案防工作计划

推荐第1篇：案防工作计划

xxxx农村商业银行

2014年度案件防控工作计划措施

为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作计划。

一、总体工作目标

一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；

二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；

三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；

四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；

五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化

（一）各单位、职能部门月度工作计划。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。

（二）各单位、职能部门季度案防工作计划。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；

2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；

3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；

4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；

5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

7、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。

8、信贷管理部、计财部和财富中心，每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。

9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。

10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。

11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各单位、职能部门年度工作计划。

1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动；

2、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门，根据各自条线的业务经营、安全状况等，定期在全行发布风险预警报告；

3、审计稽核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作，每年开展不低于一次的“四高”评估活动。

4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。

5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对董事会成员、高管人员的履职评价活动。

6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度，负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。

7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。

8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。

9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。

三、目标任务完成考核激励措施

1、行总部成立“督查办”，根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”，然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。

2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法，各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况，均被细化为每一分值，并按季度进行公布。

3、行总部制订了科学有效的“员工积分管理办法”，每一位员工的每一项违规行为，都将备案记录、以负分的形式进行处罚和警示，此项制度措施对全员的合规、合法行事起到了积极而有效的作用。

推荐第2篇：信用社案防工作计划

信用社案防工作计划一：信用社案防工作计划

按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求，对xx年的案防工作做了精心安排，主要作法为：

一、制订了案防工作的总体目标

目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制

(一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位；xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%；涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿；损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。

(二)细化了考核分值。按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，安全设施达标xx分，基础管理xx分。同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。

(三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济处罚与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。

三、层层签订了案防工作责任状

3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工及时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。案防责任则主要是根据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。

四、认真落实了“十大联动”措施

对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报奖励制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的事件)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年，重要岗位人员xx年应轮岗xx人，实际轮岗xx人，其中机关xx人，信用社xx人。xx年应强制休假xx人，实际休假xx人，未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人，其中信用社34人，分社、储蓄所52人，均进行了回避。对高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假我们均进行了审计，审计采取了直接审计与委托审计两种方式进行，审计均形成了报告。xx年，对审计出来的不履责及有违规行为的4名高管人员给予了撤职和免职处理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤职，x人被免职。在轮岗和休假期间，原则上执行了“先移交、后轮岗，先审计、再上岗”的规定。

五、狠抓员工行为排查

一是xx联社做到了对员工行为进行按月排查，并逐人建立了排查档案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重点人员x名，其中，不安心工作违反劳动纪律的x人，贪图享受的x人，参与经商的x人，不服从管理、行为异常的x人，工作时间注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行为的x人。进行批评教育的x人，采取其他措施的x人。对上述人员目前已经进行批评教育的x人，采取其他措施的x人，并分别落实了监控责任人，实施了重点监控和长期帮教措施。二是对赌博、购买彩票、炒股行为在员工中进行了全面排查，在排查过程中，没有发现有赌博行为的员工，也没有发现员工利用公款或通过贷款、借支等举债途径购买彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx联社均能按省联社要求按程序、规定对员工行为进行排查，没有发现违反排查制度规定的行为。

信用社案防工作计划二：加强农村信用社内控案防工作计划（3471字）

为了加强农村信用社内控案防工作，坚持标本兼治，关口前移，着力建立农村信用社案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，先将自查情况汇报如下：

一、内控管理存在的主要问题

（一）过渡科目问题不断。主要是思想不健康主管会计采取自制凭证将资金从应付利息科目转入应付利润科目、应付工资科目及其他应付款科目套取现金的方式，侵占信用社资金。

（二）贷款信息严重失真。一是实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资料不一致。二是系统信息录入不全不实。贷款只有借款人部分信息,无其配偶、家庭住址、家庭成员、身份证号码等重要信息，经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更新，部分无贷后检查信息。

（三）冒名贷款十分突出。一是客户冒名贷款。钻信用社信息录入不全不实空子，一户多名多头垒大户贷款；二是内部员工冒名贷款。利用假证件及涂改身份证姓名、地址、号码等冒名借贷款，造成信贷资金风险。

（四）三收不入账情况严重。主要是一些思想不健康包户信贷员利用职务之便，采取向客户打收条、借条方式，收贷、收息、收存不入账等挪用侵占信用社资金较为严重。

（五）大额存款进出漏洞大。一是存款未坚持实名制，公款私存问题突出；二是大额现金支取未坚持预约登记制度，大额存款支取登记不齐全，手续不合规；三是客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重；四是对公账户支票审查不严，存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题存在。

（六）空裁息单情况普遍。因收息计划大，每到月末、季末、年末结账考核时，信用社对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好，由信贷员将多笔巨额资金垫付入账。这样造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。

（七）赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会不良习性，好赌嗜股，致使不择手段贪污挪用侵占信用社资金。

二、主要问题产生的原因

（一）思想认识不重视。对内部监管说起来重要，做起来次要，忙起来不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。一是少数基层单位存有侥幸心理，认为多年未发案件，放松了监管。二是业务部门只抓业务经营，认为抓案防是监、审、保部门的事和责任，与已无关，麻木不仁。三是急功近利，短期行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻管理，重查处轻规范，重眼前轻长远，重布置轻检查，重务虚轻实效，重检查轻处罚，重事后检查轻事前监管。

（二）把关守口不严格。一是贷款把关不严，该审的不审，该查的不查，一路的绿灯；二是会计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的账，由谁支配使用原则。

（三）监管职责未履行。一是领导责任未履行。主要是部门负责人和基层社主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行。各专业人员没根据各自专业职能突出重点，把好监管内控关。三是岗位职责未履行，分工不细，职责不明，形成监督管理盲区。

（四）监控信息不畅通。一是普遍存在对制度规定闭目不看，对违规问题熟视无睹，见多不怪。二是对问题不反映，知情隐瞒不报。三是对违规人员讲人情不讲原则，包庇耸恿，姑息迁就，姑息养奸。

（五）检查监控不到位。一是岗位监督不到位。主要是岗位联保，相互监督不到位；二是不良行为人监督不到位。一方面对重点人未深度排查，另一方面没对重点人落实帮教防控措施。三是高管交流、员工轮岗、强制休假及近亲回避流于形式，社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。四是平时监管不到位，给思想不健康人员作案以有乘之机。

（六）部门条块不协调。在财会、信贷、风险、结算等业务活动中没有将内控管理贯穿于各环节始终，工作经验型，操作随意性，致使监督管理与业务经营在操作环节上两张皮，两分离，失之以管，失之以控，失之以查，失之以处。一是上下不协调。一方面政令不通。上有政策，下有对策，有禁不止，有章不循，执行力差。因上级重管理抓查处，下级重经营保工资，带来上下在案防上不合拍，存在有案不查，有案瞒报现象。另一方面监审上下不协调。经常随意抽调基层审计人员，致使基层长处被动应付，难以针对疑点、重点自行统筹安排到位，存在缺检、漏查，自身监审工作难以达到100%覆盖面要求。二是左右不配合。部门分割，条块分离，各自为政，互不配合，各行其是，工作推诿，责任推泄，监管形不成合力。

（七）防案机制不健全。现时的内控监管文件着重提出的处罚规定较多，较重，这样就给人们造成一个错觉和误导。一是促使基层人员忽视事前监管过程，而关注最后处罚结果，导致怕追责，小案不报、以至酿成大案要案。二是对监督部门的依附作用较大、较强，因监控人员配备不足，素质不高及资源配制、整合欠缺，致使工作不到位，问题难发现。三是监审人员经济利益、工作关系同级管理，监督无权威，工作难超拓。经营者与监管者同处一个利益共同体，因利益共享，处罚同受，势必在查处、反映问题上倾向基层一边，大事化小，小事化了，与基层同命相连，同舟共济。

三、加强内控管理的主要措施

案防工作要坚持标本兼治，既要治标，更要治本。治本就是要着力于“教”，着力于“管”，着力于“建”，管思想，管行为，将监控的关口前移，从苗头抓起，从源头堵住，将问题消灭在萌芽中。治标就是要着力于“查”，着力于“处”，查问题，堵漏洞，追究相关责任，控制问题发展，追回赃款，将经济损失降到最低限度。

（一）常教育，强化全员规范意识。

一是用法纪，强化思想道德规范。要强化全员法律学习，用正确的舆论引导人,用良好的道德武装人，用先进事迹感染人，用警示教育启迪人，帮助树立正确的人生观价值观、职业道德观和金钱名利关。

二是用制度，强化操作行为规范。强化员工制度灌输，坚持短期培训、以会代训、岗位练兵等方式，增强制度意识，用制度规范员工操作行为，严抓制度执行力检查，让制度成为全员的自觉行动。

（二）重监管，强化关口前移机制。

1、关口设在前，规范抓平日。一是会计进出关口监管前移。柜员要严格执行持卡操作流程，现金业务坚持“双先”和“四双”制度，落实尾箱限额管理和换人核库及查库制度，严把谁的钱入谁的账，由谁支配关口；会计主管坚持事前监控和事中检查，严把联行业务换人复核和印、押、证分管分用，重要票据双人审核和大额资金汇划授权，存款账户预留印鉴管理，过渡账户核查，按季换人对账，重证使用销号和出售凭证核对预留印鉴制度关口。二是信贷进出关口监管前移。加强贷前调查，确保贷款信息情况采集的全面、真实。

2、监督防在前，设防堵隐患。一是严格程序，严密操作，公开规章，将监管贯穿经营每一环节中。二是事前签订案防协议、岗位联保责任书及各种案防预案，实行预测、预报，防控在前。三是适时实施强制休假、亲属回避、干部交流、岗位轮换等制度，对财会、信贷人员推行按年轮岗，按月稽查考核监督评价机制。

3、问题处在前，应急控损失。一是落实案件和重大事项报告制度。凡发生各类案件紧急重大情况等及时逐级报告。二是加强重要信息系统突发事件应急管理，有效防范重要信息系统风险。三是建立案件风险预警机制。各营业网点要定期监督并报告案件风险状况，有效地防范资金风险和损失。

（三）抓联动，形成防案控险合力。一是完善上下联动体系。加强省、市、县联社及信用社四级案防联动，齐抓共管。二是建立左右协调网络。各职能部门要整合资源，加强协作，实现案防资源互联、情况互通，信息互享、执行互动，问题共处，形成合力。三是建立内外联防体系。推行员工个人案防承诺制度、员工监督问题报告制度、员工亲属监督制度及社会监督员定期情况反馈，增强员工、亲属、社会案件防范意识和监督责任。

（四）强建设，建立案防长效机制。一是建立单位、部门负责人年度案防履责检查、考评机制，及时发现整改问题和责任追究；二是建立监审人员“上收一级，下查一级”管理体制，人员统一调配，培训统一组织，工作统一部署，案件统一查处，提高办案的权威性和超脱性；三是建立监审人员尽职免责机制。对尽职尽责的予以免责，对于及时发现反映问题，多查速处大要案，挽回经济损失的给予重奖。

（五）勤检查，明确风险监控重点。要采取非现场和现场检查两种方式，主要对金库值守、账户管理、对账、大额支付、轮岗休假、风险提示、票据业务、微机系统等关键项目进行检查。重点做好对“十种”不良行为员工排查，建立重点人员监控档案，对有不良行为人员落实帮教，调出重岗，停办重要业务，并对其八小时内外行为盯死。

（六）严责任，强化违规追究制度。一是实行案防工作“一票否决制”。对发案机构和涉及的高管人员实行“一票否决”制，取消一切评先评优资格。二是实行严格责任追究。严格实行“一案四问责”和“双线问责”制，对发生大案要案的，落实“上追两级”问责制度。

信用社案防工作计划三：中阳县信用联社201*年2季度案防工作计划（2165字）

通过前4个月份对的检查情况来看，当前我县农信社的内控管理基础仍然薄弱，违规行为的惯性延续仍然残存，滋生案件的机制、内控管理不严等深层次问题尚未得到根本解决，推进案件防控长效机制建设，提升内控管理水平,仍是当前和今后防控案件的一项长期任务。为继续加强案防工作，确保我县案防工作迈上新的台阶，根据省联社案防工作要求和《山西省农村信用社2013年案防工作计划》、《山西省农村信用社案防工作规则》，以及《吕梁市农村信用社2013年案防工作计划》、《吕梁市农村信用社县级联社案件防控考核办法》的规定,对我县的2013年二季度的案防工作做如下安排：

一、继续加大对从业人员参与民间融资活动以及“九种人”和员工行为失范排查。稽核中队要严格按照吕梁银监分局【2013】19号文件以及市联社吕农信办【2013】49号和吕农信办【2013】51号文件的要求，开展对员工参与非法集资和民间融资的排查，同时与员工签订不参与民间融资和非法集资排查承诺书，排查要查深、查细、查到位，防止走过场，对于排查发现的问题，县联社要认真研究落实整改措施，并启动问责程序，严格问责，并于本季度末10日内将排查报告上报市联社稽核大队。纪检部门要会同人力资源部做好对员工“九种人”行为和员工行为失范排查，同时要建立员工谈心、谈话制度，建立员工8小时外行为失范监察管理办法，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。

二、条线部门做好例行规定动作。各条线部门要严格按照吕农信发【2013】4号《吕梁市农村信用社2013年案防工作计划》的要求，结合自身实际，贯彻落实各项既定的规定动作。

纪检和业务部门要做好2013年度新增贷款的回访工作，对2013年1月1日以来发放的新增贷款，要逐户、逐笔进行回访，资料要齐全、真实，回访率必须达到100%。在全县全面开展对2009年1月1日至2012年12月31日期间发放的非正常贷款的责任认定和清理工作。纪检监察部门要做好对基层网点负责人、客户经理的廉政建设教育和警示教育，同时开展2季度基层网点负责人的效能监察工作。

财务部要继续加强对基层网点的每月查库，同时开展2季度的存款滚动式检查，在检查工作中特别是对重要空白凭证的检查，要仔细清点每一份凭证、每一张卡，确保基层网点的重空和实物一致。在完成规定动作的同时，财务部将在城区信用社试行柜员制，在全县网点中推行股金规范管理，同时要出台相应的操作流程，使柜员制的推行和股金规范管理的执行有制度可依；

安全保卫部在2季度要按月对基层网点进行安全检查，对苏村信用社、下枣林信用社、武家庄信用社、枝柯信用社等4个围墙不达标的信用社围墙进行改造，同时由于我县的监控系统全部进行了重新安装，安全保卫部要积极安排安全员做好监控系统的测试、维护和操作，确保每位安全员都能够熟练操作监控系统和安全报警系统；

科技信息部要做好对基层网点计算机、atm、pos机的检查维护以及对客户的回访工作。

稽核中队要继续执行“四定”制度，加强对基层网点的合规检查力度；以月对基层网点负责人《案防工作日志》进行考评；组织开展对二季度县级联社案防综合考核评价的自评工作；按照省联社后台监测数据，进行县级非现场检查；结合实际适时开展好银行卡专项检查

三、坚持施行案防例会。要把案防例会作为交流信息、集中联动的一项基本制度，按照《案防工作规则》要求，坚持召开案防例会，安排新内容、发现新情况、解决新问题，把案防例会作为“大案防、大联动”的平台，作为贯彻各项案防工作的推手，作为落实各项案防工作的工具，确保我县各项案防工作的执行。

四、做好营业部、城关等五社主任的离任审计工作。我县联社在2013年4月对我县营业部、城关信用社、尚家峪分社、凤城分社、暖泉信用社五社的主任进行了调整，稽核部要对上述五社的主任及时进行离任审计，严格按照客观公正原则、谨慎性原则、责权分清原则对五位主任任期内的经济责任，内部控制、财务状况及经营成果、资产管理、使用及保值增值情况、经营业绩等情况进行离任审计。

五、配合市联社开展“神秘人”暗访活动。市联社纪检书记、监事长赵维治在2013年4月23日讲话时提出，各县联社要根据市联社制定的政分行分安排意见，采取定期不定期的方式对所辖营业网点组织开展“神秘人”暗访活动，在2季度的工作中，我县联社将按照市联社的安排，适时选取群众信访举报多、单位负责人履职差、柜面违规率较高的网点进行“神秘人”暗访活动，以推动我县联社的管理水平和各营业网点的服务效能。

六、做好新信贷系统上线工作、以及员工培训工作。业务和风险部要安排基层网点做好数据核对工作，积极配合市联社做好新信贷系统的上线工作，同时各条线部门要做好2季度的培训工作，由各部门安排培训内容，将培训内容、培训人员、培训时间安排报给稽核中队，由稽核中队负责组织安排，加强员工的培训工作，同时各条线要就培训内容，编制相应的考题，由稽核部组织安排考试。

在2013年2季度的工作中，我们要紧紧围绕省联社“强服务、促转型、谋跨越”的战略思想，严格按照市联社“六个抓手”的要求，通过抓机制、排风险、强内控、保安全，全面构筑“大案防、大联动”的案防格局，使业务合规操作基础逐步牢靠，内控制度执行评价体系逐步形成，风险防控的理念深入人心，为我县农村信用社转型跨越发展提供强力保障。

推荐第3篇：信用社案防工作计划

信用社案防工作计划

按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求，对xx年的案防工作做了精心安排，主要作法为：

一、制订了案防工作的总体目标

目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制

(一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位；xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%；涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿；损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。

(二)细化了考核分值。按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，安全设施达标xx分，基础管理xx分。同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。

(三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济处罚与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。

三、层层签订了案防工作责任状

3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工及时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。案防责任则主要是根据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。

四、认真落实了“十大联动”措施

对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报奖励制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的事件)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年，重要岗位人员xx年应轮岗xx人，实际轮岗xx人，其中机关xx人，信用社xx人。xx年应强制休假xx人，实际休假xx人，未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人，其中信用社34人，分社、储蓄所52人，均进行了回避。对高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假我们均进行了审计，审计采取了直接审计与委托审计两种方式进行，审计均形成了报告。xx年，对审计出来的不履责及有违规行为的4名高管人员给予了撤职和免职处理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤职，x人被免职。在轮岗和休假期间，原则上执行了“先移交、后轮岗，先审计、再上岗”的规定。

五、狠抓员工行为排查

一是xx联社做到了对员工行为进行按月排查，并逐人建立了排查档案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重点人员x名，其中，不安心工作违反劳动纪律的x人，贪图享受的x人，参与经商的x人，不服从管理、行为异常的x人，工作时间注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行为的x人。进行批评教育的x人，采取其他措施的x人。对上述人员目前已经进行批评教育的x人，采取其他措施的x人，并分别落实了监控责任人，实施了重点监控和长期帮教措施。二是对赌博、购买彩票、炒股行为在员工中进行了全面排查，在排查过程中，没有发现有赌博行为的员工，也没有发现员工利用公款或通过贷款、借支等举债途径购买彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx联社均能按省联社要求按程序、规定对员工行为进行排查，没有发现违反排查制度规定的行为。

推荐第4篇：某年案防工作计划

XX年案防工作计划

案防就是犯罪案件防控，做好案防工作计划有助于减少犯罪案件的发生，维持社会治安。以下是聘才网小编为大家精心推荐的XX年案防工作计划，欢迎阅读收藏，希望对您有所帮助。

——深入推进银行业改革开放。扩大金融业对内对外开放，完善现代银行业治理体系、市场体系和监管体系，推进治理能力现代化，引导银行业长期可持续发展。一是深化银行业治理体系改革。改进绩效考评，引导树立正确政绩观和发展观，完善公司治理体系;推进子公司制、事业部制、专营部门制、分支机构制改革，完善业务治理体系;加强集团并表全面风险管理，强化集团风险管理主体责任和监管机构监督责任，完善风险治理体系;巩固行业协会自律机制建设，强化服务和救助功能，完善行业治理体系。二是推动业务产品创新。统筹规划，分业推进产品创新;创新服务方式，降低企业融资成本，扩大金融服务的覆盖面、公平性和可获得性;探索管理制度创新，释放改革红利。三是扩大银行业对内对外开放。探索逐步放宽外资银行进入门槛、经营人民币资格条件以及分行营运资金要求，进一步支持上海自贸区和金融改革试验区的银行业改革。拓宽民间资本进入银行业的渠道和方式，一方面引导民间资本参与现有银行业金融机构的重组改制，另一方面试办由纯民资发起设立自担风险的银行业金融机构。切实做好试点制度设计，强调发起人资质条件，实行有限牌照，坚持审慎监管标准，订立风险处置安排。试点先行，首批试点3至5家，成熟一家批设一家。四是推动政策性银行改革，在明确职能定位前提下，实行政策性业务、市场化运作、标准化监管。五是大力推动监管改革，简政放权，还权于市场，让权于社会，放权于基层。银行业金融机构能够管好的事项，监管就不要再管，把权力交给市场主体。改革完善分类分级管理，实行有限牌照制度。完善监管规制，重点推动资本管理和流动性风险管理办法落地实施。

——切实防范和化解金融风险隐患。一是缓释平台贷款风险，坚持“总量控制、分类管理、区别对待、逐步化解”，审慎稳妥地缓释平台贷款风险。二是严控房地产贷款风险，高度关注重点企业，继续强化“名单制”管理，防范个别企业资金链断裂可能产生的风险传染。三是防化产能过剩风险，通过产能整合重组、技术改造，促进生产资源有效利用，盘活沉淀在过剩产能上的信贷资产，减少风险总量。四是防范四种业务风险，对于理财业务，建立单独的机构组织体系和业务管理体系，不购买本行贷款，不开展资金池业务，资金来源与运用一一对应;对于信托业务，要回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展非标资金池业务，及时披露产品信息;对于小额贷款公司，会同有关部门制定全国统一的监管制度和经营管理规则，落实监管责任;对于融资性担保公司，明确界定担保责任余额与净资产比例上限，防止违规放大杠杆倍数，建立风险“防火墙”。五是紧盯流动性风险，提高资金来源稳定性，加强同业、理财和投资业务管理，合理控制资产负债期限错配程度。六是谨防信息科技风险，建设自主、安全、可控的信息科技系统。七是盯防市场风险和操作风险，严格实施信贷违规问责和案件问责。

——努力提升金融服务水平。通过盘活信贷存量，用好资金增量，改善服务质量，最大限度地提高贷款使用效率，降低社会融资成本。一是服务产业结构调整。按照绿色信贷原则，将增量贷款、盘活的存量贷款、资产证券化腾出的贷款和理财、信托、租赁等直接融资工具筹集的资金，优先用于符合国家产业政策和结构调整升级的行业和项目。二是服务“三农”发展，加快微贷技术在农村地区的推广应用，探索发展农业产业链融资，加强银保合作和抵押担保创新。三是服务小微企业，继续深化机制建设，创新金融产品，加大信贷倾斜。四是服务人民生活，综合运用金融功能支持人民生活改善和消费升级，以消费扩内需、促生产、强服务，发挥消费基础作用。五是服务金融消费者和投资者，重点是规范开发风险可控、投资者乐于接受的贵金属、债权收益和理财、信托等产品，充分揭示产品风险，准确划分投资人群，坚持把合适的产品卖给适合的对象，在强调买者自负的前提下，切实承担售卖责任。同时，加强公众教育，强化社会责任，切实保护金融消费者的合法权益。

——加强党的领导和队伍建设。以开展党的群众路线教育实践活动为契机，落实好中央对金融工作的各项要求，不断提升为民监管、为民服务的能力。深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，持续推进党的群众路线教育实践活动，加强领导班子和干部队伍建设。

XX年是全面深化改革的开局之年，做好监管工作，促进银行业改革创新、稳定健康发展，事关经济社会持续发展，事关人民福祉改善，要紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，攻坚克难，锐意进取，谱写银行业改革发展新篇章。

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按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求，对xx年的案防工作做了精心安排，主要作法为：

目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失;经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

(一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位;xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%;涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿;损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。

(二)细化了考核分值。按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，安全设施达标xx分，基础管理xx分。同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。

(三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济处罚与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。

3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工及时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。案防责任则主要是根据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。

对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报奖励制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的事件)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年，重要岗位人员xx年应轮岗xx人，实际轮岗xx人，其中机关xx人，信用社xx人。xx年应强制休假xx人，实际休假xx人，未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人，其中信用社34人，分社、储蓄所52人，均进行了回避。对高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假我们均进行了审计，审计采取了直接审计与委托审计两种方式进行，审计均形成了报告。xx年，对审计出来的不履责及有违规行为的4名高管人员给予了撤职和免职处理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤职，x人被免职。在轮岗和休假期间，原则上执行了“先移交、后轮岗，先审计、再上岗”的规定。

一是xx联社做到了对员工行为进行按月排查，并逐人建立了排查档案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重点人员x名，其中，不安心工作违反劳动纪律的x人，贪图享受的x人，参与经商的x人，不服从管理、行为异常的x人，工作时间注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行为的x人。进行批评教育的x人，采取其他措施的x人。对上述人员目前已经进行批评教育的x人，采取其他措施的x人，并分别落实了监控责任人，实施了重点监控和长期帮教措施。二是对赌博、购买彩票、炒股行为在员工中进行了全面排查，在排查过程中，没有发现有赌博行为的员工，也没有发现员工利用公款或通过贷款、借支等举债途径购买彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx联社均能按省联社要求按程序、规定对员工行为进行排查，没有发现违反排查制度规定的行为。

根据总行《关于印发的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

4.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因 管理疲劳 产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，XX年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。

认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

(一)高度重视，周密部署，扎实落实

班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

(二)明确责任，各尽其职，各负其责

一把手 负总责，亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

(三)筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展 员工行为九项禁止性规定 ，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重 三个延伸 ，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。

这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查(举报)信箱，明确双人负责，并公布排查(举报)电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

推荐第5篇：内控案防工作计划

新日银行内控案防工作计划

2015年，新日银行将严格按照上级行的总体要求，切实落实各项措施，明确岗位职责、细化管理措施、加强内部控制和案件防范工作建设，严把内控案防关口不放松，促使我支行内控案防工作取得更大的成绩。

一、加强组织领导、提高案防意识。高度重视内控案防工作，始终把内控案防工作纳入支行工作的重要日程，真正把内控案防工作落到实处。切实做到年初有计划，半年有小结，年终有总结，做到制度健全、人员落实，管理到位。

二、加强制度建设、促进制度学习。将全面及时传达总、分行的会议精神，利用晨会、班后会、专题会等形式组织全体员工认真学习文件，认真贯彻执行工作部署，确保各项决策、制度、要求和工作部署落到实处。

三、加强队伍建设、确保落实到位。一是要加强员工队伍建设，通过不断的教育培训、检查督促，提高全员的内控意识，使其明确工作职责、规范工作行为。二是认真组织开展员工行为排查活动，及时发现并处理可能引发案件的各种问题和风险隐患。三是全面落实各项内控制度，把操作风险作为主要风险，坚决杜绝有章不循、违规操作。四是严格遵守组织纪律和重大事项报告制度，对发生的问题及风险隐患及时按照规定程序报告，做到有案必报、发案必查。

在新的一年里，新日银行将进一步加大工作力度，加强内部控制和案件防范工作建设，确保各项业务平稳健康运营，使内控案防工作取得更大的成绩。

新日银行 2015年1月5日

推荐第6篇：信用社案防工作计划

篇1：农村信用社案防督查工作计划

**市农村信用合作联社

二〇一二年案防督查工作计划

为充分发挥案件防控工作在信用社经营管理中的监督作用，有效控制各类经营风险和操作风险，营造信用社严谨、规范、和谐的企业环境，通过总结以前年度工作，在保留经验、分析教训的基础上，围绕经营管理目标和上级监管部门、省联社有关案件防控工作要求，结合实际，依据《**市农村信用合作联社关于印发2012年案件防控治理工作计划的通知》（*农信发?2012?*号）精神，制定**市农村信用合作联社2012年度案防督查工作计划。

一、指导思想

坚持科学发展观，认真贯彻落实银监会纪委王华庆书记、案件稽查局刘元局长在2012年度案防工作会议上的重要讲话精神，进一步完善制度，加大处罚力度，推进工作任务程序化、文档格式化、手段电子化、责任明晰化、处罚标准化、扩大工作内容的深度和广度，拓展工作职能，提高管控水平，探索以风险防控为主的内部方法，推动工作重心由合规建设向合规建设与风险防控并重转变。通过案防督查，查找存在的问题和风险点，深入探寻问题产生的根源，进而提出合理的整改意见并落实整改，最终达到防风控险目的，促进我市农村信用社依法、合规经营，快速、建康发展。

二、工作安排和工作内容

根据银监会2012年度坚持一长一短、长短结合推动全年案防和安保的工作要求，继续完善各类制度，在巩固2011工作基础的前提下进一步细化和丰富制度内涵，认真总结2011年工作经验，清醒准确的判断形势，着眼安排好2012年度的具体工作。

（一）以完善制度和落实制度为着眼点，建立完整有效的案防工作体系。

1.继续落实三项制度，切实提高案件报送与案件处置质量。

2.高度重视安全保卫工作，充分认识联席会议的平台作用。

3.进一步建立和完善案防和安保制度，为两项工作的不断深入提供保障。

（二）以防范案件风险为着重点，狠抓案件高发部位的防控工作。

1.针对柜台操作业务高发的态势，从根本上排除因柜台人员操作不当行为诱发案件风险。

2.加强对柜台操作独立监督的落实，切实发挥柜台经理的监督职能，确保柜面监督和制约的独立性和有效性。 3.针对基层机构案件高发，基层网点负责人参与作案的情况频发，严格执行银监会基层网点负责人三年一轮岗的强

制性要求。

4.加强对账户的有效管理，全面落实对账制度，从而达到防范和揭示案件风险的目的。

5.对于易诱发案件的关键环节，凡明知故犯、执意违规触犯禁止性规定的，按案件问责的标准实施问责，以达到防患于未然的目的。

6.将安保达标作为一项重点工作抓紧抓落实，依据银监会年度硬指标，分阶段、分地区逐步推进。

7.根据银监会案件处置工作“回头看”活动，认真总结上年度案件处置工作经验和教训，取长补短、相互交流、彼此提示，最终达到“以案促防、以训为戒”的效果。

（三）强化内审稽核部门防范案件风险的职能，有效提升防范案件的内生力建设。

明确内审稽核部门防范案件风险要求，强化对案件高发环节、高发行为的监督和检查，对于违规、违禁行为做出处理，对违规行为记分，对违禁进行查处。

（四）以实地指导为手段，强力推进案防工作落到实处。

1.要体现实地、深入的案防工作特点，通过现场检查、调研走访、召开会议等方式，传达上级监管部门的要求，听取网点工作建议，了解情况，充分沟通，共同研判形势、分析问题、寻求方法，督促和指导案防工作切重要害，探索符合实际情况的工作措施。

2.在全面督导的基础上加大有针对性的区域性重点指导，针对辖内网点在经济发展情况、社会信用环境、网点管控能力、人文文化背景等方面表现出来的共同点，且因经济环境、社会环境基本相同，同类案件的发生仍存在可能，联社案防工作督查组将深入重点地区，按照银监会“一地一策、一点一策”的原则，与银监办和网点共同剖析、深挖发案原因，有的放矢地研究案防措施，使案防工作更具实效。

三、工作进度计划。

工作进度按月、季、半年、年度逐步进行。

（一）月度工作 1.将案防工作与常规内审稽核工作紧密结合，加大查处力度，充分发挥内审稽核的威慑力，从源头上防范案件。 2.参与委派主办会计月例会或不定期召开案防工作会议，通报内审稽核情况，对重要岗位、重点人员、重点时段提前预警。

（二）季度工作 1.继续加大贷款外对力度，对新增贷款按季进行外对，对因借款人外出务工等原因未能直接核对的贷款，继续按季进行公示。

2.开展“九种人”排查和员工思想动态、日常行为排查，严密排查和监视重点机构、重点人员、重点岗位、重点环节和“九种人”。并根据排查情况随时监控达到轮岗要求的柜 员、柜台经理、重要岗位人员、基层网点负责人，该轮岗的轮岗，该交流的交流。

3.结合中层干部案防履职情况考核，进行全辖网点案防督查，督查面100%。

4.召开案防分析会。

（三）半年工作 1.对历次检查整改情况进行“回头看”检查。

2.半年工作总结。

（四）年终工作 1.本年度终工作总结。

2.下年度工作打算。篇2：案防工作方案

xx市农村信用社

二〇一二年案件防控工作方案

为贯彻落实省联社《xx省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》（鄂农信办字[ ] 号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内控制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定发展，特制定本方案。

一、组织领导

为切实做好案件防控工作，xx联社决定成立案件防控治理工作领导小组：

组 长：xx 副组长：xx 成 员：xxxxxxxx 领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。

二、工作目标

（一）总体要求

全面强化内控和案防基础工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。

（二）案件防控目标

1、“四类”案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。

2、经济类案件。经济案件得到有效控制，杜绝大案要案发生。

（三）案件防控量化考核目标

案防量化考核综合得分95分以上。

三、工作任务

深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。

四、工作举措

为了实现案防工作目标，全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作：

（一）明确案件防控工作责任。

联社理事长为案防工作的第一责任人，对案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；主任、副主任为分管条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任，联社各职能科室（部门）负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人，各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。

（二）履行案件防控条线管理职责

人事教育条线：落实干部交流、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度”，开展“四项制度”检查，对制度落实不到位的单位进行重点督导。

信贷管理条线：严格执行“四个一”信贷检查制度，开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查，落实贷款“新规”,加强票据业务管理及“阳光信贷”的检查督办，加强对本条线业务的辅导、培训、考试。

财会统计条线：严格执行“五个一”财会检查制度，开展财会操作风险专项检查，规范对公账户，落实对账制度，加强金库及现金管理,清理检查重要空白凭证，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

风险管理条线：严格执行“五级分类”贷款管理制度，开展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额

逾期贷款、不良贷款督办检查，对内控制度进行综合检查评价，督办各业务条线及时对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

稽核监察条线：开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

安全保卫条线：防范“四类”案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

中间业务部条线（网络科技、资金管理）：完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防控制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

事后检查中心：开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。

（三）开展案件防控知识学习培训

积极开展员工合规教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。一是加强警示教育。开展专题授课，播放了警示教育片，通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触动员工灵魂。二是加强案防教育。联社制定案防学习计划，对全市信合员工进行案防风险知识培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会“操作风险十三条”（银监发 [2005]17号）和省联社出台的案防制度。三是组织全员内控知识测试，2012年将组织多次全员案防内控知识考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、

待岗学习，学习期间只发基本生活费。

（四）落实案件防控工作制度

一是签订案防工作责任状。完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。

二是建立案防“三包”责任制。联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。 三是落实“四项”制度。重点落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。综合人教部有计划、有步骤的开展“四项”工作，同时按要求建立建全台账，接受孝感市联社的检查监督。

四是执行三个层面的月度检查。从联社到基层信用社，要把“四个

一、五个一”案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并贯彻落实到日常工作之中，发现问题，及时整改。

五是按照《xx省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》100条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，及时发现并处理违规操作行为，把案防措施抓在平时，落实在第一线，把各类风险控制在了萌芽状态之中。同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。

六是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促认真整改，重大问题从严从快查处，做到检查不彻底不放过，整改不到位不放过，责任未落实不放过。

（五）建立有效的操作风险控制机制。 一是落实柜员之间岗位互控。加强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，信用社各个岗位之间必须签订互控责任书，责任到人，切实提高各岗位人员的风险防范意识。

二是发挥会计事后监督中心作用。联社要加强对会计事后监督工作，对辖内营业网点所有业务实行实时监督、风险提示和预警，并认真审阅凭证，及时排查案件风险。

三是加强会计辅导。以联社为单位，充实力量，配足配齐会计辅导人员，以书面形式明确会计辅导人员的责任，以会计辅导检查为手段，对各营业机构、各项业务进行全过程监控，重点对现金、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监督。

四是强化授权管理。建立业务审批和行政管理分离制度，建立风险审查审批垂直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活动。

五是强化实时对账。开办新业务严把准入关，坚持“制度先行”的原则，注意及时堵塞漏洞，坚持记账岗位与对账岗位相分离的原则，开展与客户对账制度。

六是强化后台监控。对柜员操作的各类业务，要借助录像监控系统，由后台安排专人对其进行实时监控，或定期调看、抽看监控录像，尤其要加强对节假日、休息日期间营业情况的监控。业务部门负责对管库员在库房的现金操作和清点员的现金清点进行监控。

七是认真开展“十种人”排查。重点排查三个方面的人：

篇3：农村信用社三年案件防控治理工作规划

农村信用社三年案件防控治理工作规划

为贯彻落实省联社案件防控治理工作会议精神，进一步加强对案件专项治理工作力度，建立和完善案件防范长效机制，有效防范和控制业务操作风险，切实加强制度建设，从严治社，防范风险，为我行发展创造良好环境，最大限度地遏制新的案件发生，特制定我行2009—2011年案件 防控治理工作三年规划。

一、指导思想

案件防控治理工作的指导思想是：以科学发展观为指导，按照全行案件防控治理活动“每年见成效，三年大见效”的总体目标要求和“分类指导”的原则，启动案件防控工作总动员，积极营造群防群治、围追堵截的案件防空高压态势，重拳出击，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，在巩固治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心，以稽核检查和责任追究为手段，强化内控，努力提高案件防范能力和工作水平，坚持加强组织领导和“一把手”负责制，坚持制度建设与制度执行相结合， 不断提高经营管理水平，降低新发案件的数量和涉案金额， 增强我行防范、识别和控制风险的能力，促进各项业务又好又快地发展。

二、组织领导

联社成立案件防控治理工作工作领导小组。

组长： *** 副组长： *** *** 成员： ******** 领导小组下设办公室，

办公室主任； *** 副主任； **** 成员；*** ******* 办公室设在联社稽核监察部， ***同志专职具体抓案件防控治理活动 的组织落实和统筹协调工作，确保案件防控治理工作有效开展。

三、案件防控治理工作三年目标

---2009年，开始启动案件防控总动员，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，努力提高内控制度执行力和案件发现率，遏制新发案件，充分暴露历史陈案，力争实现案件数量和金额“双降”目标。

----2010年，深入开展案件防控综合治理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，案件成功堵截率明显提高，新发案件的数量和金额不断下降。 ---2011年，案件防控工作由“治标”向“治本“转变，案件风险隐患得到有效控制，案件防范的长效机制基本形成，案件数量和金额明显下降。

为实现上述目标，联社将在去年开展的案件“百日专项查访”工作的基础上，再用三年时间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面：一是抓自查。各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题，认真开展自查自纠；二是抓检查。稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责，通过各项检查，纠偏堵漏，全面、彻底排查，深挖陈案，消除案件隐患，遏制新案发生；三是抓整改。对发现的问题，明确责任、明确时间、明确措施、限期整改；四是抓惩处。对违规行为要依据相关规定给予处罚和处理，对顶风违规行为要进行严肃问责。五是抓机制。通过长效机制建设，抓制度、抓流程、抓案防措施建设。使各项

制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。

四、检查工作的重点内容

以学习规章制度为基础，提高广大员工严格按章办事的意识和自觉性，坚决抵制各种风险操作问题；以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口，增强广大员工案件查防的紧迫感和责任感；以查找岗位易发案件的薄弱环节，抓好规章制度落实为重点，全面提升内控监督和风险防范水平。联社案件防控治理工作领导小组根据工作需要，分阶段、分步骤授权稽核监察部或成立专项检查组对以下重点内容进行检查：

1、存款业务。检查大额存取款业务 ,特殊业务交易。

2、贷款业务。核查超权限，超范围、逆程序贷款和借名、冒名贷款问题；向客户违规授信问题； 大额贷款超比例问题；收贷收息不入账，截留、挪用问题；质押、抵押和担保的真实、有效问题等。严查贷款发放过程中的吃、拿、卡、要等不正之风；严查以贷谋私，索贿、受贿、收受礼金（财物）、等违法违纪行为；严查信用社职工贷款入股与企业或个人合伙经商、办企业等问题；严查信用社职工用信贷资金购买基金、炒股、买彩票、赌博等违纪违法行为；严查办理贷款过程中因违规操作，造成贷款法律效力丧失或降低人为增加贷款风险的问题。

3、会计出纳。核查白条抵库、挪用库款等违规问题；不按规定及时与客户进行对账问题；“印、证、押”保管与使用违规问题；财务收支范围违规问题；“小金库”和账外经营问题；固定资产购置、使用及办公用品购置、基建装修等方面的违规问题。

4、计算机业务系统。核查即时监控、操作人员之间密码使用、程序、授权 等方面存在的问题。

5、安全管理。检查安全防范工作的物防、技防和人防隐患，特别是守库、押运、值班等重要环节风险隐患，检查金库钥匙、枪支等管理和使用等问题。

6、员工管理。检查员工教育、管理方面存在的问题，严查“九种人”。

7、认真查处群众来信来访反映问题。

四、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一项长期性工作，为此，联社与信用社、信用社与分社、信用社与职工逐级签订责任书，自上而下逐步建立覆盖全部的“横向到边，纵向到底、不留死角”的案件防范体系，形成一级对一级负责，层层抓落实的长期性的案件防范工作格局。

1、树立人本意识，建立对员工进行依法合规经营、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度，联社要求各信用社每季对员工的安全教育不少于2次；对员工的法制廉政教育、职业道德教育和案例警示教育不少于1次；并坚持每周对员工进行1次政治、业务和内控制度的学习培训，学习教育必须要有记录。并通过一定的考核方式检验学习效果。

2、加强信用社内部稽核检查，强化内部监督制约机制。联社稽核人员每季对信用社不少于一次序时稽核，并按时完成联社安排的各类专项稽核任务。各信用社委派会计每月要对本社自查一次，按月向联社上报稽核自查报告。

3、进一步完善内控制度体系和授权管理体系。要明确自己的权利和责任，认真履行应尽的职责。使重要岗位、重要业务的每一个重要环节都在内控制度的约束下、在风险可控的过程中进行，以杜绝操作风险，促进制度执行力的提高。

4、严格坚持岗位轮换制度和强制休假制度。各信用社要按照联社《岗位轮换和强制休假制度》规定，对重要岗位人员严格实行强制休假。发现问题要及时反映，使一些隐藏较深的问题能够及时发现，并得以及早解决。信用社安排强制休假中的替班人员，要在办理业务的过程中，对被强制休假人员日常经办的帐务进行总分核对，对重空等进行账实核对。

5、加强员工管理。随时了解和掌握员工思想动态，密切关注职工八小时外行为，特别是对有不良行为的人进行摸底排查，重点关注个人行为细节，对重点对象积极开展警示告诫

谈话，做到防患于未然，防止一般性问题向重大责任事故甚至经济案件转化。

6、全力提升制度执行力，确保各项规章制度发挥应有的效力。要加大责任追究力度，坚决杜绝有章不循，违章操作行为，进一步建立健全案件责任追究制度，加大对案件专项治理工作的考核，实行“一案四问”制度，对信用社、储蓄所发生重大案件的，除要与年度考评、工资考核、评选先进等进行挂钩外，还要追究所、社领导的责任。同时，要根据责任大小对相关责任人进行经济处罚和追究经济赔偿责任，涉嫌犯罪的，要坚决移送司法机关，通过严厉的问责，促进制度执行力的提高。

7、进一步加强员工安全防范教育，加大安全硬件设施建设，加大安全检查力度和频度，加大对违规问题的处理力度，切实提高员工安全防范意识和防范技能，提高信用社人防、物防、技防综合防范能力，杜绝各类责任性安全事故、案件发生。

8、进一步完善信访举报机制，拓宽案件线索。各信用社都要设立举报信箱和投诉电话，指定专人负责，对群众的投诉举报要认真对待，及时查处，做好对举报有功人员的奖励和保密工作，对知情不报的要视情节给予惩罚。

9、各信用社主任要高度重视案件防控工作，若工作不负责任，敷衍应付，使该发现问题未被发现，日后被查出的，要严格追究信用社主任的责任。按照“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，对管理失职、监督不力和严重违规、引发案件的要坚决从严处理。

10、加强与当地党政和监管部门、公安、纪检、监察、审计等部门的协调配合。要主动沟通汇报，争取他们的理解、关心和支持，通过内外联动、增强治理合力。

各机构与各部门要将案件防控工作与完成当年经营目标相结合。要提高对此项工作认识，一定要吃透精神，把握政策，要按照银监部门和自治区联社的要求，认真扎实做好案件防控工作，促进农村信用社各项业务健康发展。

篇4：农村信用社案件防控工作考核办法

xx县农村信用社

案件防控工作考核办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据《xx省农村信用社案件防控工作考核办法》（川信联发?xxx?xx号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。 第三条 本办法按年度进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。

第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理

1 — —

五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容和分值

第九条 按各单位分别设臵不同的考核内容。

第十条

信用社（部、中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织（20分）

2 — —

1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对年度的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。

8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没

3 — —

有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

5.是否开展了sc6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

6.是否开展了银行卡业务、atm、pos、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。 7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况

4 — —

确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。 4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。 针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工

5 — —

篇5：信用社案防工作汇报材料

信用社案防工作汇报材料

xx年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：

一、案防工作开展情况 (一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。

(二)统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。

(三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工

“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。

(四)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，xx年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定《xx市农村信用社稽查大队管理办法》，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面安全检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内控制度执行情况x次。 (五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。xx年上半年，共组织与配合开展了大规模审计x次。一是对联社机关xx年度及xx年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了xx年度决算真实性审计。三是配合xx银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对xx年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。

(六)严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件1起，处理严重违纪事件x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批

评x人，警告x人，记过x人、留用察看二年x人，移送司法机关x人，实施经济处罚xx元。 (七)力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失xx元。在重点查处xx等五个信用社违规经营事件、xx市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金xx元事件、xx信用社违规使用坏账准备金事件、xx信用社信贷员xx及拖市信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现xx违规放贷xx万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款xx余万元。

二、存在的问题和不足

(一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。

(二)信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统

一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。

(三)安全管理方面存在隐患。主要表现为：按照新的ga防范达标要求，全市90%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事件能力不强。

三、后段工作打算 (一)加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款

授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。

(二)加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。

(三)构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。

(四)切实防范操作风险。一是加强内外账务的核对。

推荐第7篇：案防

强化内控管理、规范操作行业是杜绝

金融案件发生的关键所在 -----银行高管谈案防

近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。

一、现状：

（一）内控机制“三道防线”不够到位。内控机制“三道防线”是指基层银行员工自我约束、部门相互制约、内部监督防范三项机制。一是思想认识未能跟上当前中国银行进一步深化改革的步伐。目前在一些基层中国银行别是业务量大的基层行，由于受传统思维定式以及人员少、年龄偏老、业务量大、工作任务重等因素的影响，部分基层行员工自我约束意识还不强，思想认识还没有完全到位，特别是员工自我约束与贯彻执行规章制度力不强，存在一定程度的两张皮。二是以业务操作管理代替监督管理。在部门相互制约方面用业务操作代替监督管理，用分散管理代替全行统一管理，致使内部控制工作不能真正落到实处。三是内控机制及监督部门的作用发挥不够明显，由此在事前、事中相互制约不够，监督防范不力，一旦出现业务差错和违规违纪现象，各专业部门忙于本专业的事后纠错堵漏，监督防范工作十分被动。

（二）业务规范操作程序不够到位。近两年来，中国银行总行、省市分行为适应新形势下的规范经营和业务发展需要，在全国中国银行系统开展了内控与案件防控教育活动，对各种业务操作程序和操作方法实行规范管理，并取得了明显成效。但基层行在实际工作过程中，由于种种主、客观原因，操作岗仍然存在不规范问题，操作风险隐患存在。特别是会计出纳、客户服务和信贷管理上等操作岗位有些没有按制度规定操作，风险比较大。其原因主要是人员不足，一人多岗，一人多责，或个人素质、觉悟等因素，使制度没有得到严格执行，出现了逆程序或省略程序运作的现象。一是在会计出纳方面，坐班主任职责主要是对处理业务实施动态监管，是会计出纳工作内控机制的第一道防线。而在实际工作中，少数行会出人员有限，坐班主任只得补岗填缺，或顶岗操作，其自身职责无法履行，使监督制度本身形同虚设。二是在客户服务和信贷管理方面，客户经理单兵作战，缺乏横向监督机制。适应新形式下的客户经理人员严重不足，业务技能还现代金融的管理要求，业务量大的基层行的客户经理一般要管理几个企业。作为贷款调查人对其所管的企业的贷款是否受理，贷与不贷，贷多贷少基本上取决于管户客户经理，客户经理独立完成贷前调查的全过程而基本上受不到必要的监督和制约，造成了潜在的信贷风险。

（三）部门相互制约管理不够到位。基层中国银行各部门之间相互制约是内部控制的第二条防线，它包含两个方面的职责，一方面是对本部门员工的业务操作进行管理制约；另一方面是对部门之间相互制约。如目前基层行各专业部门对其所属人员都有硬性规定，而且要求专人专职，但在实际工作中，由于人员配制、内设机构编制及人员总量不能适应基层行业务发展的需要，从而造成基层行无所适从，疲于应付，不能达到制约效果。在对部门之间的制约更是达不到预期效果。

（四）内控监督作用发挥不够到位。从基层行实际情况来看，还存在一些不可忽视的问题。一是稽核程序轻前重后。稽核中往往主要是看被稽核单位有无违规违纪行为，偏重于“亡羊补牢”式的事后监督，对未雨绸缪，防范于未然的事中、事前控制没有引起足够的重视。二是稽核手段落后，稽核频率不高。基本上是传统手工常规稽核，仅限于对历史传票、账簿凭证的查对，缺少系统性、连续性和全面性。三是稽核人员少，导致稽核工作数量有限，稽核抽查时间间隔较长，既不能及时查出问题，纠正问题，又留下了一些管理上的空档和隐患，使有效的稽核检查失去了应有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）对操作风险管理意识薄弱。

（二）操作风险专业化管理部门缺位。中国银行至上而下均未设立独立的专业化的操作风险管理部门，对其管理主要是依靠非专业部门负责，以定性管理为主，主要依赖专家的主观判断，缺乏科学和专业的管理。

（三）管理体系不完善。我国银行业普遍存在管理层次多而繁杂，各层次权责不清，缺乏相互制衡、权责明晰和相互独立的管理体系，容易出现管理的真空地带和重复低效管理，这类不足，在中国银行系统也同样存在。

（四）管理制度不健全。尽管这些年中国银行在各项管理制度上进行大量地修订和完善，但随着中国银行业务的发展，有些相关制度在执行存在明显的局限性，且现有的制度大都流于形式，存在不切实际、难以执行的问题，此外，仍有部分正常经营所必备的规章制度缺位，导致管理盲点的存在。

三、对策：

（一）坚持以人为本，培育良好的内部控制文化。由于操作风险具有内生性特征，这就决定了防范操作风险应从合规文化 教育、内控文化建设入手。当前，必须有针对性地加强对员工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企业 文化、合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪。同时，要进一步加强业务技能培训，特别是新入行员工的岗位、新业务、新技能培训，每个员工都必须熟知相应的业务流程、内控要求和经办业务的主要风险点，弄懂、记清规章制度、奖惩规定以及内控的权限责任，打牢思想防线。只有把内控、合规文化和规范操作教育抓到位、抓到“心”，操作风险防范才能见实效。

（二）端正业务经营思想，正确处理好业务 发展 与防范风险关系。要坚决摒弃只抓业务经营，不抓风险防范的思想，既要加快发展、加快转型，又要审慎经营，安全运行。当前，要明确导向，健全操作风险管理的激励约束机制。一方面，要充分发挥利益导向在防控操作风险中风向标作用，牢固树立充分揭示风险的内控理念和成本核算的管理理念。利益导向机制要坚持有利于增强总分行对基层分支机构的控制力，有利于充分发挥基层经营机构的主观能动性，增强业务转型的活力、动力，有利于纠正“重规模扩张，轻质量安全”的粗放型经营理念和做法。另一方面，要建立 科学 合理的考核体系，特别是绩效分配体系，让员工共享改革发展、转型的成果，为全员重视内控，参与防范风险提供持续的精神动力。

（三）认真贯彻执行银监会《防范操作风险“十三”条》，把防范操作风险管理抓到实处。首先，要把合规文化理念贯穿到每个员工的日常行为之中，使之成为自觉习惯和行为准则，把操作风险作为“重点抓”，使操作风险管理的各项措施细化落实到每个环节、每个岗位、每个节点。其次，建立健全操作风险管理的组织体系和制度体系。要在全辖内建立操作风险防控管理委员会，在基层行要有专门班子来抓，分管行长专管，并明确问责机制、承诺机制、考核机制。当务之急，是总行要尽快制定完善操作风险管理政策、方法和程序，明确系统内操作风险计量、计提所需资本。再次，要完善操作风险管理机制。基层行要根据业务转型的实际，按照业务品种设计标准的业务流程、手册，对重要的岗位、要害环节、敏感的业务风险点制定明确的内控规定，要定期对要害岗位人员进行强制休假制度、定期轮岗和岗位交流制度；要严格授权、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后监督机制；建立健全监督检查和评价、纠错机制；完善案件披露、揭露、查处、奖惩机制；建立操作风险信息预警报告制度，构建“人控、制控、机控一条龙”管控体系，从而，杜绝操作风险管理盲区和“断层”。

（四）整合监管资源，构建内控与内审联动、互动机制。当前，中国银行正处在改革发展的关键时期，随着经营转型，原有审计管理体制应有新的变化，但不管内审体制怎么改，内审部门为业务发展服务、为经营战略转型服务、为内控体系建设服务、为企业创造价值服务的方向不会变。当前首要任务是搞好内控与内审联动，防止出现“三道防线”断层，内审部门要以风险防范和合规管理为重，自觉成为内控管理的中坚力量。各业务部门要加大条线自律监管力度，对重点部门、重点岗位、重点环节要进行全方位、全过程的管控。对一些操作风险苗头性问题，要早发现、早纠正、早下手。在人少事多的情况下，可以“借力监管”、“联手行动”，实现监管信息资源共享。这样既解决了监管人手不足的矛盾，又避免部门之间重复检查、基层行接待检查过多的问题。

（五）加强监督，强化管理层制约管理。

（六）与时俱进，改革监督层现行体制。为了防微杜渐，防范于未然，充分发挥内控机制预防职能，对带有苗头性及倾向性的风险隐患应及时预警、预报，将其消灭在萌芽状态。必须加强经营行为、业务管理的监督检查，特别是作为内控再监督主体的稽核监督、监察部门，更要充分发挥监督保障作用，促进内部经营管理的改善。一是强化监督职能，在稽核方面，实行稽核人员派驻制。为消除稽核人员的思想顾虑，应改革现有的稽核管理体制，实行稽核工作垂直领导，稽核人员下派一级，直接对上级行负责，其工资、绩效、福利由上级行解决，与被稽核行脱钩。稽核人员常驻支行开展稽核监督工作，使每一个决策程序、业务过程、操作环节和每个员工的行为都处于严密的内部制约和监督之下，提高内控管理效率。纪检监察、人事、安全保卫等部门要加对强基层行干部职工的党风廉政建设、安全知识及业务素质方面教育和监督管理工作，确保中国银行安全合规运行，不出现任何经济、刑事案件和责任事故。二是坚持查处结合，提高稽核监督、纪检监察权威。对稽核监督、纪检监察检查中发现的问题，要依据有关规定做出稽核处罚、违规积分、监察处理决定，与个人利益挂钩，追究当事人及主管领导的责任，促使稽核、监察部门在组织体系上的独立性，

近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。

银行高管必须深刻认识到案件防控工作是常抓不懈的工作重点，防范和化解金融风险是银行发展过程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金钱和利润的诱惑，保护客户的资产和合法权益不受侵害，是银行高管值得思考的一个问题。

一、组织教育，增强意识

一是注重员工思想道德和职业操守的教育工作，强化合规意识。引导员工树立正确的人生观、价值观、纠正金钱主义、享乐主义，自觉抵制腐败思想的浸入渗透。二是注重员工岗位培训、职责教育工作，明确什么能做什么不能做，以学习各项案例懂得合规人人有责、合规从我做起；树立合规为企业创造价值理念，正确认识具备自觉抵制一切违规违章行为的能力，体会履行本岗位职责的重要性；通过正面、反面教育让员工实现违规违纪行为一定不能做，珍惜工作岗守住职业道德底线。

二、识别风险、化解风险

员工是经营生产中最直接的人员，员工仅仅具备良好的职业道德素质是不够的，要进一步提高员工业务素质，具备识别风险、控制风险、化解风险的能力，这将是作为一家银行是否能实现持续健康发展的重点考核指标。因此必须切实加强金融机构员工岗位职责、金融业务知识和规章制度、以及风险管控知识、技能的学习培训，了解岗位业务操作流程，掌握主要风险环节和风险点，培养自身业务风险识别，以达到化解风险的能力。

三、关爱员工、排查思想

人的思想会随着各种内外在因素随时发生变化的，因此加大对员工的关心、关注程度，以各种形式增进对员工的关爱，实时掌握思想动态。针对这些年邮储银行发展，呈现人员素质参差不齐、青年人增多等诸多原因，更加要重视关注员工思想工作，一是要以人为本，为员工制定合理的职业生涯规划，使员工实在感受到自己的职业发展前景，感受到组织企业的关爱，珍惜金融岗位，进一步的激发尽职尽责的内心目标；二是加强与员工的交流沟通，关注员工的思想动态和行为表现，落实排查员工异常行为工作，通过搭建微信平台、内外部自评、互评、外部调查研究、家访、客户访等形式及时了解掌握员工的动态，针对发现有参与民间借贷、充当掮客谋取利益、黄赌毒、或热衷高消费行为等人员实施重点关注，实行一级管一级制度，对“可疑人员”约见警示谈话，努力将风险隐患和案件苗头消灭在萌芽状态，化解不必要的风险、金融案件发生。

四、绩效管理、禁入高压

发生案件，一定在管理上有了漏洞，才会出现诸多的问题，强业务弱管理是要不得的，必须做到强化各项业务风险控制管理考核，教育引导各支行不光要抓生产、抓效益，也要抓管理、抓内控，实现两方面齐抓共管局面，建立科学有效的员工激励约束机制，将合规经营、案件防控纳入绩效考核的重要指标，针对经营管理、防范风险等安全方面出现案件的单位、高管人员、员工均实行一票否决制，通过绩效考核时刻绷紧合规这根弦，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行，把内控案防工作融入到各项业务之中，让每一位员工都要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心、百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件，持续提高经营管理水平面和能力，打牢内控工作的基础，有效防范各类风险和案件。

五、多向检查，实现合规

在完善员工教育、思想排查、绩效考核等方面的情况下，开展横纵向形式的检查是必不可少的，一方面通过检查员工是否履行岗位职责、网点是否合规经营、人员是否执行制度细节，需开展一系列的事前(中、后)防范、监督、检查、通报、整改、小结等工作，实行自我检查、互相检查、交叉检查等形式发现和纠正工作中的风险点，对违规问题积极采取有效的遏制与控制，监督预防金融案件的发生。

另一方面对重点环节、重点部位和人员、重点时段方面，突出检查工作重点，确保检查工作实效，重点环节即为往来账目、现金业务、票据业务、重空使用管理、贷款受理审查审批、三级权限等；重点部位和人员即为印、押、章、证的使用管理，对一线操作人员的约束监督；重点时段即为节假日、周末、工作以外时间等非正常工作时段。重点检查内容针对性开展监督检查，落实“三个重点”的检查，监督各岗位人员严格执行各项规章制度，将各类风险防患于未然，消除违规风险在发展初期。

六、加强违规通报，杜绝违规行为

从银行内控制度风险问题来分析，归根结底都是未执行业务制度，多数都是对检查整改工作未到位、合规经营意识不强，因此要以通报形式促使各网点负责人、员工、重要岗位等人员要常警示、常警告、及时纠正其违规行为，切实做到履行本岗位职责，做到经常性监督检查与重点检查相结合提高监督问题的通报、指导，做到事前预防、事中控制、事后监督相结合，对发现的问题要及时制定整改措施，限期整改到位，坚决查处违规行为。

银行高管要把金融机构的案件防控工作放在安全生产的第一要务，积极培养合规促发展的理念、强化消除违规违纪的能力，树立全员建设企业使命感，增强维护中国银行在广大群众心中的合规经营的形象。

推荐第8篇：案防工作总结暨工作计划

XXX联社2017年案防工作总结

暨2018年工作计划

2017年，XXX农村信用合作联社认真贯彻落实《XXX银监分局关于2017年辖内银行业案件防控工作的意见》（昭银监发[2017]31号）和《中国银监会办公厅进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》精神，不断强化内部控制和管理，进一步加强案件防控工作，结合XXX联社实际，对业务风险及案件控制工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险控制薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将2017年案件防控工作开展情况报告如下：

一、案防工作部署情况

县联社领导高度重视，成立了由“一把手”任组长的案件防控工作领导小组，按照“一岗双责、双线管理、分级负责”的要求，为确保案件防控工作稳步推进，联社领导督促、指导、检查辖内的案件防控工作，有效推进联社案件防控工作。一是要求继续保持案防高压态势，坚持标本兼治、查防结合，提高内控执行力；二是及时制定了2017年案件防控工作计划，使案防工作有序开展；三是以“合规文化建设年”活动为依托，加强合规文化建设，强化员工管理，努力提升防范案件和处置风险的效率，坚决遏制大案要案的

- 1 议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我县联社将学教活动全面铺开，做到了两个结合，即案防工作与“合规建设年”活动相结合，案防工作与党风廉政建设相结合。开展了“四方面”的培训，即案件防范、法律法规知识培训、信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本的业务规范在执行中遇到的问题进行有针对性的修改和完善，对于联社新上线的业务品种，先制定相关的制度，做到制度先行；重视对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符。2017年，XXX联社新制定了《XXX农村制定财务审批委员会工作规则》、《XXX农村信用合作联社同业业务管理办法》、《XXX农村信用合作联社固定资产贷款风险管理实施细则》、《XXX农村信用合作联社同业授信管理办法》、《XXX农村信用合作联社柜面业务管理办法》、XXX联社薪易贷个人消费贷款管理办法（暂行）、《XXX农村信用合作联社内控制度管理实施细则和处罚决定（试行）》和《XXX农村信用合作联社安全保卫工作处罚实施细则》等一系列管理规定，修订了《XXX农村信用合作联社个人贷款管理操作流程》、《XXX农村信用合作联社贷款业务操作实施细则》、《XXX农村信用合作联社信贷管理基本制度》、《XXX农村信用合作联社贷款担保管理实施办法》、《XXX农村信用合作联社农户小额信用贷款管理办法》和《XXX农村信用合作联社扶贫小额信

- 3 作风险排查，进一步规范了柜面业务操作流程，明确了管理人员与经办人员责任，强化了内部制约机制、有效防范柜面操作风险。二是开展了贷款真实性检查，摸清了贷款发放及管理情况，及时发现了信贷经营管理中存在的风险隐患。

(八)认真做好信访接待工作，提升信合新形象。信访工作从维护农村信用社行业新形象，把群众的切身利益放在首位，充分为群众利益着想。对信访工作的开展，始终在法律法规的规范和引导下，尽量避免与群众利益发生冲突,并坚持依法办事、按政策办事，把工作的出发点和落脚点放在解决问题上，积极查处一些客户反映较激烈且有负面影响的问题。截止2017年12月10日，联社共接到业务投诉15件，其中:柜面服务投诉10件，信贷业务投诉5件(XXX银监分局转来2件)，柜面服务投诉10件，已全部处理结案，经回访客户，与客户沟通、解释，得到客户的理解和支持。信贷业务投诉5件(XXX银监分局转来2件)，经调查落实，有4件属实。

（九）进一步加强稽核检查力度，充分发挥稽核检查在案防工作中的作用。采取针对性措施，对重点网点、人员实施重点稽核，通过及时排除各种安全隐患，把案件消除在萌芽状态。结合XXX农村信用社的实际，县联社组织稽查工作组对营业网点进行了合规检查，认真找出工作中的薄弱环节，查缺补漏。对2016年“两个加强、两个遏制”回头看自查和XXX银监分局检查中发现的存款、信贷、会计等业务操作及制度执行情况进行再检查和整改落实检查，对部分营业网点，会计出纳制度、信贷经营管理、安全保卫工作、

- 5 局2016年对XXX联社开展“两个加强、两个遏制”检查问责）；诫勉谈话2人；通报批评5人；经济处罚325人次、处罚金额合计10.16万元。

总之，2017年，XXX联社按照计划部署加强了内部管控，树立了合规观念，增强了风险意识，业务操作流程得以不断规范，促进了各项业务稳健发展，有效防范案件风险，杜绝了大案要案的发生。

2018年案防工作计划：

2017年，XXX联社案防工作紧紧围绕上级部门和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初案防工作计划，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等方面全面开展案防工作。对提高了员工业务素质和案防意识做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之处。结合2017年的案防工作实际，在总结工作经验的基础上，2018年将继续做好以下工作。

一、进一步做好自查和风险排查工作。不定期对各业务部门的管理制度执行情况、重点业务的运行情况、重要岗位操作情况进行全面监督检查，并形成风险自查报告。

二、进一步做好案防制度建设。明确部门人员岗位职责权限，做到用制度管人，用制度统领人。特别是要重新组织学习业务部门的各项规章制度及操作规程。同时，根据案防工作的重点安排和业务的发展需要，继续进行必要的补充和修订，做到更严密、更规范、更有效。

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推荐第9篇：农村信用社案防督查工作计划（推荐）

**市农村信用合作联社 二〇一二年案防督查工作计划

为充分发挥案件防控工作在信用社经营管理中的监督作用，有效控制各类经营风险和操作风险，营造信用社严谨、规范、和谐的企业环境，通过总结以前年度工作，在保留经验、分析教训的基础上，围绕经营管理目标和上级监管部门、省联社有关案件防控工作要求，结合实际，依据《**市农村信用合作联社关于印发2012年案件防控治理工作计划的通知》（*农信发„2012‟*号）精神，制定**市农村信用合作联社2012年度案防督查工作计划。

一、指导思想

坚持科学发展观，认真贯彻落实银监会纪委王华庆书记、案件稽查局刘元局长在2012年度案防工作会议上的重要讲话精神，进一步完善制度，加大处罚力度，推进工作任务程序化、文档格式化、手段电子化、责任明晰化、处罚标准化、扩大工作内容的深度和广度，拓展工作职能，提高管控水平，探索以风险防控为主的内部方法，推动工作重心由合规建设向合规建设与风险防控并重转变。通过案防督查，查找存在的问题和风险点，深入探寻问题产生的根源，进而提出合理的整改意见并落实整改，最终达到防风控险目的，促进我市农村信用社依法、合规经营，快速、建康发展。

二、工作安排和工作内容

根据银监会2012年度坚持一长一短、长短结合推动全年案防和安保的工作要求，继续完善各类制度，在巩固2011工作基础的前提下进一步细化和丰富制度内涵，认真总结2011年工作经验，清醒准确的判断形势，着眼安排好2012年度的具体工作。

（一）以完善制度和落实制度为着眼点，建立完整有效的案防工作体系。

1.继续落实三项制度，切实提高案件报送与案件处置质量。

2.高度重视安全保卫工作，充分认识联席会议的平台作用。

3.进一步建立和完善案防和安保制度，为两项工作的不断深入提供保障。

（二）以防范案件风险为着重点，狠抓案件高发部位的防控工作。

1.针对柜台操作业务高发的态势，从根本上排除因柜台人员操作不当行为诱发案件风险。

2.加强对柜台操作独立监督的落实，切实发挥柜台经理的监督职能，确保柜面监督和制约的独立性和有效性。

3.针对基层机构案件高发，基层网点负责人参与作案的情况频发，严格执行银监会基层网点负责人三年一轮岗的强

制性要求。

4.加强对账户的有效管理，全面落实对账制度，从而达到防范和揭示案件风险的目的。

5.对于易诱发案件的关键环节，凡明知故犯、执意违规触犯禁止性规定的，按案件问责的标准实施问责，以达到防患于未然的目的。

6.将安保达标作为一项重点工作抓紧抓落实，依据银监会年度硬指标，分阶段、分地区逐步推进。

7.根据银监会案件处置工作“回头看”活动，认真总结上年度案件处置工作经验和教训，取长补短、相互交流、彼此提示，最终达到“以案促防、以训为戒”的效果。

（三）强化内审稽核部门防范案件风险的职能，有效提升防范案件的内生力建设。

明确内审稽核部门防范案件风险要求，强化对案件高发环节、高发行为的监督和检查，对于违规、违禁行为做出处理，对违规行为记分，对违禁进行查处。

（四）以实地指导为手段，强力推进案防工作落到实处。1.要体现实地、深入的案防工作特点，通过现场检查、调研走访、召开会议等方式，传达上级监管部门的要求，听取网点工作建议，了解情况，充分沟通，共同研判形势、分析问题、寻求方法，督促和指导案防工作切重要害，探索符合实际情况的工作措施。

2.在全面督导的基础上加大有针对性的区域性重点指导，针对辖内网点在经济发展情况、社会信用环境、网点管控能力、人文文化背景等方面表现出来的共同点，且因经济环境、社会环境基本相同，同类案件的发生仍存在可能，联社案防工作督查组将深入重点地区，按照银监会“一地一策、一点一策”的原则，与银监办和网点共同剖析、深挖发案原因，有的放矢地研究案防措施，使案防工作更具实效。

三、工作进度计划。

工作进度按月、季、半年、年度逐步进行。

（一）月度工作

1.将案防工作与常规内审稽核工作紧密结合，加大查处力度，充分发挥内审稽核的威慑力，从源头上防范案件。

2.参与委派主办会计月例会或不定期召开案防工作会议，通报内审稽核情况，对重要岗位、重点人员、重点时段提前预警。

（二）季度工作

1.继续加大贷款外对力度，对新增贷款按季进行外对，对因借款人外出务工等原因未能直接核对的贷款，继续按季进行公示。

2.开展“九种人”排查和员工思想动态、日常行为排查，严密排查和监视重点机构、重点人员、重点岗位、重点环节和“九种人”。并根据排查情况随时监控达到轮岗要求的柜

员、柜台经理、重要岗位人员、基层网点负责人，该轮岗的轮岗，该交流的交流。

3.结合中层干部案防履职情况考核，进行全辖网点案防督查，督查面100%。

4.召开案防分析会。

（三）半年工作

1.对历次检查整改情况进行“回头看”检查。2.半年工作总结。

（四）年终工作 1.本年度终工作总结。 2.下年度工作打算。

推荐第10篇：案防工作

如何做好案防工作

各位领导：

我是000信用社主任0000。基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应该引起我们的高度重视和关注。面对当前信用社违法违规问题频发的严峻形势，抓好案防工作应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。对此，我社制定了以下案防措施：

一、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和县联社各科室提示风险点，认真做好排查整改工作，达到纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。做好每周一次查库工作，每月四次对本单位的安全自查，认真记好案防工作日志。

二、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。

三、强化对本单位员工的作风建设，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营发展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性，充分了解员工“八小时以外”的交友、娱乐、消费等情况，切实将有“九种人”行为者隔离、排除在重要岗位、关键部位之外，要切实发挥“亲情助廉”的亲情约束作用。

四、进一步推动内控案防责任制的落实，责任明确到副主任、坐班主任、授权员、柜员及保安，督促其认真履行案件防范责任人职责，明确分工，责任清楚，确保各项案防措施落到实处。

五、充分发挥内控案防中的带头和督促、监督职能作用，对单位内控制度执行情况进行检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、规避风险的能力。

六、加大制度和流程的学习力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步把“五人联保”用在案防工作中，五人相互监督，进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的氛围。

七、严格问题整改和问责追究，实行违规问题整改责任制，严格问题整改的督查和考核。进一步加大案件防范考核和奖惩力度，按季对违规责任人进行积分处罚，彻底解决屡查屡犯问题，并将所有员工的效益工资纳入案防工作中考核。

第11篇：山西案防

邢亮喜在全省农信社2015年案防工作会议上的讲话（摘要）

——扎实做好案件防控工作 保驾护航转型提质发展

来源：《山西农村金融》 发表时间：2015-01-19 点击：54

（2015年1月13日）

一、客观看待2014年案防工作

（一）案防责任进一步落实。系统上下牢固树立“管业务必须管条线，管条线必须管案防”理念，明确防案控险第一责任，层层签订《案防责任书》，级级开展合规承诺，营造形成了横向到边、纵向到底、齐抓共管、防案控险的浓郁氛围。

（二）风险排查进一步强化。一年来，系统上下紧盯重点业务、重点岗位、重要制度、重要时段，惯例性开展“四排七防行动”、稽核安保“飞行检查”、员工异常行为排查，针对性对信贷、新业务、银行卡等业务进行了79项风险排查，滚动式施行存款专项检查，定向式进行信访核查，全覆盖组织决算与基建项目专项审计，持续保持了防案控险的高压态势。

（三）内控体系进一步完善。全省农信社坚持把“安全第一，内控至上”作为案防工作的核心，老问题出新文件，运营新业务制度先行，制定、修缮了会计业务印章、同业账户、对账、柜员、财务预算、清算及固定资产贷款等39项内控制度，扎紧了案防“篱笆”；将不良贷款听证问责工作作为“一号工程”，全员上阵，分批验收，掀起了“合规风暴”；创新推行内部控制评价，查补规制流程，校正执行偏差，强健内控管理，有效提升了县级行社的银行治理水准；指导、督促全辖22家开展理财业务的机构进行了事业部制改革，所有县级行社进行了同业业务专营部制架构设置，筑起了表内表外业务风险隐匿、转移和传染“防火墙”。

（四）“技防”水平进一步提升。我们把强化技控建设作为防案控险的重要方面，集中人力、物力、财力，相继上线运行了人行二代支付、信贷管理、事后监督、远程授权和风险预警、征信、反洗钱系统，优化了综合业务系统，建成了异地灾备系统，加快了数据新中心建设步伐，实现了IT治理能力与风险控制能力的“双提升”。

二、清醒认识当前的案防形势 案件防控与业务发展相伴相生，如影随形。尽管全省上下“持之以恒抓案防”，齐抓共管保安全，做了大量工作，但是我们也要清醒认识到当前案防工作面临的形势与存在的不足：

从外部看，经济下行孽生风险传染压力不断加大。当前，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，总体复苏疲弱态势难有明显改观。我国结构调整阵痛显现，部分经济风险显现。而我省情形更为特殊。经济下行，煤焦铁铝等主导产业陷入困境，各种非法融资活动猖獗活跃。政治重构，全省正处于革弊清风、净化政治生态的非常时期。同时，随着经济转轨、社会转型，各种社会矛盾日益集中、复杂、尖锐，治安防恐形势面临前所未有的压力和挑战。

从同业看，银行业案件风险呈现反弹增多趋向。随着经济形势变化，全国银行信用风险上升，各种违规经营趋向抬头。据监管部门披露，银行业机构有的员工直接参与民间融资，有的出借身份充当融资 “中介”；还有的，出借营业场所为融资双方面谈签约提供“环境”。更有甚者，与外部人员里勾外连，默认虚假法人，默许虚假资料，“帮助”企业获取贷款，引发骗贷案件风险。因此，系统上下必须时刻保持高度警惕，居安思危，防患未然。

从内部看，系统治理薄弱诱发风险持续增多。近年来，全省农信社各项业务快速发展，整体经营管理水平迈上了新的台阶。但从监管通报来看，主要监管指标长期在低位徘徊，不良贷款反弹上升，IT治理不完善，高风险机构数量多、覆盖广、化解慢，随着存款利率市场化逐步实施、存款保险制度渐行渐近，监管标准日趋严格，将对农信社的防案控险能力造成不可避免的冲击。故此，大家必须清醒头脑，始终做到经营与防案并重、发展与控险并举，不懈不怠，扎实推进案防工作。

三、统筹做好今年的案防工作

中央经济会议指出，伴随着经济增速下调，各类隐性风险逐步显性化，必须标本兼治、对症下药，建立健全化解各类风险的体制机制。这就要求我们主动适应经济新规律，把握案防新常态，更新理念，转变方法，强化风险防控。

（一）继续强化案防压力传导。各级机构作为案防责任主体，要层层签订案防责任书，级级落实案防职责，社社传递案防压力。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任，重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要事项亲自督办，种好自己的“责任田”。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，经常进行检查监督，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作，绝不能停留于“唱好”开会、讲话、签责任书三个“样板戏”，而对于风险防控疏于管理、疏于监督、疏于防范。省联社将出台案件风险约谈制度，对于一般风险由案治办办公室主任主持，发现较大违规问题由纪委书记主持,严重违规及风险事件由主要领导亲自主持，切实增强防案控险责任制的威慑力，真正使县市党委（党组）一班人明责履责、履职尽责。

（二）继续强化案防举措落实。合规夯基础、联动强内控、纠改促提升“三大举措”与员工联保、易位排查、案防例会、违规积分、案防日志、信息科技“六项抓手”是全省农信社案防工作的经验总结，是落实“六防”（“人防”与“机防”相结合、“内防”与“外防”相结合、“全面防”与“重点防”相结合）思路的重要方法，各级各机构一方面要理解内涵。深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实，密织防控网，扎紧“篱笆墙”；另一方面要持续坚持。要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，潜绩实作，真抓实促，久久为功，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要典型带动。统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，稳中求进，以量变推进质变，从源头筑牢防控堤坝。

（三）继续强化案防风险排查。案治办要充分发挥统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。一是要严格自律排查风险。各级业务经营机构、业务管理部门作为业务的直接经办者、规章制度的执行者，操作风险的所有者，必须明晰风险排查第一责任，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，防范好本专业领域的风险；要紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行要害部位、员工异常行为排查，不断识别、评估、控制、发现、排除风险点，持续提升自我评估、自我检查、自我整改、自我培训、自我风险控制的能力；二是要矢力开展合规检查。各级法律合规部门及业务条线部门履行内部控制和操作风险管理职能的职位作为合规风险的守控者，要立足增强内部控制的有效性，持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度，确保制度流程精细健全、科学易行、切实贯彻；三是要围绕战略监督评价。纪检监察、稽核部门要改进履职手段，提升履职素能，充分依托自身的技术优势和独特视角，站位“转型提质”战略全局，积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力。四是要加大责任追究力度。各级各机构要以严的纪律要求、严的处罚标准、严的执纪力度，剖根问责，从严追究，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。

习近平提出明年经济工作总体要求和五大任务

来源：摘自新华网 发表时间：2014-12-12 点击：570 核心提示：2015年经济工作总体要求为，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。会议提出了明年经济工作的主要任务：

1、努力保持经济稳定增长；

2、积极发现培育新增长点；

3、加快转变农业发展方式；

4、优化经济发展空间格局；

5、加强保障和改善民生工作。

中央经济工作会议12月9日至11日在北京举行。习近平在会上发表重要讲话，分析当前国内外经济形势，总结2014年经济工作，提出2015年经济工作的总体要求和主要任务。

会议认为，世界经济仍处在国际金融危机后的深度调整期，明年世界经济增速可能会略有回升，但总体复苏疲弱态势难有明显改观，国际金融市场波动加大，国际大宗商品价格波动，地缘政治等非经济因素影响加大。要趋利避害、顺势而为，防范各类风险。

会议指出，2015年是全面深化改革的关键之年，是全面推进依法治国的开局之年，也是全面完成“十二五”规划的收官之年，做好经济工作意义重大。总体要求是：全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中全会精神，以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，坚持稳中求进工作总基调，坚持以提高经济发展质量和效益为中心，主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间，把转方式调结构放到更加重要位置，狠抓改革攻坚，突出创新驱动，强化风险防控，加强民生保障，促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。

会议提出了明年经济工作的主要任务。

一、努力保持经济稳定增长。关键是保持稳增长和调结构之间平衡，坚持宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的总体思路，保持宏观政策连续性和稳定性，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。积极的财政政策要有力度，货币政策要更加注重松紧适度。要促进“三驾马车”更均衡地拉动增长。要切实把经济工作的着力点放到转方式调结构上来，推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展，逐步增强战略性新兴产业和服务业的支撑作用，着力推动传统产业向中高端迈进。要高度关注风险发生发展趋势，按照严控增量、区别对待、分类施策、逐步化解的原则，有序加以化解。

二、积极发现培育新增长点。我国存在大量新的增长点，潜力巨大。发现和培育新的增长点，一是市场要活，使市场在资源配置中起决定性作用，主要靠市场发现和培育新的增长点。二是创新要实，推动全面创新，更多靠产业化的创新来培育和形成新的增长点，创新必须落实到创造新的增长点上，把创新成果变成实实在在的产业活动。三是政策要宽，营造有利于大众创业、市场主体创新的政策环境和制度环境，政府要加快转变职能，创造更好市场竞争环境，培育市场化的创新机制，在保护产权、维护公平、改善金融支持、强化激励机制、集聚优秀人才等方面积极作为。

三、加快转变农业发展方式。解决好“三农”问题始终是全党工作重中之重，必须继续夯实农业稳定发展的基础、稳住农村持续向好的局势，稳定粮食和主要农产品产量，持续增加农民收入。要坚定不移加快转变农业发展方式，尽快转到数量质量效益并重、注重提高竞争力、注重农业技术创新、注重可持续的集约发展上来，走产出高效、产品安全、资源节约、环境友好的现代农业发展道路。要深化农村各项改革，完善强农惠农政策，完善农产品价格形成机制，完善农业补贴办法，强化金融服务。要完善农村土地经营权流转政策，搞好土地承包经营权确权登记颁证工作，健全公开规范的土地流转市场。要完善职业培训政策，提高培训质量，造就一支适应现代农业发展的高素质职业农民队伍。

四、优化经济发展空间格局。要完善区域政策，促进各地区协调发展、协同发展、共同发展。西部开发、东北振兴、中部崛起、东部率先的区域发展总体战略，要继续实施。各地区要找准主体功能区定位和自身优势，确定工作着力点。要重点实施“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带三大战略，争取明年有个良好开局。要通过改革创新打破地区封锁和利益藩篱，全面提高资源配置效率。推进城镇化健康发展是优化经济发展空间格局的重要内容，要有历史耐心，不要急于求成。要加快规划体制改革，健全空间规划体系，积极推进市县“多规合一”。要坚持不懈推进节能减排和保护生态环境，既要有立竿见影的措施，更要有可持续的制度安排，坚持源头严防、过程严管、后果严惩，治标治本多管齐下，朝着蓝天净水的目标不断前进。

五、加强保障和改善民生工作。坚持守住底线、突出重点、完善制度、引导舆论的基本思路，多些雪中送炭，更加注重保障基本民生，更加关注低收入群众生活，更加重视社会大局稳定。做好就业工作，要精准发力，确保完成就业目标。要更好发挥市场在促进就业中的作用，鼓励创业带动就业，提高职业培训质量，加强政府公共就业服务能力。扶贫工作事关全局，全党必须高度重视。要让贫困家庭的孩子都能接受公平的有质量的教育，不要让孩子输在起跑线上。要因地制宜发展特色经济，加大对基本公共服务和扶贫济困工作的支持力度。要更多面向特定人口、具体人口，实现精准脱贫，防止平均数掩盖大多数。

会议要求，要加快推进改革开放。要敢于啃硬骨头，敢于涉险滩，敢于过深水区，加快推进经济体制改革。要围绕解决发展面临的突出问题推进改革，推出既具有年度特点、又有利于长远制度安排的改革举措，继续抓好各项改革方案制定。要加快行政审批、投资、价格、垄断行业、特许经营、政府购买服务、资本市场、民营银行准入、对外投资等领域改革，使改革举措有效转化成发展动力。要尊重和发挥地方、基层、群众首创精神，从实践中寻找最佳方案。要抓好改革措施落地，狠抓落实，强化责任，加大协调力度。要强化督促评估，落实督办责任制和评估机制，让群众来评价改革成效。推进国企改革要奔着问题去，以增强企业活力、提高效率为中心，提高国企核心竞争力，建立产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的现代企业制度。

会议要求，面对对外开放出现的新特点，必须更加积极地促进内需和外需平衡、进口和出口平衡、引进外资和对外投资平衡，逐步实现国际收支基本平衡，构建开放型经济新体制。要完善扩大出口和增加进口政策，提高贸易便利化水平，巩固出口市场份额。要改善投资环境，扩大服务业市场准入，进一步开放制造业，推广上海自由贸易试验区经验，稳定外商投资规模和速度，提高引进外资质量。要努力提高对外投资效率和质量，促进基础设施互联互通，推动优势产业走出去，开展先进技术合作，稳步推进人民币国际化。

会议强调，做好明年经济工作，要立足社会主义初级阶段基本国情，毫不动摇坚持以经济建设为中心，一心一意谋发展，咬定青山不放松，把我们自己的事办好。要精心谋划用好我国经济的巨大韧性、潜力和回旋余地，依靠促改革调结构，坚持不懈推动经济发展提质增效升级，努力做到调速不减势、量增质更优。要合理确定经济社会发展主要预期目标，保持区间调控弹性，稳定和完善宏观经济政策，继续实施定向调控、结构性调控。以政府自身革命带动重要领域改革，以大众创业、万众创新形成发展的新动力。要协调拓展内外需，同步推进新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化，加强对实体经济的支持，大力加强生态环境保护，更加重视民生改善和社会建设，切实增强内需对经济增长的拉动力，实施新一轮高水平对外开放，保持经济中高速增长，推动经济发展迈向中高端水平。

省联社召开2015年第一次案防例会

来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-08 作者：魏鑫 点击：572 1月7日，省联社召开2015年第一次案防例会，讨论《2015年案防工作要点》，研究全年案防工作会议相关事项，安排近期案防工作重点。省联社总审计师袁思义主持会议并作总结讲话。

会议强调，岁末年初，春节前后是案件高发期，也是防案控险的关键期。全省上下要居安思危、未雨绸缪，坚持大案防、大联动思路，牢记崔联会书记、理事长“管业务必须管条线，管条线必须管案防”的要求，持续保持防案控险高压态势；要扎实推进“两个加强、两个遏制”专项检查自查与抽查阶段工作，并且按部门、分条线列出“整改清单”，督导县级机构进行全面整改，彻底排查整治风险隐患；要结合年度案防工作整体安排，紧盯重点岗位、关键环节、薄弱部位，纵横联动，上下协调，内查违规，外防侵害，合力防控案件，确保全省农信社平安稳健运行。

省联社召开2015年案防工作视频会

——邢亮喜主任提出案防工作具体要求

来源：《山西农信》 发表时间：2015-01-14 作者：李明辉 点击：308 1月13日，省联社召开全省农信社2015年案防工作视频会议。省联社主任邢亮喜出席并提出具体要求。省联社总审计师袁思义主持。山西银监局综合业务监管处副处级监管员席明东参加会议。

会议通报了2014年案防工作情况，表彰了案防先进单位与个人；详细解读了《2015年案防工作要点》，在认真分析目前案防形势基础上，对2015年案防工作进行了全面部署。 会议明确，2015年案防工作的总体要求是：紧紧围绕“转型提质”战略部署，坚持标本兼治、治标为先既定方针，坚守底线，前移关口，传导压力，“六防”结合建机制，纵横联动排风险，齐抓共管保安全，扎实做好防案控险各项工作，确保责任性案件零发案率，为全省农信社建设现代金融企业集群保驾护航。在明晰控险职责，强化案防管理方面，要强化压力传导，健全管理体系，落实“三长”职责；在坚持有效做法，提升案防质效方面，要坚持示范引领，密切沟通协调，引深“以案学法”，提升“技控”水平；在筑牢“三道”防线，守住案防底线方面，要严密组织风险排查，加强合规风险管理，持续开展监督检查；在严格考评管理，夯实案防基础方面，要全面施行内控评价，严格违规整改考评，定期开展案防考评，确保案防工作取得实效。

邢亮喜主任指出，要客观看待2014年案防工作，过去一年，全省农信社认真贯彻山西银行业案防安保工作会议精神，按照年初工作会议部署，结合“制度执行年”安排，紧紧围绕“转型提质”主题，坚持标本兼治、治标为先方针，严守不发生责任性案件与大的风险防控底线，“六防”结合，建机制，排风险，保安全，使案防责任得到进一步落实、风险排查得到进一步强化、内控体系得到进一步完善，“技防”水平得到进一步提升，卓有成效地推进了全省农信社的案防工作。

邢亮喜主任要求，要在清醒认识当前的案防形势的基础上，统筹做好今年的案防工作。一是要继续强化案防压力传导。各级机构要层层签订案防责任书。党委（党组）书记要牢固树立“抓好案防是本职，不抓案防就是失职、抓不好案防就是渎职”的理念，切实承担案件风险防范第一责任。纪委（纪检组）要真正担负监督责任，严肃查处亵职渎职行为，协助党委抓好风险防控；班子其他成员要认真履行“一岗双责”，抓好分管范围内的案件防控工作。省联社将出台案件风险约谈制度，增强防案控险责任制的威慑力。二是要继续强化案防举措落实。各级各机构一方面要深入领会三大举措、六项抓手防人、防事、防空档、联责、联业、联服务的内涵实质，紧扣其规范操作、条线联动、系统整改、强健内控的核心要义，持续坚持，统筹落实；另一方面要继续引深推进标杆引路、对标管理，例会联动、展评通报，整编案例、以案说法等工作方法，不断夯基固本，提升防控能力；再一方面要统筹运用三大举措、六项抓手，积极创建规范管理行社、合规示范网点、零差错柜员（营业经理）、零不良客户经理，从源头筑牢防控堤坝。三是要继续强化案防风险排查。要充分发挥案治办统筹协调作用，督促各级各机构各条线将风险排查工作与“两个加强、两个遏制”专项检查相结合，严肃法纪，从严治社，坚决守住风险底线。同时，各级业务经营机构、业务管理部门要严格自律排查风险，紧扣重点业务、重要环节、重要制度高频率高密度开展自律检查，紧盯重点时段、重点岗位、重要人员等薄弱环节，定期进行排查；各级法律合规部门及业务条线部门要矢力开展合规检查,持续加大对一线部门的设计、管理、指导、检查和监督力度；纪检监察、稽核部门要围绕战略监督评价积极开展效能监察，不断引深内控评价，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度，形成监督合力；各级机构要加大责任追究力度，让违法违规违纪者受到应有的处分，确保各项内控制度刚性运行。

袁思义总审计师就贯彻会议精神提出要求，一是要周密安排部署。要将防案控险工作始终与业务经营同安排、同落实、同检查、同考核；要抓住主要矛盾，紧 盯重要线索，聚焦风险环节，研讨治理对策，制定防控细则，严查深查早查，遏制违规。二是要严明责任约束。条线部门要勇于担当自律责任，不断增强“自己管自己”的能力；市级机构要积极强化属地责任，防患未然；县级机构要充分履尽主体责任，合规经营。要结合“两个加强、两个遏制”与“整风肃纪”专项检查，确保经营行为和业务流程严格遵循内控制度。三是要坚决守住“不发生责任性案件和大的风险”底线。要给力“双基”，夯实基础管理，精细基本制度，强化内控评价，提升“机控”水平；要着力“双本”，严格资本约束，倡导人本管理，坚持问题导向，厉行约谈制度，不断巩固听证问责惩处成果；要施力“双新”，审慎上线新产品，规范运营新业务，“栅栏”防护表外创新，严防风险蔓延交叉；要齐力发挥视频监控与集中授权系统功能，普及数字系统，推动全省联网，加强即时处理，引深分析处理，扩大综合处理，规范制衡管理，坚决纠正监控外包管理，构筑起防控风险和案件的坚固防线。同时，要做好岁末年初春节前后防案控险工作，确保系统上下过一个安全、廉洁、祥和、喜庆的节日。

省联社案治办成员处室负责人及联络员在主会场参加。市县两级机构主要负责人、网点负责人及受表彰的先进个人在分会场参加。

省联社部署“两加强、两遏制”专项检查

——省联社主任邢亮喜提出具体要求

来源：《山西农信》 发表时间：2014-12-26 作者：李明辉 点击：725 12月25日，省联社召开“两加强、两遏制”专项检查动员部署视频会。省联社主任邢亮喜出席并作动员讲话。省联社总审计师袁思义主持。省联社工会主席李马全及山西银监局农金一处调研员董晚枝出席。省联社案治办成员处室负责人，各市级机构主要负责人在省联社主会场参加，各县级机构及相关部门负责人在分会场参加。

邢亮喜主任在讲话中对专项检查工作提出了具体要求，他指出，全系统要高度重视，统一认识。严格要求，认真自查，彻底整改，扎实开展。要加强领导，明确责任。要分层成立“一把手”挂帅的专项检查领导组，精心组织安排，细化工作方案，明晰工作重点，确定专门部门牵头开展自查和配合检查。要严肃问责，强化效果。凡是自查中发现的违规经营问题，一律要依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理，做到发现一起，查处一起；凡是涉嫌违法犯罪的行为，一律要依照相关程序及时移送司法部门；凡是自查未发现的、经监管部门抽查发现的问题，一律要从严追究自查责任。要按时推进，及时报告。要严格按照《方案》时间安排，按要求报送自查工作方案，自查报告和整改方案，整改结果和内部责任追究情况。凡迟报、漏报、“缩水”上报的，将严肃追究属地领导责任。

袁思义总审计师要求，各级各部门一要把握要点，关注重点人和关键岗位以及重点业务领域是否存在新发生的违法违规行为。二要把握政策。三要把握进度。组织专门力量，统筹兼顾，有序安排，边查边改，即查即改，不留死角。

山西银监局农金一处调研员董晚枝就专项检查的重要意义、内容步骤进行了解析指导，同时对专项检查工作提出要求：要认清形势，提高认识；领导要重视，周密部署，扎实做好自查自纠工作；重点是要强化问责，依法查处。

会议还对全省农信社开展“两加强、两遏制”专项检查实施方案作了详细解读。

第12篇：案防题库

案件防控及安全保卫培训考试题库

一、单选题

1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A） A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高

2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A） A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门

3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（ C ） A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。

4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（ A ） A.5个 B.6个 C.7个

5.突发事件和案件应急处置步骤。( A ) A.启动应急预案，应急响应，风险预后。 B.控事态，启动应急预案，应急响应。 C.处置准备，启动应急预案，应急响应。

6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（ B ） A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案

7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（ A ） A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理

8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。( A ) A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警

10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（ A ）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题

1.内控制度的四项制度包括：(ABCD) A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ ABC ） A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。

3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE） A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动

C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。 E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。

4.2011年度在完善内控制度建设应该。(ABC) A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习

5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ ABC ） A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题

1.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”: （√） 2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）

错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。 3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）

（错误，应力争不击毙）

4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√） 5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√） 四.名词解释

1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。

3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。

4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是

银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。 五.解答题

1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。 （2）法制观念淡薄。 （3）特权思想严重。

（4）工作机制和管理方式尚待完善。 （5）监督制约机制松懈，制度流于形式。 2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？

答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？

答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。 4.安全保卫工作主要包括那些内容？

答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。

5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。 六.论述题

1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。 3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。

案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。 事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾

害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。 4.预防金融系统职务犯罪的对策措施

（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设

（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面

（9）协调联动机制方面 七.案列分析题

案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况

2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。 2.案件分析

该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。

(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。 (2)用人不当，使用\"九种人\"担任金库守卫人员，形成监守自盗。 (3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。

（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。

（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。 （6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。 案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：

2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。 2.案件分析

（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。

（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。

案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日， 某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查， 2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析

综合分析古某案件，暴露出县联社内部控制管理存在严重漏洞，制度执行力不足，重要岗位用人失察，监督制约形同虚设，员工法制观念淡薄，职业道德.遵纪守法教育缺失，合规操作和风险防范意识差，案件防控治理不到位，风险排查不彻底，案件防控措施没有落实到位

第13篇：案防述职

2012年年度案件防控治理个人述职

2012年我根据总行文件精神要求，全面落实“防范操作风险13条” 意见，结合本人自身岗位和内控岗位制约，对内控和案防制度加强执行力，并严格落实案防要求，切实履行案防职责，将责任细化到个人，有效地防范了风险，实现了2012年全年无案件、无重大责任事故的阶段性目标。主要采取的措施和做法是：

一、加强业务学习，封堵风险源头。我支行不定期的召开会议，在会上对于新的业务及总行下达的新文件进行集中学习，并要求每位员工做到熟练操作，从业务操作上控制风险的发生。对年初总行提出的风险点的提示及防范措施，我支行在会议上经常严格强调，要求员工严格按照风险点的防范措施执行，特别是银行卡开户和大额现金存取业务，以及对公开户，严格按照要求执行，多次强调要对客户进行个人身份核查后才能办理相关业务；注重操作风险，任何时候都把案件防范工作放在第一位。

二、掌握员工思想、行为动态。我经常通过与员工谈心，深入了解员工社交圈、朋友圈，走访其亲属、家人等多种方式，深入了解员工的思想、行为动态，及时了解他们的想法，及时、敏锐地捕捉到了员工的行为信息，细致、全面、准确的掌握了员工8小时之外的行为动态，不但从心理上辅导员工，同时尽可能的为员工解决生活上的难题。树立每个员工的主人翁意识，主动参与防范风险。对于经常出差错的员工，我会找个适当的时间与其交流，了解原因，解除他的心理负担，使其在工作的时候不分心，有效的防范了风险。

三、采取有效措施防范电话诈骗。对来办理业务的客户，要求员工做到提示客户保护好自己的密码，若是大额汇款，则一定要了解客户汇款的用途，同时提醒客户不要相信陌生的电话。在我行的ATM机等电子设备处，都设有安全提示。

同时我要求大堂保安及时了解客户需办理的业务，并做到风险提示，敏锐观察办理业务客户的动态，对于表现异常的客户特别关注，及时跟进了解情况，以免让客户上当受骗。

四、严格履行岗位职责，认真执行出纳制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上缴下拨工作，提高现金的使用率。掌握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流动中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、及时上缴。在存取款注意鉴别票币的真假，发现假币坚决给予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符。严格执行长、短款，发现差错及时汇报、处理。按要求做好库房管理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进行清理、保养、维护，确保设备正常使用。

五、强化内控建设，狠抓制度执行力，切实防范和化解各类风险。

一是实行每周三学习日制度，及时传达并督促贯彻落实案件专项治理工作会议精神，共同学习业务规章制度，规范操作、防范风险。尤其针对总行下发的案例认真学习，讨论，集思广益，听取员工心声，把案件防范切实落到实处。

二是规范了员工岗位轮换和强制休假制度，明确客户经理职责，有效防范信贷人员操作和道德风险。截止至2012年年底我行员工强制休假率达95%，同时每周召开信贷例会，学习总行相关制度，总结客户经理工作情况，狠抓信贷队伍建设。

三是弘扬合规文化，要求客户经理和柜面人员做好自查自纠，在实际工作中以合规为前提办理每笔业务。每个月我至少一次到柜台了解柜台业务操作情况，核对库存，防范柜台操作风险，确保了2012年全年无业务差错、案件。

下一步工作开展计划

1．进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。要求每位员工充分认识案件防范工作的重要性，对每个月进行一次突击自查，使员工紧绷案件防范这根弦，确保案件防控工作取得实效。

2．加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求员工要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点在整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。

3．本人已认真学习了内控和案防执行活动方案，结合自身岗位真人执行内控案防制度。今后，本人将坚持政治业务学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，充分认识农村合作银行和国家政策对农村服务的大局，清醒的的认识到我们要以服务立行，存款立行服务思想，进一步提高安全防范意识，合规文化意识，案防意识，认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内控制度落到实处，把工作真正的做到我要合规的观念中去。加强学习农村信用社各项业务书籍读本及文件精神，加大对法律法规，服务礼仪文化、风险文化、合规文化、企业文化的学习，使自己真正成为现代金融合规合格的服务者，尽心尽力为农村合作银行跨越式发展上一个新的台阶。

述职人：

2012-12-29

第14篇：案防征文

在过去十年，中国银行业经历了波澜壮阔的改革，取得了令世界瞩目的成绩。但近期频频发生的案件，在给银行业声誉蒙羞的同时，更对处于发展转型期的银行业构成一道阻力。在国际经济金融环境存在很大不确定性、国内经济下行压力逐渐显现时，要巩固银行业改革取得的来之不易的成绩，保障中国银行业健康稳健发展，毫不动摇抓好案件风险防控，显得尤为重要。因此，山西省银监局适时的提出了开展“两打一防”案件防控专项检查工作。分行根据银监局下发的检查要求，发布了《交通银行山西省分行2013年案件防控工作要点》和《交通银行山西省分行“两打一防”活动实施方案》等相关文件，我支行积极响应分行号召、高度重视，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，结合支行的实际情况，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对支行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，在防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进案件防控工作的稳步实施。

一、支行案防工作基本情况

支行班子高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1、针对支行周边建材、钢贸类小企业居多的现实情况，建立案件防控预警机制，有效排查重点防控企业，关注案件高发环节。

2、与员工签订《案防目标责任书》，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

3、组织全行员工学习相关法律法规，观看“越界”和“交规”两部警示片，并要求全行员工写出心得体会。全面提升员工合规意识和案防主观能动性。

4、通过对员工进行家访与谈话的方式，在支行开展了全方位对员工不良行为的排查工作，掌握每位员工的思想动向及日常生活情况，对员工不良行为排查

率为100%。

二、支行案件防控具体做法

1、加强责任管理，健全防控体系

为了使案件防控措施落实到实处，我们弘扬求真务实的精神，积极推行责任制管理。支行班子作为责任主体，整合支行各条线员工的力量，加强监督检查和综合反馈，及时掌握案件防控工作的具体情况，认真解决存在问题和矛盾，形成案件防控工作的整体合力。再根据各个岗位工作性质的不同，实行“分出去”的管理方式，将责任一一分解，落实到人，让每位员工负责跟自己工作相关的一块案防工作，真正在全支行范围内做到“人人学案防、人人做案防”，全面调动员工的案防积极性。同时，采取“推上去”的执行思路，按照高效率、高标准的要求，不断提升案件防控工作的能力和水平。

2、加强员工行为检查，推进案防工作落实

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后在全支行范围内开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金参与民间借贷行为排查，以及员工倒买倒卖银行承兑汇票排查等专项活动，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“遵规章、查隐患、控风险”活动，要求班子成员带头学，每位员工深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。针对此项工作，主要分为两个阶段开展，即学习、检查相结合。

第一阶段，组织员工进行案防教育学习。案件防控攻坚关键在人，只有增强全行员工遵纪守法、合规经营的思想意识，牢固构筑拒腐防变的思想道德防线，案件防控就水到渠成，卓有成效。基于这样的认识，在案件防控活动中，从抓关键入手，在员工中广泛开展警示教育和合规教育两个教育。在警示教育中，组织员工观看“越界”、“交规”两部警示片，让员工深刻认识到，一旦思想防线崩溃，就会走向犯罪的道路，后果不堪设想。在合规教育中，实行每日晨会讲案防的制度，不定期组织学习银监会、交总行下发的各类合规制度文件。针对柜面人员，由主管副行长每周一组织召开内控例会，学习营运条线各项内控要求、制度规范等。通过两个教育的开展，让广大员工在思想上筑牢防范风险的铜墙铁壁，从而

在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线。

第二阶段，排查员工日常行为，建立异常行为报告制度。紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、排查三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

首先，采取全支行员工自查、互查的方式。让员工在支行会议上，对自己的工作情况以及思想状况进行汇报，员工之间再进行互评。通过这种开放的方式，监控员工的思想情况和工作状态，及时发现存在的异常情况。

其次，通过家访及一对一谈话的方式，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行综合评价。关心职工的思想动态，解决职工工作和生活中的难点问题，帮助职工解除工作压力，引导职工轻装上阵，做好本职工作，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

最后，突出排查“银监九种人”和“交行二十种人”。对与客户接触频繁的客户经理，重点排查是否参与民间借贷，是否挪用信贷资金，对对公柜员授权员等，重点排查是否有倒买倒卖银行承兑汇票的行为。对家中有经营企业的员工及单身员工，重点排查八小时工作外的生活情况。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。

3、关注重点环节，切实防范各类风险

加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，可以全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件。

一、关注重点行业重点企业，防止外部欺诈的发生。我支行周边建材、钢贸企业居多，且这几年由于经济形势的影响，此类企业成为了案件高发地带。针对这一情况，从支行班子成员到客户经理再到前台操作柜员，都要更加关注此类企业在业务办理工程中是否存在外部欺诈行为。严格执行各项内控制度，把好关，严把关，绝不让一起案件发生。同时，要求客户经理积极走访这类客户，深入了解客户企业发展状况，及时掌握企业发展动向，在做好案件防控的基础上，为客

户提供更好的金融服务。

二、关键风险点监控检查措施。对于日常经营活动中的关键风险点，不定期抽取监控录像，检查是否有违规行为发生。并在支行会议上播放监控录像，向全体员工讲解哪些是需要重点防范的关键风险点，要求全体员工进行讨论指出监控录像中存在的问题，学习正确的操作流程及方法，责令已出现问题的员工及时改正问题。

三、夯实会计管理基础，切实防范风险。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。建立各项操作流程，要求员工严格遵守流程制度，规范自己的操作行为。同时，针对营业网点管理操作风险的关键环节，对现金库箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达整改通知，加强风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。加强现金管理，对每日现金库存及ATM设备现金进行监控，排查早晚接送现金库箱是否合规，有效杜绝各类现金案件的发生。

4、认真做好营业网点的安全检查工作，提高突发事件处置能力

安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。对支行卷闸门、联动门、监控、消防栓等安全设备要不定期检查维护，确保能正常工作，不会发生意外。同时，加强员工的安全知识培训，要求员工熟练掌握“防抢预案”、“防火预案”、“防骗预案”、“防盗预案”，并组织预案演练。切实提高每一位员工处置突发事件的能力，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，维护我行的正常经营秩序。

总之，通过采取一系列有效措施，推进我支行的案防工作取得明显成效，内控机制建设也得到加强。由于部署周密，工作扎实，检查及时，至7月底，我支行没有发生任何案件，为经营发展提供了有力保障。但我们深知，我们的工作与上级的要求还有一定的差距，还有很多不足之处，我们将在巩固现有成绩的基础

上，继续扎实深入地推进“案防”工作，努力提高从业人员安全防范能力，确保“案防”工作和安全生产工作持续、扎实、有效运行。

第15篇：案防心得体会

结合总行下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。我对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会汇报如下：

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

针对以上存在问题，经过学习与思考，我觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

首先要树立“以人为本”，提高思想教育水平。

各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，员工思想认识不到位。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

其次要严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛。

还要完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

最后要切实加强自身的素质学习

个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

第16篇：案防,反洗钱

一、单选题（20道）：

1.《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（ A ）客户身份。

A、重新识别 B、持续识别 C、联网核查 D、询问观察 2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D) A.处置。 B.融合。 C.离析。 D.销赃。

3.涉恐名单发布的机构包括_____。（D） A.联合国安理会。 B.国务院部委。 C.中国人民银行。 D.以上都是。

4._____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A) A.KYC。 B.KYB。 C.KYP。

D.以上都不是。

5.建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D) A.进行风险等级评估。

B.以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。 C.发送问卷对其进行身份识别。 D.查询黑名单情况并打印结果。 6.洗钱行为的特征有_____。(D) A.过程的复杂性

B.方式和手段多样性 C.对象特定性 D．以上都是

7.各单位应当按照安全、准确、完整的原则，妥善保存开展客户尽职调查及风险分类工作各种记录和资料，并在客户关系结束后至少保存（B ）。 A、三年 B、五年 C、十年 D、二十年

8.在一定期间内免于报送大额交易报告和/或免于参加反洗钱监测分析系统可疑案例筛选的客户属于（ D ）客户。 A、低风险 B、白名单 C、持续关注 D、红名单 9.以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D) A.客户神情可疑 B.多头开立账户

C.交易金额与客户身份状况不符 D．以上都是

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ） A 20万 2万 B 50万 5万 C 100万 10万 D 200万 20万

11.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？ C A.融合。 B.拆分交易。 C.处置。 D.构建。

12.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？ A A.融合。 B.拆分交易。 C.处置。 D.构建。

13.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B） A.拆分交易和操纵 B.离析和融合 C.离析和拆分洗钱 D.融合和渗透

14、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施？答案：A A OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE

15、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（A），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。A、6个月，2倍 B、3个月，1.5倍 C、12个月，3倍 D、9个月，2.5倍

16、客户被初次确定其风险等级后的（ C ）年内至少应进行一次复核。 A、1 B、2 C、3 D、4

17、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：( D ) A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 C、为本机构合规风险管理提供基础依据 D、向外部机构披露客户洗钱风险

18、对于具有下列情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：( D ) A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单； B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人；

C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员； D、客户多次涉及大额交易报告；

19、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并（ C ）。

A.加强身份识别措施强度B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 20、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且设有提出合理理由的，银行有权（ B ）。

A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务 C、有权更新资料 D、有权上报交易

1、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( D )。 A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

2、银行员工下列 ( D )行为被监管部门所禁止。 A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B、银行员工为亲属和朋友代开账户

C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇 D、以上都是

3、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（ D ），否则应承担相应的责任。 A、立即向监管部门报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、拒绝执行，同时应及时越级报告

4、（ A ）是内控的第一责任人。

A、一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线

5、商业银行销售理财产品，应遵循（ A ）原则

A、风险匹配原则 B、风险适当原则 C、客户自愿原则 D、根据客户需求无强制标准原则

6、根据《中国银行股份有限公司防抢劫工作规定（2011年版）》，办理上门收送款业务时，（ B ）双人武装押运，使用制式尾箱和专用运钞车，配备上门服务人员使用的防护设备。

A、无须 B、必须 C、可以采用 D、视情况而定

7、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（ A ）”。 A、一情一报 B、一情二报 C、多情一报 D、有情不报

8、（ C ）可在一定程度上遏制道德风险产生的可能性。

A、合理化操作 B、合情化操作 C、规范化操作 D、固定化操作

9、下列哪些不是派驻业务经理的工作职责：（ C ）

A、负责对柜员进行管理，提出柜员角色申请变更的审核意见。

B、负责组织派驻基层机构业务学习和技能培训，提高柜面员工风险防范与合规意识，促进合规文化建设。 C、负责在业务繁忙时顶岗做好前台经办工作。

D、负责派驻机构业务检查与辅导，提出改进建议，防范业务操作风险。

10、我行管理体系中，（ C ）承担基层机构管理职能，离基层机构最近，是内控管理承上启下的关键层级。

A、总行 B、省行 C、二级行 D、网点

11、如果主管或上级领导口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（ C ） 。

A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

12、《中国银行股份有限公司员工守则》中规定员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及（ D ）等业务管理规范和要求。 A、银行章程 B、规章制度 C、操作规程

D、以上都是。

13、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》规定存在下列情形的，属于重大、恶性案件： ( D ) A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、监管机构、总行等认定的其他属于重大、恶性案件。 D、以上都是

14、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》案件问责方式中纪律处分包括：( D ) A、警告 B、记过、记大过 C、撤职（解聘职务）、开除 D、以上都是

15、按照案防责任制要求，各级机构和各部门( A )是辖内案防工作的第一责任人，负组织领导责任。

A、负责人 B、副职 C、基层员工 D、以上都不对

16、我行所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、( A )以及外部事件所造成损失的风险。

A、系统 B、控制 C、检查 D、整改

17、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( A ) A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、流动性风险

18、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下( D ) 物品交给同事。 A、自己保管的印章 B、自己保管的重要凭证 C、自己保管的交易密码 D、以上都是

19、银行员工下列 ( D )行为被监管部门所禁止。 A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B、银行员工为亲属和朋友代开账户

C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇 D、以上都是 20、以下 ( D ) 情形为监管部门所禁止。 A、截留、挪用客户资金为其他客户垫款

B、知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报 C、预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章 D、以上都是

21、我行建立对员工行为排查制度，对已发现有( B )问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。 A、上下班存在经常迟到早退现象 B、从事第二职业，经商办企业 C、不按规定着工作装

D、违反国家税收政策偷税、漏税。

22、银监会案件防控包括以下哪一种类型案件：( A ) A、银行员工挪用客户资金 B、银行员工家属遭遇的抢劫案 C、银行员工在双休日交通肇事 D、以上都不对

23、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的我行各级工作人员，包括 ( D ) A、作案人

B、相关违法违规行为的实施人或参与人

C、对案件发生负有管理、领导、监督检查责任的人员。 D、以上都是

24、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》规定：发生案件，除追究作案人及本机构相关违法违规人员、管理人员、领导人员等责任人员的责任外，要对( E )做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。 A、其上一级机构涉案条线部门负责人、B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员 E、以上都是

25、按照总行内控管理要求，各二级行都要成立内部控制委员会，（ A ）任主席，负责贯彻落实总分行和监管部门的内控工作要求。

A、行长 B、副行长 C、纪委书记 D、监察部主任

26、二级行要强化监督检查，每年要对辖内所有机构实施全覆盖检查，检查重点是（ D ），将业务检查与行为监督相结合。

A、制度执行情况 B、高风险领域 C、重大风险隐患 D、以上皆是

27、总行要求各行开展内控案防培训及主题教育，以监管要求、总省行部署、本行风险特点、近期案防形势等为重点，可采用（ D ）方式，教育对象覆盖全员。

A、新员工演讲 B、案例宣讲 C、辩论或征文 D、以上皆可

28、按照总行《关于完善和落实案防责任制若干要求的通知》要求，各级业务条线和内控、合规、监察、安全保卫、稽核部门主要承担（ B ）责任。 A、组织领导 B、监督检查 C、制度执行 D、案件问责

29、按照我行内部控制三道防线体系划分，基层经营性分支机构属于内控（ A ）。

A、第一道防线 B、第二道防线 C、第三道防线 D、第四道防线

30、内控履职要点中正确的是：（ D ）

A、理财经理对单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为，只要不是自己经办可以不管。

B、柜员可以替客户保管存折、存单、银行卡、密码、网上银行动态口令牌、有价证券、协议书、印章等文件和物品。

C、理财经理要充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好，采取正确、规范的营销方式和方法，向所有客户推介合适的理财产品，避免错误销售。 D、严禁柜员借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。

31、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（ A ） A、客户资金，公安、司法机关 B、私人资金，公安、司法机关 C、客户资金，纪律监察机关 D、私人资金，纪律监察机关

32、营业性网点案件的危害主要包括（ D ）： A、对银行、客户资金造成直接经济损失； B、调查处置占用大量资源； C、导致监管处罚; D、以上都是；

33、对于（ B ）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。 A、一百万； B、一千万； C、五千万； D、一亿；

34、_____是案件风险防范的责任主体，_____是辖内案防工作的第一责任人。（ B ）

A、各级机构 各级机构员工； B、各级机构 各级机构负责人；

C、各业务条线 各业务条线管理人员； D、各业务条线 各业务条线负责人；

35、派驻业务经理的工作职责不包括（ D ）。 A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理； B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查； C、组织员工学习规章制度； D、营销客户；

36、受到（ A ）的员工，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。 A、记大过； B、警告； C、记过； D、撤职；

37、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时_____，我行各类机构_____。（ B ）

A、解除劳动合同 可酌情聘用； B、解除劳动合同 不得聘用；

C、抄报相应金融监管机构 可酌情聘用； D、以上都不对；

38、营业网点发生抢劫事件时，应把（ C ）作为首要任务。 A、抓获犯罪嫌疑人； B、保护银行资金安全；

C、保障员工和客户的生命安全； D、以上都不对；

39、根据抢劫案件防范要求，要严格执行在（ A ）交接款的规章制度。 A、高柜内 监控下； B、高柜内 双人监督下； C、低柜内 监控下； D、低柜内 双人监督下；

40、案防牵头部门的职责不包括（ B ）。

A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划； B、根据董事会授权组织指导案防工作；

C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责； D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求；

41、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ D ） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售

C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对

42、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员

工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（ B ） Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错 Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪

Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务 Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作

43、（ C ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人

44、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。 A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管

45、下列有关信息保密的说法错误的是( D )。

A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束

D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的

46、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。 A、没有做到向客户充分提示风险

B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D、以上说法都不对

47、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下( D ) 物品交给同事。 A、自己保管的印章 B、自己保管的重要凭证 C、自己保管的交易密码 D、以上都是

48、我行管理体系中，（ C ）承担基层机构管理职能，离基层机构最近，是内控管理承上启下的关键层级。

A、总行 B、省行 C、二级行 D、网点

二、多选题（10道）：

21.下列属于反洗钱培训对象的是：（ ACD ） A.一线员工、后台业务人员

B.安全保卫人员、后勤保障人员 C.审计合规人员、反洗钱合规人员 D.高管和董事会成员

22制裁合规审查涉及哪些环节的审查（ ABCD ） A、交易最终受益人或实际控制人

B、客户的营业范围和交易对手等交易背景 C、交易涉及的货物、运输公司、船舶

D、客户或交易背景与敏感国家或地区的关联

23、根据我行规定，可疑交易的甄别意见应当包括（ ABCD ）。 A、客户基本情况 B、交易情况 C、资金来源 D、资金用途

24、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ABCD ）现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A 现金缴存 B 现金支取 C现金结售汇 D现钞兑换

25、以下应列入高风险客户的是（ ABC ）。

A、外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的 B、金融机构之外的现金服务行业，如货币兑换点、汇款公司等 C、珠宝、古董、艺术品交易行业

D、频繁发生交易的客户

26、制裁措施主要包括：（ABC） A 贸易禁止 B 金融禁止 C 经济限制 D 尽职调查

27、制裁对象可包括：（ABCD） A 国家 B 个人 C 企业 D 船舶

28、制裁给金融机构带来的影响包括：（ABCD） A 声誉风险 B 资金损失风险 C 诉讼风险 D 监管处罚风险

29、以下哪种情况出现时，应重新识别客户（ ABD ）

A、客户行为异常 B、客户有洗钱行为 C、客户突然提出销户 D、客户身份证件到期

30、属于规避制裁的行为包括下列哪项：（ABCD） A 删除、修改、替换报文中涉及制裁的信息

B使用低透明度的202报文以便涉及制裁的制裁信息绕开制裁名单检索 C对国外代理行有关制裁的查询，不进行如实回复

D对于已被国外代理行冻结的交易，改变汇款金额、路径后重新汇出

1、信用卡透支套现资金借给民间使用，容易引发以下哪些风险：（ABCD） A、持卡人资金风险B、扰乱金融秩序 C、参与民间借贷；D、参与经营活动

2、中国银行安全保卫工作的原则：坚持“（ ABD ）相结合”，“谁主管，谁负责，一把手负总责”。

A、人防 B、物防 C、消防 D、技防

3、重要空白凭证的管理，应（ ABC ）

A、证账分管、证印分管、证押分管 B、不相容岗位人员相分离 C、一人一箱、专箱专用 D、为客户代购重要空白凭证

4、（ AB ）是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者，遇有突发事件应立即到场组织指挥。

A、各级行领导 B、保卫部门负责人 C、网点保安员D、消防安全员

5、以下哪项是基层内控管理职责：（ ABC ）

A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。

B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。

C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。

D、网点管理副职（派驻业务经理）是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。

6、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCDE）

A、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C、使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D、在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

E、将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作

7、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（ ABCD ） A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D、销售人员代替客户签署文件

8、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ ABCD ） A、案件防控责任制 B、重要岗位人员管控 C、防案教育 D、问题整改

9、下列哪些属于重大、恶性案件标准。（ ABC ） A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的

B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的 C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件 D、有银行内部人员参与的

10、营业机构负责人十个“严禁”包括：（ ACD ）

A、严禁个人名章交给他人使用 B、严禁案件风险向上级报告 C、严禁个人经商 D、严禁代客保管身份证件

11、严禁（ABD）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改

12、以下说法正确的是（CD ）

A、前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。 B、银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。

C、授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D、银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

13、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。 A、现金业务 B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务

14、以下属于网上银行安全防范措施的是：（ABCD） A、预留欢迎信息 B、交易限额控制

C、“中银e信”短信提醒 D、安全控件

15、严禁柜员代客户填写（ ABCD ）等重要客户信息。 A、姓名 B、金额 C、证件号码 D、签名

16、（ AB ）是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者，遇有突发事件应立即到场组织指挥。

A、各级行领导 B、保卫部门负责人 C、网点保安员 D、消防安全员

17、内部账户必须按规定办理核算，在业务处理中严禁违反以下哪些规定：（ ABCD ）

A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户 B、严禁错用、乱用内部账户

C、严禁未经有权人审批的业务操作 D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离

18、商业银行在加强账户管理方面，对新开户或出账业务应遵循的“三个了解”原则是指（BCD）

A、了解你的员工（KYS） B、了解你的客户业务（KYB） C、了解你的客户（KYC） D、了解你的客户单据（KYD）

19、《银行业金融机构案件处置工作规程》中规定“案件处置”包括（ACD） A、案件信息报送及登记 B、案件受理 C、案件调查

D、案件审结和后续处置

20、《银行业金融机构案件责任追究办法》中，对银行业金融机构存在下述哪些情形的，监管机构追究案件责任时从重处罚（ABCD）

A、案件处置工作不到位或瞒报、漏报、迟报、错报案件信息的

B、经外部审计、媒体披露或审计、公安、司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的

C、组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险，导致发案的

D、在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的

三、判断（10道）：

31、“洗钱”的目的主要是为了获利。(×)

32、资本项目外汇账户的关闭，须通过外商直接投资系统查证外汇管理局出具的资本项目销户核准件。（√）

33、洗钱行为不一定构成洗钱犯罪，有的仅承担民事责任或行政责任。（√）

34、金融机构应尊重客户知情权，如实告知其客户风险等级信息。（× ）

35、实施有效的客户身份识别，加强对客户的账户、交易、行为与业务等异常情形的监控，是甄别、发现可疑交易行之有效的重要途径。（ √）

36、金融从业人员可使用修改、删除敏感信息等方法规避制裁名单检索。（×）

37、对于联合国安理会制裁委员会指认的制裁人员，我行可以有选择性的提供以人民币为基础的金融服务。（×）

38、美国监管对违反制裁规定的金融机构实施的惩罚措施包括资金处罚、禁止美元代理行清算等。（√）

39、张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（ × ）

40、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（√）

1、银行员工或社会人员为申办信用卡客户垫资，使其满足银行要求的资质条件，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险（ × ）

2、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（ × ）

3、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。（ × ）

4、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（ × ）

5、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。（ √ ）

6、基层机构负责人案件防控年度考核成绩，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。（ × ）

7、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（ × ）

8、派驻业务经理负责及时向派驻机构负责人沟通报告本机构内控情况，并定期向委派机构报告职责履行情况和派驻基层机构内部控制措施的有效性及操作风险防范情况，遇有重大事项应及时报告，并配合委派机构对派驻机构开展各项业务检查。（ √ ）

9、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。（ √ ）

10、印鉴卡保管人在未办理交接签收手续前提下可以将空白印鉴卡交于客户离柜办理业务。（ × ）

11、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。( 对 )

12、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。（对）

13、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。（对）

14、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（错）

15、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）

16、不允许在重要空白凭证及有价单证上预先盖好业务公章。（对）

17、个人金融销售经理不得参与民间借贷、为借款人融资“牵线搭桥”、不得入股小贷公司或担保公司等。（对）

18、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（对）

19、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错）

20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（对）

21、银行员工或社会人员为申办信用卡客户垫资，使其满足银行要求的资质条件，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。（错）

22、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）

23、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。（错）

24、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（错）

25、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。 （对）

第17篇：案防从我做起

“案防从我做起”主题教育再学习

近期我行紧锣密鼓地组织学习了分行部署的“案防从我做起”主题教育，这也是朝阳支行应上级的要求，再次对案防工作进行学习。通过本次学习，我支行结合实际，做了案件防控学习教育到周的日程安排，也使我认识到：在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新问题、新情况的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在的问题，经过学习和思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的时效性。

（一）树立“以人为本”，提高思想教育水平。案防工作教育活动，首先解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。模范的遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该一直深入持久的开展教育活动，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价。

（二）完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好监察工作，以制度化的形式做好员工的培训工作等。

（三）建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想观测纳入工作日程，并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患扼杀在摇篮中。

（四）切实加强自身素质学习。特别是加强规章制度学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到日常业务中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己职业，忠于自己事业，勤奋工作，深思慎行，将责任融化于血液，体现于行动，伴随与身边。

第18篇：案防资料

第四章

案件治理与风险防控 第一节

案件治理与风险防控工作

 加强银行风险管理，完善内部控制，遏制案件发生，成为防范风险、维护金融稳定的重要基础。

 从2005年开始，中国银监会在全国范围内开展了银行业案件专项治理活动，督促银行业金融机构采取有效措施，防范操作风险和案件风险。2005年2月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央、国务院领导同志的重要批示，会后出台了《关于加大防范操作风险力度的通知》

（银监发【2005】17号）---“十三条”

一是高度重视防范操作风险的规章制度建设；二是切实加强稽核建设；

三是加强对基层行的合规性监督；

四是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；五是坚持相关的行务管理公开制度；

六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度；

 七是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度；  八是对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定；

 九是加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可 对账人员等作出明确规定；  十是加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理，要设立独立的审核岗，建立责任复核制；  十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行眼里惩处；  十二是加强对可能发生的账外经营的监控；

 十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

 为从根本上防控风险，2005年4月中国银监会银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”：

    

     

1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。

2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。

3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。

4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。

5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。



6.完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。



7.提高银行业金融机构处置突发事件的能力，努力控制和减少案件损害程度。



8.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。



9.完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。

10.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

2006年3月，中国银监会召开第八次全国银行业案件专项治理工作会议，总结银行业第一年案件专项治理工作成果，进一步明确强化内部控制，要求重点整治银行授权卡（柜员卡）、引荐密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位等案件多发的六个关键环节。

 2006年6月23日中国银行业监督管理委员会《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》（银监发【2006】50号）---“十一条”



1、加强组织推动

2、严格经营管理



3、强化内部控制

4、加大检查力度 

5、严肃责任追究

6、深入调查研究 

7、加强宣传教育

8、提升案防合力 

9、严格行政处罚

10、完善案件通报 

11、加强监管问责

 2006年8月，中国银监会召开第九次会议，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”：



1.针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。



2.一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。



3.基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

4.重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。



5.激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。

6.贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善保管责任制的配套建设联动。



7.完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。



8.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。

9.案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。



10.对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。

 中小金融机构案件风险状况



（一）案件防控工作形势依然严峻

 1.农村合作金融机构案件数量和涉案金额一直高居银行业首位。  2.涉案金额和平均案值较大。  3.案件专项治理工作进展不平衡。

 4.村镇银行、贷款公司、资金互助社三类新型农村金融机构，案件风险也不可忽视。



（二）防控案件风险难度加大



（三）内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足

 农村合作金融机构案件专项治理工作主要措施

       （1）统一安排，全面部署。 （2）大力排查，消除隐患。 （3）落实责任，加大处罚。 （4）完善制度，强化考核。 （5）差别管理，重点整治。 （6）以人为本，加强教育。 （7）通力合作，协调联动。

 农村合作金融机构案件专项治理工作主要成效

     （1）案件高发势头得到有效遏制。 （2）案件治理高压态势全面形成。 （3）案件防控主动性明显增强。

（4）案件查处协调联动机制初步建立。 （5）案件治理长效机制建设扎实起步。

 农村中小金融机构案件防控治理工作的目标

 2009年至2011年，经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。

 农村中小金融机构案件防控治理工作的工作规划

 1.规范。2009年主要是完成风险深度排查，落实法人机构、上级管理机构、监督检查部门、业务管理部门和各岗位案防责任，建立健全岗位规范、制度流程、监测技防体系，严格实施问责、落实整改。通过“回头看”排查和规范各项案防基础工作，基本清查和消除主要案件风险隐患，年末实现陈案充分

暴露，大案要案得到有效控制。

 2.强化。2010年主要是全面强化2009年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化。通过强化案防基础工作和长效机制建设，实现岗位约束、流程制约、IT技防、监督检查和业务条线防控有效实施，内控执行力明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。

 3.提升。2011年主要是在前两年规范、强化的基础上，提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，法人（公司）治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，最终实现案件防控长效机制建设目标。

第二节案件防控长效机制建设

 经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建规范化、制度化、常态化的长效工作机制。

 所谓长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。具有三个特点：

 一是规范性。  二是稳定性。  三是长期性。

 中小金融机构案件防控治理长效机制，是指以现代商业银行内控目标为标杆，以加强合规文化建设为基础，通过建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度，建设科学的信息技术和完善的安全设施，构建合规文化和风险管理框架，在中小金融机构内部建立起“治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效”的内部控制体系，全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作机制，有效提升内控和风险管理水平，促进中小金融机构增强核心竞争力，实现中小金融机构健康有序运营。

案件防控长效机制建设内容

     

（一）公司治理机制方面

（二）内部控制机制方面

（三）内部监督机制方面

（四）用人管理机制方面

（五）技防安全设施方面

（六）责任追究制度方面

（七）应急处置机制方面

（八）信息披露机制方面

（九）协调联动机制方面

（一）公司治理机制方面

 1.规范公司治理机制。

根据中小金融机构特点，按照“产权清晰、权责分明”的要求，建立“结构简捷、形式灵活、运行科学、治理有效”的公司（法人）治理模式。

 2.完善风险管理构架。  3.强化业务流程管理。  4.推进合规文化建设。



（二）内部控制机制方面

 1.完善内控制度建设。

 按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则。

 2.强化岗位流程制约。  3.加强重点环节控制。  4.持续内控制度评价。

 三）内部监督机制方面

 1.实施会计委派。

 向基层分支机构派驻会计主管（坐班主任）制度，委派会计的组织、人事、薪酬关系上挂管理，负责对受派机构业务活动及负责人进行监督制约。

 2.完善稽核体系。

 完善“垂直管理、上挂下查”的稽查组织体系

 3.加大检查整改。



（三）内部监督机制方面

 1.实施会计委派。

 向基层分支机构派驻会计主管（坐班主任）制度，委派会计的组织、人事、薪酬关系上挂管理，负责对受派机构业务活动及负责人进行监督制约。

 2.完善稽核体系。

 完善“垂直管理、上挂下查”的稽查组织体系

 3.加大检查整改



（四）用人管理机制方面

 1.完善劳动用工制度。

 制定适合现代金融企业要求的员工准入和退出制度。

 2.提升全员素质。

 形成包括全员培训（各层面员工）、全程培训（前台、中台、后台）、全方位培训（知识、技能、素质、企业文化等多方面）的多层次培训体系。

 3.加大人员管控力度。

 通过建立健全授权管理、前后台职能分离等岗位分离与制衡制度，落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲属回避等 “四项制度”。



  

 4.科学制定薪酬分配制度。

 中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度。



（五）技防安全设施方面

 1.加快电子化建设。

 2.加大安全设施投入。



（六）责任追究制度方面

 1.加大违规处罚力度。

 涉及违法犯罪的要坚决移送司法机关。

 2.严格案件责任追究。

 中小金融机构要制定详细的案件责任追究办法，明确作案人、制约人、负有领导责任人员、业务管理及风险、合规、稽核等部门相关责任人的经济、纪律处罚标准和程序，从制度上规范案件问责。按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，严格案件责任追究。

案件责任追究原则

 中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上予以追究。



（一）教育惩罚相结合。

（二）依据要充分。

（三）处理要公平。

（四）处理轻重要适度。

第三节案件责任追究

案件责任追究原则

 中国银监会于2009年4月印发了《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》。  纳入案件责任追究的案件范围。

 包括中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。

案件责任追究方式

 纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除；  经济处理：包括扣减绩效收人、赔偿经济损失等；

 其他处罚：包括批评教育、组织处理和变更劳动关系（批评教育包括责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评，组织处理包括调离、停职、免职、责令辞职等，变更劳动关系即与案件责任人依法解除劳动合同）。

 以上方式可以并用。

案件责任追究要求

 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定：

 对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同。  涉嫌违法犯罪的，无论涉案金额大小，一律开除。

 对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。

 1.一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问相关知情人责任、问发案单位上级领导人责任。

 2.双线问责。即对经营管理条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。  3.上追两级。即重大案件责任追究到案发机构的上两级领导。

案件责任追究特别规定

 1.从轻、减轻追究相关人员责任的情况：



（1）通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。



（2）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。



（3）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。



（4）在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 

（5）有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。

 2.从重追究相关人员责任的情况：



（1）机构屡屡发生同质同类案件。



（2）对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。



（3）决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的。



（4）发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。 

（5）案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的。



（6）由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。

第19篇：案防心得

近年来，随着经济发展和科技进步，银行业得到了空前的发展，银行已经不仅仅是结算渠道和融资渠道，不断的业务创新已经使银行这个概念遍布社会生活的各个角落，银行已经与现代社会紧密联系在一起，重要性和垄断特征已经显而易见，尤其在金融危机期间体现出来的全球银行的高度关联性，使得银行系统的安全已经关乎社会的稳定。以史为鉴，巴林银行和法巴银行因交易员违规操作造成的严重后果仍历历在目，国内银行出现的违规放贷、挪用资金甚至捐款潜逃的案件也屡见不鲜。在银行业作为暴利行业被重点关注的时刻，银行内部风险控制的一点疏漏都有可能形成蝴蝶效应。

作为银行从业人员，首先要深刻意识到所处行业的特殊性和工作重要性，银行无小事，经手的每一项业务，面对的每一个客户都要谨慎对待，将防范风险管理风险作为核心思想；其次要加强自身业务能力的培养和专业知识的学习，力争保质保量完成自己的工作任务；再次，要严格按照银行内外各项法律法规约束自己，在合规合法的前提下恪尽职守尽职尽责；最后，要培养对集体的归属感和对团队的责任心，要认识到自己的认真负责是对同事和团队负责，对自己的职业发展负责。

总之，要从认识层面接受案防教育并主动学习加深印象，将案件防范思想深入人心，然后通过日常工作认真贯彻具体落实，为建立安全稳定的工作机制和环境贡献自己的力量。

第20篇：案防读后感

莫拿青春赌明天

人们总喜欢唱“明天会更好”，其实从案例中看到的很多银行员工本来也有一个充满希望的美好明天，但他们残酷地亲手毁了它。本来应该属于他们的美好青春、幸福家庭、舒心工作，归根究底只因一个“贪”字，就被自己完全葬送了。如果他们是脚踏实地地，用诚实和汗水来创造“明天”的话，前程似锦的未来是对他们青春的酬报。可惜的是他们愚昧地成为了一个为贪欲铤而走险的赌徒—拿青春赌明天，而结果是他们输了。

分析案例

成长中的心魔

案例中的员工其实大多成长历程很顺利，初踏上工作岗位时也曾虚心学习，尽心尽责，认真做好自己的本职工作。然而面对自己去的的成绩的领导的信任，却开始飘飘然了。不再注重自身综合能力的学习和提高，却在与客户朋友接触的同时，逐渐沾染了外面社会花花世界的不良风气。朋友圈的扩大，花天酒地的生活，高档消费的刺激，让自己感到工作的付出与工资的收入“不相称”。不管是好赌，好色，还是好高消费，都唯有金钱来满足。当自己的人生观，价值观扭曲以后，必然无法安心工作处处寻思改变现状的捷径。

用罪恶赌明天

在物欲与理智失衡以后，金钱就成了邪恶的催化剂。作案者往往利用自身工作职务的便利，加之同事对身边的伙伴也没有防备之心。成功挖去第一桶金后，胆子就逐渐大起来，起初的惶恐变成了兴奋和得意。

有了钱，就有了“人前富贵”、“出人头地”的资本。在强烈的物质追求欲、贪图享乐和拜金主义的思想驱使下失去了理智，失落了灵魂。

归纳原因

“利”旁有“刀”，贪则必败

古人云：“千里之堤，溃于蚁穴”。人对金钱的贪欲一旦冲垮了精神的防线，等待他的必然是被欲海吞噬的厄运，终究逃脱不掉法律的严惩。作案者没有树立正确的人生观价值观，在新形势下其个人人生观发生扭曲，知法犯法，铤而走险，寻机作案，是发案的根本原因。

银行不能给犯罪分子提供可乘之机

通过这些案件说明，管理混乱的地方最容易被犯罪分子利用。犯罪者往往利用领导不易查证或是检查不严的漏洞，任意地违规违章。正是这些违章违规问题给他们作案开了绿灯，所以违章人员也应受到应有的处罚。

另外，在日常案件防范中，我们很多人只注重防范外部抢劫和诈骗，对内部同事总觉得在一起工作不会出现问题，缺乏防范意识和自我保护意识，没有认识到在执行规章制度上随意性大、戒备心不强而能导致的严重后果。特别是本单位领导作案更容易让人忽视，以感情替代了原则，放弃了监督和制约，无疑是助长了犯罪者的胆量，这些都是发案的重要原因。

同时从案例中还反映出一些行内控制度建设上存在的问题，不能经常研究经营管理中出现的新情况新问题。对要害岗位人员属于教育管理和监督，在执行规章制度方面还存在漏洞。并且当员工逐渐出现一些反常现象，花钱大手大脚，工作拖拖拉拉，支行领导没有能把这些问题提高到案件防范的高度来认识，存在用人失察的问题。

犯罪者的一念之差铸成了人生的大错，是多么沉痛的教训。它告诫我们每一个人，君子爱财，取之有道。发财致富要靠我们自己的勤奋工作和诚实劳动，而不择手段赚取金钱，终会被社会唾弃。可以相信，一切以健康心态生活的人们，才会拥有美好的明天。

《案防工作计划.doc》

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