人寿团险保险专员岗位职责
推荐第1篇：中国人寿财险保险计划书
保险服务建议书
中国人寿财产保险股份有限公司 **市中心支公司
致 客 户 书
尊敬的 : 非常感谢贵单位对中国人寿财产保险股份有限公司的信任与支持。为贵单位提供全面的安全保障，是我公司的不懈追求。我公司根据贵单位项目的业务特点，本着以最经济、最合理的方案，最大限度的为贵单位提供保险保障的原则，特地为贵单位“量身定做”本保险服务建议书以供参考、讨论和审议。
我公司非常重视这次与贵单位相互合作的机会，希望以自身的实力优势及丰富的承保理赔经验，竭诚为贵单位提供全方位、优质、高效的保险服务。
祝合作愉快
谨此
中国人寿财产保险股份有限公司 *8市中心支公司
二○一三年九月十一日
第一部分 公司基本情况介绍
（一）中国人寿财险公司基本情况介绍
中国人寿财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国
保监会批准，由中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险
股份有限公司共同发起设立的全国性财产保险公司。公司中
文简称为“中国人寿财险”，英文名称为“china life property & casualty insurance co., ltd”，英文简称为
“china life p&c”。公司注册地北京。
中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大
的商业保险集团，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团，
是中国资本市场最大的机构投资者之一。
2010年，中国人寿保险（集团）公司及其子公司总保
费收入达到3220.52亿元，境内寿险业务约占寿险市场份额
的42.7%；总资产达到12846.11亿元，可运用资金超过11000 亿元。
中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，
总部设在北京。公司前身是成立于1949年的原中国人民保
险公司，1996年分设为中保人寿保险有限公司，1999年更
名为中国人寿保险公司。2003年，经国务院同意、中国保
险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改
制，变更为中国人寿保险（集团）公司。集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、实业投资、海外业务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。
中国人寿保险（集团）公司已连续九年入选《财富》全球500强企业，排名由2002年的290位跃升为2012年的129位；连续6年入选世界品牌500强，位列第240位，是我国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业；所属寿险股份公司继2003年12月在纽约、香港两地同步上市之后，又于2007年1月回归境内a股市场，成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司，目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。
目前，中国人寿正致力于实施“资源配置合理、综合优势明显，主业特强、适度多元，备受社会与业界尊重的内含价值高、核心竞争力强、可持续发展后劲足”的集团化战略，奋力打造“实力雄厚、管治先进、制度健全、内控严密、技术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐”的国际顶级金融保险集团. 成员机构
作为中国最大的商业保险集团，中国人寿由中国人寿保险（集团）公司，以及该公司的子公司和直属机构共同组成。
中国人寿保险（集团）公司的子公司和直属机构包括：中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司、保险职业学院。
公司的竞争优势
面对竞争激烈的保险市场，中国人寿财险凭借中国人寿集团的综合资源优势和品牌基础，迅速进军产险市场，从2006年12月总公司获准开业，我公司就显示出了巨大的竞争优势，业务规模、业务范围逐年递增，截至2011年底，中国人寿财险全国已开业29家省级机构共收入保费160亿元，机构平均产能远超机构覆盖全国的多数同业公司；在机构发展上，已获准成立了29家省级机构、180家地市级机构，初步建成具有一定覆盖面的机构网络。
承保能力介绍
中国人寿财产保险股份有限公司自成立起就得到国际、国内再保市场的广泛关注，凭借中国人寿集团的强大背景，先进的管理理念，专业的高级管理人员和承保技术人员，中国人寿财险得到了国际再保市场的鼎力支持，获得了强大的自动承保能力，拥有充足的偿付能力以及通畅的再保渠道，可以为被保险人提供全面、稳定、高效和完善的风险防范和风险保障方案。
为了保证经营的稳定性，中国人寿财险不仅针对不同类型的风险分别设定不同的自留额水平，并且严格管理公司的积累风险，保证公司经营的稳定性。同时，为了应对大型风险及巨灾累积风险，中国人寿财险公司还针对财产险、工程险、货运险、责任险的自留风险安排了超赔保障，大大提高公司抵御巨灾风险能力的同时，降低了公司自留风险，确保稳健经营。
中国人寿财产保险股份有限公司各险种承保能力如下：
财产险类（含机损险）业务最大自动承保能力为27.5 亿人民币；工程险类业务最大自动承保能力为27 亿人民币。
工程险附加第三者责任部分的限额为物质损失部分保额的20%，但最高不得高于2.06 亿元人民币。
责任险类最大承保能力为每次事故5900 万人民币。
意外险类承保能力为单人950万，每次事故（两人以上）保障限额最高至7400 万人民币。
货运险业务最大承保能力为每一危险单位2.4 亿人民币 公司优势
作为中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险股份有限公司共同发起设立的财产保险公司，具有如下明显优势：
品牌优势
资料自《财富》官方网站
作为国内保险行业的领跑者，中国人寿的国际知名度与影响力不断扩大，已经步入世界级品牌的行列。中国人寿在打造国际顶级金融保险集团的道路上迈出了坚实的步伐，成为中国在全球金融保险业的代表。 6 / 18 财经风云榜：最受信赖的保险公司 《欧洲货币》评选：亚洲最好的保险公司 搜狐评选 ：最佳企业公众形象奖 搜狐评选 ：百姓最满意保险公司 全球呼叫中心评选：中国最佳呼叫中心
2009年独家承保第十一届全运会：唯一的保险赞助商 资金优势
中国人寿集团可运用资金高达1.1万亿元人民币，具有充足的现金流，故对于全国统括性质财产保险业务大面积灾害或巨灾风险类保险事故有足够的能力在再保赔款摊回之前预付或支付巨额赔款，有利于被保险人快速恢复生产或经营活动，使被保险人得到充分、及时的保险保障。
人才优势
作为世界500强企业、全球上市保险集团第
五、亚洲最好的保险公司、国内最大的商业保险集团，我公司吸引了大量高素质、高水平、业绩骄人的业界精英加入，多数拥有高级技术职称、并获得英国皇家保险学会会员资格（fcii、acii），在财产保险领域拥有很高的声望和影响力。
管理优势
中国人寿集团历经60余年，管理着在纽约、香港和上海三地上市、具有良好国际影响力的公众公司—中国人寿保险股份有限公司和全国最大的保险资产管理者—中国人寿资产管理公司，成为适应经济全球化和金融一体化需要的大型金融保险集团，积聚了丰富的管理经验和一大批国际化的经营管理、专业技术人才，具有卓越的管理优势。
文化优势 7 / 18
中国人寿财产保险股份有限公司继续奉行中国人寿“成己为人、成人达己”的核心理念、“用心经营、诚信服务”的企业宗旨和“创新、拼搏、务实、奉献”的企业精神，践行“以客户需求为中心、与客户同忧乐”和“让员工更出色、使公司更卓越”的企业价值观, 努力实现效益最好、形象最佳、回报最大。
再保险优势
中国人寿财险已与全球最大的再保险公司-慕尼黑再保险公司（munich re）等数十家保险公司及再保险公司建立起了密切的再保险合作关系。通过国际再保险市场，制定总体风险规划，建立了合约分保、临时分保等互为补充、互为支持的业务管理和风险分散体系。这个体系一方面提高了中国人寿财险的承保能力，另一方面也使中国人寿财险承保的风险责任在全球范围内得到有效分散，从而实现最大程度保障客户利益的目的。
网点覆盖优势
中国人寿财险已在全国31个省、直辖市、自治区设立经保监局报批服务网点，实现全国通赔优势。
8 / 18 经营范围
公司经营范围具体包括：
（一）财产损失保险、责任保险、法定责任保险、信用保险和保证保险、农业保险，其他财产保险业务；
（二）短期健康保险、意外伤害保险；
（三）上述业务的再保险业务；
（四）中国法律允许的其他资金运用业务，及经中国保监会批准的其他业务。
（五）以优质、高效、便捷的服务最大限度满足社会各界的保险需求。
公司取得的荣誉
已连续十年入选《财富》全球500强企业，排名第129位，连续6年入选世界品牌实验室评选的世界品牌500强，是我国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业。
在中国企业500强排名中，高居第14位。
2003年、2008年在《欧洲货币》杂志举办的亚洲企业评选中，被评为“亚洲最佳保险公司”。在《欧洲货币》“2006最佳亚洲公司”评选中，名列全部中国入选企业第一名，同时还荣获全亚洲“最佳进步企业”第四名，是唯一入选的中国保险企业。
2004年，在世界权威品牌评审机构“超级品牌组织”首度在中国举办的“超级品牌”评选中，同时获得“超级品牌”荣誉奖和“行业特别奖”、“本土品牌成就奖”三项殊荣。
在世界品牌实验室和世界经济论坛共同组织评选的“中国500最具价值品牌”中，已连续6年成为中国前十大最具价值品牌之一，品牌价值高达824.37亿元。2004年、2005年还荣获该机构评选的“中国品牌年度大奖”（金融行业no.1）。
在由中国工业合作协会、中国新闻文化促进会、中国品牌管理师协会、中国品牌管理研究院联合主办的第二届中国品牌大会上，被授予最高荣誉奖“中国品牌建设十大功勋企业”。
在由世界生产力科学联盟、中国生产力学会、第14届世界生产力大会中国组织委员会共同举办的“2006世界市场中国十大年度品牌”评选中，中国人寿入选“2006中国十大世界影响力品牌”，是金融保险行业唯一一家入选企业。
在由《金融亚洲》杂志举办的“2009年亚洲最佳公司”评选中，获“最佳公司治理奖”和“最佳投资者关系奖”。
在由信誉研究院（中国）、中华（海外)企业信誉协会联合举办，香港理工大学亚洲品牌研究中心和清华大学公共管理学院担任顾问的“2009中国信誉企业”评选中，获中国信誉企业第一名。
中国人寿是第一家在纽约和香港两地同步上市的中国内地金融企业，并创下当年度全球资本市场最大融资规模纪录。同时也是回归境内a股市场的“保险第
一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司。
在人民网主办的“以责任铸就未来”2008年度企业社会责任高峰论坛上，中国人寿被授予“人民社会责任”奖。
2008年，荣获民政部颁发的中国慈善领域最高政府奖项“中华慈善奖——最具爱心内资企业”。
2011年6月28日，世界品牌实验室在北京发布2011年（第八届）《中国500最具价值品牌》排行榜，中国人寿蝉联中国500最具价值品牌第5位，品牌价值超千亿元，达人民币1035.51亿元。
中国人寿连续2年入选美国国际数据集团“全球竞争力品牌?中国top10” 第二部分 保险服务方案
第三部分 结 束 语
尊敬的 ：
非常荣幸为贵公司提供上述保险方案，我们真诚的希望根据贵公司的保险需求就上述方案进行深入的探讨。我们将组织最专业的服务团队，为贵公司提供最优质的服务保障。
我们衷心希望依托中国人寿的品牌优势，凭借公司自身强大的承保能力，专业的技术支持，热情、周到地为该项目提供承保及后期服务。并期望以此次保险投标为契机，整合双方优势资源，以开放的姿态不断深化战略合作。
再次感谢！
中国人寿财产保险股份有限公司 **市中心支公司
二〇一三年九月十一日
推荐第2篇：产品策划专员岗位职责(保险)
1.提出产品功能需求并进行需求分析。2.提出产品升级的需求并进行需求分析。3.售前顾问支持。4.内部培训。5.编写产品方案、合作公司合作方案和PPT。6.竞争对手调研分析。
推荐第3篇：人力资源专员岗位职责(保险)
熟悉总公司人力资源部工作流程，掌握相关人力资源管理规章和办法，明确总公司对于分公司在年度人力成本、人力编制计划、薪酬福利、考核、培训、劳动合同与人事档案管理等方面工作的管理原则和方法，并根据总公司人力资源部情况承担相应的工作。
推荐第4篇：人事专员岗位职责(保险)
1.负责分公司人事管理工作。2.具体负责员工的招聘、考核、社保、考勤.入离职等工作。3.协助总部人力资源部开展工作。4.完成领导交办的其他工作。
推荐第5篇：中国人寿财产险保险基本险条款
中国人寿财产险保险基本险条款
保险标的范围
第一条 下列财产可在保险标的范围以内：
（一）属于被保险人所有或与他人共有而由被保险人负责的财产；
（二）由被保险人经营管理或替他人保管的财产；
（三）其他具有法律上承认的与被保险人有经济利害关系的财产。
第二条 下列财产非经被保险人与保险人特别约定，并在保险单上载明，不在保险标的范围以内：
（一）金银、珠宝、钻石、玉器、首饰、古币、古玩、古书、古画、邮票、艺术品、稀有金属等珍贵财物；
（二）堤堰、水闸、铁路、道路、涵洞、桥梁、码头；
（三）矿井、矿坑内的设备和物资。
第三条 下列财产不在保险标的范围以内：
（一）土地、矿藏、矿井、矿坑、森林、水产资源以及未经收割或收割后尚未入库的农作物；
（二）货币、票证、有价证券、文件、帐册、图表、技术资料、电脑资料、枪支弹药以及无法鉴定价值的财产；
（三）违章建筑、危险建筑、非法占用的财产；
（四）在运输过程中的物资；
（五）领取执照并正常运行的机动车；
（六）牲畜、禽类和其他饲养动物。
保险责任
第四条 由于下列原因造成保险标的损失，保险人依照本条款约定负责赔偿：
（一）火灾；
（二）雷击；
（三）爆炸；
（四）飞行物体及其他空中运行物体坠落。
第五条 保险标的的下列损失，保险人也负责赔偿：
（一）被保险人拥有财产所有权的自用的供电、供水、供气设备因保险事故遭受损坏，引起停电、停水、停气以致造成保险标的直接损失；
（二）在发生保险事故时，为抢救保险标的或防止灾害蔓延，采取合理的必要的措施而造成保险标的的损失。
第六条 保险事故发生后，被保险人为防止或者减少保险标的损失所支付的必要的合理的费用，由保险人承担。
责任免除
第七条 由于下列原因造成保险标的的损失，保险人不负责赔偿：
（一）战争、敌对行为、军事行动、武装冲突、罢工、暴动；
（二）被保险人及其代表的故意行为或纵容所致；
（三）核反应、核子辐射和放射性污染；
（四）地震、暴雨、洪水、台风、暴风、龙卷风、雪灾、雹灾、冰凌、泥石流、崖崩、滑坡、水暖管爆裂、抢劫、盗窃。
第八条 保险人对下列损失也不负责赔偿：
（一）保险标的遭受保险事故引起的各种间接损失；
（二）保险标的本身缺陷、保管不善导致的损毁，保险标的的变质、霉烂、受潮、虫咬、自然磨损、自然损耗、自燃、烘焙所造成的损失；
（三）由于行政行为或执法行为所致的损失。
第九条 其他不属于保险责任范围内的损失和费用。
保险金额与保险价值
第十条 固定资产的保险金额由被保险人按照帐面原值或原值加成数确定，也可按照当时重置价值或其他方式确定。 固定资产的保险价值是出险时重置价值。
第十一条 流动资产（存货）的保险金额由被保险人按最近12个月任意月份的帐面余额确定或由被保险人自行确定。 流动资产的保险价值是出险时帐面余额。
第十二条 帐外财产和代保管财产可以由被保险人自行估价或按重置价值确定。
帐外财产和代保管财产的保险价值是出险时重置价值或帐面余额。
赔偿处理
第十三条 保险标的发生保险责任范围内的损失，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任，按以下方式计算赔偿金额：
（一）全部损失
保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。
（二）部分损失
保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额按实际损失计算；保险金额低于保险价值时，其赔偿金额按保险金额与保险价值比例计算。
（三）若本保险单所载财产不止一项时，应分项按照本条款规定处理。
第十四条 发生保险事故时，被保险人所支付的必要、合理的施救费用的赔偿金额在保险标的损失以外另行计算，最高不超过保险金额的数额。若受损保险标的按比例赔偿时，则该项费用也按与财产损失赔款相同的比例赔偿。
第十五条 保险标的遭受损失后的残余部分，协议作价折归被保险人，在赔款中，作价折归被保险人的金额按第十四条所定的比例扣除。
第十六条 被保险人向保险人申请赔偿时，应当提供保险单、财产损失清单、技术鉴定证明、事故报告书、救护费用发票以及必要的帐簿、单据和有关部门的证明，各项单证、证明必须真实、可靠，不得有任何欺诈。被保险人欺诈行为给保险人造成损失的，应当承担赔偿责任。保险人收到单证后应当迅速审定、核实。
第十七条 因第三者对保险标的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。
第十八条 保险标的遭受部分损失经保险人赔偿后，其保险金额应相应减少，被保险人需恢复保险金额时，应补交保险费，由保险人出具批单批注。保险当事人均可依法终止合同。
第十九条 若本保险单所保财产存在重复保险时，本保险人仅负按照比例分摊损失的责任。
被保险人义务
第二十条 投保人应当在保险合同生效前按约定交付保险费。
第二十一条 被保险人应当履行如实告知义务，如实回答保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出的询问。
第二十二条 被保险人应当遵照国家有关部门制定的保护财产安全的各项规定，对安全检查中发现的各种灾害事故隐患，在接到安全主管部门或保险人提出的整改通知书后，必须认真付诸实施。
第二十三条 在保险合同有效期内，如有被保险人名称变更、保险标的占用性质改变、保险标的地址变动、保险标的危险程度增加、保险标的的权利转让等情况，被保险人应当事前书面通知保险人,并根据保险人的有关规定办理批改手续。
第二十四条 保险标的遭受损失时，被保险人应当积极抢救，使损失减少至最低程度，同时保护现场，并立即通知保险人，协助查勘。
第二十五条 被保险人如果不履行第二十条至第二十四条约定的各项义务，保险人有权拒绝赔偿，或从解约通知书送达15日后终止保险合同。
其他事项
第二十六条 被保险人与保险人之间因本保险事宜发生争议，解决方式由当事人根据合同约定从下列两种方式中选择一种：
（一）因履行本合同发生争议，由当事人协商解决，协商不成的，提交“————”仲裁委员会仲裁；
（二）因履行本合同发生争议，由当事人协商解决，协商不成的，依法向人民法院起诉。
第二十七条 凡涉及本保险的约定均采用书面形式。
推荐第6篇：4S店保险专员岗位职责
保险专员岗位职责
新车保险：
1、了解并掌握公司下达的新车保险目标任务；
2、严格执行保险公司对各险种的相关管理规定，熟练掌握所承保险种的条款、条款解释、险种、险种解释、费率、费率解释的内容及电脑出单操作规程，工作认真、细致；
3、对所录入保单的内容错误和单证遗失负直接责任；
4、对超权限业务，应通知销售顾问，按程序上报公司领导进行处理，对工作中出现的一些问题，应及时向本部门领导汇报，以便及时改进；
5、耐心对客户、销售顾问或其他部门人员提出的有关业务咨询进行解答；
6、负责客户及销售顾问对保单信息的查询、保险咨询；
7、告知销售顾问最新承保政策及理赔相关事项；
8、每日须处理完当日所出具的保单进行登记整理。续保：
1、完成公司下达的续保目标任务；
2、每月5日前整理好当月需要提醒的续保客户资料；
3、按照部门领导事先设定好的回访时间对到期客户进行提醒，并记录提醒电话内容（详见续保到期跟进表）；
4、根据客户需要计算保费并以短信方式将试算的保费发送给客户；
5、必须在短信报价后的三日内电话跟进客户，了解客户想法并做记录（详见续保到期跟进表）；
6、每周一早上10:00、每月1日下午17:30分将统计好的新车、续保完成情况，以报表的形式提交给本部门领导；
7、向保险公司提供相关保单明细，进行手续费核对；
8、注意各类资料的搜集等工作，负责各类报表的及时报送，完成领导交办的其它工作；
9、对工作中的客户信息和重要资料应妥善保存，不泄露，不丢失。注意事项：
1、如需将保险手续费让利的情况时，立即上报保险部经理及公司领导批准、签字方可执行。
推荐第7篇：4s店保险专员岗位职责
4s店保险专员岗位职责
职责一：4s店保险专员岗位职责
1、了解并掌握公司下达的新车保险目标任务;
2、严格执行保险公司对各险种的相关管理规定，熟练掌握所承保险种的条款、条款解释、险种、险种解释、费率、费率解释的内容及电脑出单操作规程，工作认真、细致;
3、对所录入保单的内容错误和单证遗失负直接责任;
4、对超权限业务，应通知销售顾问，按程序上报公司领导进行处理，对工作中出现的一些问题，应及时向本部门领导汇报，以便及时改进;
5、耐心对客户、销售顾问或其他部门人员提出的有关业务咨询进行解答;
6、负责客户及销售顾问对保单信息的查询、保险咨询;
7、告知销售顾问最新承保政策及理赔相关事项;
8、每日须处理完当日所出具的保单进行登记整理。
1、完成公司下达的续保目标任务;
2、每月5日前整理好当月需要提醒的续保客户资料;
3、按照部门领导事先设定好的回访时间对到期客户进行提醒，并记录提醒电话内容(详见续保到期跟进表);
4、根据客户需要计算保费并以短信方式将试算的保费发送给客户;
5、必须在短信报价后的三日内电话跟进客户，了解客户想法并做记录(详见续保到期跟进表);
6、每周一早上10:00、每月1日下午17:30分将统计好的新车、续保完成情况，以报表的形式提交给本部门领导;
7、向保险公司提供相关保单明细，进行手续费核对;
8、注意各类资料的搜集等工作，负责各类报表的及时报送，完成领导交办的其它工作;
9、对工作中的客户信息和重要资料应妥善保存，不泄露，不丢失。
职责二：4s店保险专员岗位职责
1、负责新车保险及续保等相关业务。
2、协助发展俱乐部会员。
3、处理保险事宜。
4、协助销售顾问进行新车投保处理。
5、现有车主的续保工作。
6、协助车主完成理赔工作。
7、每月完成相关报表。
8、负责公司的车辆保险销售工作。
9、按照服务流程为客户提供优质的车辆出险理赔服务;
10、协调和监督维修车间高效地完成出险车辆的修复工作;
11、按照规定期限向保险公司提交理赔资料和追索理赔应收账款;
12、维系保险客户，为保险客户提供续保服务;
13、与保险公司建立良好的合作关系。
14、领导交付的其他工作。职责三：4s店保险专员岗位职责
1、保险主管：
⑴对本专营店的保险业务进行全面掌控
团队建设：确定本店保险服务中心成员的具体名单，制定各岗位具体职责、考核及激励方案，并对团队成员进行培训;
流程建设：参照本手册业务管理及服务规范的要求，晚上本店保险业务各项工作流程;
目标确定及目标达成：制定新保、续保、理赔各业务板块的业绩目标并监督达成;内部协调：协调新保、续保、、理赔各业务板块的工作，形成承保理赔服务小组通力协作的工作氛围;
业务总结与改善：定期对新保、续保、理赔业务状况进行统计分析并制定改善对策;
争议处理：受理对保险服务中心成员及对合作保险公司工作人员的各项投诉并进行协调处理。
⑵负责向东风日产乘用车公司水平事业开发部作保险业务信息反馈
联系窗口：接收乘用车公司水平事业开发部关于保险业务的各项通知，并按通知要求实施具体工作;
报表反馈：审核保险业务各项报表并按时效要求发送业务报表。
⑶负责专营店与合作保险公司之间的各项协调工作
联系窗口：是合作保险公司与专营店之间的联系窗口，接受并传达各项保险政策的变化;
合作协调：负责对承保小组、理赔小组的各项保险业务工作进行统筹协调。
2、承保组长
⑴新车承保业务管理
新车保险业务商谈协助：协助销售顾问向客户进行认证保险业务介绍、促成客户投保认证保险业务;
新车保险战败管理：监督销售顾问执行新车保险战败管理要求、每月核查未遵守战败管理的销售顾问及对应客户名单提交保险主管，每月总结新车战败原因并向保险主管提交改善方案;
审核新车投保率排行板的更新情况：每月定期审核新车投保率看板是否按要求进行更新。
3、理赔组长
⑴理赔业务管理
保险事故车返厂管理：督导24小时热线人员的工作(包括以专业形象接听出险电话、记录出险信息并跟进客户回店维修)，每月对保险事故车的返厂情况(包括返厂业务提升情况及出险客户未返厂情况)进行书面总结并提交保险主管;理赔资金安全管理：指导并监督保险接车员、索赔员按要求使用理赔台帐及理赔
电子动态表，对每但理赔业务进行结案检核，审核索赔员对退案原因及逾期原因的总结并提交保险主管。
⑵受理理赔投诉
受理客户及合作保险公司对本店车险理赔工作的各项投诉并进行协调处理;对于超权限投诉，及时向上级汇报。
推荐第8篇：中国人寿财险
石家庄中国人寿财产保险采访稿
中国人寿保险（集团）公司(China Life) 中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的商业保险集团，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团，是中国资本市场最大的机构投资者之一。 2008年，中国人寿保险（集团）公司及其子公司总保费收入达到3220.52亿元，境内寿险业务约占寿险市场份额的42.7%；总资产达到12846.11亿元，可运用资金超过11000亿元。
其中，中国人寿财产保险股份有限公司 （China Life Property & Casualty Insurance Co.,Ltd）是全国性专业化财产保险公司，由中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险股份有限公司共同出资设立，总部设在北京，董事长为杨超，总裁为刘健，注册资本80亿元人民币。
河北理财网（）是河北省最具有权威性、专业性、独立性的服务于个人与家庭理财的专业门户网站 。在河北省银监局、河北省银行协会、河北省保监局、河北省保险协会、河北省证监局等单位的指导下由石家庄互动天下文化传播有限公司倾力打造专业理财互动网络平台。“理财改变生活”是河北理财网的运营理念。其一直致力于“为用户找到合适的理财产品，为理财产品找到合适的用户”，积极建立用户、专业记者、理财专家、理财机构等直接沟通的网络平台。
对于贵公司，我们有以下几个问题：
1.贵公司在创建初期是如何打开局面，逐渐成为行业的佼佼者？
2.贵公司的财产保险主要包括哪些？
3.贵公司的财产保险的办理有哪些优势，能够区别于其他同行业者？
4.贵公司的财产保险的各项目具体承保的条件有哪些？
5.贵公司的财产保险在理赔方面怎样才能快速理赔和理赔的准确性？
6.贵公司的财产保险在损失补偿方面有什么独特之处？
7.贵公司的财产保险在您的代领下今后的路线？
8.贵公司的企业文化是什么？是如何使公司走上领头羊的地位的？
9.贵公司的服务理念是什么？
河北理财网，是河北省最专业理财网站，我们相信我们能够宣传好贵公司的理念和想法，这是我们基本要求和使命。
推荐第9篇：短期信用险理赔业务专员岗位职责
负责具体开展理赔业务。1.按照业务分工负责相应营业机构可损案件的处理。2.按照业务分工负责相应营业机构索赔案件的审理，提出初审意见或进行复核。3.协助办公室法律处处理本岗负责赔案下与保户产生的索赔纠纷和诉讼。4.维护与管理危险买家、银行名单。
推荐第10篇：团险分析
什么是团体保险?
团体保险是用一份总的保险合同向一个团体中的众多成员提供人身保障的保险.
大数定律(law of large numbers)，在随机事件的大量重复出现中，往往呈现几乎必然的规律，这个规律就是大数定律。通俗地说，这个定理就是，在试验不变的条件下，重复试验多次，随机事件的频率近似于它的概率。
比如，我们向上抛一枚硬币，硬币落下后哪一面朝上本来是偶然的，但当我们上抛硬币的次数足够多后，达到上万次甚至几十万几百万次以后，我们就会发现，硬币每一面向上的次数约占总次数的二分之一。偶然中包含着某种必然。 团险有什么优势
1 费率低
首先，保险费率优惠，因为团体投保能够适用“大数法则”，所以相对于个人购买保险，其费率相对较低,
再次，团险选择范围更广，个人单独投保时有些产品买不到，团险却可以买到，最典型的例子就是门急诊保险。 2 操作灵活
不需要体检 可随时增加,减少变动参保人员
投保核保手续比较简化，一张保单就可以承保数人、数十人甚至更多。由于团体中的绝大部分人体质健康，即使有老、弱、病、残的有些已经退休或离职，所以团体保险基本上可以免除体检。承保期间，投保企业还可以随时申请增减被保险人。
极短期险
税收 4% 工资总额
税收前扣除
能有效转嫁企业风险
可将团险作为员工福利
考虑人文关怀，给他们包括他们的家人提供充分的保障和贴心的福利，他们才最容易在企业中安心就业。
，
为什么购买团险
事实上，社保、团险和个险对于个人来说，就像金字塔结构的关系，各有分工而无法替代。
位于金字塔底层对社保仅仅能满足最基本的生活需求，诸如失业、养老的基本保障等。团险是在社保的基础上起到了较好的补充作用，一般能覆盖意外、健康等风险。而个人商业保险则完全是因个体最终风险不同而自由选择的，不仅是对前两种保险的补充，而且保障涉及的范围和额度也是最多样的。同样，三类保险的支出成本对于个人而言，也是依次递增的。
对于想要保障全面的人来说，最合理的保险规划是将三者合理搭配起来。最低的基本生活保障用花费最小的社保来支出。日常普遍的意外及医疗保障以及部分的补充养老等，可以由费率较低的团险来承担。由于通常情况下前两项保险并非个人可控，因此我们需要做的，是了解社保以及公司团险给自己的保障覆盖了哪些风险，保障的额度有多少，再根据自己的实际情况，分析尚未补足的风险缺口，购买相应的个人保险产品，进行补充。当然，不要为了力求保障全面、保额高而超越了自己的经济承受能力，也不要在不了解团险到底提供怎样的保障、保额多少的情况下，排斥所有个险。
企业自身情况分析
企业可按需选择险种
当然，对于不同行业、不同规模、不同年龄结构的不同企业来说，它们的保障需求和经济负担能力都有所差异，可以需要根据实际情况选择团体保险计划。
一般来讲，意外伤害、意外医疗保险和定期寿险是保障的基础，在购买团体保险时应首先考虑。这类保险保费较低，可为员工提供基本保障。如果要进一步为员工提供更周全的福利保障，还可在此基础上加上住院(门诊)医疗保险、重大疾病保险、住院津贴保险等。后一类保险保费较高，但更能体现企业的员工福利，适合预算充裕的企业投保。
需要提醒的是，对于购买团险的人数，保险公司是有一定限制的。风险较低的
一、
二、三类行业，团体投保的最低投保人数通常为5~8人，四类及四类以上行业的团体投保，最低投保人数须达到20人。
客户保险需求分析及产品策略 1.国有企业
保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。 客户保险需求分析及产品策略 2.股份制企业
保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。
客户保险需求分析及产品策略 3.外资企业(日、港、台、韩) 保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。 保险需求评价 客户评价及产品策略 4.外资企业(欧美企业) 保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。 保险需求评价 客户评价及产品策略 7.私营企业
经济效益及人员结构良好的国营企业、股份制企业、三资企业、IT高科技行业、金融、规模较大管理严格的民营企业、及会计师、律师事务所等咨询服务业。 中小型企业议价能力差，是产生利润及客户积累的主要来源，是综合福利保障计划的主要销售对象。
事实上，社保、团险和个险对于个人来说，就像金字塔结构的关系，各有分工而无法替代。
位于金字塔底层对社保仅仅能满足最基本的生活需求，诸如失业、养老的基本保障等。团险是在社保的基础上起到了较好的补充作用，一般能覆盖意外、健康等风险。而个人商业保险则完全是因个体最终风险不同而自由选择的，不仅是对前两种保险的补充，而且保障涉及的范围和额度也是最多样的。同样，三类保险的支出成本对于个人而言，也是依次递增的。
理赔流程及需要注意事项
购买团体保险主要是为了能在出险后获得经济补偿，但是也有一些在出险后遭到拒赔的情况，究竟其根源在哪里？主要有如下几方面在理解上易产生误解：
※未履行按期交纳保险费的义务，在人身保险合同中，投保人缴纳第一期保险费之后保险合同开始生效，此后投保人必须按期缴纳保险费，若超过宽限期之后投保人仍未缴纳保险费又无保费自动垫交的，保险合同效力中止，在效力中止期间发生的保险事故，保险人可以拒赔。
※未履行如实告知义务 寿险合同是一种诚信合同，在订立合同之前投保人应如实告知有关情况，否则，出险后保险人可以拒赔。
※保险事故不属于保险责任范围之内。
※保险事故属于除外责任的，除外责任详见条款。
※所签保险合同为无效合同。
※保险事故发生在免责期。
※缺少必要的索赔单证、材料。
※超过了索赔时效。
以上是保险拒赔最常见的几种原因，投保前通过详细了解，我们可以更好地维护自己的权益，也可以避免一些不必要的误会和纠纷。
理赔必读
一、报案
1.根据规定，投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人，否则，有关权利人应承担由于通知迟延致使公司增加的勘查、检验等项费用。因此，保险事故发生后，为了维护您的权益，请您及时在3天内向保险公司报案，以便保险公司能够根据具体情况及时核实、确定保险责任，及时为您提供保险保障。
2.报案方式：上门报案、电话（传真）报案、网上报案、委托保险公司业务人员报案
3.报案内容：
出险的时间、地点、原因；被保险人姓名、投保险种、保额、投保日期、联系电话、联系地址、现状
4.发生保险事故需在医院接受治疗的，应在本公司指定或认可的医院进行诊治，在未指定医院的情况下，应在国内合法经营的区（县）级以上公立医院进行诊治，并妥善保管好有关医疗资料和原始医疗收据、处方或费用明细清单。
二、申请
1.申请人
申请人为被保险人、指定受益人、法定继承人或其监护人。
疾病、伤残等生存保险金申请人为被保险人本人或其监护人。
2.申请理赔时应备文件。
3.填写理赔申请书
理赔申请还需填写理赔申请书，详细叙述事故发生的原因等情况。申请书应由被保险人本人或受益人亲笔填写，内容应真实完整，并签字确认。
三、理赔时效
申请人将理赔申请书和相关材料集齐后一并交给保险公司理赔部门，保险公司理赔部门收到材料后将及时对案件进行审核，对于赔付金额较小且责任明确的案件，可即时或在三个工作日内赔付，对于赔付金额较大或案情复杂的案件，理赔部门会在10个工作日内结案或给出阶段性意见。
另外，如果因申请材料不齐全而需补充材料或相关单位未出具可能影响案件处理结果的证明或鉴定结论的，其延迟期间从理赔时限中扣除。
四、领款须知
1.领款方式可选择自己上门领取、委托他人代领和银行划帐。
2.要求银行划转给付者，在申请时需填写开户银行、户名、帐号等信息。结案后，理赔部将根据有关信息，将给付款划转被保险人的银行帐号。
3.被保险人或受益人本人领取赔款者需提供本人身份证明。
4.委托他人领取时，领取人需提供被保险人或受益人委托书、被保险人或受益人身份证明、领取人身份证明。
作为被保险人的员工，应该及早从公司的人力资源部处了解自己能获得的保障。需要了解的团险权益包括：保障范围、保障额度、保障期限、除外责任，以及申报理赔时需要提供的材料等。一旦出险，先向人力资源部门咨询，或者拨打保险公司的热线电话，再进行相关理赔。
由于有些客户平时并不十分了解自身的保障和理赔的手续，忽视了一些细节，反而令理赔程序更费周折。对于医疗保障类的团险，客户为了顺利索赔，必须留意相应保障项目的“责任免除”事项，同时对于以下情况也需要注意：
（1）非本人就诊的费用是无法得到正常赔付的，因此不要让他人代诊。
（2）了解哪些是公司所购团险中指定的医院，必须要前往这些医院就诊，如果在指定范围之外，一般都不予理赔。
（3）在无特别约定的前提下，在医院药房以外的机构购药的费用将不会获得补偿（如自行到社保定点药店购药的费用）。如果确实因为医院药房无该种药品，而需到外面购买，需由医院门诊办公室等部门盖外配章。
（4）无病症单纯开药：有的员工看病时让医生开一些与病情不相关的药品，以备病时用或保健。这样开出的药品以及相关费用将不会获得赔偿。
（5）仔细检查申报理赔的发票上的姓名是否与本人一致，如果不一致，基本上会遭到拒赔。
（6）提供的材料中要有与发票一致的病史，仅提供发票、无病史或者病史不完整，也会影响理赔的成功率。
（7）无病症的检查视同例行的常规体检，保险公司是不会予以报销理赔的。只有当客户有症状时进行的医学检查，符合报销范围的部分才能得到正常理赔
。
业内人士指出，团体险有价格低、保障高，投保手续简便，核保条件较宽松和承保范围较为广泛等优点。企业为员工集体购买保险，不但减少保费支出一倍以上，同时还可提高员工福利和增强企业的凝聚力。专家建议，购买团险时，应按企业的效益好坏选择，选择顺序为：意外、意外+医疗及意外+医疗+养老等。
第11篇：团险建议书
篇1：平安意外团险 宏安集团
2014年员工意外伤害保险
中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司
保险责任及报价
方案﹠报价：1.投保单位： 深圳市**有限公司
2.投保险种：平安团体意外伤害保险、平安附加意外伤害团体医疗保险 3.适用条款：平安团体意外伤害保险条款、平安附加意外伤害团体医疗保险条 款
4.保险对象： 5.保险期限：一年 6.保险责任简述（以条款为准）
7.意外身故：被保险人因意外事故而导致180天内身故的，保险人按合同约定 给付定额意外身故保险金。
8.意外残疾：被保险人因意外事故而导致180天内因该原因而造成合同所附《人
身保险残疾程度与保险金给表》所列残疾程度之一者，保险人按约定的给付比例乘以保额给付意外残疾保险金。
9.意外医疗：被保险人因意外事故而导致180天内进行治疗的实际支出合理的 费用。除去0元免赔100%赔付。 10.注释：“意外”是指外来的、突发的、非本意的和非疾病的使身体受到伤害 的客观事件，若第三方人造成的伤害需要公安机关的证明。
11.扩展
8、
9、10级伤残，对应赔付标准分别为保险金额的6%、4%、2% 12.特别特约：本保单同意增减及更换人员可以根据以下约定按月申请批改，但所有追溯 批改的被保险人保险起期不得早于保单的保险起期。投保人可以于每月*日前（适逢节假日顺延至节假日后的第一日）将上月新入职投保人处工作的劳动者申请批改为被保险人，需提交上月变动人员批改申请。对于上月新入职且及时申请批改成功的被保险人，保险人自被保险人入职日起承担其保险责任，理赔时须提供被保险人出险当月工资单及雇佣劳动合同。对于非上月新入职人员，保险人自实际申请批改次日起承担保险责任。保险人承担保险责任的止期以保险单载明的保险期间为限。对于离职的人员，
保险人自其离职之日起不承担其保险责任。劳动者的入职时间以在投保人处实际用工（含试用期）的第一天为准。
条 款 说 明
平安团体意外伤害保险条款
总则第一条 本保险合同由保险条款、投保单、保险单、保险凭证以及批单等组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。
第二条 本保险合同的被保险人应为身体健康、能正常工作或正常生活的自然人。 第三条 本保险合同的投保人应为对被保险人有保险利益的机关、企业、事业单位和社会团体。 第四条 本保险合同的受益人包括：
（一）身故保险金受益人
订立本保险合同时，被保险人或投保人可指定一人或数人为身故保险金受益人。身故保险金受益人为数人时，应确定其受益顺序和受益份额；未确定受益份额的，各身故保险金受益人按照相等份额享有受益权。投保人指定受益人时须经被保险人同意。
被保险人死亡后，有下列情形之一的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》的规定履行给付保险金的义务：
3.受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的。
受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先。 投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。
被保险人或投保人可以变更身故保险金受益人，但需书面通知保险人，由保险人在本保险合同上批注。对因身故保险金受益人变更发生的法律纠纷，保险人不承担任何责任。
（二）残疾保险金受益人
除另有约定外，本保险合同的残疾保险金的受益人为被保险人本人。 保险责任
第五条 在保险期间内，被保险人因遭受意外伤害事故导致身故或残疾的，保险人依照下列约定给付保险金，且给付各项保险金之和不超过保险金额。
（一）身故保险责任 在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起180日内因该事故身故的，保险人按意外伤害保险金额给付身故保险金，对该被保险人的
保险责任终止。
被保险人因遭受意外伤害事故且自该事故发生日起下落不明，后经人民法院宣告死亡的，保险人按意外伤害保险金额给付身故保险金。但若被保险人被宣告死亡后生还的，保险金受领人应于知道或应当知道被保险人生还后30日内退还保险人给付的身故保险金。
被保险人身故前保险人已给付第
（二）款约定的残疾保险金的，身故保险金应扣除已给付的残疾保险金。
（二）残疾保险责任
在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并自该事故发生之日起180日内因该事故造成本保险合同所附《人身保险残疾程度与保险金给付比例表》（简称《给付表》）所列残疾之一的，保险人按该表所列给付比例乘以意外伤害保险金额给付残疾保险金。如第180日治疗仍未结束的，按当日的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付残疾保险金。
1．被保险人因同一意外伤害事故导致一项以上残疾时，保险人给付各项残疾保险金之和，但给付总额不超过意外伤害保险金额。不同残疾项目属于同一肢时，仅给付其中给付比例最高一项的残疾保险金。
2．被保险人如在本次意外伤害事故之前已有残疾，保险人按合并后的残疾程度在《给付表》中所对应的给付比例给付残疾保险金，但应扣除原有残疾程度在《给付表》所对应的残疾保险金。 责任免除
第六条 因下列原因造成被保险人身故或残疾的，保险人不承担给付保险金责任：
（一）投保人的故意行为；
（二）被保险人自致伤害或自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外；
（三）因被保险人挑衅或故意行为而导致的打斗、被袭击或被谋杀；
（四）被保险人妊娠、流产、分娩、疾病、药物过敏、中暑、猝死；
（五）被保险人接受整容手术及其他内、外科手术；
（六）被保险人未遵医嘱，私自服用、涂用、注射药物；
（七）核爆炸、核辐射或核污染；
（八）恐怖袭击；
（九）被保险人犯罪或拒捕；篇2：团险被保险人告知声明书
篇3：团险理赔申请书-新版
太平人寿保险有限公司
tai ping life insurance co.,ltd 团险理赔申请书
第12篇：团险新形势
专业经营发挥团险优势
在暮春与初夏交接之际，江南春来早。在这充满生机和希望的季节，迎来了市公司“振兴杯”演讲比赛。今天我演讲题目是“专业经营、发挥团险优势”。
效益是企业追求的根本，中国人寿围绕这个中心开展经营管理活动，进一步提高发展质量，做到效益最好，形象最佳，回报最大。坚持“发展合规创富·和谐”的工作方针，指引我们团险前进的道路。
短险是公司经营利润的重要来源，业务要保持稳定健康发展的前提是必须具备一支经营理念到位，执行力强的销售团队。在销售团队中持续宣导以放型业务为中心的经营理念，引导团队着力发展意外险，持续发展能力强、内涵、价值高的业务。保持工作的连贯性，强化组织销售的技能。
短险经营不仅事关发展目标的达成，更为重要的是关系到公司经营效益的提升，要提高短险经营效益，就必须把握短险的承保质量，在注重社会效益，维护公司品牌形象的前提下，最大限度降低赔付率。而降低赔付率和上级公司相关职能部门固然责无旁贷、义不容辞。但还必须全公司系统达成共识和合力，全心全意全程全力共管。短险业务发展和经营效益双挂、双考核的利益连心的办法，是我们提升经营效益的又一尝试方法。
围绕省公司提出“三线、二结构、一伙伴”三线：起付线、封顶线、赔付比例线，二结构：人群年龄结构，保额结构。一伙伴：社保部门拓展常规业务，并制定行业系统开发渠道拓展方案。做到市场不让，业务不丢，围绕三量抓调整，围绕效益打基础、围绕卡折上增量。确保规模不降，盘好健康险变量，实行“两压”、开展“两补”通过调整提高短险质量。
以人为本，诚信服务的中国人寿，以她的专业和真诚赢得了客户的支持，牵手国寿，天长地久，中国人寿的声誉与影响，就像脉脉的河水已经深深地渗透进广大客户的心中。在这充满激情的岁月里昂首阔步国寿事业的道路，走向成功、尊贵、荣耀的人生。
第13篇：人寿保险公司附加险投保单
┏━━━━━━━━━━┯━━━━┓
┃附加险投保单号码│no：┃
┠──────────┼────┨
┃附加险保险单号码│no：┃
┗━━━━━━━━━━┷━━━━┛
公司提示：主险已经承保，另需投保附加险时，请填写本投保单。
体检 免体检
┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
┃第一部分┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃1．主险名称：主险基础保险金额：元（￥）┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃主险保险单号码：主险责任起止时间：┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃2．被保险人姓名： 身份证号码：性别：出生日期： 年 月 日┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃年龄：民族： 未婚已婚职业：职业编码：┃
┃（此内容由本公司人员填写）┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃住所（如无特别注明，将以此为通讯地址）：┃
┃电话号码（宅）：（办）：邮编：┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃＊若投保人与被保险人非同一人时，请填写下栏。┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃3．投保人姓名： 身份证号码：性别：出生日期： 年 月 日┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃年龄：民族： 未婚已婚职业：职业编码：┃
┃（此内容由本公司人员填写）┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃住所（如无特别注明，将以此为通讯地址）：┃
┃电话号码（宅）： （办）：与被保险人关系：邮编：┃
┠────────┬───┬─────┬────┬────┬──┬────┬────┨
┃4．受益人姓名│性别 │身份证号码│与被保险│受益份额│住所│邮编│联系电话┃
┃│││人关系 ││││┃
┠────────┼───┼─────┼────┼────┼──┼────┼────┨
┃│││││││┃
┠────────┼───┼─────┼────┼────┼──┼────┼────┨
┃│││││││┃
┠────────┴───┴─────┴────┴────┴──┴────┴────┨
┃＊受益人为数人且未确定受益份额的，受益人按照相等份额享有受益权。┃
┠───────────────────────────┬────┬────┬───┨
┃5．附加险名称│保险金额│交费方式│保险费┃
┠───────────────────────────┼────┼────┼───┨
┃（1）意外伤害保险特约│││┃
┃（2）附加意外伤害医疗保险特约│││┃
┃①意外伤害医疗保险金│││┃
┃②意外伤害医疗津贴│││┃
┃（3）附加豁免保险费特约│││┃
┃（4）附加住院医疗日额给付保险特约│││┃
┃（5）│││┃
┃（6）│││┃
┠───────────────────────────┴────┴────┴───┨
┃6．保险费合计人民币（大写）：￥（）┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃7．付款方式：现金支票自动转帐自行交纳┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃8．特别约定┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃第二部分告知下列事项（必要时本公司可能要求投保人或被保险人做身体检查）。┃
┃投保人必须在：“关于被保险人”项下填写告知事项。┃
┃凡条款列有“免缴未到期保险费责任”的险种，还须同时填写“关于投保人” ┃
┃项下的告知事项。┃
┠─────────────────────┬───────────────────┨
┃关于被保险人│关于投保人┃
┃1．工作单位名称：│1．工作单位名称：┃
┃2．过去二年平均年收入元。│2．过去二年平均年收入元。┃
┃3．身高＿＿＿厘米；体重＿＿＿＿公斤。│3．身高＿＿＿＿厘米；体重＿＿＿公斤。 ┃
┠─────────────────────┴─────────────┬─────┨
┃关于被保险人│关于投保人┃
┃是 否│是 否┃
┃4．是否从事过现职业以外的职业？│┃
┃5．是否参加或计划参加有危险的运动或消遣│┃
┃6．有无机动车驾驶证？│┃
┃7．是否需经常驾驶摩托车？│┃
┃8．是否有已参加或正在申请中的其他保险？│┃
┃9．过去投保人寿保险或申请人寿保险单复效时是否曾被拒绝、│┃
┃延迟或要求加收保险费？│┃
┃10．是否服食任何成瘾药物或吸毒?│┃
┃11．（1）是否经常吸烟，如是：已吸＿＿＿年，每天＿＿＿支。│┃
┃（2）是否曾经吸烟，如是：已吸＿＿年，每天＿＿＿支。│┃
┃于＿＿＿年，因为＿＿＿停止吸烟。│┃
┃（3）是否经常饮酒，如是：已饮＿＿＿年，每日＿＿酒│┃
┃（种类），＿＿＿（数量）。│┃
┃12．最近健康状况│┃
┃（1）最近一周是否有身体不适？是否服药？是否存在│┃
┃需施行手术的疾病？│┃
┃（2）最近三个月内是否接受过医生的诊断、检查和治│┃
┃疗？是否住院或手术？│┃
┃（3）最近六个月内是否持续超过一周有下列症状：疲│┃
┃倦、体重下降、腹泻、淋巴结肿大或不寻常的皮肤病？│┃
┃13．过去XX年内是否因疾病或受伤住院或手术？│┃
┠───────────────────────────────────┼─────┨
┃14．过去XX年内是否患有下列疾病？│┃
┃ （1）冠心病 心肌梗塞 风湿性心脏病 肺源性心脏病│┃
┃先天性心脏病 心肌病 高血压│┃
┃ （2）脑出血 脑梗塞 珠网膜下腔出血 脑动脉硬化 癫│┃
┃痫 精神病 酒精中毒│┃
┃ （3）哮喘 慢性支气管炎 支气管扩张症 肺气肿 肺结│┃
┃核│┃
┃ （4）萎缩性胃炎 溃疡病 溃疡性结肠炎 胰腺炎 肝炎│┃
┃肝硬变 胆石症 胆襄炎│┃
┃ （5）肾炎 肾功能不全 路结石│┃
┃ （6）白内障 视网膜疾病 角膜疾病 青光眼 中耳炎│┃
┃ （7）癌 内芽肿 白血病 肿瘤 息肉 先天性疾病│┃
┃遗传性疾病 地方病│┃
┃ （8）糖尿病 胶原性疾病 贫血症 紫癜病 甲状腺病│┃
┃风湿病 药物过敏 职业病│┃
┃艾滋病 hiv抗体阳性 乙肝病毒携带 椎间盘突出│┃
┃疝 肛门疾病 阑尾炎│┃
┃ （9）是否有上述（1）－（8）以外的疾病或受伤？│┃
┃15．过去5年内是否接受过以下检查？│┃
┃ x光 心电图 b超 ct 核磁共振 活体组织检查│┃
┃尿液检查 血液检查 眼底检查│┃
┃16．是否有下列身体残疾、功能障碍？│┃
┃ （1）视力、听力、言语、咀嚼功能障碍│┃
┃ （2）四肢、手、足、指残疾、胸廓、脊柱变形和│┃
┃功能障碍│┃
┃17．16岁以上女性：│┃
┃ 目前是否怀孕，如是，怀孕＿＿＿周。│┃
┃ 过去5年内是否患有乳腺、子宫、卵巢、输卵管│┃
第14篇：人寿保险公司附加险投保单
找律师就上律师36
5人寿保险公司附加险投保单
人寿保险公司
附加险投保单
（参考文本）
┏━━━━━━━━━━┯━━━━┓
┃附加险投保单号码：
┠──────────┼────┨
┃附加险保险单号码：
┗━━━━━━━━━━┷━━━━┛
公司提示：主险已经承保，另需投保附加险时，请填写本投保单。体检免体检
┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓ ┃第一部分┃ ┠─────────────────────────────────────────┨
┃1．主险名称：主险基础保险金额：元（￥）
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃主险保险单号码：主险责任起止时间：
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃2．被保险人姓名：身份证号码：□□□□□□□□□□性别：出生日期：年月 日┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃年龄：民族：未婚已婚职业：职业编码：
┃ ┃（此内容由本公司人员填写）
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃住所（如无特别注明，将以此为通讯地址）：
┃
┃电话号码（宅）：（办）：邮编：┃ ┠─────────────────────────────────────────┨
┃＊若投保人与被保险人非同一人时，请填写下栏。
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃3．投保人姓名：身份证号码：性别：出生日期：年月日
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃年龄：民族：未婚已婚职业：职业编码：
┃ ┃ ┃
┃（此内容由本公司人员填写）
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃住所（如无特别注明，将以此为通讯地址）：
┃
┃电话号码（宅）：（办）：与被保险人关系：邮编：
┃
┠────────┬───┬─────┬────┬────┬──┬────┬────┨
┃4．受益人姓名 │性别身份证号码│与被保险│受益份额│住所│邮编联系电话┃ ┃人关系┃ ┠────────┼───┼─────┼────┼────┼──┼────┼────┨ ┃┃ ┠────────┼───┼─────┼────┼────┼──┼────┼────┨ ┃┃ ┠────────┴───┴─────┴────┴────┴──┴────┴────┨
┃＊受益人为数人且未确定受益份额的，受益人按照相等份额享有受益权。
┃
┠───────────────────────────┬────┬────┬───┨
┃5．附加险名称 │保险金额│交费方式│保险费┃
┠───────────────────────────┼────┼────┼───┨
┃（
1）意外伤害保险特约 ┃ ┃（
2）附加意外伤害医疗保险特约 ┃ ┃①
意外伤害医疗保险金
┃ ┃②
意外伤害医疗津贴
┃ ┃（
3）附加豁免保险费特约 ┃ ┃（
4）附加住院医疗日额给付保险特约 ┃
┃（5） ┃ ┃（6） ┃ ┠───────────────────────────┴────┴────┴───┨
┃6
．保险费合计人民币（大写）：￥（）
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃7．付款方式：现金支票自动转帐自行交纳
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃8．特别约定 ┃ ┠─────────────────────────────────────────┨
┃第二部分告知下列事项（必要时本公司可能要求投保人或被保险人做身体检查）。┃ ┃投保人必须在：“关于被保险人”项下填写告知事项。
┃
人┃ ┃项下的告知事项。┃ ┠─────────────────────┬───────────────────┨ ┃关于被保险人关于投保人┃ ┃1．工作单位名称： │1．工作单位名称：
┃
┃2．过去二年平均年收入元。 │2．过去二年平均年收入元。
┃
┃3．身高＿＿＿厘米；体重＿＿＿＿公斤。 │3．身高＿＿＿＿厘米；体重＿＿＿公斤。 ┃
┠─────────────────────┴─────────────┬─────┨ ┃关于被保险人关于投保人┃ ┃ 是否 │是否┃
┃4
．是否从事过现职业以外的职业？ ┃ ┃5
．是否参加或计划参加有危险的运动或消遣 ┃
┃6
．有无机动车驾驶证？ ┃ ┃7
．是否需经常驾驶摩托车？ ┃ ┃8
．是否有已参加或正在申请中的其他保险？ ┃ ┃ 凡条款列有“免缴未到期保险费责任”的险种，还须同时填写“关于投保
律师365
┃9
．过去投保人寿保险或申请人寿保险单复效时是否曾被拒绝、┃ ┃延迟或要求加收保险费？
┃10．是否服食任何成瘾药物或吸毒┃11．（
1）是否经常吸烟，如是：已吸＿＿＿年，每天＿＿＿支。 ┃ ┃（
2）是否曾经吸烟，如是：已吸＿＿年，每天＿＿＿支。 ┃ ┃于＿＿＿年，因为＿＿＿停止吸烟。
┃ ┃（
3）是否经常饮酒，如是：已饮＿＿＿年，每日＿＿酒 ┃ ┃（种类），＿＿＿（数量）。
┃
┃12．最近健康状况
┃（1
）最近一周是否有身体不适？是否服药？是否存在 ┃┃ ┃ ┃
┃
需施行手术的疾病？
┃（2
）最近三个月内是否接受过医生的诊断、检查和治 ┃
┃疗？是否住院或手术？
┃（
3）最近六个月内是否持续超过一周有下列症状：疲 ┃
┃倦、体重下降、腹泻、淋巴结肿大或不寻常的皮肤病？
┃
┃13．过去10
年内是否因疾病或受伤住院或手术？
┃
┠───────────────────────────────────┼─────┨
┃14．过去10年内是否患有下列疾病？
┃ ┃（1）冠心博心肌梗塞风湿性心脏博
肺源性心脏博 ┃
┃先天性心脏博心肌博高血压
┃ ┃（2）脑出血脑梗塞珠网膜下腔出血脑动脉硬化
癫 ┃
┃痫精神博酒精中毒
┃（3）哮喘慢性支气管炎支气管扩张症肺气肿
肺结 ┃
┃核
┃（4）萎缩性胃炎溃疡博溃疡性结肠炎胰腺炎
肝炎 ┃
┃肝硬变胆石症胆襄炎
┃（5）肾炎肾功能不全路结石
┃（6）白内障视网膜疾博角膜疾博青光眼
中耳炎
┃ ┃（7）癌内芽肿白血博肿瘤息肉
先天性疾博 ┃
┃遗传性疾博地方博
┃（8）糖尿博胶原性疾博贫血症紫癜博
甲状腺博 ┃
┃风湿博药物过敏职业博
┃艾滋博抗体阳性乙肝病毒携带
椎间盘突出 ┃
┃疝肛门疾博
阑尾炎
┃（9）是否有上述（1）－（8
）以外的疾病或受伤？ ┃
┃15．过去
5年内是否接受过以下检查？ ┃ ┃光心电图超核磁共振活体组织检查┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃
┃尿液检查血液检查眼底检查
┃
┃16．是否有下列身体残疾、功能障碍？
┃ ┃（
1）视力、听力、言语、咀嚼功能障碍 ┃ ┃（
2）四肢、手、足、指残疾、胸廓、脊柱变形和 ┃
┃功能障碍┃ ┃17．16岁以上女性：┃ ┃目前是否怀孕，如是，怀孕＿＿＿周。
┃ ┃过去
5年内是否患有乳腺、子宫、卵巢、输卵管 ┃
┃等妇科疾病？┃ ┃是否曾异常妊娠、剖腹产、异常子宫出血？
┃
┃18．直系亲属中是否有患过结核博肝炎、肝硬化、
┃
┃糖尿博肾博心脏博中风、高血压、动脉硬化、
┃
┃精神博癌症、遗传博艾滋病及其相关综合症、
┃
┃hiv
抗体阳性或是乙肝病毒携带者？ ┃
┠───────────────────────────────────┴─────┨
┃说明：（以上4－18）项如“是”，请列明问题编号及有关需详细说明的内容，包括疾病诊治 ┃
┃日期、断治疗结果、目前状况、诊治医院名称、医生姓名等）。
┃
┠─────────────────────────────────────────┨
┃声明与授权：┃ ┃．本人谨此代表本人及被保险人声明并同意：向贵公司投保上述保险，对保险条款的各项 ┃
┃规定均已了解，所填投保单各项及告知事项均属事实并确无欺瞒。上述一切陈述及本声明将成┃
┃为发出保单的依据，并作为保险合同的一部分。
┃ ┃．本人谨此授权凡知道或拥有任何有关本人或被保险人健康及其他情况的任何医生、医院 ┃
┃、保险公司、其他机构或人士，均可将所需的有关资料提供给××人寿保险公司。此授权书的┃
┃影印本也同样有效。┃ ┃┃ ┃被保险人（签名）投保人（签名）投保申请日期年月日
┃ ┃┃ ┠─────────────────────────────────────────┨
┃业务员代码营业部经理┃ ┃┃ ┃┃ ┃公司批注专用┃ ┃┃ ┃┃ ┃年月日┃ ┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛
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第15篇：人寿财险客服事迹材料
人寿财险客服事迹材料
我叫，女，1981年8月出生，大专文化，2000年月参加工作，现为中国人寿财险中心支公司业管客服部客服员。自参加工作以来，在公司的正确领导下，在同事们的支持帮助下，我认真学习，努力实践，以一颗火热赤诚的心，在客服员这平凡的岗位上，忠实尽心履职，为客户提供热情、细致、周到的优质服务，获得了公司领导的肯定与客户的满意，先后取得了一系列荣誉称号，2009至2010年度被评选为“市本级机关优秀员工”，2011年度“争位对标比服务，攻坚推动求卓越”客户服务执行能力达标竞赛活动中荣获省公司“十佳服务标兵”。下面，我把自己的学习工作情况简要汇报如下：
一、坚定信念，做一名新时期的优秀员工
我始终认为要搞好客服员工作，做一名新时期的优秀员工，必须坚定信念。为此，我认真学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观等党的理论，认真学习公司的工作精神与工作理念，提高自己的政治思想觉悟，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意为客户服务的思想，增强履行岗位职责的能力和水平，做到认真努力工作，完成各项工作任务，力争取得优异成绩。同时，我培养自己吃苦耐劳、善于钻研的敬业精神和求真务实、开拓创新的工作作风，服从公司的工作安排，紧密结合岗位实际，坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，认真接待每一个客户，认真对待每一项工作，坚持把工作做完做好，实现工作的完美与高效。
二、刻苦学习，提高业务水平和工作技能
客服员的工作是平凡琐碎的，每天与客户打交道，但要高质量地做好客服员工作，为公司创造良好经济效益，获得客户的内心赞同与真诚满意是不容易的，需要有扎实的业务水平和工作技能，特别是保险业不断发展和业务创新对客服员工作提出了更高的要求。因此，我暗暗下定决心，一定要认真刻苦学习，提高自己的业务水平和工作技能，为客户提供一流的服务，为公司创造良好经济效益，促进保险业的深入持久发展。我认真参加公司组织的任何一次相关业务培训，认真学习保险业务操作流程、相关制度、企业财务知识、资本市场知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等，以此提高自己的知识理论水平和工作业务水平。每当有客户询问起公司的保险产品时，能够快速、正确地答复，让客户满意不存疑惑，取得了客户的信任。
三、细致入微，努力做好服务工作
俗话说“道虽通不行不至，事虽小不为不成”，要做好客服员工作，必须细致入微，从每一件小事做起，从点点滴滴做起。为此，我在工作中一直坚持“全心全意为客户服务”的理念，秉承“热情周到，耐心细致”的服务态度，努力通过自己的热诚服务，让每一位来公司的客户，都能感受到热情、高效、便捷的服务。在客服管理工作中，我着重做好两方面工作：一是树立服务意识，真诚服务客户。我以实事求是、求真务实的精神，以诚信履约，诚实待客为客户提供贴近的服务，提高对客户的吸引力；把真情融入对客户的一言一行之中，坚持以人为本，以客为尊，一切为客户着想，切实在服务过程中多一点微笑、多一份理解、多一些热情；做到服务从微笑开始，始终给客户明亮的笑容，真诚把客户视为朋友，用心服务，为客户排忧解难；始终坚持以客户为中心，坚持把客户利益作为第一考虑，真心真意展示公司的优质服务形象，做到真诚服务关爱无限，为不同客户提供优质服务与贴心关怀，提高客户的忠诚度。二是充分了解客户，有的放矢营销。我在全面掌握保险业务知识的基础上，充分了解客户的基本情况，熟悉客户的性格特点与爱好，对每一位来到营业厅的客户，针对其不同特点，提供专业的优质服务。我细致入微，努力做好服务工作，不仅效率高为公司争取了一大批忠诚客户，创造了可观的经济效益，而且也赢得了客户由衷的赞许。一名客户在我详细介绍、热情服务后买到了满意的保险产品，他激动地说：“作为一名客服员，对工作这样尽职尽责，耐心认真帮我挑选好产品，办理完手续，使我深受感动。作为一个年纪大的人，感到无限欣慰，说不出的感激。从心里说，她是真正做到了全心全意为客户服务。”
四、爱岗敬业，追求工作卓越
要搞好客服员工作，必须做到爱岗敬业，追求工作卓越。我一是增强工作责任心，在其位尽其责。始终把工作放在第一位，做到识大体，顾大局，不图名利，不计得失，尽职尽责地做好自己的工作。遇到困难时，主动承担，积极想办法克服，维护公司的利益。二是规范管理，提升公司客服管理水平。我不断结合实际工作，完善相应的规章制度，确保客服工作规范化、制度化、标准化，努力获得客户的认可与满意。三是以身作则，处处当好表率。我严格遵守公司规则制度，凡是制度规定要做的事，自己带头去做；凡是制度规定不能做的事，自己坚决不做。在平时的工作中，我每天坚持做好对晨会、着装、礼仪规范的检查监督工作，每天坚持两次对公司柜面进行定期巡查，确保各项工作符合公司要求。由
我叫，女，1981年8月出生，大专文化，2000年月参加工作，现为中国人寿财险中心支公司业管客服部客服员。自参加工作以来，在公司的正确领导下，在同事们的支持帮助下，我认真学习，努力实践，以一颗火热赤诚的心，在客服员这平凡的岗位上，忠实尽心履职，为客户提供热情、细致、周到的优质服务，获得了公司领导的肯定与客户的满意，先后取得了一系列荣誉称号，2009至2010年度被评选为“市本级机关优秀员工”，2011年度“争位对标比服务，攻坚推动求卓越”客户服务执行能力达标竞赛活动中荣获省公司“十佳服务标兵”。下面，我把自己的学习工作情况简要汇报如下：
一、坚定信念，做一名新时期的优秀员工
我始终认为要搞好客服员工作，做一名新时期的优秀员工，必须坚定信念。为此，我认真学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观等党的理论，认真学习公司的工作精神与工作理念，提高自己的政治思想觉悟，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意为客户服务的思想，增强履行岗位职责的能力和水平，做到认真努力工作，完成各项工作任务，力争取得优异成绩。同时，我培养自己吃苦耐劳、善于钻研的敬业精神和求真务实、开拓创新的工作作风，服从公司的工作安排，紧密结合岗位实际，坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，认真接待每一个客户，认真对待每一项工作，坚持把工作做完做好，实现工作的完美与高效。
二、刻苦学习，提高业务水平和工作技能
客服员的工作是平凡琐碎的，每天与客户打交道，但要高质量地做好客服员工作，为公司创造良好经济效益，获得客户的内心赞同与真诚满意是不容易的，需要有扎实的业务水平和工作技能，特别是保险业不断发展和业务创新对客服员工作提出了更高的要求。因此，我暗暗下定决心，一定要认真刻苦学习，提高自己的业务水平和工作技能，为客户提供一流的服务，为公司创造良好经济效益，促进保险业的深入持久发展。我认真参加公司组织的任何一次相关业务培训，认真学习保险业务操作流程、相关制度、企业财务知识、资本市场知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等，以此提高自己的知识理论水平和工作业务水平。每当有客户询问起公司的保险产品时，能够快速、正确地答复，让客户满意不存疑惑，取得了客户的信任。
三、细致入微，努力做好服务工作
俗话说“道虽通不行不至，事虽小不为不成”，要做好客服员工作，必须细致入微，从每一件小事做起，从点点滴滴做起。为此，我在工作中一直坚持“全心全意为客户服务”的理念，秉承“热情周到，耐心细致”的服务态度，努力通过自己的热诚服务，让每一位来公司的客户，都能感受到热情、高效、便捷的服务。在客服管理工作中，我着重做好两方面工作：一是树立服务意识，真诚服务客户。我以实事求是、求真务实的精神，以诚信履约，诚实待客为客户提供贴近的服务，提高对客户的吸引力；把真情融入对客户的一言一行之中，坚持以人为本，以客为尊，一切为客户着想，切实在服务过程中多一点微笑、多一份理解、多一些热情；做到服务从微笑开始，始终给客户明亮的笑容，真诚把客户视为朋友，用心服务，为客户排忧解难；始终坚持以客户为中心，坚持把客户利益作为第一考虑，真心真意展示公司的优质服务形象，做到真诚服务关爱无限，为不同客户提供优质服务与贴心关怀，提高客户的忠诚度。二是充分了解客户，有的放矢营销。我在全面掌握保险业务知识的基础上，充分了解客户的基本情况，熟悉客户的性格特点与爱好，对每一位来到营业厅的客户，针对其不同特点，提供专业的优质服务。我细致入微，努力做好服务工作，不仅效率高为公司争取了一大批忠诚客户，创造了可观的经济效益，而且也赢得了客户由衷的赞许。一名客户在我详细介绍、热情服务后买到了满意的保险产品，他激动地说：“作为一名客服员，对工作这样尽职尽责，耐心认真帮我挑选好产品，办理完手续，使我深受感动。作为一个年纪大的人，感到无限欣慰，说不出的感激。从心里说，她是真正做到了全心全意为客户服务。”
四、爱岗敬业，追求工作卓越 要搞好客服员工作，必须做到爱岗敬业，追求工作卓越。我一是增强工作责任心，在其位尽其责。始终把工作放在第一位，做到识大体，顾大局，不图名利，不计得失，尽职尽责地做好自己的工作。遇到困难时，主动承担，积极想办法克服，维护公司的利益。二是规范管理，提升公司客服管理水平。我不断结合实际工作，完善相应的规章制度，确保客服工作规范化、制度化、标准化，努力获得客户的认可与满意。三是以身作则，处处当好表率。我严格遵守公司规则制度，凡是制度规定要做的事，自己带头去做；凡是制度规定不能做的事，自己坚决不做。在平时的工作中，我每天坚持做好对晨会、着装、礼仪规范的检查监督工作，每天坚持两次对公司柜面进行定期巡查，确保各项工作符合公司要求。由
于我始终做到爱岗敬业，追求工作卓越，使得公司的服务品质始终位列全省各公司品质巡检前列，多次受到省公司的通报表扬。
五、刻苦勤勉，取得优异成绩
在日常的客服工作中，我对自己高标准、严要求，按公司的工作精神与工作部署，刻苦勤勉工作，完成了自己的工作任务，取得优异成绩。一是积极指导和督促四级机构客服岗开展咨询和投诉处理工作，全年共处理95519件流转会办咨询，预约服务单2966件，处理投诉4件（含无效投诉1件）。二是认真做好与省公司客服部的沟通协调工作，与相关部门积极协调，使每一件服务单都能按时得到处理和答复，维护了公司的整体形象，多次受到客户的点名表扬。三是认真、详细的核对报送信息，及时上交资料，确保上报工作及时准确、规范、有序。四是截止2011年11月，在省公司组织的每月客服后台运行执行力通报中，我所处理的省公司客服部流转的服务单都能获得满分，在全省同类别公司中名列前茅。五是在2011年客户服务执行能力达标竞赛活动中，中支客服信息上报工作两次被省公司评为第一名，多次取得位列全省前3名的好成绩。
我刻苦勤奋、认真努力工作，取得了优异的工作成绩。进入新的2012年，我要继续加强学习，深化管理，按科学发展观的要求，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把各项客服工作提高到一个新的水平，促进公司业务进一步发展，以更加优异的成绩迎接党的十八大胜利召开
第16篇：保险公司团体保险团险业务活动量管理暂行规定
团险业务活动量管理暂行规定
（2011年）
为了规范各单位销售行为，强化追踪和辅导，打造团险业务长远发展的基础，特在团险渠道推行活动量管理，望各单位严格执行，具体要求如下：
一、行事历的报送，每周六中午12：00前，基层单位团体部经理将本周工作及目标完成情况进行总结，连同下周的工作行事历上报分管总处，分管总完善批准后，报市公司团险业务部信箱，团险业务部汇总后报市公司分管总；
具体要求：各单位要充分论证目标和工作的可行性，明确每个员工的目标和重点工作。
二、每天召开早会，基层单位团体部经理负责填写《早会记录评估表》，并于每周六汇总上报到市公司团险业务部信箱，汇总后报市公司分管总。
三、客户经理采取6311日工作模式，即6个维护或开拓电话、3个有效拜访、1个准客户资料积累和1个问题或险种学习。客户经理每天认真填写《客户经理工作日志》，由各单位分管总不定期抽查；
四、团体部经理采取3111日工作辅导模式，即3个电话追踪、1个有效陪访、1个有效辅导和1个计划书制作或增员。每
天认真检查批阅客户经理的《客户经理工作日志》，认真填写《主管周活动评估表》，周六将该表经分管总审批后，上报市公司团险销售部信箱；
五、陪访制度，客户经理进行客户开拓，建立《准客户资料登记表》，第2次拜访由组长进行陪访，第3次由科长陪访，如果有需要，建立《客户资料档案卡》，第4次由分管总陪访，如果较重大项目，可直接由总经理室陪访或市公司相关领导陪访；
六、奖罚措施，各种工具必须按照要求认真据实填写，认真落实规定的活动量，各单位进行考核，具体如下：
（一）各项工具填写不达标，且经过提醒，屡不改进者，将视情节轻重给予处罚，每次扣10元-30元，情节特别严重的，公司将予以辞退；
（二）每周客户经理如果平均达不到6311标准的，写出书面说明，经团体部经理确认，上报分管总，连续两周达不到6311标准的，扣罚50元。
（三）团体部经理必须认真履行职责，落实3111标准，由各单位分管总每周进行检查，对工作模式落实不到位的给予批评，参与季度考核，多次不合格或情节严重的将予以降职处分；
（四）每周评选活动量管理工具使用最好的员工，为每周一星，由基层单位奖励精美礼品一份；
七、本暂行规定自即日起执行，解释权归市公司团体业务部。
团体业务部
第17篇：华夏人寿滁州中支团险上半年工作总结和下半年工作规划
华夏人寿滁州中支团险2014上半年工作总结和下半年工作规划
第一部分：上半年工作得与失、存在的主要不足
一、成绩：超额完成上半年目标，各条渠道业务保费较去年同期增幅较大，是公司成立来保费最高的一次。驾意险平台上半年月平均达16万保费平台。
滁州中支团险14年全年短险任务下达610万，截至6月底，共完成短险530万，其中：借意险 229.4万，联社员福128.7万，驾意险 96.6万， 乘意险59.9万，团意、综拓15.4万，达成全年任务的86.8%。在一季度开门红战役、二季度转折之战中均超额达成任务目标。与去年同期短险保费相比（去年同期272.73万），同比增长31.8%，在开门红及转折之战中，除一月输给安庆外，二月和三月分别战胜对手蚌埠和六安，四月、五月、六月均战胜对手安庆、宿州、宣城。
二、不足：
1、直销客户数经反复与业务员灌输理念、不断追踪，客户数较去年一季度有较大提升，但还未达成任务目标。在二季度转折之战中公司下达的直销客户数为17个，实际达成14个，达成率82.3%。部分客户经理通过联社转介绍积极开拓直销客户数达成较好，但还有客户经理开拓直销业务的意识不足，在日常业务维护中未能充分发掘身边的资源，积极、主动的去拓展直销客户意识及能力不足，专业水平还需要加强；
2、完全依赖传统渠道业务达成目标。银行对公业务，虽然投
入的精力不少，但启动缓慢，借意险发展不均衡，产能积中在两三个县域。通过上层运作，部分联社业务如明光较一季度有较大起色，还需要业务员继续加大追踪力度；
3、综合开拓还有潜力有待进一步挖掘，上半年通过营服管理会议、大早会的多次运作，海报的张贴，发掘了一些有资源的个险伙伴，二季度综拓业务保费有了较明显的提高，二季度共达成保费3.58万，其中六月保费突破2万元，但目前对定远、天长有资源的个险业务员还未摸底全，大早会追踪的力度还需要加强，充分发掘出有资源的个险伙伴。
第二部分：下半年结构调整、产品转型的主要对策和举措
一、工作规划：
1、二季度定远借意险业务表现抢眼，但天长、全椒等部分网点产能出现下降，明光、凤阳业务有起色，但还有提升的潜力，下一步安排管理人员下县驻点督导；同时将同业优秀业务员拓展经验进行分享、借鉴。渠道方面要求业务员要建立大客户维护档案，通过生日送祝福等加深感情相处，要求各业务员定期将各网点业绩通过短信发送给所辖各网点负责人，通过业务对比刺激产能底的联社能够上量，二季度我部设立了全辖客户经理的微信群，每日将业绩和客户达成率通过微信发布，同时要求业务员每日上报工作动态，通过近两个月的使用效果良好，但也有业务员未能按照要求每日上报，在下半年要继续加强要求，通过管理人员下沉陪访等方式进行督导。每月召开一次月
度分析会，以会代训，注重销售技能，直销业务开拓、客户心理及攻关等方面的培训。；
2、重点拓展中行业务，二季度在天长中行召开了客户经理的产说会，重点拓展团险对公转介绍及借意险产品。通过中行资源引荐，引进了一位天长中行的渠道经理，要求对业务进行跟进追踪，利用天长企业贷款较好的情况，充分挖掘客户资源，七月还将召开客户联谊会，通过此形式拓展天长企业团意险业务。
3、重点推动综合开拓业务，列出各支公司、营服大早会时间表，综拓专员逢会必到，将综拓业务激励与营服挂钩，已与一把手及支公司、营服负责人深入沟通综拓政策，同时于
7、8月重点赴定远、天长大早会进行宣导，了解业务员企业客户资源情况。深入挖掘个险团队的业务开拓潜力，将综拓业务做为2014年一条重点业务渠道；
4、学习安庆“五保老人”业务推动经验，广纳资源，参与新业务开拓；
五、引进人员，突破市站乘意险业务；
5、乘意险业务着重合规销售引导，市中心站年底可能调整负责人，如调整寻找切入点，重点攻关，推动业务开展。
6、持之以衡加强对客户经理开拓直销业务的引导和要求，对客户经理开展的直销业务，通过短信平台重点宣传，推典型、树目标。
7、关注政府动态，如政府有政保业务合作意项，积极参与竞争。
二、具体举措：
1、老渠道维护：
借意险：
1、要求业务员对低产能网点重点追踪；
2、七月赠险活动还有最后一个月，要求客户经理利用赠送保险的契机，赠送给网点
人员，维护好关系；
3、针对网点制订激励方案，提升保费平台；
4、对定远、天长部分产能高的网点重点维护，稳定平台；
5、对业务员制订奖惩机制，树立典型，提高工作热情。
驾意险：
1、与现有合作驾校保持良好关系，稳住市场份额；
2、掌握及时信息，及早与新筹建的驾校接洽关系，争取业务合作机会；
3、依靠运管处或各县域当地社会关系，争取已与其它保险公司合作的驾校，争得部分份额。
乘意险：与现已合作的车站保持良好关系，滁州一市、六县域已有四个车站与我司合作，全椒设备已装，尚未启动销售，七月份重点攻关，启动全椒站乘意险。引进人员，启动市中心站乘意险业务。
2、新渠道开拓：
银行对公：
1）向兄弟公司学习好的拓展经验；2）天长中行已引进一名客户经理，6月已召开天长中行客户经理产说会，7月还将召开客户联谊会，要求业务员尽快熟悉产品，与中行业务经理多接触，选择中行几个重点客户经理，重点维护，帮助介绍企业客户,推动业务尽快商量；
3）与中行业务推动关键人保持良好关系及沟通，寻求业务支持；4）分公司协助，制定政策引起中行高层领导对此业务的关注和重视。
3、综拓：
1）列出各营服大早会时间表，综拓专员逢会必到，不断宣传综拓业务与个险人员的关系，不断宣传易于个险业务员开拓的团险产品；2）将综拓业务激励与营服挂钩，使营服重视综拓业务；3）重份发掘个险伙伴资源，并建立档案，定期进行电话联系，帮助有资源的伙伴发掘身边的客户。
4、费用管控：严格管控各项费用支出，每一分钱用在实处，但由于市场竞争激烈，加之分公司下拨费用调整，各县域业务发展不均衡，造成人力成本较高，费用超支。
5、基础管理：在拓展业务的同时，强化各项基础管理工作，同时通过内勤人力的增加也带动各项基础管理工作时效的提升，各项工作均紧跟分公司节奏保质保量完成，要求每位客户经理每天通过滁州团险微信群汇报当日工作情况，管理人员下沉陪访等方式，团队人心较齐，凝聚力强。
华夏人寿滁州中支团险
2014年6月30日
第18篇：保险分公司车险核保部岗位职责
车险核保部、非车险核保部职责
核心职能
1、认真贯彻执行总公司核保管理制度、业务政策和工作流程。
2、在总公司企业客户事业部和个人客户事业部的指导下，组织实施各项业务产品研发、市场推动、核保管理、运营监控等全过程经营与管理活动。
主要职责
一、部门负责人职责
1、准确掌握保险市场需求变化，结合公司实际情况制定适合业务发展和风险控制的核保政策；
2、主持制定各项所辖险种相关的业务管理办法和制度，实施执行情况的检查、监督和考核；
3、与总公司销售管理等职能部门保持良好沟通，掌握业务发展动态，积极组织产品开发工作；
4、审核有关复杂业务问题的解决方案；
5、加强对本部门员工的业务技能培养，重点关注全系统核保队伍的建设；
6、密切注意可能影响所辖业务的经济、法律法规环境变化动态，组织研究可能影响业务发展的问题。
二、核保岗职责
1、根据总公司企业客户核保部的要求，对投保标的进行初步 审核，并拟定初步核保建议；
2、对于风险高、保额较大的承保项目提出初步风险评估建议；
3、负责在核保权限内对辖属分公司承保项目的承保条件制定；
4、负责与总公司企业客户核保部之间的协调、联络工作；
5、负责对承保标的的风险等级进行初选；
6、负责将超权限业务上报总公司企业客户核保部；
7、定期上报辖属分公司业务状况分析报表。
三、内勤职责
1、接收业务员的投保单及相关材料、批改申请书、保险投标
书、询价单等，办理登记；
2、根据业务管理和核保要求，对投保单要素进行初步单证复核；
3、负责承保信息的核心业务系统录入；
4、出具保单、批单、发票等相关单证；
5、负责将已确认承保的保单、发票及其他相关单证的各个联次分别分交至被保险人和保险人内部各有关岗位；
6、负责与业务员以及分公司核保岗和财务部门之间的协调、联络工作；
7、负责出具各类统计报表，并定期打印续保清单；
8、负责将保单及批单按产品种类进行整理；
9、负责业务档案的管理。
第19篇：中国人寿财险保险营销管理系统需求设计1.0
1.引言
1.1.目的
本文档是中国人寿财险股份有限公司营销管理系统开发时进行设计编码的依据，并为营销员管理系统的系统测试人员、系统验收人员以及系统的最终用户和系统维护人员提供参考。
1.2.范围
系统的全称为“中国人寿财险股份有限公司营销管理系统”。 需求包括：
团队管理
团队登记
指定团队主管
团队信息维护
团队审核
团队失效
主管失效 人员信息管理
人员信息登记
人员信息维护
资质证书信息维护
劳动代理合同维护
教育培训信息维护
增员审核
增员查询 人员异动
人员异动申请 人员异动审批
人员异动查询 人员转岗/离司管理
离司申请
离司审核
2.详细描述
2.1 团队管理
2.1.1团队登记
功能概要说明：实现新增和修改团队信息的操作，并能够进行一些未批准团队的查询，加修改后提交“申请”，等待审核。 功能概要：
图表 1团队登记
2.1.1.1团队登记主界面
输入：操作员ID，功能ID 输入约束：无 输出：所属部门 输出约束：
权限范围内的部门列表
增 界面原型如下：
2.1.1.2查询
功能描述：查询为当前操作部门的所有未经批准的团队信息 操作流程：
1.进入团队登记主页面 2.输入查询条件 3.点击查询按钮 4.返回记录
输入：团队代码、团队名称 输入约束：团队代码必须是数字
输出：团队代码，团队名称，团队级别，上级机构部门，序号、团队类型、团队重点类型、展业销售费用、生效日期、操作备注。 输出约束：
团队代码和所属部门为精确查询 团队名称为模糊查询 查询未做审批的团队信息 界面原型：
分支一
无团队信息结果界面：
输入条件，点击“查询”按钮，没有信息时的显示： 输出：提示没有符合条件的记录 界面原型：
2.1.1.3添加
功能描述：录入新团队信息，并提交审核申请 操作流程：
1.进入团队登记主页面，点击增加按钮 2.输入增加团队的信息 3.输入团队主管信息
4.点击报审核按钮，进入等待审核流程 5.点击返回按钮，取消本次操作
输入：上级机构部门，团队代码，团队名称，团队级别，团队类型，团队重点类型，渠道类型，展业销售费用，生效日期，备注，主管代码，主管姓名。
输入约束：
1.选择上级机构
2.用“*”标志是否为必填项
3.团队代码输入框，为必填项
4.团队代码仅可输入数字，否则提示输入域必须为数字 5.团队名称输入框，为必填项，团队名称根据选择的上级机构部门部分自动生成，
例如“XX分(支)公司业务X部”，“X部”为可以修改部分，不能有名称相同的团队。
6.团队名称不支持特殊符号，若输入，将提示错误 7.团队类型下拉框包括：参考团队类型表
8.团队级别下拉框包括：参考团队级别表
9.团队主管信息针对团队裂变使用，新申请建立团队可以不输入团队主管信息
输出：操作结果 输出约束：无 界面原型：
分支一 添加新团队失败： 输出：提示失败原因。
输出约束：在增加页面提示具体失败原因，提示用户需要对那些字段进行修改。
分支二 添加新主管失败： 输出：提示失败原因。
输出约束：在增加页面提示具体失败原因，提示用户需要对那些字段进行修改。
2.1.1.4修改
功能描述：未批准团队信息修改界面 操作流程：
进入团队登记主页面
通过查询定位到一个团队信息， 点击“修改”按钮则可以进行修改。 进行相应的信息修改
点击申请按钮，进入等待审核流程
点击保存按钮，暂时保存信息，并不提交审核批准 点击返回按钮，取消本次操作
输入：上级机构部门，团队代码，团队名称，团队级别，团队类型，渠道类型、团队重点类型、展业销售费用、主管代码、主管姓名、生效日期、备注。 输入约束：
选择上级团队部门
用“*”标志是否为必填项
团队代码输入框，为必填项
团队代码仅可输入数字，否则提示输入域必须为数字
团队名称输入框，为必填项，团队名称根据选择的上级机构部门部分自动生成， 例如“中国人寿财险保险股份有限公司XX分(支)公司业务X部”，“X部”为可以修改部分，不能有名称相同的团队。
团队名称不支持特殊符号，若输入，将提示错误 重点类型：标杆团队、非标杆团队
团队类型下拉框包括：标准团队，非标准团队
团队级别下拉框包括：A1，A2，A3，B1，B2，B3，C1，C2，C3，D1，D2，D3 当前团队主管名称根据主管代码自动显示
新建立的团队指定完主管后，此处可以显示当前团队的主管信息。 输出：操作结果 输出约束：无 界面原型：
分支一 团队信息或团队主管信息修改失败，页面显示为： 输出：回写所有信息
输出约束：修改失败，回写所有的信息,提示具体失败原因
2.1.1.5 清空
功能描述：可以将未审核通过的团队编号及申请信息进行清除 操作流程：
1．进入团队登记主页面
2．点击“查询”按钮 （注：查询到的是团队审核中未通过的团队信息）
3．选择一条记录点击“清空”，进入清空信息界面
4．点击“确认删除”则团队清空成功
输入：团队基本信息：上级机构、渠道类型、团队类型、团队级别、团队重点类型、展业销售费用、团队代码、团队名称、备注； 团队主管信息：主管代码、主管姓名； 输出：操作结果 输出约束：无 界面原型：
2.1.2指定团队主管
功能概要说明：查询显示权限范围内已建立的团队，并进行指定团队主管，变更团队主管和互动团队主管操作 功能概要图
查询操作员指定
2.1.2.1查询
功能描述：查询为当前操作部门的所有未经批准的团队信息 操作流程：
进入指定团队主管主页面 输入查询条件，查询相应记录
输入：团队代码，团队名称，查询按钮
输入约束：团队代码支持精确查询，团队名称支持模糊查询 输出：序号、团队代码、团队名称、主管代码、主管姓名、操作 输出约束：
提示操作结果并进行重新查询符合条件的记录。 返回记录条数可以大于等于０条
界面原型：
2.1.2.2指定
功能描述：给当前团队指定主管，变更当前团队主管，和互换二个团队的主管 操作流程：
进入指定团队主管主页面 输入查询条件，查询相应记录 选择相应的记录
点击“指定”按钮，进入指定页面
输入：团队代码、团队名称、主管变更类型、主管代码、主管姓名 输入约束：变更类型以下拉框的形式显示，可选“指定主管”，“变更”与“互动”；
人员代码以文本框的形式显示，只可以录入数字，录入当前在职的主管代码 输出：无
输出约束：无
当前录入主管不是在职状态，系统提示：主管代码有误，请重新输入 保存成功后，系统页面回写已录入的信息。 点击“返回”按钮，返回查询页面。
界面原型：
注：
指定主管：分配一个主管给新建立且通过审批的团队 变更：变更当前团队的主管，指定为新的团队主管 互动：互换二个团队的主管
2.1.3团队信息维护
功能概要说明：查询团队的信息（包括团队的人员信息、销售费用类别），并能够修改其中的“销售费用类别” 功能概要图：
查询操作员人员查看销售费用类别查看修改
图表 21.1.6 团队维护 2.1.3.1团队维护主界面
功能描述：团队维护的主界面 输入：操作员ID，功能ID 输入约束：无 输出：主界面 输出约束： 界面原型：
2.1.3.2查询
功能描述：查询当前操作部门的团队，并可根据条件进行查询 操作流程：
进入团队维护的主页面 输入查询条件 点击查询按钮 返回记录
输入：团队代码，团队名称 输入约束：
团队代码仅可输入数字，否则提示输入域必须为数字
输出：序号、团队代码，团队名称，所属机构，团队级别，团队类别、团队重点类型、销售费用类别、操作 输出约束：
团队代码条件为精确查询 团队名称条件为模糊查询
界面原型：
分支一
无相应团队信息： 输入条件，点击“查询”按钮
输出：提示没有符合条件的记录，给出失败原因
2.1.3.3查看
功能描述：查询指定团队内人员信息情况（增员审核通过的人员信息） 操作流程：
进入团队维护的主页面 查询团队信息
选择一条记录，在“操作”列 点击“人员信息”按钮 进入“人员详细信息”页面 输入：选择一个团队 输入约束：无
输出：人员代码，姓名，职级，成员/主管 输出约束：无 界面原型：
分支一
无相应人员信息： 输入条件，点击“详细”按钮
输出：提示没有符合条件的记录，给出失败原因
2.1.3.4修改
功能描述：维护团队信息 操作流程：
进入团队维护的主页面 查询团队信息
选择一条记录，在“操作”列 点击“修改”按钮
进入团队信息维护界面，修改团队级别、团队类型、销售费用类别、重点团队类型。 输入：团队名称、团队级别、团队类型、团队代码、销售费用类别、重点团队类型 输入约束：
团队级别、团队类型、销售费用类别、重点团队类型都为下拉框，参见系统定义代码表。 输出：保存成功
输出约束：数据回写，可以继续修改团队维护信息。 界面原型：
分支一
保存失败
输入条件，点击“保存”按钮
输出：提示操作失败原因，并对数据进行回写
2.1.4团队审核
功能概要说明：查询权限范围内的团队申请，并对申请做出“同意”“不同意”的批示。 功能概要图：
查询操作员审核
图表 3团队审核
2.1.4.1团队审核主界面
功能描述：团队审核的主界面 输入：操作员ID，功能ID 输入约束：无 输出：所属部门 输出约束：
权限范围内的部门列表 界面原型：
2.1.4.2查询
功能描述：查询为当前操作部门的所有团队申请信息 操作流程：
进入团队审核主页面 输入查询条件 点击查询按钮 返回记录
输入：所属渠道
输入约束：部门为选择的下拉列表
输出：团队代码、团队名称、团队级别、团队类型、上级机构部门、主管代码、主管姓名、复选框、序号、生效日期、备注。 输出约束：
查询结果为申请的团队信息
界面原型：
分支一
无团队信息结果界面： 输入条件，点击“查询”按钮 输出：提示没有符合条件的记录 界面原型：
2.1.4.3审核
功能描述：审核当前操作部门的所有团队申请信息 操作流程：
进入团队审核主页面
输入查询条件，查询相应记录 选择相应的记录
点击“同意”按钮，作为审核通过 点击“不同意”按钮，作为审核不通过
输入：选中将做审核的团队记录
输入约束：选择记录数大于或等于一条 输出：操作成功 输出约束：
提示操作结果并进行重新查询符合条件的记录。
界面原型：
分支一
操作失败：
输入：选中将做审核的团队记录 输出：操作失败 输出约束：
提示操作失败原因并进行重新查询符合条件的记录。
2.1.5 团队失效
报表中的理赔应关注历史轨迹
功能概要说明：查询权限范围内的团队信息，使团队失效 功能概要图：
图表 41.1.5 团队失效
2.1.5.1 团队失效主界面
功能描述：团队失效的主界面 输入：操作员ID，功能ID 输入约束：无 输出：主界面 输出约束： 界面原型：
2.1.5.2查询
功能描述：查询当前操作部门的团队，并可根据条件进行查询 操作流程：
进入团队失效的主页面 输入查询条件 点击查询按钮 返回记录
输入：团队代码，团队名称，是否锁定 输入约束：
团队代码仅可输入数字，否则提示输入域必须为数字
输出：团队代码，团队名称，复选框，序号，团队状态 输出约束：
团队代码条件为精确查询 团队名称条件为模糊查询
界面原型：
分支一
无相应团队信息： 输入条件，点击“查询”按钮
输出：提示没有符合条件的记录，给出失败原因
2.1.5.3失效
功能描述：让团队失效 操作流程：
进入团队失效的主页面
查询相应的记录，并选择相应的记录 点击“失效”按钮 返回操作结果
输入：在表格中选择相应的记录 输入约束：无 输出：操作成功 输出约束：
团队中没有人员和主管才可以失效成功 界面原型：
分支一
操作失败：
输入：在表格中选择相应的记录 输出：操作失败 输出约束：
提示操作失败原因，并进行数据回写
2.1.5.3 有效
功能描述：让团队有效 操作流程：
进入团队失效的主页面
查询相应的记录，并选择相应的记录 点击“有效”按钮 返回操作结果
输入：在表格中选择相应的记录 输入约束：无 输出：操作成功
输出约束：将已冻结的团队置为有效
2.1.5.4 冻结
功能描述：让团队为冻结状态 操作流程：
进入团队失效的主页面
查询相应的记录，并选择相应的记录 点击“冻结”按钮 返回操作结果
输入：在表格中选择相应的记录 输入约束：无 输出：操作成功
输出约束：只可以冻结有效的团队
2.1.6主管失效
功能概要说明：查询权限范围内的团队信息，使团队主管失效 功能概要图：
查询操作员失效
图表 5主管失效
2.1.6.1主管失效主界面
功能描述：主管失效的主界面 输入：操作员ID，功能ID 输入约束：无 输出：主界面 输出约束： 界面原型：
2.1.6.2查询
功能描述：查询当前操作部门的主管，并可根据条件进行查询 操作流程：
进入主管失效的主页面 输入查询条件 点击查询按钮 返回记录
输入：主管代码、主管姓名
输入约束：
人员代码仅可输入数字，否则提示输入域必须为数字
输出：序号、人员代码，姓名，职级，所管团队名称、操作 输出约束：
人员代码条件为精确查询 姓名条件为模糊查询
查询出来的人员一定是主管，并且在一个团队中任职
界面原型：
分支一
无相应人员信息界面： 输入条件，点击“查询”按钮
输出：提示没有符合条件的记录，给出失败原因
2.1.6.3主管失效
功能描述：让主管在一个团队里失效 操作流程：
进入主管失效的主页面 查询相应的记录 点击“失效”按钮 返回操作结果
输入：主管代码、主管姓名 输入约束：无
输出：序号、主管代码、主管姓名、职级、所管团队名称、操作 输出约束：
点击对话框的“确定”按钮，当前团队失效；点击对话框“取消”按钮，当前团队维持原有信息
界面原型：
分支一
操作失败。
输入：在表格中选择相应的记录 输出：操作失败 输出约束：
提示操作失败原因，并进行数据回写
2.2人员管理
劳动合同制员工和代理制员工之间的转换增员首先建立一个审核通过的人员 审批人员转系列批准人员信息维护奖罚信息维护合格录用人员资格证信息维护人员离司教育信息培训维护劳动代理合同维护
图表 6人员管理流程
2.2.1人员信息登记
2.2.1.1人员登记
功能概要说明：实现录入一个新的销售人员操作，权限下放到分支公司管理人员 功能概要流程：
首先添加个人的基本信息，点击“报审核保存”提交信息待审核。 界面概要说明： 2.2.1.1人员登记主界面
2.2.1.2报审核保存
功能概述：人员登记添加人员信息
输入：人员基本信息：人员代码、姓名、身份证号、出生日期、最高学历、籍贯、性别、民族、毕业学校、专业、城乡、家庭住址、邮编、固定电话、移动电话。
入司相关信息：机构、团队、合同属性、职级、人员类型、从业开始时间、入司日期、考核开始日期、招募来源、招募类型、保险从业年限、地域属性、推荐人代码、推荐人姓名。 担保人的信息：担保人姓名、身份证、联系电话、地址。
资格证信息：资格证类型、资格证信息、资格证起始时间、资格证终止时间。 合同信息：合同类型、合同号、签订日期、终止日期。
教育培训信息：培训班名称、培训内容、培训起始日期、培训终止日期。 备注信息 输入约束：
1.人员基本信息：人员代码、姓名、身份证号、出生日期、最高学历、性别为必输项。
2.入司相关信息：机构、团队、合同属性、职级、人员类型、从业开始时间、入司日期、考核开始日期、招募来源、招募类型、保险从业年限、地域属性为必输项。
3.资格证信息中“资格证类型”设为必输项，如选“无”则其他信息则不必输入。4.合同类型为必输项。下拉框选项包括代理合同、劳动合同、保证合同和其他。 5.机构、团队代码、人员系列、合同属性、职级类型、职级、招募来源、招募类型、最高学历、身份属性、城乡、保险从业年限、培训级别、培训类型均为下拉选框，详见代码定义表
6.入司时间为系统登记时间，系统自动添加时间，考核开始时间根据结算日自动添加，可以修改。备注信息里增加提示条：“此人试用期：XXXX年XX月XX日 至 XXXX年XX月XX日，试用期要求：。。。。。。。；从XXXX年XX月XX日进入正式考核，业绩要求为：。。。。。。。。”
7.身份证信息要检验其存在性及唯一性，如有判断状态：
1） 如为离司则提示原先入司时基本信息； 2） 如在职则不允许增加； 3） 如为黑名单则拒绝录入
4） 如为“不批准拒绝入司”则提示当时的登记、批准信息、不批准原因，将以前的审核意见补充到备注中，提示给审核员 二次入司模块的处理注意事项：
通过身份证号的录入定位离司人员，不受权限控制！！！！
8.当选择合同属性为代理合同时，职级默认为见习业务员、业务员、中级业务员、高级业务员、资深业务员选项；当选择合同属性为劳动合同时，职级项默认为助理客户经理、客户经理、中级客户经理、高级客户经理、资深客户经理、终身客户经理、助理主管、团队主管、高级主管、资深主管（
1、
2、3档）选项。9.推荐人代码添加后，系统自动显示该推荐人姓名。
10.资格证起始时间、资格证终止时间、入司日期、从业开始日期、考核开始日期、出生日期、合同签订时间、合同终止时间输入数据类型为日期型，格式为yyyy-mm-dd，否则提示输入域的时间不合法！必须为yyyy-mm-dd， 11.资格证信息输入框，必须填数字代码，否则提示输入域必须输入数字 12.资格证信息要检验其存在性及唯一性
13.资格证起始时间、资格证终止时间填入的是资格证的有效时间 14.资格证起始时间
16.团队代码包括所有登陆操作员权限内的所有团队
17.身份证号只能由数字和字母的组合，数字在前、字母在后，最多18位，多则输入无效，身份证号需要校验唯一性、真实性。
18.性别、生日通过身份证号同步显示默认值，可修改，性别不允许不一致，生日允许不一致。
19.入司日期要在考核开始日期之前，否则提示入司日期不能在考核开始日期之后 20.姓名、毕业学校、专业、籍贯、家庭住址输入框不支持特殊符号，否则提示请检查您的姓名
分支一 输出：
报审核保存成功 输出约束：
保存成功后，可以继续添加新的人员。 分支二
人员登记添加人员信息失败 输出：
报审核保存失败，回写所有的信息
输出约束：保存失败，要回写所有的信息
2.1.2人员信息维护
功能概要说明：修改人员的基本信息，不用更新业务系统数据 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已有人员的信息，然后进行修改操作。功能提供按人员代码、姓名，团队名称。如果不选择查询条件，则查询结果为所有的人员信息。 界面概要说明： 人员信息修改主界面
2.1.2.1查询
功能描述：根据设定条件查询，不支持模糊查询
分支一 人员信息修改查询人员信息成功界面 输入：人员代码，姓名，团队名称 输入约束：人员代码必须为18位数字
输出：序号，人员代码，姓名，所属团队，操作
输出约束：定位查询时，查询出当前操作部门的人员信息 分支二 人员信息修改查询无人员信息结果界面：
2.1.2.2修改
功能描述：修改对应人员的基本信息
输入：入司相关信息：机构、团队、合同属性、职级、人员类型、从业开始日期、入司时间、考核开始日期、保险从业年限、招募来源、招募类型、地域属性、推荐人代码、推荐人姓名；
人员基本信息：身份证号、姓名、人员代码、性别、出生日期、最高学历、籍贯、民族、毕业学校、专业、家庭住址、邮编、固定电话、移动电话； 担保人信息：担保人姓名、身份证号、联系电话、地址； 备注信息
输入约束： 无
输出：
输出约束：人员代码、人员类型、职级、机构、所属团队、入司日期、招募来源、招募类型不可更改。
分支一 人员信息修改人员基本信息成功，页面显示为： 输出： 备注信息
输出约束：人员代码、人员类型、职级、机构、所属团队、入司日期、招募来源、招募类型不可更改。
分支二 人员信息修改人员基本信息失败 输出：回写所有信息
输出约束：修改失败，回写所有的信息。 2.1.3资质证书信息维护
功能概要说明：实现人员的资质信息维护操作 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已有人员的信息，然后进行维护操作。功能提供按人员代码、姓名，团队名称，如果不选择查询条件条件，则查询结果为所有的人员信息。
2.1.3.1资质证书信息维护主界面
2.1.3.2查询
功能描述：根据设定条件查询，精确查询
分支一 资质证书信息维护查询人员信息成功界面： 输入：人员代码，姓名，团队名称 输入约束：人员代码必须为18位数字
输出：序号、人员代码，姓名，所属团队、操作
输出约束：根据定位查询，显示当前操作部门的所有人员信息 分支二 资质证书信息维护查询无人员信息结果界面：
2.1.3.3维护
功能描述：维护对应人员的资质证书信息 资质证书信息维护界面：
输入：人员代码、证书类型、证书号码、有效期起始时间、有效期终止时间 输入约束： 无
输出：人员代码、序号、姓名、证书类型、证书号码、有效期起始时间、有效期终止时间、操作
输出约束：人员代码不可更改
分支一 资质证书信息维护成功，页面显示为： 输入：证书名称，证书号码，有效期起，有效期止 输入约束：所有信息都不能为空
输出：姓名，证书名称，证书号码，有效期起，有效期止
输出约束：保存成功，回写姓名。在当前页面显示保存成功后当前操作部门的人员信息
补充修改约束：证书号校验，时间校验（两个同类证书）
分支二 资质证书信息维护失败，页面显示为：
输出：回写所有信息
输出约束：保存失败，回写所有的信息
2.1.3.4删除
功能描述：删除离职人员信息或错误信息。
操作流程：资质证书信息维护，定位到当前人员的维护信息，单击删除按钮，资格证书信息删除。
分支一：资质证书信息删除成功，页面显示为： 输入：删除密码 输入约束：无
输出：数据删除成功 输出约束：无
分支二：资质证书信息删除失败，页面显示为：
输入：人员代码 输入约束：无
输出：回写删除之前的所有信息 输出约束：无
2.1.4劳动代理合同维护
功能概要说明：实现人员的劳动代理合同维护操作 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已有人员的信息，然后进行维护操作。功能提供按人员代码、姓名、团队名称，如果不选择查询条件条件，则查询结果为所有的人员信息。
2.1.4.1劳动代理合同维护主界面
2.1.4.2查询
功能描述：劳动代理合同维护查询人员信息成功界面：
分支一
输入条件，点击“查询”按钮就可以得到查询结果。 输入：人员代码，姓名，团队名称 输入约束：人员代码必须为18位数字
输出：序号、人员代码，姓名，所属团队、操作
输出约束：根据定位查询，显示当前操作部门的所有人员信息 劳动代理合同维护查询无人员信息结果界面：
分支二
输入条件，点击“查询”按钮，没有信息时的显示：
2.1.4.3维护
功能描述：劳动代理合同维护人员劳动代理合同信息 操作流程：定位到查询出的人员信息点击维护按钮，则可以进入劳动代理合同信息维护界面。 输入：合同号、合同类型、签订日期、终止日期、违约处理情况、备注 输入约束：无
输出：序号、人员姓名、合同号、合同类型签订日期、终止日期、操作 输出约束：人员代码不可更改
分支一 劳动代理合同维护成功
输入：合同号，合同类型，签订日期，有效期，终止日期，违约处理情况，备注 输入约束：所有信息都不能为空
输出：人员代码，姓名，合同号，合同类型，签订日期，有效期，终止日期，违约处理情况，备注
输出约束：保存成功，回写人员代码。在当前页面显示保存成功后当前操作部门的人员信息
分支二 劳动代理合同维护失败
页面显示为：
输出：回写所有信息
输出约束：保存失败，回写当前所有的信息
2.1.4.4修改
功能描述：劳动代理合同维护
操作流程：定位到当前人员的维护信息，单击修改按钮，转到修改劳动合同页面。
输入：人员代码，合同号，合同类型，合同签订日期，有效期，合同终止日期，违约处理情况，备注 输入约束：无
输出：人员代码，合同号，合同类型，合同签订日期，有效期，合同终止日期，违约处理情况，备注
输出约束：人员代码，合同号，合同类型，合同签订日期不可修改 劳动代理合同信息修改成功
分支一 修改成功
输入：合同终止日期，违约处理情况，备注 输入约束：所有信息都不能为空
劳动代理合同信息修改失败
分支二 修改失败
输出：回写所有信息
输出约束：修改失败，回写所有的当前信息
2.1.4.5删除
功能描述：劳动代理合同维护
操作流程：定位到当前人员的维护信息，单击删除按钮，劳动代理合同信息删除成功
分支一 删除成功
页面显示为：
输入：人员姓名，合同号，合同类型，签订日期，终止日期，删除密码 输入约束：无
输出：人员代码
输出约束：删除成功后，回写人员代码信息并且不可修改
分支二 劳动代理合同信息删除失败
页面显示为：
输出：回写所有信息
输出约束：删除失败，回写当前的所有信息
2.1.5 教育培训信息维护
功能概要说明：实现人员的教育培训信息维护操作 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已有人员的信息，然后进行维护操作。功能提供按身份证号、姓名、团队名称，如果不选择查询条件，则查询结果为所有的人员信息。 界面概要说明：
教育培训信息维护主界面
教育培训信息维护查询人员信息成功界面：
输入条件，点击“查询”按钮就可以得到查询结果。
2.1.5.1 查询
分支一 查询成功：
输入：人员代码，姓名，团队名称
输入约束：身份证号必须为录入人员的身份证号。
输出：序号、人员代码，姓名，所属团队、操作
输出约束：根据定位查询，显示当前操作部门的所有人员信息 教育培训信息维护查询无人员信息结果界面：
输入条件，点击“查询”按钮，没有信息时的显示：
分支二 查询失败：
教育培训信息维护，人员教育培训信息，定位到查询出的人员信息点击维护按钮，则可以进入教育培训信息维护界面。 输入：身份证号 输入约束：无
输出：身份证号
输出约束：身份证号不可修改
2.1.5.2维护
分支一 维护成功：
输入：人员代码，培训班名称，培训级别，培训类型，培训内容，起始培训时间，培训结束时间，培训地点，培训表现，考试结果，培训费用、备注 输入约束：所有信息都不能为空
输出：序号、姓名、培训班名称、培训级别、培训地点、培训内容课程、培训表现、起始时间、结束时间、考核结果、培训费用、备注、操作
输出约束：保存成功，回写身份证号和姓名。在当前页面显示保存成功后当前操作部门的人员信息。
教育培训信息维护失败
分支二 维护失败：
输出：回写所有信息
输出约束：保存失败，回写当前的所有信息
2.1.5.3删除
功能说明：教育培训信息维护，定位到当前人员的维护信息，单击删除按钮，教育培训信息删除成功
分支一 删除成功
输入：身份证号，培训班名称，培训级别 输入约束：无
输出：身份证号
输出约束：删除成功后，回写当前的身份证号 教育培训信息删除失败
分支二 删除失败
输出：回写所有信息
输出约束：删除失败，回写当前的所有信息 2.1.6增员审核
功能概要说明：对登记的人员进行审核审批通过。 功能概要流程：首先通过团队名称或团队代码查询出需要审批的新增人员，然后查看详细信息，通过了解详细信息，审核通过时返回查询界面，点击批准。审核未通过时，点击不批准。 界面概要说明： 增员审核主界面
2.1.6.1查询
功能描述：查询待审核的人员 输入：团队代码、团队名称、姓名 输入约束：
团队代码为10位数字，且为权限范围内。
输出：序号、团队名称、职级、人员代码、从业经验、姓名、操作 输出约束：
1.系统有效的团队代码或团队名称
2.团队代码和团队名称为精确查询，姓名为模糊查询。
查询界面如下图：
2.1查看
功能描述：查看待审核的人员基本信息
查看界面同人员登记界面。
输入：人员代码、团队名称 输入约束：无
输出：人员登记界面。 输出约束：
1.当最高学历为高中（不含）以下，提示学历低于高中（不含）以下。
2.当前年-出生年
2.1.5.1 批准
功能描述：审核通过的待新增人员，调用接口通知人员增加。 操作步骤：
点击批准，审核通过。
输入：团队代码、人员代码
输入约束：人员代码必须为18位代码 分支一
输出：批准成功，支持批量批准
输出约束：人员代码所属的机构属性要与登记录入团队的机构属性一致。 分支二
输出：批准失败
输出约束：查询信息回写。
2.1.5.1 不批准
功能描述：不批准待新增人员。 输入：人员代码、团队代码
输入约束：查看审核时增加备注，不批准时强制录入不批准原因 输出：审批完成，支持批量不批准 输出约束：无
审核员的权限设置注意事项：可配置为仅审核自己辖区的申请或向下包含下级机构的申请。
2.1.7增员查询
功能概要说明：审核员打回的申请处理
1） 修改信息后重新上报
2） 工号清空：将人员信息变更为“不批准拒绝”状态
功能概要流程：
输入人员姓名或身份证号，点击查询，查询出所有符合查询条件的未审批通过状态的信息，点击修改，可以修改信息后重新上报申请，或者不批准清空人员代码。 界面概要说明：
2.1.7.1查询
输入：团队代码、团队名称、人员姓名、身份证号 输入约束：登记的有效身份证号
输出：序号、身份证号、姓名、状态、操作 输出约束：状态为未通过批准的人员。
2.1.7.2修改
输入：身份证号 输入约束：无
输出：人员修改界面“增员信息”相同，如图
2.3人员异动
2.3.1人员异动申请
功能概要说明：实现人员异动申请信息录入。 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已有人员的信息，然后进行异动申请操作。功能提供按人员代码，人员姓名，团队代码查询，如果不选择查询条件条件，则查询结果为所有的人员信息。 界面概要说明：
人员异动申请主界面
2.3.1.1查询
功能说明：根据设定条件查询人员信息 输入：人员代码，人员姓名，团队代码
输入约束：人员代码为18位数字、团队代码为10位数字 分支一 查询成功界面
输出：人员代码，姓名，团队代码，当前职级
输出约束：定位查询时，查询出当前操作部门的在职人员信息。 分支二 无查询结果
2.3.1.2异动
功能说明：进入异动申请界面
输入：人员代码，异动时间，异动前团队代码 输入约束：无
输出：人员代码，异动时间，异动前团队代码
输出约束：人员代码，异动时间，异动前团队代码不可修改 分支一 异动成功
输入：异动后团队代码，异动原因
输入约束：所有信息都不能为空。异动后团队代码为10位数字。异动后团队代码不能和异动前团队代码相同，且异动后团队处于有效状态。
分支二 异动失败
输出：回写所有信息
输出约束：异动失败，回写当前所有的信息
2.3.2人员异动审批
功能概要说明：实现人员异动审批功能。 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已申请异动的人员的信息，然后进行异动审批操作。功能提供人员代码，姓名，团队代码查询，如果不选择查询条件条件，则查询结果为所有的已申请异动的人员信息。 界面概要说明：
人员异动审批主界面
2.3.2.1查询
功能说明：根据设定条件查询团队信息 分支一 查询成功界面 输入：人员代码，姓名，团队代码
输入约束：人员代码为18位数字，团队代码为10位数字
输出：人员代码，姓名，当前职级，异动前团队，异动后团队，异动时间 输出约束：查询出的信息必须是已申请异动的人员信息。 分支二 无查询结果
2.3.2.2审批
同意：执行异动处理操作，原人员与团队的对应关系失效，生成新的对应关系，生效时间为当月
分支一 审批通过成功
分支二 审批通过失败
2.3.3人员异动查询
功能概要说明：实现人员异动查询功能。 功能概要流程：
人员异动查询页面中，人员代码、起始时间和终止时间可单独查询或联合查询，可以将所有人员异动的信息进行查询 界面概要说明：
人员异动查询主界面
2.3.3.1查询
功能说明：根据设定条件查询团队信息 分支一 查询成功界面
输入：人员代码，起始时间，终止时间 输入约束：人员代码为18位数字
输出：序号、人员代码、姓名、异动前团队、异动后团队、异动时间、异动原因、状态
2.4 人员转岗/离司管理
2.4.1 离司申请
功能概要说明：实现人员离司申请信息录入。 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已有人员的信息，然后进行离司申请操作。功能提供按人员代码、姓名、团队代码，如果不选择查询条件条件，则查询结果为所有的人员信息。 界面概要说明： 离司申请主界面
2.4.1.1查询
分支一 离司申请查询人员信息成功界面：
输入条件，点击“查询”按钮就可以得到查询结果。 输入：人员代码，姓名，团队代码 输入约束：人员代码必须为18位数字
输出：人员代码，姓名，所属团队
输出约束：根据定位查询，显示当前操作部门的人员信息
分支二 离司申请查询无人员信息结果界面： 输入条件，点击“查询”按钮，没有信息时的显示：
2.4.1.2申请
功能描述：定位到查询出的人员信息点击申请按钮，则可以进入人员离司申请界面。 输入：人员代码，姓名，预离司日期 输入约束：无
输出：人员代码，姓名，预离司日期
输出约束：人员代码，姓名，预离司日期不可修改 离司申请信息保存成功
分支一 保存成功 输入：去向，单证处理，总结评价 输入约束：所有信息填写不能为空
输出：同时要保存所辖网点转移情况信息，保证金返还情况信息，薪酬(报酬)结算情况信息 输出约束：无
离司申请信息保存失败
分支二 保存失败 输出：回写所有信息
输出约束：保存失败，回写当前所有的信息
2.4.2 离司审核
功能概要说明：实现对已申请离司的人员进行审批，调用接口同时人员状态改变。 功能概要流程：
首先可以通过查询定位到已有人员的信息，然后进行离司审批操作。功能提供按人员代码、姓名、团队代码，如果不选择查询条件条件，则查询结果为所有的人员信息。 界面概要说明： 离司审批主界面
2.4.2.1查询
分支一 离司审批查询人员信息成功界面：
输入条件，点击“查询”按钮就可以得到查询结果。 输入：人员代码，姓名，团队代码 输入约束：人员代码必须为18位数字
输出：人员代码，姓名，转岗日期，总结评价
输出约束：根据定位查询，显示当前操作部门的已申请离司人员信息
分支二 离司审批查询无人员信息结果界面。 输入条件，点击“查询”按钮，没有信息时的显示：
2.4.2.2审批
功能说明：定位到查询出的人员信息点击详细情况按钮，则可以进入人员详细信息页面，查看此人员的信息。
输入：人员代码，姓名，预离司日期，去向，所辖网点转移情况，保证金返还情况，薪酬(报酬)结算情况，单证处理，总结评价 输入约束：无
输出：人员代码，姓名，预离司日期，去向，所辖网点转移情况，保证金返还情况，薪酬(报酬)结算情况，单证处理，总结评价 输出约束：所有信息不可修改 离司审批同意离司功能：
分支一 离司审批，查询出人员的异动申请信息后，可以选择所要审批的人员进行同意离司审批，同意审批成功，页面显示为：
输入：人员代码 输入约束：无
分支二 离司审批，同意离司审批失败 页面显示为：
输出：回写所有信息
输出约束：回写当前的所有信息 离司审批不同意离司功能：
分支一 离司审批，查询出人员的离司申请信息后，可以选择所要审批的人员进行不同意离司审批，不同意审批成功，页面显示为： 输入：人员代码 输入约束：无
分支二 离司审批，不同意离司审批失败 页面显示为：
输出：回写所有信息
输出约束：回写当前的所有信息
第20篇：团险汇报材料
团险汇报材料
一、新沂团险总体情况介绍
1、业务发展方面
近年来，新沂团险紧紧围绕省、市公司团险工作指引要求，着眼市场，放大格局，强化责任意识、强化市场意识，加快步伐，推进团险业务大发展。
2011年共实现短险保费收入607.18万元，较2010年（335万）净增保费272万，较2009年（245万）净增362万。短险保费收入三年跨越三大步。2011年短险、意外险保费规模及年度任务完成率均居徐州全辖之首。 其中意外险463.16万元，完成比178.14%，同比增长108.22％。短险综合赔付率仅为 24.8%。
总、省、市公司高度重视小贷业务的发展，我司在贯彻落实上级有关政策和推动上狠下功夫，历经周折在2010年6月撕开信合小贷业务口子。2011年一季度小贷业务在全省排行中领先位次，激励着团险业务人员高昂的斗志。全年实现小贷小贷保费243.98万元,小额贷款保险业务突飞猛进的发展让新沂团险业务2011年发展赢得三个“一”特点：短险、意外险保费规模及增长率居全徐州第一，小额贷款保险业务总量在全市第一并且是徐州第一个过百万的支公司。
2、队伍建设与基础管理方面
新沂团险队伍在本着合规用工、持证上岗的原则，近年来在不断淘换中发展，目前拥有团险专职销售人员10人（其中3名小
1 额信贷业务专管员），协保员5人，现有9名销售人员（其中新人3名）基本都达到基本人力考核指标，且全体团险部人员（新人除外）都参加了中国员工福利规划师考试通过率为100%。
在队伍管理方面，我们加大对业务人员的考核力度及培训力度，采取每月召开两次团险业务分析会议，每周召开团险专职人员例会的形式，学习公司下发的各项政策文件、学习条款知识、学习兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能，增强依法合规意识，为过渡基本法考核管理奠定了基础。
二、一季度开门红业务开展情况
2012年团险开门红战役正如火如荼，新沂团险也在奋勇争先。截至2月10日，共实现短险保费46万，意外险保费43.91万，其中小贷业务38万，小额保险6.82万。企业年金中标124万。但是较去年同比短险负增长23.44%，意外险负增长13.14%，只有小贷业务增长35%，业务排行暂列全省第三。短险业务的负增长存在着主客观原因：思想上存在着“新春有点早，拜访可以少”，但更多因为续收没能及时到账加之新沂经济现状（企业空转）中小企业拓展困难。针对业务现状，团险正积极应对，学习并贯彻落实肖总在一月份团险例会上讲话精神，尽快走出负增长阴影，确保团险再度飘红。
三、2012年发展目标及工作思路
2012年将紧紧围绕省公司提出团险“1+2+6+N”业务发展目标，结合新沂实际情况本着围绕目标、盯紧市场，敢于亮剑、超
2 越发展，具体工作思路如下：
1、守住市场 保稳定
确保现有业务的规模，严格把控好业务承保质量，特别是口子业务的发展，打江山，更需守江山，因此在保证现有规模的前提下，进一步拓宽新思路、打开新局面。
2、善于借力 促发展
肖总讲到“进攻是最好的防守”。我们要积极借助总、省、市公司政策平台，管理平台，抓住机遇，向地方政府及其职能部门争取业务市场的主动权，开拓新领域促进大发展，在“2+6+N ”上求突破创新发展。
3、强建队伍 固根基
队伍建设，是提升团险核心竞争力的根本。针对团险队伍现状，2012年我们重点是再造一支高学历、年轻精英队伍，以适应团险业务大发展需求。
4、合规经营 控风险
强化风险意识，坚持依法合规经营。在狠抓业务的同时，严格把控承保业务的风险点，强化团险人员的合规经营意识不触碰任何违规违纪高压线。
