资金岗位职责
推荐第1篇：资金会计岗位职责
1.负责总部自有资金银行账户管理。2.负责总部自有资金使用与划拨。3.负责总部与营业部、交易所之间的自有资金调拨管理。4.负责公司自营业务银行资金管理。
推荐第2篇：资金主管岗位职责
1.严格遵守财务管理制度，忠于职守，坚持原则，工作认真，钻研业务，严格管理，团结协作。2.负责财务部资金运作方面的管理与操作。3.负责全酒店的现金和转账票据的收付工作，当天收入的现金和转账票据要在当天下午下班前送往银行，不得积压和延迟。4.按规定结出每天借款发生额累计总数和当天余额,并做到日清日结。5.每月核对银行对账单,并做出“未到账调整表”，调整账目，与总分类账核对。6.管理和督导日常的外币兑换储蓄业务，包括对每个员工具体的检查、督导、培训，发现问题及时向财务部经理汇报。7.每天根据账簿的发生额和余额，编制“现金及银行存款收付日报表”，送财务部经理审阅。8.对办理报销的单据，除按会计审査程序重新审核外,还须经财务部经理审批后才予付款，凡不按规定程序签批的单据，一律拒绝付。9.严格遵守现金管理制度和支票使用制度，库存现金按规定限额执行，不得挪用库存现金，不得以白单抵库。严格执行外汇管理制度，不得违章代办兑换手续，也不得私自套换外币。11.与银行外汇管理部门联系,办理有关结算事项，承担出国人员外汇领取的有关手续事项。12.抽查各部门出纳员的库存现金和各收款员、售货员的业务周转金，并做出检查报告呈报经理审阅。13.做好每天的业务预测，以准备足够的备用金，必要时向经理提供资料，申请暂借备用金。14.不定期检査各出纳员的尾箱库存,确保钱账相符。15.严格遵守酒店各项规章制度，以身作则，带领所属员工努力做好财务工作，并加强对所属员工的业务培训，提高业务工作水平和工作质量。
推荐第3篇：资金管理员岗位职责
1.填制和管理酒店的记账凭证，负责办理银行贷款、还款及调汇业务。2.负责酒店管理公司大笔拆借款账务处理，并负责催收本息。3.负责催收、清理银行拨付的各项往来账款，对长期欠账户要査明原因，及时采取措施。4.按月认真核查所管账户发生金额的正确性，发现问题及时予以解决。5.加强对固定资产和流动资金的日常管理，及时掌握流动资金的使用和周转情况，定期向部门主管汇报工作情况。6.每季与固定资产保管员核对账目、实物，做到账账、账物相符，若发现问题，应查明原因，及时解决。7.以上月各营业部门收人为基数，每月按规定计提和交纳各种税金，并报送有关税务表格。
推荐第4篇：资金经理岗位职责书
资金中心经理岗位职责
一、任职要求：
1.四年以上集团公司资金管理工作经验 2.熟悉银行结算流程、金融法规；
3.掌握企业会计核算、财务管理、财务分析技能；
4.具有较强的资金风险控制能力、数据分析能力和资金预算管理经验；
5.具有较强的沟通、协调能力；6.熟练使用财务软件及办公软件。
7.诚信廉洁，勤奋敬业，作风严谨，敬业负责，有良好的职业素养和执行力。
二、岗位职责内容：
1．根据集团公司年度运营目标和全面预算，预测集团公司资金需求；
2.负责对集团公司的对外资金统存、统贷、统借、统还工作；3.负责协调银行关系，办理银行授信、信用评级工作； 4.拓展集团公司融资渠道，筹集集团公司运营所需资金和偿还贷款；
5.办理银行贷款手续，负责向合作银行报送信贷资料，并办理资产评估、资产抵押、质押、解押和对外担保及还贷工作；6.负责集团结算工作，根据集团公司经营需求和资金计划，办理集团公司对内外资金结算，办理银行借款、银行承兑汇票等融资业务；
7.负责降低融资成本，提高资金使用效率；
8.加强集团公司内部资金管理、风险控制，保证集团公司资金安全；
9.建立集团公司资金管理体系，监督和管理集团公司下属企业日常资金的结算业务，协调与集团资金中心的资金管理关系；10.建立健全资金预警系统，对集团的资金存量进行跟踪分析，准时编制、上报集团资金使用报告; 11.完成领导交办的其他工作。
三、考核指标 1．考核频率 年度； 2．考核主体 财务总监； 3．考核指标
企业内控规范执行情况、部门工作计划完成率、资金计划编制准时率、资金预算达成率、资金数据准确率，资金报告编制准时率
推荐第5篇：财务资金部岗位职责
财务岗位工作职责
为了加强财务管理、规范财务工作，根据国家财务管理法规、制度和公司有关规定，结合公司实际情况，特制定财务各岗位工作职责。 1、《财务资金部经理职责》
（1）组织执行国家有关财经法律、法规、方针、政策和制度，保障公司合法经营，维护股东权益。
（2）主持制订公司的财务管理、会计核算和会计监督、预算管理的规章制度和工作流程，经批准后组织实施并监督检查落实情况。
（3）主持财务部日常工作，做好部门工作的指导、监督和管理。
（4）掌握公司财务状况、经营成果和资金变动情况，及时向总经理汇报工作情况。
（5）负责财务专用章的保管与使用，加强公司资金管理，随时掌握资金动态，审核公司各部门月度资金使用计划，确保资金的收支平衡，提高资金使用效率。月度资金使用计划及时提交总经理审批同意并进行监督执行。
（6）负责会计监督。根据规定的成本、费用开支范围和标准，审核原始凭证的合法性、合理性和真实性，审核费用及付款发生的审批手续是否符合公司规定。
（7）按照国家《企业会计准则》和《企业会计制度》审核记账凭证，规范记账、算账、报账等日常处理工作，做到手续完备，数字准确，账目清楚。
（8）负责审核公司对内、对外报送的各项财务报表、统计分析报表，组织会计核算，督促会计人员及时做好记帐、核算、报帐工作。
（9）审核公司财务预算，并负责对公司预算执行情况进行监督。
（10）负责审核每月、每季度编制的财务分析，提出合理化建议，供公司领导作决策参考。
（11）负责公司的融资业务拓展，维护好公司的资金安全和金融信誉度，保障公司项目贷款、贸易融资等融资工作吻合公司的发展规划。
（12）组织完善财务人员岗位职责，做到职责明确、分工合理，并制订财务考核指标。并且主持财务部绩效考核工作，定期将考核结果报总经理、综合管理部。
（14）定期召开财务工作会议，并组织做好财务人员内训，提高财务人员综合技能和能力。
（15）积极协调公司与银行、税务、外管等职能部门的沟通与联系，维护好与职能、监管部门的关系。
（16）负责对各项经济合同、协议及其他经济文件进行财务审核及合同汇签。
（17）每月及时了解子公司相关经营情况，将相关经营情况每月定期上报公司总经理。
（18）认真完成领导交办的其它工作任务。 2、《总账岗位职责》
（1）在财务经理的领导下，按照公司的各项财务规定进行工作，协助财务经理抓好公司财务工作。
（2）严格遵守有关财经纪律和经济法规，提出制定和完善公司财务管理制度的合理化建议。
（3）严格审核费用报销原始单据、发票等凭证，按照费用报销的有关规定，做到合法准确、手续完备、单证齐全。 （4）全面负责、指导、检查核算会计的各项工作。 （5）组织编制公司成本、利润、资金、费用等有关的财务指标计划，努力降低成本、增收节支、提高效益。 （6）负责编制公司对内、对外报送的各项财务报表、统计分析报表，按要求及时向国税、会计师事务所、国资委等相关部门或机构报送。
（7）每月按时准确进行纳税申报工作，用好税收政策，规避企业涉税风险，依法纳税；负责与税务部门进行日常工作联系，及时传达税务部门的意见和下发的文件，及时与税务部门沟通；协助税务部门对公司的税务检查。
（8）定期检查、分析公司财务、成本和利润的执行情况，挖掘增收节支的潜力，每月编制简要财务报告，每季编制详细财务分析，及时向财务经理汇报。 （9）负责公司固定资产管理，根据《企业会计准则》、《固定资产管理制度》，准确进行固定资产的明细核算，及时进行增加和减少固定资产的账务处理。定期督促并参与固定资产的清查盘点，与资产管理部门进行帐目核对，做到账实相符。对盘点中发现的盘盈、盘亏和毁损等情况要查明原因，按规定的审批程序办理报批手续，根据批准文件进行账务处理。
（10）编制公司财务预算，并负责对公司预算执行情况进行监督，负责汇总公司的财务预算，按时为公司决策层提供预算报告。
（11）负责审核有关贸易收入及成本核算工作，保证核算正确。
（12）负责发票专用章的保管与使用。审核有关贸易业务所开具的结算资料，并在审核无误的发票上加盖发票专用章。 （13）负责公司往来账目的核对和清理，定期与业务部进行往来账核对，对往来款项进行账龄分析，协助业务部及时进行应收款的催收工作，规避应收款风险。
（14）负责对会计凭证、帐册、报表等财务会计档案资料保管。每年做好账册打印、装订成册、做好编号；每年收集各贸易业务、财务管理制度类等相关档案归档。定期分类整理会计资料档案、汇编、装订等，年度按合同检索统一归档。 对非本部门人员借阅会计档案，按照规定进行借阅登记。 （15）负责协调企业各项被审计的工作。
（16）做好绩效考核的核算工作，每月及时反映业务考核利润情况。
（17）积极协调公司与银行、税务、外管等职能部门的沟通与联系，协助财务总监维护好与职能、监管部门的关系。 （18）认真完成领导交办的其它工作任务。 3、《出纳岗位职责》
（1）在财务经理的领导下，严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，根据审核无误的收付款凭证，及时办理现金收付、银行结算业务，及时根据银行存款对账单，清理未达账项，保证资金安全。
（2）审核公司人事部编制的薪金、福利支付凭据，及时发放或支付职工工资、薪金及各项福利（包括职工的社会统筹保险、医疗保险、住房公积金等）。
（3）负责及时准确了解银行存款的进账、支出情况，以便及时控制和掌握资金存量，确保公司资金周转顺畅，定期向财务经理报送资金日报表。
（4）严格执行现金、银行管理制度,库存备用现金不超过限额贰万元，不得坐收坐支，不得挪用公款，不得开具空白支票、空头支票。
（5）负责妥善保管好现金、各种有价证券、印章、空白票据、保险箱钥匙等，要确保其安全和完整无缺。 （6）负责每月进行 IC 卡抄税和发票管理工作，负责发票购买、使用和保管，防止发票的丢失损坏造成公司损失。根据业务部门提供手续完备的开票通知，核对无误后进行发票开具。对增值税发票抵扣联、运费发票抵扣联在规定时间内进行认证，每月将抵扣联整理装订成册，年底归档。 （7）负责对会计凭证整理装订编号以及每月各银行对账单装订成册，做到每月 10 日前全部归档；
（8）负责做好每月资金计划编制。根据各部门需求编制月度资金计划表，并根据审批确定的资金计划监督执行，确保资金计划内合理安排；月末及时编制资金计划执行情况表，真实反映资金运营信息。
（9）正确编制月度费用汇总表，反映各部门费用情况，做为业务绩效考核的计算依据，并定期进行同期对比分析，对异动数据及时分析查找原因，报告财务经理。 （10）认真完成领导交办的其他事项。
4、《核算会计岗位职责》
（1）在财务经理的领导下，按照国家会计制度的规定，记账、核账、报账，做到手续完备、数字准确、账目清楚、按期报账。
（2）编制会计报表要做到账目健全、账目清楚、日清月结、账证账务相符，报表要做到内容完整，数字清楚正确、报送及时。 （3）按照经济核算原则，定期检查分析企业财务计划、成本计划和利润执行情况，挖掘增收节支潜力，考核资金使用效果，及时向财务经理提出合理化建议。
（4）依照会计档案管理办法建议和管理财务档案，做到资料齐全、保密。
（5）每月按时准确进行纳税申报工作，用好税收政策，规避企业涉税风险，依法纳税；负责与税务部门进行日常工作联系，及时传达税务部门的意见和下发的文件，及时与税务部门沟通；协助税务部门对公司的税务检查。
（6）协助编制公司对内、对外报送的各项财务报表、统计分析报表，按要求及时向国税、会计师事务所、国资委等相关部门或机构报送。
（7）认真完成领导交办的其他事项。
5、《融资会计岗位职责》
（1）在财务经理的领导下，制定公司年度融资计划方案并组织实施；根据融资需求控制融资进度，降低融资成本，防范融资风险。
（2）负责及时提供融资业务所需的财务基础资料；负责办理融资提款事务；负责办理到期融资本金、利息偿付等。 （3）协助财务经理做好融资偿付计划，结合公司偿债能力和资金结构等因素，保持足够的现金流量，确保及时、足额偿还到期本金、利息等。 （4）负责相关融资文件的收集、整理、保管、归档等。 （5）对外担保台账登记。
（6）负责对理财业务进行内容审核和风险评估，制定闲置资金理财方案、办理理财业务相关手续、对理财业务进行账务处理、归档和保管理财业务相关档案等。
（7）加强理对理财业务的监测，建立理财业务台账，定期测算分析理财业务盈亏情况。 （8）认真完成领导交办的其他事项。
推荐第6篇：资金部经理岗位职责
1.全面负责集团及下属公司的融资工作。2.对投资项目进行可行性分析、风险评估和风险控制。3.指导、检查、督促及改进各下属公司的工作。4.编写财务预测分析报告，提供信息支持。5.编制财务预算和决算。6.负责资金部对外关系的建立，完成领导交办的其他事务。
推荐第7篇：资金交易结算助理岗位职责
负责资金运用交易结算、编制和更新资金运用业务台账和各类业务报表，为资金运用业务统计分析提供数据支持。1.编制和向托管银行发送投资结算指令。2.编制本、外币投资台账。3.编制投资资金变动表。4.编制投资收益、利息收入台账。5.编制上级监管部门需要的各类业务报表。6.定期编制持有资产状况表。7.定期与托管银行核对资金运用业务数据。8.完成领导交办的其他工作。
推荐第8篇：资金组组织架构及岗位职责
资金组组织架构及岗位职责
资金主管/经理（1人）出纳（1人）
一、资金组组织架构
资金专员(1人)收银(1-2人）
二、资金组工作目标
1、授信额度亿元。
2、融资到账额度亿元。
3、按揭回款
亿元。
4、开拓战略性合作机构家。
三、资金组岗位职责
资金主管/经理岗：
1、新项目前端融资--土地款（土地政策解读/测算土地款、一级整理资金量/寻求并确定合作机构/确定融资方案/跟进放款进度/土地出让金盘活）；
2、项目开发贷款（建设资金需求测算/开发贷款银行确定/开发贷方案谈判/项目可研报告编制/跟踪评级授信融资进度/项目现金流的管控）；
3、并购贷款（测算资金需求量/股权质押确认）；
4、与项目销售回款有关的融资工作--项目按揭回款、预售监管资金回款（按揭贷款行确定/回款按计划落地/按揭回款资金额度测算、监管资金盘活计划/监管行关系的对接）；
5、参与项目公司资金结算及支付工作，协助现金流的编制及管理工作。
6、机构关系维护（建立与银行、投资、资管、信托、基金、租赁等金融机构的良好关系）；资金专员岗：
1、收集和整理各项目的基础资料，并及时补充和更新，做好融资资料库的管理工作。
2、办理融资业务放款手续，包括但不限于核保、抵押、质押等。
3、做好前融、并购贷款、开发贷款等业务的贷后管理工作，包括但不限于定期向金融机构提报有关项目工程进展情况，定期提报财务报表、定期归还借款等。
4、跟进按揭工作进度，包括但不限于递件、系统录入、审批等节点。
5、监管资金盘活资料整理工作。
6、集团要求提报的表格统计工作。
7、内部统借统贷工作。出纳岗：
1、日常打款报销、大额支付及工资发放等资金收支工作（审核准确性）；
2、银行收支的审核工作（报销单内容的审核、大额资金支付单位账号的审核）；
3、每天现金及银行收支台账（现金账及银行存款日记账，编制收支日报表）；
4、银行账户开立及管理（账户信息统计表）；
5、现金盘点及银行余额调节表（现金与日记账一致，银行账与对账单一致）；
6、档案及印章保管工作；收银岗：
1、案场收款管理工作（准确性）；
2、案场数据的审核（案场销售提成审核/案场收款台账与明源数据核对/案场发票开具审核）；
3、预收账款与应收账款日记账（按会计要求统计，及时对接）；
4、案场客户资料档案管理（合同、票据等）；
推荐第9篇：资金管理专员(出资企业资金管理)岗位职责
1.根据领导安排，负责与相关银行沟通协调总部及出资企业有关资金管理的问题。2.报据已批准的资金筹集及使用计划，办理相关资金业务的具体操作。3.负责有关担保、拆借等资金业务的可行性分析报告的起草。4.负责领导交办的其他工作。(此职位非出纳相关岗位)
推荐第10篇：华南农业大学财务处资金管理科会计人员岗位职责
华南农业大学财务处资金管理科会计人员岗位职责
第一条 为加强我校对会计工作的内部控制和管理，根据《中华人民共和国会计法》、《现金管理暂行条例》等法律、法规，结合我校会计工作实际，制定财务处会计人员岗位责任制。
第二条制定会计人员岗位责任制的原则：事事有人管，人人有专责，办事有要求，工作有检查，保证会计工作有序地进行。资金管理科工作岗位分为科长、副科长（副负责人）、银行出纳、现金出纳等岗位。
第三条科长（负责人）的岗位职责（李小兰）
一、负责本科所承担工作范围内的领导工作；
二、认真学习掌握财经方针、政策、法规、制度，熟悉学校的各项财务制度；
三、严格按照国家有关银行结算制度的规定，在指定的开户银行办理规定限额以内的收、付款业务和现金支取计划，并自觉接受银行的监督, 认真做好每天的用款计划，及时存取现金，保证日常业务工作的正常进行；
四、认真贯彻执行《中华人民共和国会计法》和《现金管理暂行条例》，严格按照会计程序和现金管理制度办理现金收付存取业务；做好资金调配工作，确保资金保值、增值；
五、根据会计核算科复核签字手续齐全的记账凭证，办理款项收付和开具收据、发票,每日终了同会计核算科提供的日报表核对，做到日清月结，账款相符。
六、负责与现金出纳一道保管好库存现金和各种有价证券，保险柜内不准存放个人钱物。每日业务结束后，应将库存现金、有价证券、保管的印章、空白现金支票一同放保险柜内保存；
七、负责每日到银行办理结算手续，办理存取单业务对托收承付、委托收款等结算业务，应及时跟有关单位联系，若有问题，应在付款期内向银行提出异议，办理相关拒付手续，防止学校资金的被骗或流失；
八、严格按照国家、省及学校有关票据管理办法的规定，开具各类票据（行政事业票据、税票、捐赠发票等），凡款项没到需提前开具发票的业务须经主管处长批准。
九、负责组织本科人员的政治及业务学习，每月至少两次，并将学习情况汇报处领导；
十、掌握本科人员的思想动态，以及工作、家庭、健康情况；
十一、负责起草会计核算方面制度。
十二、负责做好处领导交给的其他任务。
第四条 副科长（副负责人）岗位职责（黄树立）
一、负责银行对账工作。正确使用和严格审核各种银行结算凭证，对逐笔循序登记的银行存款日记账，应及时与银行对账单核对余额和发生额，保证账款相符、账账相符。如银行存款日记账余额银行对账单的余额不符，要及时与银行核对清楚，查明原因。调整未达账项；
二、负责与银行、财政厅、教育厅等部门联系，根据会计核算部门（会计科、基建财务科）提供的记账凭证，银行出纳开具的授权支付令等认真做好国库支付有关工作；
三、各项收入票据应及时转送银行，加强对用款的计划和控制，不得出现账户空头现象；
四、到银行存取现金，必须专车接送，办理大宗现金存取时，应由出纳、会计及学校保卫处人员一同到银行办理；
五、协助科长做好现金日结盘点及科室其他工作。
六、负责做好处领导交给的其他任务。
第五条 现金出纳人员的岗位职责（黄彩莲）
一、认真贯彻执行《中华人民共和国会计法》和《现金管理暂行条例》，严格按照会计程序和现金管理制度办理现金收付存取业务；
二、办理现金收、付款业务要对审核编报的记账凭单进行复核无误后再如数收、付现金，并按规定在凭证上加盖现金收付戳记。对不合法，不合理的凭证有权一律拒绝现金收付；
三、每日终了，应对库存现金进行盘点，编制现金日结单并与现金日记账经行核对，发现账款不符应及时向科长汇报，查明原因；
四、要严格执行银行核定的库存现金限额，如库存现金额超出开户银行的核定限额，应于当日交存银行；
五、负责保管好库存现金和各种有价证券，保险柜内不准存放个人钱物。每日业务结束后，应将库存现金、有价证券、保管的印章、空白现金支票一同放保险柜内保存；
六、不准超范围、超限额使用现金、不准用白条顶款，不准私自借款更不准私自挪用；
七、接受银行、学校、处内及有关部门人员的监督和检查。
八、负责做好处领导交给的其他任务。
第六条 银行出纳人员的岗位职责（林洁莹、王晓灵）
一、严格按照国家有关银行结算制度的规定，在指定的开户银行办理规定限额以内的收、付款业务和现金支取计划，并自觉接受银行的监督；
二、必须严格遵守银行结算办法的规定，不准出租、出借合同或转让账户，要严格支票领用审批权限和使用登记手续，不准签发空头和远期支票，不准套取银行信用，不准将公款以个人名义转存银行储蓄，不准将个人存款以单位名义存入银行；
三、严格按照规定保管和使用印章、空白支票等，银行结算票据应妥善保管，支票遗失要及时声明，到银行办理挂失手续从而确保银行存款的安全；
四、根据国库支付有关规定及相关记账凭证，打印《财政授权支付凭证》、转账支票、现金支票等、银行电汇单等；
五、接受银行、学校、处内有关方面的监督和检查。
六、负责做好处领导交给的其他任务。
第七条工作纪律
一、全体工作人员必须坚持“廉洁奉公、规范管理、统一口径、严格把关、热情服务、团结协作”工作理念和工作态度。
二、坚持严格的考勤制度，不得迟到、早退，请假半天须经科长批准，超过半天的须经处领导批准。
三、上班期间不得无故窜岗、喧哗，工作期间原则上禁止闲聊与工作无关的事情，禁止上网聊天、玩游戏、流览与工作无关的网页。
第八条 本岗位责任制自2007年5月1日起实施。
财务处
2007年4月30日
第11篇：税务代保管资金账户管理岗位职责
A岗
1、在处长和分管副处长的领导下开展工作；
2、负责贯彻执行总局税务代保管资金账户管理的有关制度、办法，制定和完善全系统税务代保管资金账户管理实施办法、制度等；
3、负责拟定年度税务代保管资金账户管理工作目标、工作计划；
4、负责指导、检查全系统税务代保管资金账户管理工作，发现异常情况，及时报告；
5、负责与人行国库、农行等部门协调工作；
6、负责协助做好全系统税务代保管资金账户管理人员业务培训工作；
7、负责完成处领导交办的其他工作。B岗 税务会计统计管理或其他岗位人员不在岗时，负责其各项工作。
第12篇：信用社(银行)资金运营部各种岗位职责
信用社（银行）资金运营部各种岗位职责
经理（副经理）岗位职责
（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）
一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。
二、拟订本部门工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。
三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。
四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和资金营运制度，负责联社及所属营业机构的资金营运工作管理、检查、指导工作。
五、对单位和下级机构资金营运工作进行调研、评价，提出工作意见、建议，报批后执行。
六、指导信用社完成组织存款、贷款营销任务，审核统计员上报的报表及说明，交分管领导审批。
七、制订经营目标及奖励考核办法。
八、开展信用工程建设工作，开展新业务拓展工作。
九、负责上报的申请贷款资料的初审和调查工作、全辖贷款管理工作并对信用社信贷管理工作提出评定、考核意见建议。
十、对辖内贷款业务检查、管理、指导。
十一、拟订学习培训计划，报批后组织辖内机构业务人员学习和培训。对全辖信贷人员的业绩评定、考核评比工作提出意见建议。
十二、负责统计报表的审核。按权限范围负责审核、审批借款资料。负责审核委托代理业务。
十三、辅导信用社做好信贷档案工作。
十四、清理、补充、修改业务规章制度，制定相关业务管理办法和操作规程。
十五、召开部门工作例会，组织学习。
十六、对辖内机构落实法规制度和执行财务会计业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。
十七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
综合岗位职责
一、做好部门办公室事务管理、会务、文件草拟和收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。值守本部门电话，做好电话记录，及时准确向相关人员和相关部门传递紧要电话资讯。
二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。
四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。
五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。
六、受理本部门的来信来访、检举工作。
七、统计业务数据信息，编制、报送报表。
八、及时准确地登录授信内部台账，负责制作各类信贷报表，定期按时报送相关管理部门。
九、审查报出资料的合规性、完整性。
十、承担部分贷后检查工作和授信专项检查工作，并能根据贷后检查情况，提出相应的建议，督促提示信贷分管领导、客户经理做好授信管理工作。
十一、根据生效的借款合同和终审批复和放款通知书，按贷款管理操作细则规定，发放贷款并在贷款证上登录。
十二、建立贷款的台账，全面、及时、准确地记录贷款发放及本息回收。
十三、协助风险预警、不良资产的预报，以及信用贷款的备案工作。
十四、负责本部门授信业务档案管理。根据档案管理的要求，及时进行档案整理、建档、归档和保管，承担各项档案的借阅和归档工作。
十五、保管、使用信贷业务合同及各类空白贷款凭证、文本。
十六、做好资金、票据业务的预报、汇报等工作。十
七、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。
十八、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
二
十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
市场交易岗位职责
一、拟订信贷业务计划、信贷管理办法，报批后执行。
二、监督、管理各项信贷业务工作和信用工程建设工作。
三、检查辖内信贷管理制度、信贷计划执行情况，提出工作意见建议，的报批后执行。
四、分析信贷营运情况，做好信贷报表分析。
五、拟订、落实信贷培训计划，加强信贷人员业务培训。
六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
七、负责货币市场、债券、同业拆借、调借业务。做好交易信息系统管理、维护和数据录入、利用、管理。
八、做好业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
九、对辖内机构落实法规制度和执行信贷业务操作规程、事务办理规程进行指导、检查，提出意见建议，做好记录，出具检查报告。
十、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
十一、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十二、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
统计岗位职责
一、按照统计报表、报告工作要求，统计数据，填制报表。
二、收集、汇总各机构报送的报表，按期汇总编制报表。
三、拟写信贷业务统计分析报告，向领导提供全面、准确的报表统计信息。
四、正确使用、维护报表统计信息系统。
五、建立信贷统计业务档案，对业务档案进行管理、利用。
六、建立公司、个人大额信贷档案。
七、做好信贷审查研究和信审数据收集。
八、审查、汇总、编制各类报表及说明，按时报送。
九、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和统计制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
十二、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十三、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
业务档案管理岗位职责
一、对资金运营业务档案进行整理、录入、归档，编制档案检索工具。维护信贷管理信息系统。
二、对永久资金运营业务档案进行扫描；对实物档案进行编号、排列；对声像档案进行鉴别、整理、归档。
三、办理资金运营业务档案的日常查询工作。
四、对辖属范围内的资金运营业务档案工作进行检查、监督、指导。
五、负责资金运营业务的保密、安全工作。检查档案防火、防盗、防光、防高温、防潮、防有害气体、防尘、防虫措施，提出整改意见建议，报批后执行。
六、制定资金运营业务档案管理制度、档案工作计划和长远规划。
七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和档案制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
八、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
第13篇：主力资金
主力资金是指在股票市场中能够影响股市、甚至控制股市中短期走势的资金。
目前中国股市主力资金包括(分类)：
一、证券投资基金：在80年代末出现了投资基金形式，90年代得到了较快的发展。目前，证券投资基金的规模仍呈现继续高速增长的趋势。 它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。
二、券商：这部分资金属于企业性质，经过十几年的整合发展，个体规模较大，影响力深远，与市场各方面建立广泛的关系。个体操作手法老到，调研充分，运作业绩与自身息息相关。属半国家队性质。券商的资金实力在火热的增资扩股中得到迅速发展。
三、保险资金：今年上半年保险机构投资股票(含股权)的数据为3317.9亿元,股票投资接近保监会规定的10%上限。
四、社保基金：标准的嫡系部队，对政策把握准确，往往在关键的历史时刻现身。7月16日，从全国社会保障基金理事会传来消息，截至2009年6月30日，全国社保基金资产总额超过6600亿元。
五、私募基金：私募基金是资本市场的重要参与者，我国私募基金通常专指从事与证券市场投资的、非公募形成的机构投资者。据估计，我国A股市场的私募基金规模大约有5000亿元人民币，规模较大的单一基金数额估计约2-3亿元人民币。因此，私募基金的实力及影响都不容轻视。
六、QFII：国家外汇管理局称目前已经批准QFII机构70多家，获批额度在150亿美元左右。单家QFII投资额度上限拟增至10亿美元。
七、中央汇金投资有限责任公司：简称汇金公司，注册资金3724.65亿元人民币，性质为国有独资，是中国目前最大的金融投资公司。在中国股市，汇金公司的影响力独一无二。
作用
主力资金对个股和板块影响都十分重大，主力资金的流入流出直接影响着个股的涨跌，板块的轮动。如果要想在股市中赚到钱，就要搞清楚主力资金的动向，是净流入还是净流出。一般净流入量的多少对股价有正相关作用。
第14篇：资金管理办法
资金管理办法
第一章
总 则
第一条 为加强公司资金管理，促进资金周转，防范和控制资金风险，保证资金安全，提高资金使用效益，依据国家有关法律法规和《企业内部控制基本规范》的要求，以及湖南有色金属控股集团有限公司相关制度规定，结合公司的具体情况特制定本办法。
第二条 本办法所称资金管理的主要内容包括筹资、资金支付管理、现金管理、银行存款管理、票据、财务印章管理、资金余额管理等。
第三条 本办法所称资金包括现金、银行存款及票据。
第四条 本办法所称筹资仅限于债务资本筹资，不含权益性资本筹资。
第五条 本办法所称成员企业包括公司所属全资子公司、控股子公司、分支机构及实际控制的其它企业（控制是指公司及所属控股企业能够决定所投资企业的财务和经营政策，并能从所投资企业的经营活动中获取利益）。
第六条 公司资金管理的原则是预算控制、统一调度、分级授权、讲求效益、防范风险。即通过实施资金预算管理，实现资金的集中统一调控；实行分级授权审批资金支付，提高资金使用效益，防范风险。
第七条 财务部是公司资金管理的归口部门，负责制定公司资金政策和资金管理规章制度，组织实施资金筹措、管理、监控、检查、考核公司所属各单位的资金管理工作，并提供相关服务。
第八条 本办法适用于公司本部各单位及公司所属各成员企业。
第二章
筹资管理
第九条 公司对筹资实行预算控制下的集中管理和总额管理。凡公司及各成员企业的一切筹资行为，均须经公司党政联席会议审议并报公司董事会按程序批准。未经批准，公司及各成员企业不得自行筹资。
第十条 筹资预算的编制：财务部根据公司及各成员企业下一年度经营计划及投资需求拟定次年度筹资预算。筹资预算应包括筹资金额、筹资利率、筹资渠道、筹资类型、担保方式等内容。
第十一条 年度筹资预算的审批：财务部将拟订的公司年度筹资预算报告报公司主管财务工作的副总经理审核、党政联席会议审议、董事会批准，形成下一年度筹资预算。公司董事会授权公司主管财务工作的副总经理批准筹资事项。
第十二条 筹资办理：公司财务部根据年度筹资计划及月度资金需求与银行商洽借款金额及期限，拟定借款合同报公司董事会授权人审批后取得借款。成员企业根据年度筹资预算自行与银行办理筹资事宜。
第十三条 成员企业因资金临时周转需向公司借款的，需经公司财务部初审、公司党政联席会议审议、董事会授权人审批。
第十四条 公司对总部及各成员企业的超过年度筹资预算额度的借款实行“一事一批”，报经公司党政联席会议、董事会及集团公司批准。
第十五条 财务部门应指定专人保管与筹资活动有关的文件、合同、协议等资料，建立筹资台账，及时、准确记录借款本息。台账的内容包括但不限于借款银行、借款金额、借款日期、还款日期、借款利率、担保单位名称及担保方式等。
第十六条 财务部应依据借款的实际天数与筹资合同的约定计算利息支出，确保计息准确。对不能按期支付本息的应及时向主管领导及上级部门汇报，提前预警、报警，防止资金链断裂。
第三章
资金支付管理
第十七条 公司资金支付实行预算管理。预算外的资金支付需按相关规定办理预算追加后方可执行。
第十八条 资金支付办理程序：
一、填写支付申请：用款单位经办人员需填写《用款申请》。申请须注明款项的用途、金额、支付方式等内容，并附有效经济合同或相关证明等资料。
二、支付审核与批准：经办人员根据《公司资金支付审批权限表》将用款申请交予审批人员签字确认。若公司其他规章制度对审批权限另有规定的从其规定。
三、支付办理：
（一）财务部经办会计人员受理业务部门提交的《用款申请》，对支付依据进行初步的合规性审查。支付依据不充分的则退回业务部门要求补充完整；
（二）经办会计人员将初审通过的《用款申请》交财务部负责人审核；
（三）经办会计人员根据财务部负责人审批后的《用款申请》填制会计凭证并转交稽核会计；
（四）财务部出纳根据经稽核会计审核通过的凭证及《用款申请》进行付款。第十九条 公司备用金分为个人差旅费备用金和非差旅费备用金两类：
一、差旅费备用金的借款与核销按公司有关差旅费报销的规定执行；
二、非差旅费备用金借款是员工因办理公司业务以个人名义向公司借支的款项。借款人应将借款事由、用途、还款时间等详细情况作出书面说明并经其部门负责人及公司主管业务副总经理审批，交由财务部负责人签字确认后方能借支。借款人须在约定的事项结束，取得相关业务单据后的十个工作日内到财务部办理核销手续。对于长期挂账、屡次督促仍未核销备用金的责任人，由财务部责任会计出具书面报告，经财务部长及公司分管财务副总经理审核批准后，分月在责任人的工资中扣除，直到扣完为止。
第四章
现金管理
第二十条 公司须在中国人民银行《现金管理暂行条例实施细则》所规定转账结算。 第二十一条 任何人均不得以未经批准或不符合财务要求的票据字条等充抵现金，不得擅自挪用现金，不准将单位收入的现金以个人名义存储，不准保留账外公款，不得设置“小金库”，不得坐支现金。
第二十二条 为保证现金的安全和合理使用，公司对库存现金实行限额管理，原则上以满足公司三天日常零星开支为标准。凡超过1万的库存现金均须及时存入银行。
第二十三条 财务部出纳员根据审核无误、手续齐全的现金凭证收（付）现金，并在凭证上加盖私章。
第二十四条 财务部出纳人员应妥善保管库存现金，存放于财务专用保险柜，确保资金安全。
第二十五条 财务部出纳人员须每天清点库存现金，登记现金日记账，做到按日清理、按月结账、账实相符，月末编制《现金盘点表》。财务部负责人或其指定人员应定期或不定期监盘现金，确保账实相符。
第五章
银行存款管理
第二十六条 公司在银行账户开户须按照中国人民银行《银行账户管理办法》和集团公司《资金管理办法（试行）》的规定办理。由财务部指定专人负责管理，主要管理原则和审批程序如下:
一、避免多头开户，一家商业银行一般只能选定一家分支机构开立日常结算账户；
二、应根据集团公司统筹指导、企业授信、方便业务开展等安排选择合作银行开立日常结算账户；
三、严格控制新增开户。本部和分、子公司确因业务需要需报集团公司财务资产部批准；
四、申报开户申请文件，并附足以证明必须新增开立银行账户的相关资料，待集团公司的审批文件下达后方能开立账户，并于办理后3日内将账户信息报集团公司财务资产部备案。
第二十七条 银行账户在使用期间如需变更，财务部出纳人员应及时到银行办理相关变更手续，并将变更信息逐级报集团公司财务资产部备案。
第二十八条 对闲置、到期、睡眠等账户应及时撤销，并报集团公司财务资产部备案。 第二十九条 会计人员应及时对资金收支业务进行账务处理。财务部指定专人每月核对银行账户，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与对账单调节相符。如不相符，须及时查明原因。
第三十条 财务部应确保网上银行结算和支付的安全管理，分设网银付款提交与审核不相容的职能。
第三十一条 网上银行支付应凭经过复核的会计凭证办理，如有特殊情况需经财务部负责人审批同意。
第三十二条 财务部出纳人员须对当日支付的款项逐笔查询并确认是否交易成功，充分利用网上银行查询功能，掌握银行账户的资金余额。对网上银行出现的故障须做好记录，并及时报业务主管，以免造成业务受阻和经济损失。
第三十三条 对安装网上银行的计算机应定期进行管理与维护，禁止他人使用。
第三十四条 财务部出纳、稽核会计应确保所管理的网银密匙安全，严禁转借让他人代替上机操作，离开岗位时必须退出网上银行系统并取出密匙。同时须加强网银支付密码保密工作，定期更换密码和更新证书。
第六章 票据及财务印章管理
第三十五条 公司结算业务涉及的票据包括银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行支票、银行本票、银行汇票、信用证。
第三十六条 银行承兑汇票的收取：
一、业务部门取得银行承兑汇票必须按照公司销售政策的规定，区别客户的信用风险收取承兑汇票，并建立备查登记薄，复印后及时转交财务部门，不得保留；
二、财务部出纳员应认真审查每张票据，验收合格后方能在票据交接本上签字确认，并开具收到票据的证明；
三、如客户要求提前开具收据的，出纳可凭销售公司经理签字确认的承兑汇票复印件提前开具收据。第三十七条 业务部门取得的其他票据需待实际取得出票单位到期承付的资金后才能确认款项结清。
第三十八条 银行承兑汇票的支付：
一、出纳凭经复核的会计凭证作为银行承兑汇票的支付依据。办妥背书手续后应及时通知业务部门可将承兑汇票背书用于对外支付办理承兑汇票的背书转让时汇票应填写抬头，保证票据支付给正确的收款方；
二、受票单位应凭有效证件及收据在出纳处领取银行承兑汇票。对采取委托我公司业务员代领银行承兑汇票的，需提供相关的授权书、收据在出纳处领取银行承兑汇票。如不能及时提供收据原件的可先凭传真件领取汇票，事后补寄原件；
三、在未制作会计对外付款凭证等特殊情况下，出纳须请示财务部负责人同意后付款。第三十九条 承兑汇票管理人员应在承兑汇票到期前十日内办妥委托收款手续。 第四十条 财务部须建立备查簿对收到的汇票进行管理。收到的汇票进行贴现、背书转让和到期结算。退票时，应及时进行会计核算，并在备查簿中登记。
第四十一条 出纳应每月对票据进行盘点，并制作盘点表，打印票据明细留存。 第四十二条 逾期未用的支票及时收回注销。因填写错误而造成作废的支票，必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存。
第四十三条 不得签发空头支票、空白支票及远期支票。
第四十四条 采用信用证方式的销售，业务部门需确定客户是否符合使用信用证结算的条件。审核验证工作要做到单证一致，单单一致，以减少收款风险。
第四十五条 对外开立信用证和信用证修改、信用证到期付款业务，业务部门须以书面形式提出申请并经其部门领导、主管经理、财务部确认后方可办理。信用证到期时按资金支付规定的程序和权限进行付款审批。
第四十六条 稽核会计定期检查收到的汇票，对检查中发现的问题及时处理。
第四十七条 银行预留印鉴、发票专用章由财务部指定专人进行保管。印章的保管人员不得将印章转借他人，否则造成的后果由印章保管人员负责。票据与预留印鉴的保管必须分开保管。财务印章原则上不允许带出，确需带出公司使用的，必须填写印章使用申请单说明事由，经财务部部长批准后方可带出。
第七章 资金余额集中管理
第四十八条 资金余额指银行存款、银行承兑汇票、现金。本部和各分、子公司的资金余额均不包含战略性储备等特殊开支。分、子公司资金余额中只含日常经营性资金余额，投资性、筹资性余额不包含在内。
第四十九条 由财务部负责核定本部和分、子公司资金最高余额和最低余额，并根据各主体经营情况实行动态管理。
第五十条 分、子公司应于每周一上午9:30前将最新资金余额报告财务部。财务部根据分、子公司的资金余额向其发出资金归集的指令，各分、子公司应于当日将资金向本部进行归集。超过最高限额的资金须集中管理：
一、通过应收账款、应付账款或预收账款、预付账款等直接划转至本部指定账户，根据双方关联交易情况对往来账进行动态管理；
二、按照向分、子公司收回投资收益或上级拨付下级资金的方式处理；
三、在本部有统借统还的分、子公司，可将多余部分的资金提前归还至本部（须用银行存款），同时双方在借款台账上进行登记，并按照新的统借统还余额和日期计算应收、应付利息；
四、分、子公司将资金汇划本部通过其他往来将其作为资金“蓄水池”进行管理。第五十一条 财务部根据公司和各分、子公司的实时资金余额，在特殊事项（如转贷所需资金）进行特殊时点的资金归集。对资金的归集时按照尽量不影响各主体的生产经营为原则，不考虑上述各主体核定的资金最高余额和最低余额限制。
第五十二条 当本部和分、子公司的资金余额低于核定的最低余额后按下述方式进行具体操作：
一、各主体应分析资金减少的原因，防范资金链断裂的风险，同时报告上级部门（分、子公司向本部财务部）；
二、在本部“蓄水池”有资金额度的主体，以该额度为限，可通过本部划回资金；
三、如“蓄水池”内已经没有资金额度，可在年度融资预算额度的范围内，向银行或本部增加融资额度。
第五十三条 临时资金拆借：分、子公司遇有临时资金周转需求，可向总部申请拆借。分、子公司资金拆借按资金支付审批流程执行。
第八章 外汇管理
第五十四条 财务部应指定专人收集外汇相关信息，跟踪汇率走势，发布汇率风险预警提示。
第五十五条 公司外币货款回笼原则上应于当日进行结汇，并严格按照国家外汇管理的相关规定办理收汇业务。
第五十六条 外币支付事项由需使用的部门在月度预算中予以说明并提前告知财务部预留额度。公司银行账户中的日常外币额度低于3万美元或等值外汇。业务部门办理外汇付款业务时，财务部应对相关单据的合规性进行审查，根据批复办理外汇付款业务。
第五十七条 业务部门在签订外币计价合同签订前，应考虑汇率波动带来的影响，如选择合适的结算币种、结算方式、结算时间、保值条款等防范
外汇交易风险。
第九章
附
则
第五十八条 本办法由财务部负责解释。
第五十九条 本办法自发布之日起实施。原公司《资金管理办法（试行）》废止。
第15篇：资金融通
资金融通概述
金融市场是资金融通市场。资金融通是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。资金融通简称为融资，一般分为直接融资和间接融资两种。直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动，也就是资金需求者直接通过金融市场向社会上有资金盈余的机构和个人筹资；与此对应，间接融资则是指通过银行所进行的资金融通活动，也就是资金需求者采取向银行等金融中介机构申请贷款的方式筹资。
资金融通是通过金融产品来进行的。所谓金融产品，是指资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有价证券等。就是说，这些金融产品就是金融市场的买卖对象，供求双方通过市场竞争原则形成金融产品价格，如利率或收益率，最终完成交易，达到融通资金的目的。
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融资涉及的法律问题
融资涉及的法律问题主要有以下八个方面：
第一，融资人的法律主体地位。根据法律规定，作为企业的承包人只有承包经营的权利，无权处理企业投融资之类的重大事项。既然该企业是县办的，很有可能是国有企业，国有企业是否需要融资是由企业或者企业的股东决定的，也就是由当地的国有资产管理部门决定的。
第二，投资人的法律主体地位。根据法律的规定，代表处不得进行任何与经营有关的商业活动。因此，代表处无权签订任何关于投融资方面的合同。另外，我国法律规定，某些矿产资源的开发是禁止外商投资的。同时需要指出的是，这些外商投资公司或者代表处，在没有经过详细的调查、核实投资项目和融资人的资质情况下，轻易同意签署所谓的合资、合作协议，并要求融资人交纳保证金或者其他名目繁多的费用，融资人应当慎重考察核实融资人的情况，以防上当受骗。
第三，投融资项目要符合中央政府和地方政府的产业政策。在中国现有政策环境下，许多投资领域是不允许外资企业甚至民营企业涉足的。
第四，融资方式的选择。融资的方式有很多选择，例如：债权融资、股权融资、优先股融资、租赁融资等，各种融资方式对双方的权利和义务的分配也有很大的不同，对企业经营的影响重大。
第五，回报的形式和方式的选择。例如债权融资中本金的还款计划、利息计算、担保形式等需要在借款合同中重点约定。如果投资人投入资金或者其他的资产从而获得投资项目公司的股权，则需要重点安排股权的比例、分红的比例和时间等等。相对来说，投资人更加关心投资回报方面的问题。
第六，可行性研究报告、商业计划书、投资建议书的撰写。上述三个文件名称不同，内容大同小异，包括融资项目各方面的情况介绍。这些文件的撰写要求真实、准确，这是投资人判断是否投资的基本依据之一。
同时文件的撰写需要法律上的依据，例如关于项目的环境保护要求必须实事求是地申明，否则，如果项目环保措施没有达到国家或者地方法律法规的要求，被环境保护部门下令禁止继续运营，其损失无法估量。
第七，尽职调查中可能涉及的问题。律师进行的尽职调查是对融资人和投融资项目的有关法律状况进行全面的了解，根据了解的情况向投资人出具的尽职调查报告。
第八，股权安排。股权安排是投资人和融资人就项目达成一致后，双方在即将成立的企业中的权利分配的博弈。由于法律没有十分有力的救济措施，现在公司治理中普遍存在大股东控制公司，侵害公司和小股东的利益情况。对股权进行周到详细的安排是融资人和投资人需要慎重考虑的事项。
以上八个方面是投融资过程中可能出现的法律风险，当然其他的法律风险也可能存在，例如资金是否严格按照合同的规定到位、担保形式的选择等，这些都可能影响项目的正常进行。
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融资的成本
股权融资的成本包括显性成本和隐性成本。
显性成本是指在融资初期确定或预计要支付以货币度量的费用；
隐性成本是指非货币度量费用或由于各种不确定性的存在可能发生的费用。
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企业融资的条件
企业融资的基本前提条件是建立信贷关系，遵守贷款的程序和信守信贷契约及借款合同并努力提高经济效益三部分组成。
一、建立信贷关系.[1]
它是取得贷款的前提条件.不论是国内还是国际的金融机构，向有信贷关系的企业发放贷款首先是建立信贷关系，这是必须遵守的原则.在我国，企业与银行建立信贷关系，一是要求企业向金融机构，如向银行提出书面申请，二是由银行受理审查，三是由银行做出信贷与否的决策.企业向银行提交的书面申请中，应具备经营的合渚性，经营的独立性.经营的效益状况，资金使用的合理性等内容，并附有有关文件.资料.如果是新建与扩建的企业，还应附有批准的文件、资料等。一般工交企业应送交银行工交信贷部门.商业企业应送交银行商业信贷部门，农村企业应送交银行有关农业信贷部门.申请建立外汇贷款的三资企业以及国内从事进出口业务的企业.申请书应交银行国际信贷业务部门.如申请基本建设贷款，技术改造贷款，申请书应交银行办理固定资产贷款的业务部门.申请书经银行调查了解同意后，即可同企业签定《建立贷款关系契约》该契约中的各项条款银行与企业双方须共同遵守.
二、遵守信贷程序。
银行与企业双方建立信贷关系后，企业即可根据自身的生产经营活动中的资金需要，向银行申请所需的贷款。按照借款的种类分别填报申请书。申请书要按银行规定，提前向开户银行提出.银行根据信贷规模计划和信贷资金的状况，经审查后决定贷款与否，贷款时间、利息水平等。银行信贷应严格遵循信贷政策和国家有关规定。当企业申请银行承兑汇票时，企业应向银行提交《银行承兑申请审批书》，取得银行的同意后，企业与银行签订《承兑协议》，并开具银行承兑汇票，连同购销合同、发票、运输单证一并交开户银行.持有银行承兑汇票的企业作为收款人，在承兑期内需要资金时可持银行承兑汇票向其开户银行申请贴现.
企业向银行贷款时还应向银行提供贷款的直接用途，企业资产负债的近期状况。其目的是为了尽快取得银行的贷款。银行信贷部门收到企业的借款申请书后，应派信贷员深入企业进行调查，企业应积极配合信贷员的调查，以取得银行贷款.
三、遵守信贷契约和合同， 提高经济效益。
企业得到银行的贷款后，应遵守信贷契约和借款合伺的各项规定，以提高经济效益为中心，合理使用资金，加快资金的周转，特别是遵守财经纪律、金融信贷政策。
第16篇：资金申请书
资金申请书
尊敬的院领导：
我们是文化事业管理班学生，文化策划学项目实施小组脉动T7，由于彝族年即将来临，为了丰富同学的校园生活，并为同学提供一个交流和展示自我的平台，我们筹办此次彝族年活动，需向学校申请资金三千元整，对于此次活动能够得以实施，且资金预算如下详细说明。
①：由于这学期特殊的原因我们文管系大
一、大二搬离总校区，为了丰富同学们的校园生活，所以我们特开展此次活动，为同学们提供一个交流和展示自我的平台。
②：“每逢佳节倍思亲”，在彝族年来临之际，开展此次活动对于远离在外求学的同学来说是一个很重要的日子，开展此次活动体现了本校对少数民族学生的关怀和慰问，让其在他乡有家的感觉。树立学院关心同学温暖大家的社会形象。
③：由于此次活动借助彝族年作为一个引子，从而引出更多的是宣传民族文化，增进民族之间的友谊，及促进各族同学之间的交流和了解提供了一个平台。
④：由于我们学的是策划学，此次活动的开展，对于我们来说是一个很好的实践机会，可以使我们学以致用。我们学的不止是理论，而是实践的操作和实施的机会，对于我们来说也是一种历练和学习的平台。
⑤：对于此次活动的开展，我们从多方面体现同学的特长。比如：主持、编辑、舞蹈、歌曲、灯光、舞台设计等。对大多数同学来说也是个很好的学习机会。
⑥：宣传学校，展示艺术学院的特色，打响四川艺术职业学院文管系的名声。
7、从迎新晚会中可以看出彝族同学的多才多艺，并为此次活动的开展提供了更多的素材。
以上是对于这次彝族年活动得以实施和实施的意义，对于资金总额的申请，我们是根据具体的资金预算向学校申请。
注：资金预算清单见附录
申请人：脉动T7
民族交流社团
时间：2010/11/10
目录
摘要 ……………………………………………………………………………1 关键词 …………………………………………………………………………1
一 引言…………………………………………………………………………2
二、机电一体化技术的发展趋势„„„„„„„„„„„„„2
2.1数字化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
2.2智能化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
2.3模块化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
2.4网络化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
2.5人性化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
2.6微型化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
2.7集成化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
2.8带源化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
2.9绿色化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4
三、机电一体化技术在钢铁中应用„„„„„„„„………………4
3.1分布式控制系统„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4
六、致谢………………………………………………………………………73.2开放式控制系统„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4
3.3交流传动技术„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4
四、结语………………………………………………………………………5
五、参考文献„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„……………6
第17篇：资金使用报告
洛南县2017-2018年膜下滴灌水肥一体化项目
资金使用报告
受省土肥站委托，洛南县实施了农业部膜下滴灌水肥一体化示范项目。项目实施过程中，能够按照省土肥站项目管理的有关要求，精心组织，认真实施，加强项目资金使用管理，提升项目资金使用效果，发挥了显著的辐射带动作用。现将项目资金使用情况报告如下：
一、资金来源
项目预算总投资220万元，全部省级投资210万元，实际到位资金210万元。
按照项目方案下达任务，需购置膜下滴灌水肥一体化设备和配套物资，建设马铃薯、玉米膜下滴灌水肥一体化示范面积2000亩，同时开展玉米、马铃薯膜下滴灌水肥一体化技术试验示范，制订相关技术规程。
二、资金管理制度
在资金使用中，严格按照财政部《基本建设财务管理规定》 和《农业部基本建设财务管理办法》实行专账核算，专人管理、专款专用，严格按照项目批复的资金使用计划使用资金。无挤占、截留、挪用现象。
1、资金申报。中心有真实、科学和完整的项目资金申报文件，并装订成册。经中心领导审核后同意后，以正式文件上报省
1 土肥站。
2、建立项目资金审查审批程序和会计核算制度。2.1项目资金使用坚持量入为出的原则，严格控制项目资金的支出范围，杜绝不符合规定支出，随时接受主管部门、财务部门及审计部门的检查、监督和审计，做到专款专用。
2.2项目资金应按工程进度进行拨付，对没有开工或进度缓慢的项目适当调整或取消补助款。
2.3报销用的发票必须是合法的票据。不符合要求的票据，一概不予报销。购买各种物品、材料的发票，必须有购货单位全称、品名、数量、单价和金额，有收款单位章印。否则会计有权拒绝报销。
2.4支付补助款项要有原始凭证，凭证要有收款单位或个人的证明或签字，报销用票据要由经办人签字，财务会计审核后报一把手审批报支。
3、检查验收制度。杜绝在项目执行中存在严重弄虚作假的现象，随时接受上级主管部门及相关部门的检查；项目完工后，主动申请和接受上级主管部门对工程项目的质量、财务等情况进行验收工作。
4、接受审计制度。为防止发生违反资金管理使用规定的行为，项目竣工后，应按规定由审计部门对工程进行审计并出具审计报告。
三、资金使用情况
2 项目完成总投资190万元，预留20万元用于项目验收。在完成的投资中，滴灌管网配套工程126万元，物资配套补贴53.5万元，开展技术试验2.8万元，技术宣传指导2.7万元，其他商品和服务支出1.5万元，差旅费3.5万元。
地膜。对项目区、辐射区的地膜予以补贴。地膜每亩补助20元（用量3公斤/亩），补助资金xx万元。
种子。对核心区马铃薯良种予以补贴。每公斤补助1.4元，马铃薯良种补助xx万元。
肥料。对项目区马铃薯、玉米配方肥、水溶肥予以补贴。 每吨补贴600元，补助资金xx万元。
滴灌管网铺设。对滴灌材料予以补贴，平均每亩586元，铺设滴灌管网2150亩，共投入资xx万元。
四、资金使用效益
1、节本增效成效显著，生产效率显著提高
1.1增产效果显著。项目区膜下滴灌马铃薯平均亩产2755.2公斤，较地膜马铃薯平均亩产2240公斤增产515.2公斤，亩均增产23.3%，增收566.72元；较露地马铃薯平均亩产1920公斤增产835.2公斤，亩均增产43.5%，增收918.72元。
膜下滴灌玉米平均亩产达到622公斤，比地膜玉米亩产462公斤增产160公斤，增幅34.6%，增收256元（玉米1.6元/公斤）；比露地玉米403公斤亩增产219公斤，增幅54.3%，增收350.4元。
3 共完成水肥一体化面积2150亩，亩均增收693.9元，总增收149.2万元。其中马铃薯1800亩，较全县平均亩产2080公斤亩增产675.2公斤，总增产1215.36吨，增收133.7万元；玉米350亩，较全县平均亩产346公斤增产276公斤，总增产96.6 吨，增收15.5万元。
1.2节水率显著提升。传统灌溉方式，马铃薯灌溉3次用水200方，滴灌模式灌溉4次用水120方，节水80方，节水率40%。玉米全生育期传统灌溉用水需245立方米，滴模式灌水5次，需140立方米左右，节水105立方米，节水率42.9%。
1.3肥料用量显著降低。马铃薯传统施肥，基肥磷酸二铵20公斤+尿素15公斤+硫酸钾20公斤，每亩总养分29.7公斤；滴灌模式，基肥50公斤（马铃薯配方肥14N-6P2O5-15K2O），追肥尿素5公斤+钾动力 (13.5N-46P2O5) 5公斤，每亩总养分25.08公斤，减少4.63公斤，肥料用量减少15.6%。
玉米传统施肥，基肥磷酸二铵20公斤+尿素10公斤，追肥尿素15公斤，每亩总养分24.3公斤；滴灌模式，基肥用量25公斤（玉米配方肥20N-12P2O5-10K2O），追肥尿素20公斤，每亩总养分19.7公斤，比传统施肥每亩减少4.6公斤，肥料用量减少18.9%。
1.4生产效率显著提高。采用滴灌技术，浇水时间由平均每亩3.5-4小时减少到2小时，大大缩短了灌溉周期。同时还可在多个田间管理环节上减少用工，节约用工30%以上，减轻劳动
4 强度，降低生产成本，利于劳动力转移，增加收入。
2、社会效益。通过项目实施，有效解决春播作物生长前期受旱问题；实现了节水、节肥、省工、增产、增效，提高了田间的产出效益；使广大农民的科技素质明显提高，培育了一批学科学、用科学、懂科技的新型农民；通过膜下滴灌配套技术的推广 与实践，拓宽了水肥一体化技术的适用性，为农业结构调整提供了科学指导与依据，促进了农业增效、农村降耗、农民增收，为实现社会稳定起到积极作用；对节水农业的发展，推动区域经济 和实现农业现代化具有重大意义。
3、生态效益。通过在项目区实施水肥一体化技术，使项目区灌溉水利用率达到90%以上，节水率40%以上，肥料用量降低17%左右，玉米、马铃薯出苗率达到95%以上，改善了生态环境，对合理利用农业、生态、自然资源有明显效益。通过测土配方施肥技术的应用，土壤肥力提高了一个等级，同时减少了盲目施肥带来的肥料面源污染，对改善农产品质量、提高农产品竞争力、发展生态、绿色农业和可持续农业具有十分重要的意义。
第18篇：资金管理制度
资金管理及结算制度
第一章
总 则
第一条 为规范XX有限公司（以下简称公司）及控股子公司资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利用率，保障资金安全，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国公司法》、《企业财务通则》、《企业会计准则》和《会计基础工作规范》等的有关规定，并结合公司所属企业的生产经营特点和管理要求，制定本制度。
第二条 本制度适用于公司所属企业及项目部。
第三条 企业负责人对本单位资金管理内部控制的建立健全和有效实施，以及真实性、合法性负责。
第二章
资金管理的主要内容
第四条 资金收入的管理主要包括主营业务收入、其他业务收入、投资收益、财政补贴收入、预算外资金收入、专项资金收入等。
第五条 资金支出管理主要包括主营业务支出、投资、固定资产的购置、更新、改造、预算外资金支出、专项资金支出等。
第六条 资金往来的管理主要包括应收账款、其他应收款、应付账款、其他应付款、应交税金、借款及贷款等。
第三章
资金管理的形式
第七条 资金实行按年编制预算的管理形式，以收定支。没有预算或超预算的支出项目原则上不予支持。
第四章
资金使用审批程序及权限
第九条 企业应根据本企业具体情况，制定切实可行、责任明确的资金使用审批程序及权限，严把资金使用关。
第十条 资金使用的权限应包括：
1、投资管理部：归口管理对外投资活动中所使用的资金。
2、财务部：归口管理货币资金和结算资金及货款回笼，存出投资款，保证资金完整，并督促有关人员及时清理债权债务，管好用活资金。
3、行政人事部：归口管理固定资产购置，办公品家具、办公用品、杂品的购置和保管、节日福利费用、接待费用、工资基金。
4、各项目部：归口管理交通协调费及车辆临时维修费（单笔贰佰元以下）。
5、调度中心：归口管理项目研发中的各项费用。
6、其他资金占用按制度进行审批，禁止各部门坐支现金。
第五章
资金预算的编制及审批程序
第十一条 年度资金预算的编制和审批程序
企业经理办公会或董事会总结、回顾本年度业务开展及财政状况，审议、制定下一年度的战略规划，根据企业的总体目标及市场发展策略，确定下一年度的经营发展计划，并根据本企业的战略规划和经营发展计划定下年度的业务计划。
第十二条 月度资金计划的编制
月度资金计划由各归口管理部门根据年度资金计划分解编制后，报送财务部门计划部门，在综合平衡的基础上确定。
财务总监批准，经理办公会议通过后，由计划部门下达执行。 第十四条 资金计划的编制时间
1、年度资金计划：在每年十月底前由各归口管理部门提出次年计划，十一月底前由计划部门下达年度资金计划。
2、月度资金计划；在每月二十六日前下达次月资金计划。 第十三条 资金计划的追加。
资金计划一经确定，各归口管理部门必须严格控制执行，不得随意追加预算。确因特殊原因需追加时，应由归口管理部门提出追加计划，经财务部门审核，财务总监同意，总经理及董事长批准后方可执行。
第六章
资金的日常管理
第十四条 财务部门按月度收入计划组织筹措资金，保证资金计划的执行。随时检查计划的执行情况，重点督促销售部门完成销售计划，督促往来款项的催收及货款的到位。
第十五条 资金的支用实行流程审批。属于计划内的支出，必须由归口管理部门按照审批通过的资金计划填写清单，经财务总监与总经理签字同意，财务部门审核后方可支付。
第十六条 属于计划外的支出：应由归口管理部门先提出追加计划，报财务部门审核，财务总监签署意见，总经理与董事长批准后，由财务部门根据资金情况再次平衡，方可支付。不得先支后报。对审批手续不全者，一律不得支付。
第十七条 财务部门应按资金归口管理部门分别建立资金支用和支出统计台帐，对各项支出进行登记，严格控制，及时发现问题，制订整改措施，堵塞漏洞，分析考核资金计划的执行情况。
第十八条 定期召开资金平衡会议。会议由财务总监主持，检查公布资金计划按行情况，针对存在问题提出对策，进行再次平衡，奖优罚劣。
第七章
资金与资金成本分析及筹集方式的确定
第十九条 财务部门依据经理办公会议审定批准的资金增减计划和流动资金需用量计划，结合企业经营状况和财务成果状况，提出资金可供量预测和资金缺口预测。
第二十条 对缺口资金可能的筹集渠道在深入调查研究的基础上进行资金成本分析，提出不少于两种的筹集方式提交经理办公会审批。
第二十一条 筹集方案的确定：经理办公会议对财务部门提出的资金分析及资金成本分析资料进行研究，确定筹资方案，财务部门按经理办公会议决定筹措资金。对筹资中出现的问题及时向经理办公会汇报。
财务部门对筹集到的资金，必须按规定用途严格控制使用。以提高资金的使用效益。
第八章
资本金的筹集方式
第二十二条 为了发展经营，增强发展后劲，吸收社会资金可采取接受货币投资、实物投资、无形资产投资和发行股票等方式筹集资金。
第二十三条 所投资金必须按合同、协议或章程的规定足额出资。在生产经营期间内，除依法转让外，不得随意抽走。并按出资比例或合同章程的规定，分享利润或承担风险及亏损。投资者出现违约，按国家法规进行处罚。
第九章
资本金的管理
第二十四条 归口管理部门及职责
财务部门为资本金的管理部门。必须在法人代表、财务总监的领导下，按照资本金的不同投资方式进行管理，并按照资本金的不同性质进行分类核算，详细记录和反映资本金的形成、运用以及结存情况。
第二十五条 公积金的来源分类：
资本公积金的来源主要有资本溢价、法定资产量估增值、资本汇率折算差额、接受捐赠的资产等，对于国家专用拨款和各种建设资金形成的资本公积金应单独核算管理。
盈余公积金的来源主要有按财务制度规定提取的法定盈余公积，以及按国家政策规定单项留用的利润。
第二十六条 公积金转增资本金的管理程序：
因企业发展等原因需要将公积金转为资本金时，由计划部门提出申请，财务总监签署意见，经公司办公会或公司董事会批准，职代会讨论或股东大会通过后，向工商行政管理部门办理注册资金变更手续。
第二十七条 吸收外投资本金的管理程序
因联营、合资、兼并、合并等原因接受外投资本金，首先必须由主办部门提出申请，财务、计划、技术、供、产，销等部门分别进行分析论证后，提交经理办公或董事会会讨论决定，并经职代会或股东大会讨论审议。
第二十八条 冲减资本金的管理程序
因分立、资产损失等原因需按国家财务规定冲减资本金时，应由财务部门提出申请，总会计师签注意见，经理办公会或董事会同意并上报主管机关和国有资产管理机关审查批准后。财务部门据以作冲减资本金处理。
第十章
流动负债和长期负债的管理
第三十条 流动负债的管理范围包括：短期借款、应付及预收帐款、应付票据、应付内部借款、应交税金、应付股利和其他应付款、应付短期债券应付工资、预提费用等，以及从成本费用中提取的应付职工福利费。
第三十一条 长期负债管理的包括：长期借款、应付长期债券、应付引进设备款、融资租入固定资产应付款等。
第三十二条 财务部门应由专人负责应付款项的登记，并及时清理，对呆、死帐及时报告，及时处理。年本应将应付帐款的内客列情绪后连同金额一并结转下年。
第三十三条 企业各项负债的清偿，应由经办部门提出申请，经财务部门平衡资金后，
由财务部门进行偿付，金额较大的债务，应报总会计师批准。负责应付帐款的会计调离时，应向接管人详细交清应付帐款的内容，办理交接，否则不予受理。
第三十四条 应付工资的管理：劳动工贸部门是企业工资的管理部门、每年十月份编制下年度工资总额计划，报计划部门平衡后，经经理办公会通过，纳入年度综合计划下达执行。
财务部门对工资进行会计核算，办理工资结算，监督控制工资费用支出，并按规定进行工资费用的分配。
第三十五条 应付福利费的管理：
１、职工福利费按照工资总额的14％计提并计入成本费用。职工福利费主要用于职工及家属的医疗费、医护人员工资、医务经费、职工因公负伤赴外就医路费、职工生活困难补助、职工浴室、理发室、职工食堂灶具的零星采购支出及适量补贴。
2、每年十月份由财务部门根据次年应付工资总额测算出次年应付福利费总额，报计划部门，同时由生活服务经营部工会、职工医院等福利费管理部门提出福利费使用计划报计划部门，经平衡后，列入年计划大纲，由财务部门严格控制使用，不得超支。
第三十六条 职工教育经费的管理：
职工教育经费按工资总额的1.5%计提。每年十月份由财务部门根据次年应付工资总额测算并报计划部门，由劳资部门提出次年职工教育经费使用计划，报计划、财务部门综合平衡，总会计师批准，经理办公会议通过后纳入企业年度综合计划，由计划部门下达执行。
第三十七条 发行的长期债券按照债券面值计价。实际收到的价款超过或者低于债券面值的差额，在债券到期之前，分期冲减或增加利息支出。
第三十八条 企业流动负债的利息支出计人财务费用，长期负债的利息支出，属筹建期间的计入开办费；生产期间的计入财务费用；清算期间的计入清算损益；其中与购建固定资产或无形资产有关的，在资产尚未交付使用或者已交付使用但尚未办理竣工决算手续前，计人购建资产价值。
第十一章
附
则
第三十九条 本制度由公司财务部负责解释。 第四十条 本制度自发布之日起实施。
第19篇：资金申请报告
资 金 申 请 报 告
武汉市供销合作总社 武汉市财政局：
武汉常胜粉煤灰砖有限公司位于武汉市东西湖区柏泉农场，成立于2003年11月，注册资本200万元，是一家生产和销售新型节能墙体材料的企业，拥有多名从事新型建材研究开发的高级科技人员，技术研发力量雄厚。公司自成立以来一直秉承求实、创新、进取的精神，不断引进先进的生产技术,以及高效的管理模式,追求质量和服务第一。
公司针对武汉世源热电有限公司对新沟农场粉煤灰的环境污染，利用其粉煤灰、碎硝为主要原材料，生产出轻质高强，保温、隔音效果良好、易于施工的节能环保型新型墙体材料——粉煤灰砖。其制品既保留了传统红砖的优点，强度较传统红砖大大提高，同时无放射、无污染，保证了居住环境的安全。
公司为了将先进的技术产品形成产业化规模，满足迅猛增长的环保建材市场需要，我公司及时提出了《年产3000万块粉煤灰砖生产项目》。
该项目属于《产业结构调整指导目录(2011年本)》中所鼓励的“新型节能环保墙体材料的开发生产”和“新型墙体材料等建材产品生产中消纳工业废弃物的无害化与资源化关键技术及装备开发”“固体废弃物减量化、资源化、无害化处理和综合利用工程”范畴，符合国家资源综合利用、环境保护以及循环经济政策，属国家鼓励发展的产业。
项目建成后，将形成年产3500万块粉煤灰砖的生产能力, 达到年产值700万元的规模，创造利税42万元。年消耗工业副产碎硝、粉煤灰等工业废料总量在8万吨以上。从根本上改变传统墙体材料大量占用耕地，消耗能源，污染环境的状况。也可有效地拓展绿色环保建材的应用及发展，为城市基础设施和重点工程项目的建设提供优质产品，同时带动相关产业的发展，扩大企业生产规模，提升企业经济效益，提高劳动生产率，不仅能为国家、为企业创利创收，带动当地经济的发展，还为社会新增了一批劳动就业岗位，在一定程度上缓解本地区的劳动就业压力，社会效益十分显著。
本项目总投资1500万元，项目实行边投产边建设的方式，分两期执行。第一期计划投资800万元，用于土建投资及部份配套设备的进度款，将于2013年10月全部完成。第二期投资700万元，是用于流动资金支出、购买其他设备、设备安装运行，绿化配套设施和人员培训，将于2014年12月前建设完成。
武汉常胜粉煤灰砖有限公司
2013年4月14日
第20篇：资金说明
内容机要，严禁泄密
一、资金性质
1.银主20－30年代的合法存款所滋生的巨额利息，通过国家批准解冻，银主愿意支持国家建设。
2、由于是银主合法存款所滋生的利息款，所以银主不要本金、不要利息，捐赠国家。
3、2013年3月18日，由习近平亲自接到此解冻款，目前此款部分存在中国人民银行海外华侨账户上。
二、美国干扰
1、由于19世纪初的中国内战纷争，造成银主都把资金以美元的形式存在花旗银行，渣打银行，汇丰银行等。这些存款经历了90年，连本带利形成巨大的资金，以美国为首的西方国家不愿意把这些存款滋生的利息，转入中国使用，美联署坚持要收36%的管理费。
2、如果不是美国干扰，国家完全可以通过中国银行总行和国家发改委直接将资金戴帽下达各省使用。
三、操作形式
1、从2008年到2011年8月，中美关于美元调汇要交36%管理费的问题谈判失败，国家不可能再等待，为了避嫌，国家采取了民办官助的灵活方式有计划地投放各省发展经济。
2、银行到北京后，立即到特办审看文件和资金，签署手续，在中总行办理划款。
四、解付时间
从2011年9月15日开始，国家采取公办不公开的方式办理，（需要说明的是：中美关于美元调汇要交36%管理费与美联署谈判失败，所以，2011年9月15日之前没有投放此款，有些银行有意见，请站在国家利益上进行理解和宽容)
五、接款银行
四大和九大行的支行（除中行、兴业、邮政，平安外），一二级银行行长（如是支行（包括县级）需要先报坐标，审核通过后）。农村信用联社，农村商业银行，需要先报单坐标，审核通过后来北京接款，也可以带齐应该带的资料直接来接款：
来京接款需带：
1、公章。（支行带营业部章）
2、行笺纸50张。
3、行长身份证，工作证，胸牌。
4、营业执照正副本，
5、金融许可证，
6、组织机构代码证正副本，
7、税务登记证正副本，
8、开户许可证。
六、接款条件
农村信用联社接款条件:1,必须是没有改制的具有独立法人资格的县级，市级，地级市的区级信用联社.2,北京，只有支行可以接.3,必须是理事长本人来京.4,理事长来京必须带齐全套手续的正副本原件.5,理事长到京前要先报联社坐标:行名,行址，行号，理事长姓名，办公电话。进行报备，初审。
四大和九大行的支行（除中行、兴业、邮政，平安外），请正行长带齐任命书、工作证、工号牌、行政公章、开户许可证、营业执照、组织代码证、税务登记证和金融许可证的正副本原件、空白行笺五十张到北京接款。周六周日正常操办，两天内办完。此目的在于国家要挑选有能力的行长，接款后国家将接款的支行升格为国际金融投资银行。不需要分行加签！
七、接款程序
海外华侨捐的款。
凡去北京接款的行长或农信联社理事长，到京后先与经办人一起到公安部、安全局办理安保手续（备案），资方并质压10万元作赔偿金，如接款方接不到款10万元资方作为补偿接款方的损失；理事长与随行工作人员到京后的吃住由国家安排；而后再办理过款手续、接款。 2个工作日可办完。（因要带公章出来，行长可以带随行人员一名来京接款，当然行长一人带公章来京更好，随行长的方便）请行长按这条信息带齐证照原件和公章来京接款！来京行长需要在中国人民银行总行开户，（此过程全部有摄像监控），资金下放到开户账户上。此行为乃为国家立功做贡献。
八、国家奖励
中间人奖金很大一笔资金打到各自农行卡上；国家发四证：
1、资金来源证；
2、资金安全使用证；
3、个人收入完税证，
4、个人投资证。
20%可买房买车，80%可用于投资；也可通过投资渠道转手取出消费。这个你放心好了。
九、其他说明。
海外华人捐赠给中国的钱，这笔钱不要还。张高丽已经给各省省委书记通过话了，叫他们来人(理事长)接款，不要阻拦。他是国务院资金分流小组组长。直接经办人!保密分流不受美国监控，美联署要搞破坏，所以秘密操作。这等于国家金库的钱，托管在银行。银行没有任何风险。找到行长可以跟领导通电话。资金至少百亿。官升两级，重要领导接见。
国务院资金分流小组长，大组长是张高丽。到北京签署保密协议和免责协议，只有到北京才能看到主席令和机密文件。因为此事为民办官住，党政军人员不的参与，且社会上负面信息过多，相信的人太少，所以不要到处咨询，答案一定是否定的。怀疑是正常的，让行长以尝试的心态来办理，造成的费用和损失我们承担。
十、银行报备资料 想来接款的行长，请按照以下精神重新报备。信用联社16项坐标以短信形式发来报备（中行、兴业除外的分行、支行也可以用信息发来报备后通知分行、支行行长来京接款）:
一、信用社或银行名称，
二、信用社或银行地址，
三、理事长或行长姓名，
四、理事长或行长身份证，
五、信用社或银行行号，
六、理事长或行长工号，
七、理事长或行长座机，
八、理事长或行长手机，
九、信用社或银行网址，
十、理事长或行长邮箱，
十一、金融许可证编号，
十二、营业执照注册号，
十三、组织机构代码，
十四、国地税务登记证号。
十五、信用联社理事‘长本人或分行、支行长本人的银行卡号。
十六、理事长来京时带上户口本原件。
把接款确认函亲笔填写签字盖章。发邮箱。
十一、保证金样本
若行长抱有怀疑，银住可以出保证金作保，确保此接款为真实事宜。
保证书，内容如下：
我接到×××万元保证金后24小时内携带银行全部手续到北京接款。如果不到承担一切法律责任。理事长身份证号，XXXXXXXXXXXXXX
保证金帐号，xxxxxxxxxxxxxxxx，行长签名，保证书下面盖公章。全部内容用手写。 第一联络人也写一份，付上身份证，保证收到钱后能带行长来京接款。
关于接收国家解冻资金说明
（参考内容保密）
一、资金的来源
国家为了拉动内需，扶持地方金融，支持企业项目建设，发展经济，收集了国内外闭散资金和协调了部分民间滞留资金，经国家与资方协商同意支持国家经济建设发展。
二、该资金的性质：
1、不属于国家财政部门的资金；
2、不属于计划资金；
3、不属于扶贫资金。该资金为国家协调为民间滞留资金，是一种特殊资金，不属于国家行政、财政、金融部门逐级下拔管理。
三、该（特殊资金）由中央财经领导小组经办，组建国家部分部委组建的临时机构，来按排投放该特殊资金。但不下发文件，采取了“民办官助”的特殊运作方式办理。
四、民办官助：该资金到民间后需要金融机构来接收监督管理。因此要民间介绍银行接收国家的特殊资金，管理，使用好该资金。
五、银行、信用联社怎样去接收国家的特殊资金？
1、银行领导要有开创精神，勇于解放思想在没有国家文件、没有上级通知的情况下，敢于去办理该项业务。
2、中层银行领导，由于没有国家的文件，总行又不支持或持阻拦态度，因此，要发放特殊资金的主管领导和资方要先拔放部分小额资金。这样中层银行信用社领导方可去接款。
六、关于保密
该解冻款的运作下拔都要严格保守机密，特别是银行行长，工作人员更加需要做好保密工作，需要签发文件要秘密签字盖章，有人要求到行长办公室或会议室公开接待签发……..行长办公室、会议室就是金融机构、银行机关走廊，均有摄像机都会上网失密。是行长最担心的失密外传造成不良影响或严重后果。
七、关于行长签字
出示“接款确认函”等之类文件，有的要求行长用备案的字体签发，因为行长备案的签字体只能在银行业务范围内使用，如随便使用，被不法份子盗用发生经济案件，造成重大损失所以行长是不会这样作底，请理解。
行长常见问题
1、钱是哪里来的
钱是海外华侨的捐赠款，2013年3月18号由习近平亲自接收，目前存在中国人民银行海外华侨账户上。
2、为什么要去北京接，有没有文件，款项有多少？
因为接款银行需要到中总行开户才能接到款，所以必须行长亲自来北京。这个事情属于国家保密行为，到北京要签署5年的保密协议，为国家资金托管做贡献，不让美国特务得到证据在国际法庭起诉中国。接款金额至少500亿，根据银行资历和配额。
3、到北京了如果办理
北京接款的行长或农信联社理事长，到京后先与经办人一起到公安部、安全局办理安保手续（备案），资方并质压10万元作赔偿金，如接款方接不到款10万元资方作为补偿接款方的损失；理事长与随行工作人员到京后的吃住由国家安排；而后再办理过款手续、接款。
2个工作日可办完。（因要带公章出来，行长可以带随行人员一名来京接款，当然行长一人带公章来京更好，随行长的方便）请行长按这条信息带齐证照原件和公章来京接款！来京行长需要在中国人民银行总行开户，（此过程全部有摄像监控），资金下放到开户账户上。此行为乃为国家立功做贡献。
