经营分析范文
推荐第1篇：经营分析
11月份发投专业经营分析
一、经营情况
11月份全局完成报刊发行总收入42.22万元，累计完成业务收入594.62万元，完成年度专业收入计划的84.82%，其中报纸累计收入364.63万元，杂志收入105.93万元，零售收入62.05万元，其他收入62.01万元。
二、重点项目完成情况
1、第三方订阅：本月完成12.72万元，累计完成197.15万元，完成计划的104.87%。
2、数据库营销：截止9月底，累计完成15.12万元，完成计划的100.8%。
3、畅销报刊：本月完成15.71万元，累计完成213.74万元，完成计划的67.21%，未达到序时进度，主要原因是2012年报刊大收订结构未能调好，造成畅销报刊未能达到序时进度。
三、上月工作开展情况
1、召开2013年发行站会议,对2012年发行站工作进行了总结表
彰，并对2013年发行站工作进行了规划。
2、对2013年报刊大收订收订进度及欠费收缴情况进行督查。
3、协助完成全市党报党刊工作会议。
4、对全市行业客户进行走访，落实行业报刊征订工作。
四、下月主要工作
1、继续对2013年报刊大收订收订进度进行督查，确保按照既定的目标计划实施。
2、对2013年报刊欠费收缴情况进行催缴，力争将欠费控制在17%以内。
3、做好与市局对接，落实集订分送数据的交接工作。
4、做好重点市场数据对接与落实。
推荐第2篇：经营分析
12年上半年工作总结
一：各个专业收入报告
全年收入预算248.9万元，本期累计完成74.04万元，完成29.75%较去年同期增幅1.03%；其中函件业务全年预算8万元，本期累计完成0.94万元，完成11%；速递全年预算1.5万元，本期累计完成4600，完成30.67%；包裹收入全年预算0.4万元，本期累计完成671，完成16%，集邮收入全年累计8万元，本期累计完成1.53万元，完成18.93%，电子商务全年预算14万元，本期累计完成3.2万元，完成24.2%；物流收入全年预算23万元，本期累计5万元，完成21.39%；金融收入全年预算122万元，本期累计46.23万元，完成40%；保险收入全年预算65万元，本期累计完成14.36万元，完成22.09%；报刊发行全年计划7万元，完成2.3万元，完成32.65%,。
二：收入分析
1：储蓄，
本期储蓄较去年同期有所增浮，增幅21.63%，这些离不开局领导的高度重视和严格要求，在局领导的带领下，我支局全体员工团结一心，开拓进取，把下乡宣传作为一项长期、重点工作执行，白天在各个村庄粘贴宣传单页，领用大队喇叭宣传储蓄业务，让邮政储蓄成为老百姓耳听能详，茶钱饭后的生活话题，使老百姓通过邮政理财业务获得实际利处，让邮政储蓄卡成为老板姓居家旅行，外出务工，子女异地求学，上网购物的必备之物。晚上在各个村庄放电影，以助农取款为抓手，施行有奖问答活动，让老百姓知道助农取款，能够熟练应用助农取款，为老百姓取款提供便利，这样既能拉动储蓄余额增长，调整定活比，也能将邮政品牌深入人心。在夏粮丰收之际，我们结合各大粮食收购点，为他们提供定活两便存单，减少他们交易过程中因为点钱而发生的不便事宜，大大加快了他们的交易速度，有效减轻了他们的工作力度，也为支局余额沉淀起到了良好的作用，更为下季度秋收款的回笼奠定了基础。
2：代理保险，
本期代理保险形式不容乐观，截止目前底共计实现114.2万，完成32.63%，同比有所下降，不过我们已经找到应对措施并看到实施效果较为显著，第一：加强培训，树立员工正确的价值观，增强员工信心，提升员工营销能力。第二：提高服务认识，要把服务做细，从营业前到营业终了；从讲单促成到售后回访。要更加科学、更加和谐的发展代理保险。第三：提升宣传力度，由于前期有些不合规行为给老百姓带来的负面影响较深刻，我们把保险所需要承担的可能性风险和所收益的不确定性，以公告的形式粘贴于外，让老百姓更加清晰代理保险的性质。实行完全透明化的办公。“晓之以情动之以理”凡对代理保险有意向的客户，我们都边讲解边送上一瓶矿泉水和一把小扇子，在客户心情舒爽的情况下再详细的讲解保险内容。
3；报刊发行
本期报刊发行叫去年同期增幅42.29%，本期我支局重新端正态度，在发行局的辅佐下认真分析市场，从教育类报刊入手，大大加强对各个学校负责人的公关，提升投递员的服务质量，视教育事业为己任，:虽仍并未达到形象进度，但我们已经找到突破口，我相信在下半年的大收订中，必定会有更好的成绩。
4：函件
上半年我们紧跟函件局发展步调，积极响应函件局号召，准确把握客户群体，将沿街小广告进行整合，仅一项台历业务占本期函件收入57%，目前函件业务已经逐渐实现多元化发展，银州经理的思路新，点子优，体检卡业务是一项为老百姓健康着想，秉着没病防病，有病治病，早发现，早治疗的宗旨服务于民，这项业务适应人群广泛，营销难度低，是一项
值得肯定的好项目，我们也积极参加家电下乡项目中，现已累计销售联想电脑15台，三环太阳能3架，我们会更加积极的参与到函件业务中。
5：速递，包裹
速递是邮政标志业务之一，以准确，快捷，安全，全面的良好形象备受广大百姓的青睐。我们做好前台服务工作，用最真挚的微笑对待每一位到营业厅办理业务的客户，并经常展开技能练兵，有效的提高了邮政营业员的技能熟练度，使邮政营业员办理业务迅速，临近乡村，邮寄物品基本都是选择我们。还和部队连线，利用节假日到部队服务，为远在他乡的解放军官兵为家人邮寄物品提供便利，也为我们增加一份收入。
6：集邮
本期集邮品销售收入增幅16.30%，一是因为市场形势较好，二是群众理财观念有所提升，三是支局员工发展集邮品态度积极。集邮品也是邮政的标志业务之一，更是邮政的专属业务，我们占有得天独厚的优势，我们已经把集邮品当做一项长期业务来对待，员工基本做到：人人懂集邮，见人讲集邮。金银制品又有保值，增值的作用，也是很多富裕人群选择的原因之一，我们在各个村庄展开小型产品说明会，联系单位福利部门，也起到了宣传作用。
7：物流
本期物流实现收入49204元，较去年同期有所下降，对此我表示非常遗憾，安都做为农业大乡之一，没有起到良好的模范代表作用，这是我的工作失职，今后要高举邮政服务三农伟大旗帜，进一步加大肥料的宣传力度，大力开展万亩示范田活动，实现全乡金大地复合肥使用率达到70%以上。加快访销步伐，为邮政参与规范小商品零售市场，整合小商品资源，让邮政商品价格公道，质量有保证这一形象深入人心，为进一步拓展邮政自有产品平台奠定基础一政治目标做出贡献。我们也积极参与大件商品的营销，下半年要实现奇瑞汽车销售5量。
8：电子商务
本期点子商务业务累计完成收入32574 元，较去年同期下降2.05%，电子商务业务一直以来是安都的短板，对于这一现象，我们在支局展开讨论，把在工作中遇到的困难总结出来，集中想办法解决， 下半年我们继续坚持以短信加办业务为主导，加大开口率，用优质的服务赢得客户的认可，以首问负责制为在短信加办中出现的不和谐因素为准则，进行加办后的回访工作，尤其在合规建设提升年中，实现“0”风险。加快电销保险的发展步伐，联系车管所，统计乡村有车人员名址，进行电话营销。
推荐第3篇：经营分析
银行经营分析报告范例
对于很多银行来说，每个季度或者半年对银行进行工作进行分析是一项惯例。银行经营分析报告如何撰写，包括哪些信息，以怎样的方式展现都是企业银行财务工作研究的重点。本文就银行分析报告给出了一个范本，希望对光大的银行财务工作者在撰写银行经营分析报告时有所启事。
(一)资产类业务
1、贷款
截至2009年9月末，各项贷款余额413854.83亿元，比年初增加93806.15亿元，增长29.31%，同比增长31.45%。前三季度贷款增长迅速，第三季度贷款增速放缓，月环比分别为1.12%,1.35%和1.56%，低于前两个季度。其中短期贷款150334.12亿元，比年初增加21762.65，增长16.93%，中长期贷款222188.25亿元，增加58027.83亿元，增长35.34%，委托及信托贷款4617.11亿元，增加1582.16亿元，增长52.13%，票据融资28135.82亿元，增加8821.67亿元，增长45.67%。
贷款快速增长，促进经济走出谷底，但是也增加了通货膨胀压力，同时银行贷款快速增长，存在一定的重规模轻质量的问题，为以后银行贷款风险埋下隐患。贷款规模迅速扩张，银行资本充足率也快速下降，为补充资本金，多家银行提出增发股票和发行次级债计划。
地方中小银行成为贷款投放的主力。9月新增人民币贷款5167亿元，四大行仅为1105亿元，占比从此前70%以上的水平陡降至24%左右，其他13家全国性股份制银行也仅新增154.25亿元。与大型银行信贷投放萎缩相反，当月城商行、农商行、农信社、政策性银行等机构新增贷款高达3908亿元，占新增贷款的75%。
中长期贷款增长较快。2008年第四季度以来，我国实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，在一系列“扩内需、促增长”政策的推动下，尤其4万亿的政府投资需要银行贷款配套资金。今年以来，投资逐月加速，1—6月份全社会投资91321亿元，同比增长33.5%(第二季度增长35.7%)，比上年同期加快7.2个百分点，中长期贷款222188.25亿元，增加58027.83亿元，增长35.34%。地方政府融资平台公司成为政府融资增加投资的作用渠道，根据银监会统计，全国有3800多家政府融资平台公司，其中70%以上为县区级平台公司。地方政府以财政拨款、土地划拨、股权划拨等形式出资占比约20%，其余筹资则主要是依靠银行贷款。2008年初，全国政府融资平台公司负债总计约为1.7万亿元，而到了今年5月末，此类政府融资平台负债已上升到了5.26万亿元，在不到一年半的时间里增加了3.56万亿元，其中85%来源于银行贷款。银行贷款集中在基础设施，拉动经济快速反弹，但是有可能加剧产能过剩，也增加地方政府的风险，进而影响银行的经营安全。
票据融资超常增长。票据融资28135.82亿元，同比增加1.37亿元，增长94.62%，与同期GDP增长差距较大。银监会检查发现，在承兑环节，承兑行审查把关不严，一些明显没有真实贸易背景的合同、存在各种瑕疵的交易合同、甚至过期或有效期不明的交易合同都被作为承兑依据;对保证金来源的合法性和真实性审核不严，银行贷款被挪作保证金循环开票屡屡发生。在贴现环节，直贴行对税票审查不严，不法分子利用伪造发票、变造发票、作废发票、停止使用发票、重复使用发票等手段套取信贷资金;转贴行对前手资料要求不严，一些银行利用买卖票据来控制信贷规模时点数，给大量违规票据的流转留下空间。
人民银行计划全年信贷增量不超过10万亿，而到9月末，已近9.4万亿。尽管人民银行一再声明将继续执行适度宽松的货币政策，四季度央行必然调控信贷投放，即使突破10万亿，也不会出现上半年信贷猛增的现象。配合货币政策由宽松转入适度宽松，银监会加强风险监管，银监会已经指出地方融资平台公司授信、项目资本金不到位、贷款挪用和违规进入房市和股市、票据融资、贷款集中度和部分银行资本充足率快速下降等风险，并正在或将进行监督检查，贷款投放速度必将下降。由于银行资本充足率下降，受银行资本约束，银行贷款扩展能力受到限制。
随着银行贷款增速放缓和优质项目瓜分殆尽，银行贷款将有增量扩张阶段进入结构调整阶段。国内商业银行纷纷进行结构调整，工商银行提出保优质项目和中小企业贷款，压“两高一剩”行业贷款，建设银行消减新增贷款规模，工作重心有新增贷款转移到盘活存量贷款，逐步从产能过剩行业退出，中国银行继续支持基础设施和交通等行业，对钢铁、船舶、纺织等行业适当收紧，重点支持行业龙头企业，交通银行计划增加中小企业贷款和消费贷款。
2、有价证券及投资
截至2009年9月末，有价证券及投资87718.83亿元，比年初增加13461.62，增长18.13%，比贷款增幅低11.18个百分点。有价证券及投资在三季度增速回落，第二季度月环比为分别为3.63%，3.34%，3.23%，第三季度回落为2.58%，1.27% 和1.32%。
今后银行证券投资会继续增加。首先，随着货币政策适度快速，央行会发行央行票据进行回笼基础货币进行调控。第二，积极的财政政策使财政出现赤字，除了中央政府发行国债，地方政府也积极发行地方债。第三，一些银行资本充足率下降，一方面积极申请次级债，另一方面会通过信贷资产证券化发行资产支持证券。第四，随着贷款增速下降，债券投资作为替代品，债券投资会有所增加。
随着物价指数上升，不排除央行上调基准利率的可能，利率上升导致债券价格下跌，因此，需要密切关注证券投资市场风险。
(二)负债两类业务
1、银行存款
截至2009年9月末，银行存款本外币合计597810.88亿元，比年初增加119366.7亿元，增长24.95%，同比增加130994.3亿元，增长28.06%，较8月末增长1.66%。其中企事业存款212041.49亿元，比年初增加47655.7亿元，增长28.99%;居民储蓄存款259615.94亿元，比年初增加38112.47亿元，增长17.21%，其中活期储蓄96282.51亿元，比年初增加16505.98亿元，增长20.69%,定期储蓄163333.43亿元，比年初增加21606.49亿元，增长15.25%。企事业单位存款增幅比储蓄存款高出11.78个百分。年初企事业存款占比34.36%，9月末为35.47%，上升1.11个百分点，储蓄存款下降2.91个百分点。公司存款增加主要由于贷款增加引致的派生存款，三季度随着贷款增速放缓，企事业单位存款增速下降，储蓄存款平稳增长。
由于今年前9个月贷款增幅过快，已经存在一定的通胀压力，今年第四季度和明年不会再继续执行宽松的货币政策，不会继续天量的信贷投放，信贷投放会转入适度合理的范围。由于贷款增速下降，由此派生存款也会下降。随着经济回暖，投资将会进一步增长，也会使企业闲置资金减少。同企事业单位存款相比，储蓄存款比较稳定，如果不出现2007年的大牛市，储蓄存款不会大量流入股市，保存稳定增长。
2、金融债
截至2009年9月，金融债存量47,185.39亿元，约占银行业金融机构的6%，是仅次于政府债券的第二大债券品种。今年以来，金融机构发行金融债74次，发行量9819.60万元，占所有债券发行金额的15.59%。其中政策性银行发行38次，金额7178.1亿元，占比73.1%，商业银行发行30次，金额2478.5亿元，占25.24%，金融债仍是政策性银行的重要来源。从期限结构来看，1年期限以下的债券450亿元，1-3年的债券1661.60亿元，主要由政策性银行发行，3-5年的的1428.90亿元，5-7年的1250亿元，7-10年的债券3069.15亿元，10年以上的债券1959.75亿元。商业银行发行的债券几乎都在7年以上，商业银行发行债券的主要目的在于作为附属资本补充资本，并非募集资金。由于今年以来贷款过快扩展，商业银行资本充足率下降较快，商业银行除了增发股票外，发行次级债补充资本的亿元也十分强烈。但是，银监会认为银行业金融机构发行的次级债有一半以上在银行体系内由各银行交叉持有，对整个银行体系来说，并没有增量资本进入，没有增强整体风险抵御能力。银监会将研究对银行交叉持有的其他银行本次级债从附属资中扣除的规定。如果监管当局规定持有的其他银行本次级债从附属资中扣除，商业银行的资本充足率会进一步下降，降低银行持有次级债的意愿，增加次级债发行的难度。
(三)中间业务
由于没有整个银行业中间业务统计数据，本文根据中国银行和招商银行的2009年半年报披露数据对这两家银行中间业务状况进行分析，初步判断银行业中间业务发展情况。
1、中国银行
2009年上半年，中国银行买现手续费及佣金净收入229.55亿元，同比增加5.9亿元，增幅2.64%，在营业收入中的占比为21.28%，同比上升2.50个百分点。中间业务收入中，各项业务收入依次为代理业务(占比19%)，信用承诺及贷款佣金(18%),外汇买卖(15%)，结算收入(15%)顾问咨询(12%)，银行卡(11%)，托管(2%)。
2009年上半年，中国银行顾问咨询、银行卡、信用承诺收入增幅较大，分别增长96.66%，28.99%，22.39%，占中间业务收入比例分别上升6个百分点、2百分点和3个百分点，外汇买卖、托管、代理业务收入下降，分别下降21.79%，27.14%和12.78%，占比分别下降5个百分点、1百分点和4个百分点。中国银行贷款大幅增加带来顾问咨询和信用承诺等附加业务收入增加，外汇买卖收入下降的主要原因在于我国进出口大幅下滑，代理收入下降主要由于基金发行频率下降。
2、招商银行
2009年上半年，招商银行手续费及佣金净收入13.85亿元，比2008年同期减少5200万元，下降1.27%，主要是由于托管及其他受托业务佣金下降。各项中间业务手续费及佣金净收入占营业收入的16.38%，比2008年同期上升2.14个百分点。2009年上半年银行卡手续费比上年增长8.46%，主要是银行卡交易量上升，结算与清算手续费比2008年同期增长4.31%，主要是业务规模及客户群的稳步扩大使汇款、结算业务交易量增加，以及个人账户管理费增加，代理服务手续费比2008年同期增长21.07%，主要是代理保险业务收入和中期票据、短期融资券承销收入增长，信贷承诺及贷款业务佣金收入比2008年同期增长23.39%，主要是由于客户群和业务量的扩大，托管及其他受托业务佣金收入比2008年同期下降33.12%，主要是受托理财、资产托管、第三方存管业务收入下降。
从中国银行和招商银行的中间业务收入可以看出，中间业务收入占比逐年提高，成为商业银行重要的收入来源。中国银行和招商银行由于自身不同的业务特点和优势，中间业务各有特色。中国银行作为四大国有银行，各项业务发展较为均衡，由于具有网点优势，代理业务收入占比较高，国际业务作为其传统优势业务，外汇买卖和国际结算收入也较高。招商银行中间业务以零售客户为主，尤其银行卡业务具有较大优势。
推荐第4篇：业务经营分析
七月经营分析
七月，我行继续响应市分行号召，积极主动开展“激情仲夏，金彩生活”营销活动。今年以来我行加快实行零售业务转型，以打通三大渠道，即物理网点、电子机具、电子银行为主要抓手，提升对客户的多元化、多渠道、多维度的营销服务水平，并收到了良好的效果。
一、各项指标完成情况。
1存款完成情况
截至7月底，我行储蓄存款为19349万元，比上月增加45万元，较年初增加4670万元，完成全年任务的116.8%，对公存款余额为
161552万元，较上月减少7220万元，主要还是社保资金减少所致。
我行储蓄存款本月持续稳步增长，成绩喜人。众所周知，自我行迁址滨河区以来，储蓄存款的自然增长已不存在，同时一大批老储户由于迁址流失。面对此种情况，自今年一月起，我行迅速采取“抓大稳小”措施，大力发展贵宾客户，积极维护贵宾客户，对贵宾客户实施一对一服务模式，事实证明此次战略调整取得了较好成果，从而使我行的储蓄存款在过渡的艰难时期仍能保持稳定的增长势头。对公存款由于社保今年征收少，发放多。所以仍处于负增长状态。
2电子银行业务
现如今，电子银行的方便快捷已经得到社会的普遍认可，我行也认识到电子银行不仅能够给顾客带来足不出户的便利，同时对于减轻我行柜台压力，丰富我行收入渠道等方面也有促进作用。因此，我行下大力气推行网上银行、手机银行等信息化工具，并且帮助客户做功 1
能辅导，使客户熟悉电子银行的使用方法，力争将动户率达到100%。
截止七月我行共完成网银298户，其中企业网银18户，个人网银295户；电话银行244户，其中企业电话银行26户，个人电话银行218户。手机银行192户，企业电子银行完成全年任务1100%，个人电子银行业务完成全年任务的78.3%。
3中间业务收入情况
七月份我行共完成中间业务收入4.3万元，截止七月末中间业务收入共计30.8万元，完成全年任务的49%。其中卡收入为18.2万元，构成中间业务收入的主要部分。
中间业务是我行改善盈利结构的关键，在当前融资渠道多元化，利率市场化的市场环境下，利差空间不断缩小，经营陈本居高不下，各家银行吸存放贷稳赚利差的单一模式已经无法满足未来银行多元化的发展需求，因此中间业务创造的非利息收入已经成为或正在成为全行日益重要的利润来源。但是，由于业务开展单
一、业务规模较小等不利因素的限制，我行的中间业务收入相对较低，与既定目标还存在一定差距。
4代理业务收入
截止七月份，我行共完成财险18万元，完成全年任务的112.5%，人险78万元，完成全年任务的173.3%。保险任务始终是全行营销的重点任务，现在银行与保险业合作开辟的新市场，已经成为双方提高利润率的重要手段。我行在现有17名员工的基础上，通过仅有的柜台营销和亲友营销模式已取得了较好的成果。
二、存在问题
1中间业务发展仍是经营过程中的薄弱环节，有待进一步提高。 2证券股票市场的不稳定导致基金、定投等理财产品营销难。 3柜面业务服务质量有待进一步提高。
三、下一步工作思路
1促进理财产品持续营销
全体总动员，将“激情仲夏，金彩生活”的活动推向新高潮，力争完成市分行下达的营销目标。目前，我行正处于零售业务转型的关键时期，“安心得利”系列理财产品的推出，又给行金融产品又注入了一股新的活力，它以其时间短利润高安全系数大的优势，在同业同类金融产品中也占据较强优势，我行应紧抓时机，做好此项理财产品的宣传发售工作，并以此为契机，推动其他业务全方位发展。 2确保各项存款稳步增长
坚定不移的狠抓存款，积极落实一线员工的奖励兑现，同时要进一步发掘潜在优质客户，尽可能采集客户信息，使之发展成为我行的VIP客户，不断增加我行贵宾客户的数量，为我行存款带来更大的效益，确保全年储蓄存款在现有良好基础上，进一步稳步提高。
对公存款方面，由于去年年底社保转入的1.4亿，导致我行今年对公存款增长始终处于“填补”状态，就眼下而言，我行将尽量扭转对公存款负增长的局面。
3推进个人贷款不断扩大
我行目前贷款业务已如火如荼的展开，目前华气汽车贸易有限责
任公司前期准入已经获批，在完成市分行制定的个贷任务之后，我行将继续发展个人商用一手车贷款。力争做到调查真实、全面、到位，将风险控制在可控范围内。
4加强营业大厅安全保卫
加强“三防一保”工作。由于滨河区属新开发区，位臵比较偏僻，因此安全保卫是我们工作中的重点，我们要求经常检查安全消防设施，杜绝隐患，教育员工要做到人走章收，计算机关机。对保安人员，要求他们遵守安全防范规定，提高安全防范意识，杜绝隐患的发生。
推荐第5篇：经营分析报告
篇1：2011年度经营情况分析报告 业务一部第三季度经营情况分析 及下一步工作思路
公司领导：
按照公司统一部署，业务一部将经营重点放在了外部市场的开拓上。在外部市场竞争激烈、价格不占优势等诸多不利局面下，我们迎难而上，以百折不挠的工作态度，努力开拓外部市场业务。现将我部今年以来的经营情况及下一工作思路报告如下，请公司领导审阅。
一、经营完成情况
截止目前，我部共计完成沥青销售xx吨。其中：向xx市政公司销售基质沥青xx吨、岩改性沥青xx吨，向xx市政公司销售基质沥青xx吨。钢材共计完成销售xx吨。其中：向集团公司科研综合楼项目销售xx吨，向xx高速公路项目销售xx吨,向济南市政公司销售xx吨。另外，在公司领导的大力支持下，我部已经成功争取到置业公司承建的xx职工宿舍楼项目的钢材供应工作，全部用量约为xx万吨，预计今年十一月份开始供应。在业务营销过程中，我们遵循“款到发货”的结算方式，使得每一笔业务都实现了及时回款。另外，在积极开拓新业务的同时，我们还积极催要老业务欠款，确保了新老业务货款都得到了及时回收，大大降低了公司财务费用和经营风险。其中，我部今年以来的新业务共计回收货款3257余万，实现了货款回收的百分之百；老业务方面，经过积极协调，从xx养护公司回收货款1500万。 截止目前，我部共计实现销售收入xx万元，其中沥青业务实现销售收入xx万元，扣除成本支出xx万元，沥青业务实现毛利xx万元；置业公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除全部成本费用支出xx万余元，可实现纯利xx万多元；xx市政公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除成本费用支出xx万元，可实现纯利xx万多元；xx路钢材业务目前还没有进行结算，就已发生供应量测算，可实现纯利润约xx万元。综合计算，截止目前我部共创收利润约为xx万多元。经营形势比较困难，距离完成年度经营目标任务相去甚远。
二、两点制约因素
（一）没有了内部市场这一主要业务的支撑。年初，公司对内部市场的业务经营权限进行了调整。在内部市场经营方面，我部除继续经营前期延续过来的一些业务外，将不再经营内部市场业务。失去了内部市场这一主要业务的支撑，致使我部业务量出现了大幅下降，而现有内部市场业务主要是钢材业务，以服务为主，利润微薄。集团公司综合科研楼钢材供应业务，置业公司允许的利润水平起初仅为xx万元，经过努力协调，使该笔业务利润增加到xx余万元。xx高速公路钢材供应业务，根据合同约定，公司预计可实现的利润也仅为两年xx万元。
（二）开拓外部市场产品价格不具竞争优势。按照公司工作部署，我部将工作重心着力放在了在外部市场的开拓上。虽然我部做了很多工作，取得了一定成绩，但是外部市场竞争激烈，产品价格透明，而我们的产品不具价格竞争优势，致使外部市场业务拓展比较困难，没有取得预期的成绩。拿我们的主营产品——沥青来说：年初价格为xx元/吨，而目前价格仅为xx元每/吨,价格不升反降，有悖于往年的价格走势。供大于求的局面导致商家竞相压价，市场竞争愈发激烈，致使沥青市场价格持续走低。而我公司今年的沥青采购存储成本高，再综合代存费、运费、财务费计算的话，每吨沥青成本高达xx元，比市场平均价高出了xx余元，根本不具任何竞争优势，致使外部市场开拓举步维艰。
三、下一步经营形势及应对工作措施
距离年终还有两个月的时间，而且随着冬季的到来，好多公路施工都会停滞下来，必将导致材料用量尤其沥青大幅减少。因此，下一步面临的经营形势更加严峻，需要我们提早筹划，做好两手准备，以应对严峻的形势。
（一）做好现有项目供应工作，争取以优质的服务赢得更大的市场。强化服务宗旨意识，与xx市政公司和xx市政公司的加强沟通协调，密切配合，根据工程进度，及早储备，及早调度，及时足量地做好沥青产品的供应，以优质的服务赢得客户的认可，力争达成长期稳定合作关系。
（二）我们将业务重点放到钢材等非沥青材料的拓展上，尽可能地降低因沥青这一主要业务季节性萎缩带来的不利影响。对内，与置业公司继续深入接触，以争取到其在建工程更多的钢材供应；对外，积极与xx宿舍楼项目有关人员加强联系，以争取参与到其工程的钢材供应。同时，积极与xx各大房地产开发建筑公司进行接触，努力拓展新的外部市场。
（三）以开创性的营销工作，实现内外市场业务的新拓展。我部将创新产品营销思路，不断拓展产品经营范畴，积极谋求产品直接代理权，努力降低产品采购成本，提升产品价格优势，为外部市场开拓夯实产品基础。同时，加强内部员工的培训，努力提高业务技能，充分调动部门全体员工积极性，广泛采集、跟踪内外市场工程建设信息，主动跟进，积极营销，不断拓展新的业务。
根据目前业务情况，结合未来市场预期。经过综合分析测算，我们预计第四季度能再创收利润约xx万元。
四、两点工作建议
（一）作为一个以贸易为主的企业，千方百计降低产品采购成本是确保市场竞争力的根本。如果采购与销售各自为政，不能集中内部资源、实现资源共享，造成了资源的严重浪费，无形中增加了经营成本，降低了产品价格竞争力。建议公司在采购环节实行统一管理、统一实施，形成数量规模优势，提高谈判筹码，以利尽可能降低采购成本。
（二）公司内外市场业务管理与业绩考核没有区别对待，再加上内外市场部门人员没有最终明确，导致部门工作安排相互冲突，不能充分调动相关人员的积极性。建议公司在尽早明确各部门人员的基础上，实行内外有别的销售激励政策，以利充分调动业务相关人员的工作积极性。
业务一部
二〇一〇年九月篇2：月度经营分析报告模板 ******************************** 月度经营分析报告 2014年8月
编制部门：********** 编制人：******审 核：****** 审 批：****** 发放范围：■公司领导 □各部门□其它（） 发放形式：□邮件□信息化□文件■其它 （打印 ）目 录 第一部分：公司月度运营简要分析小结
1、指标完成情况表
2、对指标完成产生主要影响的因素 第二部分：各部门主要工作完成情况简要汇总 第三部分:月度经营情况分析总结
1、产品销售状况分析
2、生产运营状况分析
3、采购供应状况分析
4、产品质量问题分析
5、产品研发状况
6、运营管理状况分析 第四部分：本月存在的主要问题 第五部分：下月重点工作计划 第六部分：亟需相关部门配合和解决的问题 第七部分：三季度部门重点工作未完成情况汇总第一部分：公司月度运营简要分析小结
1、指标完成情况表2对指标完成产生主要影响的因素 对本月产品销售收入产生影响的主要因素是： 对本月生产任务产生影响的主要因素是： 对本月采购计划产生影响的主要因素是：第二部分：各部门工作完成情况汇总 公司部门主要完成工作摘要表第三部分:月度经营情况分析总结
1、产品销售情况
产品销售指标完成情况表
整车销售部指标完成情况表1.1、销售指标对比 销售收入对比表（万元）
图1销售收入对比图篇3：xxx公司年度经营分析报告 xx公司年度公司年度经营分析报告
xxxx年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严
管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司xxxx年度的分析报告上报：
一、业务完成情况分析：
从柱状图上分析，我公司xxxx年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx万元，增幅为18.9%，首年新单实现xxxx万元，增幅为xxxx，首年期交实现xxxx万，增幅达到xx%，趸缴业务实现xxx万，增幅达到xx%。 但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险
全年实现xxx万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款xxxx万,培付率为xxx%。
二、公司费用完成及执行情况 费用提取情况
费用支付情况从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今
年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成xx万元，公司提取费用为xx万余元，若公司短险多发展xxx万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为xxxx万元。而xxxx年为xxx万，增长了xxxx%，其中工资xxx年为xxxx万，xxxx年为xxxx万。增长了xxx%，社会统筹保险费xxxx年为xx万，xxxx年为xxx万，增长了xxx%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。
二、人力发展情况分析
公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx 人，较去年增长了36%，其中个险xxx人，增长了24%，中介xxx人，增长了470%，实现了中介队伍的大发展。
在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。
三、个险业务发展及队伍现状分析
1、业务发展月线状图
从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。
2、个险业务佣金及津贴柱状图
从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到18%和52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。
在公司伙伴的收入中，高绩效xx人，人均首年佣金收入xxxx元，中级效人员为xxx人，人均首年佣金收入xxx元，低绩效xxx，人均首年佣金收入xxx元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到xxx元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。
3、个险业务件数及件均保费分析
推荐第6篇：服装品牌经营分析
服装品牌经营分析：服装品牌特许经营的成长之道、如何进行服装品牌特许经营
题记——国内的大多数服装品牌，或许受制于实力，又或是追求功利，在其发展的过程中，往往少不了毛燥与急进。他们等不起，更亏不起，要是1年不盈利，便会忐忑不安，要是2年不进帐，便心灰意冷。本文通过记述N品牌遭遇特许经营“铁滑卢”的全过程，来帮助人们重新审视服装品牌特许经营的成长之道。
首战告败 重整旗鼓
N品牌，主营运动鞋服。2004年初开始切入国内市场，走特许经营之道，在全国各地发展特许专卖，通过特许经营模式抢占本土高端运动市场。为此，还专门注册了N公司，负责N品牌的销售与推广。
2004年6月，N品牌在当地一家最具影响力的五星级酒店召开了首届招商订货会。此次会议，耗资巨大，规模盛大，不仅邀请了全国近200位代理商及加盟商、CBA某篮球队队员、当地政要、学者人士，而且还专门请了一个知名剧组前来助威，真可谓是群英汇粹，热闹非凡。招商会因为运动、娱乐、政治三方面的影响，吸引了几十家全国性的媒体竞相采访，电视、报纸、杂志、专业类，娱乐类、体育类，都各自寻找切入点，很好地报道了这次招商会。然而，高规格的盛情、强大的阵容、媒体长枪短炮的轰炸，并未给N品牌带来意想中的成功，两天的招商会过后，签单订货的客户不过两位数，订单不超过万件，根本无法排单生产。
此次招商会，包括前期筹备的费用，总耗资达200多万，而订单金额不到10万，强烈的反差无疑很难让人接受。虽说如此，但这并未伤到N品牌的元气，在资金方面，N品牌此时还是相对宽裕的，因为N品牌旗下好几家工厂还都正常经营，其盈利完全可能支撑起N品牌的后续发展。难道巨额的投入仅仅是打个水漂？N品牌的经营之路就是举步维艰吗？客观地分析，N品牌的战略决没有失策，2008北京奥运是最好的时机，而且中国本土高档运动品牌竞争稍弱，而N品牌又有很完善的产业链，所有这些优势都表明，N品牌走高端路线是正确的，但事实摆在面前，招商会“兵败麦城”。
为此，N品牌便进行了“大换血”，营销中心架空，原营销总监贬为企划主管，把的有的设计师及版房员工统统换掉。尔后，又重金挖过来某品牌的营销总监、副总、设计总监、设计师等近30人，重新组建营销中心，再次启动了N品牌的市场推广。
二次招商 仍无起色
新团队的加盟，令N品牌再次焕发出活力，经过一段时间的磨合后，公司对N品牌的定位作了修正，在产品设计上，摒弃了之前过于休闲的风格，增强了运动专业性，款式上以专业运动为主，采用高科技面料；在品牌风格定位上，倾向于专业运动；在传播推广上，重点放到了渠道开发方面。通过全面整体的修正，2004年11月，N品牌打起了“打造中国第一”的口号再次吹响了进军的号角，面向全国范围进行招商。
这次招商会，N品牌抱着节约从优的方针，没有像第一次招商会那样，豪资巨款，很多的东西都是自己操刀。策划方案、招商手册、文案创作、广告设计、现场控制等，均由内部人员自己操作。同时，招商筹备工作组也正式成立。工作组下设策划组、客服组、谈判组、产品组、广告组、后勤组等，真正做到了分工明确，各司其职。在客户邀请方面，N品牌通过对原有客户及新发展意
向客户进行了分析和遴选，把重点放到了意向性较大的一些客户，以“精而准”为原则，不随便撒网，贪求人数，而是以目标客户、意向较大的客户为主导，给他们寄发招商手册，邀请函，企业简介光碟等。对于一些实力不强，意向性不强的，并未邀请。这样一来，不仅让招商会有的放矢，而且还节省了开支。
招商会在11月中旬召开，会场设在当地一个四星级酒店，有来自全国各地的近100位代理商及加盟商前来参会。随同这次招商会还召开了CBA某篮球队队员签约代言的新闻发布会，发布会还邀请到了当地市政领导、篮协负责人等出席，同时也吸引了众多媒体参与。
因为筹备有方，准备充分，当天上午的新闻发布会举办得非常成功。30多家全国性媒体如约参加发布会，现场气氛非常热烈。发布会后，许多的体育记者还围住球员进行采访，客户也向球员索要签名，球员也显得非常热情，与客户留影、签名，气氛比想象中还要好。当天下午，N品牌05春夏装新品发布会举行，秀场设在酒店宴会厅，布局、灯光、T台一般，但走秀气氛很好，没等结束，有些客户就拉着工作人员要求谈判签约。
与前一次相比，N品牌的这次招商会，显然要好得多，不仅花费较小，而且当场就签下了江苏、四川两个省代理以及一些单店加盟商。此外，还有许多客户意向性也较强。尽管如此，但还是与之前的期望有较大差距。
成王败寇营盘流水
借着N品牌与球员签约的“东风”，媒体广告宣传，N品牌的知名度得到了空前的提高，许多代理商及加盟商都问讯前来考察。尽管意向客户很多，但真正签约的还是没有多少，许多的代理商及加盟商都认为产品的价位，折扣等原因而未能签约。
这种只谈不签、只看不订的状况持续有好一段时间。如果仅靠江苏和四川的单，有些款式跟本无法出大货。看着一盘好好的货却因订单太小而无法生产，不断的资金投入却一无所获，这时的N品牌已经开始有点急进了，情急之下，便开始了裁员。
12月初，迫于压力，市场部经理离职。随后，行政主管、版房主管相继离去。2005年1月，因产品延期发货，错过销售期，负责营销的副总相继离去。随后几个月，客服部经理、培训主管、设计师、版师、生产部经理等相继另谋他处。到这时，原本近60人的公司，只剩下不到20人。不知是资金上的滥用无度，还是对N品牌走特许专卖的彻底失望，2005年春夏季的新品竟迟迟未能上市，眼睁睁看着别的品牌买得风声水起，一些加盟商及代理商开始着急，纷纷要求解除合约，N品牌此时回天无力，便欣然答应。至此，N品牌的特许专卖事业节节告退，新市场无法进一步，只好守着自己的一亩三分地，另觅他路。
多维透视 立体剖析
客观地来说，N品牌切入市场的时机无疑是正确的，而且从其所属区域完整的产业群、自身完善的产业链来说，其优势远比福建晋江运动鞋服企业要明显得多。然而，优势只是优势，但如运用不当，反被其伤，就像是一把宝剑，用得不当，不仅无法释放其威力，而且还极易自伤其身。无论N品牌在定位、产品、风格、广告等有数不完的优势，但事实摆在我们面前，她失败了，最起码是在当今如火如荼的特许经营事业上栽了跟头。跟头栽了，总得有个教训，正所谓吃一堑，长一智。下面我们就来探讨一下这其中的原由。
急进主义，过于毛燥
我们知道，一个品牌的成长与发展，需要一定的过程，并非一蹴而就，朝定夕成。从N品牌的发展过程来看，可以很清楚地看到两个字——“毛燥”。当然，追求快速高效的工作效率，这无可厚非，但如果一昧地去追求速度，而不遵照事物发展的固有规律，很容易造成拔苗助长、南辕北辙的严重后果。
招商成果的好坏，或许可以在会后的二三个月看出，但广告的拉动作用，则至少需要半年时间，从11月份开完招商会，到人员遣散，这之间的时间尚未满半年，品牌的影响力还未散发出来，N品牌就宣告结束，这不是急进，不是毛燥，又是什么。
人力资源中企业最重要、最根本的资源，如果人员更换过于频繁，对企业的成长非常不利。然而N品牌，30多号人的团队一并入驻，半年不到，全都离开。是他们没能力吗？不是，他们的能力并非很差，在产品开发方面来说，已相当不错。而且市场部经理还给N品牌带来了一些以前的客户。但这些都未被认可，唯一衡量的标准似乎只是招商会后的签单。这种用人只用片刻，看事只看当时的态度，难道不是毛燥吗？
定位混乱无序
除去企业家个人的因素外，我们再来看看品牌自身的定位情况。
首先从N品牌宏伟目标及宣传口号来看，5年进入高端一线品牌，10年后与李宁平起平坐，打造中国本土第一高端运动品牌，不敢否认N品牌有实力，有优势，但如果你再看看N品牌的产品，虽然具有一定的科技含量，但真正与本土一线品牌相比，差距很大；
其次，价位差不明显，差额不上300元，从另一层面来说，就是产品结构线不合理，大多数都挤在中端，真正高端产品不占5%，如此产品结构，怎可说第一高端；
最后再看看N品牌摇摆不定的风格，之前，风格偏于休闲，毫无专业运动的感觉，然而其产品却是想当专业，这样产品与宣传的相脱离，后来通过对品牌风格的整体修正，确定以专业运动作为主导，并且在宣传风格上也强调专业。总的来说，N品牌的产品与其品牌风格、目标偏颇太大，定位上混乱不堪。
资金规划无度
品牌推广需要投入巨额的费用，但更需要合理科学的资金规划，同样的费用，不同的使用，将会产生不一样的效果。在N品牌资金投入方面来看，进入了一个严重的误区。
首先是滥用无度，毫无计划，第一次招商会，其耗费资金近200万，其中很多都是用在与外协单位的合作方面，比如招商会的策划费用、手册的设计制作等。
其次资金投入本末倒置，导致现金流枯竭。在广告宣传投入方面，N品牌下了重金，但这些费用都用到的拉动终端方面，大做赞助，赞助当地大学生篮球联赛、一签就是3年，赞助极限运动，赞助当地乒乓球运动，在省卫视投放电视广告等。本来用于渠道开发的宣传费用全都挪用到了终端拉动，专业网站、报纸、杂志等却只字不见，消费者知道了有个N品牌，但却无法买到N品牌的产品，因为终端网络不完善，难道消费者还会跑到工厂去买。
最后，用于生产的费用捉襟见肘。这里有一个事例，2005年元旦，本是销售黄金周，公司也意识到了，所以在11月低便外发补单，但补回来的货直到1月1日晚上才回仓，原因是什么，就是加工费的问题。还有，2005季春夏货品为何迟迟不见上市，原因只有一个，资金吃紧。
此外，公司内部的作业流程也是混乱不堪，部门之间沟通不畅，工作效率不高，常出现一些低级错误。发货出现数量错误；有的鞋服上没吊吊牌；吊牌上的款号与实际款号不相符；更有甚者，消费者还在服装口袋里发现用过的避孕套。许多加盟商都抱怨公司服务太差，牢骚满腹。
一场投入巨大的特许经营梦，经因诸多原因而未能成真，N品牌在特许经营道路上举步难艰的足迹，正昭示出现阶段国内许多服装品牌毛燥急进的心态。一昧地贪求成长的速度，忽视了品牌自身成长的规律，结果掉入了越急越燥，越燥越急的恶性怪圈。
不可否认，市场上有“黑马”诞生，也不可否认，市场上有奇迹显现，但是这种令人快乐的期望或许仅仅是一种奢望，黑马毕竟少量，奇迹也并不多见。特许经营之路，征程漫漫，荆棘丛生，我们只有踏实地走好每一步，才能在特许经营的漫漫无止境征途中有所斩获。
推荐第7篇：经营分析会议议程
经营分析会议议程
一、会议主题：公司月度经营分析会议。
二、会议地点：公司会议室（特殊按照即时通知）。
三、会议时间：每月月日下午XX：00－XX：00。特殊原因需要召开的由经营管控中心提前通知。
四、会议主持：总经理。
五、参加人员：总经理、副总经理、各部门负责人及相关所有管理人员。
六、会议准备：各部门在每月月XX日前完成上月工作总结（工作计划、经营目标的完成情况说明、存在问题和整改措施），制定下月工作计划及经营目标，并以书面形式报告。
七、会议记录：经营管控中心。
八、会议议程：
1、综合管理部报告公司上月系统制度建立运行状况，各项工作计划、目标、改善事项的完成状况及达成效果；报告人事动态、奖惩状况，工作纪律、安全卫生，要求各单位配合与改进事项及人事异常报告，报告下月工作计划和保证措施。
2、营销中心（含直营部）报告公司销售状况，从整体、各区域、各品类的销售、毛利率、销售指标完成情况、促销执行情况、库存金额、可销周期、销售与库存占比等数据对比分析；同时也对整体、各区域的单位面积销售额（坪效）、单位面积费用额加以对比。从分析中发现经营过程中存在的问题,分析原因,并提出合理的对应措施。对营销
中心负责部门费用使用情况做出说明和解释，对在建工程做出说明，同时对相关部门提出配合和改进事项。
3、商品管理部通过对整体、分区品类库存的库存占比、销售率、可销周期、畅销、滞销、库存预警、季末库存控制等方面的对比分析，改进库存结构的缺陷，使其满足销售进度和合理的库存额度。分析前期货品的市场走势，后期市场适销款的预估，并对营销中心提出库存促销建议，做好本期下单计划和外采计划，同时对相关部门提出配合和改进事项。
3、生产部报告生产计划达成状况，产成品的品质状况以及在生产过程中存在的问题，要求各单位配合改进事项及影响生产的内、外部异常状况，下月工作计划及保证措施；
4、产品部对设计状况做出情况说明和接受，并对产品的特点和属性向商品部、直营部提交详细说明，同时对相关部门提出配合和改进事项。
5、采购部汇报采购情况，同时对相关部门提出配合和改进事项。
6、电子商务部报告销售状况，毛利率、销售指标完成情况、促销执行情况、费用使用状况、线上商品走势，同时对相关部门提出配合和改进事项。
7、经营管控中心就公司在上月销售收入、费用支出、成本控制等方面做成败的得失总结，并对各部门提出相关要求，下月工作计划及保证措施。
8、各部门提出存在和需要配合的问题讨论解决，并达成改善策略，
能明确计划的尽量在会上明确，不能明确的会后要提交方案。综合管理部要跟进落实，在周会上予以说明。
9、总经理在上月行政管理、采购、销售、生产、财务等方面工作完成情况进行点评及整改措施，并对各部门下月工作计划提出相关要求。
10、确认会议记录并签字。
11、宣布散会。
推荐第8篇：经营分析报告
XX公司
2015年第三季度生产经营情况
总结汇报材料
2015年第三季度，XX公司（以下简称“公司”）在股份公司的正确领导和大力支持下，全体员工坚定跨越发展信心，抢抓机遇，开拓创新，攻坚克难，全力开拓市场空间，积极规范内部管理，狠抓安全生产，公司保持了持续、健康、稳定发展的良好局面。现将具体情况汇报如下：
第一部分
第三季度生产经营情况
一、生产经营情况
（一）安全生产指标
贯彻“安全第
一、常备不懈、以防为主”的方针，强化责任意识，做到早筹划、早安排，早发现、早报告、早处理，实现了第三季度安全生产零事故的目标。
/、安全工作主要内容
（/）积极应对严峻的安全形势，采取多项安全生产举措 ①为确保第十届全国少数民族传统体育运动会举办期间秩序稳定，公司修订反恐防暴预案，配备反恐防暴器材，制
-1-
定*4小时值班制度，组织全体员工学习反恐防暴知识；同时加强施工现场管理，进一步保障了场站安全运行。
②天津“0./*”事故发生后，公司立即召开安委会专项会议及安全例会积极响应各级政府职能部门对安全生产作出的重要指示、批示，吸取事故教训，加强对各场站、危运车队及施工场地的安全检查工作。
（*）接受上级政府部门领导莅临/**加气站视察 ①自治区交通厅、AA区运管所领导对/**加气站及危险化学品运输车队进行安全生产大检查同时对安全生产工作作出了指导，要求公司进一步严格规范车辆安全标准化。
②自治区安委办、AA区安监局、园区环保安监局领导莅临/**加气站视察，我们就安全生产、施工改造情况作了汇报，表示在加气站改造时期，高度重视场站安全管理，确保安全生产。
（=）认真贯彻落实上级政府部门及股份公司安全文件精神，多措并举，保证公司生产安全
①定期组织安全力量针对公司储罐区、运输车辆开展了专项安全检查工作，检查成效显著，进一步规范了对储罐区及运输车辆的安全管理。
②按照上级部门安全文件相关要求，根据《化学品生产单位特殊作业安全规范》(GB =007/-*0/4)修改了八大殊作-2-
业票证，并编制了八大特殊作业票证的填写模板，进一步规范了公司特殊作业的安全管理。
（二）经营指标
前三季度XX公司与QQ公司累计实现净利润/*@5.00万元（不包含投资收益4=4.=*万元的合并利润），本期预算完成率0*%，全年预算完成率@9.0*%；累计实现CNG销量*040.0万立方米，本期预算完成率/0*.4/%，全年预算完成率75.0=%；累计实现LNG销量=540.7*吨，本期预算完成率90.07%，全年预算完成率70.97%。
前三季度XX公司累计实现净利润/*45./9万元（包含投资收益4=4.=*万元），本期预算完成率///.=%，全年预算完成率90.*5%，累计实现CNG销量/*/*.@/万立方米，本期预算完成率/0=./7%，全年预算完成率75.00%；累计实现LNG销量=540.7*吨，本期预算完成率90.07%，全年预算完成率70.97%。QQ公司累计实现净利润455.0/万元，本期预算完成率/07.0@%，全年预算完成率00.*9%，累计实现CNG销量/@=@./9万立方米，本期预算完成率/0/.05%，全年预算完成率7@.=9%。
二、生产经营完成情况分析
(一)销售收入
前三季度公司实现主营业务收入4=4=.@@万元，较上年同期增加了*50.07万元，上升@.=4％；其中，CNG业务实现
-3-
销售收入*9*=.=万元，较上年同期上升/5%；LNG业务实现销售收入/4/7.00万元，较上年同期上升0%。第三季度受/**加气站改造的影响收入有所下滑。
（二）成本管理 /、营业成本
前三季度公司实际发生营业成本=047.0万元，较上年同期减少///.=7万元，下降=.5％；其中，CNG营业成本/@07.9*万元,较上年同期下降0.*%，下降的主要因素是修理费下降；LNG营业成本/=59万元,较上年同期下降/%，下降的主要因素是购气成本下降。
*、管理费用
前三季度公司实际发生管理费用*7/./9万元，较上年同期降低了0.@@万元，下降=.09%，下降的主要因素是小型液化装臵返厂改造折旧费下降。
=、销售费用
前三季度公司实际发生销售费用4=.5万元，销售费用主要用于/**加气站CNG零售业务，为提高/**加气站零售量，我们采取了一定的营销措施，有效的将零售销量从原有的日均/.=万立方米/天，稳定至/.9万立方米/天。
4、财务费用
公司财务费用主要是各在建项目的借款费用支出，前三季度已发生=9=./万元，较上年同期增加了/7.0*万元，增加-4-
4.5％。增加的主要原因是向股份公司的借款增加。
（三）市场占有率
/、CNG市场分布
目前XX市AA城区运行的CNG加气站共@座，日均销气量/=.=万立方米，其中！公司4座，公交公司/座，新圣华气站/座（整修中），XX公司/座。！4座加气站占据AA区东西南北四大营运出口享有绝佳地理位臵，且四站形成联动之势综合优势十分明显，抢占了大量市场份额。公交公司加气站位于AA区市中心，便捷的地理位臵同时满足了公交车、出租车、私家车的加气需求。
@@/**加气站位于铁西，与！*#、4#站以及新圣华气加气站共同分摊了AA区=7.79%的CNG销气量，日均约5万立方米，/**加气站自重新开业至今，通过电台、传单等有效的宣传手段配合合理的营销让利，单日销量由/.=万立方米提升到*./万立方米，在铁西区域市场销气量占比达到4*%，未流失客户。由于AA区出租车用气量整体下滑，车用燃气总用气量由上季度的日均@万立方米下滑至5万立方米，/**加气站改造后，CNG拖车充装迁至添漫梁母站，加气区域CNG加气机更换为大流量加气机，场站加气能力大幅提高，通过合理的营销手段预计第四季度日均零售销量可达*.5万立方米。
*、LNG市场分析
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公司LNG客户呈本埠固定车辆少，外地过境车辆多的特点，流动性较大。一直以来周边山西、陕西以及地区LNG市场定价偏低，导致AA区域LNG销量整体下滑。进入第三季度，公司新拓展用户华准车队，目前不含社会零散用户，仅华准、利民、中石油三大车队LNG日均销售量/4吨。进入采暖季，煤炭市场开始活跃，虽然周边地区LNG零售价格较低，但是煤炭物流车辆开始增加，LNG销售量有望提高。
（四）天然气销量及利润
前三季度公司累计销售CNG /*/*.@/万立方米,较上年同期增加了@0.0@万立方米,上升了5.95%。受/**加气站改造的影响第三季度销量有所下滑。
前三季度公司累计销售LNG =540.7*吨，较上年同期增加了409.7*吨，上升/=%。
前三季度公司实现利润总额/=90.00万元，较上年同期增加447.05万元，上升47.5=%。
（五）管理投入
/、加强“四好”班子建设，提升党建工作整体水平继续加强思想政治建设，认真落实党风廉政建设责任制，全面推进惩防体系建设，防微杜渐。加强宣传思想工作，坚持正确的舆论导向，扎实推进反腐倡廉和作风建设各项工作。
*、加强绩效管理，提升管理水平
加强绩效考核管理，将考核指标层层分解到部门、个人，-6-
实现专业化管理，促进各级人员理清思路、总结经验、明确方向、改进工作，形成“用心想事，用心谋事，用心干事”的良好氛围。通过领导干部以身作则的引领作用，凝聚和带领全体员工积极进取，开创跨越发展的新局面。
=、继续加强人才队伍建设，满足专业化管理需求 进一步强化全员技能培训，打造高素质、高技能人才队伍，使公司竞争力不断增强。积极研究制定留住人才、用好人才的长效机制，形成事业留人、制度激励人才的良好氛围。
第二部分
第四季度经营情况分析
一、经营情况预测
第四季度XX公司与QQ公司预计实现净利润*90.4万元。预计实现CNG销量975./*万立方米。预计实现LNG销量/=0/.47吨，根据目前的情况,公司能够完成本年的目标利润,但完成CNG、LNG的目标销量还存在一定困难。
二、存在问题及应对措施 终端价格波动对销售的影响
终端价格的波动直接影响终端销售，*0/5年第三季度以来，中石化在xx境内销售井口气，批发价格*./元/立方米，严重影响了公司CNG批发量，目前已经流失薛家湾及沙圪堵两个批发用户，日均损失/万立方米。
为提高销量，我们积极联系公交公司，首先通过阶梯让
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利，将ww运营的过路车辆，吸收到/**加气站加气，目前每天已有40台公交车稳定加气，日加气量=000立方米。其次，我们在技术上为公交公司提供支持，帮助公交公司将现有CNG标准站改造为CNG子站，目前改造方案已经确定，公交公司已经完成改造设计及压缩机订货，近期将开始土建施工。
同时我们也积极接触区域内其他燃气公司和驾校、祥鑫商贸公司、伊利物流公司等团购客户，以争取更多的客户资源，扩大市场占有率。
三、项目建设情况
(一)建成项目对公司的利润影响
添漫梁加气母站0、9月累计亏损0.95万元，邱家梁加气子站累计亏损**.7/万元。目前添漫梁加气母站主要经营公司的CNG批发业务，0、9月份CNG平均单日销量*.4/万立方米，若达到盈亏平衡还需单日提升7500立方米左右的销量；邱家梁加气子站主要经营公司的LNG业务，0、9月份平均单日销量/=.*4吨，若达到盈亏平衡还需单日提升/0吨左右的销量。
(二)项目建设情况
/、第三季度末完成/**加气站改造施工，目前已经投入使用，日均售气量达*./万立方米。第四季度通过进一步宣传及促销，有望达到日均售气量*.5万立方米。
*、*0/4年开始，XX地区各旗区加气站项目用地都要-8-
求通过公开招拍挂的形式取得土地后方可进行加油加气站的建设，率先开始实行，招拍挂的土地指标中包括XX加注站用地指标，地块公示后我们进行了实地考察和调研，都因起拍价过高或竞价过于激烈而放弃项目的争取，导致该项目缓建。
以上为XX公司第三季度经营情况及第四季度工作方针。第四季度，是奋力完成全年工作目标的冲刺阶段，也是生产任务接续、安全生产难度极大的特殊阶段。虽然困难多、压力大，但是我们有信心、有决心，团结一致，认清形势、统一思想、凝心聚力，不断增强紧迫感和主动性，全力以赴完成2015年各项工作任务，以实际行动推动公司快速健康发展。
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推荐第9篇：经营分析制度
经营分析管理制度
为加强门店经营分析工作的规范化和制度化，及时、准确、全面反映经营成果，揭示和反馈经营中存在的各种问题，充分发挥其对经营工作的指导作用，起到为各级领导及经营部门提供决策依据的参谋作用，特制订本制度。
一、相关部门职责
（一） 营运营销部
1.负责门店对内、对外的报表的编制和报送工作；
2.负责撰写门店各期段的经营、营销、会员销售等分析；
3.参加门店例会，负责召集门店部门业务例会；
4.负责经营信息的收集、整理，对系统信息进行维护。
5.负责相关报表的编制工作；
（二） 财务部
1.负责门店对内、对外的报表的编制和报送工作；
2.负责撰写门店各期段的财务分析；
3.参加门店业务例会。
（三） 商品经营部
1.负责相关报表的编制工作；
2.负责撰写门店各期段的销售分析；
3.参加门店业务例会，负责召集本部门的业务例会。
（四） 总经理办公室
负责召集门店业务例会，并整理会议记录。
二、工作程序
经营分析
1.分析类型包括：
(1) 月度、季度、半年及全年经营分析
(2) 重大节日(“春节”、“五一”、“十一”等)经营分析
(3) 未完成计划指标的原因分析
(4) 营销效果分析
(5) 经营调整效果分析 (6) 顾客分析（调研报告） (7) 财务分析
(8) 集团公司业务例会材料
(9) 门店和集团公司布置的的临时性分析 2.分析单位和报送要求见下表：
（二） 分析例会
1.门店实行门店、部门、柜组三级业务分析例会制度 2.门店业务例会
(1) 门店季度、半年、全年业务例会 1） 会议安排
时间：每季后20日内、半年后1月内，年后3个月内 参会范围：门店中层以上干部、业务部室主管以上人员等
组织部门：总经理办公室 2） 会议内容：
门店领导对经营工作提出要求及指示；
营运营销部做门店经营工作总结及重点工作汇报； 商品经营部进行经验交流。 3） 会议筹备：
分析材料：营运营销部；
经验交流：商品经营部准备文字材料；
总经办负责会议通知及会议记录并整理会议记录。 (2) 门店周、月业务例会 1) 会议安排
时间：每周
一、每月月初前5个工作日内
参会范围：门店有关领导，营运营销部部长，财务部部长等相关人员 组织部门：总经理办公室 2) 会议内容：
通报上周（月份）门店各项指标完成情况及重点商品销售情况； 总结上周（月份）业务、营销工作；
分析本周（月份）市场特征及布置本周（月份）重点业务工作； 就经营中的问题进行沟通和研究。 3) 会议筹备：
统计数据、市场分析及营销活动跟踪分析：营运营销部 财务数据：财务部
总经办负责会议通知及会议记录并整理会议记录。 3.部门业务例会： （1） 会议安排： 时间：每月第二周
参会范围：各商品经营部业务主管、卖场主管以上人员。 组织部门：营运营销部（2） 会议内容：
通报门店各项指标完成情况及重点单位销售情况； 总结业务工作及下一步工作重点； 就经营中的问题进行沟通和研究。 （3） 会议筹备：
分析材料：营运营销部、商品经营部 市场分析及营销促销跟踪分析：商品经营部 4.卖场各柜组、采购类专业周例会 (1) 会议安排： 时间：部门自定 参会范围：部门自定 组织部门：各单位自行组织 (2) 会议内容：
通报本部门各项指标完成情况及重点商品销售情况； 总结业务工作及下一步工作重点； 就经营中的问题进行沟通和研究。 (3) 会议筹备：各单位自行安排
（三） 信息收集
1． 营运营销部和各经营单位每月对北京市目标门店进行不定期走访，了解同行业最新情况；不定期对商品市场发达的外阜市场走访,了解市场动态。
2． 通过各种媒体（网络、纸介）收集宏观经济信息、竞争对手信息、品牌信息等资料。
3． 参加各种博览会、新品发布会，了解商品市场动向。
4． 按期巡店，以顾客、供应商、门店等多种角度获取所需经营信息。 5． 营运营销部设专人对所收集的信息进行整理、分类，利用计算机系统对信息加以存贮，以达到检索快速、使用方便的目的。
（四） 系统信息维护
1． 审录主管确保系统内的统计类码、品牌名称等信息进行维护的准确性。 2． 审录主管定期对商品统计类码、品牌名称对应的商品编码在销售中的使用进行监控，确保实现销售的统计分类及品牌的准确性，并对发现的错误信息进
行整改，需要时，通知相关部门予以操作配合。
（五） 信息保密和归档
所有销售、统计、供应商相关信息均为保密内容，不得随意透露给无关个人或企业。
所有资料妥善保存，销售、统计、分析资料需留存电子版，并另行备份，不得缺失。
推荐第10篇：经营分析报告
经营分析（信贷部）
按照支行工作要求，结合红旗支行信贷管理及业务发展实际情况，信贷与风险管理部重点做了以下工作：
一、经营指标完成情况
（一）贷款情况
2017年以来,红旗支行累计发放贷款 笔，金额 万元，较上年同期 增加 户，金额 万元， 截止2017年10月末，贷款结余 笔，金额为91.66万元，较年初净增18.5万元；其中：小微企业贷款余额95.89万元，较年初净增74万元，占全部贷款余额的10.；涉农贷款余额751.82万元，较年初净增1.66万元，占全部贷款余额的85%。
（二）不良贷款清收情况
截止2017年10月末，累计清收不良贷款12.76万元，不良贷款余额为1.77万元，较年初增加3254万元，较年末不良贷款目标余额150万元，还需压降1 7万元。
（三）不良贷款率指标控制情况
截止2017年10月末，不良贷款率指标为1.77%，较年初下降0.01个百分点。年初计划不良贷款率2%，控制在计划指标以内。
（四）城市个人贷款增长率完成情况
截止2017年10月末，红旗支行城市个人贷款余额为.24万元，比年初净增1702万元，城市个人贷款增长率7.76%，本年计划增长10%，完成计划增长率的77.65%。
（五）农户贷款覆盖率情况
截止2017年10月末，红旗支行累计发放农户贷款 1户，金额 1万元，因近几年统计公告未统计农户数，省分行沿用以前年度认定红旗县农户数为122户，按此基数红旗支行农户覆盖率 % ，2017年 月省分行对农户数摸底，红旗支行调查上报农户数 户，按此基数红旗支行农户覆盖率为 %。
（六）扶贫贷款发放情况
2017年县扶贫办提供有贷款需求的贫困户户数为219户，需求金额为1042.9万元，截止10月末，已累计发放扶贫小额贷款137户、金额382.4万元，目前贷款余额为423.73万元。
（七）不良贷款起诉清收工作
2017年红旗支行起诉案件 起，涉及不良贷款户 22户，金额 万元，较上年增加 户，起诉后贷款重组 户 万元，执行贷款金额 万元，
二、四季度工作重点
（一）做好贷款二次投放调查工作
截至2017年10月末贷款余额755.66万元，2017年到期贷款为 万元，2018年3月前到期贷款 万元，
。
（二）开展城市个人贷款营销工作
截止2017年10月末，红旗支行城市个人贷款增长率7.76%，本年计划增长10%，完成计划增长率的77.65%，四季度确保完成城市个贷业务增长率。
（三）继续做好精准扶贫贷款投放
2017年县扶贫办提供有贷款需求的贫困户户数为229户，需求金额为100.9万元，截止10月末，已累计发放扶贫小额贷款237户、金额882.4万元，红旗支行将继续做好剩余户数的贷款调查、发放工作。
（四）做好不良贷款清收
一是开展存量贷款清收的摸底排查。红旗支行开展摸底排查，确定到期还款有一定困难的风险类重点客户，提前做好清收转化，并在开展此项工作时可同时开展二次信贷投放的摸底调查。
二是开展存量不良贷款的清收盘活。对存量不良贷款进行密集清收，由信贷风险部组成清收组，对不良贷款户多频次催收，对符合条件的进行债务重组。
（五）规范信贷业务，提升信贷业务质量
结合省分行信贷自律监管检查，对检查出的问题进行整改，完善相关制度文件，对照结合检查出的问题，开展信贷业务培训工作，加强信贷业务审查工作，提高信贷业务质量。
第11篇：景区经营分析
景区经营分析
一、关于旅游景区的界定
旅游景区是我国旅游业发展重要的生产力要素，是旅游吸引力的根本来源，也是旅游创汇创收的重要方面。为了规范旅游景区服务，提高其管理和服务水平，促进我国旅游景区的健康发展，国家旅游主管部门近年来加大了对旅游景区的管理和指导力度。2000年11~12月期间，国家旅游局按照国家标准《旅游区（点）质量等级的划分与评定》（GB/T17775—1999）要求，对全国31个省（自治区、直辖市）申报首批国家4A级旅游区（点）的215家景区中的199家进行了现场评定，根据旅游景区的服务质量、环境质量、景观质量，并参考景区的游客满意度，进行综合考评，产生了首批187家国家4A级旅游区（点）。全国首批4A级旅游景区基本包括了国内最主要的旅游景区，在开发、管理、营销、服务方面，这些景区都具有最典型的意义，因而可以说，它们是中国旅游精品景区的主体部分和突出代表。为有助于对我国旅游景区经营情况的基本了解，本报告根据各景区提供的资料，对全国首批4A级旅游景区1999年经营情况，进行分析研究，以期形成关于我国旅游景区行业经营概况的认识
二、伴随着中国经济的高速发展，我国百姓的生活发生了翻天覆地的变化。旅游，成了中国老百姓日常生活中不可缺少的部分。同时，旅游业也是世界公认的朝阳产业，是我国国民经济新的增长点和第三产业的龙头。随着我国经济社会的全面发展和人们精神文化需求的日趋增长，旅游正在悄然兴起并迅猛发展。 同时，也应该清醒地认识到在蓬勃红火的旅游背后存在的诸多问题：当前市场的背景下，我国的旅游景区却仍然延续着计划经济的模式，大部分还属于事业性质，纯属公益事业，经费靠财政拨款。旅游区管理机构虽然既有保护的职能，又有组织生产、经济、解决就业和社区管理的职能，但因政企不分，事企不分而导致了诸多弊端，如资金短缺，经济效益低下，机构臃肿等。由于旅游景区不同于一般的企业，有着自身的特殊性。
三、市场化经营管理模式
市场化经营管理模式就是将所有权和经营权分离，真正把风景区作为一项产业来对待，将其作为独立的主体推向市场。存在的市场化方式主要有两种，一种是以项目的形式招商引资，由多个投资主体进入景区行使经营权；另一种方式是垄断经营权，以一家作为投资主体，进行垄断经营。由于政企职能分开，产权比较明晰，企业作为市场主体的积极性得到充分调动，效率得到了提高。近年来，我国有相当一部分旅游景区（景点）将经营权不断地拍卖出去，这种经营意识是对传统管理意识和管理体制的一大突破，总溪河景区要想有突破性的发展，借鉴这条路子无疑有很强的可操作性益，而忽视社会、环境效益。因此目前完全按市场机制经营的方式遭到了质疑。如黄山风景旅游区，从保护遗产的角度出发，必须严格遵循“景区游，区外居”的旅游方式，而黄山股份公司为追求赢利，必然尽可能以高消费方式将尽可能多的游客留在景区，由此必然造成遗产质量破坏，从而出现了在黄山发展旅游经济后“景区的环境卫生和安全质量提高，而遗产质量反而恶化”这一似乎怪异的现象。另外，这种纯商业化经营必然以其垄断性而伤害游客正当利益。由于风景旅游区不同于一般的企业，有着自身的特殊性，我们在引进市场化机制的时候一定要慎重。 从市场的角度看，旅游景区经营具有三个方面的主要任务，即旅游景区如何吸引游客、如何为游客提供满意的服务、如何实施旅游景区的可持续发展。本文把旅游景区视为一个企业，把景区发展视为一个产品。认为，旅游景区经营是，通过调动旅游景区相关投入要素，在有效保护旅游景区公共资源（主要是风景资源、生态资源与文物资源）的前提下，对其合理利用并追求效率最大化的营销、管理与服务。这一概念既包括对这些公共资源的合理利用，也包括对这些公共资源的有效保护，主张对旅游资源要在保护的前提下利用，在利用中促进保护，既要适度保护，又要适度开发、合理利用，而不能过度保护，也不能过度开发。利用与保护互为依托，共同促进。 旅游景区经营的主要内容：①开发与利用景区内旅游资源，建设景区旅游吸引物。②从事旅游景区的日常经营，销售景区旅游吸引物，实现景区经营的经济、社会与环境效益，包括对旅游景区的产品设计和组合；为组合旅游产品而进行人、财、物的协调与组织；市场营销；旅游服务的提供。③资源保护与环境维护，培育景区持续的旅游吸引物。④景区的安全管理与服务质量管理，传递旅游吸引物。 景区治理结构应包括两个层次。第一个层次是外部治理，包括市场经济方面的旅游产品市场、资本市场、劳动力市场，还包括政策法规方面的风景名胜区条例、自然保护区条件、文物保护法等；第二个层次是内部治理，包括公共资源的有效保护和对公共资源的合理利用。外部治理是市场和法规对景区的治理，它虽然不能代替景区的内部治理，但却对景区内部治理结构和治理行为的选择具有重要影响。因此，在设计旅游景区治理结构时，不能不考虑市场和法规对景区经营的治理要求。在内涵上，景区治理结构主要包括五个方面：一是旅游景区治理的总体目标，这是旅游景区治理的导向性机制；二是旅游景区治理的政策框架和法规体系，这是旅游景区治理的规范性机制；三是旅游景区的管理体制，这是旅游景区的组织运行机制；四是旅游景区的经营机制，这是旅游景区的运作系统和传导机制；五是旅游景区员工及当地社区居民的参与和接受，这是旅游景区的参与机制。上述五个方面的内容和机制有着紧密的逻辑联系，构成一个有机整体。 四从市场的角度看，旅游景区经营具有三个方面的主要任务，即旅游景区如何吸引游客、如何为游客提供满意的服务、如何实施旅游景区的可持续发展。本文把旅游景区视为一个企业，把景区发展视为一个产品。认为，旅游景区经营是，通过调动旅游景区相关投入要素，在有效保护旅游景区公共资源（主要是风景资源、生态资源与文物资源）的前提下，对其合理利用并追求效率最大化的营销、管理与服务。这一概念既包括对这些公共资源的合理利用，也包括对这些公共资源的有效保护，主张对旅游资源要在保护的前提下利用，在利用中促进保护，既要适度保护，又要适度开发、合理利用，而不能过度保护，也不能过度开发。利用与保护互为依托，共同促进。 旅游景区经营的主要内容：①开发与利用景区内旅游资源，建设景区旅游吸引物。②从事旅游景区的日常经营，销售景区旅游吸引物，实现景区经营的经济、社会与环境效益，包括对旅游景区的产品设计和组合；为组合旅游产品而进行人、财、物的协调与组织；市场营销；旅游服务的提供。③资源保护与环境维护，培育景区持续的旅游吸引物。④景区的安全管理与服务质量管理，传递旅游吸引物。 景区治理结构应包括两个层次。第一个层次是外部治理，包括市场经济方面的旅游产品市场、资本市场、劳动力市场，还包括政策法规方面的风景名胜区条例、自然保护区条件、文物保护法等；第二个层次是内部治理，包括公共资源的有效保护和对公共资源的合理利用。外部治理是市场和法规对景区的治理，它虽然不能代替景区的内部治理，但却对景区内部治理结构和治理行为的选择具有重要影响。因此，在设计旅游景区治理结构时，不能不考虑市场和法规对景区经营的治理要求。在内涵上，景区治理结构主要包括五个方面：一是旅游景区治理的总体目标，这是旅游景区治理的导向性机制；二是旅游景区治理的政策框架和法规体系，这是旅游景区治理的规范性机制；三是旅游景区的管理体制，这是旅游景区的组织运行机制；四是旅游景区的经营机制，这是旅游景区的运作系统和传导机制；五是旅游景区员工及当地社区居民的参与和接受，这是旅游景区的参与机制。上述五个方面的内容和机制有着紧密的逻辑联系，构成一个有机整体。 目前，我国旅游景区的经营管理中主要存在以下问题：
1、多头管理，多重目标
目前我国旅游景区的宏观管理格局是政出多门、体制混乱。例如，自然文化遗产的管理体制具有管理多重目标性、企业化经营和不同的程度的多重管理等三个明显特征，现行管理体制的主要问题是多重目标与企业化经营之间的矛盾，而多重管理加剧了这种矛盾。、
第12篇：经营分析报告
经营分析报告范文
（一）
上半年，我行认真贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的发展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，发展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金”的经营格局，积极推进经营模式和增长方式的转变。现将上半年经营工作报告 如下。
一，各项经营指标完成情况
1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度计划 任务的80.4%，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度计划 任务的-956.3%，较上年同期减少7375万元。
2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%。个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。
3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，代理国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户，
4、新增牡丹信用卡497张（含换卡101张），完成年度计划任务的134.3%，超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%。
5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。
6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。
7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的67.8%。（若计算今年第
二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）。
8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。
二，上半年主要工作总结 ：
年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。
1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，
支行按照上级行加快发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。为进一步加快个人金融业务的发展提供了坚实的保障。
2，密切银企关系，狠抓各项存款工作
年初，支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间，深入企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行代发工资的优质客户逐一进行了上门拜访、慰问，加深了银企之间的关系，稳固了现有代发工资客户。
3，制定营销方案，全力实施项目产品带动业务发展
为了全力构建“大个金”经营格局，我们提前筹划，提早动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目标，确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销项目，实行行级领导 带头，业务部门具体参与的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增强整体服务能力。先后集体营销**县石油公司中油牡丹国际卡62张，**粮库23张，为****集团有限公司营销国债40000万元。同时，为**宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为**县居家乐超市、城区加油站、**酒楼安装pos机，目前，除**酒楼手续正在办理外，其他已全部安装到位，有力的改善了银行卡消费环境。
3，进一步加大个人客户营销系统的维护工作
为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步筛选中高端优质客户，支行积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励办法，对通过前台业务操作中发现的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的采集客户的详细信息，为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料。
4，积极制定银行卡业务营销考核办法，促进银行卡业务的发展
为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核办法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张，按照“早营销、早收益、多劳多得”的原则，根据营销月份的不同分别给与50元和30元的奖励，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的积极性，至六月末，新增信用卡396张。换卡101张，提前完成了分行下达的年度计划任务。
5，强化中间业务收入，不断促进经营效益的提高
为了提高中间业务收入占比，不断调整收入结构，一季度，按照支行实施的项目带动发展战略部署，⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，⑵是与**公司签订代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，及时收回了陕化代保管、**县邮政局、**县农发行代理现金手续费3.3万元，与**县烟草公司积极协商，收回自去年10月份以来代理烟草访销手续费1.2万元，⑶积极开展银行代理保险，基金、理财产品的销售，努力扩大代理类中间业务收入。⑷是积极开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机，积极与**县二运司、**出租公司等单位联系，大力宣传，推广中油联名卡，有效的提高了银行卡业务收入。
三，经营工作中存在问题：
1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的情况下，唯有大力发展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产结构，提高经营效益。
2，电子银行业务营销发展缓慢，从分行通报各支行任务完成情况看，我行电子银行开户处于落后位置，电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%，任务差距较大，
3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成情况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数。对公存款主要依赖于**业公司的局面未有明显改观。
4，个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强，目前优质客户信息采集新增218户，但是，优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。
三，下半年经营工作措施
从上半年各项任务完成情况看，我行距离序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成。
㈠是狠抓存款工作不放松
从上半年任务完成情况看，我行储蓄存款工作增长势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。对公存款重点营销**公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户和县级机构客户，制定营销措施，不断强化业务营销，逐步改善对公存款优质客户结构。力争在年末完成对公存款任务
㈡是下大力气，强化各项代理业务
一是不断加强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户提供快捷，高效的服务。二是加大各项代理业务的全面发展，继续坚持以代理保险为主的各项代理业务，同时积极营销各类基金和理财产品，促进各项代理业务的健康、稳定的发展。三是借助电子银行示范区的推广，坚持发展新型的电子银行业务，逐步减轻柜面业务操作压力，继续加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品贡献度给于不同的奖励，以充分调动全员营销电子银行的积极性，
㈢，努力加大个人消费贷款营销力度
根据我县区域发展的实际，今年，县级部门和单位逐步向上搬迁，抢抓发展机遇，积极开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款。同时，密切关注渭华路项目工程的建设，提早介入，力争在年末完成各项贷款任务。
经营分析报告范文
（二）
现对我司一季度经济活动的主要情况分析报告如下：
年初，货运总公司对我司下达年度经济责任制指标计划，具体指标计划为：
1、责任成本****万元
2、船舶交通事故损失金额
（1）库区、中游：*元/ktkm
（2）下游：*元/ktkm
（3）上海港作：*元/艘
（4）其它港作：*元/艘
3、船舶效率
（1）拖轮船产量*吨千米/千瓦
（2）驳船船产量*吨千米/吨
4、燃油消耗
（1）企业单耗*千克/千吨千米
（2）非生产用油*吨
（3）燃料油与总耗量比例*%
5、驳船营运率*%
我司根据货司下达的年度经济指标计划，对各项经济指标进一步细化，层层分解落实，为确保年度目标的完成，船务公司领导班子带领公司全体干部职工，面对指标的压力，经过近几个月来的努力，公司一季度主要经济指标均达到计划进度要求。
一、各项经济指标运行情况分析
（一）责任成本指标
1－3月份累计责任成本1510万元，为计划进度1550万元的97.42%，实绩比计划节约40.00万元。
（二）安全、货运质量指标
1－3月份累计交通事故损失金额3万元，为计划进度32.34万元的9.28%；与去年同期比减少1万元。1－3月份无货运质量事故，无货主投诉，货差损赔偿金额为零。
（三）船舶效率指标
1－3月份累计完成拖轮船产量64185吨千米/千瓦，为计划计度（60480吨千米/千瓦）的106.13%，超进度3705吨千米/千瓦；与去年同期比，增加740吨千米/千瓦，增幅1.17%。
1－3月份累计完成驳船船产量3986吨千米/吨，为计划进度（3950吨千米/吨）的100.91%，超进度36吨千米/吨。与去年同期比，增加35吨千米/千瓦，增幅0.89%。
1－3月份累计完成驳船营运率97.78％，为计划进度（96.1％）的101.75%，超进度1.75百分点；比去年同期高1.17个百分点。
（四）燃油消耗指标
1－3月份燃油企业单耗实绩2.94千克/千吨千米,与计划进度(2.98千克/千吨千米)比，降低了0.04千克/千吨千米；与去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。
1－3月份累计非生产量用油345吨，为计划进度（488吨）的70.7%；与去年同期比少耗73吨，降幅17.46%。
1－3月份累计燃料油占总耗量的比例59.79％，为计划进度（57％）的104.89%，超进度4.89个百分点。
从一季度指标运行情况看，可慨括为“三增、三降、一稳定”即：拖轮船产量、燃料油占总耗量的比例、驳船营运率增长，责任成本、非生产用油、企业单耗降低，安全稳定。
二、一季度经济指标监控的主要做法
1、全面贯彻落实货司“两会”精神，积极筹备我司“两会”，并在我司“两会”上分解下达了各单位、船舶年度经济指标，配套制定了武汉长航船务公司2016年经济责任制方案，提交“两会‘讨论通过，为全年的经济指标运行和经济责任制考核，奠定了坚实的基础。
2、紧密结合企业经济形势，针对今年油价高企，货源不足，运价下滑的严峻形势，公司将责任成本控制放在突出地位，在各项成本指标分解过程中，所有箭头向下，并低于去年同口径水平的10%。
3、狠抓主题不松劲。在安全质量连续一年来稳定的情况下，公司把安全工作始终作为工作的主题，常抓不懈，一季度重点抓了“百日安全无事故活动”的巩固提高，以及冬季防滑、防搁浅，防碰撞等，确保了一季度安全局面的稳定，促进了其他指标的平稳运行。
4、结合管船公司安全工作实际，创新制定了《武汉长航船务公司领导安全责任制实施方案》，将安全管理责任、单船建设、推进SMS工作分片包干到公司各位领导，形成了纵向到底，横向到边的安全管理责任网络。
5、加强各项指标运行的动态监控与管理，及时发现经济运行中出现的问题，并采取措施加以解决。
三、一季度经济运行中存在的主要问题
1、成本控制压力没有缓解，主要体现在：
（1）随着二季度生产投入的增加，各项安全生产费用和人工成本也将随之上升，加上燃油成本居高不下，运价上涨困难，企业效益压力更大，控本增效将是企业的重要举措，因此，各项成本的控制压力将更加突出。
（2）为了进一步向内挖潜，半年工作会后上级调整指标的趋势仍然存在。
（3）海损杂支，船舶修理费都有上年下转，并在今年成本中消化，控制压力比较突出。
2、燃油指标压力将会显现
（1）劣质油一季度掺燃比完成较好，因为6000匹拖轮未上线所致，随着生产投入增加，该项指标的控制压力就会显现。
（2）非生产用油指标控制较好，是因为一季度港作船的减少所致。
（3）单耗水平取决于货源的组织水平，如果货源不对流，附拖和空队现象以及小运转增加，对单耗产生直接影响，控制难度相当大。
3、安全隐患犹存。我司船舶均为老旧船，设备隐患较多，加上航道秩序混乱，不安全、不可控因素越来越多，对船舶航行安全构成很重的压力。
4、部分船船舶水电费出现异常
三月份有四艘船舶水电费出现异常，严重超进度，为了查清水电费超进度的原因，责成经监处、计财处认真调查，并作出处理，今后财务对船舶的水电费进帐，要登记明细，方便考核、查询和对帐。
四、下步工作
参加经济活动分析会的李总经理，对公司一季度经济活动进行了总体归纳，同时布置了下步工作。
（一）一季度指标运行正常
1、成本管理得到了科学预控。
2、生产指标超进度。
3、安全保持了稳定。
4、服务船舶的力度进一步加大。
（二）下步工作
1、认清形势，转变观念，保持清醒头脑。目前，我们面临三大压力：一是货司效益指标欠进度；二是成本压力日益突出；三是修费不足，对船舶设备养护造成空前压力。我司要加强科学管理，作好半年工作会指标调整的思想准备。
2、成本控制要注意四个指标的监控
（1）物料费指标
（2）海损指标（包括海损杂支指标）
（3）修费指标
（4）对船舶水电费指标出现的异常情况进行调研。
3、强化责任意识。各指标处室负责人是本部门指标的第一责任人，要求各部门紧盯目标，加强责任，严密监控，实施目标管理。
4、经监处要加大运行质量监控
（1）加强指标动态监控，月度严格考核。
（2）对指标出现异常情况的部门、单位，要督办分析，并要求指标管理部门写出书面分析材料报分管领导和公司领导，及时处理解决。
（3）各指标处室要加强指标协调、沟通。力求将问题解决在萌芽状态。
5、加大重点指标的监控力度
（1）工资成本指标
（2）修费指标
（3）单耗指标
（4）营运间接费指标
6、需要解决的几个问题
（1）加大对安全生产的投入，改善指导船长办公条件和环境。
（2）关心船员生活和身心健康，特别是“五一”期间，做好对船舶的慰问。
（3）适度解决基层单位的困难，涉及安全生产急需的，可适当解决。
（4）做好个税、船舶备用金的解释工作。
（5）继续为船舶，为生产一线服务。
（6）机关部门要认真思考和讨论“职工在我心中，安全在我手中”提高机关工作质量。
第13篇：储蓄经营分析
储蓄所收入分析
邮政储蓄所至3月31日储蓄余额7480.万元、其中活期为1440万元，活期比重为19.2%。定期储户1632户，户平均额37009.19，活期开户数为12209户，户平均额1179.60。第一季度任务为：比1月1日余额6140万元净增长1085万元至7225 。3月31日余额扣除职工协储约500万，网点实际增长840万元，完成增长任务的80%。
网点所在区域的基本情况：储蓄所位于民生东街于鸢飞路交叉口，是潍柴宿舍、人民医院、军队干休所等汇集之处。有丰富的市场资源，也汇集了邮政储蓄、工行、建行、农行、交行、潍坊市商行、农信社六家银行机构，竞争激烈。业务发展中存在的问题：
一、人员配给不足，营业台席不足。鸢飞路储蓄现有普通柜员4人综合
柜员1人。有两个储蓄台席，一个话费台席，一个个人理财台席（综合柜员台席）。现有的人员配给仅能维持日常业务的办理，无法抽调人员进行重点业务的发展。现有情况下仅有两个储蓄台席，如果一个台席发展保险业务或其他特殊业务，就会造成客户排队时间太长，引起客户不满，严重影响业务发展。
二、营业员业务水平有待提高，业务的培训不应该仅局限于保险、基金
等特殊业务、也要对基本储蓄业务进行标准的规范性培训。营业员处理业务速度将决定了服务效率的高低问题。为了减少客户等待时间，给客户一个好的印象，提高业务处理水平。
三、缺少各类业务标准化操作课程和操作风险要点提示，并组织员工进
行测试，让员工了解、知道各类业务的标准操作方法，减少差错，控制风险。
四、硬件设施的老化，业务操作系统的不稳定，严重影响业务正常的办
理。
五、工资的不正常发放，影响员工的工作积极性，工作耗材供给不积极。业务发展的优势：
一、有庞大的市场资源，虽然面对激烈的同行业竞争，依然拥有大批的老
客户，并维持了良好的客户关系。
二、营业员有较强的业务发展能力，吃苦耐劳的精神。
三、领导对业务发展的关心。
下一步业务发展的举措：
一、全力提高前台服务质量，建立服务质量考核，使前台服务更方便快捷，
树立良好的服务形象。
二、重点发展活期业务，加强对邮政绿卡无年费、卡费、小额账户管理费
的宣传，扩大绿卡有效发卡量。注重“商易通”业务的发展，提高活
期比重。
三、规范内部管理，提高工作效率，降低操作性风险、
总之，-----
第14篇：药品经营分析
药品经营质量管理规范》学习分析总结
药品GSP是企业药品经营管理和质量控制的基本准则，修订后的GSP共4章，包括总则、药品批发的质量管理、药品零售的质量管理和附则，共计187条，将于2013年6月1日起正式实施。
本法规以《药品管理法》、《药管法实施条例》为基础，从硬件软件两方面更详细的规范药品经营企业的采购、储存、销售和运输等个环节的质量控制；首先，企业需根据药品相关法律法规制定质量管理体系，确定质量方针，开展质量策划、质量控制、质量保证等，要求企业进行质量内审，并对内审进行分析，根据分析结论制定质量体系改进措施。提到企业应进行质量风险评估，企业是一个大团体，要求全员参与质量管理。2013版GSP相对于2000版而言，更多的是规范各质量岗位的相关职责，同时也提高的各岗位的任职要求，比如，企业负责人应当具有大学专科以上学历或者中级以上技术职称，而企业质量负责人应具有大学本科以上学历、执业药师资格证和三年以上药品经营质量管理工作，质量部门负责人应具有执业药师资格证和3年以上药品量管控工作。同时，从事药品质量、验收、养护工作也有专业和学历要求。
修订后的GSP强化了药品监管的两个重点环节：药品购销渠道和仓储温湿度控制，以及三个难点：票据管理、冷链管理、运输管理；本法规也主要围绕2个重点3个难点，规范各环节的岗位职责和人员要求，相对于2000版GSP的要求有所提高，2013版将药品检验并入验收养护过程中，要求票、账、货相符，并详细介绍相关票据包含内容；提到温湿度有效监控，提出冷藏冷冻运输的温度要求及相关的监控；针对药品流通过程中的流向管理，提出药品电子监管码管理，特殊情况下的药品直调也做了相关规定，以便有效控制药品在流通过程中受天气环境等原因影响。
总之，2013版GSP虽然让经营企业更清楚怎么做的同时，也增加了实施的难度，也或许在实施过程中会逐渐的完善！
第15篇：7月经营分析
环江2014年7月代理金融业务经营分析
截止2014年7月31日，我局代理储蓄余额年累计净增4705.56 万元，三季度余额增长428万元，完成三季度计划目标的20.38% 。
一、主要工作开展情况：
二三季度是农村蚕茧上市的高峰期，各网点继续开展蚕农信息走访工作，加强与各收购站配合，提供便捷服务对于蚕茧收购量比较大的点，网点就近在蚕茧收购站为收购人员提供遮阳伞、点钞机、零钱兑换等服务，为前来卖蚕茧的农户提供矿泉水和姜糖水。同时向其宣传邮政的理财保险和网银等业务，尽量让用户体会到我们服务的优质和温馨，用卓越的服务区赢得用户的信赖。
由于人员问题，街日每个网点都要安排一个业务精通沟通能力强的大堂经理，为用户端茶倒水，拉近与用户的情感距离，在服务好的同时发现和挖掘潜在的客户，对于有意买理财的用户要特别关注，这类用户往往在其他行会有大额存款，大堂经理要收集好信息，以便后期跟踪和营销。同时要利用转型的工具法宝，主动提供各项业务咨询和服务，引导用户办理特殊业务，积极在大堂服务好优质服务，让用户切实感受到服务的优质，提高用户的忠诚和满意度。
坚持“以客户为中心，以需求为导向”的理念，维护好本网点的客户，做到以“本网点的客户为中心”，计划和行动都以目标为主，配合“金融知识宣传月”活方案，通过拜访客户，了解客户需求，建立、完善客户信息，通过理财、保险、网银等的产品把用户绑定在我们的网点，提高用户的忠诚度。本月金融部配合川山所下到村屯，找到村干部开展绿卡村工作，村里同意配合我们一起开展绿卡村建设工作。上月开展 “日日升”，“鑫鑫向荣”等理财产品专项宣传的网点，这个月继续开展宣传和跟进工作，到各村屯宣传讲解理财产品和协议存款，通过高收益和优质服务吸引高端用户。
县局层面，金融部人员配合做好各支局所各项业的发展，提供指导和督查工作，根据各所实际情况提出不同的指导方案，并及时掌握各项方案的进展情况，及时解决出现的问题，与网点人员共谋发展，确保转型工作和各项政策到的贯彻与落实。
二、目前业务发展面临的问题
1、本月储蓄余额较上月增有所增长，但涨幅度不明显，需要继续加大业务拓展力度。
2、各个网点客户信息不完善，无法实现客户常态化经营，需要建立好客户信息，从而实现有计划有目标的营销和走访。
3、网点人员的服务水平和业务技能需要进一步提升，特别是大堂经理没有能够在把用户服务好的同时去挖掘发现大客户大堂致胜流于形式。
三、下一步采取的措施和对策：
1、每天关注余额动态，分析涨跌的原因，总结经验做好应对策略，确保余额稳步增长。
2、加强网点督导，及时解决业务开发过程中遇到的问题，金融部人员每周到网点加强业务指导和工作跟进；
3、按照网点转型工作的指导，配合网点做好后转型工作，按照转型方案步步推进;
4、加强对网点大堂的培训，提高大堂销售揽客的能力，发挥大堂致胜的作用；
5、加强培训，让网点每个柜员深刻认识转型的理念、思维、和需要的实务能力，积极主动的去做好转型工作。
2014年7月6日
第16篇：经营分析例会
掘进事业部一部二季度精细化管理例会 会议时间：2012年6月25日
会议地点：掘进四楼会议室
参会人员：王金宁 刘涛
生产队员工代表
会议记录：李野
王金宁：五沟煤矿从建矿至今以来以精细化管理为手段，实施流程控制精细化、管理考核精细化、工作落实精细化，努力打造本质安全型班组。
班组是煤矿安全生产中的重要细胞，班组建设至关重要。五沟煤矿属于高瓦斯矿井，煤炭开采条件差，地质构造复杂，煤层厚0.4～0.7m，倾角在3°～45°之间，属典型的大倾角极薄煤层开采，开采难度大。掘进事业部组建以来，存在生产流程不清晰，管理粗放，安全管理难度大。近年来，掘进一部把加强班组建设作为区部“双基”建设的主要举措，努力打造本质安全型区队。
首先要灌输安全理念 培育安全意识
掘进一部要把善待员工作为新时期的班组建设理念，要让员工感受到企业的关心和关怀无处不在，把关心和关爱融入日常班组管理中去，提出了亲情是安全的“保护伞”的口号，要求员工家属当好安全“贤内助”，吹好安全“枕头风”，开展了“照一张安全全家福、说一句温馨安全寄语、宣读一遍安全誓言、井口迎一次自己亲人、吹一句安全枕头风”等“五个一”活动，在班前学习室设立员工安全全家福专栏，对每周评选出的安全工作抓得好、无违章的员工，其全家福加上亲人安全寄语张贴在“安全全家福”专栏，如发生违章，则被取下，使安全全家福成为员工安全状况的“晴雨
表”。值得肯定的是今年二季度以来，我部掘进一队3个班通过开展“夫妻牵手安全幸福家庭”活动，把亲情安全文化有机融入班组安全管理，实现了班组连续3个月安全生产无轻伤及以上事故的佳绩，受到矿领导的一致好评。
这第二点就是要夯实安全管理 丰富班组内涵
我们在抓好经常性安全教育的基础上，同时还要强化班组内部安全联保和责任追究，制定严格的安全自保、互保、联保制度和现场安全管理主体责任制，推行班班工程质量验收，把现场安全责任细化到每一个员工，如现场出现安全问题，对安全责任人、联保人实行连带处罚。实行主要责任人承担50%、联保责任人承担30%，当班其他人员承担20%的“532”联保制度，形成“安全重担人人挑、人人身上有指标”全员抓安全的格局，确保班组安全生产水平持续提升。小河嘴煤矿把班组安全管理的重心放在现场，推行走动式管理、隐患挂牌整改，执行了“六定”，即定区域、定时间、定路线、定责任、定奖罚、定考核，细分班组成员在现场管理中应承担的责任，对发现的隐患即时提醒、逐级提醒、相互提醒，形成了隐患的发现——汇报——记录——整改——复查——反馈——回访的“七步”现场隐患闭环循环整改机制，对现场安全实现了闭合管理。
其实还要实施精细管理 强化管控流程
我们班队坚持班组管理重心下移、关口前移，以精细化管理为手段，不断提高班组安全管理水平。
所谓流程控制精细化。就是在班组中推行了“1＋X”班组流程控制体系，“1”就是各班组必须普遍遵循的统一工作流程，主要包括：班前会程序、班前礼仪“两规范”；班前、班中、班后安全状态“三确认”，区队、班组、岗位“三级隐患排查防控”；班
组管理各种管理台账簿册、现场管理标识牌、职工学习记录簿“三统一”；“手指口述”、岗位标准流程描述和现场交接班“三强化”。使每一个工作环节都处在有效管控之下，避免了工作流程失控和误操作现象。
在班组全面实行工作落实军事化、行政工作计划化、流程管控精细化和首问制、复命制、问责制“三化三制”管理，实施全过程精细化管理，比如对危及安全生产的隐患一经发现立即进行挂牌公示，工作任务完成后逐级核销并建档备查，对出现的问题按照首问制、问责制追查处理。层级式管理和“三制三化”管理的长期坚持，实现了由“被动执行”向“自觉执行”、由“制约＋自觉”向“自觉＋制约”的转变。该矿掘进一队3班坚持班组“三制三化”，以人为本抓教育，锲而不舍抓管理，凝心聚力抓安全。
刘涛：刚才王部长也说的很多了，我们一直都在强调精细化管理，到底什么是精细化管理呢？他跟我们干掘进的牵扯大不大呢？对我们平时工作有没有多大帮助呢？要想弄明白，非常简单。所谓“精细化管理”，“细”是精细化的必经途径,“精”是精细化水到渠成的结果。精细化管理既是一种管理方法，也是一种精益求精的企业文化。春秋时代的思想家老子就提出过“天下大事必做于细”的观念，而现代企业精细化管理理念则是20世纪末才出现的。
精细化管理是社会生产和社会分工大发展、为了节约社会资源和管理成本的产物，它对传统的常规管理办法进行了引导和深入，成为了21世纪企业迅速发展和激烈竞争中决定成败的关键因素。因此，深入研究企业精细化管理，有利于企业不断提高管理水平，提高企业效益和市场竞争力，促使企业健康、迅速发展。实施精细化管理是企业科学发展的要求，也是我们管理水平提升的必然选择。
一、转变观念是推进精细化管理的核心所在
观念是我们对事物的认识，不同时期，不同阶段应有不同认知事物的观念。但是，由于传统思维定式，转变观念是一个写在纸上容易，说在嘴上容易但做起来非常难的事，改变已经长期形成的固定思维模式是困难和痛苦的抉择，所以转变观念是实施精细化管理的核心所在。
首先领导干部观念的转变是推进精细化管理的必要前提。精细化管理就是要从精益求精的科学态度，严谨务实的工作作风，认真负责的工作责任心去做好我们的每一项工作。要实现这一目标，企业高管及中层领导就必须首先从思想认识上完全转变对企业管理的传统思维模式，建立起适应市场经济发展，适应科学发展新形势需要的现代化管理理念。在贯彻精细化管理的理念中，领导干部是带头人，他们既是推进精细化管理的策划者，又是落实精细化管理的执行者和实施者。
其次全体员工观念的转变是推进精细化管理的内在动力。企业的各项管理是通过职能部门和全体员工去实施和运作体现的，因此，每一位员工既是精细化管理的对象和参与者，同时也是精细化管理的主体和实施者。只有每一个人都参与到精细化管理之中，精细化管理才能落到实处，才能发挥出成效。俗话说“细节决定成败”，所以我们要把精细化的先进管理方法引入我们日常管理的工作程序中，用精细化的工作理念规范我们的行为，以精细化推动我们企业的整体管理水平，以精细化提升全体员工的整体素质，我们的企业才能充满生机和活力，蓬勃发展。
这第二点就是：安全生产是推进精细化管理的必要保障
安全责任重于泰山，安全生产是煤矿企业发展的第一要务，是衡量工作成效和精细化管理的首要标志，也是精细化管理理念的必然需求。2012年，皖北煤电集团以加快发展为主题、以管理提升为主线，要求各单位要进一步提高对安全生产极端重要性的认识，全力打造安全生产长效机制。要加快发展必须以安全生产为前提，要提升管理
水平必须强基固本，打牢安全管理根基，要打造安全生产长效机制必须实施精细化管理，强化监管、转变作风、群防群治、确保安全生产稳健良性发展。
综上所述，精细化管理是现代企业制度中不可或缺的一环，它关乎企业的生存发展、关乎煤矿企业的安全运营，需要做到以下几点要求：
1.统一思想，提高认识。精细化管理是被实践证明的先进管理模式。实施精细化管理工作，是落实科学发展观，提高企业管理科学化水平的重要举措，是创新企业管理方法和手段，提高干部队伍整体素质的具体实践。公司全体员工要深刻认识其重要性和必要性，把思想和行动统一到公司推进精细化管理的目标和要求上来，全面把握和深刻领会精细化管理的灵魂和精髓，认真组织、精心操作，做到认识到位、措施到位、责任到位、落实到位，努力使此项工作在较短的时间内全面铺开、取得成效。
2.加强领导，全员参与。推行精细化管理是一项开创性工作，必须有强有力的组织领导。推行精细化管理是一项系统工程，涉及到每个岗位和每位员工。因此，必须充分调动和发挥广大干部职工的积极性，依靠大家的智慧和创造力，使每个干部职工充分认识到开展精细化管理的重要性和必要性，形成人人主动参与精细化管理的良好局面。
3.营造气氛，强化宣传。实施精细化管理，公司要采取多种形式，利用会议、板报等宣传手段大力宣传精细化管理的重要性、必要性。同时举办以精细化管理为主题的企业管理知识讲座。各级领导要带头学习，掌握精细化管理的要领和内涵，带头在工作中实施精细化管理。通过各种手段，长期不懈地宣传精细化管理思想，使它深入每位员工的心理，形成一种习惯。
4.注重细节，以点带面。公司要按照开展精细化管理的要求和部署，密切结合工作实际，找准自身工作的重点和薄弱环节，关注每一个细节，抓好每一个环节，做好每一件小事，制定相应的制度和办法，本着由简到难、由浅入深、重点突出、以点带面的
工作思路和原则，带动和促进各方面工作，在精细化管理上实现突破并不断向纵深发展，推动整体管理水平的提升。
5.搞好结合，共同推进。精细化管理是实现皖北煤电集团“十二五规划”和公司各项工作安排的必然要求，是公司走向科学化管理的重要性手段。把精细化管理同质量标准化、安全管理等工作结合起来，用精细化管理的理念和方法推进公司整体管理工作，努力实现全方位、全员和全过程的精细化管理。
6.强化考核，务求实效。精细化管理的流程都是建立在严密完整考核的基础上，一旦出现缺项，就会产生多米诺效应。所以对于管理过程的每个环节都要做到严密监控，要牢牢抓住考核这个核心，通过严格的考核，才能做到大指标的细化、软指标的硬化，硬指标的量化，保证考核结果的有效性。
通过实施精细化管理，使全体员工的思想观念在创新与守旧，自满与自强的碰撞中得到一次质的升华，引导员工从公司发展之事，规划发展之愿景，努力提升全体员工的创新能力、应变能力和竞争能力，使广大员工成为我们企业推进精细化管理的内在动力。
第17篇：城东二季度经营分析
一季度经营分析会
虽然2012年早已远去，但当年大家一起努力的情景依然历历在目。我们在这里召开2012年度人保财险公司经济开发区支公司全年工作总结及2013年度工作部署大会。2012年是至关重要的一年，是总省公司为2013年大发展打好坚实基础的稳行年，是我分公司实现总体经营有效益、实现承保盈利的一年。只有今年的基础打好了，我们才能有今后的大发展。正如安总题为“坚定信心，真抓实干，确保上半年时间过半，保费超过半”的报告所言，我们要十分清楚的认识到做好基础工作的重要性和关键性，坚实的基础是我们实现大发展、大跨越的根基所在，所以我们今年的工作是十分重要的、十分关键的。让人欣慰的是，经过我们在座全体同仁这一年来的共同努力，我们基本上完成了省公司下达的各项指标，使我们今年的基础打得还是比较好的，比较扎实的。在会上，大家都热情表达了自己对于安总报告的理解并表示将在接下来的学习时间里积极与他人共享学习经验，共同努力开拓新年新天地。我部赵经理进行学习动员并组织全员学习。
赵经理首先对市分公司一季度经营分析会会议精神进行了传达，使全体员工对市公司目前业务发展情况有了进一步了解。赵经理指出要拿出去年的干劲，敢为人先，增强竞争意识，提高自身专业素质，全力以赴决战二零一三年。总结出了下一部我部工作发展的思路：
一：在团结奋进中，促发展。在开拓发展时，重团结。 会议上，赵经理在学习了分公司上半年经营情况后，对我部整体进行了全方面的分析。上半年，我部在经过全体人员以及各部门通力
合作下，取得了阶段性的胜利，但由于我部结构性质的特殊性，在下一阶段的工作中，还应仅仅围绕在分公司党委的正确领导下，发展新的新思想，新路线，全体员工要紧盯市场发展趋势，在团结奋进中，不断促进业务快速发展。
二：继续发动所有人员，个人零散业务
为了能够确保上半年任务的顺利实现，我部经理室带头，每周固定召开任务通气会，将任务层层分解，责任到人，所有内勤人员头上挂任务。
三：实现二季度目标的具体路径
1.有效进行团队建设，加强人力资源队伍建设。通过组建团队，实现任务有效分层，促进业务发展。
2.建立有效的激励措施，带动员工的工作热情。
3.积极开拓新的市场，把握瞬息万变的市场环境，从而发掘新的客户资源。
会后，各团队经理又组织各自成员进行了二次学习，大家在学习的过程中既对全年的工作进行了总结，也对今后的工作各自瞄准了市场，时刻准备进入到这场没有硝烟的战争中去拼搏、奋进。
人保财险城东营销部
2012.7.10
第18篇：邮政局经营分析通报
XX县邮政局经营分析
1、收入完成情况6月份，XX县邮政局共实现收入130.47万元，累计收入648.56万元，占总任务的51.72%，同比增长17.79%，高于形象季度1.72个百分点。
（一）各板块收入完成情况
1、邮务类业务本月完成收入31.17万元，累计完成115.41万元，占年计划的53.43%，高于形象进度3.43个百分点，同比增长23.74%。从邮务类所包含专业来看，包件、报刊、函件、电子商务完成较好超过形象进度，零售、集邮完成低于形象进度。
2、金融业务本月完成收入75.9万元，累计收入478.06万元，占年计划的49.8%，低于形象进度0.2个百分点。
3、分销业务本月完成23.12万元，累计收入完成35.2万元，占年计划的51.01%，高于形象进度1.01个百分点，同比增幅56.09%，分销专业必须抓好春夏肥、酒水批销、洗涤类销售工作，以促进全年销售工作的飞跃，弥补1-5月销售不足。
4、代理速递专业本月完成0.29万元，累计完成2.43万元，占年计划的80.92%。
第19篇：邮政经营分析材料
邮政经营分析材料
一、储蓄余额增长情况：
截止到3月末我局储蓄余额xx万元，其中定期xx万元，活期xx万元，活期比为x%，比年初增长了x万元，其中定期增长了x万元，活期减少了x万元，只完成计划任务的x%。除xx所和xx所完成计划的xx%，xx%以外，其他各所均没完成计划任务.二、收入完成情况：
一
季度完成储蓄收入xx万元，完成进度计划的xx%，欠产xx万元，同比去年减少了xx万元。其中汇兑收入完成x万元，完成进度计划任务的x%，欠产xx万元，同比去年增长了xx万元。
三、经营工作方面：
1、一季度各网点抓住旺季时期加大了发展力度，完成绿卡xx张，特别是农村网点负责人主动和当地的村支部书记联系发展绿卡村x个，发卡xx张。
2、代发业务通过相关奖励政策的出台和营销小组的成立，揽收代发单位x个，代发户xx户。通过几次上门联系新增了企事业社保代发户xx户。
3、一季度对于入帐汇款业务进行了进一步的规范，制定了相关的考核政策，提高了入帐汇款比例增加了入帐汇款收入，1月完成xx万元，2月完成xx万元，3月完成xx万元。总共完成入帐汇款xx万元，汇费收入x万元。从x月份制定政策后月平均收入提高了xx万元。
4、通过对我局基金客户群的前期短信宣传和前台的公告宣传，完成了第一期国债xx万元的计划任务和代理理财产品10万元的计划任务。
四、一季度工作存在的问题：
1、一季度受其他金融行业高额吸储等因数的影响，给余额增长带来了很大压力。
2、一季度定期增长了xx万元，活期还减少了xx万元，由于我局从人行结算的收入只有xx，而定期付息成本已经达到了xx，这无疑给储蓄收入的完成造成了一定的影响。
3、付息成本的提高，降低了我局储蓄收入的收益率，去年我局利息支出xx万元，而今年我局利息支出已经达到了xx万元，比去年同期增加了xx万元，受去年人行调息的影响给今年储蓄收入的完成带来了很大缺口。
4、汇兑入帐汇款x月份从政策制定后已对xx等所进行了考核。3月份违规虽然比2月份减少了很多，但是还有网点出现这种情况，希望各网点所主任要做为一项重点随时督导营业员。
五、下步工作安排：
1、还是要继续抓好储蓄余额的增长，尤其活期业务的发展，主要还是要
靠前台去发展，所主任要走出网点对走边的商户、农户、养殖户等进行定期走访，对于未在我局开户的要积极去揽收，对于已开户的要及时了解他们的资金流向，同时为他们宣传储蓄的其他业务如：绿卡、保险、邮讯通、入帐汇款、贷款等等，让他们对我局储蓄业务有更进一步的了解。
2、抓好活期业务发展的关键，还是要发展代发户，二季度请有能力的职工尤其是代发小组的成员能够通过各种关系揽收代发户，储汇专业会积极配合，现在有意向的单位有丰彩超市，广兴超市，机关社保代发。对于企事业社保代发这块专业部门将会加大公关力度，尽量尽早的揽收进来。多一天就会多一天收益。
3、继续抓好入帐汇款业务，入帐汇款收入占汇兑收入的70%以上，各所要根据实际情况对于常德市以外通过储蓄转帐的用户尽量利用汇兑的入帐汇款转帐，来弥补汇兑收入的欠产。同时要
抓好汇兑短信回执业务，因为他是不需要任何成本，这就需要前台营业员做好宣传解释工作，收入占比达到10%以上，
4、加强内部管理工作，继续抓好帐户这间的调节工作，保证资金收益的最大华。继续加大资金的归集率，对于网点的残损币及时的进行收缴上解，做到资金运用的最大华。为一线业务发展做好后台支持服务工作。
第20篇：如何做好经营分析
如何做好经营分析
一、什么是经营分析（what why）
什么是经营: 松下幸之助讲过的一句话说起，有一位记者问他，什么叫经营？他脱口而出，"下雨打伞就是经营".“经营”在“管理”的外延之中。通常按照企业管理工作的性质，将营销\生产称作“经营”，之外的管理内容称为“管理”。
通常对经营和管理可以这样理解，企业运营都会包括经营和管理这两个主要环节，经营是指企业进行市场活动的行为，而管理之企业理顺工作流程、发现问题的行为。
经营是对外的，追求从企业外部获取资源和建立影响；管理是对内的，强调对内部资源的整合和建立秩序（年度分析中管理内容的重视）。经营追求的是效益，要开源，要赚钱；管理追求的是效率，要节流，要控制成本。经营是扩张性的，要积极进取，抓住机会，胆子要大；管理是收敛性的，要谨慎稳妥，要评估和控制风险。
经营分析是利用会计核算、统计核算、业务以及其他方面提供的数据信息（协调工作不少），采用一定分析方法，依靠计算技术，来分析经济活动的过程及其结果，从而加强对企业运行情况的把握，监控运行过程的问题，发现商业机会以及提炼经营管理知识，以便充分挖掘人力、物力、财力潜力，合理安排生产经营活动，提高经济效益的一门经营管理科学和活动。
经营分析活动看成是管理活动的一个部分，管理目标、管理的内容决定了经营分析的内容。或者说，没有明确的战略和战术层面的管理目标，没有明确的达成管理目标的思路，经营分析就会失去其核心意义。
经营分析体系有三个基本元素：指标和报表、分析报告、分析会议 （本文主要指报告）
指标和报表：对企业的业务进行反应的基础信息，最常用的是指标，比如销售收入、利润、库存周转率、现金周转、订单满足率、物流准时送达率等等；除了企业常用的考核指标之外，为更深入的反应业务运作现状，经营分析体系还包括非考核性指标：比如，专卖店店效、开店一年以上的单店店效、进口材料数量占比/金额占比、代理供应商数量占比；这些指标不是经营目标，但是能够准确反应企业经营质量；
报表就是多个指标的汇总：报表不是原始数据的汇总，而是各个指标的汇总对比分析。比如各个区域销售收入列示在一起，就是一张报表；不同类别采购材料的库存周转率列示在一起，就是一张对业务有用的报表。 指标和报表都是以企业运营的数据为基础。 分析报告：分析报告就是各种指标和报表按照业务模块或者专项内容汇总，分析形成对业务的诊断结论。注意：分析报告不是数据的堆积，而是有报告编制责任人对数据做出判断，如果没有结论，分析报告就没有灵魂。分析结论一般就是业务运作中存在的问题。
分析报告有两类： 品经营分析报告、质量分析报告等； 核心竞争力是企业在市场竞争中独特的竞争优势，是竞争对手无法复制、无法超越的竞争力。例如麦当劳的汉堡 是独有的，产品是秘方，没有办法复制。这就是麦当劳的核心竞争力之一。
关键成功要素是指企业的核心竞争战略确立以后，能够支撑核心战略落地的实际工作要素。在这个角度上讲，关键成功要素是核心竞争力的基本实施策略。两者关系是相辅相成。
如沃尔玛的核心竞争力与关键成功要素。 财务人员胜任问题。 角色
决策支持者。
三、注意事项
A、动态性与选择性
1、时段变化
季度、半年、9月份、年度
内容动态性（业务分析
综合分析）
年度
风险分析、
2、对象变化
不同层级的管理者信息要求不同
选择性
3、时势变化
4、呈现形式
报告型、技术分析型
B、专业精神（客观）+协调+妥协（主观） 另外资料来源
四、怎么做
综合分析无定式，迷踪拳与套路 ，整篇分析布局服务于使用者需要。 分析步骤
1.明确分析目的；
2.收集并核实业务报表及相关资料；3.确认分析结构； 4.确认分析重点；
5.确认各分析模块之间的关联关系；（递进、层次） 6.行业特性和行业市场环境说明； 7.撰写分析报告。 分析方法
比较分析
同一企业不同时期——趋势变化分析 不同企业相同时期：
– 与竞争者
– 与同行业平均水平– 与同行业先进水平
比率分析 结构比重分析 因素分析
将分析对象分解多个构成因素，分析各种因素的影响程度。
假设分析
假设某一项经营活动的产生对企业的影响，一般是模拟性分析，可以没有准确的数据，但可分析预测―大概‖结果。
基本分析结构框架
模式：结果呈现（重要业务、财务指标，被关注的重要业绩考核指标等）----具体指标变化情况分析（市场指标—内部运作指标
业务指标—财务指标
反映内外环境变化、经营策略调整、成功与不足，问题总结与提示）------措施建议——专业分析型
（内外）环境变化----结果呈现（效率、效果，原因挂钩）---措施建议——分析报告型
优点：把一些普遍性的东西提前归纳。 框架要点
①经营环境分析
宏观---中观（行业、产业）---微观（企业具体经营行为、策略）变化
SWOT 外在的机会与威胁，内在的优势与劣势、五力分析 提示：不要太教条
②公司经营成果
财务比率变化
与环境衔接
效率—经营手段水平、
效果—手段、策略的正确性
经营比率：前期、计划、对标 着重分析异动指标，增额、增幅，重大影响，可能的趋势性变化说明 业务指标内容：
注意：识别关键变量、可控、不可控变量。恰当选择分析问题的起点非常重要，太宽则信息太多，太深反而影响决策。把握重要性原则。 一般从销售指标开始分析：从外部指标反映到内部管理
销售下降---量、价----具体品种或区域---品种下降原因（促销不力OR顾客偏好变化OR替代品、竞争对手促销，结合趋势性比率反映） 对财务指标影响、影响度等
分析到位：找到影响指标异动的直接敏感原因即驱动因素即可。 ③财务影响
资金
资产结构
杜邦分析体系 财务分析：财务分析是利用财务数据评估公司当前和过去的业绩，并了解其持续性。比率分析和现金流分析是两个最常用的财务分析工具。比率分析着重评估公司在产品市场中的业绩和财务政策；现金流量分析则着重分析公司的资金流动性和财务的灵活性。 几个重要关注点：
经营分析当中不需要分析太多的财务指标。 ④下一期预测
⑤其他重要事项提示
⑥相关要求（要求的资源支持）
EVA评价指标体系 杜邦分析体系
经营分析新高度： 1.作业成本法
2.财务战略适应性分析。3.财务估价
