万科资金管理中心年度财务分析

2020-03-03 02:34:47 来源：范文大全收藏下载本文

万科资金管理中心年度财务分析

一、总体概况

1、资金管理中心全年实现利润5163万元，比上年同期的4242万元增加921万元，增长了21.7%

2、本年结算量1017.5亿元，比上年同期的549.5亿元增加468亿元，增长了85.2％

3、本年企业平均放款量29.4亿元，比上年同期的17.2亿元增加12.2亿元，增长了71.2％

4、本年银行平均借款量23.5亿元，比上年同期的9.5亿元增加14亿元，增加145.9了％

二、利润实现情况

资金管理中心全年实现利润5163万元（含北京公司免息2178万及待收回的代垫中山项目律师费41万）,比上年同期的4242万元增加921万元，增长了21.7%，其构成如下：

1、利息净收入增加683万元

2、融资费收入增加461万元

3、管理费用增加142万元

4、营业税金增加81万元

利润总额构成表

构成项目利息净收入（利差）其中：借款利差存款利差加：融资费收入减：中心费用营业税及附加利润总额

本年数实际数报表数 4,571 2,494 4,924 2,847 -353 -353 1,192 1,192 387 428 213 213 5,163 3,045 上年实际数 3,888 4,531 -643 731 245 132 4,242 增减额 683 393 290 461 142 81 921增长%17.6%8.7%-45.2%63.0%57.8%61.7%21.7%

1、企业放款利息收入构成情况

本年实现放款利息收入17506万元，比上年同期的9221万元增加8285万元，增长了90%,增长幅度较大。本年资金中心为一线公司业务发展提供了大量资金支持，并从深圳、天津、北京、广州、沈阳等地区取得了70%以上的利息收入。

企业放款利息收入构成表企业名称深圳地产北京公司天津公司上海公司佛山广州沈阳公司大连公司长春公司成都公司南京公司无锡公司东莞公司武汉公司鞍山公司中山公司地产公司小计集团总计本年数4,5892,1782,7515921,87298869952352033095128719242457017,46617,506上年数2,7157222,5191095041,2271764072492021941259,1489,221增减额1,8751,4562324831,369-2395231162711289512871922304458,3188,285增减幅度69%202%9%443%272%-19%296%29%109%64%

118%355%91%90%

2、银行借款利息支出构成情况

本年支付银行借款利息12481万元，比上年同期的4690万元增加5967万元，增加了127.2%。本年主要从建行、中行、招行、工行取得借款，支付利息11476万元，占借款利息总额的92%。

银行借款利息支出构成表银行名称建行中行招行工行农行交行合计本年数 3,989 3,979 1,824 1,684 965 40 12,481 上年数增减额 1,481 2,508 911 3,068 557 1,127 1,741 -776 40 4,690 5,967增减幅度169.3%336.8%202.3%-44.6%127.2%

三、管理费用情况

本年度管理费用累计发生额387万元，比上年同期的245万元增加142万元。

管理费用构成表：

构成项目人工费用差旅费交际应酬费行政费用财产费印花税其他合计本年数 212 50 30 20 10 6 59 387 上年数 157 33 15 14 10 4 12 245 增减额 55 17 15 6331,727 355,770 200 200 1,559 3,045 333,486 359,015

1、期末银行借款余额8.6亿元，比年初的16.8亿元减少8.2亿元，减少了48.8%，主要是转债资金到位后归还了前期银行借款所致。

银行借款变动情况表借款单位建行中行工行农行招行交行合计年初数 8.40 5.10 1.80 1.50 本年增加 10.90 7.90 2.80 0.60 5.00 1.00 16.80 28.20 本年归还 16.90 11.10 2.00 1.50 4.90期末余额 2.40 1.90 2.60 0.60 0.10 1.00 36.40 8.60增加额 -6.00 -3.20 0.80 -0.90 0.10 1.00 -8.20

2、期末企业放款余额17.1亿元，比年初的28.3亿元减少11.2亿元，减少了39.6%，主要是转债资金到位后归还了部分借款所致。

企业放款变动情况表

借款单位深圳地产天津公司北京公司沈阳公司南京公司成都公司长春公司上海公司大连公司武汉公司广州佛山中山公司鞍山公司东莞公司无锡公司其他合计年初数 8.96 4.91 2.20 2.15 3.25 0.55 0.90 0.03 0.62 0.57 2.27 1.22 0.64 本年增加 9.17 7.11 4.50 1.70 0.52 3.05 0.85 5.35 4.00 1.14 3.71 0.68 0.65 1.55 2.69 0.06 0.09 本年归还 16.12 8.11 5.05 3.85 3.77 2.13 0.90 5.38 1.55 1.71 5.98 1.60 0.64 1.05 0.09期末余额 2.00 3.91 1.653.0728.33 46.76 57.93 17.15 -11.17

五、管理建议

1．简化结算流程，提供安全高效服务

随着集中结算规模的成倍增加，需简化结算流程提高效率，继续为一线公司提供安全高效的结算服务。

2．扩大结算规模，最大限度整合结算资源

实现所有一线公司及异地融资模式公司的集中结算，扩大结算规模，最大限度地整合结算资源，为集团业务发展提供更多的资金来源。

3．完善资金信息平台，实时监控资金流向

强化资金管理，建立完善资金信息管理平台，实现收付款信息集成，实时监控资金流向，为集团资金管理提供准确的信息。

4．继续拓宽融资渠道，多方面筹措资金

本年度通过融资方式的创新解决了深圳地产17英里、成都项目的资金需求，拓宽了融资渠道。在金融监管趋严按揭政策收紧的情况下，仍需多方面筹措资金，以满足业务增长的资金需求。

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