基金从业人员工作总结

推荐第1篇：基金从业人员资格考试要点汇总

基金从业人员资格考试要点汇总

第一章

金融、资产管理与投资基金

1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。2 第二章证券投资基金概述

14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。 基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

25、契约型基金语句基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。

26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。

28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。

29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。

30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。

31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。

32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（淄博基金）正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。 第三章证券投资基金的类型

33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金（80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金）等类别。

34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。

36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等；成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。 根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。

38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括： （1）现金；

（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据；

（3）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、债券。

42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，

43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金（通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%）、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

45、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略（CPPI）。

46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%。

47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金（ETF）最大的特色。

48、ETF本质是一种指数基金。

49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。

50、1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）.

51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。

52、2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。

53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。 第四章证券投资基金的监管

54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。

57、......形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为肌醇、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

58、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

59、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

60、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。

61、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。

62、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。6

3、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。会员分为普通会员、联席会员、特别会员。 6

4、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。6

5、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东（股权比例最高且不低于25%）最近3年没有违法记录；非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币；取得基金从业资格的人员不少于15人。 6

6、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

67、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。

68、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。 第五章基金职业道德

69、在历史沿革上，道德具有继承性。70、诚实守信是基金职业道德的核心规范。

71、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。

72、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。 忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

73、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

74、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。 第六章投资管理基础

75、财务报表包括资产负债表（第一会计报表，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末）、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。

76、资产负债表：资产=负债+所有者权益，所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积及未分配利润。

77、利润表：第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。

78、在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。

79、现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包括现金等价物）的增减变动等情形。该表根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制。

80、现金流量表的基金结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量（CFO）、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资活动产生的现金流量(CFF)。净现金流（NCF）=CFO+CFI+CFF

81、企业流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产。

流动负债主要包括短期借款、应付票据、应付账款等。

常用的流动性比率主要有流动比率（=流动资产/流动负债）和速动比率（=【流动资产-存货】/流动负债），速动比率总是不会大于流动比率的。

82、资产负债率=负债/资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。

权益乘数=资产/所有者权益 负债权益比=负债/所有者权益

83、评价企业盈利能力的比率最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。8

4、即期利率是金融市场中的基本利率。

85、经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准，因为中位数的评价结果往往更为合理和贴近实际。 第七章权益投资

86、最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。8

7、债权资本是通过借债方式筹集的资本，是一种借入资本。公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。 权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。两种最主要的权益证券是普通股和优先股。

88、1958年，莫迪利亚尼和米勒提出关于资本结构与企业价值之间关系的著名理论，即莫迪利亚尼-米勒定理，简称MM定理，也被称为资本结构无关原理。

89、收益性是股票最基本的特征，股票的收益主要包括股息和红利、资本利得。

90、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。9

1、普通股是最主要的权益类证券，普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权。

92、优先股拥有股权和债权的双重属性。

93、存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。

94、存托凭证起源于20世纪20年代的美国证券市场，由JP摩根首创。9

5、ADR是最主要的存托凭证。

96、有担保的ADRs可分为四种类型，分别是一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。

97、可转换债券的特征：含有转股权的特殊债券、有双重选择权。9

8、非系统性风险主要包括财务风险（违约风险）、经营风险和流动性风险。

99、股票回购的方式主要有三种：场外公开市场回购、场外协议回购、要约回购。

100、采购经理指数（PMI）,当PMI大于50时，说明经济在发展，当PMI小于50时，说明经济在衰退。

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1、中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：

①公开市场操作 ②利率水平的调节 ③存款准备金率的调节

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2、在经济调控过程中，政府往往将货币政策与财政政策组合搭配，进行“逆经济周期”调控。

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3、成熟期阶段的公司称为“现金牛”,即拥有稳定的现金流。10

4、景气度最大的特点是具有信息超前性和预测功能，可靠性很高。这种景气调查方法起源于20世纪20年代，最早由德国伊弗研究所（IFO）研究创立。

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5、证券价格的内在驱动力主要是投资性因素，而不是技术因素。10

6、技术分析的三项假定 ①市场行为涵盖一切信息；

②技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动； ③历史会重演 10

7、道氏理论堪称市场技术派研究的鼻祖。按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。长期趋势最为重要，也最容易被辨认。

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8、过滤法则，又称百分比穿越法则，由美国学者亚历山大提出，是首次提出的一种检验证券市场是否达到弱势有效的方法。与过滤法则密切相关的投资技术是“止损指令”。

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9、根据“相对强度”理论，投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。

110、量价理论最早见于美国股价分析家葛兰碧所著的《股票市场指标》，该理论认为成交量是股价的元气与动力。

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11、内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，具体分成股利贴现模型（DDM）、自由现金流量贴现模型（DCF）、超额收益贴现模型等。

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12、股利贴现模型最早由威廉姆斯和戈登提出。根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。

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13、经济附加值指标源于企业经营绩效考核的目的。最早是由斯特恩-斯图尔特管理咨询公司提出并推广的。 第八章固定收益投资

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14、债券市场的参与方包括债券承销商、债券发行人和债权投资人。1

15、债券市场在其筹资功能的基础上，还为各种资产的定价提供基本的参照，这是通过市场环境下不同期限的国债市场形成的国债收益率曲线来实现的。

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16、按偿还期限分类，债券可分为短期债券（偿还期1年以下）、中期债券（偿还期一般为1-10年）和长期债券（10年以上）。1

17、按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等。

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18、在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。在我国金融市场上，上海银行间同业拆借利率是被广泛采纳的货币市场基准利率。

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19、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于0.01%。

120、按照计息与付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。1

21、按嵌入的条款分类，债券可分为可赎回债券、可回售债券、可转换债券（是一种混合债券）、通货膨胀联结债券和结构化债券等。1

22、资产证券化指以其他债券组成的资金池为支持，构建新的债券产品形式。此类新构建的债券称为结构化债券，主要是住房抵押贷款支持证券（MBS）和资产支持证券（ABS）

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23、国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。

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24、由发行时的投资级转变为投机级的债券被形象地称为“失落的天使”。1

25、利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率成反向变动关系。

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26、中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的。1

27、目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。1

28、统一公债是一种没有到期日的特殊债券。最典型的是英格兰银行在18世纪发行的英国统一公债。

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29、收益率曲线（一般向上倾斜）的类型包括三种： 第一类是正收益曲线； 第二类是反转收益曲线； 第三类是水平收益曲线。

130、久期和凸度是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。1

31、1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。1

32、常用的免疫策略主要包括：所得免疫（所得免疫策略包括现金配比策略、久期配比策略和水平配比策略）、价格免疫和或有免疫。1

33、回购协议本质是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主。我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主。由于历史沿革的因素，我国存在两个分离的国债回购市场——场内交易市场和场外交易市场。

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34、货币基金在银行间回购市场兼有资金需求方和资金供给方的角色。1

35、我国在交易所挂牌的国债回购按回购期限可以分为1天（隔夜回购）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91以及182天。国债回购按逆回购房是否有权处置回购协议的标的国债可以分为质押式回购和买断式回购（即开放式回购）。

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36、目前，中国人民银行公开市场业务操作室每周

二、周四分别发行1年期和3年期中央银行票据。

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37、中国银行票据（分为普通央行票据和专项央行票据）市场的参与主体只有中央人民银行及经过特许的商业银行和金融机构。1

38、短期政府债券以贴现的形式发行，为无息债券。具有违约风险小、流动性强和利息免税的特点。

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39、短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

140、同业拆借活动起源于存款准备金制度,其对象不仅仅限于商业银行的超额准备金，还包括商业银行的同业存款、证券交易商及政府拥有的活期存款。

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41、英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一。

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42、银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过90%。1

43、商业票据的特点： ①面额较大

②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高 ③只有一级市场，没有明确的二级市场。

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44、大额可转让定期存单的二级市场一般采取做市商制度。 第九章衍生工具

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45、衍生工具只要支付少量保证金或权利金就可以买入。按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

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46、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具。

远期合约和互换合约通常用实物进行交割。

期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常用现金结算，极少实物交割。 期权合约则是买方根据当时的情况判断行权对自己是否有利来决定行权与否。

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47、远期合约（是最简单的衍生品合约）是非标准化的合约，具有灵活性。

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48、期货合约是标准化合约。一般用现金进行结算。商品期货是最早产生的期货合约。

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49、在交易期货合约时（交易时间是固定的），只能以交易单位的整数倍进行买卖。

150、每日价格最大波动限制，也称为每日涨跌停板制度。现货的价格波动越频繁、越剧烈，该标的资产和约的每日涨跌停板就应设置得大一些，反之则小一些。 1

51、盯市是期货交易最大的特征。盯市的作用在于使期货合约每天得到结算。

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52、期货市场最基本的功能是风险管理；最主要经济功能是为生产、加工和经营者提供价格风险转移工具。

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53、按照期权买方执行期权的时间分类，可分为欧式期权和美式期权。

欧式期权是指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权。 美式期权允许买方在期权到期前的任何时间执行期权。

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54、在交易所进行交易的多数期权为美式期权；而在大部分场外交易中广泛采用的则是欧式期权。

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55、按期权买方的权利分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。按照执行价格与标的资产市场价格的关系分类，期权可以分为实值期权、平价期权和虚值期权三种。

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56、期权合约的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。1

57、互换合约在现实生活中国较为常见的两种合约是利率互换合约和货币互换合约（两种货币资金的本金交换），此外还有股权互换、信用违约互换等互换合约。 第十章另类投资

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58、黄金投资在本质上可以认为是大宗商品投资。我国的黄金交易市场包括上海黄金交换所和上海期货交易所。 1

59、另类投资缺乏信息的透敏度，缺乏管制。大多数另类投资产品流动性较差。

160、私募股权投资基金通常分为有限合伙制（最早产生于美国硅谷，目前为主要运作方式）、公司制和信托制三种组织结构。

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1、首次公开发行伴随着巨大的资本所得，被认为是退出的最佳渠道。

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2、房地产投资信托的特点包括： ①流动性强 ②抵补通货膨胀效应 ③风险较低

④信息不对称程度较低

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3、国际商品期货市场占据着大宗商品定价权的制高点，其价格成为国际贸易的基准价格。

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4、现在，中国国内有三家商品期货交易所，分别位于上海、大连、郑州。 第十一章投资者需求

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5、流动性与收益之间通常存在一个替代关系。16

6、制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础。 第十二章投资组合管理

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7、总风险=系统性风险+非系统性风险 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

非系统性风险是指可以通过分散化投资来降低的风险。

当投资组合的资产数量不断增加时，该投资组合所包含的非系统风险被分散，变得越来越小，但其系统风险无法被分散，会大致保持稳定。因此，当其资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险即总风险≈系统性风险。

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8、马克维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。这一理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。

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9、在回避风险的假定下，马克维茨建立一个投资组合分析的模型，投资组合的两个相关的特征是： ①具有一个特定的预期收益率；

②可能的收益率围绕其预期值的偏离程度，其中方差是这种偏离程度的一个最容易处理的度量方式。

170、在投资组合中加入无风险资产以后，可以把构建投资组合的过程分解为两个步骤：第一步为构建风险资产投资组合；第二部为无风险资产与风险资产投资组合的再组合。

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1、有效前沿分为两种强狂，即仅有风险资产和存在无风险资产。17

2、资本资产定价模型（CAPM）以马克维茨证券组合理论为基础。17

3、资本资产定价模型的基本假定包括：

①市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总值是微不足道的。 ②所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整。

③投资者的投资范围仅限于公开市场是可以交易的资产。 ④不存在交易费用和税费。 ⑤所有投资者都是理性的。 ⑥所有投资者都具有同样的信息。

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4、证券市场线（SML）是以资本市场线为基础发展起来的，给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。

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5、在CAPM中，证券市场线得以成立的根本原因是投资者的最优选择以及市场均衡力量作用的结果。

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6、CAPM的实际应用：（现实中各资产的预期收益率未必与CAPM的预测结果一致）

①CAPM解释不了的收益部分习惯上用希腊字母阿尔法来描述，有时称之为“超额”收益。

②CAPM可应用于资本预算决策。 ③CAPM为投资业绩评价提供了一个基准。

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7、战术资产陪住的周期较短，一般在一年以内，如月度、季度。17

8、美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准。法玛依据时间维度把信息分为历史信息、公开可得信息以及内部信息。在此基础上，法玛界定了三种形式的有效市场：弱有效（=历史信息）、半强有效（公开可得信息）与强有效（所有信息）。 17

9、股票价格指数编制的方法主要有三种：即算术平均法、几何平均法和加权平均法。

180、国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、日经指数等。国内的股票价格指数包括上证股票价格指数、深证综合股票价格指数、沪深300指数、上证180指数等。

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1、国际上主要的债券价格指数包括美林债券指数、JP摩根债券指数、道琼斯公司债券指数和摩根士丹利资本国际债券指数等。国内的债券价格指数主要包括中国债券系列指数、上海证券交易所国债指数和中信债券指数等。

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2、作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的80%。 第十三章投资交易管理

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3、报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此，报价驱动市场也被称为做市商制度。

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4、做市商的两大目标：给市场提供流动性；维持证券价格稳定。 18

5、指令驱动的核心就是买方下达购买指令。18

6、指令驱动的成交原则： ①价格优先原则 ②时间优先原则 ③在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。

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7、市场流动性却不是由买卖双方来形成的，而主要是依靠经纪人来维持。

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8、现货交易将违约风险降到最低，却限制了投资者信用的作用。18

9、在我国，保证金交易被称为“融资融券”。

190、交易算法的核心是其背后的量化交易模型，而模型的优劣取决于人的交易理念和基于数量的量化分析，以及两者的有效结合。19

1、常见的算法交易策略

①成交量加权平均价格算法（VWAP），是最基本的交易算法之一。 ②时间加权平均价格算法（TWAP）。 ③跟量算法（TVOL）。 ④执行偏差算法（IS）。

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2、交易过程中的显性成本包括佣金、印花税和过户费等。19

3、佣金是证券交易中最普遍、最清晰的成本。

目前，我国A股印花税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰。

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4、交易过程的隐形成本包括买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。

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5、T章程不具备强制性，也不具备合同性质，只是为了。。。。。 19

6、执行缺口是指理想交易与实际交易收益的差值。 第十四章投资风险的管理与控制

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7、贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

①贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。 ②贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致。 ③贝塔系数大于0小于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。 ④贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。 ⑤贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。 19

8、风险价值已成为计量市场风险的主要指标，也是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。

19

9、常用来反应股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

通常可以用贝塔指数的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。

持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多。 200、债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动 （然卡实业 gyb）

推荐第2篇：基金从业人员资格管理暂行规定

基金从业人员资格管理暂行规定

（1999年11月12日 中国证券监督管理委员会）

（相关资料: 部门规章4篇）

第一章 总则

第一条 为加强对基金管理公司、基金托管部基金从业人员资格的管理，规范证券投资基金（以下简称“基金”）的运作，切实保障基金持有人的合法权益，促进基金业健康发展，根据《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）及其他有关规定，制定本规定。

第二条 本规定所称基金从业人员包括下列人员：

（一）基金管理公司、基金托管部的高级管理人员及其助理人员；

（二）基金管理公司、基金托管部内设基金业务部门的正、副经理人员；

（三）基金管理公司的基金经理；

（四）基金管理公司的督察员；

（五）基金管理公司中从事研究开发、市场推介、销售、交易、基金财务、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员；

（六）基金托管部中从事研究开发、清算交割、基金财务、交易监控、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员；

（七）中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）认定的其他人员。

前款

（一）项所称高级管理人员是指基金管理公司、基金托管部的总经理、副总经理以及中国证监会认定的其他人员；

（三）项所称基金经理是指在基金管理公 司中专门负责基金投资的专业人员；

（四）项所称督察员是指在基金管理公司中负责公司监察稽核工作，并可以就监察稽核情况独立向公司董事长、中国证监会行使 报告权的专业人员。

第三条 中国证监会依据本规定，负责对基金从业人员资格进行监督管理。前款所称基金从业人员资格，包括基金从业资格、基金经理资格和高级管理人员的任职资格。

第四条 基金从业人员申请基金从业资格、基金经理资格的，应当由拟聘用单位按照本规定的要求，向中国证监会提交申请材料。中国证监会对申请人的材料进行审核，经审核符合条件的，核准其基金从业资格和基金经理资格，发给资格证书。

申请高级管理人员任职资格的，中国证监会除对其申请材料进行书面审核外，还可以对申请人进行考察、面谈。

第五条 中国证监会向社会公布取得基金从业人员资格的基金从业人员名单。

第二章 基金从业资格

第六条 基金管理公司和基金托管部正式聘用的基金从业人员，应当取得基金从业资格。

第七条 基金从业人员申请基金从业资格，应当具备下列条件：

（一）具有中华人民共和国国籍，但经中国证监会批准的除外；

（二）具有完全民事行为能力；

（三）遵守国家有关法律、法规以及行业规范，熟悉有关证券、金融法律、法规；

（四）品行良好，诚实信用，忠于职守，保守机密；

（五）具有大学财经、法律等证券相关专业学科以上学历；或具有其他专业专科以上学历，并有从事二年以上证券业务或三年以上其他金融业务的工作经历，具备证券、金融、法律等专业知识的；

（六）通过中国证监会或其授权的机构组织的基金从业资格考试；

（七）中国证监会规定的其他条件。

第八条 有下列情形之一的，不得申请基金从业资格：

（一）受过刑事处罚或重大行政处罚的；

（二）担任因经营不善破产清算或因违法被吊销营业执照的公司、企业的董事、总经理及其他高级管理人员，并对以上结果负有个人责任的；

（三）个人所负债务到期尚未清偿，且数额较大的；

（四）被中国证监会认定为证券市场禁入者的；

（五）中国证监会认定的不适合从事基金业务的其他情形。

第九条 基金从业人员申请基金从业资格，应当由拟聘任单位向中国证监会报送下列材料：

（一）中国证监会统一印制的申请表；

（二）学历、学位证明复印件；

（三）身份证复印件；

（四）基金从业资格考试证明复印件；

（五）拟聘任单位对申请人的推荐意见；

（六）中国证监会要求报送的其他材料。

第三章 基金经理资格

第十条 拟任基金管理公司基金经理的基金从业人员，除具有基金从业资格外，还应当取得基金经理资格。

第十一条 申请基金经理资格，应当具备下列条件：

（一）具有基金从业资格；

（二）有从事三年以上基金业务或五年以上证券业务的工作经历，具有丰富的证券分析、证券投资经验和良好的工作业绩；

（三）通过中国证监会或其授权的机构组织的基金经理资格考试；

（四）中国证监会规定的其他条件。

第十二条 基金从业人员申请基金经理资格的，拟聘任单位除应当按照本规定第九条

（一）、

（二）、

（三）项规定向中国证监会报送材料外，还须提交下列材料：

（一）基金从业资格证书复印件；

（二）基金经理资格考试证明复印件；

（三）中国证监会要求报送的其他材料。

第四章 高级管理人员任职资格

第十三条 基金从业人员拟任基金管理公司、基金托管部高级管理人员的，应当由其拟聘任单位按照本规定的要求，向中国证监会报送材料，经中国证监会审核符合条件的，方可任职。

第十四条 基金从业人员申请高级管理人员任职资格，应当具备下列条件：

（一）具有基金从业资格：或具有中国证监会认可的其他从事证券工作经历；

（二）有丰富的专业管理知识和经验，较强的管理工作和业务工作能力以及良好的管理工作业绩；

（三）拟任基金管理公司高级管理人员的，应具有从事三年以上基金业务或五年以上证券、金融业务工作经历；

拟任基金托管部高级管理人员的，应具有三年以上银行工作经历；

（四）中国证监会规定的其他条件。

第十五条 基金管理公司基金托管部拟聘任高级管理人员的，除应当按照本规定向中国证监会报送第九条

（一）、

（二）、

（三）项规定的材料外，还应当提交下列材料：

（一）基金从业资格证书复印件或从事基金业务、证券业务工作经历的证明；

（二）拟聘任单位推荐申请人员任职的意见；

（三）中国证监会要求报送的其他材料。

第五章 日常管理

第十六条 中国证监会对基金管理公司和基金托管部高级管理人员、基金经理的资格进行年检，对基金从业人员的从业行为进行定期或不定期的检查。第十七条 基金从业人员的基金从业资格、基金经理资格不因本人辞职、改变受聘单位等行为而失效；但取得基金从业资格、基金经理资格的人员连续十八个月未从事基金业务活动的，其资格自动失效。重新从事基金业务，应当按本规定要求的程序重新申请相关资格。

第十八条 基金管理公司、基金托管部需解聘高级管理人员的，应当事先经中国证监会同意并推荐新的人选；未经中国证监会核准任职资格的人员，基金管理公司、基金托管部不得委托其高级管理人员的职责。

第十九条 基金从业人员应遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得从事以下活动：

（一）越权或违规经营；

（二）违反基金契约或托管协议；

（三）故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（四）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（五）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（六）玩忽职守、滥用职权；

（七）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密；

（八）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

第二十条 基金从业人员不得在其他经营性机构兼职，不得从事与本职工作相关的其他任何以盈利为目的的活动。高级管理人员、基金经理在非经营性机构兼职的，应当报中国证监会备案；其他从业人员在非经营性机构兼职的，应当报聘任单位备案。

第二十一条 基金从业人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个

月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。

第二十二条 基金从业人员离开原聘单位后，不得泄露原聘单位的未公开信息，不得为他人或自己侵占原聘单位的商业机会；高级管理人员和基金经理在离开原单位三个月内不得为自己或他人买卖原单位所管理、托管的基金仍持有的股票。

第二十三条 基金管理公司总经理离任时，公司董事会应当对其进行离任审计，审计结果报中国证监会备案；其他高级管理人员离任时，聘任单位应当对其进行离任检查，检查结果应当报中国证监会备案。

基金托管部的高级管理人员离任时，基金托管人应当对其进行离任检查，检查结果报中国证监会备案。

第六章 罚则

第二十四条 取得基金从业人员资格的基金从业人员，违反国家有关法律、法规和本规定，除按有关法律、法规进行处罚外，中国证监会可依据本规定，视情节轻重给予下列处罚：

（一）警告；

（二）暂停基金从业人员相关资格6个月至12个月；

（三）取消基金从业人员相关资格，自取消其基金从业人员相关资格之日起3年内不予受理其基金从业人员相关资格的申请；

（四）取消基金从业人员相关资格，并永久性不予受理其基金从业人员相关资格的申请。

第二十五条 基金从业人员有本规定第八条所列情形之一的，中国证监会取消其基金从业人员相关资格。

第二十六条 基金高级管理人员在任职期间因涉嫌违 法、违规受到有关行政部门或者司法机关调查或审讯的，在调查和审讯期间，基金管理公司、基金托管银行应采取必要的措施，保证基金管理公司和基金托管部的正 常运作，确保基金资产的安全，中国证监会也可根据情况暂停其基金从业人员相关资格。

第七章 附则

第二十七条 基金管理公司董事长的任职资格参照本规定对高级管理人员的有关规定执行。

第二十八条 基金管理公司董事的任职应当经过中国证监会审核。基金管理公司督察员的任免应当报中国证监会核准。

基金管理公司和基金托管部的总经理助理、部门经理及基金管理公司的基金经理的任免应当报中国证监会备案。

第二十九条 本规定由中国证监会负责解释。

第三十条 本规定自发布之日起施行。

推荐第3篇：6月基金从业人员资格考试考场须知

基金从业人员资格考试考场须知

一、考试时间

考试时间120分钟。

二、考场纪律

1.考试一律在指定时间和考场内进行；

2.考生可在开考前30分钟进入指定考场，进行现场照相，监考人员将核对考生准考证和身份证等有效证件。大陆居民可凭居民身份证，香港、澳门居民可凭港澳居民来往内地通行证，台湾居民可凭台湾居民来往大陆通行证，其他地区居民可凭本国护照，无身份证者可凭由公安部门签发的在有效期内的临时居民身份证或临时身份证明参加考试，其他证件均属无效。身份证件应当与报名所使用证件相一致；

3.考生进入考场后，应将手机置于关机状态，并上交至指定位置。如果发现考生有随身携带手机、使用手机计时功能、或其他监考人员核实为“使用电子设备”的行为时，监考老师有权判定为违纪；

4.考生开考20分钟后未能在考试机上登录并确认的，视为缺考；开考45分钟后方可交卷离场；

5.考生按照监考人员指定的位置入座，考试过程中，考生桌面上只放置演算笔、准考证、身份证件及草稿用纸等，其他与考试无关的物品一律按监考人员要求存放在指定地点。考试期间未经监考老师允许，考生不得取用已经存放的个人物品；

6.考生要自觉维护考场秩序，保持安静，不准吸烟、吃东西，遇到问题应举手示意，得到监考人员允许后方可询问。考生因病不能坚持考试的，应报告监考人员；

7.考生拍照进入考场至考试结束前一律不得擅自离开座位和考场（提前交卷者除外），如考生有特殊原因需要暂离考场，必须向监考人员申请，并且有监考人员陪同，返回考场时必须重新采集考生照片。如遇考生不服从监考人员安排，监考人员有权判定考生违纪； 8.考生交卷后应立即离开考场，离场时不得将演算草稿纸带出或试图带出考场，离场后不得在考场附近逗留、喧哗；所有参加考试的考生对考试试题内容有保密的义务。所有考试的试题内容，均属于中国证券投资基金业协会版权所有，考生未经授权，不得以任何方式或理由将试题内容进行抄录、复制、传播。

三、违纪处理办法

根据中国证券投资基金业协会颁布的《基金从业资格考试管理办法（试行）》的相关规定，参加考试人员发生违纪违规行为，中国证券投资基金业协会将根据情节的严重程度，分别给予取消当场考试成绩、禁考一年、禁考两年、及禁考三至五年的处理，并向考生所在单位通报其违纪违规行为。

1.【不符合报名条件处理】参加考试人员不符合报名条件，弄虚作假参加考试的，协会一年内不受理其从业资格考试报名申请；已经参加考试的，取消其考试成绩。

2.【一般违纪违规行为处理】参加考试人员有以下情形之一，经监考人员提醒后不改正的，该科考试成绩按无效处理，并在一年内不得报名参加考试：

（1）携带规定以外的物品进入考场或者未放在指定位置的；

（2）在考场或者其他禁止的范围内，喧哗、吸烟或者实施其他影响考场秩序行为的；

（3）在考试期间旁窥、交头接耳或者互打手势的； （4）未经考场工作人员同意在考试过程中擅自离开考场的； （5）将草稿纸等考试用纸带离考场的； （6）其他一般违纪违规行为。

3.【严重违纪违规行为处理】参加考试人员有以下情形之一的，该科考试成绩按无效处理，并在两年内不得报名参加考试：

（1）使用或提供伪造、涂改身份证件的； （2）帮助他人作答，纵容他人抄袭的；

（3）抄袭或协助他人抄袭与考试内容相关材料的； （4）使用或试图使用通讯、存储、摄录等电子设备的； （5）恶意操作导致考试无法正常运行的； （6）其他严重违纪违规行为。 4.【特别严重、影响特别恶劣违纪违规行为处理】参加考试人员有下列情形之一的，该科考试成绩按无效处理，协会酌情给予其三至五年不得报名参加考试的处罚；

（1）教唆或组织团伙作弊的；

（2）由他人冒名代替参加考试或者冒名代替他人参加考试的； （3）蓄意报复考试工作人员的；

（4）其他情节特别严重、影响特别恶劣的违纪违规行为。

其行为如果违反《中华人民共和国治安管理处罚法》的，由公安机关进行处理；构成犯罪的，由司法机关依法处理追究刑事责任。

5.【基金从业人员违规行为处理】基金从业人员存在特别严重、影响特别恶劣违纪违规行为的，协会可依据《基金法》等相关的规定，暂停或取消其从业资格。

6.【其他违规行为处理】对个别恶意操纵、组织考生集体舞弊并从中牟利的培训机构及相关人员将依据《治安管理处罚条例》和《中华人民共和国刑法》等法规，依法提交相关司法机关追究其行政、刑事责任，并保留依法追究其民事责任的权利。

2015年11月1日起实施的《刑法（修正案九）》将组织作弊、买卖作弊设备、买卖考题、替考等作弊以及帮助作弊行为纳入刑法范畴，在第二百八十四条中新增加了：“在法律规定的国家考试中，组织作弊的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”“为他人实施前款犯罪提供作弊器材或者其他帮助的，依照前款的规定处罚。” “为实施考试作弊行为，向他人非法出售或者提供第一款规定的考试的试题、答案的，依照第一款的规定处罚。” “代替他人或者让他人代替自己参加第一款规定的考试的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。”

推荐第4篇：证券投资基金业从业人员执业守则

证券投资基金业从业人员执业守则

为提高证券投资基金（以下简称“基金”）从业人员的职业道德和自律意识，维护基金投资人的合法权益，树立基金业的良好形象，促进基金业健康、稳定发展，特制定基金业从业人员执业操守及行为准则，供从业人员严格自律，自觉遵守。

基金业从业人员执业操守

遵纪守法 诚实信用 勤勉尽责 自律自强

基金业从业人员行为准则

1．遵守国家有关法律法规、监管部门规定、基金契约，以及行业公认的职业道德和行为规范。

2．坚持“公平、公正、公开”原则，公平对待基金和基金投资人，依法保障基金投资人的合法权益。

3．以基金资产的保值增值为目标，以取信于基金投资人、取信于市场、取信于社会为宗旨，规范管理、忠于职守，自觉维护证券市场的正常秩序。

4．诚实对待基金投资人，确保向基金投资人提供的信息真实、准确、完整和及时。

5．勤勉、谨慎、尽责地履行职责。

6．严格遵守基金投资规程，有效控制投资风险，以专业经营方式管理和保管基金资产。

7．遵守工作纪律，只就具备资格和能力处理的事项提供意见。

8．保守基金、基金投资人及本人所在公司的商业秘密。

9．热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高专业技能。10．团结同事，协调合作，优质高效地完成本职工作。11．珍惜基金业的职业荣誉，自觉维护本行业及所在公司的声誉。12．禁止下列行为: （l）违反证券交易制度和规则，扰乱市场秩序； （2）故意损害基金投资人及其它同业机构、人员的合法权益； （3）违反基金契约、托管协议等有关法律文件； （4）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （5）泄露在任职期间知悉的有关公司、基金的商业秘密；

（6）为自己或与本人有利害关系的他人买卖股票； （7）玩忽职守，滥用职权； （8）越权或违规经营； （9）以不正当手段谋求业务发展; （10）其它法律、法规和中国证监会禁止的行为。

推荐第5篇：基金从业人员系统会员机构使用说明书

中国证券投资基金业协会从业人员管理系统

会员用户操作手册

1.进入系统

1.1.进入系统

打开IE浏览器，版本在IE8及以上，在地址栏里输入测试网址：http://person.amac.org.cn /login.action,进入系统登录页面，如下图

输入会员用户的用户名、密码及验证码，登录到系统首页，如下图：

2.投资经理业绩维护

2.1.目录结构如下

2.2.投资经理业绩机构审核

在菜单中选择[投资经理业绩维护][投资经理业绩机构审核]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

 单击[审核]按钮，进入变更在职机构审核页面，如图：



 单击[提交]按钮，信息提交成功至个人账户

 单击[返回]按钮，返回到投资经理业绩机构审核界面

2.3.投资业绩修改机构审核

在菜单中选择[投资经理业绩维护] [投资业绩修改机构审核]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

 单击[审核]按钮，进入审核变更任职机构的页面

3.系统管理

3.1.个人用户管理

在菜单中选择[系统管理][个人用户管理]，进入个人用户管理界面，如图：

        单击[查询]按钮，查询符合条件的用户列表 单击[重置]按钮，清空所有查询条件

单击[新增]按钮，跳转到新增个人用户界面 单击[导出]按钮，导出用户Excel表格 单击[解锁]按钮，开通用户 单击[修改]按钮，修改用户信息

单击[删除]按钮，未注册的用户可进行删除

单击[锁定]按钮，进行用户注销，已开通、已注册的用户没有锁定按钮

3.2.部门设置

在菜单中选择[系统管理][部门设置]，进入部门设置界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的部门列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[新增]按钮，跳转到新增部门界面  单击[员工部门设置]按钮，进行员工的部门录入及部门间的转移  单击[修改]按钮，修改部门信息

 单击[删除]按钮，删除当前的一条部门信息

3.3.账户密码管理

在菜单中选择[系统管理][账户密码管理]，进入账户密码管理界面，如图：

     单击[查询]按钮，查询符合条件的用户列表 单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[批量重置]按钮，进行密码批量重置 单击[重置密码]按钮，进行用户的密码重置 单击[用户解锁]按钮，解锁未开通的用户

4.个人信息管理

4.1.密码修改

在菜单中选择[个人信息管理][密码修改]如图：

 单击[保存]按钮，修改信息保存成功  单击[重置]按钮，清空所有修改信息 4.2.个人信息审核

在菜单中选择[个人信息管理][个人信息审核]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的个人信息审核列表数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[审核]按钮，跳转到审核个人信息界面

5.注册管理

5.1从业人员注册审核 5.1.1注册初审

在菜单中选择[注册管理][从业人员注册审核] [注册初审]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的审核列表  单击[审核]按钮，进入审核注册信息页面

5.1.2注册复审

在菜单中选择[注册管理][从业人员注册审核] [注册复审]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的审核列表  单击[审核]按钮，进入审核注册信息页面 5.2撤销注册

在菜单中选择[注册管理][撤销注册]如图：

5.3强制通过申请

在菜单中选择[注册管理][强制通过申请]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的部门列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到强制通过申请界面，如图：

6.证书管理

从业证书打印

在菜单中选择[证书管理][从业证书打印]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的列表 单击[导出]按钮，导出Excel证书信息表格 单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[打印]按钮，进行证书打印

7.变更管理

7.1身份信息变更申请

在菜单中选择[变更管理][身份信息变更申请]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的身份信息变更申请列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到身份信息变更申请提交页面  单击[查看]按钮，进行申请信息的查看 7.2任职机构变更审核

在菜单中选择[变更管理][任职机构变更审核]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的身份信息变更申请列表 单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[查看]按钮，进行申请信息的查看 单击[审核]按钮，审核变更机构的人员信息

8.离职备案

8.1离职录入

在菜单中选择[离职备案][离职录入]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的人员

 单击[显示部门信息]按钮，会显示出机构下的所有部门，继而可选择部门下的人  单击[下一步]按钮，进入离职信息录入页面，如图：

 单击[提交]按钮，离职录入成功

8.2离职备案人员查询

在菜单中选择[离职备案][离职备案人员查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的离职人列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[导出]按钮，导出Excel格式的离职人信息

8.3备案提醒

在菜单中选择[离职备案][备案提醒]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的备案提醒信息  单击[重置]按钮，清空所有查询条件 8.4拟聘用人员信息查询

在菜单中选择[离职备案][拟聘用人员信息查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的离职人信息  单击[重置]按钮，清空所有查询条件 8.5离职人员信息审核

在菜单中选择[离职备案][离职人员信息审核]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的离职人信息 单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

单击[审核]按钮，跳转到审核离职人员信息界面

9.年检管理

9.1.年检提交

在菜单中选择[年检管理] [年检提交]如图：

     单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有的查询条件 单击[批量提交]按钮，批量提交年检数据 单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

单击[年检状态查询]按钮，跳转到年检状态查询页界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

9.2.年检审核

在菜单中选择[年检管理] [年检审核]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件  单击[批量通过]按钮，批量通过年检审核

9.3.内部公示

在菜单中选择[年检管理] [内部公示]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

10.培训管理

点击系统菜单里的培训管理，其展开目录结构如下图： （由于是会员用户登录，所以此模块展开的目录均被会员用户拥有使用权限）

10.1培训报名管理 10.1．1会员单位报名

在菜单中选择[培训管理][培训报名管理] [会员单位报名]进入报名界面，如下图：

 单击[查询]按钮，根据填写的查询条件查询符合条件的培训班列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[我要报名]按钮，跳转到会员单位报名界面,如下图：

 单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表界面

 单击[下一步]按钮，提示保存成功，跳转到培训学员管理界面，如下图：

 单击[查询]按钮，根据填写的查询条件查询符合条件的学员信息  单击[返回]按钮，返回到会员单位报名面

 单击[手动添加学员]按钮，跳转到培训学员信息填写界面  单击[批量选择学员]按钮，跳转到批量选择学员界面  单击[批量导入学员]按钮，跳转到导入Excel界面

 单击[修改报名]按钮，跳转到会员单位报名修改界面，如下图：

 单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表页面

 单击[下一步]按钮，提示保存成功，跳转到培训学员管理界面  单击[报名信息]按钮，跳转到培训班学员报名信息界面，如下图：

 单击[打印]按钮，打印页面信息

 单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表界面

10.1.2培训报名发票

在菜单中选择[培训管理][培训报名管理] [培训报名发票]进入界面，如下图：

 单击[查询]按钮,查询符合条件的会员自办班列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

 单击[查看报名信息]按钮，跳转到报名信息界面 10.1.3培训报名订单

在菜单中选择[培训管理][培训报名管理] [培训报名订单]进入界面，如下图：

 单击[查询]按钮,查询符合条件的会员自办班列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[支付]按钮，跳转到支付界面 10.2会员自办班管理

在菜单中选择[培训管理][培训班管理] [会员自办班管理]进入界面，如下图：

 单击[查询]按钮,查询符合条件的会员自办班列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到会员自办班新增界面,如下图：

    单击[手动添加培训师资信息]按钮，跳转到培训师资管理页面 单击[保存]按钮，保存信息并返回到会员自办班列表页面 单击[返回]按钮，返回到会员自办班列表页面

单击[保存并导入学员信息]按钮，跳转到导入学员管理界面如下图： 点击【批量导入学员】如图：

点击【机构内部选择人员】如图，点击各按钮依次进行：

 单击[修改]按钮,进入修改页面，同新增页面一个道理

 单击[删除]按钮，当前一条列表信息被删除

 单击[学员管理]按钮，跳转到学员管理页面，如下图，可点击各按钮，操作简单：

 单击[培训师资管理]按钮，进入到培训师资管理界面，如图，可点击各按钮，操作简单：

10.3培训退费管理

在菜单中选择[培训管理][培训退费管理] [退费申请]进入界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的退费列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到新增年度页面,如下图：

 单击[提交]按钮，提交退费申请

 单击[返回]按钮，返回到退费申请的页面

11.私募人员登记

11.1.信息审核登记

在菜单中选择[私募人员登记][信息审核登记]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有的查询条件 单击[查看]按钮，查看登记人员信息 单击[审核]按钮，审核登记人员信息

12.诚信管理

12.1.诚信信息录入

在菜单中选择[诚信管理][诚信信息录入]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的诚信列表

 单击[新增]按钮，跳转到新增诚信信息界面，如图：

 单击[提交]按钮，信息录入成功并提交至协会审核  单击[关闭]按钮，返回到诚信信息列表界面

 单击[查看]按钮，跳转到诚信信息查询界面，如图：

12.2诚信信息查询

在菜单中选择[诚信管理][ 诚信信息查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的诚信列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件  单击[查看]按钮，进入查看诚信信息界面

13.即时通讯

13.1.收件箱

在菜单中选择[及时通讯][收件箱]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的收信列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件 13.2发件箱

在菜单中选择[及时通讯][发件箱]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的发件列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到新增发件界面，如下图：

14.资格管理员信息维护

资格管理员信息维护

在菜单中选择[资格管理员信息维护][ 资格管理员信息维护]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的列表数据 单击[重置]按钮，清空所有查询条件

单击[修改]按钮，跳转到机构信息修改界面 单击[查看]按钮，跳转到机构信息查看界面

15.通知管理

通知查询

在菜单中选择[通知管理][通知查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的通知列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

16.综合查询

.注册情况查询

在菜单中选择[综合查询] [从业注册查询][注册情况查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

推荐第6篇：银行从业人员工作总结

工作总结

二零零七年是具有里程碑意义的一年，在新一届党委的正确领导之下，我行的各项工作都取得了令人瞩目的长足进步。这一年里，我们用计算机键盘绘出了满天霞光，用算盘珠拔落了万颗星辰；我们守着一份愉悦，一份执着，一份收获。每天记账，结账，做传票，写账簿。虽然没有赫赫显目的业绩和惊天动地的事业，但我们尽心尽力，忠于职守。我们用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾画出生活的轨迹，收获着丰收的喜悦。

这一年里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的建设银行员工的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在平凡的岗位上默默的奉献着，为建设银行事业发出一份光，一份热，在建行这片热土上激情耕耘，在\"综合柜员\"这一平凡的岗位上播撒着自己勤劳的汗水。人道是一份耕耘一份收获，我信奉这个真理也极力用实际行动实践着她。聚精会神的忘我工作便不觉时间的流逝，转眼间已是2008年，伴随2007年的过去，让我对这一年里所作的工作做一简要总结，也借这一总结来迎接更加辉煌的2008。

去年我经历了建行网点服务的一次革命性巨变，此变革涵盖网点工作的方方面面，无论从业务条线还是业务部门；从操作流程的规范还是服务语言的统一，都无不发生了实质

性的转变，与此同时也进一步加强了我行的综合竞争能力。在此期间我又一次体验到建行为客户敢为天下先的决心。从而形成全国建行服务的模式化，不分大城市还是小城镇,只要进了建行的门服务都是整齐划一，如出一辙,就和我们笑容都是那样的相似，一道别样幽雅的景致，放眼同业就更使我据有优越感，以建行人而傲气起来。在欣喜的背后也饱含着我们对建行事业的执着与付出，无数个奋进的日日夜夜，都是那晨曦同我上路，午夜钟声伴我回家。早出晚归的作息时间将我消磨的异样憔悴，但从今天我们取得的成果来看是值得的。

二零零七年注定是具有里程碑意义的一年，在新一届党委的正确领导之下，我们的各项工作都取得了令人瞩目的长足进步。这一年里，我始终保持着良好的工作状态，以一名优秀的银行员工的标准严格要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在平凡的岗位上默默的奉献着，为建设银行事业发出一份光，一份热。作为在综合岗位的一线员工，我更应该加强自己的业务技能水平,以便为客户提供更贴切的服务。

一、在工作中，我始终认为要适应工作和形式发展的需要，就要不断地学习。只有这样，才能把工作做得更好，也只有这样，才能真正做到与时俱进，把自我全身心的溶入到建行事业中去。因此，结合工作实践，本人抽一定量的时间

学习政治和业务知识，同时，结合工作实际，不断地向实践学习，向同行、同事学习。通过学习，丰富了自己的知识，改善了自己的知识结构，提高了自身素质。通过对这些知识的学习和更新也将使我受益终生，工作起来更是得心应手。

二、本人一年来的主要工作。

在综合柜员工作中，自己严格按照会计出纳制度规章办事，严守组织纪律，提倡职业道德，力求为客户提供最优质的服务，使每一位客户高兴而来满意而归。实际工作中，上班着装整洁得体、庄重大方，对待客户主动热情，不以任何理由拒绝客户的合理要求。努力发挥好窗口作用,做到大厅致胜。

积极配合外勤人员开展中间业务代理工作，首先在思想观念上有了重要转变，认识到中间业务是银行业未来利润的重要来源，是未来各家银行竞争的焦点之一。巩固原有客户群体，积极开展电话费以及各项保险代理业务，开拓新的市场需求，争取使中间业务发展更上一台阶。

积极配合前台工作人员做好现金、重空调拨、流水勾兑等工作，根据不同时期的市场需求和现金流量，及时报送和领入头寸，使库存现金控制在合理范围之内。认真学习和遵守《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，积极宣传爱护人民币和打假币、反破坏人民币的工作。票币整点做到点准、挑净、捆紧、盖章清楚等要求，认真做好残损币回收工

作。

作为建行的老员工，本人严于律己、尽心尽职，保持高度的敬业精神和工作责任感。在工作中我能够以身作则，做好带头示范作用，在生活中对同志能互相关心，互相帮助。 在我行产品营销中，能主动积极发动社会关系，提前超标完成任务，为建行事业添砖加瓦。

三、存在的问题和今后努力的方向

金无足赤，人无完人，回顾和检查过去，我也有一些不足之处：自我要求不够高，当今社会发展日新月异，虽然平时非常注重学习，但仍然有追不上时代的紧迫感。知识面太狭窄，现今社会提倡的是一专多能的复合型人才，而我对已有知识结构的更新还不够全面。在日常工作中以老员工身份自居，不能始终保持谦虚平和的心态。新的一年，回首往事永不遗憾，展望未来充满希望。今后我将加倍努力学习和工作，以更高的标准要求自己，提高自身专业素质，以高效的、创造性的工作回报社会。

推荐第7篇：私募基金从业人员买卖证券申报制度

XXXX公司

从业人员买卖证券申报制度

（模板）

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XXXX公司

从业人员买卖证券申报制度

第一章 总则

第一条 为规范深XXXX公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事、监事、高级管理人员及公司其他从业人员（以下简称“公司人员”）本人及其配偶、利害关系人的个人投资及信息申报行为，维护基金份额持有人的合法权益，防范利益冲突和道德风险。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。

第二条 公司人员本人、配偶、利害关系人进行投资，应当遵循如下原则：

（一）合法合规性原则。个人投资行为应当符合相关法律法规、自律规则的规定及公司内部的制度要求；

（二）防范利益冲突原则。个人的投资行为不应受益于公司旗下组合的投资行为。在基金份额持有人利益与个人利益发生冲突时，个人应严格遵循基金份额持有人利益优先的原则；

（三）利益一致性原则。员工的利益应与基金份额持有人的利益一致。

第三条 本制度所称“个人投资”，特指证券投资及非上市股权投资，相关用语含义如下：

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（一）“证券投资”包括对在上海证券交易所、深圳证券交易所交易的股票、债券、封闭式基金，新三板股票，以及金融衍生品和国务院依法认定的其他证券品种的投资行为；

（二）“非上市股权投资”指对即将上市或与公司以及旗下投资组合可能产生利益冲突的未公开上市公司股权的投资行为，包括公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与或增资等方式对公司进行投资。

除此以外的资产投资，按照相关法律法规执行。

第四条 本制度所称“利害关系人”，指公司人员承担主要抚养费或赡养费的父母、子女及其他亲属，或者公司人员可以实际控制其账户的运作，或向其提供具体投资建议，或可直接获取其账户利益，或作为其账户资金的实际持有人的人员或机构。

第二章 申报内容与申报流程

第五条 公司合规部门是个人投资及信息申报管理的负责部门，实施对公司人员本人、配偶、利害关系人投资交易申报的登记和审批，记录和管理相关账户信息和投资交易信息。

第六条 公司人员需内向公司如实申报以下信息：

（一）本人、配偶、利害关系人的身份、相关账户及交易信息；

（二）未列入利害关系人的父母、子女的相关账户信息。相关信息发生变更的，公司人员应当自发生变更后的5个工作日内进行申报。对于新入职员工，应于入职后的5个工作日内如实申报相关信息。

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第七条 公司人员本人、配偶、利害关系人的证券投资禁止行为，包括但不限于：

（一）利用内幕信息和未公开信息交易；

（二）非公平交易及任何形式的利益输送；

（三）利用职务便利牟取个人利益；

（四）与基金或基金份额持有人之间发生利益冲突的交易；

（五）欺诈、欺骗或市场操纵性交易；

（六）法律法规、基金管理人禁止的其他交易。

第八条 证券投资申请的内容包括投资人员名称、与本人关系、申请日期、开户券商、证券类型、证券代码、证券名称、拟交易数量、拟交易方向、买卖理由、是否知悉公司旗下组合对该证券的投资情况以及未来的投资计划（若有需详细描述，如无则需进行声明），声明未知悉拟投资证券的重大非公开信息、备注说明（如有）等信息。

第九条 一般员工本人、配偶及利害关系人证券投资审批由公司合规部完成，投资研究人员本人、配偶及利害关系人的审批需投资部门负责人复核，投资部门负责人本人、配偶及利害关系人的证券投资申请需总经理复核。

第十条 审批需在提交申请后2个交易日内完成。公司根据公司业务及资本市场的发展情况，适时调整和完善相关审核规则，保证审核规则的有效性。

第十一条 已批准的证券投资申请需基本按照申请的交易要素，在审批通过后5个工作日内完成交易，变更证券投资计划的情况应当

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重新申报。若实际交易情况与申请的交易要素明显不符，需说明原因。

第十二条 禁止公司员工使用公司设备进行个人证券投资交易行为。

第十三条 审核不通过的情况下，原则上禁止交易。若申请人确有特殊原因需要进行证券交易的，可再次进行申报，并说明理由，如再次被驳回，则不可再进行投资申报。

第十四条 个人证券投资结束后5个工作日内完成交易结果的事后报备。当出现以下两种情况，公司人员应将本人、配偶、利害关系人的证券投资情况变动信息进行事后补报：

（一）因故未能事前申报的，需于发现之时立即进行后续补报，并向监察稽核部提供合理的原因并备案；

（二）对于被动引起的持仓变动，如因为配股，债券到期等，需于持仓被动变动之日起的10个工作日内在员工投资申报系统的证券交易补报模块中进行后续补报。

第十五条 当个人交易结果已经完成事后报备，公司风险控制部负责进行如下分析工作：

（一）个人投资交易结果数据与事前申报数据的比对校验；

（二）个人投资交易结果数据与公司旗下组合在前后相关期间的交易数据的比对及合理性分析一旦发现异常情况，相关人员需就差异原因向监察稽核部提供合理解释并备案。

第十六条 公司员工本人、配偶、利害关系人持有证券期限不得

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少于X个月。公司人员本人、配偶、利害关系人不得在公司规定的持有期限内卖出所持证券，特殊情况申请提前卖出的，需书面提出合理理由并经合规部门部负责人和投资部门负责人批准。

第十七条 公司人员应当于每季度结束后20个工作日内申报上一季度本人、配偶、利害关系人的证券投资交易记录和证券账户的证券资产持有情况。并向公司合规部提交本人、配偶、利害关系人的证券经纪商出具的对账单或交易流水信息。公司合规部通过系统或人工的方法，将公司人员申报信息与证券经纪商出具的对账单或交易流水信息进行比对。一旦发现差异情况，相关人员需就差异原因向监察稽核部提供合理解释并备案。

第十八条 公司员工需申报本人非上市股权的投资信息，并就可能的利益输送进行说明。此外需向公司合规部提供合伙协议、投资协议、股权转让协议、验资报告或其他相关证明性材料的复印件存档备查，如发现非上市股权投资存有可能产生利益冲突等异常情况，相关人员需就具体问题提供合理解释并备案。

第十九条 总经办负责相关档案的保管工作，保管期限不低于20年。

第三章 违规处罚

第二十条 对于违反本办法的公司员工，公司应在综合考虑原因、相关责任人过错程度等各种因素后做出对责任人的处理决定。处理形式包括但不限于，责令改正并作检讨，通报批评，经济处罚，调离原工作岗位、停职、降职、撤职，解除劳动合同。员工违反本管理规

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定进行证券交易产生的收益，公司有权进行处理。

第二十一条 公司发现个人投资行为涉嫌违反法律法规的，将按照法律法规的要求，及时报告中国证监会和基金业协会。

第四章 附则

第二十二条 本制度由公司合规部负责制定、修订与解释，本制度未尽事宜，按相关法律法规执行。

第二十三条 本制度经股东会审批通过，自发布之日起施行。

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推荐第8篇：基金业协会从业人员管理系统机构用户使用手册

中国证券投资基金业协会从业人员管理系统

会员用户操作手册

1.培训管理

1.1.进入系统

打开IE浏览器，版本在IE8及以上，在地址栏里输入测试网址：http://person.amac.org.cn,进入系统登录页面，如下图：

输入会员用户的用户名、密码及验证码，登录到系统首页，如下图：

点击系统菜单里的培训管理，其展开目录结构如下图： （由于是会员用户登录，所以此模块展开的目录均被会员用户拥有使用权限）

1.2.会员单位报名

在菜单中选择[培训管理][培训报名管理][会员单位报名]进入报名界面，如下图：

 单击[查询]按钮，根据填写的查询条件查询符合条件的培训班列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[我要报名]按钮，跳转到会员单位报名界面,如下图：

 单击[保存]按钮，保存所填写的报名信息、报名成功  单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表界面

 单击[下一步]按钮，跳转到培训学员管理界面，如下图：

 单击[查询]按钮，根据填写的查询条件查询符合条件的学员信息  单击[返回]按钮，返回到会员单位报名面

 单击[手动添加学员]按钮，跳转到培训学员信息填写界面  单击[批量选择学员]按钮，跳转到批量选择学员界面  单击[批量导入学员]按钮，跳转到导入Excel界面

 单击[修改报名]按钮，跳转到会员单位报名修改界面，如下图：

 单击[保存]按钮，保存所填写的报名信息、报名成功  单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表页面  单击[下一步]按钮，跳转到培训学员管理界面

 单击[报名信息]按钮，跳转到培训班学员报名信息界面，如下图：

 单击[打印]按钮，打印页面信息

 单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表界面 1.3.会员自办班管理

在菜单中选择[培训管理][培训班管理][会员自办班管理]进入界面，如下图：

 单击[查询]按钮,查询符合条件的会员自办班列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到会员自办班新增界面,如下图：

    单击[手动添加培训师资信息]按钮，跳转到培训师资管理页面 单击[保存]按钮，保存信息并返回到会员自办班列表页面 单击[返回]按钮，返回到会员自办班列表页面

单击[保存并导入学员信息]按钮，跳转到导入学员管理界面如下图： 点击【批量导入学员】如图：

点击【机构内部选择人员】如图，点击各按钮依次进行：

 单击[修改]按钮,进入修改页面，同新增页面一个道理

 单击[删除]按钮，当前一条列表信息被删除

 单击[学员管理]按钮，跳转到学员管理页面，如下图，可点击各按钮，操作简单：

 单击[师资管理]按钮，进入到师资管理界面，如图，可点击各按钮，操作简单：

重点按钮：点击【修改授课信息】，进入页面如图：

 单击[提交]按钮，当前列表数据状态是待初审

1.4.年度报告管理

在菜单中选择[培训管理][年度计划与报告管理][年度报告管理]进入界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的报告列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到新增年度页面,如下图：

 单击[修改]按钮，进入修改页面  单击[删除]按钮，删除当前列表数据

2.系统管理

2.1.个人用户管理

在菜单中选择[系统管理][个人用户管理]，进入个人用户管理界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的用户列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到新增个人用户界面  单击[导出]按钮，导出用户Excel表格  单击[解锁]按钮，开通用户  单击[修改]按钮，修改用户信息

 单击[删除]按钮，未注册的用户可进行删除

 单击[锁定]按钮，进行用户注销，已开通、已注册的用户没有锁定按钮

2.2.部门设置

在菜单中选择[系统管理][部门设置]，进入部门设置界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的部门列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[新增]按钮，跳转到新增部门界面

 单击[员工部门设置]按钮，进行员工的部门录入及部门间的转移  单击[修改]按钮，修改部门信息

 单击[删除]按钮，删除当前的一条部门信息

2.3.二级管理员设置

在菜单中选择[系统管理][二级管理员设置]，进入二级管理员设置界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的二级管理员列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[设置管理员]按钮，跳转到管理员设置界面

 单击[设置数据权限]按钮，进行管理员权限范围设置  单击[取消管理员]按钮，即删除了此二级管理员信息 2.4.账户密码管理

在菜单中选择[系统管理][账户密码管理]，进入账户密码管理界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的用户列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[批量重置]按钮，进行密码批量重置  单击[重置密码]按钮，进行用户的密码重置  单击[用户解锁]按钮，解锁未开通的用户 2.5.分管人员联络方式

在菜单中选择[系统管理][分管人员联络方式]，进入分管人员联络方式界面，如图：

3.注册管理

3.1.从业人员及投资管理人员注册审核 3.1.1.注册初审 在菜单中选择[注册管理][从业人员及投资管理人员注册审核][注册初审]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的审核列表  单击[审核]按钮，进入审核注册信息页面

3.1.2.注册复审

在菜单中选择[注册管理][从业人员及投资管理人员注册审核][注册复审]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的审核列表  单击[审核]按钮，进入审核注册信息页面 3.2.从业注册公示 3.2.1内部公示

在菜单中选择[注册管理][从业注册公示][内部公示]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的列表 单击[导出]按钮，导出Excel信息表格

单击[强制通过公示]按钮，进入审核页面，输入强制通过公示原因 单击[暂停公示]按钮，公示暂停  单击[撤销公示]按钮，进入审核页面，输入撤销公示原因

3.3.撤销注册

在菜单中选择[注册管理][撤销注册]如图：

3.4.强制通过申请

在菜单中选择[注册管理][强制通过申请]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的部门列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到强制通过申请界面，如图：

4.证书管理

从业证书打印

在菜单中选择[证书管理][从业证书打印]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的列表 单击[导出]按钮，导出Excel证书信息表格 单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[打印]按钮，进行证书打印

5.变更管理

5.1.变更申请

在菜单中选择[变更管理][变更申请]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的变更申请列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到变更申请提交页面，如图：

 单击[提交]按钮，申请提交成功

 单击[返回]按钮，返回到变更申请列表界面

 单击[查看]按钮，跳转到变更申请查看页面，如图：

5.2.身份信息变更申请

在菜单中选择[变更管理][身份信息变更申请]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的身份信息变更申请列表 单击[重置]按钮，清空所有查询条件

单击[新增]按钮，跳转到身份信息变更申请提交页面 单击[查看]按钮，进行申请信息的查看

6.离职备案

6.1.离职录入

在菜单中选择[离职备案][离职录入]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的人员

 单击[显示部门信息]按钮，会显示出机构下的所有部门，继而可选择部门下的人  单击[下一步]按钮，进入离职信息录入页面，如图：

 单击[提交]按钮，离职录入成功

6.2.离职备案人员查询

在菜单中选择[离职备案][离职备案人员查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的离职人列表  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[导出]按钮，导出Excel格式的离职人信息 6.3.备案提醒

在菜单中选择[离职备案][备案提醒]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的备案提醒信息  单击[重置]按钮，清空所有查询条件 6.4.拟聘用人员信息查询

在菜单中选择[离职备案][拟聘用人员信息查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的离职人信息  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

7.基金产品

基金产品

在菜单中选择[基金产品][基金产品]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的基金产品  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到新增基金产品界面，如图

 单击[保存]按钮，新增基金产品信息保存成功  单击[返回]按钮，返回到基金产品列表界面  单击[查看]按钮，进入信息查看界面，如图：

 单击[返回]按钮，返回到基金产品列表界面

8.投资管理员管理

8.1.基金经理管理

8.1.1.基金经理注册管理

在菜单中选择[投资管理人员管理][基金经理管理][基金经理注册管理]如图：

 表单击[查询]按钮，查询符合条件的审核列  单击[审核]按钮，进入审核注册信息页面

8.1.2.变更基金产品管理

在菜单中选择[投资管理人员管理][基金经理管理][基金经理变更管理]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的变更数据       单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[修改]按钮，跳转到修改界面 单击[删除]按钮，删除当前的一条数据 单击[提交]按钮，提交至协会审核 单击[查看]按钮，跳转到信息查看界面

单击[新增]按钮，跳转到新增基金产品名称变更界面，如图：

 单击[保存为草稿]按钮，变更信息保存成功

 单击[保存并提交]按钮，信息保存成功并提交至协会审核  单击[返回]按钮，返回到变更基金产品管理列表界面 8.1.3.基金经理注销管理

在菜单中选择[基金经理管理][基金经理注销管理]如图：

        单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[修改]按钮，跳转到修改界面 单击[删除]按钮，删除当前的一条数据 单击[提交]按钮，提交至协会审核 单击[查看]按钮，跳转到信息查看界面

单击[相关文件]按钮，跳转到生成文件列表界面 单击[新增]按钮，跳转到新增注销界面，如图：

 单击[保存为草稿]按钮，变更信息保存成功

 单击[保存并提交]按钮，信息保存成功并提交至协会审核  单击[返回]按钮，返回到基金经理注销管理列表界面

9.高管人员管理

9.1.目录结构如下

9.2.基本信息结构审核

在菜单中选择[高管人员管理][基本信息机构审核]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据

 单击[审核]按钮，进入基本信息机构审核页面，如图：



 单击[提交]按钮，信息提交成功至协会审核材料

 单击[返回]按钮，返回到基本信息机构审核列表界面

9.3.考试预约

在菜单中选择[高管人员管理][考试预约]如图：

   

9.4. 副总/基金托管人备案管理

9.4.1.任职备案

在菜单中选择[高管人员管理][基金托管人备案管理][任职备案]如图： 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

单击[考试预约]按钮，信息提交成功至协会审核 单击[查看]按钮，查看考试预约信息

    单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

单击[任职备案函]按钮，会弹出任职备案函界面

单击[查看]按钮，跳转到任职备案函查看界面，如图：

 单击[任职备按]按钮，会跳转到任职备案界面，如图：

9.4.2.解聘管理

在菜单中选择[高管人员管理][基金托管人备案管理][解聘管理]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

单击[解聘备案函]按钮，会弹出解聘备案函界面

单击[查看]按钮，跳转到解聘备案函查看界面，如图：

 单击[解聘申请]按钮，会跳转到解聘申请界面，如图：

10.年检管理

10.1.生成年检数据

在菜单中选择[年检管理][生成年检数据]如图：

10.2.年检提交

在菜单中选择[年检管理][年检提交]如图：

     单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有的查询条件 单击[批量提交]按钮，批量提交年检数据 单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

单击[年检状态查询]按钮，跳转到年检状态查询页界面，如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

10.3.年检审核

在菜单中选择[年检管理][年检审核]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件  单击[批量通过]按钮，批量通过年检审核

10.4.内部公示

在菜单中选择[年检管理][年检公示]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

11.投诉管理

11.1.投诉信息查询

在菜单中选择[投诉管理][投诉信息查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

11.2.投诉信息录入

在菜单中选择[投诉管理][投诉信息录入]如图：

 单击[提交]按钮，信息录入成功并提交到协会受理

12.诚信管理

12.1.诚信信息录入

在菜单中选择[诚信管理][诚信信息录入]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的诚信列表

 单击[新增]按钮，跳转到新增诚信信息界面，如图：

 单击[提交]按钮，信息录入成功并提交至协会审核  单击[关闭]按钮，返回到诚信信息列表界面

 单击[查看]按钮，跳转到诚信信息查询界面，如图：

12.4.诚信信息查询

在菜单中选择[诚信管理][诚信信息查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的诚信列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件  单击[查看]按钮，进入查看诚信信息界面 12.5.信息查询申请

在菜单中选择[诚信管理][信息查询申请]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的诚信列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到新增申请界面，如下图：

 单击[提交]按钮，信息提交至协会审核

 单击[关闭]按钮，返回到信息查询申请列表界面

13.即时通讯

13.1.收件箱

在菜单中选择[及时通讯][收件箱]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的收信列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件 13.4.发件箱

在菜单中选择[及时通讯][发件箱]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的发件列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

 单击[新增]按钮，跳转到新增发件界面，如下图：

14.通知管理

通知查询 在菜单中选择[通知管理][通知查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的通知列表  单击[重置]按钮，清空所有的查询条件

15.个人信息管理

15.1.密码修改

在菜单中选择[个人信息管理][密码修改]如图：

 单击[保存]按钮，修改信息保存成功  单击[重置]按钮，清空所有修改信息 15.2.个人信息审核

在菜单中选择[个人信息管理][个人信息审核]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的个人信息审核列表数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件

 单击[审核]按钮，跳转到审核个人信息界面

16.机构信息维护

机构信息维护 在菜单中选择[机构信息维护][机构信息维护]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的列表数据 单击[重置]按钮，清空所有查询条件

单击[修改]按钮，跳转到机构信息修改界面 单击[查看]按钮，跳转到机构信息查看界面

17.综合查询

17.1.其目录展开结构如下图：

17.2.从业注册查询 17.2.1.证书历史查询

在菜单中选择[综合查询][从业注册查询][证书历史查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面 17.2.2.注册情况查询 在菜单中选择[综合查询][从业注册查询][注册情况查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

17.3.年检查询

17.3.1.年检状态查询

在菜单中选择[综合查询][年检查询][年检状态查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

17.3.2.年检学时汇总

在菜单中选择[综合查询][年检查询][年检学时汇总]如图：

    单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有查询条件 单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

单击[详细学时查询]按钮，跳转到学识查询界面，如图：

17.4.考试查询

17.4.1.资格考试成绩查询

在菜单中选择[综合查询][考试查询][资格考试成绩查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

17.5.变更查询 17.5.1.变更查询

在菜单中选择[综合查询][变更查询][变更查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

17.5.2.身份信息变更查询

在菜单中选择[综合查询][变更查询][身份信息变更查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

17.6.培训查询

17.6.1.学员培训情况查询

在菜单中选择[综合查询][培训查询][学员培训情况查询]如图：

 单击[查询]按钮，查询符合条件的数据  单击[重置]按钮，清空所有查询条件  单击[导出]按钮，跳转到导入Excel界面

17.6.2.会员培训班查询

在菜单中选择[综合查询][变更查询][会员培训班查询]如图：

单击[查询]按钮，查询符合条件的数据 单击[重置]按钮，清空所有查询条件

推荐第9篇：从业人员

1、招标人和中标人订立书面合同后（ ）内，中标人应当到建设行政主管部门备案。

A、5 B、7 C、10 D、15

2、招标人应当采取必要的措施，保证评标在（ ）的情况下进行。

A、公正 B、公开 C、公平D、严格保密

3、采用邀请招标方式的，招标人应当向（ ）家以上具备承担施工招标项目的能力、资信良好的特定的法人或者其他组织发出投标邀请书。

A、3 B、4 C、5 D、7

4、依法必须进行招标的项目，自招标文件开始发出之日起至投标人提交投标文件截止之日止，最短不得少于（ ）日。

A、7 B、10 C、15 D、20

5、投标保证金一般不得超过投标总价的（ ），但最高不得超过（ ）万元人民币。

A、1% 80 B、2% 80 C、1% 100 D、2% 100

6、提交投标文件的投标人少于（ ）个的，招标人应当依法重新招标。

A、1 B、3 C、5 D、7

7、评标委员会在对实质上响应招标文件要求的投标进行报价评估时，除招标文件另有约定外，应当按下述原则进行修正：用数字表示的金额与用文字表示的金额不一致时，以（ ） 为准。

A、数字金额 B、文字金额

C、数字金额与文字金额中小的 D、数字金额与文字金额中大的

8、踏勘现场的目的是让投标人了解工程现场场地和（ ）情况等，以便投标人编制施工组织设计或施工方案，以及获取计算各种措施费用时必要的信息。

A、周围环境 B、自然条件 C、施工条件 D、现场情况

9、采用经评审的最低投标价法的，应当在投标文件能够满足招标文件实质性要求的投标人中，评审出投标价格最低的投标人，但投标价格低于（

）的除外。

A、标底合理幅度 B、社会平均成本

C、企业成本 D、同行约定成本

10、《招标投标法》与下面哪一项属于同一个法律层面（

）

A、《辽宁省建筑市场管理条例》

B、《政府采购法》

C、《建设工程质量管理条例》

D、《评标专家和评标专家库管理暂行办法》

11、投标人少于三个或者所有投标被否决的，招标人应当依法（

）。

A、重新招标 B、重新开标

C、重新组织专家评标 D、重新备案

12、投标预备会结束后，由招标人（招标代理人）整理会议纪要和解答的内容，将以书面形式将所有问题及解答向（ ）发放。

A、所有潜在的投标人 B、所有获得招标文件的投标人

C、所有申请投标的投标人 D、所有资格预审合格的投标人

13、评标和定标最迟应当在投标有效期结束日（

）个工作日前完成。

A、10 B、15 C、20 D、30

14、招标文件应当载明投标有效期。投标有效期从（

）起计算。

A、发布招标公告 B、发售招标文件

C、提交投标文件截止日 D、投标报名

15、依法必须进行施工招标的工程，招标人应当自发出中标通知书之日期（

）日内，向有关行政监督部门提交招标投标情况的书面报告。

A、5 B、10 C、15 D、20

16、评标由（

）负责。

A、招标人 B、招标代理机构

C、评标委员会 D、评标委员会负责人

17、辽宁省为配合《计价规范》实施编制了《辽宁省建筑工程消耗量定额》和（ ）。

A、《辽宁省装饰装修工程消耗量定额》

B、《辽宁省市政工程消耗量定额》

C、《辽宁省安装工程消耗量定额》

18、公开招标是指招标人以公开发布招标公告的方式邀请（

）的，具备资格的投标人参加投标，并按《中华人民共和国招标投标法》和有关招标投标法规、规章的规定，择优选定中标人。

A、特定 B、全国范围内 C、专业 D、不特定

19、投标文件中出现工程量清单作变动、补充和修改时，应（

）。

A、属细微偏差，修正报价 B、评标委员会成员讨论后确定

C、属细微偏差，但报价不得修正 D、属重大偏差，废标 20、投标文件中出现未按招标文件设定的暂定材料价格进行报价或擅自变动暂定价时，应（

）。

A、属细微偏差，修正报价 B、评标委员会成员讨论后确定

C、属细微偏差，但报价不得修正 D、属重大偏差，废标

21、《招标投标法》自（ ）起施行。

A、2000年1月1日 B、2001年1月1日

C、2002年1月1日 D、2003年7月1日

22、确定专家成员一般应当采取（ ）的方式。

A、招标人指定 B、行政监督机构确定

C、随机抽取 D、交易中心选定

23、一个工程编制的标底（

）。

A、只能一个 B、二个 C、三个 D、允许多个

24、使用国有资金投资或者国家融资的项目，招标人应当确定（ 人。

A、排名第一 B、报价最低

C、得分最高 D、排名第一或第二

25、评标专家库专家总人数不得少于（ ）人。

A、300 B、500 C、700 D、800

）的中标候选人为中标

26、未能在实质上响应的投标，应（

）。

A、作必要的澄清、说明或者补正 B、作废标处理

C、由评标委员会决定是否为废标。 D、不予受理

27、招标人对招标文件所做的任何澄清或修改，须报建设行政主管部门备案，并在投标截止日期（

）前发给获得招标文件的投标人。

A、5日 B、7日 C、10日 D、15日

28、一般招标项目评标专家的产生可以采取（ ）方式，特殊招标项目可以（ ）。

A、招标人直接确定 随机抽取 B、随机抽取 招标人直接确定 C、招标人直接确定 不需专家评审 D、随即抽取 不需专家评审

29、开标由（

）主持，邀请所有投标人参加。

A、公正机构代表人 B、招标人

C、投标人代表 D、行政监督机构

30、招标人采用邀请招标方式的，应当向（

）个以上符合资质条件的施工企业发出投标邀请书。

A、2 B、3 C、5 D、7

31、在资格预审合格的投标申请人过多时，可以由招标人从中选择不少于（

）家资格预审合格的投标申请人。

A、3 B、5 C、7 D、9

32、评标工作一般按下列程序进行：（ ）

A、详细评审-评标报告 B、初步评审-详细评审

C、工作准备-评审 D、工作准备 -评标报告

33、根据辽宁省规定，专家评委在参加同一单位工程项目评标时，一年内原则上累计不得超过（ ）次。

A、1 B、2 C、3 D、5

34、招标人可以（ ）评标委员会直接确定中标人。

A、批准 B、委托 C、授权 D、指定

35、中标通知书由（

）发出。

A、招标代理机构 B、招标人 C、招标投标管理处 D、评标委员会

36、中标人应当就分包项目向招标人负责，接受分包的人就分包项目承担（

）。

A、法律责任 B、民事责任 C、单位责任 D、连带责任

37、没有按照招标文件要求提供投标担保或者所提供的投标担保有瑕疵，属（

）。

A、重大偏差 B、严重偏差 C、细微偏差 D、细小偏差

38、资格后审，是指在（

）后对投标人进行的资格审查。

A、投标 B、开标 C、中标 D、评标

39、措施项目是为完成工程项目施工，发生于该工程（ ）和施工过程中技术、生活、安全等方面的非工程实体项目。

A、施工前 B、施工中 C、施工后 D、竣工前

40、其他项目清单应根据拟建工程的具体情况，具体包括预留金、材料购置费、（ ）、零星工作项目费等。

A、技术转让费 B、文明措施费

C、总承包服务费 D、安全措施费

41、工程量清单应由分部分项工程量清单、（ ）、其他项目清单组成。

A、技术列表 B、清单说明 C、工程量明细 D、措施项目清单

42、（ ）负责全市工程建设项目招标代理机构的监督和管理。

A、市检察部门 B、市招标管理部门

C、市政府行政主管部门 D、市监察主管部门

43、本市注册的工程招标代理机构实行（ ）管理。

A、登记制 B、备案制 C、审批制 D、认证制

44、未经招标人书面同意，工程招标代理机构不得向他人转让代理业务。转让招标代理业务的，停止（ ）个月招标代理活动。

A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月

45、超越规定范围承担工程招标代理业务的，按照《中华人民共和国建设部令》第79号，由建设行政主管部门处1万元以上3万元以下罚款；情节严重的，（ ）年内不得在大连行政区域内从事招标代理业务。

A、1年 B、2年 C、3年 D、半年

46、工程招标代理机构转让代理资质或涂改资格证书的，按照《中华人民共和国建设部令》第79号，由建设行政主管部门处（ ）罚款，情节严重的，不得在大连市行政区域内从事代理业务。

A、1万元以上2万元以下 B、1万元以上3万元以下

C、3千元以上3万元以下 D、1万元以上5万元以下

47、工程量清单应作为（ ）的组成部分。

A、招标邀请函 B、投标保函 C、招标文件 D、技术文件

48、工程招标代理机构参与串通投标等违法违规活动，（ ）年内不得从事招标代理业务。

A、1年 B、2年 C、3年 D、半年

49、采用经评审的最低投标价法评标要求投标人“能够满足招标文件实质性要求，并且经评审的投标价格最低；但是投标价格低于成本的除外。”这里所指的成本，是（ ）。

A、投标人的个别成本 B、社会平均成本

C、招标人测算的成本 D、行业平均成本

50、市建设行政主管部门对本市招标代理机构进行资格复审，达不到法定条件的停止招标代理业务（ ）个月。整改后方可重新开始招标代理活动。

A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月

51、招标代理机构必须在招标人授权和资格允许的范围内从事业务。乙级工程招标代理机构只能承担工程造价（ ）万元以下的工程招标代理业务。

A、1000万 B、2000万 C、3000万 D、5000万

52、对清单附录中未包括的工程项目，工程量清单编制人在“项目编码”栏中应 ( )。

A、以自行编码补充 B、以“补”示之 C、不能补充

53、依法必须进行公开招标的工程项目，应当在（

）指定的报刊、信息网络或者其他媒介上发布招标公告。

A、国家 B、地方 C、国家或者地方 D、国家计委

54、重要澄清的答复应是（ ），并作为投标文件的一部分，但不得对投标内容进行实质性修改。

A、书面的 B、口头的 C、电子的 D、书面的或电子的

55、招标方判断投标文件的响应性仅基于( ) A、投标文件本身； B、外部证据； C、专家报告；D、投标人解释

56、建设工程项目备案范围包括：各类房屋建筑、土木工程、设备安装、（

）、装饰装修等建设工程。

A、水利水电 B、道路桥梁 C、管道线路敷设 D、公路交通

57、能源、交通、水利、铁路、电业、邮电通讯、信息产业等专业工程的招投标活动要按“属地进入、共同管理”的办法，统一进入（ ）组织招投标活动。

A、大连市建设工程招标处 B、招标投标代理公司

C、大连市建设工程交易市场 D、大连市行政中心

58、工程量清单应由分部分项工程量清单、措施项目清单以及（

）组成。

A、零星项目清单 B、其他项目清单 C、总服务费用项目清单

59、分部分项工程量清单应包括项目编码、项目名称、计量单位及（

）。

A、工程量计算规则 B、工程数量 C、工程消耗量

60、《计价规范》中四统一是指项目编码、项目名称、计量单位、（

）统一。

A、工程量计算规则 B、工程数量 C、工程项目

6

1、总承包服务费是指为配合协调招标人进行工程分包和（

）的费用。

A、材料采购所需 B、交工配套 C、管理

6

2、辽宁省为配合《计价规范》实施编制了（

）。

A、《辽宁省园林绿化工程消耗量定额》

B、《辽宁省市政工程消耗量定额》

C、《辽宁省安装工程消耗量定额》

6

3、以下说法正确的是（

）

A、工程量清单由具有编制招标文件能力的招标人或受其委托具有相应资质的中介机构进行编制，投标报价由投标人编制。

B、工程量清单由招标人或受其委托的单位进行编制，投标报价由投标人编制。

C、工程量清单和投标报价均由投标人编制 6

4、预留金是指（

）。

A、施工单位预先留出来的金额

B、招标人为可能发生的工程量变更而预留的金额

C、投标人为可能发生的工程量变更而预留的金额

6

5、零星工作项目表应该（

）人工、材料、机械名称和相应数量。

A、详细列出 B、概括列出 C、不必列出

6

6、工程量清单中的项目编码用（

）位阿拉伯数字表示。

A、9 B、10 C、12

6

7、以“平方米”为单位的工程量，应保留（

）位小数。

A、1 B、2 C、3

6

8、预留金是（

）为可能发生的工程量变更而预留的金额。

A、招标人 B、投标人 C、招标代理机构

6

9、项目编码第五级编码是由（ ）编制。

A、招标人 B、工程量清单编制人 C、投标人

70、项目编码是《计价规范》四统一的内容之一，编制工程量清单时（ A、必须严格执行 B、可以不执行 C、可以自行设计项目编码

）。 7

1、清单计价工程量的计算质量——吨或千克（t或kg），保留小数点后（

）数字，第（

）位四舍五入。

A、二位、三位 B、三位、四位 C、一位、二位

7

2、分部分项工程量清单项目的编码共分五级，用十二位阿拉伯数字表示，第五级编码是（

）。

A、流水码 B、是编制人员自己填写的号码 C、排序号码

7

3、工程量清单由（

）组成。

A、分部分项工程量清单、措施项目清单、其他项目清单

B、分部分项工程量清单、措施项目清单、其他项目清单、零星项目清单

C、分部分项工程量清单、措施项目清单

7

4、投标人在工程量清单计价时如发现招标人提供的工程量清单中的工程量与有关施工设计图纸计算的工程量差异较大时，投标人（

）自行调整工程量。

A、可以 B、不可以

7

5、投标人在工程量清单计价时如发现招标人提供的工程量清单中的工程量与有关施工设计图纸计算的工程量差异较大时，招标人应在招标文件要求提交投标文件截止时间至少（

）日前进行澄清

A、7 B、14 C、15

7

6、以下说法正确的是（

）

A、招标人提供的分部分项工程量清单中的工程量，可以直接作为竣工结算的计算依据。

B、招标人提供的分部分项工程量清单中的工程量，不能直接作为竣工结算的计算依据。应当根据施工现场实际计量的工程数量计算竣工结算。 7

7、工程量清单漏项或设计变更引起新的工程量清单项目，其相应综合单价由（

）提出

A、发包人 B、承包人 C、工程师

7

8、措施项目费应（

）支付

A、开工时 B、竣工时 C、按工程进度比例

7

9、八部委第2号令《工程建设项目勘察设计招标投标办法》是从（

）开始执行。 A、2003年3月8日 B、2003年8月1日

C、2005年3月1日 D、2002年5月1日

80、招标文件既是投标人编制投标文件的依据，也是招标阶段（

）行为准则。

A、招标人 B、投标人 C监督人 D、公证人

8

1、七部委第三十号令规定：投标保证金一般不得超过投标总价的（ ）。

A、1% B、2% C、5% D、10%

8

2、七部委第三十号令规定：投标保证金有效期应当超出投标有效期（

）天。

A、10 B、20 C、30 D、60

8

3、招标过程中，在确定中标人前，招标人不得与投标人就投标价格、投标方案等（ 行谈判。

A、实质性内容 B非实质性内容 C、材料价格 D、施工计划

）进 8

4、七部委第三十号令规定：“评标委员会提出书面报告后，招标人一般应当在十五日内确定中标人，但最迟应当在投标有效期结束日（ ）个工作日前确定”。

A、10 B、15 C、20 D、30

8

5、七部委十二号令规定“招标人与中标人签订合同后（

）个工作日内，应当向中标人和未中标的投标人退还投标保证金。”

A、5 B、10 C、15 D、3

8

6、招标人和中标人应当自中标通知书发出之日起（

）内，按招标文件和中标人的投标文件订立书面合同。

A、5 B、10 C、20 D、30

8

7、依法必须进行施工招标的工程，招标人应当自发出中标通知书之日期（ ）日内，向有关行政监督部门提交招标投标情况的书面报告。

A、5 B、10 C、15 D、20

推荐第10篇：基金财务工作总结

2010年城镇职工医保基金预算执行情况的

财务分析

截至今年9月份，在各级领导的正确带领和指导下，我所已基本完成2010年度城镇职工医保基金的各项收付工作。现将2010年1至9月份的实际执行情况与2010年的预算数相比较，做如下分析：

一、城镇职工医保基金收支情况分析 1至9月份，我县实际参加城镇医疗保险的有427个单位，参保人数为25756人，全年预算计划征收2330万元，实际征收1930万元(其中统筹收入1253万元，个人收入677万元)，完成全年计划的92%。2010年1-9月实际支出1576万元（其中统筹支出966万元，个人支出610万元）；2010年9月底累计滚存结余2196万元（其中统筹结余1532万元，个人结余664万元）。

目前城镇职工医保基金征缴工作完成情况较好，较去年同期1249万元相比，今年统筹基金和个人账户收入均有较大幅度的增长。一是由于我所对各参保单位的催缴力度加大，并对迟缴欠缴单位采取了一定的措施。二是由于参保单位的增加，今年1至9月份实际参保427个单位，较去年同期318个单位增长了34%。三是受国家工资福利政策影响，缴费基数较去年有所提高。

二、职工生育保险基金收支情况分析 1至9月份，全县参加职工生育保险22657人，全年预算计划征收12万元，实际征缴34万元，完成全年计划的280%,全年预算支出1万元，1至9月份实际支出4.4万元。截至9月底累计滚存结余84.24万元。

今年是生育保险扩面的第一年，1至9月份生育基金的实际收支情况较预算计划数相比，均有很大幅度的增长。一是由于去年生育保险工作尚未大面积开展，因此对2010年的预算情况过于保守。二是由于生育政策的完善，待遇水平的提高，参保单位的积极性提高。

三、关闭破产企业退休人员基金收支情况分析 2010年1月1日至2010年9月31日关闭破产企业退休人员参保2397人。

收到中央和省级财政预拨补助资金44万元、446万元，合计490万元。收到预拨补助资金后，财政部门及时拨入城镇制职工医疗保险财政专户，专款专用，并严格按照城镇职工医疗保险基金政策进行使用和管理，确保补助资金使用合理，管理规范，切实解决依法破产国有企业退休人员的医疗保险问题。

县财政部门按政策规定将财政配套资金50万元和大病统筹资金12万元及时划转给医保中心。截止目前，县财政配套资金已足额拨付到位。

就总体而言，截至9月份，今年我所城镇职工医保基金收付工作完成情况较好，充分实现了社保基金“收支平很，略有结余”的管理目标。现对于下年度的预算编制计划做如下打算：

1、坚持量入为出的原则。根据收入和财力的可能安排预算，做到量力而行，收支平衡。

2、坚持实事求是的原则。切实做到收支计划积极稳妥，堵绝瞒报、虚报的现象。

3、坚持综合预算的原则。实施预算内外资金统筹安排。篇二：财务工作总结

财务工作总结 2000年，在党支部及上级业务部门的正确领导和指导下，以邓小平理论和十五届四中、五中全会精神为指针，以“三讲”教育为契机，严格按照《会计法》和社会保险基金财会制度进行会计核算及管理工作。

一、认真做好保险基金的收缴、发放工作 保险基金的收缴、发放工作要求认真细致，工作量大，特别是今年7月份我市在机关事业单位范围内开展了养老保险全员统筹，工作量进一步加大，财务科在人员比较少的情况下，及时认真收存、调拨资金，一年来收付资金上亿元，没有出现任何差错，确保了社会保险工作的正常运转。

二、严格按照社会保险基金财务会计制度做好基金管理工作。

社保基金是老百姓的养命钱、活命钱，管好用好保险基金显得尤为重要。我办一贯重视基金的管理，一是严格按照社会保险基金财务会计制度实行财政专户及收支两条线管理，保险基金收入及时足额地存入财政专户，保险金支出必须经过业务、财务人员严格审核后方能办理支付手

续。二是按照社保基金财务会计制度设置会计账簿，进行会计核算。及时制作记账凭证，登记会计账簿，编制会计报表，按时与银行、财政部门对账，定期进行内部自查，做到账实、账账、账证三相符，确保社保基金的安全完整、保值增值。

三、采用现代化办公手段，开展会计电算化工作。为提高工作效率，根据青岛市保险办统一安排，自今年1月份起，我办采用金蝶财务软件开展会计电算化工作，现手工记账与计算机记账已并行半年多，凭证、账簿无论从格式到数据都完全一致，基本达到了会计规范甩手工账的要求，经财政部门审查验收后，估计年底前可以完全甩手工账，实现会计核算工作上的重大转变。篇三：2015年度财务和基金管理工作总结 2015年度财务和基金管理工作总结 2015年度财务和基金管理工作总结 2015年财务和基金管理股在局领导的正确指导下，在各相关股室和同志们的大力支持与积极配合下，狠抓各项工作落实，认真组织基金监察工作，规范各项财务基础工作，不断提高工作服务质量。现就全年>工作总结如下：

一、根据财务制度结合实际情况准确把握全局收费、罚没、财政经费拨付等相关情况，做好与县财政局的沟通协调，积极跑办各项资金使用手续，为全局各项工作正常运行提供有力的保证。

二、为了加强财务工作的自身建设、推动我局财务工作进一步发展的高度，特与县审计局配合,对我局机关**年的财务账目进行了审计，主要对财务收支和管理情况进行全面清查，对公务卡报账制度的执行情况进行严格审查，对于此次审计中发现的问题和工作漏洞，我们及时的加以了整改，使财务工作更加科学化、规范化，切实的发挥了财务工作的重要性。

三、根据县财政局要求，完善了**—**年的局机关固定资产数据，并详细统计了**年的固定资产信息，并通过电子数据上报财政局。

四、及时发放了2015年企业离休干部药费,同时为企业军转干部发放了生活困难补助、职级补贴及慰问金。

五、通过与财政局沟通协调为全县事业单位人员缴纳了2015年的工伤保险费。

六、通过学习新的工资软件操作办法，进行了工资软件升级工作。为我局人员工资进行了**年待遇调整、2015年津贴补贴调整及工资普调工作。经过工资核定审批、填写台账、报财政局等各项程序后及时执行了新的工资标准。

七、根据冀办发【2015】26号文件精神，顺利完成了我局公务员职级晋升工作，分别填写了公务员基本情况信息表、职级晋升个人审核表、职级晋升报告、职级晋升民主测评表并通过了相关部门的审批。

八、根据冀车改办【2015】3号文对公车改革做出的最新明确规定，我股及时填写了《**市公车改革保留车辆申请表》并分别把电子版、纸质版报送财政局国资办。

九、及时填报了**-2015年度社保经办机构经费财务状况数据表并上报了市社保局综合科。

十、预算作为财务工作的重中之重，我股通过仔细分析上年度预算执行情况，客观分析本年度相关政策对预算的影响，较好地完成了局机关和各地方配套资金的预算工作。篇四：2013年财务年终工作总结_免费下载 财务年终工作总结是财会朋友总结一年工作成果，展望未来一年工作计划的年度重头戏，但是一些财会朋友却常常被此烦恼，希望这篇文章可以有效帮助你轻松搞定财务年终工作总结。

一年即将过去，回顾一年来本部门所做的工作：未了的历史遗留事宜、会计核算业务的变化、会计核算体系的调整、会计人员的调整、银行还贷压力、资金筹措压力、大量资金结算业务，繁杂的日常报销工作、日常财务、会计监督工作，繁杂的分部门、分项目核算工作，财务预算、计划执行情况的核算，各种财务票据的领取、规范化使用、票据核销工作，财务规范的贯彻落实、资金借贷合同的草拟、公文写作知识的学习、运用，内部部门间工作的协调，外部财政、物价、税务、银行、审计等工作的协调，财务新知识的学习与实践等等，全体财务处人员真是感慨万千。

“只要精神不滑坡，办法总比困难”，全体财务人员正是牢牢记住了这一点，始终牢记全院工作一盘棋，以本部门的年度工作目标为中心，通过群策群力，全体财务人员拎成一股绳，发挥财务人员的整体力量。年在学院财务人员较少、财务人员和财务核算体系较大调整的情况下，财务处全体人员克服了工作中的种种压力与困难，在院领导和上级有关主管部门领导及相关人员、相关部门的关心、指导、帮助下，全面完成了年度部门既定的工作目标，并在会计核算、会计监督、会计报告、内外联系等多方面取得了阶段性的工作成绩，受到学院领导和上级有关部门领导的充分肯定。现将年学院财务处总体工作总结如下，不足之处还望领导和相关人员在多多包涵的基础上不吝指正。

一、财务会计核算方面 (一)精心设计会计核算体系，全面、真实、及时的提供财务会计信息，为领导决策等提供有用的决策信息，得到领导的肯定和赞扬

“凡事预则立”，年学院全体财务人员在学院领导和有关专家的指导、帮助下，总结了以前年度会计核算经验的基础上，结合学院的具体情况和年度财务工作目标，通过会议研讨、日常交流、向专家请教、向兄弟单位学习和再实践再总结等多种形式，事先根据学院发展目标对会计核算资料的要求，利用现代化的会计核算手段，精心组织、设计学院的会计核算体系和会计信息报告系统。在符合国家正常财务核算对财务工作要求的前提下，利用电算化手段设置了分部门、分项目的财务核算体系，为领导的决策，上级主管部门、财政、税务监督，内部各部门控制使用资金等多方面及时提供了大量真实、完整、有用的财务信息。

年全体财务人员紧紧围绕学院的财务工作目标，特别是学院规定每月日必须提供内部分部门、分项目年度经费计划执行情况统计信息的情况下，即使国家法定休息日没有完整的休息过。全体财务人员就是为了实现一个共同的目标——准确、及时的提供财务核算信息。通过全体财务人员的共同努力，我们顺利的完成了年度会计核算目标，每月按时、准确、完整的提供了财务核算资料并发放到每个相关部门、相关人员的手中，为领导的决策和有关部门的监督、管理提供了大量真实、完整、及时、有用的财务会计核算信息。通过财务处全体人员的共同努力，学院财务处的工作成绩，受到学院领导和上级有关部门领导的充分肯定。 (二)坚持会计创新，克服工作中的种种压力与困难，在会计人员较少的情况下办理了大量的历史遗留事项，取得了阶段性的工作成绩

由于学院的财务基础工作一向比较薄弱，历史遗留的未达账项、未完工程项目的结算、以前年度相关税务事宜、驾驶培训业务单独核算后遗留下来的大量的往来清算、资金结算、历史遗留税务事宜等工作都比较多。特别是近年来由于学院开辟新的办学途径，学院采用新的核算体系，会计人员相对较少，会计人

员和会计业务变动较大等等，引起的学院财务工作压力日易显现。大量的历史遗留事项需要我们在本来日常工作就比较紧的情况下利用加班加点的时间来完成，全体财务人员从来不计较个人得失，年清理了大量历史遗留的未达账项，清理了大量的未付工程款项等等。 为适应财政、物价、工商、税务体系的要求，全面维护学院的整体利益，确保学院的利益最大化，在进行账务处理的过程中，一项资产的购置支出不得两次进入成本。院财务处在相关领导与有关专家的指导、帮助下，按国家相关法律、法规的规定，将原来学院统一按照事业单位会计制度的核算模式进行分事业支出和经营支出分别会计制度进行会计核算，即将学院经营支出的资产购置采用经营核算的模式，分次计提折旧的方式进入成本，为学院节省大量的资金流出，为学院的发展提供了财务基础。

二、财务会计监督方面

财务处全体人员坚持从细微处入手，按国家财务规定对每一笔收支票据的真实性、完整性进行认真审核，严格控制现金的支出，对超过现金限额的支出按国家相关规定严格控制现金的使用。加强财务印章的管理和使用，定期进行银企资金的核对。确保学院资金的安全、完整。进一步加强资产和财务票据的管理，采取专人负责，日常工作中做好各种财政、税务和内部印制的票据的领用、核销、库存等的台账登记工作，每次都向领用人书面交待清楚各种票据的使用规定、注意事项等相关的事宜，及时核销各种票据以确保学院的所有收入及时进行账务处理，坚持财务“收支两条线”，严格实物资产的入库手续，从源头做好学院的财务监督工作。

财务“收支两条线”就是所有的财务收入都必须入学院统一的财务账务，所有的支出都必须按学院事先规定的用款手续办理用款，涉及到财政性资金收支内容的还必须按国家财政性资金收支的规定办理预算外资金的财政专户交存、返还和资产购置、日常大宗消耗的政府采购。财务“收支两条线”是学院所有财务工作都必须遵循的一个重要的财务纪律。做好学院的财务票据管理工作就是做好了财务“收支两条线”的源头控制工作，财务处正是从这一关键的源头控制入手，严格区分学院的收支，做到全年财务收支无差错。受到学院领导和有关上级主管部门领导的好评。

学院国有资历本的保值增值是学院全部活动的一个重要的结果,纵观国有资本保值增值的几个方面：收支节余和实物投资形成的一般基金、专款专用的专用基金结余、实物购置形成的固定基金增长。在上述几项保证国有资本值增值的内容中，保证固定资产的购置形成的固定基金的增长是保证国有资本保值增值的一个重要的方面。财务处全体人员正是从这个重要方面入手，在日常的财务报销、财务管理过程中一丝不苟的做好的每项实物资产购置的入库验收手续的审核工作，从而从源头上控制住了学院实物资产的真实、完整。保证了国有资产保值增值目标的实现。

三、资金筹措、内外协调方面 资金是学院正常教学活动和学院发展的血液，年由于学院银行还贷款的巨大压力，从年初开始学院就面临着银行转贷款难等资金压力，具体原因为：第

一、国家为控制宏观经济发展的速度，提高资本投入的效率，全面压缩、限制银行贷款;第

二、学院不能提供银行贷款认可的担保单位和担保资产。学院事业性资产不能作为银行贷款担保的资产，又不能与其他单位进行互相担保。第

三、学院的经营性收支单独核算后，事业性收支的资金进出量相对减少，现有的财务收支情况也限制了转贷款和新增加银行贷款。第

四、由于学院日均银行存款余额较少，不能满足银行提出的存款与贷款的余额比例关系等等。年在学院领导的直接领导和局财务处的直接协调下，通过向市交通局和其他单位借款等形式共偿还银行到期贷款2400万元，新办理银行贷款1500万元，较大的绥解了学院的资金压力，保证了学院正常教学工作的开展。

在对外联系方面，学院财务处在学院领导的直接领导下联系的主要部门有：财政、物价、银行、税务、审计及交通局主管处室等部门。在对外联系的过程中，我们坚持始终把学院的利益放在首位，坚持维护学院的整体形象。以年初计划安排的有限的部门经费为限，尽力使所花费的每一分钱都有回报为基本准绳，通过院领导的直接领导和全体财务人员的共同努力，年办理大通达公司税收减免近20万元，学院教学用车辆减免车船税4万元，减免物价年审收费8万元，银行贷款利息减收8万元，力争年底前取得财政追加财政拨款50万元，同时还办理了对社会继续教育培训收费标准的核定，社会培训发票的领用等工作。更值得一提的是，财务处在对外交往的过程中，时时不忘宣传学院，年利用工作的便利为学院招收驾驶培训学院200多人，为学院整体发展尽本部门的最大努力。

四、年工作设想及需要改进方面

年学院财务处在院领导的直接领导和其他相关部门、相关人员的帮助、指导、协调下，尽管在会计核算、会计监督、会计报告、内外联系等多方面取得了阶段性的工作成绩，受到学院领导和上级有关部门领导的充分肯定。但不足之处也有很多，现结合学院年财务工作将年学院财务处工作设想

第一、在条件允许的情况下，增加会计人员1至2人，增强学院财务计划执行情况的控制分析力量，进一步加强学院的财务、会计核算工作，将学院的财务基础工作进一步做实。

第二、增强财务计划的管理，加强计划执行情况的分析与控制，加强财务事先参与决策工作，从源头做好财务管理工作，为领导决策提供有用的决策信息。

第三、进一步加强财务日常监督工作，从学院的每笔收支入手，进一步严格执行国家相关的财经政策，保证学院财务工作的真实、完整，维护学院的整体利益。

第四、进一步加强与银行及其他相关的沟通、交往，在院领导的直接领导和局财务处的关心、帮助下，力争办理完毕2000万元到期银行贷款的转贷款手续，并力争开辟新的资金来源渠道，保证学院正常教学工作的资金需要。

第五、进一步加强与财政、税务、物价等相关主管部门的沟通、联系，为学院争取的优惠政策，为学院的发展争取的资金，力争学院利益最大。

第六、坚持“财务收支两线”，力争做到财务票据计算机管理，从源头加强收入的管理，进一步加强财务支出的审核工作并严格执行年度财务收支计划。按以收定支，先收后支，收支略有节余的原则控制、使用好学院有限的资金，使学院的每一分资金都发挥最大的财务效益。

第

七、进一步加强内部部门间的沟通、协调工作，严格按部门职责做好本部门的工作，发挥财务部门应有的作用，为领导分忧、解难。

第八、象财务人员学习、运用公文写作知识一样做好财务知识在全院的宣传、贯彻工作，进一步加强各部门人员既当家又理财的财务意识，推动学院整体财务工作再上新台阶。

第九、做好日常的会计核算、会计监督、会计报告和其他相关财务管理信息的核算、监督、报告工作，做好与税务、财政、物价等有关部门的联系、沟通工作。

第十、进一步办理学院历史遗留的财务事项，完成好领导交办的其他相关工作。 注意事项

1、写财务年终工作总结一定要细心，因为和数字打交道，多一个零少一个零那相差就大了;

2、财务年终工作总结的格式对好的工作总结是很直观的，一眼就可以看出财务年终工作总结的作者是否用心;

3、一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

4、财务年终工作总结的内容，财务年终工作总结一定不能给人以华而不实的感觉。

5、要剪裁得体，详略适宜。材料有本质的，有现象的;有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。

6、总结的具体写作，可先议论，然后由专人写出初稿，再行讨论、修改。最好由主要负责人执笔，或亲自主持讨论、起草、修改。篇五：公司个人财务工作总结范文两篇

公司个人财务工作总结范文两篇 第一篇：

一、在政治思想方面。

我主动要求进步，能够严格遵守局里各项规章制度，在思想和行动上严格要求自己。一方面，注重加强自己的思想品德和职业道德修养，思想觉悟和政治理论水平得到很大提高。另一方面，通过积极参加争先创优、热爱伟大祖国，建设美好家园、机关文化建设年、争做一名合格的公职人员等一系列活动，对提高政治素质重要性的认识更加深刻，对投身社保事业、全心全意为人民服务的信念更也更加坚定。

二、在学习及文体活动方面。

一是加强政治理论、业务知识学习。从讲政治的高度来认识加强理论学习的重要性和必要性，坚持把学习和积累作为提升自身素质，提高工作能力的基本途径，坚持把参加各种学习活动与自学结合起来，并认真做好重点学习笔记，撰写相关心得体会，做到个人与组织相一致，理论与业务相结合。同时，通过积极参与每期的科务会、财务例会、业务经办知识竞赛等，加强了对基金财务知识、社保业务政策知识的了解、认识和学习，提高了理论联系实际的工作能力。二是积极参加局里组织的各项文体活动。其中，代表局机关三支部参加局里组织的羽毛球赛，获得团体第一名好成绩。另外，积极参加全市机关干部才艺大赛，也赢得了荣誉。

三、工作完成情况。

一是在做好和会计账的对账工作的基础上，认真完成了定期与银行、财政专户、自治区社保局的各项社保基金收支对账工作。一方面，及时编制银行余额调节表，清理未达账项，保证了基金财务数据的准确性。另一方面，加强与财政的沟通，完成了社保基金投资国债、定期存款进行保值增值的核对统计工作。另外，完成了新系统上线以来，有关基金出纳业务的优化及问题的反馈、协调处理工作。同时，从今年1月起全局出纳正式开始使用自治区社会保险基金业务与会计一体化信息系统出纳管理进行记账工作，我按照领导安排，完成了该系统的前期测试、组织培训、问题协调反馈工作，并对各分局出纳的实际使用情况进行了必要的交流和指导。为了更好的运用出纳管理系统，后期在总结经验的基础上，进一步统一明确了出纳系统的操作流程和标准以及使用过程中的重点注意事项，大大方便了出纳人员的实际操作，提高了工作效率。

二是做好了全年区属退休教师差额工资待遇的发放工作。其一，做了大量年初的数据核对以及新增人员的待遇核定工作，为全年工资待遇发放打好了基础。其二，及时完成了按月足额正常发放及补发差额工资工作，并建立了工资发放汇总台账。其三，重点做好了退休教师个人及管理单位的来电来访来信的接待工作，避免了出现退休教师多跑腿、跑空趟的现象。其四，加强与财政厅企业处的沟通反馈，确保了区属教师个别特殊人员的待遇发放的及时性和准确性。

三是完成了城镇居民大额医疗保险的征缴、退费工作。其一，完成了全年大额医疗保险批量报盘提交银行的扣缴工作。其二，完成了各分局收缴报送的审核整理工作。其三，统一规范了业务流程，并分别建立了征缴、退费情况的电子台账，定期与各分局核对。 四是完成了各项基金支付的往来业务。其一，及时完成了基金网银支付第一步审核、上传文件操作。其二，做好了医疗保险预留保证金的划转支付工作。其三，负责完成了拨付各分局离退休医疗补助金、各险种周转金等的审核支付操作，以及后续核对整理分局红联收据的返还情况的工作。其四，完成了基金支付退票的回单登记、退费险种查询以及与结算岗的交接工作。其五，及时完成了月底录入并核对各分局收支情况，以及对

各分局收入户、支出户的网银划款工作。同时，负责完成了每月汇总上缴财政专户社保基金，并向财政局报送社保基金下月用款申请额度。

五是认真做好本职工作的同时，及时完成了领导交办的其他工作和任务，并积极发挥自己的长处协助同事处理力所能及的日常事务。

四、在生活作风方面。

生活中继续发扬勤俭节约、团结互助的优良作风，并有意识约束自己的言行，努力做到：能自己解决的绝不找领导解决，能暂时凑合的绝不跟领导反映，绝不提过分和无理的要求。同时，正确处理好工作与生活的关系，以积极健康的生活状态为工作打下了良好的基础。

五、存在的问题和不足。

工作取得了一些成绩，是与领导同事的信任和帮助是分不开的，同时也意识到自身还存在着许多不足之处，与大家的期望还有差距。一是虽然在思想上始终与党组织保持一致，但在行动上积极向党组织靠拢方面做得还不够好;二是在工作中存在一定失误，虽然都及时补救，但还是影响了工作效率;三是对工作的繁杂性有时出现厌倦情绪、畏难情绪，精神状态不够好，导致进度较慢，需要认真加以克服;四是记账对账受其他工作影响不够及时，同时，因为时间紧，工作任务多，对支出户未达账项的定期清理情况也不理想。五是因为基本在财务岗工作，对具体业务经办技能掌握较少，进而导致对各项业务政策的理解和掌握程度不够，需要进一步加强学习。

针对以上的问题和不足，我将在以后的工作中认真加以克服，同时进一步提高思想政治觉悟，通过不断的学习进行弥补，克服不良情绪，积极主动的做好本职工作。在工作过程中也请领导和同事多批评多指教，使我取得更大的进步。

第二篇：

在这一年的时间里，本人认真学习、努力钻研、扎实工作，以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作，在财务岗位上也发挥了相应作用，取得了一定的成绩，总结如下：

一、主要工作

1、反映，是财务工作的基本职能之一。财务工作人员必须对公司发生的每一笔经济业务通过不同的方式、方法进行规范记录，反映在凭证、帐簿和报表中，以备随时查阅。我公司财务部已经对日常工作流程熟练掌握，能做到条理清晰、帐实相符。从原始发票的取得到填制记帐凭证、从会计报表编制到凭证的装订和保存都达到正规化、标准化。做到全面、及时、准确的反映。

2、核算，这也是财务工作的基本职能。核算包括成本核算、工资核算、费用核算等等。在成本核算上能够结合我公司特点，在生产成本上，按实际发出原材料计算成本，按先进先出法进行结转，比较适合本公司的生产产品。在工资核算上，采用计件制，有效的加快了生产率和员工的工作绩效。在费用核算上，采取分部门核算，随时都可以查出每个部门每个月实际发生的费用，加强了费用的管理，节省了开支。

3、监督，是财务工作的另一项基本职能。首先是每个部门每笔经济业务的合法性、和理性进行监督，保证企业不受不必要的经济损失，更不能无意的为一些工作人员创造犯错误的氛围。在这方面，财务部严格按有关制度执行，铁面无私从不放过任何不合理事情;其次是对公司整体资产进行监督，定期进行固定资产盘点、存货盘点、库存现金余额盘点等，以保证公司财产不受侵害。

4、报表，对不同时期或阶段的经营成果及财务状况进行评价和分析。财务部能够按着月、季和年通过会计报表和财务辅助说明进行分析和评价。

5、管理，是财务工作的一项重要职能。首先是为领导管理和决策提供准确可靠的财务数据，公司财务部能够随时完成公司领导和其他部门要求提供的数据资料;其次是

参与公司管理和决策，对公司存在的不合理现象，财务部已经提出合理化建议，大部分已被采纳。

二、其它工作

1、通过xx年度一般纳税人年检和工商年检工作。

2、通过xx年度税务汇算清激工作，无不合理费用列支。

3、清理盘点公司资产，对原材料报废进行了合理的处理。

三、存在问题

1、有关制度和规定执行力度不够;

2、财务各人员综合素质和业务水平一般;

3、财务部的管理职能没有充分发挥。

4、管理高层对财务知识比较欠缺。

四、解决方法

1、首先确定制度和规定的适用性和可执行性，如有障碍，向执行部门提出，然后坚决执行到底;

2、财务人员设定学习目标，通过考试取得职称和学历，并与绩效挂钩，逐步提高自我;

3、参与管理，参与公司的重大经营决策，来充分发挥财务部的管理职能;

五、几点感想

1、工作方法及工作效率至关重要，充分体验到事半功倍和事倍功半的差距;

2、凡事都要付诸热心，相信耐力无所不能;

3、团队协作精神非常重要; 总之，在这一年的工作中，有成绩和喜悦，也有不足之处，但我们会在今后的工作中不断努力、不断改进。

第11篇：基金销售工作总结

银行基金销售人员工作总结 20××年初制定的工作计划，又到了季度总结、思考、改进的时候了。在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。

一、20××年第一季度工作总结

1、“基智团”的工作

在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。 3月份，在“××基金”销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。

2、思考工作中存在的问题，妥善解决

每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。

二、20××年第二季度工作计划

1、增强基金客户的服务工作

目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。

我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢？

每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。

每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。

目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将

自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。

2、整理基金客户名单，改进基金服务模式

对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户（资产大经常购买基金）、核心客户（偶尔购买基金）、普通客户（持有套牢基金）。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保持两周一次的电话沟通；对于核心客户，根据营业部的基金短语评论，每月保持一次电话沟通；对于普通客户，将每月的基金短语评论寄送给客户，并每月保持部分客户的沟通工作。

3、注重融资融券的业务学习，发展融资融券的客户

随着券商竞争格局日趋激烈，发展新业务的赢利模式也势在必行。所以，今年融资融券新业务也作为了营业部重点考核的目标之一。

在每天下午收盘后，利用半个小时的时间对融资融券业务及柜台操作流程进行学习。遇到融资融券开户需求时，掌握实际开户流程，尽快分担开户柜员工的开户压力。6月30日之前，完成两个融资融券客户的开户指标。

作为营业部的一员，必须学习融资融券业务、发展融资融券客户，为营业部的发展作出自己的贡献。

4、团队成员互相支持，携手努力共创佳绩

心中理想的工作环境是团队成员和谐共处、各项业务由成员牵头组织学习并回答员工提出的疑难问题、部门之间互相支持帮助、学习成长热情高涨的集体。

作为营业部的一颗“螺丝钉”，虽然渺小，但是也能够发挥自己的长处。在基金业务学习中，把握基金的特点，找出基金的卖点，安排让“基智团”成员轮流主持学习，对每位成员的研究能力、组织能力、演讲能力都会有所提高。

5、完成六月投资分析考试，做到有计划，有安排 6月11日，又是一次证券从业人员考试。我要利用现在起的两个月时间，对学习章节、学习要点按“周”进行划分，每周突出学习重点，把握书中的每一个知识要点，完成章节的练习题，争取在六月完成投资分析的考试。篇二：工作总结

工作总结

时光飞速，转眼间我已经到公司快三个月了，在这段时间里我慢慢地适应了公司的工作环境，很感谢公司领导给的从事与所学的相关专业相匹配的工作机会。尽管刚刚进来工作上遇到了一些困难，如用友软件不太熟悉；业务不懂等等。在这期间，得到了领导的精心教导和同事们的热情帮助，在此表示衷心感谢。

入司以来主要从事财务工作总结，另在基金公司从事相关研究及协助签约等日常工作。

下面，我将三个月的工作总结汇报如下：

财务工作总结：

1、接手经贸、康久、中欧中心三套账务处理；

2、报表处理及财务报表分析；

3、国税、地税申报；

4、月初各区域银行拿回单等相关工作；

5、其他财务相关工作，银行开户、办理ca数字证书、办理贷款卡等。

通过这段时间，工作慢慢地开始上手了，但是仍然需要不断的练习、学习与复习。

基金工作总结：

七月底开始进入基金公司，从不太懂基金的知识，开始慢慢地学习了解。了解私募股权基金的定义，私募股权基金设立基本流程，私募股权基金的销售方法；私募股权基金的销售话术；私募股权基金销售的对象等。主要完成了：

1、上报了2份基金模式研究的ppt，其中一篇已经汇报，一篇待审中。

2、协助公司研究战略组研究基金的四环节募、投、管、退。在基金公司工作中销售方面未取得实质上的成果。因从事基金销

售的时间不长、周边资源有限、销售技术缺乏等形成的。

在基金公司主要从事研究工作，是一种非常好的自我学习与提升的机会。公司给我们提供了一个很好的理论联系实际的平台，让我对基金相关的知识有了很好的了解，帮助提升自身的价值，在将来能更好的发挥自己的力量，为公司创造价值。

日常的工作生活心得总结：

一、虚心学习

要适应新的工作要求，必须加快更新和补充知识，并认真向部门老员工虚心求教，这样才能更好更快的融入到这个新的工作岗位上，适应并适合这份新的工作。

二、忠于工作

工作中，遵守规章制度，不迟到、不早退，敬重自己从事的事业，专心致力于事业，做好自己的本职工作。注重细节不断地创新求进。 履行岗位职责、完成领导布置的工作任务，都认真对待，不打半点折扣。注重准确领会领导的指示精神，认真思考问题，努力发挥好自己在团队中的作用，全力以赴贯彻执行工作任务，注意讲究工作的方式方法以便取得良好效果。

三、诚实自律 工作态度积极，领导安排的任务尽量保质保量的认真完成；同事任务繁重时积极与人分担。

生活上注意约束自己，平等待人，热情友善，保持艰苦朴素的本色。 2014年10月13日

附件：（每天日报表） 篇三：公司创新基金工作总结报告 有限公司

创新基金项目工作总结报告

我公司实施的“具有远程网络智能控制功能的医用气体综合管理系统开发”项目申请了2011年度国家中小企业创新基金，该项目于2011年、2012年分别获得地方和国家科技部立项，其中地方立项资助30万元、科技部立项资助70万元。目前，项目实际到位金额69万元（地方20万元、国家49万元），很好地支持了本项目的实施。 本项目实施以来，得到了地方科技部门的大力支持，得到了全体参与人员的全力配合。在各方的共同努力下，本项目各项建设任务得以顺利完成，不但很好地完成了预期目标，而且取得了良好的社会经济效益。其执行情况总结如下：

一、企业概况

成立于1998年1月，2012年改制为，注册资金由最初的1211万元增资到目前的7500万元，是一家中美合资（2011年7月1.5亿元入股本公司）、中德技术合作，专业从事医疗设备、医疗工程设计、制造、安装的国家高新技术企业，主要经营手术部净化系统、医用中心供气系统、护士呼叫系统、医用制氧机、电动吊臂、icu桥架式吊塔、icu功能柱、医疗床等产品。

公司拥有医疗工程和医疗器械行业准入二级资质，4个产品取得了二类医疗器械产品注册证，9个产品取得了一类医疗器械产品注册证，取得了机电安装、建筑智能化一级资质，装修装饰设计与施工一体化二级资质，消防设施工程专业承包三级资质，a

1、a2级压力容器制设计和和制造许可证，gc2级压力管道设计、安装许可证。公司先后通过了iso9001国际质量管理体系认证、iso 13485医疗器械质量管理体系认证、iso14001环境管理体系认证、欧盟ce认证、gb/t28001职业健康安全管理体系认证、gb/t50430工程建设施工

企业质量管理认证。

目前，公司已完成了多项主打产品技术的研发，获得31项国家专利和软件著作权，实现了核心技术的自主化；同时，公司为产品销售建立了畅通的销售渠道，实现对全国30多个省市、自治区、直辖市客户的销售（典型客户有华西医科大学附属医院、南京军区总医院、兰州军区总医院、成都军区总医院、北大国际医院、江苏省人民医院、第三军医大附属医院等）。公司以领先的技术、可靠的质量、及时周到的服务赢得了市场、赢得了客户，成为行业佼佼者，获得了客户、政府和社会的一致好评。为此，公司先后获得了国家高新技术企业、四川省成长型中小企业、中国3a级信用企业、四川省质量信誉aaa级企业、四川省质量管理先进单位、四川省优秀诚信企业等荣誉称号，商标也被评为四川省著名商标，医用中心供氧系统被列为四川地方名优产品目录；此外，公司研发中心还被评为四川省企业技术中心。 随着公司的健康快速发展，公司技术研发实力不断增强、产品销售增长迅速、市场占有率不断提高、资金实力不断壮大。到目前为止，公司已发展成为占地200多亩、拥有员工750人、设备300多台套，形成资产5.70亿元、年销售收入3.14亿元的高新技术企业。

二、基金项目概况

本项目开发的是一种医用气体综合监管系统，由医用气体信息采集、信息处理传输、执行机构及平台综合管理系统软件构成。其中信息采集、传输模块主要采集、处理传输医用气体信息，供后台管理系统远程实时监控之用；执行机构主要实现对医用气体运行的控制及故障的处理；综合管理系统软件主要实现对整个医院医用气体的统一监控、综合管理。

该产品是对传统医用气体管理产品的更新换代，其具有医用气体信息自动采集、运行状态自动监控、故障自动提示及远程处理、医院医用气体统一管理等功能，能很好地实现对整个医院医用气体的远

程、智能、综合管理，解决医用气体监控难度大、处理不及时、需人员长期值守等问题，有利于医用气体的安全供应和高效管理，可广泛应用于各大、中型医院。

1、项目主要创新点

（1）医用气体综合管理方案创新

本项目通过系统性设计方案创新，把医院各医用气体节点的管理和医院医用气体综合管理有机结合了起来，产品具有对医用气体的安全监管、对用气单位气体使用情况的自动计量和统计、对维护人员的自动远程通知、对医用气体的远程智能控制等功能，实现了对医院医用气体的集中控制和综合管理。

为实现这一方案，本项目采用了gprs信息远传技术、互联网技术、电话网络语音传输技术、智能控制技术等，实现了用气节点、用气单位、运维人员、后台管理系统的信息互动，有效提高了医用气体管理的智能化、信息化水平，做到了对医用气体的安全、高效、综合管理。

（2）信息加密技术的运用

本项目采用des信息加密技术，有效防止了直接采用gprs信息传输通道可能产生的信息被干扰、截留和控制，杜绝了系统误报警、误动作等问题的出现。

（3）双看门狗电路技术的运用

本项目采用了双看门狗电路设计，即一个看门狗停止工作以后，另外一个看门狗会为系统提供必要的时钟，同时让停止工作的看门狗进行复位，重新工作起来，处于待机备份状态，这样两个看门狗轮可以轮流工作，避免了系统终端数据采集器常出现的系统死机和重启问题，确保了系统的稳定。

（4）其他技术创新

本项目还采用单脉冲转换技术，使医用气体计量精度大为提高；

采用全端口保护电路技术（包括串口外接设备保护电路、光耦隔离、电源保护电路等），使系统能够有效防范雷击、接口防浪涌电压冲击、防静电，并具有了对电源输入反接、误接、过压、欠压和过流的保护功能；采用电源自动切换管理技术（两路外部输入电源和一路电池备份电源的自动切换），确保了系统在掉电和外部电源关闭情况下数据的完整；采用短信收发技术，实现了医用气体管理人员、护士站工作人员、各病区乃至设备供应单位对医院医用气体情况的及时、准确了解，确保了医用气体的使用安全和医用气体管理的快速高效。

2、市场情况

本项目开发的医用气体综合管理系统，除了具有对医用气体的普通监控、计量等功能外，还具有远程网络智能化控制功能、综合管理功能，可有效提高医院医用气体的管理水平和效率，从而更好地满足医院的实际需求。用户使用反馈，本项目产品功能丰富、性能优异、性价比高、能更好地满足医院客户的实际需求，因而获得了众多客户的青睐。

在本项目实施过程中，经济不景气对市场需求造成了影响，公司针对市场变化，及时对产品及其销售方式进行了调整：

（1）采用新技术、新工艺、新安装流程，降低了产品生产、安装维护成本；采用软、硬件选配方式，满足客户对产品功能、性能的不同需求。这些措施的采用，实现了产品的低成本和系列化，确保了产品的竞争优势。

（2）采用对原有市场渗透策略，采用行业有影响力医院样板示范形式，实现对原有客户深入挖掘和对新客户的拓展，这样既降低了产品销售的前期投入，又降低了前期销售难度。采用市场代理销售策略，实现对新地域、新市场的拓展，这样大大减小了公司开拓新市场的难度、降低了风险。

通过以上措施的实施，公司先后实现了对广西、宁夏、安徽等新地域和新兴市场的开拓，实现了对南宁市第二人民医院、宁夏中卫市人民医院等客户的销售，并与之建立了良好的合作关系，这为本项目实施打下了较好的市场基础，并创造了良好的销售业绩（截止2014年12月，项目产品实现603.80万元的销售收入。）。

3、社会经济意义

（1）本项目产品的成功开发，有效满足了国内医院对医用气体综合管理的需求，可实现对医用气体的统

一、综合管理。这有利于我国医院医用气体管理效率、安全管理水平的提高，确保医疗安全；有利于医用气体管理、维护成本的降低，可有效降低运维管理人员的劳动强度。

（2）本项目主要依托多项已获受理和授权的实用新型专利、软件著作权等关键技术，完全具有自主知识产权，其性能指标全面优于国内同类产品，达到国内领先水平。本项目的成功实施，有利于提高我国相关行业技术水平，促进技术进步。

（3）本项目的实施，对于解决就业和促进地方经济发展也具有积极意义。到目前为止，本项目实施有效解决了33人的就业问题，并上缴税费55.38万元，实现净利润99.66万元，创造了较好的社会经济效益。

三、基金项目执行过程与取得的成果

1、资金落实与使用情况

（1）资金落实情况

截止到年月日，本项目已到位的总投资额为361.90万元，其中立项时已完成投资52万元，新增投资309.90万元，其中：

科技部创新基金 49.00万元

地方资助 20.00万元

企业自筹资金 240.90万元篇四：创新基金项目工作总结报告

创新基金项目工作总结报告

项目名称：***** 单位名称：******工程有限责任公司

联系电话：********* 传 真: ********** 日 期：2012年2月24日

目 录

1、项目承担单位基本情况

2、项目基本情况

3、项目资金落实与支出情况

4、项目产品开发进度与取得成果情况

5、项目产品市场开拓与销售情况

6、合同技术、经济、质量、资产指标完成情况

7、项目验收时与立项时企业的资产、销售、利税情况

8、项目执行过程中存在的问题

9、项目的实施对企业的影响及其效果

一、企业基本情况

武汉市********技术工程有限责任公司—中国环境科学学会理事单位、湖北省声学学会常务理事单位，专业从事****治理与振动控制。 公司创建于1987年， 于1996年正式注册成立为武汉市********技术工程有限责任公司，一直致力于****与振动控制和除尘设备的研究、开发与应用。公司与许多大专院校、科研所建立了紧密的合作关系，如此强有力的技术后盾，保证了技术的成熟性和先进性。

公司自行研制的“通风****”、“pgx型高压排气****”、“型钢冷切机隔声罩”等均获国家专利证书。其中，pgx型高压排气****荣获第三界全国环境保护暨第五届国际环境保护展览会国际金奖。公司坚持“质量第

一、追求卓越”的方针，率先在同行业中通过了iso9001质量管理体系认证，目前公司还获得由湖北省住房和城乡建设厅颁发的环境工程（****）专项工程设计乙级资质、安全生产许可证、建筑企业环境工程专业总承包贰级资质。 20多年来，公司建立了广泛的销售渠道，客户遍及冶金、化工、通讯、建材等众多行业。已经完成1000多个不同类型的风机、水泵、冷却塔、空调系统和发电机组等设备的****治理。

不仅如此，公司在冶金、电力等行业中进行了纵深发展，并且取得了长足的进步，成功完成了许多制氧厂、烧结厂、振动筛和转运站的综合****治理工程，并为各类空压机、氧压机、氮压机、球磨机、除尘风机及工艺系统的气流噪音治理提供了****、隔声罩。所有工程和消声设备均达到劳动保护标准和环境保护标准，100%达标。

二、项目基本情况

1、项目概况

本项目是一种复合型号的****，主要解决目前的小孔喷注****和节流降压****所存在的孔径小且孔数多使其易堵塞和穿孔困难而带来的弊羰。它由节流减压孔板装臵、片式阻性消声装臵和雨帽组成，其中节流减压孔板装臵的下部与气体排放管相接，节流减压孔板上部通过法兰与片式阻性****装臵相接，片式阻性消声装臵的上方设有雨帽。项目产品结构简单、容易生产、消声效果好，其降噪量达到40db(a)以上，速度≥100m/s、压力≥10mpa。并且****的耐热、耐湿性能较好，其耐热温度≥500℃，耐湿度饱和水蒸汽。

2、项目主要创新点

项目产品的主要创新是结构创新：****特别是针对高压、高速、高温、高湿等特点，其速度≥100m/s、温度≥500℃、压力≥10mpa、湿度可达饱和水蒸汽。能综合统一的措施不多，本项目就是对上述“四高”的要求，进行控制效果的预报与优化。

1、设计采用节流减压段，其作用是：高压、高速排气流，逐级扩容，节流降压，孔板的层数根据压力而定。各层孔板的穿孔直径和数量，根据排气流量设计计算。

2、设计采用片式阻性消声段，按阻性消声原理设计，内填的吸声材料多为不锈钢丝棉或防水玻璃棉，解决耐湿、耐热等问题目。

3、设计产品用上端雨帽，防止雨水、尘埃滴落入****中，同时，雨帽内侧装有吸声材料，可以增加整体消声效果。

3、项目技术路线 ****，设计原理成熟，项目产品可靠。通过相关的实验及检验措施能促使****设计的软件化、智能化。保证产品质量的稳定，高效节能、优化、标准化、系列化。 技术路线：见图（1）

三、项目资金落实与支出情况

本项目是2009年6月立项。立项前，本项目已经完成投资****万元，此费用为企业自筹，其中项目研究经费：***万元；设备更新改造费：***万元；材料费：****万元；市场调研开发费：***万元；产品检测认证费：5万元；其他费用：5万元；专用生产制造设备投入经费30万

元。

本项目的执行期是2009年6月至2011年6月。按照合同规定，本项目在合同到期时，完成总投资****万，在项****万元，企业自筹230万元，银行贷款****万元。按照合同约定的投资计划，公司积极筹措资金，加强项目技术研发，购臵设备仪器，资金分别投入到本项目的研发与试制、购买仪器设备、流动资金、销售及其他费用。本项目资金支出分别为：项目产品开发及试制****元，购臵生产设备****万元，贷款贴息****万元，流动资金****万元，销售费用****万元。 篇五：创新基金项目工作总结模板

高可靠性的2件套数字配线架开发及产业化

项目工作总结报告

重庆鸿雁通信器材厂

2009年12月28日

目 录

一、企业概况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

二、基金项目概况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„.3

三、项目执行过程与完成情况„„„„„„„„„„„„„..„8

1、项目资金落实与支出情况„„„„„„„„„„„„„„8

2、项目产品开发进度与取得成果情况„„„„„„„„„„9

3、项目产品市场开拓与销售情况„„„„„„„„„„„„12

4、合同技术、经济、质量、资产指标完成情况„„„„„„„„13

5、项目验收与立项时项目承担单位的资产、销售、利税情况„14

6、项目执行过程中存在的问题„„„„„„„„„„„„„15

7、其他相关说明„„„„„„„„„„„„„„„„.„„.„15

四、基金作用与效果„„„„„„„„„„„„„„„„.„„.„16

五、企业未来发展„„„„„„.„„„„„„„„„„„.„.„17 高可靠性的2件套数字配线架开发及产业化

项目工作总结报告

一、企业概况

重庆鸿雁通信器材厂1981年5月15日成立，注册资本460万元，是一家专业从事通信配套设备研发、生产、售后服务等的企业，是电信、移动、联通和广电的主要供应商之一。通过了iso9001：2000质量管理体系认证。连续10年获得重庆市优秀高新技术企业、纳税先进单位等光荣称号。现有员工173人，其中具有中高级技术职称32人，具有大专以上的科技人员82人。专业从事技术开发人员26人，占员工总数的15%；行政管理人员16人，占员工总数的9%；生产人员110人，占员工总数的64%；销售人员12人，占员工总数的7%；其他人员9人，占员工总数的5%。

我们追求规范化的现代企业管理，建立了一系列规章，鼓励创新，强调协作。管理团队专业结构合理、互补性强，具有较强的企业管理、研究开发和市场运作能力。科学和富有人性化的管理造就了一只团结协作、努力奋进的团队。我们始终坚持一种持续、科学、专注和统一的研发思路，并建立了科学、高效的研发体系，从而保证了产品的先进性和稳定性，使其可以持续地满足客户不断提升的需求。现拥有数字配线架，光纤配线架、光缆交接箱，综合配线架／柜／箱、总配线架，机房安装电源设备、机房配电设备、机房走线架等八大类、近100个规格品种。通过技术创新和改进，现拥有20多项专利技术。

企业宗旨：贯彻国家科技产业政策，充分发挥联营企业技术支撑

的优势，促进通信高技术成果的商品化，为用户提供优质的产品和优良的服务，繁荣市场经济，发展我国的通信事业。

二、基金项目概况 2件套数字配线架采用我们自主研发的、有知识产权的活动的t3型同轴连接器——三通端接射频同轴连接器，将5件套数字配线架的c型同轴连接器的活动连接头改为活动连接座——kc型同轴连接器，使t3 型同轴连接器与kc型同轴连接器能直接连接，完成固定连接、提供测试口。t3和kc同轴连接器分别安装时，各自连接跳线塞绳，完成调度和自环。不但提供行标规定功能和满足技术指标，还完全兼容通信网上5件套数字配线架，符合用户使用习惯，系统连接回线结构简化60%，节省了60%的铜合金、黄金材料，减少60%的有毒有污染表面保护处理，操作简化50%，成本降低50%，一个系统只有二个活动连接点，活动连接点少，连接可靠性明显提高，完全可替代5件套数字配线架。 2件套数字配线架可用于3g网络中：是传输系统与基站系统之间、移动交换系统与用户数据库系统之间、移动交换系统与增值业务系统等多种功能系统之间，广泛采用的射频电缆连接的各种数字信号复用通信接口必备的连接、调度配套设备。也可用于2g系统、固定电话网络中，普遍使用的，射频电缆连接的数字信号复用传输通信系统输入/输出接口必备的连接、调度配套设备。

1、关键技术

（1）计算机模拟仿真技术和辅助设计技术 （2）材料选择 2件套数字配线架所用的同轴连接器选用优质材料：活动连接部分内、外导体是锡磷青铜，其它内、外导体是黄铜，高频绝缘材料是聚四氟乙烯。

（3）数控精密机加工 同轴连接器的机加工精度和表面光洁度要求高，误差小于？？？？mm, 表面光洁度接近镜面。采用小型数控车床精密机加工成形。并确定合理的工艺参数，保证尺寸精度和表面光洁度，以确保技术指标。

（4）表面保护处理选择

同轴连接器的活动连接部分的表面先镀镍，再镀金？？？合金。我厂的改进之处是：与电镀厂合作，应用先进的镀层保护膜技术（涂膜爆光腐蚀保护技术），仅活动连接部分的接触区，才镀金？？合金，而不是整个活动连接部分镀金？？合金。产品在保证质量的前提下，进一步的减低了成本，同轴连接器的其余部分表面镀镍保护。

（5）装配和测试

同轴连接器装配完成后，采用低阻仪，绝缘测试仪、耐压测试仪，网络分析仪，对每一同轴连接器主要的技术指标逐一测试，保证是完全合格的产品。

第12篇：私募基金公司从业人员买卖证券申报制度

XXX公司

从业人员买卖证券申报制度

第一章 总则

第一条 为规范公司员工个人证券投资（包括股票投资和证券投资基金投资）和股权投资行为，防止出现利益冲突，防止员工个人投资交易中的不正当行为影响公司声誉和业务活动开展或者对公司构成重大合规风险，维护基金份额持有人的合法权益，特制订本制度。

第二条 本制度根据《证券法》、《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法 （试行）》等法律法规和规范性文件，以及公司相关管理制度制订。

第三条 本制度适用范围为全体与公司建立正式劳动关系的员工，包括与公司签订正式劳动合同的员工及派遣制员工（以下统称“员工”）。

第四条 本制度所规范的证券和股权投资行为包括：

（一）股票投资，包括上市公司股票及其衍生品（如期权、股指期货）；

（二）证券投资基金投资；

（三）股权投资指投资于未公开上市的公司行为，包括但不限于公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与、继承或增资等方式对公司进行投资。

第五条 本制度中所指直系亲属，指的是员工的配偶、父母、子女。

第二章 交易行为准则

第六条 公司员工应自觉遵守法律法规、相关监管规定和公司规章制度的要求，只能从事法律法规和相关监管规定允许的交易行为。不得利用内幕信息及其他未公开信息违规进行交易，不得直接或间接为其他任何机构和个人进行交易活动或做出投资决策，不得为他人提供交易信息或建议，不得利用职务便利为自己或他人谋取不当利益，不得进行任何形式的利益输送。

第七条 公司员工应坚持勤勉、谨慎、尽责原则，诚实、公正地对待基金份额持有人，遵守基金份额持有人利益优先的原则，信守对基金份额持有人、监管机构和公司做出的承诺，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的行为，不得从事任何与履行工作职责有利益冲突的活动。

第八条 员工进行证券投资或股权投资应该严格遵守有关法律法规和公司制度，并认真履行有关信息披露、申报、处置义务。

第三章 交易限制 第九条 公司员工投资证券投资基金应当遵循公平、公开和公正的原则，防范利益冲突和利益输送，应当树立长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待公司管理的基金，不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。 第十条 公司员工持有一只基金份额的期限不得少于6个月，持有期不足6个月的，不得卖出、赎回或转换为其他基金；公司高级管理人员持有公司管理的基金份额以及基金经理持有本人管理的基金份额的期限不得少于1年。投资货币市场基金以及其他现金管理工具基金不受上述期限限制。员工多次投资同一基金的，应根据先进先出原则，分别计算单次投资基金份额的持有期限。

第十一条 公司员工投资本公司所管理基金的，其投资行为所适用的认（申）购、转换或赎回费率等应按照基金合同、基金招募说明书、基金公告等规定执行。

第十二条 公司鼓励员工、特别是高级管理人员、基金投资和研究部门负责人等购买本公司管理的基金产品或者基金经理购买本人管理的基金产品，并鼓励员工通过定期定额或者其他方式进行长期投资。

第十三条 员工进行直接或间接的股权投资，应事先报公司备案，并应遵循基金份额持有人利益优先和公司利益优先的原则，避免利益冲突的情况。

第十四条 员工进行股权投资的限制：

（一）不得投资于与公司有或者可能有重大业务关系、竞争关系或利益冲突的公司；

（二）不得投资于从事证券投资、证券投资咨询等与证券投资和交易有关业务的公司；

（三）不得在其投资的公司中兼职并领取薪酬；

（四）不得进行其它可能损害基金份额持有人利益和公司利益的股权投资；

（五）不得进行无论在规模上还是性质上会影响员工正常履行工作职责的股权投资。

第十五条 员工直接或间接持有的原未上市的股权投资转为上市的，应按下述流程进行处置：

（一）公司管理的基金或投资组合参加该股权投资的询价和投资的，持有该股权的员工应本 着避免利益冲突的原则，不得参加有关投资决策，并主动向公司提出回避；

（二）该股权投资可以公开交易的，员工应在3个月内卖出。

第四章 附 则

第十六条 本制度未尽事宜，按有关法律、法规、规章、规范性文件规定执行。 第十七条 本制度由公司负责制定、解释和修订，本制度自公布之日起施行。

XXX公司

2017年4月15日

第13篇：0001私募基金从业人员买卖证券申报制度

XX资产管理有限公司 从业人员买卖证券申报制度

第一章

总则

第一条 为规范XX资产管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事、监事、高级管理人员及公司其他从业人员（以下简称“公司人员”）本人及其配偶、利害关系人的个人投资及信息申报行为，维护基金份额持有人的合法权益，防范利益冲突和道德风险。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。

第二条 公司人员本人、配偶、利害关系人进行投资，应当遵循如下原则：

（一）合法合规性原则。个人投资行为应当符合相关法律法规、自律规则的规定及公司内部的制度要求；

（二）防范利益冲突原则。个人的投资行为不应受益于公司旗下组合的投资行为。在基金份额持有人利益与个人利益发生冲突时，个人应严格遵循基金份额持有人利益优先的原则。

（三）利益一致性原则。员工的利益应与基金份额持有人的利益一致。 第三条 本制度所称“个人投资”，特指证券投资及非上市股权投资，相关用语含义如下：

（一）“证券投资”包括对在上海证券交易所、深圳证券交易所交易的股票、债券、封闭式基金，新三板股票，以及金融衍生品和国务院依法认定的其他证券品种的投资行为。

（二）“非上市股权投资”指对即将上市或与公司以及旗下投资组合可能产生利益冲突的未公开上市公司股权的投资行为，包括公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与或增资等方式对公司进行投资。除此以外的资产投资，按照相关法律法规执行。 第四条 本制度所称“利害关系人”，指公司人员承担主要抚养费或赡养费的父母、子女及其他亲属，或者公司人员可以实际控制其账户的运作，或向其提供具体投资建议，或可直接获取其账户利益，或作为其账户资金的实际持有人的人员或机构。

第二章

申报内容与申报流程

第五条 （公司XX部门）是个人投资及信息申报管理的负责部门，实施对公司人员本人、配偶、利害关系人投资交易申报的登记和审批，记录和管理相关账户信息和投资交易信息。

第六条 公司人员需内向公司如实申报以下信息：

（一）本人、配偶、利害关系人的身份、相关账户及交易信息；

（二）未列入利害关系人的父母、子女的相关账户信息。相关信息发生变更的，公司人员应当自发生变更后的5个工作日内进行申报。对于新入职员工，应于入职后的5个工作日内如实申报相关信息。

第七条 公司人员本人、配偶、利害关系人的证券投资禁止行为，包括但不限于：

（一）利用内幕信息和未公开信息交易；

（二）非公平交易及任何形式的利益输送；

（三）利用职务便利牟取个人利益；

（四）与基金或基金份额持有人之间发生利益冲突的交易；

（五）欺诈、欺骗或市场操纵性交易；

（六）法律法规、基金管理人禁止的其他交易。

第八条 公司人员本人、配偶、利害关系人原则上需在公司指定的证券经纪商处开立证券交易账户。公司指定的证券经纪商为XX证券公司。因特殊原因无法在指定证券经纪商处开立证券交易账户的，需向合规部门特别说明原因并备案。（本条选择性适用）

第九条 证券投资申请的内容包括投资人员名称、与本人关系、申请日期、开户券商、证券类型、证券代码、证券名称、拟交易数量、拟交易方向、买卖理由、是否知悉公司旗下组合对该证券的投资情况以及未来的投资计划（若有需详细描述，如无则需进行声明），声明未知悉拟投资证券的重大非公开信息、备注说明（如有）等信息。

第十条 一般员工本人、配偶及利害关系人证券投资审批由（公司XX部门）完成，投资研究人员本人、配偶及利害关系人的审批需投资部门负责人复核，投资部门负责人本人、配偶及利害关系人的证券投资申请需总经理复核。

第十一条 审批需在提交申请后2个交易日内完成。公司根据公司业务及资本市场的发展情况，适时调整和完善相关审核规则，保证审核规则的有效性。

第十二条 已批准的证券投资申请需基本按照申请的交易要素，在审批通过后 5 个工作日内完成交易，变更证券投资计划的情况应当重新申报。若实际交易情况与申请的交易要素明显不符，需说明原因。

第十三条 禁止公司员工使用公司设备进行个人证券投资交易行为。

第十四条 审核不通过的情况下，原则上禁止交易。若申请人确有特殊原因需要进行证券交易的，可再次进行申报，并说明理由，如再次被驳回，则不可再进行投资申报。

第十五条 个人证券投资结束后5个工作日内完成交易结果的事后报备。当出现以下两种情况，公司人员应将本人、配偶、利害关系人的证券投资情况变动信息进行事后补报：

（一）因故未能事前申报的，需于发现之时立即进行后续补报，并向监察稽核部提供合理的原因并备案；

（二）对于被动引起的持仓变动，如因为配股，债券到期等，需于持仓被动变动之日起的10个工作日内在员工投资申报系统的证券交易补报模块中进行后续补报。

第十六条 当个人交易结果已经完成事后报备，（公司XX部门）负责进行如下分析工作：

（一）个人投资交易结果数据与事前申报数据的比对校验；

（二）个人投资交易结果数据与公司旗下组合在前后相关期间的交易数据的比对及合理性分析一旦发现异常情况，相关人员需就差异原因向监察稽核部提供合理解释并备案。

第十七条 公司员工本人、配偶、利害关系人持有证券期限不得少于X个月。公司人员本人、配偶、利害关系人不得在公司规定的持有期限内卖出所持证券，特殊情况申请提前卖出的，需书面提出合理理由并经合规部门部负责人和投资部门负责人批准。

第十八条 公司人员应当于每季度结束后20个工作日内申报上一季度本人、配偶、利害关系人的证券投资交易记录和证券账户的证券资产持有情况。并向（公司XX 部门）提交本人、配偶、利害关系人的证券经纪商出具的对账单或交易流水信息。（公司XX部门）通过系统或人工的方法，将公司人员申报信息与证券经纪商出具的对账单或交易流水信息进行比对。一旦发现差异情况，相关人员需就差异原因向监察稽核部提供合理解释并备案。

第十九条 公司员工需申报本人非上市股权的投资信息，并就可能的利益输送进行说明。此外需向（公司XX部门）提供合伙协议、投资协议、股权转让协议、验资报告或其他相关证明性材料的复印件存档备查，如发现非上市股权投资存有可能产生利益冲突等异常情况，相关人员需就具体问题提供合理解释并备案。

第二十条 （公司XX部门）负责相关档案的保管工作，保管期限不低于20年。

第三章

违规处罚

第二十一条 对于违反本办法的公司员工，公司应在综合考虑原因、相关责任人过错程度等各种因素后做出对责任人的处理决定。处理形式包括但不限于，责令改正并作检讨，通报批评，经济处罚，调离原工作岗位、停职、降职、撤职，解除劳动合同。员工违反本管理规定进行证券交易产生的收益，公司有权进行处理。

第二十二条 公司发现个人投资行为涉嫌违反法律法规的，将按照法律法规的要求，及时报告中国证监会和基金业协会。

第四章

附则

第二十三条 本制度由由公司决策委员会负责制定、修订与解释，本制度未尽事宜，按相关法律法规执行。

第二十四条 本制度经董事会审批通过，自发布之日起施行。

第14篇：基金从业人员资格考试模拟测试题一1单选题（版）

2009基金从业人员资格考试模拟测试题

（一）（1）单选题

一、单项选择题

1.以下关于有价证券的说法，错误的是()。

A.本身没有价值

B.持有者可凭券获得一定的收入

C.是实际资本的一种形式

D.是分配和筹措资金的手段

2.货币证券主要包括()两大类。

A.固定收益证券和变动收益证券

B.商业证券和银行证券

C.金融证券和非金融证券

D.上市证券和非上市证券

3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的()特征。

A.期限性

B.收益性

C.流动性

D.风险性

4.证券市场发展的新特点不包括()。

A.融资证券化

B.投资者个人化

C.交易所公司化

D.证券市场网络化

5.1999 年 11 月 4 日，美国国会通过()，标志着金融业分业制度的终结

A.《商业银行法》

B.《格拉斯—斯蒂格尔法案》

C.《金融服务现代化法案》

D.《金融服务法案》

6.证券业协会的权力机构是()。

A.理事会

B.会员大会

C.股东大会

D.董事会

7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是()。

A.有价证券

B.要式证券

C.证权证券

D.资本证券

8.股票的市场价格围绕着股票的()波动。

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是()。

A.期货

B.远期

C.期权

D.互换

10.股票价格指数期货是()。

A.以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易

B.以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易

C.以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易

D.以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易

11.公开原则的核心要求是()。

A.实现法律地位平等

B.保障合法权益

C.实现机会均等

D.实现市场信息的公开化

12.上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。

A.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

B.以股票发行量为权数，按简单平均法计算

C.以股票发行量为权数，按加权平均法计算

D.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算

13.由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为()。

A.经营风险

B.系统风险

C.非系统风险

D.财务风险

14.下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为()。

A.普通股

B.优先股

C.固定收益政府债券

D.固定收益金融 债券

15.就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是()。

A.股票大于基金且基金大于债券

B.股票小于基金且基金小于债券

C.股票大于基金且债券也大于基金

D.股票小于基金且债券也小于基金

16.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托()进 行股票、债券分散化的组合投资。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投资咨询公司

D.证券公司

17.我国第一只上市交易的投资基金是()。

A.武汉证券投资基金

B.深圳南山风险投资基金

C.淄博乡镇企业基金

D.建业基金

18.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是()。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.对冲基金

D.契约型基金

19.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于()的股东。

A.25%

B.15%

C.30%

D.10%

20.在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是()。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中国证监会

21.以下不属于基金管理公司主要业务的有()。

A.发起设立基金

B.基金管理业务

C.股票发行与承销

D.基金销售业务

22.基金管理公司的()是指在协调公司管理层、董事会、股东(流通股股东及非流通 股股东)之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制。

A.治理结构

B.内部控制

C.管理模式

D.风险控制

23.()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的 控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

24.()代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。

A.证券公司

B.基金管理人

C.证券登记公司

D.基金托管人

25.()负责组织、制定和执行交易计划的具体执行。

A.投资部

B.投资决策委员会

C.交易部

D.基金经理

26.()的功能是为基金投资拟定投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体 目标和计划。

A.风险控制委员会

B.投资决策委员会

C.监事会

D.股东会

27.目前,我国的开放式基金于()估值。

A.每个交易日

B.每个交易日的次日

C.每周

D.每半个月

28.以下()不属于基金估值的对象。

A.基金所持有的股票

B.估值日基金的交易额

C.基金所持有的债券

D.基金的权证

29.目前，我国证券投资基金管理费按()计提。

A.日

B.周

C.月

D.季

30.从基金类型来看，下列基金中管理费率由高到低依次是()。

A.股票基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、债券基金

B.债券基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、股票基金

C.证券衍生工具基金、货币市场基金、债券基金、股票基金

D.证券衍生工具基金、股票基金、债券基金、货币市场基金

31.按照有关规定，在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点 后()的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.第二位

B.第三位

C.第四位

D.第五位

32.下列费用中列入基金费用的是()

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失。

B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

C.信息披露费

D.销售服务费

33.我国基金的会计年度为公历()。

A.当年 4 月 1 日至次年 3 月 31 日

B.当年 9 月 1 日至次年 8 月 31 日

C.每年 1 月 1 日至 12 月 31 日

D.当年 5 月 1 日至次年 4 月 30 日

34.证券买卖交易差在交易实现的()就可以确认。

A.当天

B.当时

C.次日

D.收盘后

35.投资者在 2007 年 8 月 3 日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额， 那么投资者享有收益的期限至()

A.8 月 3 日

B.8 月 4 日

C.8 月 5 日

D.8 月 6 日

36.从 2008 年 4 月 25 日起，基金买卖股票按照()的税率征收印花税。

A.0.3%

B.3%

C.0.1%

D.5%

37.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入()。

A.征收营业税，不征收企业所得税

B.不征收营业税，征收企业所得税

C.征收营业税，征收企业所得税

D.不征收营业税，不征收企业所得税

38.对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对()收入未恢复征收个人 所得税以前，暂不征收个人所得税。

A.个人买卖债券的差价

B.个人买卖股票的差价

C.基金分配中获得的企业债券差价

D.基金分配中获得的股票红利

39.证券投资基金的营销渠道有()和代销两类渠道。

A.直销

B.分销

C.银行

D.保险公司

40.在风险较小的情况下获得一定的收益是()投资者的主要投资目的。

A.积极型

B.稳健型

C.平衡型

D.保守型

41.针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机构大多会采取()进行促销。

A.人员推销

B.广告

C.营业推广

D.公共关系

42.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金推介材料之日起()个工作日 内向所在地证监局递交报告材料。

A.3

B.5

C.4

D.10

43.申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文件是()。

A.基金契约

B.托管协议

C.招募说明书

D.上市公告书

44.封闭式基金自批准之日起 3 个月内募集资金必须超过()方可成立。

A.1 亿元

B.2 亿元

C.3 亿元

D.4 亿元

45.如果基金发行期结束后，未达到基金成立的条件，基金管理人应当承担募集费用，将已 募集的资金并加计银行活期存款利息自募集期满之日起()天内退还基金认购人。

A.10

B.30

C.60

D.90

46.巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额()的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

47.场外募集的 LOF 基金份额注册登记在()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国结算公司开放式基金注册登记系统

D.中国结算公司证券登记结算系统

48.资本市场的基础是()。

A.信息披露

B.广泛理性的投资主体

C.高效运转的监管部门

D.完善的法律法规

49.从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分 为()和()原则

A.实质性原则和形式性原则

B.实质性原则和真实性原则

C.实质性原则和完整性原则

D.形式性原则和易得性原则

50.开放式基金在放开申购赎回后，资产净值公告的具体时间为()

A.每周第一个交易日

B.每周周一

C.每个开放日后一天

D.每个开放日当天

51.在基金份额发售的()日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在制

定报刊和管理人网站上。

A.2

B.3

C.4

D.5

52.当代表基金基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有大会，而 管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

53.对于当期基金合同生效不足()个月的基金，可以不编制年度、半年度及季度报告。

A.1

B.2

C.3

D.6

54.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时， 基金管理人应当在 2 日内就此事项进行临时报告。

A.0.5%

B.1%

C.0.1%

D.2%

55.()是指由国务院制定并颁布的法律规范。

A.国家法律

B.行政法规

C.部门规章

D.自律规则

56.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他 人利益的行为属于()。

A.擅自发行股票和公司、企业债券罪

B.提供虚假财务报告罪

C.编造和传播影响证券交易虚假信息罪

D.诱骗他人买卖证券罪

57.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他 人利益的行为属于()。

A.擅自发行股票和公司、企业债券罪

B.提供虚假财务报告罪

C.编造和传播影响证券交易虚假信息罪

D.诱骗他人买卖证券罪

58.《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由()于()颁布并实施。

A.中国证券业协会 2008 年 4 月 25 日

B.中国证券业协会 2007 年 10 月 12 日

C.中国证监会2008 年 4 月 25 日

D.中国证监会2007 年 10 月 12 日

59.基金份额净值计价错误达基金份额净值的()时，构成基金的重大事件。

A.10%

B.5%

C.1%

D.0.5%

60.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值()时，基金管理人需要 在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。

A.1%

B.2%

C.10%

D.20%

61.基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后()内。

A.15 日

B.30 日

C.60 日

D.90 日

62.法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

A.1/3

B.2/3

C.3/4

D.1/2

63.在基金份额发售的()日前，基金托管人将基金合同、托管协议登载在托管人网站 上。

A.2

B.3

C.4

D.5

64.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，他的资产净值公告的时间频率是()

A.每交易日公告 1 次

B.至少每周公告 1 次

C.至少每周公告 2 次

D.至少每月公告 2 次

65.季度报告每()公布一次，披露目的是及时为广大基金持有人提供关于基金投资运 作及其业绩的简要报

A.周

B.月

C.季度

D.半年

66.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()，它可以改善投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，降低基金管理 人的信用风险。

A.卖者自慎

B.卖者他负

C.买者自慎

D.买者他负

67.关于上市开放式基金的上市交易，以下说法不正确的是()

A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C.买入上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001 元人民币

D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，上市首日没有涨跌幅限制

68.ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是()

A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。

B.基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行

C.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的可以卖出

D.基金申报价格最小变动单位为 0.005 元

69.一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于()日起赎回该 部分基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

70.我国股票基金、债券基金的申购采用()原则。

A.已知价

B.未知价

C.账面价值

D.估计价值

二、不定项选择题

71.证券是指()。

A.各类记载并代表一定权利的法律凭证告。B.各类证明持有者身份和权利的凭证

C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证

D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证

72.广义的有价证券包括()。

A.商品证券B.凭证证券C.货币证券D.资本证券

73.按证券发行主体不同，有价证券可分为()。

A.政府证券B.金融证券B.公司证券D.商业证 券

74.按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。

A.股票B.债券C.购物券D.其他证券

75.按交易场所划分，证券市场可分为()。

A.有形市场B.无形市场C.国内市场D.国际市场

76.机构投资者主要有()。

A.企业B.金融机构C.各类基金D.政府机构

77.基金性质的机构投资者包括()。

A.证券投资基金B.社保基金C.社会公益基金D.企业年 金

78.证券交易所的主要职责有()。

A.提供交易场所与设施B.制定交易规则

C.监管在该交易所上市的证券D.提供证券投资咨询服务

79.股东权是一种综合权利，包括()等权利。

A.出席股东大会B.出售公司资产C.投票表决D.分配股息红利

80.债券的基本性质是()。

A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券具有票面价值D.债券是债权凭证

81.中央政府发行债券的目的有()。

A.公共设施投资的资金需要B.重点建设项目的资金需要

C.国家资产的经营需要D.弥补国家财政赤字

82.金融机构发债的目的主要有()。

A.筹资用于某种特殊用途B.金融机构有更大的主动权和机动权

C.改变本身的资产负债结构D.以自己的信誉度吸引存款

83.下面说法正确的是()。

A.债券有规定的利率，可获固定的利息 B.股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定

C.股票风险较大，债券风险相对较小 D.股票收益较债券大

84.由于大多数股票价格的变动与股价指数同方向，所以在股票现货市场和股票指数期货市 场()。

A.做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险 B.做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险

C.做同方向操作将增大投资组合的系统性风险 D.做反方向操作将增大投资组合的系统性风险

85.债券发行方式有()。

A.定向发行B.招标发行C.摇号配售D.承购包销

86.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有()。

A.现货交易B.期货交易C.回购交易D.信用交易

87.证券交易竞价原则中的价格优先指()。

A.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报 B.价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报

C.价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报 D.价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报

88.一次性付息债券的利息支付形式有()。

A.单利计息，到期支付本息B.无息债券C.贴现债券D.息票债券

89.债券投资的系统风险包括()。

A.信用风险B.购买力风险C.利率风险D.财务风险

90.下列关于利率风险的表述中，正确的有()。

A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 B.利率与证券价格呈反方向变化

C.利率提高会导致公司融资成本的提高 D.利率风险正确不同证券的影响是不同的

91.证券投资基金运作中的制衡机制指的是()

A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产，三方当事 人之间相互监督、相互制约的机制

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制

D.基金管理人内部相互制约的制衡机制

92.基金市场的服务机构主要包括()。

A.基金销售机构B.注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级机构

93.基金业在金融体系中的地位与作用包括()

A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.促进证券市场的稳定健康发展

C.促进经济发展D.完善金融体系和社会保障体系

94.与在岸基金相比，离岸基金的特点包括()。

A.面临的法律环境复杂B.监管难度大

C.运作过程更复杂D.风险更小

95.依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。

A.平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.净值收益率

96.关于货币市场基金下列说法不正确是()

A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资

97.以下反映货币市场基金风险的指标主要有()

A.组合平均剩余期限B.收益的标准差

C.融资比例D.浮动利率债券投资情况

98.QDII 基金禁止从事的活动有()

A.购买不动产B.从事证券承销业务

C.利用融资购买证券D.投资资产支持证券

99.常见的对基金进行的投资风格分析包括对基金的()分析。

A.持仓风格B.持股风格 C.行业配置风格D.选择基金经理的风格

100.下列基金中属于低风险等级的基金有()。

A.货币市场基金B.保本型基金 C.债券型基金D.混合型基金

101.下列事项中，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的有()。

A.基金扩募或延长基金合同期限B.更换基金管理人 C.基金的分红方案D.提前终止基金合同

102.中外合资基金管理公司的境外股东应具备()这些条件。

A.所在国家或者地区具有完善的证券法率和监管制度。

B.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币

C.经国务院批准的中国证监会规定的条件

D.最近3 年没有受到监管机构或司法机关的处罚。

103.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括()

A.基金注册登记B.核算与估值C.基金清算D.信息披露

104.基金管理公司治理结构是指在协调公司管理层、董事会、股东之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制，这种体制包括()等内容。

A.公司目标的制定、实施措施的落实以及效果监控的体系结构

B.公司为控制投资风险的投资决策机构体系

C.公司为防范和化解风险而设立的内部控制系统

D.为公司管理层及董事会提供适当的激励措施使其充分利用资源，追求公司及股东的利益最大化，并实施有效监控

105.基金管理公司内部控制的总体目标为()。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念

B.实现基金管理公司利润最大化

C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的 完全完整，实现公司的持续、稳定、健康的发展

D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

106.关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的是()

A.公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准

B.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案

C.公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性

D.公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件

107.基金托管人的作用主要体现在()

A.防止基金资产挪作他用，有利于保障基金资产的安全

B.促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产

C.有利于保护基金份额持有人的权益

D.有利于防范、减少基金会计核算中的差错

108.基金托管人内部控制的独立性原则要求()应当相分离。

A.持有人资产B.托管人托管的基金资产

C.托管人的自有资产D.托管人托管的其他资产

109.对于资金清算的内部控制，基金托管人须制订的风险控制措施有()。

A.应实行严格的岗位分离制度

B.应严格按照基金持有人的有效划款指令办理基金名下资金核算

C.应建立复核制度，形成相互制约机制

D.应建立严格的授权管理制度

110.证券投资咨询机构的作用主要有()。

A.建议、策划作用B.优化基金选择

C.深入挖掘基金信息D.加强投资者教育

111.基金的后台管理主要包括()

A.基金的投资运作B.基金的会计核算和资产估值

C.基金的税收D.基金的信息披露

112.投资决策委员会的组成人员一般包括()。

A.公司的总经理B.分管投资的副总经理

C.研究部经理D.投资部经理

113.系统风险主要包括()。

A.政策风险B.经济周期性波动风险C.利 率 风 险 D.购买力风险

114.在风险控制体系中，参与预防和控制各类风险的组织有()。

A.督察长B.合规控制委员会 C.风险控制委员会D.投资决策委员会

115.基金资产的估值是根据相关规定确定()的过程。

A.基金资产总值B.基金资产净值 C.基金负债价值D.单位基金资产净值

116.由于涨跌停板的限制，一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置，在这种情况下对基 金资产估值时就需要非常慎重，其中证券资产的()是非常关键的因素。

A.科学性B.公允性C.合理性D.流动性

117.基金交易费是指基金在进行证券交易时所发生的相关交易费用。在我国，证券投资基金 的交易费用主要包括()。

A.印花税B.交易佣金C.过户费D.证管费118.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的()。

A.基金持有人B.基金托管人C.基金管理公司D.中国审计署

119.在我国，开放式基金的分红方式主要有()。

A.现金分红B.债券分红

C.股票分红D.分红再投资转换为基金份额

120.下列关于机构法人投资基金的税收说法中正确的有()。

A.对金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税 B.对非金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税

C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税

121.基金市场营销的意义在于()。

A.有利于实现公司经营目标 B.有利于推进投资者教育工作

C.有利于建立良好的投资者关系 D.有利于提升公司的品牌形象

122.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注()

A.公司本身的情况B.影响投资者的因素 C.监管机构对基金营销的监管D.控股公司的运营状况

123.市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实施市场营销计划和战略。成功的首次 航营销实施取决于公司能否将()、()、()、人力资源和企业文化五大要 素组合出一个能够至此企业战略的、结合紧密的方案。

A.预算和控制B.行动方案C.组织结构D.决策奖励制度

124.我国目前的基金销售渠道主要有()。

A.保险公司B.银行渠道C.基金公司直销中心 D.证券公司

125.目标市场分析包括()。

A.目标市场细分B.目标市场选择

C.目标市场定位D.目标市场修正126.《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构必须对基金投资者进行风险 承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的()等情况。

A.投资目的B.投资期限

C.性别年龄D.投资经验

127.通过构建基金产品组合，投资者可以降低()。

A.通货膨胀风险B.基金管理公司的财务风险

C.经济衰退风险D.基金公司的经营风险

128.有关持续营销的说法，正确的有()。

A.持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为

B.持续营销有能力为投资者提供更专业、更优质的理财服务

C.持续营销有利于提高投资者的忠诚度

D.持续营销有可能使投资者购买不适合自己的基金产品

129.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务应满 足的条件包括()。

A.注册资本不低于 3000 万元人民币B.最近三年没有代理投资者从事证券买 卖的行为

C.高级管理人员取得基金从业资格D.持续从事证券投资咨询业务三个以上 会计年度

130.从发行渠道看，封闭式基金可分为()。

A.公募发行和私募发行B.网上发行和网下发行

C.“比例配售”与“敞开发售”D.自办发行和承销

131.我国开放式基金的设立须经过()等程序。

A.基金申报B.专家评议C.证监会审核D.批准通过132.关于 ETF 申购、赎回的原则正确的是()。

A.场内申购赎回采用份额申购，份额赎回原则 B.场内申购对价赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.场外申购赎回的对价为现金 D.场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式

133.有关 QDII 基金与一般开放式基金募集程序的区别的说法，正确的是()。

A.QDII 基金募集需申请境内机构投资者资格，普通开放式基金不用

B.QDII 基金募集需申请经营外汇业务资格，普通开放式基金不用

C.QDII 基金只能用人民币募集，普通开放式基金可用多种货币进行募集

D.QDII 基金可以根据产品特点确定面值金额大小，普通开放式基金一般按 1 元募集

134.在充分竞争的基金市场上，对基金投资运作的()信息进行充分披露，可以使基金 的现有投资者和潜在投资者根据自己的风险偏好和收益预期对基金价值进行理性分析， 进而做出投资选择。

A.投资组合B.基金经理的家庭状况

C.历史业绩D.风险状况

135.基金信息披露可分为()

A.基金募集信息披露B.运作信息披露

C.临时信息披露D.投资回报信息披露

136.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体 涉及的环节包括()

A.基金资产保管B.代理清算交割

C.会计核算D.净值复核

137.基金合同特别约定的事项有()

A.基金各当事人的权利义务B.基金持有人大会

C.基金合同终止的事由、程序D.基金财产的清算方式

138.为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页中就()方面做出提示。

A.管理人和托管人的披漏责任 B.管理人管理和运用基金资产的原则 C.投资风险提示

D.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示139.国际证监会公布证券监管的三个目标为()。

A.保护投资者B.防止市场操纵C.降低系统风险D.透明和信息公

开

140.中国证券业协会基金公司会员部的具体职责有()。

A.基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流 B.组织基金管理公司会员开展投资者教育工作 C.总体协调各部门监管关系，提供必要的组织支持 D.组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息

三、判断题

141.证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。

142.有价证券的价格证明了它本身是有价值的。

143.公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。

144.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。

145.中央银行放松银根，股票价格相应上升。

146.根据我国现行的规定，国有股权不得转让。

147.当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利 率较低或债券价格下降的风险。

148.衍生品的期限一般在一年以下。

149.可转换债券实际上是一种嵌入了普通股票的看跌期权。

150.经过多年的发展，我国的股票发行制度开始实现注册制。

151.NASDAQ 综合指数的基期指数为 100 点。

152.深证综合指数以在深圳证券交易所上市的全部股票为样本股，以指数计算日股份数为权

数进行加权平均计算。153.新上市的基金自上市后第二个交易日起纳入指数计算范围。

154.债券投资的资本利得是指债券买入价与卖出价或买入价与到期偿还额之间的差额。

155.证券投资的风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度。

156.政府债券所面临的系统风险主要体现在利率风险和购买力风险上。

157.与股票、债券一样，证券投资基金是一种直接投资工具。

158.银行吸收存款之后，必须定期向存款人披露资金的运行情况。

159.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。

160.目前，我国基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有 者。

161.在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

162.从资金来源和用途划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混 合基金。

163.LOF 与 ETF 都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点。

164.价值型股票基金是根据股票投资风格来分类的，是指收益稳定、价值被低估、安全性较 高的股票，其市盈率、市净率通常较低。

165.费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越低。

166.与一般的债券会有一个确定的到期日一样，债券基金也有一个确定的到期日。

167.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降;当市场利率降低时，债券的价格通常会 上升。

168.一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险 相应也越大。

169.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例

在 50%--70%，债券的配置比例在 20%---40%。

170.由于 ETF 实行一级市场与二级市场同步进行的制度牛排，因此，投资者可以在 ETF 二 级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。171.对基金产品的风险评价，必须由独立的第三方的基金评级机构来进行。

172.在我国，无论是公司型基金还是契约型基金，基金管理人必须与托管人在行政上、财务

上和管理人员上相互独立。

173.《证券投资基金托管资格管理办法》规定基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监 督、信息披露等业务的职业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格。

174.签署基金合同是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。

175.基金投资监督环节可能出现的风险点是因为人为或系统原因对于基金管理人的投资违 规行为未能及时发现、发现后未能有效制止。

176.基金的设立申请获得中国证监会核准前，就可以以任何形式宣传和销售该基金。

177.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资 料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于 10 年。

178.在我国，基金份额的注册登记工作统一由中国证券登记结算有限责任公司承担。

179.基金管理公司的核心业务是基金的投资运作。

180.基金经理可以直接向交易员下达投资指令，也可以直接进行交易。

181.投资者申购一份基金所付出的金额应该在市场上按当前价格购买对应的资产.

182.基金的证券交易费用不可以在基金财产中列支。

183.目前我国封闭式基金按照 0.5%的比例计提基金托管费;开放式基金根据基金契约的规 定比例计提，计提比例通常低于 0.5%。

184.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 和企业所得税。

185.对机构投资者(包括金融机构和非金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税。

186.个人投资者投资额低，投资目标比较模糊，只需要概况性的信息，一般不会要求专人服 务，营销成本高，但服务成本低。

187.促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

188.渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。189.中国证监会于 2007 年 8 月 12 日颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。

190.自动传真、电子邮箱适用于传递行文较长的信息资料，而手机短信最重要的功能在于发 送字节较短的信息，包括基金行情和其他动态新闻。

191.基金推介宣传材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过 程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书。

192.中国证监会对证券业从业人员诚信信息进行日常管理。

193.依据《证券投资基金管办法》的规定，封闭式基金的募集期限为自该基金募集之日起 3

个月。

194.发行期结束后，如果达到开放式基金成立的条件，即净销售额超过 1 亿元、同时最低认 购户数达到 100 人，则基金发行成功，可宣告成立。

195.开放式基金发行是开放式基金运作过程中的一个基本环节。基金发行成功后，才能进入 基金的日常申购、赎回环节。

196.认购期购买的基金份额从认购成功后的第二个工作日可以赎回。

197.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回的，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过正常支付时间的 10 个工作日。

198.根据公平原则，基金管理人不得针对不同的认购金额设置不同的认购费率。

199.基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至金合同终止前，基金信息披露义务人依 法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。

200.证券交易所依法负责对有价证券的发行、上市、交易、登记、托管、结算等进行监管。

参考答案

一.单选题

1~5 CBDBC 6~10BBDCB 11~15DCBAA 16~20ACBAB 21~25CAADC 26~30BABAD 31~35DDCBD 36~40CCBAB 41~45ABDBB 46~50BCAAC 51~55BBBAB 56~60BBADB 61~65DBBBC 66~70CDDCB

二.多选题

1.ACD 2.ACD 3.ABC 4.ABD 5 .AB 6.ABCD

7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABD 12.AC

13.ABC 14.BC 15.ACD 16.AB 17.BD 18.ABC

19.BC 20.ABCD 21.B 22.ABCD 23.ABCD 24.ABC

25.ABC 26.AD 27.ACD 28.ABC 29.ABC 30.AB

31.ABD 32.ABCD 33.ABCD 34.AD 35.ACD 36.A

37.ABCD 38.BCD 39.ACD 40.ABCD 41.BCD 42.ABCD

43.ABCD 44.ABCD 45.BD 46.D 47.ABCD 48.BC

49.AD 50.BC 51.ABCD 52.ABC 53.BCD 54.BCD

55.ABC 56.ABD 57.BD 58.ABCD 59.BCD 60 B

61.ABCD 62.ABCD 63.ABD 64.ABCD 65.ABC 66.ABCD

67.ABCD 68.ABCD 69.ACD 70.ABD

三.判断题

1~5 ABBBA 6~10 BABBB 11~15AAAAA 16~20ABBBA 21~25 ABABB

26~30 AAAAB 31~35 BAAAA 36~40 BBBAB 41~45ABBAB 46~50 ABABA

51~55 ABBBA 55~60 BBBAB

第15篇：股权基金从业人员买卖证券申报制度(备案通过版)

该版本为修订无错版本，是我们公司通过协会备案用的，分享给大家，其他相关制定请关注我的发布，会陆续上传上来!!!!

XX财富（北京）投资基金管理有限公司

从业人员买卖证券申报制度

第一章 总则

第一条

为规范XX财富（北京）投资基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事、监事、高级管理人员及公司其他从业人员（以下简称“公司人员”）本人及其配偶、利害关系人的个人投资及信息申报行为，维护基金份额持有人的合法权益，防范利益冲突和道德风险。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。

第二条 公司人员本人、配偶、利害关系人进行投资，应当遵循如下原则：

（一）合法合规性原则。个人投资行为应当符合相关法律法规、自律规则的规定及公司内部的制度要求；

（二）防范利益冲突原则。个人的投资行为不应受益于公司旗下组合的投资行为。在基金份额持有人利益与个人利益发生冲突时，个人应严格遵循基金份额持有人利益优先的原则。

（三）利益一致性原则。员工的利益应与基金份额持有人的利益一致。 第三条

本制度所称“个人投资”，特指证券投资及非上市股权投资，相关用语含义如下：

（一）“证券投资”包括对在上海证券交易所、深圳证券交易所交易的股票、债券、封闭式基金，新三板股票，以及金融衍生品和国务院依法认定 1 的其他证券品种的投资行为。

（二）“非上市股权投资”指对即将上市或与公司以及旗下投资组合可能产生利益冲突的未公开上市公司股权的投资行为，包括公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与或增资等方式对公司进行投资。

除此以外的资产投资，按照相关法律法规执行。

第四条 本制度所称“利害关系人”，指公司人员承担主要抚养费或赡养费的父母、子女及其他亲属，或者公司人员可以实际控制其账户的运作，或向其提供具体投资建议，或可直接获取其账户利益，或作为其账户资金的实际持有人的人员或机构。

第二章 申报内容与申报流程

投资管理部是个人投资及信息申报管理的负责部门，实施对公司人员本人、配偶、利害关系人投资交易申报的登记和审批，记录和管理相关账户信息和投资交易信息。

第五条 公司人员需内向公司如实申报以下信息：

（一）本人、配偶、利害关系人的身份、相关账户及交易信息；

（二）未列入利害关系人的父母、子女的相关账户信息。

相关信息发生变更的，公司人员应当自发生变更后的5个工作日内进行申报。对于新入职员工，应于入职后的5个工作日内如实申报相关信息。

第六条 公司人员本人、配偶、利害关系人的证券投资禁止行为，包括但不限于：

（一）利用内幕信息和未公开信息交易；

（二）非公平交易及任何形式的利益输送；

（三）利用职务便利牟取个人利益；

（四）与基金或基金份额持有人之间发生利益冲突的交易；

（五）欺诈、欺骗或市场操纵性交易；

（六）法律法规、基金管理人禁止的其他交易。

2 第七条 证券投资申请的内容包括投资人员名称、与本人关系、申请日期、开户券商、证券类型、证券代码、证券名称、拟交易数量、拟交易方向、买卖理由、是否知悉公司旗下组合对该证券的投资情况以及未来的投资计划（若有需详细描述，如无则需进行声明），声明未知悉拟投资证券的重大非公开信息、备注说明（如有）等信息。

第八条 一般员工本人、配偶及利害关系人证券投资审批由投资管理部完成，投资研究人员本人、配偶及利害关系人的审批需投资管理部责人复核，投资管理部责人本人、配偶及利害关系人的证券投资申请需总经理复核。

第九条 审批需在提交申请后2个交易日内完成。公司根据公司业务及资本市场的发展情况，适时调整和完善相关审核规则，保证审核规则的有效性。

第十条 已批准的证券投资申请需基本按照申请的交易要素，在审批通过后 5 个工作日内完成交易，变更证券投资计划的情况应当重新申报。若实际交易情况与申请的交易要素明显不符，需说明原因。

第十一条 禁止公司员工使用公司设备进行个人证券投资交易行为。 第十二条 审核不通过的情况下，原则上禁止交易。若申请人确有特殊原因需要进行证券交易的，可再次进行申报，并说明理由，如再次被驳回，则不可再进行投资申报。

第十三条 个人证券投资结束后5个工作日内完成交易结果的事后报备。当出现以下两种情况，公司人员应将本人、配偶、利害关系人的证券投资情况变动信息进行事后补报：

（一）因故未能事前申报的，需于发现之时立即进行后续补报，并向合规风控部提供合理的原因并备案；

（二）对于被动引起的持仓变动，如因为配股，债券到期等，需于持仓被动变动之日起的10个工作日内在员工投资申报系统的证券交易补报模块中进行后续补报。

第十四条 当个人交易结果已经完成事后报备，投资管理部负责进行如下分析工作：

（一）个人投资交易结果数据与事前申报数据的比对校验；

（二）个人投资交易结果数据与公司旗下组合在前后相关期间的交易数据的比对及合理性分析一旦发现异常情况，相关人员需就差异原因向合规风控部提供合理解释并备案。

第十五条 公司员工本人、配偶、利害关系人持有证券期限不得少于3个月。公司人员本人、配偶、利害关系人不得在公司规定的持有期限内卖出所持证券，特殊情况申请提前卖出的，需书面提出合理理由并经合规风控部负责人和投资管理部责人批准。

第十六条 公司人员应当于每季度结束后20个工作日内申报上一季度本人、配偶、利害关系人的证券投资交易记录和证券账户的证券资产持有情况。并向投资管理部提交本人、配偶、利害关系人的证券经纪商出具的对账单或交易流水信息。投资管理部通过系统或人工的方法，将公司人员申报信息与证券经纪商出具的对账单或交易流水信息进行比对。一旦发现差异情况，相关人员需就差异原因向合规风控部提供合理解释并备案。

第十七条 公司员工需申报本人非上市股权的投资信息，并就可能的利益输送进行说明。此外需向投资管理部提供合伙协议、投资协议、股权转让协议、验资报告或其他相关证明性材料的复印件存档备查，如发现非上市股权投资存有可能产生利益冲突等异常情况，相关人员需就具体问题提供合理解释并备案。

第十八条 投资管理部负责相关档案的保管工作，保管期限不低于20年。

第三章 违规处罚

第十九条 对于违反本办法的公司员工，公司应在综合考虑原因、相关责任人过错程度等各种因素后做出对责任人的处理决定。处理形式包括但不限于，责令改正并作检讨，通报批评，经济处罚，调离原工作岗位、停职、降职、撤职，解除劳动合同。员工违反本管理规定进行证券交易产生的收益，公司有权进行处理。

第二十条 公司发现个人投资行为涉嫌违反法律法规的，将按照法律法规 4 的要求，及时报告中国证监会和基金业协会。

第四章 附则

第二十一条 本制度由投资管理部负责制定、修订与解释，本制度未尽事宜，按相关法律法规执行。

第二十二条 本制度经董事会审批通过，自发布之日起施行。

第16篇：3月全国证券从业人员资格考试 证券投资基金面授卷B

2012年3月全国证券从业人员资格考试 证券投资基金面授卷B

一、单项选择题

1.公司型基金依据（B）设立并营运

A 公司法B 公司章程 C 基金法 D 基金合同

解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任

2.

二、多项选择题

1.开放式基金托管人必须履行的职责包括（资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督）

2.下列说法中，符合证券投资基金内涵的有（ 通过发行基金份额向投资人募集资金、有规定的投资组合和投资限制、投资操作与财产保管相互分享、基金资产按照规定的投资方向进行投资）

3.一下关于基金管理人调整投资组合比例的有关时间限制的表述，正确的有（基金管理人应当自基金合同生效之日起6各月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关规定、因证券市场波动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整）。

4.对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括（预期理论、市场分割理论、优先置产理论）

5.计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（基金包括的资产类别数量、基金在第I类资产上实现确定的正常投资比例、第I类资产的实际投资比例）。

6.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备以下哪些条件（净资产和资本充足率符合有关规定、具备安全保管基金全部资产的条件）

7.下列关于麦考林久期的论述，正确的有（对于零息债券而言，麦考林久期与到期期限相同、只要麦考林久期与目标投资期相同，就要以消除利率变动的风险）

8.在满足单一负债要求的投资组合免疫中，为使债券组合最大限度地避免市场利率变化的影响，组合应满足（债券的投资组合久期等于负债的久期、投资组合的现金流量现值等于未来负债的现值）

9.一下关于基金管理公司业务特点的说法中，正确的有（在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色、对时间与准确性的要求较高，任何失误与迟误都会造成很大问题、经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多、资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义）

10.基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（申购、认购、赎回）

11.以下关于混合基金的表述，正确的有（偏股型基金、灵活配置型基金风险较高、偏债型基金风险较低，预期收益率也较低）。

12.按公司规模划分的股票投资风格通常包括（小型资本股票、大型资本股票、混合性资本股票）

13.基金托管人对基金管理人的监督包括（对基金投资范围、投资对象的监督，对基金投融资比例的监督，对基金投资禁止行为的监督，对参与银行间同业拆借市场交易的监督）方面

14.依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金管理人主要职责的有（依照规定开设基金财产的证券账户、安全保管基金财产）。

15.下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同、半年度报告无需披露近5年每年的净值增长

率）。

16.绩效贡献分析可用于对基金经理的（行业配置、资产配置、证券选择）能力做出衡量。

17.对基金销售行为的规范包括（对基金销售机构人员行为的规范、基金宣传推介材料的规范、基金销售费用的规范、销售适用性的规范）

18.关于契约型投资者，下列说法正确的有（契约型基金的投资者是基金的出资人，基金资产的所有者、契约型基金的投资者有分享基金财产收益的权利）

19.关于现金替代下列说法正确的是（分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代，现金替代溢价又称为现金替代保证，必须现金替代是指在申购赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代）

20.关于基金托管人的内部控制，正确的有（保证基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一，内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性，内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控）

21.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金，以低于成本的销售费率销售基金，承诺募集期间对认购费用打折）

22.按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告包括（封闭期的收益公告、开放日的收益公告、节假日的收益公告）

23.在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（制定投资管理相关制度、确定基金投资的原则、审定基金资产配置的比例或范围）

24.按照我国的实战，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有（负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略，负责决定公司所管理基金的投资原则。投资目标，负责决定公司所管理基金的资产分配以及投资组合的总体计划）。

25.我国基金信息披露制度体系可分为（自律性规则、国家法律、规范性文件、部门规章）

26.用于分析ETF动作效率的指标主要有（周转率、折价率/溢价率、跟踪偏离度、费用率）

27.以下属于证监会发布的基金信息披露的规范性文件有（基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板与相关标引规范）

28.根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列（购买托管人发行的债券或股票、承销证券、从事承担无限责任的投资、向他人贷款或者提供担保）行为

29.关于开放是股票基金申购与赎回的说法，正确的是（采用金额申购、份额赎回的原则，申购费率不得超过申购金额的5%）。

30、混合型基金包括（偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金）

31、根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务（收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改，拒绝配合证监会履行监管职责，向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，擅离职守）

解析：当高级管理人员有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：1.高级管理人员最近1年内被证监会出具警示函、或者监管谈话2次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改2，最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上

3、擅离职守

32.为了保护投资者利益，我国基金信息披露的禁止行为包括（虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对证券投资业绩进行预测，违规承诺收益或者承担损失，诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构）。

33.

三、判断是非题

1.目前在我国市场上的可转换证券只有可转换公司债券（正确）

解析：在国际市场上，按照发行时证券的性质，可将可转换证券分为可转换债券和可转换优先股票两种。目前，我国只有可转换债券。

2.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合

同生效不足六个月的除外（正确）。

3.计算某天的乖离率所需的两个基本变量时当日平均价和一段时间内的移动平均价（错） 解析：计算某天的乖离率所需的两个基本变量是当日收盘价和一段时间内的移动平均价

4.债券凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进

行投资（错误）

解析：凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资。

5.证券交易所决定上市证券的每日收盘价（错误）

解析：交易所本身不进行证券买卖，也不决定证券价格

6.股票投资组合管理的加强指数法的出现反应了投资管理方式的发展出现了新的变化，即

随着市场信息获得成本的持续降低，超额收益的获得随之减少，消极管理逐渐成为投资管理方式的主流（错误）

解析：股票投资组合管理的加强指数法的出现，反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极管理与消极管理开始相互借鉴，甚至相互融合。

7.我国《证券法》对证券交易中的内幕信息、知情人员的范围作了明确界定。（正确）

8.封闭式基金发行募集成功后，基金管理公司既可依法向有关证券交易所提出上市申请，

经核准即可在交易所挂牌交易（正确）

9.对企业投资者从基金分配中获得的收入，应按税法规定征收企业所得税，税款由基金在

分配时依法代扣代缴（错误）

解析：对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税

10.按照投资组合理论，每个投资者将拥有同一个风险证券组合的可行域（正确） 解析：所有投资者拥有同一个证券组合可行域和有效边界。

11.基金管理人应以基金管理公司的利益为重（错误）

解析：基金管理人应以投资者的利益为重

12.实施积极的股票风格管理之需要能够准确预测股票未来收益，而不需要考虑转换投资风

格时的交易成本（错误）

解析：实施积极的股票风格管理需要考虑转换投资风格时的交易成本

13.我国基金资产估值的责任人是基金管理人，因此基金托管人没有责任。（错误） 解析：基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任

14.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报，符合价格优先的交易原则（错误） 解析：价格优先的交易原则：价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报

15.中国证监会个地方证监局主要负责对注册地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管

（错误）

解析：中国证监会个地方证监局主要负责对经营地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管

16.为了提高基金投资质量，防范和降低投资的风险，切实保障基金投资者的利益，风险部

门应对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核（错误）

解析：见“内部检查稽核控制”。风险部门应对投资运作的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核而不是对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。

17.套利定价模型（APT）认为有多种因素影响股票价格，并清楚地描述了影响证券期望收

益率的因素有哪些，因而扩大了资产定价的思考范围（错误）

解析：套利定价模型（APT）的前提假设是所有证券的收益都收到一个共同因素的影响。

18.一般而言，证券投资基金通过组合投资可以分散投资风险。（正确）

解析：考核证券投资基金的特点：1.集合理财、专业管理2.组合投资、分散风险3。利益共享、风险共担 4.严格监管、信息透明 5.独立托管、保障安全

19.证券公司自营业务具体的投资运作管理由股东大会授权公司投资决策机构决定（错误） 解析：自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定

20.在上半年结束后45日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半

年度报告全文（错误）

解析：在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露上半年度报告全文

21.基金管理公司内部控制制度体系中的最高层次是部门规章（错误）

解析：基金管理公司内部控制制度体系中的鬼高层次是内部控制大纲，其次是基本管理制度，第三是部门业务规章

22.托管人可以自行运用、处分、分配基金的任何资产（错误）

解析：托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产

23.根据我国政府对世贸组织的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容包括证券机

构可以直接从事B股交易（正确）

24.保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时获得投资本金和一

定回报的投资基金（错误）

解析：保本基金为投资者提供的是本金或收益的保障，并不保证获得一定回报

25.根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得相互兼任（正确） 解析：重要岗位不得有人员的兼任

26.根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，中国证券业协会负责从业人员从业资格考

试、执业证书发放以及执业注册登记等工作（正确）

27.目前，我国的证券投资基金可以以基金的名义，直接在中国证券登记结算公司开立清算

备付金账户并进行资金结算（错误）

解析：考察基金资产账户管理。基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，基金管理人和托管人不得假借基金的名义开立任何其他账户

28.目前，指导我国基金信息披露的部门规章主要是《证券投资基金信息披露指引》（错误） 解析：应为2004年7月1日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》

29.资产配置的恒定混合策略的支付曲线为向下凸型，投资组合保险策略的支付曲线为向下

凹形。（错误）

解析：恒定混合策略的支付曲线为凹形，投资组合保险策略的支付曲线为凸型

30.资本资产定价模型将风险划分为系统风险和非系统风险，由于系统风险不可分散，因此

将投资者和基金管理人的注意力吸引到可分散的非系统保险商。（错误）

解析：资本资产定价模型中的贝塔系数衡量的是系统风险

31.我国封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告一次（正确）

32.目前我国封闭式基金按照0.5%的比例计提基金托管费；开放式基金根据基金契约的规定

比例计提，计提比例通常低于0.5%（错误）

解析：目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费；开放式基金根绝基金契约的规定比例计提，计提比例通常低于0.25%

33.基金信息披露是指基金市场上的当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节

中，按照法律法规规定，向社会公众披露信息。（正确）

34.操纵市场行为包括单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势联合或者连续买卖，操

纵证券交易数量的行为（正确）

35.当证券收益率曲线很平缓时，子弹组合的业绩才会优于两极组合（错误）

解析：当债券收益率曲线很陡时，子弹组合的业绩才会优于两极组合

36.我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性和有效性原则，以免出现大

起大落的情形，并处理好监管成本与监管收益之间的关系（正确）

37.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税（正确）

38.基金半年度、年度财务会计报告至少应披露会计报表和会计报表附注。（正确）

39.基金托管人对基金管理人的监督，包括对基金投资对象、基金投资范围、基金投资比例

的监督（正确）

40.根据规定，封闭式基金交易的价格变化单位为0.001元（正确）

41.以现款买现货方式进行的交易时现货交易（正确）

42.基金托管人负责保管基金的重大合同，基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等

重要文件（正确）。

43.开放式基金申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准

进行计算。（正确）

解析：“未知价“交易原则相关内容

44.证券投资基金是一种专家理财工具，通过专家管理，可以规避证券市场波动的风险（错

误）

解析：证券投资基金可以通过专家管理，分散风险，但这并不是说基金可以规避证券市场波动的风险，因为通过专家管理分散的是非系统风险，而证券市场波动的风险属于系统风险无法规避

45.保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本（正确） 解析：保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或者收益保证

46.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10%。

（错误）

解析：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%

47.在我国，根据拟募集基金的实际情况组织专家评审会进行评审，评审会委员根据国家有

关法律法规审阅基金募集申请材料，并通过民主投票的方式作出核准或者不予核准的规定（错误）

解析：评审委员会独立发表评审意见，供中国证监会参考，由中国证监会作出核准或者不核准的决定。

48.夏普指数、特雷诺指数和詹森指数都是经过风险调整后的单位风险收益率。（错误） 解析：夏普指数、特雷诺指数是经过风险调整后的单位风险收益率，詹森指数是基金组合的实际收益率与SML直线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的偏离

49.为了确保我国基金管理部门与国际市场的接轨，在基金监管的实践中，原则上不允许使

用行政监管手段（错误）

解析：基金监管属于行政执法活动。

50.基金管理人运用基金买卖股票按照千分之二的税率征收印花税（错误）

解析：买入股票不征收印花税，卖出时征收千分之一的印花税

51.理论上讲，当股票组合中所包含的股票数趋于无穷大时，股票组合的风险仅由个股票之

间的协方差决定（正确）

52.债券发行以价格为标的的荷兰式招标，以募满发行额为止中标者各自的中标价格作为最

终中标价，各中标者的认购价格是不同的（错误）

53.跟踪误差是衡量指数化投资管理绩效的指标。（正确）

54.QDII基金披露投资顾问主要负责人变动时，基金管理人应进行及时公告（正确）

55.在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的外汇结构化理财产

产品等都是结构化金融衍生工具的典型代表（正确）

56.基金净值变动表属于基金会计报表的范畴（正确）

57.股票投资组合管理的加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的在

于积极寻求投资收益的最大化（错误）

58.在利率微波变动的情况下，具有相同麦考林久期的债权，其利率风险是相同的（正确）

59.个股的研究就是通过长期的股性研究来判断买卖点（错误）

60.当基金出现折价交易时不一定是买入封闭式基金的好时机。（正确）

第17篇：服务业从业人员专项检查工作总结

关于对部分实行就业准入职业工种

开展专项检查的工作总结

为贯彻落实省、市《关于对部分实行就业准入职业工种开展专项检查的通知》的相关要求，切实提高从业人员技能水平和职业素质，经局党组研究，成立专项检查领导小组，劳动监察大队、职业介绍中心、职业培训中心、各乡镇（街道）劳动保障事务所工作人员为成员，对汽车修理工、中式烹调师、保健按摩师、美容师、美发师等相关服务行业有针对性进行就业准入专项检查，没有落实持证就业的“先培训、后上岗”，认真做好此项工作。现将工作情况汇报如下：

一、工作完成情况

完成持证上岗检查307户，涉及劳动者近1000人，持证上岗率不足30%，主动监察覆盖率达100%；下达限期整改决定书10份，督促技术工种培训办理持证上岗人数92人。

二、存在问题及下一步工作打算

（一）宣传教育与行政处罚并举。针对一些用人单位和劳动者法律意识淡薄，故意抵制职业资格证书时有发生情况，我们一方面要加大劳动保障法律法规的宣传力度，提高宣传质量，在宣传的方式和效果上下功夫，真正使国家劳动保障法律法规深入人心，提高企业和劳动者遵守法律法规的自觉性。另一方面依据国爱有关法规加大对违法案件的处罚力度，提高劳动保障监察的权威性。

（二）完善长效机制，加强对违法行为的源头治理。国家和郑州市先后颁布了《就业促进法》、《劳动保障监察条例》、《郑州市技术工种职业培训管理办法》（郑州市人民政府第117号令）等系列法规、规章，我们要抓住国家加强法制建设这一有利时机，以国家法律、法规、规章为依据，会同劳动争议仲裁、劳动监察等相关业务职能科室，从用人单位招用劳动者的用工源头上入手，加大对用人单位的监督检查力度，确保技术工人持证上岗，切实保障技术人员的待遇。

（三）加大劳动监察力度。继续加大对各级劳动保障监察机构的业务指导及监督力度，将技术工人持证上岗情况作为基层劳动监察的日常工作范畴，纳入月报监控，实行责任追究制，狠抓各项工作的落实。

（四）加强以政府各职能部门、司法机关、群众组织及新闻媒体的沟通配合，完善工作机制，落实职业资格证书制度——就业准入制度，发挥群众监督与新闻舆论的监督作用，形成优势互补，达到齐抓共管的工作势态。

二○一一年十一月二十日

第18篇：优秀财务从业人员工作总结优秀汇总

篇一：2012年优秀财务从业人员工作总结优秀范文汇总 2012年优秀财务从业人员工作总结优秀范文汇总 来源：考试吧

第一篇 2012年度财务人员个人工作总结

2012年，是本人在财务科工作的第二年。在一年的时间里，本人能够遵纪守法、认真学习、努力钻研、扎实工作，以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作，在财务岗位上发挥了应有的作用，做出了贡献。

一、以邓小平理论和“三个代表”重要思想为行动指南，认真学习政治理论知识，参加有益的政治活动，不断提高自身思想修养和政治理论水平。

2012年，本人积极响应自治区劳教局、所部两级提出的打造一支“学习型劳教机关”队伍的号召，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、两个条例、四个专题，特别是党的十六届三中、四中全会决议的内容。在学习的过程中能做好记录、积极讨论、用心体会、写出心得。同时积极参与到“文明执法树形象”、“向任长霞同志学习”等政治活动以及“爱岗敬业”演讲比赛、“两个条例”知识竞赛活动中，在参加活动的时候，明确目标、树立榜样、锻炼胆识、提高认识。

通过进行政治理论学习和参加政治活动及各种竞赛，本人在思想上、行动上与党中央保持高度一致，同时使得政治思想素质和执法水平得到了极大的提高，加强了廉洁自律、拒腐防变的能力，增强了执法和服务意识，为做好财务工作奠定了思想基础。

二、爱岗敬业、扎实工作、不怕困难、勇挑重担，热情服务，在本职岗位上发挥出应有的作用。

1、顾全大局、服从安排、团结协作。今年，根据财务科的工作安排，本人从原来的记账岗位上调整到报账岗位上。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与全科同志一起做好财务审核和监督工作。

2、坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务报账工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用。

3、任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。今年以来，由于场所整体搬迁和会计基础规范化整改工作，财务工作的力度和难度都有所加大。除了完成报账工作，本人还同时兼顾科里的内勤工作及其他业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成报账任务的同时，兼顾内勤，做好预算，管理劳教存款，出色地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用。

4、爱岗敬业、提高效率、热情服务。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中。对待来报账的同志，能够做到一视同仁，热情服务、耐心讲解，做好会计法律法规的宣传工作。在工作过程中，不刁难同志、不拖延报账时间：对真实、合法的凭证，及时给予报销;对不合规的凭证，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服务质量，以高效、优质的服务，获得了民警职工的好评。

三、遵纪守法、廉洁自律，树立起劳教工作人民警察和财务工作者的良好形象。

本人作为劳教系统的一名财务工作者，具有双重身份。因此，在平时的工作中，既以一名劳教工作人民的标准来要求自己，学习和掌握与劳动教养相关的法律法规知识，做到知法依法、知章偱章。又以一名财会人员的标准要求自己，加强会计人员职业道德教育和建设，熟悉财经法律、法规、规章和国家统一会计制度，做到秉公执法、清正廉洁。在实际工作中，将劳教工作与财务工作相结合，把好执法和财务关口，实践“严格执法，热情服务”的宗旨，全心全意为民警职工服务，树立了劳教工作人民警察和财务工作者的良好形象。

四、努力学习，增强业务知识，提高工作能力。

为了能够适应建设现代化文明劳教所和实现我所会计电算化的目标，2011年，本人能够根据业务学习安排并充分利用业余时间，加强对财务业务知识的学习和培训。通过学习会计电算化知识和财务软件的运用，掌握了电算化技能，提高了实际动手操作能力;通过会计人员继续教育培训，学习了会计基础工作规范化要求，使自身的会计业务知识和水平得到了更新和提高，适应了现在的工作要求，并为将来的工作做好准备。 第二篇 公司财务部2012年终工作总结及述职报告 大家好! 回顾过去的一年，财务部在公司领导的正确指导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支持下，在圆满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时准确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我一一向各位领导和同仁汇报：

一、财务核算和财务管理工作

组织财务活动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩张，记帐、登帐工作越来越重要。为提高工作效率，使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实施，经过一个月的数据初始化和三个月的手机结合，全体财务人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节约了时间，还大大提高了数据的查询功能，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥善处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最繁重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持。基本上满足了各部门对我部的财务要求。公司资金流量一直很大,尤其是在x月至xx月收缴销售款的期间，现金流量巨大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、准确、及时，没有出现过任何差错。全年累计实现资金收付达x亿xxxx万元。企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节省各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据xxxxx张，处理会计凭证xxxx张，准确无误地出具各类会计报表无数。制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济行为已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用控制等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥善处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的联系。本年度财务部友好妥善地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了优良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并圆满完成了对篇二：2016年财务工作总结范文 2016年财务工作总结范文 这一年多学习到了很多，觉得财务工作必须是严格正规、合理合法的一项制度性很强的工作。作为一名财务人员，做好本职工作是首要的。财务工作有它的专有属性，但怎样做好本职工作，现将上半年财务工作总结如下： 第一要 有过硬的专业知识；

第二要 做事灵活细致；

第三要 工作负责与保密。

常规性工作、反映，是财务工作的基本职能之一。每一笔经济业务通过不同的方式、方法进行规范记录，反映在凭证、账簿和报表中，以备随时查阅。

刚来时，由于交接时的不完备，导致在随后的账务处理上有点滞后，没能及时反应上来，给工作的效率带来了不好影响。希望在以后的日常工作中，加强自身督促，做好财务工作计划，对日常工作流程熟练掌握，能做到条理清晰、帐实相符„„

这一年总的来说高兴的事较多„„

下半年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，做好下半年工作计划，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的方法和经验，共同进步争取更好的工作成绩。篇三：2016财务人员个人工作总结 2016财务人员个人工作总结 财务人员个人工作总结

即将过去的2016年中，在站领导及同事们的帮助指导下，通过自身的努力，我个人的思想境界、业务素质和工作能力都得到了进一步的提高，现将本人一年来的工作情况总结如下：

一、加强学习，重注提高个人修养

1、能够认真学习贯彻党的各项路线、方针、政策，深入学习和领会党的十七届六中全会精神，积极参加单位组织的各项政治学习活动，并以此来加强和提高自己的政治思想和品德修养。

2、能够认真学习财经和廉政方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。

3、积极提高自身的业务水平，在本年度参加了市财政部门举办的各种业务技能培训，认真学习了一些财经政策和部门预算等业务知识。

二、严格履行岗位职责，扎实做好本职工作，今年主要完成了以下工作任务。

1、对单位报销账目做到了严格把关，严格执行和遵守国家财经制度，()对不懂的问题及时请教，能够定期核对银行帐和现金帐，做到了单位帐实相符、帐帐相符。

2、能够在每季度初按时向主管部门和单位领导上报单位的财务会计报表，对于资金的使用情况和存在问题能够及时向领导请示汇报，便于领导决策。同时加强与财政部门和主管部门对应科室的联系，能够及时提出单位的的用款申请计划，达到资金的正常周转和运行。

3、认真及时完成和上报了单位2016年的部门预算和职工各项津贴的统计上报工作。

总之，在这一年的工作中，有成绩和喜悦，也有不足之处，但我会在今后的工作实践中借鉴好的工作方法，不断努力、不断改进。争取各项工作开展的更好。

第19篇：医疗保障基金稽核工作总结

2019年医疗保障基金稽核工作总结

为加强医疗保障基金监管，坚决打击欺诈骗保行为，切实保障医保基金安全。今年上半年，我局抽调相关专业人员组成稽核队，圆满完成多项稽核任务，具体情况汇报如下：

一、参与全市联合稽查

和市医保中心、旗县区医保局组成联合稽查队，对全市定点医疗机构2018年度协议执行情况进行稽核。前后历经两个月，我局派出稽核人员300余人次，参与稽查医疗机构40多家，审阅病历2000余份，出具稽核表一千余份。完成了对定点医疗机构的稽核赋分，该得分直接影响医保保证金的拨付比例。

二、制定日常稽核方案

应市医保局《关于开展医疗保障基金专项治理工作方案》的通知要求，我局制定了《2019年日常稽核工作方案》和《2019年日常稽核工作计划》。为使稽核工作公平、公正、科学、规范的顺利实施。方案对不同等级医疗机构的具体情况，提出不同的、有针对性的稽核策略。

三、辖区内日常检查全覆盖

按照工作计划，完成对辖区内定点医疗机构第一季度的日常稽查，共稽查定点医疗机构18所，派出稽核人员30余人次，审阅病历300余份，出具稽核表200余份，查处不合理收费51000余元。

四、下半年计划

1.按照日常稽核计划，继续完成第二、第三季度的日常稽查

2.着手安排、执行年度稽核工作

3.研究学习新版城乡居民定点医疗机构协议内容，把握协议指导精神的方向

3.加强队伍建设，组织稽核队员进行业务学习，增强工作能力。

第20篇：价格调节基金工作总结

2013年价格调节基金工作总结

2013年10月28日

主要工作：

一、向省价调办上报了2013年价格调节基金征收计划。全市预计征收价格调节基金1030万元，其中，上缴省级204万元，市级入库417万元，县级入库409万元。1-9月已征收950万元，其中上缴省级190万元，市级入库382.4万元，县级入库377.6万元。预计全年可征收1200万元。

二、及时拨付农副产品直销店补贴资金。2012年建设的28个直销店，通过省市价调办检查验收后，并通过一段时间的运行后，经考核及时拨付省市补贴资金，其中落实省级补贴资金38.4万元，市级下拨补贴资金134.4万元，县级配套补贴资金163.2万元。

三、以市价调领导小组下发了2013年度市级价格调节基金使用方案。一是确保12年省、市安排的28个蔬菜、肉食直销店长期、有效运营，以以奖代补的方式给予直销店房屋租赁和日常运行费用补贴。按上年确定的办法和标准，安排市级补贴基金67.2万元。二是2013年在全市继续安排建设28个蔬菜、肉食直销店，其中甘州区5个，肃南县7个，其他4县各4个。考虑部分县区价格调节基金征收数额较少，甘州区、肃南县按市上40%、县区60%进行补贴，其他4县按市上60%、县上40%进行补贴。新建直销店继续按照省上

规定补贴标准，每店12万元，共需补贴336万元。其中安排市级补贴基金189.6万元，县区配套补贴基金146.4万元。三是根据省发改委、财政厅《关于下达2013年甘肃省省级价格调节基金使用方案的通知》（甘发改价调„2013‟575号）精神，省上安排我市5000吨食品冷链建设项目一个，由省级价格调节基金补贴200万元，要求市级价格调节基金按1：1比例配套补贴，需安排市级配套补贴基金200万元。以上三项共安排市级价格调节基金456.8万元。

四、向省价调办积极争取食品冷链建设项目一个。该项目由张掖市大华汇丰果蔬保鲜有限责任公司提出申请，建设储藏能力为1万吨的冷藏保鲜库一座，总投资1900万元，经现场查看，冷藏保鲜库占地面积2万多平方米，该项目已基本完工，委托省轻工研究院做到可行性研究报告已通过省价调办组织的专家评审，目前处于试运行阶段，等待接受省价调办的验收。

五、认真做好全省蔬菜肉食直销店评估检查工作。准备评比检查工作的汇报材料以及接待方案，配合检查组搞好评比检查，从检查结果看，我市蔬菜肉食直销店建设工作位于全省前茅。

六、做好市委常委、常务副市长、市价调领导小组组长王军对我市农副产品直销店建设运营情况专题调研工作。通过调研，王市长首先充分肯定了市物价局的工作，对蔬菜鲜肉直销店建设运行工作给予了高度的评价。向省价调办上报了调研情况汇报材料，并刊登在了省价格调节基金2013年第一期简报上。

七、制定了《张掖市农副产品直销店百分制考核办法（试行）》。为加强对农副产品直销店的管理、监督和考核，确保我市农副产品直销店长期、有效运营。根据《甘肃省发展改革委关于发挥价格调控作用努力推进农副产品直销店建设的实施意见》（甘发改价调„2012‟1242号）、《张掖市价调领导小组关于对我市农副产品直销店建设的安排意见》（张价调组„2012‟01号）精神，以及省价调办的相关要求，在广泛征求意见的基础上，制定了《张掖市农副产品直销店百分制考核办法（试行）》。各县区按照考核办法加强对直销店的考核管理，按照考核结果拨付直销店补贴。

明年工作计划：

一是继续做好价格调节基金征收工作，制定年度征收计划，确保足额完成年度征收任务。

二是做好2013年全市28个农副产品直销店建设的选址、经营人员的确定、店面装修等工作，对新建直销店进行检查验收，及时拨付直销店补贴。

三是做好食品冷链库的日常运行和管理工作。继续搞好协调工作，积极向上反映争取资金，搞好保鲜库投入运行后的管理服务工作，帮助企业解决在运行过程中出现的问题和困难。同时要以我市国家现代农业示范区的建立以及农村土地流转为契机，灵活运用价格调节基金，扶持企业建立蔬菜种植基地，设立蔬菜配送中心，给我市各县区蔬菜直销店、大型超市、大型蔬菜经销店配送平价蔬菜，以减少流通环节，降低流通成本，为稳定我市的“菜篮子”价格发挥应有的作

用。

四是继续加强对直销店的日常监督、管理和考核。五是积极向省价调办争取食品冷链项目、市场建设项目以及直销店建设项目，扩大直销店的覆盖面，增强调控能力。

《基金从业人员工作总结.doc》

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