，他指出，全系统要高度重视，统一认识。严格要求，认真自查，彻底整改，扎实开展。要加强领导，明确责任。要分层成立“一把手”挂帅的专项检查领导组，精心组织安排，细化工作方案，明晰工作重点，确定专门部门牵头开展自查和配合检查。要严肃问责，强化效果。凡是自查中发现的违规经营问题，一律要依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理，做到发现一起，查处一起；凡是涉嫌违法犯罪的行为，一律要依照相关程序及时移送司法部门；凡是自查未发现的、经监管部门抽查发现的问题，一律要从严追究自查责任。要按时推进，及时报告。要严格按照《方案》时间安排，按要求报送自查工作方案，自查报告和整改方案，整改结果和内部责任追究情况。凡迟报、漏报、“缩水”上报的，将严肃追究属地领导责任。
袁思义总审计师要求，各级各部门一要把握要点，关注重点人和关键岗位以及重点业务领域是否存在新发生的违法违规行为。二要把握政策。三要把握进度。组织专门力量，统筹兼顾，有序安排，边查边改，即查即改，不留死角。
山西银监局农金一处调研员董晚枝就专项检查的重要意义、内容步骤进行了解析指导，同时对专项检查工作提出要求：要认清形势，提高认识；领导要重视，周密部署，扎实做好自查自纠工作；重点是要强化问责，依法查处。
会议还对全省农信社开展“两加强、两遏制”专项检查实施方案作了详细解读。
第14篇：案防题库
案件防控及安全保卫培训考试题库
一、单选题
1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A） A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高
2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A） A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门
3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（ C ） A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。
4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（ A ） A.5个 B.6个 C.7个
5.突发事件和案件应急处置步骤。( A ) A.启动应急预案，应急响应，风险预后。 B.控事态，启动应急预案，应急响应。 C.处置准备，启动应急预案，应急响应。
6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（ B ） A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案
7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（ A ） A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理
8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）
A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8
9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。( A ) A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警
10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（ A ）
A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题
1.内控制度的四项制度包括：(ABCD) A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ ABC ） A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。
3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE） A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动
C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。 E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。
4.2011年度在完善内控制度建设应该。(ABC) A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习
5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ ABC ） A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题
1.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”: （√） 2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）
错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。 3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）
（错误，应力争不击毙）
4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√） 5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√） 四.名词解释
1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。
3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。
4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是
银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。 五.解答题
1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。 （2）法制观念淡薄。 （3）特权思想严重。
（4）工作机制和管理方式尚待完善。 （5）监督制约机制松懈，制度流于形式。 2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？
答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？
答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。 4.安全保卫工作主要包括那些内容？
答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。
5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。 六.论述题
1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。 3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。
案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。 事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾
害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。 4.预防金融系统职务犯罪的对策措施
（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设
（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面
（9）协调联动机制方面 七.案列分析题
案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况
2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。 2.案件分析
该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。
(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。 (2)用人不当，使用\"九种人\"担任金库守卫人员，形成监守自盗。 (3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。
（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。
（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。 （6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。 案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：
2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。 2.案件分析
（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。
（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。
案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情
2008年8月5日， 某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查， 2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析
综合分析古某案件，暴露出县联社内部控制管理存在严重漏洞，制度执行力不足，重要岗位用人失察，监督制约形同虚设，员工法制观念淡薄，职业道德.遵纪守法教育缺失，合规操作和风险防范意识差，案件防控治理不到位，风险排查不彻底，案件防控措施没有落实到位
第15篇：案防述职
2012年年度案件防控治理个人述职
2012年我根据总行文件精神要求，全面落实“防范操作风险13条” 意见，结合本人自身岗位和内控岗位制约，对内控和案防制度加强执行力，并严格落实案防要求，切实履行案防职责，将责任细化到个人，有效地防范了风险，实现了2012年全年无案件、无重大责任事故的阶段性目标。主要采取的措施和做法是：
一、加强业务学习，封堵风险源头。我支行不定期的召开会议，在会上对于新的业务及总行下达的新文件进行集中学习，并要求每位员工做到熟练操作，从业务操作上控制风险的发生。对年初总行提出的风险点的提示及防范措施，我支行在会议上经常严格强调，要求员工严格按照风险点的防范措施执行，特别是银行卡开户和大额现金存取业务，以及对公开户，严格按照要求执行，多次强调要对客户进行个人身份核查后才能办理相关业务；注重操作风险，任何时候都把案件防范工作放在第一位。
二、掌握员工思想、行为动态。我经常通过与员工谈心，深入了解员工社交圈、朋友圈，走访其亲属、家人等多种方式，深入了解员工的思想、行为动态，及时了解他们的想法，及时、敏锐地捕捉到了员工的行为信息，细致、全面、准确的掌握了员工8小时之外的行为动态，不但从心理上辅导员工，同时尽可能的为员工解决生活上的难题。树立每个员工的主人翁意识，主动参与防范风险。对于经常出差错的员工，我会找个适当的时间与其交流，了解原因，解除他的心理负担，使其在工作的时候不分心，有效的防范了风险。
三、采取有效措施防范电话诈骗。对来办理业务的客户，要求员工做到提示客户保护好自己的密码，若是大额汇款，则一定要了解客户汇款的用途，同时提醒客户不要相信陌生的电话。在我行的ATM机等电子设备处，都设有安全提示。
同时我要求大堂保安及时了解客户需办理的业务，并做到风险提示，敏锐观察办理业务客户的动态，对于表现异常的客户特别关注，及时跟进了解情况，以免让客户上当受骗。
四、严格履行岗位职责，认真执行出纳制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上缴下拨工作，提高现金的使用率。掌握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流动中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、及时上缴。在存取款注意鉴别票币的真假，发现假币坚决给予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符。严格执行长、短款，发现差错及时汇报、处理。按要求做好库房管理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进行清理、保养、维护，确保设备正常使用。
五、强化内控建设，狠抓制度执行力，切实防范和化解各类风险。
一是实行每周三学习日制度，及时传达并督促贯彻落实案件专项治理工作会议精神，共同学习业务规章制度，规范操作、防范风险。尤其针对总行下发的案例认真学习，讨论，集思广益，听取员工心声，把案件防范切实落到实处。
二是规范了员工岗位轮换和强制休假制度，明确客户经理职责，有效防范信贷人员操作和道德风险。截止至2012年年底我行员工强制休假率达95%，同时每周召开信贷例会，学习总行相关制度，总结客户经理工作情况，狠抓信贷队伍建设。
三是弘扬合规文化，要求客户经理和柜面人员做好自查自纠，在实际工作中以合规为前提办理每笔业务。每个月我至少一次到柜台了解柜台业务操作情况，核对库存，防范柜台操作风险，确保了2012年全年无业务差错、案件。
下一步工作开展计划
1．进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。要求每位员工充分认识案件防范工作的重要性，对每个月进行一次突击自查，使员工紧绷案件防范这根弦，确保案件防控工作取得实效。
2．加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求员工要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点在整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。
3．本人已认真学习了内控和案防执行活动方案，结合自身岗位真人执行内控案防制度。今后，本人将坚持政治业务学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，充分认识农村合作银行和国家政策对农村服务的大局，清醒的的认识到我们要以服务立行，存款立行服务思想，进一步提高安全防范意识，合规文化意识，案防意识，认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内控制度落到实处，把工作真正的做到我要合规的观念中去。加强学习农村信用社各项业务书籍读本及文件精神，加大对法律法规，服务礼仪文化、风险文化、合规文化、企业文化的学习，使自己真正成为现代金融合规合格的服务者，尽心尽力为农村合作银行跨越式发展上一个新的台阶。
述职人：
2012-12-29
第16篇：案防征文
在过去十年，中国银行业经历了波澜壮阔的改革，取得了令世界瞩目的成绩。但近期频频发生的案件，在给银行业声誉蒙羞的同时，更对处于发展转型期的银行业构成一道阻力。在国际经济金融环境存在很大不确定性、国内经济下行压力逐渐显现时，要巩固银行业改革取得的来之不易的成绩，保障中国银行业健康稳健发展，毫不动摇抓好案件风险防控，显得尤为重要。因此，山西省银监局适时的提出了开展“两打一防”案件防控专项检查工作。分行根据银监局下发的检查要求，发布了《交通银行山西省分行2013年案件防控工作要点》和《交通银行山西省分行“两打一防”活动实施方案》等相关文件，我支行积极响应分行号召、高度重视，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，结合支行的实际情况，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对支行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，在防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进案件防控工作的稳步实施。
一、支行案防工作基本情况
支行班子高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
1、针对支行周边建材、钢贸类小企业居多的现实情况，建立案件防控预警机制，有效排查重点防控企业，关注案件高发环节。
2、与员工签订《案防目标责任书》，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。
3、组织全行员工学习相关法律法规，观看“越界”和“交规”两部警示片，并要求全行员工写出心得体会。全面提升员工合规意识和案防主观能动性。
4、通过对员工进行家访与谈话的方式，在支行开展了全方位对员工不良行为的排查工作，掌握每位员工的思想动向及日常生活情况，对员工不良行为排查
率为100%。
二、支行案件防控具体做法
1、加强责任管理，健全防控体系
为了使案件防控措施落实到实处，我们弘扬求真务实的精神，积极推行责任制管理。支行班子作为责任主体，整合支行各条线员工的力量，加强监督检查和综合反馈，及时掌握案件防控工作的具体情况，认真解决存在问题和矛盾，形成案件防控工作的整体合力。再根据各个岗位工作性质的不同，实行“分出去”的管理方式，将责任一一分解，落实到人，让每位员工负责跟自己工作相关的一块案防工作，真正在全支行范围内做到“人人学案防、人人做案防”，全面调动员工的案防积极性。同时，采取“推上去”的执行思路，按照高效率、高标准的要求，不断提升案件防控工作的能力和水平。
2、加强员工行为检查，推进案防工作落实
认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后在全支行范围内开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金参与民间借贷行为排查，以及员工倒买倒卖银行承兑汇票排查等专项活动，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“遵规章、查隐患、控风险”活动，要求班子成员带头学，每位员工深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。针对此项工作，主要分为两个阶段开展，即学习、检查相结合。
第一阶段，组织员工进行案防教育学习。案件防控攻坚关键在人，只有增强全行员工遵纪守法、合规经营的思想意识，牢固构筑拒腐防变的思想道德防线，案件防控就水到渠成，卓有成效。基于这样的认识，在案件防控活动中，从抓关键入手，在员工中广泛开展警示教育和合规教育两个教育。在警示教育中，组织员工观看“越界”、“交规”两部警示片，让员工深刻认识到，一旦思想防线崩溃，就会走向犯罪的道路，后果不堪设想。在合规教育中，实行每日晨会讲案防的制度，不定期组织学习银监会、交总行下发的各类合规制度文件。针对柜面人员，由主管副行长每周一组织召开内控例会，学习营运条线各项内控要求、制度规范等。通过两个教育的开展，让广大员工在思想上筑牢防范风险的铜墙铁壁，从而
在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线。
第二阶段，排查员工日常行为，建立异常行为报告制度。紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、排查三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
首先，采取全支行员工自查、互查的方式。让员工在支行会议上，对自己的工作情况以及思想状况进行汇报，员工之间再进行互评。通过这种开放的方式，监控员工的思想情况和工作状态，及时发现存在的异常情况。
其次，通过家访及一对一谈话的方式，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行综合评价。关心职工的思想动态，解决职工工作和生活中的难点问题，帮助职工解除工作压力，引导职工轻装上阵，做好本职工作，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
最后，突出排查“银监九种人”和“交行二十种人”。对与客户接触频繁的客户经理，重点排查是否参与民间借贷，是否挪用信贷资金，对对公柜员授权员等，重点排查是否有倒买倒卖银行承兑汇票的行为。对家中有经营企业的员工及单身员工，重点排查八小时工作外的生活情况。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。
3、关注重点环节，切实防范各类风险
加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，可以全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件。
一、关注重点行业重点企业，防止外部欺诈的发生。我支行周边建材、钢贸企业居多，且这几年由于经济形势的影响，此类企业成为了案件高发地带。针对这一情况，从支行班子成员到客户经理再到前台操作柜员，都要更加关注此类企业在业务办理工程中是否存在外部欺诈行为。严格执行各项内控制度，把好关，严把关，绝不让一起案件发生。同时，要求客户经理积极走访这类客户，深入了解客户企业发展状况，及时掌握企业发展动向，在做好案件防控的基础上，为客
户提供更好的金融服务。
二、关键风险点监控检查措施。对于日常经营活动中的关键风险点，不定期抽取监控录像，检查是否有违规行为发生。并在支行会议上播放监控录像，向全体员工讲解哪些是需要重点防范的关键风险点，要求全体员工进行讨论指出监控录像中存在的问题，学习正确的操作流程及方法，责令已出现问题的员工及时改正问题。
三、夯实会计管理基础，切实防范风险。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。建立各项操作流程，要求员工严格遵守流程制度，规范自己的操作行为。同时，针对营业网点管理操作风险的关键环节，对现金库箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达整改通知，加强风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。加强现金管理，对每日现金库存及ATM设备现金进行监控，排查早晚接送现金库箱是否合规，有效杜绝各类现金案件的发生。
4、认真做好营业网点的安全检查工作，提高突发事件处置能力
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。对支行卷闸门、联动门、监控、消防栓等安全设备要不定期检查维护，确保能正常工作，不会发生意外。同时，加强员工的安全知识培训，要求员工熟练掌握“防抢预案”、“防火预案”、“防骗预案”、“防盗预案”，并组织预案演练。切实提高每一位员工处置突发事件的能力，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，维护我行的正常经营秩序。
总之，通过采取一系列有效措施，推进我支行的案防工作取得明显成效，内控机制建设也得到加强。由于部署周密，工作扎实，检查及时，至7月底，我支行没有发生任何案件，为经营发展提供了有力保障。但我们深知，我们的工作与上级的要求还有一定的差距，还有很多不足之处，我们将在巩固现有成绩的基础
上，继续扎实深入地推进“案防”工作，努力提高从业人员安全防范能力，确保“案防”工作和安全生产工作持续、扎实、有效运行。
第17篇：案防心得体会
结合总行下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。我对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会汇报如下：
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强，疏于管理。
二、员工法纪意识差，疏于教育。
针对以上存在问题，经过学习与思考，我觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
首先要树立“以人为本”，提高思想教育水平。
各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，员工思想认识不到位。
案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
其次要严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛。
还要完善工作机制，防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
最后要切实加强自身的素质学习
个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。
第18篇：案防,反洗钱
一、单选题（20道）：
1.《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（ A ）客户身份。
A、重新识别 B、持续识别 C、联网核查 D、询问观察 2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D) A.处置。 B.融合。 C.离析。 D.销赃。
3.涉恐名单发布的机构包括_____。（D） A.联合国安理会。 B.国务院部委。 C.中国人民银行。 D.以上都是。
4._____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A) A.KYC。 B.KYB。 C.KYP。
D.以上都不是。
5.建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D) A.进行风险等级评估。
B.以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。 C.发送问卷对其进行身份识别。 D.查询黑名单情况并打印结果。 6.洗钱行为的特征有_____。(D) A.过程的复杂性
B.方式和手段多样性 C.对象特定性 D．以上都是
7.各单位应当按照安全、准确、完整的原则，妥善保存开展客户尽职调查及风险分类工作各种记录和资料，并在客户关系结束后至少保存（B ）。 A、三年 B、五年 C、十年 D、二十年
8.在一定期间内免于报送大额交易报告和/或免于参加反洗钱监测分析系统可疑案例筛选的客户属于（ D ）客户。 A、低风险 B、白名单 C、持续关注 D、红名单 9.以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D) A.客户神情可疑 B.多头开立账户
C.交易金额与客户身份状况不符 D．以上都是
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ） A 20万 2万 B 50万 5万 C 100万 10万 D 200万 20万
11.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？ C A.融合。 B.拆分交易。 C.处置。 D.构建。
12.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？ A A.融合。 B.拆分交易。 C.处置。 D.构建。
13.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B） A.拆分交易和操纵 B.离析和融合 C.离析和拆分洗钱 D.融合和渗透
14、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施？答案：A A OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE
15、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（A），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。A、6个月，2倍 B、3个月，1.5倍 C、12个月，3倍 D、9个月，2.5倍
16、客户被初次确定其风险等级后的（ C ）年内至少应进行一次复核。 A、1 B、2 C、3 D、4
17、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：( D ) A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 C、为本机构合规风险管理提供基础依据 D、向外部机构披露客户洗钱风险
18、对于具有下列情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：( D ) A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单； B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人；
C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员； D、客户多次涉及大额交易报告；
19、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并（ C ）。
A.加强身份识别措施强度B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 20、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且设有提出合理理由的，银行有权（ B ）。
A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务 C、有权更新资料 D、有权上报交易
1、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( D )。 A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
2、银行员工下列 ( D )行为被监管部门所禁止。 A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B、银行员工为亲属和朋友代开账户
C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇 D、以上都是
3、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（ D ），否则应承担相应的责任。 A、立即向监管部门报告
B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、拒绝执行，同时应及时越级报告
4、（ A ）是内控的第一责任人。
A、一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线
5、商业银行销售理财产品，应遵循（ A ）原则
A、风险匹配原则 B、风险适当原则 C、客户自愿原则 D、根据客户需求无强制标准原则
6、根据《中国银行股份有限公司防抢劫工作规定（2011年版）》，办理上门收送款业务时，（ B ）双人武装押运，使用制式尾箱和专用运钞车，配备上门服务人员使用的防护设备。
A、无须 B、必须 C、可以采用 D、视情况而定
7、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（ A ）”。 A、一情一报 B、一情二报 C、多情一报 D、有情不报
8、（ C ）可在一定程度上遏制道德风险产生的可能性。
A、合理化操作 B、合情化操作 C、规范化操作 D、固定化操作
9、下列哪些不是派驻业务经理的工作职责：（ C ）
A、负责对柜员进行管理，提出柜员角色申请变更的审核意见。
B、负责组织派驻基层机构业务学习和技能培训，提高柜面员工风险防范与合规意识，促进合规文化建设。 C、负责在业务繁忙时顶岗做好前台经办工作。
D、负责派驻机构业务检查与辅导，提出改进建议，防范业务操作风险。
10、我行管理体系中，（ C ）承担基层机构管理职能，离基层机构最近，是内控管理承上启下的关键层级。
A、总行 B、省行 C、二级行 D、网点
11、如果主管或上级领导口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（ C ） 。
A、按领导的要求去办理
B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做
D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做
12、《中国银行股份有限公司员工守则》中规定员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及（ D ）等业务管理规范和要求。 A、银行章程 B、规章制度 C、操作规程
D、以上都是。
13、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》规定存在下列情形的，属于重大、恶性案件： ( D ) A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、监管机构、总行等认定的其他属于重大、恶性案件。 D、以上都是
14、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》案件问责方式中纪律处分包括：( D ) A、警告 B、记过、记大过 C、撤职（解聘职务）、开除 D、以上都是
15、按照案防责任制要求，各级机构和各部门( A )是辖内案防工作的第一责任人，负组织领导责任。
A、负责人 B、副职 C、基层员工 D、以上都不对
16、我行所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、( A )以及外部事件所造成损失的风险。
A、系统 B、控制 C、检查 D、整改
17、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( A ) A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、流动性风险
18、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下( D ) 物品交给同事。 A、自己保管的印章 B、自己保管的重要凭证 C、自己保管的交易密码 D、以上都是
19、银行员工下列 ( D )行为被监管部门所禁止。 A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B、银行员工为亲属和朋友代开账户
C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇 D、以上都是 20、以下 ( D ) 情形为监管部门所禁止。 A、截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B、知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报 C、预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章 D、以上都是
21、我行建立对员工行为排查制度，对已发现有( B )问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。 A、上下班存在经常迟到早退现象 B、从事第二职业，经商办企业 C、不按规定着工作装
D、违反国家税收政策偷税、漏税。
22、银监会案件防控包括以下哪一种类型案件：( A ) A、银行员工挪用客户资金 B、银行员工家属遭遇的抢劫案 C、银行员工在双休日交通肇事 D、以上都不对
23、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的我行各级工作人员，包括 ( D ) A、作案人
B、相关违法违规行为的实施人或参与人
C、对案件发生负有管理、领导、监督检查责任的人员。 D、以上都是
24、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》规定：发生案件，除追究作案人及本机构相关违法违规人员、管理人员、领导人员等责任人员的责任外，要对( E )做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。 A、其上一级机构涉案条线部门负责人、B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员 E、以上都是
25、按照总行内控管理要求，各二级行都要成立内部控制委员会，（ A ）任主席，负责贯彻落实总分行和监管部门的内控工作要求。
A、行长 B、副行长 C、纪委书记 D、监察部主任
26、二级行要强化监督检查，每年要对辖内所有机构实施全覆盖检查，检查重点是（ D ），将业务检查与行为监督相结合。
A、制度执行情况 B、高风险领域 C、重大风险隐患 D、以上皆是
27、总行要求各行开展内控案防培训及主题教育，以监管要求、总省行部署、本行风险特点、近期案防形势等为重点，可采用（ D ）方式，教育对象覆盖全员。
A、新员工演讲 B、案例宣讲 C、辩论或征文 D、以上皆可
28、按照总行《关于完善和落实案防责任制若干要求的通知》要求，各级业务条线和内控、合规、监察、安全保卫、稽核部门主要承担（ B ）责任。 A、组织领导 B、监督检查 C、制度执行 D、案件问责
29、按照我行内部控制三道防线体系划分，基层经营性分支机构属于内控（ A ）。
A、第一道防线 B、第二道防线 C、第三道防线 D、第四道防线
30、内控履职要点中正确的是：（ D ）
A、理财经理对单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为，只要不是自己经办可以不管。
B、柜员可以替客户保管存折、存单、银行卡、密码、网上银行动态口令牌、有价证券、协议书、印章等文件和物品。
C、理财经理要充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好，采取正确、规范的营销方式和方法，向所有客户推介合适的理财产品，避免错误销售。 D、严禁柜员借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
31、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（ A ） A、客户资金，公安、司法机关 B、私人资金，公安、司法机关 C、客户资金，纪律监察机关 D、私人资金，纪律监察机关
32、营业性网点案件的危害主要包括（ D ）： A、对银行、客户资金造成直接经济损失； B、调查处置占用大量资源； C、导致监管处罚; D、以上都是；
33、对于（ B ）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。 A、一百万； B、一千万； C、五千万； D、一亿；
34、_____是案件风险防范的责任主体，_____是辖内案防工作的第一责任人。（ B ）
A、各级机构 各级机构员工； B、各级机构 各级机构负责人；
C、各业务条线 各业务条线管理人员； D、各业务条线 各业务条线负责人；
35、派驻业务经理的工作职责不包括（ D ）。 A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理； B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查； C、组织员工学习规章制度； D、营销客户；
36、受到（ A ）的员工，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。 A、记大过； B、警告； C、记过； D、撤职；
37、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时_____，我行各类机构_____。（ B ）
A、解除劳动合同 可酌情聘用； B、解除劳动合同 不得聘用；
C、抄报相应金融监管机构 可酌情聘用； D、以上都不对；
38、营业网点发生抢劫事件时，应把（ C ）作为首要任务。 A、抓获犯罪嫌疑人； B、保护银行资金安全；
C、保障员工和客户的生命安全； D、以上都不对；
39、根据抢劫案件防范要求，要严格执行在（ A ）交接款的规章制度。 A、高柜内 监控下； B、高柜内 双人监督下； C、低柜内 监控下； D、低柜内 双人监督下；
40、案防牵头部门的职责不包括（ B ）。
A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划； B、根据董事会授权组织指导案防工作；
C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责； D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求；
41、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ D ） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险
B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售
C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对
42、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员
工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（ B ） Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错 Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪
Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务 Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作
43、（ C ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人
44、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。 A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管
45、下列有关信息保密的说法错误的是( D )。
A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束
D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的
46、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。 A、没有做到向客户充分提示风险
B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D、以上说法都不对
47、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下( D ) 物品交给同事。 A、自己保管的印章 B、自己保管的重要凭证 C、自己保管的交易密码 D、以上都是
48、我行管理体系中，（ C ）承担基层机构管理职能，离基层机构最近，是内控管理承上启下的关键层级。
A、总行 B、省行 C、二级行 D、网点
二、多选题（10道）：
21.下列属于反洗钱培训对象的是：（ ACD ） A.一线员工、后台业务人员
B.安全保卫人员、后勤保障人员 C.审计合规人员、反洗钱合规人员 D.高管和董事会成员
22制裁合规审查涉及哪些环节的审查（ ABCD ） A、交易最终受益人或实际控制人
B、客户的营业范围和交易对手等交易背景 C、交易涉及的货物、运输公司、船舶
D、客户或交易背景与敏感国家或地区的关联
23、根据我行规定，可疑交易的甄别意见应当包括（ ABCD ）。 A、客户基本情况 B、交易情况 C、资金来源 D、资金用途
24、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ABCD ）现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A 现金缴存 B 现金支取 C现金结售汇 D现钞兑换
25、以下应列入高风险客户的是（ ABC ）。
A、外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的 B、金融机构之外的现金服务行业，如货币兑换点、汇款公司等 C、珠宝、古董、艺术品交易行业
D、频繁发生交易的客户
26、制裁措施主要包括：（ABC） A 贸易禁止 B 金融禁止 C 经济限制 D 尽职调查
27、制裁对象可包括：（ABCD） A 国家 B 个人 C 企业 D 船舶
28、制裁给金融机构带来的影响包括：（ABCD） A 声誉风险 B 资金损失风险 C 诉讼风险 D 监管处罚风险
29、以下哪种情况出现时，应重新识别客户（ ABD ）
A、客户行为异常 B、客户有洗钱行为 C、客户突然提出销户 D、客户身份证件到期
30、属于规避制裁的行为包括下列哪项：（ABCD） A 删除、修改、替换报文中涉及制裁的信息
B使用低透明度的202报文以便涉及制裁的制裁信息绕开制裁名单检索 C对国外代理行有关制裁的查询，不进行如实回复
D对于已被国外代理行冻结的交易，改变汇款金额、路径后重新汇出
1、信用卡透支套现资金借给民间使用，容易引发以下哪些风险：（ABCD） A、持卡人资金风险B、扰乱金融秩序 C、参与民间借贷；D、参与经营活动
2、中国银行安全保卫工作的原则：坚持“（ ABD ）相结合”，“谁主管，谁负责，一把手负总责”。
A、人防 B、物防 C、消防 D、技防
3、重要空白凭证的管理，应（ ABC ）
A、证账分管、证印分管、证押分管 B、不相容岗位人员相分离 C、一人一箱、专箱专用 D、为客户代购重要空白凭证
4、（ AB ）是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者，遇有突发事件应立即到场组织指挥。
A、各级行领导 B、保卫部门负责人 C、网点保安员D、消防安全员
5、以下哪项是基层内控管理职责：（ ABC ）
A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。
B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。
C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。
D、网点管理副职（派驻业务经理）是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。
6、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCDE）
A、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C、使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D、在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
E、将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作
7、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（ ABCD ） A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D、销售人员代替客户签署文件
8、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ ABCD ） A、案件防控责任制 B、重要岗位人员管控 C、防案教育 D、问题整改
9、下列哪些属于重大、恶性案件标准。（ ABC ） A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的 C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件 D、有银行内部人员参与的
10、营业机构负责人十个“严禁”包括：（ ACD ）
A、严禁个人名章交给他人使用 B、严禁案件风险向上级报告 C、严禁个人经商 D、严禁代客保管身份证件
11、严禁（ABD）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改
12、以下说法正确的是（CD ）
A、前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。 B、银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。
C、授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D、银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
13、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。 A、现金业务 B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务
14、以下属于网上银行安全防范措施的是：（ABCD） A、预留欢迎信息 B、交易限额控制
C、“中银e信”短信提醒 D、安全控件
15、严禁柜员代客户填写（ ABCD ）等重要客户信息。 A、姓名 B、金额 C、证件号码 D、签名
16、（ AB ）是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者，遇有突发事件应立即到场组织指挥。
A、各级行领导 B、保卫部门负责人 C、网点保安员 D、消防安全员
17、内部账户必须按规定办理核算，在业务处理中严禁违反以下哪些规定：（ ABCD ）
A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户 B、严禁错用、乱用内部账户
C、严禁未经有权人审批的业务操作 D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离
18、商业银行在加强账户管理方面，对新开户或出账业务应遵循的“三个了解”原则是指（BCD）
A、了解你的员工（KYS） B、了解你的客户业务（KYB） C、了解你的客户（KYC） D、了解你的客户单据（KYD）
19、《银行业金融机构案件处置工作规程》中规定“案件处置”包括（ACD） A、案件信息报送及登记 B、案件受理 C、案件调查
D、案件审结和后续处置
20、《银行业金融机构案件责任追究办法》中，对银行业金融机构存在下述哪些情形的，监管机构追究案件责任时从重处罚（ABCD）
A、案件处置工作不到位或瞒报、漏报、迟报、错报案件信息的
B、经外部审计、媒体披露或审计、公安、司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的
C、组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险，导致发案的
D、在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的
三、判断（10道）：
31、“洗钱”的目的主要是为了获利。(×)
32、资本项目外汇账户的关闭，须通过外商直接投资系统查证外汇管理局出具的资本项目销户核准件。（√）
33、洗钱行为不一定构成洗钱犯罪，有的仅承担民事责任或行政责任。（√）
34、金融机构应尊重客户知情权，如实告知其客户风险等级信息。（× ）
35、实施有效的客户身份识别，加强对客户的账户、交易、行为与业务等异常情形的监控，是甄别、发现可疑交易行之有效的重要途径。（ √）
36、金融从业人员可使用修改、删除敏感信息等方法规避制裁名单检索。（×）
37、对于联合国安理会制裁委员会指认的制裁人员，我行可以有选择性的提供以人民币为基础的金融服务。（×）
38、美国监管对违反制裁规定的金融机构实施的惩罚措施包括资金处罚、禁止美元代理行清算等。（√）
39、张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（ × ）
40、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（√）
1、银行员工或社会人员为申办信用卡客户垫资，使其满足银行要求的资质条件，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险（ × ）
2、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（ × ）
3、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。（ × ）
4、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（ × ）
5、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。（ √ ）
6、基层机构负责人案件防控年度考核成绩，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。（ × ）
7、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（ × ）
8、派驻业务经理负责及时向派驻机构负责人沟通报告本机构内控情况，并定期向委派机构报告职责履行情况和派驻基层机构内部控制措施的有效性及操作风险防范情况，遇有重大事项应及时报告，并配合委派机构对派驻机构开展各项业务检查。（ √ ）
9、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。（ √ ）
10、印鉴卡保管人在未办理交接签收手续前提下可以将空白印鉴卡交于客户离柜办理业务。（ × ）
11、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。( 对 )
12、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。（对）
13、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。（对）
14、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（错）
15、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）
16、不允许在重要空白凭证及有价单证上预先盖好业务公章。（对）
17、个人金融销售经理不得参与民间借贷、为借款人融资“牵线搭桥”、不得入股小贷公司或担保公司等。（对）
18、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（对）
19、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错）
20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（对）
21、银行员工或社会人员为申办信用卡客户垫资，使其满足银行要求的资质条件，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。（错）
22、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）
23、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。（错）
24、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（错）
25、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。 （对）
第19篇：案防从我做起
“案防从我做起”主题教育再学习
近期我行紧锣密鼓地组织学习了分行部署的“案防从我做起”主题教育，这也是朝阳支行应上级的要求，再次对案防工作进行学习。通过本次学习，我支行结合实际，做了案件防控学习教育到周的日程安排，也使我认识到：在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新问题、新情况的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在的问题，经过学习和思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的时效性。
（一）树立“以人为本”，提高思想教育水平。案防工作教育活动，首先解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。模范的遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该一直深入持久的开展教育活动，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价。
（二）完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好监察工作，以制度化的形式做好员工的培训工作等。
（三）建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想观测纳入工作日程，并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患扼杀在摇篮中。
（四）切实加强自身素质学习。特别是加强规章制度学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到日常业务中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己职业，忠于自己事业，勤奋工作，深思慎行，将责任融化于血液，体现于行动，伴随与身边。
第20篇：案防资料
第四章
案件治理与风险防控 第一节
案件治理与风险防控工作
加强银行风险管理，完善内部控制，遏制案件发生，成为防范风险、维护金融稳定的重要基础。
从2005年开始，中国银监会在全国范围内开展了银行业案件专项治理活动，督促银行业金融机构采取有效措施，防范操作风险和案件风险。2005年2月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央、国务院领导同志的重要批示，会后出台了《关于加大防范操作风险力度的通知》
（银监发【2005】17号）---“十三条”
一是高度重视防范操作风险的规章制度建设；二是切实加强稽核建设；
三是加强对基层行的合规性监督；
四是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；五是坚持相关的行务管理公开制度；
六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度；
七是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度； 八是对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定；
九是加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可 对账人员等作出明确规定； 十是加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理，要设立独立的审核岗，建立责任复核制； 十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行眼里惩处； 十二是加强对可能发生的账外经营的监控；
十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
为从根本上防控风险，2005年4月中国银监会银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”：
1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。
2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。
3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。
4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。
6.完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。
7.提高银行业金融机构处置突发事件的能力，努力控制和减少案件损害程度。
8.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。
9.完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。
10.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
2006年3月，中国银监会召开第八次全国银行业案件专项治理工作会议，总结银行业第一年案件专项治理工作成果，进一步明确强化内部控制，要求重点整治银行授权卡（柜员卡）、引荐密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位等案件多发的六个关键环节。
2006年6月23日中国银行业监督管理委员会《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发【2006】50号）---“十一条”
1、加强组织推动
2、严格经营管理
3、强化内部控制
4、加大检查力度
5、严肃责任追究
6、深入调查研究
7、加强宣传教育
8、提升案防合力
9、严格行政处罚
10、完善案件通报
11、加强监管问责
2006年8月，中国银监会召开第九次会议，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”：
1.针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。
2.一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。
3.基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。
4.重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。
5.激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。
6.贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善保管责任制的配套建设联动。
7.完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。
8.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。
9.案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。
10.对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。
中小金融机构案件风险状况
（一）案件防控工作形势依然严峻
1.农村合作金融机构案件数量和涉案金额一直高居银行业首位。 2.涉案金额和平均案值较大。 3.案件专项治理工作进展不平衡。
4.村镇银行、贷款公司、资金互助社三类新型农村金融机构，案件风险也不可忽视。
（二）防控案件风险难度加大
（三）内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足
农村合作金融机构案件专项治理工作主要措施
（1）统一安排，全面部署。 （2）大力排查，消除隐患。 （3）落实责任，加大处罚。 （4）完善制度，强化考核。 （5）差别管理，重点整治。 （6）以人为本，加强教育。 （7）通力合作，协调联动。
农村合作金融机构案件专项治理工作主要成效
（1）案件高发势头得到有效遏制。 （2）案件治理高压态势全面形成。 （3）案件防控主动性明显增强。
（4）案件查处协调联动机制初步建立。 （5）案件治理长效机制建设扎实起步。
农村中小金融机构案件防控治理工作的目标
2009年至2011年，经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。
农村中小金融机构案件防控治理工作的工作规划
1.规范。2009年主要是完成风险深度排查，落实法人机构、上级管理机构、监督检查部门、业务管理部门和各岗位案防责任，建立健全岗位规范、制度流程、监测技防体系，严格实施问责、落实整改。通过“回头看”排查和规范各项案防基础工作，基本清查和消除主要案件风险隐患，年末实现陈案充分
暴露，大案要案得到有效控制。
2.强化。2010年主要是全面强化2009年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化。通过强化案防基础工作和长效机制建设，实现岗位约束、流程制约、IT技防、监督检查和业务条线防控有效实施，内控执行力明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。
3.提升。2011年主要是在前两年规范、强化的基础上，提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，法人（公司）治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，最终实现案件防控长效机制建设目标。
第二节案件防控长效机制建设
经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建规范化、制度化、常态化的长效工作机制。
所谓长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。具有三个特点：
一是规范性。 二是稳定性。 三是长期性。
中小金融机构案件防控治理长效机制，是指以现代商业银行内控目标为标杆，以加强合规文化建设为基础，通过建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度，建设科学的信息技术和完善的安全设施，构建合规文化和风险管理框架，在中小金融机构内部建立起“治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效”的内部控制体系，全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作机制，有效提升内控和风险管理水平，促进中小金融机构增强核心竞争力，实现中小金融机构健康有序运营。
案件防控长效机制建设内容
（一）公司治理机制方面
（二）内部控制机制方面
（三）内部监督机制方面
（四）用人管理机制方面
（五）技防安全设施方面
（六）责任追究制度方面
（七）应急处置机制方面
（八）信息披露机制方面
（九）协调联动机制方面
（一）公司治理机制方面
1.规范公司治理机制。
根据中小金融机构特点，按照“产权清晰、权责分明”的要求，建立“结构简捷、形式灵活、运行科学、治理有效”的公司（法人）治理模式。
2.完善风险管理构架。 3.强化业务流程管理。 4.推进合规文化建设。
（二）内部控制机制方面
1.完善内控制度建设。
按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则。
2.强化岗位流程制约。 3.加强重点环节控制。 4.持续内控制度评价。
三）内部监督机制方面
1.实施会计委派。
向基层分支机构派驻会计主管（坐班主任）制度，委派会计的组织、人事、薪酬关系上挂管理，负责对受派机构业务活动及负责人进行监督制约。
2.完善稽核体系。
完善“垂直管理、上挂下查”的稽查组织体系
3.加大检查整改。
（三）内部监督机制方面
1.实施会计委派。
向基层分支机构派驻会计主管（坐班主任）制度，委派会计的组织、人事、薪酬关系上挂管理，负责对受派机构业务活动及负责人进行监督制约。
2.完善稽核体系。
完善“垂直管理、上挂下查”的稽查组织体系
3.加大检查整改
（四）用人管理机制方面
1.完善劳动用工制度。
制定适合现代金融企业要求的员工准入和退出制度。
2.提升全员素质。
形成包括全员培训（各层面员工）、全程培训（前台、中台、后台）、全方位培训（知识、技能、素质、企业文化等多方面）的多层次培训体系。
3.加大人员管控力度。
通过建立健全授权管理、前后台职能分离等岗位分离与制衡制度，落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲属回避等 “四项制度”。
4.科学制定薪酬分配制度。
中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度。
（五）技防安全设施方面
1.加快电子化建设。
2.加大安全设施投入。
（六）责任追究制度方面
1.加大违规处罚力度。
涉及违法犯罪的要坚决移送司法机关。
2.严格案件责任追究。
中小金融机构要制定详细的案件责任追究办法，明确作案人、制约人、负有领导责任人员、业务管理及风险、合规、稽核等部门相关责任人的经济、纪律处罚标准和程序，从制度上规范案件问责。按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，严格案件责任追究。
案件责任追究原则
中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上予以追究。
（一）教育惩罚相结合。
（二）依据要充分。
（三）处理要公平。
（四）处理轻重要适度。
第三节案件责任追究
案件责任追究原则
中国银监会于2009年4月印发了《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》。 纳入案件责任追究的案件范围。
包括中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。
案件责任追究方式
纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除； 经济处理：包括扣减绩效收人、赔偿经济损失等；
其他处罚：包括批评教育、组织处理和变更劳动关系（批评教育包括责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评，组织处理包括调离、停职、免职、责令辞职等，变更劳动关系即与案件责任人依法解除劳动合同）。
以上方式可以并用。
案件责任追究要求
《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定：
对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同。 涉嫌违法犯罪的，无论涉案金额大小，一律开除。
对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。
1.一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问相关知情人责任、问发案单位上级领导人责任。
2.双线问责。即对经营管理条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。 3.上追两级。即重大案件责任追究到案发机构的上两级领导。
案件责任追究特别规定
1.从轻、减轻追究相关人员责任的情况：
（1）通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。
（2）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。
（3）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。
（4）在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。
（5）有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。
2.从重追究相关人员责任的情况：
（1）机构屡屡发生同质同类案件。
（2）对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。
（3）决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的。
（4）发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。
（5）案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的。
（6）由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。
