信用社稽核题库
2020-03-03 20:22:00 来源：范文大全收藏下载本文
农信社稽核复习题
一、填空
1、农村信用社稽核检查程序包括（检查准备）、检查实施、(检查报告)、检查处理 和 立卷建档五个阶段。
2、对领导干部进行离任稽核时，应按照于部管理权限，在领导干 部离任前由人事部门提出建议，出具(《离任稽核建议书》)，报经理事长签批后，转稽核部门立项。
3、制定稽核检查方案，按照(“谁立项谁制定方案”)的要求制定稽核检查方案。
4、被稽核单位在收到“稽核结论”(30)个工作日内，将执行“稽核结论”的情况书面报告稽核检查单位。
5、行政复议。被稽核单位接到“稽核结论”后，如果对作出的稽核结论和处理决定有异议，可以在收到稽核处理决定之日起 (15) 工作日内，向上级稽核部门申请复议。
6、“稽核结论”书的内容包括稽核单位存在的问题、（对问题的评价）、整改建议 和行政处罚的决定等。
7、“稽核结论”书由派出单位领导签发，加盖派出单位公章后送 达被稽核单位。（“稽核结论”）书自送达之日起生效。送达时间为 被稽核单位签收 时间。
8、上级稽核部门应自收到复议申请之日起在 （30）天之内进行复审，并作出“复审结论和决定”，被稽核单位对复议决定不服或复议机关自收到复议申请之日起 30 天内未作出复议决定的，可依法提出行政诉讼。复审期间，原“稽核结论”照常执行。
9、对县级联社营业部和各基层信用社的常规稽核、（专项稽核）和序时稽核检查工作的立项，由县联社理事会根据工作需要进行立项，稽核部门组织实施稽核检查。
10、各县级联社年度内组织安排的常规稽核、专项稽核和序时稽核由各级县联社 稽核 部门制定（稽核检查方案），并组织实施稽核检查。
11、中国银监会监管应当遵循的原则是依法、（公开）（公正） 和效率。
12、稽桉组要如实反映稽核情况．做到事实清楚、客观公正、定性准确 。发现违规违纪问题以及重大事项，要及时报告（派出单位）。
13、被稽核单位在收到“稽核结论” （30）个工作日内，将执行“稽核结论”的情况书面报告稽核检查单位。
14、稽核检查过程中，发现被稽核单位及其工作人员的违法行为已构成犯罪或有犯罪嫌疑，应（向派出单位 ）报告。
15、稽核检查过程中，如遇被稽核单位阻挠、刁难或拒绝接受稽核时，稽核组可以请示（派出） 单位，对被核单位采取 封存账册证据资料 及金库等临时措施。
16、对领导干部进行离任稽核，应在离任前由 人事部门 提出建议，出具(离任稽核建议书)，报经 理事长 签批后，转稽核部门立项。
17、信用社是独立的企业法人，实行（独立核算）， 自主经营 ，（自担风险）， 自负盈亏。
18、《邯郸市农村信用社兼职稽核员管理暂行办法》中规定：兼职稽核员原则上由主管会计或内勤主任兼职,不得从事（现金出纳）（行社往来）（对外分户账）的记载工作。
20、现场稽核包括（常规稽核），专项稽核（离任稽核），后续稽核等四种形式。
21、不良贷款清收管理过程中，收回贷款本金或利息后，未及时进行相应账务处理；情节严重的，给予有关责任人员警告至记过处分。
22、稽核人员发现问题不及时报告的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予
1 记大过至撤职处分。
23、因违规行为受到经济处罚的责任人，对处罚决定不服的，可在收到处罚决定之日起15个工作日内，对做出处罚决定的部门申请复议。复议部门应当在受理之日起20个工作日内做出复议决定。
24、稽核人员进行稽核检查时，应当保持应有的独立性，不受其他单位、部门和个人的干涉。
25、农村信用社的稽核按进行的地点包括现场稽核、非现场稽核。
26、农村信用社的稽核按进行的时间划分，可分为定期稽核和不定期稽核。
27、稽核工作方式包括全面稽核、序时稽核、专项稽核、经济责任稽核。
28、稽核人员对其在执行公务中知悉的行业秘密和被稽核对象的商业秘密负有保密的义务。
29、《河北省农村信用社稽核检查交换意见书》应由被稽核单位主要负责人签署意见并加盖公章，在7个工作日内交还稽核检查组，过期未交还的，视为同意所述意见。
30、稽核档案应按有关规定建立档案目录、制作卷皮并立档，按规定分为短期、长期、永久保存。
二、单项选择题
1、农村信用社在经营过程中，只要发生（C）情况，必须进行严肃处理，以消除风险隐患。
A.发生案件 B.有经济损失 C.有违规行为 D.支付不灵
2、针对储蓄、会计环节案件多发的情况，要研究电子化后的新动向，完善（B）制度。
A.事前审查 B.事中监督 C.事后检查 D.全程跟踪
3、针对信用社“一把手”作案多的情况，要实行干部异地交流，全面推行（C）制度，实行用人失察责任追究制度。
A.轮岗制度 B.外部监督 C.会计委派 D.内部审计
4.根据《金融违法行为处罚办法》的规定，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处( B )的罚款。 A、5万元以上30万元以下 B、10万元以上50万元以下。 C、视情况而定 D、5万元以下
5、离任稽核是领导干部离任时的必经程序，实行（D）。
A、先稽核、后离职、再任职；B、先离职、后任职、再稽核 C、先稽核、后任职、再离职；D、先离职、后稽核、再任职
6银监会操作风险“十三条”意见要求银行业金融机构要严格规范重要岗位和敏感环节人员八小时内外的行为，建立相应的（ A ）制度。 A.行为失范监察制度 B.内部控制制度
C.内部报告制度 D.重大事项报告制度
7 高管人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开工作岗位 个工作日以上的，属于突发事件和重大事项。 A.5 B.3 C.4 D.2 8农村信用社的员工行为排查工作每年进行 （ D）次。 A.4 B.8 C.24 D.12 9有下列违规行为之一，建议纪检监察部门给责任人纪律处分的是( A )。 A、对稽核人员或者检举人进行报复陷害的； B、阻挠、刁难稽核人员检查的；
C、拒绝提供与稽核有关的文件、帐簿、资料的
2 10纪检监察部门建议暂停有严重违规违纪嫌疑人员的职务，应制作纪检监察建议书报（A）研究批准。
A．本管理机构领导班子（党委会） B．本管理机构人事部门 C.本管理机构纪检监察部门 D.本管理机构负责人
11对纪律处分决定不服的，可以自收到处分决定之日起（A）个工作日内向作出决定的管理机构纪检监察部门申请复审。 A.15 B.20 C.30 D.10 12根据初步审查、核实结果，纪检监察部门提出建议，经主管领导审核批准后，应做出了结处理的是（AB） A.认为违规违纪事实不存在的
B.虽有违规违纪事实，但情节显著轻微，不需要给予纪律处分的，给予批评教育 C.认为虽有违规违纪事实，不需要给予纪律处分，但应给给予经济处罚或其他处理
D.认为有违规违纪事实，需要给予纪律处分
13《河北省农村信用社高级管理人员个人重大事项报告制度》规定，高级管理人员应及时、如实地将个人重大事项于事后（D）内以书面形式向组织报告。 A.3日 B.5日 C.15日 D.一个月
14对搞虚假检查、隐瞒或包庇问题、不认真纠改而被动暴露的案件要按照“（ ）( )”、“一案四问”等制度要求，从严从重处理。（A） A、上追两级、双线问责 B、上追一级、双线问责 C、上追两级、单线问责 D、上追一级、单线问责
15 在各联社自查自纠结束后，省联社、办事处成立复查验收工作组，对县级联社、营业网点自查及整改情况进行复查验收，复查面不少于（B） A、四分之一 B、三分之一 C、二分之一D、三分之二
16农村信用社现场稽查结束后，形成稽查报告的期限是（B） A、7天内B、10天内C、15天内D、30天内 17稽核方案不应包括的内容是（C）
A、被稽核单位名称B、稽核组组长、主稽人及成员名单 C、被稽查单位应予配合的事项及要求D、稽核和目的 18检查员在查账过程中应对下列哪些问题进行记录（A）
A、一分社经办员先将它行票据款项纳入存款人账户，再将该票据通过大社提交人行交换
B、某信用社县级国税局及市办批准核销一笔21万元的贷款 C、某经办员对一储户挂失8天的储蓄存单进行补发 D、某信用社在营业费用科目诉讼费户列支应诉费用 19收集稽核证据不同的原则表述不正确的是（D）
A、充分性原则B、相关性原则C、相对重要性原则D、降低成本原则
20、农村信用社根据不同的目的，从不同角度可划分为多种方式，按进行的地点划分可分为（C）
A、全面稽核 专项稽核 B、内部稽核 外部稽核 C、现场稽核 非现场稽核D、定期稽核 不定期稽核
21、农村信用社稽查过程中最常用的查帐方法是（C） A、顺查法B、抽查法C、核对法D、逆查法
22、稽查过程中先从审阅、分析会计报表着手，再进一步核查账簿、传票的方法是（B）
A、顺查法B、逆查法C、抽查法D、祥查法
3
23、农村信用社稽查人员在执行稽查任务时可行使以下职权（A） A、可以向稽查对象和有关人员质询并索取有关证明材料
B、制止被查单位正在进行的违法、违规行为无效时，有权直接中止有关当事人的职权
C、对稽查出的违规违纪人员，有权给予行政处分
D、稽查发现不适合从事某项岗位的工作人员，有权进行调整
24、稽核人员应对下列哪个事项在稽核底稿上做问题记录（A） A、某信用社对一处闲臵多年的房屋未计提折旧 B、在费用科目印刷费户列支刻图章款 C、在营业外收入科目核算租赁费收入
D、在代办手续费户列支奖励储蓄代办员款项
25、农村信用社稽查大队在稽查过程中，经常要逆记账程序进行查账，下列对逆查法表述不正确的是（C）
A、能抓住重点进行细致的稽查B、节约人力和时间
C、不易忽视遗漏一些问题D、通常用来鉴定信用社的经营状况 26信用社内部调阅须经 （ B ）批准方可调阅。
Ａ.主任 Ｂ.会计主管 Ｃ.档案管理员 Ｄ.联社会计科长 27公检司法和有关单位必须持有县级以上主管部门正式公函，经 （ A ） 批准方可查阅。
Ａ.主任 Ｂ.会计主管 Ｃ.档案管理员 Ｄ.联社会计科长 28对联社理事会表述正确的是（ B ）
A．联社经营方针、经营计划的组织实施者 B．社员代表大会的执行机构和经营决策机构 C．理事会成员是由理事会推荐选举产生的
29农村信用社股权体现的最本质、最重要、最具代表性的权利是：（ D
） A、对“三会”的选举权、被选举权 B、股金分红权 C、返还利润权 D、获取为社员服务的权利
30对违规操作造成的错款事故，按_____的原则处理。( A ) A、长款归公、短款自赔 B、长款归公、短款报损 C、以长补短
三、多项选择题
1、下列选项中属于“十不准”的是（BC）
A、私设小金库；B、工作时间擅离岗位，擅离职守 C、参与赌博或提供赌博场所
D、利用职务之便，侵占、挪用农村信用社及客户资金的 2.廉政文化“六个一”活动的主要内容：（ABCDEF） A.桌上摆放一个廉政警示牌或廉政台历 B.每人读一本廉政书
C.开展一次以廉政文化为主题的演讲或知识竞赛 D.上一堂廉政教育课
E.听一次廉政典型事迹报告会 F.看一部廉政专题教育片
3.《河北省农村信用社纪检监察案件调查处理暂行办法》中所指的“近亲属”包括：（ABCD）
A.配偶 B.父母 C.子女 D.兄弟姐妹 E.祖父母
4.《河北省农村信用社党员干部廉洁自律的若干暂行规定》规定，党员干部要充分认识到新时期加强党风廉政建设的重要性，抓好班子、带好队伍，牢固树立正确的（ACD）
4 A.权力观 B.人生观 C.地位观 D.利益观
5.河北省农村信用社联合社的战略定位是（ACD）
A.立足社区 B.立足家乡 C.服务三农 D.支持县城经济 6.银监部门查处金融违法违规行为，包括以下几种形式：（ABCD） A 责令停业整顿 B 吊销金融许可证 C 取消任职资格 D 下调年度综合评分 E、给予年度综合评级降级
7.农村合作金融机构的案件专项治理工作于其它银行业金融机构相比，任务更重，压力更大，体现在（ABCE）。
A 起步晚 B 基础差 C 陈案多 D 治理合力差 E、防控难度大 8.农村合作金融机构诱发案件的制度性缺陷仍然十分严重，主要是：（ABCE） A 公司治理结构不完善 B 缺乏科学的约束激励机制 C 制度执行不力 D 个别机构高管依法合规经营意识淡薄 E、自我约束能力不足 9.“四项行动”是指：（ABCE）
A 矫治行动 B 对缝行动 C 补漏行动 D 稽核行动 E、整肃行动
10、金融机构不得从事的帐外经营行为有( ABCD )。
A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度登记，或者不在会计报表中反映 B、将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C、经营收入未列入会计帐册 D、其他方式的帐外经营行为
11、根据《河北省农村信用社员工违规违纪行为处理暂行办法》规定，对违规人员的处理原则：（ABD）
A、实事求是，合法有据 B、公开、公平、公正
C、平等、诚实信用 D、惩处与教育相结合，坚持以教育为主、惩处为辅 12.《河北省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》中所指的“六个环节”是指：（ABCDEF）
A.授权卡（柜员卡） B.印鉴密押
C.空白作证 D.金库尾箱 E.查询对账 F 轮岗休假 13.什么是“一案四问”制度？（ ABCD ）
A．问案件的当事人 B．问不严格执行规章制度的相关人员
C．问与作案人交往较多的知情人 D．问发案单位两级领导人责任
14.信用社贷款业务的操作风险主要集中在信贷业务的（ABCD）过程中。 A.调查 B.审批 C.咨询 D.贷后管理
15.当前，农村信用社面临的主要风险（ABC）
A．操作风险 B．市场风险 C．信用风险 D．法律风险
16、根据《河北省农村信用社员工违规违纪行为处理暂行办法》规定，违反储蓄业务规章制度，有（ABD）行为的，给予有关责任人员留用察看至开除处分。
A、挪用库款的 B、没有据实开立存款证明书的
C、擅自更改或抽换账卡凭证的 D、侵占挪用储户资金、利息的 17.对违规人员的处理种类包括：（ ABCD ）
A.批评教育 B.通报批语 C.经济处罚 D.纪律处分和其他处理 18.纪律处分包括（ ABCDEFG ）以上处理可以单处，也可以并处。 A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级 E.撤职 F.留用察看 G.开除
19、根据《河北省农村信用社员工违规违纪行为处理暂行办法》规定，违反会计、出纳业务规章制度，有下列（ABCD）行为的，给予有关责任人员降级至开除处分。
A、出具虚假验资证明、资金证明的 B、在办理现金出纳业务时抽张的
5 C、白条顶库、盗用库款、金银占款、有价单证
D、办理现金出纳业务不入账的 E、经营收入未列入会计账册的
20.《河北省农村信用社高级管理人员个人重大事项报告制度》所称的高管人员包括：( ABCD ) A.省联社各办事处主任、副主任；
B.市联社理事长、副理事长、主任、副主任和监事长
C.县（市、区）联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称县级联社）理事长（董事长）、主任（行长）、副主任（副行长）和监事长
D.县级联社以下机构（营业部、农村信用社、支行等）的主要负责人 21.员工行为排查主要从以下几个方面进行：ABCD A.行业规范 B.工作责任心 C.劳动纪律 D.职业道德和社会公德 22.信用社进行员工行为排查的原则：ABCDE A.实事求是，客观公正 B.分级管理，逐级负责，下管一级
C.思想教育与组织处理相结合 D.定期排查与动态管理相结合 E.严格保密 23.党员干部要廉洁奉公，忠于职守，不得利用职权和职务的便利为自己他人谋取不正当的利益，不得从事以下行为（ABCD）
A.不得向下级单位、个人及客户索取钱物，或接受下级单位、个人及客户赠送的信用卡和其他支付凭证。
B.不得在公务活动中接受礼金、各种有价证券。
C.不得接受可能影响公正执行公务的礼物馈赠和宴请。
D.不得将应由本人及其配偶、子女支付的费用到下属单位以及其他单位报销。 24.针对一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理过程中存在的主要风险点应该采取的措施是：ABCD A.切实加强管理 B.严格界定业务用章和基层行政章的使用范围
C.完善技术手段，实现证、章、押管理的“硬控制”D.加强金融知识的普及教育
25、向关系人发放信用贷款所称的关系人包括（ABCD）。 A、农村信用社的理事（董事） B、监事
C、信贷员 D、信贷员的近亲属
26、在不良贷款清收管理过程中，违反风险资产管理规章制度，有下列（CD）行为的，给予有关责任人降级至开除处分。
A、故意改变不良贷款形态或搞虚假盘活，套取奖励的 B、违规超比例提取清收不良贷款奖金的
C、与债务人或贷款责任人串通一气，损害信用社利益的 D、收回不良贷款现金和抵债物资等不入账，擅自挪用的 27.下列情形能够引发债务人之间的违约相关性的是（ABC） A.债务人所处行业颁布新的环保标准 B.银行贷款利率提高 C.债务人所在地区经济下滑 D.债务人投资项目发生重大损失 28.纪检监察部门在调查中，可以采取的措施是：ABD A.暂予扣留、封存可以证明违规违纪行为的文件、资料、财务账目、物品及非法所得
B.责令案件涉嫌部门和涉嫌人员在调查期间不得变卖、转移与案件有关的财务 C.暂停有严重违规违纪嫌疑的人员执行职务
D.建议暂停有严重违规违纪嫌疑的人员执行职务
29.对存在下列问题之一的高管人员，应当按照管理权限及时进行诫勉谈话（ABDE）
A.在贯彻党的路线方针政策，与党中央保持高度一致，遵守国家金融法律法规及
6 各项规章制度方面存在问题
B.在坚持民主集中制原则，团结协作，顾全大局，正确运用权力，认真履行岗位职责，选拨任用干部，录用人员，业务经营等方面存在问题； C.存在重大违规违纪行为
D.在遵守党员干部廉洁自律各项规定和思想道德品质、工作、生活作风等方面存在问题
E.存在其他需要诫勉谈话的问题
30.农村信用社稽核按稽核范围划分，可分为（AD） A全面稽核B内部稽核C定期稽核D专项稽核
四、判断题
1.信用社业务繁忙时，委派会计或会计主管可以对外办事业务。错 2.柜员只需在营业终了对尾箱中的现金、重要空白凭证进行核对。错
3.《河北省农村信用社纪检监察案件调查处理暂行办法》规定，纪检监察部门办案人员存在须回避的事由时，应当自行回避；被调查人、检举人、控告人及与案件有利害关系的公民、法人或者其他组织有权申请其回避，在对办案人员作出回避决定前，办案人员须停止对案件的调查处理。错 4.信用社的日常对账项工作可以由记账员来进行。错
5.信用社日常未达账和账款差错的查核工作应返回原岗处理。 错 6.案件专项治理工作要实行“一把手”负责制。 对 7.信用社往来账务必须按月逐笔勾对发生额及余额，对于账户余额5万元以上或虽余额不足5万元，但近两个季度有业务发生的对公存款户，银企对账单的收回率要达到80％。 错
8.在信用社人员比较紧张的情况下，记账人员可以直接核对账务，勾挑对账单。错
9.柜员可以办理抹账业务和账务冲正业务，不须经过授权。错
10.授权人必须查验原始业务凭证和交易画面内容，确认无误后方可对该笔业务授权。 对
11.柜员人数在5人以下的营业网点，只能设臵2名以下（含2名）三级柜员。 错
12.实行复核制的营业网点，同一柜组的两个柜员必须职责分离，相互制约，对所办理的每笔业务进行复核确认。 对
13.对异地授权业务必须严格履行审核、审批程序，确认无误后方可授权并按要求认真登记。对
14.纪检监察调查处理案件时，能够证明案件真实情况的一切事实，都是证据。对
15.纪检监察案件审理过程中，案件审理人员认为有必要时，可以同被调查人核对违规违纪事实，听取被调查人的陈述和辩解。对
16.如果信用社业务繁忙，可以实行自由代岗、串岗、以解决人手紧张的燃眉之急。 错
17.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，信用社只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 错
18.对重要岗位的员工八小时内外行为逐一进行排查；对行为排查以及日常检查中发现的问题人员应采取调离、离岗培训、强制休假等措施。 对
19.某信用社会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。 错
7 20.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提 供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 错
21.纪检监察部门决定立案调查的违规违纪事实，立案后应通知被调查人及其所在单位，但有碍调查或者无法通知的除外。 对
22.纪检监察部门调查过程中收集的证据可以使用拍照、影印、复印件，不必取得原物、原件。 错
23、稽核工作检查记录应包括被稽核单位名称，负责人，被稽核业务等内容。对
24、对非业务经营部门人员的离任稽核不可实施非现场稽核。 错
25、信用社稽核按范围划分，可分为全面稽核和专项稽核。对
26、信用社稽核按进行的时间划分，可分为内部稽核和外部稽核。 错
27、信用社稽核按进行的地点划分，可分为现场稽核和非现场稽核。对
28、现场稽核的程序可以划分为五个阶段，即： 准备阶段、实施阶段、报告阶段、档案整理阶段、处理阶段 。错
29离任稽核是领导干部离任时的必经程序，实行先先离职、后稽核、再任职。对 30、离任稽核时限原则上为任职期间，重点以离任前二年为主，如有必要可追溯。错
四、简答
1、省联社提出的“十不准”是什么？ 答：（1）工作时间不准擅离岗位，擅离职守；（2）工作时间不准上网聊天，玩电脑游戏；（3）工作日中午不准饮酒；（4）不准利用公款或接受客户邀请大吃大喝、游山玩水或到营业性娱乐场所消费；（5）不准参与赌博或提供赌博场所；（6）在职员工不准经商或参与经商；（7）不准违反规定向下级单位打招呼，操纵、干预农村信用社固定资产购臵、工程项目招标及信贷、人事事项；（8）婚丧、乔迁不准大操大办，借机敛财；（9）不准推诿扯皮、敷衍塞责或无故拖延需办事项的办理时限；（10）不准拉帮结伙，制造矛盾、造谣惑众。
2、省联社提出从严执纪“十务禁令”是什么？ 答：（1）严禁利用职务之便，发放贷款收受回扣，违者一律开除；（2）严禁发放顶、冒名贷款，违者一律开除；（3）严禁账外经营，违者一律开除；（4）严禁私设小金库，违者一律开除；（5）严禁私招乱雇临时工，违者一律开除；（6）利用职务之便，侵占、挪用农村信用社及客户资金的，一律开除；（7）擅自印制、伪造、变造、销毁、盗窃重要空白凭证或者有价单证的，一律开除；（8）弄虚作假，擅自出具信用证、保函、票据、资信证明等金融票证，或擅自对外提供担保的，一律开除；（9）在软件开发、系统运行及维护过程中，故意设臵非法程序，或运行非法软件的，一委开除；（10）违反枪支管理规定，造成枪支、弹药丢失、被盗的，一律开除。
3、邯郸市农村信用社责任追究管理办法中违规违纪行为指的是什么？ 答：违规违纪行为指的是农村信用社员工违反国家法律法规、金融规章以及河北省农村信用社各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律行为。
4、农村信用社发生案件造成损失的，相关案件责任人应如何承担经济赔偿责任？
答：（1）涉案金额在20万元（含）以下的案件，经济赔偿和罚款金额合计必须达到案件实际损失的100%。（2）涉案金额在20万元至50万元（含）的案件，经济赔偿和罚款金额合计必须达到案件实际损失的80%以上，且不低于20万元。（3）涉案金额在50万元（含）以上的案件，损失金额在50万元以内的，按实际损失金额赔偿；损失金额在50万元以上的，按不低于50万元赔偿。（4）
8 罚款和没收的非法所得可用于弥补案件损失。案件损失确定后，如果经济赔偿和罚款金额合计高于案件损失金额的，可以酌情按一定比例返还经济赔偿资金。
5、邯郸市农村信用社责任追究管理办法中，对案件责任人处理的种类？ 答：（1）经济处罚：包括赔偿经济损失、扣发奖金或扣减绩效收入；（2）批评教育：包括责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评；（3）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除；（4）党纪处分：包括警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍；（5）其他处理：包括调离、停职、免职、责令辞职、解除劳动合同等。
6、《廉政准则》明确规定领导干部从政行为的八个禁止是什么？ 答：（1）禁止利用职权和职务上的影响谋取不正当利益；（2）禁止私自从事营利性活动；（3）禁止违反公共财物管理和使用的规定，假公济私、化公为私；
（4）禁止违反规定选拔任用干部：（5）禁止利用职权和职务上的影响为亲属及身边工作人员谋取利益；（6）禁止讲排场、比阔气、挥霍公款、铺张浪费；（7）禁止违反规定干预和插手市场经济活动，谋取私利；（8）禁止脱离实际、弄虚作假、损害群众利益和党群干群关系。
7、银行业金融机构若违反了审慎经营规则，银行业监管部门可以采取哪些监管措施？
答：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资金转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设公支机构。
8、简述稽核工作范围? 答：①全辖信用社、联社营业部、分社各项业务及主要的经营管理人员进行稽核。②对联社领导交办的各项目进行稽核；③对上级机构交办的各项目进行稽核。
9、简述稽核质量跟踪追究制？
答:稽核质量跟踪追究制以质量为中心,分级负责,各负其职.①稽核人员对分工工作底稿、证明材料真实、完整、准备负责。②稽核组长对整个项目质量、报告真实、稽核纪律负责。③稽察部部门对作出的稽核工作意见书、稽核决定及处罚意见负责。
10、简述双向承诺制？
答：
1、被稽核单位、人员对提供资料的数量、完整、可靠承担法律责任。
2、稽核组长对稽核工作质量、稽核工作纪律负责。
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