票据诈骗典型案件大盘点

赢了网s.yingle.com 遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访

问>>http://s.yingle.com

票据诈骗典型案件大盘点

一、纸票

1、假冒承兑汇票

在许多企业日常生意往来中，一些商家为避免麻烦，常采取拨打电话查询票号等简易方式鉴别票据真伪。但这种方式并不能起到有效的甄别作用。所以，尽量通过银行等出票方进行全面核对，一旦发现可疑情况应及时报警。

典型案件：

2015年7月25日，济南市中区公安分局大观园派出所接到报案，称可能遇到诈骗。报警人是沈阳某金属股份有限公司在济员工罗先生，不久前，该公司设在太原的办事处收到一张承兑汇票，对方欲以该汇票从该公司购买价值约35万元的钨铁材料。巧合的是，该金属公司此前遇到过类似情况，并在那场生意中被诈骗损失了30多万元的货物。谨慎起见，公司相关负责人将此次收到的承兑汇票寄往出票

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com 银行进行核对，果然，银行方面初步认定该汇票系假冒。

2、变造承兑汇票

伪造、变造的银行承兑汇票仿真度很高，能顺利通过银行系统的专用检验设备，也能得到出票银行的回复。犯罪嫌疑人利用地域跨度大，疏于实地核票的特点，进而用伪造、变造后的大额银行承兑汇票在中西部经济欠发达地区以贴现的方式骗取金融系统、私营企业或个人大量资金。

典型案件：

2013年9月10日，朱某伙同李某预谋用变造银行承兑汇票后质押借款的方式诈骗。朱某将3张小面额的银行承兑汇票交给李某，李某在广州将3张小面额的银行承兑汇票变造成一张金额为450万元的银行承兑汇票。随后李某指示陈某从广州将伪造好的银行承兑汇票交给朱某。2013年9月22日，朱某将其中一张变造的银行承兑汇票交给老何等人，老何等人在明知银行承兑汇票是变造的情况下，通过小翠到银行办理贴现业务，诈骗得赃款4321520元。

3、承兑汇票丢失，他人冒名兑现

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

企业将票据丢失后，没有挂失。虽然很多人捡到票据会归还失主，但有人起贪念冒名兑现,将款项据为己有。所以，当票据丢失后，企业应第一时间进行挂失。

典型案件：

2013年8月25日，冠县张先生停放在冠县工业园区晨阳交通设施有限公司门口的汽车玻璃被砸，车内钱包被盗，内有15万元的银行承兑汇票一张。邓培华拾得该汇票后，明知自己持有的一张出票金额为15万元的银行承兑汇票来路不明，仍然以合法持票人的名义结算给聊城一家无缝管有限公司，用以偿还所欠货款9300元。该无缝管有限公司扣除贴现利息款后，将剩余的135500元兑现给邓培华。

4、合同协议使诈

在实际操作中，犯罪分子往往利用空壳公司以低息贴现为诱饵骗取企业的银行承兑汇票，在贴现后只支付一部分贴现款以稳住被害企业，或者直接卷款潜逃，给企业造成巨大的经济损失。汇票栈提醒您：低息贴现的广告不要轻信;在进行承兑汇票贴现交易时，谨慎阅读、签署协议，并妥善保护好自己的那份合同，不给不法分子留下可乘之机。

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

典型案件：

2014年11月16日，徐先生和同事陈先生、周小姐来到江都区，与江都居民朱某交易承兑汇票。朱某及其朋友陶某以3.25‰和3.2‰的利息，购买徐先生公司持有的两张承兑汇票，一张10月份签发的100万元面额，另一张11月份签发的200万元面额。

如此低的利息，令徐先生等人非常满意。交易当天，双方签署协议时，他趁着徐先生等人不注意，偷偷在协议书上的利息数字后面加上了“%”。朱某计划着，如果被徐先生他们发觉，他就以粗心大意为由，在“%”后面再加一个“0”，形成“‰”。下午4点左右，徐先生得知汇款进账，但金额却让他们大吃一惊——242.1万元，比起双方商量好的294.1万元，少了52万。

5、签订假购销合同来骗取银行对之承兑

当出票人向银行申请承兑时，购销双方只是签订了购销合同，真正的商品交易还未发生，银行审查商品交易的主要依据是购销合同，一些企业借此相互串通签订假购销合同，以此来骗取银行对之承兑，获取银行信贷资金。

典型案件：

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

2012年2月9日，龙湾一坐拥3家贸易公司的女老板管某利用伪造的购销合同，骗取银行承兑汇票1000万元并贴现使用。管某还清银行贷款1000万元并要求该银行给予续贷。为了顺利办理贷款，管某利用与浙江某金属有限公司业务往来时扣下留存的已盖好该公司印章的空白合同，在无真实货物交易的情况下，填报虚假的购销合同，送交银行。银行顺利为她办出共计1000万元银行承兑汇票贷款，期限半年。后因经营不善，投资失败，贷款到期后无法归还银行的借款，给银行造成重大损失。

二、电票

先打款?先背书

典型案件：

2015年7月，乐清某公司反映，该公司上海办事处与某公司洽谈承兑汇票贴现业务，被骗走电子承兑汇票一份，损失近5000万元。据了解，嫌疑人携带一只伪造的华夏银行数字证书(U盾)，通过该数字证书进入“华夏银行网银”显示其公司账户资金达2亿余元，以此骗取持票人对其实力的信任，并将电子承兑汇票背书给诈骗公司。得手后不法分子立即将电子承兑汇票在市场上贴现，贴现款项被迅速转

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com 移到多个个人账户取现。

2015年5月，昆明一家公司的财务经理刘某，因公司资金周转需要，找“财务机构”办贴现，被骗5000万。刘某了解到，一家叫“恒丰银行”的财务机构对外宣称可以帮助企业快速办理电子银行承兑汇票贴现业务，并且具有周期短到账快的特点，而且利息远远低于银行。5月6日上午，刘某如约将该汇票交到了冉某的手上，但3天后刘某依旧发现资金没有如约到账。刘某立即赶到“恒丰银行”办公地点，却发现已经人去楼空。

2014年11月14日，上海恒顶*****公司(以下简称：上海恒顶)与成都****公司的5000万以及陕西******公司的3000万，合计8000万的电子银行承兑汇票，委托其公司代理票据贴现;上海恒顶在收到电子承兑汇票之后，选择了苏州恒锦******公司(以下简称：苏州恒锦)进行票据贴现。

上海恒顶与苏州恒锦协商，上海恒顶将8000万票据背书给苏州恒锦，但在约定时间，苏州恒锦没有将约定的贴现金额转账到制定账户，且苏州恒锦电话不通，公司人去楼空。在14日16时，即大额支付系统关闭时，上海恒顶向上海市虹口分局报案。

2014年9月，遂宁市某再生利用有限公司经成都银行签发了一

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com 张金额为900万元的电子承兑汇票给遂宁某农机有限公司。遂宁某农机有限公司急需现金，该公司负责人认识了嘉兴某贸易有限公司的负责人唐某，唐某表示能够将电子汇票兑现。哪曾想，遂宁某农机公司将电子汇票转给贸易公司后，对方就关了机。

分析：

电票在交易过程中，先打款还是先背书，这个问题一直困扰着交易双方;犯罪分子为获取信任有的显账作假，有的先给一定的费用，其实根本没钱，欺骗一些不严谨的企业或机构的票据背书，再销账。

 涉外离婚案件实体审理

http://s.yingle.com/

  一起罕见的离婚案 http://s.yingle.com/ 丽水美貌小三被暴打_破坏别人家庭再美都遭谴责 http://s.yingle.com/

 (外)祖父母对(外)孙子女的抚养权 http://s.yingle.com/

 婚后夫妻财产归属如何分割

http://s.yingle.com/

 曝何洁赫子铭离婚明星离婚很伤钱 http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  夫妻共同财产的范围的法律法规http://s.yingle.com/

2018最新

 重庆涉外婚姻登记手续

http://s.yingle.com/

  涉外离婚指南 http://s.yingle.com/ 俄罗斯联邦家庭法典（节录）1995http://s.yingle.com/

年

 房屋过户给妻子了我还有权分吗

http://s.yingle.com/

 夫妻共同股权独特的法律特征

http://s.yingle.com/

 发小横刀夺爱男子强吻路人猥亵多人是否入刑 http://s.yingle.com/

 确定子女抚养权归属的原则

http://s.yingle.com/

 关于涉外离婚诉讼中子女归谁抚养问题 http://s.yingle.com/

 云南曲靖市缺席审结涉外离婚案

http://s.yingle.com/

 奉子成婚孩非亲生女方要求男方支付抚养费 http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  印度穆斯林婚姻解除法

http://s.yingle.com/

 论涉军人离婚诉讼中的军人否决权 http://s.yingle.com/

 荷兰现五星级离婚宾馆帮夫妻和平离婚 http://s.yingle.com/

 个体出租车运营权可否作为夫妻共同财产进行分割 http://s.yingle.com/

 离婚后子女抚养权归属的确定标准 http://s.yingle.com/

 哪些财产是夫妻共同财产

http://s.yingle.com/

 如果是无效婚姻或可撤销婚姻还可以离婚吗 http://s.yingle.com/

 因生活琐事提出离婚败诉_如何判定夫妻感情确已破裂 http://s.yingle.com/

 刘斌家产遭娇妻搬空妻子反诉家暴曾带孩子失踪 http://s.yingle.com/

 哪些情况可以增加和减免抚养费

http://s.yingle.com/

 养父母收养女儿未登记索要抚养费获法院支持 http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  夫妻债务清偿原则是什么

http://s.yingle.com/

 起诉现役军人离婚受限制

http://s.yingle.com/

 涉外离婚起诉书模板

http://s.yingle.com/

 “婚前协议书”有法律效力吗

http://s.yingle.com/

 什么是家庭共同财产

http://s.yingle.com/

 房产证上第三人名字，离婚时应如何处理 http://s.yingle.com/

 中国彩礼地图出炉天价彩礼使农村致贫 http://s.yingle.com/

 小伙患绝症女友不离不弃病房内拍婚纱照 http://s.yingle.com/

 我国法定的结婚条件是什么

http://s.yingle.com/

 龙凤胎兄妹竟是前世情人他们举行的婚礼有效吗 http://s.yingle.com/

 婚后共有财产包括哪些

http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  与养女解除关系后仍要抚养外孙女七旬夫妇索赔 http://s.yingle.com/

 离婚债务处理难的成因及对策

http://s.yingle.com/

 最高人民法院研究室关于重婚案件中受骗的一方 http://s.yingle.com/

 夫妻“散伙”“账目”咋算

http://s.yingle.com/

 女子闹市裸舞疑有精神问题

http://s.yingle.com/

 不给子女抚养费要坐牢吗

http://s.yingle.com/

 住房公积金属夫妻双方共同财产

http://s.yingle.com/

 涉外离婚案件诉讼程序是怎样的

http://s.yingle.com/

 18周岁之后还有抚养费吗

http://s.yingle.com/

 夫妻离婚筷子都要分因为刷锅洗碗引争执离婚 http://s.yingle.com/

 浙江省涉外 http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  如何确定夫妻共同债务

http://s.yingle.com/

 皮特朱莉联合声明封存离婚文件_离婚孩子抚养权归谁 http://s.yingle.com/

 英国：非法同居者也将享有财产分割权 http://s.yingle.com/

 论述当代大学生同居

http://s.yingle.com/

 涉外夫妻财产关系法律适用案例

http://s.yingle.com/

 股东配偶要求确认股东权利的裁判路径 http://s.yingle.com/

 关于驻外使领馆处理华侨婚姻问题的若干规定 http://s.yingle.com/

 中华人民共和国婚姻法

http://s.yingle.com/

 父打麻将儿子坠亡父母粗心也是罪 http://s.yingle.com/

 离婚后出生孩子继承权纠纷_出生时间是否影响继承权 http://s.yingle.com/

 离婚后子女和不在一起生活的父母一方还有关系 http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  财产分别所有的协议必须进行公证吗 http://s.yingle.com/

 秦俊杰杨紫公开恋情两人是否已符合结婚条件 http://s.yingle.com/

 也谈父母子媳共同建造的房屋归谁所有 http://s.yingle.com/

 离婚时怎样确定按揭房产归属

http://s.yingle.com/

 离婚后养父母要给养子女抚养费吗 http://s.yingle.com/

 夫妻财产约定必须要符合法律规定和社会利益 http://s.yingle.com/

 七旬老爹中1284万彩票奖金竟不是个人财产 http://s.yingle.com/

  房子还是我的吗 http://s.yingle.com/ 关于向国外送达民事或商事司法文书和司法外文 http://s.yingle.com/

 继父或继母在离婚后可以不继续抚养继子女 http://s.yingle.com/

 涉外离婚案件实体审理

http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  拦路强讨喜烟遭婚车猛撞婚礼被闹事怎么办 http://s.yingle.com/

 律师：在惠州离婚如何分割财产

http://s.yingle.com/

 异父母的兄妹可以结婚吗

http://s.yingle.com/

 6岁男童屡遭父亲虐待浑身伤痕睡车底不敢回家 http://s.yingle.com/

 分割以夫妻一方名义设立的独资企业中的共同财 http://s.yingle.com/

 爆笑批改前女友道歉信索要分手费有法律依据吗 http://s.yingle.com/

 转业费是共同财产吗

http://s.yingle.com/

 我国关于承认外国法院离婚判决的规定 http://s.yingle.com/

  祖父母 http://s.yingle.com/ 夫妻对

财

产

的

约

定

合

法

吗

http://s.yingle.com/

  涉外离婚诉讼知识 http://s.yingle.com/ 非法同居证据采集 http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  小伙求婚戒指遗失靠照片求婚成功结婚的程序有哪些 http://s.yingle.com/

 拒绝抚养私生子七旬老翁被起诉

http://s.yingle.com/

 离婚后不能随便更改孩子姓名

http://s.yingle.com/

 中国2018年婚姻法规定的结婚条件

http://s.yingle.com/

 一起离婚后的经济补偿法援案代理记实 http://s.yingle.com/

 离婚时赠与孩子的房产谁有权处置 http://s.yingle.com/

 判断婚后房产的归属的法律实务分析 http://s.yingle.com/

 把婚前个人财产变为共同财产

http://s.yingle.com/

 上海市涉外婚姻管理暂行办法

http://s.yingle.com/

 离婚后要过多长时间才能再结婚

http://s.yingle.com/

 哪些财产属于夫妻共同财产

http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com  婚前财产协议公证书范本

http://s.yingle.com/

 养育12年儿子非亲生委屈父亲告前妻获赔5万 http://s.yingle.com/

 军人单方面离婚具体手续如何办

http://s.yingle.com/

 夫妻间借款要注意的问题

http://s.yingle.com/

 男子不堪家暴要离婚情人节法院申请保护令 http://s.yingle.com/

法律咨询s.yingle.com

盘点典型反腐案件

媒体盘点反腐典型案件

银行卡诈骗大盘点：不法分子伪造银行卡

劳动法典型个案大盘点

典型证券案例大盘点

典型案件

高发诈骗案件类型

学校诈骗案件案例

现金/票据盘点报告表

网络诈骗案件屡有发生

《票据诈骗典型案件大盘点.doc》

将本文的Word文档下载到电脑，方便收藏和打印

推荐度：

点击下载文档