2020-03-01 19:37:10 来源:范文大全收藏下载本文
支行合规大讨论学习纪要(第一期)时间:2013年10月17日学习地点:**路支行主持人:高军记录人:任志宁参加人:**支行全体行员(无人请假)学习内容:
一、监管合规相关规定;
二、李国华董事长、吕家进行长等相关会议讲话及合规要求。
一、监管合规相关规定
(一)什么是合规、合规风险、合规风险管理?合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能不遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险,是商业银行一项核心的风险管理活动。(2)商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。主要目标是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。
1、内部规章制度是商业银行各项经营管理活动的基础,业务操作、业务管理、系纺操作等都需要以规章制度为依据,遵循制度优先、内控优先“的原则。包括两个方面:一是规章制度制定的程序合规;二是规章制度的内容合规。
2、经营管理行为合规是合规管理的最终目标。包括两个方面:一是经营行为合规,二是管理行为合规。
(三)监管理制度体系。
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