理财规划问答
2020-03-03 19:01:54 来源：范文大全收藏下载本文
理财规划师问答
产生、发展、现状、培训规模、组织关系、内容及上课要求、报名条件、费用、学期、通过率、价值、行业、政策法规
1、什么是理财规划师？
应客户的个人财务规划需要，运用专业财务规划程序设计和整理客户的资产分布，帮助客户实现其生活目标。
2、理财规划师具备能力包含哪些方面？
要求从业者具备跨行业的专业知识，包括金融、投资、保险、证券、税务、社会保障、养老金及员工福利、遗产等各个方面。
3、理财规划师的产生？
1929-1933年股灾（金融危机）使人们丧失了对金融机构的信心；大危机后保险人员开始提供金融理财服务，对客户进行简单的个人生活规划和综合资产运用咨询,从而提升业绩；
4、美国CFP协会的产生？
1973年CFP协会（ICFP）成立，并开始使用CFP标志
5、我国理财规划师的产生时间？
2003年1月23日“国家理财规划师国家职业标准开始实施，成为全国统一的基本标准，规定了工作程序、资格考试、鉴定方式。2006年我国诞生第一批理财规划师
6、理财规划师证书的颁发部门？
由中华人民共和国人力资源和劳动保障部颁发。是唯一由政府部门统一组织，统一考 试的权威证书。
7、行业监管要求？
银行从业人员：2012年1月1日银监会执行《商业银行理财产品销售管理办法》，
其中第五十条“销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应具备监管部门要求的行业资格”，强化了对理财人员职业资格的要求。国泰君安等证券公司已经成立理财中心。
证券从业人员：2011年证监会推行“投资顾问模式”，其实理财规划顾问模式，是
证券行业的发展是里程碑。
保险从业人员：中国保险监督管理委员会副主席李克穆：保险从业人员实现身份的
转变，从以销售保险产品为中心的保险代理人向以客户为中心的理财顾问转变．新的理财顾问营销方式（理财规划师营销模式），是通过个人理财建议书等理财工具，从合理分配资产、防范风险和合理避税为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。
8、理财规划师适用对象？
银行：零售业务部（或个人银行部）的客户经理和理财专员，大堂经理，中高级管
理人员。
证券：经纪人、投资顾问、分析师中高级管理人员。
保险:寿险业务的保险代理人（外资保险公司的顾问行销人员）、营业处经理、中高
级管理人员。银保业务人员及管理人员、电销的业务人员及管理人员。
9、新曙光学校介绍？
新曙光金融培训学校是中国人民银行沈阳分行辽宁省金融学会下属的金融培训机构，是国内一流的金融培训专业机构。其主要面向全国金融系统（包括合资、外资银行、保险公司、证券公司和非银行金融机构）的从业人员进行专业培训，教师队伍由国内各管理领域的知名专家、顶尖教授、著名企业家及金融界精英组成。
10、新曙光学校成立时间？
2006年9月。
11、学校培训学期数和人员？
沈阳已经培训20余期，累计培训8000余人。
12、理财规划师课程内容？
基础知识：理财基础、理财会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划
法律基础、理财计算基础、理财规划师工作流程等；
专业能力：风险管理与保险规划、投资规划、税收规划、退休养老规划、财产分配
规划与传承规划、住房规划、综合规划等；
13、理财规划师考试科目？
考试分三科：
理论基础考试（客观题、共125题，分值１００分，前25题职业道德占5分，其
中多选30题，单选60题，判断10题）
专业能力考试（客观题、共100题，分值１００分，全部单选）
综合评审（主观题、共50题，分值１００分，不定向选择）
14、理财规划师每年考试时间？
每年两次考试，5月和11月，大概都是第三周的周六。
15、一般金融从业人员学习理财规划师的等级？
二级（相当于会计师中级的等级）
16、理财规划师申报条件？（红色为经常使用的条件）
----助理理财规划师（三级）（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满6年。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（6）高等教育本专业或相关专业在校第
五、六学期以上学生。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
----理财规划师（二级）（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满13年。
（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
----高级理财规划师（一级）（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满19年。
（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
17、理财规划师报名的资料？
2寸蓝底或白底彩照6张；
身份证原件的彩色扫描件和复印件3份；
最高学历（毕业证）原件的彩色扫描件和复印件3份；
工作证明原件1份；
国家理财规划师报名登记表1份；（申报需要电子表格）
18、理财规划师工作证明要求？
理财规划师工作年限证明须为金融行业(银行业、证劵业、保险业、信托业、基金业、财务公司、投资银行、典当行业、期货业)人力资源部门开具。
19、理财规划师的通过率？
按我们教学计划上课进行，通过率85%以上。
20、理财规划师的费用多少？
培训费3800元/人，10人以上2980元/人。人数非常多，可以进一步商谈（向上一级汇报）。不包括报名费430元。
21、理财规划师的培训费用包括？
授课费用、教材费用（三本书，基础知识、专业能力
二、三级）、资料费、网络学习费用、模拟考试费用；不包括考试报名费430元（交给国家的考务费）
22、理财规划师上课时间？
上课时间：2011年7月3日开始上课，每周日上课，共１3整天（9：00－１７：００，中午休息1个小时）。
23、理财规划师师资？
由辽大，东大的相关专业的副教授以上教师，以及人民银行专家库的成员，金融领域的行业专家构成。讲师淘汰率很高，都是大浪滔沙，保留下来的精华。
24、理财规划师上课地点？
为方便大家上课，选择市中心位置的省邮政培训中心（北站格林宾馆和邮政大厦之间，或北站凯莱宾馆对面）。
25、理财规划师培训的优势？
通过率85%一直行业领先；
师资优势，都是相关领域最好的老师；
每班级专职班主任，保证课后学习；
26、网站资料下载和学习； 循环授课，缺课或考试未通过下期可以连续听； 上课地点位置优势，环境沈阳一流。 后续的教育保障； 周末上班，理财规划师上课时间保证不了，怎么办？
建议一些重要的课程您来上课，比如理财计算基础，投资规划和保险规划，其他的一些课程都比较好理解，我们可以给您申请录音，这样课后学习也能保证效果。
27、学文科的，理财规划师课程能否听懂？
理财规划师培训中有部分计算的知识，如年金的计算，收益率的计算等等，这方面都通过理财计算器的智能化解决了，您不用再背复杂的公式，只要理解题的含义和诉求就能轻松学习。
28、理财规划师国家要求的标准学时？
国家要求120学时，我们按13天计算130学时。
29、理财规划师学习时间这么短，能学到东西？
理财规划师是为您搭建金融基础知识体系和建立保险精算基础，我们保证让您学到知识。同时理财规划师是个长期的积累和实践过程，就是国际的投资大师也是终其一生不断学习，因此后续的自我学习也非常重要。对于在职学习课程这是国家制定的标准学习时间（120学时）
30、理财规划师考试不通过怎么办？
理财规划师成绩有一次补考机会，如果补考通过也可以取得证书。但在一年内完成一年只可以选择一次。
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