电话催收经理岗位职责
推荐第1篇：电话催收管理制度
电话催收管理制度
第一条 电催作业专用电话座机规定：公司只允许电催工作人员在专用的坐席上进行电话催收作业，禁止使用指定外的电话机（包括个人手机、小灵通，个人家庭电话等等）。
第二条 人工电催规定：公司只允许人工电话催收方式，不得使用短信进行电话催收作业，个别委托银行要求使用短信的除外。
第三条 电催作业佩戴耳麦规定：公司催收电话机附有耳麦，为提高催收效率，电催工作人员一概佩戴耳麦进行电催作业。
第四条 电催作业录音规定：公司对电催作业全程录音、记录和保存，包括接电、去电和未接电。
第五条 电催作业时间规定：禁止在晚上22:00至次日8:00电催作业，若委托银行另有规定，按委托银行的要求进行。
第六条 电催作业对象规定：电催作业对象应是信用卡还款义务人，即信用卡透支欠款人。可向信用卡申请表上的联系人以及相关第三人进行持卡人联系信息咨询与求助，但不得作为欠款催收对象，并且须在征得其同意或者不反对的前提下进行。
第七条 电催作业流程规定：应严格按照电催作业流程规定作业（详见我司作业流程图表）。务必达到每个案件不留死角，不缺环节，保质保量。
第八条 电催作业频率规定：可联案件（含可联系上家属的）必须每周不少于三次，失联案件必须每月不少于四次。委托银行另有规定的，按委托银行的会定执行。
第九条 电催作业话术规定：
1、应文明催收，不得有人身攻击、贬低人格等违法过激的电催行为。
2、自我身份表示：按“和富金融”接受银行（如中信银行）的委托代理人身份催收，若委托银行由特别规定的，按委托银行的规定执行。
3、因透支可能承担刑事责任嫌疑的的话术适应对象，应只限于刑法规定的情节：超过规定限额或者规定期限透支，经催收仍拒不归还的。
4、对第
二、第三还款来源对象，主要是其家属和亲朋好友，虽法律不禁止其代还款义务人还款，但性质也仅是代偿，并非还款义务主体，应遵循自愿原则，所以禁止强迫、威胁或者强加法律责任。
5、不得向与欠款人无关的第三人透露欠款人欠款的具体信息与资料。
6、未经委托银行书面（或者邮件）确认并明确授权，不得擅自向欠款人承诺减、免款项。
第十条 电催注记规定：可使用统一的银行认可的简写代号，但注记必须与录音匹配完整、表述清晰。对有价值的线索及信息应特别加以标注。同时，注记应遵循如实录原则，不得遗漏注记，不得少记催收信息。
第十一条 与第三方沟通禁止规范
一、“第三方”的界定
客户的联系人或可联系上客户的家人、同事、朋友等相关人员。
二、与第三方沟通的目的：
1、通过第三方联系到持卡人。
2、获取持卡人的联系方式、经济状况等相关信息。
3、请第三方转告持卡人联系电催人员或者提醒还款等相关信息。
4、在第三方有代偿意愿的前提下，促成第三方还款。
三、与第三方沟通的原则：
1、语气热情、温和，不得生硬；话术适当，不得进行辱骂、责备、讽刺、挑衅、命令、威胁等；语调适当、不得忽高忽低，过高或过低。
2、若卡中心提供信息中已明确表示停止联系，则不可联系该第三方。第三方明确表示不愿意银行再联系其，电催团队长需及时向卡中心反馈。
四、与第三方沟通禁止行为
1、严禁催收人员以银行和司法机关的名义与第三方进行沟通个，应以《银行卡欠款提醒通知服务委托代理合同》受委托方名义开展银行卡逾期欠款的提醒通知工作：在第三方问及身份时，催收人员应明确告知。
2、严禁在与第三方沟通时泄漏持卡人的账户信息，包括持卡人具体欠款金额、消费明细等相关信息及持卡人个人信息；若第三方有代偿意愿，可适当告知欠款金额及还款必要信息，如卡号等。
3、严禁恐吓、威胁、辱骂第三方，或故意挑衅、刁难、责骂、刺激第三人，催收人员在与第三方沟通时应保持良好的态度，不得实施言语上的软暴力。
4、严禁在第三方无代偿意愿的情况下以违规违法的行为胁迫第三方代偿。如告知联系人若持卡人能还款，银行将追究联系人的连带责任等。
5、严禁在第三方表现出强烈不满后仍然不断致电的行为，若要追打电话，必须以安抚第三方情绪为目的。
6、严禁催收人员与第三方沟通过程中，使用任何对银行声誉产生负面影响的言语。针对沟通中引起第三方不满，应及时安抚解释或者礼貌挂断电话；情节严重，致使第三方情绪激动有投诉倾向的，应及时停催并积极妥善安抚处理，避免引发投诉。
7、第三方未接或拒接电话的情况下，当日拨打第三方电话的次数不得超过六次，连续一小时不得超过两次。
第十二条 本制度生效时间为2015年7月1日。
泉州和富金融服务外包有限公司
2015年6月25日
推荐第2篇：电话催收技巧培训
电话催收技巧培训
催收的目标
催收电话流程的相应目标
电话催收技巧结构图
通话前要做什么？ 从系统中迅速锁定关键信息 持卡人姓名、职业背景 帐户逾期欠款金额 上次还款的金额和时间 过往的逾期记录 过往的还款记录 有没有违反还款承诺的记录 开场白 开场白重要吗？ 注重前30秒的重要性 树立你不只是“另一个催收员” 确认客户身份 向客户表明身份 阐明电话目的 亲切诚恳的声音 停顿，积极倾听，决定催收策略 取得进一步联系信息 辨识客户身份 使用持卡人全名称呼对方 避免想当然 尽量拨打能够联系持卡人的电话(移动电话) 明确清晰是必需的 简洁是最好的
停顿的艺术
－主动倾听 倾听是开场白中最重要的部分 听到？(Noise) 听见？(Sound) 倾听？(Content、Response)
提问的艺术 与第三方通话 与第三方通话 告知姓名/回电号码 不能告知通话目的 不能泄露客户信息 询问联系方式 倾听、记录信息 只能请求,不能强迫 避免过早结束 客户为什么急于结束电话 不喜欢被追债的感觉 你“只是另一个催收员” 不受尊重 逃避还款 付款承诺无法建立 付款承诺的违约率提高 拨打更多电话 花费更多的时间和成本 常见的应答文本 已经还了 马上就还 我很忙! 请问您什么时间还了多少钱？在哪还的款? “很高兴听到您将要还款 您打算还多少?在什么时间还?通过什么还款渠道? 理解您时间宝贵,但是我只占用您几分钟的时间可以吗? 常见的应答文本 我爱人会还 我需要收到帐单 我告诉您,只有…我才会还款….” 可以提供一些信息给您,帮助您爱人还款吗? 我可以提供信息给您,并且有很多的还款渠道 您一定有充足的理由这样认为.我看看您的帐户,看我有什么可以帮您吗?.”
常见的应答文本 不是我花的钱，是我前妻花的,去找她还 不是我花的钱，是欺诈 您是主卡持卡人，无论是否您该消费的受惠者，您都有责任还请欠款。
我们会把您讲的情况当作很严重的事情对待.如果事实上成立欺诈,我们会启动相关的程序处理,可能会影响到他们.您坚持认为是欺诈吗
常见的应答文本 为什么要在这个时间打电话给我呢?„ 对不起，因为您的账户已逾期欠款而您又未与我方联系，事情紧急，我们在每天的早上8.00至 晚上9.00这个时间段内都有可能和您联系
常见的应答文本 为什么会有RMB10 的滞纳金是什么? 我不会给的!„ 我现在很困难，没办法还款 因为您的账户已逾期欠款三天，所以本次的滞纳金已经加到您的账户。 所有客户都必须遵守领用合约的这项条例。 只要以后您能准时还款，就可以避免罚交滞纳金。 请问您现在能还多少呢?‟
如何与客户谈判？ 发现事实，应对挑战 结束语 结束语重要吗?
调查显示: 客户在最后30秒决定是否守约付款 客户最记得最后听到的话 文本范例 您会在本月20日还款500元， 我已经在系统上做了记录， 非常感谢您的合作， 到时我们会查看您的帐户情况， 以便进一步和您确认。 重申还款安排 不要怕重复 不要想当然 不要用假设 表达你对客户的尊重和依赖 多数客户不愿意让你失望 感谢客户/以积极的记录结束 表示真诚的兴趣和关心以使客户满意 以积极欣赏干练的语调结束电话 总结：一通电话的9个要素 确认身份 强势的开端 停顿并且倾听 找出拖欠的原因 推销还款利益 克服障碍 还款计划 有力的结束 清楚的记录 M1时段电话催收实用技巧
（1） 留意蛛丝马迹 利用催收历史及还款记录 保持耐心和温和的态度 M1时段电话催收实用技巧
（2） 查询清楚账户情况 保持必要的紧迫感 加强风险意识 注意保护客户隐私 M1时段电话催收实用技巧
（3） 留意同一单位的贷款情况 根据客户的各项还款记录，将客户进行简单分类，以此提高催收效率 M2时段 电话催收实用技巧
（1） 保持基本的礼节 对账户情况充分了解，做到打电话前有所准备 打电话要及时 M2时段电话催收实用技巧
（2） 坚持自己的观点 要给客户以紧迫感 恰当运用法、理、情三种手段进行催收 M2时段电话催收实用技巧
（3） 果断处理账户 善于通过第三人获得客户资料
* 更多的守约承诺 更多的个性化服务 收回更多的钱 合规&正直 穿透率 接通率 获得
PTP率 守约率平均 付款尺寸 每小时回收金额 每小时获得守约PTP 开场白 桥梁、创造紧迫性、解决挑战 创造紧迫性，结束语 谈判协商 Standard….开场白 结束语 桥梁 创造紧迫性 解决催收障碍 谈判协商 发现重要 的客户信息 倾听与沟通 知己知彼，百战不殆
推荐第3篇：催收人员岗位职责
1、负责逾期账户管理，及时掌握各客户的欠款情况；
2、通过电话、信函或上门等催收手段进行信贷催收；
3、登记催收情况，获取、更新与逾期客户的资料信息；
4、协助进行逾期数据分析；
5、完成部门下达的催收回款指标，使应收账款控制在定额范围内；
6、完成上级安排的其他工作。
推荐第4篇：催收人员岗位职责
催收人员岗位职责
1、催收人员岗位职责
1、主要通过电话提醒、信函通知等方式与相关客户联络，提醒客户及时还款；
2、协助银行和金融公司处理逾期账款的收回，维护银行客户的信用；
3、以专业、规范的持续协助银行核实信用卡客户的准确信息。
2、催收人员岗位职责
1.针对逾期拖欠的客户，通过电话、外访等对欠款客户进行沟通，催收账款；
2.负责逾期用户风险管理，保证公司外流资金安全；
3.执行上级工作指令，完成本职工作；
4.配合公司其它部门完成日常工作。
3、催收人员岗位职责
1、负责对不同风险程度的逾期客户开展电话催收或其他外访工作，记录催收结果并及时跟踪后续情况；
2、根据工作过程中发现的难点问题、工作重点以及操作经验进行进行分析研究、，提出有针对性并切实可行在解决办法，确保完成业绩目标；
3、根据贷中和贷后发现的问题，归类汇总；
4、制定完善工作计划，对客户审核、催收工作制定审核及操作流程，并高效实施；
5、调查客户的还款能力，评估客户的贷后风险且实施有效的处理手段；
6、开拓各种有效的信息修复渠道，进行失联客户的信息修复工作，提高回款率，减低坏账损失；
7、针对中高期违约客户，及时与相关部门沟通，提出有效催收措施，指导催收策略落实，跟进催收效果；
8、主管领导交办的其他工作。
4、催收人员岗位职责
1、负责逾期账户管理，及时掌握各客户的欠款情况；
2、通过电话、信函或上门等催收手段进行信贷催收；
3、登记催收情况，获取、更新与逾期客户的资料信息；
4、协助进行逾期数据分析；
5、完成部门下达的催收回款指标，使应收账款控制在定额范围内；
6、完成上级安排的其他工作。
5、催收人员岗位职责
1、通过上门、抵押物处理等催收手段进行信贷催收；
2、登记催收情况，获取、更新与催收对象相关的资料信息；
3、协助进行客户逾期数据管理和分析，总结催收经验教训；
4、完成上级安排的其他工作。
推荐第5篇：【技巧分享】电话催收技巧（材料）
纳斯信-账款催收技巧培训
电话催收欠款帐款的9个技巧
企业催款要有技巧 收款难是企业普遍遇到的问题。我国由于信用管理体制不健全，收款的难度更大。很多债权人在为这家破产的公司一筹莫展时，他却用自己在纳斯信培训的收款技巧和一直坚持不懈的努力取得了成功。
收款当然有技巧！这些技巧或许不能保证你收回所有的钱款，但是会大大增加你收回货款的可能性。
１．确认金额 打电话催账之前，首先要核对最新的档案数据，看看对方积欠的账款明细和准确金额。
２．选对时间 结婚、搬新家要看“吉时”，催收也要讲究“吉日”。
绝佳的吉时，是在对方刚开始上班的十五分钟之内，因为，这通常是债务人心情最好的时候，至于中午午餐、午休时间，通常不宜进行电话催账。
３．选对日子 每周的星期五是第一个最好的电话催收“吉日”，因为这时候大家都在期待两天假期的到来。其次是周
四、周二。最不宜电话催账的日子是周
一、周三。如果你知道债务人某一天有一笔钱进账，进账日的前三天，就是电话催收的“吉日”。
４．要找对人 一定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电话的人你的目的。不过，要对秘书特别客气。如果对方是大型企业，就直接找指定付款的联系人或财务人员；如果对方是小型企业，最好和负责人或老板直接联系。有时，不妨通过客户的秘书或对方爱人给客户间接施压，加快催账进程。如果你找对人，应该先礼貌地请问对方：“现在讲话方便吗？”当得到对方的认可后，再继续交流，否则，就择期再联系。
５．要说对话 为了避免升高债务人的防卫心，“开场白”要很讲究才行。
礼貌招呼之后，就应开门见山，直接说明来意，先说明应收款的数额，让对方有心理准备，这样，可以表明我们对收账的关注和收回的决心，给债务人一种无形压力 。 当然，绝对不要一开始就咄咄逼人，以免破坏了双方的良好关系。你越是“和蔼可亲”，态度越人性化，收回的可能性就越大。在交流的过程中，千万不要让债务人说出任何想推迟付款或拒绝付款的理由，如果债务人一旦有拖延的念头，你应该要有力地拒绝他，不要让他有可乘之机 。
在谈话的过程中，要保持一种冷静的但很坚决的态度，收款的态度要坚决，没有回旋的余地，不能自相矛盾、前后不一致，否则很容易让客户抓到把柄而拒绝或延期付款。
方式要“外柔内刚”，对于客户的暂时付款困难，要积极地提供帮助意见，要从双方长期合作的角度考虑问题，因为谁都有困难的时候，把客户逼急了对谁都没有好处 。 生意场上有一句老话：“承诺并不代表付款”，所以，不管对方作出什么承诺，最好能够落实到书面上，并用电话或传真的方式进一步确认。同时继续追踪，直到对方清账为止。
６．讲究设备 在和债务人商谈时，一定要让债务人知道你全心全意在处理他的问题，所以，最好取消电话“插播”服务，同时，暂停另一部电话的使用。不妨投资一点钱，购买一套有语音服务系统的电话设备，方便让对方找到你，并随时可以留言。 ７．沟通良好 沟通能力是有效说服债务人结清欠款的神奇法宝，有效沟通的小技巧：
纳斯信-账款催收技巧培训
１）模仿对方说话的方式、速度和音量（２）碰到乱发脾气的客户，要“冷静”应对，好好安抚对方。好的ＥＱ加上“专业”态度是成功的关键（３）对于那些经常“乱骂人”的客户，冷静地告诉对方两个解决方式：一是跟我们的律师谈；二是跟我的老板谈。（４）保持“理性且友好”的态度，得到的反应总是比运用“非理性且胁迫”的态度要好上百倍。
８．学会闭嘴 沉默是最高明的说话术。顶尖催款高手只在必要的时刻才开口，对方说话时要懂得保持沉默。 西方有句谚语：“你不说话，别人将以为你是哲学家。”你不说话，对方会觉得你高深莫测，肯定不敢低估你，清偿的意愿就会提升不少。千万不要多说无益的话，和客户产生不必要的争执，以免赢了面子，失了银子。
９．维护关系 为了收回旧欠款，弄得彼此恩断义绝，可谓商场大忌，绝非明智之举。俗话说“和气生财”，又说“人情留一线，日后好相见”。如果对方是你公司持续往来的重点客户，催收时小心应对，务必要适时对你的债务人情真意切地表达尊重、关心，不要单纯为了收回旧欠，而伤了彼此多年的商场情谊，因小失大，很划不来。如果你同意债务人提出的偿还方案，最好能够落实到书面上；电话过后，用传真的方式做进一步确认。同时继续追踪他的行动，直到对方完全偿还为止 善加维护和客户的商业合作关系，不但可以化解先前的种种不愉快，还为日后的收款工作铺下了一条康庄大道。
及时、频繁和有力度
是收款的有效策略“黄世仁向杨白劳要账”体现了“及时、频繁和有力度”的收款策略。
不要笑，不论什么时候，还是数额大小，你都不能容忍别人用拖欠的方式来侵蚀你的利润。这样，你就不会在收款的时候采取懈怠的态度。
任何债务，拖的时间越久越难要回来。很多钱款是由于你没有及时提醒客户造成的。大多数人都希望用别人的钱办自己的事，对于债务人来说，这种心理更强烈。大多数客户都是等到提醒才付款的。提醒得越早，你就会越早得到货款。 一般情况下，债务人都是先把钱还给催要频繁的债权人。尤其是资金紧缺时。但是频繁不是天天打电话或者上门要钱，而是按照签订的合同，在合理的期限内适度提醒客户。过于频繁，会影响与客户之间的关系。
有些人认为追债就是天天打电话或者上门和客户聊天而已。其实不然，纳斯信认为，催债，一定要让客户感觉到你的“力度”。首先要有力，一定要让欠款人感觉到压力才行。例如你的企业在市场上有很大的竞争力，你可以用终止双方的合作关系让对方感觉到潜在的压力。其次要有度，要根据客户欠款的长短，选择不同的态度和方式收款。
选择合适的时机，采用正确的方式
很多债权人往往因为掌握不好收款的时机而陷入被动。
例如，一周什么时间打电话就是值得琢磨的。一般而言，上午打电话比下午好。周二至周四又好于周
一、周五。因为周一往往很忙，对各种工作会比较厌烦。周五，债务人往往会设法将问题推到下一周来解决。 在合适的时间里还要保证你做对了事情。例如你找的人是不是能做决定的人。但是，最好不要直接去找企业主去要账。找到能做决定又不是花自己钱的人，是最好的选择。
还有，知道债务人的弱点是什么，然后对症下药也很关键。
“打蛇要打七寸”，收款也适用这个原理。
选派合适的人去要账 有些企业是让销售员去收款。并以能否收回货款作为其业绩的评定标准。
这种做法的好处，是刺激了销售员去收款。同时由于销售员对订单十分了解，让他们收款会非常方便。但是这种方式也有弊端，因为销售员总是有宽容客户的心态，造成延期付款。
纳斯信-账款催收技巧培训
有些企业用财务去收款，他们一般比较严谨，但是他们不太了解情况，有时难免会破坏与客户之间的关系。然而，不论是销售员还是财务，并不是每个人都适合做收款人员的。 作为老板，挑选合适的人去要账是一项重要的工作。收款人员应该具备哪些素质呢？林先生认为，一个合格的收款员必须具备基本的贸易知识、财务知识和法律知识。只有这样他才能对货款有正确的认识，并能够从双方的合作关系、信用影响、法律后果等方面向客户阐明尽快付款的道理。
其次，良好的表达、沟通能力和随机应变的能力也是收款员应具备的。客户往往会提出各种借口来拒绝付款。收款员应该具备识别各种借口的能力，支持有利原因，反驳无理借口，否则会轻易地被客户的无理借口打发走。例如，客户常常会这样回答：“我们已经付款给你们了，支票已经寄出。”千万不要高兴，这可能只是一个借口。有经验的收款员可能会这样应对：“谢谢您。请您告诉我支票的号码和汇出的日期好吗？如果我们没有收到，我会再打电话给您。” 收款员应该具有很强的心理承受能力。
很多情况下，收款实际上是债务人和债权人心理之间的较量。特别是遇到恶意欠款的人，收款人往往会被对方的态度吓住，放弃了收款的努力。收款人要保持不卑不亢的态度，要保持平静的心态。这样给债务人的压力反而比随意动怒要大得多。
推荐第6篇：电话催收作业细则1027
电话催收作业细则
1.目的：为尽速收回租户逾期帐款、维护租户信用、及早发现异常租户状况、降低逾期比率，特制订本细则。
2.范围：凡本公司逾期30天以下之租户帐款催收均适用。3.权责：
3.1 执行：电催人员
3.2 监督：资保电催课主管、资保部最高主管。 3.3催收系统之维护：资讯部。 4.定义：无。 5.作业内容： 5.1电话催收系统使用
5.1.1 逾期租户逾七天未缴款时，第八天起即进行电话或简讯通知租户汇款。但逾期天数设定得依实际需要调整之。
5.1.2 以短信催收因租户无法直接对话，故会有部份租户于日后以电话抱怨或告知款项已缴，或告知非当事人。
5.1.2.1若租户已缴款者，应告知此短信系为服务租户，提醒租户准时缴款以维护其信用。若租户未缴款者，电催人员应了解其未缴原因并促其缴款尽速缴款，以免公司法务人员进行法务追索。
5.1.2.2若租户告知并无为保证人者，则应即了解是否计算机系统电话号码输入有误，或是租户电话键入错误，如为上述错误，应立即于系统中进行电话数
据之更正；但若遭冒名，则须立即通知资保部进行必要确认及法务程序。
5.2 人工电话催收：
5.2.1.1 凡逾期8天以上仍未付款之租户，电催人员应即以人工电话与租户或保证人连络催收，了解租户逾期付款之原因及经营状况（如询问租户：欠款原因、催收结果、情景判断、设备状况、营运状况），并促其尽早缴款。
5.2.1.2 凡逾期8天以上之租户，供应商有承担连带保证、回购及回购含灭失等责任时，电催人员请承办业务联络供应商,再由电催人员询问我司承办业务员供应商联络催收租户的状况。
5.2.1.3逾期16天以上仍未付款之租户，电催人员再询问过承办业务后，联系供应商将前与租户联系情况告知供应商负责人，请供应商协助处理并告知其应承担之责任,并追踪供应商协助催收的状况。
5.2.2 电催人员依前催建议或历史资料进行电话催收后，应于公司内部信息系统法务催收纪录内，键入联系人姓名、联系人电话、联络状况、欠款原因、催收结果、情景判断、设备状况、营运状况、回收可能、建议催收手段、预计追踪日、特殊注记、输入催收系统，以便日后追纵参考。
5.2.3 电话催收应注意事项：
A.电话催收首先应确认接听电话者之身份。 B.非本人接听者应先确认其与被催收者之关系。
C.接听者为朋友或他人者，仅须留话请其转告回电即可。
D.接听者为亲属者，如父母、配偶、子女、兄弟姐妹者，可告知催收讯息请其转告回电。
E.接听者为本人者，即应告知逾期状况，敦促其尽速汇款，并进一步了解租户现在经济状况是否付款能力有异常，进而判断租户付款意愿及是否须进行法务追索。
F．第一次逾期/新客戶或低金額/最後一期客戶，簡單快速的催過即可。失信3次以上之客戶或初期即遲繳/高金額之客戶，须加強催收強度。 G.除以人工方式进行联系，催收人员并得依个案联系情形，于逾期15天寄发律师函，以书面通知租户及保证人缴款并告知租户相关权益。前述律师函寄发天数，得依实际需要调整之。
H.催收人员于电话催收时对逾期20天以上案件发现有首期未缴、承租人、保人电话全失联等情形，应进行外访以及时了解租户情况，并取得新的可联系电话。
5.2.4 以支票付款之租户，如发生退票情形，接获银行退票通知时，电催人员即应进行电话催收程序，了解退票原因（并查询租户是否涉讼）后，将催收处理结果记载于催收系统注记以为控管。 5.3 每日电话催收管理：
5.3.1有效案件须每日跟进，其他2日跟进1次。
5.3.2承诺付款案件，须提前一个工作日提醒承租人还款；当天早、中、晚密集
致电确认还款。
5.3.3资保部主管应打印“催收记录统计表”以评估当日电催人员或法务专员之催收状况，并进行相应之管理及训练。5.4回访之申请及进行： 5.4.1 申请回访之分析基准：
5.4.1.1 首次逾期且全部失联者（失联者定义：连续3天无法联系到承租人主要负责人或连带保证人）或首次逾期且未收总租金在30万以上
5.4.1.2 屡次（3次以上）催告（含发律师函）缴款仍臵之不理者
5.4.1.3 催收过程分析租赁物遭质押或设定抵押有灭失之虞者
5.4.1.4 票据未获兑现，且经5.2.4程序催收无著者 5.4.1.5租赁物放臵地点变更或遭第三人占有 5.4.1.6连续3天主要负责人无人接听或关机
5.4.2 电催课人员催收案件符合上项情形时，得将欲申请回访案件于电催系统中“回访申请”，系统以邮件方式通知担当业务人员於3日内安排进行回访。 5.4.3 逾期案件到访地点地处偏远或分析由委外厂商回访为宜者，应于电催系统“委外回访申请”申请委外回访，经资保部最高主管核可后，径行连系委外厂商进行回访。 5.5 取回租赁物申请及进行：
5.5.1 逾期租户之租赁物可透过与承租人谈判方式取回： 5.5.1.1与承租人谈判之取回租赁物(公司自行取回)
承租人之财务状况恶化或无力再续缴租金款时，於电催系统中申请“移转案件”将案件移转法务专员负责协商，可经由谈判由承租人自行将租赁物交回公司所在地或指定保管场所。若承租人无法将租赁物自行交回公司或保管场所者，可由承租人出具同意书或承诺函，公司法务同仁或委厂商至租赁物放臵地点之方式取回租赁物。须定点取回租赁物者，应填具“取回申请”经公司最高主管核可后进行取回租赁物事宜（取回租赁物SOP操作）。 5.5.1.2逾期缴款案件之租赁物遭第三人占有或下落不明者(如租赁物遭政府机关移臵保管、租赁物在有留臵权之第三人处或租赁物所在地无法径行回访或协助取回者)，应由资保部电催人员於电催系统中申请“移转案件”将案件移转法务专员负责於催收系统中“起诉申请”申请起诉，经公司最高主管核可后，将该案向法院申请起诉立案（或保全） 。 5.5.1.3申请回访取回之时机：
A.电话失联且经同仁外访或律师函催告仍未缴款者；
B.租赁物有迁移、出卖、质押、移转或受其他处分有害及公司权益之行使者；
C.租赁物已为第三人占用且承租人行踪不明者（或逃避联系）； D.承租人已逃匿者； E.经承租人申请委托取回者；
F.经限期缴款催告仍臵之不理且拒绝交回租赁物者
5.5.2 上列申请取回租赁物前须先分析租赁物是否有残值，即以二手商初估价 扣除承租人所欠房租、取回费用及衍生费用后，残值大于未收总租金50%以上者 方得申请取回租赁物事宜。
推荐第7篇：可以不接信用卡催收电话
可以不接听信用卡催收电话
信用卡催收骚扰欠款人，欠款人可以不接听催收电话，接短信、电子邮件、信函等。根据最高人民法院、最高人民检察院和公安部对刑法一百九十六条信用卡诈骗第四款的解释，欠款人必须主观上恶意透支信用卡本金，不包含年费、手续费、利息、和滞纳金，恶意透支是指以非法占有信用卡本金不予返还为目的，进行透支的。判断欠款人的主观心态主要看还款明细，比如欠信用卡3万本金，每个星期还款100元，该还款人还清信用卡本金是可以预见的属于善意透支，再比如欠信用卡30万本金，每月还1000元，欠款人依然属于善意透支，有还款意愿和还款行为。每个星期或每个月还多少要根据自己所欠信用卡本金的情况，一旦确定下来就要相信自己对法律的理解，刑法所指的欠款仅限于本金，不包含年费、手续费、利息、滞纳金银行是非常清楚的，银行会故意对法律断章取义，如果欠款人不是恶意透支本金，但是又容易被银行误导（有的催收人员的语气和话术，似乎公检法是他们家开的，他们就代表了法律），就不要接听电话了，催收不限于电话，包括短信、电子邮件、信函等。
推荐第8篇：信用卡不良透支电话催收方法
信用卡不良透支电话催收方法
信用卡产品的特性决定了其在创造丰厚利润回报的同时，也给商业银行压缩不良透支规模和不良透支率带来了巨大挑战。因此，各商业银行纷纷设立专门的客户服务中心或是设置电话呼出岗位，对信用卡不良透支进行催收。
从业务性质上看，信用卡电话不良透支催收与商业银行其他业务，如公司机构信贷业务、个人消费信贷业务中的不良贷款催收均属于商业银行风险资产管理范畴。与对公业务中的不良贷款、个人消费信贷催收相比，信用卡不良透支电话催收业务具有金额相对较小、户数多、持卡人所在区域分散等特点。催收人员往往要经过多轮催收方可成功，具有一定的难度。
本文对信用卡不良透支电话催收业务进行剖析，并分析催收活动中获取的持卡人反馈信息，提出相应的催收对策。
一、不良透支持卡人的类型及相应措施
不同的持卡人在接到催收人员电话时会产生不同的反应。即便是同一持卡人，在不同的时间段、不同的环境中，其反应也有差异。这就要求催收人员在与持卡人交流时，要结合以往催收记录，判断对方的还款意愿是否充足，并通过适当的言辞，将银行对不良透支的约束措施（如罚息、滞纳金等）告知持卡人，起到提醒、督促的作用。通常，持卡人对电话催收的反应有以下几种类型： 1.诚信健忘型
该类型持卡人的特点是：①免息还款期过后不久便进入第一次催收，而持卡人往往忽略了在免息还款期内归还透支欠款。②由于工作、住宅等发生变动，办卡时留在发卡行的资料未及时更新，透支时间较长，而电话催收人员通过多个渠道，才能与之联系上。
针对诚信健忘型的持卡人，当电话催收人员通知其信用卡透支时间和金额时，持卡人对归还款项态度明确，对银行的及时提醒表示感谢，接电话后数日内即可履行承诺，还清欠款。 2.色厉内荏型
该类型持卡人的特点是：具有一定的社会地位和身份，讲求个人信用，超过免息还款期时间不长，在一至两月之内。但认为电话催收人员对其造成不良影响，在接到电话后颇为不悦，言辞比较激烈。
针对色厉内荏型的持卡人，电话催收人员可以和颜悦色地提醒其信用卡透支事宜，并将\"信用卡代表个人信用\"、\"透支时间过长，利息损失可观\"等信息传递至持卡人，促使其转变态度，配合银行收回不良透支。而持卡人虽然语气强硬，但事后出于维护个人信誉的考虑，也能够将款项如数归还。 3.敷衍拖沓型
该类型持卡人的特点是：超过免息还款期时间较长，在两至三个月之间，甚至多名电话催收人员轮番与之联系，持卡人用\"本周还款\"、\"月底还款\"之类语言予以搪塞，对归还透支事宜敷衍拖沓，并无实际行动。 针对敷衍拖沓型的持卡人，电话催收人员可采用先礼后兵的方式与之周旋。在电话沟通的开始，电话催收人员应很有礼貌地询问其是否有信用卡透支时间较长一事，如得到肯定答复，则告之 \"如再不归还欠款，个人信用评级将受到严重影响，银行将采取比较严厉的措施\"，可对其起到震慑作用，有利于督促这类持卡人归还欠款。 4.恶意透支型
该类型持卡人的特点是：超过免息还款期时间很长，往往超过三个月甚至更长时间，电话催收三次以上。电话催收人员如再与其联系，则往往不再接听电话。
针对恶意透支型的持卡人，电话催收人员根据以往的催收记录以及最近一次持卡人不接听电话的恶劣态度，可以判断出单凭电话催收手段无法完成催收，应迅速、及时转入上门催收环节，对持卡人采取较严厉的措施。
以上是持卡人对电话催收做出的几种典型反应以及电话催收人员应采取的对策。本着为持卡人服务的宗旨，电话催收人员应做到\"有理、有利、有节\"地执行催收任务，如言辞不当，则会引起误解和摩擦，给催收工作带来负面影响。
二、信用卡不良透支电话催收的有效手段
如前所述，信用卡不良透支电话催收，是信用卡服务营销中不可缺少的一个环节。与持卡人一对一的电话催收工作到位与否，也对维护客户关系产生一定的作用。在信用卡不良透支电话催收业务中，可采取以下手段： 1.甄别优质客户
回顾各期的催收记录，可以发现有些客户用卡频繁，但免息还款期结束后总是忘记归还欠款，经电话提醒后很快还款。周而复始，该人群不仅为发卡行创造了交易回佣收入，也为发卡行带来了透支利息收入，对发卡行具有较大贡献度。因此该人群可被视为催收工作中的优质客户人群，在电话交流中可将发卡行正在开展的营销活动（如刷卡赠送积分）以及提供的特色服务（购汇还款）等推荐给持卡人，建立并保持持卡人的品牌忠诚度。 2.发扬团队协作精神
发卡行的电话催收业务一般由一个团队承担。而且，电话催收业务也离不开客户服务、客户建档等其他相关作业岗位提供的信息支持。因此电话催收部门无论是在部门内部，还是与其他作业岗位，都应加强员工之间的相互沟通，提高整体业务素质。
以下案例可看出电话催收工作与内部市场营销活动之间的关系。一持卡人透支金额超过万元，且时间已近半年。电话催收人员发现无任何催收记录，拨打单位电话后得知持卡人为大型民营企业主，半年前即出国设立分支机构，国内私人财务事项已授权助理全权处理。根据客户办卡时留在银行的档案记录，电话催收人员发现对账单地址有误，随即在电话中取得了持卡人公司总部的地址和助理电话。在与持卡人助理联系后，确认对方可以归还此笔信用卡欠款，但缺乏银行发来的书面通知，无法交财务部门处理。为此，电话催收人员答复尽快将银行书面通知发往公司。同时,在发卡行内部，电话催收人员与客户建档部门经过沟通，对该持卡人资料加以更新，并在第一时间内将最新一期对账单寄往公司。一周后通过与持卡人助理的再次沟通，确认公司已收到银行还款通知，正在财务处理中。当日公司即归还此笔款项，拖欠时间较长的不良透支及时收回，从而避免了损失。
总之，从\"以客户为中心\"的基点出发，电话催收人员之间以及与相关业务支持部门发扬团队协作精神，加强信息沟通，能够降低催收成本，提高催收工作效率。
推荐第9篇：我公司电话催收技巧培训
催收技巧培训
一、逾期客户基本分类。
我们的逾期客户可以分为三种：
1、可联账户，即本人可以联系到。这种客户不还款大概有以下三种情况，一是客户恶意拖欠不还（这种情况在我们客户中占得比例还是比较少的）；二是客户手里真的没钱，原因可能是被别人骗钱、资金链完全断了等等。三是客户手里有一部分钱，但是由于他欠好多家公司钱还不过来，这种客户就是哪家的催收力度强就先还哪家。对于这三种客户，我们很难判断他到底是那一种情况，所以我们都要当做第三种情况来对待，就是当做客户手里有钱，我们只有狠狠地逼着他他才会把钱还给我们。
2、半失联账户，即本人联系不到，但是亲属可以联系到的。这种客户亲属一般都会说跟本人没有联系了，这种话多半是假话，不用去相信他。要不断的给亲属打电话，直接跟他的亲属说，***欠钱我们找不到他，只能找你来还钱。这种的亲属多半都会联系本人跟你联系。
3、失联账户，即本人和联系人都联系不到。对这种客户首先要联系他的通讯录和通话清单里的电话，寻找清单里有没有他的亲属，然后跟其他联系人打听一下欠款人的最新情况。如果还是联系不到本人及亲属，只能从网上通过搜索电话、姓名等方式寻找欠款人信息。
二、催收的基本步骤和话术：逐步施压，一步一步突破对方的心理防线。
1、打本人电话。“***，你在平安银行的月还5号怎么没有还款，你今天上午还是下午去还？”不管本人有什么理由拖欠不还，我们都不能给他放宽期限。
（1）如果对方同意今天下午3点还款，那么在两点半的时候一定给他去个电话：***，你不是承诺平安银行3点还款吗，现在两点半了你往银行走了吗？”这样一是提醒他别忘了还款，二是给他紧迫感，让他感觉到我们特别重视这件事情。
（2）如果对方不同意今天还款，想拖延，“你的还款日是5号，已经给你拖了一天了，你还想拖到什么时候？我们这里不是菜市场，不是你可以讨价还价的，合同上怎么说的就该怎么还。”如果客户看起来实在是还不上钱，“***，你如果现在手头紧真的拿不出钱来，我们也不是没有人性，也不难为你，但是你自己得拿出点诚意来让我相信你。你看你现在欠了4000，你今天先给我还上2000，这样我也好向领导交代，好给你申请拖延一下。否则你空口无凭的无不可能给你拖延那么多天。”
（3）如果对方不想还罚息，“罚息都是按照合同算的，如果你按照约定时间还款，我们一分钱也不问你多要。罚息都是电脑计算的数据，谁也控制不了，一分都不可能给你免。我们海华有这么多客户，如果每个逾期客户都跟你一样，我们公司还怎么运营？别跟我讨价还价，说多少都没用，我们公司从来没有这规矩。”如果对方还是执意不还罚息，那就天天打电话骚扰他，最后他肯定也不会再为了几百块钱而计较。
（4）如果对方说没钱，“没钱还你不会借吗，就这么几千块钱又不是几万，找几个朋友一人借几百就够了，如果你自己开不了口，我替你问你的亲属和联系人打电话借钱。”这样说也是在侧面告诉他，如果你再不还钱，我就通知你所有的联系人让他们都知道你在外欠钱不还。
（5）如果对方耍无赖，说现在就是没钱，什么时候有钱了什么时候还，或者说你们态度不好我就不还了之类的，“***，你以为我们公司不能把你怎么样了是吧？你这样可以，既然给你打电话没有用，那我从今天开始每天半夜给你的联系人打电话，你不是有通讯录和通话详单在我们这儿吗，到时候就不止我一个人打电话骂你了。”
2、如果本人不接电话或者打电话没有用，有配偶的打配偶电话。“***，你对象***在我们平安银行借的钱你知道吧，昨天5号应该是月还日怎么没有还款？你们今天打算几点去存上？”如果本人说不知情，“你知不知情他都是在我们这里借钱了，不信你可以去问问他。你们俩是夫妻，我们有权利问你要钱。”如果配偶说已经离婚了，“借钱的时候你们还是夫妻，即使你们离婚了还是你们的共同债务。除非你们离婚的时候把债务划分清楚了，那需要你提供证明给我。”很多欠款人如果跟配偶离婚了，更害怕让配偶知道自己欠款的事情，所以离婚人员的配偶也是一个很重要的点。
亲属的电话接通，“***你是张三的哥哥或者姐姐或者母亲吧，他在平安银行借的钱这一期没有还，你让她抓紧存上吧。”第二次打，“张三的钱怎么还没存上，你通知他了吗，他如果现在暂时困难您能不能先替他还上呀，大家都是亲戚，放我们这里不还还涨利息。
3、拨打单位电话。如果本人还在原单位工作，第一次打电话最好不要说对方欠钱的事情，可以直接找欠款人接电话，让他知道我们已经找到他的单位来了。如果对方不在，可以跟接电话的人说“我我们是平安银行的，你让***回来给我回个电话吧，找他有急事。”如果对方耍无赖，那可以直接打到他单位去闹“***在我们这里欠钱不还，他平时是不是人品就特别差？你跟他说让他抓紧还钱，要不然就去公司找他让所有人都知道。”如果对方已经从单位离职，那只能再寻找他新的单位地址。这种单位的一般是对于工薪贷和精英贷来说的，尤其是精英贷，单位都比较好，所以找他的单位比较有用。但是对于助商贷，达到单位去再核实一下工厂的近期经营状况。客户的社保号尽量也留下，如果以后客户换了新的工作投保后可以比较方便的查询新的投保单位。
4、打联系人电话。联系人电话首次拨打时可以稍微客气些，“***，你是张三的朋友是吧，他在我们平安银行做的贷款你应该知道吧，这一期的月还昨天应该还，但他一直没还，我们也没联系上他，麻烦你转告他一下吧。”如果客户和联系人都态度比较差，可以也跟他态度差。如果对方说不认识欠款人，也不要相信他的话，“你这个号码是什么时候开始用的，如果不认识他当初为什么填写了你的电话呢？你务必转告他，逃避没有用，到哪我们都能把他找出来。”
5、拨打所有通讯录和通话清单电话。
6、实地外访催收。对于打电话催收没有用的，就必须要上门实地。尤其是对于前几期就出现逾期的客户，上门催收必须尽快进行。我们上门催收一定要抱着必须把钱要回来的态度，我们去不是跟他们好好谈的，因为能谈得在电话里都已经谈了，上门催收使我们最后一招，所以必须要强硬，否则我们就没有后路了。如果客户本人在家，“***，我们今天来就是来拿钱的，别的你也不用跟我多说，我们不可能等着你这么一天一天的拖。你手里不可能一分钱没有，现在有多少你直接告诉我。------------如果对方还是说没钱，让我们回去，那可以说“我们大老远的过来你就打算让我们白跑一趟是吧？你好意思的吗，起码我们的路费车费人工费你得给我们拿出来吧，让我们就这么走不可能，你以为打发乞丐呢，不行我们就住在你家跟着你，你什么时候拿出钱来我们什么时候走。”如果对方就是说没钱怎么都不给，并且本人家里或者厂里有设备或者其他东西，可以说，如果你真没钱给你缓缓可以，你得给我们个东西作抵押吧，我们公司有物品抵押合同，可以拿出来给对方签上，商定还款的日期。如果本人不在家亲属在家，“今天我们来你们家就是来拿钱的，钱又不多就几千块钱，张三不在家你们就给他垫上吧，要不然我们就弄得街坊四邻都知道，你们觉得这样你们以后还能抬得起头来吗？”如果都没人在家，但是能确定地址正确，那么一定要给对方做点动作。比如说把墙上贴满催收函，小区的楼道单元门都贴满，把门锁用胶带封死等等。让对方知道我们开始折腾他的日常生活了。
三、对失联账户网上搜索他的信息。客服尽量留下对方的QQ号，可以加他的球球号或者微信以网友的身份套取他现在的信息或者新电话。对于前五期就逾期的客户，尽量引导客户一次性结清。（举例袁林）
推荐第10篇：电话客服岗位职责
电话客服岗位职责
第一.日常工作
1.接受客户咨询，记录客户咨询、投诉内容，按照相应流程给予客户反馈;2.及时发现来电客户的需求及意见，并记录整理及汇报； 3.为客户提供完整准确的方案及信息，解决客户问题，提供高质量服务; 4.汇总、分析目标客户群，进行跟进服务，建立和维护良好的客户关系；
5.管理客户信息，实时更新客户数据；
6.良好的工作执行力，严格按规范及流程进行工作或相关操作;7.与同事或主管共享信息，进行知识积累，提供流程改善依据; 第二.工作职能
客服电话处理客服人员必须相信我们的产品，绝对接受产品，找到任何产品的独特买点。处理客服问题就是处理客户的情绪问题，是一个安抚的过程。在接客户电话的时候，认真的倾听客户诉说的每一个细节，把细微的用法不当扩大话，使客户合情合理的明白是自己的问题，而不是产品的问题。
1、针对第一次拨打售后电话的客户，态度一定热情，但是不能失去专家的口气。详细询问客户的问题，针对性的解决问题，并做好记录。针对当下不能解决的问题，记录并约好回复的时间，挂了电话后及时的解决并准时回复客户。
2、针对再次拨打售后电话的客户，首先要称呼客户的姓名，让客户感觉亲切，并且详细的查询客户的问题，做到心里有数。针对这种客户，首先是关心，然后再了解最近使用的情况，要让客户尽情的倾诉，然后再进行处理。
3、针对多次拨打电话的客户，拿到电话的时候不能马上回电，就是电话转接也要说自己很忙，稍后回电。先详细查询客户的电话记录，看看是老问题还是新问题，想到了解决方法之后再回电话。回电话的时候一定要注意，要掌控电话的过程，把他引导到对自己有利的方面，切记，一定要有耐心，让客户感到你对她永远是真诚的，用心的，让客户自己不好意思再打电话来。
第11篇：电话销售岗位职责
1.电话销售。2.代表公司为潜在的客户提供产品和服务。3.能够熟练的运用销售技巧，最大可能的达成销售意向。4.为新老客户提供最高品质的服务。5.通过跟踪服务，拓展新的业务。6.同现有客户和潜在客户建立良好的合作关系。7.善于发现和解决客户关心的问题。8.能够完成既定的销售目标。9.能够积极主动地完成个人销售额，并且将销售能力维持在较高的水平上。10.成功地进行公司内部和外界的客户维护，确保客户忠诚度。11.鉴定和联络客户，同客户保持联系，在销售经理的指导下，完成销售工作。12.评估客户需求，根据对产品性能的了解，向客户有针对性地推销产品。13.同其他销售人员合作，完成销售额等既定指标。
第12篇：电话营销员岗位职责
1.以电话营销的方式对潜在客户进行邀约。2.协助专业的市场营销人员做好讲座、展会的服务工作。3.协助专业的市场营销人员与客户保持联系，完成客户服务。
第13篇：电话销售员岗位职责
电话销售人员岗位职责
工作内容:
1．
执行电话销售计划：
Ø
寻找目标客户，主动联系客户，推广介绍公司产品；
Ø
通过电话和互联网等联络方式，实现公司产品的销售和市场计划；
Ø
针对上级制定的业务按照推广方案进行宣传和销售； Ø
协调公司内部资源，提高客户满意度；
Ø
收集和分析市场数据，并定期反馈最新信息。
2．
客户开发与维护：
Ø
按照公司要求进行目标客户的搜集与整理，通过电话、邮件、传真等方式开发新客户，了解新客户的需求，促成约见，为公司产品和服务不断开拓市场占有率；
Ø
通过电话、邮件、传真等方式维护与老客户的友好关系，掌握老客户的信息和新需求，不断满足老客户的新需求；
Ø
对新 人老客户进行电话回访、调查，了解对公司产品和服务的使用情况，并记录相关信息，建立和维护客户资料；
Ø
耐心、友好、详细地回答来电客户关于公司产品与服务的咨询问题，让客户充分了解公司及公司产品和服务的优势；
Ø
进行项目跟踪，及时处理客户反馈信息，促进客户满意度的提升；
3．
市场信息的收集与分析：
Ø
及时通过电话获取各种信息，寻找销售机会，配合客户经理完成公司的销售任务；
Ø
记录、汇总客户对公司产品和服务的所有评价和要求等信息，并加以整理分析，形成报告向上级汇报；
Ø 准确记录客户信息并存档。
任职资格:
基本条件：年龄在21周岁以上，性别不限。 教育背景：不限；
知识结构：计算机、市场营销、管理类、其他
培训经历：受过销售技巧、市场、营销等方面的培训。
经
验：无；
技能技巧：
Ø
对行业客户特点较为熟悉，拥有丰富客户信息资源；
Ø
熟悉电话营销的运作流程和技巧，能友好地通过电话与顾客交谈，并能准确表达需要阐述的信息；
Ø
熟练使用电脑办公软件和销售管理相关软件，能熟练运用电脑辅助自己的工作； Ø
精通电话营销技巧，并能熟练运用。
态
度：
Ø 客户服务导向：对客户有较强的服务意识，尽自己的最大努力了解和满足客户的需求，使客户得到最大程度的满意；
Ø 沟通能力：善于把握他人的态度和观点，理解话语和行为背后的原因，能够迅速捕捉到领导及顾客的需求和问题，并积极主动地通过沟通化解矛盾，解决问题；
Ø 分析能力：能够对复杂事物的信息进行集中归类，能够通过对信息的理解和分析及时、准确地通过现象看到事物的本质及其前因后果。
Ø 团队能力：能有效地与公司其他产品线团队进行培训，并共同制定电话营销计划
第14篇：电话销售岗位职责
电话销售
岗位职责：
1、负责公司产品的销售及推广，根据上级安排进行电访及回访，提高顾客到场率；
2、负责搜集新客户的资料并进行沟通，开发新客户；
3、维护老客户的业务，挖掘客户的潜力；
4、客户追访、回访，维护客户关系，活动邀约及跟进，为客户提供专业的咨询，收集潜在客户资料，管理客户关系；
5、完成量化的工作要求，并能独立处理上级安排的其他的工作。
任职要求：
1、对销售工作有较高的热情；有工作经验优先；
2、普通话标准，具有良好的沟通表达能力，语音富有感染力。
3、为人踏实，品德良好，综合素质休养佳，能吃苦耐劳，责任心强。
4、有自信心、乐观向上，工作态度积极认真，具有团队合作精神。
5、乐于接受挑战性的工作，有较高的敬业精神，喜欢电话销售工作。
第15篇：经理岗位职责
经 理 岗 位 职 责
主要职责：
1、协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划；
2、组织、监督公司各项规划和计划的实施；
3、负责将公司内部管理制度化、规范化；
4、组织编制年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划；
5、有权向总经理提出营业部的店经理、业务经理、副经理人选；
6、负责协调营业部门、财会、行政及客户、供应商等工作的协作关系；
7、对各营业部的工作负领导责任，协调各营业部的内部业务；
8、负责对企业文化的建设工作
9、在总经理缺席时，受托代行总经理职务。
10、总经理临时授权的其他工作
11、负责各营业部特定范围的管理职能，参加公司管理与营销会议，发表工作意见和行使表决权
第16篇：经理岗位职责
经理岗位职责
一、负责公司日常事务和管理工作，对公司领导负责。
二、按照公司运输管理的要求协调相关部门的工作。
三、负责公司业务管理工作，负责组织公司人员业务学习和安全教育工作。
四、负责组织公司人员会议，传达公司总部的有关文件及规定，并组织实施。
五、负责公司人员的调配、考勤、考核和请销假工作。
六、负责公司行政工作计划的制定和工作总结。
七、负责审核公司经费的支出和差费报销工作。
八、负责组织车辆及驾驶员的审验工作。
九、负责安排挂靠车辆的购置税、车辆保险、落户等工作。
十、负责组织、监督车辆安全检查。
十一、负责组织、监督公司的资料、档案管理工作
十二、负责落实贷款车辆的缴费工作，提前告知车主的打款时间，采用电话与短信相结合的方式告知车主。
十三、负责挂靠车辆的GPS监控管理工作，对运行不良的车辆进行分析，并书面报告。
十四、负责挂靠车辆的结算、完整交车工作。十
五、与销售公司、修理公司配合搞好相关工作 十
六、协助公司总部完成有关工作。
河南富邦达物流服务有限公司
第17篇：经理岗位职责
经理岗位职责
一、岗位名称：茶楼前厅部经理
二、职位级别：经理级（管理人员）
三、直接上级：茶楼执行总经理
四、直接下级：茶楼部主管
五、管理对象：茶楼前厅部全体员工
六、岗位提要
组织和指挥茶楼部的各项日常工作，对下属员工进行系统而持续的培训，督导下属员工严格按照操作标准和流程开展工作，确保前厅部高效、有序地运转，保证为顾客提供优质而稳定的服务，保障前厅的运营安全。
七、岗位职责
1、协助茶楼执行总经理开展茶楼经营及销售活动的组织和管理工作，完成计划指标。
2、根据茶楼经营理念和经营定位，制定相适应的前厅各岗位工作操作标准和流程，保证向宾客提供良好的服务，满足宾客的合理需求。
3、每月编写经营报告和拟订部门工作计划，参与执行年度预算及成本、价格的制定。
4、检查、协调下属主管或班组长的工作，负责对他们进行考核和评估，并根据工作实绩提出奖惩意见，报执行总经理决定。
5、拟订茶楼前厅部的培训计划，领导实施培训计划，努力提高员工的专业技能和综合素质。
6、严格督导和检查下属员工服务规范的执行情况及各项规章制度的执行情况，发现问题及时采取措施。
7、根据客情安排接客前的准备工作。
8、在经营高峰时间，亲临营业现场检查各部门的服务质量和工作质量，对出现的问题及时纠正，有重要的客人就餐时应亲自出面接待及妥善做好接待的安排。
9、审阅下属各班组的每日营业报表、每日记事薄，广泛征求宾客的意见和建议，发现问题及时纠正，对经营情况进行分析，并报告茶楼执行总经理。
10、处理重大的投诉事件。
11、领导下属各部门实施茶楼的促销活动方案，协调有关部门，确保促销活动顺利进行。
12、督促下属员工认真贯彻执行餐饮卫生法规和茶楼卫生管理制度，把好食品卫生关。
13、对前厅部责任区域的卫生质量和环境质量负责，保持良好的经营环境和经营氛围。
14、管理茶楼部的经营设施、设备和物资，保证茶楼经营环境和物资的安全，协助财务部的月度设备用具盘点。
15、关心下属员工的思想、工作和生活状态，合理解决他们提出的困难和问题，听取和采纳他们的合理化建议，保持良好的团队凝聚力和战斗力。
16、在权限范围内审阅、批示下属各部门和个人呈交的报告和各项申请。
17、按茶楼执行总经理的要求履行其它职责。
18、参加相关会议。
19、服从茶楼节假日的政策和措施。20、保持员工手册上所列正确的仪容仪表。
21、熟悉所有的茶楼设施和服务。
22、熟悉并遵照各项标准服务流程作业。
23、熟悉并遵守茶楼楼及各部门各项管理规章制度。
八、主要日常工作描述
1、审阅上个工作日各班组交接记事簿和顾客意见表。
2、主持部门班前会，检查考勤情况，检查员工仪容、仪表，传达上级指令，提出工作要求。
3、掌握客流情况，做好各项准备工作的安排，合理调配人员和物资。
4、营业前，检查下属各部门或班组的准备情况，包括清洁卫生、环境质量、员工状态、物资准备、摆台，以及前厅主要设施、设备的运行情况。
5、营业期间，根据客情做好现场指挥和人员调度，检查各岗位人员的工作状态，保证良好服务的效果。
6、若有重要的客人就餐，应亲自出面接待，并特别做好服务安排。
7、主动与客人交流沟通，征求客人意见和建议，解决重大的投诉事件。
8、检查各班组的工作是否按计划执行，检查值班人员的在岗情况。
9、在非上客时段，抽查值班人员的工作状态。
10、做好当日工作记录，督促值班管理人员做好各班的各项安全检查工作。
九、人事管理权限
1、独立处理本部门的日常业务工作。
2、安排下属员工临时调换工作岗位或完成临时工作任务。
3、根据工作表现，对下属员工给予处罚或奖励的意见（在茶楼的政策范围内），如有新的制度必须提出书面申请得到执行总经理批示，行政部下发文件方可实施。
4、制定下属员工的培训计划，并实施进行。
5、在确保不影响茶楼正常经营的情况下，安排下属员工的休假时间。
6、对下属员工的任用、晋升、涨薪、降职、降薪、辞退提出建议。
十、工作准则
1、自觉接受茶楼的理念、文化和行动纲领不断创新改革茶楼经营现状。
2、坚决维护茶楼的利益和声誉。
3、坚决服从上级管理和监督。
4、处理好与同事和茶楼及其他部门的协作关系，保持合作愉快。
5、保证所有客人的满意，给客人保持友好、整洁和职业性的形象。
6、恪守茶楼的商业机密。
2009年4月30号
签发：公司办公室
第18篇：经理岗位职责
经理岗位职责
一、负责按照国家有关的法律、法规，对企业实行全面管理，负责公司日常经营管理工作；
二、确定企业中、长期战略发展规划、目标，设定企业运行框架；
三、审定企业各项工作目标、经济指标，根据企业发展的需要，及时决定调整各项指标和工作任务；
四、加强对全体员工对有关政策、法律、法规的学习和业务技能的培训；
五、组织、带领全体员工为业主和使用人提供全方位的服务，把公司的任务和目标层层分解落实到每个部门、岗位，做到分工明确、任务明确、目标明确；
六、定期监督、检查各部门的工作落实、任务完成情况；
七、加强上、下级之间的纵向协作，改善各部门及岗位之间的横向协作关系，建立科学合理的内部协作沟通方式；
八、选拔各部门责任人，并按规定程序领导他们的工作；
九、负责对外有关部门的沟通、协调、配合工作；
十、完成领导交办的其他工作。 2 副经理岗位职责
一、在经理领导下主持公司各项经营性业务工作；
二、编制公司各项工作年度计划、指标，经经理批准后组织实施；
三、针对公司的业务发展需要，对公司的管理模式、运行机制、
规章制度、人员安排、奖惩等方面的工作提出建议，报经理批准后执行；
四、负责公司对外工作中的法律、法规的事务；
五、审核各项经济指标及工作任务，并向经理报告运行情况；
六、负责公司物业管理服务工作的组织和协调；
七、负责领导和组织制定公司物业招、投标工作；
八、负责公司对外联络工作，组织领导公司公关工作；
九、完成经理授权或下达的其他工作任务。********物业管理有限公司 3
物管员岗位职责
一、熟悉掌握所管辖区域房屋、公共设施的基本状况；
二、负责(协助)房屋的接管验收和交房工作，负责房屋装修申请办理、初审工作；
三、负责房屋、公共设施设备维修保养协调和跟进工作；
四、负责接听客户服务热线和接待客户，作好值班记录，为客户提供信息咨询，并及时联系相关人员，及时反馈和处理客户提出的服务要求、投诉。
五、定期对房屋和公共区域进行巡查，确保楼道、路面等符合清洁标准要求。
六、负责空置房屋的管理和钥匙管理工作。
七、负责业主/住户资料的收集、设置、管理、完善业主/住户档案。
八、负责与住户的日常沟通，包括定期走访、季度问卷调查、社区活动等，了解住户意见、建议并及时反馈。
九、负责住户的邮件收发管理工作。
十、负责起草对住户的通知等文件。十
一、完成上级交办的其他工作。前台收费员岗位职责
一、按国家及公司规定的收费标准收取管理处各项费用；
二、熟悉电脑并能熟练操作收费软件系统，负责小区水、电、及其他代收费的收取工作；
三、热情接待业主、认真听取业主对管理服务的意见，并做好耐心细致的解释工作；
四、负责小区物业管理费的收取，及时向领导反映住户的缴费情况。对拖欠、拒交物业管理费的住户，摸清原因，做好正面宣传工作，加强催收、追收，直至达到正常收取；
五、负责小区各类统计报表的填报、归档；
六、负责管理处资产清点及登记；
七、完成领导布置的其他工作。
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工程维修人员岗位职责
1、工作认真负责、态度和蔼，统一着装，佩戴工作牌。
2、负责小区公共设备设施的维修、保养工作，公共水电使用的控制工作；参与房屋的装修监管及验收工作。
3、熟悉小区供水、供电、消防、电梯、水泵等机电设备的性能和所在位置。
4、对所管片区业主的水电气、路灯进行经常性检查，并对装修户进行巡查，对私增容量和更换各种计量表、破坏房屋结构等违章事件进行处理。确保空调机安装统
一、规范、美观。
5、维修人员接到维修通知后，必须立即到达现场，不得借故拖延时间；原则上不把当日的事情推到次日解决。
6、严禁吃、拿、要，和对业主反映的问题采用置之不理，工作不答复和拖延时间，给业主造成损失的，由维修人员负责赔偿。
7、公司安排维修时，不得故意推委拖延，应及时进行维修，处理完毕请业主在派工单上签字认可，并及时向管理人员汇报处理维修结果。
8、服从管理人员安排，如因特殊原因需夜间对业主的水电气进行检查和维修时，应主动配合，做到随叫随到。
9、负责维修工具、用具的清洁、保养、清点，备用材料进出做好登记，注意节约开支。
10、作好值班记录，严格执行交接班制度，严禁酒后上班。
11、服从分配、团结协作，完成领导交办的其他工作。 6
保洁班长岗位职责
一、服从领导安排，模范带头，以身作则，积极带领保洁班完成领导安排的 各项临时性和突击性任务；
二、全面负责小区的清洁卫生工作安排，发现问题及时向管理处汇报；
三、合理配置住宅区内垃圾桶数量、分布地点，垃圾转运车，清扫工具数量
及保管场所，合理安排保洁人员，住宅区内不留卫生死角。
四、严格本部门考勤制度，确保住宅区内保洁工作有条不紊。
五、熟悉小区内的整体环境和楼宇结构，制定小区保洁实施方案；
六、负责保洁班员工每月的考勤、考核，并于月底报管理处；
七、负责保洁工具、材料的领用及监督使用，教育员工增收节支，并负责保 洁班的日常管理。 7
保洁员岗位制度
一、遵守公司规章制度，上岗时着装整齐、统
一、规范；
二、熟悉各种分工负责范围内的清洁卫生情况，对所负责范围内卫生全面负责；
三、负责各责任区内的垃圾收集、清理和集中运输工作，每天两次按时清收各户垃圾，并将收回的垃圾集中装入垃圾集装箱内，不得乱堆乱放；
四、对各责任区内的楼层，公共场地每天必须清扫一次，保洁两次；楼梯栏杆、扶手每天擦拭一次，信报箱、消防箱、楼道玻璃窗、单元门等每半月擦拭一次，保持公共区域面积无纸屑、烟头、污垢等，保持清洁卫生；
五、每日巡视各责任区范围内的清洁卫生状况，发现问题及时解决，严禁乱张贴、牛皮癣等现象，保持墙面整洁；
六、清扫工具个人保管，清扫工具不丢失、不送人、定量发放；
七、对公共设施跑、冒、滴、漏现象及楼梯间灯不亮，一经发现及时向客服中心报告，否则视为失职。
八、对绿化区的枯叶及白色垃圾每天清理，保证公共环境卫生整洁；
九、完成上级交付的临时或突击清洁任务。 8
绿化人员岗位制度
一、认真学习绿化技术知识，不断提高自己的管理和操作技能。不但使小区达到绿化的效果，而且要使小区的绿化尽快达到美化要求，使之成为业主清闲、娱乐的场所，起到丰富生活、陶冶情操、消除疲劳的效果；
二、要求花草树木等植物生长良好，无病虫害、无杂草杂物；修剪整齐美观；
三、根据各种植物的生长特性及季节的变化，要及时修枝整形，松 土除草，施肥打药，及时抗旱排涝；
四、当植物自然死亡时，要及时补栽补种；
五、随时清除绿地内的纸屑、烟头白色垃圾等杂物；
六、向小区内的所有业主、小孩宣传教育，人人关心、爱护绿化， 人人都有权利和义务保护绿化，不断提高业主的环境绿化意识。 9 保安班长岗位职责
一、在部门主管的领导下进行工作，完成上级领导交办的任务；
二、以身作则，大胆管理，善于管理，团结同事，虚心接受不同意见；
三、主持班务会，制订本班工作计划，贯彻落实部门下达的工作任务；
四、合理安排工作岗位及班员具体工作任务，上班前检查员工仪容、仪
表，监督检查各岗值班情况，及时发现和纠正违纪、违章现象；
五、组织班员晨练，及时指出并纠正班员的不规范动作，保质保量完成 训练内容；
六、处理一般的治安事件和各类投诉；
七、对本班员工进行日常的业务指导和各种业务技能培训；
八、做好工作日记，讲评当班工作情况，对违规、违纪班员要严格考核，
并及时通知受考核班员，带领班员爱护公用物品和通讯器材；
九、严格对班员进行考评，月底按时上交考评表，并将考评结果在班组 公布，做到考评公正、无私；
十、认真做好本班人员的考勤统计，并及时报送主管部门；十
一、及时向主管领导报告当班工作中发现、发生的各种问题以及处 理情况；
十二、认真做好交接班记录，向接班人员交待应注意的事项，公用物 品是否齐全等，保证工作环境整洁；
十三、合理安排工作时间，既要认真巡楼，又要检查各班员的值班情 况，发现问题，及时处理。
10 治安、消防管理规定
为了保证小区的安全，请全体业主严格遵守以下规定，配合小区物管部做好治安、保卫、消防工作。
一、业主或使用人要树立牢固的安全意识，积极协同保安人员搞好小区治安工作。物管部工作人员在小区内工作巡查、访问、维修时均佩带员工证，对无证人员赴访，应谢绝进入。
二、业务或使用人应安装防盗门，外出时，要妥善收藏贵重物品，关好门窗及水、电、气总开关，避免发生意外情况。
三、大宗物品带出小区时，请业主或使用人自觉到物管部办公室登记，门卫须见客服中心出具的出门条后方可放行。晚上24：00时以后门卫可禁止小区内的任何人往外搬运物件。
四、业主或使用人将房屋转租他人使用时，请到物管部办理有关手续，以利于加强小区的治安管理，如需改变房屋用途，须报物管部批准后方能实施。
五、遇到各类治安案件时，业主或使用人应立即报告物管部或拨打电话110，并保护现场，协同公安机关破案。
六、严禁在小区内利用房屋从事危害公共利益的聚众赌博、打架斗殴等活动。
七、严禁在小区内存放易燃、易爆、剧毒物品。
八、不得损坏、挪用、移动小区内的消防设备、器材。
九、遵守安全用电、用气规则，严禁超负荷用电，定期检查电、燃气装置的完好状况，避免发生意外情况。
十、小区内公共通道严禁堆放物品，保持消防通道的畅通。十
一、发生火灾时，应立即采取有效措施（如切断事故电源），保持镇静，迅速拨打火警“119”及客服中心电话。
11
车管员岗位职责
一、车管人员必须认真执行停车场管理规定，以礼待人、热情服务，保持车辆安全，维护停车场良好的停车秩序；
二、车辆进场后，合理指挥车辆停放，对车辆车型、车牌号、停放时间进行登记，并对外观及车辆标志进行检查，若有损坏应告知车主并签字确认，避免发生差错；
三、了解和掌握车主的车型、车牌号、姓名、居住楼层、车位号等，以便于认识；
四、收取停车费必须手续清楚，日清月结，款票相符，按时上缴财务部门；
五、严禁载有易燃、易爆和有害物品的车辆进场停放，以免发生意外，如发现车辆违反规定进场时，应令其立即开出停车场，移交公司或公安机关进行处理；
六、车管员必须认真交接班，双方认真交接场内停放车辆，做好交接班记录并签字；
七、车管员值班时间发现可疑情况，应立即报告护卫队和公司，并注意观察事态反展，并做好事后记录；
八、车管员必须认真执行收费制度，坚持原则，不徇私舞弊，对乱收费或不收费等违规行为，一经发现严肃处理；
九、停车场应保持清洁、明亮，如发现库内不卫生和照明出现故障，车管员应立即通知清洁工和维修工及时处理；
十、车场内消防器材及设施保证完好及能够有效使用。12
小区门岗岗位职责
一、在岗位上思想必须高度集中，不做与工作无关的事，禁止闲杂人员 进入值班室。
二、维持岗位周围的正常秩序，保证出入口畅通。禁止在岗位前的空地、
广场、车道内摆摊设点，阻止未经批准的集会或其他商业活动。
三、劝阻闲杂人员在岗位周围乘凉休息、席地而坐、打闹。礼貌地将在岗
位附近花台、柱台蹲坐的休息人员劝离。
四、监护岗位周围的各种设施、设备及花草。
五、严禁张贴（散发）广告，化缘、推销、衣冠不整、精神不正常、收 购废品等人员进入辖区。
六、负责本辖区进出物品管理，对持有有效批条的物品核实放行，并作 好登记，保留批条，下班交班长存放。禁止易燃易爆等危险品进入管辖区。
七、监督垃圾的运输，确保建筑垃圾的及时清运。辖区外的垃圾、杂物
严禁运进辖区内，安排进出材料的堆放，并监督及时转运。
八、保持值班岗位及值班区域内的整洁，物品摆放有序。
九、保持车道、电梯间通道畅通，指导客人正确使用电梯，不准小孩在 电梯、车道内玩耍。
十、做好车辆月租卡的查验、临时车辆收费工作，详细记录车辆进出、收费情况，及时将停车费上交。
十一、严格执行交接班制度，对各种物品、票据、现金的交接要严肃认真， 做到上不清，下不接。
十二、下班后向班长汇报当天值班情况。
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小区巡逻岗岗位职责
一、执行巡逻任务时，白天要挺胸阔步，自然大方，威武雄壮；夜
间要保持肃静，做到眼明、耳灵、脚轻、仔细判明各种声响、气味、光亮和可疑征候。
二、巡逻采取走、停结合，耳、目、鼻并用，时快、时慢和突然改 变行进方向的办法。
三、负责辖区内的消防、防盗等的检查，并作详细记录及时报告情 况。
四、检查装修现场，对施工现场的动火作业、建筑垃圾的堆放和清 运进行监管，发现未办理装修审批手续时，立即停止其施工；发现现场动明火等行为应予以制止；并通知办公室。
五、夜间巡逻最好两人以上，检查办公室大门、门面及住户门是否
锁好，发现门未锁时，应在门外招呼，如果无人应答且无其它异常情况时将门加锁，并留条说明情况。严禁单独一人进入室内查看。
六、检查机房、井道、厕所、楼梯间及楼顶，发现可疑物品及人员
及时报告班长。注意关闭相关的门、窗、阀等。晚间、节假日巡逻应关闭公共场所的电源。
七、对装修现场内留宿人员进行严格清查并做好登记。无有效证件 的不准留宿，必要时配合公安机关作相应处理。
八、发现张贴（散发）广告、化缘、推销、衣冠不整、精神不正常、
收购废品、揽活等人员立即扣留并报告班长进行处理。
九、认真履行巡逻签到制度。
十、认真填写《巡查记录》。晚间巡逻时应及时向班长报告巡查位置 和情况。
第19篇：经理岗位职责
南充市富康房地产开发有限公司
经理岗位职责
1.认真贯彻执行党和国家的方针、政策、法令、执行公司的指令和决定。
2.拟定公司经营决策，制定长进规划，工作计划，并组织实施。3.依靠群众，深入基层调查研究，改变经营机制，调动广大职工的生产积极性，努力改善经营管理，树立市场观念，具有应变能力。 4.全面完成公司、的各项经济指标，努力抽调经济效益。 5.正确处理国家、集体、个人的利益，贯彻执行劳动分配的原则。 6.抓好企业管理，重视人才，加强职匠技术培训，提高企业的素质。贯彻执行岗位责任制为中心的各项规章制度，加强基础工作，推广新技术和现代管理方法。
7.经营（法人）是企业法定代表，对企业和各项生产经营活动、实行全面指挥，对企业的经营管理负直接责任。
8.负责下达公司单位各项经济指标，拟定重大改革计划，内部机构的设置，重要规章制度建立，修改和废除。9.有权任免公司副经理以下负责及工作人员。
10、主持召集公司办公会议，决定经营决策、经营方向，充分发扬民主，虚心听取意见，集思广益，采纳建议，若遇紧急重大部门，负有处理权。
1 南充市富康房地产开发有限公司 项目经理岗位职责
1.认真执行公司上达任务，严格按规章制度办事，严格执行建筑施工规范和安全规则。
2.对所承担工程进度、质量、安全、文明施工、工料消耗、设备使用维修全面负责，认真履行承包合同。
3.抓好新工人的上岗培训，不定期组织施工人员进行政治、施工规范和安全规章制度的学习，在职工中树立”质量第
一、安全第一”的思想，搞好标准文明施工。
4.坚定施工岗位，抓好施工现场管理，处理好工程中的技术问题，组织人员进行单项工程、部分工程的质检验收，组织征求改进意见。
2 南充市富康房地产开发有限公司
财务管理制度
一、总 则
为了规范股份制企业的财务管理，维护投资者和债权的合法权益，根据中华人民共和国财政部制定的”企业会计制度”和其它有关法规，特制定本制度。
1、本公司属于企业性公司，实行董事会领导下总经理负责制的统一领导，公司对人财物和供应销售统一管理，公司具有独立核算权。
2、公司必须按照财政部制定的”管理制度”设置全面系统的会计科目和完整严密的账簿，组织定期独立编制会计报表，服从公司的业务领导。
3、公司的财务人员必须坚持执行会计法规，坚持财务制度，参加财务管理，定期编制会计报表，给领导当好参谋和助手。
二、流动资金管理
1、现金及银行存款的管理公司应设置”现金日记账”、”银行存款日记账”，应按开房银行和其他金融机构，存款种类等高置银行存款日记账，由出纳人员根据收付款凭证，按照业务的发生顺序逐笔登记，应定期与银行对账单核对，到少每月核对一次，如和银行对账单有差额，必须逐步查明原因进行处理，并严格审批制度，在支出三万元以内，由总经理审批，超过三万元，由总经理签字后报董事长批准方能支款。编制”银行存款余
3 额调节表”调节相符，现金要严格做到收支两条线，出纳人员根据收付款凭证，按照业务的发生顺序逐笔登记，并严格将收的货款及其它款项即时存入银行，并按银行规定金额设置”备用金”按月和会计核对库存数，做到账款相符。
2、原材料的管理，公司建立原材料领发制度，根据发票，账单支付物资价款和各种费用验收入库，如购入材料物资在途中的短缺和损耗，应查明原因及时处理，如开发产品及其它领用必须经有关责任人批准填写材料出库单，方能出库，并设置原材料明细账。
3、低值易耗品的管理，低值易耗品是指不作为固定资产核算的各种用具、物品、管理用具等，公司应根据具体情况对低值易耗品采用一次摊销或分次摊销等不同的摊销方法，在用低值易耗品应加强实物管理，并在备查薄上进行登记。
4、分期收款开发产品，应按销售对象明细帐或设置”分期收款开发产品备查账簿”详细记录分期收开发产品的面积、售价、成本，已收取价款和尚未取的价款等有关资料。
5、待摊费用，应按费用种类设置明细账。进行明细核算。
三、固定资产管理
1、公司的固定资产提指使使用在一年以上，单位价值标准在2000元以上的房屋、建筑物、机器、机械、运输、工具和其它设备器具等，不同时具备以上两个条件的为低值易耗品。
4
2、公司如需更新固定资产，必须经公司领导报董事会讨论批准后方能购买.
3、公司必须建立固定资产明细账,按固定资产类别,使用部门和每项固定资产进行明细核算.
4、累计折旧,公司按原值计提固定资产折旧,年综合折旧率6%.
5、固定资产的修理费用均采取待摊办法进行核算.
6、对固定资产的盘缠盈、盈亏要查明情况、分析原因，并报公司批准后才能处理。
四、成本费用的管理
1.公司应根据本企业生产经营特点，执行中华人民共和国财政部的”企业会计制度”，按制度规定的核算办法进行成本核算。
2.公司在生产经营活动中发生的业务招待费应本必须、合理、节约的原则，从严掌握。
3.公司按工资总额的14%收取工福利金；提取工会经费2%；提取教育经费1.5%.在管理费中列支.4.公司应按国家税法规定提取各种应交税金,并按时交纳.5.公司要严格费用审批制度,控制非生产费用开支,加强财务管理,降低成本,提高效益.凡非生产性开支、招待费、礼品、现金超过500元，由董事长审批后，方能支款。
五、无形资产和其它长期资的管理
1、公司的无形资产包括专利权，土地使用权商誉等。
5
2、计价办法，股东入股的无形资产，按评估确认的价值计价，购进无形资产，按实际支付价款计价。
六、利润和利润分配的管理
（一）、企业当年的利润，按国家规定缴纳所得税后，按如下顺序进行分配；
1、弥补上年亏损。
2、提取盈余公益金10%，当盈余公积金已达到注册资本的50%时不再提。
3、提取公益金20%用于职工福利。
4、余下的为分红基金。
以下的分配比例原则《公司》董事会可根据年度经营情况讨论决定，适度调整，公司当年元利润时，不得分配股利，但为维护股权信誉稳定职工投资者，可用盈余公积金弥补亏损后，经董事研究，可按职工认购面值1.2%的比率分配股息.
七、其它规定
1、以上规定由公司财务人员实施办理，任何人不得违反本规定。
2、如公司财务人员违反本规定，经查证后，视其情况给予处分，发现一次扣发当月资金和津贴，二次扣发全年年终奖和月奖，多次不改时，要换工作岗位或辞退。
3、公司财务人员应每月向董事长、经理提供月报表，汇报资金使用情况。
6
4、财务人员出现短款、丢失现金或未经审批，私自支款概由本人自负，或由有关法律条款执行。
7 南充市富康房地产开发有限公司
工程管理制度
为了进一步加强工程管理，强化工程质量，贯彻实施《建筑法》，坚持”百年大计、质量第
一、预防为主”的方针，科学施工、规范管理、不断提高工程质量，生产出用户满意的优质产品，扩大公司的影响，提高公司信誉，根据有关规定，结合公司实际，特制定工程管理制度如下：
一、质量管理责任制
1.质量是企业的生命、公司的生存，发展靠的是质量。因此，强化工程质量管理是公司各级领导、各部门应尽的职责，必须狠抓质量管理，全面制度公司质量管理目标。
2.动中全体员工和各级部门配合协调建立质量保证体系，坚持质量终身负责制，对施工的全过程实行质量控制，采用科学有效的管理方法为保证工程质量。
3.公司工程管理部是质量管理的主管部门，对工程施工质量，安全管理全面负责。要严格按照国家现行技术标化、设计文件、施工有关要求对工程施工质量进行监督检查。
4.深入现场、班组了解和分析质量情况，组织制定质量规划，安全管理全面负责。要严格按照国家现行技术标化、设计文件、施工有关要求对工程施工质量进行监督检查。
8 5.对质量不符合《规范》和《标准》的，工程管理部有权令其整改，并附整改通告书，出现严重质量事故面不采取措施整改的，令其停工整顿，在停工期间公司财务部拒付处理反工的全部费用。
6.现场施工管理人员必须配备劳保用品，公司工程管理部对现场六大员的技术进行考核审查，并明确各自的责任，配合协调工作，员工必须严格执行岗位责任制，把好工程质量关
二、质量管理措施
1.工程建设，质量标准一律执行国家颁发的中华人民共和国《建筑法》、《现行建筑施工规范大全》、《建筑安装工程质量检验评定标准》和四川省颁发的各项技术文件为依据。
2.公司施工的工程必须严格按设计图纸合同有关技术文件要求进行施工，不得任意更改或变更，需要更改时应建设单位和设计人员出具变更通告书，施工图纸和变更通告书应报送工程管理部。
3、工地质检员应对每道分项工程进行认真自检自查，评定数据填入分项工程评定表中。做好原始记录，各种资料齐全准确。
4、重要的结构工程分部，（如地基与基础工程和主体工程）的钢筋工程和混凝土浇筑，屋架和构筑等部位，施工时应事先通知工程管理部进行现场检查评定，并作出书面记录。
5、工地施工人员应接受上级有关部门的检查，听取意见，接受市质量监督部门和建设单位对工程质量的监督。
9
6、每道分项工程都应有隐蔽工程检验记录，并有建设单位，施工代表签字认可。分项工程自检表，由公司工程管理部质检员或建设单位审核签字认可。
7、严格执行建筑施工中有关计量方面规定，混凝土使用材料应过磅计量，按比例配合。
8、原材料的检验，工程中各试块、试件的送样，留置要按照《规范》和《标准》中的有关规定的要求进行办理。
9、工程管理部有权对严重违反规程，发生质量事故的工地和施工人员按公司规定进行罚款处理。
10、工程竣工时所有工程资料必须齐全，整理成册一式四份有用碳素墨水填写清楚、工整、洁净、作为工程竣工档案资料归档。
三、安全生产管理
为进一步加强安全生产管理，落实责任、严肃法规、明确措施、落实责任、把安全生产管理工作做到实处，实现安全高效的统一。
1、认真贯彻执行国家有关劳动保护法规、法令。坚持”安全第
一、预防为主”的方针，坚持安全工作”谁主管、谁负责”的原则，建立分健全公司安全生产的各项制度和保证措施。
2、公司总经理在抓生产管理中心必须同时抓好安全工作的计划、布置、检查、总结、评比工作，即抓生产又抓安全，使职工牢固树立安全就是效益的思想。
10
3、公司对安全生产实和经理负责、巡回检查、现场安全员把关的”三级”管理制度，并成立安全生产小组，加强对安全生产的组织领导，监督检查施工现场及各部门安全生产的组织领导，监督检查施工现场及各部门安全生产情况，遇有严重违章者，工程管理部有权指令先停止施工，提出整改意见和措施，使安全生产得到有效保证。
4、计量器具仪器检测由专人管理，半年送检一次，保证量准确，经纬仪、全部仪等重要测绘仪器，不得随便借出，如需借用，要经有关领导批准。同时借有仪器要坚持互检交接制度。
5、工地自备度衡器及仪器，由工程管理部进行不定期的检查，督促工地做好专人管理，保证计量准确。
11 南充市富康房地产开发有限公司
销售管理制度
1、收集必要的信息资料，销售人员在编制计划和向潜在的顾客进行实际推销之前，必须先收集有关信息，包括本公司新产品销售、竞争对手和市场现状以及发展趋势等方面的资料，必须了解本公司基本销售目标、经营方式和各种策略，特别掌握与销售工作有密切相关的资料，知道产品知识是取得销售成功的关键，销售人员必须掌握有关产品的全部知识包括产品与竞争对手，产品有些什么不同和为什么不同，找出本公司的优势和竞争对手劣势以及购买本公司产品的特征和所收到的效益等。
2、必须做好销售前的准备工作，掌握必须的信息资料，包括预计、制定销售计划等有效的措施，预计就是根据购买者的潜在见购买量和购买的可能性程度以及预计买者对公司现有产品的满意程度。
3、确定销售的对象做好预计工作，编制销售计划。
4、销售人员要争取引起购买者的注意和兴趣，主要说明本公司的产品如何满足他们最主要的要求，促进潜在顾客的购买欲望和对公司的信任，正确处理购买者反对意见，做到百问不烦，态度和蔼。
5、在代销科长的领导下，负责本公司材料供应、产品销售、货款的收回等业务工作。
12 南充市富康房地产开发有限公司
销售科职责
1、在公司领导下，负责开发销售部的行政及业务管理工作，处理和安排房地产开发销售日常事务，负责本部室人员的工作安排。
2、随时进行市场调查，分析和预测市场，搞房地产开发的前期论证，为公司领导决策提供依据。
3、坚持原则，廉洁奉公，杜绝行贿，损坏公司利益的行为，模范遵守公司的各项管理制度，对擅自挪用、贪污所收货款行为按公司的制度严肃处理，情节严重贪污追究法律责任。
4、积极宣传公司的经营业务，坚持用第一时间，狠抓服务质量，不断开启新的销售市场，及时了解并反映用户意见，配合公司销售及货款的回收，加速公司资金周转，把公司的销售工作搞得更好。
5、热爱本职工作，熟悉公司房地产开发业务，地理位置及工程质量价格。积极钻研业务、加强学习、不断提高专业水平和业务能力。
6、热情接待用户，收集用户意见和建议，牢固树立”用户第一，顾客就是上帝”的思想，不断提高服务质量。
7、搞好本部室经济核算，严格控制费用的开支，管好部室的资金和物资，做好原始记录，账目清楚、真实。
8、积极参与公司各项活动，完成公司领导下达的其它任务。
13
第20篇：经理岗位职责
经理岗位职责范文4篇
（1）餐饮营销经理在酒楼总经理的领导下。开展各项销售回访工作岗。
（2）深入了解本公司区域特征消费动态，即时把握用餐信息。向部门负责人反馈。
（3）负责完成公司下达营销指标，积极做好客户回访，挖掘新客户，扩展企业品牌
（4）配合预定部门做完相关客户资料完善工作，并按部门规定填写相应预定信息，做好与楼面各部门沟通协调工作
（5）协助部门制定总体市场发展战略及具体实施方案
（6）遵守公司制定的各项规章制
度，制度中一些要求如因岗位特殊因素，经报总经理特批
（7）每周需提供相应的资料，并将客户资料反馈于预定台
（8）每月对公司签单客户拜访，如挂账签单单位或个人应进行业务款项催收，催收期限按协议规定执行，特殊情况应上呈总经理报批，凡无特批、超过时间以相应数额在绩效奖金中扣除
（9）配合楼面经理对宾客投诉进行跟踪，处理好与客间的客我良好关系
（10）严格遵守公司对财物制度及信息保密制度，不得向外透露本酒楼信息
工作流程：
1、上午时间为近期签单人员催款及新老客户进行回访
2、如有预定的包厢，要进行跟踪并将反馈意见上交部门负责人处
3、17：30到岗，了解当日客情预订，对本人预订包厢应将宾客个性服务要求，交接与楼层，协助餐前点菜服务。
4、餐中协助楼面，处理各类宾客意见，投诉，按部门要求跟踪每日散客。
5、餐后协助楼面买单工作，对于客户资料要定期收集进行汇总
总经理岗位职责经理岗位职责范文（2） | 返回目录
总经理岗位职责
一、贯彻执行国家的方针政策、法律法规和公司章程，尊照《董事会议事规则》和《企业高管工作细则》尽忠职守、勤勉工作。
二、执行董事会决议，向董事会报告工作，接受监事会的监督。
三、编制公司的年度生产经营计划、财务预算和投资方案，组织实施董事会授权或批准的年度生产经营计划、财务预算和投资方案，保证经营目标和安全生产目标的实现。
四、全面主持公司日常生产经营和管理活动，在董事会授权范围内，代表公司签署对外合同、合约，审批、处理公司各项事务。
五、协调政府及各职能部门的关
系，保持企业良好的运营环境。
六、搞好增收节支和开源节流工作，依法维护企业、股东和职工的利益，正确处理企业与股东、职工、债权人和客户等之间的相互关系。
七、建立健全公司统
一、高效的组织体系和工作体系，制订公司的基本规章制度和具体管理制度，并能够适时引进先进的管理模式，推动公司的技术进步。
八、提请董事会聘任或者解聘公司副总经理等高级管理人员；聘任或者解聘除应当由董事会聘任或者解聘以外的管理人员，决定公司临时用工招聘事宜。
九、坚持民主集中制的原则，充分发挥“领导班子”的集体智慧，提高全体员工的工作积极性和创造性。
十、加强企业文化建设，提高员工综合素质，树立企业良好的社会形象。商品部经理岗位职责经理岗位职责范文（3） | 返回目录
1.根据公司品牌定位、经营目标和发展战略，负责制定
公司年度的货品计划并执行。
2.主导商品结构规划，统计分析畅销商品销售排名，预测商品销售趋势，确定商品供应需求，下达商品订货/补货、货期计划、货期安排和跟进。
3.与总公司沟通确定货品上市波段及商品促销计划、库存商品重组与当季货品转流规划工作。
4.负责订货会与日常商品基础资料建立与完善。
5.根据销售数据和库存数据进行分析，控制及优化库存结构，合理调配公司商品资源；
6.负责每季商品销售及库存分析，拟定库存消化计划，完成最佳的库存控制。
7.收集行业流行资讯，了解行业相关品牌的市场信息，掌握市场需求及流行趋势，制定并优化商品定价策略。
8.负责本部门运作管理系统建设，定期提升部门员工的管理技能、业务技能和综合素质。
接下来的职位资料是：绩效经理招聘
分销经理招聘
质检部经理岗位职责经理岗位职责范文（4） | 返回目录
岗位名称：质检部经理
直接上级：总经理
下属岗位：检验人员
岗位性质：负责全面主持本部的管理工作
管理权限：受总经理委托，行使对企业生产品税经全过程的质量管理权限，承担执行公司规章制度、规程、工作指令责任和义务；
管理责任：对其分管的质量管理工作全面负责；
主要职责：
1、坚决服从总经理的指挥，认真执行其工作指令，一切管理行为向主管领导汇报；
2、严格执行公司规章制度，认真履行其工作职责；
3、负责组织质量管理、计量管质
量检验标准等管理制度的拟订、检查、监督、控制及执行；
4、负责组织编制年季月度产品质量提高、改进、管理、计量管理等工作计划。并组织实施、检查、协调、考核，及时处理和解决各种质量纠纷；
5、负责建立和完善质量保证体系。制定并组织实施公司质量工作纲要，健全质量管理网络，制定和完善质量管理目标负责制，确保产品质量的稳定提高；
6、配合人事部抓好全员质量教育工作。定期组织质量检查员、计量员、管理人员、各级领导、营销人员、维修人员、操作工等不同岗位的质量教育培训，强化质量管理，提高公司全员质量意识和质量管理水平，加强对计量、质量人员培训考核力度，建立和完善计量、质量员执证上岗制度；
7、负责对公司产品、工作和服务质量进行监督、检查、协调和管理；
8、负责搜集和掌握国内外质量管理先进经验，传递质量信息；
9、负责公司质量事故的处理。参与由于产品出错引起质量异议、退货、索赔等质量事件的处理。牵头组织调查、分析、仲裁、协调各种质量纠纷，并明确的提出处理意见。一般质量事故，由本部全权处理，重大质量事故，本部提出处理意见，报主管副总签署意见后，报总经理办公会议讨论，经总经理签同意批准后，下文处理；
10、负责建立和健全质量岗位责任感。明确各岗位职责、权力和义务，及时制订或修改并严格贯彻执行各项操作规程，教育员工严格遵守技术经律；
11、负责收集公司产品售后质量服务资料。定期或不定期的进行市场调查、客户抽查，及时择写质量市场调查分析报告，提出改进意见和建议，为公司领导决策提供依据；
12、负责编制年、季、月度产品质量统计报表。建立和规范原始记录、台帐、统计报表质量统计核程序，培训专、兼职质量统计人员，提高其业务水平和
工作质量；
13、负责定期进行质量工作汇报。定期在年、季、月度的生产经营计划平衡会用口头或书面汇报，对于重大事故，组织专题分析会集中汇报，特殊应急情况向主管领导或总经理个别汇报；
14、按时完成公司领导交办的其他工作任务；
