监事会

2020-03-02 14:56:00 来源：范文大全收藏下载本文

二0一一年度监事会工作报告

各位领导、代表：

2011年，我县联社紧紧围绕“决策、执行、监督”三权分设的制衡机制，以经营发展和改革为中心，以风险防范为主线，按照“监督不插手，规范不约束”的原则，依法履行监督职能，在与理事会、经营班子共同促进全县信用社防范风险、规范经营、稳健发展的同时，不断促进监事会工作进一步制度化、规范化。在此，我代表临漳农村信用社联社监事会，将2011年监事会工作情况作如下报告，敬请各位同志审议。

一、二○一一年工作开展情况

一年来，我县联社监事会在邯郸银监分局、邯郸办事处的正确领导下，在联社理事会、经营班子的大力协助下，认真履行工作职责，通过全体监事会成员的共同努力，积极推进各项管理制度建设，加大稽核检查力度，开展风险防范和案件专项治理工作，认真加强对联社理事会、经营班子的经营管理活动及重大事项、重大决策进行监督，充分发挥监督作用，有效地促进了我县农村信用社持续健康发展。

（一）完善内部管理制度，规范监督约束机制

为了进一步促进监事会工作制度化、规范化，保证监督约束机制的的规范性，我县联社监事会一方面不断加强自身监督机制的建设，另一方面积极推进内部各项管理制度的建设。首先，我县联社监事会严格按照《临漳农村信用合作社联合社章程》以及《监事会工作制度》、《监事会会议规则》、《监事长工作职责》和《监事工作职责》，建立了《稽核监督呈报制度》。由把稽核部稽核出的问题呈报监事长，然后对稽核工作的开展情况以及稽核人员检查中发现的问题进行了讨论和总结，最后监事长签署意见转交经营班子督促信用社整改，进一步完善了监事会运营机制。同时，监事会积极推进内控制度建设，规范监督约束机制。我们根据业务发展和风险防范要求，建立《稽核整改督办制度》，由稽核部把稽核出问题根据部门职责划分汇总，向职能部门发出督办通知书，积极督促和协助联社业务部门完善内控管理制度，为规范操作提供了制度保障。今年以来共开展专项稽核4项，信用社代职接管工作2次，下发纠改通知书129份，下达督办通知书6份，送达呈报表3份，提出合理化建议27条。目前，我县信用社内控管理制度已日趋完善，基本覆盖了所有业务品种和风险控制点。

（二）加大稽核检查力度，增强规范操作意识

稽核部门是监事会开展监督工作的一个主要平台。2011年度，监事会通过加强稽核管理，组织领导稽核部门实施大

量的现场和非现场检查，确保农村金融方针政策、法律法规和内控管理制度在我县信用社贯彻执行。一是组织开展现场检查。前半年稽核工作仅对稽核系统内问题进行了非现场稽核，由于种种原因未及时进行现场稽核。非现场稽核和现场稽核是相辅相成、缺一不可，仅靠非现场稽核会一条腿走路，是坡脚，在稽核管理上存在很大工作漏洞，远远不能满足稽核工作需要。在12月份，我要求稽核部全体人员加班加点在全辖进行了现场稽核。通过这次检查共发现贷款管理和会计出纳方面问题共746笔，涉及金额 8467.33万元，贷款管理方面主要表现为贷款要素不齐全、贷款担保不合规、贷款授信、审批不合规、以息转贷、跨区贷款、降低贷款利率，会计出纳方面主要表现为借款借据预先签字、凭证挂失不合规两方面内容。因此今后稽核工作必须要两条腿走路，要非现场稽核和现场稽核相结合，把稽核工作做实、做透、做彻底。通过常规检查与专项检查结合，规范信用社职工的操作行为，增强规范操作意识。2011年度，稽核部门累计开展现场检查5社次：其中，常规检查1社次，专项检查4社次。信用社整体抗风险能力和干部职工的风险防范意识明显增强。二是加强稽核学习管理。为了强化稽核监督，通过制订工作计划、分片管理、召开例会、听取工作汇报、指导稽核业务和把握工作重点等方式，加强了稽核管理。三是指导稽核部门探索新的监督方式。为充分发挥稽核人员的主观能动

性和工作积极性，创新工作思路，有效利用现有的计算机技术条件，开展了信用社代职接管工作。根据《河北省农村信用社稽核工作暂行规定》（冀信联发[2005]45号）、《邯郸市农村信用社基层营业网点代职工作管理办法》（冀信联邯办

[2010]60号）等文件要求，今年9月份和11月份，先后对张村信用社、马村信用社实施了代职接管工作。通过代职接管工作，较好地弥补了现场检查的不足，提高了稽核工作质量和效率，为进一步提升我县联社的稽核监督工作水平，开创了一个良好的开端。

（三）积极有效开展“合规管理和风险防控年”活动根据省联社（冀信联46号）开展“合规管理和风险防控年”活动的具体要求以及省联社理事长王文进的指导意见，我们根据***三项活动特点，制定出了自己联社特色的实施方案，并有步骤有计划的开展了一系列工作。一是高度重视合规管理和风险防控年工作。

1、召开专题会议，认真学习合规管理和风险防控年工作意见；

2、成立领导小组,全面负责合规管理和风险防控年工作，成立了合规管理年办公室，抽调专职人员具体负责组织各项工作的实施；

3、组织开展学习探讨活动，对各个环节可能出现的风险点进行调查和讨论。二是积极开展合规管理和风险防控年工作。为做细、做实这项工作，联社在每个社自查的基础上，抽调业务骨干组成27个排查组进驻信用社，对5万元以上贷款入户核对。

突击召开排查组调度会，要求工作组长汇报工作进度，同时和工作表核对是否相符，杜绝弄虚作假。

(四）整顿工作纪律、树立信合新形象

从一定意义上说，一个单位的工作，成在作风，败在作风；一个单位的形象，好在作风，坏在作风。为加强工作纪律、树立信合新形象，联社从小处着手，营造干事创业的良好氛围。一是建立了离岗和查岗登记，严格请、销假制度。联社要求每天点名时值班领导在场，对点名时不在的员工，值班领导要当场查明是否有请假条，无请假条的必须到值班领导办公室说明原因并按制度进行处罚；同时人事科要不定期查岗，对查岗时无正当理由不在办公室的张榜公布。二是规范员工服务仪表，树立良好的企业形象。为加强统一着装管理，联社制定了统一着装的检查与处罚，要求综合办公室具体负责、监督落实每位员工的统一着装工作，定期与不定期的对全员工的统一着装情况进行纠察，凡不按管理办法统一着装的员工，被纠察第一次罚款一百元，被纠察第二次罚款二百元，被纠察第三次罚款五百元；三是加强社容社貌和环境卫生。要求辖内营业网点室内外环境卫生一定要整洁，营业办公场所要做到窗明几净，环境优美，对一些“死角”要做到定期清扫，营造一个良好舒适的办公环境。

二、下年度工作打算

2012年，我县联社监事会将紧紧围绕“风险防范和业务

发展”工作主线，认真履行监事会监督职责，重点做好以下几方面工作：

（一）加强学习，提高监督管理水平。

（二）根据业务发展和风险控制要求，进一步加强内部管理制度建设。

（三）加大稽核检查力度，促进规范操作。

（四）开展风险防范和案件专项治理工作，严防案件发生。

（五）认真监督理事会、经营班子的经营活动，保证合规合法经营。