投资者权利范文
推荐第1篇：投资者权利协议
投资者权利协议
投资者权利协议是非常重要的融资文件，其中列出了投资者、关键股东和公司各方的权利和义务。因此，在草拟协议时需要对其内容给予足够的重视。
在融资过程中，投资者权利协议是十分必要的，因为在上述协议中，公司授予投资者某些优先权利，如公司股份公开上市的登记权、新证券发行时的优先购买权、某些财务上的权利以及检查权和各种契约。之后几轮融资中的一般准则是通过修改之前融资的投资者协议来制定该轮融资的投资者协议。
通常，投资者协议的各方为：公司、投资者以及关键股东。及公司的创始人。
登记权。首先迅速风投要求极软软件承诺其持有股票的登记权根据美国证券法通过在美国上市的退出权。会（SEC）提交上市申请登记表，分为要求登记权和附带登记权(Piggyback Registration Right)是，投资者要求公司向SEC登记对公司股票
投资者通常要求公司同意以下几点：
（12限内有效。（3）SEC的要求出售其持有的证券。（4）分担部分或全部登记费用。
（1）登记权行使的时间，（2）可行使登3）登记权的数量。
SEC5IPO的9个月后才能行使。这是投资者可以迫使公司上市的最早
极软软件的创始人提出的另一限制是，要求登记权必须由在公司至少拥有一定最低比例股权的股东行使。最低比例通常是优先股股东持有的发行在外的股份的一定比例。上述比例设置使得单独的投资者可操控有关行使登记要求权的投票。公司往往希望这个比例的分界点足够高，使某些小股东无法行使该权。有时分界点高到可以避免非主要投资者股权的登记。这种安排符合主要投资者的利益。双方最终同意将上述比例定为25%。
现有的A序列投资者在第一轮融资的时候已经获得1个F-1表格登记权，因此，迅速风投要求给予所有投资者两个F-1表格登记权。极软软件认为，上述要求合理，因为其涵盖了A序列和B序列投资者持有的所有股份。
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2F-3表格登记是要求登记权的另一种。依据F-3表格的发售是指已根据1934年证券和交易法报告至少12个月、并且拥有7500万美元公众持股量的一家非美国公司进行的发售。在F-3发售中，这家公司的登记是根据1934年证券和交易法已经向SEC申报的文件引用来设立的，因此，从时间和费用角度来看是一种花费较少的登记。基于上述原因，F-3表格登记权的数量往往没有限制。
附带登记权。登记权中的另一权利是附带登记权，该权利给予投资者得到部分或全部的上市申请登记表中出售的股权换取现金的权利。如公司提议向SEC登记任何公司的股票或证券，公司应立即将该登记通知所有股东，记的股票中。
除登记权以外，投资者权利协议中还包括知情权和检查权、
知情权。在存在多方投资者的情况下，设定更高的比例已派出小股东。
检查权。投
，投资计算股权比例方法的是一个公式，，若任何有优先购买超额认购条款可使投资者在新股发行中认购超过同时，迅速风投的优先购股权应当在公司章程中
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推荐第2篇：投资者
股市心理学之——亏损的路上
有些人是生命中不可或缺的风景画，在你人生路上止步留痕，如黎明前的曙光照亮你前行的路，而你的身上满是他们的光辉。
当我接到关于举办3.15投资者教育优秀案例评选活动的通知的时候，脑海里第一个想到的是我的朋友—王彬，我们且叫他彬，而他就是其中一人。
认识彬很幸运，他不仅给予我帮助、支持，更是对我工作生涯一个提示与警醒。每每想到他，心底都会涌起一种浓浓的惋惜，但正因为想说的话太多，思绪反而常常被搁浅。一个声音问我，他究竟在你生命中扮演什么角色呢？ “他是我踽踽独行时的伴，行同陌路时的良师。”没错，在我看来他是一个年轻、自负，总是想去追求一种完美，追求一种飞翔姿态的人......
初次见到彬时，我刚从铁建单位出来在一家汽车旅游公司实习，他是那家公司的主管，我还记得当我以新人的姿态站在他面前，他言语间流露的自信和以及对汽车市场全面而独到的分析，让我对他留下了深刻的印象。也许是我羞涩性格、才疏学浅，另一方面对自己水平没有信心，一直不敢太跟他交流。他鼓励我学习在于进步，在于沟通。我慢慢在他面前打开话匣子，才了解了他的故事。
06年彬毕业于山西某高校，拿着一张金融专业本科毕业证去了广州，给自己网名取的南飞雁。
彬说他当时心里只有一个梦，赚钱！赚钱成了他在广州唯一的目标，跑马地花园附近的珠江地产让他向往。那时候均价13000到15000，珠江之滨，每天下班路过就幻想着有一天可以成为新广州人！于是工作闲暇开始了在金融市场里博弈，既是爱好又是专业，或者说是诱惑。三年的时间凭借让人信服的能力他已经成为公司独挡一面的主管，被我当时所在的公司高新聘请。说到这，这也许是一个年轻人追求梦想的成功案例。
我问他：“你现在有能力买房了吧？”他苦笑着摇摇头，眼里闪过一丝忧伤“如果可以，我真希望一切都没有发生过。” 光阴穿过针眼打成结，缝补了过往遗留下的遗憾与哀痕。
彬说,当他用手里的一万块钱两个月时间不到赚了20%时欣喜若狂，总想着如果有更多的本金，就能赚的更多。动用工作的关系办了几个银行的信用卡，总共透支二十多万，然而技术在进步钱却没有赚到，其中创造了很多奇迹，可以从10万一个礼拜赚到13万，从5000元资金一个礼拜赚到7000，无数次力挽狂澜，或者说东山再起，但最终还是把盈利还给了市场。不断的透支信用卡，不断的亏损，周而复始，丧失了还款能力，慢慢的成了卡奴。
他抬起头，风起时眸底掠过一缕苦涩，自嘲自己犹如一只城市流浪的蜗牛，慢慢爬行着自己孤寂的旅途，人海如潮，自己岂止是一只蜗牛，是微尘一粒已经跌落悬崖。这样的经历让我动容，当时的我并不懂股票，但也知道股市有风险，入市需谨慎，他显然步入了极端，能看出他执着的想着摆脱逆境，但现在好像已虚弱无力。
记忆中，似乎有那么一段时光喜欢依窗听风轻浅的拂过，串起无数的时光碎语，岁月华年，一路走来的日子显得有些皱褶，倚冬独语于这个复杂而纠结的时代。只是，如今忆来，却已恍然。
后来我考过了证券从业资格证，进了现在的证券公司，走时他特意来送我，“你人生的路还很长，请一定不要重蹈我的覆辙。”我感激的对他笑笑“我们怀有同样的梦想，只是选择了不同的方式。”
有一段时间他消失了，一直也没有联系上，再出现时他对我说他辞职了，因为超过了信用卡最后还款期限，银行以诈骗罪起诉他，他没法保住工作只能先逃避。
犹记得，当时的他黯然说道：“我的人生是股市下跌后的5000点，还是4000点，还是2300点，什么时间触底反弹？还是被ST了，被淘汰！原来南飞雁，我只是曾经飞过。”
看着他无限伤感，我心中亦是凄然。退出，几多挣扎？从此，一直坚守执着的股海沉浮不再有关联，仿佛结局早已注定，听着他一遍遍地问：“我为什么会输，是技术吗，上帝笑了，我也笑了，世人皆醒我独醉。”心里突然酸了一下。久久不知道要说什么，我没有力量去挽留，想帮他却感觉自己的弱小，终是无语凝噎，轻轻叹息。
在证券公司我开始全新的学习与认知，股市最大的特点就是没有门槛，这也恰恰就是股市最危险的地方，很多投资者完全没有基础知识就摩拳擦掌的准备大干一场，如同马路上无证驾驶的司机不顾规章在股海里横冲直撞，他们早已被高挂在技头的果实所诱惑，而忘了脚下遍地的深坑。
记得进公司参加的第一次培训就是风险控制，好的投资心态是赚钱之根本，良好的心态决定了投资的成败，我听的入迷。彬一向对技术很自信，年轻、自负的他却偏偏输在了最基础的上面——理性投资。现在我最常对客户说的一句话：一开始,你会相信伟大的是技术,到最后,你会承认强悍的是态度！
我和彬都是下定决心交易为生的人，不禁感叹：王彬啊王彬，别人每月只能领
3、4千工资，为什么你一个月赚1万还不知足呢？为什么总想着一个礼拜赚1万呢？现在的结果，是怪行情呢，还是技术形态你掌握不了？都不是，是你自己。为什么要去赌，拿你全部家当去赌，透支信用卡，透支生命去赌。当你渴望一夜暴富的时候，当你幻想和爱人住在滨江之城成为广州市民的时候，就应该想到今天的结局，因为这个市场风险和收益永远都是成正比的。
再见到彬时看到他容颜憔悴身心疲惫，顿时曾经发生在他身上的点点滴滴在我的心底反复纠缠。我不忍再指责他半分微笑着问候，言语间少了谈笑风生：“王彬，你有经验，但不是一位成熟的投资者，损失挫折、困惑、怀疑、矛盾，这些只不过是提供了到达理想高度而必须受的教育情形和环境布局。从失败和错误中学习，以后不要再妄想一夜暴富了，了解自身摆正心态，坦然面对市场的起伏，找到立足点才能不被市场淘汰。”他略为吃惊的望着我，我能看出他惊讶于我的改变，曾经对股票一窍不通，一直做为倾听者的妹妹，转而成了互相扶持的伙伴。
我停顿了一下，向他伸出手：“虽说你在这个行业是我的前辈，但这次，请让我帮你。”另我欣喜的是他向我伸出的手，一抺浅笑在唇边绽开，这位一直自负于自己技术的朋友选择相信了我。
当青葱的岁月自指尖慢慢消逝，当岁月的风霜在心底一点点消融，或许，生命中许多的偏爱与积习会在时光的沉淀下改变，随着时间的推移而转向于另一种自然而从容的生命形态。
我指指他的心：“魔由心生，问问自己为什么会走到今天的地步？是财富的海市蜃楼蒙蔽了你的眼睛，在贪欲面前早已忘了从容淡定，处变不惊。任何一个小阳线你都认为是底部的诞生，害怕行情就此启动，总想着抄底，却忽略了下跌行情根本不存在踏空只有亏空。”
你要知道这个市场真的没有一夜暴富，运用你的技术，顺势而为，细水长流，落袋为安，只要不被这个市场淘汰就有赢的希望。现在开始把里面的杂念全部倒
出来，请把被你丢弃的找回来。
我们相视而笑，许多日子流逝，我渐渐明白，彬的笑容，就叫做坚强。 彬的父母由于不忍心他坐牢，把家里的老房卖了还款，也许这个结果有些不尽如人意，这也是他年少轻狂所必须负的责任，可你分明能感受到如今的他身上流露着一种浴火重生的气息，温暖了微凉的人生。如今，走过岁月的磨砺，我们都能相视而笑，细数相伴在股市中成长的日子残酷而真实，丰盈我们的心灵。
用他的诗句结束我们的故事，我知道，我们相伴在市场博弈的的日子还很长。 我是一只雁，你是南方云烟， 但愿山河宽，相隔只一瞬间。
我飞上青天，你就在山之颠， 但愿山与天，永远碧蓝相间。
你的这个主线就是，股票要理性，要用自己的闲钱来做，不要期望一夜暴富，你把他的背景修改下，可以是进入一个很好的行业，或者拥有一份很好的工作
推荐第3篇：投资者流程
投资者流程
一、开场白
不需要看空间的
1、你的网名很特别，能说说它的含义吗？
2、看你的头像感觉你是一个很有自信的人，应该也是个比较健谈的人吧？
3、你是XX地方的吗？我正打算去那旅游呢。有什么好吃好玩给我介绍介绍好吗？
4、你的签名写得挺不错的，我非常赞同（握手）
5、轻轻的我走了，正如我轻轻的来，朋友，很高兴认识你.
6、这是你家人（你孩子吗）？好温馨（好可爱）啊
7、沉默是金，最近金价掉了挺多了，可以开口说话啦。
8、听说在线不说话的都是闷骚型的。
9、上班还敢偷懒啊（敲打）
10、朋友你加我好几天了，怎么都不说话呢？(不针对当天客户)
11、老王在干嘛？（认错人的方式）
需要看空间
1、你这个地方在哪里啊，很漂亮，介绍给我我也想去啊。
2、这是你家吗？装修的挺有品味的，我正打算装修房子，帮我出出主意。
二、形象树立
1、虽然我老公还不错，但我基本上不靠他，从结婚到现在基本都是花自己的钱。
2、虽然我老公还不错，但我还是喜欢自己赚钱，这样花起来比较舒心。
3、像我结婚那会在家玩了半年，实在无聊就想着自己做点事业嘛。
4、我是一个性格很要强的人，我从来没想过做一个全职家庭主妇。
5、我觉得一个女人也要有自己的事业，不能把所有的负担都压在老公身上。
6、现在不是男女平等吗，毛主席不是还说过女人能顶半边天吗？
7、我是一个闲不住的人，喜欢充实自己。平时练练瑜伽，做做SPA。跟姐妹逛逛街。
8、为了给我孩子做个榜样，也为了他（她）以后生活得更好，现在多努力点吧。
9、老公家庭条件会比我家好点，我也要多努力提高下家庭地位嘛。
10、平时还会收藏一些自己用过的香水（比如：香奈儿、迪奥、娇兰小黑裙、兰蔻）
11、平时没事喜欢自驾游会到周边的景点玩玩。
三、快速建立感情
1、人生经历（事业、家庭、情感）
事业（个体）:
1、你这是家族企业吗，应该做了很久了吧，我也有朋友做这个的，收益好像很不错的，你这样一年下来能赚多少钱呢。
2、现在物价上涨的这么厉害，生意竞争这么大。你除了这个事业还有做其他的吗，
3、看你这么闲，应该也是个甩手掌柜吧?
4、你这个工作会不会经常出差到处飞！
5、你公司的员工多吗？是一个连还是一个排呀，
6、现在房价这么高，你们那边写字楼和店面贵吗？
7、你和嫂子在一起打理吗？
8、你公司是和朋友一起开的吗，还是自己开的。
9、你做这个行业会经常出去应酬喝酒之类的吗？
上班族
1、上班这么轻松，是个领导吧。现在人才这么多，当上领导不容易吧！
2、你上班都在上网，看来你工作还是很清闲的，你是负责那一块的呢？:
3、上班这么轻松，还可以聊天，是在国企单位吧!
4、们那边路会堵吗？自己开车回家会堵吗?大概需要多少时间！
5、工作需要经常出差吗?
6、单位会经常安排旅游吗？
7、们单位是做什么的，这么轻松。要不我去你那边当你助理吧！
8、上班还偷懒聊天，小心老板就在你后面哦！
9、你们单位福利怎么样，年终奖应该不少吧！
家庭
1、孩子多大了，调皮吗?有没有给他报什么兴趣培训班。
2、你们全家人都在一起吧，有没有在这边定居呢！
3、你们家是男主外，女主内的主义吗？我们家平分秋色，（可爱表情）
4、孩子是嫂子带。还是保姆带！
5、你家孩子成绩好吗？以后有准备让孩子出国深造吗？
6、老婆和你妈妈的关系好吗？你会不会经常被夹在中间！
7、平常陪家里人的时间多吗？晚上会不会经常出去应酬！
8、孩子是和你亲还是和妈妈亲！
9、假期快到了，你这次计划带家里人去哪里玩呢？/是自驾游还是跟团！
10、我觉得做为一个女人需要独立自主，我老公有什么事都会拿出来和我一起商量 ，你呢？
11、孩子是我们生命的延续呢。
情感
1、都说每个成功的男人背后都有一个默默支持着他的女人！嫂子一定很贤惠吧！
2、你和嫂子结婚多久啦。相处的好吗？
3、嫂子是和你一起的，还是在家里带孩子呢？
4、你和嫂子是自由恋爱的吗？还是相亲的!
5、你平时在家里是嫂子烧饭还是你烧饭。
6、平时工作压力挺大的！会经常和朋友出去喝酒，打牌唱歌之类的聚会吗?
7、情人节和结婚纪念日的时候会送礼物或者去浪漫一下吗?
8、你会在网络上倾诉你自己的心事吗？
9、像你这么成功，你身边应该有一两个红颜知己吧！
四、切白银
1、今晚跟姑妈约好一起吃个饭，聊聊白银的事情。
2、（过了几分钟）不好意思，刚接了个电话，老师通知平仓，小赚了点。
3、你觉得一百万左右的车哪款比较适合我的，有什么可以推荐的。今年白银赚了点钱，想
换辆车。
4、我上网一般就看电影，聊天，看新闻，要么就看看盘。
5、【困的表情】今天困死了，昨晚看盘看太迟了，不过还好小有收获。
6、晚上再聊吧，晚上有行情，我也会在线。
7、（发错交割单）发错人了，正好在跟我姐妹聊白银。
8、你们这个年龄的男人喜欢些什么啊，我得给指导老师去买个礼物。
9、稍等，我去下个单，赚点零花钱。【偷笑】（隔段时间再联系客户）
10、今天白银赚钱了，你喜欢吃什么啊，有空过来玩的时候我请你吃饭。
11、主业XX，副业做点小理财。
12、待会我要去银行存点钱，晚上有行情要做。
13、不知不觉也聊了这么久了，看了下盘面，白银突然涨(跌)了这么多。
14、今年生意都不太好做，还好白银有赚了点。
15、之前股票亏了好多钱，还好今年接触了白银慢慢都赚回来了。（针对股民）
切白银注意事项
1、当切白银时客户较为冷淡，转换话题，加强客户信任度。
2、敢于跟客户切白银，如果连切的勇气都没有，不可能入金赚钱。
3、切白银的时间点要控制好。（错开上下班时间以及客户较忙的时间段）
4、与客户聊天较为深入时切入，跟客户聊得较能够顺着客户的话去切，让切白银较为自然。
5、针对做股票的客户，善于与股票做对比。
五、转接
意向较好的客户
1、刚开始我也不太懂是我经纪人教我的，他挺热情，挺负责的，你先跟他学习了解下，到时我们就可以一起探讨了。
2、这样吧，不然我叫我经纪人先发些资料给你嘛，这个你可以先了解一下 ，先不着急做。（针对比较谨慎的客户）
3、客户问：你教教我吧？
投资者：这个不是所有人都能做得来的，要不然全世界的人都发财啦。（吊个胃口）不过跟你聊天我觉得你心态不错，你倒是可以先去了解下。
意向一般的客户
1、你确定要了解吗？我只能帮你牵根线，看看我经纪人有没空，让他教教你。
2、看你时间也蛮多的，你也可以跟我经纪人去了解下嘛，说不定还可以一起并肩作战，一起赚钱。
3、这样吧，你电话号码多少，我问一下XX什么时候有时间，我让他联系你吧。到时候你就说你是我表哥就好了。
六、加金维护
赚钱加金
1、你昨晚应该也赚的不少吧？【坏笑】
2、我昨晚都赚了十几万，可惜了你资金小了点，要不然你也跟我差不多。
3、最近行情这么好，我们一定要好好把握，多加点进去，多赚一点。
4、小X今天有给我打电话，说周X这边有波大行情，我准备加XX钱做，你呢？
5、都跟你说了，叫你多加点钱进去，你要昨天晚上像我一样的仓位，你昨晚也能赚XX万了。
6、哥你可以多介绍几个朋友来，我们组合下资金量变大，然后告诉老师我们是一起的老师就会更加重视我们，我们获取消息会更快。
7、昨天老师打电话给我有暗示我你资金有点小，这个老师还是挺不错的，有闲钱的话可以多投点，更稳点。
8、昨天晚上老师打电话给我，顺便问了你的情况，我也不知道怎么说，就说我这朋友主要就是没接触过所以投的比较少，我就说你资金肯定不止这些。
亏钱加金：
1、我亏了XX万【大哭】，做投资亏亏赚赚也很正常，我赚这个钱也不是一个晚上赚的，对了，刚刚小X有给我打电话，说今晚有一波行情，我准备加点钱，连本带利赚回来。
2、单子没出就不算亏，我打算再加50万，扛住这波风险。我之前就有两次也是这样的，扭亏为盈了。（针对还持仓的客户）
3、我跟老师做这么久了，老师整体的实力还是挺不错的，相信老师肯定会帮我们赚回来的。
4、最近这个老师的状态好像不大好，我打算跟小X说换个高级老师。（针对亏了多次的客户）
5、本来介绍你进来操作，就是为了让你能赚到钱，第一单就亏了，我很过意不去，我跟着这个老师整体的收益还是挺不错的，尤其是在大行情的时候把握很准。
我听小X讲，今晚有个大行情，我打算加XX万进去，今晚让老师好好帮我们把握一波。
6、老师最近操作得怎么这样啊，这老师之前操作的还是不错的，我让小X那先了解下情况。真不甘心，去我姐妹那先挪点过来，准备加进去，今天一定要赚回来。
7、之前就跟你讲过了嘛，资金大好操作啊。
8、你今天有接到客服的电话吗？他说今天老师会安排补仓，上回也是这样的，我加了点钱补仓还多赚了X万多，我准备加点资金进去，客服说老师会在必要的情况下让我们在合适的点位进行补仓。
以上流程共分为六大部分
一、开场白
二、形象树立
三、快速建立感情
四、切白银
五、转接
六、加金维护
以上每个步骤、每句说辞都经过反复推敲，请大家务必记住
里面的每一句话，每一个表情，每一个步骤！
推荐第4篇：投资者教育
投资者教育工作目标及重点
1) 工作目标及重点：加强员工及营销人员的培训教育，重点认识、掌握各项投资品种和业务品种的风险特征，组织对新的法律法规、新的交易品种、交易方式、交易规则的学习，强化员工行为规范。在开展投资者教育工作过程中，将风险教育工作与客户服务、业务拓展以及引导客户理性投资结合起来，实现教育工作的长期性和有效性。
2) 通过调查问卷、组织座谈交流、从系统查看客户交易行为、电话回访、互联网调查等方法充分了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况。
3) 密切关注并积极配合证券监督管理部门和证券业自律组织的专项检查和巡查工作，并积极主动、及时、客观地报告有资者教育开展、市场风险防范情况。
投资者教育信息公示
1) 投资者教育展板
分别包括开源证券公司简介、创业板专栏、打击非法证券保护投资者权益、反洗钱专栏、基础知识、交易规侧、收费公示、投资者权益保护、投资者入市风险揭示、证券从业人员禁止行为、证券投资风险揭示、信访投诉处理流程等。
2) 人员信息公示
① 现场公示 ② 公司官网公示
③ 住所地协会或监管局公示
3)
营业柜台温馨提示
营业部柜台显著位置摆放或张贴公司统一设计的关于密码保护和代客理财的风险提示。
4) 投资者教育园地
在营业部显著位置设置投资者教育园地，同时指定专人每周定期对投资者教育园地各栏目内容进行更新、完善。更新内容至少应涵盖证券法律法规、证券基础知识、新业务、新产品。
投资者教育产品
公司投资者教育产品包括电子产品和纸质产品两种，电子产品主要包括投教视频、微学堂、电子书等。纸质产品主要包括宣传折页、易拉宝、宣传海报、横幅等。 投资者教育产品原侧上由公司统一制作，营业部也可以结合实际需求制作专项投资者教育产品，但产品文字内容和设计版式必须通过OA办公系统提交经济运营总部、合规法律部、总经理办公室审批。
工作内容及措施
1) 营业部定期开展投资者报告会、股市沙龙、投资理财讲座、投资者交流会等专项投资者教育讲座，把客户交流、打击非法证券与投资者教育有机结合起来。 2) 定期通过外部营业、宣传、知识普及、社区、高校宣传等形式开展户外投资者教育活动，帮助客户学习证券投资知识，认识风险。 3) 营业部年度营销方案中应涵盖投资者教育、风险提示和适当性销售内容，同时加强对营销人员的管理和培训，定期组织公司内部营销人员以及与公司正式签订劳动委托合同的证券经纪人进行投教及适当性的专项业务培训。培训记录做好书面及电子留痕。 4) 对于临柜办理业务的投资者，营业部业务经办人员除需确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰明确，资金账户与证券账户对应关系明确，履行反洗钱等法律义务外，还应当向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险、揭示非法证券活动风险，并通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码
推荐第5篇：投资者交流会
具体安排
如何在扑朔迷离的期市中抓住投资良机，如何在瞬息万变的资本市场中提高盈利能力。 能够为各类投资者提供更多、更专业的资讯，满足各类投资者的保值增值需求，努力实现客户资产保值、增值，追求客户和公司的双赢。
东华期货张家港营业部，每N周期货行情研讨交流会诚邀广大投资者踊跃参加。会议主要包括一周行情点评、行情走势研判、各类分析方法培训、投资者互动交流等。
时间：每周周N晚上（或周末白天）
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
预约电话：XXXXX
QQ：XXXXX.
感谢您的参与
附培训课程内容，对以下有兴趣的课程请电话联系我们：
□期货基础知识
□技术分析方法基础
□形态技术分析
□K线组合技术分析
□常用技术指标介绍
□期货套利交易
□技术指标设计和编写
□艾略特波浪理论
□应用波浪理论交易
联系电话：XXXXX
具体安排
方案一：
时间：每周三下午
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：实盘操作和分析
主讲人：张扬（经理），陈刚（经理）
客户群：电话通知
内容及方式：近期行情点评，行情走势研判，现场实盘的操作讲解，现场交流解答疑问
方案二：
时间：每周六
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：技术分析
主讲人：张扬（经理），陈刚（经理），季凯敏
客户群：电话通知
内容及方式：□期货基础知识□技术分析方法基础□形态技术分析□K线组合技术分析□常用技术指标介绍□期货套利交易□技术指标设计和编写□艾略特波浪理论□应用波浪理论交易……等等
方案三：
时间：每周日
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：投资者期货入门,货基础知识及成功案例
主讲人：夏俊经理，季凯敏
客户群：电话联系中的潜在客户，目标客户
内容及方式：期货基础知识，期货投资理论，期货投资技巧，期货风险教育，期货入市指南，期货经典案例
方案四：
时间：每周日
地点：张家港市证券大厦5楼东华期货营业部大厅
内容：投资技巧，期市感悟
主讲人：季凯敏
客户群：电话通知
内容及方式：投资技巧，期市感悟
就餐or发放礼品
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投资者教育工作计划
为加强投资者教育工作管理，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，根据市场新形势和监管新要求，按照《XXXX投资者教育工作办法》和《XXXX投资者教育工作考核管理办法》的规定，制订了2014投资者教育工作计划，以保障投资者教育工作顺利有序进行。
一、工作目标
（一）帮助投资者在入市之前充分地了解市场的基本风险特征，了解市场系统性风险和非系统性风险，树立风险意识，避免投资风险；
（二）帮助投资者掌握证券市场基本知识和基本投资技巧，了解股票、债券、基金、权证等投资品种的不同风险收益特征；
（三）帮助投资者了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品，树立正确的投资理念和风险意识；
（四）帮助投资者学会维护自身合法权益，使其长久持续地参与证券市场，从而促进证券市场健康、有序地发展；
（五）引导投资者理性参与创业板、股指期货、融资融券等创新业务投资，落实投资者适当性管理的各项要求；
（六）帮助员工提高的专业知识和职业道德水平，在公司各项业务中提高服务品质，树立专业理财、规范运作的企业形象。
二、工作原则
投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。
三、工作组成员 组长：
组员：
四、工作内容
（一）普及证券基础知识；
（二）宣传金融证券方面的政策法规；
（三）向客户讲解有关业务合同、协议的内容，揭示证券市场投资风险；
（四）介绍各种证券产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念；
（五）公示合法证券经营机构的基本信息；
（六）落实投资者适当性管理要求，做好创业板、股指期货、融资融券等创新业务、创新产品的风险揭示工作；
（七）上市新股及进入退市整理期股票的风险揭示工作，充分保护投资者权益；
（八）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉；
（九）其他法律法规及监管部门、行业协会要求的投资者教育活动。
五、工作方式
（一）在营业部营业场所设立“投资者教育园地”、“信息公示栏”；
（二）通过咨询电话、电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。
（三）举办各类投资理财讲座；
（四）在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，编制发放投资者教育材料；刻录、播放投教光盘；电子书的下载和制作、发放。
（五）举办各类投资报告会、业务培训；
（六）与媒体进行合作；
（七）配合当地证监局或证券业协会的投资者教育活动；
（八）综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等可采取的方式。
六、工作考核
将投资者教育工作纳入营业部工作人员的年度绩效考核，对投资者教育工作有表现突出的相关人员，进行通报表扬；对投资者教育工作执行不力的相关人员，予以书面批评、扣发奖金等措施，情节严重这上报公司处理。
推荐第7篇：投资者教育工作总结
2011年投资者教育工作总结报告
投资者教育工作是一项与日常经营密切相关，而且艰巨需长抓不懈的工作。数年来，我部一直在为建立投资者教育的行之有效地长效机制的目标上不断努力。今年以来我们根据厦门证监局《厦门辖区投资者教育规划》的指示精神，对照中证协《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的具体要求，我部在投资者教育工作的制度建设、宣传教育、业务环节、园地建设及举报投诉等方面进行了全面的自查和梳理，认真总结旨在发现不足，及时加以完善和改进。
一、确立投资者教育目标、工作计划和实施方案。
年初，本着“全员参与，分工明确，责任到人”的原则，讨论并制定了《2011年投资者教育工作计划和实施方案》，明确了各成员在投资者教育工作中的具体职责，把工作成效与绩效挂钩，保证投资者教育工作在各个环节都能落到实处，保质保量。同时，根据本年度计划，营业部在人、财、物方面积极配合。
二、充分做好风险揭示工作。今年以来我们建立值班经理制度，在客户办理开户等相关业务时由值班经理当面向客户提示证券投资过程中的各项风险，客户充分理解后请客户在风险揭示书签认，并完成风险水平测试。在此过程中，尽可能多地了解客户的风险偏好和实际风险承受能力。在客户回访环节尽可能提醒客户注意投资风险。对权证投资者安排专人密切关注，对即将到期权证品种须逐一通知客户注意到期或行权风险。在网上交易、电话委托等环节以自动弹出对话窗口、语音提示等形式提示风险，在跑马灯、营业场所显著位置播出或张贴“股市有风险，投资须谨慎”等标语，在自助委托机器上张贴“请定期更改您的密码”等温馨提示。在揭示风险过程中，做到“风险揭示工作无小事”，把风险揭示工作落实到位。
三、进一步做好投资者园地建设。今年，利用营业场所装修契机，我部对投资者教育园地进行了全新设计和建设，形式上更醒目美观了，对内容及维护上也做出了新的部署和要求。要求紧密结合市场特点和创新业务发展，进一步完善园地建设，及时更新和补充园地宣传内容，要做到内容齐全、外观醒目、整齐美观，并做到不能有污损。营业部领导定期检查，并以此作为园地管理人员的考核依据。目前，园地内容齐全，覆盖了所有交易品种及相关法律法规。上半年，根据投资顾问业务宣传需要，新开辟了“投资顾问业务”专栏。
四、提升自身素质，更好地办好股民学校。
今年以来，营业部的业务学习呈现新气象。俗话说，打铁还须自身硬，随着市场的发展和投资品种的推陈出新，从业人员的专业水平和专业素质的提升也应同步跟进。今年来，营业部开展了多期业务学习会，从计算机操作、新系统学习运用到融资融券、股指期货等市场新业务的培训，可谓内容丰富。通过学习，人员的综合素质明显提升。今年，我部沿袭了以往做法，每月举办一次新股民入市基础知识培训和针对老股民的不同主题的专题讲座，配合新业务的推出，举办了 “关于《做好两个规定专题宣传教育活动》专题讲座”讲座、“走进股指期货”专题讲座、“走进融资融券”专题讲座、“反洗钱专题讲座”、“国债回购专题讲座”等。同时，加强与公司研发总部的合作，为客户举办季度的投资策略报告视频会。我们的目标是，通过传播投资知识、传授投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念，力争使进入市场的投资者成为具有较高专业水准的合格投资者。把风险讲够，把规则讲透。
五、不遗余力做好普法宣传工作，制作、发放宣传教育材料。
法制是证券市场健康发展的基石。3月15日,我部在营业部门口张挂横幅““3.15”关注投资者教育和权益保护”，创作普法专题板报，在营业部张贴“弘扬法治精神，促进社会和谐”、“防范非法证券投资活动”、“ 以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“依法保护投资者权益，建立健康有序的市场环境”、“落实“五五”普法规划，提高全民法律素质”、“远离非法证券投资活动，提高防范意识”、“加强法制宣传教育，提高证券从业人员法律素质”。等标语。开设投资者教育和维权专柜，安排经验丰富的工作人员回答投资者提出的投资者教育和维权等问题。在投资者教育园地开设“反洗钱”专栏，发放“反洗钱”宣传手册。
六、建立与投资者交流的渠道，加强与投资者的沟通。开设咨询电话，安排经验丰富的工作人员做好客户咨询服务工作，并将服务质量和水平作为业绩考核指标。开设投资者信箱，听取投资者的意见和建议，并及时回复。开设电子邮箱，为投资者发送所需资料，并接受投资者咨询，答疑解惑。建立短信交流平台，每日为客户发送最新证券资讯。重视投资者投诉，营业部设有投诉电话，并严格规定了投诉处理时间，做好投诉处理记录。重视客户回访，对客户的意见和建议及时处理回馈。今年我部向客户发送我部向客户发送《爱建证券2011年投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第一季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第二季度投资策略报告》300份、《爱建证券2011年第三季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第四季度投资策略报告》200份、爱建证券《创业板投资手册》200本、《股指期货投资手册》50份、《防范非法证券活动风险》300份、《创业板投资者教育大全》100份、《反洗钱26问》200份等。
七、加强营业部客户服务和佣金管理，规范营销人员业务行为。组织员工认真学习中证协《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理的通知》，要求员工熟知客户服务及证券交易佣金管理各项要求及禁止行为，要求员工转变观念，把工作重点放在提升客户服务水平和服务质量上，提高营业部的核心竞争力。今年四月份，我部有个老客户因感佩于我部柜台人员的优质服务，在《厦门晚报》上发表文章表扬了我部。此外，还着重要求营销人员加强合规意识，严格规范佣金收取行为，不打价格战，不搞不正当竞争，一切从提升服务出发，保护投资者的合法权益，维护良好的市场秩序。把营销行为的合规性作为考核的一项重要指标。
八、增配人力，加强投资者适当性管理，把合适产品推荐给合适投资者。投资者在资金情况、教育程度、心理素质、性格偏好以及风险承受能力等诸多方面存在巨大差异，如何区别对待，从不同客户的实际需求出发，真正做到把合适的产品推荐给合适的投资人，从而极大限度地降低投资风险，关键就在于做好投资者的分类管理。去年我部在加强客户适当性管理方面做了一些努力和尝试，引导部分风险承受能力较低的客户选择投资基金及债券产品。
九、落实科学的发展观，与时俱进，跟上中国证券市场发展的脚步。
针对中国证券市场是“新兴加转轨”的特点，我们近几年不断有新的制度和新的产品推出以及很多制度有别于国际上其他市场的特点，我们的从业人员需要不断学习，要先武装了自己，才能更好的去教育别人，要坚持与时俱进，用科学的发展观武装自己，努力学习新知识，比如股指期货、创业板、融资融券等，才能更好的为客户服务，开展投资者教育工作。公司从总部到营业部充分的认识到必须通过学习，也只有通过不断的学习，落实科学的发展观，与时俱进，才能跟上中国证券市场发展的脚步。为此公司每年都加大投入进行员工的在岗职业培训工作，同时营造良好的学习氛围，努力培养员工主动学习新知识的习惯，打造一支专业化的服务团队。通过不断学习，在投资者教育工作上不断的创新，利用各种手段开展活动，把一切能利用的资源利用起来服务于投资者教育工作。
十、总结经验，促进提高。
不可否认，我们的投资者教育工作始终是在探索中实践，实践中探索。投资者教育的方式方法需要与时俱进，在今后的工作中，我们将不断的加强自己的学习，规范自己的工作，做到合规合法，同时又要创新方式方法，通过向投资者普及法律法规、揭示市场风险等，建立健康有序的投资环境，使得投资者的利益能够得到有效地保护。
推荐第8篇：投资者教育工作总结
证券业协会：2010证券行业投资者教育工作总结
行业持续开展投资者教育活动
-----2010年证券行业投资者教育工作总结
按照《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》要求，中国证券业协会对2010年全行业投资者教育工作情况进行了总结，这是自2007年《工作指引》发布以来第四次证券业投资者教育总结。截至2011年1月，共有180家会员单位报送了2010年投资者教育工作总结及投资者教育工作情况统计表，其中证券公司98家，基金公司55家，地方协会27家。
冲刺备考
★ 2011年证券从业考试五科通关全程辅导
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一、证券公司投资者教育情况
证券公司总部普遍建立了以公司高管为组长的工作领导小组，并在营业部层面建立有工作小组或负责人制度。2010年，证券公司投资者教育经费大幅度增加。据统计，98家证券公司在投资者教育工作上共计投入经费约3.1亿，较2009年增长约24%。
与此同时，证券公司还不断健全、落实投教相关工作制度。近50家证券公司在2010年新制定或修订了《投资者教育工作管理办法》、《营业部投资者教育工作指引》、《客户投诉处理管理办法》、《客户适当性管理办法》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果检验等规范化。证券公司还尝试建立了投资者教育工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实行检查与考核机制。
(一)以适当性服务为核心的投资者教育新模式
长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性。近年来，证券公司利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态分析，在对客户实现差异化服务的同时，进行分类教育。93家证券公司在接受新客户时通过面谈、调查问卷及测试系统等方式了解客户的财产情况、投资经验等，加强客户识别，按照风险承受能力与偏好性进行基本分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性地进行投资品种推介。第一创业证券、渤海证券等30余家公司建立并逐步完善客户管理系统，将客户信息及风险能力测试结果分类录入，对一些存量客户也尽量进行补测、补录，作为提供适当性教育与服务的依据。国信证券每半年还对客户进行一次后
续评估，对风险承受能力评估结果与后续评估结果连续两期不一致的客户进行重点教育和风险提示，提升客户对自己及公司对客户的认知程度。
(二)投资者教育融入客户服务各个环节
除在开户环节对客户进行风险教育外，约50%的公司在新客户开户后10个工作日内对客户进行回访，回访方式主要是电话形式，回访拉近了公司与客户的距离，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。
投资者教育贯穿于交易环节。目前，非现场交易投资者比例较大，部分发达地区营业部已经上升到95%左右，面对面的投资者教育机会比较少，因此，各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。证券公司普遍在交易过程中通过多种通讯渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括电话、短信、邮件以及QQ群等网络聊天工具。针对非现场教育渠道越来越多样化，难以管理，部分公司还及时对目前使用非常广泛的网络聊天工具QQ群、MSN群等下发文件进行规范，同时采用公司统一的短信平台软件对各营业部发送的短信进行监督，既防止出现打扰客户的行为，也保证了同客户沟通渠道的畅通。2010年，证券公司总计为投资者发送各类服务短信近40亿条。
客户服务环节加强投资者教育。在日常客服工作中提供积极有效的投资者教育是维护客户关系，提高客户忠诚度的重要手段。93家公司设立了统一客服热线,及时解答投资者的咨询，并对电话服务进行留痕。82家公司通过营业部公示产品风险特点、交易系统设置风险提示、交易前专人讲解、交易时短信提醒、定期的风险案例宣讲等5种以上的渠道对投资者进行证券交易风险教育。
(三)客户投诉成为投资者教育的窗口
客户投诉管理工作是投资者教育与服务的后续内容，对做好投资者教育工作具有重要的导向性作用。近年客户投诉主要集中在各种交易故障、客服人员服务态度与工作水平、佣金、转销户程序、投资亏损等问题。当前，证券公司普遍建立了投诉处理的组织架构和制度。一般包括总公司、公司经纪业务或客服部门、各分支机构三个层面，按照投诉事件的重要性逐层上报处理。
在处理做法上，一是细化投诉处理各环节工作。证券公司投诉处理一般要经过受理人员投诉记录、客户情绪安抚、调查信息并评估、设计解决方案、领导层评审、与客户协商解决等几个阶段。对于部分事实清楚、影响较小的纠纷可由具体经办人员按照相关规定快速处理、回复。而对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，经办人员需在第一时间将客户投诉的详细情况上报公司相关管理部门，由管理部门评估解决。二是分类管理各类客户投诉。一般来说，对于公司无过失的，耐心解释、沟通，说明客观原因，积极表示歉意;对于公司有疏漏、过失的，进行登门道歉、提升服务级别、赠送礼品、调低佣金等;对于公司存在较大过失或违规的，根据责任大小确定赔偿金额，进行经济赔偿。三是加强客户投诉处理的后
续评估、分析工作。把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时也可以有针对性地、有效地开展投资者教育工作。
(四)开展丰富多彩的投资者教育活动
2010年，证券公司共举办专项投资者教育活动约20万场次，参加人次约1400万，发放各类知识手册、宣传页、光盘等教育产品约2000万件，在各广播电视、报刊、网站上播出、刊登投资者教育相关专题、文章约12万期(篇)。中信金通证券等证券公司将投资者教育引入高校公开课堂。此外，证券公司还积极与新闻媒体合作，大量推出实用性投资理财栏目，定期为投资者解读和梳理市场信息和动态。证券公司还进一步加强投资者教育园地及相关网络专栏的建设，丰富内容，突出主题，约80家公司由总部制作统一规范的营业网点投资者教育园地，及时更新内容。
2010年是中国资本市场改革创新发展取得重大进展的一年，资本市场相继推出了股指期货、融资融券等创新产品，相应地，创新产品投资者教育工作成为证券行业投资者教育工作的重中之重。据统计，有近30家证券公司推出了股指期货或融资融券投资者教育工作指引。近50家公司针对股指期货、融资融券等创新业务的推出专门举办了投资者教育活动，及时向投资者普及新业务相关知识。
二、基金公司投资者教育工作情况
基金公司普遍形成了公司高管和相关部门负责人为领导小组，以营销、客服部门为主体，研究及其他后台部门辅助、分工协作的投资者教育工作体系。2010年，基金公司在投资者教育方面投入经费共计近3亿元，较2009年约增长了20%。
(一)积极制作教育材料和举办教育活动
2010年，各基金公司结合理财观念、宏观与行业分析、基金定投、新型基金产品及反洗钱活动等主题，以报告会、媒体展播、基金经理对话等为主要形式，积极举办了大量活动，制作并发送了大量产品。全年共举办各类投资者教育宣讲类活动超过2.2万场次，参加活动的投资者超过180万人次;通过广播电视、报刊、网站播发的投资者教育类专题、文章等共计约12万篇(期);发放投资者教育手册、光盘、宣传折页等产品超过3000万件。
(二)健全客户投诉受理机制，妥善处理投诉
52家公司建立有客户投诉管理办法或投诉处理流程等制度文件。博时基金还建立了一套完整的投诉处理流程，明确了客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉，区分普通与重大投诉，规定了相关处理权限范围、处理流程与时限等。
(三)开展投资者调查，推行销售适用性原则
基金公司普遍通过客户问卷调查机制，详细了解投资者的财产状况、知识背景、投资经验和风险偏好等，以此为依据注重在投资者教育活动中对投资者进行分类教育，并根据其风险承受能力建议不同的产品。对于代销网点客户，公司投放投资者调查表，调查内容包含投资目的、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等指标。对于网上直销客户，兴业全球基金等在投资者开户时便要求进行网上风险评价测试，以确定自身投资风格，提示根据自身风险承受能力选择相应产品，若投资者强行购买不符合其风险承受能力的产品，系统会做出相应的风险警示。对于存量客户，海富通基金还追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力，并定期或不定期提示投资者重新接受风险承受能力调查，通过对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者的评价，过往的评价结果作为历史记录保存。
(四)积极与代销渠道合作，扩大投资者教育受众面
加大与代销机构的合作力度，积极拓展投资者教育的外部力量，扩大工作覆盖面。相对于证券公司而言，基金公司开展投资教育缺乏自有营业网点和人力。而目前银行仍是基金销售的主要渠道，银行客户经理在基金销售中发挥着重要作用，实现客户经理的再教育对基金投资者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司进一步加强与代销渠道的合作，并将投资者教育作为合作的重要内容。49家公司在代销机构网点投放有各种投资者教育手册、折页等产品，内容主要以介绍基金理财的基本知识和提示、讲解基金风险为主。交银施罗德基金在深入走访代销机构的过程中，以座谈、讲座等形式加强对代销机构开展投资者教育工作的支持，集中对客户经理进行投资者教育能力的培训，增强其向投资者传达信息、开展投资者教育的意愿和能力。
此外，基金公司还加强了投资者相关问题研究，以提高投资者教育的针对性。海富通基金和上海交大管理学院联合启动了“股指幸福度指数”的研究，旨在进一步解析和研究不同类型投资者对股指涨跌的幸福度感受变化，利用公司现有的基金交易数据，了解投资者在不同市场背景下的心态变化，更好地了解投资者需求提供支持。长盛基金还开展了QDII基金和定投业务投资者认知和意愿调查。
三、地方协会投资者教育工作情况
2010年，地方协会共组织举办直接面对投资者的教育与服务活动约300场次，现场参加活动的投资者近100万人次。北京协会、天津协会、广东协会、吉林协会还分别在北京、天津、广州、长春四地协助中国证券业协会举办了主题为“论势、论智、论道”的投资者教育与服务巡讲活动，共计164万人通过网络视频参加了活动，点击量达到897万。
加强对证券经营机构投资者教育检查评比工作。24家地方协会对辖区内营业网点进行过投资者教育工作抽查、检查或评优类活动，部分单位还制定了相应工作办法和考评指标，针对营业部投资者教育的工作机制、园地建设、日常工作等进行考核，并对工作优秀单位予
以宣传表彰，以此促进辖区投资者教育工作规范性和整体水平的提高。广东协会在2010年“投资者教育先进单位”评比活动中，经过自评、初审、现场检查、复核、公示等环节，从辖区442家证券营业部中评出32家先进单位，并将先进单位经验、做法汇编成材料供会员单位学习。
建立、健全客户投诉处理机制。近20家地方协会建立了客户投诉机制，安排专人负责，将投资者教育与客户投诉处理紧密结合起来，在保护和督促证券经营机构保护投资者正当权益方面起到一定作用。湖南协会、陕西协会等单位制定了投诉处理与调解办法等制度文件，浙江协会还设立了投诉中心，负责对会员与客户之间及会员与会员之间发生的投诉事项进行调查取证，对证券业务纠纷进行调解。目前，地方协会接到的投诉主要是针对证券经营机构的一些不规范行为，其中推诿、拖延转、销户类及佣金类问题占绝大多数。
当前，各单位已经普遍认识到投资者教育工作是证券行业一项制度化、常态化的工作，应常抓不懈，有序开展。总体来看，行业投资者教育工作也已取得了一定的成效。但也必须清醒地看到，我国证券行业投资者教育工作仍处于起步阶段，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大以及投资者数量快速增长的形势相比，与境外成熟市场投资者教育工作的水平相比，无论在深度还是广度上，都还存在一定的差距。主要体现在投资者教育工作方式和内容还不能满足各类投资者的需求，投资者教育人才队伍尚缺乏，尚不能很好地处理投资者教育活动的公益性等。中国证券业协会将进一步致力于推动行业投资者教育形成合力，加强会员单位交流，研究解决相应问题，不断将行业投资者教育引向深入。
推荐第9篇：投资者教育工作心得
开展合理规范的投资者教育工作心得
为了积极认真贯彻落实中国证监会投资者保护局关于倡导理性投资、长期投资和价值投资的理念，深入持久地抓好投资者教育工作，我营业部在营业部负责人、营运总监以及总经理助理的带领下，积极探索与投资者交流的渠道与方式，通过每周末约访投资者参加投资者教育保护的讲座等活动听取投资者的建议。
在过去的2011年度，我营业部结合公司总部对投资者教育工作的文件精神，继续加大了投资者教育工作的力度，并结合证券市场的状况，开展了内容丰富，针对性强的投资者教育活动。
首先，根据公司总部的要求，对投资者教育工作进行了自查，规范了投资者教育工作的相关细节，做到按总部的统一要求开展投资者教育工作。将投资者教育工作重点放在了打击非法证券、提高投资者对证券市场的认识、交易所重点监控股票的风险类型、反洗钱宣传以及加强投资者自身合法权益的维护上，通过举办投资者教育讲座、电话回访、发放宣传材料、播放DVD、发送短信信息等形式，使投资者了解如何做到资产安全、权利维护及受到不法侵犯的解决途径等相关知识，让客户对资产安全、维权、反洗钱有了一定了解和认知。
在2012年里，营业部将按照证监局、证券业协会、公司总部的要求和安排，继续大力开展投资者教育工作，规范投资者教育工作细节。重点放在创业板相关知识及风险防范上；将交易所重点监控的股票风险及时告知客户，教育投资者理性投资；加大客户电话回访力度和范围；将各项措施深入落实。
投资者教育工作并不是一时兴起之举，而是整个证券公司成长与发展过程中的一项长期性、系统性工作，应该贯穿证券公司业务的每一个环节，在第一创业证券公司天津营业部的未来发展的道路上我部将前期的投资者教育工作经验融入到日常工作中，并向在投资者教育工作中做出优异表现的营业部学习，把风险教育工作进一步做实、做深、做细。继续丰富投资者教育工作形式，提高投资者教育工作的实际成效，切实维护投资者权益。不断提高社会对证券公司的认识和理解增加证券市场的活跃度，为投资资本市场趋向成熟做出贡献。
推荐第10篇：投资者教育总结
新华期货玉林营业部投资者教育工作总结
投资者教育工作室一项长期性的工作。新华期货玉林营业部自2011年6月28日正式开业以来，严格按照证监会、中期协有关投资者教育工作指引的相关要求，在秉承和配合执行新华期货相关投资者教育工作制度前提下，我部全员上下积极配合采取了一系列有效措施，构筑了全方位、有层次、有重点、持续深入地开展投资者教育活动。具体开展情况如下：
1、营业部自总经理到员工全员上下开展投资者教育知识的深化，首先从营业部内部开始普及投资者教育工作内容，务必要求做到每个人心中都要树立起投资者教育工作意识。并要求所有员工在面对投资者的各项业务流程的各个环节进行投资者教育和风险提示，把投资者教育工作贯穿到整个业务流程，切实保护投资者的权益。
2、在营业部工作场所明显位置、以及专门为投资者设置的投资者教育园地张贴投资者教育相关宣传资料以及醒目的风险警示标语，让投资者在充分了解期货市场各投资品种的特点和风险以及期货市场交易规则、期货市场的法律法规的情况下能够牢记：“期市有风险、入市须谨慎”的原则。降低投资者不切实际的市场预期，是投资者不断走向成熟。
3、在营业部经营场所内不定期举办期货沙龙，并受邀前往其他金融兄弟公司开展投资者教育工作宣传，面对面的与投资者交流期货市场交易规则和期货市场交易风险。近半年来，经过多次举办此类活动，参与到此中的投资者超过100人次。通过此类活动直接对投资者进行投资者教育工作使得投资者的风险意识更为深刻，更好的指导投资者对自身权益的自我维护。在活动进行过程中，我部不断的获得投资者的赞评。
4、在东门商业广场、阳光百货商业广场等公众场所，玉林工业品市场、中药港市场、农批市场等各类市场，以及工农建中四大行玉林的部分网点结合中央人民银行反洗钱制度通过定点摆设宣传点、流动分发摆放投资者教育工作宣传资料。在经过超过15场次的活动后，使广大市民群众对期货市场有进一步的了解，并能认识到期货市场的风险所在，使得期货行业的社会声誉和形象得到提升，增强了玉林投资资本市场的信心和氛围。
5、在有限的宣传经费条件下，在严格执行期货公司宣传合法合规前提下，的通过在《玉林日报》、《玉林晚报》刊登投资者宣传文字，受众面遍及整个玉林地区，进一步提高本地区投资者的风险意识以及对期货市场的正确认识和了解。
投资者教育工作并不是一时兴起之举，而是整个期货公司成长和发展过程中的一项长期性、系统性工作，应该贯穿期货公司业务的每一个环节。在新华期货玉林营业部未来发展的道路上，我部定将前期的投资者教育工作经验融入到日常工作中，并向在投资者教育工作中做出优异表现得期货证券等兄弟公司学习，摆风险教育工作进一步做实、做深、做细。继续丰富投资者教育工作形式，提高投资者教育工作的实际成效，切实维护投资者权益。不断提高社会对期货行业的认知和理解，增加期货市场的活跃度，为投资资本市场趋向成熟做出贡献。
第11篇：投资者教育工作计划
2011年投资者教育工作计划
为了继续贯彻落实中国证监会和中国证券业协会关于投资者教育的工作精神，推动营业部投资者教育工作的深入开展，保护投资者利益，增强投资者自我保护能力，共同维护资本市场长期稳定发展，营业部认真总结了2010年我部在开展投资者教育活动中取得的一些经验教训，结合营业部的实际情况，初步拟订2011年投资者教育工作计划如下：
一、总结经验，确定目标。
随着近年来证券市场迅速发展，市场不断扩容，参与的投资者人数急剧增长。但许多投资者由于投资理念的不成熟、风险意识的淡薄，难以跟上市场发展的步伐。这给我们开展投资者教育带来了一定的困难。因此随着股指期货品种交易和融资融券业务等创新业务的推出，投资者适当性管理的重要性更加突出。营业部高度重视投资者教育工作，以投资者风险意识教育为主线，同时将投资者教育与反洗钱、打击非法证券活动相结合，通过多层次、多形式、多渠道的投资者教育工作，正确引导投资者理性参与证券市场投资，把投资者教育工作落到实处。过去的一年营业部在投资者教育工作中使得原有的制度更加完善，更加细化，投资者园地的版面的更新，股民学校的常规化开展，创业板投资者适当性管理及创业板投资者教育工作的开展，投资者教育工作专人专岗，以及“总经理负责，全员参与”制度化保障使得营业部的投资者教育工作取得了一定的成就。同时也存在一些不足，比如如何提高投资者参与投资者教育工作的积极性，如何扩大教育覆盖面等。因此2011年我部进一步开展投资者适当性管理工作，努力构建投资顾问型服务体系。投资者教育工作将是我们建设投资顾问型体系的重要组成部分。
二、具体措施
营业部在2010年确定的基础体系上，进一步开展投资者适当性管理工作，不断拓展投资者教育的广度和深度，具体的措施有：
1、进一步强化营业部投资者教育工作小组的组织领导职能，本着本着
“全员参与，明确分工”的原则，我部进一步强化了投资者教育领导小组各成员的职责分工，把工作表现与绩效挂钩，保障投资者教育日常工作的有序开展。
2、配合股指期货和融资融券等新品种的推出，营业部计划在开展主题
为“走进股指期货”、“走进融资融券”系列讲座，各6期，通过讲座宣讲新业务风险，和宣讲做空机制推出后股票市场估值、市场预期和市场变化等的新变化。
3、继续坚持股民学校的常规化开展，做好股民学校的课程安排工作，
针对新客户做好基础知识培训和风险意识教育，针对老客户开展专题讲座（如宏观经济背景、行业分析、投资策略）等，每月各1次。
4、持续开展创业板的投资者教育工作，把创业板市场投资者适当性管
理工作中的一些好的经验运用到股指期货和融资融券投资者适当性管理当中去。
5、做好投资者教育园地的日常更新和维护工作，由于营业部的办公场
所在2010年期间进行了重新装修，因此营业部的投资者园地也将在2011年根据办公场所的变化按照协会的要求重新设计，做到外表美
观，内容丰富，寓教于乐，使得园地成为投资者进行交流学习的精
神家园。
6、配合“3.15”、“12.4”等活动日开展针对性的投资者教育和法制宣
传的主题宣传活动，在“3.15”期间，加大风险揭示力度，引导投
资者牢固树立“风险自当”的意识，提高投资者依法维护自身权益
的能力；在“12.4”全国法制宣传日期间，积极按照厦门证监局和
厦门证券业协会的要求开展投资者教育工作，加强法律知识传授，
强化整治非法证券活动宣传，提高投资者对非法证券活动的辨识能
力和防范意识。
7、强化客户服务体系，加强日常权证到期通知、增发配股通知、日常
大额异常交易通知、新股上市首日炒作风险揭示等。通过开展投资
者适当性管理，有针对性地做好各类投资者尤其是新入市的中小投
资者的教育工作，对不同的投资者提供的不同的投资者教育方案，
提高客户服务水平，努力构建投资顾问型服务体系。
8、加强营销人员管理，通过强化营销人员的投资者教育责任和营销人
员培训，通过营销人员传递风险教育理念和证券基础知识，提高风
险教育水平。
9、加大员工培训力度，每周组织员工深入学习了解相关制度、管理办
法，计划将培训工作结合证券行业知识更新迅速的特点，提高员工
在投资者教育工作方面的认知水平及政策把握水平，为向投资者提
供高质量的针对性的教育服务奠定基础，确保公司投资者教育工作
水平不断提高。
10、继续加强与厦门商报等主流媒体的互动，在投资知识普及、风险提
示、业务宣传和协助监管等方面开展广泛的合作，特别是针对股指
期货和融资融券等创新业务知识和投资者教育适当性管理制度的宣
传。
总之，积极开展投资者教育工作，增强投资者信心，取信于广大的证券投资者，促进证券市场健康发展是营业部应尽的职责。努力构建投资顾问型服务体系，通过2010年投资者教育活动中的工作实践，我们有信心在2011年使得营业部的投资者者教育工作上一个新的台阶。
第12篇：投资者教育工作纪实
南京证券大钟亭营业部
2010年第一季度投资者教育工作纪实
一、继续开展“防范非法证券活动风险投资者教育宣传活动”为提高投资者风险防范意识，正确认识非法证券活动的严重危害性，增强营业部与广大投资者的相互沟通和提高服务质量，营业部在新春佳节来临之际举行了一次投资者教育问券调查活动。内容涵盖了打击非法证券活动、反洗钱宣传、投资者适当性管理等内容，参与人数近百人。活动旨在使投资者教育工作更有针对性，效果更明显。通过对回收的有效问卷进行的调查统计显示，多数投资者的投资行为已经逐渐成熟、理性，自我保护意识在不断增强，这是对我们投资者教育、服务工作的肯定。营业部将通过持续不断、行之有效的投资者教育活动来提高投资者素质，让投资者正确认识市场，理性参与市场，帮助投资者了解自身的理财需求和风险承受能力，使其逐步成为“知晓风险，理性投资”的成熟投资者。
二、配合公司做好3.15宣传活动 三月似锦，春意盎然，为了提高投资者风险意识和风险防范能力，保护投资者利益，公司积极组织举办大规模的宣传活动，宣传投资者风险，营造投资者教育与权益保护的良好社会氛围。营业部认真配合公司的宣传活动，指派专人配合公司进行广场宣传活动，宣传公司20周年红耀中国活动，现场发放《投资者教育手册》和法制宣传产品，开展证券知识普及活动，倡导理性投资，宣传公司专业服务，回答投资者问题，收到了良好的效果。
三、普及股指期货知识，增强客户服务工作。营业部根据公司和IB业务的要求，积极制作期货IB业务公示展板，布置新的IB开户场所以及做好投资者教育园地。在开户以及投资咨询中向投资者分发介绍股指期货知识读本也一并介绍了IB相关业务。包括进行股指期货投资的入门门槛，投资者要求等相关信息。此外，为了能让客户对股指期货充分、客观、全面的了解，营业部特邀期货公司研究员，在公司七楼会议室进行了期货基础知识和盘面技术分析的培训，针对证券客户如何参与股指期货投资、交割日期的注意事项、股指期货对证券市场的影响、如何利用股指期货提高投资效率，以及股指期货交易风险揭示等内容作了详细的讲解，并就客户提出的问题做了解答，现场气氛融洽，投资者积极参与其中，效果反映良好。由于活动之前营业部做了很好的宣传和准备，所以参与活动的投资者人数较多。很多投资者表示，营业部投资者教育活动办的越来越好，希望今后听到更多咨询师的精彩报告。
四、做好权证到期前风险提示营业部针对葛洲、石化、赣粤权证即将到期，指定专人监控营业部的权证交易情况，对于临近行权期买入此类权证投资者，及时通知相关岗位人员做好客户回访工作，与客户交流沟通充分揭示风险，同时通过短信、公告等形式提醒投资者注意权证风险，得到了众多客户的称赞。
五、继续加强短信风险提示工作 营业部根据不同的各类信息，给客户发送短信。短信的内容非常广泛，包括个股重要信息、权证到期风险提示、防范非法证券活动等等。通过短信平台，让客户第一时
间接收相关信息，从而帮助更多的客户
了解市场的变化。
六、做好南京银行个人限售股份转让个人所得税扣缴、退税解释工作今年以来，根据国家税务总局的政策，减持限售解禁股需交纳相应得税费。由于我部拥有的小非客户较多，因此承担了小非限售解禁股持有者的咨询及办理退税手续的相关工作。为了方便广大小非减持者，服务好每一位客户，我部事先对税收政策进行了细致的了解和研究，并派专人前往玄武地税针对退税事宜和具体流程进行了充分的沟通，然后对退税所需的资料进行了准备和整理。之后，我部对需要办理退税手续的客户逐一进行电话通知，对前来领取凭证的客户进行了耐心的解释和辅导工作，得到了客户的高度认可，使得此项工作能够顺利开展。
七、认真做好客户回访工作我部回访人员通过电话等方式了解客户开户的具体情况，及时发现、处理营销人员的违规行为并做好回访记录，对客户提出的投诉和建议认真记录，及时向投资者反馈处理结果。
以上是我部今年一季度开展的投资者教育工作的具体内容。我部将把投资者教育工作作为一项长期工作来抓。通过投资者教育工作增强营业部与投资者的相互沟通、提高服务质量，帮助投资者把握市场，控制风险，引导投资者理性投资。
第13篇：投资者学校工作总结
***证券****营业部
投资者学校第一期第一讲活动总结
主办单位：**证券** **营业部 活动时间：2010-08-18
2010年8月18日*****营业部股民学校正式开课，这是一项在营业部培训室举办的与投资者面对面交流的教学活动，第一堂课由我们营业部具有多年从业经验的营业部分析员***主讲。
第一次培训课吸引了众多前来听课的股民朋友，现场气氛极为火爆，预约报名学员32人，实际到场人数达34人，超过预计人数，以至于座无虚席。他们有刚刚入市的新股民，也有久经沙场的老股民，都学习热情高涨，纷纷提出各自的疑惑。
我部股民学校致力于让广大投资者获得知识与经验,在实战中成长，免费、终生为投资者提供新手炒股入门、基础知识、选股技巧、主力研判、投资分析、风险防范、看盘技巧等方面的教学知识。第一堂课分析研究员首先对公司的软件操作等基础内容做了详解，让投资者了解了使用我公司软件上网交易的方便快捷性，还介绍了我部针对广大投资者提供的各项服务。此外，该堂课还重点讲解了部分看盘的基础内容，大势研判，最后在客户提问环节，分析员对客服的提问做了客观的分析和投资建议，投资者们积极性普遍较高，咨询意愿强烈，现场气氛活跃。
通过第一堂课的学习，许多投资者开始认识到学习投资知识的重要性，并表示希望继续参加我部举办的各类培训活动，客服的好评是对我们工作的肯定，我们将在各方面加强完善，不断创新，努力为客户提供更优质的服务。
第14篇：投资者教育工作总结
关于开展“投资者保护·明规则·识风险”工作总结 随着证券市场不断发展，法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，家庭投资理财观念逐渐普及，促使证券市场投资者也不断增多。不过大多数中小投资者普遍存在的一个现象就是，对证券市场知识、法规、风险意识不够强，同时一些违法违规行为也不断暴露，使投资者难以辨别交易方式的合规性和复杂性。本着证券市场投资者利益，维护投资者合法权益和知识普及，以及我国证券市场长期稳定健康发展及投资者的需要，营业部按要求专项开展此次宣传活动，目的是有针对性地普及证券期货法律法规知识，了解相关法规底线要求，帮助投资者尤其是中小投资者认清违法违规主体所惯用的骗术和伎俩，提高识别和防范风险能力，树立理性、正确、合法的投资理念，避免遭受不必要的损失。
近年来，证券市场非法行为辨识难度大，同时投资者非理性投资心态突出，难以抵制诱惑，上当受骗时有发生。就以上问题响应大连证监局号召，贯彻落实《关于开展“投资者保护·明规则、识风险”专项宣传活动的通知》(证监办发[2017]32号)要求关于督促证券期货经营机构做好投资者保护活动宣传教育工作，为进一步做好投资者教育工作，按照证监会的统一部署，大连黄河路证券营业部积极开展《投资者保护·明规则、识风险》宣传教育工作，取得了积极成效。本宣传活动主要以案例的方式进行解读分析，以内幕交易、市场操纵、违规信息披露、市场主体违规经营等相关典型案例分阶段对投资者权益遭受损失的违法乱纪行为进行阐述，让投资者明确规则红线、风险底线、风险防范。从而知道鉴别骗术套路、诱导陷阱，从而增强合法投资意识，提高风险防范水平。
大连黄河路营业部制定完善对于市场主体违规经营宣传教育工作制度，明确总经理带头、理财部主导相关其他职能部门辅助的明确的分工状况，切实把投资者教育宣传工作纳入其经营管理范围、融入客户从进入营业部开始至离开，无时无刻都在向客户普及正确的证券知识，通过加大宣传力度，大力开展客户服务工作有效增加客户对股票市场的了解，让客户了解到操作市场的危害。
大连黄河路证券营业部通过悬挂《投资者保护·明规则、识风险》活动条幅、悬挂活动海报等方式常态化的宣传。同时，大连黄河路证券的微信公众号上，开立投资者保护园地，在其中大力宣传证券投资知识，并持续更新相关内容。在平时客户服务中通过电话、短信、QQ、客户应用终端等提示风险，提醒客户了解证券投资活动应了解市场操作的风险。上述活动受到广大投资者的好评，并提高了投资者的辨识和防范能力。
大连黄河路证券营业部结合自身特点针对高发频发的市场主体违规经营现象，开展专题性宣传教育讲座。在讲座中针对以网络非法证券投资咨询、短信群发内幕消息、非法公开发行或变相公开发行股票、证券违规披露等领域，揭示其特征和危害，宣传相应政策法规和典型案例，进行风险提示。
大连黄河路证券营业部以本部为中心辐射周边社区，并持续更新宣传教育内容，不断扩大宣传教育进社区的覆盖面和影响力。在社区活动中重点做好宣传教育，通过在外流动宣传的形式，加强对社会公众的宣传教育，尽力让客户有更多的投资知识，免于受到证券违规披露的侵害。 大连黄河路证券营业部
2018.1.9
第15篇：投资者承诺函
投资者承诺函
本基金投资者（下称“本投资者”）郑重承诺如下：
一、本投资者具有相应合法的证券投资主体资格，不存在任何法律、行政法规、中国证券监督管理委员会等规范性文件及交易规则禁止或限制投资证券市场的情形。
二、本投资者提供的所有证件、资料均真实、全面、有效、合法，并且保证资金来源合法。
三、本投资者即为基金投资账户的实际持有人和实际受益人。
四、本投资者已经认真阅读下述风险揭示函之内容。
承诺人：（个人签字/机构盖章）年月日
风险揭示函
1.证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，本投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
2.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，本投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
3.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。货币市场基金不等于资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理公司不保证一定盈利，也不保证最低收益。
4.投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
5.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
6.本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，我司管理的各基金的业绩不构成对旗下其他基金业绩表现的保证。基金投资实行“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
7.投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见《招募说明书》及相关公告。
第16篇：个人投资者问卷调查表
【富明德】基金个人投资者问卷调查表
1.您的年龄属于以下哪个组别？
A．75岁以上/18岁以下B.66至75岁
C．56至65岁D.40至55岁
E．18至40岁
2．您有多少年投资风险产品的经验，包括：股票，证劵投资基金、外汇、商品、结构性投资产品、期货、权证等？
A．没有经验B.少于一年
C．1至3年D.3至5年
E．大于5年
3.您现在是否持有以下任何投资产品？（不定项选择）
A．现金、存款B.债券、债券基金
C．外币、非保本之货币挂钩结构产品
D．股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）
E．权证、期货
4.您现在已经投资于风险产品的资产，大概占您资产(不包括自住物业)的百分比？
A．0%B.大于0%至10%
C．大于10%至25%D.大于25%至50%
E．大于50%
5.在一段时间内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。一般而言，风险越高的投资，其潜在波动越大，但潜在回报也越高。相反，风险越低的投资，其潜在波动越小，但潜在回报也相对较低。在一般情况下，您愿意投资于波动程度多大的投资产品？
A．-5%至+5%之间的波动B.-10%至+10%之间的波动
C．-20%至+20%之间的波动D.-30%至+30%之间的波动
E．-50以下至+50以上之间的波动
6.一般情况下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？
A．0%B.大于0%至10%
C.大于10%至25%D.大于25%至50%
E．大于50%
7.在一般情况下，投资的期限越长，可承受的风险越高。当投资于风险产品时，您会愿意接受下列哪项投资期限？
A．少于1年B.1年至3年
C．4年至5年D.6年至10年
E．大于10年
8.您储备以作不时之需的资金额，大约相等于您所负担的多少个月的家庭开支？（该储备可能是银行活期或定期储备、货币基金等产品，在动用时不会有大的本金损失）
A．我没有储备金额以作不时之需B.少于3个月
C．3到6个月D.6到9个月
E．大于9个月
个人客户签名：
日期：年月日
第17篇：十项权利
1．参与安全生产管理权
通过职工大会、职工代表大会，煤矿工人有权参与企业有关安全生产规划、管理制度、管理办法、安全技术措施和规章的制定；对不符合党和国家安全生产方针和法律、法规规定的规章、制度有权提出修改意见。
2．安全生产监督权
职工有权对企业贯彻、执行党和国家安全生产方针情况，有关安全生产法规、安全生产管理制度执行情况，管理干部安全行为，作业现场安全情况，安全技术措施专项费用使用情况进行监督。
3．安全生产知情权
职工有权了解企业安全情况，作业现场安全状况；有权了解作业规程和安全技术措施制定执行情况；有权要求班前讲安全及安全生产注意事项；有权要求交接班交待作业地点安全情况；进入工作面前，有权要求跟班干部或带班班长检查工作面，制定具体安全措施。
4．参与事故隐患整改权
职工发现事故隐患，有权要求有关部门组织整改，并积极提出整改措施、建议和参与整改。
5．不安全状况停止作业权
当作业现场发现重大事故隐患，可能危及工人生命安全并无法及时排除时，工人有权停止作业。
6．接受安全教育培训权
工人未经安全培训、教育，特殊工种作业人员未取得操作资格证书，有权拒绝上岗作业。
7．抵制违章指挥权
干部违章指挥，工人有权拒绝执行；违章操作，工人有权制止；跟班干部擅离工作岗位，工人有权向有关方面报告。
8．紧急避险权
在生产过程中，出现重大事故隐患，并危及生命安全的情况下，工人有权采取紧急避险措施。
9．反映举报权
工人有权向煤矿企业和煤炭管理部门、工会组织举报违反有关安全生产法律、法规、制度的行为；有权检举违章指挥、违章操作者；有权反映作业现场的安全管理情况和不安全因素。
10．投诉上告权
在进行安全生产监督检查时，如果受到打击报复和迫害，工人有权向上级或政府有关部门、工会组织投诉和控告；工人有权对忽视安全、玩忽职守造成事故的责任者进行检举；工人有权对隐瞒事故的单位和责任者提出控告
第18篇：残疾人权利
交谈中请勿轻信汇款、中奖信息、陌生电话，勿使用外挂软件。
延边肢协李春子(1582505595) 2012-12-15 21:30:42 勿轻易拨打陌生电话。
黄冈-汪鑫(958957071) 2012-12-14 21:26:25 哈市-海春(195921531) 20:13:43 中国的法制社会发展已经进入了一个新的时代，我们都为之振奋，就连现在的人大代表也是按比例、按区域、按民族等多方因素进行选举，这很值得我们真心的拥护，可不足的是没有按比例选举残疾人人大代表，以至于残疾人的权利得不到应有的关切，主要表现在以下几个方面：
一 残疾人权利保障法律法规不健全，有待修订，但缺少代表委员的相当关注。 1 至今没有一部全国统一的征收残疾人就业保障金的法律，导致大部分地区不严格执行征收残疾人就业保障金的政策，这就不能在制度上保证从源头为残疾人就业创造条件。 2 法律规定了没有安排残疾人按比例就业的企业应该缴纳残疾人就业保障金，而企业没有按比例安排残疾人就业缴纳了残疾人保障金，他们侵害的是那些有就业意愿的残疾人的就业权利，但有就业意愿的残疾人长期失业却得不到相应的生活补偿救济，这是极不公平的。 3 法律规定了残疾人应有的权利，但这些权利都是抽象的，真正残疾人的权利没有保障的时候，你会发现求救无门，因为法律并没有规定得不到保障的残疾人可以得到何种补偿的强制性条款，所以残疾人所谓的权利也就停留在文字层面而已，这也是为什么残疾人按比例就业得不到切实执行的原因。
4 只有增加了残保基金对处于待业又有就业意愿的残疾人的补偿责任，才强化了残疾人就业服务机构的责任。
5 以民政部门的救助方式把残疾人的生活负担摊给家庭，且不说兄妹间没有法定的抚养义务，就说一个婚姻家庭长期靠配偶供养也必然会走向破裂，进而危机家庭，最终影响到社会和谐。
6 法律对下肢残疾人装假肢有补助，对上肢残疾人却没有，而上肢不全者就业更加困难，就连开爱心车搞营运都不行。
7 上肢残疾人考驾照真会危及安全吗？这方面应该进行充分的研究，如果是自动挡汽车比如一只手的人方向盘适当改装是不是可以？如果可以都应该给残疾人这个平等的权利。
二 残疾人保障法规得不到很好的执行，按比例就业政策大部分地区执行不力，公益性岗位更是一纸空文。
1 残疾人保障法规定的残疾人享有平等的权利，但除了邓扑芳同志以外各级残联机关基本没有残疾人，这充分说明了所谓的残疾人可以平等晋升只是文字层面而已。
2 就业歧视与平等晋升的权利得不到保障首先体现在政府公务员，在各级政府机构基本难看到残疾人干部的存在已经充分能说明问题。
3 残疾人按比例就业首先应该从各级政府部门做起，并且严格执行待遇和平等晋升的政策，各位善良正直的人们，你们看到哪个政府部门有残疾人领导？如果政府不能以身作则起带头示范作用，就别指望企事业单位能严格执行了。
4 由正常人为主的残联机构臃肿，却行政不作为，主要表现为查办就业不力、为残疾人推荐就业和争取公益性基本没有。 5 中国残联颁布的《关于实施城镇百万残疾人就业工程的通知》算是邓扑芳同志为残疾人做的一件好事，但由于其属于部门规章，效率较低。到了地方的操作是：有幸进入残联的残疾人{且限定四级}也都处在机构的最低层，因是以公益性名义所以没有晋升机会，工资待遇也都是以最低工资标准，试问残联其他人有如此低工资吗？这就是典型的同工不同酬。
6 全国至今没有一部规范公益性岗位界定、开发、分配的法律，公益性岗位残疾人基本难以得到，我区残联的残疾人服务中心主任说他们不负责要公益性岗位，试问残疾人就业服务中心不能为残疾人争取就业和公益性岗位他还服务什么？
7 正常人与残疾人的就业现状严重失衡，现在用工荒的年代，正常人失业多是因为择业，而残疾人却不是、低学历的更不是，这就是按比例就业政策大部分地区执行不力的结果。 8 现在各媒体都在关注残疾人大学生就业，使得就业更加困难的低学历残疾人被边缘化，但他们同样有生存的权利。
三 正常人管理残联机关的工作，他们掌握着权力享受着公务员待遇却没有切身感受过残疾人生活的疾苦，往往对残疾人不够关心或是敷衍。 1 正常人主持残联服务工作，大部分不了解残疾人的疾苦，面对残疾人的诉求时不能充分的理解，常常认为是残疾人自己不努力，所以态度常常是蔑视和敷衍搪塞，不提供真正的帮助。 2 全国八千多万残疾人，其中不乏优秀的大学生、研究生和管理者。残疾人联合会本来就号称残疾人的家和依靠，为什么不能把残联机关的残疾人员比例提高到80%甚至是100%？为什么中央不用法律和制度来把这些优秀的残疾人运用到管理残联和残疾人的工作中来？相信他们的服务会更让残疾人满意。举个例子中国政法大学攻读法律硕士研究生张金花考公务员获第三名却被拒之门外的情况，拷问中央领导为什么？这都在说明进一步强化法律和执行力度的必要性。
3 为什么除了邓扑芳在中国各级残联再难找到是残疾人的领导者？残联部门并不需要太多的外事活动，没有太多的形象问题，相信如邓扑芳同志一样的优秀残疾人还大有人在，为什么不能让他们参与到为我们残疾人自己的服务工作中来？ 4 中国的各级残联机关有几十万工作人员，每年的工资性财政支出上千万，如果残联机关大部分使用残疾人，将可以增加多少个残疾人就业岗位？减少多少因为安置残疾人的财政岗位补贴？
5 正常人主持残联机关工作，上班网上斗地主、玩游戏、甚至有蓬安县残联理事长刘习全之类的败类强奸女公务员的丑闻，有些人的道德实在还不如残疾人，事实表明本来就不是重要部门的残联不一定要由正常人领导，而应该用更多的残疾人为残疾人服务。
6为什么政府各基层{如街办、社区医院}看门的都是正常人，甚至是退了休的老头，那样的地方为什么不作为公益性岗位？这些不公平的现象都需要残疾人的人大代表来反映问题，都需要有实权的残疾人领导来加以纠正，但这都是邓扑芳主席所看不到的，这都在呼唤更多的残疾人来管理我们的残联机关。
残疾人的维权意识普遍不强，现在网络的力量是强大的，我真心的希望残疾朋友能踊跃的出来响应一下，呼吁一下，发表一下自己的看法，只有反复的舆论力量才能让我们的残疾人保障法更完善，得到更好地执行。还有一些智力残疾的他们无法维护自己的权利，也需要我们大家帮他们呼吁，也希望善良的人们一起给我们加加油。谢谢！ 山东/孙涛(1291667122) 2012-12-14 21:32:36
第19篇：十项权利
关于学习职工“十项权利”和“白国周班组
管理法”的实施办法
一、指导思想
为了全面落实科学发展观,坚持以人为本的原则,为落实职工安全生产中的权利,提高职工安全素质,掌握和运用煤矿安全知识，只有保证现场每个人的安全,每个班组的安全,才能保证煤矿的安全,以学习职工“十项权利”及“白国周班组管理法”为契机，结合我矿实际，进行职工及班组规范化管理、标准化建设,开展此次活动,切实将学习内容贯彻落实到实际工作中.
二、组织和落实
1、成立创建领导小组.
组长: 寇仕春
副组长: 单宝江游建军
成员: 艾则孜曾兵丁建军丁松林彭成三唐乐平尹功亮刘振利
2、由公司、安全科、技术科、机电科和各区队负责落实.
三、活动安排
1、召开职工“十项权利”及“白国周班组管理法”活动动员大会.
2、由工会负责于4月8日开始对全矿干部职工分期、分批举办培训班进行培训.
3、根据我矿实际情况,每周至少进行一次学习讨论活动.
4、由工会负责制作职工“十项权利”及“白国周班组管理法”宣传手册, 下发煤矿职工人手一份.
5、利用煤矿现有的宣传条件,及班前会等形式,广泛宣传职工“十项权利”及“白国周班组管理法”的内容,深化职工思想认识.
6、开辟简报专栏,宣传此次活动意义,宣传创建过程中好的经验和做法,公布季度先进班组评选结果和先进事迹,形成良好的学习氛围.
7、由工会、安全科对职工权利的落实及创建先进班组的实施情况进行检查、督促,及时反馈活动的实施情况,反馈意见将作为评选依据.
8、由工会依据>,负责各区队和先进评选,进行材料收集和整理,并根据活动的整体情况,在全矿树立一年先进班组的典范.
四、表彰和奖励
1、在学习职工“十项权利”及“白国周班组管理法”活动中,依据>,煤季度评选一处先进班组,由公司综合评审后,给获得先进班组称号的成员及地面班组成员与一定的奖励.
2、由公司综合季度评选,于年度评选一个年度公司级先进班组,并对该班组成员在年终给予奖励.
3、学习职工“十项权利”及“白国周班组管理法”活动,将成为公司班组建设的长效机制,每年在不断完善的过程中,按上述实施办法的原则组织落实.。
温宿县博峰煤业有限责任公司
2010年05月12日
第20篇：权利保证书
作 品 自 愿 登 记
权 利 保 证 书
编号：
本人（单位）保证所申请登记的如下作品的权利归本人（单位）所有，保证提交的文件真实、合法。如有不实，本人愿承担一切法律责任。
作品名称：
特此保证。
申请人（签章）：
年 月 日
说明：凡申请作品自愿登记者，均须签署如上权利保证书。如系剽窃、抄袭他人作品进行登记以及提交的文件不真实、不合法，除应承担相应的法律责任外，著作权行政管理部门还将视情况给予行政处罚。篇2：作品登记表(申请表、权利保证书) 作品（音像制品）登记
申 请 书
广东省版权保护联合会：
根据《中华人民共和国著作权法》和国家版权局《关于发布作品 自愿登记实行办法的的通知》的有关规定，本人（本单位）对 享有申请对上述作品（制品）进行著作权登记，若发现有侵犯他人著作权的行为，本人（本单位）承担法律责任。
申 请 （ 法定代表人： ） 身份证号码 联 系 地
联 系 电
年 月 日
附件： （份）
作 品 自 愿 登 记
权 利 保 证 书
编号：
本人（单位）保证所申请登记的如下作品（制品）的权利归本人（单位）所有，保证提交的文件真实、合法。如有不实，本人愿承担一切法律责任。
作品（制品）名称：
特此保证。
申请人（签章）：
年 月 日
说明：凡申请作品自愿登记者，均须签署如上权利保证书。如系剽窃、抄袭他人作品进行登记以及提交的文件不真实、不合法，除应承担相应的法律责任外，著作权行政管理部门还将视情况给予行政处罚。篇3：权利保证书
权 利 保 证 书
申请者： 徐州珂尔玛科技有限公司
本申请者愿意就流水线号为： 2013r11l034154、软件名称为： 珂尔玛煤矿机电设备管理系统 版本号为： v1.0 的软件著作权登记申请作以下声明及保证： 本申请人保证提交的上述软件申请文件所述事实真实、合法，并且该软件著作权归本人（单位）所有。如有不实，本人愿意承担由此引起的一切法律责任。
特此保证。
申请人（签章）：
年 月 日篇4：作品自愿登记权利保证书
作品自愿登记 权 利 保 证 书
本人（单位）保证所申请登记的如下作品（制品）的权利归本人（单位）所有，保证提交的文件真实、合法。如有不实，本人愿承担一切法律责任。
作品（制品）名称：
特此保证。
申请人（签章）：
年 月 日
说明：凡申请作品自愿登记者，均须签署如上权利保证书。如系剽窃、抄袭他人作品进行登记以及提交的文件不真实、不合法，除应承担相应的法律责任外，著作权行政管理部门将视情况给予行政处罚。
国家版权局发篇5：权利保证书 作 品 自 愿 登 记 权 利 保 证 书
编号：
作品（制品）名称：秋鹿吉祥物1 特此保证。
申请人（签章）： 2008 年12月30日
说明：凡申请作品自愿登记者，均须签署如上权利保证书。如系剽窃、抄袭他人作品进行登记以及提交的文件不真实、不合法，除应承担相应的法律责任外，著作权行政管理部门还将视情况给予行政处罚。
