信用社信贷检查方案
2020-03-02 18:25:14 来源：范文大全收藏下载本文
信用社信贷检查方案
一、检查对象及范围
1、检查当日发放末收回的贷款，若当日没有
发放贷款，减去己认定违规贷款后，当日贷款不足10笔时，再检查当日发放未收回的必须全部检查。
2、
3、检查 日以后发放的，12
47、12
51、12
53、1254科目全部
贷款。（含以上科目转列到126
7、126
1、126
3、126
4、127
1、127
3、127
4、1277科目的贷款）
二、检查内容：
1、是否存在虚构借款人或在“借款人”不知情的情况下，通过私
刻名章、制造假证件。伪造假贷款合同或盗用他人有效证件等冒名贷款行为，逐笔落实贷款责任。
2、
3、
4、有无跨区、（顶）借名累户贷款现象，逐笔落实贷款责任。 是否按期下发贷款到期（逾）催收通知书。 2010年4月10日以后发放的贷款逐笔检查是否有贷款审查员
签字，是否进行贷前个人信用记录查询，是否向有不良信用记录并有不良贷款余额的客户发放款、是否按要求在贷款发放后15日内进行贷后回访。
5、2010.4.10以合是否将贷款公示，贷款“十个严禁”承诺服务、
贷款投诉电话张贴到信用社、村委会。是否按联社要求随着贷款余额变化，“贷款公示”每周一次，主任是否与信贷员签订“发放贷款保证书”。
三、检查方式方法：
1、
2、检查组到进驻社进行现场检查，直接到村和贷户见面核对。 采取实事求事是现场检查方法，在“五级分类”中提取数据，
并与借据核对一到后，填写明细表。
3、对检查到的贷款，必须由借款人签字，按押确认，并写清贷款
实际用途。贷户外出打工的必须电话联系由配偶签字、按押确认。
4、逐张翻阅2010.04.10日后发放的贷款借据，检查借据背面是否
有贷款审查员签字，
是否进行贷前个人信用记录查询，查（“个人信用查询委托书”） 是否按要求在贷款发放后15日内进行贷后回访（查《贷后检查回访情况统计表》是否填写并由会计留存），填写明细表
（二）
对2010年责任贷款认定检查验收
1、将各社自报的农户因受灾没有收回的贷款金额最多的1-2名信贷员发放的全部自然人贷款抄列清单，必须有借款人本人签字、按押确认，并写清贷款用途。贷户外出打工的必须电话联系由配偶签字，按押确认。
2、在检查验收中，认定责任人违规发放未收回贷款，统一找责
任人谈话，确定回收期限。（认真填写2010责任贷款认定检查验收明细表和汇总表）
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