依法合规 讲话稿
推荐第1篇：依法合规
阆中国寿认真学习“坚持依法合规，防范经营风险”的报告
为积极响应总，省，分公司号召，结合阆中公司实际情况，确保阆中国寿走健康，持续发展之道，阆中国寿于全体员工于2011年9月2日下午参加了“坚持依法合规，防范经营风险”的会议，本次会议由个险分管经理谢丹主持。
首先，谢丹宣读了南充分公司下发的《“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作的实施方案》及关于本次方案的南充市分公司领导小组。
其次，公司经理赵红光先生对本次市分公司自查自纠实施方案进行了详细解读，解读内容共分为5个内容。一，确定实施方案的指导思想，以坚持科学发展为指导，认真贯彻落实总，省，分公司“坚持依法合规经营要求，紧密结合公司实际，全面、系统、彻底地的排查重大违规违纪问题，堵塞管理漏洞；加强制度建设，强化合规经营意识；夯实内控基础，完善长效机制；全面提升公司依法合规和风险管控水平。二，确定任务目标，阆中国寿启动专项检查预案，进一步加大对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等问题的排查力度，全面理清系统内存在的上述四类违规问题及风险，采取有效措施，纠正违规行为，消除风险隐患，完善管控机制，确保公司健康可持续发展。三，成立领导小组，设立自查自纠办公室，以赵红光为组长。谢丹，吕龙为副组长，以公司个部门经理为辅。全面贯彻各级公司的要求。四，明确检查内容，根据系统内暴露出的各类
案件，针对“小金库”、诈骗及非法集资、商业贿赂、侵占及挪用保费等风险进行梳理细化，确定了16项主要风险。五，确定工作步骤，共四个阶段：1，组织部署阶段2，自查自纠阶段3，上级公司抽查阶段4，省公司督导抽查阶段5，整改落实阶段。五，违规处罚。 最后，公司经理室对近短时间公司做出了总结，并要求公司各部门必须严格执行总，省，分公司要求，坚持依法合规，防患于未然。确保阆中国寿健康，持续健康的发展！
推荐第2篇：依法合规人人有责
依法合规人人有责
今年以来，我们信用社开展了案件专项治理及合规文化建设活动，在这次学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对这次案件专项治理及合规文化建设活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提
爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农信人，为了农信的前途，为了农信的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农村信用社的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农信工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农信工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农信职工的为人、言
行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农信工作的基础
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，作为主管会计，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象，为新农村建设作出更大的贡献。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农信工作的保障
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认
识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农信系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了农信的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现
和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的信心，增强了维护农信利益的责任心和使命感。
推荐第3篇：依法合规心得
今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基础、依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”
通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。
一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮
流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况；重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况；重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为；检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为；是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度；是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实；是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假；是否坚持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象；检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等
推荐第4篇：依法合规承诺书
依法合规承诺书
为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：
一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。
二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。
三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。
（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。
（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。
（三）不兼职其他经济组织工作。
（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。
（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。
（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。
（七）自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱惑。
四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。
本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。
承诺人（签名）：年月日
推荐第5篇：依法合规从我做起
- 合规经营是我们盱眙农村商业银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责。两年的柜面工作中，我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及我行各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，必须将合规意识印在脑中、透在心里。
百舸争流千帆竞。如何在竞争激烈的靖江金融市场中成为弄潮儿，独占鳌头，促进盱眙农村商业银行的健康合规发展，我作为一名一线员工首先要从自身做到以下几个方面： 一要加强自身道德修养。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化 本文来自那一集体意识，珍爱集体荣誉。
二要执行能力到位。由“要我执行”转变为“我要执行”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。培养自己良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范风险的最有效方法，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
合规人人有责，合规创造价值，合规从我做起！
依法合规 从我做起
当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在农村金融的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。
在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。而我们盱眙农商行要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。一个人，一个企业，一个国家纵然可以拥有很多的财富和荣誉。倘若失去了“合规”那必将是一场灾难！
现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为。还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次决策失误可能给国家带来百万千万的损失。或许就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！
俗话说：“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。合规文化的建设是我们淡定的起点，防范风险创造效益是我们心灵快乐的精神家园。作为盱眙农商行这个大家庭中的一员，，也许你和我一样只是一名普普通通的员工，从事着平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，以“七彩阳光”为行动纲领，以“无心服务”为工作标准。在盱眙农商行这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹。彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了盱眙农商行灿烂辉煌的今天！
“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家有家规”。 盱眙农商行是我们的第二个家，我们有责任为我们的家而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。从而在全行形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束。在我们的心中筑起一道农商行人坚不可摧的合规长城，也就会形成我们盱眙农商行有特色的合规文化。
“万金手中过，合规心中留”这是我们对社会的责任，更是我们对自己的承诺。作为盱眙农商行的老同志，我深知：合规是我们工作的一本准则。人有合规能成功，事有合规能发展。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持，才能真正取信于民。合规是盱眙农商行发展的基石，是盱眙农商行进步的阶梯，是维系真善美的源泉！
同事们，朋友们！伸出您的手，伸出我的手。一起用助农、兴农、惠农的双手驾起盱眙农商行这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！
合规心得体会
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农商行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农商行存在和发展的必需。农商行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农商行人， 为了农商行的前途，为了农商行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农商行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农商行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农商行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农商行改革的信心，增强维护农商行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
推荐第6篇：廉洁自律 依法合规
廉洁自律 依法合规
--------《银行业从业人员职业操守》等文件的学习心得
最近，我****根据总部有关部门的要求，结合****的实际情况，由分管领导组织我们全体干部员工集中学习了《银行业从业人员职业操守》、《从业人员道德行为公约》、《银行业反不正当竞争公约》、《银行业反商业贿赂承诺》、《银行业公平对待消费者自律公约》、《银行业柜面服务规范》、《银行业客户服务中心服务规范》、《银行业零售业务服务规范》、《银行业文明服务公约》、《银行业文明服务公约实施细则》、《银行业文明规范服务工作指引》、《银行业营业网点大学堂经理服务规范》、《中国银行业自律公约》等行业规章和自律公约文件，通过这段时期的集中学习，使我对整个银行业的行业规范和自律组织有了进一步的了解，尤其对《银行业从业人员职业操守》有了更加深入透彻的了解和认识，现就我的个人学习心得阐述如下：
《银行业从业人员职业操守》是员工从业履职的基本规范和基本行为准则，是在完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合的基础上制定的。这对引导员工正确处理利益冲突，进一步加强内部管理，提升员工良好的社会公信力、树立银行良好的社会形象，有着积极的促进作用。通过学习我认为认真执行《银行业从业人员职业操守》是规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准的需要；积极贯彻《银行业从业人员职业操守》，不仅有利于提高全行员工的整体素质，加强员工队伍建设，而且对构建防范道德风险和操作风险的长效机制、夯实管理基础、培育健康和谐的企业文化、树立和保持银行良好的形象均有着积极和深远的意义。
仔细研读《银行业从业人员职业操守》后，我觉得该职业操守不仅定位准确、概念清楚、重点突出，而且对进一步规范了员工从业履职应遵循的职业操守、明确了员工职业行为的底线和界限，尤其是在复杂多变的新形势下，广泛开展职业操守教育活动很有必要，只有加强员工职业操守建设，提升员工的思想素质，才能激发员工的工作热情和无私奉献精神，使员工更加热爱本职工作， 1 努力钻研业务，自觉遵纪守法，才能确保银行的改革顺利进行和业务蓬勃发展。同时，加强员工职业操守教育是银行改革发展的需要，也是防范风险案件的迫切要求，员工是企业的宝贵财富和价值源泉。银行的改革和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍，迎接激烈的市场竞争更需要一支高素质的员工队伍。如果我们严格规范职业行为，工作态度好、服务质量高，始终坚持忠于职守、诚实守信；依法合规，遵章守纪；廉洁从业，亲友回避；优质服务，公平竞争；以人为本，情趣健康，我们就会赢得广大顾客的信任和支持，促进各项业务的发展。
通过对《银行业从业人员职业操守》的学习，使我们每位员工能自觉倡导爱岗敬业、客户至上的工作态度，诚实守信、遵章守纪的行为规范，廉洁从业、勤俭节约的利益观等基本价值理念，是员工职业行为的准绳。其实，要加强职业操守建设，我认为还必须搞好四个结合：一是把加强职业操守教育与法规法纪教育、合规文化教育、廉洁从业教育、典型案例教育和职业道德教育紧密结合起来积极倡导从我做起、从现在做起、从点滴做起不断增强职业道德意识、风险意识、法律意识和自我防范意识等员工“自律”抓起，促使员工认真进行对照检查和自我调整不断提高思想觉悟和职业素养。二是把职业操守教育与风险内控管理结合起来贯穿到业务经营各个环节中，要站在风险控制的高度去看待职业操守建设、控制风险，不但要治标更要治本，从而强化对员工职业道德教育，使员工真正树立起正确的价值取向，防范和化解各类风险。三是把职业操守教育同培育员工对我行的忠诚度结合起来贯穿到员工职业生涯的全过程，要从员工的归属感和工作自豪感处着眼，并通过教育使广大员工树立正确的世界观、人生观和价值观，认识到只要尽职尽责、努力工作，在我们这个大家庭里是有充分保证的。从而增强员工爱岗敬业精神和对银行事业的忠诚度。四是要把职业操守教育同学习先进典型人物的模范事迹结合起来使广大员工领悟到先进人物的人格魅力正源自“爱岗敬业、无私奉献”，人生真谛弘扬“干一行、爱一行、专一行”的高尚品质，把“奉献在岗位”作为工作准则和座右铭。言行一致、扎实开展社会实践活动争做具有良好职业操守的积极实践者。
总的来说，《银行业从业人员职业操守》是员工从业履职的基本规范，是员工职业行为的最低标准和底线，也就是说所有的员工都必须做到也是能够做 2 得到的，因此要把员工职业操守教育作为精神文明建设的重要内容，使员工在具体实践中养成良好的职业习惯，调动广大员工参与职业操守建设的积极性，提高员工队伍的整体素质和银行的良好形象，全行员工都要认真学习《银行业从业人员职业操守》，自觉遵守《银行业从业人员职业操守》，为*****的蓬勃发展做出自己的贡献。
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2010年7月5日
推荐第7篇：依法合规,从严管理
依法合规，从严管理
开展依法合规宣传活动，建立完善依法合规机制，进一步提高银行人员的合规意识，建立具有我行自身特色的的依法合规长效机制，是当前面临的一项重要任务。
针对当前情况，需要着重做好以下几个方面的工作：
一、要加快构建依法合规宣传的组织管理体制。
稳步推进依法合规宣传工作，需要独立而职责明确的合规部门、团队或岗位作为基础，否则，合规管理建设等同于空谈。一是落实依法合规宣传责任。二是加快组建合规部门。要设立独立的合规部门，组建相对独立的合规部门，在各个支行配备合规风险审查人员。三是选聘好高素质的合规人员。合规岗位人员既要有相应的专业技能，又要熟悉我行的经营管理，既要有一定的学历、资格，又要有一定的经验。应通过双向选择、竞争上岗的方式选拔合规岗位人员，积极推行合规部门（岗位）人员任职资格审查制度及资格评定制度。
二、要全面建立依法合规宣传的有效运行机制。
要通过完善制度，明确部门分工，制定报告路线，落实合规责任，加强文化建设，确保合规原则落实到经营管理的每一个环节，成为全员的自觉行动。一是建立健全合规制度。要坚持“先订制度，再行运作”的原则，加快依法合规宣传制度建设，并要按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。二是界定好合规部门与职能部门的关系。业务部门应主动提供合规风险信息资源；合规部门为业务部门提供业务与产品创新的合规咨询、建议、评估和支持。合规部门为内审部门的复查提供方向，位于事前或事中监测风险；内审部门的检查结果则是合规部门识别和收集合规风险信息的重要来源和依据，位于事后识别控制风险。三是建立清晰的合规报告路线。从实际出发，明确合规风险的报告路线，包括业务部门及其员工向合规部门的报告路线、合规部门上报的路线、合规部门向高管层和董事会报告的路线等。四是建立健全合规问责机制。严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施。要进一步完善绩效考核办法，逐步把客户满意度指标、员工满意度指标和合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。五是培育良好的合规文化。要加强学习教育，树立合规从高层做起，全员主动合规、合规创造价值等理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全员合规意识。
三、要积极完善依法合规宣传的后续评价体系。
我行应完善合规体系建设、辅导培训与合规经营审计稽核和依法合规宣传活动成效的评估工作。要有计划地开展检查、抽查和评价工作，对活动组织开展不力、工作目标达不到要求、问题整改不到位的，要及时提出评价意见，必要时督促其重新再来，直至达到规定的目标要求。应对依法合规宣传实施情况定期进行自评，设立依法合规宣传活动信息专刊，定期或不定期通报活动开展情况，发布依法合规宣传研究的最新信息，以及农村合作金融机构学习、借鉴合规管理的心得、体会和实际做法，推广依法合规宣传好的做法和经验。要积极报送有关情况和信息。每个阶段工作完成后，要形成阶段性的总结报告。对优秀组织单位、优秀学习个人予以表彰；对组织不力、效果不佳、员工考试成绩大面积不合格的单位和主要领导者要予以通报批评。
四、要不断培育依法合规宣传的良好企业文化。
合规决不仅仅是高级管理层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都要参与合规管理并履行职责。只有全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成机构内部诚信守则的合规氛围。要加强合规培训和宣传，大力开展岗位操作和职业道德培训，使全体员工对“合规”、“合规风险”、“依法合规宣传机制”等基本概念有清晰准确的理解，形成正确的认识，了解自己在操作中的职责边界和风险点，从而在行动上杜绝违规和背离企业文化的行为。农村信用社应定期组织开展合规风险大讨论活动，在高管人员、相关部门、分支机构和全体人员深入学习有关文件和合规制度体系的基础上，结合各自岗位职责，对合规手册提出合理化建议或提出自身的落实计划。在培训、讨论结束后，要从各类员工中抽取一定比例的人员进行考试，并将考试成绩公开通报，根据考试成绩的优劣对活动开展效果进行阶段性评价。要经常组织开展合规风险法律法规及内部管理制度测试，并将测试成绩作为检验该机构依法合规宣传活动成效的重要依据和评价高管人员履职能力的重要内容。
推荐第8篇：依法合规生产实施方案
******有限公司
落实省市政府依法合规安全生产精神的
实
施
方
案
为认真贯彻落实******市人民政府《关于加强全省煤矿依法合规安全生产的紧急通知》的文件精神，严格执行276个工作日生产规定，全面提升矿井安全保障能力，经公司研究，特制定实施方案，具体内容如下：
一、科学组织，合理生产
按忻煤办发【2016】48号文件要求，我公司公告核定生产能力120万吨/年，合规生产能力100万吨/年。同时，结合矿井复杂地质条件及大倾角综放开采、防治水安全管控任务艰巨等实际情况，为进一步夯实本质安全基础，****公司2016年全年安排原煤产量55万，其中：一季度15万吨，二季度15万吨，三季度14万吨，四季度11万吨。
二、强化管控，严格执行
根据省市通知要求，企业全年安排生产天数276天，国家法定节假日和周日不得组织回采、掘进作业，采掘生产一线职工除正常工作面维护外，一律休息。
（一）采掘单位落实措施。1.停工措施：
（1）停工前要加强工作面的质量管理，工作面达到煤壁直、溜子直、支架直，支架承载均匀结构合理，对工作面所有支架进行二次补液，保证支架初撑力不低于24MPa。控制好工作面的支架高度，严禁出现采高低于2.1m现象，防止停采期间将支架压成死架，如支架高度低于2.0m，在支架前顶
1 梁下支设单体支柱。
（2）停工前两个循环停止放顶煤，确保工作面支架受力均匀状态稳定。工作面片帮处超前移架，保证工作面支架前梁挤到煤壁，护帮板全部打开挤住煤壁。将煤机停到顶板完整的位置，两滚筒处的浮煤割净并降到底板，将采煤机的隔离开关打至“零”位停电闭锁，打开离合器。
（3）停工前最后一个循环，要将工作面前、后部运输机的煤运净，所有支架插板伸出，防止煤矸进入后部运输机，支架内浮煤清理干净，并全面防尘。
（4）端头单体支护段进行加固，整改变形失效支柱，更换缺爪失效支柱，进行二次注液，所有支柱初撑力不低于90KN，严格按照“八个三”的要求施工。
（5）由于停产最后一个班，必须加全单体支柱段所有的特殊支护，停工前单体支护段缩至最小控顶距，在末前排再增加一排对柱，按照正规支柱支设进行支设，初撑力不低于90KN。木垛必须支设牢固可靠。
（6）所有支架、设备、管路都要保证完好，开关灵敏可靠，各类设备完好标准符合“采掘机电设备通用完好标准”。
（二）井下辅助单位落实措施。
1.通风区：一是严格落实各级领导瓦斯治理责任制，强化全矿一盘棋的思想，各专业矿领导对本专业瓦斯管理负责，各级带班领导是现场瓦斯治理工作的直接责任者，严格落实“谁主管、谁负责、谁失职、追究谁”的瓦斯治理责任，确保矿井停工期间安全；二是严格领导干部入井带班管理，做到井下三班有矿、区（科）领导现场带班，带班领导对现
2 场瓦斯治理工作负全责，重点加强回采工作面架间、上隅角等关键部位的瓦斯管理，杜绝瓦斯集聚事故；三是认真落实瓦斯治理“十二字”方针，坚决杜绝串联通风等违规现象；四是坚持“瓦斯超限就是事故”的原则，严格落实《瓦斯治理管理规定》，总工程师要亲自组织瓦斯超限事故分析，并对事故查明原因，追究责任，制定出有针对性的整改措施；五是严格执行瓦斯员现场交接班，对检查的时间、地点、路线严格检查，杜绝空班漏检和假检现象，确保采掘工作面瓦斯检查到位；六是严格检查井下采掘工作面通风设备设施情况，杜绝无计划停风停电现象发生，确保矿井本质安全。
2.机运区：生产单位停工期间要加强地面变电所、风机房、井下中央变电所和主排水泵房等要害部位日常管理，加大隐患排查力度，发现问题及时解决上报。同时，严格现场交接班，严格系统运行状态监控，确保各系统正常运转。
3.防治水科：一是严格执行“有掘必探，先探后掘”原则和“探掘分离、物探先行、钻探跟进”的工作方法，加大采掘工作面奥灰水、老孔水的探放力度，严格停工期间的监测监控管理，坚决杜绝水害事故。二是在雨季来临之前，牵头组织对水仓、疏水沟进行清挖，组织水泵全负荷联合排水试验和采掘工作面水灾事故应急演练，提高停工期间水患事故应急处理能力。三是加强水患预测预报日常管理工作，地质及水文地质技术人员要跟踪收集工作面地质及水文地质资料，时时验证分析和总结，确保工作面安全。
（三）安全保证措施。
1.停工前要调整好工作面推采进度，避免工作面处于周
3 期来压位置，降低顶板压力，避免在停工期间出现顶板事故。
2.采掘单位各检修组严格执行停、送电制度，要坚持停电闭锁、挂牌，专人看管，谁停电谁送电的制度，落实好各项安全措施，确保安全生产。
3.严格执行敲帮问顶制度，检查周围施工环境及棚梁，卸载的单体支柱和支架要及时处理，只有在确保支护可靠的情况下方可操作。
4.液压系统检修时必须对检修部件正确卸压，并关闭上一级截止阀。
5.停工期间检修人员要严格执行集体上下井要求，必须严格按照规定时间上下井。乘坐猴车时，严格执行乘车规定。
三、加强领导，狠抓落实
为认真贯彻落实好省市关于煤矿依法合规安全生产的工作要求，大远煤业公司成立专项工作领导小组。
组 长：董事长、经理 副组长：各专业副经理
成 员：综采区 综掘区 机运区 通风区 防治水科 安全监督管理科 生产技术部 人力资源部
专项领导小组下设领导小组办公室，办公室设在安全监督管理科，办公室主任由安全监督管理科科长担任。领导小组办公室负责停工期间的专项督导检查，负责发现事故隐患的督办解决，负责组织恢复正常生产前的安全隐患综合排查等工作。同时，对基层单位组织不力或违反制度规定的，严厉追究相关责任。
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2016年4月12日
推荐第9篇：依法合规经营活动心得体会
依法合规经营活动心得体会
通过这次依法合规经营活动学习，使我真正领会了这次活动的指导思想，对照《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范》和《工作人员违反规章制度行为处理办法》的内容，深刻剖析自己并进行自我总结与分析，下面我就本人学习情况，谈几点自己的认识和体会：
一、对开展依法合规经营活动的必要性和重要性的认识。依法经营活动是我们农村金融机构业务发展的一项重要内容，是我们发展的重要保证。而开展作风纪律整顿是进一步加强队伍作风建设的需要，也是建设学习型、效能型、廉政型、法制型队伍的需要。正是基于这种认识，我积极参加联社组织的各项学习活动。按照活动内容要求，认真查摆工作思路、工作作风和思想工作方面存在的问题和不足，分析原因、理清思路，制订和完善切实可行的整改措施，下大力气抓好学习整改。汉中勉县、洛南发生的两个案件，给我们敲响了警钟，它充分体现了这次活动开展的必然性和必要性。
二、积极参加各项学习教育，认真作好团结的文章、发展的文章。在方法上，积极与同志们交流，对于员工来说，首要任务就是尽职尽责地做好本职工作。同时，要时刻谨记规章制度，制度是高压电，千万不要碰，更不要有试试看的态度。通过学习活动全面解决思想作风、工作作风、纪律作
- 1不想，站稳立场，从而确保工作的正确方向。
总之。通过这次依法合规经营活动的学习教育，使我对作风建设的重要性的认识大有提高，作为一名信贷人员，我要根据行为规范的要求加强自我约束，从思想上武装自己不能违反最基本的制度要求。树立“人人合规”“事事合规”“时时合规”的意识，还要认真做好这次活动各个阶段的工作。
我们是信合的员工，我们是光荣的，我们要自觉遵守行为规范，决不能做任何有损信合形象和名誉的事情。我们要积极参与、建设合理有序、公平竞争的金融秩序，维护金融安全和稳定，全力服务和支持乐清经济持续、健康、和谐发展，无论在今后工作中遇到任何困难和挫折，都不会放弃！我将任劳任怨地做好本职工作，踏踏实实做人、认认真真做事，为太白“信合”的繁荣和发展做贡献。“信合”选择了我；我选择了“信合”，我对自己的选择无怨无悔！我愿为“信合”事业奉献一生！
推荐第10篇：依法合规经营自查报告
信用社依法合规经营自查报告
根据联社工作安排及《关于**联社等信用社依法合规经营检查的专项稽核通报》文件要求，为进一步促进各项经营活动规范化，不断提高合规经营程度，我社自2011年12月起对截止2011年底的各项业务开展了一次全面自查，现将有关情况报告如下：
一、组织领导
我社班子成员对此次依法合规经营检查工作非常重视，于 月 日组织全体职工召开会议，传达了联社文件精神，进一步要求全员加强合规意识，积极开展依法合规经营自查。为加强组织领导，确保检查扎实有效开展，我社及时成立了自查工作小组。组长由主任担任，负责安排部署本次检查，合理进行人员分工，协调检查中遇到的各种问题，副组长由副主任、会计主管担任，分别负责对信贷类业务、会计类业务的检查，成员为信用社全体职工。
二、基本情况
截止2011年底，我社各项存款余额为 万元，各项贷款余额为 万元，五级分类不良贷款余额为 万元，利息收回共计 万元。全社实现收入 万元，总支出 万元，收入支出相抵账面盈余 万元。财务状况良好。
止2011年底，我社共有一个营业室，在岗人员12人。
三、自查情况
由于此次自查工作时间紧、任务重，现将截止目前自查情况汇报如下：
我社严格按照文件要求，分别对授信业务、资产风险管理、会计业务、财务管理等十一个项目进行了认真检查。通过检查发现：
1、授信及资产风险管理方面。我社基本能够遵守授信制度、贷款三查制度等制度要求，成立了贷款审查小组，未发现违规行为。但是仍存在不规范现象。
（1）征信系统查询登记不全，有漏登现象。
（2）存在借款人年龄不符合客户准入条件问题，但是有贷款备案表。
（3）贷后检查次数不够，部分贷款未达到其金额所要求的检查次数。
（4）客户经理撰写的调查报告、贷后检查记录过于简单。
（5）抵押类贷款有个别借款合同和发放通知书日期不符。
（6）客户经理未建贷款管理台账、抵质押贷款台账。
2、会计业务、出纳业务、财务管理、资金计划业务方面。能够遵照金融法律法规及联社相关制度执行，建立了内勤岗位职责及分工，但是在操作规范性上仍存在一些问题。
2 （1）各类登记簿登记不规范，要素不全，个别存在漏登现象。
（2）由于我社营业室人员配备不足，且同时办理两个机构的业务，故存在一卡多号、一人多岗现象。
（3）我社虽然按照对账管理办法规定，对我社账户进行了分类对账管理，但是仍有个别月份重点账户对账率无法达到100%,；且个别客户难以按时返回对账单，存在对账时点推迟现象；部分对账只进行了余额对账而未进行明细对账。
（4）现金库存能够实行限额管理，因客户下班前大额存现导致个别天数有超库存现象，但是都已向联社相关部门上报了情况说明。
（5）应解汇款科目有大额资金挂账现象。
（6）账户管理不规范，未做到分类专夹管理，开户资料有过期失效现象。
3、储蓄业务、银行卡业务、中间业务、固定资产方面。
（1）银行卡申请表上有信用社及经办人员盖章，但是未在发卡机构意见栏签署意见。
（2）POS业务方面能跟商户进行对账，但未能做到每日对账、无明细对账清单。
4、反洗钱方面。有部分客户身份资料未留存，有客户洗钱等级划分不及时现象。
四、整改措施
我社采取边查边改、不断规范的方式，一方面充分暴露存在问题，一方面加强合规意识、抓好业务业务学习，不断提高合规经营水平。但是由于时间短，检查项目多，又加之年终任务繁重、年初人员变动较大，所以工作离联社的要求还存在一定差距，主要体现在以下几方面：一是学习不够深入。由于时间紧，我社更多的是采取自学的方式，要求员工进行学习，没有深入浅出的进行专题培训和学习，所以造成部分员工认识不透彻。二是检查不够深入。我社的检查存在不够深入的问题，对以前年度的业务没有逐项对照资料检查，仅进行了抽查。
针对以上问题，我社决心在2012年经营管理中树立合规化、精细化经营的理念。同时继续推进依法合规经营自查工作在我社深入开展，确保检查落到实处。
2012年 月 日
第11篇：依法合规经营自我剖析材料
依法合规经营自我剖析材料
按照县联社关于职工作风整顿活动的布署，通过认真学习和深刻领会，结合工作实际对照检查，我对个人进行了认真剖析，深刻感受到自身在学习、工作、生活中还存在很多问题与不足，并按照干部整顿作风要求提出了整改目标与方案。
一、存在的问题和不足
1．理论知识学习不够，学习不深。对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”的重要思想系统化学习不够，缺乏对科学体系和精神实质的把握。在学习内容上，对有关工作方面的政策、法律、法规学习比较浮浅，在学习的方式上，理论联系实际、指导实践不够，不能真正做到在干中学，在学中干。
2.工作作风不够扎实。虽然工作中取得了一定的成绩，但是树立为经济发展服务意识不够深刻，工作态度不够端正，工作作风不够深入、扎实。
3.缺乏开拓创新意识。在思维方式上，有时习惯于凭经验考虑问题，想事情在工作立足实际，大胆探索的方式方法比较少。
4.工作标准不精益求精。处理问题有时还存在畏难情绪，瞻前顾后、患得患失。忽视了工作的积极性、主动性、创造性，降低了工作标准。
二、整改目标 1.增强高度的责任感和不断的进取精神。我们的工作性质不同于其他行业，最重要的也是最简单的就是要便捷、高效，这就需要我们做到脑勤、眼勤、手勤，脑勤就是要勤思考，多总结每一笔业务如何做到快捷方便；眼勤要求我们在处理完每一笔业务时都要及时检查，看有无漏洞，是否符合程序，确保万无一失做到心中有数；手勤要做到每一笔业务都必须做好帐务处理，整理归档，不可抱有今天算了吧，明天再说吧等等这种明日复明日的思想，摒弃得过且过，懒于动手，当一天和尚撞一天钟的恶习。
2.增强宗旨观念，全心全意为群众服务。始终把群众满意不满意作为工作的最高标准。首先要有一个认真的工作态度，是一个服务于大众的金融单位，我们的一举一动，一言一行都直接关系到我们的整体形象。俗话说得好“做得好不好是能力问题，做不做是态度问题”，这就要求我们必须端正工作态度，认真处理每一笔业务，严格使用行业服务语言，工作认真，态度和蔼，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一个客户都有宾至如归的温馨感觉，这样才能提高我们的形象，从而吸引更多的客户。
3恪守规章制度，履行岗位职责.。坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；做到及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。
4.加强学习，不断提高业务能力和办事效率。积极参加信用社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用；在业余时间，自学本科课程，参加远程教育考试，为更好地适应各岗位的需要奠定良好的基础。
三、整改措施
1.加强业务知识学习，提高自身素质。认真学习钻研业务知识，熟练掌握本专业本岗位的基本技能、操作办法和工作流程。认真参加上级安排的各类培训活动，努力学习新业务新技术，不断提高新知识结构，适应工作需要。
2.加强政治思想修养，不断提高政策理论水平。认真学习国家金融方针政策和金融理论知识，了解金融业改革发展动态，明确工作方向。
3.切实转变工作作风，努力做好本职工作。在平时的工作中严格遵守财务规章制度，严格执行现金管理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报及时处理。
。
4.加强道德素质修养，树立文明形象。牢固树立“社兴我兴、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人
5．经常反思，保持良好的工作作风。按照“学有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠诚信合的事业，维护信合的纪律，坚持“三常”，即一是常学。在刻苦学习中夯实自己履行职责的理论水平的根基；二是常思。在创新中提高履行职责的能力水平，学而不思则惘，思而不学则殆。努力在理性思想中提高判断问题、筹划和落实工作的能力素质；三是常用。在稳定工作实践中研究新情况、谋划新思路、解决新问题、求得新成效。
第12篇：增强合规意识依法合规经营
增强合规意识 依法合规经营
为增强农发行合规经营管理意识,培育良好的合规文化，进一步增强全行合规经营理念，提高合规风险管理能力，确保各项业务在规范的前提下按照操作流程实现又好又快发展，在这业务转型和发展的关键时期,开展合规建设有着很强的现实性和必要性。农村政策性金融业务的发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。对基层营业人员加强合规经营教育，必将为基层行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，为农发行实现可持续发展奠定了坚定的基础。
一、合规经营管理是立行之本
根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
农发行成立以来的实践经验证明，要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。业务要拓展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守金融系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，才能保证农发行的资金安全和各项业务健康的发展，才能保证农发行在激烈的竞争中立于不败之地。
银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。政策性银行不以合规经营和合规性监督检查为抓
1 手，就无从落实风险管理。当前，银行业竞争日益加剧，少数不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们利用某些营业人员有章不循的漏洞，骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能保证安全增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标志。
作为以现代化政策银行为目标的农发行，更应该深刻认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到每位员工的具体操作行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质。长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保农发行业务持续健康顺利发展。
二、加强合规管理应采取的措施
（一）树立科学的合规工作理念
现阶段的农发行，其各项业务管理和运行必须臵于严密的制度控制之下，而不是人为的控制之下。要实现这一目标，合规管理工作必须树立科学发展观，克服被动合规管理的思想，按照银行治理“分权、制衡、问责、透明”的原则，紧紧围绕全行治理和经营转型，立足完善内控机制、规范经营行为、防范操作风险，努力使各项制度规定覆盖所有经营管理和操作环节，使决策层和
2 管理层的决策意图、管理目标及时有效地传导到全行每个岗位、每个环节，防止全行经营活动因发生内控疏漏而产生违规，确保决策层和管理层对全行整体治理的有效实施。
（二）构建农发行合规文化体系
合规是农发行内部一项核心的风险管理活动，即：确保农发行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建农发行特色的合规文化需要不断培育锤炼。
加强从业人员教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划；二是要定期组织员工进行学习、辅导，请专家、教授讲课，主要内容是：国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等；三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动，组织各种考试、测试，营造良好的学习氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。
加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法，不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系，对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查，提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系，切实抓好案件防控工作，提高各类资金案件的控制防范能力。
打造农发行特色的合规文化。合规作为一种文化，强调的
3 是人人合规。合规工作与农发行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，树立“从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”四种理念，在全体员工中逐步形成时时事事处处 “行兴我荣，行衰我耻”的荣辱观，成为业务的尖兵，发展的高手，营销的能手。
提高合规执行力度。首先，要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作；其次，可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差；第三，从涉及农发行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，建立专业化的合规风险管理队伍，梳理、整合和优化银行的管理体系。
（三）建立合规风险管理长效机制
农发行成立十多年来，逐步形成了自己的管理模式和特点，河南省分行出台的“三位一体会计监控体系”，对防范和控制柜面营业中出现的操作风险，起到了遏制作用。但距离现代化银行的要求还有一定的差距，应建立合规风险管理长效机制。
首先，要落实合规风险“三性”。一是有效性。即合规检查和管理要有效率；二是独立性，合规部门能够独立地、不受干扰地自己发现问题，调查问题，以确保合规风险管理的独立性；三是被审查性。合规部门履职情况要受到内审部门的定期检查。其次，建立违规举报机制。总、分行要为员工举报违规、违法行为
4 提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护机制。再次，要变以往“部门银行”为“流程银行”。为有效防止对客户服务内容单
一、业务创新单
一、监督检查内容单
一、风险控制不全面，出了问题部门之间相互推诿扯皮，相互推卸责任等弊端，要按照业务流程和管理制度，开展制度检查，要将每一个业务岗位涉及的方方面面都纳入检查范围，从整体上提高服务水平和对合规性风险的掌控与驾驭能力。
（四）健全合规工作管理机制
是要建立相应的合规操作程序和尽职标准，完善主动合规激励机制，有效控制合规管理成本，确保合规管理人员认真履行工作职责。是要树立合规风险防范意识，密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，密切跟踪全行经营活动面临的各类风险，建立完善合规风险识别、评估、监测机制，提升对合规风险识别防范能力。是要树立合规管理服务意识，积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助。是要建立内控培训定期评审机制，定期对全行合规文化建设进行研究和评估，及时纠正内控培训工作中遇到的问题。是加强合规队伍建设。要将政治素质高、业务知识全面、具备一定从业经验、胜任合规工作要求的人才选配到合规部门，努力培养一支作风严谨、客观公正、实事求是、执法严格、清正廉洁的合规队伍。
三、在经营管理过程中提高合规意识
当前金融业面临的形势很严峻，时刻树立风险防范意识，要
5 从违规事件中吸取教训，把树立风险防范意识放在首位。牢固树立全行一本帐，增强全局观念，规范操作，确保工作的时效性和统一性。
（一）增强职业道德和职业素养意识
在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。每一位员工所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农发行工作的必需。我们要发展，要在这个竞争激烈的社会环境中不断强大，立于不败之地，没有每一位员工的无私奉献精神是不行的。为了农发行的前途和荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为农发行的职工更应从自己所从事的职业上讲求道与德，如果违规操作就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的进步，也就没有农发行的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
（二）增强业务知识学习、完善制度建设意识
“没有规矩何成方圆”，身为农发行员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加〃2强业务营销和柜台服务，是农发行最为切合实际的工作。作为临柜和客户营销人员，在实际工作中，要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，每位员工都应清楚地意
6 识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。农发行每天面对形形色色不同层次的客户，更加要求每位员工要有高度的思想觉悟。
建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。严格执行各项制度汇编和操作流程，提高制度执行力。
（三）增强制度的执行与防范案件意识
农业政策性银行在百姓心中是国家信誉的象征、是无条件可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，高级管理人员要起模范带头作用，要摒弃职场陋习，不要让职场潜规则困扰。基层员工要从我做起，热情接待每位客户，正确办理每一笔业务，认真审查每笔贷款，监督授权每项业务的合法合规，严格执行业务操作系统，安全防范，抵制各种违规作业等。做好相互制约，相互监督，不能图省事或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，农发行的制度才得于实施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的执行，那也只是一张白纸。
2011年4月12日
第13篇：依法合规经营学习心得[推荐]
依法合规经营主题教育心得
坚持依法合规 稳健经营 努力实现公司快速、健康、和谐发展
为帮助广大干部员工深刻理解坚持依法合规经营的重要性，提高自觉性,确保公司持续健康快速发展。我们按照上级公司统一部署，根据依法合规经营主题教育方案及宣讲提纲，认真查找公司在经营管理中的薄弱环节,全面规范经营行为,将坚持依法合规经营教育活动不断引向深入。
我们开展了主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念的讨论活动，中层管理人员带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过这些活动的开展，我时刻认识到，依法合规主题教育是推动**人寿跨越式发展的政治保证和组织保证，是打造国际顶级金融保险集团强有力的思想保证。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。下面，就活动开展以来的收获，我谈点我的见解。
一、统一思想认识，增强员工依法合规经营的理念
依法合规经营不仅是维护行业整体形象的客观需要，也是自身持续健康发展的内在要求。随着保险法规的不断健全完善和行业监管的日益加强，对我们依法合规诚信经营的要求也越来越高，而随着公司社会影响力的不断扩大，公众对我们的期望值也越来越高，我们依法合规诚信经营的能力正经受着全方位的考验。因此，加强员工的法律法规、规章度学习，加强思想教育，是从源头上杜绝违法违规章行为的重要手段。一方面，统一公司主管对加强依法合规经营教育的认识，使之成为活动的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，保险业快速发展的形势要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、保险业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务提速发展的需要。按照“一把手”工程的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对管理理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。一方面，努力提高全体员工对加强公司依法合规经营教育的认识，全司职工、营销员是依法合规经营的主体，但事实上，许多员工把公司依法合规经营教育认为只是领导的事，与自己没有多大关系。因此，我们集中时间、精力做好培训考核工作，使柜员人人熟知制度规定，个个学习产莲，争当优秀柜员，同时，强化营销员的政治、思想和职业道德的教育，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使营销队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过教育活动，使全体员工准确把握公司依法合规经营的真正内涵，自觉地融入到公司的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。另一方面，在公司大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升**形象。
二、完善各项规章制度，加强内控管理
公司始终把制度建设放在突出位臵，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。
通过与员工共同学习保监会和系统今年以来下发的案件通报，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，这说明内控管理还存在一定的漏洞。深入案件算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，最终酿成案件。国家财产遭受损失，公司信誉遭受损害，一片市场受到影响，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。因此要吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
三、加大检查监督力度，严肃查处违规行为
在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规的操作仍然存在侥幸心理。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须加大检查的力度和深度，确保每笔业务都要检查到位，不留死角，特别是对薄弱环节和屡查屡犯的问题，要限期整改，从严处罚。一方面按照市公司要求，做好相关业务处理案件的抽查工作，另一方面加强自查，发现问题及时解决。随着业务发展不断加快,内部和外部对公司依法经营、科学经营、规范经营的要求越来越高的情况下,我们的经营管理工作在一些方面还相应地处于滞后状态,不断地暴露了各种违规、违纪问题,甚至违法案件。在对案件的处理上，决不姑息，一查到底。对部分执行缓慢的案子，我们千方百计想办法，避免出现“死案”、“沉案”。在严肃查处违规行为的基础上,深入剖析,查找根源,针对倾向性问题和薄弱环节,完善制度,改进管理,堵塞漏洞,从源头上治理违规经营行为的发生。针对易发多发违规经营行为的重点部位、重点环节、重点人员,狠抓风险点的排查和防范,不断健全完善各项管理制度,以监督检查督促从业人员规范经营行为,防范违规问题的发生。
四、深入开展诚信教育
目前，由于经济、社会和思想等多方面的原因，我国失信现象严重，寿险领域也出现了“诚信危机”。信用贫困已成为制约中国寿险业可持续发展、影响寿险业国际竞争力的重大问题。依法合规经营首先就明确了要遵循诚实守信和公平交易的原则，在遵守有关法律法规、行业规范和规章制度的条件下开展经营活动。这对于重塑信用体系，树立**人寿良好的形象有重要意义。在长期的经营发展中，我们树立这样一种理念：客户、个人代理人和寿险公司都处于一种俱荣俱损的“生态环境”。作为保险信用的主体，保护投保人的合法权益，就是维护寿险业和个人代理人的可持续发展，同时还应加强合约管理、营销预警、财务管理、理赔管理等方面的制度建设，努力从制度上约束和规范信用行为。诚信教育活动是一项持久的工作，要通过深入开展诚信教育活动，使销售人员树立“诚信光荣、失信可耻”的意识，不断提高规范经营、诚信服务的水平。
五、创新经营，防范风险，全方位构筑可持续发展体系。现代风险防范要求我们突破传统的视角看问题，创新性地提出解决问题的办法。一是防范新的业务开展中的风险。要避免在业务拓展中，因险种结构、保费结构不合理等原因，产生新的风险，切忌求量不求质。在确保新业务发展正常的基础上，我们才能有时间、有力量去解决一些遗留问题，使之逐渐稀释和化解。二是加强创新，提高发展实力。要保持行业的领先地位和绝对的市场份额，就要与时俱进，改革和改进不合时宜的、妨碍发展的观念和做法、制度，以创新制度带来活力，推动公司发展进步。主要进行销售渠道创新、销售方式创新，以发展队伍为基础，实现人尽其材的用人策略，树立人才强司的战略思想，不断优化人才结构，努力打造好管理、销售、服务三支专业队伍，让发展的活力和增长的潜力进一步迸发出来。三是加快结构调整，增强发展后劲。按照省、市公司的战略指导思想，追求长期发展并形成持续的领先优势。我们追求的终极目标是“强”，最理想的状态是边大边强。要达到这种发展趋势，我们要扎扎实实把期缴业务推上去，尤其是十年以上期缴占比要提高，大力发展短险。同时，要创造良好的工作环境，建设学习型组织，为公司持续领先发展提供智力支撑。四是培育市场，营造良好的发展环境。四是培育市场，营造发展环境。目前行业竞争越来越激烈，同业诋毁、手续费比拼等不正当竞争行为时有发生，这些行为最终损害的是整个寿险市场的发展，因此必须保护好、利用好、开发好寿险资源。同业公司不应该是“你死我活”的关系，而应是更高层次的竞争与合作，共同追求的“多赢”，培育一个良性发展的市场已成为现代竞争的主流。
保险业持续多年的快速发展，缘于中国多年以来良好的宏观经济发展环境，得益于中国保险界人士对专业化、规范化和国际化保险市场的潜心培育。经验告诉我们只有将保险业立足于长期发展战略来考虑，才能实现其稳步健康的前进。人寿保险由于其自身的特殊性，很大程度上有别于传统金融业。它注重长期性的经营，注重谨慎稳妥的发展，可以说要实现公司快速、健康、和谐发展，依法合规经营是一条重要的生命线。
第14篇：员工依法合规经营承诺书
员工依法合规经营承诺书
本人郑重承诺，我已全面认真学习、掌握了总、分公司的规章制度，保险监管法律法规，并保证做到：
一、诚信守法、恪尽职守、审慎高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则的要求，维护公司及客户的合法权益。
二、严格执行公司各项规章制度，不违反各项禁止性规定。
三、严格遵守承保管理规定，保费如实入帐，不违规承保，不违规批退注销，不挪用、截留、侵占、隐瞒保险费，不撕单埋单，不出具鸳鸯保单，不误导、诱骗客户，不违规跨区域开展业务，依法合规开展业务。
四、严格遵守理赔管理规定，不编造保险事故虚假理赔，不故意扩大保险损失虚增赔款金额，不与其他单位、个人合谋骗取赔款，不挪用、截留、侵占赔款。
五、严格遵守资金管理规定，不参与私设“小金库”，不使用虚假发票，不虚报虚列经营费用，不虚构、编造财务数据。
六、不以公司名义与第三者进行任何形式的借贷、担保、抵押等业务。不参与非法集资、赌博等违法犯罪活动。
七、履行职责过程中，主动配合、接受中国保监会的监管，拒绝执行任何机构、个人侵害公司及其客户合法权益等的指令或者授意，发现有侵害公司及其客户合法权益的违法违规行为，将
1 及时抵制和制止，如确实无法制止的，将在第一时间向公司合规管理部门、合规负责人或监管部门报告。
如违反以上保证、承诺或有其他违法违规情形，本人承担一切法律责任，赔偿公司因此遭受的经济损失，并愿意接受公司给予的所有处分，具体处分指：
1.经济处分：扣减薪酬、限制薪酬、定额处分等；2.纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、解除劳动合同等；
3.其他处分：责令改正、责令书面检查、批评教育、通报批评等。
本承诺书一式贰份，本人签名以及所属机构盖章后，由本人及所属机构各持一份，具有同等的法律效力。
承诺人（签字）： 工 作 岗 位： 签 署 时 间：
所属机构确认（盖章）： 盖 章 时 间：
第15篇：依法合规文件学习集团公司
集团公司“2017年上半年依法合规管理工作会议 ”文件
——学习记 录
时间:2017年5月16日
地点:绍兴胜利东路1号地块B区块工程项目部 学习记录:
一、项目部全体人员学习集团公司“2017年上半年依法合规管理工作会议”文件 会议主要议题：
一、通报建工集团2016年下半年依法合规管理工作检查评比情况
二、传达建工集团2017年工作要求
三、行业依法合规监管工作新政及影响
四、我司2017上半年依法合规管理工作的主要进展情况
五、下一步工作部署和要求 会议具体内容：
一、通报建工集团2016年下半年依法合规管理工作检查评比情况
1、建工集团2016年下半年依法合规管理面上抽检总体情况通报
2016年12月13日-20日，建工集团成立四个检查组，由集团四位分管领导任组长，分别对集团总承包部、海外部、各总包集团、各专业集团、市政总院、市政建设公司、材料公司、房产公司，共16家单位进行了检查，我司以97.5分位居第二（第一名98.5分）。
2、我司此次受检中存在的主要问题和须整改的内容
2017年3月7日建工集团向我集团下发了“2016年下半年度依法合规规范分发包和采购管理工作专项检查整改通知书”和“依法合规规范分发包和采购管理工作2016年下半年度专项检查情况报告”，围绕六大类42项内容对我司703嘉会国际医院项目和崇明体育训练基地两个工程项目检查情况和工作建议作了书面反馈，主要存在以下5方面的问题：
1、合同签约日期与中标日期、评审日期不符合时间逻辑 上海嘉会国际医院总承包项目，地下工程总承包合同备案信息中显示合同签订日期为2015年2月18日，合同评审日期为2015年2月23日，签约日期早于合同评审日期，合同签订与评审日期倒置。
2、分包商招标比价程序不规范
嘉会医院防水专业工程的招投标过程中，上海文天防水工程有限公司以289.36万元中标，在评标汇总记录中未中标的两家单位所报价格与其投标文件中价格不一致，存在弄虚作假的嫌疑。
3、中标通知书发放不规范
崇明体育中心项目和嘉会国际医院项目的中标通知书签发人均不是工程公司总经理，但内部专业分包管理实施细则注明须工程公司总经理签发，存在未按本单位相关制度开展评标活动，确定中标单位的情况。
4、部分租赁商招标手续不规范
崇明体育训练基地一期塔吊租赁的招投标过程中，评标小组参与人数为双数共6人。在评标过程中，对各投标单位进行打分，但无具体评分标准。
5、资金支付手续不规范，存在三流不一致的情况
嘉会医院项目与分包结账无工程量确认单，付款仅凭自制“专业分包合同申请表”。与钢筋供应商“上海泉饶物资有限公司”钢材采购，运费另有物流单位开具发票，资金付给“泉饶物资”，存在三流不一致的情况。
二、传达建工集团2017年工作要求
2017年3月7日的建工依法合规专题管理工作会议由卞总亲自主持召开，会上明确提出了集团2017年开展“全覆盖、全方位”依法经营合规管理专项检查的工作方案，检查考评方式、时间、组织机构也相应作了调整。
1、全覆盖：板块全覆盖，专项查范围覆盖集团五大事业群和除电商公司外的全部二层次单位，由原16家扩展到23家。地域全覆盖，以集团总承包部为例强调须加强市外工程的监管。
2、全方位：专项检查的主要内容坚持做到“五个结合”：
一是与落实2014年市委巡视整改和“一个不准、七个严禁”的建工铁律相结合；二是与20
15、2016年专项检查中发现的突出问题相结合；
三是与“国办发[2016]63号文”确定的十个方面54项责任追究范围相结合；四是与执行集团及各单位修订的新版企业管理制度相结合； 五是与不同产业板块、不同类型企业的业务、专业特点及其风险管控的重点环节相结合。
2017年新版专项检查的内容（针对不同类型企业），计划于5月下旬发布，由各部门在“五个结合”的基础上，参照20
15、2016年专项检查和2016年对建工设计院专项检查的格式，提出本部门、本条线拟列入的重点内容，对应我司管理的条线及部门具体如下：
（一）集团管控方面。比如，所属子企业及分支机构是否发生重
大违纪违法问题，造成重大资产损失，影响其持续经营能力或造成严重不良后果？所属子企业及分支机构存在因管理不善或违法违规经营发生较大资产损失，对生产经营、财务状况产生重大影响？是否对所属子企业及分支机构建立了内部责任考核制度并严格执行？是否对所属子企业及分支机构依法经营合规管理情况开展了自查自纠，对集团专项检查、监察审计中发现的问题是否已完成整改？对所属子企业及分支机构的重大风险隐患、内控缺陷等问题是否存在失察，或虽发现但没有及时报告、处理，造成重大风险等。 责任部门：审计监察部
相关部门：企业管理部
（二）重大事项决策与执行方面。比如，是否按规定制定了规范“三重一大”事项（重大事项决策、重要干部任免、重要项目安排和大额度资金使用）决策和执行的制度、程序；是否制定了党委会、董事会、行政班子议事制度？党委会、董事会、行政班子研究、决策“三重一大”的记录、纪要是否齐全、规范？在公司股权投资、固定资产投资、改组改制等过程中是否按集团和本单位规定履行决策和审批程序？是否存在未按规定履行决策和审批程序擅自投资的情况？对外投资是否按规定开展尽职调查、财务审计、资产评估，是否存在应重大疏漏导致的投资风险或损失？是否按规定办理了资产、股权等产权转让手续，并将处理结果报集团备案？是否存在未经集团批准擅自对外担保等。
责任部门：审计监察部、总裁事务部（固定资产投资）、企业管理部
相关部门：资产财务部、商务管理部（法务）
（三）工程承发包方面。（参照2016年依法合规规范分发包及采购管理检查表中重点内容）比如，是否存在未经授权或超越授权投标、规定擅自签订或变更工程承包（包括施工、设计，下同）合同？工程承发包合同是否按规定的程序和权限进行了审查？应当进行备案的承发包合同是否按规定办理了合同备案？是否存在违反规定转包、违法分包等情况？是否按规定建立了分包商管理制度（名录管理、准入评价、选择、考评等）？是否按规定的方式、程序和权限严格执行分包商选择的要求（招标、比价等）？项目关键岗位人员的配备、任职资格是否符合规定？施工现场作业人员实名制管理是否相符？是否存在违反合同约定超计价、超进度付款？是否按规定执行了分包商履约担保制度？ 责任部门：商务管理部、施工生产部、工程设计研究院 相关部门：人力资源部、资产财务部
（四）购销与服务外包方面。（参照2016年依法合规规范分发包及采购管理检查表中重点内容）比如，是否按规定建立了物资供应商（租赁商）、外包服务商管理制度（名录管理、准入评价、选择、考评等）？是否按规定的方式、程序和权限严格执行供应商、服务商选择的要求（招标、比价等）？物资购销（租赁）合同、外包服务合同是否按规定的程序和权限进行了审查？是否存在违反合同约定超计价、超进度付款等。 责任部门：施工生产部、工程设计研究院 相关部门：资产财务部、商务管理部
（五）财务、资产与资金管理方面。比如，是否存在违反决策和审批程序或超越权限批准资金支出？是否设立“小金库”或违规以个人名义留存资金、收支结算、开立银行账户？是否存在违反规定、担保、委托理财、拆借资金或开立信用证、办理银行票据、捐赠等？资金支付审批手续、付款控制是否按规定的程序要求执行？收入、成本确认及核算是否符合企业财务制度的规定？固定资产、低值易耗品等资产的购置、入账、盘点、摊销是否符合规定？费用报销是否符合企业财务制度？是否严格执行集团有关业务招待费、礼品费及会议费用的规定？各项费用开支严格按照全面预算管理办法，纳入年度预算管理？是否存在违规超发、滥发职工薪酬福利？是否存在编制虚假财务报告，企业账实严重不符？是否存在违反中央“八项规定”的其他情况等。 责任部门：资产财务部
相关部门：审计监察部、总裁事务部
（六）技术、质量管控方面。包括是否建立了企业质量管控体系？执行技术、质量管理文件、审批程序的情况；是否发生较大的技术质量问题或事故？技术质量文件的归档是否规范等。
责任部门：科研技术部、施工生产部、工程设计研究院
（七）人力资源管理方面。包括劳动关系管理、薪酬管理、社保及公积金管理等；员工工资、奖金、福利等是否符合规定，发放形式和渠道是否合法合规？员工社会保险费及公积金缴纳是否符合法律
法规和政策规定等；是否存在违规超发、滥发职工薪酬福利？是否严格执行集团有关领导干部履职待遇、业务支出管理的规定？干部任免的程序；项目管理机构、人员管理的情况等。 责任部门：人力资源部 相关部门：审计监察部
（八）内控与风险管理方面。比如，是否建立了较为完善的企业管理制度和内控制度体系？内控及风险管理制度是否存在缺失？企业管理制度和内控体系是否涵盖了本单位的主要业务和主要风险管控环节？内控流程是否存在重大缺陷或内部控制执行不力的情况？是否按要求开展内控自评和内部监督检查？是否按照集团要求定期开展企业管理制度修订和内控体系升级？对企业经营、投资中的重大风险是否进行了及时的分析、识别、评估、预警和应对？对企业规章制度、经济合同和重要决策是否按要求进行了法律审核？合同管理的情况（包括合同授权、合同评审、合同签约、合同备案等）？是否存在瞒报、漏报重大风险及风险损失事件，是否瞒报、漏报法律纠纷案件？ 责任部门：企业管理部、审计监察部、商务管理部
（九）安全、消防与保卫方面。比如，是否按规定制定了安全、消防、保卫等方面的管理制度和管控体系？执行安全、消防、保卫管理制度、程序的情况；是否发生一般以上生产安全事故或消防安全事故？是否发生影响企业声誉或日常经营管理的治安事件或不稳定事件？安全、消防、保卫等工作资料的归档是否规范等。
责任部门：安全质量部 相关部门：总裁事务部
（十）集团领导层、纪检监察部门和相关职能部门认为需要列入检查范围的其他重点内容。
3、检查方式和检查时间
拟采用专项检查与专业条线日常检查、半年度内控自评、审计相结合的方式进行，具体做法是：
（1）专项检查每年开展一次，将23家单位分为两组，上半年检查11家单位（6月底前完成），下半年检查12家单位（12月25日前完成），检查结果作为该单位当年度依法经营合规管理考核的结果。
（2）技术、质量、安全、消防和保卫等条线可根据确定的检查内容和标准，在专业条线日常工作检查中进行，不再专门参加集中的专项检查，只需按照分组考核时点提交本部门（条线）的检查情况和考核结果。
（3）相关部门可结合内控自评、专项审计等工作对各单位依法经营合规管理的情况进行详细记录，对系统性问题可计入专项检查结果，对具体问题可结合专项检查对整改情况进行回访复查。
4、组织机构 领导小组：建工集团成立依法经营合规管理工作领导小组，由集团公司总裁卞家骏同志任组长，集团各分管领导为副组长，集团各职能部门主要负责人为组员。（与之对应，我司的依法经营合规管理工作领
导小组调整为由集团公司总裁费跃忠任组长，集团各分管领导为副组长，集团各职能部门主要负责人为组员。）
集团下属各单位相应成立本单位依法经营合规管理工作领导小组，明确分管领导。 工作小组：
（1)建工集团依法经营合规管理工作拟确定四个牵头协调部门，即法务部、审计处、监察室、企业管理部，其中法务部为总牵头部门。（根据我司目前实际，考虑部门及检查人员配置，依法经营合规管理工作拟确定三个牵头协调部门，施工生产部、企业管理部和商务管理部，分为ABC三组，总牵头部门目前为企业管理部）
(2)各方面检查内容中，对应责任部门负责本部门职能条线的检查工作。 (3)各基层单位也须建立本单位依法经营合规管理工作小组，明确牵头协调部门。
三、行业依法合规监管工作新政及影响
1、国务院办公厅《关于建立国有企业违规经营投资责任追究制度的意见》国办发〔2016〕63号文于2016年8月下发，对国有企业经营管理有关人员违反国家法律法规和企业内部管理规定，未履行或未正确履行职责致使发生下列情形造成国有资产损失以及其他严重不良后果的明确追究责任，主要涉及十方面内容。此次建工集团2017年的改版主要就是对应这十方面内容展开的，本身也是加强企业内控管理的重要内容。（链接）
2、《建筑工程、公路与市政工程施工现场专业人员配备标准》目前已纳入上海市工程建设规范(DG/TJ08-2225-2017),并将于2017年6月1日实施，对总承包项目、专业分包项目、劳务分包等的管理机构的岗位设置和专业人员配备都做出了明确的规定，并要求本市各级安质监管理部门做好现场巡查和执法。（链接图表，配置要求）。
3、《上海市建设工程招标投标管理办法》已经2017年1月3日市政府第138次常务会议通过，自2017年3月1日起施行。其中第十五条（投标人筛选）明确采用资格后审方式招标的，招标人可以选择是否采用投标人筛选方式进行招标。投标筛选条件限于投标人的信用、行政处罚、行贿犯罪记录以及投标人在招标人之前的工程中的履约评价。这是现场与市场联动的重要举措，加强依法合规管理的重要性和紧迫性也随之凸现。
四、我司2017上半年依法合规管理工作的主要进展情况
1、2017年3月7日接到建工集团下发的“2016年下半年度依法合规规范分发包和采购管理工作专项检查整改通知书”后，由集团分管领导、管理条线、工程公司和项目部经讨论研究，及时形成整改和防范措施，企业管理部牵头拟定整改计划，并按要求于3月20日前书面上报建工审计处，法务处。
2、2017年4月15日前，各责任部门已全面落实整改措施（防范措施），完成整改封闭，企业管理部收集相关见证性资料并拟定专项整改报告于4月17日书面上报建工审计处，法务处。
3、4月12-4月21日，集团三位分管领导，梅新文、钱芸、胡林章，分三组带队抽检了701中海运大厦、702张润置业、703软X射线自由电子激光装置工程、704星港国际、前滩37-01等6个项目，705桥东二期、新建生产及辅助用房，707浦东机场卫星厅、漕河泾现代服务集聚区二期，合计13个项目（暂未覆盖外省市项目）。
4、4月28日前，集团企业管理部收集汇总了三组的项目检查情况,按规范分发包和采购管理基础工作，合同管理合规性，分包行为合规性，物资采购、租赁行为合规性，关键岗位人员配备合规性，资金收支关系合规性六类分析反馈如下：
（一）分发包和采购管理基础工作
工程公司对项目依法合规工作全面的自查自纠，整改封闭痕迹不全。各工程公司检查资料虽有，但各条线的检查资料未有专人负责
综合归并、分析，整体综合性管理较差，有些检查覆盖面不全，已查问题的整改封闭痕迹不全。由于701－703已接受过建工面上检查，经历多轮整改有所提高，目前704，705，707相较，704的问题比较突出。
（二）合同管理合规性
合同审批、签订、备案等出现逻辑顺序等问题。
如704交大密西根项目总包合同，备案表上合同签订日期、工期与合同文本签订日期、工期不一致。704华师大理科实验楼项目总包合同备案表上合同签订日期与合同文本签订日期不一致。
总包管理相关资料缺失。如704浦东机场下穿通道项目部未见施工许可证及总包合同信息报送资料，开工报告未填写业主的签发日期。
分包合同签订存在缺陷。如705新建生产辅助用房项目目前处于结构施工阶段，但工程凿截桩、埋件、套筒、止水带等相关分包合同未见，会被认定存在转包嫌疑。
（三）分包行为合规性 分包单位合同内容与分包单位资质等级许可范围不匹配。如704星港国际项目达汇（土方开挖）资质等级为三级，分两个合同签订，合并金额超资质范围。704交大密西根学院项目与华师大理科实验楼项目达汇（设备）相关资质资料、施工生产许可证等涉及可使用期限及授权委托书相关内容需要完善。 分包单位资质证书、安全生产许可证书等资料收集不齐或过期 未更新。
如701中海运项目分包资质资料未及时更新，专业分包项目经理执业证书不齐。 703软X射线项目专业分包管理人员相关资料未装订成册，未及时动态更新。 704前滩37-01项目中茂（劳务）资质资料中法人A证过期未更新。洁翔（防水）诚信手册内企业承诺书缺企业公章、法人签章。交大密西根学院项目个别劳务分包单位诚信缺失，提供资料存疑。高新（支撑拆除）、威界（格构柱）诚信手册内企业承诺书缺法人签章；象阳（桩基）未见诚信手册；文天（防水）诚信手册内缺企业承诺书。华师大理科实验楼项目个别劳务分包单位诚信缺失，提供资料存疑。品矗（土方）诚信手册内企业承诺书缺法人签章。静安花园项目专业分包单位部分不在合格名录内且缺少资质评定表及中途业绩评定表。
705新建生产及辅助用房项目劳务分包业绩资料缺2017年一季度的项目部业绩评价表；大部分专业分包单位资质资料复印件未加盖红章； PHC管桩（建工建华、汤始建华）缺业绩评定；哲安防水、众幸人防门缺中间评定。桥东二期项目防水海盛未见诚信手册且未及时备案，土方闵彬项目经理与安全员无任命书。专业分包单位的项目经理未见建造师执业资格证书。
707浦东机场卫星厅工程部分劳务分包单位的诚信手册未更新；围护分包单位（上海天的建设（集团）有限公司）安全生产许可证、项目经理B证、安全员C证过期；围护分包单位（上海大博市政工程有限公司）项目经理B证过期。漕河泾集聚区A标段工程部分专业分
包单位资质资料复印件未加盖红章；业绩评定未达到要求上报工程公司及集团。 项目部向监理机构报审分包单位资质资料等手续不齐或未确认。704星港国际、前滩37-0
1、交大密西根学院、华师大理科实验楼等4个项目均存在资质资料报监滞后情况。705新建生产及辅助用房项目PHC管桩（建工建华、汤始建华）、哲安防水、众幸人防门等无报监材料。
合同审批、签订、备案等不规范，与现场施工日志对比出现逻辑顺序等问题。如704星港国际项目达汇（一～三道支撑土方开挖）无备案；东南模板：备案表上合同签订日期是2016.2.1，工期是2016.2.1～2017.1.5，而合同文本上签订日期是2015.11.23，工期是2016.1.5～2017.1.5，时间不一致。704前滩37-01项目上海进发建筑（粗装饰）无备案，其他分包备案滞后；所记录的施工日记均未反映专业分包工作内容。704交大密西根学院项目中也（机电安装）、凯玲（消防）分包合同均已到期多时，但工期补充合同均未见；还存在分包合同备案滞后情况。704华师大理科实验楼项目有分包合同备案滞后情况。704静安花园项目专业分包合同中有部分合同签订日期与合同备案日期不一致。
分包合同信息报送不及时，现场资料用印不规范。如707浦东机场卫星厅围护工程分包合同信息报送不及时，合同信息报送日期要晚于签订日期2个月；招标比价相关资料用印用的是项目部章，而未使用事业部印章。 选用公司合格分包商、供应商名录以外的单位参与招投标，未
按规定进行分包商准入评价。704被查多个项目出现部分专业分包未中标单位的资质资料缺失且不在名录内的情况，需重新梳理。
对分包商开展中途评定和履约考评不及时。704被查多个项目均存在专业分包的中途评定及业绩评定资料及考评不及时的情况。如浦东机场下穿通道工程资质评定表未经集团施工生产部门签字、盖章；业绩评定表未经工程公司评定并签字。 分包商招标、投标文件、比价资料、评审标准、评审意见及中标通知书等文件缺项或其他不规范情况。
如701中海运项目投标邀请函、人员的审核签署及对应的日期需重新复核完善， 702张润置业项目未按商务部门提供的比价范本签署，日期顺序逻辑上有误， 703软X射线项目招标文件未描述工作内容、施工工期、招标日期、截止日期等要素，缺投标邀请函，评审表、中标通知书的签署也不完整，附件评定表仍未按
5、7单数，用章也不规范，未使用工程公司公章等，
704星港国际项目地下室劳务分包招标文件与分包投标文件须相匹配；分包报价单缺落款日期；招标比价资料中的表格需完善。前滩37-01项目业主暂定价除室外景观专业公开招投标外，其他专业均未办理；分包招标比价：表格缺审批意见、签字及日期；招标文件及分包报价单缺落款日期及盖章；完善中标通知书。交大密西根学院项目与华师大理科实验楼项目劳务分包招标文件缺计价原则及清单子母
缺项；招标比价资料中的表格、投标函及分包报价单、中标通知书等内容均需完善。如浦东机场下穿通道工程临时用电取电工程（上海浦东电力设备安装公司）目前无分包合同，招标文件未盖章，中标通知书缺总承包单位章；道路交通设施（深圳中业）无招投标文件；汽车吊招标比价缺合同审批；消防管线投标报价与中标通知书上中标金额不一致。静安花园项目审批表签署不完整，中标通知书格式未统一规范，签发不完整，缺投标邀请函。
705桥东二期项目基坑围护工程招标文件应区分单价招标和费率招，报价单应有暂定工程量，报单价，人员审批签署需补充。 707浦东机场卫星厅工程招标文件评审表上缺部门会签，缺超权限会签；招标文件领取时间未填写；分包审批表上无工程公司审批；活动房分包合同、比价资料、中标通知书上未盖章。漕河泾集聚区A标段工程分包招标比价超权限集团审批均无，包括分包单位评审、投标评审及中标确定；投标邀请书无单位落款名称及盖章；桩基围护招标检测管、注浆管均为甲供，但无相应甲方采购合同；缺桩基围护、土方的中标通知书；降水工程招标文件要求包含水电费报价，中标单位报价未响应招标要求进行报价。
（四）物资采购、租赁行为合规性
参与投标的物资供应单位非本单位《合格供应商名录》内单位，且未做准入评价及评定。如704前滩37-01项目工程公司采购材料供应商评定手续不完善，未送公司审批；施工升降机、塔机租赁投标单位内均有非集团合格名录内单位，需调换；交大密西根项目地磅合同
供应商及比价单位均不在公司名录内。华师大理科实验楼项目砼添加剂比价单位评定表有误。如浦东机场下穿通道工程部分参与招标比价的供应商不在集团发布的合格供应商名录内，有关合格供应商评定表及供方资料未及时向工程公司索取并备案。705新建生产及辅助用房项目涉及集团集中采购部分的供应商资料未见，须及时收集并备案。
707漕河泾集聚区A标段工程部分参与招标比价的单位资料未见，须及时收集并备案。
合同审批、签订、备案等不规范、与现场施工日志对比出现逻辑顺序等问题。如701中海运项目部分材料合同附件廉洁协议等未标注签署日期，703软X射线项目塔吊使用前的验收（2017.2.22）早于塔吊检测日期（2017.2.27），合同审批滞后，网上未进行合同备案。704星港国际项目五金辅料合同及相关资料未见；施工升降机租赁合同审批流转应至事业部，目前至工程公司，且备案滞后。塔机租赁合同（总包与达汇）原合同至2016年2月，补充合同至2016年12月31日，实际拆卸为2017年2月，需补充合同，A证、C证均至2016年11月28日过期，需更新。大型机械装拆（重大危险源）未在施工日记内反映。704前滩37-01项目缺模板、安全网合同；施工升降机合同审批表出现不同2种版本，合同备案滞后。塔机租赁合同备案滞后；施工日记内未记录相关大型机械内容。704交大密西根项目塔式起重机合同内日期有涂改，与安全协议内日期及相关旁证资料内容不符，备案滞后；施工升降机合同附件均无日期；施工日记未记录机械进退场日期。704华师大理科实验楼项目塔式起重机宁鑫施工、质量、技术授权委托书无签字、无授权日期，合同附件均无签订日期。
如704浦东机场下穿通道工程部分材料合同缺法定代表人章、廉洁协议；704静安花园项目塔吊备案日期与合同签订日期不一致。707漕河泾集聚区A标段工程部分材料合同缺法定代表人章。
供应商招标、投标文件、比价资料、评审标准、评审意见及中标通知书等文件缺项或其他不规范情况。如703软X射线工程采购招标、比价、中标通知书、合同签订等多处未注明有效日期，缺钢管、扣件、安全网的合同，招标书、比价版本未严格按照集团要求；704星港国际项目砼外渗剂未见比价资料；要求模板、木料、钢管扣件比价文件增加数量，定标通知增加数量及合价。前滩37-01项目部分材料采购招标比价资料不规范；施工升降机招标时间为2015.10.26～2016.11.12，宁鑫2015.11.25，塔林无日期，超富2015.11.23，中标通知书内签发人未签字；塔机租赁投标资料报价单出现2套不同资料，中标通知书内签发人未签字。交大密西根项目部分招标比价资料存在缺陷，多品种招标比价未体现总价最低原则中标（木料夹板、砌块）；塔式起重机招标资料中，中标通知书内签发人未签字，日期为2015.9.15，但合同流转日期为2015.9.7～2015.9.22，未中标已签订合同。华师大理科实验楼项目部分招标比价文件存在缺陷（木料夹板）；塔式起重机及人货梯招标资料中，报价单无报价日期，中标通知签发人未签字，需完善。如浦东机场下穿通道工程项目材料采购合同涉及的招标比价资料收集不齐，缺招标比价资料、中标确定表、中标通知书，须及时向工程公司材料管理部门索取，装订进台账。
705新建生产及辅助用房项目部分报价单过于简单，只注明了材料名称、单价，未注明对应工程项目、质量要求等方面内容。705桥
东二期工程中，钢筋采购未见比价相关资料，材料资料台帐不规范；707漕河泾集聚区A标段工程同样部分报价单过于简单，浦东机场卫星厅工程营改增后的供方报价、招标文件的发放应按照不含税价、税率、含税价、含税合价等分别注明报价。
（五）关键岗位人员配备合规性
项目管理机构关键岗位人员任命文件不规范或人员变更手续不齐全。如701中海运项目未按规定配置高工，部分管理人员证书未及时换新证；702张润置业项目除施工员、标准员，其余均为老证，未按规定配置高工，报监名单上技术负责人的变更缺书面认定资料；703软X射线项目安全C证及取样员证过期，部分人员未换新证；704前滩37-01项目缺项目设立文件，重点岗位人员聘书（项目经理、技术、安全、质量负责人），已后补。交大密西根学院项目关键岗位人员工资、社保证明未及时更新。华师大理科实验楼项目关键岗位人员（储林章）变更任命文件信息有误；关键岗位人员工资、社保证明未及时更新。静安花园项目人员任命书不规范，部分资料甚至未装订，未按规定配置高工；705桥东二期项目无项目部报监名单，管理人员未更新新证，任命文件不规范，未按规定配置高工。新建生产及辅助用房项目缺项目管理机构设立文件、关键岗位任命文件；新增关键岗位人员证书、劳动合同须补齐。
关键岗位所持证照不齐或证照过期情况时有发生。对专业分包、劳务分包关键岗位的管理人员的管理不到位。劳动合同、工资支付证明，社保证明材料等更新不及时。如704星港国际项目恒禄（劳务）管理人员台账不完整。前滩37-01项目洁翔（防水）的关键岗位人员
证书资料缺复审页；中茂（劳务）安全员证书过期，未更新。交大密西根学院项目与华师大理科实验楼项目象阳（桩基）关键岗位人员任命书后补痕迹明显，错漏百出；文天（防水）关键岗位人员任命书无任命日期。个人劳动合同过期，社保资料未更新；备案项目经理和合同文本项目经理不符。如705新建生产及辅助用房项目缺项目管理机构设立文件、关键岗位任命文件；新增关键岗位人员证书、劳动合同须补齐。
*在项目抽查的基础上，对项目经理，项目技术负责人的配置情况，由人力资源部进行了面上在建工程的普查和数据统计：
由我司自行总承包并报建项目共115个（未含建工总承包项目11个及内部目前未报建项目4个），其中报建项目经理与现场一致的为72个（63%），不一的43个（37%），在项目现场的为7个，不在现场的为36个。
项目技术负责人的配置情况，按目前实施的管理标准，130个项目中未达标，主要是未配置高工的项目有55个（42%）。按6月1日即将实施的新标准（降低高工要求，细分助工、工程师），130个项目中未达标的有11个（8%），其中未配置高工的项目有2个，未配置工程师的有9个。 （链接对应数据），对应项目要积极落实整改。
（六）资金收支关系合规性
分包付款存在超付情况。如704交大密西根学院项目与华师大理科实验楼项目均存在部分分包单位按照合同付款比率超付的情况；付
款台账中的付款比率应按照暂估数来推算，不应该按照合同数。如707浦东机场卫星厅与漕河泾集聚区A标段工程均存在部分分包合同未按合同约定支付，存在超付的情况。
分包商履约保函/保证金管理不规范。如701中海运项目、703软X射线项目、705桥东二期项目帐务处理均不够规范，未作分包履约保证金扣除处理。704浦东机场下穿通道工程分包商履约保函扣除率低于合同约定的比例。705新建生产及辅助用房项目，707浦东机场卫星厅、漕河泾集聚区A标段工程分包履约保函情况账上未反映，只做账外台账；部分分包单位未提供履约保函或履约保证金，只在付款时抵扣10%。
对于上述发现的问题，各检查组都及时以书面整改单形式告知了受检项目及工程公司，并要求：一是限期整改，并将整改情况报工程公司；二是对于查出的问题，工程公司要举一反三，切实制定有效措施，加强项目指导和基础管理，注重薄弱环节和关键环节监督检查力度，不断提高项目依法合规经营水平。
五、下一步工作部署和要求
1、继续加强外省市项目的抽查。
初步计划5月10－12日由分管领导梅新文带队，对海花岛市政工程（
一、二标段），海花岛1#岛F区海洋世界建设工程，万宁市神州半岛君悦酒店总承包工程进行专项检查，请
二、四工程公司及对应项目部做好迎检准备。5月16－19日由分管领导钱芸、胡林章带队，对京津冀地区工程进行专项检查，请京津冀事业部、第
一、
三、七工程公司及对应项 目部做好迎检准备。
2、继续加强面上项目依法合规巡查中发现问题的整改封闭，特别是第四工程公司在建项目的指导和准备。
在4月项目抽查的基础上，针对薄弱环节，5月底前各条线对相关整改情况进行复查，及时落实整改，有些发生频率较高的问题要举一反三地进行管理总结和改善、封闭。如工程公司巡查记录和整改封闭的分类完善，分包资质管理、招标比价管理、项目主要人员的配置及管理人员的新证更新等。
3、及时贯彻建工2017依法合规检查的新标准
建工2017依法合规检查新版标准预计于5月下旬出台，届时企管办将牵头及时分解相关条线的管理责任并组织集团部门、工程公司分管领导进行专题培训。条线在掌握标准后及时完善和调整相关工作要求并传递工程公司及项目部。
4、积极做好相关监管部门检查的准备工作
为迎接建设部的抽查，预计
5、6月间将迎来本市及各地政府监管部门半年度合规专项整治的高峰。项目部、工程公司在接到此类通知后要及时传递信息至上级分管领导，及时做好项目一线的迎检准备，如遇特殊情况和发生较大违规的，要及时通报工程公司总经理出面协调，如需集团出面协调的，由工程公司总经理向集团公司分管领导汇报。对处置不力，影响企业声誉被上网扣分和行政处罚的项目部、工程公司，工程公司、集团公司必须予以追责并在季度考核中挂钩。
二、学习体会
蒋华：集团公司“2017年上半年依法合规管理工作会议”文件是对建工集团和我们七建集团2017年上半年的依法合规各项工作进行了阶段性的小结,找出了问题,分析了原因,提出了整改措施以及整改结果.近年来,随着法律法规的日益完善,我们建筑施工企业在日常工作中也必须加强学习和熟悉相关法律法规规定,力争在工作中少犯错误,少走弯路,把各项工作走上正轨.高建新:作为集团与上海纺织集团合作的第一个项目，董事长把这个项目定义为里程碑项目，这既是我们全体项目部员工的骄傲，但同时也要意识到自己肩上的责任重大，在整个项目的建设过程中，必须严格执行国家法律法规和企业规章制度，加强前期策划，做好过程控制与管理，起点要高，标准要严，确保工程项目达到合同约定目标。
倪良良：在绍兴项目工作，一定要坚持标准，加强管理，保证工程顺利进行。
曹信南：作为项目质量员，要不断学习和熟悉各类规范规定.在加强学习贯彻公司规定的同时,也要学习和熟悉浙江当地的规定，不能还是老思想，老套路。在工程管理过程中，必须坚决执行公司规章制度，特别是施工令的管理和执行，切实做到有章可依，有章必依。
张玉：绍兴项目作为走出上海的市外项目，同时又是七建集团与上海纺织集团合作的第一个项目，意义重大，责任重大。作为项目施工负责人，在工作中必须加强对企业规章制度的学习，在管理过程中坚持标准，多走现场，为工程项目的顺利推进做好自己的工作。
第16篇：依法合规经营大讨论心得体会
今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基础、依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义 。
人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管；抓重点部位和重点人员，即印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。八是扎实做好案件防范综合治理工作。
第17篇：依法合规经营Microsoft Word 文档
\"加强内控制度建设 提高风险防范能力
—— “进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论心得体会
为打造开封邮储银行成为优秀银行，我行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动，坚持以管理促经营、以改革促发展，围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重 点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具， 完善管理机制，强化信息支撑，提高员工素质，着力解决管理领域的 基础性、机制性和瓶颈性问题，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀银行提供坚强的管理基础支撑。 通过“合规建设提升年”活动的开展和“合规文化大讨论”的学习，我深刻的熟悉到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是银行治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动邮储银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了工作能力。下面，就这次“合规建设提升年”活动的开展和“合规文化大讨论”的学习获得自己的心得体会：
一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要。开展 合规文化教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。 我深刻的认识到 加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育 活动对规范操作行为， 遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远 的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之 成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。 形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融 业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习， 不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想， 增强依法合规审慎经营意识， 把我行各项经营活动引向正确轨道， 推进各项业务健康有效发展。 要在我行内部大兴求真务实之风， 形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险 和治理风险，维护和提升邮储银行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。 要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，力求使我行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵， 自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程， 不是一朝一夕就能 建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标， 最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到我行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与 别的员工相比差别有多大，应如何改进；在我行这个大家庭中自已是 什么角色，自已出了多少力，对我行的改革与发展有何建设性意见。 要通过谈熟悉，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际， 认真开展规范化服务， 按照总行各项规章规定中的条款， 对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源， 对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式， 以最大的限度满足客户需要， 提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化 教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度， 保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。“合规建设提升年”活动的开展和“合规文化大讨论”的学习提高了我行员工的思想意识和业务规范的提升， 为我行成为优 秀的公司打下坚实的基础。
作为开封邮储银行的一员，我深知：合规是我们工作的一本准则，只有恪守准则，真诚待人，才能得到他人的理解和支持。合规是我行发展的基石，是个人进步的阶梯。“制度执行，向我看齐，合规操作，从我做起”，让我以这种方式来表达对开封邮储银行事业的热爱！让我们携起手来，让依法合规伴我们扬帆远航。
第18篇：坚持依法合规专项自查自纠工作报告
“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作报告
根据市公司《平顶山分公司关于在开展“坚持依法合规，防范经营风险”的专项自查自纠工作的通知》精神，结合我公司的实际情况，从接到通知的11月9日开始，我公司积极开展“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠整治工作，并成立了以张卫国经理为组长的自查自纠工作领导小组，对我公司财务、业务、理赔、单证等进行了全面自查，重点检查了公司是否各种形式的“小金库”、单证、理赔、退保及满期、生存金的领取等，对自查过程中发现的问题进行了现场整改。
一、全面动员，组织全体机关职工认真学习理解本次“坚持依法合规，防范经营风险”专项自查自纠工作的重要性。要求各岗位人员端正思想，摆正位置，首先从自身岗位展开自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要及时反映，不得隐瞒。要对其他岗位的员工的业务行为和管理行为进行监督，并提出意见。
二、对空白发票、单证、单证领用登记本等进行了检查，业务操作流程基本符合制度要求，重要空白凭证账实相符，领用、使用情况与微机上的销号一致。检查中发现，个别单证未放柜子，强烈要求单证管理员，一定要把所有的空白单证入柜，并要求离开时一定要上锁。
三、对客户退保、满期、借款、理赔进行了检查，能按操作程序及办理要求进行操作，并在办理这几项业务时，坚持要求客户本人到场签字确认。
以电话询问及到客户家中访问的方式，并对理赔案件进行了抽查，未发现有假赔案及虚假信息。
检查中发现，有个别员工离开工作岗位时，电脑处在工作状态，当场要求日后工作中，只要不在岗位上电脑必须退出工作程序，并设置保护密码。
四、对收付费人员的资金及印章进行了检查，把收付费人员的现金及POS收付费资金与系统收付费清单进行了核对，未见异常。收付费印章也有专人保管，并在下班或离开期间锁进保险柜，符合规定要求。检查中发现，有个人名单长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。
另外，检查中发现一个潜在的风险，我公司有收费人员二人，付费人员一人，共三人。而只有一台保险柜，收付三人合用一台保险柜，这样在资金及印章的管理上存在着不可估量的风险。公司经理当场要求办公室给收付费人员增加保险柜，要求做到一人一柜，并于当天下午实现专人专柜。
五、对个别失效保单及即将到期的保单进行了检查，抽查了四个失效和五个即将到期保单，和客户进行了电话联系，了解失效及晚缴保费的原因。有两个客户称客户未通知导致失效，其他的客户表示因为个人经济原因导致失效或晚缴，没有发现员工或营销员收取保费不入账，私自截流、挪用的情况。
六、检查了中介代理业务，随机抽查了五个代理保单，并对客户进行了电话回访，这几个客户均为业务员自己的客户，未发现直营挂中介，套取中介代理手续费的现象。
七、对公司整体及全体员工进行了自查，没有发现有损害投保人、被保险人或受益人利益，或对公司经济利益、声誉造成严重影响的重大违规风险。
此次“坚持依法合规，防范经营风险”的专项自查自纠工作，让我们又一次体会到“依法合规经营”的重要性，也让我们感受到“坚持依法合规，防范经营风险”是一项长久性的工作准则，而并非自查自纠时暂时的工作手段。
中国人寿舞钢支公司 2011年11月15日
第19篇：合规
根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建设大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进东莞农村商业银行发展做出自己应有的贡献。
第20篇：合规
最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。
影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。
感受体现：
一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。
二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。
三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。
五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。
通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。
