现金收支管理岗位职责

2020-04-18 来源：岗位职责收藏下载本文

推荐第1篇：酒店现金收支管理规定

酒店现金收支管理规定

1、收银员零钱备用金为500元，每日营业前，收银员则应备好足额小钞，本处所指零钱为：5元以下的面额的小钞为300元，10元面额小钞为100元，5元面额为100元。

2、零钱找补方式为：5元以上面钞在营业款项中支付，5元以下的在备用金中支取。

3、营业收款应注意识别现金真伪，遇到50元、100元面额的钞票，要过一次防伪仪。若收到的假钞由收银员本人负责。

4、严禁从营业款中支付任何款项(除零钱找补)。

5、因特殊原因(投诉及事故)，确实需从营业款项支付的，需口头申报总经理，由款项支付人填写门店经理签字的借条，事后由款项支付人以执总和总经理签字的款项支付指令更换(也可以原借条经总经理签字为有效指付指令)。

6、折免率输入或折免金额：凭有效的折免单或折免指令输入单项菜品、酒水折免率，低带(或报表)一并交于收银主管(或财务)。

7、收银柜现钞超过2000元时，应及时存入保险柜(或移交财务主管)。

8、营业结束时，就填写现金移交清单(包括：面额、张数、金额、总金额)，将现金一并移交收银主管或财务。

推荐第2篇：现金收支管理制度

现金收支管理制度

一、现金收入管理制度

1．各经营部门的经营收入，必须当天交公司财务；公司当天收入要当天存入保险柜或尽早进银行（最迟不得超过三天），任何部门或个人不得挪用营业收入款；

2、经营收入必须坚持制单（票）、收款、缴款相分离，并相互制约的原则，不得单独经手；

3、小卖部售货员当天出售的商品，必须填写商品零售登记台帐；领取商品出售，填写领料单，并注明零售单价，月底填报零售报表；当天营业收入缴款以零售台帐为据。

二、经费支出管理制度

1．对于发给员工的工资、津贴、补贴、福利补助等必须根据实有人数和实发金额，取得本人签收的凭证列为经费支出，不得以编制定额、预算计划数字列支；

2．购入山庄办公用品和材料，直接列为经费支出，但单位较大，数量大宗的应通过库存材料核算；

3．拨给的补助费、周转金应按实际拨补数，以批准的预算和银行支付凭证列为经费支出；

4．拨给所属部门的经费，应按批准的报销数列为经费开支；

5．拨给的各项补助款和无偿慈善投资，应依据受补助

和受支援单位开来的收据准确性列为经费支出；

6．员工福利费按照规定标准计算提存，直接列入经费支出，并同时将提存从经费存款户转入其他存款户，以后开支时，在其他存款中支付；

7．购入的固定资产，经验收后列为经费支出，同时废固定资产和固定资金科目；

8．其他各项费用，均以实际报销的数定列为经费支出。

一、单据传递规范要求

（一）持单据人在交票据时就进行台帐登记，登记后的票据交接收人。

（二）接收人根据台帐登记簿上的数量、金额等进行票据核查，核查后签字确认。

（三）确认后的票据由接收人交财务，并由财务部门审核后开据发票。接收人将财务开据的发票交持单据人并签字确认。

推荐第3篇：现金银行存款收支日报表

现金银行存款收支日报表

年

月

日收

入支

出传票摘

要银行存款现

金摘

要银行存款现

金合计合计

推荐第4篇：公司现金收支管理制度

公司现金收支管理制度

第一章总则

第一条为加强现金管理，结合本公司实际情况，制定本制度。

第二条财务部和各所属企业财务部负责本制度的具体贯彻实施，并设专职稽核员负责现金的收支计划和审核管理工作。

第二章现金的收入、支出范围

第三条现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。

第四条现金支出范围。

1．职工工资、各种工资性津贴。

2．个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作的报酬。

3．支付给个人的奖金，包括根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。

4．各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出，如转业、复员、退伍、退职、退休费和其他按规定发给个人的费用。

5．出差人员必须随身携带的差旅费。

6．支付各单位间在转账结算起点以下的零星支出。

第三章库存现金管理

第五条库存现金实行限额管理，公司按国家规定保留一定数额

的库存现金。库存现金限额一般为X天的日常零星开支需要。

第六条库存现金不得超过规定限额，超过部分必须于当日存入银行，每日下班前结余现金必须放入保险箱。库存限额不足时从银行存款账户提取。

第四章现金收付业务的日常管理

第七条公司现金收付由出纳人员负责。现金收付必须根据合法的凭证由出纳人员认真核对后办理。

第八条对于违反规定的收支，出纳人员有权拒绝办理。

第九条对于内容不详、手续不全、数字有误的凭证，应当予以退回，要求补办手续，更正错误；遇有伪造、涂改凭证等虚报冒领的，应及时向领导反映。

第十条收付完毕，出纳人员应在原始凭证上加盖“现金收讫”或“现金付讫”戳记。

第十一条现金收入当日送存开户银行，当日送存确有困难的，按开户银行确定的时间送存。

第十二条公司支付现金，只可以从库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本公司的现金收入中直接支付。

第十三条公司提取现金，应注明用途，经有效审批后，出纳人员方可提取。

第十四条公司派人到外地采购，应通过银行签发汇票或将款项汇往采购地开立采购专户。

第十五条不准挪用现金，不准利用银行账户代其他单位和个人存取现金，不准白条抵库，不准套取库存现金，不准保留账外公款，不准公款私存，不准私设小金库。

第十六条出纳人员进行现金收付时根据会计人员填制的，经稽核人员审核的有效记账凭证收付款，并按记账凭证逐日逐笔序时登记现金日记账，每日业务终了，应盘点现金并与现金日记账当日余额进行核对，做到日清月结，账款相符。

第十七条出纳人员与会计人员应定期将总账的现金账户余额与现金日记账余额进行核对，做到账账相符。

第十八条为了及时发现和防止现金收付差额，财务部经理或指定的其他财务人员每月终了必须会同出纳人员盘点库存现金一次，保证账账相符、账款相符。

第十九条无论是否签合同、协议，公司的所有现金收入，经办部门必须连同收款说明书、发票或收据副本等，于收进日（最晚于次日）如数交付财务部，收款部门不得挪作他用，更不准留存于经办部门内。

第二十条业务人员办理业务预借的现金，其未支用部分应连同有关业务凭证（发票或收据支出凭单）送交财务部冲销预借款，不得余款不报，留作他用。

第二十一条预算内零星采购，由经办部门开具经费支出报审表（代借款单），写明用途、金额，稽核员按预算审核。

第二十二条预算内经常性费用支出，无预借款直接报账的，由

指定经办部门开具费用支出凭单，写明用途，交财务部经理签字办理。

第二十三条预算外或超预算支出，由经办部门提出书面申请，按全面预算管理办法执行。

第二十四条业务部门借领现金（不包括差旅费借款），必须在X天内报账，对过期未报的通知该部门报账或追回现金，必要时停办该部门现金借领业务。

第二十五条业务人员出差借款XX元以上的差旅费时，不得付给现金，可开出支票转入其个人信用卡中（不能使用信用卡的城市例外）。

第五章企业与其他单位在使用现金时的注意事项

第二十七条现金支出必须有合法的凭证，借款必须持有效的借据，不能以“白条”代借据。

第二十八条单位之间不得互相借用现金。

第六章附则

第二十九条本制度自颁布之日起实施。

推荐第5篇：现金收支分析报告

现金收支分析报告

我支行2011年第三季度现金的收入和情况如下：

一、现金收支情况分析

（一）现金收入分析。我支行三季度现金收入总计16060万元。其中：服务业收入2883万元，占收入总计收入的17.95%，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入13177万元，占收入总计的82.05% 。

（二）现金支出分析。三季度现金支出13696万元。其中：行政企事业管理费和经营费支出441万元，占支出总计的3.22% ，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出13255万元，占支出总计的96.78%.

二、现金收支的变化特点：

较二季度的现金收支情况，三季度现金的收入与支出在总量上差别不大。三季度7份现金收入总量5715万元，支出总量5010万元。8月份现金收入总量5066万元，支出总量4358万元。9月份现金收入总量5279万元，支出总量4328万元。可见，三季度现金的收入与支出总量变化不大，相比二季度在资金量相对稳定。三季度现金收入与支出相比，在各个月份现金的收入都大于支出，资金呈现回笼的态势。

三、影响现金收支的因素：

1、我行各项揽储活动的影响。三季度是银行所谓的淡季，现金量不大，各项存款量相对较少。我行为扩大人民币储蓄量，开展了多种揽储活动，吸引居民的储蓄存款。同时在各个机构之间开展月月增活动，我机构积极响应，采取各种措施提高我机构的储蓄量。因此，三季度现金收入相比支出有所提高，收入大于支出，现金呈现回笼的态势。

2、现金收支的季节性变化。现金收支的变化情况与季节性变化有着很大的关系，冬季春季现金现金量会比较大，夏秋季现金现金量会比较小，就是人们所谓的银行淡季，而且各个月份的现金量变化也不是很明显。

3、国家金融政策及居民消费价格指数对现金收支的影响。三季度金融机构人民币存贷款基准利率又上调了一次，居民存款利率的继续上调会刺激居民储蓄存款的继续增加，这也是三季度现金收入大于支出的主要原因。同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强。此外，贷款利率的上调，一定程度上缩减了企事业单位的投资支出，这些都影响着现金收支的增减变化。三季度居民消费价格指数相比二季度仍在继续上涨，这种上涨也将影响着现金收支的增减变化。

四、第四季度现金收支情况预测。

四季度是银行业的“旺季”，因为接近年底，前期投入市场的资金会大量回收，各企事业单位及居民的资金往来也会频繁，资金动用的频率变高。因此预计四季度的现金流量相比三季度会明显提高，现金收支呈现回笼的态势。

推荐第6篇：现金收支分析报告

现金收支分析报告

分行营运管理部：

根据《人民银行大额现金支取管理办法实施细则》的相关规定及总行《关于我行人民币大额现金支取审批权限及有关要求的通知》要求，结合我支行现金收支特点和工作情况汇报情况如下：

一、我行二季度继续开始执行大额现金支取审批权限要求，按20、20-50、50（含）万以上几个等级分级报批；3月接营运部通知对于属于现金倒账及50万以下的现金取款业务取消填写大额支取审批表。

二、在日常工作中，严格遵守人民银行有关现金管理规定，认真审核现金支付用途是否合理，对对公账户超限额取现坚持严格把关，堵塞漏洞，未发生违规为客户办理现金支取业务现象。

三、根据1季度现金收支分析的反映，我支行现金库存量有待压缩的状况，从2季度开始对公账户及个人账户的现金支取超过5万元的严格按照预约制度，实行提前一日接受客户的预约申请，有效的控制了我行的库存现金保持在200万左右。

四、但自6月份起，从我行调拨现金的需求量来看，库存现金明显较前两个月有所增加，表现在对外支付量明显大于收入。从每周至少清机加钞两次来看，每周支付量约为130万，ATM自助机具的支付量较1季度也有所增加。同时，本季度因有零币的投放任务，因此零币的调拨量较上季度也属于持续上升趋势。

推荐第7篇：现金收支的日常管理规定有：

现金收支的日常管理规定有：

1、现金收入应于当日送存银行，如当日送存银行确有困难，由银行确定送存时间。

2、企业可以在现金使用范围内支付现金或从银行提取现金。

3、企业从银行提取现金时，应当注明具体用途，并由财会部门负责签字盖章后，交开户银行审核后方可支取。

4、企业不得坐支现金。坐支现金是指企业直接从自己的先进收入中支付现金的做法。

5、因采购地不同、交通不便，生产或市场急需，抢险救灾以及其他特殊情况急需使用现金的，企业应当向开户银行提出申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核批准后方可予以支付。

6、不准用不符合财务制定的凭证顶替库存现金，即不得“白条抵库”；不准谎报用途套取现金；不准用银行账户代其他单位和个人存取现金；不准用单位收入的现金以个人名义存储，即不得“公款私存”；不准保留账外公款，即不得设置“小金库”等。

7、不准单位之间相互借用现金。

8、其他规定，如实行“钱账分管”等。

银行对于违反以上规定的单位，将按照违规金额的一定比例予以处罚。开户单位可以在下列范围内使用现金: 1.职工工资、津贴; 2.个人劳务报酬; 3.根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金; 4.各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出; 5.向个人收购农副产品和其他物资的价款; 6.出差人员必须随身携带的差旅费; 7.结算起点以下的零星支出; 8.中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

结算起点定为1000元。结算起点的调整，由中国人民银行确定，报国务院备案。

推荐第8篇：收支管理

上海市普陀区小红帆幼儿园财务管理内控制度

收支管理

为了切实加强幼儿园内部财务管理，维护幼儿园利益，确保幼儿园消赤减负，为幼儿园各项工作稳定、健康、有序的向前发展，特制定本制度。

1、幼儿园财务部门，严格按照国家规定的要求进行规范收费，必须持证（收费许可证）收费，不得擅自扩大收费项目和提高收费标准，使用规定的票据。

2、社会捐赠，投资收益，利息收入等，应及时入帐或上交主管部门，严禁私设小金库或截留上交款。

3、幼儿园的各项收入必须全部纳入幼儿园预算，统一管理，统一核算，不得虚列支出，也不得隐匿收入。

4、有关教育经费的开支，必须严格执行国家规定的各项财经法规，财经纪律。现金支出不超过1000元，超出额度需使用公务卡进行支付。

5、各种费用必须凭证报销，出纳人员应严格审核原始凭证，拒绝受理不合法不规范的原始凭证。

6、注重原始凭证的合法性，做到内容完整，手续齐全，支出凭证必须由经手人，验收人和主管人审批签章后付款。

7、对违反财务和财经纪律的行为有权拒绝付款，并及时向幼儿园领导或上级主管部门报告。

8、幼儿园法人代表，要坚持按规定审批，对给予报销的原始凭证签字。

9、凡列入专项资金的项目，必须填报区教育局下发“专项资金申请表”，经园务委员会会议商议、批准后方能进行。

10、凡需用支票购置物品，必须按支票审批领用签发手续办理，支票要填写日期、用途及限额，采购者妥善保管好支票，避免遗失。

2016年9月修订

推荐第9篇：现金收支的主要环节（优秀）

现金收支的主要业务环节

1．授权办理业务。企业管理部门或业务部门的负责人根据授权批准制度的有关规定和业务经营的需要，授权有关人员办理有关业务，相应地根据业务需要授权有关人员办理有关现金收付。

2．填制或取得原始凭证。有关人员在办理业务后，应该按照财务会计制度的规定填制或取得有关原始凭证作为办理现金收付业务的书面证明。其中一部分原始凭证直接作为出纳人员收付现金的依据，一部分作为有关人员向出纳人员交纳现金或现金报销的依据。

3．审签原始凭证。对于办理业务后填制或取得的有关现金收付业务的原始凭证，有关经办人员应签字盖章，有关部门的负责人或其授权的有关人员作出审核后也应签字盖章，表明批准出纳人员办理现金收付，或表明同意非出纳人员已办理的现金收付，而后应向出纳人员交纳现金或报销现金。

4．审核原始凭证。会计主管人员或其授权的有关会计人员审核现金收付业务的原始凭证，经审核无误的确认其可以办理现金收付，或确认其向出纳人员应交纳的现金或可以报销的现金。

5．编制记账凭证。会计人员根据审核无误的现金收付款业务的原始凭证编制现金收付款业务的记账凭证。

6．收付现金。出纳人员根据经复核无误的现金收付款业务的记账凭证，收入现金或支付现金 (包括现金报销)。

7．稽核记账凭证。负责稽核的会计人员结合现金收付业务的原始凭证对现金收付款业务的记账凭证进行稽核。

8．登记库存现金日记账。出纳人员根据复核无误的现金收付款业务的记账凭证逐笔登记库存现金日记账。

9．登记库存现金总账及有关明细账。会计人员根据现金收付款业务的记账凭证登记库存现金总账，根据有关原始凭证及记账凭证登记有关明细账。

10．日常现金盘点。出纳人员应于每日营业终了，结出现金日记账的本日收人合计、支出合计及库存现金余额。并将库存现金余额与实际的库存现金进行核对。如有不符，应查明原因，报经批准后进行处理。

11．现金送存银行。出纳人员应将现金收入于当日送存开户银行，当日送存银行有困难的，由开户银行确定送存时间。

12．核对账目。有关账簿记录人员应当定期将库存现金日记账、库存现金总账以及有关涉及现金收付业务的明细账进行核对。如有差错，应查明原因，报经批准后进行处理。

13．定期和不定期的现金清查。定期和不定期地由清查小组盘点库存库存现金，并将库存现金日记账的现金余额与实际的库存现金进行核对，编制库存现金盘点报告单，反映库存现金的账面结存与实际结存的情况。

推荐第10篇：信用社一季度现金收支分析报告

信用社一季度现金收支分析报告

根据人民银行XX中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社《关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知》X农信联办XXXXXX号文件的要求，联社从规范现金收支行为XX入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。现根据自身经营特点，联系经济金融指标，对XXXX年第一季度现金收支情况进行分析。

一、业务经营基本情况XX县联社大力组织存款，努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额，拓展业务领域，同时做好小额农贷和小企业的发放工作，出现了存贷规模同步增长的好局面。

（一）存款情况。三月末，全县信用社各项存款余额达XXXXXX万元，比年初增加了XXXX万元，增长幅度为X.X。其中储蓄存款余额XXXXXX万元，比年初增加XXXX万元，增长幅度为X.X。余额占各项存款的XX.X。

（二）贷款情况。各项贷款余额为XXXXX万元，比年初增加XXXX万元。其中农业贷款余额XXXXX万元，占比XX.X；其中农户贷款余额XXXXX万元，占农业贷款余额的XX.X；小企业贷款XXXX万元，占农业贷款余额的X.X。本季度累计发放各项贷款XXXXX万元，累计收回贷款XXXX万元。

（三）各项指标情况。各项存放资金合计XXXXX万元，存款备付率为XX.X；存贷比为XX.X；流动性资产XXXXXX万元，流动性负债XXXXX万元，流动性比例XXX.X。

二、现金收支情况分析

（一）现金收入分析。XXXX年一季度现金收入总计XXXXX万元。其中：商品销售收入XXXX万元，占收入总计收入的X.X，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入XXXX万元，占收入总计收入的X.X，主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入XXXXX万元，占收入总计XX.X；居民归还贷款收入XXXX万元，（含贷款利息收入XXXX万元）占收入总计收入的X.X；系统内部现金收入XXXXX万元，占收入总计XX.X，行政税费收入XX万元，城乡个体经营收入XX万元，汇兑收入XX万元，三项收入占收入总计的X.X；其他收入XXXX万元，占收入总计X.X，由其他行、社业务库领取现金XXXX万元，占收入总计的X.X。

（二）现金支出分析。一季度现金支出XXXXX万元。其中：工资性及个人其他支出XXXX万元，占支出总计的X.X，主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出XXX万元）；行政企事业管理费和经营费支出XXXX万元，占支出总计的X.X，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出XXXXX万元，占支出总计的XX.X；居民提取贷款支出XXXX万元，占支出总计的XX.X；农副产品采购支出XXX万元、工矿及其他产品采购支出XXX万元、城乡个体经营支出XXX万元、汇兑支出XX万元四项支出占支出总计的X.X；其他支出XXXX万元，占支出总计的X.X；系统内部现金支出XXXXX万元，占支出总计的XX.X；交回其他行、社业务库现金XXXX万元，占支出总计的X。

（三）现金收支的主要渠道及市场货币流通量。从以上现金收支的分析来看，现金收支的主要渠道是居民存贷款收支，占总收支的XX以上，其次是系统内部现金收支，占总收支的XX，其他项目的现金收支数字不大，占总收支不到XX。XXXX年X月份投放现金XXX万元，X月份回笼现金XXXX万元，X月份回笼现金XXXX万元，一季度净回笼现金XXXX万元。X月末现金业务库存XXXX万元，比去年底增加XXX万元。四国家金融政策对现金收支的影响。中国人民银行决定，从XXXX年X月XX日起上调金融机构人民币存贷款基准利率，其中一年期存贷款基准利率上调X.XX百分点；其他各档次存贷款基准利率也相应调整。自今年以来，央行连续二次上调存款准备金率，在此基础上上调存贷款基准利率，一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长；二是

有利于维护价格总体水平基本稳定；三是有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济健康发展。受央行加息的影响，因股市投资风险较大，较大的提升了居民储蓄存款的热情，同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强，因此，此次央行调息，对存贷款的增长有着较大的影响，也牵动着现金收支的增减变化。X月份存款较X月份有一定幅度的增长，储蓄存款现金收入X月份较X月份增加了XXXX万元，现金支出X月份较X月份减少了XXXX万元；居民归还贷款现金收入X月份较X月份增加了XXX万元，居民提取贷款现金支出X月份较X月份增加了XXX万元，大大低于历年增长幅度。历年现金收支统计显示，每年一季度的现金收支均为支大于收，是投放，反映的是市场货币流通量的增加，而今年一季度现金收支为收大于支，表现为净回笼XXXX万元，反映的是市场货币流通量的减少。

三、下季度现金收支情况预测依据XX联社二季度各项存款增加XXXX万元，贷款投放XXXX万元，不良贷款下降XXXX万元，利息收入XXXX万元，实现利润XXX万元的业务经营目标。一是要把大力组织存款放在工作的首位，做好强化储蓄存款的宣传和优化服务工作，借综合业务上线的契机，大力组织资金，继续保持储蓄存款增长好势头，把农村、城镇的闲置资金吸收上来，为多、快、好、省地发展县域经济，提供资金支持。二是要在防控风险的基础上，走出去，积极的营销农户贷款、小企业贷款和城镇居民消费贷款。三是做好不良贷款压降控升工作，带动收息和利润的实现。如实现以上业务经营目标，剔除非现金因素，二季度现金收支，收落小于支，加上不确定因素，XX联社还需从他行业务库领取现金约XXXX万元。求信用社现金收支分析复制链接2006年一季度，我行在人行、上级行业管理部门的支持下，紧紧围绕央行的货币政策，不断规范帐户管理行为，加强现金收支管理，认真做好现金投放回笼工作，现将我行现金收支情况分析报告如下：

一、2006年一季度度现金收支情况2006年一季度，我行现金收入万元，比上季度多收万元；现金支出万元，比上季度多支出万元；净投放万元，比上季度少投放万元，主要收支渠道及原

（一）城乡个体经营：一季度城乡个体经营收入万元，支出因是：万元，净投放万元，比上季少投万元。主要原因是一季度正值元旦、春节假日经济影响，大部分城乡个体户在假日期间停工放假，所以投入也就有所减少，而古历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期，现金回笼较多。

（二）储蓄存款支出：一季度储蓄存款收入万元，比上季度多收万元；储蓄存款支出万元，比上季度多支万元；净投放万元比上季度多投万元。主要原因有：（1）我行储蓄存款规模快速增长，储蓄现金存取也随着水涨船高。（2）受假日经济影响，石油、天然气等原材料价格的不断上涨，引

（三）居民贷款支出：致消费品价格上升，居民消费支出也水涨船高；一季度居民归还贷款收入万元居民提取贷款支出万元，净回笼万元比上季度多回笼万元，主要是因为我行贷对贷款发放时支取现金进行严格控制，而贷款收回时都采用现金方式。

二、2006年（指全年）现金收支测算情况根据20年我行现金收支的特点，结合我区“十一五”期间年人均生产总值增长的速度，测算出我行2006年现金收支继续出现净投放态势，预测净投放XX万元，并仍以储蓄净投放为主，城乡个体经营净投也将适当增大。

第11篇：现金出纳员岗位职责

现金出纳员岗位职责

1.严格按公司规定支付所属公司的费用，无领导签字，无审批手续的，不受理。

2.公司内部各项费用的支出，必须按公司内部规定支付.

3.按时、准确、在规定时间内发放已审批合格的工资。

4.按规定每日登记现金日记账。

5.制定现金收付凭证。

6.每日负责盘清库存现金，核对现金日记账，按规定程序保管现金，保证库存现金及有价证券安全。

7.负责接收各项现金到款凭证，并传递到有关制单人员。

8.会计档案的整理。

9.完成科领导交办的临时性工作。

百华鞋业财务部2012年4月10日

第12篇：现金出纳岗位职责

1.对已稽核现金收付凭证复核有效后准确收付款。

2.严格遵循\"现金支付\"制度。

3.做到领款人先签名后付款。

4.保证做到人离柜锁，款存于柜，锁须加密，密码加密。

5.保证做到日清月结无差错，超限必须存行，现金不得私借。

6.积极配合现金盘点。

7.整理清结的收付凭证并归档案。

8.对不符合规定的业务，拒绝支付现金。

9.及时备款，按时发放职工各种款项，按时分送职工工资单。

10.每月按时计算并发放夜班费。

11.按规定收取非医疗各项费用。

12.负责医院食堂帐目的出纳工作。

江都市教师进修学校现金会计岗位职责

一,管理学校全部现金,收据和支票.二,严格按照财务制度和现金支付范围的规定,办理收付报销手续,拒付不实凭证.

三,根据规定,按银行账户设置银行日记账,现金日记账.日清月结,做到准确无误.

四,认真执行现金管理制度,每天结账,库存现金不超过银行规定限额.

五,认真开好转帐支票和现金支票,及时处理暂收,暂付款项.

六,熟悉各种财务制度和开支标准,仔细审核收付的每一张单据凭证,做到收付都符合制度标准.

七,按时编制工资表,做好工资和奖金发放工作.

八,未经主管校长批准,不得擅自将现金或账号借出.

九,会计间相互配合,相互监督,各尽其职,共同为学校管好财,用好财.

十,完成领导交办的其它任务.

1、熟悉国家财经法令法规及学院财务规章制度，坚持原则，办事公正。

2、严格按照国家现金管理制度办理现金付款业务。付款时要认真复核原始单据金额。发出的现金支票，领款人必须在存根联上签章，并加盖“现金付讫”戳记。

3、负责收回各种发放表，保证原始资料齐全，有冲账业务时要及时开出收据。

4、提取备用金、收取现金和支付各种费用时，要细心清点金额。支付费用时要验明私章或签字。防止短款、错发、冒领、漏章、假币等事项发生。

5、严格遵守银行核定的库存现金限额，每天报销所需的现金要及时到位，超过部分必须存入银行。不得坐收坐支，不得以“白条”抵充库存现金，更不得挪用公款。

6、不得签发空白现金支票和远期现金支票。过期未用的现金支票应及时收回注销，并加盖“作废”戳记。不得出借空白现金支票，不得将空白现金支票交给其他单位或个人签发。现金支票填写错误时应加盖“作废”戳记并留存，年终统一装订归档。现金支票遗失时要立即向科长报告，并到银行办理挂失手续。

7、根据已办理完毕的现金收、付款凭证，按凭证编号顺序逐笔登记现金日记账，并结出余额。每天下班前，库存现金必须与现金账面余额核对，做到帐帐相符，帐实相符。如发现错误，必须当日查清。

8、妥善保管好库存现金、各种有价证券、现金支票、银行预留的财务负责人印鉴、现金收、付讫印章和保险柜钥匙，防止丢失，被盗。

9、完成科长交办的其他工作。

第13篇：现金岗位职责(共)

篇1：现金出纳岗位职责现金出纳岗位职责

一、熟练掌握会计核算方法、会计业务核算内容、开支标准和范围。严格执行中国人民银行《现金管理暂行条例》等相关规定，办理日常现金收款、付款业务。

二、严格执行备用金管理制度，不得擅自收取规定外的款项，不得用本单位账户代其他单位或个人存、取现金，不得坐支现金，不得白条抵库，不得挪用现金，不得公款私存。

五、办理收付款业务时，对已经审核签章的原始凭证，进行复核后，方可办理现金收款、付款业务。做到唱收、唱付，现金当面点清，以防差错，并认真鉴别货币真伪，防止假钞。

管领用收据，不得转借他人使用。

七、严格执行日清日结制度。每日业务结束，现金日记账做到日清日结。

八、严格执行财务安全管理制度。前往银行提现、存现时，必须申请专车，并有两人以上同行（其中含保卫人员一名）。下班前应将现金、票据等锁存保险柜。严禁代任何部门或个人在保险柜内保管财物。

银行出纳岗位职责

一、熟练掌握会计核算方法、会计业务核算内容、开支标准和范围。遵守中国人民银行《支票管理办法》，办理银行结算业务。

二、不得签发空白支票、空头支票和远期支票。支票必须专户专用，不得将银行账户转借他人。

三、按照收费管理规定办理各种收费业务，不得擅自收取规定外的款项。收到银行本票或汇票，应及时通知项目资金有关人员，办理相关手续，并按收入性质开具票据。

四、对已经审核签章的原始凭证，进行复核后，方可办理收、付款业务。

日期、收款单位、金额、用途，对金额不能确定的项目应填写限额。在《支票领用登记簿》和支票存根上必须按项目填写齐全，并有经办人签字。

八、收取外单位支票时，应认真审核支票的有效期、金额大小写等内容，有银行密码的支票不得遗漏密码，及时送存银行。

九、支票报销时，应及时销号，逾期未用的支票应及时收回。

十、严格执行日清日结制度。每日业务结束，银行存款日记账做到日清日结。

十一、月末应在《银行存款余额调节表》上确认盖章。

十

二、月末与财政国库直接支付账户进行核对，确保准确无误。

等锁存保险柜。严禁代任何部门或个人在保险柜内保管财物。

篇2：现金会计的工作职责现金会计的工作职责

二、认真审查各种报销或支出的原始凭证，对违反国家规定的应拒绝办理，内容不全、手续不完备、数字差错、所附票证与报销金额不符以及书写不规范等，均应退回补填、更正和重写。

四、严格遵守现金管理制度，库存现金不得超过定额。

六、严格执行安全制度。认真管好现金、各种印章、空白支票、空白收据及其他证券。

八、贯彻执行银行结算制度和倾向管理制度。严格办理托收承付、汇款等结算业务。

十、根据不同时期现金支付情况进行分类汇集，分析比较，编制现金支付计划，分清资金渠道。

篇3：现金银行出纳岗位职责2014.9 出纳岗位职责

2．严格执行现金盘点制度，做到日清日结，保证现金的安全。

5．存放现金应当配备保险柜，存放保险柜的房间应当安装防盗门、窗，并要有一定的安全措施。存、取现金款额较大或离银行较远时，必须有机动车辆接送，并派人陪同保护；应尽可能配备取送款专用车。取送款专用车严禁搭载无关人员。

银行存款管理

3.按照公司开设账户，并登记银行明细账。开设银行账户必须由本单位出纳或指定的会计人员亲自到银行柜台办理。

4.办理银行存款必须由本单位出纳或指定的会计人员亲自到银行柜台办理，支票、汇票、进账单等存款时提交给银行的凭证必须填齐收款单位、金额、用途、日期等内容，必须当场取得银行出具的存款证实书或进账单，并检查其真实性和正确性。 5.签发现金支票必须将各项内容填写齐全。

6.严禁将空白支票交于他人作信用抵押

7.通过银行对外付款时，其收款人全称、开户银行和账号必须以合同或有法律效力的书面文件（如发票）为依据。需变更合同中的收款人全称、开户银行和账号时，必须由对方出具书面文件，并加盖原合同所盖的公章，由原合同签字人签字。

13.出纳员应及时将公司银行存款明细帐与银行对帐单逐笔进行核对。于每月末做出银行核对余额调节明细表。

14.空白银行支票与预留印鉴必须实行分管。由出纳员逐笔登记，记录所签发支票的用途、使用单位、金额、支票号码等。

出纳、会计和财务部门负责人如发现现金、银行存款或其他货币资金盘盈、短少，或有被盗、被挪用、被贪污嫌疑时，应及时查明原因，及时向上级报告。

篇4：现金出纳岗位职责及流程现金出纳岗位职责及工作流程

一、现金岗位职责

(2)严格遵守现金管理制度，正确进行现金收支的核算，监督现金使用的合法性与合理性。

二、现金出纳岗位工作流程

1、现金收款流程: 根据会计开具的收据收款——→检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经办人签名——→在收据（发票）上签字并加盖财务结算章——→将收据第②联（或发票联、抵扣联、出门证联等）给交款人——→凭记账联登记现金日记

2、现金付款流程:

篇5：财务现金出纳岗位职责现金出纳岗位职责

现金出纳岗位职责

篇6：现金出纳岗位职责现金出纳岗位职责

3.遵守财务部分现金管理制度，库存现金不得超过银行规定的库存限额，超过部门应及时送存银行。

4.依据审批完备、手续齐全的记账凭证办理收（付）款业务。

5.根据办理完毕的收、付款凭证，按照《会计基础工作规范》要求，按照时间发生顺序逐笔登记现金日记账，当日结出发生额和余额。做到日清月结，保证帐帐相符、帐款相符。 6.必须按规定范围使用现金，超出现金支出限额的款项通过银行划拨。

7.严格按照使用范围开具发票，各种收据要妥善保管，按年度连续编号，作废收据要加盖“作废”章，三联一并保存，不得撕毁。

人，当日提现当日入账，作废支票要加盖“作废”章并妥善保管，

第14篇：现金出纳岗位职责

现金出纳岗位职责

一、办理现金收付结算业务

（一）、严格按照国家有关现金管理的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证，进行复核办理款项收付。对重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可支付，收付款后要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。

（二）、库存现在不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行，不得以白条抵充库存现象，更不得任意挪用现象。

二、登记现金日记账

（一）根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账，当日的收支款项当日必须入账，并结出余额，每日终了，现金的账面余额要同实际库存现金核对相符，如有差错，要及时查询处理。

（二）出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账簿的登记工作通讯稽核工作和会计档案保管工作。

三、保管库存现金和各种有价证券

对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺，如有短缺，要负赔偿责任。要保守保险柜密码，保管好钥匙，不得任意转交他人。

四、保管有关印章、空白收据

（一）出纳人员所管的印章必须妥善保管，严格按照规定用途使用。

（二）对于空白收据必须严格管理，专设登记簿登记，认真办理领用注销手续。出纳员岗位职责

1、出纳员要树立全局观念，遵纪守法，忠于职守，廉洁奉公，实事求是。

2、严格执行国家现金管理办法，严密手续，保护现金安全，防止丢失、被盗。

3、办理一切现金收付、银行存款收付、存款和现金、银行存款日记帐和登记工作。每日向会计提交现金和银行存款日报表，做到日清日结。

4、负责收款处的现金、支票收缴工作，随时核对现金和银行余额；每天报销的现金及时到位，每日库存不得超过银行核定的限额。不得坐支，不得以白条抵充库存限额，不得任意挪用现金。

5、办理各项收付业务，认真审查原始单据，发现问题及时反馈，妥善解决。抵制不合理的开支，保证会计凭证的真实性、合法性、完整性。对已支付的现金单据加盖“付讫”戳记。

6、每日核对库存的现金和账目，并接受有关部门和领导不定期地检查。

7、掌握银行的各种付款方式，填写各种银行存款、电汇等凭证，并根据银行收付款凭证，及时登记银行日记帐，数字准确、内容明了。

8、不签发空白支票，如因特殊情况确要签发无金额的转帐支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期、规定的金额、并由领用人在专用登记簿上签字，建立健全支票领用、签字、等制度。

9、支票遗失时，立即向银行办理挂失手续，对于填写错误的支票要加盖“作废”戳记，与存根一起保留。

10、每月14日时发放职工工资、资金等，25日左右发放职工夜班津贴和监工工资，并经常与人事科和有关部门联系、相互监督、避免漏洞。出纳员岗位职责

1、出纳员要树立全局观念，遵纪守法，忠于职守，廉洁奉公，实事求是。

2、严格执行国家现金管理办法，严密手续，保护现金安全，防止丢失、被盗。

3、办理一切现金收付、银行存款收付、存款和现金、银行存款日记帐和登记工作。每日向会计提交现金和银行存款日报表，做到日清日结。

6、每日核对库存的现金和账目，并接受有关部门和领导不定期地检查。

7、掌握银行的各种付款方式，填写各种银行存款、电汇等凭证，并根据银行收付款凭证，及时登记银行日记帐，数字准确、内容明了。

9、支票遗失时，立即向银行办理挂失手续，对于填写错误的支票要加盖“作废”戳记，与存根一起保留。

10、每月14日时发放职工工资、资金等，25日左右发放职工夜班津贴和监工工资，并经常与人事科和有关部门联系、相互监督、避免漏洞。

医院出纳岗位职责5提要：不得以白条、有价证券抵库，更不得挪用资金；严格控制签发空白支票，如因特殊情况而签发不填写金额的转账支票时，须经财会负责人批准

源自物管学堂

医院出纳岗位职责5

出纳人员不得兼任收入、支出费用、债权、债务帐户登记和稽核、会计档案管理。

(一)办理现金收付和银行结算业务

严格遵守《现金管理暂行条例》和《银行结算制度》，根据稽核人员审核签章的凭证，复核办理款项收付，并在付款凭证上加盖“付讫”戳记。

不得以白条、有价证券抵库，更不得挪用资金；严格控制签发空白支票，如因特殊情况而签发不填写金额的转账支票时，须经财会负责人批准，支票上应写明收款单位、款项用途、签发日期、规定限额等，并有领用人在登记簿中签章。不得将空白支票交给其他单位或个人签发。对填写错误的支票必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存，支票遗失要及时办理挂失手续。要随时掌握银行存款余额，严禁签发空头支票，以防出现银行透支。

严禁出租、出借银行账户，严禁任何单位或个人利用本单位银行帐户套取现金。

每日收缴门诊、住院处现金、支票，认真复核，详细核对票据和收入日报表，使之与交款金额完全相符。

(二)及时登记现金和银行日记账，编制出纳日报表

碳据已办理完毕的凭证，按顺序逐笔登记现金和银行存款目记账。库存现金要日清月结，每日编制出纳收支日报表。银行存款账面余额要及时与银行对账单核对，未达账项要及时查询、清理。

出纳人员不得编制银行余额调节表。

(三)负责保管库存现金

现金要确保安全和完整，发现长短款，及时向财会负责人汇报，查明原因，按有关规定处理。要保守保险柜密码，保管好钥匙，不得任意转交他人代管。要遵守现金库存限额的规定，超过库存限额部分的现金要及时存入银行。

(四)保管有关印章和空白支票

出纳人员所管印章必须妥善保管，严格按规定用途使用。签发银行结算凭证使用的各个印章，不得由出纳一人保管。对空白支票必须严格管理，专设登记簿登记，并认真按规定办理领用、注销手续。

医院财务报销制度4 医院财务报销制度4提要：内容要齐全台头、日期、品名、单价、数量、金额等项目要填写齐全，字迹要清楚，金额要准确，大、小写要一致，涂改无效

文章来源自房地产 e网

医院财务报销制度4

1、对原始单据的一般要求：

①发票必须是发票联和报销联，用复写纸或计算机打印，不得用圆珠笔或铅笔填写，存根联、发货联、记账联不能作报销单据。

②内容要齐全台头、日期、品名、单价、数量、金额等项目要填写齐全，字迹要清楚，金额要准确，大、小写要一致，涂改无效。

③印章要齐全须有收款单位公章（或收款专用章）及收款人签字（章）；事业单位的收据，要有财务专章；企业和个体户须是税务部门统一印制的收据。

④从外单位取得的原始单据，因保管不善，被盗、遗失、后果自负，不予受理。

2、对各项支出报销的审签，实行统一管理，由分管院长（书记）签字后，财务处方可付款。财务处每月统计各院级领导报销审签的费用向院长汇报。

3、差旅费报销单，须用蓝（黑）墨水笔填写数人一起，要有结算人，负责人的签章。

4、购买仪器、设备、材料等各种物品，由设备科、后勤按计划统一购买，各使用科室不得自行购买。在特殊情况下，必须自己购买时，须经院领导批准，由设备科、后勤验收入库。

5、临时工的工资，由组织人事科填制临时工工资花名册，有领酬人、经手人、院领导的签章。

6、各科室的加班费、夜班费、放射费等报酬的报销，每季度由科室负责人填写有关单据，交院办审核后，有分管副院长签章，方可报销。

第15篇：现金出纳岗位职责

1.严格遵守金融法规和储汇局各项规章制度，严格操作规程及交接手续,确保资金安全。2.按天登记缴协款和做好资金进出的平衡合拢工作，真正做到账实相符，资金入行准确率达100%。3.对网点的拨款单要及时、准确配款,将网点协款和库存款分门别类放人保险箱交协款员，严格实行交接手续。4.负责资金的收缴和现金存银行，并同银行工作人员清点现金，保证资金的完全人账，并及时将回单交会计入账。5.要妥善保管好自己分管的保险箱钥匙，严禁横传使用。6.严格遵守安全保密制度，不得向他人泄露启运时间、地点、押运款数等情况。7.完成领导交办的其他工作。

第16篇：食堂微机管理兼现金保管员岗位职责

在总务主任和食堂团长的直接领导下，负责食堂微机管理和现金保管。其主要职责是：1.加强政治思想学习，不断提高为教育、教学服务,为广大师生服务的意识;努力钻研业务知识，不断提高服务的技能。2.严格遵守财经纪律，建立现金日记账和银行日记账，做到日清月结、账物相符。3.每日售卡所产生的现金，除少量的备用金外，应及时存入银行，确保食堂现金安全，负责工作范围之内的安全。4.对每月炊管人员的工资、补贴、购进的大宗固定资产必须报学校相关领导审批。对单据严格审核，应做到售货人、采购、保管、伙食团长签字才能报销,月末应与会计核对有关账目。5.按时启动微机管理系统，保证食堂正常运行。6.应热情为师生服务，及时妥善处理师生遗失饭卡的补卡手续，不得推诿、拖延。7.自觉遵守学校劳动纪律，按照食堂作息时间上、下班。8.完成学校、主任、食堂团长交办的其他工作。

第17篇：财务现金出纳岗位职责

现金出纳岗位职责

1、在财务部长领导下，按照国家会计法规、公司财会制度的有关规定，认真办理提取和保管现金，完成收付手续和银行结算业务。

2、负责办理银行存款、取款和转账结算业务。

3、及时登记现金和银行日记账，做到日清月结，保证账证相符、账款相符，账账相符，发现差错及时查清更正。

4、认真审查临时借支的用途、金额和批准手续，严格执行采购领用支票的手续，控制使用限额和报销期限。

5、配合有关人员及时开展对应收款的清算工作。

6、严格审查报销单据、发票等原始凭证，按照费用报销的有关规定，办理现金收付业务，做到合法准确、手续完备、单据齐全。

7、核实人事部提供的薪金发放名册，按时发放公司职工的工资、奖金。

8、负责及时、准确解缴各种社会统筹保险、住房公积金等工作。

9、负责妥善保管现金、有价证券、有关印章、空白支票和收据，做好有关单据、账册、报表等会计资料的整理、归档等。

10、负责掌管公司财务保险柜。

11、完成财务经理临时交办的其他工作。

现金出纳岗位职责

1、在财务部长领导下，按照国家会计法规、公司财会制度的有关规定，认真办理提取和保管现金，完成收付手续和银行结算业务。

2、负责办理银行存款、取款和转账结算业务。

3、及时登记现金和银行日记账，做到日清月结，保证账证相符、账款相符，账账相符，发现差错及时查清更正。

4、严格审查报销单据、发票等原始凭证，按照费用报销的有关规定，办理现金收付业务，做到合法准确、手续完备、单据齐全。

5、负责妥善保管现金、有价证券、有关印章、空白支票和收据，做好有关单据、账册、报表等会计资料的整理、归档等。

6、负责掌管公司财务保险柜。

7、完成财务经理临时交办的其他工作。

第18篇：医院现金出纳岗位职责

出纳岗位职责

1、在财务科长领导下，做好银行存款及库存现金的收付，并随时记帐，每日终向会计提交银行存款及库存现金日报，做到日清月结。

2、熟练掌握各种收费标准和各项费用支出范围、标准，严格把关。逐笔核对当日收付款项，随时核对库存现金和银行存款余额。

3、做好各种有价证券及收据的购买、保管、发放，收据存根的回收保管工作。

4、负责住院处、收费室零钞的的准备工作。每日将住院处、收费室收款入库，并当日存入银行。按规定统一管理银行帐户。

5、经常复核或定期抽查住院、门诊的收据存根。

6、严格遵守现金管理制度，监督违反现金管理制度的行为。保证库存现金不超过银行规定的库存限额，不坐支，不私自挪用现金，未经领导批准的借条和白纸单据，不得抵销库存现金，要经常保持库存现金与帐面数一致。不得私下借支现金，需要暂付款必须有行政领导签字同意后方可暂付，暂付之后必须按具体规定日期内结清，不得拖欠公款。

7、认真审查各种报销、支出的原始凭证，对违反国家规定的，应拒绝办理；不合格票据不予报销；遇有伪造单据、涂改凭证、虚报冒领款项的行为，应及时报请领导处理。

8、根据合法的原始凭证，登入现金帐。按现金收付记帐，凭征办理收付，收付数额当面点清，防止差错。作帐数字准确，摘要清楚，书写整洁，逐日登记。

9、正确、及时、全面地反映货币资金的收、付、存情况，记好现金日记帐，银行存款日记帐，做到日清月结，保证帐证、帐款、帐帐相符，保证货币资金的安全。每月盘库—次。

10、按时根据工资名册完成工资等发放工作。

11、负责办理医保费用领拨、支付，及时或者按期与有关往来单位办理往来结算。

12、根据银行收付记帐凭证办理银行支付，收入的支票现金和票证及时存入银行，加强银行支票管理，负责支票签发，按规定签发空白支票，签发的支票或票证必须有存款保证，不准签发空头支票和绝期支票。

13、严格执行安全制度。

1)存取大额现金，须向领导申明，请示专人陪护。

2)认真管好现金、各种印章、空白支票、空白收据、银行印鉴。

3)现金不得过夜，有价证券须存放于保险柜内。每天下班前，严格检查保险柜的上锁情况，妥善保管好钥匙。

4)如因违反制度而造成损失，由出纳员负责。

5）做好医院财务支出的保密工作，不准随便泄露财经信息。

14、加强业务学习，不断提高业务水平。与会计互相配合，做到相互支持，配合默契，搞好财务工作。

15、装订和保管好凭证，帐册和有关资料，及时归档，防止丢失或损坏。篇2：医院出纳岗位职责

出纳岗位职责

1、做好银行存款及库存现金的收付，并随时记帐，每日终向会计提交银行存款及库存现金日报，做到日清月结。

2、熟练掌握各种收费标准和各项费用支出范围、标准，严格把关。逐笔核对当日收付款项，随时核对库存现金和银行存款余额。

3、做好各种有价证券及收据的购买、保管、发放，收据存根的回收保管工作。

4、严格遵守现金管理制度，监督违反现金管理制度的行为。不坐支，不私自挪用现金，未经领导批准的借条和白纸单据，不得抵销库存现金，要经常保持库存现金与帐面数一致。不得私下借支现金，需要暂付款必须有行政领导签字同意后方可暂付，暂付之后必须按具体规定日期内结清，不得拖欠公款。

5、根据银行收付记帐凭证办理银行支付，收入的支票现金和票证及时存入银行，加强银行支票管理，负责支票签发，按规定签发空白支票，签发的支票或票证必须有存款保证，不准签发空头支票和绝期支票。

6、严格执行安全制度。

1)存取大额现金，须向领导申明，请示专人陪护。

2)认真管好现金、各种印章、空白支票、空白收据、银行印鉴。

3)现金不得过夜，有价证券须存放于保险柜内。每天下班前，严格检查保险柜的上锁情况，妥善保管好钥匙。

4)如因违反制度而造成损失，由出纳员负责。

5）做好医院财务支出的保密工作，不准随便泄露财经信息。

7、加强业务学习，不断提高业务水平。

8、装订和保管好凭证，帐册和有关资料，及时归档，防止丢失或损坏。篇3：医院出纳工作职责

医院出纳工作职责

1在财务部主任的领导下，做好银行存款和库存现金的收付，并随时记账，每日终向会计提交银行存款和现金日报表，随时核对银行存款和现金余额，做好日清月结。

2、根据银行结算制度和医院报销制度，审核原始凭证的合法性、准确性，准确、及时完成现金的收付及报销工作，对现金的收付开具或索取正式票据。

3、及时登记现金和银行存款日记账，每日进行现金账款盘存，并填写出纳日报表，报送主任，并及时将原始凭证传递给会计。

4、每日终将住院处、收费处所收款项入库，并当日存入银行。

5、保管库存现金和有价证券，对于现金和有价证券，要确保其安全和完整无缺。库存现金不得超过银行核定限额。

6、办理银行结算，规范使用，登记和注销发票。规范使用并妥善保管财务印章，严格控制签发空白支票，如遇特殊需要时，需经主任同意并写清签发日期、用途和限额，对领用人员要规定报销期限。

7、如发生长短款现象，不得以长补短，要及时向领导汇报，查明原因后方可处理。

第19篇：现金柜员岗位职责(共)

篇1：银行柜员岗位职责

安徽怀远本富村镇银行柜员岗位职责

二、柜员办理现金收付款项，必须坚持“现金收入先收款后

记账，现金付款先记账后付款”的原则，柜员现金实行垂直交接，班间必须扫尾入库:受理业务必须认真审查凭证要素，坚持折角

三、柜员必须严格按照“综合业务系统”的操作流程办理各

项业务，确保办理及时、核算准确。

四、柜员应严格按照权限办理业务，严禁越权操作，对大额

业务。

篇2：银行柜员工作职责银行柜员工作职责

前台柜员负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等；后台柜员负责无需面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。

一、综合柜员的主要职责

1．领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交； 2．负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记； 3．处理与管辖行会计部门的内部往来业务；

4．监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，并办理储蓄所年度结息；

5．监督柜员工作班轧帐； 6．办理储蓄所结转载自百分网，请保留此标记帐、对帐，编制凭证整理单和科目日结单；打印储蓄所流水帐，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿；备份数据及打印、装订、保管帐、表、簿等会计资料，负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督；

二、柜员的主要职责

1．对外办理存取款、计息业务，包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单，收付现金等；

2．办理营业用现金的领解、保管，登记柜员现金登记簿；

3．办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管，登记重要空白凭证和有价单证登记簿；

4．掌管本柜台各种业务用章和个人名章；

5．办理柜台轧帐，打印轧帐单，清理、核对当班库存现金和结存重要空白凭证和有价单证，收检业务用章，在综合柜员的监督下，共同封箱，办理交***手续，凭证等会计资料交综

岗位名称：现金柜员

主要职责任务： 1.贯彻执行国家金融法令和法规制度，加强银行柜面审核和监督，负责办理本外币现金、有价单证的收付、兑换、整点、调运、保管及残损票币的回收兑换等工作，合理匡计库存现金头寸,保证对外支付。做好爱护人民币的宣传活动和反假工作。

2.认真贯彻实名制原则，不得为客户开立匿名账户和假名账户。个人客户申请开立存款账户办理结算的，必须要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码；代理他人开立个人存款账户的应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并登记被代理人和代理人身份证件上的姓名和号码。建立健全个人客户信息数据档案，全面掌握个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件号码、住所、职业、经济收入、家庭状况等信息。

3.遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。

5.代理国债、基金、黄金、三方存管、外汇买卖等业务，根据实名制要求为客户开通或办理相关业务，增加客户投资渠道。

6.各项业务的受理严格执行金融法规、政策。

具体岗位描述：

2.对公20万以上现金收付款应做到当场换人复核及授权,5万以上现金收付应按人行规定做好大额现金审批备案工作；当日办理个人存款业务单笔金额在人民币20万元或等值1万美元（含）以上或同一存款人存款超过人民币100万元（含）的业务，并摘录存款人身份证件；办理个人取款业务一次性提现人民币5万元、等值1万美元（含）以上，应由取款人提供身份证件，并经业务主管人员审核。

3.柜员持证上岗,做好反假宣传、指导和收缴工作。

主要职责任务：

1.各项业务的受理严格执行金融法规、政策。收集大额和可疑支付交易信息，对符合报送条件的信息，应按规定及时补录系统或通过联络员报送。

人民币账户开户成功后，应及时将信息上报账户管理员输入人民银行账户管理系统。 2.认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性。

8.业务的记账复核必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。对宕账性科目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须详细录入摘要。输入业务信息后，系统根据交易代码进行账务处理。对有专用画面进行账务处理的，必须使用专用画面记账；对没有专用画面的，应经有权人审批后，按对转关系将原始凭证通过万能交易成套记账输入。

10.错账处理：当日输入的账务数据发生错误时，应经会计主管授权后由柜员根据柜员流水号进行抹账。系统内跨机构抹账交易由原业务发起行经会计主管授权后发起处理。隔日错账、跨年错账的冲正必须填制错账冲正传票，经会计主管授权后由柜员使用冲补账交易进行处理，在输入错账冲账传票时必须输入冲账内容和错账日期。

15.负责客户提交的现代支付往账业务的发出、现代支付来账业务的入账、现代支付业务的查询查复。

20.对于在本行签有代发协议的企业，将其提供的代发资料交予事中人员审核，并核查代发企业提供的身份证件。

24.负责各类业务报表的数据采集，统计分析，编制上报。

篇3：储蓄柜员岗位职责储蓄柜员岗位职责

篇4：柜员制岗位职责农村信用合作联社

柜员制岗位职责

为加强我县信用社柜员制管理，根据《驻马店市农村信用社柜员制管理实施细则》有关规定，结合我县实际，特制订本办法。

（一）综合柜员：指在权限范围内，直接面向客户办理柜面业务，可以受理对公、储蓄、银行代理等业务的接票、存取、现金、转账及汇划等业务，并管理相关印、证、押（压）。

（三）主出纳：主出纳柜员负责网点现金调剂和调拨。

主出纳申请领现，主出纳打印现金交接凭条交柜员签章后发给现金；柜员向主出纳缴现，柜员打印现金交接凭条给主出纳签章后缴纳现金。

第二条综合柜员岗位职责

（二）坚持自我复核，一户一清，做到核算准确、处理及时。

（三）管理和维护本岗位机具设备的正常运行。

（五）合理控制库存，及时按规定上缴超库存现金；坚持轧账制度，柜员每日轧库不少于2次，并登记轧库登记簿，日终现金轧平后超限额部分上缴主出纳。

（七）审核储蓄客户提交的开、销户申请书和有关资料并妥善保管，按规定进行储蓄账户的开立和销户。

（八）日终结平本柜账务，打印“120现金流水账及核对单”、“115尾箱核对清单”、“106柜员轧差表”“119柜员交易明细”、“重要空白凭证使用一览表”等，核对现金、有价证券和重要空白凭证，做到账款、账实、账证相符。

（十一）严格按权限办理各项业务，严禁越权操作。

（十四）人员交接和临时离岗按要求办理交接和签退手篇5：银行综合柜员岗位职责银行综合柜员岗位职责

篇6：出纳柜员岗位职责出纳柜员岗位职责

4、负责做好辅币、损伤券兑换，假币收缴和协助做好反洗钱工作，做好款箱上缴交接手续；登记客户《现金预约登记簿》

6、

篇7：柜员的岗位职责柜员的岗位职责

（一）按有关制度要求审查各种票证以及印鉴的审核，无误后进行账务处理；

（二）在授权权限之内（抄过权限的，必须经会计主管授权）即使办理开销账户、现金收

付、转账以及查询等临柜业务，坚持一户一清，做到核算准确、处理及时；对大额业务、账务调整、抹账等必须经授权后办理，不得擅自处理；

（三）正确使用和妥善保管柜员岗的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，登记本柜台所设

的有关登记薄；

（四）负责管理本柜员现金钞箱、凭证箱和中重要单证；按规定办理营业所需现金、重要

空白凭证的领缴、出售、使用、保管，确保账证、账款相符；

（五）协助做好内外对账工作；

（六）严格执行联行结算有关制度，按业务操作流程，即使准确办理汇兑，大（小）额支

付等联行结算业务，确保账务准确；

（七）核对；联行往来业务流水清单、报告表；

（八）接收打印、审核有关资料，做好待解报单处理及查询查复工作；

管行长（或主管会计）审核无误后，共同将现金、重要单证、印章整点、封箱、上双锁；

计资料的传递、交接工作；

（十一）负责本柜台所用的机具、设备的保养工作；

事后监督员的岗位职责

（一）负责检查网点现金、印、证等入库保管情况，建立《计算机工作日志》并做好详细

记录；

（二）次日下载系统报表后，按批量、序时对柜员和联行及票据员处理的一般账务进行再

复核；

（三）每日上班后，要对前日柜员提交的原始凭证和交易传票等会计资料进行严格审查；

凭证份数与“重要空白凭证库存汇总统计表”是否相符，“重要空白凭证库存汇总统计表”与营业日终“员工库存重要空白凭证明细表”是否相符；交易传票与原始凭证内容是否一致，交易传票号是否连续，附件是否齐全；

（四）序时做好当日票据交换、联行往来业务的审核监督工作，确保当天账务正确后发送

电子数据和提出同城票据交换；

（五）检查核对对定期结息及利息入账情况；

（六）登记柜员业务量，记录瓜园业务差错情况，与柜员核对并签名；

会计主管的岗位职责

（一）负责网点平账及次日打印，履行实时监督岗位职责，对大额资金收付、账务调整、

抹账、账户信息特殊维护等重要业务事项进行实时授权；

（二）及时审核业务状况日报表、储蓄营业日报表、通存通兑本代他（他代本）记账凭证、

清算记账清单、通存通兑清单、清算汇总表、批量转存清单、现金收付汇总表及其他需要审核的资料；

（三）负责审核单位开、销户和更换印鉴手续，保管开销户有关资料；

（四）负责保管贷款借据和贷款卡片账，及时编制收回应收未收利息、到（逾）期贷款或

调整形态凭证，进行账务处理；

（五）负责保管应解汇款及临时存款、其他应收应付款挂账存根联，及时核销有关账务；

（六）负责按照权限规定，对柜员经办的业务及时进行审核、授权，对现金大额业务和转

账重要业务进行实时授权（按综合业务系统要求进行相关额度授权），授权时应审核凭证和柜员录入要素，大额现金授权业务还应卡把复点现金大数，确保原始凭证与交易传票及往来业务凭证有关要素的合法性、一致性和连续性；

按柜员号，交易传票顺序号及时整理装订业务凭证和交易清单，编列传票总号；

（八）正确使用和保管本岗位的业务用章，负责有关登记薄、会计档案资料的登记、保管；

（九）负责管理、督促库管员合理控制本营业网点的现金总钞箱和凭证总箱，合理配备柜

员的现金钞箱和凭证箱，并及时向柜员调拨现金和凭证；

（十）负责加强对本营业网点重要空白凭证使用情况工作的检查，对本营业网点库管员库

（十一）负责监督柜员做好会计交接工作，做好交接记录，履行监交人职责，做到手续

严密，责任分明；

（十二）协助本网店内管行长组织调配网点柜员组合及柜员的日常管理，保证业务正常

制定工作计划和措施。

（十四）每月负责督促本网店员工更换指纹识别密码；

篇8：一般柜员岗位职责一般柜员岗位职责

1.严格遵守上级行及本单位各项规章制度,独立为客户提供服务,并承担相应责任,自我约束,自我控制,自担风险. 2.保管使用自己的印章. 3.按权限办理业务,超过自身权限须经主管授权. 4.定期或不定期更换密码,泄密造成的后果由自己承担. 5.以原始凭证为依据办理业务,并认真审核其真实性和合法性,根据所办业务的性质加盖有关印章,保证凭证安全合法. 6.对跨柜员过渡交易,发起时及时传递凭证,交接清楚,接收时及时处理,不得随意压票或拒办. 7.经常检查平账器,保证账务实时平衡,发现不平查清原因及时处理. 8.经常检查现金箱是否超限额,超额部份及时入库,尾数箱超过5万元及时入保险柜. 9.临时离岗及时签退,并将印章,有价单证入箱上锁. 10.正式签退前必须检查平账器,营业终了将凭证按顺序整理,,打印柜员平账报告表,销号单,签章后交主管审核. 11.必须坚持一日三碰库,保证营业前,营业中和营业终了清点现金核对库款及重要空白凭证和有价单证. 12.下班前要将现金,印章,有价单证,重要空白凭证入箱上锁,经手的账务资料,登记簿入柜保管. 13.登记以下登记簿:1)挂失登记簿;2)柜员箱包交接登记簿;3)柜面服务登记簿;4)银行卡登记簿;5)重要空白凭证,有价单证登记簿. 14.负责接送头寸箱,保证按时到岗,准时对外营业. 15.搞好环境卫生,完成领导交办的其它任务. 责任人： 2011．1．1 篇9：银行柜员职务要求银行柜员

银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。

职业描述

银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行见到的第一类人就是柜员。他们负责侦察与及停止错误的交易以避免银行有所损失。

工作职责

综合柜员的主要职责

1、领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交；

2、负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记；

3、处理与管辖行会计部门的内部往来业务；

4、监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，并办理储蓄所年度结息；

5、监督柜员工作班轧帐；

6、银行科技风险识别与控制

7、办理储蓄所结帐、对帐，编制凭证整理单和科目日结单；打印储蓄所流水帐，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿；备份数据及打印、装订、保管帐、表、簿等会计资料，负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督；

柜员的主要职责

1、对外办理存取款、计息业务，包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单，收付现金等；

2、办理营业用现金的领解、保管，登记柜员现金登记簿；

3、办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管，登记重要空白凭证和有价单证登记簿；

4、掌管本柜台各种业务用章和个人名章；

职业能力

◇点钞速度

柜员需要的业务素质中第一点要说的就是点钞，理论上来说我们要求是5分钟10把，也就是5分钟1000张，连数代扎，扎好的钱不能一抖就散了的！上柜数钱，不求快，先求稳，数快的前提是数对，要不数再快是没有用的，一天数错一两张，你这个月的工资估计是不够赔的。

然后是打字速度，柜员需要录入的东西很多，比如说客户开折子，发放贷款时候录入客户信息，敲数字等等，对键盘的熟练程度的好坏一定程度上决定着办业务速度的快慢，一般来说，银行柜员的收入除了基本工资和补助外，就是绩效了，每个地方绩效的计算方法不一样，但一样的是都是和你每日办理的业务笔数挂钩，办的多自然也就拿的钱多了，柜员工资本来就低，这点点滴滴都要注意么！

◇珠算、计算机掌握程度

◇基本业务常识

◇记代码

代码???代码是什么呢？不在银行工作的同志们可能不知道。柜员的终端机可不想家里的电脑那样，装个xp什么的就可以操作了。柜员终端上显示的就是代码，通过键盘录入不同的代码就是不同的业务。

◇道德素质

然后是柜员的道德素质，银行是高风险行业，而柜员更是高风险岗位。一个柜员拿着一套章，一堆重要空白凭证，一箱子钱，要做起案来，了不得！所以，对柜员的道德要求也是很高的，这也是监管的一个重要方面，在银行你能长听到一句话，管的不光是你八小时内，还有你八小时外，也就是一个银行员工工作以外和什么人交往，个人品德等都很重要。说几句官话，柜员的人生观、价值观是否正确的梳理是个人前途发展、个人工作基础的必要组成部分。

1、学习能力

目前银行大部分网点实行综合柜员制，一个人兼做多项业务，由原来的“专才”变成了“通才”，而且许多知识技能需要在岗位上重新学习。

2、工作速度与准确性

为了减少银行排队现象，提高每一个柜员的工作效率是非常重要的。

3、沟通与表达

近些年，随着银行竞争的加剧，许多银行提倡全员营销的理念。

4、吃苦耐劳和抗压力

当前银行柜员的工作稳定性问题非常突出，许多银行网点柜员的流失率达到20-30%。主要的原因有两个：一个原因是银行柜员的工作压力非常大。柜员一到岗位上，就没有停下来的时候，连上洗手间都要跑着去，因为有客户等着。在这种紧张的工作条件下，还要保证工作的速度和准确性。出错了，按照银行的规定还要罚款，一些人员抵抗不了这种压力，只好跳槽，更换工作内容。另一方面，许多新招聘的柜员缺少吃苦精神，入行前觉得在银行工作好，到了岗位上干一段时间，就跳槽了。

5、服务意识

银行业是典型的服务业，银行柜员在较大的工作压力下，仍需要保持良好的精神面貌，体现出银行的服务意识。现实当中，来到银行的客户复杂多样，常有一些非理性的言行。

6、诚信守信

即使在银行不断强化风险管理的情况下，一些银行的案件还是时有发生，许多的案件都与银行柜员的工作直接相关。

在四大国有银行当中，大多数柜员实际上是银行聘请的非正式员工，也就是说，他们并不是编制内人员。除了工资外，柜员领到的过节费、享受的住房公积金等，几乎都低于正式员工。另有一位银行基层管理人员对柜员的处境表示同情，他说：“他们（指柜员）的收入比正式员工低，劳动强度通常却比正式员工高。

入职后，银行通常会有半年到一年的实习期，在紧张慌乱的渡过实习期后，你慢慢的适应了银行柜员紧张忙碌的工作，那么几年之后呢?这就需要有详细的职业规划来引导了。在充分认识了自己的优势和不足，以及行业和职业的发展前景及要求后，接下来就是要根据个人情况来确定职业生涯目标了。确定职业生涯目标：一般来讲，银行柜员有两个发展方向：专业类和管理类。所谓专业类，就是“柜员―理财师—资深理财规划师—第三方理财公司-成立理财工作室”的发展模式，管理类自然就是往银行高管方向发展了。制定行动方案：光是确定了职业生涯目标是不够的，还要有具体的行动方案来支撑，才有可能一步步实现自己的目标。

第一步：立足现有岗位，利用空闲时间学习理财知识，进一步明确职业目标。第二步：学习充电，最迟在明年底考取行内认可的金融理财师证书。第三步：积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累金融市场相关专业知识。如果条件允许，参加理财进修学院更多的培训课程。通过银行现有资源进行内部岗位调换，从事理财规划师相关的工作。第四步：用2-3年的时间，积累工作经验与专业技能水平。借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，朝着资深理财规划师方向迈进。第五步：未来3-5年，加盟第三方理财机构。目前理财市场已经开始细分，各类第三方的理财机构将来会越来越多。

未来的学习计划未来的学习计划未来的学习计划未来的学习计划作为一名大学生，在缺乏理论知识和社会实践的情况下，我想自己的理想和现实差距甚远。为了能够顺利实现自己的理想，我应该在未来的学习生活中，在努力学习好金融类知识的前提下，有目的，有针对性地看一些与银行、证券等职业有关的书籍，以便尽快提升自己在本职业方面的觉悟和认识。

会议提出，要继续加强货币政策预调微调，发挥货币政策的逆周期调节作用。

会议还提出，要改进和完善信贷政策，大力支持实体经济发展。扩大人民币跨境使用，加快发展银行间债券市场。继续深化金融改革发展。

银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。