公司账户范文
推荐第1篇：公司账户证明
公司账户证明
湖南********科技有限公司：
因业务往来需要，请汇款到公司该账户，账户信息如下： 户
名：*** 账
号：4340 6229 **** **** 开户行：建设银行长沙东城支行
特此证明，以上账户信息是为公司账户号，款上按以上账户付出后如出现财务纠纷，与湖南******科技有限公司无关。
湖南*************有限公司
2012年12月1日
推荐第2篇：公司账户证明
公司账户证明
致：深圳市**************：
因业务往来需要，请汇款到公司该账户，账户信息如下：
开户名称：深圳*****工程公司 开户银行：深圳平安银行*******支行 银行账号：****************
以上账户信息是为公司账户号，请贵单位将款项按以上账户支付，特此证明！
单位名称：深圳********工程公司 日
期： ****年**月**日
推荐第3篇：公司账户证明
公司账户证明
广东******有限公司：
因业务往来需要，请汇款到公司该账户，账户信息如下： 户名：广州******有限公司 账号：36020************** 开户行：工商银行**支行
特此证明，以上账户信息是公司账户号，款项按以上账户付出后如出现纠纷，与贵司无关。
广州******有限公司 2014年9月25日
推荐第4篇：公司账户变更通知函
公司账户变更通知函
尊敬的领导：
您好！感谢贵单位一直以来对我公司的信赖与支持！由于我公司银行业务的调整，即日起将我公司与贵单位发生业务往来的账户调整如下：
原账户：
户名：***A**公司 开户银行：***A** 银行账号：***A** 现账户：
户名：***A**公司 开户银行：***B** 银行账号：***B**
如因此给贵单位带来不便，敬请谅解，谢谢合作！ 特此函告！
***A**公司
****年**月**日
推荐第5篇：注册香港公司账户
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注册香港公司账户
需要注册香港公司和开立离岸帐户问题如下： 1；注册香港公司的费用；
2；开立离岸帐户的费用；请大家推荐一家比较好的外资银行或者内资银行，需要从离岸帐户转外汇到私人帐户比较方便，不需要很多的文件和费用.3；香港公司后续年费：公司秘书费用，年审费用和会计服务费用；
办理香港公司简单，提供公司名字和1位以上股东董事资料即可办理。办理香港公司现在的价格会是6800港币。
办理离岸账户一般都没有费用。现在大陆办理离岸账户银行分为内资和外资银行两种。 外资银行的话因为外债额度影响现在对于离岸公司开户要求都比较高了，业务量少于200万美金的企业已经比较难开户。
内资银行来说现在交通、招行、深发展银行都是可以开户。其中深发展银行因为没有 5万美金启动资金要求，并且有网上银行方便转到个人账户，所以开户的朋友比较多。另外、如果要求开外资银行的朋友也可以去到香港本地办理汇丰银行账户。这样的话就没有客人业务量的要求，而且除了网银也可以办理公司提款卡，也是一个不错的选择。
香港公司以后每年管理分为两部分：
公司成立到满周年时作年检，这个是任何公司都可以帮你作，简单的政府登记更新。
公司成立到18个月时收到税务局税表，第一次作核数师报告报税，以后是1年1次。这块香港税务局规定需要香港本地会计师帮你审计，然后再根据公司业务情况判定是否可以申请政府免税。这样才可以合法报税合理避税。这块也是大家在注册公司之初最容易忽视的地方。
如果香港公司有业务运作，而做0申报瞒税的话，那么在税务局那里公司董事将承担瞒税的额法律责任，政府有7年的追溯期，所以还是谨慎操作！
注册香港公司后应如何开立银行户口？
开立银行账户需要准备董事的个人银行介绍信，当地会计师签署的开户文件以及相关业务证明，连同您新成立的公司的注册证明书，商业登记证，董事的身份证和长形章一起拿到外资银行去，
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就可开立公司账户。公司董事必须全部到场参加签字见证。 客户可以依据上面所提到的要求，准备好资料到银行去开立账户。可以选择香港或国内的外资银行开立账户，香港的叫本地账户；内地的叫离岸账户。
开立的账户通常包含：港币储蓄账户(SAVING ACCOUNT)、外币储蓄账户(包含所有通用外币)、港币支票账户。这三种账户都可以接收信用证。但如果要开出信用证，就必须开立信用证账户。
由于银行会对客户进行挑选，对于一些没有强大实力的客户在开户的时候可能会遇到困难。为了解决客户开户难的问题，我们提供开立银行账户的服务，包括为您开出会计师签署的开户文件，确保您的账户能顺利开出。香港公司开户收费是3,000港币。
银行开户需要什么文件？
银行一般要求公司提供下列文件 ︰
1.批准开户的会议纪录之核证副本
2.银行开户表格及签名式样卡
3.公司注册证书或更改公司名称证书之核证副本
4.商业登记证之核证副本
5.委任董事及秘书通知书之核证副本
6.公司章程之核证副本
7.每位董事的身份证 / 港澳通行证(国内居民)或护照复印本 ( 需带备原件 ) 如果公司董事不能亲自来港，可以在香港银行开户吗？
可以。程序与开立银行离岸账户基本相同，签名见证的程序需要我司代为安排在银行内地分行完成 。
推荐第6篇：建设银行办理公司账户
1.营业执照正本（副本不同地方有需要的又不需要的）及复印件 2.组织机构代码正本（副本不同地方有需要的又不需要的）及复印件 3.税务登记证正本（副本不同地方有需要的又不需要的）复印件 4.银行开户许可证
5.法人的身份证原件及复印件 6.法人的个人章 7.公司的行政公章 8.公司的财务章
9.开办人的身份证原件及复印件
10准备好以上材料到银行非现金业务处填写申请表即可办理
推荐第7篇：离岸公司与离岸账户
free on board 船上交货价 就是说卖方支付从工厂到码头的路费,买方负责船上的保险费 运费
FOB就是离岸价，Free on board，指的是在船上交货，也就是说，你支付的只是货物的成本加上从工厂运到码头的费用，而保险啊，运费，佣金这一类的都没有包括在货物的价格内，还需要你另外支付。这一个性质的还有像FOR--free on rail(火车上交货），FOS--free on steamer(轮船上交货，FOT--free on truck(卡车上交货）。都像其他的几种常用的支付价格还有像CFS，指的就是cost and freight,成本加运费价。CIF&C---cost, insurance,freight and commiion,运费保险费佣金在内价。也就是说这些价钱都包括在你支付的货物价格里，由卖方支付给货运公司或者保险公司。
什么叫离岸帐户?
银行为非居民开立的帐户就是离岸帐户。非居民包括自然人和法人。
以上离岸帐户定义虽然简单明了，但由于我们日常生活中对金融知识的误解仍然会产生很多错误的认识。下面举例说明:
银行账户按照所有人的司法管辖区是否是本地来说分为 居民的账户，就是本地自然人或本地的法人(公司)，和非居民的账户，就是外国人或外国公司的账户，离岸账户。比如上海花旗银行的账户，一个中国人去那里要 开一个离岸账户，银行是无法操作的，因为在上海一个中国人是本地居民，不能开离岸账户;但如果一个美国人个人去上海花旗开一个本地账户也当然不行了。反过 来说，一个中国人成立了一个离岸公司，比如维尔京公司，就可以去上海花旗或香港汇丰开一个离岸户了，因为他开户的主体不是本地的自然人或法人了。 对企业而言，本地帐户指的是企业在注册地的银行开立的银行账户，如香港企业在香港本地银行开立的帐户就是本地账户，香港公司成立后可以在香港本地的汇丰银行、渣打银行、恒生银行开立本地账户。离岸帐户指的是企业在注册地以外的国家或地区的银行开立的账户，如香港企业在香港地区以外的银行开立的帐户就叫离岸帐户，香港公司成立后在中国的外资银行如福州的集友银行、恒生银行、厦门国际银行、平安银行、招商银行开立的银行账户。
离岸公司：近年来，世界上一些国家和地区如英属维尔京群岛、开曼群岛、巴哈马群岛、百慕大群岛等（多数为岛国）纷纷以法律手段制订并培育出一些特别宽松的经济区域，允许国际人士在其领土上成立一种国际业务公司，这些区域一般称为离岸管辖区或称为离岸司法管辖区。而所谓离岸公司就是泛指在离岸管辖区内成立的有限责任公司或国际商业公司。“离岸”的含义是指投资人的公司注册在离岸管辖区，但投资人不用亲临当地，其业务运作可在世界各地的任何地方直接开展。例如在巴哈马群岛注册一家贸易公司，但其贸易业务的往来可以是在欧洲与美洲之间进行的。
著名的离岸管辖区有许多是前英属殖民地，如开曼群岛，英属维尔京群岛等，因此这些地区在很大基础上保留了英国的法律体系和司法制度。离岸公司与一般有限公司相比，主要区别在税收上。与通常使用的按营业额或利润征收税款的做法不同，离岸管辖区政府只向离岸公司征收年度管理费，除此之外，不再征收任何税款。除了有税务优惠之外，几乎所有的离岸管辖区均明文规定：公司的股东资料，股权比例，收益状况等， 享有保密权利，如股东不愿意，可以不对外披露。另一优点是几乎所有的国际大银行都承认这类公司，如美国的大通银行、香港的汇丰银行、新加坡发展银行、法国的东方汇理银行等。“离岸”公司可以在银行开设账号，在财务运作上极其方便。
一般这类“离岸”地区和国家与世界发达国家都有良好的贸易关系。因此，海外离岸公司是许多大型跨国公司和拥有高额资产的个人经常使用的金融工具。希望在国外上市的公司有许多是通过成立海外离岸公司实现其目的的。
一般来说，离岸公司或境外公司具有以下的特点：
1、完全秘密，不记名，一般无需申报年报
2、在注册地境外之商业活动，一般无需缴交当地之税款
3、允许一人董事，股东
4、无限制董事，股东之国藉及居地
5、可选择不记名股票 （以持有人名义bearer certificate）
6、可在其它国家开设银行户口
7、不必每年递交公司帐目
推荐第8篇：离岸公司开立离岸账户
离岸公司开立银行账户
注册离岸公司之后，您可能需要一个银行账户与之匹配，来处理和国际客户之间的业务往来。每间银行对开立账户的要求及所需资料各有不同，企业如需开立银行账户，必须事先向银行咨询相关开户程序，此举往往费时误事，令企业增加不少时间成本。有鉴于此，我们特设银行开户服务，安排客户在香港及各国际性银行开立公司账户，并协助预约银行及准备开户所需的相关文件。
银行账户按照所有人的司法管辖区是否是本地来说分为居民账户和非居民的账户，居民账户就是本地自然人或本地的法人（公司）开立的账户，外国人或外国公司的账户，为离岸账户。银行为非居民开立的账户成为离岸账户。非居民包括自然人和法人。
- 在香港，非香港居民或非在香港注册的公司在香港银行开立的账户即称海外账户。不是所有香港的银行都可以开立海外账户的。
- 在中国内地，非居民，自然人和法人（包括香港、澳门和台湾、在境外注册的中国境外投资企业、政府机构、国际组织及其他经济组织，中资金融机构的海外分支机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构）在内地持有离岸业务牌照的银行所开账户称为离岸账户。在其他国家和地区，英国、美国、澳洲、新加坡、菲律宾、马来西亚、泰国和瑞士等众多国家为非居民开立的银行账户是海外账户或国外账户。
NRA账户和OSA账户的区别
国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知 从2009年8月1日起正式施行，这意味着所有境内银行均可办理海外公司开户业务。那么这个非居民境内外币账户NRA和之前国家批准的4家股份制银行开立的离岸账户OSA是一样的吗？NRA帐户和OSA帐户之间的区别是什么呢?哪一种功能强大一点,或便于操作?
答案是肯定的，非居民境内外币账户NRA是扩大化的离岸账户OSA，之前只有招商银行、深圳发展银行、浦东发展银行、交通银行可以办理境外注册公司境内开立账户，当前金融危机形势下，国家为了方便境内机构在境外设立公司的资金归集以及更好监控这部分资金，从而将可开户的银行扩大至境内所有银行。
NRA账户的本质是国内的外币账户，而离岸账户则是境外账户。离岸账户相对来说受外汇管制更少些，从资金的“安全性”角度来看，NRA账户要差些，受国家外管局监管更严格。具体的有以下几点：
1、在提供资格上，OSA只有四家经准的银行可以，而NRA基本所有银行都可以
2、在服务对象上，OSA服务对象包含境外机构和境外个人，NRA只是境外机构
3、在监管上，OSA是银监会，NRA是外管局
4、在叫法上，NRA称之为境外机构境内外汇账户，而OSA则认为是
离岸账户
香港账户和离岸账户
国内离岸账户控制加大现在主要体现在外资银行短期外债额度上，由于离岸账户资金算是一间银行的外债，所以外债一旦超标后就不能再开户。受影响较大的现在是荷兰、渣打银行。可以考虑其他国内银行进行开户，如招商、深发，这些银行从事离岸银行业务早，没有额度限制，这可能是国家限制外资银行这方面的业务，加强这部分资金监管的举措。
香港账户，在香港当地没有外汇管制，将来账户里所有款项你可以香港柜台直接提现，香港作为世界第三大金融中心，银行的服务也比国内多．账户开香港的话，开户时需要公司股东董事到场当面签字，作为今后操作凭证，以后也可以通过网上银行或电话、传真操作在大陆操作。
离岸账户。跟开在香港一样，离岸账户的性质属于境外账户性质不受外汇管制，用汇方便，可以任意转帐，开户是你直接去到大陆的银行办理即可。但是离岸账户不能直接存现提现，用汇可以通过先转帐后提现的形式完成。
如果将来香港公司的结算方式都是TT的话，那么可以说账户带在HK还是大陆的离岸账户都是一样操作。但是如果L/C结算较多的话，那么账户开HK就会需要你把单据速递到HK开户银行，时间上和安全性
上都是需要考虑的一个因素。其实一个HK公司是可以开设多个账户的，可以根据自己公司的情况选择先开设一个最方便的银行账户操作起来，如果后续业务发展需要再开其他账户的话再开设也是一个选择。
1、两者从功能上来讲,都是可以接收TT,L/C等,都具有账户流通的功能,对于信用证业务，香港本地银行需要相关单据寄到银行，存在时间、沟通上的不便，但是国内银行开出的或转出的信用证有时可能不被国外银行接受.
2、从费用上来比较,香港本地户较离岸账户手续费低些,而且开户时没有最低存款额的要求,但是国内的离岸账户,很多的银行都有最低存款额的要求,如果未能达到每月需缴纳USD30-40的账户管理费,此要求不同的银行都不同.
3、两者从政府政策长远性来讲,香港本地户较之离岸账户有优势,因为香港自身就没有外汇管制,大陆的政策存在不稳定因素,虽然目前来看离岸账户对外贸人士来说也是方便的不错的选择.
4、两者从操作上来讲,都比较方便的,因为银行都有多种服务系统,比如:电话银行,传真银行,网上银行等.
5、两者都可以将账户上的款项打给国内外的个人或者公司.
6、两者对取现金方式有所不同,香港本地户可以直接到银行提取现金,也可以发指令给银行,将款项打到个人外币账户,而且一般都有提款卡，可以在全球ATM提取当地货币；离岸账户一般都是不能直接提现，
一般将款项打到个人账户,然后通过个人账户取现.
7、两者从认知度和被接受程度上讲，很多国外客户对于香港银行，如汇丰渣打，非常认可，而对国内银行知道很少，有些指明必须使用香港的这些银行；
8、两者从汇款速度上讲，香港银行中转少一些，速度快，而国内的银行速度稍慢一些。
离岸公司银行开户：
联公司或香港公司注册完毕，您可能需要一个银行账户与之匹配，来
处理和国际客户之间的业务往来。
对于开户地一般有两种选择：一是在香港开立本地银行账户，二是在
国内开立离岸账户。
选择开立香港本土银行账户又可以有三种选择：
a、董事携带开户所需材料亲自前往银行，与银行人员面谈，并签署开户文件，办理开户手续。我司可以免费安排预约银行；
b、我司与香港汇丰银行、渣打银行建立合作关系，如若董事不方便
前往香港，我司可全程代理开户手续，董事无需赴港，在我司办公司签署全套开户文件，然后将开户文件及其他资料送交银行进行开户，但是董事不需提供护照或港澳通行证复印件。
c、如果董事没有办理护照或港澳通行证，我司可以安排客户到当地
汇丰银行进行视频见证签字，然后由当地汇丰银行人员将开户文
件及其他资料送交银行进行开户。
选择在国内开立离岸银行账户，我司免费预约银行，董事携带开户所
需材料亲自前往银行，与银行人员面谈，并签署开户文件，办理开户手续。
详情请参阅www.daodoc.com
咨询电话010-59792528
推荐第9篇：公司账户变更说明
公司账户变更说明
致*************有限公司：
因我公司原对公账户已注销，为了方便贵公司与我资金往来，我公司特将银行账号告知如下：
收款银行： 银行账号：
收款人：
请您在与我公司进行资金往来结算的时候以新账号为准，给您造成不便请谅解！
*********有限公司
年
月
日
推荐第10篇：深圳公司开对公账户
2017年深圳公司开公户多久可以拿到开户许可证？
一、当天去 银行开户后，一个月左右会拿到开户许可证！
二、开基本户该选择哪家银行？
可以根据就近、方便的原则，选择自己喜欢的银行，没有具体要求。
三、需要法定代表人亲自去吗？
深圳公司审核比较严格，目前是需要由法人代表亲自去办理的。
四、开立公司基本户需要带哪些资料？
一般银行都是需要公司的全套资质证件的，所以为保险起见，建议将公司注册办完后的所有资料都带上，以下是一个清单，可以在去办理之前检查一下是否齐全： （1）营业执照正本、副本；
（2）印章：公章、财务章、法人私章，（如果之前刻章的时候，有办理刻章卡，也一起带过去。）
（3）组织机构代码证正本、副本；（深圳7月1日之后注册的公司已经没有代码证了，之前办理的有代码证的需要带齐） （4）税务登记证正本、副本；（深圳7月1日之后注册的公司已经没有税务证了，之前办理的有代码证的需要带齐） （5）法人代表身份证（原件）；
（6）如需办理网上银行业务，想多开个网银，可以携带公司另外一个同事的身份证原件。
不过毕竟每个银行要求资料可能不一样，具体需要哪些资料可以咨询下银行的工作人员。
五、开户需要多少费用？
每个银行的每个开户行收费标准都不太一样，一般是0-500元开户费，除了开户费用，很多银行会收取年费（或称为账户管理费）、网银费、结算卡、自助服务费等，具体咨询开户行了解详细费用情况。
六、具体在银行办理开户的时候，办理过程需要花多长时间？ 有的银行办理人数比较多，请咨询开户行是否需要进行预约。具体根据排队人数多少，整个办理过程大概需要1个小时左右。
七、申请基本户之后多久能开始使用账户？
申请基本户需要提交到央行审批，一般银行都是需要7-15个工作日才能批下来，一般银行办结后都会给预留手机号发送短信通知。具体的时间以银行给的时间为准。（可以留银行对公固话，无论在办理期间或者后期有不明白的账号扣款问题，都可以随时联系银行咨询）
八、银行开户之后，必须要立即存钱进去吗？
有的银行在办理的时候是会要求存钱进去的，不过大多都是银行业务员为了冲刺业绩要求你先充钱进去，所以可以根据公司的实际情况，决定是否立即存钱进去。不过因为银行每年是有相应的账户管理费用的，最好确保账户里有适当的钱，够扣账户管理费，因为如果银行长期扣不到款，账户则可能成为不动户，甚至是被注销掉。
九、注册深圳公司，基本户可以开在外地吗？
基本户可以开在外地，不过要根据外地不同银行的受理情况决定的，个别银行可能不受理，具体咨询外地银行相应支行了解详情。不过如果基本户开在了外地，后期公司达到了相应的纳税标准，还是需要在深圳开一个一般户作为纳税账户的。
十、现在开户需要租赁合同吗？
深圳现在开户越来越严格，个别银行已经陆续推出要提供租赁合同才能开户的要求了，如果注册的是前海公司，需要打印好前海地址托管协议去前海注册大厅盖章即可；如果是挂靠在其他商务中心没办法出具租赁合同的，可以选择农村商业银行等暂不需要租赁合同的银行网点去开户。 十
一、有些银行要让签代扣税协议，这个要签吗？ 可以签。代扣税协议是指公司后期达到纳税标准，申报税务款项的时候，可以直接通过基本户扣款，不用再额外跑到银行现场缴费，所以对我们来说是件方便的事，一般签代扣税协议，银行是不会额外收取费用的。所以，如果在我们去取开户许可证的时候，如果银行没有主动问起签代扣税协议的事，我们也可以主动要求跟银行签代扣税协议（基本户开在外地的，没办法签，因为需要在深圳纳税）。
不过现在签代扣税协议的话，一般银行都是有要求公司先去国税局备案的，所以在取开户许可证的时候，可以先跟银行签好代扣税协议，然后再去国税局备案，备案后致电银行帮忙开通就好，这样就避免了再去银行一趟。
深圳小米财税扶持创业专业为各创业者提供免费深圳公司注册、公司变更，深圳记帐报税、注册前海公司、深圳代办营业执照、申请一般纳税人等一站式工商注册服务,注册公司流程及费用、深圳注册公司就找小米财税，办理食品经营许可证，进出口经营权，医疗器械许可证，公司变更，公司注销，变更地址，公司转让，申请一般纳税人，增资验资等等业务。以上就是“2017年在深圳公司基本帐户办理所需什么材料？”
第11篇：公司开立银行账户资料
开立银行基本存款账户需要提供的开户资料：
1、营业执照正本、副本及其复印件3份，营业执照要有当年年检（新注册企业除外）。
2、组织机构代码证正本及其复印件3份，代码证要有当年年检。
3、税务登记证（包括国税登记证和地税登记证）正本及其复印件3份，税务证必须在
有效期内。
4、法人身份证正本及其复印件3份，如代办还应出示代办人身份证及其复印件3份。
5、单位介绍信、如代办还需提供法人授权代办人办理业务的授权书。
6、同时提供单位公章、财务章、法人章；填写开户申请书、预留银行印鉴及签订银行
结算账户管理协议书。
7、如开户单位有上级主管部门上述1-5项所说的证明文件和其基本账户的开户许可证。
开立一般存款账户
一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 一般存款账户主要用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。
一般存款账户设置的条件和所需证明文件：
根据《银行账户管理办法》的规定，下列情况的存款人可以申请开立一般存款账户，并须提供相应的证明文件：①在基本存款账户以外的银行取得借款的单位和个人可以申请开立该账户，并须向开户银行出具借款合同或借款借据；②与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以申请开立该账户，并须向开户银行出具基本存款账户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。
申请开立一般存款账户，应向银行相关网点出具存款人开立基本存款账户所规定的证明文件(其中包含税务登记证）、基本存款账户开户许可证和下列文件：
1.因向银行借款需要开立的一般存款账户，应出具借款合同。
2.因其他结算需要开立的一般存款账户，应出具有关证明。
开立临时存款账户
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：
1、设立临时机构。
2、异地临时经营活动。
3、注册验资。
申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件：
1、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。
2、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，及基本存款账户开户许可证。
3、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，及基本存款账户开户许可证。
4、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
开设临时存款账户的条件以及所需要的证明文件有如下几个方面：
一是要根据《银行账户管理办法》的相关规定，可以要求存款人以申请开立的临时存款账户来进行办理，具体需要提供的证明文件有两个，一是外地临时机构所开设的并进行申请建立的账户，还要出具工商行政部门或是相关的机关下发的临时性执照；
二是临时性的经营活动必须要以个人或是单位的名义进行开设此项账户，同时还要有与当地所有部门同意所开设的临时性机构的批文。
除此需要准备的资料以外，在开设临时存款账户时还必须要向存款人开立临时性的账户，填写申请书是非常重要的一项，主要是为了能够提供相应的证明文件夹，并交给存款人进行印章审核，通过审核以后才可以开设账户。审核的资料有营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证，法人身份证、公章、印鉴等重要资料。这些资料可以到银行开立相应的临时性的账户，还有一个企业的介绍信是非常重要的资料。
开立专用存款账户
存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：
（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。
（2）财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
（3）粮棉油收购资金，应出具主管部门批文。
（4）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。
（5）证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。
（6）期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。
（7）金融机构存放同业资金，应出具其证明。
（8）因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。
（9）党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
（10）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。
第12篇：公司基本账户转行问题
基本存款账户自开户日起（以基本存款账户核准通知书日期为准）3个工作日以后，便可以进行销户。
基本存款账户销户原因：撤销后于他行另立，这种方式下，销户后只能转账，并且应先在需开户的银行先开立一般存款账户，最后在一般户转基本户。
首先，在原支行填写撤销银行结算账户申请表，将基本户撤销，在新支行填写变更银行结算账户申请表，申请将一般户变更为基本户，同时填写开户申请书， 原来的一般户账号不用变，但可以由一般户变更 为基本户。
基本账户销户需提供的资料：1.开户许可证正本原件；2.客户留存联印鉴卡；3.未使用完的现金、转账支票；4.填写单位银行结算账户销户申请书，不需要再提供开户的全套资料。
去基本账户的开户银行，办理变更手续，将基本账户变更成为一般账户，交回基本账户许可证。然后再去你想要开户的银行提交申请开立基本账户。
但是，在这期间，大约1-2周你是没有基本账户，没有办法开立一般账户和提取现金的。
第13篇：公司账户销户说明（推荐）
销户说明
“XXXXXXXXXX”是我行2014年12月1日开立的一个专用账户（账号：XXXXXXXXXXXXX），当时我行公司部进行账户营销，预计该账户有大笔资金入账，但因客户一直未能提供相关开户资料至今仍未启用，经行领导批示，做主动销户处理。
XXXX支行 2015-5-5
第14篇：香港银行开公司账户（推荐）
color=Red]楼主你好,你的情况只需要直接网银操作转帐,如果是下了汇款申请表指令,需要盖章签字原件寄到香港汇丰的,时间处理周期只有慢了.[/color]
友孚专业特色服务让您免除车舟劳顿，案牍烦忧，不用飞去香港，只要有身份证和护照，就可以在上海或大陆任何地方签字成功开设香港汇丰银行账户，香港渣打银行账户，香港荷兰银行账户。
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现在大陆拿到中国人民银行牌照可以开设离岸帐户的银行内资外资已经有很多了，对于用香港或其他海外公司操作贸易的朋友选择哪个银行开设帐户是比较重要的事。
内资银行主要有（交通、招商、深发展、浦发展、厦门国际、广发银行等）
外资银行主要有（汇丰、东亚、恒生、德意志、星展、盘古、菲律宾首都银行等）
内资银行在将来的转帐手续费用上总体是比外资银行来的底，国内网点比较多，除了各大城市以外其他很多城市的内资银行分行也能办理离岸业务。不过内资银行很多都会有一个启动资金的要求，一般要求在三个月内存入5W美金或等值外汇的启动资金把帐户激活,激活后这笔钱可以转出帐户,如果没有达到这个限额那么帐户将作为预备帐户,资金只进不出,这点对于很多贸易量不是很大的朋友会有一定的麻烦。
外资银行的话转帐手续费用上总体要比内资银行来的高些，在国内的网点主要是集中在各大城市。不过外资银行没有内资银行的启动资金要求，这点对于很多贸易量不是很大的朋友就更人性化了。由于离岸帐户目前是由各自银行的离岸业务部或国际业务部来管理，所以相对来说外资银行的帐户操作来的更灵活。
同时如果你的离岸帐户转出款项给国内的另一帐户，如果那个帐户是和离岸帐户开在同一银行，那么很多银行是有费用优惠或者直接免费的。
现在来说交通银行、招商银行有5万美金启动资金要求，深发展银行没有启动资金限制。转账手续费最低的是交通银行，网银单笔转账手续费10USD。深发展银行单笔转账网银手续费20USD。招商银行按照转账金额的1%来收费。浦东发展银行开户比较特殊，需要你国内公司账户也开到他们银行，这样才允许你离岸公司开户，所以SOHO开户的比较少了。
如果要没有5万美金启动资金限制，并且对于业务量没有要求的话，现在选择深发展银行开户的朋友比较多。具体选择哪个银行还是要看你是希望在哪里开户，和你对银行的要求，然后选择最适合你的银行。
[color=Blue]香港汇丰银行开户条件[/color]
1.注册证书
2.商业登记证
3.法定文件(NC1)
4.公司章程
5.董事亲自到场,并提供身份证原件和通行证以及护照2选其1
6.预存5000HKD,实际可不存入账
[color=Blue]香港汇丰银行的基本情况[/color]
1.香港汇丰银行都网上银行,在大陆操作也很方便
2.香港汇丰银行可以直接转帐到大陆的私人帐户或公司帐户
3.也可以接收信用证等
开户:
1.拿上香港公司的所有资料及所有董事亲自去香港办理开户,当然要记得带上身份证,我们会预先帮你预约好银行，你过去直接找到联系人,填了一些资料OK
2.在一个月内要有一笔钱入帐,才能激活帐户.有港币与美元两个帐户,可以收其他外币,自动转成港币或是美元
转帐网上操作汇丰银行收取管理费用如下[color=Red]（银行费用经常变动，这块建议大家当面咨询香港银行客户经理，毕竟操作还是大家今后自己操作的）[/color]
1.转内地私人帐户,一般转中国银行,收费是90.00HKD,转招行的个人账户可能会被退回，因为招行现在个人接收公司账户汇款比较严格，碰到几次客人反应汇款被退回的情况。
2.转内地公司,收费是90.00HKD,再加上中转费35.00USD,一般2-3天到帐.如果公司名字太长,就在受款人处写:SEE BELOW,受款人地址写公司名就OK了
3.转内地汇丰银行,手续费是80.00HKD,因为没有试过,所以不知道到帐时间
4.转香港汇丰,无手续费,及时到帐
5.转香港其他银行,一般是有2-3USD的手续费
6.转台湾银行,手续费是100.00HKD
费用
1.进帐扣55.00HKD
2.管理费1000000.00HKD每季,则不需管理费
50000.00HDK ~1000000.00HKD,40.00HKD/每月
小于50000.00HKD,80.00HKD/每月
管理费用是按季平均来算的,比如说,你4月份有6万,5月份1万,6月份1万,则每个月收费80.00HKD,而不是说4月收40.00HKD
信用证托收费
1、HKD260/笔；
2、电报费HKD200（按是否发生收费）
[size=5][color=Red]最新推荐---汇丰香港理财易：[/color][/size]
理财易是现在汇丰新开出来的账户类型，操作起来与之前的商业理财户口一样。就是以前账户余额不足每个月要收80HKD的账户管理费用。现在如果你都是通过网银操作账户，每个月柜台操作账户次数少于6次的话可以不用交账户管理费用。对于业务主要在香港境外的离岸公司操作比较适合。
以后你要管理账户也都是通过网银或者电话银行来远程操作即可了。
账户办理完成后要你存入5000HKD的预存款，当然如果你马上有货款进账也可以不存，因为货款都超过5000HKD了，也可以作为预存款的作用。
支票本银行会在开好账户后1周左右时间直接寄到你大陆的联系地址的。
[size=5][color=Red]汇丰\"理财易”转帐网上操作费用:[/color][/size]
[color=Green]港元/美元/欧元转账至本地其它银行
港币50元
自动转账付款(每项交易)港币0.55元
汇出电汇-香港以外地区
港币110元
汇出电汇至中国内地 - 汇丰集团成员
港币80元
电汇包含中文字的额外收费
豁免
申请汇票
港币75元
申请本票
港币40元
账户进账扣款
港币55元
账户管理费
豁免[/color]
[color=Red]关于香港公司的操作、银行账户、后续管理和税务申报的情况，有兴趣的可以参考FOB精华帖，具体情况欢迎电话或者MSN/QQ帮你详细解释:[url][/url][/color][/b][/font][/size]
第15篇：公司资金收支及账户管理制度
公司资金收支及账户管理制度（暂行规定）
为加强公司银行账户网络支付业务的管理，适应新时期财务管理需要，特制定本办法。
第一章 网银功能开通
因公司业务经营需要开通银行账户网银和专用借记卡，便于库存资金查询、支付、转账，由公司财务部提出书面申请，经公司法人代表授权，董事长批准由法人代表在公司指定银行结算账户进行办理。
第二章 网银相关密匙、口令的保管
一、公司账户和专用借记卡账户，原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
二、网银密匙三级管理。
本着高效和强化资金安全审核的原则，资金支付线下审批手续办理完结后，需要网上银行进行支付的必须按二级权限监督，即出纳制单、会计复核、主管批准模式。
（一）具有基本权限的网银密匙。
出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持有此网银密匙可随时上网查询账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，可以提交办理银行支付指令。
（二）具有复核权限的网银密匙。
会计：在审核支付单据上，明确注明公司账户或者法人代表借记卡支付资金。账户配备具有复核权限的网银密匙（设置密码），必须对网上银行支付指令进行复核，查询网上银行支付记录，做到有效复核和监督。
（三）具有审批权限的网银短信。
财务主管人：随时掌握接收公司账户和专用借记卡资金变动情况，通过审核和批准两级监督的方式，达到公司资金实时监督的动态管理目的。
三、登录口令，数字证书（加密U盘）由公司财务部出纳员和会计分别保管；短信提示必须预留公司法人代表或者其授权的负责人手机号码。
四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
第三章 网银支付业务的办理流程
一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律按公司资金支付审批程序规定，由经办人办妥付款申请审批手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员对支付款的原始票据，要认真核对确认无误；会计按照拨付单据对收款单位、帐号、开户行及付款金额大小写等进行审核，并且对网上银行业务进行复核指令授权。
三、出纳员按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、网银操作过程中非正常业务的处理。
采用网上银行方式进行支付操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令， 应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。 通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按二级审核方式进行处理。
六、出纳人员要对每天拨付的款项进行逐笔查询并确认是否交易成功。要充分利用网上银行查询功能，掌握银行帐户的资金余额，要及时与短信接收人对帐，作到日清月结。
七、要经常与银行取得联系，掌握网上银行业务的更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并及时报业务主管领导，以免造成业务受阻和经济损失。
八、交接：网银操作员因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时上报公司财务主管领导，出现问题由授权人承担责任。未经财务部主管同意，不得更换网银操作员。
第四章 网银业务的日常管理
一、安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，银行出纳负责对网银计算机进行日常管单位网上理与维护。
二、严禁私自利用公司网银账户和公司专用借记卡资金进行私人挪用、款项拆借等。
三、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户或专用借记卡，次日及时进行划拨。
四、每月终了后、次月3日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。
五、网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管。
六、出纳、会计所管辖的网银密匙应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。
七、不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网上银行业务安全。
八、对因操作不当，造成公司资金损失的按公司管理制度及相关法规进行处理。
第五章 附则
一、本办法由财务部负责解释，未尽事宜按照开户银行要求处理。
二、本办法自下发之日起开始执行。
第16篇：公司银行存款账户审计调整表
×公司银行存款账户审计调整表
客户：*公司
项目：银行存款导表编制人：张强日期：2010//03/10 索引号：A02 截止日期：2009/12/31复核人：李明日期：2010/03/20页次：5-2
审计调整分录1
借：银行存款——工商银行——基本户500.00
贷：应收账款——A公司500.00
（记录银行收到的A公司前欠款项，相关单据还未转到被审计单位）
审计调整分录2
借：管理费用1190.00
贷：银行存款——工商银行——基本户1190.00
（银行已支出而被审计单位没入账）
审计调整分录3
借：应付账款810.00
贷：银行存款——工商银行——基本户810.00
（纠正#03845123支票的记录错误）
第17篇：储蓄账户向公司账户转账操作手册
中国邮政储蓄银行储蓄与公司系统互联项目 --个人向行内公司账户资金划转业务操作手册 1概述
1.1项目概述
随着中国邮政储蓄银行公司系统上线、业务不断发展，邮储银行储蓄系统与公司系统资金互通的需求日益迫切，本项目的实施将极大满足这一需求。本项目涉及的系统改造包括：储蓄系统向公司系统的资金划转；储蓄系统POS资金归集清分；公司系统向储蓄系统的资金划转。
1.2编写目的
本文档描述了中国邮政储蓄银行储蓄与公司系统互联项目中，个人结算账户向行内公司账户划转资金的业务操作流程。个人结算账户向行内公司账户划转资金业务包括的交易有：转账交易、冲正交易、限额止付交易。
2.交易操作说明
2.1向公司账户转账交易（310901）
2.1.1功能描述
本交易实现邮储银行系统内个人账户向公司账户转账的功能。
2.1.2适用岗位
储蓄网点普通柜员。 2.1.3操作流程 2.1.3.1输入项描述
转入账户卡/折标志：必输项。1—折，2—卡。 输入方式：必输项。0—手工输入，1—磁条读入。 转出账户账号/卡号：必输项。刷磁、手工输入均支持。 转出账户账/卡号密码：必输项。 转出账户存折印刷号：必输项。 转出账户证件类型：选择输入项。 转出账户证件号码：选择输入项。 详细地址：选择输入项。 联系电话：选择输入项。 代理人证件类型：选择输入项。 代理人证件号码：选择输入项。 公司账户账号：必输项，18位。
公司账户户名：必输项，最多支持30位汉字输入。 转账金额：必输项。 手续费收取方式：必输项。3—转出账户收取（默认），4—转入方账户扣收。 协议号：如果手续费选择转入方扣收，则协议号为必输项。 附言：选择输入项。
2.1.3.2输出项描述
转出账户/卡户户名，转出账户余额，公司账号，公司账户户名，交易金额，手续费收取方式，手续费金额，优惠金额。
2.1.3.3打印
登折（存折摘要记为“转公”），邮政储蓄转账凭单，邮政储蓄手续费凭单。
2.2向公司账户转账冲正交易（310902）
2.2.1功能描述
向公司账户转账冲正交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行处理，把账户余额修改为正确金额的一种修正交易。 2.2.2适用岗位
储蓄网点普通柜员，冲正交易需支局长授权。
2.2.3操作流程 2.2.3.1输入项描述
转入账户卡/折标志：必输项。1—折，2—卡。 转出账户账号/卡号：必输项。 公司账户账号：必输项。 公司账户户名：必输项。 原交易日期：必输项。 原交易流水号：必输项。 原交易金额：必输项。 正确交易金额：必输项。 2.1.3.2打印
修改分户账通知单。
2.1.3.3说明
冲正交易只能在原交易受理网点办理。
发现差错后，可以在差错交易发生日当天办理冲正，也可以在以后发现差错时办理冲正交易。但冲正交易必须自差错交易处理成功日起6个月（含）内办理，超过6个月有效期的只能对该交易进行其他相应处理。
每笔交易只能办理一次成功的冲正交易，因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理限额止付，并于次日采用其他相应处理。
对被冲正交易、冲正交易不可办理冲正交易。账户清户后不能再做冲正交易。 冲正交易生成未登折项或对账单明细。冲正交易分别登记“特殊账务性交易登记簿”、“柜员差错登记簿”。
若原账户余额不足冲正，需办理账户限额止付。
2.3公司账户限额止付交易（310903）
2.3.1功能描述
公司账户限额止付交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行冲正交易不成功时，为避免资金风险对公司账户进行限额止付。
2.3.2适用岗位
储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付交易需支局长、省中心业务主管授权。 2.3.3操作流程 2.3.3.1输入项描述
储蓄账号/卡号：必输项。 公司账户账号：必输项。 公司账户户名：必输项。 原交易日期：必输项。 原交易流水号：必输项。 止付金额：必输项。 止付原因：必输项。
解止付日期：非必输项。如果输入解止付日期为20090301，则公司账户从20090302解止付。 2.3.3.2输出项描述
止付登记日期，止付登记流水号，原交易储蓄账号/卡号，原交易流水号，原交易日期，原交易金额，公司账户账号，公司账户户名，止付金额，解止付日期，止付号，止付原因。
2.3.3.3打印
打印内部通用凭证。
2.4公司账户限额解止付交易（310904）
2.4.1功能描述
公司账户限额解止付交易是指实现公司账户解止付。
2.4.2适用岗位
储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付交易需支局长、省中心业务主管授权。 2.4.3操作流程 2.4.3.1输入项描述
公司账户账号：必输项。 公司账户户名：必输项。 止付起始日期： 原止付号：必输项。 解止付金额：必输项。 解止付原因：必输项。 2.4.3.2输出项描述
流水号，公司账户账号，公司账户户名，解止付金额，止付起始日期，解止付日期，原止付号，解止付原因。
2.4.3.3打印
打印内部通用凭证。
2.5公司账户限额止付手工重发交易（310905）
2.5.1功能描述
该交易实现在普通柜员操作公司账户限额止付交易超时情况下，而采取的将原止付流水重发到公司业务系统进行止付的功能。
2.5.2适用岗位
储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付手工重发交易需支局长、省中心业务主管授权。 2.5.3操作流程 2.5.3.1输入项描述
储蓄账号/卡号：必输项。 公司账户账号：必输项。 原交易日期：必输项。 原交易流水号：必输项。
2.5.3.2输出项描述
2.5.3.3打印
2.6公司账户限额解止付手工重发交易（310906）
2.6.1功能描述
该交易实现在普通柜员操作公司账户限额解止付交易超时情况下，而采取的将原解止付流水重发到公司业务系统进行解止付的功能。
2.6.2适用岗位
储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额解止付手工重发交易需支局长、省中心业务主管授权。
2.6.3操作流程 2.6.3.1输入项描述
止付起始日期：必输项。 原止付号：必输项。 公司账户账号：必输项。 2.6.3.2输出项描述
2.6.3.3打印
2.7公司账户限额解止付手工重发交易（310906）
2.7.1功能描述
该交易实现在普通柜员操作公司账户限额解止付交易超时情况下，而采取的将原解止付流水重发到公司业务系统进行解止付的功能。
2.7.2适用岗位
储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额解止付手工重发交易需支局长、省中心业务主管授权。 2.7.3操作流程 2.7.3.1输入项描述
止付起始日期：必输项。 原止付号：必输项。 公司账户账号：必输项。
2.7.3.2输出项描述
2.7.3.3打印 2.8查询打印储蓄到公司账户转账（320101）
2.8.1功能描述
该交易提供查询打印“储蓄系统发起个人账户到行内公司账户转账业务”交易明细功能。
2.8.2适用岗位
省中心业务管理员、市县业务管理员、网点综合柜员。
2.8.3操作流程 2.8.3.1输入项描述
交易起止日期：必输项。 交易机构代码：非必输项。 流水号：非必输项。 2.8.3.2输出项描述
2.8.3.3打印
“储蓄到公司账户转账交易明细表”。 2.9查询打印公司账户限额止付登记簿（320102）
2.9.1功能描述
该交易提供查询打印“公司账户限额止付登记簿”功能。
2.9.2适用岗位
省中心业务管理员、市县业务管理员、网点综合柜员。
2.9.3操作流程 2.9.3.1输入项描述
交易起止日期：必输项。 交易机构代码：非必输项。 止付号：非必输项。 止付公司账号：非必输项。 2.9.3.2输出项描述
2.9.3.3打印
打印“公司账户限额止付登记簿”。 2.10查询打印公司账户限额解止付登记簿（320103）
2.10.1功能描述
该交易提供查询打印“公司账户限额解止付登记簿”功能。
2.10.2适用岗位
省中心业务管理员、市县业务管理员、网点综合柜员。
2.10.3操作流程 2.10.3.1输入项描述
解止付起止日期：必输项。 交易机构代码：非必输项。 止付号：非必输项。 止付公司账号：非必输项。 2.10.3.2输出项描述
2.10.3.3打印
公司账户限额解止付登记簿。
2.11储蓄账户强制解止付
2.11.1功能描述
公司系统发起的对储蓄账户的限额止付交易，若因特殊原因造成公司系统无法对个人账户解止付，则该交易能够实现储蓄系统对个人账户的强制解止付功能。
2.11.2适用岗位
省中心业务管理员，需省中心业务主管授权。
2.11.3操作流程 2.11.3.1输入项描述
2.11.3.2输出项描述
3.外围渠道
3.1电话银行渠道
3.1.1公司账户信息预约及修改
3.1.1.1账户加办/修改电话银行业务；电话银行资料查询；电话银行注销交易 3.1.1.1.1功能描述
在现有加办电话业务基础上增加、修改、查询、注销储蓄个人结算账户通过电话银行向对公业务系统转账的功能。 3.1.1.1.2适用岗位
储蓄普通柜员。
3.1.1.1.3操作流程
与原操作流程相同，户名信息允许的位数增大。
3.2商易通渠道
第18篇：内资公司如何开立外币账户？
内资公司如何开立外币账户？
我国外汇管理局规定符合下列条件之一的境内机构(不包括金融机构)可以向所在地国家外汇管理局及其分支局(简称外汇局)申请开立经常项目外汇账户；经有权管理部门核准具有涉外经营权或有经常项目外汇收入;
一、外汇帐户类别 外汇帐户类别根据《境内外汇帐户管理规定》、《境外外汇帐户管理规定》、《中资企业保留限额外汇收入操作规程》，
目前需在国家外汇管理局管理检查司审批的经常项目外汇帐户共包括两类：
1、外汇结算帐户；
2、外汇专用帐户。符合规定条件的中资企业可以向外汇局申请在中资外汇指定银行开立外汇结算帐户，保留一定限额的外汇。外汇专用帐户包括：代理进口、贸易专项、承包劳务、捐赠援助、专项代理、国际货运、国际汇兑、国际旅行社、免税商品及暂收待付等业务需在国内开立的外汇帐户及承包劳务需在境外开立的外汇帐户。
二、外汇帐户审核材料的基本要求
1、如需开立外汇帐户，其开户申请书应是正式公函，必须盖有单位公章，申请内容明确，开户申请书中必须写明外汇资金来源、用途情况，开户银行，开户币种，如是专项帐户还需说明项目及有关情况及开户期限，以及外汇局要求提供的其他材料；
2、开户需持外汇局要求的有关材料的正本及其复印件；
三、深圳内资公司开立外币账户流程
1、最主要的首先是在深圳有一家内资公司，这个是主要的，这个想必也都知道的，就不废话了，
2、外币户的基础上面，是需要开立一个内资公司的基本户，完了以后才能去开立外币账户的，
那么要怎么开基本户呢？下面说下开立基本户所需资料？
预约开户时间（可以根据自身需求选择银行，四大行网点多，办事便捷，） 所需资料：
（1）执照正本、副本(三证合一)；
（2）印章：公、财、私章、
（3）法人证件原件
（4）红本租赁合同，诺没有的话，也是可以的@me13686406213 提交完资料，支行会把你资料上升到人行下许可证，代码证，这个需要等20个工作日左右，2017年后开户时间都比以往慢一倍时间
那么等到基本户下开户许可证，银行机构代码证了，我们就可预约银行领取基本户资料的时候，开立外币账户，
那么就说下开立外币账户需要那些资料？
当然我们一般开的什么银行的基本户，那么开的外币账户也会是这个银行，以免还需要到另外一个银行预约， 所需资料：
（1）执照正本、副本(三证合一)；
（2）印章：公、财、私章、
（3）法人证件原件
（4）红本租赁合同，诺没有的话，也是可以的@me （5）银行机构代码证，开户许可证，
（6）对外贸易经营者备案登记表，这份资料不明白的可以客服13686406213 提交完开立外币账户的资料，那么一般都是当天即可好的，下面就是做最好一项备案，
外汇管理局名录登记（人民银行11楼） 1.货物贸易外汇收支企业名录登记申请书 2.货物贸易外汇收支业务办理确认书 3.对外贸易经营者备案登记登记表 4.营业执照正本原件 5.经办人及法人身份证复印件 6.（需要带上公章及法人私章）
排队交材料，办好后工作人员会给你一张网上业务开通的确认书，上面有网上业务的用户代码及密码。
第19篇：公司申请开设基本账户的申请
关于我公司开设基本账户的申请
农业银行XXXX支行：
我公司成立于2003年，原在XXXX银行开设基本账户，由于业务需要，基本账户已更为一般账户。因此，需在贵行开设基本账户，请贵行给予办理。特此申请。
致礼！
XXXX 有限公司
年
月
日
第20篇：公司银行账户年检需要资料
公司银行账户年检需要资料：
1、营业执照正副本
2、组织机构代码正副本
3、税务登记证正副本
4、法人身份证
5、开户许可证
6、机构信用代码证
备注：以上资料只需提供复印件并加盖公章即可。
