事后监督业务监督情况通报

2020-03-03 18:23:51 来源：范文大全收藏下载本文

事后监督业务监督情况通报

各支行、各分理处、分行营业部：

为进一步强化内控管理措施及内控环节，化解深层次原因以明显改善“屡犯屡查、屡查屡犯”现象，省分行在全辖范围内开展“屡查屡犯”问题的专项治理工作，要求全行上下坚持标本兼治、重在治本的原则，多策并举深化治理“屡查屡犯”问题，事后监督作为内控二道防线，治理“屡查屡犯”问题将成为其工作重点。现将本月业务监督情况通报如下：

一、基本情况

本月会计业务量共计有196210笔，较上月减少56580笔。事后监督中心共发出业务查询23笔，比上月减少1笔，其中被确认为差错的查询22笔，差错确认数与发出查询的比率为95.65%，汇总差错率系数为28.50，比上月增加0.5点。按照×××会

[2009]220号文件规定对差错通过ICCS系统分解落实差错责任人后作扣分处罚。

全辖本月会计核算差错率为万分之1.45，较上月会计核算差错率约有增加，低于省行的万分之二容忍度。全辖16个营业网点中有11个网点业务差错率低于平均水平，按本月会计核算差错率的考核结果排名，前三名的分别是××分理处、×××分理处、××××分理处；后三名的分别是×分理处、××分理处、×××分理处，具体排名详见《事后监督中心×××年2月份业务查询查复统计表》

二、主要差错情况

本月累计发生一般差错3笔，较大差错15笔，重大差错4笔。其中对公业务类差错5笔，较上月增加了1笔，零售业务类差错17笔，较上月减少了1笔。具体差错笔数及差错占比情况详见《×××年2月××分行各类差错占比情况表》

（一）风险警示

本月无风险警示差错。

（二）重大差错

本月共计发生重大差错4笔，与上月相同。重大差错系数为12，占汇总加权差错系数的42.11%，较上月减少0.75个百分点。其中三笔分别是×分理处、××分理处、×××分理处挂失超限额未查保。再有一笔是×××分理处对公网银电汇未收费,应收费项目未收费必然造成银行收益减少。

以上4笔重大差错说明柜员在办理挂失类高风险业务时未提高警惕，未能认真按照制度要求严格办理。

（三）较大差错

本月共计发生较大差错15笔，占汇总加权差错系数的52.63%。其中对私占45.62%,对公较大差错2笔，占汇总加权差错系数的7.01%。

1、对公业务类

本月存在的主要问题是：营业部特种转帐传票无有权人签字、南溪支行营业部一般缴款书大小写金额错误，说明柜员和事中监督在审核时粗心大意，未认真屡职及时发现问题，不能有效防范风险。

22、个人金融业务类

本月较大差错主要是：（1）营业部超限额结汇未附身份证复印件。（2）营业部个人因私结汇单未填写金额。（3）营业部使用特殊汇率无审批表。（4）营业部零售大额汇款收费金额有误。（5）×××支行大额转帐未摘抄有效证件。（6）××支行营业部待销毁卡入帐错误，柜员录入表外科目部门号输错。（7）××支行挂失换卡未收费。（8）××分理处境内汇款申请书大小写填写有误。（9）××分理处现金电汇未按最低收费标准执行。（10）××分理处办理外币不同户名帐户之间划转未提供直系亲属关系证明。（11）××分理处开立活期帐户柜员录入客户身份证号有误（12）××分理处活期大额存款未做联网核查。从本月的差错中反映出前台柜员在办理外汇业务时未能完整掌握个人外汇结售汇相关规定，未严格执行境内个人结售汇业务必须按国家外汇管理局对个人年度总额结汇控制的规定，以及不同名帐户间划转应由本人办理或委托其直系亲属代为办理，除提供委托人身份证明外还需提供代办人的身份证明、直系亲属关系证明，以及委托人的授权书等规定，反映出网点人员对一些特殊业务知识掌握不熟练、制度执行不严密。

(四)本月共发生一般差错3笔，占汇总差错加权系数的5.26%，主要是：营业部凭证要素表填写不全（日期未填），借贷方凭证使用错误，×××支行出库凭证填写有误。

三、×××年12月-×××年2月屡查屡犯差错统计与分析

四、建议：

从本月事后监督审核发现，网点经办柜员在办理业务过程中，自我风险防范意识薄弱，在处理业务时不能及时充分有效的保障每笔业务的合规操作，对凭证的审核，柜台操作规定未能做到“认真”二字，思想上放松自己，缺乏对风险性差错的敏感性，在风险控制上依赖事中监督，而事中监督存在履职不到位的情况，不能及时发现问题、纠正问题。因此，各网点应严格按规操作，事中监督及时核实，确保业务发生的时效性、真实性和合规性，做到既防范风险又保障业务发展。

五、整改措施及要求

1、从本月的差错数据反映出，一些风险类差错有所回升，这个月主要是大额挂失超限额未查保，办理个人因私结售汇的业务知识学习不全面，零售类汇划应收费项目收费金额有误，请各网点业务经理高度重视，举一反三。

2、从×××年9月我行狠抓严惩屡查屡犯问题后，大部分网点认真总结、规范操作，一些频繁发生的差错有所下降，但另一些

4差错却有所抬头，希望网点负责人和业务经理高度重视并认真对待业务操作中存在的问题，督促柜员提高风险认识，按规操作，坚持做到一笔一清，加强自我学习，强化内控合规的重要性，在工作中存在的问题后督中心将与网点及时沟通、互相协作，共同提高，将风险降至最低限度。

3、针对本月个人因私结售汇方面的差错较多，请个人金融部安排风险经理在本月的业务经理例会上对业务经理进行个人因私结售汇的专项培训。

特此通报

×××部