银行监管统计自查报告
推荐第1篇：银行统计业务自查报告
金乡县支行统计业务自查报告
市分行：
根据总行《关于开展2011年统计工作自查整改的通知》（*****号）及2010年《关于开展统计执法大检查的通知》（********号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查，现将自查情况上报如下：
根据总行提出的检查重点，我们对2010年至2011年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。
1、结合本次检查方案进行自查，对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。
2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行自查，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。
3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE0916表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。
三、统计工作管理情况
我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较熟练，并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的学习，熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。
四、下一步工作要求
通过这次自查，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中认真做好统计管理工作，提高统计数据质量。
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2011年*月*日
推荐第2篇：基层银行监管统计存在的薄弱环节
基层银行监管统计存在的薄弱环节
随着银监会非现场监管信息系统的不断丰富和完善，青海海南州银行业金融机构的监管统计水平有了较大的提升，非现场监管信息系统运行稳定，报表报送及时、全面，提供的信息基本满足了外部监督和内部管理的需要，但现场检查也发现各类机构在监管统计工作方面仍然存在一些薄弱环节，亟待加以改进。
基层银行监管统计存在的薄弱环节
内部管理体制方面：银行业金融机构制定的管理制度注重机构自身的统计工作管理，但未能与银行业监管法律法规很好的对接;机构没有适时跟进监管部门的监管要求，及时修订统计制度，造成制度上脱节；由于“数出多门”，监管报表报送人员一般仅以核对表内、表间平衡关系等方式进行数据复核，难以保障数据对外输出的准确性；统计人员流动频繁，造成数据信息质量波动。
制度执行方面：复核工作不到位；内部统计检查缺失；分支机构在监管统计工作中主动性差，数据纠错机制缺失；统计培训不足。
数据源质量方面：信贷基础数据不规范；客户授信管理不规范；账务处理不规范。
信息化支持因素：法人机构监管统计信息化支持程度较低，不少报表只能依靠手工完成；分支机构简单依赖其总行设计的信息系统导致出错；统计接口更新存在滞后，没有及时根据监管统计要求的变化进行系统升级，所取数据不符合上报要求，在数据填报时还得依靠统计员的人工处理。
提升基层银行监管统计数据质量的主要措施
健全统计制度，落实数据质量管理责任，强化对统计人员的激励机制。银行业金融机构应对现行统计工作管理制度进行全面的梳理，查遗补漏，严格按照银监会有关监管统计和非现场监管相关规定的要求，认真细致地进行制度修订；明确数据报送部门作为统计数据质量管理部门的责任，强化统计人员激励机制，奖优惩劣，有效调动统计人员的工作积极性。
完善数据质量控制机制，建立数据双线反馈机制，加强监管统计培训。建立提高统计数据质量的长效稳定机制和领导组织保障机制，把统计数据质量工作纳入各级机构和上级机构对下级机构考评的内容中；重视复核在非现场数据流程中的作用，在制度上进行约束，在流程上予以突出，保证数据的双人操作；建立内部的统计检查制度和数据的双线反馈机制，分行要建立与总行的数据反馈通道，并加强与监管部门的信息沟通，及时进行信息反馈；对新上岗统计人员必须进行上岗前系统的统计培训，加强对新统计制度的跟进培训，对提供数据的信贷业务人员也要进行相关统计培训。
建立统计信息质量监督机制，规范相关部门工作，从源头上把好数据质量关。银行业金融机构应根据自身特点，建立统计管理部门对提供数据源的业务部门的信息质量监督机制，一旦发现问题，能尽快向有关部门反馈，督促及时纠正，确保基础数据真实、准确。对检查中发现的由于信贷、财务管理失范造成的问题，要按照有关监管、财务法规进行纠正，并向监管部门报告整改进度。对于因数据源头人员填报数据责任心或统计知识水平问题造成的不必要的错误，应通过处罚、培训等有关措施及时加以解决。
进一步加强监管统计信息化支持，不断提高信息化支持水平。对信息化水平尚不高的地方性中小法人机构，应结合监管统计制度的要求，进一步提升信息系统对监管统计工作的支持力度，尽量减少手工填报环节。对运用总行提供接口程序的分支机构，不能简单依赖系统，切实担负起数据质量复核职责。同时，要不断优化统计信息系统，实现与非现场监管要求的同步，满足监管需求。
推荐第3篇：监管统计工作总结
2014年度监管统计工作总结
2014年，我行认真贯彻落实银监局制定的统计管理办法以及各项统计制度，准确收集、汇总、整理本行监管统计资料，并及时向银监局报送，全力配合银监局做好银行业监管统计检查工作，全面组织实施统计信息系统配套项目的推广和应用，圆满完成银监局布置的各项统计工作。现将2014年我行监管统计工作总结如下：
一、我行监管统计工作
一是监管统计制度健全、规范，数据质量管理责任落实到人，监管统计人员激励机制到位。我行严格按照银监局有关监管统计和非现场监管相关规定的要求，不断全面梳理监管统计工作管理制度，认真细致修订制度，明确数据报送部门作为监管统计数据质量管理部门的责任，强化监管统计人员激励机制，奖优惩劣，有效调动了监管统计人员的工作积极性。
二是数据质量控制机制完善，数据双线反馈机制得到建立，监管统计培训定期举行。我行建立了提高监管统计数据质量的长效稳定机制和领导组织保障机制，把监管统计数据质量工作纳入各级机构和上级机构对下级机构考评的内容中，重视复核在非现场数据流程中的作用，在制度上进行约束，在流程上予以突出，保证数据的双人操作。我行建立了内部的监管统计检查制度和数据的双线反馈机制，建立与各支行的数据反馈通道，并加强与银监局的信息沟通，及时进行信息反馈。我行对新上岗监管统计人员都进行了上岗前系统的统计培训，重视新监管统计制度的跟进培训，对提供数据的信贷业务人员也进行了相关统计培训。
三是统计信息质量监督机制完善，相关部门工作规范，从源头上把好数据质量关。我行根据自身特点，建立了监管统计管理部门对提供数据源的业务部门的信息质量监督机制，在有问题的情况下，尽快反馈纠正，确保基础数据真实、准确，一旦发现检查中的由于信贷、财务管理失范造成的问题，按照有关监管、财务法规进行纠正，并向银监局报告整改进度。我行对因数据源头人员填报数据责任心或统计知识水平问题造成的不必要的错误，通过处罚、培训等有关措施及时加以解决。
四是监管统计信息化支持不断增强，信息化支持水平明显提高。我行结合监管统计制度的要求，进一步提升信息系统对监管统计工作的支持力度，尽量减少手工填报环节，没有简单依赖系统，担负起数据质量复核职责，同时不断优化统计信息系统，实现与非现场监管要求的同步，满足监管需求。
二、进一步加强监管统计工作的措施
在圆满完成2014年监管统计工作的基础上，我行为继续提高监管统计工作质量和水平，我行计划从以下几个方面进一步加强监管统计工作。
一是继续严格执行银监局监管统计法律法规，坚持依法统计，确保我行监管统计数据上报的及时性、准确性。
二是加强监管统计工作方法的研究和完善，学习和运用先进的监管统计方法和技能，充分利用计算机技术及网络，提高监管统计工作效率及质量。
三是强化监管统计基础建设，根据监管统计工作发展需要，及时更新监管统计工作规定及要求，修订和完善我行监管统计工作制度，继续加强监管统计人员的培训和学习，提高监管统计人员整体素质和水平。
四是积极与银监局进行监管统计工作的交流与沟通，通过银监局的指导，不断提高我行监管统计工作水平，加强信息的交流和共享。
推荐第4篇：银行监管
银行监管
论文关键词：银行监管、市场失灵、金融稳定
论文摘要：随着中国加入世贸组织后，我国银行监管面临新的形势，更加多样的监管对象。而现今，金融全球化不断发展、信息科技迅猛进步，更高标准的监管目标按国际惯例办事与国际金融业监管标准接轨，同时保护并促进中资银行业发展，故银行监管对中国国民经济发展和金融业稳定有十分重要的意义。故此在其理论分析的基础上．研究我国银行机构监管的成因、内容与强化银行监管的对策。
银行监管指政府对银行的监督与管理，即政府或权力机构为保证银行遵守各项规章、避免不谨慎的经营行为而通过法律和行政措施对银行进行的监督与指导。
1、银行监管的起因
存在市场失灵，而减低或消除其的重要手段就是管制。我国四大国有商业银行是银行 的主题，在银行业中占垄断地位。而自然垄断的存在，就有可能破坏这行业的竞争环境，使这行业的降低相同成本经营的经济效益胜过其他银行，形成此行业的垄断，市场竞争机制失效，因此，银行监管是必须。
2、银行监管的内容
①目标是
⑴保护金融秩序的安全
⑵存款人和公众利益
⑶维护银行业公平有效竞争
⑷保证中央银行货币政策的实施；
②原则是
⑴分类管理
⑵公平对待
⑶公开监管
③主要内容是
⑴市场准入和机构合并的管理:市场准入是中央银行对新设机构进行的限制性管理 ⑵对银行业务范围的限制:中央银行对金融机构采取监管措施之后,仍有一些金融机构有清偿问题，对此采取一些补偿案发和对违法者予以处罚
⑶风险控制:分散风险既是中行的经营战略，也是银行监管的重要内容
⑷流动性要求:流动性是金融机构以适当价格获取可用资金的能力，自银行资产负债管理制度被广泛运用后，对金融机构资产流动性要求越来越高，使对流动性的监测和控制也成了银行监督的一项重要内容。
⑸资本充足率与风险损失准备：资本作为金融机构应付意外损失的缓冲器，对保护存款人和其他债权人利益，维持市场信息方面有重要意义
⑹存款保护：建立存款保护制度来保护当银行面临破产清算时存款人的利益 ⑺危机处理；
④主要手段是
⑴法律手段
⑵经济手段
⑶行政手段
3、强化银行监管的建议
①加强人民银行自身建设，即注重行业自律
银行自身的高效与廉洁是搞好金融监管的关键。当前，人民银行应注意如下几点：树立正确的金融监管思想。纠正“各级政府的银行”观念，牢固树立“中央政府的银行”思想。坚持“全国一盘棋”．克服地方主义思想；坚持依法监管、执法必严的原则，克服畏难退缩、息事宁人的无为思想；摆正两大职能的关系．明确坚持“稳定货币为主．兼顾经济增长”的原则。人民银行分支机构应及时迅速总结各地金融领域出现的新情况．提出规范管理的建议，使之成为新的金融法规从而为新的金融监管提供依据：力争相对独立的超然地位。在我国暂时不能放弃政府对人民银行控制的情况下．应尽可能界定一些技术性指标以避免政府随意干预人民银行操作。人民银行应彻底放弃一切以盈利为目的的经营活动．集中全力当好“裁判员”：完善人民银行机构建制。完善内部与社会双向监督制约机制，确保高效廉洁：努力提高金融监管队伍素质。
②强化管理，确保银行监管与央行维护金融稳定的协调
(1)包括审慎银行监管在内的金融基础设施建设对实现金融稳定目标举足轻重。这些金融基础设施除包括审慎的银行监管、运行良好的支付清算系统外，还包括司法制度，会计与审计标准、法人治理结构、信息披露制度以及“公事公办”的信贷文化等。而且这些因素间相互联系．共同发挥着作用。因此．金融基础设施的建设．对于实现金融稳定的目标意义重大。
⑵银行监管机构的尽职工作是央行履行金融稳定职责的一个基础。在金融体系中，资产比重最大的银行体系既是重要的金融中介也是支付工具的提供者．单个银行机构倒闭的风险很容易传播而引发系统风险。因此，独立于央行的银行监管机构的尽职工作．无疑是央行赖以履行金融稳定职责的一个重要基础。
(3)银行监管需要注重央行的宏观政策分析。一说到银行监管，一般会将监管者与审慎监管的微观层面相联系。审慎监管的微观层面是为了减少单个银行机构的倒闭．目标在于控制银行机构的具体风险．对存款人提供保护。但它会不可避免的涉及宏观层面(其目标是控制系统风险，避免银行体系崩溃以及由此带来的相应成本)。从宏观层面来看，金融不稳定与个别银行机构偶尔倒闭的现象可能是一致的，因为个别银行机构的倒闭在妨碍金融体系的基本中介功能时就影响了金融稳定。
(4)银行监管机构与央行应致力于建立合理有效的协调机制。在负责银行监管的央行中，监管部门与货币政策部门往往是隔离的，部门之间的协调由央行最高层负责，高层官员之间的不同意见在央行内部能悄然得到解决。机构分设后，协调这两种职能之间冲突的普遍做法是在央行和银行监管机制之间建立协调机制。在此情况下，协调机制的运行成本和效率就决定着分设体制能否有效地协调央行职能和银行监管职能之间的冲突，也决定着分设体制是否能优于集中制。
③规范、整顿、完善金融市场
(1)加强对货币市场的管理，重点加强拆借市场和国债市场的管理。人民银行一方面应强化依法监管，另一方面应尽快批准组建地区性短期融资中心，进而建立全国性短期融资中心．逐步推行拆借有担保制度．增强人民在短期资金融通中的作用，为间接调控创造条件。
(2)加强社会集资管理。人行应尽快制定颁布关于社会集资方面的金融法规，将社会集资活动纳入规范化管理．坚决依法打击扰乱金融秩序的非法集资活动。
(3)研究解决好财政信用问题。完善利率管理。为防止利率竞赛，人民银行目前仍有必要规定统一的存款利率和贷款基准利率。但这种僵化的利率机制不利于金融市场的发展，实
际上已迫使各金融机构设法逃避利率管理。因此．人民银行应根据金融形势的发展，适当扩大贷款利率的浮动幅度，进而将再贴现利率或再贷款利率定为基准利率并辅之以不同各类的浮动幅度．最后在市场机制比较完备的基础上通过规定存款利率下限和贷款利率上限来间接调控利率。
银行监管作为金融监管的重要组成部分，通过加强行业自律、强化管理金融稳定及建立健全完善的监管体制使银行监管保护好存款人利益和公众利益及各货币政策的实施。
参考文献：
《中国银行业的综合经营与监管》
《银行管理理论与实务》
《财政与税收》
推荐第5篇：统计自查报告
统计工作自检自查报告
在县统计局正确领导和指导下，不断强化统计的工作基，规范和完善统计工作制度；努力提高工作的组织程度及工作水平；认真开展生产形势分析；不断提高统计数据质量，比较准确、及时、全面反映本单位经济的发展情况，根据县统计局统计工作规范化的统一部署和要求，现对最近一段时间统计工作自查情况简要总结如下方：
一、扎实做好本单位统计规范化工作
1、领导高度重视。分管领导亲自监督统计工作，切实 加强对统计工作的领导，并落实专人负责具体的统计工作。
2、认真做好统计原始记录及统计台账、电子台账的日常工作，统计数据额出有据，有说明、有分析。
3、统计年报和月季度定期报表报送及时、年内无催报现象，对出现的问题及时加以解决，确保了按时保质上报。
4、加强业务学习。参加了统计工作人员业务培训、也积极参加县统计局举办的统计人员办证及业务知识培训，从而提高自身的业务素质。
5、完善制度建设。建立完善统计管理制度，如统计员岗位职责、统计资料管理制度、企业工作制度等。
6、做好统计资料的归档工作。将年度报表、相关资料及分析材料分别装订成册，分门别类地进行保管，做到有案可查、井井有条。
7、认真开展统计数据分析研究。充分利用统计资料对企业情况全方位、多层次地进行了深入分析研究。
8、对上级统计的要求，对统计工作进行了进一步规范和目标管理。对上级主管部门布置的统计工作任务，按规定、按要求组织实施，上级部门布置的统计定报、年报等专项业务工作，能做到全面、及时、准确、规范、保质保量，并按要求进行报送。
二、自查中发现的不足虽然做了一些琐碎的工作，能按时按质完成上级布置的统计的各项任务。但客观分析平时的工作也还存在较多的不足。
1、是平时不太注意统计资料的归档整理，工作也缺少积极性、主动性和系统性，满足于上级布置的任务。
2、是有时限于工作的时间紧，人手少、头绪多，对本单位生产的调查研究不够深入细致，在调查的深度、广度上有待于提高，止步于就表格汇总数据，就数据分析情况。
3、自查中还发现了一下如精确度不统一等情况，对所有自查中的问题我们都有针对性地一一进行明确、规范和纠正。同时，在今后的工作中还望上级领导对我们的工作进行指导和指正。
推荐第6篇：统计自查报告
统计规工作自查报告
根据市法规处《关于做好迎接省统计法制工作专项检查的通知》精神，为总结我局在统计法制工作中取得经验和成绩，查找问题和不足；积极推进依法统计，提高统计数据质量，发挥统计在国民经济和社会发展中的重要作用；严历查处在统计上弄虚作假行为和以权谋私等腐败现象，解决执法不严，违法难究等问题。针对这次自查工作，我局立即成立了统计法制工作自查领导小组，对照自查内容进行认真检查，现将自查情况报告如下。
一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署，认真开展好自查工作。我局高度重视，成立自查工作领导小组，召开专题会议，组织全局机关干部认真学习相关文件精神，统一思想认识，提高对开展统计自查重要性的认识，明确了检查的目的、内容和重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、积极实施各项法规制度，创造良好的统计氛围。我局为更好的开展统计执法工作，将法规科独立出办公室，设置科长职位一个（兼职），工作人员二人（兼职），改变了从前法规工作管理松散的尴尬局面。我局从人员配备，工作条件等方面加强统计执法力量。根据统计工作的需要，我局利用一切可能的机会强化统计法律法规的宣传工作，主要利用专业报表会、统计工作会、业务培训会等机会进行统计法 1 规教育讲解工作，**年进行了**次这样的培训。利用统计专题统计法规培训会进行了*次大型的培训人员达到**多人。我局结合新时期统计的发展的趋势，着重对新《统计法》进行了解读，结合各专业统计工作实际，对相关的统计相关法律法规进行了讲解。参与培训的同志认真听讲，授课老师用心解读，达了培训的目的，收到应有的效果。培训的内容有《中华人民共和国统计法》、《统计违法违纪行为处分规定》、《统计从业资格认定办法》、《辽宁省统计管理条例经济处罚实施办法》等统计法律法规。
三、我局在日常统计工作中与统计执法检查一并进行，
这样做即可以节省人力物力，又可以提高各企事业单位上报数据的质量，并在统计检查过程中宣传了统计法律法规。为了规范统计执法工作我局建立了《统计局公开制度》、《统计局说明理由制度》、《行政处罚自由裁量权先例制度》、《行政自由裁量权集体讨论决定制度》、《行政自由裁量执法过错追究制度》等相关统计执法制度。在执法过程中，强化监督检查一把手负责制度，强调在统计违法案件处理过程要公开、公正、透明，每个专业在处理本专业的案件时，要接受其它统计专业人员的监督，确保案件处罚适当，当事人无异议。
四、今年，我局开展统计执法检查的重点是从事统计工作人员是否持证上岗，是否建立农业统计台帐为重点。从年 2 初开始， 我们每别对 **家“三上”企业和**家乡镇村进行了统计执法检查。处理了**有限公司、**村民委员会等**家单位。在执法过程中，我局摒弃了以往以处罚为主的结案方式。对那些对统计法律法规一知半解，认错态度好的单位个人，以普及统计法律法规、纠正统计违法行为、建立正确的统计管理方法为主。对于检查过的法人单位和个人，建立完整、规范的档案，以备检查之用。在执法过程中，建立并完善了统计违法案件的回访制度。对全部案件定期回访检查，完善其统计工作方法，促进建立统计工作制度。我局坚持统计执法检查经常化、制度化、规范化，并对一些有影响的、具有典型性的统计违法案件，我局进行了全市范围内的曝光，起到了以儆效尤的作用。
五、我局领导班子对统计法制工作全力支持，并从人力、物力等方面做到尽有可能的倾斜。使我局的法制工作取得了良好的工作业绩。我局在统计法制工作方面，虽然做了大量工作，但仍然存在一些不足之处：
1、普法的形式还不够灵活多样，尤其应当充分利用互联网络等现代化宣传手段，以不断扩大对全社会宣传范围；
2、法制宣传的针对性有待进一步加强，尤其是应加强对基层单位法人和有关领导的普法宣传教育，尽量杜绝由于领导不重视造成基层单位统计基础工作薄弱，影响统计数据质量。
3、统计执法的力度需要进一步加强，
六、搞好统计法制工作，是摆在我们面前的一项长期的基础性工作。教育为主，教育先行，是统计法制工作遵循的重要原则。我们应充分利用法制宣传，教育广大社会公众了解统计工作的意义，明确自身在统计活动中的权利和义务，自觉地支持、配合统计工作，从而营造全社会“诚信统计”氛围。因此，我们在今后的法制宣传教育中一定要贴近实际、贴近基层，有针对性地开展，要明确不同对象对统计法的不同需求，根据各个群体的特点，分别采取相应措施、手段进行普法宣传，在宣传形式上要不断改进和创新，采取群众喜闻乐见的形式，力求把统计法制工作融于各项统计业务中，融于每一个统计人员的言行中，创造良好的统计工作环境。
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推荐第7篇：统计自查报告
统计自查报告
统计自查报告怎么写?下面小编为大家整理了统计自查报告范文，欢迎阅读参考!
统计自查报告一
一、通过对我镇镇、村两级2012年5月至2012年12月的统计表和各项调查工作进行自查，我镇在统计工作中没有发生下列违法行为：
1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为;
2、没有拒报、屡次迟报统计资料的行为;
3、没有未经批准，擅自制印统计调查表的行为;
4、没有单位领导干扰统计数据，
从而造成统计数据失真的行为;
5、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为;
6、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。
二、我镇在抓好统计基础工作中做了以下几个方面的工作：
1、建立了镇统计站、统计站由党政办公室、统计办公室、计生办公室、经管办公室组成。人员有党政办主任、政府统计员、计生统计员、经管统计员，办公室设在党政办。
2、政府、计生、经管、教办、公安及9个村均落实了专兼职统计员。
3、镇、村统计工作均按照统计制度的规定设置原始记录，建立健全统计档案。
4、统计工作制度在自查自纠工作中进一步完善。
5、政府专职统计员按文件要求持证上岗。
三、存在问题:
1、少数兼职统计人员业务素质较差还不适应新时期统计工作的要求;
2、村级由于三年一届的换届选举，直接影响统计人员的工作情绪，造成部分统计表册不健全。
3、村向各部门上报的表册数据有不统一的情况。
4、企业上报统计报表屡次迟报统计资料和数据失真的情况。
针对上述情况，经政府及执法领导组研究决定，制定以下纠改措施：
1、每月统计站对村级统计员进行一至二次业务培训，不断提高村级统计人员的业务素质和业务水平;
2、进一步做好村级统计员的思想工作，尽量稳定统计人员队伍;
3、建议上级统计执法部门对相关企业加大执法力度;
4、统一思想，提高对统计工作的认识，完善统计工作制度，强化责任感，严禁统计资料遗失，杜绝数出多门。确保统计数据及时、准确、统
一、完善。
真正做到向各级领导体统制定政策真实可用的统计资料。
统计自查报告二
20XX年，县统计局认真贯彻落实县委、县政府的总体部署和省、市统计工作要求，积极发挥统计服务地方经济社会发展的职能作用，各项工作取得突破性发展。根据县委办、县政府办《关于印发〈20XX年县综合目标绩效考核办法〉的通知》精神，我局认真总结与自查，现将有关情况报告如下：
一、量身定做目标完成情况
一是全面完成国情国力普查工作。20XX年1月1日，我县第三次全国经济普查登记工作正式启动，按照三经普方案及进度要求，全面完成了普查单位的现场登记、数据采集、质量评估及资料汇总等各项工作，共登记个体经营户29045户、单位3720家，其中四上单位126家。两次代表市接受省政府督查组的检查，其工作成效得到充分肯定;2名同志被评选表彰为全国最美普查员、
全省最美普查员，获得省政府经普办表彰的先进集体1个(县统计局)、先进个人2名，获得市政府经普办表彰的先进集体4个、先进个人9名。
二是认真搞好统计服务。围绕全县经济发展及县委县政府重大决策部署、中心工作及重大项目推进情况，全力跟踪服务，强化预测、预警、研判、统计分析等，每月按时报送快报及分析，每季度开展经济运行分析，发布年度统计公报，编印《统计公报》、《统计月报》、《调研与分析》等，撰写月度、季度统计调研分析38篇，统计信息95篇(条)，发布《统计月报》12期;围绕建筑房产市场、投资统计、农村耕地撂荒、规上服务企业、园区工业、经济普查等课题开展专题调研，13篇专业分析与专题调研分析成果，得到县领导肯定与省、市统计局转发。省统计局副局长陈智和人口处、社科处、核算处、综合处、投资处的领导莅临调研工作;市统计局主要领导及班子成员多次到调研，赢得了他们对
发展的认同与关注支持。11月中旬，邀请市统计局领导围绕统计工作及经济知识为县级有关部门负责人开展专题培训。
三是强化联网直报工作。按照国家、省、市关于四上企业一套表联网直报的要求，强化培训指导，联网直报企业的直报率、CA认证率、注册率均达到100%。健全完善统计数据质量评估审核制度，按时按要求完成数据采集平台审核验收工作。
四是强化统计入库工作。强化与相关职能部门的协调配合，，认真做好入库管理的服务指导、对策建议及沟通衔接工作。今年，完成固定资产投资亿元、新增规上工业企业10户、限上商贸企业17户、资质以上建筑房产开发企业6户、规上服务企业12户等入库工作。
五是强化名录库管理。强化统计名录库的更新、维护与使用，在镇、街道办事处永福社区、政法社区等开展名录库管理延伸试点工作。
六是积极开展社会调查工作。按照县委、县政府及县纪委要求，今年组织专班分别于7月份、12月份两次开展全县党风廉政建设满意度测评工作，其成效得到县委、县纪委主要领导的充分肯定。
七是强化统计培训教育。积极开展是三经普及适应国家统计改革发展要求的统计专业知识培训;按照上级统计部门的要求，组织开展统计教学工作，全县77名统计人员参加从业资格培训、100名统计人员参加统计继续教育、76名统计人员参加统计职称资格考试，局机关24人次参加今年省、市统计培训教育。
八是完成城镇化率统计。通过与公安、民政、住建、计生等部门的综合协调，县统计局对我县今年城镇化率指标统计数据相关支撑要素进行了全面收集、整理、评估，初步测算我县20XX年城镇化率达%，同比增长个百分点。目前已上报市局审定。
九是积极开展统计专项调查。按
照统计方法制度要求，全面完成了乡村、同州办事处新平街社区两个被国家抽中村(居)的1%人口变动情况抽样调查工作，全面完成了文化产业、妇儿两纲、限下工业和商贸企业抽样调查工作，完成了能源、旅游、社会科技、劳动工资、民营经济、产业园区、节能减排、乡镇信息等二十多套专业的统计工作。
十是成功创建县级统计机构示范县。按照全省统计规范化建设顶层设计要求，认真落实县委、县政府《关于进一步加强统计工作的意见》文件精神，扎实推进四有目标落实，统计五化、四加强基层基础工作进一步夯实。在巩固达标成果基础上，成功创建被省统计局命名为县级统计机构规范化建设示范县。
十一是扎实开展企业帮扶工作。认真落实县委、县政府关于挂联帮扶重点企业的精神，挂联县级领导孙良旭高度重视，县统计局精心组织，落实积极有效的帮扶措施，对双足鞋业进行重点
帮扶。帮助该企业于今年5月份成功申报为规上工业企业，目前常年从业人员100多人，年加工能力达140多万双，截至11月底实现产值亿元，上缴税收880余万元。
二、其他单项考核任务完成情况
一是精心组织开展各项活动。今年以来，按照县委总体部署，局党组精心组织开展党的群众路线教育实践活动和庸懒散浮拖专项整治活动，各环节工作有序推进，加大监督检查力度，逗硬实名通报批评，扎实开展问题整改及回头看，初见成效。
二是扎实推进依法治县工作。按县委、县政府的要求，结合上级统计部门依法治统的要求和我县统计工作实际，县统计局全面开展了推进依法治县工作，认真组织专题学习，利用宪法日及统计法制宣传日活动多种形式加强普法宣传，强化依法治统，扎实推进依法治县工作。
三是进一步加强党建工作和党风
廉政建设。切实加强机关党支部建设，深入推进两个责任的落实，建立了党员培训教育制度，认真落实三会一课制度，认真落实中央八项规定，深入推进廉政文化进机关活动，开展民主评议政风行风工作，完善惩防体系建设，推行党务政务公开工作。
四是抓好宣传思想工作。进一步强化职工政治思想教育，认真学习宣传中央、省、市、县的重要决策部署。健全机关学习宣传制度，外宣工作成效明显。
五是加强人大、政协和统战工作。积极贯彻县人大、县政协和县统战部相关文件、会议精神，找结合点、落脚点，以此推动统计事业发展。政协专题听取统计工作汇报，在满意度民主测评中获高得票率。
六是做好综治、维稳、防邪工作。进一步完善和建立了矛盾纠纷排查调处机制和制度，制定了安全保卫制度和值班制度，落实节假日值班制度，在重要
时间段坚持维稳零报告制度。
七是认真搞好计划生育工作。认真落实计划生育政策，机关无一例违反计划生育政策的人和事。
八是完成五创联动及质量兴县等统计指标分析提供。积极配合各牵头部门，做好恩格尔系数、规模以上单位工业增加值能耗、单位GDP用水量等相关指标检测预警，将涉及统计调查的具体目标任务分解细化到各专业。包括五创联动、质量兴县、扶贫解困等所承担的各项指标任务圆满完成。
九是积极开展帮扶活动。深入到精准扶贫村(澌岸乡先锋村)、定点帮扶村(澌岸乡梭滩村)、后进党支部帮扶村(土垭乡时轮村)、计生三结合帮扶村(粉壁乡大坪村)等开展实地调研，制定帮扶计划，开展结对帮扶。围绕农民增收，深入全县住户调查点开展业务指导。
十是搞好三大底线及其他目标任务工作。认真做好信访稳定、安全生产、城乡环境治理三大底线工作，全年无一
例信访涉稳事件;无一起安全生产事故发生;无一次城乡环境综合治理工作被负面通报曝光。进一步加强了工会、共青团、妇联组织建设，落实专人进行档案收集，并做好党史、统计志编制工作，强化党政网、统计专网、政务外网及互联网的管理，行政权力规范公开运行平台及电子政务网建设按要求完成，全年无一例失密泄密事件发生。
三、牵头做好全县统计目标考核工作
严格按照20XX年县综合目标绩效考核办法精神，认真组织实施所承担的全县统计目标绩效牵头考核工作，通过部门、乡镇(管委会)自查、县组织抽查、公示等环节，公开、公平、公正地完成了统计目标考核工作。
推荐第8篇：统计自查报告
教育事业统计数据自查报告
根据《教育部关于做好教育事业统计工作的通知》,现将2016年教育事业统计情况进行自查，做以下汇报：
一、首先落实了统计法律，法规，统计工作规章制度建设，财务部门和教学部门具体负责各种数据的统计填报工作，使数据内外一致，不走样，不渗水分。
二、制定了《学校学生学籍管理制度》，建立了教职工花名册台帐，并且适时更新。及时加强数据管理与维护，及时上报各类数据的变动情况，发现问题及时订正修改，确保了学校基表与上报的数据库相一致。
三、我校共有42个各班级，学生2241名，在这两千多名学生之中受过学前教育的有439名，进城务工子女71名，农村留守儿童6名，随班就读2名，我校在这期间无一例在校死亡人数，上报人数与实际在校生数全部吻合。
四、我校共有在编教职工129人，其中女教师106名，专任教师124名，行政人员1名，工勤人员4名。老师以25-29岁年龄段的居多，教师之中具有研究生文凭的有11人，党员42名。
五、为提高统计工作的效率，我们为统计员配备了兼用计算机，实行了联网，为了确保数据的准确，方便数据的上报，为统计员配备了U盘，减少和杜绝了虚报、瞒报、漏报、错报等现象的发生。
六、对学校每年的上报的基本报表情况建立了纸质文档，立求专人管理。
七、固定资产和教学仪器设备。通过核对固定资产（教学仪器设备），固定资产数据与学校现有的基本一致。
以上是我校对教育数据统计情况所进行的检查情况，尽管我们按照上级要求做了工作，但是按照统计法的要求，我们在规范性、科学性、准确性上还存在一定的不足，我们决心借助这次教育事业统计核查工作的时机，进一步完善我们的工作，从而使我校的教育统计工作做到规范科学。
推荐第9篇：统计自查报告
统计自查报告
统计>自查报告
（一）
各村、场、居委会：
彻落实《国家人口计生委关于开展人口计生系统统计执法大检查的通为贯知》（人口厅发〔2010〕47号），及君人口发〔20**〕9号文件精神，提高人口计生统计工作水平，促进人口计生事业健康发展，配合做好第六次人口普查，结合本镇实际，对全镇统计工作进行了全面自查，现将自查>情况报告如下：
一、工作举措
1、召开专题会议进行安排部署。
为了保证此次自查的质量，我局于七月十五日召开由分管领导、全体计生办工作人员以及各村计生专干等二十四人参加的专题会议。专题会议对开展人口计生系统统计执法大检查工作进行了思想动员、强调了工作纪律、细化了工作任务。
2、成立镇人口计生统计执法大检查领导小组。
我镇党委班子高度重视此次人口计划生育统计执法大检查工作，把此项工作纳入了年终目标考核之中，与计划生育整体工作同部署、同检查。计生办成立了人口计划生育统计执法大检查工作小组，组长由镇长王威担任，副组长由分管领导副镇长罗然军、计生办主任徐军辉担任，成员由蔡星、龚庆冰、邱德志组成，下发了《钱粮湖镇开展人口计划生育统计执法大检查工作自查方案》，从指导思想、自查时间、内容和方法上都提出了详细、具体的要求。
3、大力开展人口计生系统统计执法大检查宣传活动。
充分利用各种手段，深入宣传《统计法》和《处分规定》，广泛宣传统计执法大检查的基本要求和主要内容，动员社会公众参与和支持统计执法大检查工作。
4、积极发动群众参与开展人口计生系统统计执法大检查工作。
二、取得成效
一是建立健全了统计工作制度、会议制度、报表制度、统计监测制度，规范本镇、村居委>会计划生育台帐、报表。从镇到村（居）委会的统计报表实行主管领导签字的层层负责制，保证村基层报表与上报数据一致，强调了统计报表的严肃性，也保证了统计报表的来源是数出有据。
二是完善了全员人口信息，重点加强了育龄妇女信息的准确性和真实性，按照“一看、二核、三总结、四整改”的步骤开展。“一看”就是看统计帐卡，统计报表及相关资料是否齐全，建档；“二核”就是查出生上报情况，特别是近三年以来的出生上报情况；“三总结”根据所查情况如实填写核查表，写好自查情况说明；“四整改”就是对自查发现的问题，在核实的基础上及时进行了整改。
三是狠抓了报表报送制度的原则。始终坚持依法、依纪、客观性、真实性、时间性和一致性的原则，同时统计报表汇总后必须经单位主管领导审核签字，统计人员签字，并加盖单位公章后上报。
三、存在的问题
1、由于地方存在政策差异，我镇婚嫁女在办理生育证件上，统计口径出现不一致的现象。
2、流入人口户籍地、流出人口现居住地信息交流不及时，造成全员信息出现各种出错，管理和服务难以到位。
3、本镇育龄妇女外出务工、经商，人户分离现象比较严重，相关信息难以全面掌握，给统计工作造成较大压力。
4、撤场建区后，下岗职工比较多，人员组成比较复杂，各项统计信息存在不完善、不全面的现象较为突出，特别是居委会人口统计工作存在人员不足，任务较重，局面复杂。
四、违法违纪行为查处情况
计生办严格按照相关规定，对人口统计瞒报、漏报、篡改计生统计数据的单位和个人除追究责任还，给予一定的经济处罚。对村级处理意见，当年实行重点管理，村支部书记、分管主任、计生专干不得评先，并由镇组织、纪检部门对村支部书记给予诫免处理，行政记大过一次。截止目前，本镇还未出现人口统计瞒报、漏报、篡改计生统计数据的现象。
五、下一步工作打算
一是明确管理责任促自查。为了警醒部分干部的麻痹的思想，进一步夯实各村基础工作，镇委、镇政府对因放松计划生育管理，而造成一些出生漏瞒报、统计差错的现象的工作落后村的支部书记与村计生专干进行了严厉批评，情节严重的相关人员己交由镇纪委落实处理。
二是加强重点督办促自查。镇委、镇政府统一安排部署，由分管计生工作领导带队，抽调人员组成自查专班，对全镇重点村，即人口出生与同期有较大变化的村、村级班子战斗力不强的村、阶段性工作比较滞后的村进行自查解剖。同时对抽调人员进行自查口径>培训，严格规定自查纪律，自查期间，实行对村不打招呼、不定抽查时间、不定人员的办法，确保自查工作质量。
三是结合统计执法全面自查。目前，我镇在完成重点村自查解剖的基础上，结合当前统计执法自查活动，对全镇所有村的三年出生及统计工作进行自查，全面夯实该镇人口和计划生育基层基础。
统计自查报告
（二）
根据施统发[20**]18号《关于联合开展统计法和统计违法违纪行为处分规定贯彻执行情况大检查的通知》，我乡及时成立了老麦乡统计执法检查领导小组。我乡的统计工作多年来在历届乡党委、政府高度重视和帮助下，得到了巨大发展和进步。回顾多年以来的统计工作，我乡的统计工作一直以“高标准”、“高要求”、“高质量”为目标，顺利完成上级部门和国家统计任务。为国家乃至我乡的经济、社会发展提供精准的数据支持。伴随统计发展和完善，我乡逐步建立以《统计法》作为基本统计工作行为准则，进一步完善了乡、村、组三级统计体系。统计数据精准、可靠；统计档案完整、详实；统计过程高效、负责。近年来，伴随我乡各方面的快速发展和进步，统计工作所面临的形式和挑战渐渐发生变化，这要求我们进一步转变思路、树立意识、加大工作力度，积极应对统计工作出现的新形势、新面貌。结合此次统计检查，针对我乡的统计现实，现从以下几方面开展自检自查：
一、统计工作是否规范、合理、合法
我乡的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，结合本乡的客观实际，在实施统计调查的时候，做到规范、合理、合法统计。严格规范统计行为和态度，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则、以老麦乡具体实际作为实施统计行为基本依据、以统计客观要求作为实施统计行为的具体表现。
二、统计执行情况
严格执行国家相关统计制度和条例，认真组织、落实统计任务。按照上级统计部门的要求认真开展统计工作。无未经批准擅自组织实施统计调查或者变更统计制度的行为发生。
三、统计数据质量情况
统计数据以精准为原则，客观、公正地反映了我乡实际发展水平。为各级政府制定政策和方针，提供了精确指标。并实际反映在这些年我乡快速发展上。人民群众得到了最大的实惠，这些年实际收入和生活、生产设施上改善，实实在在体现在群众的精神面貌上。
四、统计资料公布情况
统计资料作为内部发展的实际客观事实，它从另一个侧面上来说，是一种国家内部秘密，我乡的统计资料实行专人专管和及时归档，杜绝统计资料的无故流失。按照上级部门指示和国家相关法律要求，在公布时间和公布地点、公布方式，也坚持法律为准绳、以觉悟为认识、以负责为基本。严格执行统计资料公布制度。
五、领导人员是否存在打击报复统计人员的行为
我乡统计工作多年来一直得到历届党委、政府的高度重视和支持，乡党委、政府一直要求统计人员，在上报统计数据的时候必须实事求是、客观公正。因为统计数据的正确，能为乡党委、政府在制定发展战略的时候提供基本保证。引领我乡发展上少走弯路，把人民群众福祉真正放在我们每个人心中。
虽然我乡的统计工作在上级部门和乡党委、政府关心和支持下，取得了一些成绩，但是任何事物发展在看到好的一面的同时，也要看到不足的一面，精益求精，更进一步地做好统计工作。我乡目前的统计工作存在以下几点不足之处：
一、对《统计法》熟练掌握程度不充分
随着国家对于统计法律、法规的健全和完善，对于统计相关法律、法规的学习，还存在一定学习不充分的问题。
二、统计方式不灵活
国家和社会的发展是向前的，但是我乡一直以来的统计模式，还停留在老的基础上，不能结合现有的通信手段，节约统计成本，高效办公。
三、相关人员培训滞后
每隔三年的村委换届选举，是我国基本的农村***体制的体现，但是随着换届工作的开展，必定会存在一部分优秀的村、组统计人员，被换下，而新的接手干部，由于经验、文化、素质等各方面的原因，不能及时胜任统计，加之培训工作的不及时，有时往往造成统计工作的效率低下问题的出现。
为今后进一步改进我们的统计工作，形成制度有保证、体制灵活、方式革新的统计新局面，应从以下几点作为改进方向：
一、组织相关统计人员及时学习掌握统计法律、法规，开展灵活多样的各种形式的座谈会，相互学习和探讨大家学习心得，增进依法统计的意识。
二、社会的急剧变革，带来生产、生活的巨大改变，加之我乡有的村民小组地处偏远，要想做到按时、按质上报统计工作，必然结合先如今的通信手段，及时反馈统计信息，做到及时上报。
三、针对统计人员的变动，最好从体制上建立完善培训保证，以适应人员变动，带来统计问题，力促统计的延续性和有效性。
统计自查报告
（三）
一、通过对我镇镇、村两级20**年5月至20**年12月的统计表和各项调查工作进行自查，我镇在统计工作中没有发生下列违法行为：
1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为；
2、没有拒报、屡次迟报统计资料的行为；
3、没有未经批准，擅自制印统计调查表的行为；
4、没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失真的行为；
5、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为；
6、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。
二、我镇在抓好统计基础工作中做了以下几个方面的工作：
1、建立了镇统计站、统计站由党政办公室、统计办公室、计生办公室、经管办公室组成。人员有党政办主任、政府统计员、计生统计员、经管统计员，办公室设在党政办。
2、政府、计生、经管、教办、公安及9个村均落实了专兼职统计员。
3、镇、村统计工作均按照统计制度的规定设置原始记录，建立健全统计档案。
4、统计工作制度在自查自纠工作中进一步完善。
5、政府专职统计员按文件要求持证上岗。
三、存在问题：
1、少数兼职统计人员业务素质较差还不适应新时期统计工作的要求；
2、村级由于三年一届的换届选举，直接影响统计人员的工作情绪，造成部分统计表册不健全。
3、村向各部门上报的表册数据有不统一的情况。
4、企业上报统计报表屡次迟报统计资料和数据失真的情况。
针对上述情况，经政府及执法领导组研究决定，制定以下纠改措施：
1、每月统计站对村级统计员进行一至二次业务培训，不断提高村级统计人员的业务素质和业务水平；
2、进一步做好村级统计员的思想工作，尽量稳定统计人员队伍；
3、建议上级统计执法部门对相关企业加大执法力度；
4、统一思想，提高对统计工作的认识，完善统计工作制度，强化责任感，严禁统计资料遗失，杜绝数出多门。确保统计数据及时、准确、统
一、完善。真正做到向各级领导体统制定政策真实可用的统计资料。
推荐第10篇：统计自查报告
钱计生领发（2010）8号
钱粮湖镇计生办统计执法
自 查 报 告
各村、场、居委会：
彻落实《国家人口计生委关于开展人口计生系统统计执法大检查的通为贯知》（人口厅发„2010‟47号）,及君人口发„2010‟9号文件精神，提高人口计生统计工作水平，促进人口计生事业健康发展，配合做好第六次人口普查，结合本镇实际，对全镇统计工作进行了全面自查，现将自查情况报告如下：
一、工作举措
1、召开专题会议进行安排部署。
为了保证此次自查的质量，我局于七月十五日召
开由分管领导、全体计生办工作人员以及各村计生专干等二十四人参加的专题会议。专题会议对开展人口计生系统统计执法大检查工作进行了思想动员、强调了工作纪律、细化了工作任务。
2、成立镇人口计生统计执法大检查领导小组。
我镇党委班子高度重视此次人口计划生育统计执法大检查工作，把此项工作纳入了年终目标考核之中，与计划生育整体工作同部署、同检查。计生办成立了人口计划生育统计执法大检查工作小组，组长由镇长王威担任，副组长由分管领导副镇长罗然军、计生办主任徐军辉担任，成员由蔡星、龚庆冰、邱德志组成，下发了《钱粮湖镇开展人口计划生育统计执法大检查工作自查方案》，从指导思想、自查时间、内容和方法上都提出了详细、具体的要求。
3、大力开展人口计生系统统计执法大检查宣传活动。
充分利用各种手段，深入宣传《统计法》和《处
分规定》，广泛宣传统计执法大检查的基本要求和主要内容，动员社会公众参与和支持统计执法大检查工作。
4、积极发动群众参与开展人口计生系统统计执法大检查工作。
镇统计执法大检查领导小组办公室向社会公布举报电话和电子邮箱，积极鼓励和认真受理群众有关统计违法行为的举报，并及时给予奖励。（联系人：蔡星，举报电话：8927143，电子邮箱：jlhjsb@126.com）
二、取得成效
一是建立健全了统计工作制度、会议制度、报表制度、统计监测制度，规范本镇、村居委会计划生育台帐、报表。从镇到村（居）委会的统计报表实行主管领导签字的层层负责制，保证村基层报表与上报数据一致，强调了统计报表的严肃性，也保证了统计报表的来源是数出有据。
二是完善了全员人口信息，重点加强了育龄妇女信息的准确性和真实性，按照“一看、二核、
三总结、四整改”的步骤开展。“一看”就是看统计帐卡，统计报表及相关资料是否齐全，建档；“二核”就是查出生上报情况，特别是近三年以来的出生上报情况；“三总结”根据所查情况如实填写核查表，写好自查情况说明；“四整改”就是对自查发现的问题，在核实的基础上及时进行了整改。
三是狠抓了报表报送制度的原则。始终坚持依法、依纪、客观性、真实性、时间性和一致性的原则，同时统计报表汇总后必须经单位主管领导审核签字，统计人员签字，并加盖单位公章后上报。
三、存在的问题
1、由于地方存在政策差异，我镇婚嫁女在办理生育证件上，统计口径出现不一致的现象。
2、流入人口户籍地、流出人口现居住地信息交流不及时,造成全员信息出现各种出错,管理和服务难以到位。
3、本镇育龄妇女外出务工、经商，人户分离现象比较严重，相关信息难以全面掌握，给统
计工作造成较大压力。
4、撤场建区后，下岗职工比较多，人员组成比较复杂，各项统计信息存在不完善、不全面的现象较为突出，特别是居委会人口统计工作存在人员不足，任务较重，局面复杂。
四、违法违纪行为查处情况
计生办严格按照相关规定，对人口统计瞒报、漏报、篡改计生统计数据的单位和个人除追究责任还，给予一定的经济处罚。对村级处理意见，当年实行重点管理，村支部书记、分管主任、计生专干不得评先，并由镇组织、纪检部门对村支部书记给予诫免处理，行政记大过一次。截止目前，本镇还未出现人口统计瞒报、漏报、篡改计生统计数据的现象。
五、下一步工作打算
一是明确管理责任促自查。为了警醒部分干部的麻痹的思想，进一步夯实各村基础工作，镇委、镇政府对因放松计划生育管理，而造成一些出生漏瞒报、统计差错的现象的工作落后村的支
部书记与村计生专干进行了严厉批评，情节严重的相关人员己交由镇纪委落实处理。
二是加强重点督办促自查。镇委、镇政府统一安排部署，由分管计生工作领导带队，抽调人员组成自查专班，对全镇重点村，即人口出生与同期有较大变化的村、村级班子战斗力不强的村、阶段性工作比较滞后的村进行自查解剖。同时对抽调人员进行自查口径培训，严格规定自查纪律，自查期间，实行对村不打招呼、不定抽查时间、不定人员的办法，确保自查工作质量。
三是结合统计执法全面自查。目前，我镇在完成重点村自查解剖的基础上，结合当前统计执法自查活动，对全镇所有村的三年出生及统计工作进行自查，全面夯实该镇人口和计划生育基层基础。
二0一0年七月二十八日
第11篇：统计自查报告
青 铜 峡 国 家 粮 食 储 备 库
中央储备粮统计质量工作自查报告
根据中储粮西[2009]192号《关于开展2009年统计工作检查的通知》的精神，我库主管领导会同财务主管人员及统计人员组成自查小组，于2009年11月4日至11月10日依据《中华人民共和国统计法》，《2008年度中央储备统计制度》以及文件中相关要求，对我库中央储备粮统计工作进行了全面彻底的自查。
我库现代中央储备粮中宁直属库存储中央储备粮23543吨（其中：特种储备12322吨，非特种储备11221吨。全部是晚粳稻），2009年我库需轮换中央储备粮水稻6892吨。现我库根据直管库要求，采取先出后进轮换方式，截止9底已轮换出库6021吨水稻。
本着客观公正、实事求实的原则，通过此次检查我库统计工作具体情况如下：
一、我库统计人员对统计工作有着多年的工作经验，熟悉统计制度，遵守统计纪律，具备初级电子计算机应运能力。能熟练运用微机进行日常统计工作，并接受过西安分公司的多次软件培训，能够熟练掌握统计软件的应用。严格执行统计人员持证上岗制度；符合统计工作要求。
二、统计报表和统计数据质量方面，经自查统计人员严格按照总公司、分公司的规定格式、顺序、计量单位及时填报个类报
表和调查表；按时上报各类报表，报表签字、盖章手续完备；统
计帐务处理准确，统计数据真实、准确、全面，没有缺失、虚报、
漏报、瞒报、错报现象；各种报表之间同一指标数据没有出现不
一致现象；统计时间真实，没有提前统计或滞后统计的违规现象。
三、统计基础工作，按照《中央储备粮统计基础规范》建立
了规范、科学、合理的统计业务处理流程；每项统计数字做到了
收有凭，支有据，统计台帐、报表、统计软件一致；统计资料传
递规范及时、健全，传递规范；统计原始凭证记录、统计台帐、
分仓帐齐全，帐薄登记清晰、完整，能够正确反映中央储备粮收
支存详细情况；原始凭证、原始记录建档立册，统计台帐、报表
以及相关文件完整，全部有档可查，出入库时每日做到保管员同
总保管对帐，月底会计、统计、总保管对帐，做到三帐相符，建
立统计岗位责任制。
四、《统计法》及其实施细则以及国家相关政策执行情况，
认真学习《统计法》，严格遵守国家相关政策，按照统计制度规
定正确进行账务处理，没有虚报、满报、弄虚作假的情况。
五、在统计工作逐步走向规范化后，统计人员经西安公司多
次培训，已能够正常操作统计软件，对库内发生的各类业务能够
正确进行统计处理，并能及时上报统计分析。对软件存在的一些
问题正在摸索和解决中。统计软件数据真实、准确、完整，并
按时上报，符合统计工作要求。
六、我库统计管理中计算机的推广应用及网络建设情况，我
库设有独立的微机室，配有先进的计算机配套设施，库内设有局域网络，统计数据、统计资料等信息均可上网上传或下载。
七、我库领导非常重视统计工作对统计人员严格要求，在工作方面给予统计人员大力的支持。
通过此次统计质量自查工作，发现我库统计工作存在着以下几个问题：
一、统计人员专业知识有待于加强。
二、统计分析工作、分析质量有待进一步提高。
针对以上存在问题我库决定在以后工作中，进一步加强统计工作的力度，重视统计工作，建立健全统计制度，尽快解决存在的问题，定期召开统计分析工作会议，加强统计工作人员专业知识的学习，提高统计人员专业素质。使我们的统计工作，全面符合统计制度和中储粮总公司及西安分公司的各项规章制度要求。
宁夏青铜峡国家粮食储备库
2009年11月6日
第12篇：统计自查报告
统计工作自查报告
市分行：
根据上级行《关于开展中国农业银行2011年统计检查的通知》，我行积极组织有关人员认真学习、深刻领会文件精神，坚决落实有关制度、规定，并对全行2010年以来的统计工作进行了全面自查，现将有关情况报告如下：
一、统计法规和制度贯彻执行情况
能够认真贯彻执行《中华人民共和国统计法》、《统计违法违纪行为处分规定》《银行业监管统计管理暂行规定》《金融统计管理规定》《人民银行统计制度》《中国农业发展银行统计工作管理暂行规定》《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》、《统计报表制度》和《非现场监管报表制度》等法律规章制度。
二、统计数据的报送情况
认真履行岗位职责，坚持实事求是的原则，按规定准确、及时、全面地编制和上报各类统计报表及临时性调查报表。
根据上级行要求，我行对统计数据报送的真实性、准确性、报表的项目、金额、项目归属进行了全面的自查，无违反统计法规和工作程序编造统计数据的现象发生；报表数据准确、真实可靠。
1、2010年以来信贷旬、月、季报表中的数据与会计月报表、损益表一一进行核对，重点对涉农贷款进行了认真自查, 无串科目、漏报、虚报等现象发生，保证了数据的准确性、真实性。
2、根据《中国农业银行非现场监管报表管理暂行办法》的规定，对非现场监管报表数据进行了认真自查，无漏报、虚报等现象发生。
3、严格执行《现金收支统计操作规程》，对现金统计报表的归属，按照用途、款项来源、科目和项目的要求归属，经核查，统计归属准确无误，无乱用科目现象发生。
4、严格统计管理工作，遵守统计工作流程和内控管理制度；严格按上级行的文件精神，调整、结转科目，无擅自调整贷款统计项目的情况发生，提高了数据的可靠性。在日常工作中，各种报表的传输、报送必须经部门主管审核，方可上报上级行。
三、统计资料管理情况
1、我行按照总行有关规定，在客户部设立统计岗位，由一人专门负责，并配有专用电脑及相关软件。
2、统计人员积极参加省、市分行组织的业务培训学习，并能熟练掌握各项统计业务及统计管理软件的操作。
3、执行总行统计制度规定，对总行颁发、制定的用计算机传输上报的全国性定期统计报表，严格使用上级行统一的统计项目代号、计算机程序、编码和上报方式，按规定的时间编制、汇总、上报。
4、按照上级行有关规定和规范化要求，按时打印有关统计报表资料，年底装订统一保管。统计资料保管完整、安全妥当，统计管理系统中基础统计数据有硬盘备份。
四、下一步的工作打算和措施
1、进一步加强统计工作管理，在工作中发现问题及时处理，维护统计法规、统计制度的严肃性。
2、加强统计人员的业务培训和理论学习，不断提高自身的统计水平，确保统计工作质量和统计数据的真实、可靠、全面、完整。
3、进一步熟练掌握统计专业知识和计算机技术，善于钻研和研究，不断更新知识结构，提高工作质量和工作效率。
2011年5月18日
第13篇：统计自查报告
统计自查报告
在学习、工作生活中，我们使用报告的情况越来越多，报告根据用途的不同也有着不同的类型。你还在对写报告感到一筹莫展吗？以下是小编整理的统计自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
统计自查报告1
在集团公司的正确领导和各部门的直接指导下，不断强化统计的工作基，规范和完善统计工作制度；努力提高工作的组织程度及工作水平；认真开展生产形势分析；不断提高统计数据质量，比较准确、及时、全面反映本单位经济的发展情况，根据县统计局统计工作规范化的统一部署和要求，现对最近一段时间统计工作自查情况简要总结如下方：
一、扎实做好本单位统计规范化工作
1、领导高度重视。企业第一责任人亲自监督统计工作，切实加强对统计工作的领导，并落实专人负责具体的统计工作。
2、认真做好统计原始记录及统计台账、电子台账的日常工作，统计数据额出有据，有说明、有分析。
3、统计年报和月季度定期报表报送及时、年内无催报现象，对出现的问题及时加以解决，确保了按时保质上报。
4、加强业务学习。参加了云南省统计工作人员业务培训、也积极参加县统计局举办的统计人员办证及业务知识培训，从而提高自身的业务素质。
5、完善企业制度建设。建立完善统计管理制度，如统计员岗位职责、统计资料管理制度、企业工作制度等。
6、做好统计资料的归档工作。将年度报表、相关资料及分析材料分别装订成册，分门别类地进行保管，做到有案可查、井井有条。
7、认真开展统计数据分析研究。充分利用统计资料对企业情况全方位、多层次地进行了深入分析研究。
8、对上级统计的要求，对统计工作进行了进一步规范和目标管理。对上级主管部门布置的统计工作任务，按规定、按要求组织实施，上级部门布置的统计定报、年报等专项业务工作，能做到全面、及时、准确、规范、保质保量，并按要求进行报送。
二、自查中发现的不足
虽然做了一些琐碎的工作，能按时按质完成上级布置的统计的各项任务。但客观分析平时的工作也还存在较多的不足。
1、是平时不太注意统计资料的归档整理，工作也缺少积极性、主动性和系统性，满足于上级布置的任务。
2、是有时限于工作的时间紧，人手少、头绪多，对本单位生产的调查研究不够深入细致，在调查的深度、广度上有待于提高，止步于就表格汇总数据，就数据分析情况。
3、自查中还发现了一下如精确度不统一等情况，对所有自查中的问题我们都有针对性地一一进行明确、规范和纠正。同时，在今后的工作中还望上级领导对我们的工作进行指导和指正。
统计员：xxX
统计自查报告2
根据《关于开展20xx年统计自查的通知》文件要求，我公司已完成对20xx年统计的自查工作，本次自查中我公司坚持实事求是的原则，重点对统计数据质量和统计工作管理情况进行了自查，现将有关统计自查的工作情况报告如下：
一、20xx年统计工作自查的总体状况
（一）、本次自查工作的起止时间：20xx年5月17日至5月22日。
（二）、自查范围为我公司20xx年在xxxxx省联网直报系统中和统计数据联网报送平台所涉及的所有报表。
（三）、20xx年统计工作自查结果：
我公司在本次对20xx年统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《统计法》、《企业统计管理制度》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。
二、20xx年统计工作中存在的问题
统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。
三、整改措施
（一）、组织部门人员认真学习有关统计规定和制度，加深对统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照统计要求报送数据，依法统计，确保统计数据真实、准确。
（二）、部门的统计工作实行岗位责任制，每个报表做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。
（三）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。
（四）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。
（五）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。
统计自查报告3
xx县民政局：
一年来，我镇民政工作在镇党委、政府领导下，在镇人大监督下，在县民政局的具体指导、有关部门、社会各界的支持配合下，以“三个代表”重要思想、党的十七大、十七届五中全会精神为指导，认真贯彻落实科学发展观，始终坚持“以民为本、为民解困、为民服务”的核心理念，认真履行民政职责，紧紧围绕党委、政府的中心工作，开拓创新，扎实工作，各项工作任务顺利完成。根据xx民字（20xx）19号文件精神，xx镇党委、政府高度重视，成立了自检自查小组，由武装部长白学海任组长，民政助理员为组员，对我镇民政重点工作进行自检自查。现将自检自查情况总结如下：
一、扎实做好农村低保工作
我镇辖区内七个村委会低保评定工作严格按照“一评、三审、两公示”的程序进行。以户为单位由村民小组提名，交村民代表会民主评议，报村委会初审，并将符合条件的对象在本村范围内张榜公示7天，公示无异议的，由村委会报镇人民政府审核，镇人民政府经过调查核实后，提出审核意见报县民政局审批。县民政局审批后，再由村委会张榜公示。
在整个过程中，我镇7个村委会没有出现违规操作、优亲厚友、暗箱振作现象，做到了公开、公正、公平和“应保尽保”、“应保才保”。 根据农村低保实行动态管理的规定，我镇各村委会及时了解、掌握低保对象家庭人口和收入情况的变化，对低保户进行调整，全镇共取消了120户、253人情况好转的低保家庭户，重新确定了新的低保家庭户。通过动态管理，避免了“一保定终身”和“养懒汉”现象的发生。另外，我镇民政办还配合县民政局做好低保资金的发放工作，保证低保资金及进足额发放到低保对象手中。
二、老龄工作有序开展
认真组织宣传学习《中华人民共和国老年人权益保障法》和《xx省老年人权益保障条例》，扎实做好尊老、敬老、爱老、助老的宣传教育工作，努力营造全社会共同关爱老年人的良好氛围。敬老节期间，配合县走访慰问了困难老人35人，送去慰问金共计3500.00元。按时兑现481名80周岁以上老年人保健补助91680.00元。
三、积极做好救灾工作
解灾民燃眉之急。及时造册发放县民政局下拨的救灾物资。救助受灾群众 129户，456人次，发放生活救济款54000.00元，发放共产党员抗旱救灾捐款32500.00元，65人受益。使灾民的生产生活得到了一定的保障，杜绝了断炊户的出现；发放民房恢复重建救助金17000元，改善了受灾
户5户，23人的居住条件。
着力开展困难群体医疗救助工作。为 1462名救助对象缴纳了20xx年度新型农村合作医疗金29240.00元；为城乡贫困家庭74名患病者解决了一次性贫困医疗救助金91700.00元。
四、优抚工作、基层政权工作不断加强
春节期间，安排资金33000.00元，走访慰问复员军人、伤残军人及参战退役人员132人。按时兑现19 名20xx年农村义务兵家属优待金 39900.00元。配合县民政局做好优抚对象抚恤定补及一次性生活补助发放、优抚对象医疗救助、小乡干部、建国前农村地下老党员的生活补助。
五、认真做好计财工作
为加强资金的安全管理，民政办分设会计、出纳。建立健全财务管理制度，及时报账。
总之，在镇党委、政府的领导下，在镇人大监督下，积极争取各有关部门和社会各界人士的大力支持，采取有效措施努力推进民政工作，继续坚持“上为政府分忧，下为百姓解愁”的工作宗旨，充分发挥民政为民的核心内涵，全面履行“关注民生、解决民生、保障民生”的民政工作职能，切实解决好我镇贫困群体的生活问题，努力推动我镇的民政工作再上新台阶！
统计自查报告4
衡水市商业银行计财部：
根据《衡水市商业银行统计工作考核评比办法》制度要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对20xx年1-6月份金融统计数据质量的自查工作照金融统计检查内容进行了自查，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，现将自查的工作情况报告如下：
一、加强组织领导，统一思想认识
为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组，召开专题会议,统一员工的思想认识,提高对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。
二、金融统计自查情况
（一）、确定检查时间及范围
本次自查工作的起止时间：20xx年9月3日至9月6日，自查范围为我支行20xx年1-6月份数据源、非现场监管统计报表、大额风险预警系统所涉及的所有报表以及数据源准确性。
（二）、自查结果
我支行在本次对20xx年上半年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、
《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。
（三）金融统计工作中存在的问题
（一）统计资料整理归档工作不够规范。
（二）、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。
（三）、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行，因此有时造成报表统计有所偏差，给总部统计工作制造了不必要的麻烦。
三、整改措施
（一）加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。
（二）、组织相关人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。
（三）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。
（四）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可
报送统计报表。
（五）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。
（六）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。
统计自查报告5
在上级部门的指导和镇党委、政府的引导下，我镇统计站以目标管理责任书为重点，按实施管理办法做好全镇的统计工作。结合统计工作目标管理量化评分标准，现对一年来我镇统计工作自查情况报告如下：
一、领导重视 （自评分25分）
镇党委、政府高度重视我镇的统计工作，把统计工作纳入政府的重要议事日程，加强对统计工作的领导。一是明确一名副镇长分管统计工作；二是年初有工作计划，年终有工作总结并形成书面材料；三是镇领导经常听取统计人员的工作汇报，并且有相关汇报记录。
二、基础设施完善（自评分24分）
统计站配备有专职统计员一名、计算机一台、打印机一台、电话机一部，经常监督指导村委会搞好统计工作，适时组织村委会副主任进行业务培训，不断提高业务水平，对相关工作建立了统计台帐、制度健全，统计资料齐全。
三、完成统计任务（自评分25分）
统计站按时、按质、按量完成统计部门部署的工作任务，不虚报、瞒报、漏报统计数据，严格做到依法统计。1
四、完成普查、调查任务（自评分25分）
今年我镇认真组织人员、安排经费，配合上级统计部门搞好人口普查工作、农村住户调查、农产品调查工作，确保普查、调查任务按时按质按量完成。
以上四项标准分为100分，自检分为99分，按照统计工作目标管理量化考评办法的要求，我们仍存在不足之处，我们真诚希望县领导对我镇的统计工作提出宝贵意见，我们一定认真整改，以进一步提高统计工作水平，为党委政府的决策提供可行的统计数据和发展形势分析报告。
统计自查报告6
根据《中国人民银行XX分行转发总行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（XX【20xx】40号）、《关于开展20xx年金融统计检查的通知》（XX发【20xx】22号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，解放思想心得体会 我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：
一、成立自查专班，认真组织实施
为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长XXX为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、金融统计工作自查情况
（一）检查整改情况
20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行XX市支行检查中发现的问题进行了有针对性的复查。20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行按照贵行X银检意字（20xx）第02-6号，关于20xx年至20xx年3月末金融统计检查情况的意见书，我行对照意见书提出的问题，逐项予以整改落实。针对行业分类、企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和医院工作总结 验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。
（二）落实人民银行统计制度的情况
1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、我行依法执行房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。
4、统计工作管理情况。我行统计集中管理系统配有专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础知识和一定的计
算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。
5、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。.通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完安全演讲稿 整性。
6、按时、按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。
三、主要业务自查情况
（一）存、贷款统计归属与统计数据的准确性。
截止20xx年3月31日，我行各项存款余额为907364 万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989 万元，应解汇款及保证金xx450万元，各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和准确性。我行在自查期间
通过对20xx年和20xx年一至三月上报市人民银行各类报表中存贷款统计数据进行了认真核对，认为上报数据及时、真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：
1、月报主报中存贷款统计数据的准确性.我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。
2、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。无虚增存款规模、虚降贷款规模的现象。
3、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。
（二）与信托、证券、保险等金融机构往来情况。我行只半年工作总结 涉及保险代理业务。其中：人保、中华联合、中国平安、太平洋保险XX分公司代理财产保险业务，20xx年度代理财险发生额64.9万元；与新华、人寿、泰康太平洋人寿代理意外保险业务，20xx年度代理意外险发生额167.8万元，我行与上述保险机构无其他资金往来。
（三）回购、投资业务统计情况。一是持有至到期投资（债券组合）。20xx年1月持有至到期投资余额262792万元，其中国债5000万元；央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为xx20xx万元，企业债券余额为115708万元；20xx年2月持有至到期投资余额254765万元，其中央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119083万元，企业债券余额为115682万元；20xx年3月持有至到期投资余额254734万元，其中央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119080万元，企业债券余额为115654万元。自查核对无误。二是存放同业款项 。存放兴业银行应急账户2万元（除3月份季度结息外无其他发生额）。三是回购业务。质押式逆回购业务，交易对手方均为境内银行业存款类金融机构，在买入返售资产科目反映，1至3月余额分别为20000万元，40000万元，69220万元。自查核对无误。质押式正回购业务，2月份有余额15200万元，在卖出回购金融资产款科目反映，对手方为境内银行业存款类金融机构，自查核对无误。
（四）房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉 培训工作计划 农贷款情况。截止20xx年3月末，我行房地产贷款余额65404万元，无保障性安居工程贷款，大中小微企业贷款余额分别为9000万元、110493万元、142257万元、2950万元，地方政府融资平台贷款9660万元，涉农贷款354575万元。目前，我行信贷风险管理中统计模块在原有基础上，针对人民银行和银监部门等要求的报送口径，经过改进和完善，基本能系统生成监管部门要求的数据。另一方面，出于保证专项统计数据质量，在我行多次信贷培训会议上，信贷系统培训负责人专门针对系统基础数据输入进行了培训和强调，并下发了相关通知。因此，通过自查，上述报送的数据符合实际情况。
（五）20xx我行新增存款用于当地贷款情况。20xx年，我行年度新增存款xx2846万元，年度新增可贷额度79449万元，年度新增贷款94008万元，剔除社团贷款21628万元，投放本地新增贷款为72380万元，由此可以测算我行20xx年度新增存款用于当地贷款的比例为91.1%，达到了考核标准。
（六）理财与资金信托业务我行未开展。
四、存在的问题和改进措施
自查发现，统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面发展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质，加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习，努力提高统计水平和统计质量。二是严格按照人民银行和上级行的要求，对统计数据进行双备份，做到异地存放，保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平，充分发挥统计分析的作用，为各级领导决策提供有力依据。
统计自查报告7
根据《教育部关于做好教育事业统计工作的通知》及省教育厅《关于开展20xx年教育事业统计数据质量核查工作的通知》，现将20xx年教育事业统计情况进行自查，做以下汇报：
一、首先落实了统计法律，法规，统计工作规章制度建设，财务部门和教学部门具体负责各种数据的统计填报工作，使数据内外一致，不走样，不渗水分。
二、制定了《学校学生学籍管理制度》，建立了教职工花名册，并且适时更新。及时加强数据管理与维护，及时上报各类数据的变动情况，发现问题及时订正修改，确保了学校基表与上报的数据库相一致。
1、全校实有334名学生，上报人数与实际在校生数多35人。是由于报表以后，学生又发生了变动。
2、我校共有在编教职工48人，代课教师（即特岗教师）10人。
3、为提高统计工作的效率，我们为统计员配备了兼用计算机，实行了联网，为了确保数据的准确，方便数据的上报，为统计员配备了U盘，减少和杜绝了虚报、瞒报、漏报、错报等现象的发生。
4、对学校每年的上报的基本报表情况建立了纸质文档，立求专人管理。
5、固定资产和教学仪器设备。通过核对固定资产（教学仪器设备），固定资产数据与学校现有的基本一致。
以上是我校对教育数据统计情况所进行的检查情况，尽管我们按照上级要求做了工作，但是按照统计法的要求，我们在规范性、科学性、准确性上还存在一定的不足，我们决心借助这次教育事业统计核查工作的时机，进一步完善我们的工作，从而使我校的教育统计工作做到规范科学。
统计自查报告8
“学习执行制度、实现严谨规范管理” 自查报告通过*分行开展的“学习制度执行、实现严谨规范管理” 学习讨论活动，使我深刻的认识到，银行任何工作的开展是 要靠出色的制度执行力来作保证的，提高制度执行力是我行 改革与发展的'必然要求。没有制度执行力，就没有竞争力， 也就没有发展力，只有具有了强大的执行力，才能提高我行 形象，才能保证农发行每项政策制度都得到不折不扣的贯彻 落实，才能保证我们的每项工作都取得实效，才能扎实有效 地把农发行建设新农村的事业不断推向前进。通过进一步的 学习和深入了解，我充分认识到了此次“学习制度执行、实 现严谨规范管理”学习讨论活动的目的和重要意义，更加明 确执行规章制度和操作规程的重要性和必要性。
根据对照学习详细相映篇目，边学习边自查，边检查边整 改，从学习上、思想上、规章制度上、工作作风等方面自查 自纠，查缺补漏。根据《中国农业发展银行**分行“学习制 度执行、实现严谨规范管理”学习讨论活动实施方案》的要 求，在各阶段的学习中不断加强制度学习和规范管理理念， 严格按照文件要求开展工作。
一、思想学习方面 我于**年**月入行，***年开始从事信贷工作。虽然从事专业年限已有**年，但对农发行的规章制度了解认识还不 够，为了更好的融入到工作中去，借此学习制度执行、实现 严谨规范管理活动的开展，我认真学习了相关规章制度的要 求，一方面对工作有了全面的了解；另一方面对农发行的规 章制度、法律法规、操作规程树立了正确的态度，在“学、查、改”的基础上，进一步加强制度执行、合规操作和风险 防控意识。
在学习过程中，同时也暴露了一些问题：一时缺乏创新和 举一反三的能力，对于较为复杂的贷后管理问题不能发现其 根源；二是重业务、轻学习，平时忙于业务，冲淡了防控学习的意识，通过这次学习，我发现业务知识必须通过学习提 高加强，学习是工作的必备条件。
二、制度执行方面 我深刻认识到，防控风险对于银行有着重要的意义，工 作的开展必须围绕着规章制度执行，做到有法可依。作为一 名银行员工，坚持业务发展和风险防控稳步推进。通过强化 内部管理约束机制，合理办贷，严控风险。
在学习中我认识到了自己存在的不足，一方面对相关制 度知识的欠缺造成了风险管理上的不足，而随着对相关制度 的不断学习，逐步提高风险防控意识。贷款业务是风险防控 的重点，通过贷款相关制度的学习，作为一名信贷员我认识 到了制度学习的重要性。在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后及时跟踪检查和管理，使资产安全性得到了进一步 提升，流动性与效益性也有了进一步的保障。
通过制度学习我认识到要时刻保持清醒头脑，思想上不 能有任何的懈怠，踏踏实实工作，任何违规违法的行为都是 对集体，对自己的不负责。相信在今后的发展中，随着对各 项制度的学习，合规意识的不断提升，最终成为一名合格的 农发行员工。
统计自查报告9
环境保护厅：
根据四川省环境保护厅、四川省统计局《关于开展20xx年四川省环境统计执法检查的通知》（川环发〔20xx〕117号）文件要求，我局会同市统计局组织人员对环境统计工作认真进行了自查，现将自查情况报告如下：
一、环保系统统计工作基本情况
（一）领导重视，保证环境统计工作有序推进
一直以来，我局高度重视环境统计工作，将其落实到区县及相关科室，并由专人负责，以确保环境统计工作正常有序开展。此外，我局还不定期召开局务会，专题研究环境统计工作，制定计划、研究对策、确定方案，并在人力、物力等方面提供保障。
（二）组织培训，严把数据质量关
为强化数据填报质量，我市及时召开了全市环境统计工作布置会；举办了环境统计业务知识培训会，对新版本的统计软件进行了培训，明确了统计、审核口径和工作时间进度要求，并要求区县环保局组织专业人员对辖区内有关企业统计人员进行了培训。此外，为确保统计数据的法定效力，我局着重对填报表格的规范性、相关数据的逻辑合理性、上报数据与原始记录的一致性进行了细致审查，并与统计部门进行了对接。
（三）规范运行，环境统计制度执行体系畅通
按照环保部和省环保厅对环境统计年报工作的要求，我市环保系统建立了比较完善的环境统计报表收、审、汇总、上报的体系:市属及以上企业环境统计年报表，由总量科负责发放、收回和初审；其余年报表由各区县环保局具体负责。为保证数据的准确性，我局对各区县环境统计年报表上报数据进行了详细审核，对出现的问题及时反馈给有关单位修改，对突变指标及时反馈并分析查找原因。至今，我局未发现在统计数据上弄虚作假，拒保、迟报环境统计数据的行为，无泄漏国家秘密和调查对象商业秘密的行为。
依据环保部信息公开有关规定，我局及时、规范、定期发布全市的污染减排信息、环境统计信息和污染源环境监管信息,并组织有关企业开展自行发布工作。
（四） 保障有力，提升环境统计工作水平
我局依法制定了环境统计工作制度和档案资料管理制度；配置了运行通畅的统计专网及相关设备；并配备2名环境工程专业的研究生和2名环境科学类专业的本科生，为今后的环境统计工作奠定了坚实基础。
二、企业环境统计基本情况
（一）入统企业基本情况。20xx年度，全市共统计工业企业381户，规模化畜禽养殖场196户。其中，国控重点污染源直报企业12户（含5户污水处理厂）。
（二）自查情况。此次检查发现：我市大部分工业企业和国控重点污染源直报企业环境统计工作的组织领导和统计机构基本明确，表格填报符合规范。但有些单位存在部分统计人员因工作调整等原因未及时取得统计从业资格证书的现象。
（三）抽查情况。9月初，我局会同市统计局对自贡三生缘纺织有限公司和华润雪花啤酒有限公司的环境统计工作进行了抽查；区县对其辖区内有关企业进行了抽查。从抽查情况看，各企业基本能够按照相关要求如实填报数据，基本做到了由持证上岗的专人负责统计工作。
三、存在的问题
（一）部分企业单位环境统计机构不明确，部分从业人员没有及时取得统计从业资格证。
（二）部分统计人员业务水平不能满足环境统计工作的需要，特别是环保专业知识缺乏，在一定程度上影响了填报数据的质量。
（三）部分企业在档案管理制度方面还需完善，特别是原始凭证的保存。
四、下一步工作打算
（一）督促相关企业明确环境统计机构及工作人员，并组织有关工作人员及时参加相关培训，确保持证上岗。
（二）立即着手对环境统计人员进行与统计相关的环保知识培训，确保数据质量。
（三）指导企业建立健全环境统计工作制度及相关档案资料管理制度。
（四）进一步加大环境统计检查频次，提高数据质量。
（五）充分利用统计数据，科学制定环境质量控制、污染防治等规划，指导全市环保工作。
按照局队工业科《关于开展固定资产投资自查工作的通知》的工作要求，确保统计数据真实准确，阎村统计所结合自身实际情况，认真按照通知的要求和局队安排，组织全镇7个固定资产投资项目逐项排查存在问题。现将阎村统计所开展自查情况作如下报告：
一、精心组织，合理安排
阎村统计所高度重视此项工作，及时将通知传达给项目的统计人员，要求统计人员按照要求，把握局队提出的自查内容，从六个方面认真查找问题，并结合工作实际，突出重点，使自查真正促进工作的进步。
二、自查自纠，深入开展
1、自查时间： 6月25日至7月5日由项目填报人进行自查；7月6日至7月15日由统计所对企业自查情况检查汇总。
2、自查对象：全镇7个固定资产投资项目。
3、自查内容：按照局工业城建科的要求，结合阎村镇投资项目的实际情况进行自查。自查内容包括项目的填报单位是否由投资主体自行填报、是否有统计人员代报的现象、项目填报单位是否建立了统计台账，是否按照制度要求填报计划总投资、本年完成投资等重点指标，是否有估报、虚报、漏报现象、各乡镇政府有关领导或部门是否有干预统计数据的情况发生，是否将统计所定为经济发展的第一责任单位等。
4、自查结果：
通过自查，7个项目都是投资主体（即企业）的统计人员自行在统计数据集中采集平台填报，统计所负责投资报表人员只是负责通知、审核，乡镇领导和统计所人员从未干预企业统计数据。此外，7个项目都按照统一格式建立了统计台账，并严格按照制度填报计划总投资、投资额等指标。
但是,通过自查发现尚存一些不足之处：
1、统计人员更换频繁,部分企业统计人员未取得统计证。
2、统计所深入基层检查指导调研较少，缺乏对企业填报台账进行指导。
针对自身查找出的上述问题，阎村统计所认真落实整改，督促企业统计人员考取统计从业资格,并以”走基层,转作风,强服务”活动为契机,加强对企业基础工作检查和指导力度,共同促进阎村镇固定资产投资工作取得更大进步。
为切实提高我局行风建设优质服务工作水平,全面增强部门公信力,不断增强XX县统计局在广大群众中的满意度和重要性,现对我局“优质服务”活动情况进行自查,具体情况如下:
一、组织健全,目标明确 为保证“优质服务”工作稳步有序开展,我局成立了专门的工作领导小组,负责工作的组织策划。并联合综合股办公室,负责工作的具体实施和监督落实。并结合我局工作实际,形成可行性强的实施要点和工作细则,明确工作目标,抓住工作重点,理顺工作思路,确保活动实效。
二、制度完善,保障有力
为使“优质服务”工作有顺进行,我局完善了多种工作机制。
1、责任管理机制。将行风建设和优质服务作为全局个人年终评价的重要考核指标,并对发生服务事故,行风暴光事件和严重的违法违纪案件,均实行“一票否决”制。
2、完善行风工作考核机制。坚持实行月季考核制度;不断完善监督机制,进一步完善行风监督员建档归档工作,确保有序、有效、便于工作开展。深入开展群众走访和各股室之间互查互评,组织召开了局机关内部的经验交流会,汲取经验,形成互补。
3、健全行风建设奖惩机制。对局机关优质服务活动实行年底评先选优制,对“先进个人”进行奖励。,将行风工作细化量化,责任落实到人;并与奖金挂勾,实行重奖重惩。以此提高领导干部重行风、抓行风、管行风的主观能动性。同时牢固建立问责制。严肃查处员工的违法违纪行为。
4、完善监督机制。一是内部监督。我们采取的是每月有抽查,季度有检查,半年有初评,年终有总评;实行明查暗访制度和定期走访制度相结合。二是外部监督。(1)公开统计局相关服务承诺、服务标准和服务流程，并公开服务热线、投诉举报热线,实行无周日工作制,确保咨询电话、报修电话24小时开通。坚持办公室接待日制度,认真对待群众的投诉,利用群众投诉这面镜子,不断改进和完善服务工作。
三、不足之处:
1、人员对“优质服务”活动认识不够,在下步工作中,加强教育学习,使“优质服务”工作真正深入人心,做到“人人参与,个个有责”。
2、载体不够多样,没有完全将活动与工作完全结合。在下步工作中,我们将打造全新的活动载体,确保活动与工作有效切入,完全融入。
3、进一步加强规章制度建设,坚持务求实效,不走进场,不留于形式。
4、加强各部门之间的协调性,确保层层有人抓,件件有人管.
统计自查报告10
**县教育体育局：
根据上级《关于教育事业统计核查工作的通知》要求，为了积极配合此次教育事业统计核查工作，我校按照教育局的安排部署，成立了自查领导小组，对我校20xx年至20xx年的教育统计情况进行了全面检查，通过检查，小组成员一致认为符合上级文件要求的标准。现将我校自检自查情况报告如下：
1、我校严格按照教育局的统一要求，认真组织相关人员学习落实《中华人民共和国统计法》，同时学校建立健全了统计数据填报制度与工作流程图，使具体工作人员按章办事，有法可依。
2、加强统计人员的管理。我们由教务处具体负责统计工作，并指派一名总务主任具体负责学校各种数据的统计填报工作，使数据内外一致，不走样，不参水分。同时，积极安排统计人员参加教育局每学年组织的国报表统计培训，不断提升统计人员的工作能力，增强其责任心与使命感。
3、提高统计工作的效率。我们为统计员配备了兼用计算机，实行了联网，为了确保数据的准确，我们购置了移动硬盘，对原始数据进行保存，为统计员配备了U盘，方便数据的上报，减少和杜绝了虚报、瞒报、漏报、错报等现象的发生。
4、建立了档案室，制定了《**县**镇小学校学生学籍管理制度》和“学籍管理工作流程图”，建立了学生档案，建立了教职工花名册，并且适时更新。建立了统计台帐，实行文本档案和电子台帐同步管理。
5、加强数据管理与维护。我们要求统计员要经常与教育局负责统计的工作人员进行沟通，及时上报各类数据的变动情况，发现问题及时订正修改，确保了学校基表与上报的数据库相一致。
以上是我校对我校教育数据统计情况所进行的检查情况，尽管我们按照上级要求做了基础性的工作，但是按照统计法的要求，我们在规范性、科学性、准确性上还存在一定的不足，按教育局和上级行政主管部门要求还有距离，我们决心借助这次教育事业统计核查工作的时机，进一步完善我们的工作，从而使我校的教育统计工作做到规范科学。
以上报告当否，请指示。
**********小学校
20xx年2月9日
第14篇：统计自查报告
青 铜 峡 国 家 粮 食 储 备 库
中央储备粮统计质量工作自查报告
根据中储粮西[2009]192号《关于开展2009年统计工作检查的通知》的精神，我库主管领导会同财务主管人员及统计人员组成自查小组，于2009年11月4日至11月10日依据《中华人民共和国统计法》，《2008年度中央储备统计制度》以及文件中相关要求，对我库中央储备粮统计工作进行了全面彻底的自查。
我库现代中央储备粮中宁直属库存储中央储备粮23543吨（其中：特种储备12322吨，非特种储备11221吨。全部是晚粳稻），2009年我库需轮换中央储备粮水稻6892吨。现我库根据直管库要求，采取先出后进轮换方式，截止9底已轮换出库6021吨水稻。
本着客观公正、实事求实的原则，通过此次检查我库统计工作具体情况如下：
一、我库统计人员对统计工作有着多年的工作经验，熟悉统计制度，遵守统计纪律，具备初级电子计算机应运能力。能熟练运用微机进行日常统计工作，并接受过西安分公司的多次软件培训，能够熟练掌握统计软件的应用。严格执行统计人员持证上岗制度；符合统计工作要求。
二、统计报表和统计数据质量方面，经自查统计人员严格按照总公司、分公司的规定格式、顺序、计量单位及时填报个类报表和调查表；按时上报各类报表，报表签字、盖章手续完备；统计帐务处理准确，统计数据真实、准确、全面，没有缺失、虚报、漏报、瞒报、错报现象；各种报表之间同一指标数据没有出现不一致现象；统计时间真实，没有提前统计或滞后统计的违规现象。
三、统计基础工作，按照《中央储备粮统计基础规范》建立了规范、科学、合理的统计业务处理流程；每项统计数字做到了收有凭，支有据，统计台帐、报表、统计软件一致；统计资料传递规范及时、健全，传递规范；统计原始凭证记录、统计台帐、分仓帐齐全，帐薄登记清晰、完整，能够正确反映中央储备粮收支存详细情况；原始凭证、原始记录建档立册，统计台帐、报表以及相关文件完整，全部有档可查，出入库时每日做到保管员同总保管对帐，月底会计、统计、总保管对帐，做到三帐相符，建立统计岗位责任制。
四、《统计法》及其实施细则以及国家相关政策执行情况，认真学习《统计法》，严格遵守国家相关政策，按照统计制度规定正确进行账务处理，没有虚报、满报、弄虚作假的情况。
五、在统计工作逐步走向规范化后，统计人员经西安公司多次培训，已能够正常操作统计软件，对库内发生的各类业务能够正确进行统计处理，并能及时上报统计分析。对软件存在的一些问题正在摸索和解决中。统计软件数据真实、准确、完整，并按时上报，符合统计工作要求。
六、我库统计管理中计算机的推广应用及网络建设情况，我库设有独立的微机室，配有先进的计算机配套设施，库内设有局域网络，统计数据、统计资料等信息均可上网上传或下载。
七、我库领导非常重视统计工作对统计人员严格要求，在工作方面给予统计人员大力的支持。
通过此次统计质量自查工作，发现我库统计工作存在着以下几个问题：
一、统计人员专业知识有待于加强。
二、统计分析工作、分析质量有待进一步提高。
针对以上存在问题我库决定在以后工作中，进一步加强统计工作的力度，重视统计工作，建立健全统计制度，尽快解决存在的问题，定期召开统计分析工作会议，加强统计工作人员专业知识的学习，提高统计人员专业素质。使我们的统计工作，全面符合统计制度和中储粮总公司及西安分公司的各项规章制度要求。
宁夏青铜峡国家粮食储备库
2009年11月6日
第15篇：银行监管心得
监管政策执行专项整治活动学习心得
通过近段时间的学习教育，本人对监管政策执行专项治理工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了政策监管执行的重要性。最主要存在的问题是：
一、是员工法纪意识差，教育乏力。
俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，监管政策执行往往流于形式，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
二、是防患意识不强，管理乏力。
近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了监管政策执行的重要性，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
三、是问责制度不到位，监管缺失。
一方面部分员工权责意识还不到位，出现了问题，往往相互推诿，没有相关的问责机制，将问责制度落实到每个员工的头上，使他们感受到作为一个银行从业人员所应承担的相关责任；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
从以上几个方面看，本人认为：
要做好监管政策执行工作，关键是人，农村信用社发展务必牢固树立人本观念。
一是：要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。二是：抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。强化监管政策的执行力度，有章可循，合法合规的开展我行的各项业务。
三是：抓苗头，抓责任落实，抓薄弱环节，确保政策措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为监管政策执行工作的重点，落实相关领导和职工的责任范围。强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。
四是：建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
第16篇：工作总结(银行监管)
工作总结（银行监管）
20xx年，我办在县委政府和xx银监分局的正确领导下，在有关部门的支持与指导下，认真贯彻落实上级年初工作会议精神，坚持以党的十八大精神为指引，以服务县域经济建设为中心，以风险、案防为重点，积极开展各项监管活动，有效地维护了辖内银行业的稳健运行，有力地促进了全县经济金融和谐快速发展。
一、监管工作目标完成情况
1.案件专项治理卓有成效。20xx年度，全县银行业金融机构未发生任何经济案件。
2.内控管理得到加强。督促辖内构完善内控制度，提高了内控有效性,法人机构的公司治理进一步健全。
3.监管工作更加规范。坚持依法监管，未出现违规违纪执法行为。
二、切实做好六个重点工作，力促银行业稳健运行
首先是扎实开展案防巡查工作。今年以来，严格按照上级要求，坚持每季对辖区银行业金融机构开展一次案防巡查工作，通过调阅各行工作相关制度、文件、工作日志和印章、密押、凭证使用保管登记簿等资料，对发现的问题，当场提出整改意见，把案件消灭在萌芽状态，确保了全县银行业金融机构0案件发生的案防工作目标。
其次是抓“双降”。年初以来，我办积极探索不良贷款双降工作的新思路、新举措，通过采取分解降比任务、建立大额贷款报备制度、加大考核力度、引导信贷投向、创新不良贷款处置办法等措施，有力地推动辖内银行业金融机构不良贷款“双降”工作。如2月初，针对XX县农商行实际不良贷款占比高问题，约见该行领导班子集体谈话，通报了该行不良贷款情况，并对如何有效抓好不良贷款“双降”工作，提出了六条监管意见。
1、要高度关注大额贷款和社团贷款潜在风险，严格控新降旧，要把贷款“三查”制度落到实处，对大额贷款要指定责任心强的人，做好贷后管理工作。
2、要加强农商银行监审工作，加大对违规放贷人员追责力度，特别是对冒名贷款、弄虚作假、违章操作发放贷款的人员，无伦是谁，都要依法依规进行追责，决不能姑息迁就。
3、要严格贷款操作规程，规范放贷行为，杜绝在发放贷款工作中吃、拿、卡、要行为，以确保贷款放得出、收得回，取得客户满意。
4、要树立典型，促“双降”工作有声有色，以激活全县农商行抓好不良贷款清收工作的责任感。
5、对确定的损失类贷款，且符合核销挂账条件的，要按有关规定做好核呆挂账工作，以减少不良贷款的不合理因素，确保其真实性。
6、加大信贷有效投入力度，重点要围绕XX县县委政府工作中心，全力支持县域经济发展，认真切实地把服务“三农”和风险防范工作做好。通过约见谈话形式，引起联社领导班子高度重视，立即采取措施抓不良贷款降幅工作，由于措施得力，清收不良贷款初见成效。
三是认真贯彻落有效的信贷政策，组织全县银行业深入企业、农村开展系列调研活动，积极引导银行业金融机构增加有效信贷投入，全力支持“三农、双基双赢”和中小企业。一是坚持每季召开监管例会，通报各行发放贷款额度排名情况，并向辖区银行业金融机构提出支持县域经济持续快速发展的意见；二是组织以县政府名义召开全县金融工作专题会议，研究贯彻落实信贷政策措施;三是充实了XX县中小企业金融服务俱乐部，新增吸纳规模以上企业会员23家,推动各家银行加大了信贷投放力度的措施，得到会员企业的高度评价。促使各行加大了有效投入，取得了很好成效。
四是抓人本监管，严格市场准入。2013年，我们先后对我们先后对邮储银行高管人员任职资格进行了审核备案，并按规定程序进行了高管考核和谈话，共对全县银行业金融机构申报拟任高管人员7人，严格按规定条件进行任职资格初审，为分局核准审批奠定了基础。
五是认真贯彻落实湖北银监局推行的三年实现“三个全覆盖”工作，重点推动农村金融服务转帐电话普及工作，止12月底，全县已按装转帐电话1137台，确保完成了全覆盖任务，为全县农村居民提供了良好的金融服务。
六是认真开展非现场和现场监管。今年我办对非现场监管工作高度重视，按月按季认真审核，及时上报，确保全年无差错。同时，积极完成分局下达对XX县农商行序时性、邮储银行贷款业务合规性、许可证等9个现场检查项目任务，对查出的不规范问题，责成及时改正，为降低风险起到保驾护航作用。
三、夯基础，着力提升监管工作水平
今年以来，我办继续将强化内部管理，把夯实基础工作作为提升监管水平的着力点。一是积极开展金融法律法规学习和宣传活动，努力增加银行业干部职工的法律意识，确保依法合规经营。二是以人为本强素质。2013年，我们结合监管工作实际，围绕“思想正、业务精、会监管”的素质要求，扎实开展专业素质、法纪知识、业务创新等教育活动，全面提升监管人员的整体素质，以适应新时期监管工作需要；三是围绕制度抓落实。我们按照“强化管理、从严治办”的管理理念，加大各项规章制度的执行和督办力度，为完成各项工作任务打下坚实基础。四是完成了县委政府下达各项工作任务。
第17篇：银行监管2.2
二、多选题
1.贷款业务按照贷款风险承担的对象可分为: A.房地产贷款; B.信用贷款; C.自营贷款; D.委托贷款; 标准答案: CD
2.下列项目中，属于支票的种类有————。
A.现金支票; B.转帐支票; C.特殊支票; D.普通支票; 标准答案: ABD
3.三方联席会议通常在年度外部审计结束后举行,会议的主要内容包括: A.讨论被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况; B.商讨各项准备是否充足; C.研究内部控制方面存款的缺陷; D.解决经费不足; 标准答案: ABC
4.下列各项支出中可以计入营业费用的有：
A.固定资产折旧; B.业务招待费; C.工资薪金支出; D.上交管理费; E.公益救济性捐赠; F.证券交易差错损失; 标准答案: ABCD
5.现场检查按照检查的范围和内容可分为: A.全面检查; B.常规检查; C.专项检查; D.不定期检查; 标准答案: AC
6.以下选项中属于银行流动性资产的有: A.库存现金; B.一个月内到期的定期存款; C.一个月内到期的应收帐款; D.一个月内到期的中央银行借款; 标准答案: AC
7.商业银行审查借款人申请汽车消费贷款时，主要考虑的因素包括：
A.借款人的资信评级情况; B.贷款担保情况; C.所购汽车的性能及用途; D.汽车行业发展和汽车市场供求情况; E.汽车的品牌; 标准答案: ABCD 8.商业银行存款主要包括: A.单位存款; B.央行存款; C.储蓄存款; D.支票户存款; 标准答案: ACD
9.金融集团化会产生的不利后果有:() A.内部关联交易; B.财务状况透明度降低; C.治理结构透明度降低; D.运营成本降低; 标准答案: ABC
10.抽样调查方式的优越性表现在: A.全面性; B.经济性; C.时效性 ; D.准确性 ; E.灵活性 ; 标准答案: BCDE
11.非现场监管信息系统的主要内容由那四部分组成
A.银行业监管机构报送的基础报表体系; B.非现场监管人员使用的监管指标体系; C.非现场监管人员使用的生成（分析）报表体系; D.骆驼（CAMELS）评级体系; E.现场监管中获得的监管信息 ; 标准答案: ABCD
12.《机构概览》一般涵盖以下内容：
A.所有者状况; B.组织结构; C.管理架构; D.业务概况; E.业务发展策略; F.内外部审计情况; H.报表信息; F.监管信息; 标准答案: ABCDEFGH
13.会计业务的检查,主要是以___等法律、法规、制度和办法为依据。
A.《商业银行法》; B.《票据法》; C.《企业会计准则》; D.《金融企业会计制度》; 标准答案: ABCD
14.下列各项中，属于统计指标的有：
A.1999年全国人均国内生产总值 ; B.某台机床使用年限; C.某市年供水量; D.某地区原煤生产量 ; E.某学员平均成绩; 标准答案: ACD
15.对银行进行内部控制评价中,信息交流与反馈评价部分的内容应包括: A.信息交流与沟通程序; B.内部控制体系对文件的要求; C.文件控制; D.记录控制; 标准答案: ABCD
16.商业银行可依法将下列————作为坏账处理。
A.债务人被依法宣告破产、撤销，其剩余财产确实不足清偿的应收账款; B.债务人死亡或依法被宣告死亡、失踪，其财产或遗产确实不足清偿的应收账款; C.债务人遭受重大自然灾害或意外事故，损失巨大，以其财产（包括保险赔款等〕确实无法清偿的应收账款; D.债务人逾期未履行偿债义务，经法院裁决，确实无法清偿的应收账款; E.逾期二年以上仍未收回的应收账款; F.经国家税务总局批准核销的应收账款; 标准答案: ABCDF 17.股票收益包括：
A.股利; B.资产增值; C.市价盈利; D.认股权证价值; 标准答案: ABCD
18.银行的各种会计报表必须由___签章,并加盖行政公章。A.行长; B.主管行长; C.会计主管; D.制表人; E.复核人; 标准答案: ACDE
19.外部欺诈的2级目录包括：
A.盗窃和欺诈; B.产品瑕疵; C.安全性环境; D.系统安全性; 标准答案: AD
20.票据和结算凭证上的签章，可以为： A.签名; B.盖章; C.签名加盖章; 标准答案: ABC
21.在实施以风险为本监管的国家和地区中，最具代表性的是： A.美国; B.英国; C.法国; D.日本; E.香港; F.澳门; 标准答案: AE
22.银行业金融机构的内部控制环境主要包括: A.公司治理结构; B.内部组织架构; C.管理层的管理思想和经营风格; D.员工的素质和职业操守; 标准答案: ABCD
23.会计结算业务检查的目的是: A.提高会计从业人员的素质; B.规范会计核算行为; C.监督会计结算业务真实、及时、完整地核算和反映各项业务情况; D.维护正常的会计核算工作程序; 标准答案: BCD
24.银行汇票经过连续背书转让：A为出票人，B、C、D、E先后分别成为持票人，E超过规定期限提示付款的，丧失对————的追索权。A.A; B.B; C.C; D.D; E.E; 标准答案: BCD
25.对机构准入的检查,主要是对银行业金融机构___的真实、合规性等的检查。A.设立; B.变更; C.风险; D.终止; 标准答案: AB
26.监管部门对被监管机构的风险状况处理措施有
A.进行风险预警和提示; B.听之任之; C.相机采取相应监管措施; D.纠正和制止危及被监管机构健康发展的经营行为和趋势; E.维护存款人利益 ; 标准答案: ACD
27.统计分析按照对象范围可以划分为( )。 A.宏观分析; B.微观分析; C.定期分析; D.不定期分析; E.以上都对 ; 标准答案: AB
28.检查商业银行存款时，如果存在将下列————作为单位定期存款存入金融机构，便可认定违规。：
A.财政拨款; B.预算内资金; C.银行贷款; D.预算外资金; 标准答案: ABC
29.非现场监管和现场检查的区别主要体现在
A.非现场监管是持续监管; B.非现场监管侧重依靠监管信息系统的资料分析和评估被监管机构的风险状况; C.非现场监管需做到及时掌握被监管机构的最新情况; D.现场检查侧重实地查证及评核; E.现场检查侧重验证、补充或修正非现场人员的分析判断 ; 标准答案: ABCDE
30.在适用标准法计算操作风险资本时，将银行业务分为若干种类，分别是：
A.零售经纪; B.公司金融; C.资产管理; D.交易和销售; E.代理业务; F.零售银行业务; H.支付和清算; F.商业银行业务; 标准答案: ABCDEFGH
31.按照1988年资本协议的规定，监管资本可以分为三级，一级资本由哪些资本组成： A.股本; B.公开储备; C.呆账准备; D.混合债务资本工具; E.长期次级债务工具; F.短期次级债务工具; 标准答案: AB
32.商业银行固定资产修理中，符合下列————的，应视为固定资产改良支出。
A.发生的修理支出达到固定资产原值10％以上; B.发生的修理支出达到固定资产原值20％以上; C.经过修理后有关资产的经济使用寿命延长二年以上; D.经过修理后的固定资产被用于新的或不同的用途; 标准答案: BCD
33.发放打包贷款，依据的信用证不能是：
A.可撤销信用证; B.可转让信用证; C.备用信用证; D.付款信用证; 标准答案: ABCD
34.下列统计指标属于总量指标的是: A.工资总额; B.商业网点密度; C.商品库存量; D.人均国民生产总值; E.进出口总额; 标准答案: ACE
35.监管当局对不良贷款静态监测的内容包括： A.基本情况; B.不良贷款清收转化情况; C.新发放贷款质量情况; D.新发生不良贷款的内外部原因分析及典型案例; E.不良贷款变化趋势预测; 标准答案: ABCDE
36.现场检查实施阶段包括以下步骤：
A.分工检查; B.进点会谈; C.评价定性; D.结束现场作业; 标准答案: ABCD
37.根据《担保法》的规定,债权的担保有哪几种方式： A.保证; B.抵押; C.质押; D.留置; E.定金; 标准答案: ABCDE 38.统计报表可以分为( )。 A.全面统计报表; B.非全面统计报表; C.基础报表; D.统计报表; E.调查报表 ; 标准答案: AB
39.巴塞尔新资本协议所允许的信用风险缓释工具有哪些( ) A.抵押; B.质押; C.保证; D.信用衍生产品; 标准答案: ABCD
40.对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取下列措施：
A.要求商业银行增加提交市场风险报告的次数; B.要求商业银行提供额外相关资料; C.要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平; D.）《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。 ; 标准答案: ABCD 41.影响一国出口贸易的主要因素有：
A.自然资源的丰裕程度; B.生产能力和技术水平的高低; C.汇率水平的高低; D.国际市场需求水平和需求结构的变动; 标准答案: ABCD
42.51.关于操作风险，下列说法正确的是 。
A.操作风险是由内部程序、个人或系统的不足或失败造成的损失风险; B.操作风险，包括法律风险; C.巴塞尔新资本协议的另一项创新就是将操作风险纳入资本监管; D.操作风险包括声誉风险和策略风险; E.以上说法都不对; 标准答案: ABC
43.保险的风险主要包括：
A.未充分保险的风险; B.过分保险的风险; C.不必要保险的风险; 标准答案: ABC
44.下列哪些业务收入应计入商业银行的中间业务收入。
A.支付结算业务; B.代理业务; C.担保承诺类业务; D.衍生产品工具; E.基金托管; F.资产租赁; 标准答案: ABCE
45.现场检查对银行业监督管理机构加强银行业监管,对银行业金融机构改善经营管理,确保金融的安全与稳定具有十分重要的作用。归纳起来,现场检查哪几种主要作用： A.纠错查弊作用; B.维护货币稳定作用; C.评价指导作用; D.警示威慑作用; 标准答案: ACD
46.股东权利行使不充分的具体表现有: A.股东选举董事的权利在实践中没有行使; B.不规范的股东大会会议召开形式影响股东投票; C.股东对银行的监督缺乏有效的形式; D.股东对银行事务的参与程度低; 标准答案: ABCD
47.在银行内部控制中,管理信息失真和交流不充分的具体体现有: A.内部报告中的财务信息可能是错误的; B.有时财务部门也可能运用来自外部的不正确的数据来计算财务指标; C.银行未能充分交流有关人员职责、控制责任; D.银行未能充分交流政策传导等信息; 标准答案: ABCD
48.完善有效的非现场监管手段必须具备
A.足够的具备专业分析技能和丰富监管经验的监管人员; B.信息要求明确合理的非现场监管信息系统; C.高端的计算机硬件设备; D.分工合理、职责明确的工作流程; E.完备、高效的档案管理系统 ; 标准答案: ABD
49.下列哪种情况属于经营中断和系统错误风险：
A.动力输送损耗; B.电信; C.动力输送中断; D.与外部销售商的纠纷; 标准答案: ABC
50.下列关于信用风险标准法的说法正确的是 。 A.信用风险标准法是专门为业务相对简单银行设计的; B.对于公司和证券化资产，银行可以在被认可的评级机构做出的外部评级的基础上计提资本; C.标准法是一种简单的风险计量方法，与巴塞尔老资本协议的规定毫无差别; D.标准法扩大了银行允许使用的抵押和质押、保证和信用衍生产品的范围; E.标准法还扩大了合格保证人的范围，使其包括符合一定外部评级条件的各类公司; 标准答案: ABDE
51.银行机构风险状况信息主要包括( )等信息。 A.信用风险; B.市场风险; C.操作风险; D.利率风险; E.环境风险 ; 标准答案: ABC
52.客户经理年度考核的内容主要有：
A.客户服务; B.经营绩效; C.内部事务; D.学习培训; 标准答案: ABCD
53.监管机构聘用外部审计师的主要目的是
A.核查被监管机构报表的准确性; B.评价被监管机构编制报表的系统是否完备; C.评价被监管机构的内部控制系统是否完善; D.核查各项拨备是否充足; E.核查被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况 ; 标准答案: ABCDE
54.通常，战略风险识别可以从（ ）入手 A.战略层面; B.战术层面; C.宏观层面; D.微观层面 技术层面; 标准答案: ACD
55.房地产企业具备————证件方可申请商业银行发放房地产开发贷款。
A.国有土地使用证; B.建设用地规划许可证; C.建设工程规划许可证; D.建筑工程施工许可证; E.商品房预售许可证 ; 标准答案: ABCD
56.监管机构应当设计满足监管需求的、合理的报表体系，其中提供的报告的形式和分类应至少包括
A.资产负债表; B.损益表; C.涵盖信息和关键风险暴露的报告; D.月报、季报和年报; E.“因事而报”的非定期报告 ; 标准答案: ABCDE
57.方差－协方差法的主要优点是：
A.计算简单快捷; B.不需要定价模型; C.根据中心极限定理，即使风险因子分布本身不是正态的，只要数量足够大，且相互之间独立也可以使用这种方法; D.解决了统计学概念上的厚尾问题; 标准答案: ABC
58.巴塞尔委员会发表的各类监管文件大致可分为哪几类：( ) A.最低标准; B.最高标准; C.最佳做法; D.强制标准; 标准答案: AC
59.个人理财服务一般通过哪些方式实现：
A.人工理财; B.自助理财; C.委托理财; D.智能理财; 标准答案: ABD
60.现金流量表将现金流分为：
A.经营活动的现金流; B.投资活动的现金流; C.融资活动的现金流; D.生产活动的现金流; E.流通活动的现金流; 标准答案: ABC
61.以上属于非信贷资产的有：
A.银行存款; B.存放同业; C.应收账款; D.短期投资; E.固定资产清理; 标准答案: ABD
62.定性并表监管路径是：（ ）
A.了解集团法律结构与管理架构; B.从业务维度分析集团与附属机构关系; C.评估集团整体稳健度; D.从控制维度分析集团与附属机构关系; 标准答案: ABCD
63.下列属于商业银行面临的战略风险的是（）。A.产业风险; B.操作风险; C.品牌风险; D.信用风险; E.客户风险; 标准答案: ACE
64.下列哪些业务活动属于有形资产损失带来的风险: A.自然灾害损失; B.咨询业务产生的纠纷; C.违背信托责任; D.故意破坏造成的人员伤亡; 标准答案: AD 65.统计整理的方法是: A.统计分组; B.划分经济类型; C.检验统计资料库; D.统计汇总; E.编制表统计; 标准答案: ADE
66.《现场检查整改通知书》的主要内容包括: A.被检查银行业金融机构名称、地址; B.检查查出的主要问题事实; C.整改的依据、理由; D.整改措施或意见; E.整改期限和整改结果的情况反馈要求; 标准答案: ABCDE
67.监管信息系统包括（ ）等子系统。
A.机构管理子系统; B.高级管理人员子系统; C.现场检查子系统; D.非现场监管子系统; E.评价和预警子系统; 标准答案: ABCDE
68.中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于： A.货币市场; B.资本市场; C.现货市场; D.期货市场; 标准答案: AC
69.商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下 方面的内容。
A.董事会和高级管理层的监督; B.健全资本评估程序的基本要素; C.评估程序应覆盖的风险; D.监测和报告; E.内部控制的检查; 标准答案: ABCDE
70.会计报表按编制时间可分为: A.日报表; B.月报表; C.季报表; D.年报表; 标准答案: ABD
71.对信用风险分析要点为
A.对资产质量进行分析; B.对减值准备计提情况进行分析; C.对贷款质量迁徙情况进行分析; D.对信用风险集中度进行分析; E.对关联交易进行分析 ; 标准答案: ABCDE
72.内部欺诈的2级目录包括：
A.盗窃和欺诈; B.未经授权的活动; C.安全性环境; D.不良的业务或市场行为; 标准答案: AB
73.下列项目中————不属于表外授信
A.贷款承诺; B.贴现; C.信用证; D.票据承兑; E.保理; 标准答案: BE
74.商业银行编制会计报表应符合以下哪些要求：
A.数据真实可靠; B.装订简洁美观; C.内容全面完整; D.编制报送及时; 标准答案: ACD
75.主监管员的职责包括：
A.主持制定监管计划; B.日常监管分析; C.实施风险评估; D.组织监管评级; E.组织实施后续监管; 标准答案: ABCDE
76.结算业务借助的主要结算工具有: A.银行汇票; B.商业汇票; C.银行本票; D.支票; 标准答案: ABCD
77.三方会谈的主体是哪些？
A.银监会及其派出机构; B.被监管机构外部审计师; C.会计师事务所; D.被监管机构; 标准答案: ABD
78.影响期权价值的主要因素：
A.标的资产的市场价格和期权的执行价格; B.期权的到期期限; C.波动率; D.货币利率; 标准答案: ABCD
79.下列哪些业务活动属于客户、产品与业务活动带来的风险: A.产品缺陷（未经授权等）; B.咨询业务产生的纠纷; C.违背信托责任; D.未按规定审查客户; E.洗钱; 标准答案: ABCDE
80.对银行业金融机构投资业务的检查方法主要有: A.投资总额真实性的检查; B.债券投资的检查; C.权益投资的检查; D.投资风险准备金的检查; E.对历史遗留权益投资处置情况检查; 标准答案: ABCDE
81.从国际、国内银行的良好实践看，我国商业银行交易账户划分的政策和程序应主要包括以下核心内容：
A.交易账户划分的目的、适用范围和交易账户的定义; B.列入交易账户的金融工具种类; C.列入交易账户的头寸应符合的条件; D.明显不列入交易账户的头寸; E.交易标识。; 标准答案: ABCDE
82.下列指标中的结构相对指标是: A.国有制企业职工占总数的比重; B.某工业产品产量比上年增长的百分比; C.大学生占全部学生的比重; D.中间投入占总产出的比重; E.某年人均消费额; 标准答案: ACD
83.《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球并表监管，应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构。同时要求，母国监管当局要与东道国监管当局建立信息交换和共享机制；银监会目前已经与包括
等国家在内的银行监管当局建立了这样的机制。 A.美国; B.英国; C.德国; D.法国; E.加拿大; 标准答案: ABCDE
84.商业银行签发汇票的付款日期可以有以下形式：
A.见票即付; B.定日付款; C.出票后定期付款; D.见票后定期付款; 标准答案: ABCD
85.对资本充足的第一类商业银行,银行业监督管理机构可以采取的干预措施有: A.要求商业银行完善风险管理规章制度; B.要求商业银行提高风险控制能力; C.要求商业银行降低风险资产的规模; D.要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测; 标准答案: ABD
86.债券投资面临的主要风险为
A.利率风险; B.信用风险; C.流动性风险; D.外汇风险（债券投资与资金来源不同的情况）; E.声誉风险 ; 标准答案: ABCD
87.金融衍生工具的风险来源主要包括：
A.利率; B.外汇及黄金; C.贵金属及其他商品; D.股权; E.信用; 标准答案: ABCDE
88.商业银行对客户贷款用途审查的内容有：
A.不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营; B.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入; C.除依法取得经营房地产资格的借款人以外，不得用贷款经营房地产业务; D.有经营房地产资格的借款人，不得用贷款从事房地产投机; 标准答案: ABCD
89.个人理财支持系统的组成是：
A.个人客户关系管理; B.个人理财规划; C.个人财富管理; D.个人理财成本核算; 标准答案: ABC
90.核对法是现场检查的一种方法,它一般包括___的核对。
A.凭证之间; B.凭证与帐薄之间; C.明细帐与总帐之间; D.帐薄与报表之间; E.报表之间; 标准答案: ABCDE
91.下列指标中强度相对指标是：
A.人口密度; B.平均每人占有粮食产量; C.人口自然增长率; D.人均国内生产总值; E.生产工人劳动生产率; 标准答案: ABD
92.巴塞尔委员会在《加强银行公司治理》中强调“所有银行组织结构中至少包含四层重要的监督形式,以确保适当的制衡”,这四层监督形式是指: A.由董事会和监事会实施的监督; B.由不参与各业务领域日常经营的人员实施的监督; C.各业务领域直接的条线监督; D.独立的风险管理部门、合规部门和审计部门的监督; 标准答案: ABCD
93.对银行会计事后监督的检查内容包括: A.检查银行业金融机构会计事后监督制度是否健全; B.检查事后监督帐务核对与监督是否及时; C.检查会计事后监督制度建立、执行情况; D.检查事后监督帐务核对与监督是否准确; 标准答案: ABCD 94.下列哪些项目是核心资本的组成部分
A.实收资本; B.重估准备; C.一般准备; D.未分配利润可计入部分; 标准答案: ACD
95.非现场基础报表分为哪几部分内容？
A.基本财务; B.信用风险; C.流动性风险; D.市场风险; E.资本充足率; F.其他; 标准答案: ABCDEF
96.下列商业银行业务中，属于中间业务的有：
A.贷款业务; B.拆借业务; C.代收业务; D.贴现业务; E.汇兑业务; 标准答案: CE
97.对表外金融衍生工具的风险分析，主要包括
A.信用风险; B.流动性风险; C.市场风险; D.操作风险; E.法律风险 ; 标准答案: ABCDE 98.统计分组是: A.在统计总体内进行的一种定性分类; B.在统计总体内进行的一种定量分类; C.将同一总体区分为不同性质的组; D.把总体划分为一个个性质不同的、范围更小的总体; E.将不同的总体划分为性质不同的组; 标准答案: ABCD
99.在进行CAMEL要素评级过程中，被评为资产质量等级二的银行的特征是( ) A.资产质量较好; B.贷款组合风险较小; C.贷款和投资政策比较稳健; D.程序及日常审批、风险管理比较稳健; E.存在一些较小的弱点或较等级一略高的风险水平; 标准答案: ABCDE
100.商业银行不能为客户在一般存款账户办理下列哪些业务。A.借款转存; B.汇兑结算; C.存入现金; D.提取现金; 标准答案: CD
101.CAMEL指标包括的要素有那些（ ） A.资本充足性; B.资产质量; C.管理; D.盈利性; E.流动性 ; 标准答案: ABCDE
102.以下可用于非现场监管分析的方法有：
A.异常变动分析; B.合规分析; C.结构分析; D.趋势分析; E.同质同类分析; 标准答案: ABCDE
103.统计分析的特点是（ ）。
A.定量化; B.宏观性; C.归纳性; D.预见性; E.微观性; 标准答案: ABCD
104.客户利润贡献的组成是：
A.存款利润贡献; B.贷款业务利润贡献; C.银行卡业务利润贡献; D.中间业务利润贡献; 标准答案: ABCD
105.根据《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引（试行）》的规定，规范的非现场监管工作包括那几个环节
A.制定监管计划; B.监管信息搜集; C.日常监管分析; D.风险评估和现场检查立项; E.监管评级和后续监管 ; 标准答案: ABCDE
106.目前,我国银行业金融机构可以接受的贷款担保方式有: A.保证; B.抵押; C.质押; D.留置; E.定金; 标准答案: ABC
107.银行发放担保贷款，一般的担保方式有: A.保证; B.抵押; C.质押; D.留置; 标准答案: ABCD
108.单位银行结算帐户按用途分为：
A.基本存款帐户; B.一般存款帐户; C.专用存款帐户; D.临时存款帐户; 标准答案: ABCD
109.银行针对个人理财提供的人工服务网络的构成有：
A.财富管理中心; B.个人理财中心; C.贵宾理财室; D.贵宾理财窗口; 标准答案: ABCD
110.财政政策的主要功能有：
A.导向功能; B.协调功能; C.控制功能; D.稳定功能; 标准答案: ABCD
111.非结构化信息包括（ ）。
A.统计分析报告; B.统计报表报告; C.经济金融相关分析; D.监管对象上报的文字报告; E.有关风险统计模型; 标准答案: ACDE
112.德法模式下的公司治理具有的特点有: A.强调职工参与; B.职工代表与股东代表共同组成的监事会是银行内部的最高机构; C.监事会负责任命、监督董事会; D.董事会是银行的经营机构,具体负责对银行的经营管理; 标准答案: ABCD
113.商业银行必须配合下列__依法查询单位和个人银行存款。A.公安机关; B.海关; C.税务机关; D.建设部; 标准答案: ABC
114.风险评估过程包括哪几个阶段？
A.收集风险评估信息; B.界定主要业务种类; C.界定主要风险种类; D.完成风险评估矩阵; E.撰写风险评估报告; 标准答案: ABCDE
115.投资水平主要取决于以下基本因素：，即预期利润率和___。A.汇率; B.预期利润率; C.市场利率; D.通货膨胀率; 标准答案: BC
116.衡量银行客户管理是否成功的三项指标是：
A.客户满意度; B.大客户率; C.客户保留率; D.客户忠诚度; 标准答案: ACD
117.现金流量的计算方法有：
A.直接法; B.直线摊销法; C.间接法; D.公允价值法; 标准答案: AC
118.商业银行主要审查开户申请书填写的事项和证明文件的————。A.真实性; B.准确性; C.完整性; D.合理性; E.合规性; 标准答案: ACE
119.银行在办理贷款审查过程中，下列不得作为贷款保证人的有： A.公立学校; B.民营医院; C.公司职能部门; D.法人; E.公民; 标准答案: AC
120.在效益性财务指标中，最重要的是哪几个指标：
A.总资产周转率; B.固定资产周转率; C.应收账款周转率; D.存货周转率; E.权益报酬率; 标准答案: CD
121.下列哪种业务活动涉及执行、交割和流程管理风险：
A.担保品管理失败; B.外部报告失准(导致损失); C.非客户对手方的失误; D.与外部销售商的纠纷; 标准答案: ABCD
122.商业银行在签发票据时，不得更改票据的————
A.票据金额; B.日期; C.收款人名称; D.付款人名称; E.出票人签章; 标准答案: ABC 123.巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类,下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别： A.黑客攻击损失; B.员工内外勾结进行信贷欺诈; C.银行故意逃税漏税; D.银行数据录入、维护错误; 标准答案: BC
124.由于经济、金融全球化进程的不断加快,金融风险的国际扩散性也随之不断增大,国际金融监管暴露出许多问题。主要是: A.监管标准不一致的问题; B.监管透明度不统一的问题; C.监管协作不充分的问题; D.监管框架的制度缺损问题; 标准答案: ACD
125.以下（ ）是目前银监会监管统计的专门法规。
A.《银行业监管统计管理暂行办法》; B.《银监会统计信息披露暂行办法》; C.《中华人民共和国银行业监督管理法》; D.《中华人民共和国商业银行法》; 标准答案: AB
126.客户、产品与业务活动带来的风险事件2级目录包括：
A.咨询业务; B.客户选择，业务提起和风险暴露; C.产品瑕疵; D.不良的业务或市场行为; E.适当性，披露和信托责任; 标准答案: ABCDE
127.银行的会计科目按照与资产负债表、损益表的关系,可分为表内科目和表外科目两类。其中属于___的核算使用表外科目。
A.会计要素; B.或有资产; C.有价证券; D.重要空白凭证; 标准答案: BCD
128.监管当局对银行的定期检查可单个或组合采取以下几种方式 。
A.现场检查; B.非现场检查; C.与银行管理层讨论; D.对外部审计人员工作（针对资本问题）的检查和定期报告; E.与银行职工座谈; 标准答案: ABCD
129.下岗失业人员小额担保贷款不能支持的项目有————。
A.房地产; B.搬家服务; C.幼儿和学生接送服务; D.商业连锁; E.病人看护服务; 标准答案: AD
130.银行卡中的专用卡其主要功能有： A.转账结算; B.消费; C.存取现金; D.透支; 标准答案: AC
131.不属于国内票据公示催告的期限有————。A.30日; B.60日; C.90日; D.180日; 标准答案: ACD
132.《现场检查事实确认书》的基本要素包括: A.被查银行业金融机构的名称; B.检查项目名称以及实施检查的时间; C.检查人员的姓名及制作日期; D.复核人的姓名; 标准答案: ABCD
133.以下属于对金融安全网络搭便车的监管方法的是 。 A.要求金融集团下属的商业银行发行长期附属债券; B.要求金融集团建立防火墙; C.要求金融集团实行强制性信息披露; D.要求金融集团加强市场监督; 标准答案: AC
134.银行在贷款审查中，可以办理权利质押的是：
A.汇票; B.存货; C.支票; D.存款单; E.不可转让的股票; 标准答案: ACD
135.关于统计分析的分类，下列说法正确的是（ ）。
A.按照对象范围统计分析可以划分为宏观分析和微观分析; B.按照内容统计分析可以划分为综合分析和专题分析; C.按照是否连续统计分析可以划分为定期分析和不定期分析; D.按照对象范围统计分析可以划分为全面分析和非全面分析; E.按照方法统计分析可以划分为精确分析和模糊分析; 标准答案: ABC
136.非现场信息质量审核的主要内容和方法包括： A.报表完整性审核; B.逻辑关系审核; C.异常变动审核; D.实地走访或现场检查; 标准答案: ABCD
137.根据巴塞尔新资本协议，以下 方法可用于计量应对信用风险的最低资本要求。 A.基本指标法; B.标准法; C.内部评级初级法; D.内部模型法; E.内部评级高级法; 标准答案: BCE
138.宏观经济信息包括( )行业发展、国际收支、汇率等方面的信息。 A.经济增长; B.物价指数; C.货币供应量; D.财政收支; E.以上都对 ; 标准答案: ABCDE
139.情景分析中的情景可以通过以下方式设定：
A.通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到; B.从对市场风险要素历史数据变动的统计分析中得到; C.人为设定; D.直接使用历史上发生过的情景; 标准答案: ABCD
140.《OECD公司治理原则》指出:___应当披露任何影响到公司的交易或事件中的重大利益,这对于控制关联交易具有极为重要的意义。
A.股东; B.董事会成员; C.监事会成员; D.经理; 标准答案: BD
141.会计计量属性的确定方法主要包括：
A.历史成本; B.重置成本; C.可变现净值; D.现值; E.公允价值; F.平均成本; H.机会成本; 标准答案: ABCDE
142.根据同业拆借的期限不同，同业拆借分为___拆借和___拆借。A.中长期; B.头寸; C.短期; D.即期; E.远期; 标准答案: BC
143.下列属于银行会计印章的是: A.会计专用章; B.业务公章; C.结算专用章; D.票据清算专用章; E.现金收、付讫章; F.联行专用章; H.信贷专用章; 标准答案: ABCDEF
144.银行业监督管理机构通过改变现场检查的___,反映出银行业监管的方向与重点,明确传导银行业监督管理机构的监管意图,对被检查银行业机构起到警示作用。A.内容; B.方式; C.对象; D.频率; 标准答案: AD
145.蒙特卡罗法的主要优点是：
A.计算简单快捷; B.解决了统计学概念上的厚尾问题（但只有在市场场景设置有效的情况下）; C.应用灵活，能够计算非线性的资产组合的风险值; D.不存在取样风险; 标准答案: BC
146.审慎会议中被监管机构的参加人包括
A.高级管理层; B.财务总监; C.内部审计部门; D.合规部门负责人; E.风险管理部门负责人 ; 标准答案: ABCDE
147.按税收来源的性质，可将税收分为： A.流转税; B.所得税; C.财产税; D.资源税; 标准答案: ABC
148.第一支柱没有考虑的风险有:( ) A.信用风险; B.操作风险; C.集中性风险; D.银行帐户利率风险; 标准答案: CD
149.商业银行签订一保险合同，其保险受益人可以是： A.商业银行; B.保险人; C.被保险人; D.商业银行员工; 标准答案: ACD 150.下列统计指标属于时点指标的有: A.某地区人口数 ; B.某地区人口死亡数 ; C.某城市在校学生数; D.某农场每年拖拉机台数; E.某工厂月末在册职工人数; 标准答案: ACDE
151.对银行业金融机构内部控制状况的检查内容主要包括: A.内部组织结构设置合理性情况; B.内部控制的各项制度建立健全情况; C.内部管理情况; D.风险管理情况; E.对内部监督与纠正控制的检查; 标准答案: ABCDE
152.压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的亏损承受能力。下列哪些情形属于极端不利情况：
A.国内生产总值大幅下降; B.发生意外的政治和经济事件; C.一般市场情况下所承受的市场风险; D.股票价格发生剧烈波动; 标准答案: ABD
153.现代商业银行的三大支柱业务是: A.资产业务; B.负债业务; C.中间业务; D.投资业务; 标准答案: ABC
154.对使用内部模型测算市场风险的监管要点包括：
A.商业银行是否采取措施确保假设前提、参数、数据来源和计量程序的合理性和准确性，并且符合监管当局有关定量标准; B.商业银行是否将模型的运用与日常风险管理相融合; C.商业银行能否恰当理解和运用市场风险内部模型的计算结果，并充分认识到内部模型的局限性; D.商业银行是否定期实施事后检验，将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际结果进行比较，并以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进; 标准答案: ABCD
155.个人理财服务网络构成是：
A.人工服务网络; B.电子服务网络; C.智能服务网络; 标准答案: AB
156.贷款业务按照贷款保障程度可分为: A.信用贷款; B.担保贷款; C.票据贴现; D.委托贷款; 标准答案: ABC 157.金融监管是现代金融健康发展的重要保障。21世纪初,国际金融监管逐渐出现许多新的动向,包括: A.金融监管的国际合作不断增强; B.世界金融监管重心开始战略性转移; C.世界金融监管进入全方位持续监管阶段; D.世界金融监管的技术创新趋势发展迅猛; 标准答案: ABCD
158.关于债券投资，下列说法正确的是
A.按照债券计息方式的不同，可分为定息债券投资和浮息债券投资; B.定息债券又称固定利率债券，是指票面利率固定的债券; C.浮息债券是指票面利率根据指定参考利率的变动在下一个重新定息日自动调整的债券; D.定息债券的期间票面利率可以不同; E.以上说法都正确 ; 标准答案: ABCDE
159.商业银行审查借款人申请经销商汽车贷款时，必须把握借款人应同时符合下列————条件
A.具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明; B.具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明; C.资产负债率不超过80%; D.具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的合法资产; E.经销商无重大违约行为或信用不良记录; 标准答案: ABCDE
160.计量利率风险的重新定价缺口分析方法的局限性有：
A.无法衡量利率变动对银行当期收益的影响; B.未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响; C.只考虑了重新定价风险，未考虑基准风险; D.忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异; 标准答案: BCD
161.下列关于声誉风险管理的基本做法，正确的有（ ）
A.明确董事会和高级管理层的责任; B.定期通过内部审计部门的审核; C.建立清晰的声誉风险管理流程; D.定期通过外部审计部门的审核; E.采取恰当的声誉风险管理方法; 标准答案: ABCE
162.对流动性风险分析要点为
A.流动性期限缺口分析; B.经营情况分析; C.流动性比例分析; D.内控情况分析; E.流动性风险集中度分析 ; 标准答案: ACE
163.与银行业传统的表内资产、表内负债业务比较,中间业务呈现如下特点: A.服务与提供资金相分离; B.以接受委托方式为主开展业务; C.收益的非利息性质; D.多样化; 标准答案: ABCD
164.企业信息咨询业务,主要包括: A.项目评估; B.企业信用等级评估; C.验证企业注册资金; D.资信证明; E.企业管理咨询; 标准答案: ABCDE 165.非现场监管档案包括
A.被监管机构报送的各类信息; B.被监管机构的社会信息; C.与被监管机构的函件往来; D.非现场监管分析报告; E.会谈纪要 ; 标准答案: ABCDE
166.储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则是: A.存款自愿; B.取款自由; C.存款有息; D.为储户保密; 标准答案: ABCD
167.总体、总体单位、标志、指标间的相互关系表现为：
A.没有总体单位就没有总体，总体单位离不开总体而存在; B.总体单位是标志的承担者; C.统计指标的数值来源于标志; D.指标是说明总体特征的，标志是说明总体单位特征的; E.指标和标志都是用数值表示的; 标准答案: ABCD
168.操作风险控制框架规定了控制风险的相应方法，包括：
A.监督管理; B.信息处理; C.责任分离; D.绩效指标; E.流程控制; 标准答案: ABCDE
169.资本充足率信息披露主要包括哪些内容：
A.风险管理目标和政策; B.并表范围; C.资本、资本充足率; D.信用风险和市场风险; 标准答案: ABCD 170.审查贷款的基本情况时，应着重考察的方面有哪些： A.贷款目的; B.还款来源; C.资产转换周期; D.还款记录; 标准答案: ABCD
171.金融机构开展投资业务,按照投资性质可以分为: A.债权性投资; B.权益性投资; C.混合性投资; D.实物性投资; 标准答案: ABC
172.金融机构开展投资业务,按照投资内容可以分为: A.权益性投资; B.实物性投资; C.货币性投资; D.无形资产投资; 标准答案: BCD
173.以下选项中，————不是正确的商业汇票的提示付款期限。
A.自出票日起10日; B.自汇票到期日起10日; C.自出票日起1个月; D.自汇票到期日起1个月; 标准答案: ACD
174.影响借款人还款的因素有：
A.还款意愿; B.还款能力; C.管理水平; D.产品销售; E.融资能力; F.行业环境; 标准答案: ABCDEF
175.对操作风险计量采用的标准法，将年度总收入按照不同的业务进行拆分，并分别给予一定的权重，以下业务的权重为18%的是： 。 A.零售银行业务; B.公司融资; C.代理业务; D.交易与销售; E.付款与结算; 标准答案: BDE
176.商业银行固定资产，是指同时具有下列___特征的有形资产：
A.为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的; B.使用寿命超过一个会计年度; C.单位价值在2000元（含）以上; 标准答案: AB
177.所谓贷款业务的检查,是对银行业金融机构所办理的各种贷款业务的___进行检查。A.真实性; B.合规性; C.风险性; D.内控有效性; 标准答案: ABCD
178.银监会报表体系由（ ）构成。
A.基础报表; B.特色报表; C.填报说明; D.报表格式; E.报送方式; 标准答案: ABC
179.下列关于现场检查立项的说法正确的是
A.现场检查立项是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点; B.现场检查立项为现场检查人员制定现场检查方案提供依据; C.现场检查立项有利于监管机构根据风险高低合理配置现场检查资源; D.现场检查立项有利于提高现场检查的针对性和有效性; E.现场检查立项有利于避免现场检查的随意性和盲目性 ; 标准答案: ABCDE
180.在现场检查实施阶段,现场检查的具体审核验查工作主要包括: A.进行内部控制的符合性测试; B.进行内部控制的实质性测试; C.账务资料的检查核验; D.账务资料的分析评价; 标准答案: ABCD
181.对银行业金融机构投资业务的检查内容主要包括: A.投资的真实性情况; B.债券投资的合规性; C.权益投资的合规性; D.投资风险准备金的合规性; E.长期投资处置; 标准答案: ABCDE
182.监管当局要求商业银行持有高于最低标准的资本，主要是基于以下考虑 。 A.帮助银行在市场上获得较高的信用等级; B.在正常经营过程中，银行业务的种类和规模是经常变化的，不同风险会导致资本充足率的波动; C.银行追加资本的成本较高; D.银行资本充足率降到最低标准之下，会导致银行违反法律或促使监管当局采取纠正措施; E.第一支柱未必能覆盖银行面临的所有风险。; 标准答案: ABCDE
183.制定统计调查方案，应确定: A.调查目的和调查对象; B.调查单位和填报单位; C.调查项目和调查表; D.调查资料的使用范围; E.调查的时间和时限; 标准答案: ABCE
184.“1104工程”，即银行业金融机构监管信息系统包含的主要模块有
A.金融机构准入模块; B.高级管理人员管理模块; C.现场检查模块; D.非现场监管模块; E.风险预警模块 ; 标准答案: ABCDE 185.商业银行董事会负责：
A.审批市场风险管理的战略、政策和程序; B.确定银行可以承受的市场风险水平; C.制订、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程; D.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。; 标准答案: ABD
186.商业银行固定资产同时满足下列___条件，才能予以确认：
A.与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业; B.与该固定资产有关的经济利益很可能流出企业; C.该固定资产的成本能够可靠地计量; 标准答案: AC
187.持票人不获承兑，对其前手行使追索权时，出票人和————应对持票人承担连带责任。A.被背书人; B.保证人; C.承兑人; D.背书人; 标准答案: BD
188.商业银行审查汇票时，下列说法中错误的是：
A.汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款; B.汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地; C.汇票上未记载收款人名称的，经出票人授权可以补记; D.汇票上未记载出票日期的，该汇票无效; 标准答案: ABC
189.以下————不是衡量企业利用自有资金获得融资能力的指标
A.资产负债率; B.有形净值债务率; C.利息保障倍数; D.存货周转率; E.销售毛利率; 标准答案: DE 190.农村信用社的拆入资金可用于————方面：
A.投资; B.弥补票据结算; C.弥补联行汇差头寸不足; D.解决临时性周转资金; 标准答案: BCD
191.座谈提问是现场检查的方法之一,提问需要涉及的内容包括：
A.业务发展前景; B.业务经营状况; C.业务经营政策; D.业务操作程序; 标准答案: BCD
192.商业银行可为客户在一般存款账户办理下列哪些业务。A.借款转存; B.汇兑结算; C.存入现金; D.提取现金; 标准答案: AB
193.企业的现金流量一般涉及哪几种活动：
A.投资活动; B.筹资活动; C.经营活动; D.财务活动; 标准答案: ABC
194.操作风险报告将提示高级管理层的信息包括：
A.银行的主要风险源; B.揭示银行整体风险; C.风险主要发展趋势; D.预期值得关注的地方; 标准答案: ABCD
195.承担主监管员职责的非现场监管人员应当具备：
A.一定时期的同类型被监管机构的监管经验; B.熟悉监管政策法规; C.熟练掌握非现场监管的分析技术; D.具有较强的管理协调能力; E.具有良好的职业操守; 标准答案: ABCDE
196.根据巴塞尔新资本协议，对操作风险的计量可以采取以下方式： 。 A.基本指标法; B.标准法; C.高级计量法; D.内部模型法; E.以上都不对; 标准答案: ABC
197.商业银行票据操作时，应当“拒绝证明”的事项有：
A.被拒绝承兑、付款的票据的种类及其主要记载事项; B.拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据; C.拒绝承兑、付款的时间; D.拒绝承兑人、拒绝付款人的签章; 标准答案: ABCD
198.风险转移存在的原因是 .A.监管制度和监管力度的差异; B.监管当局的疏忽; C.同一金融集团不同机构的监管当局存在监管信息不对称和不完全的情况; D.法律法规不完善; 标准答案: AC
199.下列关于盈利合理性分析的说法错误的是: A.分析盈利合理性时一定要重视其利润的构成; B.分析盈利合理性时一般只须关注其盈利总额; C.盈利合理性的分析注重与其他银行的比较; D.只要银行净利润增长其盈利一定是合理的; 标准答案: BD
200.操作风险中的内部欺诈包括：
A.交易品种未经授权（存在资金损失）; B.违反员工健康及安全规定事件; C.内幕交易（不用企业的账户）; D.恶意损毁资产; 标准答案: ACD
201.我国银监会提出了___、___、___、___的监管理念。
A.管法人; B.管内控; C.管风险; D.提高透明度; E.加大监管力度; 标准答案: ABCD
202.在我国,银行业监督管理机构对国有独资商业银行的现场检查主要内容有: A.会计监督和内部审计情况; B.业务营运、财务收支活动中的遵纪守法情况; C.负债结构、资金来源渠道情况; D.中间业务拓展情况; E.高级管理人员素质和管理水平情况; 标准答案: ABCDE
203.银行办理质押贷款时，质押物自其交付之日起生效的有： A.银行承兑汇票; B.存款单; C.专利权; D.股票; 标准答案: AB
204.《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测（ ）等信用风险因素，并根据权重公式公式计算每笔债项的信用风险资本要求。 A.违约概率; B.违约损失率; C.违约风险暴露; D.违约时间; E.期限; 标准答案: ABCE
205.对抵债资产，可根据资产的实际情况，采用___等方式变现。A.公开拍卖; B.协议处置; C.招标处置; D.打包出售; E.委托销售; 标准答案: ABCDE
206.“公正监管”是指金融监管当局要按照哪些监管标准和监管方式实施监管。A.依法; B.公平; C.公正; D.公开; 标准答案: BCD
207.财政政策工具主要有：
A.预算政策; B.税收政策; C.投资政策; D.补贴政策; E.汇率政策; 标准答案: ABCD
208.现场检查中，如果发现某银行一天办理了以下单位通知存款业务，应当认定————业务违规。
A.2笔10万元; B.3笔20万元; C.4笔30万元; D.5笔40万元; E.6笔50万元; 标准答案: ABCD
209.声誉危机管理规划的主要内容包括（ ）
A.制定战略性的危机沟通机制; B.危机现场处理; C.危机处理过程中的持续沟通; D.管理危机过程中的信息交流; E.模拟训练和演习; 标准答案: ABCDE
210.国家经济过热，可采用的主要宏观调控有效措施有：
A.中央银行提高基准利率; B.中央银行增加票据发行量; C.国家提高税率; D.国家扩大汇率浮动范围; 标准答案: ABCD
211.英美模式下的公司治理具有的特点有：
A.首席执行官具有较大的权利; B.强调公司治理外部约束; C.强调职工参与; D.强调董事会的独立性和客观性; 标准答案: ABD 212.下面哪些分组是按数量标志分组: A.企业按销售计划完成程度分组; B.学生按健康状况分组; C.工人按产量分组; D.职工按工龄分组; E.企业按隶属关系分组; 标准答案: ACD
213.商业银行票据操作时，应当计入“退票理由书”的事项有：
A.所退票据的种类; B.退票的事实依据和法律依据; C.退票时间; D.退票人签章; 标准答案: ABCD
214.下列统计指标中，不属于质量指标的有: A.工资总额; B.单位产品成本; C.出勤人数; D.人口密度; E.合格品率; 标准答案: AC
215.贷款担保的种类有：
A.抵押; B.质押; C.保证; D.定金; 标准答案: ABC
216.宏观经济信息包括以下内容（ ）。
A.经济增长率; B.货币供应量; C.国际收支情况; D.市场风险情况; E.高管人员信息; 标准答案: ABC
217.巴塞尔老资本协议承认的信用风险缓释工具有哪些( ) A.现金; B.经合组织成员国政府证券; C.经合组织成员的银行和主权政府提供的保证; D.其他信用衍生品; 标准答案: ABC
218.我国《公司法》规定的公司形式可分为：
A.有限责任公司; B.股份有限公司; C.无限责任公司; D.合伙公司; 标准答案: AB
219.假设商业银行贷款利率的浮动上限为贷款基准利率的1.5倍,当贷款基准利率为5.4%时，下列————商业银行贷款利率是符合规定的。A.7.1%; B.5.4%，4.4%; C.9.18%; 标准答案: AB 220.商业银行无形资产的转让包括：
A.转让商业银行无形资产所有权; B.转让无形资产使用权; C.转让无形资产经营权; D.转让无形资产处置权; 标准答案: AB
221.统计表按主词是否分组及分组的程度,可分为: A.简单表; B.一览表; C.分组表; D.复合表; E.单一表; 标准答案: ACD
222.利率风险按照来源不同,可以分为;A.重新定价风险; B.收益率曲线风险; C.基准风险; D.期权性风险; 标准答案: ABCD
223.个人理财目标客户量化评定标准有：
A.客户收入特征; B.客户金融资产特征; C.客户银行产品使用特征; D.客户利润贡献度特征; 标准答案: ABCD
224.按照分析对象的不同，监管报告可以分为： A.单家机构; B.法人机构; C.同类机构; D.合资机构; 标准答案: AC
225.按规定,商业银行以___为经营原则。A.安全性; B.合规性; C.效益性; D.流动性; 标准答案: ACD
226.企业中期财务报表至少应包括：
A.资产负债表; B.利润表; C.现金流量表; D.所有者权益表变动表; E.附注; 标准答案: ABCE
227.对《金融许可证》管理的检查应实地检查金融机构是否存在哪些违规问题：
A.机构更名、营业地址变更未申请更换金融许可证; B.损坏金融许可证而未缴回原证、重新领证; C.遗失金融许可证而未在指定的报纸上申明原证件作废并重新申领新证; D.未在营业场所显著位置公示金融许可证; 标准答案: ABCD 228.巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类,下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别：
A.员工性别及种族歧视事件; B.违反员工健康及安全规定事件; C.自然灾害造成人员伤亡; D.电力通信系统中断; 标准答案: CD
229.定额银行本票面额不能有————： A.1百元; B.1千元; C.1万元; D.10万元; 标准答案: AD
230.巴塞尔新资本协议第一支柱没有反应的风险是 。 A.信用风险; B.集中性风险; C.利率风险; D.经济周期的影响; E.市场风险; 标准答案: BCD
231.根据对商业银行在资本充足率方面所存在问题的严重程度的判断，监管当局可以依次或组合采取一系列干预和补救措施，这些措施包括 。 A.要求商业银行改善控制环境; B.要求银行改进风险评估和资本分配程序; C.要求商业银行持有超过第一支柱所需的资本; D.要求商业银行制定和执行令人满意的资本恢复计划; E.限制商业银行发放红利和支付高级人员的津贴; 标准答案: ABCDE
232.巴塞尔新资本协议的创新之一就是建立以“三大支柱”为特点的新的资本监管制度， “三大支柱”是指： 。
A.最低资本要求; B.监管当局的监督检查; C.内部控制; D.以风险披露为基础的市场纪律; E.以上都不对; 标准答案: ABD
233.企业财务报表至少包括： A.资产负债表; B.利润表; C.现金流量表; D.所有者权益表变动表; E.附注; 标准答案: ABCDE
234.流动性检查人员可按照哪些方式获取信息来确定本次检查的范围：
A.调阅前次流动性检查报告和其他监管报告; B.查询监管信息系统; C.要求银行提供自前次流动性检查以来的有关材料; D.与银行高管层会谈; 标准答案: ABCD
235.商业银行可以因存款人出现————申请开立临时存款账户。
A.设立临时机构; B.粮棉油收购; C.异地临时经营活动; D.注册验资; E.金融机构存放同业; 标准答案: ACD
236.按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况： 。 A.操作不当; B.系统失误; C.法律风险; D.战略风险; E.以上都不对; 标准答案: ABC
237.在银行办理贷款抵押过程中，不能抵押的有：
A.土地所有权; B.疾病控制中心办公楼; C.宅基地的集体土地使用权; D.超过所担保债权的财产价值; 标准答案: ABC
238.在操作风险管理中通常会对______进行测量和监测。
A.风险动因; B.风险指标; C.损失历史; D.因果模型; E.资本模型; F.绩效测评; 标准答案: ABCDEF
239.汇票贴现利息的决定因素是：
A.贴现率; B.贴现申请人的资产总额; C.贴现期; D.汇票金额; 标准答案: ACD
240.清晰的声誉风险管理流程包括（ ）
A.声誉风险识别; B.外部审计; C.声誉风险评估; D.监测和报告; E.内部审计; 标准答案: ACDE 241.按照贷款风险程度不同的不同,贷款划分为: A.正常类贷款; B.关注类贷款; C.次级类贷款; D.可疑类贷款; E.损失类贷款; 标准答案: ABCDE
242.下列关于三方联系会议的说法正确的是
A.讨论被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况; B.商讨各项拨备是否充足; C.研究内部控制方面存在的缺陷等; D.监管机构希望通过三方联席会议，了解外部审计师的审计结果，并就审慎监管需要关注的事项进行磋商; E.非现场监管中的三方联席会议的出席方包括被监管机构、外部审计师、监管机构 ; 标准答案: ABCDE
243.巴塞尔老资本协议（即1988年巴塞尔资本协议）存在的严重缺陷主要表现在 。 A.过于简单; B.要求过低; C.资本套利; D.不合理的“经合组织法”; E.以上都不对; 标准答案: ACD
244.确定银行流动性资金来源是否满足当前和潜在需要时,应考察银行参与市场或交易领域的不稳定因素,包括: A.其他银行倒闭; B.市场变化趋势; C.存款脱媒; D.股票或房产价格下跌; 标准答案: ABCD
245.盘点法是通过对___的实地清查盘点,以审查其准确性和真实性的一种检查方法。A.现金; B.有价证券; C.固定资产; D.抵（质）押物; 标准答案: ABCD
246.对操作风险计量采用的标准法，将年度总收入按照不同的业务进行拆分，并分别给予一定的权重，以下业务的权重为12%的是： 。
A.交易和销售; B.零售银行业务; C.商业银行; D.资产管理; E.零售性经纪业; 标准答案: BDE
247.对会计报表真实性、完整性和及时性的检查方法包括: A.检查会计报表中有关数据与相关账薄上的数据是否一致; B.检查汇总的数据是否为同一报告期辖属单位分表数据的总和; C.检查是否按照规定及时编制月计表、损益表等报表; D.检查各种报表是否按规定时间报送; 标准答案: ABCD
248.合同的订立分为哪几个阶段。A.要约; B.承诺; C.协约; 标准答案: AB
249.收益率曲线具有下列特性：
A.代表性; B.操作性; C.解释性; D.分析性; 标准答案: ABCD
250.银行可以将————款项转入个人银行结算账户。
A.工资、奖金收入; B.稿费、演出费等劳务收入; C.债券、期货、信托等投资的本金和收益; D.个人债权或产权转让收益; 标准答案: ABCD
251.会计凭证的基本要素包括: A.收、付款人的户名、账号; B.款项来源; C.款项用途; D.预留的客户印鉴; E.银行及有关人员的印章; 标准答案: ABCDE
252.票据的延伸业务主要有：
A.贴现; B.鉴证; C.保管; D.承兑; E.咨询; F.签发; 标准答案: BCE 253.金融风险包括: A.信贷风险; B.流动性风险; C.利率风险; D.市场风险; E.法律风险; F.操作风险; H.声誉风险; F.策略风险; 标准答案: ABCDEFGH
254.监管部门可以根据非现场监管人员发现的下列问题约见被监管机构的高级管理人员 A.被监管机构出现严重的问题或风险; B.被监管机构没有按照要求报送整改计划; C.被监管机构报送的整改计划不能有效控制风险; D.被监管机构流动性严重不足; E.被监管机构不良贷款率大幅上升 ; 标准答案: ABCDE 255.《现场检查通知书》的基本内容包括: A.被检查银行业金融机构的名称、地址; B.检查的法律依据; C.检查的范围、内容、方式和检查工作的起止时间; D.被检查银行业金融机构配合检查工作的要求及检查所需资料清单; 标准答案: ABCD
256.在对银行进行流动性评估时，应主要考虑的因素有那些( ) A.资金来源的构成、变化趋势和稳定性; B.资产负债管理政策和资金的调配情况; C.银行对流动性的管理情况; D.银行以主动负债形式满足流动性需求的能力; E.管理层有效识别、监测和调控银行头寸的能力 ; 标准答案: ABCDE
257.在计算VaR之前要解决下列哪些问题：
A.选择权定价; B.建立时间轴; C.收集时间序列; D.选择相关风险因素; E.确定置信区间; 标准答案: ABCDE
258.商业银行办理业务中发现可疑交易的，应当向下列哪些机构报告。A.中国银监会; B.中国人民银行; C.国家外汇管理局; D.海关; 标准答案: BC
259.___有责任在银行内部创造文化氛围,提高员工的职业道德和行为操守。A.股东大会; B.董事会; C.监事会; D.高级管理层; 标准答案: BD
260.办理质押贷款过程中，下列可以作为质押品的包括：
A.未到期的整存整取存单; B.未到期的存本取息存单; C.未到期的外币定期储蓄存款存单; D.已挂失的整存整取存单; 标准答案: ABC
261.对银行业金融机构机构准入标准和条件检查的主要检查方法有: A.检查该机构的设立从社会效益看是否符合国家及银行监管机构的政策; B.检查该机构的高级管理人员的任职资格是否符合银行业监管管理机构的规定; C.检查该机构是否符合布局合理、公平竞争的原则; D.实地查看营业场所的安全防范措施; 标准答案: ABCD
262.一般来说,会计资料的异常情况包含了哪几个方面的内容：
A.异常的数字; B.异常的业务往来单位; C.异常的业务发生时间; D.异常的业务内容; 标准答案: ABCD
263.对银行存取现金核算的检查,需要调阅的资料有: A.存款凭条; B.现金日记薄; C.取款凭证; D.存款分户帐; 标准答案: ABCD
264.香港金融管理局总结的综合评级的经验有( ) A.一般情况下，每个要素的评级不应该低于综合评级超过一个等级; B.一般情况下，M和C是CAMEL评级中最为重要的两个要素; C.对特定银行，个别有特别影响的要素评级在综合评级中应占相对较高的比重; D.当综合评级是3级或以下时，流动性会成为决定性因素; E.当综合评级是3级或以下时，综合评级一般不应高于流动性的要素评级 ; 标准答案: ABCDE
265.商业银行发放个人商用车贷款，信贷档案中比自用汽车贷款增加的内容包括：
A.商用车运营资格证年检情况; B.商用车折旧情况; C.司机驾照年检情况; D.保险情况; E.汽车型号性能; 标准答案: ABD
266.不属于涉外票据公示催告的最长期限的有————。A.30日; B.60日; C.90日; D.180日; 标准答案: ABD
267.《有价证券及投资情况表附注表》参照了巴塞尔委员会的相关分类方法，将债券投资按发行主体分为 和其他债券。 A.中央政府债券; B.中央银行债券; C.普通金融债券; D.企业债券; E.次级债券 ; 标准答案: ABCDE
268.涉及执行、交割和流程管理风险的2级目录包括：
A.交易认定，执行和维持; B.监控和报告; C.招揽客户和文件记录; D.个人/企业客户账户管理; E.交易对手方; F.外部销售商和供应商; 标准答案: ABCDEF
269.商业银行经营个人理财业务的优势资源有：
A.资金资源; B.无形资产资源; C.网点优势; D.专业资源; E.信息优势; F.服务优势; 标准答案: ABCD
270.对银行业金融机构机构准入真实性检查时,需调阅的资料有: A.筹建申请报告; B.筹建可行性报告; C.筹建方案; D.筹建人员名单; 标准答案: ABCD
271.以下属于商业银行现金资产的是：
A.库存现金; B.存放同业存款; C.在中央银行存款; D.托收中款项; E.同业拆借; 标准答案: ABCD
272.历史模拟法的主要不足是：
A.对历史数据的要求高，数据取样可能困难; B.存在厚尾问题; C.计算复杂且需求的时间长，对IT资源要求高; D.和管理层难以沟通; 标准答案: AC
273.理财规划服务必须遵循的原则是：
A.规划内容符合客户人生规划和理财的目标; B.符合客户所处的经济环境; C.符合客户所处时代发展的趋势和潮流; D.所提规划建议客户自愿接受，且简单方便，易于操作; E.规划内容尽量做到科学合理，保持较长时间的增值; 标准答案: ABCD
274.良好的操作风险管理环境具备以下特点：
A.风险管理必须得到高级管理层的参与和支持; B.良好的沟通; C.涵盖风险的激励考核机制; D.风险管理文化; 标准答案: ABCD
275.采用内部评级法时，需要估值量化的风险要素包括：
A.违约概率; B.违约损失率; C.违约风险暴露; D.剩余的有效期限; 标准答案: ABCD
276.战略风险管理的作用包括（ ）
A.强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力; B.能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用; C.能够确保产品和服务的溢价水平; D.能够最大限度地避免经济损失; E.能够持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值; 标准答案: ABDE
277.在流动性财务指标中，最重要的是哪几个指标： A.流动比率; B.速动比率; C.现金比率; D.营运资金; 标准答案: AB
278.检查前培训应包括下列内容：
A.检查立项文件; B.被查银行业金融机构上一次现场检查的报告及检查记录; C.与本次检查相关的法律、法规依据等; D.与本次检查相关的业务制度; 标准答案: ABCD
279.统一授信制度，就是要求商业银行做到————的统一。
A.授信主体; B.授信形式; C.授信金额; D.不同币种授信; E.授信对象; 标准答案: ABDE
280.下岗失业人员小额担保贷款的一般用途项目为————。A.家庭手工业; B.建筑施工; C.幼儿和学生接送服务; D.餐饮服务; 标准答案: ACD
281.并表监管的作用体现在 。
A.确保集团层次上任何风险受到监管，杜绝监管空白; B.发现集团内部不同附属机构之间的风险相关性，防止风险传染; C.防止通过内部交易隐藏风险; D.规定集团主要股东资格和管理人员资格，确保集团成员机构的适度自治权; 标准答案: ABCD
282.商业银行在存款人出现————时可以申请开立临时存款账户。A.设立临时机构; B.异地临时经营活动; C.注册验资; 标准答案: ABC
283.下列统计指标中，属于质量指标的有：
A.工资总额 ; B.单位产品成本; C.出勤人数 ; D.人口密度 ; E.合格品率; 标准答案: BDE
284.市场风险的基础报表有
A.《有价证券及投资情况表》; B.《外汇风险敞口情况表》; C.《利率风险情况表》; D.《流动性期限缺口统计表》; E.《外汇风险敞口统计表》 ; 标准答案: AB 285.基金的特点是：
A.集合投资; B.专家管理; C.分散风险; D.变现灵活; E.合理避税; F.投资简易; 标准答案: ABCDEF
286.设立商业银行，下列___不是申请人在初步申请时应当向银行监管机构提交的文件、资料。A.申请书; B.可行性研究报告; C.经营方针和计划; D.法定验资机构出具的验资证明; E.银行监管机构规定提交的其他文件资料; 标准答案: CD
287.商业银行审查贷款资料时，个人申请汽车消费贷款应提供的资料包括：
A.贷款申请书; B.有效身份证件; C.职业和收入证明以及家庭基本情况; D.购车协议或合同; E.担保所需的证明或文件; 标准答案: ABCDE
288.对银行业金融机构债券投资的真实性检查,需要调阅的资料有: A.长期投资总帐; B.短期投资总帐、明细分户帐; C.长期投资明细分户帐; D.各类有价证券登记薄; 标准答案: ABCD
289.充分就业赤字与实际赤字的数量关系是：
A.前者始终大于后者; B.经济繁荣时，二者大致相当; C.经济衰退或萧条时，后者大于前者; 标准答案: BC
290.统计研究运用的方法包括：
A.大量观察法; B.统计分组法; C.综合指标法; D.统计模型法; E.归纳推断法; 标准答案: ABCDE
291.商业银行审查房地产开发企业贷款时，主要审核————内容。
A.企业的性质与股东构成; B.资质信用等级等基本背景; C.近三年的经营管理和财务状况; D.以往的开发经验和开发项目情况; E.与关联企业的业务往来; 标准答案: ABCDE
292.现场检查中，如果发现某银行一天办理了以下单位通知存款的支取业务，应当认定————业务违规。
A.2笔1万元; B.3笔5万元; C.4笔10万元; D.5笔20万元; 标准答案: AB
293.办理个人存款时，下列属于存款实名证件的有：
A.临时居民身份证; B.军人身份证件; C.驾驶证; D.工作证; E.护照; 标准答案: ABE
294.下列指标属于相对指标的是: A.某地区平均每人生活费245元; B.某地区人口出生率14.3%; C.某地区粮食总产量4000万吨; D.某产品产量计划完成程度为113%; E.某地区人口自然增长率11.5‰; 标准答案: BDE
295.债券的共同特点有：
A.投资报酬率稳定; B.风险相对较低; C.流动性较低; 标准答案: AB 296.按照《商业银行内部控制指引》的有关规定,开展对银行业金融机构主要业务环节的内部控制现场检查评价主要包括___等方面的内容。
A.授信业务的内部控制; B.资金业务的内部控制; C.存款及柜台业务的内部控制; D.中间业务的内部控制; E.会计业务的内部控制; 标准答案: ABCDE
297.下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有（ ） A.权益资本; B.公开储备; C.重估储备; D.普通贷款储备; E.混合型债务工具; 标准答案: AB
298.商业银行核销坏账时，不得将__作为呆账核销.
A.借款人或者担保人有经济偿还能力，未按期偿还的金融企业债权; B.违反法律、法规的规定，以各种形式逃废或者悬空的金融企业债权; C.行政干预逃废或者悬空的金融企业债权; D.金融企业未向借款人和担保人追偿的债权; 标准答案: ABCD
299.并表会计是并表监管的基础，并表监管必须具备符合会计标准的并表会计，二者之间的区别在于 。
A.并表会计是定量的，并表监管是定性的; B.并表会计是定量的，并表监管既是定量的又是定性的; C.业务性质有明显差异时不能进行并表会计但必须进行并表监管; D.通过并表相互抵消风险在资本流动管制的地区是不适当的，但可进行并表会计; 标准答案: BCD
300.不良贷款管理工作主要包括: A.不良贷款管理的组织架构; B.不良贷款识别与分类; C.不良贷款监测和分析; D.不良贷款评估和处置; E.不良贷款责任认定和处理; 标准答案: ABCDE
301.理财业务中，银行提供贵宾服务的要坚持的基本原则有：
A.成本效益原则; B.整体联动原则; C.承诺兑现，质量保证原则; D.收益保证原则; 标准答案: ABC
302.按照我国有关政策的规定，以下情况应纳入银行集团的并表范围 。 A.直接拥有其过半数以上的权益性资本的被投资银行和非银行金融机构; B.持有被投资银行40%的股份，且在董事会上有半数以上投票权; C.从事非金融业务的经济实体; D.间接拥有其过半数以上权益性资本的被投资银行和非银行金融机构; 标准答案: ABD
303.持票人申请的票据权利包括：
A.收款请求权; B.付款请求权; C.追索权; D.再追索权; 标准答案: BC
304.非现场监管信息系统中的分析报表体系有那四类报表构成 A.系统维护类; B.监管类; C.管理类; D.特色类; E.经营类 ; 标准答案: ABCD
305.封闭式基金客户承担的费用主要有：
A.委托手续费; B.申购费; C.赎回费; D.佣金; E.过户费; 标准答案: ADE
306.金融集团向同一客户提供不同性质的金融服务，这在一定程度上可能使得金融机构不能坚持正常的业务标准，产生了利益冲突问题。下列属于利益冲突表现形式的有： .A.商业银行向客户发放贷款，同时要求客户将贷款用于购买同一集团中证券公司承销的证券; B.商业银行发现不能收回贷款时，为避免损失说服客户通过同一集团中的证券公司发行证券而偿还银行贷款，证券公司又取得手续费收入; C.附属机构通过合谋从经济上锁定客户，强制向客户搭售其它金融产品; D.证券部门将未售出的证券放在银行的信托账户，银行作为信托基金经理向客户推荐这些滞销证券，使得证券公司套现; E.附属机构通过高管人员兼职或直接从其他附属机构获取未经客户许可的信息; 标准答案: ABCDE
307.缺口分析中的假定利率变动可以通过______方式确定。
A.根据历史经验确定; B.根据银行管理层的判断确定; C.监管当局确定; D.模拟潜在的未来利率变动; 标准答案: ABD
308.联行之间查询查复应该做到___。
A.有疑必查; B.查必彻底; C.有查必复; D.复必详尽; 标准答案: ABCD
309.根据我国公司法，监事会作为商业银行内部监督机构,负责监督___的履职情况： A.股东; B.股东大会; C.董事会; D.高级管理层; 标准答案: CD
310.《金融行政处罚决定书》的基本内容有: A.被罚银行业金融机构的名称及地址; B.违反金融法律、法规、规章的事实和证据; C.给予的行政处罚种类和依据; D.履行处罚的方式和期限; E.作出行政处罚决定的银行业监督管理机构领导签名; 标准答案: ABCDE
311.非现场监管所需要的标准的报表信息体系包括
A.基本财务状况的报表; B.涵盖信用风险和流动性风险的报表; C.涵盖利率风险的报表; D.涵盖市场风险的报表; E.资本充足状况的报表 ; 标准答案: ABCDE
312.人民币理财产品的特点是：
A.预期收益相对同期存款产品较高; B.投资风险相对投资市场产品较高; C.产品信用比较高; 标准答案: AC
313.非现场监管中的信息收集流程包括那三个部分 A.信息采集; B.信息处理; C.筛选信息; D.质量审核; E.情况记录 ; 标准答案: ADE
314.关于内部评级法，下列说法正确的是 。
A.内部评级法是为风险计量和管理系统更为复杂的银行而设计的; B.依据内部评级法，银行可以基于内部风险评估计提资本; C.内部评级法力求将监管资本与经济资本统一起来; D.内部评级法是巴塞尔新资本协议的核心内容,力求计算银行潜在经济损失; E.内部评级法分为内部评级初级法和内部评级高级法; 标准答案: ABCDE
315.影响加权算术平均数的因素有: A.各组频率或频数; B.各组标志值的大小; C.各组组距的大小; D.各组组数的多少; E.各组组限的大小; 标准答案: AB
316.日常监管分析程序包括：
A.收集掌握信息; B.实施监管分析; C.撰写监管分析报告; D.提出工作建议; E.报告路线; 标准答案: ABCDE
317.哪些部门可以作为衍生工具合约重估市值的估价部门 A.风险管理部门; B.公司业务部; C.国际业务部; D.财务部门; 标准答案: AD
318.在开展现场检查时,应全面审核被查银行业金融机构帐表,以掌握其资产负债总体情况。审核的主要内容有: A.核对总、分帐,帐、表是否相符; B.核对各报表之间、报表本身各科目之间相关数据的对应关系是否一致、内容是否准确; C.核对汇总会计报表与各分支机构和各职能部门的会计报表加总是否相符; D.审查业务经营内容、会计科目、帐户使用是否正确; 标准答案: ABCD
319.商业银行当存款人出现————时应撤销其银行结算账户。A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的; B.注销、被吊销营业执照的; C.因迁址需要变更开户银行的; 标准答案: ABC
320.利益冲突监管的主要措施有： .A.要求母公司建立明确内部规则和程序，并且直接向母公司的合规性官员报告执行情况; B.加强市场监督，设立专门的客户服务中心，鼓励客户受到搭售等不公平待遇时进行投诉，并放弃原有业务关系; C.对于存在利益冲突问题的金融业务，应要求金融控股公司将其外包（outsourcing）或出售; D.不采取任何措施; E.以上说法都对; 标准答案: ABC
321.基金按投资风险分为：
A.成长型; B.收入型; C.平衡型; D.保本型; E.价值型基金; 标准答案: ABCD
322.商业银行办理汇票再贴现的期限，不可以是————。
A.3个月多1天; B.4个月多1天; C.5个月多1天; D.6个月少1天; 标准答案: BCD
323.我国统计调查的方法有：
A.统计报表 ; B.普查 ; C.抽样调查 ; D.重点调查 ; E.典型调查; 标准答案: ABCDE
324.根据《国有独资商业银行合并会计报表暂行办法》规定，合并损益表应抵消下列项目包括： .A.对银行、非银行金融机构权益性资本投资收益项目; B.集团与银行、非银行金融机构相互之间，以及银行、非银行金融机构相互之间发生的内部收入和支出项目，主要包括内部业务收入与内部业务成本、管理费用项目、内部投资收益与利息支出等; C.权益性资本投资项目与银行、非银行金融机构所有者权益项目; D.其他应予以抵销的项目; E.以上说法都对; 标准答案: ABD 325.非现场监管业务流程分为哪几个阶段？
A.信息采集加工阶段; B.日常监管信息分析阶段; C.监管周期综合评价阶段; D.风险评级阶段; E.后续监管阶段; 标准答案: ABCDE
326.个人理财顾问服务包括：
A.理财咨询服务; B.个人理财规划服务; C.理财信息服务; D.理财培训服务; 标准答案: ABC
327.根据《商业银行内部控制指引》规定:商业银行会计内部控制的重点是: A.实行会计工作的统一管理; B.严格执行会计制度和会计操作程序; C.运用计算机技术实施会计内部控制; D.确保会计信息的真实、完整和合法; E.严禁设置帐外帐; 标准答案: ABCDE
328.以下关于风险监管与合规监管的关系的表述中，正确的是：
A.风险监管是对合规监管的继承; B.风险监管是对合规监管的发展; C.风险监管与合规监管内容上完全不同; D.合规监管是风险监管的一个组成部分; 标准答案: ABD
329.目前,在我国银行业监督管理机构现场检查的主要方法有: A.查账; B.问卷调查; C.座谈提问; D.质询; E.测试; 标准答案: ABCDE
330.根据1988年资本协议定义,资本可分为哪三级:（ ） A.核心资本; B.附属资本; C.短期次级债务; D.经济资本; 标准答案: ABC
331.贷款业务按照贷款对象可分为: A.工业贷款; B.商业贷款; C.证券业贷款; D.消费者贷款; E.委托贷款; 标准答案: ABCD
332.商业银行办理保证贷款时，保证方式可以有: A.一般保证; B.特殊保证; C.连带责任保证; 标准答案: AC 333.我国货币市场包括：
A.银行间同业拆借市场; B.股票市场; C.银行间债券回购市场; D.外汇市场; E.期货市场 ; 标准答案: AD
334.基金产品收益的构成是：
A.利息收入; B.股息收入; C.资本利得; 标准答案: ABC
335.除现场检查和非现场监管之外，作为持续监管的方法手段，监管机构还通过( )等方式加强与被监管机构管理层保持联系。
A.三方联席会议; B.审慎监管会议; C.约见董事会; D.建立非现场监管信息系统; E.外聘审计师 ; 标准答案: ABCE
336.对存款业务核算的检查,应主要检查: A.各项存款转账结算是否符合国家政策、法律法规; B.现金存取业务是否符合国家政策、法律法规; C.存款账户管理是否合规、合法; D.吸收存款账务处理是否合规、真实; 标准答案: ABCD
337.监管计划的内容至少应该包括：
A.被监管机构的本监管周期的时间长度; B.重点关注风险领域; C.本监管周期内风险评估、现场检查、监管评级等各项主要监管任务计划实施的时间; D.风险管理制度和程序; 标准答案: ABC
338.《现场检查方案》的内容主要包括: A.制定检查实施方案的依据; B.检查对象的名称和基本情况; C.银行业监督管理机构的主要领导签名; D.对被检查银行业金融机构配合检查工作的要求及检查所需资料清单; 标准答案: AB
339.下列属于专项检查的有: A.内部控制检查; B.贷款业务检查; C.存款业务检查; D.拆借资金检查; E.现金检查; F.常规检查.;
第18篇：银行监管协议
拆迁补偿安置资金监管协议
甲方：_____
乙方：_____
丙方：_____
根据《_________市城市房屋拆迁管理条例》有关房屋拆迁补偿安置资金实行专户存储和监管使用，保证资金本息专项用于拆迁补偿安置的规定，甲、乙、丙三方经协商共同签订如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自义务。
一、经甲方审核同意，乙方拆迁项目用于拆迁补偿安置专项存储的资金额度为______(大写)。
二、乙方将上述专项资金存入丙方为其单独开立的资金专户，帐号为_________________。存款按活期利率计息。
三、上述资金专户内的存款本息均用于乙方_________________拆迁项目的补偿安置。乙方必须持转帐拨付凭证及甲方签开《拆迁补偿安置资金支付通知单》交丙方办理资金拨付事宜。
四、丙方负责资金的监管及安全，乙方未持有甲方的《拆迁补偿安置资金支付通知单》，丙方不得从拆迁补偿安置资金专户中拨付资金。
五、乙方存入丙方的补偿安置资金不足以支付实际补偿安置需要时，甲方责成乙方限期补足，由乙方交存丙方。资金到位后，丙方再次出具当日的存款证明。
六、以下三种情况丙方承担连带责任。
(1)出具虚假资金证明。
(2)未凭甲方开具的《拆迁补偿安置资金支付通知单》拨付资金。
(3)不及时拨付资金。
七、本协议在执行过程中如发生争议或需要对协议中的有关条款进行修改、补充，应本着平等互利、互谅互利的原则，友好协商解决。
八、本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份。
甲方(盖章)：_____________
法定代表人(签字)：_______
__________年________月_______日
乙方(盖章)：_____________
法定代表人(签字)：_______
__________年________月_______日
丙方(盖章)：_____________
法定代表人(签字)：_______
________ 年________月____日
签订地点：_________________
第19篇：金融统计自查报告
自查报告
****：
根据《关于开展2011年金融统计自查的通知》文件要求，我支行已完成对2010年金融统计的自查工作，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，重点对金融统计数据质量和统计工作管理情况进行了自查了，现将有关金融统计自查的工作情况报告如下：
一、2010年金融统计工作自查的总体状况
（一）、本次自查工作的起止时间：2011年5月23日至5月24日。
（二）、自查范围为我支行2010年在报表平台中和上报总行各部门所涉及的所有报表。
（三）、2010年金融统计工作自查结果：
我支行在本次对2010年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。
二、2010年金融统计工作中存在的问题
（一）、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。
（二）、在日常金融统计工作中，未严格实行AB岗制度，人员配备不齐。
（三）、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行。
三、整改措施
（一）、组织部门人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。
（二）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。
（三）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。
（四）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。
（五）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。
******支行
第20篇：农业统计自查报告
季店乡2017年农村统计自查报告
根据县统计局《关于开展农村统计基础工作暨数据质量检查的通知》，我乡对此次开展农村统计数据质量检查工作高度重视，及时按照检查范围和内容对本乡统计基础工作进行了严格认真的自查,现将自查报告汇报如下：
一、自查情况
(一)基层基础建设情况
1.建有统计规章制度，明确了统计员职责，由乡党委副书记担任统计负责人，乡统计站具体执行统计工作。
2.严格按照“八有”“八化”标准统计落实阵地，配备乡级统计人员1名，农业统计办公用房1间，办公设备电脑1台，统计员1名。
3.村级“五有”“五化”基本落实，在35个村均配备了兼职统计员，乡级数据与村级汇总数据一致，确保数据来源有据可查。
4.农村统计有台账，数据齐全，填写规范，报送制度健全。
5.农村统计报表主要数据、农作物播种面积级产量、畜牧业存栏、出栏、住户调查等重要指标数据真实、准确、科学。
6.建立了统计档案保管制度，建有统计原始记录和统计台帐，统计材料按规定进行了归档，统计档案由乡档案室进行规范管理。
(二)乡镇统计台帐
1.没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为;
2.没有漏报、拒报、屡次迟报统计报表的行为;
3.没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失实的行为;
4.没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为。
(三)农作物、畜牧业生产情况
我乡辖区内农作物播种面积及产量畜牧业生产情况等均按照实地调查与汇总数据一致，没有瞒报漏报等情况。
二、存在的问题：
1.村级统计人员大多文化水平较低，业务水平有待提高; 2.村级原始记录材料管理不善，造成部分统计表册不健全;
3.相关专业数据统计上不专业，统计报表填写有一定困难。
三、原因分析：
1.村级统计人员文化水平普遍较低，在统计相关报表数据时候有困难;
2.统计人员轮岗过于频繁，队伍不稳定。
3.希望上级统计部门能定期多开展相关业务培训，指导基层统计工作有序展开;
四、整改措施：
1、每季统计办开展对村级统计员业务培训二次。
2、进一步做好村级统计员的思想工作，尽量稳定统计人员队伍
3、由包村干部负责各村统计资料的管理，情况纳入年终工作考核。
4、加大宣传力度，大力宣传统计法律、法规，扩大统计法律影响和氛围，真正使管统计工作人员增强统计法律意识，依法管统计，依法办统计，减少和避免对统计的人为干拢和人为参与违法。
5、提高统计数据质量确保“快精准”。统计人员均一律按照“快、精、准”的要求，努力提高统计数据的质量，为我乡提供及时准确的决策依据，为研究分析问题提供翔实的数据信息。
