贷款卡年检
2020-03-03 23:23:50 来源：范文大全收藏下载本文
贷款卡年审流程
一、年审对象
2011年1月1日前领取贷款卡的企（事）业法人、其他经济组织，且在年审时间内其注册登记地为焦作辖区（以下简称“借款人”）。
二、年审时间
贷款卡实行全年滚动年审，年审时间从2011年1月1日起至2011年12月31日止。
三、年审内容及步骤
第一步：借款人直接从基本存款账户开户行或有信贷业务的金融机构领取《申领暨年审报告书》及相关变更申请表（企业基本信息发生变更时），或直接从焦作网首页（http://）查询下载《申领暨年审报告书》及相关变更申请表，《申领暨年审报告书》（除封面外均双面打印）报告书请用黑色水笔填写。
第二步：借款人将填写完整的《申领暨年审报告书》、贷款卡及下列材料提交给基本户开户行进行初审，借款人要确保提供的材料真实、完整、准确：
（一）企业法人和民办非企业所需材料：
1、年审有效期内的《营业执照》副本复印件，并出示副本原件（民办非企业提供年审有效期内的《民办非企业登记证》）；
2、年审有效期内的《组织机构代码证》复印件，并出示原件；
3、有效的《国税登记证》或《地税登记证》正本复印件，并出示原件；
4、有效的《基本账户开户许可证》复印件，并出示原件；
5、高级管理人员（法定代表人、总经理、财务负责人等）身份证复印件；
6、《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》复印件及原件，出资方为境内单位的，提供出资单位的组织机构代码证复印件（出资单位名称变更的，提供工商局出具的名称变更证明）；出资方为境外单位的，提供出资方注册所在地营业执照复印件；出资方为自然人的，提供出资人的身份证复印件（出资人姓名变更的，提供户籍所在地派出所出具的证明）；
7、上年度资产负债表、损益表及现金流量表；
8、对外投资的企业需提供被投资单位的《组织机构代码证》复印件、验资报告复印件或被投资公司的公司章程；
9、经办人身份证件复印件并出示原件；
10、其他：（1）本企业名称变更的，需提供工商局出具的名称变更证明；（2）如出资方变更，需提供工商局备案的股权转让协议或经工商局备案的新章程；（3）法定代表人家族企业各成员身份证件，以及家族企业各成员单位的《营业执照》复印件；（4）所有复印件应为A4规格，并加盖单位公章。
（二）企业非法人所需材料：
1、年审有效期内的《营业执照》副本复印件，并出示副本原件（若《营业执照》显示注册资金，则需额外提供注册资金来源证明）；
2、年审有效期内的《组织机构代码证》复印件，并出示原件；
3、有效的《国税登记证》或《地税登记证》正本复印件，并出示原件；
4、有效的《基本账户开户许可证》复印件，并出示原件；
5、高级管理人员（企业负责人、总经理、财务负责人等）身份证复印件；
6、由总公司出具盖章的本企业负责人任命文件；
7、总公司《营业执照》复印件；
8、总公司法人代表身份证复印件；
9、上年度资产负债表、损益表及现金流量表；
10、经办人身份证件复印件并出示原件；
11、其他：（1）本企业名称变更的，需提供工商局出具的名称变更证明；（2）所有复印件应为A4规格，并加盖单位公章。
（三）事业单位所需材料：
1、年审有效期内的《事业单位法人登记证》副本复印件，并出示副本原件；
2、年审有效期内的《组织机构代码证》复印件，并出示原件；
3、有效的《基本账户开户许可证》复印件，并出示原件；
4、上年度资产负债表；
5、高级管理人员（法定代表人、财务负责人等）身份证复印件；
6、经办人身份证件复印件并出示原件；
7、所有复印件应为A4规格，并加盖单位公章。
（四）个体工商户所需材料：
1、年审有效期内的《营业执照》副本复印件，并出示副本原件；
2、年审有效期内的《组织机构代码证》复印件，并出示原件；
3、有效的《国税登记证》或《地税登记证》正本复印件，并出示原件；
4、有效的《基本账户开户许可证》复印件，并出示原件；
5、高级管理人员（经营者、财务负责人等）身份证复印件；
6、经办人身份证件复印件并出示原件；
7、所有复印件应为A4规格，并加盖单位公章。
第三步：开户行对借款人的年审材料进行初审，初审合格后，在年审材料上加盖公章，由审核人员签字后，送当地人民银行。
第四步：人民银行征信机构对借款人的年审材料进行最终审核，材料符合要求的，当场受理并在5个工作日内完成年审，材料不符合要求的，不予受理，并当场告知开户行经办人不予受理的原因。
第五步：由开户行经办人在人民银行登记备案后，方可领取贷款卡和《贷款卡年审回执单》。
四、其他要求
1、商业银行为借款人办理相关信贷业务，需审验《贷款卡年审回执单》，并留存复印件，不能提供人民银行发放的有效的《贷款卡年审回执单》的借款人视同为未年审企业，其所持贷款卡为无效卡；金融机构不得对无贷款卡的企业、持有被暂停、注销贷款卡的借款人办理信贷业务。
2、本报告书中 “法定代表人”、“财务负责人”、“经办填表人”等签名须由其本人签署；“单位盖章”不得以“财务专用章”等下属部门公章等替代；
3、本报告书用钢笔或水写笔填写，字迹应工整清晰，不得涂改；
4、注意报表的平衡关系；
5、表格内要素要填写完整；
6、若企业有变更事项，要提供变更证件的复印件；
7、借款人要确保提供的上述年审材料真实、完整、准确；
8、金融机构从事年审工作的人员需在人民银行备案，并保证专人负责此项工作。
9、请于到期日前两个月内申请下年度年审。
五、依据属地管理的原则，各单位应当向注册地中国人民银行咨询相关事宜。
市区：中国人民银行焦作市中心支行调查统计科联系电话：0391-3919301
修武县：中国人民银行修武县支行调查信息部联系电话：0391-7192717
武陟县：中国人民银行武陟县支行调查信息部联系电话：0391-7291956 博爱县：中国人民银行博爱县支行调查信息部联系电话：0391-8682242 温县：中国人民银行温县支行调查信息部联系电话：0391-6161912 沁阳: 中国人民银行沁阳市支行调查信息部联系电话：0391-5615562 孟州：中国人民银行孟州市支行调查信息部联系电话：0391-8181902
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