成功劝堵电信诈骗案件的案例
2020-03-02 17:35:35 来源：范文大全收藏下载本文
成功劝堵电信诈骗案件的案例
一、案件经过
支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。
刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。
快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。
二、案例分析
纵观已发生或被堵截的各种电信诈骗事件，不难看出其中的传统话术和手法，即不外乎“公检法机关”、“涉嫌案件”、“不告诉别人”以及“安全账户”等关键和敏感字眼，客观来讲，对一部分“孤陋寡闻”的人群仍具有一定的欺骗性和煽动性，但本起未遂的电信诈骗却有以下两点比较独特的“新意”，具体是：
（一）家人觉察并主动求助是关键因素。本案例中，当事人的弟弟事先发觉并预判到这里有蹊跷和猫腻，虽然也加以积极主动的阻止但仍控制不住其兄弟深信不疑和执迷不悟。无奈之下他只好通过电信查号台查询到当地和临近的银行网点电话号码，挨个并事先求得银行的大力协防。这一点很及时重要，为后来的劝阻及唤醒起到了关键的作用；
（二）银行产品和便捷功能是目标手段。从当事人提供的书面通话记录来分析，“银行卡”、“电子密码器”等字眼特别醒目，可以看出不法分子正是利用了银行产品的便捷和实用来设置骗局并有效控制受害人，却有意避开银行产品的安全性来迷惑受害人，为其获取不可告人的非法利益而提供便利。
三、案例启示
（一）不能忽视任何有助于堵截各类诈骗行为的线索。银行柜面及各种服务渠道是重要的经济窗口和阵地，事关广大客户的切身利益，也是不法分子始终赖以生存的“供给线”。因此，对待任何涉嫌各类诈骗案件的线索和消息，我们都要抱着“宁可信其有不可信其无”的谨慎态度，采用“不怕一万就怕万一”防范措施加以重视。本起案例中，该网点接到陌生客户的求助后并未觉得是“小题大做”或“事不关己”而掉以轻心，相反而是积极应对并主动劝阻，终于使客户迷途知返，防患于未然。
（二）客户安全教育和风险提示工作一刻也不能放松。电子银行操作规程对于发放安全介质和客户风险提示等规定很明确，要求柜员和管理人员做到：对新申请口令卡、U盾和电子密码器等安全介质的所有客户，经办人员都必须进行风险提示和风险教育，并向客户发放安全折页以提高客户风险防范意识，减少风险的产生，重点向客户提示网银密码及安全介质等工具的重要性，不要将任何密码等重要信息告知他人，以免引起经济损失。此项工作真来不得半点马虎。
人人范文网 m.inrrp.com.cn 手机版