财务收支总结

和联社营业部二〇〇八年第四季度

财务收支总结

2008年第一季度已经过去，按照年初制定的财务收支计划，现将第一季度的财务收支情况汇报如下：

1、在2008年第一季度，我部营业收入总计121.92万元，其中利息收入帐面价值121.83万元占第一季度总收入的99.92%，其中应收利息15.76万元。由于应收利息总额较大，建议客户经理在以后的工作中严把信贷质量关，积极清收应收利息，提高营业部的信贷质量。

2、第一季度手续费收入893.69元，与专业银行比较起来手续费收入较低，究其原因主要有以下两点：一是因为我部的中间业务较少，只有少量的无偿代发工资业务；二是因为我部所开办的金农卡虽然已经发放一段时间但是因为宣传力度不够，发卡量较少导致手续费收入较少，建议联社积极做好柜面宣传和卡业务发行工作。

3、营业支出41.16万元，其中利息支出41.07万元，其中定期储蓄存款利息支出17.55万元，占比利息支出的42.73%，活期存款利息支出9.63万元，占利息支出的9.63万元。

4、第一季度营业外支出总计34468.01元，全部为2007年4月综合系统上线进行帐务处理时的教育储蓄存款支出，此项业务已经报联社财务部批准。

6、第一季度的营业部包干费用在联社下划的各项费用限额内据实列支，发票真实，实行三签，并按月对全体职工公开。

7、由以上分析看出我社的存款余额过大和贷款余额上升过缓导致了营业利润较同期下降幅度较大。为了改变这种现象，我社要在吸收存款时加大对活期储蓄存款的宣传，尽量改变目前的存款结构，降低我社的业务成本。

联社营业部

2008年4月1日

二〇〇八年财务收支总结

太和联社营业部