准高管资格准入试题

2020-03-03 12:49:00 来源：范文大全收藏下载本文

“准高管”资格准入试题

一、单选题

1.下列行为不属于21条严禁的是（）

A、代客户保管现金 B、柜员未经审批擅自对客户账户进行取消操作 C、重要空白凭证账实不符 D、未执行定期轮岗制度

2.对积分达到或超过（）分的邮政金融从业人员，在全市范围内通报批评，同时取消基于该积分周期进行的一切评优评先活动资格，劳务工取消基于该积分周期确定的转聘合同工资格。

A、12 B、18 C、24 D、36 3.对积分达到或超过（）分的邮政金融从业人员，待岗培训3个月。A 36 B 18 C 12 D 24 4.邮政储蓄正式挂失的有效期为（）天。

A、4 B、5 C、6 D、7 5.商业银行内部控制的出发点是（）。 A、执行金融政策 B、支持经济建设 C、防范风险、审慎经营 D、服务改革开放

6.普通“华商联盟”账户，如连续两个季度日均余额在（）以下，系统将自动取消其“华商联盟”资格。 A.5万元（含）； B.5万元（不含）； C.10万元（含）； D.10万元（不含）

7.凭证密印双挂失后须先办理（）后，再进行其他后续处理。 A.密码重置； B.解挂失； C.挂失清户； D.挂失补发新凭证 8.同一账户存款金额在（）万元（含）以上的，须经支局长授权。

A.20； B.30； C.50； D.100 9.柜员因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理（）

A.账户止付； B.限额止付； C.冻结； D.账户信息修改 10.当前邮储银行代理基金业务系统默认的分红方式为哪一种（）

A.现金分红； B.红利再投资 C.累计分红 D.现金加红利模式

11.理财业务撤单交易只能在哪里办理（）

A.原交易网点； B.原交易市（县）任一网点 C.原交易省任一网点 D.全国任意一网点

12.批量开户、批量代收付业务操作时，应要求委托单位(或个人)填写（）。

A.批量业务申请书； B.批量文件报送单； C.批量代收付协议书； D.其他

13、以下账户中，不能用于网上注册、柜面注册/签约的账户是（） A、信用卡副卡 B、绿卡通主卡 C、外币活期一本通 D、绿卡通副卡

14.个人网银、手机银行通过“账户查询—交易明细”功能，分别可以查询（）之内的交易记录。

A．2年，1年 B.1年，6个月 C.6个月，6个月 D.1年，1年

15.在网银上办理账户挂失交易，有效期（）天。 A、5 B、7 C、20 D、长期有效

二、多选题

1.下列行为属于21条严禁的有（） A、金库、ATM钥匙密码未双人分管

B、网点负责人、综合柜员、客户经理临柜办理业务 C、不合理兼职或一人掌握多级权限 D、使用本人或他人账户过渡银行、客户资金

2.办理协助冻结业务时，邮政储蓄机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：（） A.有权机关执法人员的工作证件；

B.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律．行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

C.人民法院出具的冻结存款裁定书； D.其他有权机关出具的冻结存款决定书 3.挂失事项包括以下哪些项目? （）

A.凭证挂失； B.密印挂失； C.凭证密印双挂失； D.正式挂失 4.业务凭单根据规定不得涂改的重要信息包括：（） A.户名； B.交易金额； C.实名证件种类和号码； D.日期 5.可对个人账户提出扣划的有权机关为（）。

A.人民法院； B.人民检察院； C.税务机关； D.公安机关 6.某日，营业员小张为客户孙先生办理活期开户，联网核查提示：身份证号与户名不符；用鉴别仪对身份证做进一步鉴别，确定身份证是真的。下列做法正确的是：（） A.拒绝为孙先生开户；

B.要求孙先生提供其他能够证明其身份的证件做辅助证明； C.将核查结果明确告知孙先生；

D.如孙先生继续要求开户，则为其开户，并将核查结果打印在开户凭单上

7.一本通比较适合下列哪些客户：（） A.经常在外地出差，存取款频繁的客户；

B.整存整取的存单较多，且经常遗忘密码的客户； C.金额较大，短期内会支取的客户； D.偏爱整存整取和定活两便的客户

8.在《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》中已存在的问题，属于自身能够整改的，再次发生，在上次积分分值基础加分处罚，以下表述正确的是( ) A1-3分问题加2分； B4-6分问题加4分； C7分及7分以上问题加6分 D10分以上的问题加10分 9.以下属于轻微违规的是（）

A登记簿登记不全或应签字盖章未执行 B特殊业务客户信息填写不齐全，少1项 C拒绝兑换残缺污损人民币 D柜员当班期间为自己办理业务

10.下列哪些业务必须双人办理（）。

A、ATM清钞、加钞 B、大额挂失 C、凭证密印双挂失 D、卡折合一户销户业务

11.按重要空白凭证管理的有（）。

A 原始卡 B 空白卡 C 密码信封 D 收回的旧卡 12.各级机构负责人、部门负责人、员工直接管理人员在员工行为排查工作中有下列情形之一的，按照有关规定追究相关责任人的责任：( ) A、应组织排查而未组织排查的，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的; B、排查工作流于形式，应当发现问题而未发现，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的；

C、排查发现问题之后，未及时采取措施或采取的措施不当，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的；

D、对违反保密要求造成排查信息泄露或扩散，产生不良后果的。 13.下列哪些业务必须双人办理（）。

A.ATM清钞、加钞； B.大额挂失； C.凭证密印双挂失； D.卡折合一户销户业务

14.以下属于《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》规定的违规行为处理原则的有（）：

A、依法合规原则 B、实事求是原则 C、公平公正原则 D、惩前毖后原则

15.可对个人账户提出司法查询的有权机关种类为包括：（） A.人民法院； B.税务机关； C.海关； D.监狱

三、判断题

1.在窗口持存折取款、转账、清户交易金额5000元（含）以上的以及重新写磁和任何换折交易，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。（）

2.已办理预约转账业务的转入账户若办理挂失，在挂失期间预约转账交易停止执行。（）

3.长期不动户的存款账户再在柜台办理交易时，需经综合柜员授权后办理。（）

4.存款人已死亡，但存款凭证持有人没有向邮政储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持法院判决书，直接到邮政储蓄机构支取或转存存款人生前的存款，邮政储蓄机构都视为正常支取或转存。（） 5.处于挂失状态的账户可以办理存款证明。（）

6.金额在10万元（含）以上、50万元（不含）以下的个人存款证明，综合柜员授权后，由支局长签发。（）

7.绿卡通卡清户时，客户应交回绿卡通卡，系统自动撤销其所有副卡，副卡可以不收回。（）

8.限额止付后账户不可继续办理现金支取和资金转出等使分户账余额减少的业务。（）

9.修改账户存期交易只能在开户后六个月内办理。（）

10.冻结的效力从冻结手续办结之时开始，冻结期限六个月从冻结手续办结的第二天起算。（）

11.同一客户对某只基金当日可以做多次分红方式变更，以最后一次变更为准。（）

12.基金认购、申购、赎回交易要由客户本人办理，不得代办( ) 13.客户可在原交易网点对已成功的预购/认购、提前兑取交易进行整笔取消，被取消交易、取消交易可再被取消。 ( ) 14.强制休假应跨月进行安排。( ) 15.“0”号业务章可以授权给行使综合柜员。( ) 16.保险满期给付业务时限要求正常满期给付流程在5个工作日内完成。( ) 17.重大事项发生时起24小时内应报告至省分行办公室。重大事项属于重大突发事件和特别重大突发事件的，应在事发2小时内报告至省分行办公室。( )

18、在窗口持存折取款、转账、清户交易金额5000元（含）以上的以及重新写磁和任何换折交易，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。（）

19、如因网络故障等原因无法进行联网核查时，在营业人员采取形式视验或其他验证方式后继续为客户办理业务。同时，营业人员应在《联网核查手工登记簿》上对未联网核查的居民身份信息做手工登记，待故障排除后，对登记的身份证信息进行联网核查。( ) 20.支局长、综合柜员、柜员三级权限不得兼容。严禁支局长、综合柜员单独办理业务。( )

单选：1-5 CBDDC 6-10 DAABA 11-15AADBA 多选：1.ABCD 2.ABCD 3.ABC 4.ABC 5.AC 6.BCD 7.BD 8.ABC 9.ABC 10.ABCD 11.ABC 12.ABCD 13.ABCD 14.ABCD 15.ABCD 判断：1.√ 11.×

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