整改事项风险排查

风险管理兴趣小组风险点排查

对各项检查、业务操作通报的后期整改风险点：

1.如3月份开展的按揭贷款专项检查的整改工作至今未见整改单位的整改落实情况，即时效性和执行力存在问题；

2.在上期通报中需要整改事项在下期通报中仍有发生：如用信通报中，每期都有很多缺少资料的差错发生，能否从根本上解决此类重复问题的发生；

3.对于无法整改的事项不了了之：一些专项检查中如合同签错等无法整改事项，是否应有责任人签订相关承诺，如若因此产生风险，承担一切责任；又如风险排查中的一些无法整改事项，需牵头整改部门给予不能整改原因说明，并明确规避该风险点的其他做法。

朱立业

二〇一四年八月十四日