银行客户经理管理考核办法

银行客户经理管理考核办法

XX银行XXXX客户经理管理考核办法 第一章 总则

第一条 为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法。

第二条 客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员。客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户。

第三条 客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则。

第四条 本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。

第二章 管理认定

第五条 根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。

第六条 基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级。以后新增人员一律按三级定级。分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔。

第七条 为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1 支行客户经理定向辅导培训机制。

第八条 对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别。

第九条 连续两年为

一、二级客户经理的具有任用优先权。

第十条 为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行。级别认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。

第三章 考核规定

第十一条 客户经理考核方法及内容。

(一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名。

(二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务。根据分行分类经营思路，划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)。

(三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分。 (四)考核规定:

1、客户经理管户户数以上年末户数为基数;

2、不良贷款占比计算基数以201X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定。

3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算。提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计分，最高不得超出上限。

第十二条 为强化支行和相关部门负责人对客户经理的 2 管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩。

第四章 组织保障

第十三条 客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、XXX结算部、XXXXXX检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，领导小组下设办公室在XXXX部。职责为:

1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调。

2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作;

3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。

各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作。

第十四条 客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽。

1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、小微和个人类客户业务。两年以上银行柜面工作经历。

2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。

3、熟悉银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉电子银行等新兴业务，具

3 有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。

第五章 准入退出

第十五条 客户经理实行公开竞聘、选拔、聘用，对应建立客户经理储备机制，每年一季度在全辖公开选拔、储备，由综合部组织实施。根据分行业务发展情况及队伍建设情况择优聘用。

第十六条 客户经理考核中发现有下列情况之一的，经客户经理管理考评领导小组会议研究后，取消客户经理资格:

1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的;

2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的;

3、服务质量、工作效率低而造成客户1年投诉3次以上，经核实无误，影响较差的;

4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的。

5、新增不良连续3个月保持1%以上的。

6、考核年度12个月平均履职得分居后20%位次人员。 第六章 附则

第十七条 本办法由分行客户经理管理考评领导小组解释修订。 第十八条 本办法自XXX起实行。 4 附件1:各支行客户经理考核表: 类分

考核项 满分/高限 考核标准 别 值 放款户数 10/20 每新增1户计2.5分

放款金额 18/36 每新增4万元计1分 贷管户户数 6/12 管户增加1户计2分 4 款不良率为0计6分～低于0.5%计3分～低 0 类 不良占比于1%计1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12 及风险金 分为风险基金平时不发～如年末无不良～全 额下发～否则用于扣收贷款或处罚。 储蓄日均

15/30 每增加1万元计1分 存 净增 4 款 0 对公日均

类 25/50 每增加2万元计1分 净增

银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中

代发工资 6/12 50人以下每户3分～50人以上6分 间 2个人网银 3/6 每新增1户0.3分 业 0 企业网银 4/8 每新增1户2分 务 POS 类 4/8 每增加1户1分 收单 5 附件2:XX行XXX业务客户经理考核表: 类

分值 考核项 满分/高值 考核标准 别

放款户数 10/20 每新增1户计1分

放款金额 28/56 每新增8万元计1分 贷管户客户数 16/32 管户增加1户计1分 款60 不良率为0计6分，低于0.5%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风

不良及风险金 6/12 险基金平时不发，如年末无不良，全额下发，否

则用于扣收贷款或处罚。 存储蓄日均净增 10/20 每增加1万元计1分 款20 对公日均净增 10/20 每增加1万元计1分 类 银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中

代发工资 6/12 50人以下每户3分，50人以上6分 间

业20 个人网银 3/6 每新增1户0.3分 务企业网银 4/8 每新增1户2分 类 POS收单 4/8 每增加1户1分 6 附件3:X行XX业务客户经理考核表: 类

分值 考核项 满分/高值 考核标准 别

放款户数 10/20 每新增1户计10分 放款金额 28/56 每新增40万元计1分 贷管户客户数 16/32 管户增加1户计16分 款60 不良率为0计6分，低于0.5%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风

风险金 6/12 险基金平时不发，如年末无不良，全额下发，否

则用于扣收贷款或罚款。 存储蓄日均净增 5/10 每增加2万元计1分 款20 对公日均净增 15/30 每增加2万元计1分 类 银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中

代发工资 6/12 50人以下每户3分，50人以上6分 间

业20 个人网银 3/6 每新增1户0.3分 务企业网银 4/8 每新增1户2分 类 POS收单 4/8 每增加1户1分 7

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