宜城襄沙支行成功堵截一起网络诈骗业务的案例启示

2020-03-03 07:25:39 来源：范文大全收藏下载本文

一、案例经过

2015年7月20日，一客户持本人借记卡至网点称：其电脑前一天（7月19日晚）疑似中木马病毒，网银被他人登录，帐户资金4600元被购买如意金。当日客户收到95588余额变动提醒后，立即通过95588热线进行了临时挂失，之后该客户多次接到可疑电话，对方称该客户购买了某种金融产品，如果无需购买，在输入验证码后立即把4600元重新转回客户网银账户。出于谨慎，该客户次日到网点咨询该业务。柜员对其帐户进行查询，该客户资金仍在其如意金账户内，随即为客户办理了解除银行卡口挂、如意金赎回，成功地找回4600元，并为客户修改网银密码，提醒客户妥善保管自己的账户信息。堵截了一起网络诈骗，避免了业务风险。

二、案例分析

这是一起新型电信、网络连环诈骗案件,可能由于客户误入钓鱼网站或感染了电脑病毒，造成电子银行登录名、银行卡号、密码等私人信息泄露，不法分子利用客户的私人信息登录网上银行，通过购买/申购和撤销等动作，实现相同金额的转入和转出，迷惑该客户，一旦客户按不法分子的要求输入验证码很可能导致该客户账户的余额全部被转移。

近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉。

三、案例启示

一要做好宣传。积极向客户进行宣讲，提醒客户保护好自己的密码和存款介质、不要轻信别人的投资误导、不点击不明网站链接、不要轻信各类中奖信息等，不给不法分子有可趁之机。对于陌生电话、短信，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。

二要加强学习。加强对员工的防范技能培训，使大家熟悉电信诈骗犯罪手法，掌握防骗要领，提高柜面人员的警觉性和实际处置能力。在客户遇到紧急情况时，能够迅速、有效地帮助客户采取正确的方式保护资产安全。

三要注重细节。在与客户的交流过程中，通过“看、听、问”等方法，善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。