上半年案件风险滚动排查实施方案

**银行2011年

上半年案件风险滚动排查实施方案

一、排查目的

本次风险排查是为了进一步增强全员内控和案防制度的执行意识，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，内控和案防制度得到进一步健全和规范，

二、排查内容

本次排查范围包括授信、票据、同业、会计、人事、科技、安保等领域。重点针对截止2011年5月31日有余额的贷款业务、票据承兑、贴现业务、同业存放、理财产品以及会计操作、IT系统、安全保卫、重要岗位人员等进行深度排查。

1、信贷业务：主要对授信审查、出账及贷后管理环节开展排查，重点是对客户资料真实性审核、出账环节授信条件落实、审核的排查。

2、票据业务：重点对银行承兑汇票贸易背景真实性审核情况进行排查。

3、资金同业业务：重点对同业存款、理财产品发售与购买、信贷资产转让的授权与审批情况进行排查。

4、柜台业务：重点针对存取款业务、账户开户管理、资金划转和特殊交易管理、大额收付、银企对账，柜员卡、印鉴密押、重空、库房尾箱以及轮岗和休假情况进行排查。

5、IT系统：重点是IT系统的安全性排查。

6、安全保卫：重点对监控录像、枪支弹药、持枪人员等重要风险点的排查。

7、重要岗位及敏感环节“八小时内、外行为”：重点对合规意识差、思想波动大、违规记录较多的一线柜员、分支机构负责人以及客户经理开展“八小时内、外”情况排查；对重要岗位人员进行排查；对涉嫌黄、赌、毒等异常行为的高危人员进行排查。

三、排查要求各部门及支行应从制度建设、机制运行、履职管理、IT系统风险控制、内控执行等方面对业务经营管理的薄弱环节和风险点进行全面梳理；对重点业务、重点岗位及重点人员进行风险排查；对排查发现的问题进行整改，开展自查自纠。

各部门及支行负责人一定要高度重视，指定专人进行排查，做好工作底稿，并按时提交排查报告。

四、组织安排

（一）排查工作领导小组组长：行长副组长：

组员：各管理部门及各支行负责人

（二）组织实施及排查对象

本次排查由分行法律合规部牵头组织实施，排查对象为分行授信部、公司管理部、个金部、票据部、资金同业部、风控部、营业部、办公室、科技部、各业务部门、各支行。

（三）时间安排

2011年6月1日至7月8日

6月1日前，合规部将本排查方案通过内网邮箱发往各排查对象。 6月25日前，各部门、各支行完成排查工作，形成排查工作底稿和排查自查报告，同时落实后续整改工作。

7月5日前，法律合规部归集汇总各排查情况，形成排查自查报告，设卷立档等。

7月8日，排查报告报行领导。 7月14日前，排查报告报监管部门。