客户经理任职资格

2003年度黄石市商业银行客户经理任职

资格考试及客户管理实施方案

一、指导思想和目的

坚持 “以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，通过规范的考试考核，科学合理地确定客户经理等级和细分客户市场，全面推行客户经理制，从而培养、吸引和造就一批适应市场需要和我行发展的高素质客户经理队伍，充分调动其积极性和创造性，保证和推动我行营销工作向前发展。

二、基本原则

1、公开、公平、公正、竞争、择优的原则；

2、贴近市场、方便客户、优化人力资源结构的原则；

三、高级客户经理、客户经理报名对象、条件

（一） 报名对象：

黄石地区符合任职资格的人员和全行员工

（二） 条件：

具有良好的思想品德和职业道德；熟悉银行资产、负债及中间等主要金融业务；具有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力；熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

四、方法步骤

（一）商行内部学习动员（月日——月日） 市行、各支行、营业部召开员工动员大会，学习有制度规定，让每位员工熟悉这次工作的意义、目的、对象、方法及步骤，

（二）公开报名（月日——月日）

凡黄石地区符合任职资格报名条件的人员均可报名，内部报名人员首先在各支行、营业部报名，各支行、营业部将报名人员名单收集汇总后上报党群人事部。外部竞聘人员在党群人事部直接报名

（三）考试考核

客户经理考试考核分笔试、面试和个人经历三部分：

1、笔试（30分）：金融法规、业务基础知识、金融产品知识、贷款计息、案例分析等。

2、面试（40分）：员工行为规范（5分）、语言表达（5分）、应变能力（20分）、由考评小组负责对报名人员进行面试，考察其综合素质。（具体内容和方式另行通知）

3、个人经历（30分）：担任支行行长和副行长分别加4分、3分，每任满一年加1分；担任营销、信贷、储蓄等业务主管加2分，每任满一年加0.5分；金融从业年限按每3年加1分，个人经历最高得分不超过20分。

（四）客户经理任职资格和等级确定

1、考试考核成绩在60分（含）以上为合格，即可以取

得客户经理任职资格。

2、考试考核成绩位于前5名的为高级客户经理一级，6名至10名为高级客户经理二级，11名至15名为高级客户经理三级；16至20名为客户经理一级，21至25名为客户经理二级，25至30名为客户经理三级；30名以下为初级客户经理。

3、客户经理只是一种任职资格，高中级客户经理并不一定分管大中型贷款户，而是根据竞争择优确定。但大中型客户管户人空缺时，只能从高、中级客户经理中选定。

（五）现有客户分管原则

1、辖地管理和细分客户原则：即各支行、营业部原管理的客户原则上仍由各支行、营业部负责管理；各支行、营业部目前所有的存贷客户必须细分到具体的客户经理负责，优质大户不能过于集中在某一个手中，力求同一层次的客户经理能够拥有资源相当的客户，好坏、难易搭配，公平公正；对目前无责任人分管的贷款户须指定责任人。

2、分级管理和继承性的原则：即高级客户经理可以参与分管我行目前14个贷款大户（1000万元以上）；中级客户经理和未取得分管14个贷款大户的高级客户经理可参与分管我行目前的13个中等贷款户（500-1000万元）。如考试考核位于相应的名次和已分管相应的贷款大户，则原则上由原责任人管理。如原分管大中型客户但未取得高中级客户经理

资格不得继续分管其客户，由其相对应的客户经理在全行范围内公开竞争，择优聘用。高、中级客户经理只能分管27个大、中型贷款户其中的一个（27个大中型贷款户情况见附件二）；初级客户经理主要分管我行300万元以下的贷款户。目前各支行的存款客户和今后新增的客户按照“谁开拓，谁管理”的原则管理。

3、集中管理和竞争择优的原则：即市行单独成立一个由6名高级客户经理组成的小组对全行的8个重点机构存款户进行集中管理（8个存款大户情况见附件一）；对市行、各支行、营业部的重点存、贷大户可采取公开竞争，择优选用客户经理。

4、区别管理，各负其责的原则：即客户经理主要管理现有存、贷户和开拓客户资源；各支行、营业部的营业室主要负责自然增长存款、柜面服务、安全保卫等工作。

（六）任职资格考试和客户划分程序

（一）由市场营销部和党群人事部统一组织考试考核或进行业绩评定，确定客户经理任职资格和等级。

（二）由各支行行长、营业部主任根据客户划分总体原则细分客户，确定每一位客户经理具体分管的客户，报市场营销部审核。

（三）各支行、营业部根据审核结果组织客户经理交接和到岗。

（六）有并人员的淘汰

凡未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式市场营销员，一律解除劳动合同，如本人自愿，本行同意，可聘用为业务代办员，其管理按照《黄石市商业银行客户经理管理办法》执行。

四、组织领导

为保证本方案的顺利实施，市行成立考评领导小组，组长：行长桂劲东同志，副组长：党委副书记、纪委书记纪大臣和工会主席、党群人事部主任张德祥同志，成员：市场营销部、计划财务部、办公室等部室主要负责人，市场营销部和党群人事部负责本方案的具体组织工作。

五、具体要求

（一） 统一思想，转变观念。推行客户经理制不仅是一项管理创新、制度创新，更是一种服务创新、观念创新，全行员工一定要以改革的观点、竞争的观点充分认识其目的、意义，端正态度，积极参与。

（二） 严密组织，严格纪律。各级领导要从全行的大局出发，精心组织，严格把关，具体组织者和工作人员要严明纪律，规范操作，确保这项工作顺利进行。

大连银行客户经理任职资格考试题(五)

大连银行客户经理任职资格考试题(八)

大连银行客户经理任职资格考试题(六)

大连银行客户经理任职资格考试题(一)

任职资格

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客户经理任职演讲稿

任职资格批复

《客户经理任职资格.doc》

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