关于首次办理保理项下同业风险参与业务
2020-03-02 23:00:36 来源：范文大全收藏下载本文
关于首次办理保理项下同业风险参与业务的
调查要求
首次办理前，二级分行应由公司业务部负责人或分管国际业务负责人带队赴同业经营场所实地调查拜访，掌握但不限于以下信息： （1）掌握同业保理业务项下的交易结构，确认交易对手是否具备办理让与风险资产业务的权限。调查人员应确保让与行已取得上级有权部门关于办理该业务的授权或转授权。
（2）让与行办理业务的章戳样本及具体经办人员当面签字的样本。在同业以非部门公章办理业务的情况下，应在预留印鉴凭证上加盖具体业务办理时的章戳样本，并加盖公章确认。
（3）让与行相关信息，具体包括：SWIFT CODE、组织机构代码、营业执照号码、金融许可证号码、大额支付行号、控股类型、规模、注册地址/通讯地址、邮编、联系电话，用于录入我行公司信贷系统同业信息。
（4）明确让与行所办理保理业务的类型，确认以下业务特征：单保理或双保理、买断型保理或回购型保理、担保由买方负责或由卖方负责。若同业提出办理融资租赁保理业务项下的风险参与业务时，我行应审慎受理。我行调查人员应对融资租赁保理业务的交易模式进行详细了解，明确租赁公司在保理业务中的作用，明确银行融资与租赁模式的关联性，了解租赁公司的经营资质，现阶段对于成立不满3年、非国有资本控股的租赁公司项下的融资租赁保理业务，我行暂不受理。 （5）落实业务规模、办理模式，确认与我行办理风险业务时的交易细节、电文内容,确认与我行是否建立密押关系，如未建立密押，则填写《关于申请建立代理行关系的函》（附件1）。在完成实地调查后，应将上述调查内容以书面形式备案省行国际部。
《关于首次办理保理项下同业风险参与业务.doc》
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