证券公司合规风控部工作总结

推荐第1篇：证券公司合规部工作总结

2015年工作总结

一、主要完成工作

（一） 每日实时监控

1、异常交易监控包括：大单拉涨停、高买低卖、同一营业部对倒，尾市拉升、买入风险警示板股票等，对有重点监控账户参与的要求营业部提示客户参与操作风险。

2、新股交易监控包括：两交所重新修订了监管要求，根据要求设定出具体阀值，对新股实时进行监控。新股上市10日内对参与封涨停、开盘集合竞价、连续申报竞价、累计买入等大额实时监控，对预警账户要求营业部提示客户参与炒新风险。

3、监察员工（含经纪人）是否有持仓股票。

4、员工用机和手机委托实时监控：本年度共监控392笔涉及44家营业部，总共发放异常情况反馈表169份，合规问责通知单22份。

5、根据每日监控情况编制经纪业务监控日志共225份。

6、港股通异常交易监控：自11月开通以来，交易量不活跃，我部主要对账户透支，新开户不足50万等进行监控。

7、对营业部员工合规展业加强监控，今年对1-8月交易较频繁佣金较高、相同地址、有相同客户经理的账户进行筛选，共筛选出421笔，涉及31家营业部的275个账户和146名员工，要求相关营业部对客户回访，并将情况反馈我部留存，经营业部反馈未发现员工代客理财情况。

8、融资融券备岗等。

（二）每月工作

1、定期编制经纪业务监控月报，发送至各营业部及总部部门总经理。

2、每月对全部相同手机委托，人工筛查出有共同客户经理的账户，进行客户回访，6月-11月总共对59个手机进行回访，将回访情况通知到营业部，再由营业部落实后，做书面情况说明，由总经理签字后反馈我部留存。经回访有员工代理嫌疑的3个电话，都要求营业部落实员工后整改。

（三）其他工作

1、配合沪、深两交易所协助监控并督查重点帐户，对账户进行重点跟踪监控，严防出现参与股票炒作的行为。

2、做好风控档案的整理。年初将上一年度的风险监控日志、异常情况反馈表、合规问责通知单等装订成册归档，并将电子版刻录保存留档，保证风控工作的完整性。

3、兼职部门内勤和第七党支部的部分工作。

主要做好上下级信息交流的中转站，及时传达公司下发指示精 神做到了不让领导安排的工作在自己这里延误，不让办理的事项在自己手里积压，培养服务意识，为部门每一位同事做好服。

积极参与公司布置的各项工作，代表我部门和第七党支部向公 司投稿和党员学习心得体会等3份。

二、工作计划

经纪业务监控工作，主要是针对客户异常交易和员工合规展业的监控。今年根据业务需要，陆续增加了监控项目（员工手机、相同MAC地址等）加强对员工合规的监控。今年年底股市异常火爆，开户数量猛增，为了防止员工为了开户而不合规展业，请信息技术部支持增加了员工见证开户数量的监控。风控岗作为公司后台支持部门，随着公司业务的不断创新，我个人会认真学习新业务，跟上公司发展步伐，努力做好新业务开展的风险监控，更好的把监控工作做好。

推荐第2篇：风控合规工作总结

2011年风控合规个人工作总结

2011年，可以说是YZ证券经营管理转变年。在新经营管理层及部门领导的指引下，风控合规部严格加强内部控制制度建设，防范风险、堵塞漏洞、优化流程，稳步开展了各项风险管理工作。我很欣慰作为风控合规部的一员，参与了各项工作的开展。回顾这一年来的点滴历程，真可谓“新颖、困惑、充实、欣慰”。

一、清理历史自营账户

2011年3月公司申请取消业务资格限制有所进展，为自营业务重新开展做铺垫，领导安排我对公司历史自营账户进行清理。由于YZ证券以前证投部人员全部离职，只留下2铁皮柜的自营资料。我结合实际情况制定了《自营账户进行初步清理方案》，按照清理方案排查历史自营资金账户64个，自营股东账户126个，经过清理核实，划回资金5.7万余元。

账户清理完成后，所有自营股东账户办理了注销手续。同时，重新开立了规范的自营股东账户20个，并按照规定进行了报备。

二、自营相关制度建设

为推进自营业务顺利开展，账户清理过后，马上开始着手制定自营业务相关制度，包括：投资管理委员会工作细则、投资自营业务管理规定、证券投资风险监控实施办法。在领导的关心下，上述3个制度先后推出，自营业务的开展有了制度的保证。虽然时间仓促，相关条款有所欠缺，但现在看来制度的操作层面强，很好的指导了自营业务的开展。

三、资产管理系统的建立及维护

在账户清理及制度建设后，为确保自营业务的开展及风险监控落实到位，技术平台马上提上日程。在确定软件功能后，恒生公司的资产管理系统立即上线，整个系统的搭建（非技术部分）、参数设置、系统试运行评估都是由我主导负责，最终保证了新股申购4月底在新的资产管理系统的顺利展开。

资产管理系统正式上线后，发现了部门功能问题，如，新股申购不能足额申购。由我协调，提出了解决方案。新会计准则出来后，我一直督促资产管理系统的会计准则升级工作，为财务系统与资产管理系统对接做好基础工作。

四、自营日常监控及对账机制的建立

自营业务全流程属于我的监控范围，股票池的建立、投资方案的形成、投资管理委员会会议、资金的调拨、股票的买卖我都全程参与监督。2011年进行了7次股票买入监控，33次新股申购监控，58次股票卖出监控，3次债券买入监控，2次债券卖出监控，42次债券回购监控。

公司投资业务操作均在控制范围内，并严格按照相关制度运行，未出现违规情况。本年度公司的自营股票投资、债券投资均控制在风险指标范围内，单个债券投资成本未超过净资本的30%，自营业务规模未超过净资本的200%，也未超过公司年度20个亿的投资规模。

在监控过程中发现的问题我逐一提出改进要求，并将相关制度规定作明确描述，使相关部门人员能够更直接的掌握相关业务操作规则，心悦诚服的接受意见并及时改进。这样，保证了监控的效果。如新股申购时发现申购超限额情况，我及时提出交易员应加强新股申购规则及股票交易规则的学习。

自营业务开展以来，自营柜台、财务账、结算备付金对帐机制没有建立，柜台资金、财务账没有一一对应关系，自营账务处理延迟，财务部难以对自营进行监控。为了扭转局面，我积极沟通，梳理了对帐流程，初步获得效果。本年后2个月对账相符，对帐机制初步建立。

五、内控平台及净资本监控

我在2011年7月正式接手内控平台的实时监控，负责经纪业务实时监控、独立存管核对监控及净资本的实时监控。10年10月份后经纪业务监控、独立了存管监控移交刘刚进行。在此期间，我部对经纪业务、清算业务各出示了1份风险提示报告，提示的风险得到了很好的控制。通过3个月的监控，我对经纪业务、存管业务的风险点有了进一步的深刻认识。

内控平台净资本监控虽然没有发生任何风险，但通过监控让我了解净资本、风控指标的作用及计算方法，特别是系统进行新会计准则升级时，我参与分析讨论，让我熟悉了净资本监控流程，为我胜任对监管报表审核工作提供了理论基础。

六、监管报表的审核

因为我有财务工作背景，监管报表审核工作主要由我承载。审核工作没有既定的规范，必须自己摸索，经过4个月的审核，我逐步了解监管报表的勾稽关系。另外由于填报部门对于报表栏目的填报流程及审核流程不熟悉，审核工作发生过

一些失误，为此我重新认真学习了编报指引，加强相互沟通、相互配合，对监管报表项目填报内容及要求的认识和理解形成一致意见，保证填报工作的准确与高效。

制度的建立、系统的架设、对帐机制的建立都是我以前没有经历过的工作，新颖的同时让我感到了前所未有的压力。审核监管报表遇到的问题、部门领导经常更替，风险管理工作范围的界定或多或少让我困惑；除了自营监控工作外，还有内控平台净资本监控、审核监管报表、梳理流程、签报分析总结等方面的工作充实我自己。风险管理工作得到了更为广泛的理解和支持，我部与各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞。

2011年的工作我收益颇丰，在下一年，我认为我应该在以下方面进行深入，推进我的投资风险管理工作：

1、自营业务中的债券回购业务、固定收益业务如何进行实时监控，行业内也没有相关的先例，2012年，我将积极开展研究，争取有个成文东西出来。

2、自营风险如何量化，数量经济学虽有固定的模型，但如何实际运用，如何指导自营投资我没有看到成功应用的实例。我想2012年结合我的工作，对此进行研究。

在今后的工作中，我会更加努力，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力的开展工作。

推荐第3篇：合规风控制度

合规风控制度

一、总则

为规范公司网下打新业务，防止利益输送，现制定以下制度对网下申购业务进行合规风控。

二、管理细则

（一） 公司申购新股须确保与项目发行人或者主承销商不存在关联关系，关联关系包括以下情况：

1、公司发行人股东或者发行人为本公司股东

2、发行人、发行人股东或者其董监高能够对本公司直接或者间接实施控制或者重大影响。

3、其他证监会和证券业协会认定的通过配售可能导致不当行为或者不正方利益的关系。新股申购运作小组将在每次询价过程结束后，申购开始前进行核查，若发现有违规行为，及时终止申购，并对新股申购小组追究相关责任。

（二） 申购报价审查

公司遵循独立、客观、诚信的原则根据估值模型计算，合理报价，确保不出现协商报价、故意压低或者抬高报价，提供有效报价单未参与申购、参与网下询价有关行为不具有逻辑一致性等情形，确保本机构报价与申购行为严格符合《证券发行与承销管理办法》、《首次公开发行股票承销业务规范》以及公司内部制度。

新股申购小组所有询价申购行为均需要按照投资决策委员会出具的《申购报价策略单》严格执行，划款依据《申购报价策略单》和已签字的《新股申购划款单》操作，所有单据须保留归档。合规风控专员将定期或者不定期抽查申购流程以及报价的规范性，并底违规操作行为追究当事人责任。

推荐第4篇：合规风控管理年知识竞赛

合规风控管理年知识竞赛

单选题：

1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司„

2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1%

3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每（）年至少进行一次。B.3年

4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级

5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支部大会

6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C.待购回期间，依据业务协议的约定支付利息

7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日

8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年

9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字的书面材料

10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6

11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条 12.在深交所中小板和创业板首次公开发行股票，都必须具备的发行条件是（）。A发行人都应当是合法存续三年以上的股份有限公司

13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。C.90天

14.劳动合同终止和劳动合同解除一样是劳动关系的终结，所不同的是（）。A劳动合同终止不是出于

15.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？D．经济、自营

16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（），勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问业务。B．诚实信用原则

17.监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不低于（）。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。B．1/3

18.A型和B型证券营业部应至少配备（）持续供电方式。A一种

19.股票类结构化资产管理计划，是根据资产管理合同设定的投资范围，投资于股票或股票型基金等股票类资产比率不低于（）的结构化资产管理计划。C．80%

20.针对重要事项提出的合规咨询，应采取（）的形式。A书面咨询

21.公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险属于以下哪种风险？D．流动性风险

22.证券公司应当在（）内将签订的定向资产管理合同报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。B．5日

23.证券公司不采纳合规总监审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。A董事会

24.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）分。B．0.25

25.证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（）。D．全权委托投资

26.根据《证券公司风险控制指标管理方法》，证券公司风险覆盖率必须持续不得低于（）。C．100%

27.各部门为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，病最迟应在相关业务发生后（）小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A．

6、24

28.在我国，证券公司应当委托（）维护其客户及自有证券账户。B．中国证券登记结算有限责任公司

29.证券营业部负责人应当（）至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于（）。B．每3年；10个工作日

30.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于（）。B．15%

31.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C．3年

32.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。C．基金财产

33.公司与关联自然人发生的应当提交董事会审议的关联交易为（）。A交易金额在三十万元以上的关联交易

34.（）是研究报告质量的第一责任人，应当基于客观、扎实的数据基础和事实依据，采用科学、严谨的研究方法和分析逻辑，审慎提出研究结论。A署名的证券分析师

35.经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，六个月以上半满一年的，按一年计算；不满六个月的，向劳动者支付（）工资的经济补偿。A半个月

36.以下关于投资冷静期的说法正确的是？（）A私募证券投资基金合同应当

37.下列不属于挂牌流程的是（）。C．股票发行

38.私募基金的合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人（）。B

39.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列哪项是资产管理合同所允许的（）。C．结构化

40.证券公司应编制年度报告，并在每个会计年度结束之日起（）个月内向中国证监会报送。C．4

41.上市公司大股东的股权被质押的，该股东应当在该事实发生之日起（）日内通知上市公司，并按交易所有关股东股份质押事项的披露要求予以公告。B．2

42.各级纪律检查委员会要把处理特别重要或复杂的案件中的问题和处理的结果，向（）党的委员会报告。A同级

43.证券公司应指定公司内部审计部门或者委托外部审计机构，定期对公司及分支机构信息技术管理工作进行审计，公司总部接受信息技术审计的频率不低于（）。C．每年一次

44.以下哪些是私募投资基金募集机构及其从业人员推介私募基金时允许的行为？D．节选

45.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，公开侧业务的工作人员需参加保密侧业务并接触内幕信息的，或公开侧业务的工作人员被动接触到保密侧业务的接触内幕信息的，应当履行（）程序。C．跨墙审批

46.对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为（）。B．2400元／年

47.以下选项中，关于证券从业人员执业行为规范的禁止性要求表述错误的是（）。D禁止证券从业人员及直系

48.各单位应在每季度结束之日起（）个工作日内，汇总本季度所有关联交易事项报法律部门。A 5

49.获得融资融券业务批准的证券公司应当按照规定，向（）申请换发《经营证券业务许可证》。B．公司登记机关

50.下列是劳动争议调解组织的有（）。A企业劳动争议调解委员会

51.依据协会《发布证券研究报告执业规范》第七条，可以使用的信息来源不包括（）。A上市公司董秘微信朋友圈发布的传闻信息

52.以下关于投资冷静期的说法正确的是？A私募证券投资基金

53.以下哪一项不属于持续督导工作底稿的内容（）。D行业研究报告

54.证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专人管理，采用不低于8位的复合密码，每（）至少更换一次。A半年

55.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象资金累计超过（），以及法律、行政法规规定的其他情形。C200人

56.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为（）。B普通投资者和专业投资者

57.关于证券研究报告发布的合规要求，下列说法错误的是（）。C证券研究报告正式发布前，制作

58.下列各项不属于内幕信息的是（）。D公司营业

59.（）负责证券公司与客户之间的资金结算，（）负责托管机构与所托管集合资产管理计划或定向资产管理客户之间的资金结算。D证券公司；托管机构

60.用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经（）讨论，与工会或者职工代表平等协商确定。D 职工代表大会或者全体职工讨论

61.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉及公司或证券列入（）。A观察名单

62.代销R5（高风险）等级的私募类金融产品，除公司客服中心对客户进行回访外，分支机构还需按要求，在（）对客户进行回访。D产品销售期结束后

63.固定资产是指单位价值在（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。C 5000

64.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？（）D经纪、自营

65.风险偏好是根据公司发展战略目标、外部市场环境、风险承受能力、股东的价值回报要求等因素确定的公司对待风险和收益的基本态度以及愿意承受的风险总量。目前，公司整体的风险偏好为（）。C愿意承受中等的风险

66.关于发布证券研究报告，下列说法正确的是（）。B证券投资咨询机构授权其他机构刊载

67.证券公司开展融资融券业务所接受的单只担保股票市值与该股票总市值的比例的监管预警标准值为（）。D20%

68.以下不是我国休假制度的是（）。D调休

69.公司与关联人发生的应当经董事会审议通过后提交股东审议的关联交易为（）。D且，净资产5%以上

70.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下（）不属于证券期货经营机构。C信托公司

71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，开户代理机构 件资料，确保凭证真实、有效、完整、便于检索。证券账户业务纸质凭证资料自证券账户注销之 件资料应（）。C不得少于20年；长期保存

72.各分支机构可以通过国家企业信用公示系统网站www.daodoc.com或者（） 对客户注册信息，完成普通机构信息核查。A全国组织机构代码

73.《劳动合同法》第9条第三款规定，对规章制度或重大事项，工会或者职工认为不适当的 协商予以修改完善，并由（）进行监督检查。A工会

74.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（）。C 5年

75.证券公司经纪客户开展债券质押式融资回购交易的，回购标准券使用率不得超过（）。B 90%

76.证券公司不采纳合规总监的合规审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。A董事会

77.对于每笔股票质押回购初始交易，融出方初始交易应付金额为（）。A初始交易成交金额

78.证券公司提供证券投资顾问服务时与客户签订的证券投资顾问服务协议不包括（）内容。A证券投资顾问的执业资格编码

79.公司内幕知情人登记表（档案）至少保存（）年，供公司自查和相关监管机构查询。D 10年

80.内幕消息知情人发生对外泄露公司内幕信息、利用公司内幕信息进行内幕交易、建议他人利用 造成严重后果的，应当（）。C给予当事人解除

81.证券公司资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息系统安全、客户权益保护和 一定问题，按具体评价标准每项扣（）分。B 0.5分

82.港股通投资者T日卖出港股的资金，（）日可取。C T+2

83.关于境外个人投资者开立B股账户时“证件类别”的选择，台湾个人投资者选择“通行证”，港澳 外个人投资者选择“护照”。A身份证 84.受托证券公司保存合格投资者的委托记录，交易等资料的时间应当不少于（C）年。C.20年

85.所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计达到或超过该公司股份总数的（C）%时，深交所于次一交易日开市前通过该所网站公布境外投资者已持有该公司A股的总数及其占公司股份总数的比例。C.26%

86.合格投资者的投资本金锁定期为(C)。上述所称本金锁定期是指禁止合格投资者将投资本金汇出境外的期限。C.3个月

87.本金锁定期自合格投资者累计汇入投资本金达到等值(B)美元之日起计算。B.2000万

88.当日交易结束后，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票超过限定比例的，合格投资者应当在(D)交易日内对超过限制的部分予以减持，并按照有关规定及时履行信息披露义务。D.5天

89.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(B).B.10%

90.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的(C)。C.30%

91.中国证监会自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求国家外汇局意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发证券投资业务许可证；决定不批准的，书面通知申请人。D.20

92.申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起(D)内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。D.1年内

93.国家外汇局自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行审核，并征求中国证监会意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，作出书面批复并颁发外汇登记证；决定不批准的，书面通知申请人。D.20

94.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期新不少于（）年。D 20

95.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）分。C 0.5

96.根据《关于保险机构投资证券交易问题的通知》相关规定，保险机构投资证券应当履行严格的决策程序，不得通过过度交易等方式，向服务券商输送利益。保险机构年度分配给有关联关系的服务券商交易佣金，不得超过总交易佣金的（）。B 30%

97.关于健全的全面风险管理体系，下述描述正确的是（）。D以上全对

98.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C 3年

99.党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着惩前毖后、治病救人的精神，按照错误性质和情节轻重，给以（）。B 批评教育直至纪律处分

100.各分支机构应至少每年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每年一次对本部门员工进行一次全面培训。C 1年；1年

101.因信息技术管理制度不健全、违反信息技术管理制度及操作流程、操作失误、应急处置不当等原因造成的信息安全事故属于信息安全责任事故。对信息安全责任事故进行内部责任追究，并在采取内部责任追究措施的（）个工作日内将有关情况报告证券公司住所地证监局。B 10

102.下面关于证券公司分类评价中市场竞争力指标说法错误的有（）。B代理买卖证券业务收入

103.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。B 3个月

104.用人单位自用工之日起满（）不与劳动者订立书面劳动合同的，视为双方已订立了无固定期限劳动合同。B一年

105.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于（）。B 15% 106.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）人。C 200 107.向投资者销售证券期货产品的机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。C每半年

108.证券公司专职合规管理人员由（）考核。B合规总监 109.下列哪一项不是市场风险的计量指标：（）。D违约概率

110.合规总监应具备中国证监会规定的资质条件，由（）聘任或者解聘。合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。A 董事会

111.发行后股东人数累计不超过（）的定向发行需要到证监会核准。C 200 112.客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当接受客户申请并完成其账户交易结算后（）交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。A 2个 113.（）依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。B中国证监会

114.证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中不属于内幕交易行为的是（）。D自营业务

115.收发涉密载体，应当履行（）手续。A清点 116.基金注册登记机构的主要职责包括（）。B发放红利

117.（）对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。A单位负责人

118.证券公司资本杠杆率不得低于（）。C 8% 119.下列选项错误的是（）。D私募基金管理人

120.以下（）属于持续督导对挂牌公司治理情况的关注内容。D以上都是

多选题：

1.致使劳动合同终止的情形包括：ABCDE全选

2.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：ABD

3.私募基金募集期间，应当在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露如下信息：ABC

4.根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将（）业务分开办理。不得混合操作。ABCD全选

5.下列主体中，属于证券期货专业投资者的有（）。ABCD全选

6.证券公司应当树立（）的合规管理理念。ABCD全选

7.证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目（证券市场投资除外），包括以下哪些情形：ABC

8.证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应该载明的事项有（）。ABCD全选

9.证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，下列做法错误的是（）。ABCD全选

10.下列关于要约收购的说法，正确的有（）。A收购要约约定C出现竞争D在要约收购

11.市场风险识别活动包括但不限于以下方面：（）ABCD全选

12.以下从基金财产计提的费用是（）。BCD 13.证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构实施行政处罚、监管措施或者被司法机关刑事处罚的，应当给予相应扣分，以下关于扣分说法正确的是（）。ABCD全选

14.挂牌尽职调查在公司治理方面主要关注（）。ABCD全选

15.2016年12月9日，中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所共同发布了《债券质押式回购交易结算风险控制指引》，该指引中规定了相关风控指标包括（）。BC

16.对存在以下情形之一的客户，业务部门应拒绝为其开立账户或者办理其他业务：ABCD全选

17.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，下列说法正确的是（）。ABCD全选

18.免于按关联交易履行审批报送义务的事项包括（）。ABCD全选

19.证券公司对单一客户融资（含融券）业务规模与净资本的比例不得超过5%，其中，单一客户融资（含融券）业务包括以下哪几项业务（）。ACD

20.保荐机构的下列人员需要同时在发行保荐书和发行保荐工作报告上签字的有（）。AC

21.下列债券中仅限合格投资者中的机构投资者认购或交易的是（）。ACD

22.证券公司应加强重要信息系统及关键设备的日志管理，设置必要的日志记录模块并建立定期分析日志的工作机制。其中，（）。ABC

23.以下关于证券公司各层级合规管理职责说法正确的是（）。ABCD

24.以下属于内幕消息的有：（）。ABC

25.客户开户时二代证无法识别，可请客户提供以下（）身份证明材料之一作为身份证明辅助材料。ABC

26.证券公司开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守的基本要求有（）。ABCD全选

27.受托证券公司应当委托代理协议中与合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以（）。ABCD全选 28.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选

29.证券公司应配备专职合规管理人员的部门有（）。ABC

30.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：（）。ABC

31.合规审查的对象包括（）。ABCD全选

32.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD

33.非公开发行公司债券，可以申请在（）转让。ABCD全选

34.国家秘密的密极分为三种，分别为（）。ABC

35.代销私募类金融产品时应做好客户风险承受能力、（）三匹配。BD

36.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据，包括（）。AD

37.证券公司开展自营业务，应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告内容包括：（）。ABCD全选

38.某主板上市公司向下列对象非公开发行股票，则需要锁定36个月的情形有（）。ABCD全选

39.代销私募类金融产品签约的双录的影音资料，应做到以下几点：（）。ACD

40.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，具有下列情形之一的，上市公司大股东不得减持股份：（）。ABD

41.证券公司应建立数据管理制度，包括不限于分级管理、访问控制、数据安全、数据备份等内容，并充分利用成熟的安全技术确保数据的（）。ABCD全选

42.以下哪些属于公司信息披露义务人？A高级管理人员C实际控制人、控股股东

43.以下哪些属于存续期内需要及时披露临时报告的重大事项？ABCD全选

44.重大信息是指对集团公司股票及其衍生品种交易价格可能或者已经产生较大影响的信息，包括：（）。ABCD全选

45.全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的以下哪些风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理？（）ABCD 46.关于员工证券账户管理，下列说法错误的是（）。全选A员工部门负责人B员工任职C在全国中小D员工不得

47.关于协助执法业务，以下说法正确的是：（）。A执法机关B已冻结C未指定

48.关于限制清单标的，下列说法正确的是（）。全选A不得发布B不得发布C不得开展D不得开展

49.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选

50.根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》所称股份总数，是指：（）。ABC

51.应当提交公司董事会审议的关联交易事项包括（）。AC

52.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形的，用人单位提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同。ABC

53.证券公司分类评价指标主要包括（）。ABD

54.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD

55.下列属于《资产证券化基础资产负面清单》规定的资产为：（）。ABCD全选

56.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交（）材料。ABCD全选

57.根据证监会和财政部《证券结算风险基金管理办法》的规定，证券结算风险基金用于（）造成的证券登记结算机构的损失，其来源之一是结算参与人按照相关证券品种成交金额的一定比例缴纳的资金。ABCD全选

58.《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》规定的挂牌条件包括（）。ABCD全选

59.保险资金管理人开展产品业务，禁止出现的情形包括：（）。ABCDE在产品下设立

60.代销金融产品签约专员应满足以下几项条件：（）。BD

61.自营业务中涉及（）的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。ABC

62.我国劳动法规定的基本社会保险有（）。ABCDE全选 63.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。AC

64.证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（）。ABC

65.对于存在下列（）情形的客户，证券公司不得为其开立融资融券信用账户。BCD

66.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当将公司基本信息通过（）进行公示，方便投资者查询、监督。ABD

67.股票质押回购待购回期间，标的证券产生的（），一并予以质押。ABC

68.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列哪些行为？（）ABDE

69.党的纪律处分有五种：（）。ACDE

70.内幕信息知情人是指内幕信息公开前直接或者间接获取内幕信息的人，包括但不限于（）。ABCD全选

71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理结构应定期对投资者账户信息进行核对，并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选

72.证券公司经营融资融券业务，应在证券登记结算机构分别开立下列（）账户。ABCD全选

73.下列说法不正确的是（）。全选A涉密人员B无线电话C U盘D紧急情况下

74.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形，用人单位可以解除劳动合同。A在试用期B严重违反C严重失职

75.证券公司被中国证监会授权履行相关职责的单位采取措施的，比照自律组织执行分类评价扣分。下面属于证监会授权履行相关职责的单位包括（）。ABCD全选

76.证券公司应将各层级子公司的合规管理纳入统一体系，具体事项包括（）。ABC

77.以下属于内幕信息的有：（）。全选A公司的经营B公司的重大投资C公司生产经营D公司营业用

78.营业部在客户开户时，发现客户身份存疑的，应当要求客户补充下列（）材料。ABC

79.公司反洗钱工作管理体系组成包括：（）。ABCD全选

80.公司反洗钱工作应遵循以下原则：（）。ABCD全选

81.根据中国结算要求，自2016年5月3日起，各营业网点在为私募基金管理人开户前核实其“私募基金管理人编码”时，可通过以下哪些途径进行查询（）。AD

82.公司股东享有的权利包括（）。全选A决定公司B审议批准C审议批准D对公司

83.以下哪些是私募基金的合格投资者？AB

84.涉及挂牌公司的，可能因信息披露违规或不及时面临（）。ABCD

85.《上海证券交易所公司债券存续期信用风险管理指引（试行）》规定了哪些机构的存续期管理职责？（）。AB

86.关于使用新媒体工具从事发布研究报告业务的各项合规管理要求，下列说法正确的是（）。CD

87.以下有关虚开发票的描述正确的有（）。ABCD全选

88.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙 请，并经其审批同意。AB

89.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各开户代理机构应 并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选

90.业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关的，应当 B中国政府C联合国安理会D中国人民银行

91.以下有关上市公司定期报告披露的描述正确的有（）。全选A一季度报告B半年度C三季度D年度

92.特殊机构及产品证券账户的开立、信息变更、关联关系维护、休眠账户激活业务，可以在 A北京B上海C深圳

93.客户临柜开户的，营业部柜台经办人员应履行必要的身份验证程序。下面选项中，属于客户 A采用身份证B通过公安身份

94.证券公司应当对在经营管理及执业过程中违反法律、法规和准则的责任人或责任单位进行合规问责 A建议C知情D检查

95.存在以下（）情形的，债券受托管理人应当召集债券持有人会议。A拟变更BCD全选

96.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，稳健型普通投资者可以直接购买下述哪些风险 A R1 B R2 C R3

97.业务部门在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施：（）。全选A要求客户B回访C实地D向公安

98.申请合格投资者资格的，应当达到下列资产规模等条件(ACD): A.资产管理机构C.证券公司D.商业银行

99.合格投资者出现下列情形之一的，其托管人应当在该事实发生之日起5个工作日内将有关情况报上交所备案(ABCD全选)

100.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，沪深两交易所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。合格投资者应当自接到通知之日起的5个交易日内，对超过限制的部分，根据股份类别按照正确顺序予以平仓(DBAC)：

101.合格投资者有下列行为之一的，国家外汇管理局依据《外汇管理条例》等相关规定予以处罚，并可调减其投资额度直至取消(ABCD)：

102.合格投资者有下列情形之一的，应在1个月内变现资产并关闭其外汇账户，其相应的投资额度同时作废(AC)：A.证监会已撤销其资格许可；C.国家外汇管理局依法取消合格投资者投资额度；

103.国家外汇管理局可以根据我国经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况，对合格投资者(ACD)予以调整。A.资金汇出时间、C.汇出金额、D.汇出资金的期限。

104.合格投资者在经批准的投资额度内，可以投资于在本所交易或者转让的以下证券品种(ABD)：A.权证、B.资产支持证券(ABS)、D.新股发行申购。

105.合格投资者可以自行或委托托管人、境内证券公司、上市公司董事会秘书、上市公司独立董事或其名下的境外投资者等行使股东权利。合格投资者行使股东权利时，应向上市公司出示下列证明文件(全选ABCD) 106.证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当充分了解并向客户披露（）等相关重大事项。全选A基础资产B基础资产C有无担保D投资目标

107.除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：（）。全选ABCD 108.公司的关联人包括（）。全选A集团B集团C公司D公司

109.根据信息安全事件对投资者合法权益造成损害，或者对证券期货市场造成不良影响的程度，信息安全事件分为（）。全选A特别重大B重大C较大D一般

110.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。A私募基金管理人应当在各类私募基金募集完毕后办理基金备案手续C私募基金管理人应当向基金业协会办理基金备案手续

111.根据《劳动合同法》规定，用人单位出现（）情形之一的，劳动者可以立即解除劳动合同。ABCD 112.关于挂牌公司的信息披露，以下正确的是（）。A挂牌公司B主办券商D挂牌公司

113.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。B证券投资顾问服务的内容和方式C投资决策

114.证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估（）。全选A财务与收入B专业知识C经验和偏好D年龄 115.PB系统需符合的合规要求包括（）。A关闭B对客户

116.进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对（）等要素做出明确的约定，其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。全选ABCD 117.分支机构在加强消防安全管理切实提高“整改火灾隐患能力，扑救初起火灾能力，引导人员疏散能力，消防安全知识宣传教育培训能力”的同时，要让员工知晓的消防设施、设备包括（）。ABCD 118.印章作为公司对外行使权力的重要工具，应当给予高度的重视和保护。印章管理人员应履行以下义务（）。ABC 119.风险控制指标管理原则包括：（）。全选A全面B审慎C动态D职责落实 120.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：（）ABC 121.公司开展场外期权业务，严格禁止与符合以下条件之一的交易对手建立新的业务关系。对于已建立业务关系的交易对手，应立即中止后续业务合作，并向合规部门报告。（）ABCD全选

122.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于（）知悉。BD 123.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形包括（）。BCD 124.照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向（）提出申请，并经其审批同意。AB 125.私募基金运行期间，发生以下哪些事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告？（）全选ABCD 126.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B 6 127.发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责（）。ABD 128.以下选项中，属于开户有效身份证明文件的是（）ABD 129.划分证券产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（）。 130.税收具有（）。ABC 131.实际从事证券投资顾问业务，并符合下列条件的公司员工，可申请证券投资咨询业务(投资顾问)执业资格类别：（）。全选ABCDE 判断题：

1.同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。对

2.作为一线业务员，应当自觉履行一线的合规与风险管理职责，落实和执行合规与风险管理制度。对

3.公司开展自营业务，应加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。对

4.证券公司告知投资者不适合购买相关产品后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，证券公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品。对

5.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。对

6.证券公司设合规总监。合规总监是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。对

7.党员受到开除党籍处分，三年内不得重新入党。错

8.证券公司分支机构禁止从事资金拆借、借贷、担保以及自营债券回购。对

9.就同一事项对证券公司实施多项行政处罚、监管措施、纪律处分、自律监管措施的，按最低分扣分。错

10.禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动、泄漏内幕信息，或者建议他人买卖该证券。对

11.非公开发行公司债券的，不得采取公开或者变相公开方式进行推介。对

12.客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。对

13.用人单位应当严格控制劳务派遣用工数量，使用的被派遣劳动者数量不得超过其用工总量的10%。对

14.使用微信等自媒体工具发布、刊载或转发证券研究报告和研究分析人员发表评论意见或者解读证券研究报告等行为，视同发布证券研究报告进行统一管理。对

15.证券投资风险揭示书内容与格式要求由中国证监会制定。错

16.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错

17.对兼职合规管理人员进行考核时，合规总监所占权重应当不超过50%。错

18.对私募证券投资基金在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，应当补缴。错

19.任何部门和个人不得伪造、涂改、出借、转让证照。对

20.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对掌握敏感信息的业务部门的办公场所人员进出情况进行监控。对

21.非公开发行公司债券应当向合格投资者发行，每次发行对象不得超过二百人。对

22.在内幕信息披露前按照相关法律政策要求需经常性向相关行政管理部门报送信息的，在报送部门、内容未发生重大变化的情况下，必须以一事一记的方式填写内幕信息知情人档案。对

23.根据国家关于档案保管期限的规定，各类档案的保管期限分为永久、30年、10年三种，划分时凡介于两种保管期限之间的，一律按“就高不就低”的原则执行。对

24.私募证券投资基金管理人可以为主要投资于非标资产的资产管理计划提供投资建议服务。错

25.合规总监不能履行职务或缺位时，应当由证券公司董事长或经营管理主要负责人代行其职务，代行职务时间不得超过一年。错

26.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对

27.定向资产管理业务的投资主办人可以兼任其他资产管理业务的投资主办人。错

28.证券期货普通投资者和专业投资者一旦确认，不可以互相转化。错

29.各单位如果发生或发现的风险事件属于重大事项，即应按照《申万宏源证券有限公司重大事项报告规定》相关要求向办公室报告，也应按照《风险事件报告工作指引》要求向合规与风险管理中心报告。对

30.公司将风险管理工作纳入对各部门、各分支机构、各子公司的绩效考核内容，但是对各部门、各分支机构、各子公司的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考核结果不挂钩。错

31.印章使用遵守审批程序、管理程序，无手续或手续不全不得使用。可以在空白的介绍信、合同、公文用纸上用印。错

32.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。错

33.由签约资格的员工本人直接营销和管理的客户，须由签约人员本人完成代销金融产品的签约工作。错

34.股东人数未超过200人的公司申请其股票公开转让，中国证监会豁免批准，由全国中小企业股份转让系统进行审查。对

35.根据年报披露，某客户（持股5%以上的股东，上市公司第3大股东）与上市公司第1大股东为一致行动人。该客户以其所持股份在我司开展股票质押业务，进行违约处置时，其一致行动人的减持行为会影响对该客户的违约处置进度。对

36.参与媒体咨询活动的人员，可以不具有证券投资咨询执业资格。错

37.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金募集机构要按照风险承受能力，可以将普通投资者由低到高分为三级：C

1、C

2、C3三种类型。错

38.证券公司应做好客户资料、交易数据等电子信息的分类、发布、使用、保存、归档和销毁等安全管理工作，防范敏感信息数据的外泄和不正当使用的事件发生。对

39.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司可以发行优先股。对

40.会计档案的保管期限分为永久、定期两类，定期保管期限一般分为10年和30年。会计档案调阅、复制、借出，应履行登记手续，严禁篡改或损坏。对

41.董监高因违反上海证券交易所业务规则，被上海证券交易所公开谴责未满6个月的；根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，上市公司董监高不得减持股份。错

42.我国劳动法的劳动标准包括：工作时间、最低工资标准、最低就业年龄、法定经济补偿标准、劳动保护。对

43.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对

44.相对于专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对

45.证券公司应采取部署防火墙设备、安装安全软件等措施防范信息系统受到病毒等恶意软件的感染和破坏，并指定专人定期维护安全设备或软件，确保其安全可靠。对

46.董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者本章程的规定，损害股东利益的，股东不可以向人民法院提起诉讼。错

47.劳动保护包括安全生产、女工保护、未成年人保护等。对

48.挂牌公司报送股票发行备案材料，中介机构只需要对本次公司股票发行的认购对象中私募投资基金管理人或私募投资基金的备案情况进行核查。错

49.《中国共产党廉洁自律准则》是专门针对领导干部廉洁从政而制定的法规。错

50.公司开展场外期权业务，针对每一笔期权交易都需要与对手签订SAC主协议或补充协议。对

51.公司开展新三板做市业务，为提高做市服务质量，可与伙伴做市商进行报价沟通并交换做市策略。对

52.2017年7月1日起，购买方为企业的，取得增值税普通发票上必须填写购买方的纳税人识别号或统一社会信用代码。不符合规定的发票，不得作为收税凭证。对

53.接受合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格境外机构投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向证券交易所报告。对

54.中国结算以实现每项交易如期交收为原则，对每一交易日的B股实施T+3滚动式交收。对

55.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。对 56.公司与关联法人发生的交易金额在三百万元以上的关联交易，应当提交董事会审议。错

57.目前我司面向机构客户提供的算法交易策略即可以帮助客户形成选股、择时等投资决策，也可以帮助客户优化母单拆分、减少市场冲击等交易执行效果。对

58.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，跨墙人员在获取的敏感信息已公开后即可回墙。错

59.某客户（非上市公司持股5%以上的股东）在我司开展股票质押式回购业务，将其持有的上市公司定向增发股票（占总股本0.5%）作为标的券全部质押在我司，该股份2017年12月29日解除限售。若客户违约，股份解除限售前，质押券不可在二级市场卖出；股份解除限售后，质押券在二级市场卖出时将不受减持限制。对

60.证券期货经营机构设立结构化资产管理计划，该资产管理计划可嵌套投资其他结构化金融产品劣后级份额。错

61.在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对

62.直接持有或者租用交易所交易单元的合格投资者无须签署风险揭示书，可以直接参与债券的认购和交易。对

63.按照《外国人在中国就业管理规定》，外国人在中国就业，应当持职业签证入境，凭职业签证办理《外国人就业证》，办理外国人居留手续。对

64.在全国银行间同业市场交易的债券可以在中央结算公司托管和结算，也可以托管到证券交易所。错

65.证券账户开立后的当天可用于申报证券交易和非交易业务。错

66.A型证券营业部应设机房。B型和C型证券营业部可不设机房，但网络及通信等设备应集中放置 对

67.投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承 能力告知投资者。 对

68.公司进行收购、重大资产重组、发行证券、合并、分立、回购股份等重大事项，除按照本制度 外，还应当制作重大事项进程备忘录并妥善保存，并督促备忘录涉及的人员在备忘录上签字 对

69.证券公司应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知 报告等的保存期限不得少于10年。错

70.分支机构在办理遗产继承非交易过户时，如果继承人能够临柜签署《资产权属承诺函》，则 明或判决材料，即可办理股份和资金的非交易过户。 错

71.根据2014年中国证券监督管理委员会下发的《关于规范证券公司客户交易结算资金存放管 公司挪用客户交易结算资金。但证券公司可以以“保客户取款”，“保结算交收”使用其他客户或者 错

72.中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B） 大类11个级别。对

73.《证券公司信息隔离墙制度指引》中所称信息隔离墙制度，是指证券公司为控制内幕消息及 采取的一系列管理措施。对

74.中国证监会可以委托中国证券业协会对证券公司的全面风险管理能力、合规管理能力、社会 对

75.挂牌公司进行股票发行时，股票认购期结束之后即可使用募集资金。错

76.证券投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析或者建议应当一致。对

77.董事为履行职责，有权及时获得公司经营管理信息，有权阅知总经理办公会议纪要和相关资料 务会议。对

78.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者原则上在我国境内办理证券交易业务所委托的境内证券公司最多不超过3家。(错)

79.合格投资者开立多个证券账户参与深交所证券交易的，一个证券账户只能指定在一家境内证券公司。(错)

80.接受合格投资者委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格投资者交易行为的管理。如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向本所报告。(对)

81.受托证券公司应当在委托代理协议中与合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以拒绝其申报委托、并实施平仓，或者终止双方的委托关系。(错)

82.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，本所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。(对)

83.合格投资者可以转让投资额度给其他机构和个人使用。(错) 84.合格投资者投资额度自备案或批准之日起半年未能有效使用的，国家外汇管理局有权收回全部或部分未使用的投资额度。(错)

85.合格投资者可在投资本金锁定期满后，分期、分批汇出相关投资本金和收益。合格投资者每月累计净汇出资金（本金及收益）不得超过其上年底境内总资产的25%。(错)

86.境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度。(对)

87.合格投资者出现异常交易行为，上交所或深交所对其采取口头警示、书面警示或者其他监管措施和纪律处分的，会员应当及时与合格投资者取得联系，转告本所相关监管信息，督促其配合两所进行相关调查，并保留相关证据。(对) 88.公司每一名员工对风险管理承担勤勉尽责、有效防范、及时报告的责任。包括但不限于：通过学习、经验积累提高风险意识；妥善处理工作中涉及的风险因素；发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。对 89.证券研究报告可以由该篇报告的署名分析师进行质量审核。错

90.证券公司在代理客户通过大宗交易方式开展上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份业务时，证券公司需确保实时处理投资者大宗交易申报的股份数量或资金金额，确保人工申报数据及时纳入交易管理系统，严防清算交收违约风险。对

91.由于目前数据调阅需求较多，调阅紧急程度不一，复杂程度不同，其中客户需求类数据调阅和内部调阅优先级高于司法监管类调阅。错

92.证券投资顾问人员通过网络发布署名文章，可以不注明所在机构名称和个人执业证书编号。错

93.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。错

94.公司自营股票规模(公司持有的股票投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的100%；自营业务规模(持有的股票投资和证券投资基金投资按成本价计算的总金额)不得超过净资本的200%；持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%。对

95.留党察看期限最长不得超过二年。对

96.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错

97.客户购买私募基金类产品时，若已自行在线完成风险承受能力测评的，无需再填写私募产品配套的书面风险承受能力调查问卷。错

98.用人单位单方面解除劳动合同时，应当依《劳动合同法》的规定，事先将解除理由通知工会或职工代表。错

99.私募资产管理计划不得通过银行委托贷款、信托计划、受让资产收(受)益权等方式向房地产开发企业提供融资，用于支付土地出让价款或补充流动资金。对

100.挂牌公司前一次股票发行新增股份没有登记完成前，不得启动下一次股票发行的董事会决策程序。

101.公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。对

102.证券公司市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、投行业务、资产管理业务、综合实力、创新能力等方面的情况进行评价。对

103.我国劳动法规定了四项强制性的基本社会保险：养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险。错

104.对于首次公开发行的股票业务，申购资金为T+2解冻，其中T为网上申购日及网下缴款日。错

105.在全国银行间同业市场进行交易本金和利息的支付都必须以转账方式进行，不得收付现金。对

106.公司开展场外期权业务,交易对手仅限机构投资者,个人投资者不得参与。对

107.证券公司向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致超过原始本金损失的事项。对

108.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施。对

109.仅受同一国有资产管理机构控制而不存在其他关联关系的企业，构成公司的关联人。错

110.证券公司申请融资融券业务资格，则公司最近5年内不可存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。错 111.证券公司应依法合规办理“港股通”交易清算交收,防止出现客户资金账户透支等问题,严禁挪用客户资金。因风球

112.等原因导致法人资金延迟交收或客户资金账户出现透支时,证券公司应采取有效措施保证客户交易结算资金安全完整。对

113.证券公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。对 114.政府和社会资本合作(PPP)项目专项债券是指，由PPP项目公司或社会资本方发行，募集资金主要用于以特许经营、购买服务等PPP形式开展项目建设、运营的企业债券。对

115.2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。对

116.港股通投资者在港股通交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，即等于最终结算汇率。错

117.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。对

118.《劳动合同法》规定，女职工在孕期、产期、哺乳期的，除非劳动者有严重过错，否则单位不得解除劳动合同。对

119.自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。对 120.党员受到留党察看处分，其党内职务保留一年。错

推荐第5篇：证券公司的合规管理

证券公司合规管理

一．前言

目前，全球金融业合规管理已经成为一种潮流，其主要标志是：2005年，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规》监管准则，同年，美国证券业协会发布《合规的作用》。2006年，国际证监会组织技术委员会发布《市场中介组织合规职责问题的最终报告》。在2008年7月14日，中国证监会发布《证券公司合规管理试行规定》，标志着合规管理成为中国证券公司日常经营管理的一项常规工作，本文就合规的意义、合规与内控、合规与业务发展、内控与全面风险管理进行论述，力图浅描一幅企业基业常青的“航海图”。

二、合规的意义

从公司治理的角度，证券公司合规经营是管理层履行受托责任的基本要求，也是防范公司管理层道德风险的制度保证。实证证明，经营失败的证券公司基本都是违规经营，如南方证券等标本。

从企业的社会责任角度看，证券公司是一个面对大量个体投资人的企业，安全稳健运行是其经营的生命线，因此，合规经营是企业履行社会责任的具体体现。

三、合规与内控

合规是内控的基石，内控是合规的环境。2008年6月，财政部、证监会、银监会、保监会及审计署等五部委联合发布了“中国版萨班斯法案”——《企业内部控制基本规范》，并于今年7月起首先在上市企业中实施。《规范》中明确内部控制的目标，即战略目标、经营目标、报告目标、合规目标。内部控制涵盖企业的整个经营活动，其基本框架：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督检查是保证企业合规经营，防止舞弊的环境和程序保障。因此，合规管理离不开有效的企业内部控制，良好的企业内部控制体系能使合规管理更有效率和效果。

四、合规与业务发展

在证券公司的经营管理中，合规经营与追求经济效益同等重要，不能把合规管理视为业务发展的障碍。在合规与业务发展发生矛盾时，必须坚持合规优先。

1我们无论是在制定业务操作和管理规章制度时，还是在开发新产品、新业务，以及营销市场、服务客户时，都必须要首先按照内部控制的流程对其评估、测量合规风险。古人云“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。目前，我国的资本市场环境、信用环境还不够完善，而券商竞争又日趋激烈，这会诱使员工迫于压力而不惜付出违规代价去追逐利润。以违规违法争业务谋近利，只能是得利一时，贻害无穷。一些营业部在这方面都有过深刻的教训，足以为戒。不能以服务客户的需要作为可以不合规的理由，合规是发展业务的重要前提，决不能以任何借口违规操作来暂时性地留住客户或者获取盈利机会。

五、合规与全面风险管理

合规管理是金融企业全面风险管理的重要组成部分。现代金融领域中决定一家金融机构竞争力高低、决定其经营能力高低的关键和核心，就是看其能否有效地对风险进行全面有效的管理，能否积极主动地承担风险、管理风险、建立良好的风险管理架构和体系，以良好的风险定价策略获得利润。因此，对于一个金融机构而言，全面风险管理是金融机构内部管理的核心，在整个管理体系中的地位已上升到金融机构发展战略的高度，它是金融风险控制的更高阶段，是动态的、全程的、计量的、立体的风险控制。

全面风险管理概括的说就是要对整个业务流程中各种类型的风险实施通盘管理，这种管理要求将信用风险、市场风险及各种其他风险以及包含这些风险的各种金融资产与资产组合、承担这些风险的各个业务流程纳入到统一的体系中，对各类风险依据统一的标准进行测量并加总，且依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。它的关键在于及时准确地找到每种业务所暴露的风险点，通过风险计量模型以及测量系统加以度量，然后根据已经量化了的风险大小进行相应的风险管理，设置风险限额，分配资产、配置资本等。

因此，从风险管理的角度看，合规能够帮助企业规避各种风险，避免触犯法律法规，降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性。

六、基本结论

合规就是必须符合法律、法规和准则。合规管理不追求经营活动的变通和弹性，它更强调“立规矩，定方圆”。合规经营是证券公司的立身之本，也是现代公司治理的重要内容，更是监管部门的常规监管要求，和内部审计一样，合规的

前提在于“独立性”的保证。合规管理、内部控制和全面风险管理是企业可持续经营乃至于做大做强的的三种制度安排和保障。同时，在合规与业务发展发生矛盾时，合规优先于业务发展必须是企业经营的基本方针。

七、有关建议

1．有效监督是落实合规管理关键

合规管理必须强调效率和效果。同时，合规监督必须保持独立性，按风险级别确定监督重点，并持续进行合规风险识别和评估。

首先，独立性是合规监督的灵魂，虽然目前各部门内部均有监督机制，但不能替代外部监督，只有独立性才能保证监督的有效性。

其次，按风险点为基础的合规监督更有效率，按风险高低、发生概率大小进行分类合规监督，可以更有效的公司配置人财物资源。

再次，风险识别和评估要持续进行，因为风险点会随着市场环境、法律法规准则和公司业务发展的变化而变化，因此应持续识别和评估合规风险点，不断调整监督措施。

2．有效执行是合规管理成败的关键

合规管理必须强调高效的执行。因此，合规管理可以和企业的内部绩效考核结合起来，考核结果可与个人绩效分配，职业发展相挂钩。合规管理的的最高境界是公司形成一种自觉、自发的合规文化，但任何一种文化的形成都不是写出来的，而是靠实践中做出来，因此，高效的执行力关乎合规的成败。

3．以IT信息化为平台，为合规管理提供有力支撑

随着IT应用的逐步深入，公司的日常运营越来越依赖于IT系统的支撑。IT系统已经成为整个企业业务的重要支撑，同时也是对企业活动进行控制的重要手段。目前，公司已有了财务数据大集中的信息化平台，实践证明，利用IT信息化的平台，可以提高对风险的识别的效率，提前对风险进行预警。因此，可以建立一个企业资源运用平台（ERP），把合规管理平台融入其中，按照信息融合、全员参与、业务渗透、过程控制的原则，可以解决不同信息系统之间的数据交换与流程对接问题，最大限度利用了现有信息技术资源，提高合规监督的时效性和可执行性。

推荐第6篇：证券公司合规管理简介

合规风险

经营管理和执业行为

指定本公司一名高级管理人员代行其职责

对证券公司实施分类监管

合规总监已经依有关规定履行制止和报告职责

A、B、C、D

合规经营、全员合规、合规从高层做起

A、B、C、D

合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务、合规总监不得分管与合规管理职责相冲突的部门、合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突

参加或列席与其履行职责有关的会议、调阅有关文件、资料、要求公司有关人员对合规有关事项作出说明

正确

错误 正确

错误

错误 第二套

推荐第7篇：风控部工作总结

2011年度风险控制部工作总结

2011年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：

一、切实做好申保项目保前实质性调查，监督业务人员尽职尽责。

根据公司业务流程要求，风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余户，确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查，并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。

二、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正式与银行签订《保证合同》之前，对公司于贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作。在工作中，我们协同担保部业务人员发现了几起申保企业伪造签字样本的案例，并进行了纠正和整改。另一方面是根据我们与银行签订《合作协议》、《保证合同》。今年完成工行、建行合作协议的续签工作，兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币，招商银行、农行、交行正在审核沟通过程中。

三、积极组织项目论证会。

根据《担保业务管理办法》和《项目论证会议工作细则》的规定风险控制部我们积极组织项目论证委员会。包括项目资料的完整性审核、项目评审报告的合规审核、会议申请、会议组织、发布会议纪要等。一年来，风险控制部总共组织召开了项目论证会议58次，审核新增续保项目122个。其中会议通过新增项目28户，续保项目50户。

四、加强风险防范，制定系列措施和制度。

今年下半年以来，面对国家货币政策紧缩，信贷资金紧张，企业的融资环境不断恶化，担保公司面临的担保代偿风险持续发酵。开展融资性担保业务蕴含的风险不断加大，如何加强风险防范，谨慎开展担保业务是我们公司面临的重要问题。部门先后发布了《风控部人员考察项目十条注意事项》、《关于加强风险防范、谨慎开展融资性担保业务的通知》等。要求树立全员风险防范意识，每个人、每个岗位都是风险控制点，牢记蚁穴溃坝的教训。着重落实反担保措施，加大追偿线索的搜集，反担保措施要避虚务实。

五、统计在保项目，做好项目到期前提醒。

风险控制部认真做好项目统计工作，并根据在保项目统计表及时的做好临近到期项目提醒工作。每月月底前做好下一个月到期的项目统计，形成《到期项目统计表》并送达担保业务部部门经理手中。为业务部及时做好续保工作做好相关服务。

六、不良项目的代偿、追偿、诉讼工作。

认真做好山东**项目的追偿工作，做好与法院、律师事务所的沟通工作，及时通报有关情况。

山东***项目风险发生后，风控部坚持信息公开，及时通报，群策群力的原则，及时通报事态进展，不断更新周边信息变化，使得领导决策更加有力。

七、新业务品种的拓展及新系统的开发。

今年下半年以来，根据公司领导的部署，我们部门与其他部门合作开发业务新品种和新系统的工作。新业务方面主要有以下两点：

1、加入省再担保集团。截止到现在对再担保现有业务品种的了解、前期准备材料、到我公司考察座谈已全部结束，等待对方上会通过加入该体系。

2、诉讼保全业务。目前已经完成和省高院的接触，有关负责人对我公司诉讼保全担保业务的开展表示认可，并提出由我公司作为发起人制定担保公司业务规则，年内配合完成国内诉讼保全业务的进展调研。

3、区域集合票据业务的开展。风控部及时了解到该项业务的试点政策，及时通报公司并走在了同行的前列。

信用担保综合业务系统的开发。我部与其他部门配合完成设备及软件的购买、设备的安装、系统的调试、操作培训等。

总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：

（一）风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。

（二）未及时督促业务部门开展保后检查。

今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。

（三）风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。

（四）制度虽有，执行欠佳。

今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：

1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行基础；

2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。

二○一二年工作初步打算

2012年，风险控制部做好日常做的基础上打算重点抓好以下几项工作：一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业判断能力。加强学习，提高自己，不应该忽视学习的重要性，每周一组织部门会议，集体学习风控准则，项目报告，经济走势等关系到业务水平，风险因素的内容，平日要多关注一些大事、时事。二是积极发挥工作主动性，努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上，争取在新业务品种上做出成绩。三是加强风险把控能力。做好保前、保中保后检查，并根据项目保后调查结果进行风险分级调整，根据分级结果采取不同的保后管理方式。及时发现潜在风险的，及时与公司领导沟通汇报，短时间内正确的应对措施。四是做好不良项目的追偿、诉讼工作。五是理论联系实际，切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。

总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。

风险控制部 二〇一〇年十二月八日

推荐第8篇：风控部工作总结

风险管理部2013年工作总结

今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第

一、风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，突出“五抓”，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就2013年本部所做的主要工作汇报如下：

一、抓规范，着力完善风控流程

制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了《平台及股东业务授信管理办法》；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。

与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》，确保了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。

二、抓源头，严把风险入口关

任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关”，保证了项目质量，降低了项目实施风险。一是严

1 把“项目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关”，对初审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把“综合审查关”，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决；四是严把“风控措施设计关”，对符合公司投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建议。

与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部还逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。

全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，

2 通过风险审查78个。

三、抓落实，杜绝内生风险发生

事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。

一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。

另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理部始终坚持全程参与项目落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。

四、抓监控，适时化解投资风险

俗话说：“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺利回收，风险管理部一方面督促业务部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理

3 部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况，对欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断采取法律手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。

五、抓评价，不断提高风控水平

投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活性、严密性和超前性。一年来，风控人员在开展自学与互学、项目讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展项目风控工作后评价，对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、完善不同项目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了坚实基础。

过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存在一些不足之处，突出地表现在“三重三轻”上，即重项目风险控制，轻系统风险防范，重项目前期风险控制，轻项目后期风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力建设。

来年工作打算

新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发

4 展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着力推进“五继续和五加强”，全面推动公司业务经营持续、快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设，不断增强操作人员对项目风险的识别、管控和处置能力；二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时，进一步加强后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险，防止系统风险、财务风险发生；四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实加强对公司内控制度执行的监督，减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险的发生；五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上，切实加强风险管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控基础。

推荐第9篇：风险合规部工作总结

XX村镇银行风险合规部

2014年工作总结

2014年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

一、2014年工作总结

1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。2014年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至

1 2014年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

3、强化合规检查，有效防范风险。2014年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。2014年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。2014年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期

2 客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。

3

推荐第10篇：金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分

风险合规部部门职责及岗位职责细分

一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责

1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。

2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。

3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。

4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。

5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。

6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。

8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。

9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。

10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。

11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。

12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。

13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。

14、负责办理公司的授权委托事宜。

15、组织实施反洗钱制度。

16、完成公司领导交办的其他工作。

二、部门编制情况

部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人

三、各岗位职责

（一）、风险合规部经理岗位职责

1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；

2、负责对公司各项业务及操作进行合规性审查和监控，防范操作风险，保证各项业务的合规性和高效运营；

3、负责从公司层面对制度、流程等风险与合规问题进行梳理，并配合各业务部门实施风险与合规管理制度和流程。

4、负责组织定期检查，对可能出现的合规法律风险问题提出预警，对已出现的风险问题，提出整改意见并监督相关部门落实。

5、负责审查公司内部规章制度和业务操作规程，提出合规改进建议，并汇总规章制度执行中遇到的问题，向领导提改进意见和建议。

6、主动识别、评估、监测和报告合规风险；

7、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；

8、负责本部门的日常管理工作。

（二）、合规专员岗位职责

1、协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序。

2、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况。

3、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。

4、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，并跟踪整改的落实情况，对整改情况出具验收报 告。

5、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训。

6、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推 行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。

7、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询。

8、负责处理公司各部门的违规举报工作。

9、组织实施反洗钱制度。

10、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的 缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查。

11、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查。保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和 监管要求的落实情况；

12、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处；

13、完成合规经理交办的其他事宜。

四、合规专员岗位职责划分

（一） A专员

1、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。

2、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，跟踪整改落实情况，对整改情况出具验收报告。

3、负责处理公司各部门的违规举报工作。

4、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查。

5、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询。

（二）B专员

1、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况。

2、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训。

3、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推

行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。

4、组织实施反洗钱制度。

5、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查。保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；

6、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处； 备注：

根据公司目前状况，风险合规部经理由总经理兼任，风险合规专 员岗位暂定一人，配合风险合规部经理工作。可根据业务开展情况随 时进行人员补充等调整。

第11篇：证券公司合规考试题模拟3

2010年证券公司合规考试题模拟题--合规理论与实务

一、单项选择题

1、下列说法不正确的是（）

A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。

C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价

D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。 答案：C

2、下列说法中，不正确的是（）

A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。

B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。

D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。 答案：C

3、下列说法不正确的是（）

A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。

B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。

C如果合规部门职员的薪酬与其履行合规职责的业务线的盈亏状况相挂钩，他们的独立性也有可能被削弱。但是，将合规部门职员的薪酬与整个银行的盈亏状况相挂钩通常是可以接受的。

D合规职责未必都由“合规部”或“合规处”承担。合规职责可能由不同部门的职员履行。 答案：A

4、下列关于证券公司分公司的说法，正确的是（）

A证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，公司总部也可再经营或者再授权其他分公司经营该业务。

B分公司可以直接经营证券营业部的业务。

C证券公司设立分公司，不必中国证监会批准，但是应当备案。

D申请设立分公司的证券公司，应当具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制；最近两年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形等条件 答案：D

5、《证券法》规定，证券公司的从业人员在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖（）。

A、基金

B、权证

C、债券

D、股票 答案：D

6、依照《公司法》的规定，关于股票发行，以下说法错误的是（）

A、股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。

B、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。

C、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

D、股票只能采用纸面形式。 答案：D

7、中国证监会颁布的《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务为（）。

A、代理客户进行期货交易、结算或者交割

B、代期货公司、客户收付期货保证金

C、协助办理开户手续，提供期货行情信息、交易设施；

D、利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金 答案：C

8、《证券法》规定，证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20 答案：D

9、根据法律法规的规定，下列说法错误的是（）

A以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十

B发行人申请首次公开发行股票的,在提交申请文件后,应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件

C证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

D开展资产管理业务，受托管理的资产应当是现金、国债或者上市证券 答案：A

10、依照《公司法》的规定，公司发行新股，股东大会应当对一些事项作出决议，以下不属于股东大会需要做出的决议的是：（）

A、新股种类及数额、发行价格；

B、新股发行需聘请的承销机构；

C、新股发行的起止日期；

D、向原有股东发行新股的种类及数额。 答案：B

二、多项选择题

1、下列关于合规管理的一些说法，正确的是（）

A证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

B证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从基层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。

C证券公司的董事会、监事会和高级管理人员，各部门和分支机构负责人以及全体工作人员，都应当对其行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

D证券公司要对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。

答案：ACD

2、下列关于合规总监在一些说法，不正确的是（）

A证券公司可以设立合规总监。

B合规总监是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。

C合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高管人员、各部门和分支机构提供合规咨询、处理违法违规行为的投诉和举报等。

D合规总监发现违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向内部相关机构报告；其中重大在，应同时向当地证监局报告。

答案：AD

3、下列关于证券公司合规管理的激励约束机制，说法正确的是（）

A证券公司应当将合规管理的有效性和执业行为的合规性，纳入高管人员、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围。

B证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇。

c中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为对证券公司实施分类监管的重要依据。

D证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。

答案：ABCD

4、根据相关规定，合规总监的具体工作主要包括：（）

A对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案出具合规审查意见；

B督导相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程；

C对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，进行定期、不定期的检查；

D处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉等。 答案：ABCD

5、下列关于证券公司营业网点的说法，正确的是（）

A证券公司申请在住所地证监局辖区内新设营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上（含C类）。

B申请在全国范围内新设营业部的，上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名，且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平；或者证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前3名，以及最近一次证券公司分类评价类别在B类以上（含B类）。

C在证券公司收购营业部方面，《营业网点规定》要求应当具备设立证券营业部的条件；具备区域内设点条件的证券公司，只能收购所在区域内的证券营业部。

D对历史遗留的、未经批准擅自设立的证券营业网点，相关证券公司应当在2010年8月底前予以清理并关闭。 答案：ABCD

6、下列说法中，正确的是（）

A一旦出现合规总监支持、纵容公司的违法违规行为，或者无合理理由未能按照规定履行制止、报告职责的，依法对其采取监管措施或者追究法律责任。

B证券公司的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合合规总监的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监履行职责。

C合规部门对合规总监负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突。

D在任职资格方面，除取得证券公司高级管理人员任职资格外，合规总监还需要从事证券工作3年以上，并且通过有关专业考试或者具有８年以上法律工作经历；或者在证券监管机构的专业监管岗位任职８年以上。 答案：ABC

7、下列关于合规部门的理解中，正确的是（）

A合规部门应考虑各种量化合规风险的方法(例如，应用评价指标等)，并运用这些计量方法加强合规风险的评估。评价指标可借助技术工具，通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据。

B合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。

C无论采取何种组织架构组建合规部门，公司必须在书面文件中清楚界定合规部门的报告路径和职能，包括区分合规部门的职能和各级管理人员的监督职能，以及区分合规部门和其他控制部门的职能。

D对于合规部门人员同时担任法律顾问职务的公司而言，界定和保持适当的职能尤其重要。承担合规职能的律师在执行法律顾问职务提供法律咨询的时候，必须向其他员工表明其角色。

答案：ABCD

8、《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（)。

A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立

B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任

C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任

D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任 答案：ABCD

9、《证券法》禁止证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为包括()

A、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

B、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

C、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 答案：ABCD

10、依据《证券法》的有关规定，以下说法正确的是()

A、证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

B、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

C、证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券

D、证券公司不得违背客户的委托为其买卖证券 答案：ABCD

三、判断（正确的用A表示.错误的用B表示）

1、根据国际上的先进经验，合规总监对公司事务在介入应保持相对独立性，不宜对所有事宜进行审查；合规总监应当主要对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查。（A）

2、证券公司建立违规举报制度，公司各部门、分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告。（A）

3、合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应当不低于公司同级别管理人员的平均水平。（A）

4、证券公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。（A）

5、证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。（A）

6、证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向国务院证券监督管理机构报告。（A）

7、证券公司信息技术人员可以兼职，但不得从事交易及清算等工作。（B）

8、依照相关规定证券经纪人最多可接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。（B）

9、《证券法》禁止法人非法利用他人账户从事证券交易，但允许法人出借自己或者他人的证券账户。（B）

10、证券公司应当有2名以上在证券业担任高级管理人员满3年的高级管理人员。（B）

11、营业部不得受理法人以个人名义开立帐户、个人以法人名义开立帐户。（A）

12、证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。（A）

13、证券公司不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利，但可以在一定范围内开展三方监管业务。（B）

14、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵证券市场。（A）

15、任何人在成为证券从业人员之前原已持有的股票，可以继续持有，不受买卖限制。（B）

16、证券公司变更章程中的条款，应当经国务院证券监督管理机构批准。（B）

17、证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起3个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。前款规定的审计报告未报送国务院证券监督管理机构的，离任人员不得在其他证券公司任职。（B）

18、证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照证券法相关规定处罚。（A）

19、证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例、持有一种证券的价值与公司净资本的比例、持有一种证券的数量与该证券发行总量的比例等风险控制指标，应当符合国务院证券监督管理机构的规定。（A）

20、未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权。（A）

21、合资产管理计划设立完成前,客户的参与资金只能存入资产托管机构,不得动用。（A）

22、证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务,可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。（B）

23、证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行交易的，应当集中在固定席位上进行，并向证券交易所、证券登记结算机构备案。（A）

24、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名。（A）

25、境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。（A）

第12篇：证券公司合规管理试行规定

中国证券监督管理委员会公告

[2008]30号

现公布《证券公司合规管理试行规定》，自 2008年8月1日起施行。

二○○八年七月十四日

证券公司合规管理试行规定

程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任。

证券公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。

证券公司的全体工作人员都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。

责的时间不得超过6个月。

合规总监缺位的，公司应当在6个月内聘请符合本规定 咨询。接受咨询的证券监管机构和自律组织应当及时作出答复。

证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇。合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应当不低于公司同级别管理人员的平均水平。

第13篇：证券公司合规监察员工作指引

证券公司合规监察员工作指引（试行）

第一章

总则

第一条

为促进证券公司加强分支机构的风险控制，确保持续规范经营，根据《证券公司合规管理试行规定》有关要求，制定本指引。

第二条 设在辖区的证券公司及其分支机构应按本指引要求，设立合规监察员。 第三条 合规监察员是公司合规管理部门的派出人员或接受合规管理部门的指导，按照合规管理部门的授权和有关要求，对所在分支机构及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，并就其工作开展情况，定期或不定期向公司合规管理部门或证券监管部门报告。

第四条 合规监察员开展工作，应当坚持原则、忠于职守、专业诚信、勤勉尽责。 第五条 证券公司及其分支机构应当建立健全相关制度，提供必要的条件，确保合规监察员独立、有效地履行职责。

第二章

合规监察员任职条件与要求

第六条 有下列情形之一的，不得担任合规检查员：

（一） 《证券法》第一百三十一条第二款、第一百三十二条、第一百三十三条规定的情形；

（二） 因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期满未逾3年；

（三） 自被证券监管部门撤销任职资格之日起未逾3年；

（四） 自被证券监管部门认定为不适当人选之日起未逾2年；

（五） 中国证监会福建监管局（以下简称“本局”）认定的其他情形。第七条

合规监察员应当具备以下条件：

（一） 正直诚实，品行良好；

（二） 熟悉业务，熟悉证券监管法律、法规、规章及其他规范性文件的要求，具备胜任合规管理需要的专业知识和技能；

（三） 从事证券、金融、会计或法律工作3年以上。取得硕士以上学位的，工作年限可适当放宽；

（四） 具有大学本科以上学历或取得学士以上学位，并取得证券从业资格；

（五） 通过福建省证券期货业协会组织的资质测试；

（六） 本局规定的其它要求。

第八条

担任合规监察员，应由公司合规管理部门事先将下列资料报备本局无异议后，方可办理任职手续：

（一） 公司的拟任职决定；

（二） 拟任合规监察员的履历表；

（三） 拟任合规监察员的学历、学位、相关资质证明复印件；

（四） 本局要求的其他资料。

第三章

合规监察员职责

第九条 合规监察员根据合规管理部门的授权和有关要求，做好所在分支机构的合规工作。原则上，其履行职责的范围，应当涵盖分支机构的所有业务环节。 第十条 合规监察员履行职责，应当重点关注下列事项：

（一） 所在分支机构运作是否遵守证券监管法律法规、规范性文件的规定，是否存在违规融资、账外经营、侵害客户权益等违法违规行为；

（二） 所在分支机构是否遵守公司制定的内部控制制度、风险管理制度和业务流程等相关规定，有效控制业务风险；

（三） 所在分支机构办理账户开立、变更、转户业务以及市场营销行为是否符合规定，金融产品销售是否满足适当性原则；

（四） 所在分支机构计算机信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、交易通道不畅、数据遗失等情况；

（五） 所在分支机构是否按要求开展投资者教育、消防与安全保卫工作，是否建立和落实安全事件应急预案；

（六） 员工是否严格有效执行公司各项规章制度；

（七） 其他损害所在分支机构安全运营的行为。

合规监察员发现所在分支机构运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，并报告公司合规管理部门。重大问题应当报告证券监管部门。

第十一条

合规监察员应当关注所在分支机构和员工的合规与风险意识的养成，组织合规培训，为所在分支机构负责人、相关业务部门提供合规咨询。

第十二条

合规监察员应当按规定对所在分支机构及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，按规定进行定期和不定期的检查，就修改、完善有关管理制度和业务流程提出建议，协助公司处理涉及所在分支机构和工作人员违法违规行为的投诉和举报。 第十三条

合规监察员享有履行职责所必需的知情权和独立的调查权。合规监察员根据履行职责的需要，有权参加或者列席所在分支机构相关会议，调阅相关文件、资料和档案，要求相关人员对有关事项做出说明。

第十四条

合规监察员发现所在分支机构运作中存在问题时，应当及时告之所在分支机构主要负责人和相关业务负责人，报告公司合规管理部门，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；所在分支机构主要负责人对存在问题不整改或者整改未达到要求的，合规监察员应及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告。

第十五条

合规监察员应当保持与证券监管部门和行业自律组织的联系沟通，主动配合证券监管部门和行业自律组织的工作。

第十六条

合规监察员应当定期或者不定期向公司合规管理部门和证券监管部门报送工作报告。

第十七条

发现下列情形之一的，合规监察员应当及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告：

（一） 所在分支机构发生重大违法违规行为；

（二） 所在分支机构存在重大经营风险或者隐患；

（三） 证券监管部门规定或合规监察员依法认为需要报告的其他情形。对上述情形，合规监察员应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况及时向证券监管部门报告。

第十八条

合规监察员应对所在分支机构负责人及从业人员合规执行情况，向公司合规管理部门提供评估或考核意见。

第十九条

合规监察员应将提供的合规咨询意见、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况做出记录。存档资料、工作记录保存时间应不少于五年。 第四章

合规监察员执业素质和行为规范

第二十条

合规监察员履行职责应当保持独立性，对所在分支机构运作的合法合规情况及其内部控制和风险管理情况做出独立、客观、公正的判断。

合规监察员不受任何压力或者受其他机构和个人的不当影响，对于违法违规的指令或者授意应当予以拒绝；必要时，可向证券监管部门报告。

第二十一条

合规监察员在履行监督检查职责时，应当以身作则，遵守法律法规、公司规章制度和相关业务流程规定。

第二十二条

合规监察员履行职责时，对与合规监察员本人有利益冲突的事项应当回避。 第二十三条

合规监察员应当以应有的职业谨慎、职业敏感和专业素养，及时发现并关注所在分支机构运作中存在问题和风险隐患。

第二十四条

合规监察员履行合规监察职责时，应当认真负责，保留工作底稿和工作记录，出具的报告应当事实清楚、依据充分、建议合理。 第二十五条

合规监察员应当严格遵守保密制度，对在履行职责中掌握的非公开信息负有保密义务，不得违反法律法规及公司规定向其他机构、人员泄漏非公开信息，或者利用非公开信息为自己或者他人进行证券投资活动。

第二十六条

合规监察员应当加强学习，熟悉与所在分支机构开展的业务有关的法律法规、监管政策、产品和服务质量标准以及财税等相关政策，努力钻研业务，不断提高自身素养和专业技能。

第二十七条

合规监察员不得有下列行为：

（一） 擅离职守，无顾不履行职责；

（二） 违反规定授权他人代为履行职责；

（三） 兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；

（四） 对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告；

（五） 利用履行职责之便谋取私利；

（六） 滥用职权，干预所在分支机构的正常经营；

（七） 其他损害投资者或者公司利益的行为。

第五章

监督管理

第二十八条

公司应当在其合规管理制度中明确规定合规监察员的任职条件、提名方式、任期、聘任及解聘程序、权利义务等。

第二十九条

合规监察员由合规管理部门提名，经合规总监同意，由公司聘任。公司选聘合规监察员，应当将拟任人选是否胜任工作作为主要判断标准，对其进行尽职调查，充分了解其工作背景、遵规守法情况、诚信记录、从业资格、业务素质及工作能力等，确保其符合规定的任职条件。

第三十条

公司应当明确合规监察员了解所在分支机构相关情况、安排工作的程序以及合规监察员的报告路径。合规总监、合规管理部门应当定期或者不定期听取合规监察员的报告。

公司分支机构负责人不得违反公司规定的职责和程序，越过合规管理部门直接向合规监察员下达指令或者干涉合规监察员的工作。

第三十一条

公司应当建立和完善合规监察员考核制度。对合规监察员的考核，应当以所在分支机构的合规运作情况为主要标准，由公司合规管理部门进行考核。合规监察员认为考核结果明显有失公允的，可以向公司管理层或证券监管部门申诉。

合规监察员工作称职的，其薪酬待遇应当高于公司或分支机构同级别人员的平均水平。 第三十二条

公司及分支机构应当制定相应制度，为合规监察员履行职责创造良好的工作环境，保证合规监察员顺利开展工作。

第三十三条

公司及分支机构应当保证合规监察员工作的独立性，不得要求合规监察员从事与其履行职责相冲突的工作。

第三十四条

公司及分支机构各负责人、各部门应当支持和配合合规监察员的工作，不得以涉及商业秘密或者其他理由限制、阻挠合规监察员履行职责。 第三十五条

合规监察员提出辞职的，应当提前1各月向公司管理部门提出申请。合规监察员在辞职申请获得批准后方可离职。在辞职申请获得批准之前，合规监察员不得自行停止履行职责。

公司拟免除合规监察员职务的，应当尽快确定拟任人选。公司批准免除合规监察员职务时，应当同时确定拟任人选或者代行职责人选，并按照有关规定履行相应程序。 第三十六条 合规监察员任期届满前，公司不得无故免除合规监察员的职务。

公司在合规监察员任期届满前拟免除其职务的，应当在免职决定前10个工作日将解聘理由及合规监察员履行职责情况书面报告证券监管部门。

第三十七条

证券监管部门支持合规监察员依据相关法律法规的规定履行职责，对公司及分支机构限制、阻挠合规监察员正常开展工作的，将视情况进行调查和处理。

第三十八条

证券监管部门不定期组织合规监察员进行相关法律法规及业务知识的培训和考试，并将培训情况及考试成绩记入公司及合规监察员监管档案。

合规监察员连续两次考试成绩不合格的，证券监管部门可以建议公司免除其职务。 第三十九条

证券监管部门持续关注合规监察员履行职责的情况。

对于合规监察员不能胜任履行职责要求，或者受所在分支机构负责人不当影响等丧失独立性情况，或者本规定第二十七条规定行为的，证券监管部门将根据情况采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等监管措施。 第四十条

合规监察员违反有关法律法规及证券监管部门规定的，由证券监管部门依法给予行政处罚或者采取相应监管措施。

第六章

附则

第四十一条

注册地设在辖区的证券公司、分支机构可根据实际情况，设立专职或兼职合规监察员。证券公司各业务部门可指定专人负责所在部门的合规监察工作。

第四十二条

兼职合规监察员的工作职责、执业规范和监督管理参照本指引执行。 第四十三条

本指引自发布之日起施行。

第14篇：证券公司合规法律法规目录1

证券公司合规法律法规汇编

2014年12月

目录

一、综合类

1.中华人民共和国公司法

（1993年12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过 根据1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第一次修正 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第二次修正 2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订 根据2013年12月28日第十二届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国海洋环境保护法〉等七部法律的决定》第三次修正） 2.中华人民共和国证券法

（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》第一次修正 2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订 根据2013年6月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第二次修正 根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正）

3.中华人民共和国证券投资基金法

（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过；2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订）

4.证券公司监督管理条例

（2008年4月23日；国务院令第522号）

5.证券公司风险处置条例

（2008年4月23日；国务院令第523号）

6.证券公司检查办法

（2000年12月12日；证监机构字[2000]281号）

二、组织管理

1.证券公司设立子公司试行规定

（2007年12月28日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年10月11日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司设立子公司试行规定〉的决定》修订）

2.证券公司业务范围审批暂行规定

(2008年10月30日；证监会公告[2008]42号) 3.证券公司分类监管规定

（2009年5月26日公布实施 2010年5月14日根据证监会公告[2010]17号中国证券监督管理委员会关于修改《证券公司分类监管规定》的决定第一次修订）

4.中国证券监督管理委员会关于加强上市证券公司监管的规定

（2009年5月26日证监会公告[2009]12号；2010年5月14日根据《关于修改的决定》修订，证监会公告[2010]17号）

5.证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）

（2011年10月27日；证监会机构部部函[2011]553号）

6.证券公司分支机构监管规定

（2013年3月15日；证监会公告[2013]17号） 7.中国证券监督管理委员会关于境外中资证券类机构监管工作有关问题的通知

（1998年9月7日；证监机字[1998]19号）

8.外资参股证券公司设立规则

（2002年6月1日证监会令第8号公布，根据2007年12月28日中国证券监督管理委员会令《关于修改〈外资参股证券公司设立规则〉的决定》、2012年10月11日中国证券监督管理委员会令《关于修改〈外资参股证券公司设立规则〉的决定》修订）

三、公司治理与合规风控 1.证券公司治理准则

（2012年12月11日；证监会[2012]41号）

2.证券公司内部控制指引

（2003年12月15日；证监机构字[2003]260号）

3.中国证券监督管理委员会关于证券公司风险资本准备计算标准的规定

（2008年6月24日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年4月11日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司风险资本准备计算标准的规定〉的决定》、2012年11月16日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司风险资本准备计算标准的规定〉的决定》修订）

4.关于调整证券公司净资本计算标准的规定

（2012年11月16日；证监会公告[2012]37号）

5.证券公司合规管理试行规定

（2008年7月14日根据《证券公司合规管理试行规定》修订；证监会公告[2008]30号）

6.证券公司信息隔离墙制度指引

（2010年12月29日；中证协发[2010]203号）

7.证券公司压力测试指引(试行)

（2011年3月23日；中证协发[2011]46号）

8.证券公司合规管理有效性评估指引

（2012年2月12日；中证协发[2012]027号）

四、人员管理与资格管理

1.证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法

（2006年10月20日中国证券监督管理委员会第192次主席办公会议审议通过，根据2012年10月19日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法〉的决定》修订） 2.证券业从业人员资格管理办法

（2002年12月16日；证监会令第14号）

3.中国证券监督管理委员会关于授权各派出机构审核证券公司相关人员任职资格的决定

（2007年12月26日；证监机构字[2007]344号）

4.证券市场禁入规定

（2006年6月7日；证监会令第33号）

5.对取得经理层人员任职资格但未在证券公司担任经理层人员职务的人员进行资格年检的公告

（2008年1月29日；证监会公告[2008]3号）

6.合格境外机构投资者督察员指导意见

（2008年10月17日；证监会公告[2008]40号）

7.证券经纪人管理暂行规定

（2009年3月13日；证监会公告[2009]2号）

8.证券业从业人员执业行为准则

（2014年12月17日；中国证券业协会）

五、业务管理

（一） 证券经纪

1.关于加强证券经纪业务管理的规定

（2010年4月1日；证监会公告[2010]11号）

2.证券公司开立客户账户规范

（2013年3月15日；中证协发[2013]38号）

3.证券账户管理规则

（2014年8月25日；中国证券登记结算有限责任公司）

4.证券非交易过户业务实施细则

（2011年7月14日；中国证券登记结算有限责任公司）

5.证券账户非现场开户实施暂行办法

（2013年3月25日；中国证券登记结算有限责任公司）

6.中国证券监督管理委员会、国家发展计划委员会、国家税务总局关于调整证券交易佣金收取标准的通知

（2002年4月4日；证监发[2002]21号）

7.中国证券业协会关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知

（2010年9月30日；中证协发[2010]157号）

（二） 证券自营 1.证券公司证券自营业务指引

（2005年11月11日；证监机构字[2005]126号）

2.中国证券监督管理委员会关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定

（2011年4月29日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年11月16日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定〉的决定》修订）

（三） 固定收益

1.企业债券管理条例

（1993年8月2日国务院第121号发布施行；*注：（1）本篇法规已被：国务院关于废止和修改部分行政法规的决定（发布日期：2011年1月8日，实施日期：2011年1月8日）修改；（2）本篇法规中关于“企业债券发行年度计划审核”的行政审批项目已被：国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定（发布日期：2007年10月9日，实施日期：2007年10月9日）取消）

2.国债承销团成员资格审批办法

（2006年7月4日；财政部、中国人民银行、中国证券监督管理委员会令第39号）

3.证券公司进入银行间同业市场管理规定

（1999年10月13日；中国人民银行银发[1999]288号） 4.全国银行间债券市场债券交易管理办法

（2000年4月30日；中国人民银行令[2000]第2号）

5.银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法

（2008年4月9日；中国人民银行令[2008]第1号）

6.中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知

（2008年1月18日；银发[2008]18号）

7.人民币利率互换交易操作规程

（2008年6月13日；中汇交发[2008]182号）

（四） 资产管理

1.证券公司客户资产管理业务管理办法

（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会令第93号 中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）

2.证券公司集合资产管理业务实施细则

（2012年10月18日证监会公告〔2012〕29号公布，根据2013年6月26日证监会公告〔2013〕28号《关于修改＜证券公司集合资产管理业务实施细则＞的决定》修订）

3.证券公司定向资产管理业务实施细则 （2012年10月18日；证监会公告[2012]30号）

4.资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定

（2013年2月18日；证监会公告[2013]10号）

5.证券公司客户资产管理业务规范

（2012年10月19日；中证协发[2012]206号）

6.中国证券业协会关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知

（2013年7月19日；中证协发[2013]124号）

7.中国证券监督管理委员会公告[2014]49号—证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定、证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引、证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引

（2014年11月19日；中国证券监督管理委员会公告[2014]49号）

8.上海证券交易所资产证券化业务指引

（2014年11月26日；上证发[2014]80号）

9.证券公司私募产品备案管理办法

（2013年3月15日；中证协发[2013]36号）

（五） 融资融券

1.证券公司融资融券业务管理办法 （2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]31号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点管理办法〉的决定》修订并重新公布）

2.证券公司融资融券业务内部控制指引

（2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]32号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点内部控制指引〉的决定》修订并发布）

3.转融通业务监督管理试行办法

（2011年10月26日；证监会令第75号。*注：本篇法规中的多个行政审批项目已被：国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定(国发[2014]50号)（发布日期：2014年10月23日，实施日期：2014年10月23日）取消。包括：证券金融公司变更名称、注册资本、股东、住所、职责范围，制定或者修改公司章程，设立或者撤销分支机构审批；转融通互保基金管理办法审批；转融通业务规则审批；证券公司融资融券业务监控规则审批）

4.中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）

（2012年8月27日；中国证券金融公司）

（六） 回购业务

1.股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行） （2013年5月24日；上证会字[2013]55号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）

2.股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）

（2013年5月24日；深证会[2013]44号）

3.约定购回式证券交易及登记结算业务办法

（2012年12月10日；上证会字[2012]252号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）

4.约定购回式证券交易及登记结算业务办法

（2012年12月10日；深证会[2012]146号）

5.质押式报价回购交易及登记结算业务办法

（2013年3月28日；上证交字[2013]25号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）

6.质押式报价回购交易及登记结算业务办法

（2013年3月29日；深证会[2013]35号）

（七） 代销金融产品（含基金销售）

1.证券公司代销金融产品管理规定 （2012年11月12日；证监会公告[2012]34号）

2.证券投资基金销售管理办法

（2013年3月15日；证监会令第91号）

3.证券投资基金销售适用性指导意见

（2007年10月12日；证监基金字[2007]278号）

4.证券投资基金销售机构内部控制指导意见

（2007年10月12日；证监基金字[2007]277号）

5.证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定

（2013年3月15日；证监会公告[2013]18号）

6.开放式证券投资基金销售费用管理规定

（2013年3月15日；证监会公告[2013]26号）

（八） 投资咨询

1.证券、期货投资咨询管理暂行办法

（1997年12月25日；国务院证券委员会）

2.关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定

（2012年12月5日；证监会公告[2012]40号）

3.证券投资顾问业务暂行规定 (2010年10月12日；证监会公告[2010]27号) 4.发布证券研究报告暂行规定

(2010年10月12日；证监会公告[2010]28号) 5.发布证券研究报告执业规范

(2012年6月19日；中证协发[2012]138号) 6.中国证券监督管理委员会、新闻出版署、邮电部、广播电影电视部、

国家工商行政管理局、公安部关于发布《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》的通知

（1997年12月12日；证监[1997]17号）

7.新闻出版总署、中国证券监督管理委员会关于印发《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》的通知

（2010年12月17日；新出联[2010]17号）

（九） 金融期货（含期货中间介绍业务）

1.证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法

（2007年4月20日；证监发[2007]56号）

2.证券公司参与股指期货、国债期货交易指引

（2013年8月21日；证监发[2013]34号）

（十） 直接投资 1.证券公司直接投资业务规范

（2012年11月2日；中证协发[2012]213号）

（十一） 柜台交易与金融衍生品

1.证券公司柜台交易业务规范

（2012年12月21日；中证协发[2012]244号）

2.证券公司金融衍生品柜台交易业务规范

（2013年3月15日；中国证券业协会）

3.证券公司金融衍生品柜台交易风险管理指引

（2013年3月15日；中国证券业协会）

4.银行间市场金融衍生产品交易内部风险管理指引

（2008年10月8日；中国银行间市场交易商协会公告[2008]第10号）

（十二） QFII/RQFII 1.合格境外机构投资者境内证券投资管理办法

（2006年8月24日；中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局令第36号）

2.关于实施《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》有关问题的规定

（2012年7月27日；证监会公告[2012]17号） 3.人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法

（2013年3月1日；中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局令第90号）

（十三） 投资银行 （1） 新股发行改革 1.优先股试点管理办法

（2014年3月21日；证监会令第79号）

2.国务院关于开展优先股试点的指导意见

（2013年11月30日；国发[2013]46号）

3.中国证监会关于进一步推进新股发行体制改革的意见

（2013年11月30日；证监会公告[2013]42号）

4.中国证券监督管理委员会关于进一步深化新股发行体制改革的指导意见

（2012年4月28日；证监会公告[2012]10号）

5.中国证券监督管理委员会关于深化新股发行体制改革的指导意见

（2010年10月11日；证监会公告[2010]26号）

6.中国证券监督管理委员会关于进一步改革和完善新股发行体制的指导意见 （2009年6月10日；证监会公告[2009]13号）

（2） IPO（主板及创业板）

1.首次公开发行股票并上市管理办法

（2006年5月17日；证监会令第32号）

2.《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条“实际控制人没有发生变更”的理解和适用--证券期货法律适用意见第1号

（2007年11月25日；证监法律字[2007]15号）

3.《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条发行人最近3年内主营业务没有发生重大变化的适用意见－－证券期货法律适用意见第3号

（2008年5月19日；证监会公告[2008]22号）

4.中国证券监督管理委员会关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定

（2008年5月12日；证监会公告[2008]19号）

5.中国证券监督管理委员会关于印发《会计监管风险提示第4号——首次公开发行股票公司审计》的通知

（2012年10月18日；证监办发[2012]89号）

6.首次公开发行股票并在创业板上市管理办法

（2014年5月14日；证监会令第99号） 7.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第28号——创业板公司招股说明书

（2014年6月11日；证监会公告[2014]28号）

8.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第29号——首次公开发行股票并在创业板上市申请文件(2014年修订)

（2014年6月11日；证监会公告[2014]29号）

9.关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书财务报告审计截止日后主要财务信息及经营状况信息披露指引

（2013年12月6日；证监会公告[2013] 45号）

10.关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书中与盈利能力相关的信息披露指引

（2013年12月6日；证监会公告[2013]46号）

（3） 上市公司证券发行 1.上市公司证券发行管理办法

（2006年4月26日；证监会令第30号）

2.中国证券监督管理委员会公告[2009]16号－－《上市公司证券发行管理办法》第三十九条“违规对外提供担保且尚未解除”的理解和适用－－证券期货法律适用意见第5号

（2009年7月13日；证监会公告[2009]16号） 3.上市公司非公开发行股票实施细则

（2007年9月17日由中国证券监督管理委员会发布，根据2011年8月1日中国证券监督管理委员会《关于修改上市公司重大资产重组与配套融资相关规定的决定》修订 以中国证券监督管理委员会令第73号发布）

（4） 证券发行上市保荐业务

1.关于进一步加强保荐业务监管有关问题的意见

（2012年3月15日；证监会公告[2012]4号）

2.证券发行上市保荐业务管理办法

（2008年8月14日中国证券监督管理委员会第235次主席办公会议审议通过，根据2009年5月13日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券发行上市保荐业务管理办法〉的决定》修订）

3.证券发行上市保荐业务工作底稿指引

（2009年3月27日；证监会公告[2009]5号）

4.保荐人尽职调查工作准则

（2006年5月29日；证监发行字[2006]15号）

5.发行证券的公司信息披露内容与格式准则第27号－－发行保荐书和发行保荐工作报告

（2009年3月27日；证监会公告[2009]9号）

（5） 证券发行与承销 1.证券发行与承销管理办法(2014修订)

（2013年10月8日中国证券监督管理委员会第11次主席办公会议审议通过，根据2014年3月21日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券发行与承销管理办法〉的决定》修订）

2.首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定

（2013年12月2日中国证券监督管理委员会公布，根据2014年3月21日中国证券监督管理委员会《关于修改〈首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定〉的决定》修订）

3.中国证券业协会关于发布《关于修改＜首次公开发行股票承销业务规范＞的决定》、《首次公开发行股票网下投资者备案管理细则》、《首次公开发行股票配售细则》的通知

（2014年5月9日；中证协发[2014]77号）

4.中国证券业协会关于禁止股票承销业务中融资和变相融资行为的行业公约

（2000年3月15日；中国证券业协会）

5.上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于修改《上海市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法》的通知(2014)

（2014年5月9日；上证发〔2014〕29号）

6.上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于修改《上海市场首次公开发行股票网下发行实施办法》的通知(2014) （2014年5月9日；上证发[2014]30号）

7.上海证券交易所关于新股上市初期交易监管有关事项的通知

（2014年6月13日；上证发[2014]37号）

8.深圳市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法

（2014年5月9日；深证上[2014]158号）

9.深圳市场首次公开发行股票网下发行实施细则

（2014年5月9日；深证上[2014]158号）

10.深圳证券交易所关于首次公开发行股票上市首日盘中临时停牌制度等事项的通知

（2013年12月13日；深证会[2013]142号）

（6） 境外发行股票和上市

1.关于股份有限公司境外发行股票和上市申报文件及审核程序的监管指引

（2012年12月20日；证监会公告[2012]45号）

2.关于加强在境外发行证券与上市相关保密和档案管理工作的规定

（2009年10月20日；中国证券监督管理委员会、国家保密局、国家档案局公告[2009]29号）

（7） 公司债券发行 1.公司债券发行试点办法

（2007年8月14日；证监会令第49号）

2.中国证券监督管理委员会关于实施《公司债券发行试点办法》有关事项的通知

（2007年8月14日；证监发[2007]112号）

3.上市公司股东发行可交换公司债券试行规定

（2008年10月17日；证监会公告[2008]41号）

4.关于创业板上市公司非公开发行公司债券的有关事项的公告

（2011年10月20日；证监会公告[2011]29号）

（8） 上市公司收购 1.上市公司收购管理办法

（2006年5月17日中国证券监督管理委员会第180次主席办公会议审议通过，根据2008年8月27日中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉第六十三条的决定》、2012年2月14日中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉第六十二条及第六十三条的决定》、2014年10月23日 中国证券监督管理委员会令第108号中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉的决定》修订）

2.外国投资者对上市公司战略投资管理办法 （2006年1月30日商务部、证监会、税务总局、工商总局、外汇局令2005年第28号）

（9） 并购重组

1.上市公司并购重组财务顾问业务管理办法

（2008年6月3日；证监会令第54号）

2.关于填报《上市公司并购重组财务顾问专业意见附表》的规定

（2010年11月18日；证监会公告[2010]31号）

3.中国证券监督管理委员会上市公司并购重组审核委员会工作规程

(2014年4月20日; 证监会公告[2014]15号) 4.上海证券交易所关于配合做好并购重组审核分道制相关工作的通知

(2013年9月13日；上海证券交易所) 5.深圳证券交易所发布《关于配合做好并购重组审核分道制相关工作的通知》

（2013年9月13日；深圳证券交易所）

6.中国证券业协会关于发布《证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务执业能力专业评价工作指引》及开展2013年度财务顾问执业能力专业评价工作的通知

（2013年9月6日；中证协发[2013]158号）

（10） 重大资产重组 1.上市公司重大资产重组管理办法

（2014年10月23日；证监会令第109号）

2.中国证券监督管理委员会关于规范上市公司重大资产重组若干问题的规定

（2008年4月16日；证监会公告[2008]14号）

3.中国证券监督管理委员会关于在借壳上市审核中严格执行首次公开发行股票上市标准的通知

（2013年11月30日;证监发[2013]61号）

4.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第26号——上市公司重大资产重组申请文件(2014年修订)

(2014年5月28日;证监会公告[2014]27号) （11） 新三板

1.国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定

（2013年12月13日；国发[2013]49号）

2.全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法

（2013年1月31日；证监会令第89号）

3.非上市公众公司监督管理办法 （2012年9月28日中国证券监督管理委员会第17次主席办公会议审议通过，根据2013年12月26日中国证券监督管理委员会《关于修改＜非上市公众公司监督管理办法＞的决定》修订）

4.非上市公众公司行政许可事项的有关事宜公告

（2013年12月26日；证监会公告[2013]49号）

5.非上市公众公司监管指引第1号——信息披露

（2013年1月4日；证监会公告[2013]1号）

6.非上市公众公司监管指引第2号——申请文件

（2013年1月4日；证监会公告[2013]2号）

7.非上市公众公司监管指引第3号——章程必备条款

（2013年1月4日；证监会公告[2013]3号）

8.非上市公众公司监管指引第4号--股东人数超过200人的未上市股份有限公司申请行政许可有关问题的审核指引

（2013年12月26日；证监会公告[2013]54号）

9.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第1号--公开转让说明书

（2013年12月26日；证监会公告[2013]50号）

10.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第2号--公开转让股票申请文件

（2013年12月26日；证监会公告[2013]51号） 11.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第3号--定向发行说明书和发行情况报告书

(2013年12月26日; 证监会公告[2013]52号) 12.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第4号——定向发行申请文件

（2013年12月26日；证监会公告[2013]53号）

13.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第5号—权益变动报告书、收购报告书和要约收购报告书

（2014年6月23日；证监会公告[2014]34号）

14.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第6号—重大资产重组报告书

(2014年6月23日; 证监会公告[2014]35号) 15.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第7号——定向发行优先股说明书和发行情况报告书

(2014年9月19日; 证监会公告[2014]44号) 16.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第8号--定向发行优先股申请文件

(2014年9月19日; 证监会公告[2014]45号) 17.全国中小企业股份转让系统业务规则（试行） (2013年2月8日 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 股转系统公告[2013]40号 发布，2013年12月30日修改) 18.全国中小企业股份转让系统有限责任公司关于全国中小企业股份转让系统业务规则涉及新修订《公司法》相关条文适用和挂牌准入有关事项的公告

(2014年4月14日;股转系统公告[2014]13号) 19.全国中小企业股份转让系统做市商做市业务管理规定（试行）

（2014年6月5日；股转系统公告[2014]48号）

（12） 区域性股权交易市场

1.关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见(试行)的公告

(2012年8月23日;证监会公告[2012]20号) 2.证券公司参与区域性股权交易市场业务规范

（2013年2月7日；中证协发[2013]17号）

（13） 中小企业私募债

1.证券公司开展中小企业私募债券承销业务试点办法

（2012年5月23日；中证协发[2012]120号）

2.证券公司中小企业私募债券承销业务尽职调查指引

（2013年1月16日；中国证券业协会） （14） 沪港通

1.上海证券交易所关于发布《上海证券交易所沪港通试点办法》和《上海证券交易所港股通投资者适当性管理指引》的通知

（2014年9月26日；上证发[2014]60号）

2.中国证券监督管理委员会关于证券公司参与沪港通业务试点有关事项的通知

（2014年10月10日；证监会）

3.上海证券交易所关于启动沪港通试点有关事项的通知

（2014年11月10日；上证发〔2014〕69号）

六、财务

1.行政事业性收费标准和缴款方式等有关事项的公告

（2010年6月4日；证监会公告[2010]18号）

2.证券公司债券管理暂行办法

（2003年8月29日中国证券监督管理委员会第43次主席办公会议审议通过，根据2004年10月15日中国证券监督管理委员会《关于修改＜证券公司债券管理暂行办法＞的决定》修订）

3.证券公司股票质押贷款管理办法

（2004年11月2日；银发[2004]256号） 4.证券公司次级债管理规定

（2012年12月27日；证监会公告[2012]51号）

5.证券公司短期公司债券试点办法

(2014年10月20日；中证协发[2014]184号)

6.财政部、国家税务总局关于资本市场有关营业税政策的通知

(2004年12月21日；财税[2004]203号)

七、托管与结算

1.客户交易结算资金管理办法

（2001年5月16日；证监会令第3号。*注：本篇法规中多个行政审批项目已先后被：国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定（发布日期：2003年2月27日，实施日期：2003年2月27日）、国务院关于第三批取消和调整行政审批项目的决定（发布日期：2004年5月19日，实施日期：2004年5月19日）取消或调整）

2.中国证券监督管理委员会关于执行《客户交易结算资金管理办法》若干意见的通知

（2001年10月8日；证监发[2001]121号）

3.中国证券监督管理委员会关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知 （2004年10月12日；证监机构字[2004]131号）

4.关于证券市场交易结算资金监控系统有关事项的公告

（2010年2月23日；证监会公告[2010]6号）

5.证券登记结算管理办法

（2006年4月7日中国证券监督管理委员会令第29号公布，根据2009年11月20日中国证券监督管理委员会《关于修改＜证券登记结算管理办法＞的决定》修订）

八、协助查询、冻结、扣划

1.中国证券监督管理委员会冻结、查封实施办法

（2005年12月28日中国证券监督管理委员会第169次主席办公会议审议通过，根据2011年5月23日中国证券监督管理委员会《关于修改〈中国证券监督管理委员会冻结、查封实施办法〉的决定》修订）

2.最高人民法院关于冻结、扣划证券交易结算资金有关问题的通知

（2004年11月9日；法[2004]239号）

3.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知

（2008年1月10日；法发[2008]4号）

九、IT治理

1.证券期货业信息安全保障管理办法

（2012年9月24日；证监会令第82号）

2.证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法

（2012年12月24日；证监会公告[2012]46号）

3.关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定

（2013年7月18日；证监会公告[2013]30号）

4.证券公司证券营业部信息技术指引

（2012年12月3日；中证协发[2012]228号）

十、信息披露与报告

1.中国证券监督管理委员会关于证券公司信息公示有关事项的通知

（2006年7月25日；证监机构字[2006]71号）

2.证券公司年度报告内容与格式准则

（2013年11月20日；证监会公告[2013]41号）

十一、反洗钱 1.中华人民共和国反洗钱法

（2006年10月31日；中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）

2.证券期货业反洗钱工作实施办法

（2010年9月1日；证监会令第68号）

3.金融机构反洗钱规定

（2006年11月14日；中国人民银行令[2006]第1号）

4.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

（2007年6月21日；中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）

十二、投资者保护

1.国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见

（2013年12月25日；国办发[2013]110号）

2.创业板市场投资者适当性管理暂行规定

（2009年6月30日；证监会公告[2013]35号）

3.中国证券监督管理委员会关于建立金融期货投资者适当性制度的规定 （2010年2月5日中国证券监督管理委员会公布，根据2013年8月2日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）〉的决定》修订）

4.创业板市场投资者适当性管理业务操作指南

（2009年7月2日；深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司）

5.深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法

（2009年7月1日；深圳证券交易所）

6.中国证券监督管理委员会关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知

（2007年5月11日；证监发[2007]194号）

7.中国证券监督管理委员会关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知

（2007年5月23日；机构部部函[2007]194号）

8.中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）

（2007年5月23日；中证协发[2007]58号）

9.证券公司营业部投资者教育工作业务规范

（2009年3月24日；中证协发[2009]50号）

10.证券投资者保护基金管理办法 （2005年6月30日；中国证券监督管理委员会、财政部、中国人民银行令第27号）

11.证券投资者保护基金申请使用管理办法(试行)

（2006年3月7日；证监发[2006]20号）

12.证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法(试行)

（2007年3月28日；证监会公告[2013]35号）

13.关于进一步完善证券公司缴纳证券投资者保护基金有关事项的补充规定

（2013年4月2日；证监会公告[2013]22号）

十三、纠纷解决与法律责任

1.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于整治非法证券活动有关问题的通知

（2008年1月2日；证监发[2008]1号）

2.最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定

（2003年1月9日；司法解释[2003]2号）

3.最高人民法院、最高人民检察院关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释 （2012年2月27日；司法解释[2012]6号）

4.最高人民法院关于对与证券交易所监管职能相关的诉讼案件管辖与受理问题的规定

（2004年11月18日；司法解释[2005]1号）

5.最高人民法院关于中国证券登记结算有限责任公司履行职能相关的诉讼案件指定管辖问题的通知

（2007年6月20日；法[2007]177号）

第15篇：证券公司分支机构合规管理工作年报

证券公司分支机构合规管理工作年报

分支机构应于每年1月15日前，向我局报送上一年度的合规管理工作报告。分支机构负责人应当对合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明意见和理由。合规管理工作报告包括但不限于以下内容：

（一）合规管理的基本情况。

（二）证券经纪业务合规情况（未开展证券经纪业务的分公司报备其他业务的合规情况）。

（三）合规风险的发现、整改及责任追究情况。

（四）我局印发的《宁波辖区证券营业部合规人员管理工作指引（试行）》（甬证监发〔2012〕58号）第九条所列相关工作的开展情况。

第16篇：证券公司合规管理实施指引

证券公司合规管理实施指引

第一章 总则

第一条 为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。

第二条 证券公司应当树立并坚守以下合规理念：

（一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。

（二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。

（三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。

（四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。

第三条 证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董

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事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设臵及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。

证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。

证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。

证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。

第四条 证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。

第五条 证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。

第六条 中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。

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第二章 合规管理职责

第七条 证券公司经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员应当充分了解和掌握与其经营管理和执业行为有关的法律、法规和准则，并在经营决策、运营管理和执业行为过程中充分识别相关的合规风险，并主动防范、应对和报告。

第八条 证券公司经营管理主要负责人对公司合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：

（一）组织制定公司规章制度，并监督其实施；

（二）主动在日常经营过程中倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化，认真履行合规管理职责，主动落实合规管理要求；

（三）充分重视公司合规管理的有效性，发现存在问题时要求下属各单位及其工作人员及时改进；

（四）督导、提醒公司其他高级管理人员在其分管领域中认真履行合规管理职责，落实合规管理要求；

（五）支持合规总监及合规部门工作，督促下属各单位为合规管理人员履职提供有效保障；

（六）支持合规总监及合规部门按照监管要求和公司制度规定，向董事会、监管部门报告合规风险事项；

（七）在公司经营决策过程中，充分听取合规总监及合规部门的合规意见；

（八）督促公司下属各单位就合规风险事项开展自查或

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配合公司调查，严格按照公司规定进行合规问责，并落实整改措施。

第九条 证券公司其他高级管理人员对其分管领域的合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：

（一）在其分管领域组织贯彻执行公司各项规章制度，组织起草、制定其分管领域的规章制度，并监督其实施；

（二）在其分管领域主动倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化；

（三）充分重视其分管领域合规管理的有效性，发现存在问题时要求分管领域下属各单位及其工作人员及时改进；

（四）提醒、督导分管领域下属各单位负责人认真履行合规管理职责，落实合规管理要求；

（五）支持分管领域下属各单位合规管理人员的工作，督促分管领域下属各单位为合规管理人员履职提供有效保障；

（六）支持分管领域下属各单位及其合规管理人员按照公司制度规定，向公司及合规部门报告合规风险事项；

（七）在其职责范围内的经营决策过程中，听取公司合规部门及分管领域下属各单位合规管理人员的合规意见，并给予充分关注；

（八）督促分管领域下属各单位就合规风险事项开展自查或配合公司进行调查，严格按照公司规定进行合规问责，并落实整改措施。

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第十条 证券公司下属各单位负责人负责落实本单位的合规管理要求，对本单位合规运营承担责任，履行下列合规管理职责：

（一）在本单位组织贯彻执行公司各项规章制度，组织起草、制定与本单位职责相关的规章制度，并监督其实施；

（二）建立并完善本单位的合规管理制度与机制，将各项经营活动的合规性要求嵌入业务管理制度与操作流程中；

（三）在本单位主动倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化；

（四）积极配合合规总监及合规部门的工作，认真听取并落实合规总监及合规部门提出的合规管理意见；

（五）为本单位配备合格合规管理人员，避免分配与其履行合规职责相冲突的工作；

（六）支持本单位合规管理人员的工作，为本单位合规管理人员提供履职保障，包括但不限于参与本单位重要会议、查阅本单位各类业务与管理文档、充分尊重其独立发表合规专业意见的权利等；

（七）在业务开展前应当充分论证业务的合法合规性，充分听取本单位合规管理人员的合规审查意见，有效评估业务的合规风险，主动避免开展存在合规风险的业务；

（八）发现与本单位业务相关的合规风险事项时，及时按公司制度规定进行报告，提出整改措施，并督促整改落实。

第十一条 证券公司全体工作人员应当对自身经营活动

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范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责，履行下列合规管理职责：

（一）主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则；

（二）积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动；

（三）根据公司要求，签署并信守相关合规承诺；

（四）在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性；

（五）在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险；

（六）发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告；

（七）出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求。

第十二条 合规总监不得兼任业务部门负责人及具有业务职能的分支机构负责人，不得分管业务部门及具有业务职能的分支机构，不得在下属子公司兼任具有业务经营性质的职务。

证券公司不得向合规总监、合规部门及其他合规管理人员分配或施加业务考核指标与任务。

第十三条 证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制，合规总监和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见，证券公司在进行相关决策时，应当充分考虑和采纳合规审查意见。

新产品、新业务是指公司首次开展，需就业务合规性进

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行论证的产品、业务以及展业方式等。

第十四条 证券公司应当按照监管机构及自律组织的要求、公司相关制度规定及管理需要，对下属各单位及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行检查。合规检查包括下属各单位组织实施的合规检查，也包括合规部门单独或联合其他部门组织实施的合规检查。

第十五条 证券公司开展合规检查，应当遵循客观、谨慎、高效原则，并可与公司的风险管理、内部审计活动共同开展。

合规检查分为例行检查与专项检查。发生下列情形时，应当进行专项检查：

（一）公司发生违法违规行为或存在合规风险隐患的；

（二）公司董事会、监事会、高级管理人员、合规总监或合规部门认为必要的；

（三）公司下属各单位及其工作人员配合监管和稽查办案不力的；

（四）监管部门或自律组织要求的；

（五）其他有必要进行专项检查的情形。

证券公司相关违法违规行为频发的，应当增加合规检查频次。

第十六条 证券公司下属各单位及其工作人员在经营管理和执业过程中，遇到法律、法规和准则适用与理解的问题时，可以向合规总监和合规部门进行咨询，合规总监和合规

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部门应当基于专业分析和判断为其提供合规咨询意见。

重要事项的合规咨询应当以书面形式提出，合规总监、合规部门应当作出书面回复。

对于法律、法规和准则规定不明确、规定有冲突或规定缺失的咨询事项，合规部门应当进行合规分析与论证，出具尽可能准确、客观和完整的合规咨询意见，并就所依据的法律法规及其适用的理解予以说明。

合规咨询不能取代合规审查和合规检查。合规咨询意见作为提出咨询的下属各单位及其工作人员进行决策或业务管理活动时的参考意见，不能取代合规审查意见或合规检查结论。

第十七条 证券公司应当开展多种形式的合规宣导与培训，制定行为守则、合规手册等文件，帮助工作人员及时知晓、正确理解和严格遵循法律、法规和准则要求，倡导和推进合规文化建设。

合规部门负责对证券公司各部门合规宣导与培训工作的落实情况进行督导。

第十八条 证券公司应当运用信息技术手段对反洗钱、信息隔离墙管理、工作人员职务通讯行为、工作人员的证券投资行为等进行监测，发现违法违规行为和合规风险隐患，应当及时处理。

合规监测可由合规部门或其他部门单独或联合组织实施，也可以在公司总部指导下由下属各单位组织实施。

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第十九条 证券公司在对高级管理人员和下属各单位进行考核时，应当要求合规总监出具书面合规性专项考核意见，合规性专项考核占绩效考核结果的比例不得低于15%；对于重大合规事项，可制定一票否决制度。

第二十条 证券公司应当建立合规问责机制，对在经营管理及执业过程中违反法律、法规和准则的责任人或责任单位进行合规问责，并与绩效考核和薪酬发放相挂钩。

因合规问责所导致的绩效考核扣分不受上述合规性专项考核比例的限制。

合规总监对合规问责有建议权、知情权和检查权。公司下属各单位应当向合规总监反馈合规问责的最终执行情况。

第二十一条 证券公司根据《办法》第三十条编制年度合规报告，应当重点强调以下内容：

（一）董事会、监事会、经营管理层及下属各单位履行合规管理职责情况；

（二）合规总监及合规部门履行合规管理职责情况；

（三）公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；

（四）合规人员配臵情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；

（五）监管部门、自律组织和证券公司认为必要的其他内容。

第二十二条 证券公司应当将另类投资、私募基金管理

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等子公司的合规管理统一纳入公司合规管理有效性评估。

证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向，重点关注可能存在合规管理缺失、遗漏或薄弱的环节，全面、客观反映合规管理存在的问题，充分揭示合规风险。

对于通过合规管理有效性评估发现的问题，证券公司应当加强对问题的整改落实与跟踪，将整改情况纳入公司的合规考核与问责范围。

第二十三条 证券公司可以委托符合条件的会计师事务所、律师事务所或管理咨询公司等外部专业机构进行合规管理有效性评估。

第三章 合规管理保障机制

第二十四条 证券公司免除合规总监职务的，应当由董事会作出决定，并通知合规总监本人。合规总监认为免除其职务理由不充分的，有权向董事会提出申诉。相关通知、决定和申诉意见应当形成书面文件，存档备查。

合规总监的申诉被证券公司董事会驳回的，合规总监除可以向中国证监会及相关派出机构提出申诉外，也可以提请协会进行调解。

第二十五条 合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司代行职责人员在代行职责期间不得直接分管与合规总监管理职责相冲突的业务部门。

第二十六条 证券公司应当明确合规部门与法律部门、

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风险管理部门、内部审计部门等内部控制部门以及其他承担合规管理职责的前中后台部门的职责分工。

合规总监及合规部门在履行合规审查职责过程中，涉及到需以财务、信息技术等专业事项评估结论为合规审查的前提条件的，相关部门应先行出具准确、客观和完整的评估意见。

证券公司合规部门不得承担业务、财务、信息技术等与合规管理职责相冲突的职责。

第二十七条 证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当不低于1.5%，且不得少于5人。

上述合规管理人员不包括从事法务、稽核、内部审计及风险控制岗位的工作人员。

证券公司应当确保合规部门人员编制的合理预算，并允许合规总监和合规部门根据公司业务和风险情况，定期或及时调整相关预算。

第二十八条 证券公司业务部门、分支机构可以根据需要设臵合规团队负责人或合规专员等专职合规管理人员，合规团队负责人或合规专员应当由其所在单位一定职级以上人员担任，并具有履职胜任能力。

证券公司从事自营、投资银行、债券等业务部门，工作人员人数在15人及以上的分支机构以及证券公司异地总部

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等，应当配备专职合规管理人员。

第二十九条 证券公司合规部门负责人应当由合规总监提名。证券公司任免各业务部门、分支机构合规团队负责人、合规专员或选派另类投资、私募基金管理等子公司合规负责人，应当充分听取合规总监意见。

第三十条 证券公司应当将各层级子公司纳入统一合规管理体系。母子公司要注重实施统一的合规管理标准，保证合规文化的一致性，同时关注不同司法管辖区和行业的特殊合规管理要求。具体要求包括但不限于：

（一）子公司应当每年向证券公司合规总监及合规部门提交合规报告，合规报告的具体内容包括但不限于合规管理的基本情况、合规管理制度制定与执行情况、各项合规管理职责的履职情况、各项业务合规运行情况、合规风险事项的发现及整改情况、下一年度合规工作计划等；

（二）子公司应当及时向证券公司合规总监及合规部门报告重大合规风险事项，包括但不限于行政监管措施、行政处罚、重大合规隐患、子公司及高级管理人员违法违规事件等；

（三）证券公司应当对子公司的基本合规管理制度进行审查，定期或不定期对子公司合规管理工作及经营管理行为的合规性进行监督和检查；

（四）子公司发生重大合规风险事项的，证券公司应当按照有关制度对其主要负责人进行合规问责，并应当要求该

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子公司对相关责任人进行合规问责；

（五）证券公司应当每年对子公司合规管理情况进行考核。

证券公司应当督促境外子公司满足其所在地的监管要求。

第三十一条 证券公司应当明确合规总监有权出席或列席会议的范围，并于相关会议召开前及时通知合规总监参加。合规总监有权出席或列席以下会议：

（一）董事会及有关专门委员会会议；

（二）监事会会议；

（三）总经理办公会议；

（四）涉及公司“重大事项决策、重要干部任免、重要项目安排、大额资金使用”事项的会议；

（五）经营管理层有关专门委员会会议；

（六）各类经营管理专题会议；

（七）有助于合规总监充分履职的其他会议。第三十二条 合规总监及合规管理人员基于履职需要，有权要求下属各单位及其工作人员作出说明、提供资料、接受检查、向为公司提供审计等中介服务的机构了解情况等，下属各单位及其工作人员应当予以配合，不得以任何方式或借口加以干涉或阻扰，并应当确保所提供信息真实、准确、完整。

证券公司调整组织机构及高级管理人员职责分工时，应

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当就相关事项是否存在利益冲突听取合规总监意见。

第三十三条 《办法》第二十八条所称的年度薪酬收入包括基本工资、绩效工资、奖金等全口径收入。

第三十四条 证券公司应当为合规总监及合规部门履职提供充足的资金支持。合规总监和合规部门可以根据需要聘请会计师事务所、律师事务所、专业咨询机构、信息系统服务商等协助开展合规检查、调查、咨询和系统建设等方面的工作。

第四章 自律管理

第三十五条 协会对证券公司合规管理工作情况进行执业检查，证券公司应当予以配合。

第三十六条 对于合规制度不健全、合规管理执行不到位的证券公司及未按照本指引履行合规管理职责的工作人员，协会视情节轻重采取相应自律惩戒措施，并记入诚信信息管理系统；对存在违反法律、法规行为的证券公司及相关工作人员，移交中国证监会或其他有权机关依法查处。

第三十七条 证券公司频繁出现违规事件或重大恶性事件的，对证券公司及相关责任人员从重从严实施自律惩戒措施；对于未能勤勉尽责地履行相应合规管理职责或与业务部门合谋、指导业务部门规避监管的工作人员，从重从严实施自律惩戒措施。

第三十八条 协会在实施自律惩戒时，将区分公司责任

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与个人责任。证券公司建立有效的合规管理制度、主动开展合规管理、严格落实内部责任追究机制的，协会依照本指引对证券公司及严格按照合规制度履职的工作人员从轻、减轻或免于实施自律惩戒措施。

第五章 附则

第三十九条 法律、法规或准则对证券公司及其子公司合规负责人及合规管理工作另有特别规定的，从其规定。

第四十条 本指引所用名词术语和概念与《办法》相同。 本指引所称工作人员职务通讯，是指对可能知悉敏感信息的工作人员所使用的公司信息系统或配发设备形成的电子邮件、即时通讯信息、通话信息和其他通讯信息。

第四十一条 本指引由中国证券业协会负责解释，自2017年10月1日 起施行。

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第17篇：证券公司合规经营培训试题

证券公司合规培训试题

（2012年度合规培训）

部门 姓名： 分数：

一、单选题（每题2分，共14分）。

1、证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（

）

A 投资品种的选择

B合法的证券公司 C委托买卖方式的选择

D 全权委托投资

2、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期限不少于（

）年。

A、

B、7

C、10 D、20

3、下列哪个表述是错误的（

）。

A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。

B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。

4、证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（

） A公司与客户之间的利益冲突

B 公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突 C 客户与客户之间的利益冲突

D公司与其他证券公司之间的利益冲突

5、证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中，不属于内幕交易行为的是（

）

Ａ利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券

B内幕人员向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行证券买卖 C非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券，或建议他人买卖证券 D自营业务研究人员，根据上市公司已披露的信息，预测上市公司业绩将大增，建议自营部门买进该股票

6、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在

个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的

。（

）

A 6；10%

B 1；10%

C 3；5%

D 1； 5%

7、客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的

交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。（

） A 2个

B 5个

C 7个

D10个

二、多选题（每题5分，共50分）

1、证券经纪业务中的禁止行为包括（

） A不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

B不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；

C不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失； D不得借职务之便利用或泄漏内幕信息。

2、下列关于内幕信息和内幕交易的说法中，错误的有（

） A对上市公司而言，所有未经披露的信息都属于内幕信息

B对上市公司而言，上市公司的所有员工或多或少的知道公司的一些信息，因此，上市公司的员工买卖本公司的证券都属于内幕交易 C无论自己是否内幕人员，只要利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券的，都属于内幕交易

Ｄ内幕交易只可能发生在内幕人员身上

3、法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，将受到以下处罚（

） A责令依法处理非法持有的股票， B没收违法所得，

C并处以所买卖股票等值以下的罚款；

D属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

4、证券经纪人（

）且情节严重的，按照《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下罚款，情节严重的，撤销其证券从业资格。

A 在证券公司授权范围内，代理其进行客户招揽、客户服务等活动 B 从事业务未向客户出示证券经纪人证书

C 同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动 D 接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。

5、证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（

） A直接持有、买卖股票

B以化名、他人名义持有、买卖股票； C收受他人赠送的股票

D买卖基金

6、根据刑法修正案

（七）的规定，下列符合“老鼠仓”行为特征的是(

) A 证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行的信息尚未公开前，买入该证券情节严重

B非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，情节严重

C证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，从事与该内幕信息有关的期货交易，情节严重 D证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，泄露该信息情节严重的

7、证券公司对客户适当性管理包括：（

）

A证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。

B证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。 C证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，可以直接变更客户类别，为其提供证券公司认为与其风险承受能力相适应的服务或产品。 D在对客户适当性管理的过程中，证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。

8、证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估：（

）

A客户财务与收入状况；

B客户所掌握的证券专业知识； C客户证券投资经验和风险偏好； D客户年龄。

9、根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将（

）业务分开办理。不得混合操作。 A证券经纪 B证券承销 C证券自营

D证券资产管理

10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》的要求，证券公司对客户交易安全监控包括下列哪些内容：（

）

Ａ证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。

B发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。

C证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。

D证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。

三、判断题（每题3分，共21分）。请在每题后的括号中填写×或√。

1、为方便客户，证券经纪人经公司同意，可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜（

）

2、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其违法行为，应当由证券公司依法承担相应的法律责任（

）

3、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。（

）

4、证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。（

）

5、在与客户签订证券交易委托代理协议时，证券公司应当对客户进行初次风险承受能力评估，以后每五年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。（

）

6、证券公司应当切实防范公司与客户、客户与客户之间的利益冲突。当公司利益与客户利益发生重大冲突时，公司应当优先考虑客户的合法权益；当公司不同客户之间发生重大利益冲突时，应当遵循公平原则审慎处理。对于难以避免的利益冲突，公司应当及时向客户披露有关信息和风险。（

）

7、证券公司可以向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限。（ ）

四、简答：请列出《证券业从业人员执业行为准则》中规定的证券公司的从业人员特定禁止行为。（15分）

第18篇：风控部5月份工作总结

风控部2015年5月份工作总结

一、上月主要工作

1、2015年5月风控部审核贷款业务20笔，金额7657万元，其中保理业务13笔，金额1952万元，全部成功放贷；外部业务7笔，金额5705万元，成功放贷1605万元。

2、在贷前审查方面，本月我部人员配合业务部对济南化工设备有限公司、山东集团有限公司、山东实业有限公司、山东装饰工程有限公司、三个内部职工个人做了贷前调查，针对企业的生产经营情况、财务情况、还款来源等进行了综合的评估；对担保措施中存在的抵押物进行了实地考察，其中包括位于海阳市别墅，位于济宁沿街商铺，位于济宁汶上的矿区。对贷审会通过的项目认真落实担保措施，其中协助业务部门办理济南化工设备有限公司股权质押及集团委贷手续。

3、在贷后审查方面，本月我部人员认真审核业务部门提交的贷后报告22篇，根据征信情况和被执行人网、裁判文书网等网站，及时了解企业的信用等基本情况；并对集团股份有限公司、山东物业开发有限公司、电力工程有限公司等在贷企业进行现场实地贷后调查，及时了解企业的经营情况，针对有可能出现风险的企业，做出了相应措施。

4、在化解不良方面。我部人员积极配合法律合规部对济南化工设备有限公司以诉带谈，成功化解济南化工设备有限公司在我公司逾期贷款300万元。

5、在创新创效方面，

一、我部下达《关于鼓励拓展外部小微贷款客户的暂行办法》，鼓励广大员工开发小微客户，发放小额贷款；

二、积极探索并完善集团内部职工小额贷款业务流程。在降低信贷风险同时，一方面方便职工，另一方面增加小贷公司的小额贷款比例；本月成功发放一笔内部职工5万元贷款。

二、存在问题及分析

1、基于现阶段公司开展内部职工贷款业务，对部分借款申请未做事前甄别，即开展尽职调查和审查工作，导致无效工作过多，反而降低了目标客户的调查和审查工作质量。

2、目前公司外部在贷企业30户，风控人员未能有计划的参与贷后现场尽职调查工作，不利于提前发现、判断和规避项目实施过程风险。

3、逾期催收手段单一，盯控不严，缺乏力度。

三、下月工作安排 6月份计划：

1、进一步完善集团内部职工小额贷款业务流程

2、创新逾期催收手段，加大催收力度，降低已有逾期贷款余额。

3、与法律合规部共同完成小贷公司相关合同的整理与发布；

4、调整和完善业务制度，在《信贷业务管理办法》规定的不得发放贷款的情形之外，增加借款申请人禁入条件设计。

第19篇：风控部年度工作总结

风控部年度工作总结

> 2011年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：

一、主要工作内容

(一)引入专业人才，加强风控制度建设

1、2011年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。

2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。

3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。

(二)揭示拟投资项目风险

1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。

2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。

3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。

4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。

(三)关注已投资项目情况

1、收集、汇总2010年已投资项目的资料，对每一家企业2010年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《2010年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。

2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。

(四)加强法务事项管理

1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。

2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。

3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

(五)协助各部门的工作

1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。

2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。

3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。

总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：

(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。

(二)未及时督促业务部门开展保后检查。

今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。

(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。

(四)制度虽有，执行欠佳。

今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：

1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行基础;

2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。

总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。

风险控制部

二〇一〇年十二月八日

第20篇：风控部年终工作总结

风控部年度工作总结

2013年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下：

一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度。

风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。

二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。

根据公司的业务流程要求，风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察 次，出具担保意向书 份。

三、积极组织项目评审会。

2013年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到 亿。

四、严格落实反担保措施及核保工作。

风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函 份，放款通知书 份。

五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。

根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户 家。风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。

六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。

在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板（委托担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料 户，移交档案 户。

总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面：

一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。由于业务和风控人员都较紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。

回顾以往的工作，因我们部门与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。

二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。

风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度、流程及细则，但执行力度不够，使很多制度、流程成为摆设。深入分析后，原因一方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程、细化工作意识，甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式，将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。

三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。

今年以来，随着在保业务的增加，以及第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不推进的局面。具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责。

2013年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。2014年在做好日常工作的基础上进行细化，从以下几点入手，做到有效地防范业务风险。

一、具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。

（一）内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个可能：偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。

操作出现风险的三个可能：粗心大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招：建立相对独立，相对制衡的业务操作规程，坚持按程序办事，实行责任追究制。

道德因素风险的三个可能：胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招：加强企业文化建设、践行双向互动理论（实现公司满足员工、员工自我完善、员工满足公司发展需要的良性互动）、实行责任追究制。

（二）外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。

防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总：总资产、总负债、总收入；三金：主要指经营成本而非资本金，现金（经营活动中产生现金流）、税金；三表：水表、电表、工资表。

非财务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控和业务人员要花费更多的时间去分析，应该放在“一违”违约成本；“三品”产品、人品、技术品；“三场”现场、市场、官场（政策的态度和政策）；“四问”（生产人员、仓库管理员、销售人员、管理人员），“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。

反担保因素主要从“三可”（可信、可行、可覆盖）的角度进行权衡。可信是确定合法、合理、合情有取信证明；可行是易评估、易变现，能真正触动债务人的利益，违约成本足够大，可操作；可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业控制人拥有资产或可控资产远远大于担保债权。

二、学习提高上，从提升自身业务理论水平和职业判断能力上下功夫。加强学习，提高自己，与业务部加强部门间多沟通和交流，参加业务部门的业务流程培训及实际案例分析，重点要学习风控准侧、项目报告、经济走势等关系到业务水平、风控因素的内容。并要及时收集整理有关金融信贷政策，因家行业趋势等相关资料，与公司其他部门共同学习，分享提高。

三、业务创新上，积极发挥工作主动性，和业务部门一起努力拓展新的业务品种、创新新的反担保措施操作模式，加强和外部律师的沟通和交往，提升风控人员的业务能力。

四、制度执行上，加强对项目风险的把控能力，做好项目保前、保中和保后监管，严格按照公司制度、流程等规定认真履行工作职责，及时发现潜在风险，及时与业务部门沟通并向公司领导汇报，力争在短时间内采取应对措施。

总之，2014年风控部将按照公司的安排，尽最大努力完成公司各项决策的实施工作，加强业务学习，认真开展工作，不断提高风险防范能力，为公司持续、快速、健康发展贡献一份力量。

《证券公司合规风控部工作总结.doc》

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