证券经纪业务
2020-03-02 05:01:06 来源：范文大全收藏下载本文
如何做好证券经纪业务？
证券经纪业务，是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。
我认为我国证券经纪业务的现状：硬件不强、软件质量不高；
一、硬件不全表现在：
1.法律法规、政策以及营业制度的不健全。
当前影响较大的《证券法》《证券公司管理办法》等相关法律、法规、政策，虽然为我国的证券经纪业务的开展提供了依据。但是也一定程度地限制了证券的融资渠道、以及金融的创新，更是减慢了与国际接轨的速度，在一定程度上降低了我国证券经纪的竞争力。为此也使得违法违规的现象层出不穷，如盲目追求，而透支、融资、融券、违规开户等现象很普遍；由于个人的利益，违规拆解资金、擅自自营证券、挪用客户资金等等。
2.证券交易科技力量薄弱。
计算机信息系统管理不到位，存在营业部局域网风险，通讯、电力系统风险。如交易的安全性问题网上交易虽然处于一个相对封闭的系统，只有经过系统确认的客户才能进入，一定程度上可以有效防止黑客的侵袭。但网上黑客无处不在，他们可用各种手段入侵互联网，致其瘫痪，达到投资者无法上网的目的。非现场交易的落后： 到2004年4月底时，我国网上证券委托交易量占沪深交易所的比例已上升到19．71％；网上开户数533．42万户，占证券市场总开户数的3561．74万户的14．98％。 除了股民的因素外，主要是营业部网络设备落后，如网上委托交易塞车现象严重：在股市行情火爆时，电话委托很难打进去，买卖极为不便，自助委托也容易出现堵单或者系统极可能由于无法处理大量的买卖信息而导致塞车。
二、软件质量不高主要表现
证券经纪商的经营和管理理念不强。证券经纪业务所提供的产品是一种服务，一种特殊的服务，和顾客接触密切和服务的差异性使得客户对这种产品的敏感度更高。而我国的券商存在不具备证券专业技能，无核心产品、无个性化差别服务的现状；再者以职能、产品线为主导，以地区为辅助的经营模式不仅造成运营成本的增加，也造成组织运营的效率降低；另外，一些现有的产品的定价机制不仅造成券商的不良竞争，更不利于证券业务的长远发展。
综上我国证券业务的现状，我认为我国证券业务的发展需要两个字——变革（或者是“创新”）：如
1.科技硬实力的变革——建设高速的、高质的、安全的网络平台。目前我国最最需要做的是最基础的网络设施建设，建设一个能与当前证券经纪业务网络需求的一个高速的、高质的、安全的平台，为现场交易和非现场交易提供高效的网络保障；网上证券经纪业务、电子通讯网络、网上虚拟交易所、网上直接公开发行等等都是网络科技创新对金融产生的影响，足以见得科技对证券乃至整个金融的威力，而这些非现场交易才是后话了。
2.产品定价方式的变革——如向浮动佣金制看齐的同时注重形式的多样化。2002年5月，浮动佣金制开始在中国证券市场实行，他的推出使得证券公司业
务费率降低，改变了证券经纪业务独享高额垄断利润的局面。从长远来说，他的推出又加剧了证券公司经济业务在价格方面的竞争，刺激券商的创新意识，有利于证券长远的更深层次的发展。当然，在实施浮动佣金制的同时，要注意其多样性，如：按交易笔数收费，按投资者的资产比例付费或者收取年金，设置收费点，按客服的资产增资情况收佣金，制定各种优惠套餐等等。这有利于证券市场的公平竞争。
3.经纪人制度的变革——服务的竞争。提升券商素质，明确目标客户的同时注重自主研发，创造高中的服务，建立自己的客户群，向提供专业化的证券经纪服务发展，产生品牌效应。
相关推荐
人人范文网 m.inrrp.com.cn 手机版