合规文化演讲稿
推荐第1篇：合规文化演讲稿
合规文化演讲稿
尊敬的各位领导、各位评委：
大家好！
今天我演讲的题目是“如何建设邢台银行特色合规文化”。
所谓合规，简而言之就是合乎规定，俗话说：“没有规矩，不成方圆”，没有合规文化的良好氛围，就没有我行业务的稳健行远。合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。
如何才能使合规文化建设深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：
首先、领导干部以身作则，事事为先。“天行健,君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”，领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范，廉洁自律、善抓敢管，言谈时时宣讲合规，举止时刻体现合规，以高尚的品德和独特的人格魅力树立正面良好形象，传承邢台银行“与您同心，与时同行”的品牌理念；同时加强员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，提高法治意识、增强自我保护意识和风险防范意识、提升防腐拒变能力，通过正面宣传及反面典型案件警示，达到有力震慑犯罪潜在行为的效果，做到防微杜渐、警钟常鸣。 第
二、赢在执行，注重细节。沃尔玛的成功启示：“没有执行的战略，犹如海市蜃楼，绝对不可能。”再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性,有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度的执行力,有效防范金融风险显得尤为重要.细节决定成败,责任造就辉煌,保持良好积极的心态、细致谨慎、观察入微是邢银员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，一次次的系统优化，以及规章制度的有效贯彻执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。
第三、构筑有效沟通平台，广开言路，加强群众监督。通过集体活动，个别谈心等方式了解员工情况，关注员工思想动态； 增强员工的归属感、参与感、职业自豪感；鼓励员工留意不安全隐患及异常迹象，在日常工作中主动发现，善于总结，及时反馈，并对员工提出的行之有效的合理化建议予以采纳。俗话说：“群众的眼睛是雪亮的”，唯有坚持以人为本，相信群众、依靠群众、充分发挥群众的力量 ，才能有效地化解潜在危机，共同构建和谐邢银。
第四、实现内部控制和外部监管的有效结合。建立清晰有效的责任制和问责制，构造以事前防范为基础，事中控制为重点，事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。营造“重操守、讲合规、促案防邢台银行改革的新起点上，凭借覆盖范围广泛的销售网络、庞大的客户基础、领先的科技水平、有效的风险管理和经验丰富的管理团队，我行必将继续保持独特的竞争优势，朝着一流城市商业银行的目标不断迈进。
我的演讲到此结束，谢谢大家！
安伊林
2016.8.3
推荐第2篇：合规文化演讲稿
全面合规，从我做起
各位领导同事们：
在这春暖花开之际，在省行组织下一场轰轰烈烈的“合规文化大讨论”活动展开了。这次活动工作的重点是大力培育合规文化、创建合规单位、树立合规标兵。这次大讨论活动犹如一股合规的春风，它触动了我们每一个员工的思想，梳理着我的浮躁风气，合规文化大讨论活动又如盼望已久的一场春雨，它洗刷掉我们身上的浮尘,净化我们心灵。合规文化又好像一缕明媚的春光，它从头到脚给我积极向上的工作动力和勇气。提升了我的合规意识。
众所周知，中国农业很行是中国的四大国有银行之一。去年它成功上市，农业银行正以全新的形象蓬勃活力呈现世人的面前。这样的一个企业把合规文化做为他企业文化的重要组成部分，大力倡导。充分显示农行审时度势、高瞻远瞩大企风范。同时也对外昭示了农业银行成大业，服务三农造福于民的历史责任感和使命感。合规文化是一面旗帜引正了行业风气。建立合规文化，是我行抓住机遇的需要，是上市公司发展的需要，是适应外部监管的需要，是走向世界的需要，是打造银行品牌的需要，是创造员工价值的需要。
培育良好的合规文化，可以不断提升企业凝聚力和竞争力。也是农行健康发展的必然要求。加强合规经营，可从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险。开展合规文化大讨论是当前我行规范操作行为、抵制违规违纪问题发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。
银行业是存在高风险的特殊行业，合规理念尤为重要，合规文化从源头上有效降低了经营风险和案件风险的，确保业务经营
1的稳健发展。
我是一名工作在一线的前台柜员，这些年耳闻目睹了一些员工，心存侥幸，违规操作，藐视规章制度而付出惨痛的代价，他们的行为不仅给农行的资金带来了风险和损失，同时给我行在公众心目中的形象带来负面影响。严重损害了国家集休和他人的利益。古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。 风险无小事，合规心中留!我们要时刻保持清醒头脑，防止“一念之差铸成大错”，我们还要做到警钟长鸣。牢记“莫出手，出手必被捉。”为了你的自己，为了你的家人。我们要始终守护的心中那片净土。做到孑然一身，一身正气。
作为一名农行员工，要树立“以合规为荣”的思想。我要努力去做好本职工作，从自我做起，从小事做起。分清是非，牢固合规意识，加强制度执行力。实现由“要我合规”到“我要合规”质的转变。员工作为合规文化建设的主体，应该充分发挥农行主人翁责任感和使命感。爱岗敬业，以行为家。用饱满的热情完成好每一项工作。不断适应新形式下的新情况新问题。不断掌握各项新的规章制度、让合规如影随形。在这同时我还要尽我的所能带动身边的同事们，形成人人讲合规、时时倡合规、处处守合规的良好氛围。
我庆幸，我的合规操作经受了多次业务检查的考验; 我自豪，我的合规行为使我所参加的工作连创佳绩。我欣慰，我的合规意识带动了他人共同进步、共同提高。平凡的工作也因此变得更加生动、更加精彩。
“不积跬步，无以至千里;不积小流，无以成江海”， 塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情，更要着眼长远，形
成习惯。这就需要我们有严谨务实的工作作风，有持之以恒的工作态度，有“咬定青山不放松”的韧劲。
让我们从每一笔业务、从每一个操作环节做起，使合规文化深入我心。深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，在全行形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标，达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。
让我们携起手来，，共创农行的美好明天!
推荐第3篇：合规文化演讲稿
篇1：我的合规文化演讲稿
清晰得记得，2009年的夏天，带着些期盼、激动与惶恐，开始了我的实习生活，合规文化演讲稿。那时候的我根本不懂什么是“合规文化”，每天就沉浸在学习业务的快乐中，记住一个操作代码，就学会了一项业务，多简单的一件事情啊。没过几天我就学会了所有的业务，而且能独立上岗，我沉静在一种无比的自我满足中。可有一天，1000元的短款让我得沾沾自喜荡然无存，取而代之是手足无措，最后在师傅的帮助下，联系了客户，找回了短款。虽然我没为我的错误买单，但那忐忑不安的心情足以让我记一辈子。也从那一刻起，我才明白“会”与“对”没有直接的关系，我开始认真学习业务的流程，同时也将“合规文化”定义成每日不错账。
转眼实习期结束了。我正式定岗了，成为xx支行的一名储蓄记账员。因为高沟支行业务种类复杂、业务量大，我已俨然从一名储蓄记账员成长为一名综合柜员，什么对公开户、贷款发放、电子汇兑等，通通不在话下。可当有一天，总行下来检查了，查看了挂失登记簿、开卡申请书、业务传票等，告诉我很多地方不合规。当时我就纳闷了，大家业务都是这么办的啊，而且我又没错账，怎么就错了呢。原来一味追求快速办理业务，很多细节都没顾上，比如挂失登记簿信息不全，申请书无确认签名等，师出同门的我们不认为这是什么大问题，但最终都被罚了款。那时候我认识到，“习惯成自然”的东西不一定是对的，同时也将“合规文化”定义成检查不被罚款。
在基层锻炼3年后，我得到了到总行交流学习的机会，(www.daodoc.com)接触到了一个我比较陌生的岗位—办公室秘书。当时我的第一感觉是，合规跟我应该不挨边了，因为暂时不用愁错账和罚款的问题了。可现实却告诉我，在这里，我接触的“合规”不是我三尺柜台所能掌握的东西，它的范围太广，内容太多。它牵扯到监管合规、经营合规、发展合规等多个方面，贯穿在公司治理、风险管理、业务经营的各个环节。合规是什么，合规是长期调研，研究讨论出的发展计划，合规是经过深思熟虑后出台的一条条规章制度，合规是精心检查后的张张整改通知书，合规也是认真落实后的一篇篇整改报告……这时我认识到合规文化不是一个简单的定义所涵盖的，它是在防范风险中一个动态知识积累的过程，演讲稿《合规文化演讲稿》。
我想每个人对“合规文化”的理解是不一样的，“合规文化”的内涵会随着年龄的增长，生活阅历的增加，发生变化。当每个人都以善于发现和总结的心态去对待它，那么它就会为我们的职业生涯撑起一把“保护伞”，给予企业、员工、客户一种理性的爱、深厚的爱和负责的爱。我期待我下一次合规文化的发掘，你呢？
篇2：银行员工合规文化演讲稿
尊敬的各位领导、同志们：
大家好！想必大家都看过大型交友类栏目《非诚勿扰》，里面有个女嘉宾叫吴铮真，她总喜欢用西游记里的故事来评价节目中的男嘉宾。在她的启发下，我今天也借助西游记中，孙悟空手下那神奇的圈来比喻合规文化。今天我演讲的题目就叫《神奇的圈》。
在座的各位，一定都读过《西游记》的书或看过《西游记》的电视剧，在西游记里，那个猴头上天入地，无所不能。我在羡慕他高超本领的同时，也被他护送唐僧西天取经的决心所感动。每当孙悟空离开唐僧去探路或者是找食物时，担心会有妖怪来加害师父，他就会用那神奇的金箍棒在地上画一个圈，让他的师父及师兄弟坐在里面，等他回来。这可不是一个普通的圈，这个圈如铜墙铁壁，凭他什么虎豹狼虫，妖魔鬼怪，都难以靠近。可是每次都事与愿违，唐僧总是受他的慈悲心所影响，踏出那个圈去给别人施以援手，殊不知，那竟是一个圈套，唯一的目的就是让他踏出那个圈，失去保护，成为别人的囊中物，盘中餐。
其实想想，在日常生活中，合规文化就如同那个神奇的圈，它规范着我们的一言一行，防范着风险。而我们就如同坐在圈中的唐僧。大家都知道，人不是活在真空中的，我们与周围的人有着千丝万缕的联系，况且中国社会是个人情社会，我们往往因为人情做些违背合规文化的事情。唐僧是一个出家人，一颗慈悲为怀的心让他忘记了自己的最终目的，他是应该保住自己的命去西天取到真经普度众生。而我们作为银行的一名员工更不能为所谓的人情世故羁绊，去做满足小部人利益的事情。以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子观或者这样那样的原因，违规操作的事情层出不穷，无可挽回的经济损失屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事，不得不义之财，不染不正之风，不干不法之举，以合规作为处事准则。在合规文化的指引下，谋求发展，只有我们的行业健康有序的发展，才能帮助更多的人发家致富。
今天我用这个小小的比喻来形象说明合规文化，只是希望，作为银行的一名普通员工，我们应该在心中也画上一个神奇的圈，让它时刻保护着我们提醒着我们处处合规、事事合规。用实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“合规人人有责任、合规创造价值、合规提升效能、合规也是生产力”的合规文化。谢谢大家！ 《合规文化演讲稿》
推荐第4篇：合规文化演讲稿
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好!
今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!今天我发言的题目是“公司合规文化建设”。希望能对大家有些帮助和启发!
第一、合规文化及重要意义
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事必须要合乎规则和常理的一种理念。具体到我们的企业中，就是在企业运营的过程中要遵守立法机构和监管机构发布的法律法规、监管规则、行业惯例、公司内部规章制度，以及职业道德规范的准则。
合规文化有以下几点理念：
首先，合规创造价值。合规管理本身虽然并不能直接为公司增加利润，但是一系列的合规活动能够为公司争取到有利于未来发展和业务创新的外部政策环境、避免业务活动受到限制；通过内部制度的持续修订，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度，将日积月累的各种良好做法沉淀下来，将大大降低公司管理成本并增强企业风险控制能力，提高资本回报，最终为公司创造价值。
其次，全面合规、全员合规。合规管理应覆盖所有业务、各个部门和分支机构和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在合规管理的空白或漏洞。合规是公司所有员工的共同责任，公司全体员工都应参与合规管理。公司高层应当在整个公司中做出表率，设定鼓励合规的基调。“合规从高层做起”是有效的合
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5规管理体制得以建立的基础。
再次，主动合规理念，是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种理念。具体表现在：主动发现合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策，行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件。同时，还应主动对相关责任人采取必要的惩戒措施。对于主动报告问题或隐患的，可视情况减轻处罚，甚至免责，乃至给予奖励。
现在在我们企业中有存在这样一些现象。具体表现为：有的为完成短期的任务和经营目标违规操作，已经造成了经济损失;有的虽未造成实际经济损失，但是没有严格执行企业内部管理规章制度和操作流程的现象突出，存在大量风险隐患。而这些现象的深层次原因还是合规守法意识欠缺，反映出我们的合规文化还没有完全渗透到日常管理和决策中。
如今，在互联网金融飞速发展的同时，也带来了诸多问题和风险。该业务在中国还属于探索发展阶段，具体监管规范尚未出台，国家政策指引不明，在这样的情况下，如果我们不谨慎经营，很容易触碰国家法律红线，最终可能导致企业发展陷入困境。
培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善企业全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是公司树立良好企业形象，持续稳健经营的重要保障。
第二、如何实现合规文化
（一） 制定科学合理的制度
在合规管理中，必须制定一套符合公司自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障，落实合规文化的理念。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。
（二） 培养合规意识，克服被动心理
制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是公司文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培
养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。
（三）建立有效的监督、激励、奖惩机制
要使合规文化有效实现，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。公司要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规文化管理奖惩制度，建立合规文化奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对合规文化执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使优秀员工感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对合规文化的追求。
（四）重视合规文化的培训
要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规范操作，把优质服务贯穿于公司的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于公司员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个公司的管理与决策之中。
一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。合规文化建设是以公司员工为载体而存在的，是公司企业精神的综合反映，是公司核心竞争力的外在体现，关系到我们公司的兴衰成败。
相信在经济竞争激烈的今天，只要我们能够树立起良好的企业合规文化意识，肩负起自己的责任，开拓进取，勇于创新，公司一定能有更辉煌的明天!
推荐第5篇：合规文化演讲稿
尊敬的各位领导、各位评委：
大家好！
我叫张长琴，来自美丽的山城---屏南，现任屏南支行营业部大堂经理，时至今日，我们依然沉浸在农行股改、成功上市的喜悦之中，为“我是农行人”而感到骄傲与自豪。很高兴能与大家欢聚一堂，为共同实现我行稳健经营、可持续发展出谋献策。今天我演讲的题目是“如何建设农行特色的合规文化”。
所谓合规，简而言之就是合乎规定，俗话说：“没有规矩，不成方圆”，没有合规文化的良好氛围，就没有我行业务的稳健行远。合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。
如何才能使合规文化建设深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：
首先、要求领导干部以身作则，事事为先。“天行健,君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”，领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范，廉洁自律、善抓敢管，言谈时时宣讲合规，举止时刻体现合规，以高尚的品德和独特的人格魅力树立正面良好形象，传承农行“大行德广、伴您成长”的品牌理念；同时加强员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，提高法治意识、增强自我保护意识和风险防范意识、提升防腐拒变能力，通过正面宣传及反面典型案件警示，达到有力震慑犯罪潜在行为的效果，做到防微杜渐、警钟常鸣。
第二、赢在执行，注重细节。沃尔玛的成功启示：“没有执行的战略，犹如海市蜃楼，绝对不可能。”再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性,有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度的执行力,有效防范金融风险显得尤为重要.细节决定成败,责任造就辉煌,保持良好积极的心态、细致谨慎、观察入微是农行员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，一次次的系统优化，以及规章制度的有效贯彻执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。
第三、构筑有效沟通平台，广开言路，加强群众监督。通过集体活动，个别谈心等方式了解员工情况，关注员工思想动态； 增强员工的归属感、参与感、职业自豪感；鼓励员工留意不安全隐患及异常迹象，在日常工作中主动发现，善于总结，及时反馈，并对员工提出的行之有效的合理化建议予以采纳。俗话说：“群众的眼睛是雪亮的”，唯有坚持以人为本，相信群众、依靠群众、充分发挥群众的力量 ，才能有效地化解潜在危机，共同构建和谐农行。
第四、实现内部控制和外部监管的有效结合。建立清晰有效的责任制和问责制，构造以事前防范为基础，事中控制为重点，事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，充分体现农行倡导合规和惩处违规的价值观念。
我们有理由相信，站在农行股改的新起点上，凭借覆盖范围最广的销售网络、最庞大的客户基础、领先的科技水平、有效的风险管理和经验丰富的管理团队，我行必将继续保持独特的竞争优势，朝着世界一流商业银行的目标不断迈进。
我的演讲到此结束，谢谢大家！
推荐第6篇：信用社合规文化演讲稿
尊敬的各位领导、各位评委、同事们：
你们好！
我演讲的题目是“合规文化....”。
众所周知，我国是一个农业大国，党和国家领导高度关注“三农”问题，每年出台的一号文件，无一不是关于农业的。当前，全国上下如火如荼开展的社会主义新农村建设更是有力的证明，作为农村金融事业主力军的信合人，肩负着服务“三农”的重任。 如何才能不负党的重托和人民的厚望呢？如何让我们的信合之舟在市场经济的大潮中乘风破浪、扬帆远航呢？那就是爱岗敬业，争做合规文化的建设者。
业务发展和合规文化就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。大家知道，sc6000系统，是省联社开发的综合业务系统，它能实现全省信用社的通存通兑，这是四川信合发展史上新的里程碑，是合规文化建设的一个重要内容。有了这套系统，我们的操作更加规范、效率成倍提高。
今年，在我县信用社系统上线演练期间，为了规范业务操作，确保sc6000系统成功上线，联社科技部的xx同志，在中心机房和信用社之间不分昼夜地来回奔走，耐心地为员工们讲解着新系统的操作规程和注意事项，想客户之所想、急客户之所急，每次都以最快的速度排除故障，解决新系统运行中遇到的每个问题。
系统上线那几天，他的妻子正在医院准备生孩子，他让自己年迈多病的母亲去医院陪同照料爱妻，自己却在中心机房连续工作了两天两夜。妻子生孩子最需要的是丈夫在身边陪伴她、安慰她，和她一起感受孩子出生时的那份紧张和喜悦，但他没有做到，为人子，他有负于慈母，为人夫，他有负于爱妻，为人父，他有负于娇女。他有情、有义、有爱，只不过他控制不住由强烈的责任心而激发的工作热情，他只能把对亲人的爱深深地埋藏在心里，化作对工作的无比热爱与拼搏进取。
合规文化是一种修养，令我们举手投足都体现出信合员工高尚的风貌、良好的形象！
合规文化是一种爱，象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂！
合规文化是一种企业精神,它坚定着我们的信念、激发着我们的斗志!
合规文化是一种保障，它为信合事业的健康发展遮风蔽雨、保驾护航！
为了促进信合事业的长足发展，作为信合人，我们应当发扬爱岗敬业精神，争做合规文化的建设者！
“做合规文化的建设者”不是一句空洞的口号，作为信合员工的我们，就应像程建同志那样，做合规文化的践行者和传播者，干一行，爱一行，专一行，牢记“守规无小事，违规即大事”的谆谆训诫，将规章制度不折不扣地落实于本职工作的每一个环节，将合规风险管理贯穿于业务发展全过程，树立“没有最好，只有更好”的服务理念，将微笑奉献给广大客户，将满腔热情倾注给信合事业！只有这样，农村信合的改革才能得以顺利进行，各项业务才能实现又好又快发展，也只有这样,我们才能自如地驾驭信合之舟，直挂云帆济沧海！
谢谢大家！
推荐第7篇：银行合规文化演讲稿
让合规与你我同行
说合规话，办合规事，做合规人。
大家好，今天我演讲的题目是：让合规与你我同行！ 矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，对于信合这个大家庭来讲，我们的规矩就是各项金融法规与规章制度。信合作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理经营则是无本之木、无源之水。
记得刚刚加入咱农信社这个大家庭时，我满怀激情的投入到工作中，积极学习业务知识，踏踏实实做好每一步。随着时间一天天流逝，我渐渐地发觉，业务知识在工作中固然重要，但熟悉业务知识不一定代表能办理好业务，知道业务流程也并不一定就能规范的操作好它，说到底，一切都要合规。
合规，是一种工作态度，它不是呆板的印刷物，不是贴在横幅上的装饰品，它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环扣一环的紧紧相依，否则，一个定期存单，一个活期存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周“章”了。
风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。有人似乎觉得违规可以捡
便宜、捞好处，所以不惜以身试法，铤而走险，甚至沾沾自喜，熟不知那些最终被绳之以法的人，在最初都毫无例外地抱有侥幸心理，当正义宣判来临之际，他们才开始悔恨、自责，留下了多少警示后人的教训？在金融业受到处分的人不在少数，他们有的背着处分受到社会的谴责、人们的唾弃，有的由一名银行员工成为社会上的盲流，有的在高墙下，铁窗内默默度日。是什么给了他们敢于挑战规则的魔咒？有什么比平安重要？有什么比生命重要？有什么比幸福的家庭重要？任何深渊都不是一下子滑落的。如果当初他们多一点合规意识，少一点违规行为，多一点违规的耻辱感，少一点违规的侥幸心，又怎会落到如此地步。
一次检查中的“高抬贵手”看似是“小恩”，实则是隐患。违规必究看似很无情，实则杜绝了风险隐患，保护着员工和单位的利益，承载起了社会的信任和嘱托。
近年来，信合始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为农行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，
规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。
当日历一页一页撕落，最初的彷徨不知所措已经不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，虽然没有赫赫显目的业绩，但我尽心尽力的接待每一个客户，每一笔业务，收获着丰收的喜悦。
做人，有才有德是正品，这里的才，是业务能力，那么德，便是合规。在工作中，我们每一名员工的言行举止点点滴滴都代表着信合的形象，只有德才兼备，我们才能进步，才能发展，才能不断壮大。
朋友们，让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成一种习惯，一起加入到合规的队伍中吧，让合规之盾时刻守护你我心灵，让我们在信合这片沃土之上挥洒汗水，播种激情。
推荐第8篇：银行合规文化演讲稿
尊敬的领导，亲爱的同事们：
大家好!我是xx支行营业部的 。我演讲的题目是“发展与合规并重，建设繁荣中行”。
在2009年春天这个芳草绿，梨花白的时节，掰指细数这流水般的日子，我走进中国银行xx支行已有半个年头，通过在这半年时间的学习、成长、历练，我不仅深深融入到了这里优秀、活跃的企业文化当中，更加怀着对xx中行的感恩与热爱之情，有着热切的、想服务于xx中行的强烈愿望。我要感谢大家给我这个宝贵的机会上台来和大家分享一下这半年来的心情与收获。
物质在交流中保持量的守恒，但是思想却在交换中得到了新的生命。苹果在交换后我们依旧各自拥有一个，而思想在彼此交流后我们便各自拥有了两种。思想只有在交流与碰撞中才能实现升华。在学习了孟行长《在2009年一季度经营形势分析会上的讲话》后，我对我们中国银行滨州分行的现状有了进一步深刻的认识。
基于对国际国内市场的全面分析，中国银行确定了建设“国际一流银行”的战略目标，而我们滨州分行也确立了建设“当地最具活力的银行和系统内一流分行”的目标。因此，我们目前面临的首要任务是“发展”。我们要树立发展意识，把“发展是第一要务”、“发展为先、发展为重、发展为大”、“业务部门突出发展抓发展、二线部门服务发展促发展”、“发展不力也是失职”、“各级管理者是首席客户经理，全员营销人人都是营销员”、“不进则退、小进也是退”的理念成为广大干部员工的思想共识和行为准则，真正落实科学的发展观。
落实科学发展观不能停留在口头上，更应当体现在我们工作学习中的方方面面。欲使社会发展，先要完成我们自身的发展；欲使国家可持续发展，先要从我做起对各种资源的优化利用。我们应当将科学、和谐的理念渗透进自己的工作生活中，切实做到科学发展，真正地成就自我。科学发展观的核心是以人以本，这就要求我们重视自身素质的全面发展，把个人发展与社会发展统一起来，做到个人价值与社会价值的有机统一。
肯尼迪说过：“Ask not what your country can do for you, ask what you can do for your country”，不要问国家为我们做了些什么，而要问我们为国家做了些什么。在中国同样有“预先取之，必先予之”的古训。我们不要问中国银行为我们做了些什么，而要问我们为中国银行做了些什么。时代要求我们要更多地为他人着想，满怀激情地投入到工作中去，投入到中国银行的建设发展事业中去，在奉献中行的同时实现自己的人生价值，让生命之树闪光。
要想更好的服务于中行，在自己的工作岗位上履行应有的职责，就要树立终身学习、不断学习的理念，跟上知识更新速度，用丰富的业务知识和精湛的工作技能锻造着自己，真正做到行领导提出的“学习力、反思力、创新力、控制力、执行力和领导力”六种能力的加强，使我们在未来的人生征程中立于不败之地。
而我们中国银行作为百年银行，有着历史沉淀的业绩与百年传诵的口碑，我们要将这一优良传统发扬广大，依靠优质的服务，创造自己的品牌，从根本上提高我行的核心竞争力，提升我行对外形象，从而吸引更多的优质客户并加以锁定，实现中国银行的全面、协调、持续、健康发展。
与此同时，我们不能盲目发展，要科学发展，不能为求发展速度而忽略了对合规性的建设。我们要时刻谨记“千丈之堤，以蝼蚁之穴溃；百尺之屋，以突隙之烟焚。”的古训。
细节决定成败，细节决定存亡，这一点对高风险的金融行业尤为重要。从巴林银行对一个基层交易员、一个88888账户的管理失控，到一个具有２３３年历史的“老字号”银行的轰然倒塌，银行放松对细节管理，就会形成“蝼蚁”和“突隙”，其结果必然是导致整个“长堤”和“阔室”土崩瓦解。
在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.中国银行更是早已认识到这一点，从2004年以来，中国银行以股改中的法律尽职调查工作为契机，积极完善法律合规管理流程，强化整章建制工作，强调用制度管人，在构建合规经营文化方面取得了长足的进步。我们要认识到“从严治行、加强内控”是个系统工程，必须注重长效，把细节管理融入长效机制建设之中，将精细化管理落到实处。
首先，必须提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分、职责不明、授权无度、授权不清、反程序操作等现象。从源头抓好内控工作，杜绝案件的发生。
其次，要加强事中复核与事后监督的核查机制。使“查”落实到每笔业务始终。
最后，做到违规必纠，这里的纠，不是追究的究，而是纠正的纠，我们不仅仅是追究责任，我们的最终目的是纠正错误，有错必改，通过加强教育等手段，培养全行员工合规经营意识，建设合规文化体系，全面提高法律合规人员专业素质、强化全员合规意识，促进合规文化建设。
中国银行的行徽外圆内方，它告诉我们要有做事的原则，这就是人生的方。只有坚持了工作中的原则，遵守了规章制度，我们才能在工作中如鱼得水，游刃有余的快乐工作，享受生活，这就是生活中的圆。没有规矩不成方圆，只有方圆结合，才能将生命的力量发挥到极致。我们要通过团队建设，增加每一位成员的归属感和责任感，让每一位成员都发挥出最大的能量，成为繁荣xx中行的最闪亮的那颗新星。阿基米德说：“给我一个支点，我能撬起整个地球。”我想说：“给我一个舞台，我将谱写人生最绚烂的篇章。”
我的演讲结束了，谢谢！
推荐第9篇：银行合规文化演讲稿
相信大家一定听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为是堤岸限制了他的自由。一天，他在愤怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，任意逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时终于明白，它哭哭追寻的自由骑士就只在那两条堤岸之间。
现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一位发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。
我们都知道，在竞争如此白热化的今天，金融是一个十分特殊而高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后又魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽的陷阱。
银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但是可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。
有这样一个很典型的案例：2007年3月，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后2人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走5100多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃千古的骂名！合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它即在
阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤寒。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。
做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味的提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉，却缺少阳光的普照，而合规文化正是我们所需要的温暖的阳光。守规无小事，违规即大事。在工作中，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。用我们自己的话说便是搬起石头砸自己的脚。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进农行安全稳定运行的重要保障，更是对员工自我，对农行事业和社会公众负责的体现。，如今，2011年已经到来，合规理念已经深入人心。同事们，让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我们相信，只要我们以农行事业为己任，投身于合规文化沃土，我们的农行事业一定能再铸辉煌！
推荐第10篇：银行合规文化演讲稿
银行合规文化演讲稿
合规，是一种真诚的爱一阵阵凄厉的警笛声划破了城市宁静祥和的上空，一辆警车呼啸而至，在一群表情严肃的武装警察的簇拥下，一个三十多岁的中年男子被推进了警车。车窗外，他的妻子悲痛欲绝，嚎啕大哭；他五岁的女子一边挣扎着扑向警车，一边哭喊着：爸爸，你回来，你回来，他白发苍苍的母亲，被突如其来的变故
震惊了，一头栽倒在马路上，车窗内，他留下了痛苦的泪水，掩面而泣。周围挤满了观众，人们在嘁嘁喳喳议论着，一个声音说：可怜啊，他家里还有瘫痪在床的父亲，他妻子下岗了，而且常年有病，失去了劳动能力还有一个声音说：可是法律是无情的！
这就是警示教育视频中震撼人心的一幕。被逮捕的中年男子是某银行的一名干部，由于他的违规操作，致使四百万巨款被犯罪分子诈骗，自己也因渎职锒铛入狱，抛下了幼小的孩子、年迈体弱的父母和失业的妻子。失去了家庭支柱和经济来源的他们，以后将面对怎样的生活困境？这个事例生动地告诉我们，合规，不是对工作的束缚和压抑，不是麻烦和累赘，而是一种真诚的爱，体现了银行对每个员工的关心与爱护。
什么是合规？简单讲，就凡事要合乎规则与常理，凡事要遵循制度和规章，凡事要符合要求和政策。俗话说，不以规律，不成方圆。农行的健康运行，离不开合规的经营；防控金融风险，离不开合规的操作；农行的蓬勃发展，离不开全体员工的规范工作；员工的幸福人生，也离不开合规的意识。合规，体现了我们农行文化价值观；合规，体现了农行对员工的关爱。作为一名银行员工，我们没有理由不去规范操作；我们也没有理由不去身体力行。假如那位中年干部能够遵纪守法、合规操作，也许年富力强的他已经被提拔到重要岗位，正在奉献银行的发展中意气风发，展示绚丽多姿的人生；假如他没有那次工作的事故，也许他正和父母妻儿过着平静而幸福的生活，继续享受着银行为他提供的优越的物质条件；假如他尽职尽责，谨小慎微，也许他的孩子正沐浴着暖意融融的父爱，在温馨的家庭健康成长；“假如，假如”，有太多的“假如”，让他家庭美满和谐，让他事业有成，继续做一名骄傲自豪的银行员工。然而现实是无情的，一旦坠落事故的深渊，就会断送美好前程，毁灭美满家庭，失去光彩人生！
违规，一种耻辱，它像一瓶墨水给洁白无暇人生的沾染上污点，让人背负的沉重的心理负担工作生活；违规是一扇冰冷无情的铁窗，伴随着枷锁和桎梏，让人深陷囹圄，青灯相伴，孤立无援，变成失去自由尊严的囚徒，接受良心的谴责和法律的惩罚；违规是一种亲情离散，它让人妻离子散，天各一方，一头在黑暗的牢狱孤孤单单，形影相吊；一头在光明的人间望眼欲穿，泪水涟涟；违规更是一种无尽的伤害，面对陷入泥淖的亲人，父母怎么去面对街坊邻居？妻子怎么在朋友同事面前从从容容地生活？而孩子如何面对周围同学的耻笑、讥讽、排挤、挖苦、甚至欺侮？在自卑的阴影下，孩子又怎么能够直面惨淡的人生？而合规带给人们的却是尊严，光明，是亲人的团员，是其乐融融的和谐生活。
古人云，“不因善小而不为，也不因恶小而为之”。细节决定事业的成败，也能决定做人和人生的胜败荣辱。因此我们每个人应当树立人人合规、处处合规的理念，心细如发，一丝不苟地开展工作。有一件小事让我至今记忆犹新，在脑海中久久萦绕，挥之不去，事后回想，假如麻痹大意，后果将不堪设想，不但影响银行的良好信誉，造成了重大损失，我个人也将承担事故责任，蒙受不必要的耻辱，父母、子女都将为此担惊受怕，和谐的家庭生活将变得不再宁静。我深深体会到：合规操作，就需要细致入微，从小事做起，提高警惕；合规，是我们员工头顶的一把保护伞，让我们减少失误，规避风险；合规是对我们员工充满关爱的守护神，让我们远离错误，远离违规，继续过着安宁温馨的家庭生活；合规，是热心培养我们的良师，为我们筑起一道预防风险的高墙，引领我们在平凡的岗位上，爱岗敬业，执着奉献，成长为栋梁之材。
爱是一种保护，是一种责任，一种严格的要求。真爱不是宽容，不是放纵，俗话讲的“严是爱松是害”就是这个道理。平心而论，银行精细化的管理制度、严格的要求绝非一朝一夕制定的，而是参考了几十年的实践经验和千千万万案例和事故的教训总结出来的，所有的规定，包括最平常、最普通的制度，比如对柜台人员操作失误导致经济损失责任有操作人员自负的规定，也是在实践的考验中归纳出来的。前车之鉴，不可不查，这些常识性的规定，同样需要严格遵守，同样需要树立主动合规、严肃合规的意识。合规，不单能够保护我们家庭的幸福，同样能够保护每个员工的健康成长。恩格斯认为，人和动物的根本区别在于：人是生活，动物则是生存。他明确地告诉我们：人和动物的本质区别就是动物只求吃饱喝足，而人还有更高层次的精神追求，通过自己的努力，做出一番事业，做一个对银行、对同事、对社会有用的人，赢得他人的肯定和尊重，有尊严、有目标、有理想地活着，实现人生的价值。作为一名银行员工，在社会竞争日益激烈的二十一世纪，谁不想创出一番引人注目的成绩？谁不想有作为有地位？谁不想在职场上积极进取、鹏程万里？包括那些因违规、违法深陷囹圄的人也都曾经有过远大理想，有过美好的追求。但是由于缺乏“我要合规”“实质合规”的意识，结果多走了职场的弯路，断送了光明职业前途，甚至有的沦为人们的罪人，埋葬了自己的青春与人生。多少触目惊人的案例，发人深思，令人震惊。
每当我想起一个平常的不能再平常的小例子，内心久久不能平静，为之惋惜，为之扼腕叹息。小卫是我的朋友，也是某全国性综合大学的研究生，品学兼优，他本科专业是公共关系与秘书专业，研究生读的却是金融，其导师也是知名教授。上学期间，小卫刻苦攻读，在国家级学术期刊发表金融论文多篇，被学校誉为善交往、能写作、金融专业能力强的综合人才。毕业后，在其导师的推荐下，经过严格的专业考核，小卫如愿以偿进入了心仪已久的某商业银行总行办公室。年仅24岁的她表现优异，把善于协调沟通、擅长协作的优点都发挥出来，将领导分配的任务出色完成，得到了周围同事的一致好评。因此，该银行领导班子把她当成重点培养对象，一年后不仅把她发展为党员，而且派她到营业厅一线柜台锻炼，以期望增加她对基层工作的了解，锻炼她的实际操作能力。作为重点再陪的对象，可以说，呈现在小卫眼前的是一帆风顺的职场和无比美好的个人发展前景。来到基层后，小卫工作热情很高，与周围同事相处融洽，但是同事们逐步发现她具有“马大哈”的性格，上进心虽强，但冒冒失失，对完成工作操之过急。为此，基层领导曾经委婉提醒。一天，一位年轻的女客户，前来存款3000元钱，由于排队等候的客户较多，工作较为繁忙，忙忙碌碌中的小卫办完存款手续后，竟然将存折和3000元现金一并交给了客户。事后找到该客户索要3000元时，该客户承认多收了3000元，但拒不退还，其理由是该银行有“现金离柜，概不负责”规定，而且声言“要给银行一个教训”。女客户是个律师，虽然反复协商，但未能达成一致，在法庭几经周折虽然追回了一半现金，但银行的声誉和形象受到了严重影响。就这样一次明显的失误，让自尊心极强的主动小卫离开了自己心爱的银行和岗位，失去人生中一次良好的个人发展机会，在职业生涯中多了一段曲折，如今的她四处求职，仍然未找到理想的岗位，等待她的将是漫漫的人生旅途和意想不到的坎坷。如果她有主动合规的意识，如果她能有条不紊开展工作，也许她将成为单位的骨干，在该家银行继续书写美好人生。
朋友们，有谁不热爱我们的子女？有谁不希望过着幸福美满的温馨生活？有谁愿意让自己年迈的父母天天为自己担惊受怕？有谁不渴望自己的事业一帆风顺、职业生涯步步登高？古人说，“大爱无疆”，深沉伟大的爱不是给我们一座金山银山，不是给醉生梦死的奢华环境，而是像涓涓细流，源源不断，为我们的家庭提供足够的物质基础，让我们的家人生活在平安幸福之中，让我们的孩子拥有完整的父爱母爱。合规能够能够让我们生活更加的美好，让人生的旅途一帆风顺，无疑是一种无疆的大爱，是对我们健康家庭和蓬勃事业最好的爱护；事业发展需要合规，家庭温馨也需要合规。让我们秉承农行丰富多彩的合规文化，人人从我做起，从小事做起，事事合规，时时合规，积极投身到农行的科学发展中来吧！
第11篇：银行合规文化演讲稿
合规文化演讲稿
尊敬的各位领导、各位评委：
大家好！
我叫张长琴，来自美丽的山城---屏南，现任屏南支行营业部大堂经理，时至今日，我们依然沉浸在农行股改、成功上市的喜悦之中，为“我是农行人”而感到骄傲与自豪。很高兴能与大家欢聚一堂，为共同实现我行稳健经营、可持续发展出谋献策。今天我演讲的题目是“如何建设农行特色的合规文化”。
所谓合规，简而言之就是合乎规定，俗话说：“没有规矩，不成方圆”，没有合规文化的良好氛围，就没有我行业务的稳健行远。合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。
如何才能使合规文化建设深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：
首先、要求领导干部以身作则，事事为先。“天行健,君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”，领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范，廉洁自律、善抓敢管，言谈时时宣讲合规，举止时刻体现合规，以高尚的品德和独特的人格魅力树立正面良好形象，传承农行“大行德广、伴您成长”的品牌理念；同时加强员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，提高法治意识、增强自我保护意识和风险防范意识、提升防腐拒变能力，通过正面宣传及反面典型案件警示，达到有力震慑犯罪潜在行为的效果，做到防微杜渐、警钟常鸣。
第二、赢在执行，注重细节。沃尔玛的成功启示：“没有执行的战略，犹如海市蜃楼，绝对不可能。”再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性,有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度的执行力,有效防范金融风险显得尤为重要.细节决定成败,责任造就辉煌,保持良好积极的心态、细致谨慎、观察入微是农行员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，一次次的系统优化，以及规章制度的有效贯彻执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。
第三、构筑有效沟通平台，广开言路，加强群众监督。通过集体活动，个别谈心等方式了解员工情况，关注员工思想动态； 增强员工的归属感、参与感、职业自豪感；鼓励员工留意不安全隐患及异常迹象，在日常工作中主动发现，善于总结，及时反馈，并对员工提出的行之有效的合理化建议予以采纳。俗话说：“群众的眼睛是雪亮的”，唯有坚持以人为本，相信群众、依靠群众、充分发挥群众的力量 ，才能有效地化解潜在危机，共同构建和谐农行。
第四、实现内部控制和外部监管的有效结合。建立清晰有效的责任制和问责制，构造以事前防范为基础，事中控制为重点，事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，充分体现农行倡导合规和惩处违规的价值观念。
我们有理由相信，站在农行股改的新起点上，凭借覆盖范围最广的销售网络、最庞大的客户基础、领先的科技水平、有效的风险管理和经验丰富的管理团队，我行必将继续保持独特的竞争优势，朝着世界一流商业银行的目标不断迈进。
我的演讲到此结束，谢谢大家！
将合规进行到底
俗话说无规矩不成方圆，强调的就是“规”的重要性。大到一个国家的治理，小到个人的言行举止，无论做什么事都得有个规章制度，这不是约束，而是必需，按“规”行事，一切才有章可循，有据可依。只有按规操作，才能防范不必要的风险，无形之中也创造了价值。
那么，何为合规？
合规不仅仅只是一种规定，也是一种理念，一种文化。从巴赛尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。根据新巴赛尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润，对于“合规创造价值”可以这样定义：指通过合规管理增强银行在金融市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，避免业务活动受到限制，为企业创造价值。
对于合规，身为一线员工，我个人觉得我们主要从以下两方面做起。 首先，从思想上提升，树立正确观念，增强合规意识。
加强合规操作意识，并不仅仅只是一句话，终究是需要体现在行为上的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力，才能减少损失，实现价值最大化。如果不按规定操作，哪怕有时候只是一点点的疏忽都会造成不可估量的损失，正所谓“差之毫里，失之千里”。同时我们各项制度的维护和贯彻不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、相互监督共同实施，互相配合共同进步，最终才会防患于未然。
由于我们的合规文化建设尚不健全，合规风险管理工作还相对薄弱，导致一些违规问题屡查屡犯，影响了农信社的发展质量，所以我们目前要做的是把这种理念这种文化深入到平时的言行举止业务操作以及思想意识当中。
其次，从行动上做起，提高业务水平，降低操作风险。 身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取到更多的客户，赢得更好的社会形象。作为临柜人员，我们跟顾客有着最直接的接触，所以我们的一言一行会直接影响到客户的决定和对我们信合的直观判断。因此，在临柜工作中，我们要规范化，制度化，时刻注意自己的服务态度，谨记要给客户提供优质文明的服务，同时也要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，合规操作，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，不徇私不越权，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业，严格按章操作，尽量把风险降到最低。 任何一个岗位，也许有的看似平凡，实则不然，一个系统是由许多不同的或平凡或不平凡的岗位凝聚而成的，不论处在何种岗位上，我们都要以身作则，严格要求自己，明白是非找准方向，提高思想意识规范言行举止。从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，努力工作，踏实做事，本份做人，用自己的实际行动，用高尚的人格品质，用实实在在的人生，来为我们基层事业贡献自己一份微薄的力量。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼！
如果我们每一个人都“合规”了，我们这个大家庭就会得发展得越来越快越来越好。从今天起，从现在起， 我们一起朝着“合规”努力，将合规进行到底，让自己成为一名严格合规的员工，使我们的大家庭更加井然有序，更加让人信赖，更加迅速、健全的发展！
银行合规文化演讲稿
相信大家一定听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为是堤岸限制了他的自由。一天，他在愤怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，任意逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时终于明白，它哭哭追寻的自由骑士就只在那两条堤岸之间。
现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一位发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。
我们都知道，在竞争如此白热化的今天，金融是一个十分特殊而高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后又魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽的陷阱。
银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但是可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。
有这样一个很典型的案例：2007年3月，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后2人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走5100多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃千古的骂名！合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它即在阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤寒。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。
做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味的提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉，却缺少阳光的普照，而合规文化正是我们所需要的温暖的阳光。守规无小事，违规即大事。在工作中，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。用我们自己的话说便是搬起石头砸自己的脚。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进农行安全稳定运行的重要保障，更是对员工自我，对农行事业和社会公众负责的体现。，
如今，2011年已经到来，合规理念已经深入人心。同事们，让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我们相信，只要我们以农行事业为己任，投身于合规文化沃土，我们的农行事业一定能再铸辉煌！
树合规理念，向违规亮剑
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”， 合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融秩序的稳健运行。
在竞争机制如此激烈的今天，金融业是一个特殊而又高风险的行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于行走其中的我们来说，时刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽陷阱”。于丹《论语心得》中说到，“理想之道就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源”。合规文化建设就是我们淡定的起点；防范风险、创造效益就是我们心灵快乐的精神资源。
一直以来，服务文化为我们赢得客户，赢得业务，而合规文化在约束着、保护着我们。有的人树立了合规意识，创新发展，成为经营的佼佼者；有的人高度负责，兢兢业业，成为合规的捍卫者；有的人立足于本岗位，从自己做起，成为有效的执行者；然而，有的人执意与合规一决高下，胆大妄为，最终纷纷堕马，成为人人唾骂的腐败者：他们由于一念之差，聪明反被聪明误，陷入深渊。
“横眉冷对千夫指”。面对着众多的蛀虫、败类，合规捍卫者决不手软，违规者无一幸免——他们跌倒了，跌倒在一种侥幸的心理面前，跌倒在一种无所谓的态度面前，甚至跌倒在一种迷途的思想面前，正是这些“小恶”使他们混淆了善与恶，美与丑，是与非，酿成了终生的遗憾。我倒想问问那些至今仍执迷不误，心存侥幸的人们，难道你们非要等到家破人亡、听到妻儿的痛哭声，才会惊醒自身道德的良知吗？难道非要看到年迈的父母“白发人送黑发人”时，才会后悔自己不负责任的态度所带来的伤害吗？难道非要感受到了自己心灵最深处的忏悔时，才能想起自己已经丢失的那种叫做诚信是金的精神吗？多少次铁的事实让我们如梦初醒：思想一旦失去控制必然迷失方向，制度一旦失去执行必然产生风险；权力一旦失去监督必然产生腐败。
播下一种思想，收获一种行为；播下一种行为，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种命运。
合规，让我们成为思想的驾御者，“操作流程一念间，合规违规两重天”。如果心里生长着无知和邪恶，那痛苦也就随之而来；如果我们的思想睿智和正直，那么最终也必将收获喜悦。面对着瞬息万变的经济大潮，我们需要更多的诚信与责任；面对金钱美女的物质诱惑，我们需要更多的自律与自控；面对着严重扭曲的享乐主义，我们需要更多的自省与守法。
合规，让我们成为制度的捍卫者。
银行经营时刻与风险相伴，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点侥幸。1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终身悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞跨一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克·里森利用制度漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱，可见合规多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣，存侥幸，在制度制定上更不能有半点草率！
合规，让我们成为细节的执行者
“夫善积而成者也。是故万里之程，一步所积；千尺之帛，一丝所积。差一步不能谓之万里；差一丝不能谓之千尺。”我们要树立管理无小事，向细节要效益的思想，把抓管理、抓执行作为一切工作的基础和前提，坚持不懈地关心员工的一举一动，关注业务的一点一滴，切实提高执行力。“细节决定成败”，只要每一个环节都多一点管理意识、责任意识和执规意识，就会令不法者无处遁形逞。
古时在战场上，士兵们总是举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，抵御侵袭，保护自己，而合规文化，正是我们在金融战场上不可缺少的一面抵挡风险、化解危机的盾牌。作为一名建行人，不仅要用“合规”的武器来保护自己，还要敢于向违规亮剑！亮剑，是一种勇气，狭路相逢勇者胜；亮剑，更是一种魄力，是面对困境时的果断抉择，是永不言败的信心，是锲而不舍的执着——魄力能让敌人望而生畏，让队友增强信心。
建行人，我的战友，我的兄弟姐妹们，让我们以“小善”为荣，以“小恶”为耻；以“合规”为荣，以“违规”为耻；以“诚信是金”为荣，以“不负责任”为耻；让我们扎根在合规的肥沃土壤里，树合规理念，向违规亮剑！
难道非要等到给建行造成巨大损失，难道非要等到家庭造成毁灭性的破坏，才能得到彻底的警醒吗？
在发展中控制风险
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一 建立合规风险管理的必要性
根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二 建立合规文化教育的重要性
合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三 强化合规管理,培养合规文化
（一） 制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门
在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二） 培养合规意识，克服被动心理 制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。
（三) 建立有效的监督、激励、奖惩机制
要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。
随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
第12篇：银行合规文化演讲稿
银行员工合规文化演讲稿
相信大家一定听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为是堤岸限制了他的自由。一天，他在愤怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，任意逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时终于明白，它哭哭追寻的自由骑士就只在那两条堤岸之间。
现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一位发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。
我们都知道，在竞争如此白热化的今天，金融是一个十分特殊而高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后又魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽的陷阱。
银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但是可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。 有这样一个很典型的案例：2007年3月，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后2人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走5100多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃千古的骂名！合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它即在阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤寒。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。
做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味的提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉，却缺少阳光的普照，而合规文化正是我们所需要的温暖的阳光。守规无小事，违规即大事。在工作中，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。用我们自己的话说便是搬起石头砸自己的脚。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进农行安全稳定运行的重要保障，更是对员工自我，对农行事业和社会公众负责的体现。，
如今，2011年已经到来，合规理念已经深入人心。同事们，让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我们相信，只要我们以农行事业为己任，投身于合规文化沃土，我们的农行事业一定能再铸辉煌！
第13篇：农信社合规文化演讲稿
合规促发展
优质见成效
七月是热情，七月是进取，七月是绚丽多姿，七月是五彩缤纷。七月里我有一个小小的梦----我的信合梦。
岁月如歌，沧海桑田，星移斗转，农信蓬勃。不知不觉信合事业已伴我走过了数载春秋，回首这不平凡的岁月，有激励人心的体制改革，有满腔热情的创新发展，有审慎合规的产品经营，有硕果累累的骄人成绩。我们斗志昂扬，在信合土地上挥洒着青春的热血和激情。我们紧跟省联社战略转型的步伐，倾力打造“流程银行”、“五最银行”；齐心协力共创“优质文明服务年”、“制度落实年”，让遂州农信重新脱胎换骨，成为一个具有生命力、具有创造力、更具有竞争力的银行。
近年来，随着农村金融体制改革步伐的加快，农村金融产品多元化、个性化的需求不断增长，金融市场竞争主体的日益增多，传统的经营模式已经无法适应我们的发展步伐。大势所趋，遂州农信以一种荣誉，一种使命，一场全面的、系统的、深层次的结构性变革来迎接新的机遇和挑战。众所周知，我们信用社能够在农村金融市场上站稳脚跟源于老百姓对我们的信任。而信任又取决于合规经营与优质服务。
制度的落实，需要我们每一位农信员工的积极配合与严格遵守。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”近年来，有关银行操作风险的事件屡屡见诸报端：从银行工作人员私自对外泄露客户身份账户信息导致银行卡盗刷事件频发，到银行代销理财产品引发“飞单”纠纷，再到一些银行网点屡屡接到保监部门的罚单。无数的事实告诉我们，凡是无视规章制度的行为必将付出惨痛的代价，违规操作，习惯性违章、风险意识淡薄和麻痹思想是生产经营事故的大敌，尤其是我们从事金融服务工作的银行员工，更应该清醒认识到遵章从制、合规经营的重要性。因此，我们要从我做起，小做起，不断加强业务知识的学习，提升合规操作风险意识。在工作中，我们要始终坚持做一个“有心
人”，对待客户有心，对待业务有心。真正做到时时合规，处处合规，事事合规。
优质赢得尊重。当我在炎炎烈日下下乡宣传金融知识的时候,我能收到村民朋友的关心与支持;当我在第一时间完成对自助设备的安装及维护后,我能得到客户的感谢与认可;当我及时为各网点提供电子银行服务与帮助后,我能得到同事们的肯定与认同。点点滴滴,都是驱使我不断自我提升与完善的动力和源泉.优质更加带来竞争力。近年来，联社根据客户对金融服务多元化性需求，不断创新产品模式和渠道，农信银、大小额支付系统和柜面通的依次上线，电话银行、短信银行和网上银行的大力推出，工资、燃气、社保等代理业务的积极拓展，自助取款机、电话支付终端、消费刷卡终端的投放更是遍布各个乡镇村落。日益便捷的金融服务在为客户提供便利的同时，更加警惕我们要提高风险防范意识，提升业务水平和质量，只有一流的服务才能赢取更多的客户资源。
海尔总裁张瑞敏先生曾说过，把每一件平凡的事做好就是不平凡。对于我的理解就是在最平凡的岗位上把每一次电子银行设备的安装、维护和检查都认真合规的做好，就是不平凡，就是一次成长；把每一次营销宣传工作都主动积极的落实，就是不平凡，就是一次锻炼；把每一个新业务知识都熟练掌握并且推广，就是不平凡，就是一个进步。
习主席说他在少年时曾有一个中国梦，而我们农信员工则共有一个信合梦，让我们怀揣一颗感恩的心，撑托一份不平凡的责任，精诚团结，为信合事业发展的明天谱写一道辉煌的乐章。
演讲人：XXX
XXX联社资金业务部
第14篇：合规文化
合规文化----业务发展的重要保障
合规文化是我行的立行之本，经营之本。只有合规文化的灌输和执行，业务发展才能向正确的航线前行。在全行积极推进合规文化建设的基础上，我们要以推广根植年为契机，进一步研究新形势下内控合规工作的新思路，结合总行集中后续监督检查夯实基础管理工作，把合规文化的理念根植在思想上、体现在行动，做到人人合规、事事合规，确保各项业务稳健经营，为打造大型上市优秀银行而不断努力。
自立行以来，丰泽支行始终将合规经营视为重要的基础管理工作。一方面从业务方面和制度建设狠下力气，在信贷业务、会计基础、内控制度、案件防控等强化合规执行力，另一方面深入开展学习实践科学发展观，以“3510”发展战略规划为指导，实现一手抓业务发展，一手抓内控管理，经营实力稳步提高，市场竞争力和风险控制力明显增强，整体内控能力明显提升，连续四年被评为内控“一类行”。多年来，通过组织学习《员工行为守则》、《员工违反规章制度处理办法》，深入开展“基础管理”、案件风险“八查”、总行集中审计、案件风险排查、企业文化建设等活动和日常各类自律监管工作，在实践和检查中不断发现问题、整改落实、总结经验，在此基础上不断加强合规文化的学习，逐次梳理完善内控管理制度，在日积月累中做了大量的合规建设工作，促进全行稳健发展并提高了风险防范的基础管理水平。
当今金融市场变幻莫测、同业竞争日趋激烈、客户需求日新月异、外部监管更加严厉，造成经营风险指标的不断攀升与内控管理难度逐渐加大的拉锯局面，究竟是要效益还是控风险？两者如何取舍、平衡确实是摆在业务发展道路上的一个难题。面对新形势新挑战，我们要在经营力争上游的同时切实抓紧内控合规工作不放松，以合规文化建设为推动力，加快合规经营理念的根植，树立正确的业绩观，把合规作为稳健发展的首要前提，这将对农行迈向大型优秀上市银行发展起到实际助推作用，具有十分重要的特殊意义。
（一）有效的内部控制体系是是我行稳健经营的基础。用项俊波董事长的话说，内部控制是为了经营的效益性、运营的安全性和财务报告的可靠性，结合监管要求所制定的一系列政策、程序与流程体系。从广义上来讲，应该包括事前、事中和事后三大方面，涉及员工行为守则与行为管理、授权体系、岗位制约与职责分离、合规审查、产品设计、客户交易管理、账户管理、计算机系统等多个环节，可以说是点多面广。如果一线支行能根据内部控制框架逐步建立起一整套符合发展实际的制度体系和行为守则，通过学习转化为执行力，使之贯穿到各个业务流程中去，定能全面提升内控合规管理能力，对支行的长远发展具有重要意义。
（二）有效的内部控制有利于推动全行有序经营。合规是管理业务风险的基础与关键所在，在此次金融危机中我们目睹了一批经营策略激进的银行遭受了不同程度的亏损，而向来重视合规经营的汇丰银行相对安全地度过了这次危机。事实说明银行的永续经营需要依靠不断完善的内控管理工作，并且要依创金融产品的更新而给予完善而非一成不变，没有与时具进的内控管理工作终将成为银行发展的绊脚石。我们不能让合规内控管理工作成为一种装饰或摆设，因为合规文化的执行不是设几个部门、立几项制度、运用几个系统、依靠几个监督人员就可以解决的，如果合规制度存在漏洞或缺乏约束力和执行力，那就成了唬人的稻草，起不了任何作用。
（三）有效的内部控制有利加强案件防范。许多案件看似偶然，但其实都有一定必然性，都会经过萌芽、发展到发生这样一个过程，做好案件防范工作，在发现案件苗头时及时采取有效措施，都是各种违规行为和风险因素积累到一定程度的必然结果。像邯郸金库案那种杀伤力巨大、影响非常恶劣的案件，如果发案初期能得到有效控制，就不会酿成严重后果，在给我行声誉造成了重大损伤的同时也一针见血地说明内控存在薄弱环节和一定程度的漏洞，内控管理尚未能够真正发挥预防和控制作用。
尽管连续几年的案件专项治理工作夯实了我行的内控管理工作，全行成立至今没有发生过任何大案、要案。但不可否认：我们的案防工作压力仍然很大，特别是近年贷记卡恶意透支不断攀升成为我行业务发展的一大风险点，总行集中审计和内外部检查中我们也发现了个别违规问题是由于规章制度没有执行到位所造成的。纵然没有案件发生，但同类同质的问题却屡查屡犯，这个现象与长期以来我们不重视那些轻微的、司空见惯的不合规行为和不规范操作有关。问题整改并不是改了就可以，不能仅靠事后的责任追究，更要从思想认识上知道如何合法合规地经营和操作，从流程角度强化合规管理，构建以流程为主线的内控体系，将分散在各部门的控制活动拧成一股绳，更要切合实际地寻找根治方案，例如如何进一步加强对业务知识和监管条例的学习、增强员工在违规业务面前的拒绝能力，让员工敢于对违规说“不”，最终让合规成为一种潜移默化的习惯。
2011作为农行合规文化的推广根植年，我们要结合学习《领导干部要增强十二种意识》主题报告，明确合规文化建设重要性和必要性，通过总行集中审计后续检查充分检验合规文化建设的有效性，并积极加快合规文化推广根植工作，务必将停留在思想层面的合规意识逐渐转化为合规经营的执行力，让合规文化真正深入人心，为各项业务经营保驾护航。
合规创造价值
晋江支行
谢璇
近年来，在金融业，这个风险极高的行业里不断暴露重大违规事件，经营业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉遭受损失，企业发展严重受阻。
1995年2月，在时任巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理、首席交易员尼克·里森投资日经225期货指数失利之后，英国巴林银行，这家名声显赫的英国老牌贵族银行，宣布倒闭，这一消息在国际金融界引起了一场强烈的地震。
2008年，法国第二大银行兴业银行，曝出巨额金融欺诈丑闻，该行一位31岁的交易员热罗姆•盖维耶尔在未经授权的情况下大量购买欧洲股指期货，造成49亿欧元相当于71亿美元的巨大损失。
2009年5月份，中国农业银行阜阳分行腾达支行上演一出“吸金记”，该行行长倒卖银行承兑汇票、伪造银行公章、借高利贷，并且因借款超亿元遭遇“资金链”断裂，无法归还。此案虽然不如“巴林银行”、“法兴银行”造成的损失大，但给农业银行造成无法挽回的声誉影响。
大量合规失效的案例警示我们违规风险已经成为银行业金融机构的主要风险之一。确保内部操作、内部经营管理和外部监管的合规性，防范和规避行业风险，防止案件的酿成已经成为银行业等金融机构亟待解决的问题。
当今的中国，国外银行进驻、各大银行相继股改上市，银行业的业务和产品越来越复杂，行业内竞争也日趋激烈。商业银行在顺应时代发展趋势的同时，也暴露出合规管理上存在的种种问题。如思想认识不深刻，行业内缺乏自上而下的合规教育体系，分支机构只顾任务和经营目标，注重市场营销和业务拓展，忽视经营的合规性管理；一些银行业金融机构错误理解发展的含义，片面强调发展速度、发展规模，忽视了制度的建设，甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，从而加大了银行合规经营风险；合规体制不够健全，合规制度在细节上仍然存在空白点，缺乏明确科学的操作制度，操作流程以及相应的监管条例。
俗话说，“无以规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。全面加强合规建设，有利于在商业银行内部形成良好的合规文化，更有利于推动企业持续健康的发展。
中国农业银行在经过股改洗礼之后，正在着力打造一个全新的大型国有商业银行，体制在变更，机制在转换，合规管理更重要。近年来，农行对合规问题越来越关注，成立了内控合规部门，制定了相应的合规及监管规章制度，在员工中开展合规文化教育宣传，提高员工队伍素质，强化规范管理，其目的就是确保全行各项业务实现健康、规范、高效的可持续发展。
在2010年召开的内控合规工作会议暨合规文化建设动员会上，中国农业银行党委书记、董事长项俊波提出，全行上下要从全员参与、打造平台、机制保障等三方面入手，有计划、有重点地推进合规文化建设工作，倡导柔性管理，注重人文关怀，关心爱护员工，理解和尊重员工，激发员工的工作积极性和创造性，逐步营造合规氛围；通过建立完善的内控制度体系、不断创新内控方式方法、强化员工行为控制等环节的工作，为合规文化建设创造有形抓手；将合规文化建设与各级机构和员工自身利益挂钩，强化组织体系控制。
由此可见，合规建设是一切工作的基础。
首先，加强合规建设，要在长效激励约束机制上下功夫。企业合规建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。建立有效的合规体系，完善合规的各项制度，在日常工作中就应及时总结经验，规范内部操作管理，内部操作流程，明确员工工作要求，制定与之相适应的工作规章规程，使得各项业务的办理，各项工作的进行都有章可循，有法可依。将内部管理与外部监管有机结合，制定监督措施，加强监管力度。根据合规风险排查情况，对各业务条线的管理制度办法进行全面清理、修订、补充，填补制度漏洞，促使各项工作制度化，规范化，协调化，最大限度地降低行业风险，防止违规案件的发生，保证银行健康和谐地发展。
其次，加强合规建设，要在普及合规知识，形成合规理念上下功夫。合规文化教育活动是在特定的历史时期形成的具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则和行为规范，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。合规化的建设也在新的形势下对银行业者提出新的要求。学习合规制度，操作要求，学习同行业优秀合规文化，从点滴学起，从最基本做起，将合规理念植入内心，培养合规意识，形成良好氛围，把优质服务贯穿于农行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于农行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个农行的管理与决策之中。
最后，加强合规建设，要在细节上下功夫。商业银行具备完善的合规体制，科学的合规文化，但如果没有真正得到严格落实，而只是流于形式，所谓的合规建设也难以成为现实。内部合规化管理，外部合规化经营并非易事。然而,“天下大事必作于细，天下难事必作于易”，把简单的事做好就是不简单，把平凡的事做好就是不平凡。细节决定成败。在办理业务过程的各个小环节中，严格按照规章要求，把好细微的风险关口，防微杜渐，从而真正实现经营效益最大化与经营风险最小化的和谐统一。
中国农业银行作为一家大型国有商业银行，承担着发展国民经济，面向“三农”、服务“三农”的历史使命，同时也面临着在当今金融业多家国内外实力银行剧烈竞争的严峻挑战。广大客户决不会青睐那些总是被违规丑闻或处罚警告缠身的银行，也决不会把钱交给声誉低下的商业银行打理，而会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行。因此，良好的信誉是农行不懈奋斗的目标。而老百姓的好口碑则直接来源于我们每一位农行员工的行为。
在我们农行的前辈中就有这么一位普普通通却严格合规工作，认真维护客户利益的老主任，他叫饶才富，任职于农业银行福建省龙岩市红坊营业所。饶才富同志从事金融工作40余年，爱岗敬业，全心全意支持企业经济发展，真心热心帮助农民开拓致富门路，截至1997年底的18年中，他经手发放3000笔贷款，累计金额2．2亿元，无一沉淀、呆滞和欠息，分分见效益；他还收贷5000笔，其中2000笔是历史遗留下来的。创造了“两无一全”（无逾期、无呆账、全收息）的优秀业绩。饶才富同志的先进事迹，充分体现了合规创造企业经济效益、合规创造社会价值、合规创造员工价值。合规是农行稳健经营第一要旨，是农行提高资产质量的根本保障，是农行减少风险损失的前提，更是员工与农行共成长的法则！
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一名农行员工，也必须要有遵守农行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，行为合规的银行将增强银行的持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉，它能够大大推动银行业务的发展。成为老百姓最放心，最信赖的金融机构更是对我们加强合规文化、践行合规建设最好的回报。
合规建设任重而道远，只有起点，没有终点。增强全行员工依法经营、合规操作的自觉性，增强制度的执行力，使“合规人人有责”，“合规创造价值”的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。合规不是一句口号，它是一种行为，是一种实践，是一种努力。合规建设，需要你，需要我，需要我们所有的农行人！需要我们一起行动起来！
浅议“合规文化”
“没有规矩不能成方圆”是句俗语，常强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法，否则无法成功。它本来来自木匠术语，不过，现在这俗语已不再是木工专用，而变成了人们泛指任何事情若无一定规则，便会出错的告诫用语了。“规”和“矩”合并成一个新词，“规矩”可解作一定的法则、标准、规范或习惯。“方圆”不再指方形圆形东西，而指特定事物了。
中国金融业从改革开放到现在已取得了快速的发展，形成政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、农村金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行、非银行金融机构等一个大型、完善的金融体系。一个如此博大的金融体系必然在其成长中形成自己的规矩——合规。“依法合规”一词近年来在我国商业银行监督管理工作中经常使用。但是，许多人对“合规”概念的理解却是表面化的。那究竟何为“合规”呢？《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义进行了如下定义：指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。保证合规的进行不仅需要制定规规矩矩的制度，还必须在金融行业里树立一种合规文化。
合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化包含职业道德、价值观念、企业制度、企业环境、企业形象等内容。合规文化作为一种企业文化，最重要的特征即为其大众性，因其它和金融行业的所有员工息息相关，它对金融行业员工自身职业发展、家庭幸福、经济利益以及培养职业操守都产生了深刻而宽广的影响。
职业发展是员工个人和组织对员工在企业里的发展做出的规划与引导。一个员工自身的发展第一决定作用是自己，第二是外部环境。金融企业做为一个大环境，必须让员工去了解自己，适应自己。一个企业为了起到一个好的引导作用必须具备一套正确的，以人为本的合规文化制度。员工和企业究竟是什么关系？我认为员工跟企业一直是合作、相互依存的关系。假如一个企业的规章制度出现问题，那对员工的长远发展必会产生深远影响。我们把工作比作一场游戏，企业是这场游戏规则的制定者，员工是参与游戏的人员，假如游戏规则出现问题，最强的参与者往往不是笑到最后的一个。所以合规文化的建设应该时时、处处做到以人为本，从工作内容和员工的具体情况出发，制定切实可行、符合实际情况的规章制度。
近几年来，商业银行发生了一些案件，令人触目惊心，深入分析其产生的原因有二：一是员工职业道德缺失、合规意识淡漠、合规操作不到位。二是金融企业合规制定不完备，出现漏洞。当一个案件的出现，影响从员工到企业都无法幸免。金融行业员工当面临金融案件时最直接的损失便在经济上。经济基础决定上层建筑，经济上的损失必然像多米诺骨牌一样引起员工身心、家庭幸福等问题的连续出现。而企业也会面临形象危机、经济危机等相关问题。面对这两个问题，我们必须在合规文化建设中，通过完善制度、规范操作、培育合规理念，使员工自觉地、习惯地遵规守纪。这样案件的发生、经营风险的产生就可以从根本上得到控制。当合规文化得到有效的贯彻、深入员工内心深处时，便会增强金融企业员工合规做事、明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把金融企业引向正确的轨道上。
每一个生命都不仅是企业里的员工，他还是家庭里的孝子、丈夫、父亲。当一个员工迈入工作的大门，他的时间都大部分在工作中度过，这也意味着工作对这个员工的影响有多大、多深。一个金融企业的合规理念本是为了规划一个员工如何更加合理、合法的做事。但当一种理念深入到一个人的思想中，这种合规理念便会渗透到与这个人相关的领域里，而家庭是每个员工最常参与的第二环境。这个员工便会带着这样的合规理念去规划他的家庭生活、甚至教育子女。换一个角度，假如一个员工因没有遵循合规而出现了严重的错误，这种灾难也会蔓延到家庭中，影响家庭和睦。综上：无论是执行合规或违反合规，它对员工家庭的影响都是深远的。
职业操守是指人们在从事职业活动中必须遵从的最低道德底线和行业规范。它既是对从业人员在职业活动中的行为要求，又是对社会所承担的道德、责任和义务。一个人不管从事何种职业，都必须具备良好的职业操守，否则将一事无成。良好的职业操守包括：合规文化与职业操守有着密切的关系，职业操守能够保证合规文化的贯彻，合规文化能够处进职业操守的发展。一个员工的职业操守是一个员工的立身之本，一个员工要认真学习和执行合规文化，才能使自己树立正确的职业操守，使自己正直做人、合法做事、为自己的职业发展做出长远的规划。
由于合规文化不仅关系到企业的长久发展，也关系到员工的职业发展、家庭幸福、经济利益，如何建设和执行合规文化便显得尤其重要。商业银行可以从以下七方面构建合规风险管理机制：一是全员树立合规管理和合规文化的经营理念；二是建立健全合规管理组织机制；三是制订一套具有较强执行力的好制度；四是强化员工的合规培训；五是加强对合规经营的检查监管；六是建立有效的合规经营激励约束机制；七是合规文化建设必须以人为本。
相信随着合规文化的深入贯彻以及员工的认真学习和践行，合规文化必能走向正轨、快速、健康的发展。随着中国合规文化的广泛推行，中国金融业也将取得长足而稳健的进步和腾飞！
让合规成为一种习惯
俗话说在商言商，而在金融界的银行系统我们首要讲的则是合规，特别是当前农行正处在刚刚上市、立足未稳，各项制度正在不断建立健全，同时肩负着完成3510宏伟目标的重要阶段。在这样一个肩负重大使命欲展翅高飞的时刻我们有必要重新明确合规经营的重大价值，审视各项业务的合规情况，认真履行合规义务，让合规成为一种习惯。 合规是办理业务的基础准则，它被普遍知悉，同时却也被普遍淡漠，各项合规的制度、约束机制变成常吹的耳旁风，长久以来人们对其熟视无睹。然而历史上桩桩件件违规事件的东窗事发，毫不留情地揭去了人们怠慢松懈、妄自偷安的遮羞布。1995年，拥有233年经营历史、信誉卓著的英国巴林银行，由于其期货操作员未经授权的交易而造成巨额亏损，终以一英镑的象征性价格被收购，一夜之间233年的基业灰飞烟灭，233年无数汗水筑成的大厦轰然倒地，在惊恐与叹息声中，透过巴林银行的残垣断壁我们却仍然可以看到损失数目更惊人的（达到49亿欧元损失的法国兴业银行违规交易）事件。也许你还心存侥幸，认为这一切只在国外，与我们的日常工作遥不可及，那么让我们回忆一下邯郸金库被盗事件吧：近5100万现金将向我们诉说怎样一个沉重的教训。
痛定思痛，合规是什么，它的价值何在？历史让我们时刻铭记：合规是经营之本，合规是我们达成一切经营目标的坚实基础。它的存在等同于企业的存在。
然而，从认知到完善的执行，我们的路还很长。在目前的合规制度中我认为主要存在两方面的问题。一方面属于制度缺陷。一些制度存在执行性差，不符合实际或无具体措施仅停留于形式，操作起来生硬、繁琐、影响效益却又无法达到有效监管的目的，甚至不了了之。另一方面则是执行人员素质和学习不到位。对于前一问题，我们可以提倡鼓励基层员工多提意见建议，而上级部门在制定各项规章制度时多征询基层意见多考察了解。可喜的是在农行准备上市期间，在各类系统，各项制度不断完善过程中，部分已经有了意见反馈机制，希望这种机制不断促进农行各项规章制度的建立和完善。对于后者除了前文提到的认识合规的重要性并时刻保持警惕，更要不断地学习提高合规操作的知识和技能。我们可以定期组织员工参加学习，并且定期组织考试，开展知识竞赛，在实际工作中明确违规处罚。这样既能养成良好的学习习惯和风气，又建立了长效的激励和约束机制，做到警钟长鸣。
合规制度的的确确成了一些人心中的警钟，日常工作中经常存在这样的消极现象：好不容易工作热情来了，警钟一响，无数约束与羁绊随之而来，一时间落下沉重的心理负担，致使其萎缩不前，工作受到极大延误。一旦这种瘟疫在企业当中蔓延开来，后果可想而知。其实，合规并不应该是一种负担，却应该成为竞争力的一部分。做为航母级的金融企业，我们的竞争力、我们的追求在哪呢？纵观海内外知名企业，优良的企业文化无疑是其竞争力的重要组成部分，显然合规也应该成为我们的一种文化。在古代，人们把“夜不闭户，路不拾遗”作为社会大治的标志，加以追求。在竞争激烈的当代，我们更应以“夜不闭户，路不拾遗”这种氛围、这种风气作为实现合规文化的标志，克服心理障碍，抱定决心，孜孜以求，让合规深入人心，让合规成为习惯，让合规成为我们展翅腾飞，实现鸿鹄之志的丰厚羽翼！ 建设合规文化 成就“百年农行”
首先引用这样一个案例：2004年1月至2005年11月，王晓东利用担任农行黑龙江省齐齐哈尔市龙沙支行行长职务便利，伙同支行汽车信贷部经理李丽指使员工违规编造虚假存单、虚增存款、挪用汽车贷款保证金等手段作案，涉及金额5179万元，用于炒股、购买彩票等。这起案件金额之大、涉案人员之广、情节之恶劣，令人瞠目结舌，在我们三令五申合规经营的今天，居然还有如此明目张胆“敢冒天下之大不韪”的事情发生。这些类似案件的发生，不仅给农行造成了巨大的经济损失，也给农行的社会形象带来了不良的影响。而如何从源头上防范此类案件的发生，最根本的就是要建设合规文化，强化合规经营。
在股改成功、即将上市之际，农行确立“诚信立业、稳健行远”的核心价值观，推行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念和“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，明确合规文化是“立行之本、经营之本”，在全行初步确立了核心价值观体系和合规文化的基调。合规文化已经成为了农行成大业，行远路的强有力的助推器。我们要将农行打造成为城乡一体化的全能型国际金融企业，成就“百年农行”，让农行在世界大型银行中巍然屹立，就必须把建立严密的内控制度和员工良好的合规意识作为企业经营的目标之一，将柔性的合规文化和刚性的合规内控体系建设相结合，培育良好的合规文化。
一、合规文化的内涵和特点
古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章，指遵守准则和符合规则的意思。那么，什么是合规文化？商业银行的合规文化是根据新巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于商业银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。一个健康的商业银行合规文化的主要特征是从高层到员工对商业银行所适用的法律、监管规定、规则、行业协会制定的有关部门准则，以及适用于商业银行自身业务活动的行为准则的掌握和对违规的高度敏感，它要求合规文化意识贯穿在企业所有高层和员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则。董事长项俊波曾指出：“合规文化就是要让合规意识深入人心，违反规定的事情坚决不办，破坏制度的行为坚决抵制，最终形成一种指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度的工作氛围。”
合规文化作为一种文化，有以下几个特点：
首先，合规文化具有大众性。合规文化具有文化大众性的基本特征，强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作渗透到银行的每个流程、每个工作环节，和每个员工都息息相关。
其次，合规文化具有人本性。人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养有着直接的联系。商业银行的合规文化建设必须依靠全体员工的集体智慧和团队力量。
同时，合规文化还具有导向性。商业银行以往大量的制度和处罚在一定程度上遏制了风险的产生，但这种被动性的合规行为在员工一旦做出“机会成本”时，就会造成内控机制的“硬约束”失灵。而合规文化则具有导向的特征，可以减少个人行为与组织目标的偏离，增强成员对组织的认同感，引导成员自觉主动的依法合规。
二、农业银行建设合规文化的必要性
国家审计署对农行2008年度的资产负债情况进行审计，并于今年4月29日对外公布审计报告，农行的违规资金高达105.53亿元。部分员工无视规章制度，滥用职权，漠视甚至放任违规事件的发生，还有那些因为粗放经营、无序竞争所造成的沉重历史包袱，给农行股改上市之路增添了多少曲折和艰难。
目前农行已经将依法合规经营确立为核心价值和经营理念的主要内容。要实现“3510”发展规划，使农行巍然屹立于大型国际银行之林，就必须把建立严密的内控制度和员工良好的合规意识作为企业经营的目标之一，而不是追求利润的手段。因此，我们就必须深刻把握当前面临的新形势、新任务、新挑战，倡导并树立合规理念，充分认识建设合规文化的重要性和必要性。
（一）建设合规文化是适应外部环境变化和内部管理的共同需要，是提升制度执行力的有效保证
银行业属于高危行业，产业资本和虚拟经济所产生的风险最终都会向银行集聚，审慎、合规、稳健方能行远。如今操作层有章不循，管理层违规经营的现象仍有发生，内部制衡机制难以发生有效的作用，对农行的资金安全和社会形象造成了一定的负面影响。这些情况充分体现了操作层和管理层依法合规意识的淡薄。同时，我国依法治理的进程明显加快，国家法律体系、法治环境日趋完善，银监会对商业银行的监管也日趋规范、全面、严格。并且随着国内银行业对外国资本的逐渐放开，全球经济一体化进程的加深，农行也应该做好适应国际金融业准则、惯例的准备。只有建立一整套有效地管理各类风险的职业行为规范和方法，自觉地在其内部形成浓厚的合规文化，使合规文化真正渗透到日常管理和决策中，才能使农行的各项制度和机制真正落到实处，提升制度的执行力，内外兼修，实现又好又快，可持续的发展。
（二）建设合规文化是农行上市后适应监管的需要
当前，农行完成股份制改革后正在积极筹备IPO首发上市，健全有效的内部控制是农业银行走向资本市场的通行证。这意味着，农行由一家国有独资商业银行转变为公众持股的上市公司，将接受社会公众和监督机构的多重监督，对内控合规的要求将更加严格。健全有效的内部控制，建设合规文化，不仅是完善公司治理的重要举措，也是农行转变成为公众公司所必须具备的基本能力。因此，农行合规文化的建设刻不容缓，必须从公司治理的基本机理和要求出发，围绕决策、执行、监督三个关键环节制定切实有效的措施，加速构建具有竞争力的合规文化。
（三）建设合规文化是提升农行核心竞争力的需要
合规创造价值，安全就是效益。我们不应该只会“加法”，还应该学会“减法”，依法合规，控制和避免损失就是创造效益。有人提出企业文化是企业的核心竞争力，而商业银行作为经营风险的实体和主体单位，合规文化便成为商业银行企业文化的核心。如何培育包括诚实、守信、正直在内的职业道德和行为操守等方面在内的合规文化，显的至关重要。合规文化的建设，不仅可以为农行控制和避免风险，还能使得全行上下一心，人人合规，形成共同的价值观，并能提升农行的社会形象和声誉，对提升农行的核心竞争力有着极大的推动作用。
三、农业银行合规文化建设的目标与实现路径
合规文化建设活动，就是在全行旗帜鲜明地提倡合规，反对违规，将合规理念贯穿于日常经营管理的各个环节，内化为全体员工的行为习惯和主动追求，逐步形成“以合规为荣、违规为耻”的价值观。合规文化建设目的在于培养形成员工自觉良好的合规行为。合规文化的建设可以从以下几方面入手：
（一）建立健全内控制度体系，为合规文化建设奠定制度基础
1、建立有效的激励机制，有效落实问责制，确保奖惩分明，违规必究。通过提高违规成本，加大惩戒力度，特别是对管理者违规的惩戒，及时有效制止违规操作，提高执行力，并在实践中形成一种“文化”予以渗透，是实现有效的全面风险控制的重要手段。并纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务拓展的理念，合理摆正业务拓展与风险管理的关系，实现业务的健康、可持续发展。
2、建立诚信举报制度，敞开员工举报违规、违法行为的渠道和途径，如在行内设立举报信箱、网上举报信箱、举报电话等。据统计，我行有80%的违规案件基层员工是知情的，建立和完善有效的举报机制，对于及时发现和处置违规风险,促使全行上下依法合规的风气有很大的益处。
3、建立科学有效的内控制度体系。农行的规章制度众多，仅总行现行有效的规章制度就有一千多份。但有些制度在制定时缺乏对协调性、合理性、实用性和操作性等进行充分论证，本身存在缺漏。应在流程再造中嵌入合规文化，形成统一的内控制度制定规划，根据业务流程优化的优化梳理内控制度。并且加强对决策层和管理层的内控制度建设，内控面前人人平等。充分考虑操作层面制度设计的可执行性，制定可供各个岗位使用的业务政策、行为手册和操作手册，确保实用性和可操作性。
（二）倡导和塑造合规文化理念，为合规文化建设奠定理念基础 坚持以人为本，教育和引导员工牢固树立违规就是风险，安全就是效益，合规创造价值的理念。通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，扎实开展持续的培训和宣讲教育活动，采取理论讲座与行内外案例分析相结合的方式，分层次，按岗位举办合规风险培训和职业操守教育。并开展相应层次的合规认证，有效强化各级管理人员和操作人员的履职意识和责任意识，营造令行禁止的合规文化。 强化责任意识，树立“合规人人有责”的理念。合规文化教育要强化“责任”意识，也可以理解为主人翁意识、主动合规意识。每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，每个人都有责任和义务在自己的岗位上有效防范合规风险。
（三）创建有效互动的沟通渠道，为合规文化建设奠定渠道基础
合规文化应强调“有效互动”。一是上下互动。合规文化首先要从高层做起，银行的管理层应充分承担合规责任，在全行积极倡导合规文化和合规理念，言传身教，率先垂范，做合规的楷模。合规文化建设要真正做到从高层发动，自上而下互动，在此前提下，才能促使各层面员工恪尽职守，共同维护良好的合规环境，良好的合规文化才会蔚然成风。二是部门互动。每个银行内部都或多或少的存在“信息孤岛”，造成资源的重叠浪费，或是不作为。因此，部门之间必须良性互动，相互协调，共同打造和谐的合规文化生态环境。三是内外互动。应加强与监管当局的沟通，合规不仅是农行内部的事，更需要通过合规与监管的有效互动。
为保障有效互动的有效性，农行应在合规政策中明确不同层次和条线的沟通渠道，制定并执行符合合规要求的沟通计划，明确内部管理流程，以及时发现和解决问题，畅通互动渠道。
一千多年前，诸葛亮在《诫子书》中，明确提出：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化，对于行动，意义之深；我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
项俊波行长在2010年内控合规工作会议讲话指出“诚信立业，稳健行远”，是企业文化的核心价值观。他教导我们要建立合规文化。“合规文化”如一阵春雨，洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚。大家知道，真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工，就应该严格落实合规要求。
第15篇：合规文化
合规从我做起，合规人人有责，请你谈谈对合规执行年活动的认识，并结合自己的工作岗位和工作实际，谈谈如何做好自身合规，以及有效推进本单位或部门合规建设工作？
合规是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是农信社存在和发展的基础，是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规，才能在约定的规则中获得利益最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。
稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用，依法监督各项业务的合规执行情况，在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作，保障信用社各项业务的顺利发展。
一、切实树立合规经营意识，加强自身学习，不断提高自身素质。
二、从我做起，从自身做起，要养成执行制度的好习惯。
三、充分发挥内部稽核监督职能作用，处理好服务与查错纠弊的关系。
四、加大稽核检查力度，提高制度执行力。
五、有奖有罚，有效提高全员工作水平。
第16篇：合规文化
合 规 文 化 建 设 自 查 报 告
今年，是合规文化建设年，通过前一阶段的学习，我分理处认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农商行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农商行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了我行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面就我分理处的学习和执行情况汇报如下。
我分理在今年加强合规文化教育，开展合规文化教育活动对规范操作行为，从而遏制违法违纪和案件的发生我分理处组织对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我分理处各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。通过一系列的学习，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
为了做好此项工作，达到总结经验，改正缺点，促进业务的操作规范和安全，针对我分理主要工作为会出方向，我分理处结
合本分理处实际情况，认真开展制度执行上的自查工作，我分理处对柜员业务类型、重要空白凭证、现金收付、制度执行情况、挂失冻结扣划，大额现金支取及大额资金汇划、联行业务、印章交接、手工账、贷款利率、登记薄等进了自查。主要存在柜员重要空白凭证、印章有未入箱柜的现象，挂失、额现金存取、账户激活有身份证漏查情况，业务操作有反向情况。针对以上存在的问题，我分理处及时进行了整改，在今后办理业务过程中，严格按照规章制度执行，严格按照操作程序办理业务，保证各项业务的顺利开展。高度重视此项工作的重要性，保证此项工作的顺利进行。对于客户身份识别、交易资料记录保存按规定保存。在以后的工作中，我分理处将加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应我行长远发展的机制。我分理处将结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
第17篇：合规文化
浅谈“合规文化教育”的重要性 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农村合作银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农村合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审
慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。……
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农村合作银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。……
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始
终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。……
林湖支行：陈阳
2011年5月8日
第18篇：合规文化
总行合规文化宣讲团赴各一级分行“合规文化暨案件防制宣讲”活动在西藏分行圆满收官http://2011-08-2
5盛夏时节，高原古城拉萨鲜花争艳，天气格外清爽宜人。7月7日上午，总行内控与法律合规部在西藏分行开展“合规文化暨案防制度宣讲”活动，西藏区分行、各二级分行、部分县支行三级行领导及相关人员共计300多人参加了26个主分会场会议。总行内控与法律合规部总经理郑鑫同志亲自出席活动并作了重要讲话，简要介绍了2011年合规文化建设推广根植年活动的总体工作，强调了开展合规文化建设活动的重要意义。同时，结合当前“基础管理提升年”活动，对下一步合规文化建设工作做了明确要求和全面的安排部署。西藏分行党委书记、行长米玛旺堆同志结合本行实际作了动员讲话，要求全行统一思想，提高认识，准确把握加强合规文化建设的重要意义；突出重点，整体联动，形成全员参与合规文化建设的新格局。通过深入、广泛地开展此次活动，努力提升全行的制度执行力、市场竞争力、价值创造力和风险管控能力，推动各项事业又好又快发展。
会上，总行宣讲团贾铭、沈煜、李春艳代表分别以合规理念、合规制度、案例警示为主题进行了合规文化宣讲，西藏昌都分行于晋、日喀则分行黄亚娟结合身边发生的典型案例进行了合规文化宣讲。通过5名宣讲人员精彩、生动的宣讲，充分诠释了“合规促进发展”、“合规创造价值”、“合规成就幸福”、“合规是严肃的爱”、“违规就是风险”一系列新型合规理念，使大家深受一次全新的合规文化理念教育和刻骨铭心的案例警示教育，进一步增强了合规管理、合规经营、合规操作的意识，提升了抓好合规文化建设，促进农行安全、可持续发展，打造优秀大型上市银行的自觉性和坚定性。会议还举行了高层访谈活动，由西藏分行米玛旺堆行长，运营管理部、风险管理部及拉萨解北支行、林芝县支行负责人接受了合规文化建设互动访谈，通过与主持人互动访谈、与台下观众互动问答等形式，把此次活动推向了高潮。
本次西藏分行宣讲活动的圆满结束，标志着总行赴各一级分行开展“合规文化暨案防制度宣讲”活动胜利收官。
从去年10月开始，总行内控与法律合规部按照《中国农业银行2010年合规文化建设实施方案》和《中国农业银行合规文化宣讲方案》的要求，组织宣讲团（队）先后赴全国37家一级分行开展了“合规文化暨案防制度宣讲”活动。宣讲活动分为大会宣讲和现场合规访谈两个部分。大会宣讲包括合规理念、合规制度、案件分析、合规感悟四个方面。总、分行的宣讲人员联系经营管理实际，选择广大员工熟悉的身边人、身边事和典型案例分别进行宣讲。大会宣讲结束后，当场组织合规访谈。合规访谈采取访谈兼对话形式，整个访谈过程以合规文化建设如何提高经营管理水平，如何有效防控案件，如何促进业务健康发展为主线，围绕广大员工普遍关心的问题进行广泛深入探讨。访谈中还穿插了现场互动环节，访谈嘉宾现场与参会者就合规文化暨案防制度落实等内容进行互动。面对观众现场提出的问题，访谈嘉宾当场给与解答，增强了访谈的互动性和针对性。
总行宣讲结束后，许多分行抓住总行开展宣讲的有利时机，按照总行的宣讲方式，统一形式、统一内容，结合自身业务经营和内控合规管理的实践，组织合规文化建设宣讲团（队），采取“一把手讲合规”、部门领导“倡合规”、广大员工“践合规”、全行上下“树合规”等形式，摆事实、讲道理、讲制度、讲成效、讲危害，迅速启动辖内巡回宣讲，力求使分支机构接受宣讲覆盖面达到100%，员工接受宣讲覆盖面达到95%以上，有效地增强了广大员工对合规文化理念，尤其是对加强合规文化建设重要性的认识。
通过广泛深入的宣讲，营造了合规文化建设的氛围，增强了广大员工对合规文化理念，尤其是对开展合规文化建设工作紧迫性和重要性的认识，强化了合规文化建设的基础，取得
了较好的成效，达到了预期的目的，真正使合规文化融入经营管理的全过程，融入员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了合规基础。受到内、外部相关领导和广大干部员工的普遍好评。（西藏分行内控合规部供稿）
10月，中国农业银行合规文化暨案防制度宣讲（试点）活动在农行山东和山西两分行展开，这是今年4月农行启动的合规文化建设活动的一部分。
目前，这项活动开展的情况如何？取得了哪些效果？农业银行下一阶段的合规文化建设将有哪些新的思路？带着这些问题,记者走访了农业银行总行内控合规部总经理郑鑫。
记者：作为农业银行内控合规部的负责人，请您介绍一下全行合规文化建设活动的开展情况。
郑鑫：今年4月份，农业银行合规文化建设活动动员会在北京召开，以这次会议为契机，我们总结了前几年农行合规文化建设的经验，并为今后一段时期的工作提出了新目标。半年多来，在行党委的高度重视和大力推动下，合规文化建设活动在农行内部掀起了一股确立合规理念、倡导合规风气、强化合规管理、营造合规氛围的热潮，取得了良好收效。
合规文化建设是一项长期持续的工作，必须要有计划、有步骤地推进，所以，我们结合全行内控管理的实际，制定了合规文化建设三年规划，计划从2010年开始用三年时间在全行深入开展。这三个阶段分别是“合规文化基础建设年”、“合规文化推广根植年”、“合规文化巩固提升年”。目前，此项活动正在扎实有效地稳步推进。
记者：对合规文化建设活动的实施效果，您如何评价？
郑鑫：文化建设工作不能搞“两张皮”，不能和我们日常的业务经营、管理分隔开，因此我们在今年的工作中就把合规文化建设与农业银行的各项经营管理活动统一起来、统筹安排，与银监会开展的案件防范与制度执行年活动统一起来，与农行的案件防控工作统一起来。具体而言，为配合农业银行的上市进程，我们在今年启动了全行性的大规模排查工作，分别开展了员工的行为排查、重点业务排查、营业场所的安全保卫排查，期望达到强化合规、揭示问题、教育预防以及寻求案防工作长效机制这几个效果。
除了总行层面的工作以外，很多分行都在总行要求的基础之上，结合当地行自身的特点，开展了大量丰富多彩、卓有成效的活动。例如，有的分行提炼出几百条合规口诀，有的分行制定了大量的合规制度下发到全辖，有的分行制作了以合规教育为内容的音频、视频材料发给员工，还有些分行开展了诸如合规演讲、竞赛、宣讲等形式多样的活动。这些可喜的现象说明，现在我们开展的合规文化建设活动不仅仅是领导重视，也不仅仅是职能部门推动，而是各个经营单位、业务部门都将合规文化建设当成了自己的分内之事在做、在推进。
记者：合规宣讲活动是合规文化基础建设年中的一项重要内容，请您介绍一下这方面的情况。
郑鑫：合规文化宣讲是员工易于接受的一种宣传教育活动，借助宣讲这一平台，不断的灌输引导、巩固强化、反复记忆，有利于从根本上强化“合规促进发展”、“合规创造价值”、“合规成就幸福”和“违规就是风险”等合规理念，有利于逐步改善农行员工的价值追求和行为方式，引导其树立全新的合规理念。为此，我们专门选择山东、山西两家分行开展宣讲试点，希望通过合规文化暨案防制度宣讲教育活动的开展，在试点行营造合规文化建设的氛围，增强广大员工对合规文化的认识，强化合规文化建设的基础。而从宣讲活动之后的反馈来看，达到了预期的目的，受到试点行广大干部员工的普遍好评。
在我部制定的《中国农业银行合规文化宣讲（试点）活动方案》中，对宣讲活动的工作目标、时间安排和宣讲形式进行了详细规定。对于讲什么这个问题，我们提出要“一摆四讲”，“一摆”是指摆事实，“四讲”是讲道理、讲制度、讲成效、讲危害，为此我部统一组织撰写了合规理念、合规制度和（总行）案件分析三个方面的宣讲内容，制作成统一内容和格式的模板进行宣讲；省分行则按总行的总体要求，自行组织撰写（分行）案件分析、合规感悟方面的宣讲内容，经总行审定后在宣讲大会进行宣讲。8月下旬，我部在长春培训学院举办了合规管理与合规文化宣讲人员培训班，由总行从事企业文化、合规文化的专业人员和外聘专家担任授课老师，对各一级分行推荐的宣讲人员进行企业文化、合规文化及演讲技巧等方面的强化培训，最终择优选拔出30名全国农行合规文化宣讲员和主持人。上述工作的实施，为顺利开展合规文化宣讲奠定了良好的基础。
记者：从在试点行开展的情况来看，宣讲活动的实际效果是否符合预期呢？
郑鑫：10月14日和10月20日，总行分别在山东和山西两家分行组织了“合规文化暨案防制度宣讲（试点）活动”。试点宣讲活动分为大会宣讲和合规访谈两个部分。在大会宣讲中，总行宣讲人员从“合规理念、合规制度、案例分析”三个方面，分行宣讲人员从“案例分析、员工感受”两个方面展开宣讲。大会宣讲结束后，即刻组织合规访谈。对于参加访谈的对象，我们也有严格的规定，即一级分行行领导1名，分行机关前、后台处长各1名，县级支行行长1名。合规访谈采取访谈兼对话形式，整个访谈过程以合规文化建设如何提高经营管理水平、如何有效防控案件、如何促进业务健康发展为主线，围绕广大员工普遍关心的问题进行了广泛深入探讨。
两家试点分行行领导高度重视合规文化宣讲（试点）工作，“一把手”亲自到会并发表专题动员讲话，对合规文化建设工作做了全面动员和具体部署，强调坚持合规经营，狠抓案件防控，分行领导班子成员无特殊情况全部出席大会。山东分行副行长胡晓毅出席合规访谈并接受提问，而山西分行党委书记、行长曹少雄亲自参与合规访谈节目，并接受访谈与提问，充分体现了“合规从高层做起”的合规文化理念。在宣讲活动之后召开的座谈会与会人员高度评价此次宣讲（试点）活动，普遍认为本次宣讲主题鲜明、形式新颖、内容充实；同时在访谈交流中给人以很大的震撼，形成一把手“讲合规”、部门老总“倡合规”、广大员工“议合规”的浓厚氛围。
记者：您刚才也提到合规文化建设是一项必须长期坚持、持续开展的工作，对于今后的工作，内控合规部还有什么打算？
郑鑫：合规文化宣讲（试点）工作的启动，营造了合规文化建设强有力的声势，引起试点行广大员工的积极反响和普遍关注。我们下一步计划继续将这种方式在全行推开巡回宣讲，初拟于11月中旬到12月上旬，按照不同区域再选择8至10家一级分行开展宣讲。与此同时，我们还在探索合规文化教育工作的长效机制，希望能逐步使合规文化宣讲形成制度安排。合规文化建设作为一项活动以三年为限，但是农行的合规文化建设工作确实永无止境的，应该长期坚持。为此，我们现在初步计划形成“四个必讲”，即入行必讲，上岗、转岗、提干必讲，对在检查活动中发现的违规事件必讲，年度总结必讲。此外，我们仍将在整个合规文化建设的大平台之上，以制度体系、监督体系、质量体系这三大体系建设为抓手，打造“教育、制度、执行、监督、整改、奖惩”六位一体的内控合规体系。
近日，中国农业银行合规文化暨案防制度宣讲报告会议在农行新疆分行和兵团分行举
行，总行内控合规部郑鑫总经理、新疆两分行党委书记、行长张阿宝分别讲话。宣讲教育活动在全疆各地引起了强烈共鸣。
五位宣讲员通过合规理念篇、合规制度篇、总行案例分析篇、新疆两分行案例分析篇、合规感悟篇等内容，分别进行了精彩的宣讲。宣讲员贾铭重点讲述了“合规促进发展”、“合规创造价值”、“合规成就幸福”、“违规就是风险”的合规文化理念，让大家对合规文化有了更深入的了解；通过沈煜的宣讲，让所有员工再一次认识到了制度执行的重要性，只有抓好制度的落实，才能为合规操作打下坚实的基础；李春燕的宣讲让大家更加深刻的认识到违规所带来的严重后果，它不仅会给我们农行带来经济损失，影响农行声誉，同时也会给自己的家庭生活带来不幸和耻辱；新疆本地宣讲员万建国更是用激情高昂演讲讲述发生在我们身边的案例，郑重地告诉大家：违规就是风险，安全就是效益，希望大家都能记住惨痛的教训，从自身做起，从细节做起，从小事做起，按章办事，合规操作。精彩的宣讲让与会者全神贯注地倾听，不断赢得阵阵掌声。
郑鑫总经理指出，开展合规文化宣讲教育活动，就是在全行树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，逐步形成以“合规为荣、违规为耻”的价值观，培育全员主动合规意识、强化案防制度的执行力，提高全行风险控制能力，为打造优秀大型上市银行提供持久动力。
在访谈阶段，主持人对张阿宝行长、营运和机构部总经理及基层县支行行长和员工代表进行了访谈。张阿宝指出，近几年来，新疆两分行党委高度重视合规文化建设，把合规文化的培育作为防范风险、加强内控管理的重中之重，为全行业务经营营造了良好的氛围，在合规文化建设方面做了大量工作，全员主动合规的意识有所增强，风险防范能力进一步提高。
一是加强了员工思想教育。近年来，总行一直高度重视合规文化和内控建设，每年都组织一个主题教育。新疆两分行都精心组织、创新形式、注重实效。如《员工行为守则》教育、执行力建设主题教育、企业文化大讨论、加强领导干部作风教育等，尤其是今年，根据新疆少数民族构成在言语上存在的差异，合规文化宣讲使用维、汉两种言语开展宣讲活动，在南疆和田分行、喀什分行和克州分行等地州，用汉、维两种言语深入基层同台宣讲，目前已宣讲了6个二级分行、21个县支行，其收效显著。同时，合规文化宣讲中还与监管部门协作，邀请当地银监局参加宣讲活动，并得到了当地银监局的充分肯定。
二是加强制度建设。目前，我行制定和应用的制度应该说是比较全面、比较科学的。关键是要抓好制度的执行，提高制度的约束力和控制力，使员工不敢违规。
三是严肃责任追究。加大对违规行为的约束和惩罚力度，对违规问题一旦发现，一律从严从重处理。要通过抓教育，使员工不想为；通过抓制度，使员工不能违；通过抓严肃责任追究，使员工不敢违。
四是新疆两分行将以此次宣讲教育活动为契机，深入推进合规文化建设。要在辖内组织开展形式多样的“学内控制度，创合规文化”活动，真正使合规文化融入经营管理的全过程，融入员工的日常行为，融入具体的业务活动，促进全体员工真正将“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”的行为准则落到实处，保障和推动全行业务实现稳健快速发展。
第19篇：合规文化
2012年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
一、优化激励约束，引领合规文化。
一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。
二、加强员工培训力度
只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。
三、建立防控机制
2012年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。
四、从规范行为到自觉行为
过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
第20篇：合规文化
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，
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明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；。 认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二、严谨工作、生活作风
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，
