公司保险策划书
推荐第1篇：保险咨询公司策划书
内蒙古兴安盟保险咨询公司
策
划
书
公司概况
伴随着中国平安保险公司在兴安盟地区快速的发展，市场经济的不断完善，兴安盟的保险市场也逐渐走向平民化，保险行业也在不断的发展壮大中。本公司注重于保险咨询服务，位于第三方公平、公正的为客户服务，既向市场提供良好的保险购选平台，同时也为从事保险行业的工作者提供实践与交流培训的平台，接触保险业投入到商业运营，真正的实现个人的人生价值。
预计将与兴安盟地区的各大公司合作组建保险咨询公司，加强保险业所涉及的服务项目，增强咨询公司的覆盖面积，真正为客户提供优越的购选平台。
第一章 公司描述
一、公司名称：保险咨询公司
二、公司性质： 培训，咨询，保险代理为一体的咨询公司
三、公司目标及宗旨：
公司目标：让保险代理人更专业，维护客户的利益，让选择更方便快捷，提升咨询公司的形象。 公司宗旨：帮助客户获得最大的经济效益与社会回报。诣在通过本公司，科学，特色的服务，使更多的客户明确自己的需要选择保险，继而提高保险代理人销售收益。
四、公司服务
1． 专业化的保险服务
——为我们的代理人提供详细准确的行业咨询服务，包括各类营销策划、调查数据、案例分析、效果分析。使保险代理人更加专业化。 ——成立内部的研究机构，逐渐建立自己的理论架构和服务体系，建立适合自身的公司文化。
——与各大保险公司、以及各类新兴媒体逐渐成为战略伙伴，全面代理各类保险咨询服务。
3．为客户提供准确、科学的市场调查
——不必客户东奔西跑买保险，来到这里就靠它
4.客户利益
——我们将以自身的专业优势，将客户保险预算成本降到最低，真正做到真正质优，价廉。
第二章 市场分析
一、市场描述
兴安盟地区保险发展相比较其他发达城市相对落后，对于风险的意识不足，科学统计每户人家所需保单共七张，而在兴安盟地区保险尚未饱和，现呈现出卖保险不专业，买保险不知道买哪个，买的是什么，出险怎么办，能否理赔等等现象使保险不能足以走进千家万户。
而作为第三方保险咨询公司，可以使代理人专业，维护客户的利益，并且有利于公司的发展。
二、目标市场
初期目标市场特点分为三类：各保险公司的团队经理；各个保险公司的代理人；已购买保单及未购买保单的客户。
各公司经理的需求主要表现在如何管理自己的团队，各公司的保险代理人的需求主要表现在如何去销售更专业。客户的需求主要表现在对保单有后期服务的详细咨询。目标将公司做成专业的团队，服务一流的本土保险咨询公司。
竞争对手的主要优势：
1.社会经验更丰富，具有一定的市场的保险团队；2.主顾开拓渠道广泛，有自己独到的方式；
竞争对手的主要劣势：
1.管理机制普遍都不完善，管理能力不强；
2.设计方案，及培训能力低；
3.不重视市场培育，短期销售行为普遍；
本企业相对于竞争对手的主要优势：
1.是唯一一家保险咨询公司
2.顾客更注重个人的利益，维护客户利益；
3.专业的培训机构，有主攻部分；4.注重保险的利益最大化，细心周到的服务
5.专业分工明确。
本企业相对于竞争对手的主要劣势：
1.易发生在本公司内各保险公司的内部不良竞争 2.以及涉及到法律问题存在一定风险
三、市场战略分析
创业初期阶段(第一年) 1．我们初期阶段的发展模式可以这样考虑：
方案（1）：利用平安的有效培训方式，建立一个公司内部的培训机构，将平安现有的部分代理人参与其中。并与其它保险公司建立合作的平台的同时，并同时代理社会性质的保险代理人培训。同时，择优保留作为公司的内部咨询人员。方案（2）：如果合作平台不成功，我们初期以为客户服务为主，让客户了解自己的保单。从而宣传保险咨询公司。从中拓展长线业务，珍视同客户的关系，建立良好的客户关系，让今天的保险客户成为明天保险公司的义务宣传员。也可以尝试邀请客户参与其中，共同发展。
2． 联络已有保单客户，向其宣传介绍接触保险咨询公司。 3． 服务保险团队，将保险咨询公司作为团队发展的知识力量。 4． 赢得资深保险行业销售精英的加入，确保咨询公司的服务与质量。 5． 利用各种信息传输媒介，宣传介绍保险咨询公司。 6． 开通电话业务咨询，建立稳定的客户源
第三章 公司经营 一、经营策略
1.保持公司经营高效率，强调科学管理。
2.加强公司形象，提高公司知名度，增强市场竞争力。
二、公司业务
初期的业务内容大体分为：
培训类：针对即将从事保险行业的人员、已从事保险销售的人员
保单咨询类：
已有保单诊断咨询、保险方案咨询、筛选保险产品咨询、办理投资手续咨询、管理保单事项咨询、协助保全理赔咨询、保险利率咨询、信资报告解读及相关法律咨询
经营障碍：
1.资金不足导致公司基础建设落后。
2．作为新兴的保险咨询公司，处于资金投入期和市场开拓期，是获得利润十分困难的主要原因。
3．公司团队整体实力需要作进一步提升。 4．知名度不高。
第四章 公司管理
一、计划实施
保险咨询公司，聘请各部门专业技术领头人，在本地聘请有保险销售工作经验的人士加入本公司。综上所述，目前所需人才分类
1、法律顾问
2、医疗顾问
3、保险顾问
二、管理类型
我们将职能型管理作为我们的管理模式，各个职能部门协调一致，共同奋进。
三、组织结构
我们将主要设以下几个职能部门：
管理部——聘请在公司做过高层领导的专业人士担任高层。负责公司内部管理，调配资源与制定公司发展规划。
人力资源部——主要提供招聘计划、薪酬结构、绩效考核、员工培训、负责整理公司业务档案、员工职业生涯规划等人力资源管理体系方案设计。
财务部——主要提供财务管理模式、财务政策、财务管理制度、会计管理制度、财务资产管理、财务稽查审计管理、财务信息化管理等方案设计
营销培训部——主要提供保险营销战略、保险营销发展策略、保险营销市场管理、保险营销渠道管理、保险营销绩效管理等营销管理体系方案设计。
业务部-----聘用有经验的业务人员，负责为公司招揽业务。
第五章 财务分析
一、资金来源
注：需要商议
形式；（1）中短期融资，限期偿还本金及分红与银行贷款。
（2）合作，合资，股份制。
二、方案与回报 注：需要商议
三、计划费用
固定投资：（单位：元）
公司租赁费用 打印机、复印机3000， 电脑6台 公司装修费用 外宣传广告费 日常经费 其他
每月开销：（单位：元）工资（按当月营业收入提成）1000——3000，电费、电话费500，税金，设备维护及修理费200，业务经费300，员工培训费用300，合计2800—5800。 以上数据需进一步进行市场调查
四 公司收入
培训费用：按人次收费，每堂课定价 咨询费用：
1、早期保险咨询选择险种
2、已有保单咨询服务协助理赔
3、全套负责管理保单 以上按咨询内容的比重提出费用
第六章 风险评估
1.外部风险 ——有限的资金资源
建立的公司所需资金量大，同时也需要维持它运转的资金。一旦资金资源不足，无法按照预定计划到位，那么公司将无法运转建设。所以在资金管理方面务必警惕。 ——某些主要设备价格的不确定性 2.市场风险 ——市场的巨大变化
伴随保险行业的发展，其他保险公司的机制也在不断的完善，其各公司的发展程度不同，主要优势领域不同，将其综合为一家保险咨询公司需要多元化，这将是多变的，从而需要内部培训人员加强领域的专业程度。
——市场的不确定性 开始，目标客户可能还存在信任与习惯的障碍，因而要让目标客户在短期内接受并委托接触保险咨询公司为之服务，困难还是比较大的。 ——与其他保险咨询公司合作的不确定性。
第七章 可能存在的问题与防范措施
现代企业风险的防范和控制 随着市场竞争的日趋激烈，风险对企业生存发展的影响也愈来愈大，现代企业必须充分了解财务风险的成因，建立完善风险控制机制，防范和化解企业发展中的各种财务风险，确保企业向着合理、科学、健康的方向发展。 风险防范 风险是指由于多种因素的作用，使企业不能实现预期财务收益，从而产生损失的可能性。财务风险是现代企业面对市场竞争的必然产物，它的存在会对企业生产经营产生重大影响。因此，如何客观地分析和认识财务风险，采取各种措施控制和避免财务风险的发生，对现代企业的生存和发展具有十分重要的意义。
二、现代企业财务风险的防范和控制
1．完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境
2．强化财务风险防范意识，树立正确的财务风险观念 在市场经济的激烈竞争中，树立风险意识，勇于承担并善于分散风险是现代企业成功的关键
3．提高财务决策的科学化水平财务决策的正确与否直接关系到财务管理工作的成败，在决策过程中，应充分考虑影响决策的各种因素，采用定量计算及分析方法，并运用科学的决策模型进行决策。 4．加强企业内部管理，理顺企业内部财务关系 加强企业内部管理，调整资金及资产结构，减少和降低不合理的资金占用，提高资金的使用效率和周转速度
5．合理利用防范风险的技术方法 现代企业可以利用多种方法来防范和规避财务风险，具体包括：
(1)回避法。即企业在选择理财方式时，应综合评价各种方案可能产生的财务风险，在保证财务管理目标的前提下，选择风险较小的方案，以达到回避财务风险的目的。
(2)转移法。企业在遵循合法、合理、公平、公正原则的基础上,可以采取措施转嫁风险。
(3)降低法。即企业面对客观存在的财务风险，努力采取措施降低财务风险的方法。
6．建立有效的财务风险防范机制 企业应立足于市场，建立有效的风险防范和规避机制。
财务预警系统贯穿于企业经营活动的全过程，以企业的财务报表;经营计划及其他相关的财务资料为依据，利用财会、金融、企业管理、市场营销等理论，采用比例分析、数学模型等方法，对财务管理实施全过程监控，一旦发现某种异常征兆及时采取应变措施，以避免和减少风险损失。
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用心服务客户是我的工作宗旨；诚实守信是我的工作态度；结识我定不会让您失望的！！！！！！！
总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn目 录
保险计划提要 .....................................................................................................4 保障利益明细表 .................................................................................................5 保障利益图表 .....................................................................................................8 保障利益说明 .....................................................................................................9 责任免除与退保说明 ........................................................................................11 致 谢 函 ...........................................................................................................13 客户联系卡 .......................................................................................................14 保险单管理常识 ...............................................................................................15 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn 中国太平洋人寿保险股份有限公司简介
中国太平洋人寿保险股份有限公司是专业经营各类人寿保险业务的全国性股份制商业保险公司，由中国太平洋保险（集团）股份有限公司、申能（集团）有限公司、上海国有资产经营有限公司、上海烟草（集团）公司、云南红塔集团有限公司投资设立。公司成立于2001年11月9日，总部设在上海。
公司的控股股东——中国太平洋保险（集团）股份有限公司前身是成立于1991年的中国太平洋保险公司。作为第一家全国性股份制商业保险公司，太保公司分支机构遍布全国，并在美国和香港设有子公司，在纽约、伦敦设有代表处。1998年，太保公司与美国安泰人寿保险公司在上海合资成立了太平洋安泰人寿保险有限公司。2000年，世界著名资信评估机构——标准普尔公司将太保公司评为世界大型保险公司200强第45位；2003年，“商业创新方向”国际组织、全球评级公司分别授予太保公司“欧洲国际质量技术杰出钻石奖”和“质量与效率国际金奖”。2001年，经国务院批准，原中国太平洋保险公司成功地实施了产、寿险分业经营机构体制改革，在其人身险业务的基础上设立了中国太平洋人寿保险股份有限公司。 太平洋寿险依托集团优势，努力倡导和发扬“诚信天下，稳健一生”的企业文化，致力于通过持续的产品创新和服务创新，满足客户多方面的需求。公司现开办险种100多个，覆盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，其中“太平盛世”、“红利来”、“小康之家”等系列产品深受客户欢迎和市场肯定。公司不断完善“急难救助服务计划”、95500全国统一电话服务系统和太保网站，努力塑造专业化、高品质的人寿保险品牌。 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn保险计划提要 此计划书仅作参考，具体承包额需经公司核保后方可确定
总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn篇二：保险策划书 保险实务实训报告1 ----针对程xx家庭保险策划书 一 家庭详细情况：
程父 43岁 个体经商户 月收入3000元
程母 43岁 物业管理公司主管 月收入3500元 程xx 19岁 在读大学生 家庭存款5万元 无负债 家庭年收入78500元 二 家庭风险分析: 程父是个体经商户，无任何保险，程母在物业管理公司上班，有公司缴纳的五险一金，且自己有另买意外保险，养老保险。程xx有一份少儿保险，25岁后即可返现。
初步计算程家的开支，程琳茜大学在读，学费一年7000元.生活费一个月1000元。年总计二万元。父母工作，月家庭支出2500元，年总计约三万元。父母年收入约8万元。除去支出剩余3万元。保险产品不超过16000元。 三 保险需求分析：
经分析，程父作为一家的顶梁柱，却无任何保险，健康和以后的生活没有保障，为保障以后的生活非常有买保险的需要。且应侧重于购买健康和养老方面的保险。母亲有公司买的保险，另外还有养老保险，意外保险，非常齐全了，不需要在买其他保险。程xx有一份保险，并且在25岁以后开始返现，上班后，单位或为其购买保险，所以现阶段不需要买保险。 四 保险产品组合简介：
为程父设定需要购买的保险： 1．安享平安年e款保险卡
产品特色：提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险，以及1万元意外医疗保险之外，还提供健康服务附加套餐，可享有意外住院垫付、健康分析评估、特需门诊预约等健康服务。 适用人群：18-65周岁 保险期限：1年
保单形式：电子保单
支付方式：信用卡 网上银行 快钱 支付宝 财付通 ? ? ? ? 网上优惠价：￥258 元2.平安智胜人生终身寿险（万能型）平安智胜人生终身寿险（万能型）的产品特点 ? ? ? ? ? ? ? ? 双重保障 保额可变 利率保底 灵活理财 持续交费 奖励多多 缓期交费 灵活应变 保单账户 透明公开 期交保险费6000元，连续交费20年，累计交费12万元； 投保时基本保险金额20万元 60周岁时基本保险金额降低为10万元
一份多功能的保险计划 持续按时支付期交保险费，在时间与复利的积累下，您的保单账户价值就可以享受长期的稳健收益，为您提供多种形式的保障。 合理的保险费用，分配比例稳步增长
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总计保险金额年缴：6258元篇三：保险营销策划书
策划机构：金保1032班七开得胜组 组长：莫秋华
组员：凌阳梅 朱巧玲 韦丽琼 何雪丹 赵姣刘希
策划日期：2012年12月11日策划适用时间段：2012年12月11—2012年12月31日
日目录
一、内容摘要
二、市场状况分析
（一）市场现状及潜在市场状况
三、消费者定位分析
（一） 政策改变带来的消费消费群
（二） 目标市场细分、锁定
（三）消费市场的特征以及市场潜力
四、竞争对手分析
其他数目众多的保险企业
五、产品特性定位分析
（一）产品特点把握
（二）竞争对手以及可替代产品分析
六、营销目标
七、营销组合策略
（一）产品组合策略
（二）渠道策略
（三）广告策略
（四）公共关系策略
八、方案执行及费用预算
（一）方案执行
（二）费用预算
九、评估与控制 序言
随着经济的不断地发展，人们的生活不断提高，人们的风险防范意识越来越高。保险公司的数量越来越多，保险业的竞争压力越来越大。寿险的的竞争压力更加的大。同时保险业管理体系的不完善，使得保险业的发展极其的困难。要在保险业中立于不败之地，我们就必须要有好的营销策略，要不断的扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。我们只要坚持顾客至上的原则，只有这样我们才能获得成功。
一、摘要：随着经济水平的发展，人们对寿险的需求越来越大，但是寿险业的竞争是很激烈的，要想在行业中得到快速的发展，我们就必须要制定出好的营销方案，并严格的执行。
二、市场状况分析
近年，我国人寿保险业发展迅速，新型的保险产品日渐成为市场的主流产品，其所具有的投资理财功能越来越多的为大众认识，人寿保险产品服务个人及家庭保障、理财需求成为人身保险业界的发展趋势。随着中国经济的不断发展，人们的收入水平越来越高，人们有更多的闲钱用于购买保险。同时人们的风险意识也会随着经济的日益发展得到增强，使得购买保险的可能性更高了。而这种具有投资理财功能的保险会受到越来越多人的喜爱。虽然现在的中国寿险市场人存在着很多问题，但是随着时间的推移也日益的到改善，寿险是有很大的发展潜力的。随着寿险的不断发展，养老保险市场也具有很大的发展潜力。同时随着我国老龄化问题的越来越的严重，单单依靠基本的养老保险已经不能满足众多退休职工的需啊。企业为能够稳定员工，留住人才，促进企业的管理发展，不断地健全养老保险机制。国家为了发展养老保险，解决人口老龄老问题，而做出了有利于与养老保险发展的政策。我国的税收法规中，对保险公司从事养老保险业务的税收政策是较明确的。对保险公司的寿险业务免征所得税，对保险公司开展一年期以上(包括一年期)返还本利的普通人寿保险、养老年金保险，以及一年期以上(包括一年期)的健康保险免征营业税。有了企业的支持和国家的支持养老保险的发展是很有潜力的。
三、消费者定位分析
（一）、政策改变带来的消费消费群
1、随着国家对养老保险的大力支持，越来越多的人加深了对养老保险关注。很多人开始关系养老问题。
2、人口老龄化越来越严重，老年的的养老成为了一个社会关注的问题。老年人所占人口比例来越大，他们的养老问题对有很大的影响。
3、养老观念的转变，享受品质生活的同时减轻子女的负担已被认可
（二）、目标市场细分、锁定：
1、家庭中有成年的孩子，他们是十几后的潜在客户
2、有家庭责任感的家庭经济支柱的人，懂得为父母做打算的人。
3、不愿要孩子的夫妇（丁克一族）
4、有一定经济力的55岁的老年者
5、以以消费者所在工作单位为投保者进行组织投保。
（三）、消费市场的特征以及市场潜量；
1、有一定的经济基础或是固定资产，自强自立，精神独立，有投资理念和保险意识，热爱生活，善于交流。
2、养老保险的消费者大多是已经进入了社会的经济独立体，他们比较成熟，有一定的社会阅历，人生观、价值观已经成熟。他们大部分已经成家。
四、竞争对手分析
1、大量外资企业的涌入
外资企业拥有先进的管理理念及管理方式，保险公司通常实力强大，拥有较好的经济实力，能给客户安全感。 外资保险公司想进入中国市场，必须有一个国内企业作为其合伙或合作单位，这样外资保险公司就能将其合作单位的关系网利用起来，拥有较固定的客户资源。外资企业特有的优越性使得其在竞争中处于有力的的位置。同时外国保险业的发展比较久，其在公司可能在中国已经有了一定的知名度，这也是外资企业的一大优势，这使得国内的保险公司之间的竞争更加的激烈。
2、其他数目众多的保险企业 近几年来，越来越多的人身保险公司建立了起来，十几家保险公司是比较大型的，资金比较雄厚的，管理经验的比较好的，但是有一些小的保险企业，在经营理念、技术管理方法上有待创新，人员素质也需要提高。保险产品也是比较少的，特色产品比较少的。虽然众多的保险企业竞争，但是凭着新型的产品，专业的管理能力，高信息技术，高素质营销团队，一定可以在激烈的竞争中取得胜利。
五、产品特性定位分析
（一）、产品特点
5年轻松投入，20年稳定回报。交费期为5年，自第5个保单周年日起至第24个保单周年日止，每年按照基本保额的10%给付生存金，为你提供教育储备，养老规划。可以享受3倍意外保障，为生命保护航。尊享专家理财，坐收额外惊喜。期满保费返还，资金稳健安全。
（二）、竞争对手以及可替代产品分析
虽然现在市场上有很多保险公司因地制宜的提出了养老保险，但是各保险产品的保障力度不同的。而且平安金色年华年金保险具有它的独特。平安保险属于短期投入，同时他固定给付，到期时保费返还，本金很安全，采取浮动红利，是你的收入增加，在你出现意外时确保有保障，同时其保单可以在紧急时用于贷款。该保险具备了理财和防范风险的功能。
六、营销目标：扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。
七、营销组合策略以及执行:
（一）、产品组合策略
1、将平安金色年华年金保险和一些附加险组合在一起，增加产品的丰富性，进行险种组合。
（二）、渠道策略
1、实行网络销售模式，在互联网上进行销售。
2、通过保险代理人和保险中介等中介进行产品的推销。
3、进行电话营销
4、对有可能成为客户的人发送邮件，进行邮件营销
5、银行代理销售
（三）、广告策略
1、电视广告。从电视台的收视率、潜在的目标顾客的分布与习惯以及广告效果等因素考虑电视台，投放中央电视台的影响更大一些。
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1----针对程xx家庭保险策划书
一 家庭详细情况：
程父 43岁个体经商户 月收入3000元
程母 43岁物业管理公司主管月收入3500元 程xx 19岁在读大学生
家庭存款5万元无负债
家庭年收入78500元
二 家庭风险分析:
程父是个体经商户，无任何保险，程母在物业管理公司上班，有公司缴纳的五险一金，且自己有另买意外保险，养老保险。程xx有一份少儿保险，25岁后即可返现。
初步计算程家的开支，程琳茜大学在读，学费一年7000元.生活费一个月1000元。年总计二万元。父母工作，月家庭支出2500元，年总计约三万元。父母年收入约8万元。除去支出剩余3万元。保险产品不超过16000元。
三 保险需求分析：
经分析，程父作为一家的顶梁柱，却无任何保险，健康和以后的生活没有保障，为保障以后的生活非常有买保险的需要。且应侧重于购买健康和养老方面的保险。母亲有公司买的保险，另外还有养老保险，意外保险，非常齐全了，不需要在买其他保险。程xx有一份保险，并且在25岁以后开始返现，上班后，单位或
为其购买保险，所以现阶段不需要买保险。
四 保险产品组合简介：
为程父设定需要购买的保险：
1．安享平安年E款保险卡
产品特色：提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险，以及1万元意外医疗保险之外，还提供健康服务附加套餐，可享有意外住院垫付、健康分析评估、特需门诊预约等健康服务。
适用人群：18-65周岁
保险期限：1年
保单形式：电子保单
支付方式：信用卡 网上银行 快钱 支付宝 财付通
网上优惠价：￥258 元
2.平安智胜人生终身寿险（万能型）
平安智胜人生终身寿险（万能型）的产品特点
双重保障 保额可变 利率保底 灵活理财 持续交费 奖励多多 缓期交费 灵活应变 保单账户 透明公开 期交保险费6000元，连续交费20年，累计交费12万元； 投保时基本保险金额20万元 60周岁时基本保险金额降低为10万元
一份多功能的保险计划
持续按时支付期交保险费，在时间与复利的积累下，您的保单账户价值就可以享受长期的稳健收益，为您提供多种形式的保障。
合理的保险费用，分配比例稳步增长
贴心的保单设计，长期持有，享受超值性价比，将越来越多的资金投入保单账户，实现稳健积累。
忠诚的生命守护神，遭遇重大疾病可及时获取保险金支援
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总计保险金额年缴：6258元
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目 录
一、中国保险詌亚协会服务推介摘要
二、中国人寿保险公司公司简介
三、中国人寿保险公司的管理优势č
四、中国人寿保险公司的产品
四、中国人寿保险公司的产品
五〡 中国人寿保险公司教你如何合理保险理财
六、中国保险行츚协会重点推介的保险旹案
七、中国保险行业协会与您共同了解保险知识
一、中国保险行业协会服务推介摘要 生时作死时的准备
父母作儿女的准备
儿女小时作儿女长大的准备
如此而已
今天预备明天，这是真稳健
生时预备死时，这是真旷达
父母预备儿女，这是真慈爱
能做到这三步的人
才能算做是现代人
保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”的说
法。
今天也许我们再来看看亚洲首富李嘉诚的一句话会有另一种感受：
别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我个人的财富是给我自己和家人买了充足的人
寿保险。
美总统罗斯福也说过：一个有责任感的人对父母、妻子、儿女真爱的表现，在他对这个温馨、幸福的家庭有万全的准备，保有适当的寿险，是一种道德责任，也是国民该负起的义务。
(一) 简单认知保险为何物？是啥样？
1、保险的定义：中华人民共和国保险法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
2、保险与风险的概念
保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”
的说法。
人们在日常生活中，经常会遇到一些难以预料的事故和自然灾害，小到失窃、车祸，大到地震、洪水.意外事故和自然灾害都具有不确定性，我们称之为风险。失窃、地震等造成损失的事件称为风险事件。而那些隐藏于风险事件背后的，可能造成损失的因素，称为风险因素。风险因素可以是有形的，如路滑造成车祸；也可以是无形的，如疏于管理造成失窃。
………………
3、保险的意义与功用怎么用简单的故事表达
“他走之前没有安排我和孩子的未来！”，这是著名画家陈逸飞的妻子宋美英在她的书《逸飞视界》中所说的一句话，在昨日的晚报上读到，很有感触。 文中写道，宋美英对陈逸飞又爱又恨，“我恨《理发师》夺走了他的生命，我恨他忍心抛下我们母子，他走之前没有安排我和孩子的未来，我失去了好丈夫，孩子失去了好父亲，我和孩子都失去了这一生最爱的人。”
(二) 买保险的好处？
时下最流行的一个话题就是理财，理财简单来说就是合理运用已有的资金，在保证自己财产的基础上让财产增值，所以理财就是保险和投资两大方面的内容，今天就来谈谈保险和投资。
………………… (三) 买保险怎样才算合算？
习惯于精打细算的人买保险前总要问个明白：这份保单到底合算不合算呀？花钱签字以前当然应该把合同研究个仔细，明了自己的付出和收益。但是专家提醒，买保险首先是为了求保障，并不能简单地与投资画等号，有些保险是很难精确计算出投入产出比的。
不出险就是合算
保险专家认为：什么是合算？不出险就是合算。对于投保人来说，不出事当然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保险金只是用于补偿经济上的损失，难以弥补因生病、失去亲人带来的精神上的痛苦。曾有一家保险公司的理赔人员提起为一家三口煤气中毒身亡送保险金的例子时，深有感触地说，生命都失去了，就算亲人拿到了保险金又有什么合算可言？人吃五谷，谁能无病，必须正视现实中可能面临的风险，在购买保险时多为家庭考虑，而不仅仅是为个人。
保险不完全等同于投资
很多人把保险视为与股票、债券一样的投资工具。确实，像人寿保险等品种兼具投资和储蓄的功能，投保人的保费在扣除了各项管理费用后，剩余部分可以通过保险公司的投资运作增值。但是现在的很多保险产品是同时具备保障和投资功能的混合型产品，买了到底合算不合算，是无法简单地算清楚的。对此专家打了个比方：人人都希望交到这样一位忠实的朋友，在你一旦发生不幸后，“他”愿意负担你家庭5年的生活支出。而交这位朋友一年需要交际费用几百元，你愿不愿意呢？绝大部分的人当然会说“愿意”。把这位朋友理解为保险，几百元的交往费用理解为保费，就可以比较容易解开心里这个“合算不合算”的疙
瘩了
保险原则二：听从心里的声音，坚持到底。
保险原则三：紧抓重点，不贪全、不求一步到位。
保险原则四：解决现在的，再安排将来的。
保险原则五：简单直接的，往往是保险功能突出实效的。
期望我们的真心能换来为你认知！ 需要您也感谢您！ 实现共赢在此时！
二、中国人寿保险公司简介
中国人寿保险公司管理咨询有限公司: 中国人寿保险公司管理咨询有限公叼成立于1888年，拟组建成最具有规模的综合性企业咨询服务机构,结合中国的实鹅情况,由职业律师顾问、专业的企业管理顾问、经验丰忌的融资顾问、高素质的网络服务驾问、出色的营销顾
问、诚信为本的保险顾问、中英日翻译顾问等精英团体组合而成,本公司的宗旨是深入基层,贴近社区,面向社会大众和企业团体、企业机关,为国内外客户提供全띢优质贴心的企业法律服务、企业管理服务、企业融资服务、企业网络形象管理服务、产品行销服务、保险代理服务、专业翻译服务等.办公地点位于宁波市行政中心区江北大隆大厦6楼(市政府旁边),拥有自有资产的办公场地.地址：宁波市海曙区江北交银厦六楼（市政府左侧）邮编：516022
电话：xxxxxxx 传真：xxxxxxxx
E-mail:xxxxxxx@qq.com
我们的理念: ● 服务理念:成就客户所托
● 人才理念:员工和企业共同成长
● 经营理念:创造并分享价值 ● 团队理念:协作共荣并尊重个体 ● 合作理念:互惠、分享、共进 ● 生活理念:感恩生活,爱国爱家
三、中国人寿保险公司的优势
1、中国人寿保险公司为您：架起一座保险业沟通的桥梁
一、有法律保证。规定保险代理公司的合法地位,保监会规定了代理公司设立条件、原规、责任、保险公司和代理公司的并系，经营原规和接受监督的规定，使专业的保险代理公司经营发展有了法
律的依托。
二、汇聚精英,诚信专业。代理公司拥有一批专业的业务精英，为您”量身订做”保险计划，阳光下
操作,切实保障投保人的合法权益。
三、在保险代理公司,投保人可优选保险公司和险种。保险代理公司为多家寿险，财险代理业务,
投保人可自愿选择保险公司和险种.
四、借助代理公司平台,发挥了纵深式营销模式功能,提高了团队的稳定性,提高了员工的收入性、
成长性,提高了工作的快乐性。
五、优质服务,包揽全程、售前、售中、售后服务,一包到底,代办理赔,全程服务。
六、健康科学,运作规范。保险代理公司的运作符合保险人,投保人及被保险人的根本利益,对于规范保险市场秩序,促进保险市场健康持续发展具有重要意义。
七、繁荣市场,发展经济。保险代理公司是保险市场不可缺少的有机组成部分.与经济发展,社会进
步息息相关。
八、国际贯彻,合作交流，代理公司与各家保险公司合作,共取多赢,是国际保险业的发展趋势。
九、客户免费的保险律师
四、中国人寿保险公司的产品
一 人寿保险
期交人寿保险 终身人寿保险 生存年金保险
重大疾病保险 投资连结保险 教育型保险
养老金保险 分红型保险
二 人身意外伤害保险
普通意外伤害保险 特定意外伤害保险 短期意外伤害保险
1年期意外伤害保险 长期意外伤害保险 团体及个人意外伤害保险
三 健康保险
普通医疗保险 住院保险 手术保险
综合医疗保险 疾病保险 收入补偿保险
财险类
四 财产损失保险
企业财产保险 利润损失保险 家庭财产保险
机动车辆保险 货物运输保险 工程保险
特殊风险保险 农业保险
五 责任险
公众责任保险 产品责任保险 雇主责任保险
职业责任保险 信用保险
保险类型
五、中国人寿保险公司教你如何合理保险理财
1、给家庭买保险的五个重要原则
1先给大人买保险 2先给家庭经济支柱买保险 3先买人寿保险，健康保险 4先买保险再买房 5年轻年老都买保险 2如何选择医疗保险
1首先选择适合自己的险种。目前我国保险市场上主要有这样几种类型的医疗保险：综合医疗保险、住院医疗保险、手术医疗保险、女性医疗保险、各种津贴保险和重大疾病医疗保险等。重大疾病保险保障的疾病一般有１０种，涵盖了癌症、瘫痪、脑中风、尿毒症等一些常见的重大疾病。津贴保险又分为一般住院医疗津贴、癌症住院医疗津贴和住院手术医疗津贴三种。住院医疗保险是指住院时以实际支出的合理费用按百分比给付住院医疗保险金的险种。女性医疗保险是针对女性的生理特点而设计的妇科疾病医疗保险。综合医疗保险多涵盖了按日定额支付住院津贴和一些特殊疾病或手术等类补偿。如果你有公职并享受公费医疗，只想分担自己负担的那一部分医疗费或弥补生病所造成的收入损失，应该选择那些给予住院补贴或定额补偿的险种，如津贴险、重大疾病保险等。如果你不享受公费医疗保障，应考虑投保一些包括门诊、住院等在内的综合医疗保险，另外再辅之以重大疾病、意
外伤害医疗和津贴等保险。
其次，是进行险种组合，做一份保险计划。一般说来，一种保险产品的功能总有一些侧重点，不可能包含所有的保障。所以在买保险时，要请保险经纪人或保险代理人为你做一份能全面满足保障需求的保险计划。计划书是根据客户的需求，综合平衡保险责任、缴费方式、险种特性等因素，进行经济核算后设计出来的，好的保险计划书应该较全面地满足投保人心理和生理的风险保障需求，实现投保人通过投保转嫁风险的愿望，达到交费较低而
保障全面、收益较高的目的。
第三，注意医疗保险的条款特点。如住院医疗保险、重大疾病保险都规定有一个观望期，观望期一般是在自合同生效日起９０天或１８０天，在观望期内发生的保险事故，保险公司不负责赔付。再如住院医疗保险、门诊医疗保险都有免赔额，如果你的医疗费用低于免赔额，则不能获得赔偿。又如投保人履行如实告知义务，把被保险人目前的身体健康状况及以往病史如实向保险公司陈述，以便保险公司了解真实情况，从而判断是否承保或以什么样的条件承保，若投保人故意隐瞒疾病事实，保险事故发生后，保险公司可以不承担赔付
责任，并且不退还保费。
六、中国保险行业协会重点推介的保险方案
你自己加入来我偷偷告诉你！！~~~~
七、中国保险行业协会与您共同了解保险知识
1、投保人：一般称为保户，是指对被保险人具有保险利益，向保险公司申请订立人寿保险契约，并负有交纳保险费义务的人。投保人必须是对被保险人具有保险利益的人，如果没有保险利益，保险契约就会失去效力。保险法规定，投保人对以下几种人具有保险利益，也就是说，投保人可以这些人为被保险人，向保险公司投保人寿保险：（1）本人；（2）配偶、子女、父母；（3）前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属。另外，被保险人同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。
2、被保险人：人身保险的被保险人，就是以其生命或身体为保险标的，并以其生存、死亡、疾病或伤害为保险事故的人，也就是保险的对象，也可说是指保险事故发生时，遭受损害的人。投保人不仅可以自己的身体为标的而订立保险契约，也可以他人的身体为标的而订立保险契约。如丈夫为妻子、父母为孩子购买人寿保险单。不过投保人以他人为被保险人须对该人有保险利益；如订立以死亡为给付条件的保险契约，还必须经被保险人的书面承认
并约定保险金额。
3、受益人：人寿保险的受益人，是指在人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。受益人可以是任何人。自然人、法人极其他合法经济组织、自然人当中的无民事行为能力的人、限制民事行为能力的人，甚至活体胎儿等，均可以被指定为受益人。投保人、被保险人也可以为受益人。
4、保险标的：指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体。
5、保险利益：又称可保利益，指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。
6、保险费：简称保费，指投保人交付给保险公司
7、人寿保险：就是以人的生命或身体为保险标的的保险。
8、保险金额：简称保额，指保险公司承担赔偿或者给 付保险金责任的最高限额。
9、保险单：简称保单，指保险公司给投保人的凭证，证明保险合同的成立及其内容。保单上载有参加保险的种类、保险金额、保险费、保险期间等保险合同的主要内容。保险单
是一种具有法律效力的文件。
10、保险责任：指保险公司承担赔偿或者给付保险金责任的项目。
11、除外责任：指保险公司不予理赔的项目，如违法行为或故意行为导致的事故。
12、现金价值：在长期性人寿保险中，保户在领取保险金之前交纳的保险费，在减去一定的手续费用和保险费用之后，\"多余的\"会一直储存在保险单上，成为现金价值。如果保户中途退保，保险公司应按照现金价值表将这笔钱退还给保户。
13、主险：主险指可以单独投保的保险种。
14、核保：指保险公司通过对保险标的风险进行评估，决定是否接受保户的投保
以及以什么条件来接受投保的过程。
15、承保：指保险公司接受保户的投保并签发保险单。
16、保单失效：指保单生效后，投保人未按规定及时交纳分期保费且超过了宽限期，导致保单效力暂停止。在停效期间发生保险事故，保险公司不负责任。
.....
57、理赔：指保险公司在保险标的发生保险事故后，对被保险人提出的赔偿要求
进行处理的行为。
58、年龄误告条款：指发现被保险人的真实年龄于订约时被误报，并且依此误报记载于保单内，允许投保人进行更正，即使在保险事故发生后，亦允许保险人采取相应办法
处理的一种合同约定。
59、批注及批单： 在保险合同有效期内，投保人有权变更受益人、保险金额、缴费方式等内容，每次在接到投保人的变更通知书后，保险公司要作出批单，附在保险单后，
其法律效力先于原保单。
60、保险 ：（狭义指商业保险），根据我国《保险法》规定，保险是指投保人根据合同约定，向保险人（公司）支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限承担给付保险金责任的商业保险行为。
61、年金：保险公司每隔一定时期向被保险人给付一次保险金的一种保险。
62、投保单 又叫要保书，是投保人申请投保时填写的书面文件。
63、补偿原则：针对补偿性合同，明确规定被保险人在遭受危险事故损失以后，
不应该获得多于实际损失的赔偿。
64、可保利益原则：投保人对保险标的应当具有保险利益。投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。保险利益是指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。
推荐第5篇：民生保险策划书
民 生 保 险 促 销 策 划 书
策划人：
主办：民生人寿保险股份有限责任公司───2010年月日
目录：
活动背景....................1
活动主题....................2
活动时间....................3
广告.....................4
活动目标....................5
活动目的....................6
活动地点....................7
活动对象....................8
促销方案....................9
活动流程安排............10
活动经费预算............1
11，活动背景：
情人节是欧美和大洋洲的一些国家的民族节日，被传入我国后，深受情侣和相爱的人们追捧，在情人节这天，情侣和相爱的人们一般会给对方一些付出来留下纪念，而本公司的某些保险，既可以满足他们的需求，也是一种对未来的投资，因此本次活动以情人节为主题，开展优惠活动，促销xx保险产品。通过本次活动可以让更多人了解本公司以及本公司的相关产品，提升公司在公民当中的知晓度和创建一些对保险感兴趣的潜在消费者。
2，活动主题：情人节抱份惊喜带回家
3，活动时间安排：
4，广告：
印制宣传资料（注意广告诉求重点）
海报： 建议：可在海报相关部位贴上凭卡片，凭卡片前往公司领取礼品（抽奖领取礼品），同时向前来领取礼品人员介绍公司影响力以及相关保险产品，达到提升公司知晓度的目的。（奖品：设定小礼品和虚拟大礼品）
宣传单：结合促销保险的特质，性能等，编写宣传单，宣传语。
其他还有：喷绘，巨幅，彩旗，花篮等，活动现场准备x展架或拉网展架等等营造出热闹气氛。 5，活动目标：
即公司促销所要达到的销售目标
6，活动目的：
利用情人节，人流量高峰，发放宣传资料，吸引消费者对活动的兴趣。（宣传资料发放地点选择：xxx，xxx，xxx........）
7，活动地点:
8，活动对象：
对相关保险有需要的消费者。
9，促销方式：
凡在活动日期内，买保险即送：促销礼品（http:///礼品网http://www.onlylove.hk/情人礼品），商场代金劵或折扣劵，影楼代金劵，
拍摄情侣照，电影票，挂历或台历，宣传袋，玫瑰，精品礼盒，猜猜看抽奖活动，买保险抽现金大奖，团购保险享优惠活动，床上用品等等
选择一个或者选择几个组合在一起，再为选择的促销方式写一些具体要求就好了。 10，活动流程安排：
前期准备：（人员安排，物资准备等等考虑周到即可）
中期操作：（注意操作中的纪律，现场控制和对促销范围、强度、额度和重点进行调整，保持对促销方案的控制等等）
后期总结：
11，活动经费预算：
此仅为模板，具体还得根据你那边的实际情况往里面填写内容。
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一．活动目的
通过此活动的举办，更好地促进保险学院团委学生会各部门发展，增加部门间的合作与友谊，培养学生良好的兴趣爱好，同时在课余时间给同学们一个轻松愉快的氛围，提高同学们的个人素质和艺术修养，使身心都得到放松，丰富校园生活，为同学们带来一个难忘的夜晚。同时也恰逢新老部长交替之际，让即将退出团学舞台的08级学长学姐们最后一次与我们相聚在一起狂欢。
二．活动主题
承载希望，放飞青春
三．活动介绍
活动时间：2011年6月2日晚上18：00（暂定）
活动地点：学生活动中心
主办单位：保险学院团委学生会
承办单位：保险学院文体部，组织纪检部
活动对象：保险学院团委学生会各部门成员
活动形式：以一个舞会的形式呈现给大家
活动时间安排：
1、前期宣传5月12日
2、交际舞培训5月17日至6月1日
3、开场舞排练及主词人串词5月19日至6月1日
4.各部门上交主题、多媒体材料5月21日
5、节目的强化及串联5月30日
6、彩排5月31日
7、假面舞会6月2日
四． 活动流程
第一阶段： 开场舞
从参加交谊舞培训的同学中选出6对进行开场舞表演，结束后主持人宣布舞会开始，介绍活动主题、内容、形式、到场嘉宾、及舞会中要注意的事项由各部门选出的2对共40人上场跳舞，随着舞曲的暂停开始交换舞伴，同时也可将台下的干事带入舞池，此时主持人也适当的带动下气氛，让场面high一点。
第二阶段：台下自由互动环节
舞蹈期间会有美食供大家在休息时选择和品尝，各部门的干事可以互动，聊天。聊得感兴趣的同学可以回到舞池中共舞，在本阶段将有一个摘面具的高潮，工作人员会在音乐停下时熄灯，此时互摘对方的面具，等到音乐再次响起时亮灯。没有跳舞的同学也在此时自掀面具，面具后有编号，将在最后阶段进行抽奖。 旁边会有一个展板上面按照部门挂着大信封，工作人员会准备信纸和笔给各位写下想对他或她说的话在信纸的反面写上他的名字和部门投入到相应的信封中去，（将由工作人员在活动结束后送至TA手中）。
第三阶段：各部门的主题表演
（关于各个部门的主题，提前两个星期由各部门自己定好然后告知组织纪检部，各部门根据自己的主题准备到时候出席的服装面具等等，主题范围不限）该阶段结束后由同学投票选出最佳表现奖，最佳服装奖，最有创意奖，在最后阶段公布
第四阶段：游戏环节 游戏一：接唱歌词
规则：每个部门派出一位同学上台比赛，现场会放歌曲，歌曲放到任意一个时候会戛然而止，要求同学接着先前的歌继续唱出下一句的歌词，允许参赛者思考20秒，参赛者依次听歌并接歌，总共进行4轮，看哪个部门最终唱对的最多为胜。
游戏二：每个部门抽一两个出来，现场大屏幕将播放一些经典影视片段，会抽去原声要求现场配音表演。由老师来评判哪个部门的同学模仿得最好。
游戏三：现场灯光暗调，所有人围成一个圈，主持人用话语引导同学们进入一个自己的世界，回想自己大学以来的点点滴滴，现场静默一分钟，伴随着同学们的回想，现场大屏幕开始一段视频（关于沙画的视频，后面配有关于人生感悟的旁白），最后请出几位有代表性的同学上台说说自己内心的感受以及进团学以来的经历或者感悟。
此时气氛用煽情背景音乐
第五阶段：才艺展示环节
请部门里的有特长的同学上台表演，以斗舞、斗歌的形式进行对抗赛形式炒高气氛
第六阶段：感谢部长环节
开始播放音频或者视频（每个部门自己出一段音频或者视频。录下自己进部到现在想对各位部长说的感谢的话祝福的话。这段时间就交给每个部门自己安排了，以自己的方式表达对部长以及部门的情谊。）
第七阶段：抽奖颁奖环节
请学生会主席上台抽奖，颁奖，请宋老师公布主题表演环节的奖项获得者，颁奖
五．活动宣传以及分工
海报、展板制作宣传部 现场工作人员
（电脑控制、灯光控制）文体、组纪部干事 主持人吴稀臣，唐心仪 场地布置文体、组纪部干事 采购食物以及游戏奖品文体、组纪部干事
六．前期准备
活动筹备： (一)活动宣传：
1、海报两张——第一食堂宣传栏、第二食堂宣传栏
2、展板一张——舞会现场
3、打印宣传单——院系所在宿舍分发（约50张）
4、邀请函——邀请各位老师（约7张）
（二）舞会现场布置：
1、以神秘为舞会的基调，装饰有紫色、粉色的气球墙，并用拉花点缀，连接。
2、考虑到参与的同学众多，舞会现场准备一些水果，零食等
3、搬出5张长桌摆放食品，饮料，桌上铺好餐布
4、协调负责音控的同学，掌握好现场的音乐；
5、在舞会门口设置发放面具处，给每部门到场的人发放戴上，面具作为活动纪念品可以带回家。
（三）舞会幕后准备
1、通知各部门选出两对男女去学交谊舞，由丁羽丰，常盼盼指导学习
2、从参加培训的干事中挑选6对开场舞的同学
3、通知各部门选定化妆舞会表演主题，自定服装，确定后将主题交至组纪部门邮箱 bxzzjj@126.com
4、通知各部门录制好自己的音频或者视频，统一上传到文体部邮箱
5、准备现场背景音乐，后面游戏环节接歌词的音乐、模仿配音的视频片段以及沙画视频
七．预算：
八．后续工作：
1、舞会总结
2、舞会通讯稿
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河南商专福瑞保险学会保险知识竞赛
活
动
策
划
书
主办：福瑞保险学会协办：金融系社团管理部策划：福瑞保险学会策划管理部
目录
一、活动名称………………………………第3页
二、活动主题
三、活动对象
四、活动时间
五、活动地点
六、活动流程及具体内容
七、附件
………………………………第3页………………………………第3页………………………………第3页………………………………第3页………………………………第3页 …………………………………第6页
为激发校园文化活力，增强保险专业学生学习能力。尤其是进一步普及保险专业知识，凸显保险理财在金融理财领域的独特作用。并进一步增强我校保险专业与整个保险行业的接轨能力，经系社团管理部批准，特举办此次保险知识竞赛活动。
一、活动名称：
福瑞保险学会保险知识竞赛
二、活动主题：
“活跃校园文化，凸显保险魅力”
三、活动对象:
保险专业在校学生
四、活动时间
2012年 3月21日
五、活动地点：
待定
六、活动流程及具体内容：
此次保险知识竞赛采取8人制，共分为5个环节。分别为：必答题环节、抢答题环节、自选题环节、情景模拟环节和生死题环节。前4个环节是固定环节，最后一个为补充环节，其中穿插互动，总用时在2小时以内。
（一）、比赛开始前准备工作：
★播放PPt（关于学会近期多次活动的图片展示）★系领导（或会长）致辞并宣布比赛开始
（二）、比赛具体内容
1、必答题（共24道题，每道题10分）本环节分3轮进行，每一轮中8位选手按牌号轮流作答，每位选手有30秒答题时间，答对得分答错或不答不得分。（24道题中前2轮为专业题最后
一轮为趣味题，用时在30分钟左右）
2、抢答题（共20道题，每道题10分）本环节为自由抢答环节，在主持人读题完毕说“开始”后选手可按抢答器抢答，不能提前抢答。如果提前抢答，第一次予以警告，第二次予以警告并扣分（5分），第三次则直接取消本轮抢答资格。每位选手答题时间为10秒。（20道题中10道为专业题，10道为趣味题，穿插进行。用时在30分钟左右）
3、自选题（每道题10分）本环节中大屏幕上将会出现“专业题”和“趣味题”字样，每位选手可自由选择题种，然后再根据题种项下的题号选题作答。每位选手共有三次选题机会，但至少有一次选择专业题。每位选手答题时间为30秒。（为公平起见本环节从分低者开始）
4、情景模拟（每人最高得分上线20分）本环节共分四个场景，8位选手通过抽签方式分为4组，每组再通过抽签方式选取各自场景。
场景一：保险公司应聘现场
人物甲：保险公司人事部经理助理
人物乙：刚毕业大学生
场景二：保险实地推销
人物甲：保险推销员
人物乙：市民
场景三：保险前台接待
人物甲：保险公司前台接待人员
人物乙：保户
场景四：车险现场查勘
人物甲：保险公司勘察人员
人物乙：出险保户
（每组的每位选手满分为20分，各位嘉宾评委按每位选手的表现分别打分，打分区间0~20分）
5、生死题（本环节为补充环节，以备后用）本环节按分值划分为三种题型：10分题、20分题和30分题。每位选手可自由选择做或是不做以及做多少分值的题。答对得相应分数，答错则倒扣相应分数。
（三）、公布选手最终得分并颁奖
由现场合分人员计算出每位选手的最终得分，评选出一等奖一名、二等奖二名、三等奖三名。由系领导、保险公司代表和保险协会会长分别为获奖选手颁发奖品。
（四）比赛结束
由保险公司代表作大赛总结性发言。
福瑞保险学会
二〇一二年三月十五日
附件一：系领导发言词
知识竞赛是一种增长知识、陶冶情操、锻炼思维表达能力的娱乐活动。为了提高学生的专业素质，丰富学生的课余知识，引领学生关注社会、关注生活、关注实务，我们本着“公平竞争”的精神和“激发校园文化活力，培养全面发展的专业人才”的宗旨特举办此次保险知识竞赛活动。在此，我代表金融系各部门、各团体向今晚到场的嘉宾们、同学们和一直支持我系发展的领导们、朋友们致以最诚挚的感谢和最热烈的欢迎。现在我宣布“2012年河南商专金融系福瑞保险学会保险知识竞赛”现在开始。
附件二：会长发言词
知识竞赛是一种开发智力，培养竞争意识的娱乐活动。为了增强会员的专业素质，丰富会员的课余知识，培养会员的竞争意识，在系领导的大力支持下，我们本着“公平竞争”的精神特举办此次保险知识竞赛活动。在此，我代表福瑞保险协会全体成员向今晚到场的领导、老师、同学们和各位学长学姐表示诚挚的感谢和热烈的欢迎。现在我宣布“2012年河南商专金融系福瑞保险协会保险知识竞赛”现在开始。
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保险知识进社区活动策划
一、活动背景
保险就是保障生活的一种最好的方式。如今，保险业在中国发展迅速。一些人也尝试了保险，但似乎，保险并不怎么得人心。说起保险，有人不屑，有人排斥，甚至还有人发出“保险是骗人的”这样的慨叹。有的买了保险的，却不知道具体是怎样的情况，白白浪费了许多可行使的权利。这是个非常严峻的问题。为什么会出现这种情况呢？是因为许多人不了解保险，只是道听途说一些，对于保险的知识不明确，还存在许多误区。我们这次举办的“保险知识进社区”活动就是为了让居民了解保险知识，让他们明白保险的好处并能从中受益，使保险能被更多的人认可。让更多的人“明明白白买保险，安安心心过生活”。
二、活动主题：
发展保险，为就业保驾护航
三、活动目的：
通过咨询或发放有关保险知识方面的传单让更多的人能够正确的了解保险，使保险能让更多的人所接受，知道保险在我们日常生活中的重要作用, 同时也锻炼同学们的实践能力和知识的运用。 保险公司、银行、证券公司、财务公司、社会保险机构保险行业的竞争重点在于人才资源和管理能力。现在一个合适和优秀的保险从业人员非
常宝贵。因此加大对保险业学生培训和奖励力度，鼓励更多保险专业人才诞生对于保险行业来说非常必要。
四、活动时间： **年 **月**日
五、参加人员：
全体学生
六．活动流程
前期：保险知识竞赛
参赛形式及办法 ：
参赛形式： 以班级为单位进行组队，每队由4人组成并参赛。
参赛办法：（1）.首先在各选手中选拔出4－6人（两人备用）组队。
（2）.所有参赛队，统一笔试，从笔试中根据得分情况选
出参加决赛的人选。 进入决赛的人可参加保险进社区活动
后期：创新社区保险宣传服务
1.与社区街道和保险公司合作。建立以社区服务工作者为主体的社
区保险宣传队伍
2.根据社区安排每月定点一个社区举办宣传活动。丰富居民文化生
活
3.建立保险咨询点，提供保险服务，完善社区居民保障体系
七、活动要求及注意事项：
1、在来去的途中听从安排，有组织，有纪律，注意安全，遵守交通规则。
2.注意卫生保护工作，在传单发放过程中及发放完后要及时把卫
生工作搞好。
3.在社区进行现场咨询的时候不能大声喧哗打扰社区居民的生活。
4 .对待社区居民要有礼貌，注意礼貌用语。
5、参加人员要注意活动的秩序，做事要认真负责
八、活动经费： 宣传海报，制作传单，奖项费用
九、前期准备：
1、有针对性的设计宣传资料；
2、对参加人员进行一次简单的培训；
3、联系新闻部的干事；
4、制作相应的海报：十．奖项设置
每人发八十元奖金并颁发荣誉证书
十一：活动意义
(1)丰富社区功能，促进社区建设，锻炼学生的实践能力和服务意识
(2)普及风险常识，提高保障水平
树立科学的保险消费理念，提高投保率从而提高居民保障水平，实现社区居民“人人有保险、户户有保障”，提高社区居民的生活水平和质量。
(3)强化社会管理，服务和谐社会
开展社区保险，不应简单地看作是一种商业行为，更应将保险作为一种促进居民和谐、社区繁荣的管理工具。
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撰写保险营销策划书
保险营销策划书中必备项目
1、封面
策划名称（策划主题 副标题）、策划者姓名及策划制作年、月、日。
2、目录
3、策划目的（前言）。策划目的地意义，以及策划的概略情况。
4、内容的简要说明（策划摘要）
5、策划内容的详细说明（策划的背景、动机，环境分析，目标，营销策略等）
（策划书内容的正文部分，表现方式为简单明了，使人一看就容易理解，形式：文字、照片、图片、统计图或表等）
6、策划费用预算
7、策划实施时的步骤说明以及计划书（时间、人员、操作等的计划表）
8、策划的预期效果（使用资源、预期效果及风险评估）
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一、计划书的内容
1．计划摘要 公司介绍：
北京首创股份有限公司成立于1999年，2000年4月在上海证券交易所挂牌上市（证券代码：600008），控股股东为北京首都创业集团有限公司。作为一家国有控股上市公司，自成立以来一直致力于推动公用基础设施产业市场化进程，专注于基础设施的投资及运营管理，发展方向定位于中国环境产业领域，主营业务为水务、固废处理、环境整治等。
公司凭借清晰的战略规划和灵活的经营理念，短短十多年时间，潜心培育出资本运作、投资、运营、人力等各方面竞争优势，具备了工程设计、总承包、设备制造、管理咨询等完整的产业价值链，成为中国水务行业中知名的领军企业，连续十二年被评为“中国水业十大影响力企业”。
目前，公司水务业务已由城市延伸到乡镇，在北京、湖南、山东、山西、广东等17个省、市、自治区的54个城市拥有参控股水务项目，水处理能力达1650万吨/日，服务人口总数超3500万。公司固废处理业务已由国内拓展至国外，在新西兰和新加坡拥有多个固废处理项目。
截至2015年9月30日，公司总股本24.10亿股，总资产334.16亿元，净资产105.58亿元。
2．公司发展战略介绍
公司发展战略是根植于中国环境产业领域，以水务投资、固废处理、环境整治为主体，努力打造成为具有世界影响力的国内领先的绿色环境综合服务商
（1）顾客希望企业的产品能解决什么问题，顾客能从企业的产品中获得什么好处？
（2）企业的产品与竞争对手的产品相比有哪些优缺点，顾客为什么会选择本企业的产品？
（3）企业为自己的产品采取了何种保护措施，企业拥有哪些专利、许可证，或与已申请专利的厂家达成了哪些协议？
（4）为什么企业的产品定价可以使企业产生足够的利润，为什么用户会大批量地购买企业的产品？
（5）企业采用何种方式去改进产品的质量、性能，企业对发展新产品有哪些计划等等。 2 二．人员及组织结构
有了产品之后，创业者第二步要做的就是结成一支有战斗力的管理队伍。
企业的管理人员应该是互补型的，而且要具有团队精神。 3 三．市场预测
当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时，首先就要进行市场预测。
市场预测首先要对需求进行预测：市场是否存在对这种产品的需求？需求程度是否可以给企业带来所期望的利益？新的市场规模有多大？需求发展的未来趋向及其状态如何？影响需求都有哪些因素。其次，市场预测还要包括对市场竞争的情况？？企业所面对的竞争格局进行分析：市场中主要的竞争者有哪些？是否存在有利于本企业产品的市场空档？本企业预计的市场占有率是多少？本企业进入市场会引起竞争者怎样的反应，这些反应对企业会有什么影响？等等。
在商业计划书中，市场预测应包括以下内容：市场现状综述；竞争厂商概览；目标顾客和目标市场；本企业产品的市场地位；市场区域和特征等等。 4 四．运营及市场拓展策略
.投资方式：PPP模式，又称为公私合营模式，即Public—Private—Partnership的字母缩写，起源于英国的“公共私营合作”的融资机制，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目，或是为了提供某种公共物品和服务，以特许权协议为基础，彼此之间形成一种伙伴式的合作关系，并通过签署合同来明确双方的权利和义务，以确保合作的顺利完成，最终使合作各方达到比预期单独行动更为有利的结果。PPP模式将部分政府责任以特许经营权方式转移给社会主体（企业），政府与社会主体建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系，政府的财政负担减轻，社会主体的投资风险减小。
方案一：新建萨拉齐土默特右旗二水厂供水工程（3.5万吨）的水厂建设 方案二：新建萨拉齐土默特右旗二水厂供水工程和老厂的合并，
方案三：新建新建萨拉齐土默特右旗二水厂供水工程、老厂加供水公司一同合并。
（1）消费者的特点；
（2）产品的特性；
（3）企业自身的状况；
（4）市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。
在商业计划书中，营销策略应包括以下内容：
（1）市场机构和营销渠道的选择；
（2）营销队伍和管理；
（3）促销计划和广告策略；
（4）价格决策。 5 五．制造计划
商业计划书中的生产制造计划应包括以下内容：产品制造和技术设备现状；新产品投产计划；技术提升和设备更新的要求；质量控制和质量改进计划。
在寻求资金的过程中，为了增大企业在投资前的评估价值，风险企业家应尽量使生产制造计划更加详细、可靠。一般地，生产制造计划应回答以下问题：企业生产制造所需的厂房、设备情况如何；怎样保证新产品在进入规模生产时的稳定性和可靠性；设备的引进和安装情况，谁是供应商；生产线的设计与产品组装是怎样的；供货者的前置期和资源的需求量；生产周期标准的制定以及生产作业计划的编制；物料需求计划及其保证措施；质量控制的方法是怎样的；相关的其他问题。 6 六．财务规划
财务规划需要花费较多的精力来做具体分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线，因此企业在初创或扩张时，对流动资金需要有预先周详的计划和进行过程中的严格控制；损益表反映的是企业的赢利状况，它是企业在一段时间运作后的经营结果；资产负债表则反映在某一时刻的企业状况，投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率。
财务规划一般要包括以下内容：
（1）商业计划书的条件假设；
（2）预计的资产负债表；预计的损益表；现金收支分析；资金的来源和使用。
企业的财务规划应保证和商业计划书的假设相一致。事实上，财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。 要完成财务规划，必须要明确下列问题：
（1）产品在每一个期间的发出量有多大？
（2）什么时候开始产品线扩张？
（3）每件产品的生产费用是多少？
（4）每件产品的定价是多少？
（5）使用什么分销渠道，所预期的成本和利润是多少？
（6）需要雇佣那几种类型的人？
（7）雇佣何时开始，工资预算是多少？等等
新浪财经讯 12月18日消息，据财华社报道，桑德国际(00967-HK)公告，收购爱文思资源及爱文思水务工程100%股权，转让款分别为7,250万人民币(6.4279, 0.0117, 0.18%)及195万新币。彼等全资拥有项目包括︰ 四川省成都市双流县牧马山污水处理厂BOT项目、四川省遂宁市蓬溪县自来水厂T OO项目和四川省成都市水务科技公司。
牧马山污水厂工程近期规模为1.98万吨/日，远期规模10万吨/日，出水水质要求达到《城镇污水处理厂污染物排放 标准》(GB18918-2002)一级A标准，采用CASS工艺。蓬溪自来水厂系蓬溪县城唯一自来水厂，其建设规模为3万吨/日，目前服务人口约14万人，远期城市人口规划50 万人，未来扩容空间巨大。
收购后桑德国际将对污水厂和自来水厂实施扩建工作，并凭借科技公司的研发、设计团 队和市场影响力为公司在川、贵、滇等区域全面拓展区域污水处理业务和自来水服务业务。(自然) 项目投资建设合作意向书
甲方：*******人民政府 法定代表人：
乙方：********投资有限公司 法定代表人：
甲方为加快民族社会事业发展，决定在***投资修建*****，并通过招商引资方式，引进乙方采取BT模式进行投资建设。本着平等自愿、互利互惠、加快建设的原则，经双方友好协商，现达成如下投资建设意向。
一、项目建设规模、建设期限、投资方式
1.项目计划投资******万元左右。
2.建设期限***年（自正式开工建设之日起）。
3.投资方式：采取BT模式建设，即由乙方全额投资建设，经竣工验收合格后，移交给甲方，甲方在对投资进行审计并作出结论后分期进行回购。
二、项目前期
4.甲方负责项目的立项、可研、环评等前置性工作。
5.乙方负责项目的规划设计（含规划设计方案的审查批准、初步设计、施工设计及其审定）
三、项目的组织实施
6.甲方协助乙方完成开工前的所有建设环节行政许可手续的办理，并负责落实开工前的“五通一平”。
7.甲方负责施工建设过程中土地和房屋征收补偿及矛盾纠纷的协调工作，成立专门的工程建设指挥部负责项目建设的总体指挥协调和调度，确保工程建设按节点完成。
8.甲方委托工程监理公司对工程建设进行监理。
9.乙方组织工程的招投标，甲方相应机构参与监督。
四、回购资金的支付和担保
10.工程审计结论下达后，甲方分***期进行回购资金的支付。第一期在审计结论下达后的**个月内支付工程款总额的**%；***月后的十五日内支付**%比例的第二期资金；**个月后的十五日内支付***%比例的第三期资金；***个月后的十五日内支付剩余的***%的第四期资金。
11.按年度分段计算乙方的资金占用费，资金占用费按8%的标准计算。
12.如甲方不能按约定期限支付乙方回购资金，甲方同意将县城主城区范围内相应的商居土地按程序出让给乙方用于商居开发，土地出让款抵扣应支付乙方的回购资金。
13.乙方按程序参与该宗土地的招拍挂，如乙方摘牌获得土地使用权，高于招拍挂底价的溢价部分金额返回乙方用于基础设施建设。
14.如乙方未能摘牌，高于底价的溢价部份的80%返回乙方，同时土地出让价款优先支付乙方的回购资金。
五、其他约定
15.甲方在完成项目前期工作，并按有关程序做好相应工作后，甲乙双方正式签订投资建设合同书。
16.乙方正式签订合同之时应向甲方交纳2000万元的履约保证金。开工时一次性退还1000万元，三个月后退还800万元，200万元在竣工时退还（不计息）。
17.签订本意向书时，乙方应垫资项目前期经费200万元（结算时由甲方返还，不计息）。
18.未尽事宜在正式合同文本中完善。
19.本意向书一式六份，甲乙双方各执三份。
甲方：*******人民政府
乙方：******投资有限公司
法定代表人：
法定代表人：
签订日期：****年**月**日
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百分范文
第11篇：保险内容公司面试
很荣幸能有机会向各位进行自我介绍。我叫冯少鹏，今年24岁，我学的是计算机网络专业。我之前在监理单位担任监理信息员的工作，主要负责收发文件、规整内页资料、返工视频拍摄的工作，这次来应聘我觉得自己有能力胜任这份工作，并且有着浓厚的兴趣，如果能给我个机会，我一定会在工作中好好地表现的，一定不会让你们失望。 我很乐意回答各位考官所提出来的任何问题，谢谢!
工作动机、个人愿望
请给我们谈谈你自己的一些情况？
你是哪年出生的？你是哪所大学毕业的？
请谈一下你对公司的看法，为什么你想来工作？
注册资本77亿元，是中国第一家全国性的股份制商业保险公司，中国最大500家大企业集团，太平洋保险\"被推选为\"中国保险服务市场消费者最满意品牌\"，
你认为对你来说现在找一份工作是不是不太容易？
你是怎么应聘到我们公司的？
请你谈谈对我单位的看法？
你完全可以到大公司任职，你怎么想到我们小企业？
你为什么希望到我们公司工作？
如果公司录用你，你最希望在哪个部门工作？
你愿意被外派工作吗？
你愿意经常出差吗？
我怎样相信对这个职位你是最好的人选呢？
如果我能给你任何你想要的工作，你会选择什么？
为什么你还没有找到工作？
你对我们公司有多少了解？
你对公司有何印象？
你谈谈选择这份工作的动机？
你家在外地，单位无住宿条件，你如何看待呢？
我们不限定固定职位，你认为自己最适合做什么？ 你希望从事什么样的工作？
你为什么要应聘我们公司？
你在以前实习的公司从事什么样的工作？ 面试常见问题100个面试经典问题
你为何选择应聘我们公司？
在公司想做什么样的工作？
你为何要跳槽？
请问你有什么样的工作观？
你是否可以接受加班？
你认为这份工作最重要的是什么？
兴趣、学业、优点、兴趣、学业、优点、缺点 你现在最感兴趣的是什么？
空闲时喜欢什么消遣？
你在自我调节方面做何种努力？
学校学的课程对所应聘的工作有些什么帮助？ 你有哪些兴趣爱好或具备什么资格证书？ 你的学习成绩如何？
请谈一谈你的弱点请谈谈你的优点。
你认为自己最大的缺点是什么？
你所取得的最大成就是什么？
请你说说在以前的工作上成功与失败的地方？ 你的好朋友怎样形容你？
你在大学里的学习成绩不敢恭维，你如何解释呢？ 你认为你的优势在哪些方面？
工作经验、工作态度你有什么社会实践经验？ 你为什么选择现在的学校和专业？
你比较喜欢独立工作还是集体工作？
请你谈一下和本工作有关的工作经验
若你到我们公司后，如何看待你本人的地位。 你希望在本公司工作多长时间？
你对本公司（或这份工作）有什么看法吗？ 你为什么要离开前一家单位？
你大学刚毕业，工作经验较为欠缺你怎么看？ 你如何看自己缺少工作经验这问题？
你没有营销方面的经验，不是吗？
能力表现
你谈恋爱了吗？
你如何看待大学生谈恋爱？
你有能力胜任应聘的职位吗?
你的面试通过了，现在我们签约。
依你现在的水平，恐怕能找到比我们更好的公司吧？ 来面试的有十位候选人，如何证明你是最优秀的？ 听说你对XX很精通，不妨谈些你的看法吧？ 如果你被录用，是否马上就可来上班？
你救了我女儿，对你的录用我们会优先考虑的。 厨房里有蔬菜，能不能给我做几样拿手的好菜？ 在工作中你怎样看待错误？
我们公司今年计划不招女学生
你有三分钟来表现自己，使我感兴趣，就留下来。 假如接待的客人要你陪跳舞，你不想跳，怎么办？ 你喜欢和何种人共事？
你对大学生就业市场的评价如何？
你喜欢什么样的上司？
有时需要做些倒茶端水的杂务，你反对吗？ 如果另外一家公司同时录用你，你将如何选择？ 你对营销、管理工作如何看待？
你认为对员工的管理严厉的好，还是宽松的好？ 你好象不适合到我们公司工作？
你的计算机能力如何？
你的外语水平如何？
能否介绍一下你的社会活动能力
你今后打算是什么？
你为什么这么长时间没有工作？
为什么要录用你？
你为什么想要换工作？
谈一谈你在过去生活中遇到的问题，是如何解决的 你喜欢你们学校吗？
你的老师怎么样？
假如你可以拥有一本书，你会选择哪一本？ 你的任务完成了，而同伴未完成，你怎么办？
第12篇：公司保险签单通报
Xxxx公司成功签约xxx集团公司业务
为了响应总公司《xxxxxx的通知》，xxxxx有限公司xxxxxx分公司根据江苏省分公司“严密组织，强势推进，奋力实现时间过半、任务过半目标”的要求，总经理室要求全员积极展业，专人专项跟踪重大客户，发掘大客户市场，公司业务一部经理xxx同志，经多次拜访、洽谈、成功签约xxx集团子公司——xxxxxxx，总保险金额：xxxxxxx元人民币，保额xxxxxx元人民币。
Xxx（集团）公司是集制造、科研、投资、贸易于一体的多元化、高科技、国际化的大型现代公司，是中国最大的企业集团之一。下辖42个独立子公司，其中制造公司18家，并设有春兰研究院、春兰学院、博士后工作站和国家级技术开发中心。春兰投资控股有限公司是春兰集团下辖独立子公司之一，注册地址：上海市静安区南京西路722号，经营范围：投资业务，投资管理，投资咨询，货物或技术的进出口业务（涉及行政许可的凭许可证经营）。我司从2010年开始寻求合作机会，寻找展业突破口，终于经过连续4年的等待和努力，取得与该集团合作的机会。
在我司总经理正确领导、根据重大客户需求和实情，调整承保政策，经过精干业务一部经理的努力，双方达成合作意愿，成功签单，这笔保单的签订丰富了xxxxx公司承保经验、拓宽了业务领域，为我司完成“xxxxx”任务创造了有利条件。
第13篇：公司福利保险管理制度
公司福利保险管理制度
第一章 总则
公司为安定员工生活使其能认真工作，免除员工的后顾之忧，根据国家劳动保障相关的法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二章 原则
公平、公正、合理、合法，保障员工生活。 本制度所指的福利保险为公司为员工办理的各种保险、福利、保健，包括社会统筹保险、商业补充保险等险种，及各种储蓄性福利，体检、保健等福利事项。
第三章 范围
1、本公司所有在岗员工，包括合同工、临时工、特聘员工及一局借调员工。
2、公司正式员工按规定享有各种社会统筹保险及福利。
3、公司非正式员工按规定不能办理各种社会统筹保险及福利。
4、借调人员按原单位规定办理各种福利、保险，费用由公司与所在单位结算。
5、其它福利保险按公司相关规定办理。
第四章
社会统筹保险与医疗保险
1、公司正式员工，即劳动合同、人事档案手续齐全的员工享受社会统筹保险（包括养老保险、失业保险、工伤保险、生育保险）。
2、借调人员由公司与借调单位协商确定办理方法。
3、各种福利保险的缴费基数按国家规定执行。
4、各种福利保险缴费基数的上、下限，缴费比例按国家相关标准确定。
5、各种福利保险费用的缴费基数在国家规定的特定时间进行调整。
一、养老保险
1、单位缴纳20%，个人缴费按国家规定调整，现已达到最高标准8%，如有变化由行政部另行通知。
2、个人缴纳部分每月由计划财务部从个人工资内直接扣缴。
3、个人缴纳养老保险属国家规定福利项，于个人收入中在个人所得税前计算、扣缴。
4、缴纳的养老保险按国家规定比例8%拔入个人账户。
5、个人账户内的养老保险金为员工个人所有，员工可按规定结转使用也可以继承。
6、达到退休条件的员工（女性（干部55岁，工人50岁），男性60岁，且缴费年限满15年的）可办理退休手续，退休金根据员工缴费年限、缴费基数按比例由社保所统一发放。
二、失业保险
1、单位缴纳2%，个人缴纳1%，个人缴纳部分每月由计划财务部从个人工资内直接扣缴，与公司缴纳部分同时上缴。
2、个人缴纳失业保险部分属国家规定福利项，于个人收入中在个人所得税前计算、扣缴。
3、失业保险无个人账户，员工在符合条件时可办理失业保险。
4、办理失业保险的条件： （1） 缴纳失业保险费时间在1年以上。 （2） 非员工本人意愿解除劳动合同的。 （3） 公司开除、除名和辞退的。 （4） 在离开公司后无接收单位的。
（5） 无刑事犯罪问题及《劳动法》规定的其它问题的。
5、在终止或解除劳动合同之日后到高区社会保险事业管理机构进行失业登记；并带有关证件进行个人申请。
6、失业保险金根据员工缴费年限、缴费基数按比例由社保所统一发放，与单位无关。
三、工伤保险
1、工伤保险费用全部由公司缴纳，具体缴费比例按高区社会保险所文件确定。
2、员工在出现工伤，并经相关部门认定为工伤时可按工伤保险报销医疗费用或领取补偿金。
3、工伤保险包括以下几种情况
（1） 从事本单位日常工作或者本单位负责人临时指定的工作，在紧急情况下，虽未经本单位负责人指定但从事直接关系本单位重大利益的工作。
（2） 在工作的时间和区域内，由于不安全因素造成意外伤害的，或者由于工作紧张突发疾病在二十四小时内死亡或经第一次抢救治疗后全部丧失劳动能力的。 （3） 因履行职责遭致人身伤害的。 （4） 因公外出期间，由于工作原因遭受交通事故或其他意外事故造成伤害或者失踪的。 （5） 在上下班的规定时间和必须路线上，发生无本人责任或者非本人主要责任的道路交通机动车事故的。
（6） 法律、法规规定的其他情形。
4、不能认定为工伤的
（1） 犯罪、违法、自杀、自残、打架斗殴、或工作时间非因工受伤的及法律、法规规定的其他情形。
（2） 其它非因工的伤病情况。
5、工伤事故的处理
（1） 工伤事故发生在本地，伤员应被送往指定医院或医疗机构进行诊断治疗。
（2） 如果工伤事故发生在外市的，必须及时报于公司行政部，伤员必须被送往市级或市级以上医院，由院方开具有效诊断证明。
（3） 在出事24小时之内，由现场负责人将受伤情况及治疗情况报至行政部，由行政部出具工伤报告，报于相关部门进行工伤认定。
（4） 医疗终结后填写《职工伤残待遇审批表》上报相关部门，医药费可按核定标准进行报销。 （5） 由保定市劳动鉴定委员会进行伤残等级评定，并按相应伤残等级拨付伤残抚恤金。
四、生育保险
1、生育保险费用全部由公司缴纳，具体缴费比例按高区社会保险所文件确定。
2、公司正式女性员工符合条件的可按规定领取补贴。
3、女性员工在生育后，休完产假到公司正式上班时，持本人身份证、独生子女证，到高区保险机构领取《生育保险待遇审批表》，办理生育保险金拨付手续。
4、如所生子女非独生子女的，则不能享受各项福利。
5、顺产时享受400元的医药费，难产时可享受900元医药费。
6、流产时间为1-4个月内医药费为100元；4-7个月内医疗费为300元；7个月以上的按正常生育保险待遇。
7、以上生育保险费用由社会保险机构统一拨付给公司，再由公司给付个人。
8、以上标准根据社保系统规定确定，如有变更由公司另行通知。
9、对社保系统返还公司的补偿费，公司按50%的标准拨付给生育的女员工作为生育补贴，不再报销住院费用。
10、公司女员工生育必须在公司报计划，由公司统一安排，公司计划外生育不享受此项福利。
第五条 医疗保险
1、行政部按规定在《保定市医疗保险基金管理中心》（以下简称《医保中心》）申请办理登记手续，并缴纳基本医疗保险费。基本医疗保险费由单位和员工个人共同缴纳。
2、缴纳的医疗保险按比例拔入个人账户。
3、个人账户的本金和利息均为参保人个人所有，可用于支付基本医疗费用，也可以结转使用和依法继承。
4、凡参加“保定市城镇职工基本医疗保险：的员工，必需同时参加大额医疗保险。
5、医疗保险卡只限于保定市内定点医院使用，常驻外地的员工除急诊抢救可在当地县级以上医院住院治疗外，其它情况应回保定市治疗。
6、如保定没有满足医疗条件的医院，可向医保中心申请转院治疗。
7、医疗保险不予支付的费用：违法犯罪、酗酒、自杀、自残、打架斗殴、等个人原因产生的医疗费用，以及交通事故、医疗事故以及工伤、职业病、生育等由责任方赔付的医疗费用，不纳入医疗保险范围，医疗保险基金不予支付。
8、员工IC卡丢失、损坏的，应及时通知行政部到医保中心办理挂失手续，并补办IC卡。补办费用由个人负担，不及时办理挂失造成的损失由个人自负。
第六条 补充商业保险
1、为保障员工的安全，公司为在岗员工办理意外伤害保险及意外伤害医疗保险等商业保险。
2、由公司行政部负责接洽保险公司业务员，挑选合理保险项目，经公司领导批准后，方可制定入保方案。
3、补充保险方案及费用经总经理批准后，由公司统一支付，此项费用在福利费里列支。
4、员工出险三日内将详细出险事件，出险原因、过程、治疗情况等书面材料，报到公司行政部。
5、行政部根据提供的有效证明资料、证件等，同保险公司协商索赔事项。
6、员工因医疗事故、交通事故等按国家规定，由责任方进行赔付的，按《保险条款》规定由保险公司进行差额赔付或免于赔付。
7、如有员工打架斗殴、酒后架车等个人原因受伤、致残、死亡的情况，保险公司不予赔偿。
第五章
身体健康检查
1、为保障公司员工健康，避免交叉感染，公司对全体在岗员工进行身体健康检查。
2、员工体检按公司组织活动计算，不计为个人休假。
3、员工领取体检单后必须在指定期限内体检。如有出差或请假未到公司工作的员工可适当延期。
4、员工如果将体检单遗失，可以补发，但相当于重复体检，费用自理。体检属公司福利性质，每人仅限一次。限员工本人使用，不得转让给其他人，如有发现，处以体检费双倍罚款。
5、行政部统计检查结果，有疾病者直接通知其本人，对工作有影响的，同时通知其部门领导。
6、对需要进一步检查或复检的员工，公司不再另行报销体检费用。
7、如有严重病况时，则按公司《休假制度》给予一定时间的医疗期，到医院治疗。
8、员工可到行政部查询自己的体检结果，但禁止查问其他人的病况。行政部对员工的体检结果严格保密，尊重员工的个人隐私。
9、行政部将体检结果整理备案，直接呈报总经理。
10、行政部根据身体健康检查情况，确定是否进行疫苗注射等保健措施。
第六章 其它福利费用
1、行政部根据员工个人提供的有效个人证件，办理相关福利事项。
2、员工离开公司，办理离职手续时，应将各种福利、保险转移出公司，并办理结算手续。
3、各种福利、保险资料按相关规定由公司保管或发给员工个人使用。
4、过节费等其它临时发生费用由公司确定发放范围。
5、对特聘员工，根据情况由公司决定发放福利费用的范围。
6、公司要根据工作需要，给相关岗位的员工配备工作服装、手套、工作头盔等防护用品。
7、本制度解释权在公司行政部。
第14篇：保险(寿险)公司年终总结
xxx年终总结
xxx年，在我们发中国史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发„„无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。xxx支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在分xx公司党委的正确领导下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。
一、基本经营情况。
截止至xxx年12月31日，xxx共实现总保费5653万元，其中：个险期交保费978万元，短期险保费127万元，团体年金保费279万元，中介业务保费4270万元。各项指标均能较好完成分公司下达的计划任务。
二、团结一心，个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。2008年伊始，我公司根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。
核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。
三、雄踞市场主导，再创中介辉煌。
今年面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、分公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费4267万元，这一成绩已经创造出xxx中介业务历史新高，业务规模是xxx年全年的4倍多。
四、以人为本，诚信服务。
服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。因此，我们从未放松过对服务质量的要求和服务技能的提高。对柜面人员进行了培训，并统一着装，使客户来办理业务时感觉到更专业、更方便、更温馨，全面提升了服务质量和公司的形象。我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。
公司还进一步加强了收展队伍，使之能更高效地通知客户及时交费。极大地方便了客户，同时也有效地避免因未及时交费导致合同失效而给客户造成损失的风险。
五、奉献爱心，勇担社会责任。
2008年自然灾害不断，5·12大地震更是全球震惊，xxx全体员工第一时间自发捐款xxx元，把爱心汇向了灾区，全司2名中共党员自愿向组织缴纳了特殊党费xxx元。更有多名员工纷纷提出要到抗震救灾的第一线去，出于当时实际情况的考虑，公司婉拒了他们的要求。
六、深入开展思想政治教育和党风廉政建设工作。
在精神文明建设中，我司一直以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位，在到学习有制度、有计划、有记录、有交流。全面学习了党的方针、政策和重要会议精神。通过学习，进一步端正和提高了领导班子思想和认识，增强了政治敏锐性。
我司一直以来注重良好党风政风的建设工作，以党中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》为指导，认真贯彻全国系统纪检监察工作会议和治本抓源头责任制现场会议精神，在各级公司党委统一领导下，围绕“权”、“钱”、“人”三个核心环节，采取“教育、改革、立制、监督、查处”五位一本的整治措施，标本兼治，惩防并举，齐抓共管，在强化建设，加大预防力度和监督管理上下功夫，有效防范了经营风险的发生，促进经营管理，推动业务稳健、持续发展。
七、存在的问题和不足。
虽然我们在工作中作出了很多努力，但还有些方面仍有所欠缺，主要表现在：
1、对理论学习和业务学习有所放松。主要表现在疲于市场竞争和业务发展，对非本职业务方面的学习没有跟上。
2、思想观念转变得不够彻底，对完全满足市场竞争需要还有一定的距离。
3、队伍建设虽然得到了前所未有的加强，但业务员展业技能单一，留存率低等问题也凸显出来。
4、客服人员日常培训力度不够，服务意识还要提高，服务水平还有待进一步增强。
第15篇：公司福利保险管理制度
公司福利保险管理制度
第一条 目的：公司为安定员工生活使其能认真工作，免除员工的后顾之忧，根据国家劳动保障相关的法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条 原则：公平、公正、合理、合法，保障员工生活。
第三条 本制度所指的福利保险为公司为员工办理的各种保险、福利、保健，包括社会统筹保险、商业补充保险等险种，及各种储蓄性福利，体检、保健等福利事项。
第四条 对象：
1、本公司所有在岗员工，包括合同工、临时工、特聘员工及一局借调员工。
2、公司正式员工按规定享有各种社会统筹保险及福利。
3、公司非正式员工按规定不能办理各种社会统筹保险及福利。
4、借调人员按原单位规定办理各种福利、保险，费用由公司与所在单位结算。
5、其它福利保险按公司相关规定办理。
第五条 所有关于公司员工的福利事项，由人力资源部负责办理。 第六条 办理各种保险由人力资源部负责接洽相关单位及部门，向公司领导提出办理方案，经公司领导批准后，具体执行。
第七条 各种福利保险费用经总经理批准后，由公司统一支付，在福利费里列支。
第八条 社会统筹保险、医疗保险、住房公积金
1、公司正式员工，即劳动合同、人事档案手续齐全的员工享受社会统筹保险（包括养老保险、失业保险、工伤保险、生育保险）、医疗保险、住房公积金。
2、借调人员由公司与借调单位协商确定办理方法。
3、各种福利保险的缴费基数按国家规定执行。
4、各种福利保险缴费基数的上、下限，缴费比例按国家相关标准确定。
5、各种福利保险费用的缴费基数在国家规定的特定时间进行调整。第九条 养老保险
1、单位缴纳20%，个人缴费按国家规定调整，现已达到最高标准8%，如有变化由人力资源部另行通知。
2、个人缴纳部分每月由计划财务部从个人工资内直接扣缴。
3、个人缴纳养老保险属国家规定福利项，于个人收入中在个人所得税前计算、扣缴。
4、缴纳的养老保险按国家规定比例8%拔入个人账户。
5、个人账户内的养老保险金为员工个人所有，员工可按规定结转使用也可以继承。
6、达到退休条件的员工（女性（干部55岁，工人50岁），男性60岁，且缴费年限满15年的）可办理退休手续，退休金根据员工缴费年限、缴费基数按比例由社保所统一发放。发放方式由高区社会保险机构统一安排。
第十条 失业保险
1、单位缴纳2%，个人缴纳1%，个人缴纳部分每月由计划财务部从个人工资内直接扣缴，与公司缴纳部分同时上缴。
2、个人缴纳失业保险部分属国家规定福利项，于个人收入中在个人所得税前计算、扣缴。
3、失业保险无个人账户，员工在符合条件时可办理失业保险。
4、办理失业保险的条件：
（1） 缴纳失业保险费时间在1年以上。 （2） 非员工本人意愿解除劳动合同的。 （3） 公司开除、除名和辞退的。 （4） 在离开公司后无接收单位的。
（5） 无刑事犯罪问题及《劳动法》规定的其它问题的。
5、在终止或解除劳动合同之日后到高区社会保险事业管理机构进行失业登记；并带有关证件进行个人申请。
6、失业保险金根据员工缴费年限、缴费基数按比例由社保所统一发放，与单位无关。
第十一条 工伤保险
1、工伤保险费用全部由公司缴纳，具体缴费比例按高区社会保险所文件确定。
2、员工在出现工伤，并经相关部门认定为工伤时可按工伤保险报销医疗费用或领取补偿金。
3、工伤保险包括以下几种情况
（1） 从事本单位日常工作或者本单位负责人临时指定的工作，在紧急情况下，虽未经本单位负责人指定但从事直接关系本单位重大利益的工作。
（2） 在工作的时间和区域内，由于不安全因素造成意外伤害的，或者由于工作紧张突发疾病在二十四小时内死亡或经第一次抢救治疗后全部丧失劳动能力的。
（3） 因履行职责遭致人身伤害的。
（4） 因公外出期间，由于工作原因遭受交通事故或其他意外事故造成伤害或者失踪的。
（5） 在上下班的规定时间和必须路线上，发生无本人责任或者非本人主要责任的道路交通机动车事故的。
（6） 法律、法规规定的其他情形。
4、不能认定为工伤的
（1） 犯罪、违法、自杀、自残、打架斗殴、或工作时间非因工受伤的及法律、法规规定的其他情形。
（2） 其它非因工的伤病情况。
5、工伤事故的处理
（1） 工伤事故发生在本地，伤员应被送往指定医院或医疗机构进行诊断治疗。
（2） 如果工伤事故发生在外市的，必须及时报于公司人力资源部，伤员必须被送往市级或市级以上医院，由院方开具有效诊断证明。
（3） 在出事24小时之内，由现场负责人将受伤情况及治疗情况报
至人力资源部，由人力资源部出具工伤报告，报于相关部门进行工伤认定。
（4） 医疗终结后填写《职工伤残待遇审批表》上报相关部门，医药费可按核定标准进行报销。
（5） 由保定市劳动鉴定委员会进行伤残等级评定，并按相应伤残等级拨付伤残抚恤金。
第十二条 生育保险
1、生育保险费用全部由公司缴纳，具体缴费比例按高区社会保险所文件确定。
2、公司正式女性员工符合条件的可按规定领取补贴。
3、女性员工在生育后，休完产假到公司正式上班时，持本人身份证、独生子女证，到高区保险机构领取《生育保险待遇审批表》，办理生育保险金拨付手续。
4、如所生子女非独生子女的，则不能享受各项福利。
5、顺产时享受400元的医药费，难产时可享受900元医药费。
6、流产时间为1-4个月内医药费为100元；4-7个月内医疗费为300元；7个月以上的按正常生育保险待遇。
7、以上生育保险费用由社会保险机构统一拨付给公司，再由公司给付个人。
8、以上标准根据社保系统规定确定，如有变更由公司另行通知。
9、对社保系统返还公司的补偿费，公司按50%的标准拨付给生育的女员工作为生育补贴，不再报销住院费用。
10、公司女员工生育必须在公司报计划，由公司统一安排，公司计划
外生育不享受此项福利。
11、不允许夫妻双方同时在公司内就职（2006年3月1日前已经确定关系的情况除外）。
第十三条 医疗保险
1、公司自2002年12月加入医疗保险，自2003年1月时为公司正式员工的从2002年12月开始办理医疗保险，此后调入档案、签订劳动合同的员工，自调入档案且签订劳动合同之日起开始办理医疗保险。
2、人力资源部按规定在《保定市医疗保险基金管理中心》（以下简称《医保中心》）申请办理登记手续，并缴纳基本医疗保险费。基本医疗保险费由单位和员工个人共同缴纳。
3、缴纳的医疗保险按比例拔入个人账户。
4、个人账户的本金和利息均为参保人个人所有，可用于支付基本医疗费用，也可以结转使用和依法继承。
5、凡参加“保定市城镇职工基本医疗保险：的员工，必需同时参加大额医疗保险。
6、医疗保险卡只限于保定市内定点医院使用，常驻外地的员工除急诊抢救可在当地县级以上医院住院治疗外，其它情况应回保定市治疗。
7、如保定没有满足医疗条件的医院，可向医保中心申请转院治疗。
8、医疗保险不予支付的费用：违法犯罪、酗酒、自杀、自残、打架斗殴、等个人原因产生的医疗费用，以及交通事故、医疗事故以及工伤、职业病、生育等由责任方赔付的医疗费用，不纳入医疗保险范围，医疗保险基金不予支付。
9、员工IC卡丢失、损坏的，应及时通知人力资源部到医保中心办理挂失手续，并补办IC卡。补办费用由个人负担，不及时办理挂失造成的损失由个人自负。
10、定点医疗机构、零售药店及相关费用详见《医疗保险明白卡》 第十四条 住房公积金
1、公司所有在岗的正式员工及中通一局调派人员在公司办理住房公积金。
2、本公司自2002年7月开始缴存住房公积金。此后调入档案、签订劳动合同的员工，自调入档案且签订劳动合同的第二月起开始办理住房公积金。
3、单位缴费比例在国家规定标准内取中间值为12%（国家法定标准为10-15%）。个人缴纳比例取最低值6%（国家法定标准为6-8%）。以上缴费比例如有调整，由人力资源部另行通知。
4、个人缴纳部分每月由计划财务部从个人工资内直接扣缴，与公司缴纳部分同时转入银行个人账户。
5、个人缴纳住房公积金部分属国家规定福利项，于个人收入中在个人所得税前计算、扣缴。
6、住房公积金为员工个人所有，员工可按规定使用也可以继承。员工死亡或者被宣告死亡的，员工的继承人、受遗赠人可以提取员工住房公积金账户内的存储余额。无继承人也无受遗赠人的，员工住房公积金账户内的存储余额纳入住房公积金的增值收益。
7、住房公积金属专项使用经费，员工在以下情况下，向住房公积金
管理中心申请提取住房公积金账户内的存储余额：
（1） 购买、建造、翻建、大修自住住房的； （2） 离休、退休的；
（3） 完全丧失劳动能力，并与单位终止劳动关系的； （4） 出境定居的； （5） 偿还购房贷款本息的；
（6） 房租超出家庭工资收入的规定比例的。
（7） 依照前款第
2、
3、4项规定，提取员工住房公积金的，应当同时注销员工住房公积金账户。
8、建立住房公积金的员工可在提取住房公积金时，向住房公积金管理中心申请住房公积金贷款。具体条件由住房公积金管理中心审核。
第十五条 补充商业保险
1、为保障员工的安全，公司为在岗员工办理意外伤害保险及意外伤害医疗保险等商业保险。
2、由公司人力资源部负责接洽保险公司业务员，挑选合理保险项目，经公司领导批准后，方可制定入保方案。
3、补充保险方案及费用经总经理批准后，由公司统一支付，此项费用在福利费里列支。
4、员工出险三日内将详细出险事件，出险原因、过程、治疗情况等书面材料，报到公司人力资源部。
5、人力资源部根据提供的有效证明资料、证件等，同保险公司协商索赔事项。
6、员工因医疗事故、交通事故等按国家规定，由责任方进行赔付的，按《保险条款》规定由保险公司进行差额赔付或免于赔付。
7、如有员工打架斗殴、酒后架车等个人原因受伤、致残、死亡的情况，保险公司不予赔偿。
第十六条 身体健康检查
1、为保障公司员工健康，避免交叉感染，公司对全体在岗员工进行身体健康检查。
2、员工体检按公司组织活动计算，不计为个人休假。
3、员工领取体检单后必须在指定期限内体检。如有出差或请假未到公司工作的员工可适当延期。
4、员工如果将体检单遗失，可以补发，但相当于重复体检，费用自理。体检属公司福利性质，每人仅限一次。限员工本人使用，不得转让给其他人，如有发现，处以体检费双倍罚款。
5、人力资源部统计检查结果，有疾病者直接通知其本人，对工作有影响的，同时通知其部门领导。
6、对需要进一步检查或复检的员工，公司不再另行报销体检费用。
7、如有严重病况时，则按公司《休假制度》给予一定时间的医疗期，到医院治疗。
8、员工可到人力资源部查询自己的体检结果，但禁止查问其他人的病况。人力资源部对员工的体检结果严格保密，尊重员工的个人隐私。
9、人力资源部将体检结果整理备案，直接呈报总经理。
10、人力资源部根据身体健康检查情况，确定是否进行疫苗注射等保
健措施。
11、对季节性安装工，由招聘部门自行组织体检。第十七条 其它福利费用
1、防暑降温费作为劳动保护费用，每年6至8月向全体在岗员工发放。
2、取暖费作为企业福利，每年冬季按不同标准向公司定岗员工、正式员工及见习期员工发放。
3、过节费等其它临时发生费用由公司确定发放范围。
4、对特聘员工，根据情况由公司决定发放福利费用的范围。第十八条 劳动保护用品的配备：
1、公司的劳动防护用品的购买、验收、保管、发放、使用、更换、报废等项，及按照劳动防护用品的使用要求，在使用前对其防护功能进行必要的检查，由综合办公室具体管理执行。
2、公司要根据工作需要，给相关岗位的员工配备工作服装、手套、工作头盔等防护用品。
3、工程人员的工作场所，应配备有普通外用药品的救护箱供员工在需要时使用。
4、经常站在有水或者其他液体的地面上操作的人员，应该供给防水靴或者防水鞋等。
5、公司应定期检查绝缘用具等特制防护用品，并且保证它的良好有效。其他防护用品，应该定期清洗和修补。
6、公司机动的车辆装备、安全防护装置及附件应齐全有效。
第十九条 人力资源部根据员工个人提供的有效个人证件，办理相关福利事项。
第二十条 员工离开公司，办理离职手续时，应将各种福利、保险转移出公司，并办理结算手续。
第二十一条 各种福利、保险资料按相关规定由公司保管或发给员工个人使用。
第二十二条 本制度解释权在公司人力资源部。
第16篇：11保险团日活动策划书
闽江学院经济系主题团日活动——“凝聚文明正能量，志愿服务公益梦”
策
划
书
11保险班
2013年10月17日
目录
一、..........活动主题
二、..........活动背景
三、..........活动目的
四、..........活动时间
五、..........活动地点
六、..........活动对象
七、..........活动流程
八、..........人员安排
九、..........经费预算
十、..........注意事项
十一、.........附件
一、活动主题：
“凝聚文明正能量，志愿服务公益梦”
二、活动背景：
根据《中共福建省委教育工委 福建省教育厅关于在全省各级各类学校深入开展“爱学习爱劳动 爱祖国”教育的实施意见》的文件精神，深入开展“三爱”教育，对于培育和践行社会主义核心价值观，深化中国梦宣传教育，落实立德树人根本任务，全面实施素质教育，帮助学生树立正确的世界观、人生观、价值观。
三、活动目的：
（1）在经济系团委的指导下，结合我校第十二届省级文明学校评选精神，突出志愿服务建设，提升网络文明传播力度，积极参与文明城市共建，加强与文明社区结对，增强青年团员的公益意识，加大对团员青年的思想引领，突出服务大局、服务青年，增强团员青年爱党爱国和爱校荣校的责任感和使命感，特别举办此次活动。
（2）通过此次活动，增进班级的凝聚力，培养班级荣誉感和互帮互助的精神。
四、活动时间：
2013.10.20—2013.11.0
1五、活动地点：
闽江学院校园
六、活动对象：
11保险全班同学
七、活动流程：
（一）物料准备：垃圾袋10个、相机1个、奖品5份、文明标语路标10个、横幅2条、绶带10条
（二）前期宣传：
1、交广播稿于校广播站宣传5天；
2、微博、QQ空间、论坛宣传；
3、提前5天于文化墙挂活动横幅宣传；
4、班级班会动员。
（三）专题活动：
1、共拾美好明天，做绿色环境好手——校园垃圾清理
（1）全班同学随机分成十组，每组3人左右；
（2）每组随机选择校园的卫生死角进行垃圾清扫，并把垃圾带到垃圾桶丢掉；
（3）活动时间半个小时，然后在规定地点集合拍照。
2、做文明的吃货，自觉维护食堂秩序
（1）选出班级精神风貌良好者，在吃饭高峰期维持秩序，组织同学们排队打饭买菜；
（2）参与者应穿经济系系服，披经济系绶带；
（3）班宣组织拍照。
3、爱护生命，请脚下留情
背景：闽江学院称作“大学城的后花园”景色优美，但是却不时有一些可爱的“生命”——草坪遭到践踏，在下雨的时候造成很大的不便，也影响的美观。为了防止此类事情再次发生，我们将制作一些标语提醒大家爱护花草，保护学校的美观。
（1）设计一些可爱的吸引眼球的标语，拿到文印店做成路标；
（2）组织同学寻找被践踏的较为严重的地方，并贴上标语，提醒同学们爱护花草；
（3）定期查看同学们的遵守情况，并做一定的引导。
4、维护网络环境文明健康，从微博做起
（1）用班费购买奖品5份；
（2）10.20用班级新浪微博编辑一条以“文明、公益”为主题的微博，按规定要求在活动期间转发的用户均可参加抽奖；（微博内容和转发要求见附录）
（3）11.01用微博第三方抽奖平台抽出5名幸运参与者，并通知其领奖品。
八、人员安排：
（注：主要负责人负责组织全班同学参加活动，无特殊原因每个同学都至少参加一项活动）
九、经费预算：
奖品5份50元
路标10个10元
横幅2条150元
其他：100元
总计：310元。
十、注意事项：
1、活动期间注意人身安全；
2、注意保持卫生干净，不乱丢垃圾；
十一、附件：
#经济系团日活动#我承诺校园纷飞的垃圾将会消失，“奇迹般的小路”将是历史，网络环境会是一片净土。即日起至10.29转发此微博并@三位好友，写下你对11保险班关于文明公益的建议就有机会获得精美礼品一份。我们将在11.01通过第三方抽奖平台抽出5名幸运者，你还在等什么？
第17篇：公司保险销售工作计划书
刀豆文秘助手(www.daodoc.com)之2016公司保险销售工
作计划书
第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在**年6月之前完成**营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据**年中支保费收入****万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。**年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入****万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，**年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。**年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， **年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险 事业而奋斗。
第18篇：讲行业、讲公司、讲保险、讲自己
讲行业、讲公司、讲保险、讲自己
讲行业：1）发展快：
一、老陈你知道吗？保险已经存在六百多年了，中国的保险业是从秘
改革开放以后快速发展的。
二、老陈你看这个数据：“2011年至2010年间，中国寿险业务的保费
规模以约28%的年均复合率增长”。
三、中国的保险业，在21世纪的前10年相当于翻了近三番。未来，保险行业的发民势头也会更加强劲。
2）潜力大：
一、目前中国人均保费仅有121美元。
二、与发达国家相比差距悬殊。可以说，中国老百姓还没有足够的保障，怕生病、怕意外、小心翼翼的花钱，生怕“一病回到解放前”。而商业保险可以帮老百姓“排扰解难，分担风险”。
3）体现爱：现在流行说“中国梦”，要我说啊，中国梦就是能让每一个家庭都有应急钱，每一个人都有看病钱，每一个孩子都有读书钱，每一个老人都有养老钱，这其实也是保险行业的爱与责任。
4）受扶持：正是商业保险的重要作用，国家对保险行业的发展也高度重视和扶持。法律上颁布了“保险法”，监管上设置了正部级单位“保监会”，政策上还特别由国务院颁布了“国十条”。
讲公司：实力强：
一、谈到保险业，就不得不说一说我所在的中国平安。它是中国第一家股份制保险企业，资本实力雄厚，截至12年公事市值已达2万8千多亿。
二、平安有4400个分支机构，为超过7000万的客户提供专业服务。
三、作为一家综合金融服务集团，平安的业务范围涵盖了保险、银行、投资三大领域，能一站式满足你买房买车买保险，投资储蓄信用卡的多元化金融需求。声誉好：平安成立至今获得无数荣誉，你看看
专业好：这些哈哈口碑的建立至少有2方面原因，第一个原因是平安的专业，就拿我所在的平安人寿为例，它目前产口数量已达到60多种，能满足客户重疾、医疗、意外、养老等方位的保障要求。同时，平安人寿还通过专业的企业培训和完善的管理机制，打造出了一支专业的寿险销售队伍。
服务优：第二个原因就是平安非常重视客户服务。每年除了客户服务节等活动外，平安还于2011年提出了：“标准案件，资料齐全，三天赔付”的承诺。
此外，平安还首创了MIT移动展业，保单E服务和一帐通，让你足不户就可以享受从承保到保单打理的一站式贴心服务，让你的生活更简单。
讲自己：刚才你说不理解我为啥要来做保险，其实我以前对保险也不了解，但经过这段时间的学习了解，我认识到保险行业前景好，平安公司实力强，保险产品人人都需要。正因为这份工作很有意义，既能帮助人，又能成就自我，所以我就来平安了，并且要在平安一直好好的干下去。
讲保险：来到平安以后，我也了解到很多有价值的理念，老险你看这个图。比如这是我们的生命线，从我们出生的那一遍开始，还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，但我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是25岁到60岁期间，这是我们的收入线.这个阶段我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用，买房买车的费用。生育和抚养孩子的费用，孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用，应急所需的费用。
老陈你有没有想过我们什么情况下会中断收入呢？大概是生病或者意外的情况下，你说是吧？
是啊老陈，这种情况下我们的收入就无法保障了，一旦我们发生意外或者疾病支出不但不会减少，反而还会越来越多！所以说人生是需要提前进行规划的，老陈你认同这个说法吗？
第19篇：保险(寿险)公司上半年总结
保险公司上半年工作总结
半年来，在市分公司党委、总经理室的正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，认真贯彻落实年初分公司总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxxx年上半年的工作情况及下半年的工作计划汇报如下：
截至6月30日，我司共实现首年总保费收入xxx万元，完成计划的xxx%，其中个险首年期交xxx万元，完成xxx%，同比增长xxx%；十年期交xxx万，完成xxx%，同比增长xxx%；中介xxx万，完成xxx%，同比下降xxx%；短期险xxx万元，完成xxx%，同比增长xxx%。回顾今年走过的历程，凝聚着xxx公司全体员工顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，把握发展节奏，全力以赴开展工作，主要采取了以下具体工作措施：
一、抓业务、抢市场，实现各项业务的快速发展。业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照分公司的统一部署，xxx总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以分红险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。
二、在团队建设方面。按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。立足“早谋划、早沟通、早部署”，通过成立专门的行动项目，实行增员“一把手”负责制，分片增员启动、宣导安排、精英培训、当地主流媒介宣传等活动，实现半年增员xxx多人，为xxx年业务发展注入强大活力。
三、在教育培训方面。我司为全面提高从业人员素质，通过思想灌输和物质激励等做法，促使从业人员以饱满的精神状态，以高度的主人翁责任感和使命感，大力拓展寿险业务，一直以来我司把教育培训作为一项重要工作来抓，以多种形式，多种渠道的思想灌输，促使整个队伍思想、精神面貌、工作作风都有所改变，素质有所提高，战斗力进一步增强。在今年上半年我公司举行多次业务培训，由市分公司讲师授课，对全县寿险系统人员进行培训，强化条款认识，提高展业技艺，灵活运用新老条款进行合理搭配，使大家提高认识，增强信心。为今后业务发展铺好路子。
四、加强执法监督工作、加大查处案件力度。
为贯彻落实中共中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》及上级公司党委关于治本抓源头工作的要求，促进公司广大干部员工廉洁从业，堵塞经营管理漏洞，防范经营风险，支公司根据分公司党委的决定，成立以一把手为组长，各部门负责人为成员的治本抓源头工作责任制领导小组，认真部署，围绕“人、财、物”和经营管理的“重点、难点、热点”问题，在财务监督、人事聘用、核保核赔、采购监督等诸方面建立责任机制。通过自查，我司基本没有发生各类违法、违纪、违规案件。通过组织学习，公司领导班子、党员干部廉洁自律有了明显加强，给公司全体员工树立了榜样，使公司形成一个廉洁奉公、团结奋进的坚强集体。
五、工作中的不足。
1、今年上半年，增员形势大好，但脱落率偏高。
2、团险队伍发展迟缓。
3、中介期交发展不理想。
4、后勤人手不足，工作强度大。
六、下半年的工作意见。
1、将继续坚定不移地贯彻公司的工作方针，坚持以业务发展为中心，加强销售队伍建设，特别是县城和重点乡镇的营销队伍建设。
2、加大力度健全团险队伍
3、全力以赴发展期交和意外险业务，持之以恒做好规模业务。
4、抓好增员工作，加强培训学习，提高内外勤人员的综合素质和业务水平，注重骨干人才的培养。
5、强化管理，依法合规经营，防范和化解风险。
6、加大宣传力度。利用各种渠道，采取不同的形式进行全方位、多层次的宣传公关活动，为业务发展营造氛围。
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第20篇：保险中介公司会计核算办法
保险中介公司会计核算办法
一、总说明、
(一)为了统一规范保险中介公司的会计核算,真实、完整地提供企业的会计信息,根据《中华人民共和国会计法》、《企业财务会计报告条例》、《企业会计制度》和国家有关法律、法规,并结合保险中介公司特点及实际情况,特制定《保险中介公司会计核算办法》(以下简称“本办法”)。
(二)中华人民共和国境内所有保险中介公司在执行《企业会计制度》的同时,执行本办法。本办法中的保险中介公司是指经中国保险监督管理委员会批准取得营业许可证,从事保险中介服务并采取有限责任公司和股份有限公司组织形式的专业保险代理公司、保险经纪公司和保险公估公司。
(三)采取有限责任公司和股份有限公司以外其他组织形式设立的保险中介机构,其日常经营业务的核算应参照本办法执行,所有者出资、与所有者往来等的核算另行规定。
二、补充会计科目设置及其使用说明
(一)会计科目的设置 本办法在《企业会计制度》的基础上增设了“存出营业保证金”科目;在“应收账款”下增设了“垫付保费”、“代垫费用”二级科目;在“应付账款”下增设了“代收保费”二级科目;在“其他应付款”下增设了“协作业务费用”二级科目;在“主营业务收入”下增设了“代理佣金收入”、“经纪佣金收入”、“咨询费收入”、“公估费收入”二级科目,并对这些科目的核算内容进行了补充规定。
(二)补充会计科目的使用说明
1131 应收账款
一、本科目核算保险中介公司因提供劳务等应向接受劳务单位收取的款项等。
二、在本科目下设置“垫付保费”明细科目,核算保险代理公司或保险经纪公司为投保人垫付给保险公司的保费。
三、为投保人垫付保费支付给保险公司时,应借记本科目(垫付保费),贷记“现金”、“银行存款”等科目。收到投保人支付的保费时,应借记“现金”、“银行存款”等科目,贷记本科目(垫付保费)。
四、“应收账款——垫付保费”科目应按投保人设置明细账,进行明细核算。
五、在本科目下设置“代垫费用”明细科目。代垫费用是指根据合同规定的,保险中介公司在完成业务的过程中为客户暂时垫付的费用,如合同中规定的差旅费、查勘费、专家咨询费、检测费等。如果业务合同中未明确规定为代垫费用的,应作为保险中介公司的业务成本进行核算。
六、发生代垫费用时,借记本科目(代垫费用),贷记“现金”、“银行存款”等科目。收到客户归还的代垫费用时,借记“现金”、“银行存款”等科目,贷记本科目(代垫费用)。
七、“应收账款——代垫费用”科目应按客户等设置明细账,进行明细核算。
1905 存出营业保证金
一、本科目用来核算保险中介公司缴存的营业保证金。
二、缴存保证金时,借记本科目,贷记“银行存款”科目。
三、本科目期末借方余额,反映保险中介公司缴存的营业保证金余额。
2121 应付账款
一、本科目核算保险中介公司因购入商品、接受劳务等应付给供应单位的款项等。
二、在本科目下设置“代收保费”明细科目,核算保险代理公司或保险经纪公司向投保人收取、之后再解付给保险公司的保费。
三、收到投保人交付的保费时,借记“现金”或“银行存款”等科目,贷记本科目(代收保费)。将保费解付给保险公司时,应借记本科目(代收保费),贷记“现金”、“银行存款”等科目。
四、“应付账款——代收保费”科目应按保险公司设置明细账,进行明细核算。
2181 其他应付款
一、本科目用来核算保险中介公司应付、暂收其他单位和个人的除代收保费之外的款项。
二、在本科目下设置“协作业务费用”明细科目,核算保险经纪公司或保险公估公司进行业务协作时一方支付给另一方的费用。
三、发生协作业务时,保险中介公司按应支付给其他中介机构的业务协作费用,借记“银行存款”、“应收账款”等科目,贷记本科目(协作业务费用)。保险中介公司支付给协作方的业务协作费,借记本科目(协作业务费用),贷记“银行存款”等科目。
四、“其他应付款——协作业务费用”科目应按各协作方设置明细账,进行明细核算。
5101 主营业务收入
一、本科目核算保险中介公司从事其主营业务所产生的收入。
二、保险代理公司主营业务收入是向保险公司收取的保险代理佣金,本办法在“主营业务收入”下设置“代理佣金收入”明细科目进行核算。保险经纪公司主营业务收入包含经
纪佣金收入、咨询费收入,本办法在“主营业务收入”下分别设置“经纪佣金收入”、“咨询费收入”明细科目进行核算。经纪佣金收入指为客户拟订投保或分保方案、办理投保手续、代办检验、索赔等业务的收入;咨询费收入指为客户提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询等服务的收入。 保险公估公司的主营业务收入是承保前或承保后检验、估价和风险评估,及标的出险后查勘、检验、估损及理算等业务的收入,本办法在“主营业务收入”下设置“公估费收入”明细科目进行核算。
三、保险中介公司在同一会计年度内开始并完成的劳务,应当在完成劳务时确认收入。保险代理公司应在保险公司签发保单给保险代理公司或投保人时确认收入,按照与保险公司约定的佣金金额,借记“应收账款”等科目,贷记“主营业务收入——代理佣金收入”科目。 保险经纪公司应当在合同约定的劳务全部完成时确认经纪佣金收入,应当在出具评估报告或咨询报告时确认咨询费收入,借记“应收账款”、“预收账款”等科目,贷记“主营业务收入——经纪佣金收入”或“主营业务收入——咨询费收入”科目。保险公估公司应当在出具公估报告时确认公估收入,按照合同约定的金额,借记“应收账款”等科目,贷记“主营业务收入——公估费收入”科目。 保险中介公司提供追偿服务、教育服务等业务获得的收入,在“其他业务收入”科目核算,不在本科目核算;与之相关的成本也相应计入“其他业务支出”科目。 保险中介公司的协作业务收入应当在本公司与其他中介机构协作业务的劳务全部完成时确认收入。如果合同约定,即使协作方未履行完劳务,本公司亦可在完成自己的任务后获得相应的收入,则保险中介公司应在完成自己的任务时确认收入。保险经纪公司或保险公估公司在确认收入时,不包括与其他中介机构进行协作应归属于其他中介机构的协作费用。 保险中介公司应按应收取的服务费,借记“应收账款”等科目,按应支付给其他中介机构的业务协作费,贷记“其他应付款——协作业务费用”科目,按其差额,贷记“主营业务收入”相应的二级明细科目。保险中介公司支付给协作方的业务协作费,借记“其他应付款——协作业务费用”
科目,贷记“银行存款”等科目。 本公司应收的其他中介机构的业务协作费,借记“应收账款”、“银行存款”等科目,贷记“主营业务收入”相应的二级明细科目。
四、如果保险中介公司提供劳务的开始和完成分属不同的会计年度,在提供劳务交易的结果能够可靠估计的情况下,应当在资产负债表日按完工百分比法确认相关的劳务收入。当劳务的总收入和总成本能够可靠计量、与交易相关的经济利益能够流入企业、劳务的完成程度能够可靠确定时,则劳务交易的结果能够可靠地估计。 在提供劳务交易的结果不能可靠估计的情况下,应当在资产负债表日对收入分别三种情况进行确认和计量:
1、如果已经发生的劳务成本预计能够得到补偿,应按已经发生的劳务成本金额确认收入,并按相同金额结转成本;
2、如果已经发生的劳务成本预计不能全部得到补偿,应按能够得到补偿的劳务成本金额确认收入,并按已经发生的劳务成本作为当期费用;
3、如果已经发生的劳务成本预计全部不能得到补偿,应按已经发生的劳务成本计入当期费用,不确认收入。
5401 主营业务成本
一、本科目核算保险中介公司从事主营业务而发生的实际成本。包括支付给营销员的佣金,业务部门的办公费、折旧费、水电费、人员工资、福利费、差旅费、交通费、通讯费,以及其他与主营业务直接相关的成本。
二、对于同一会计年度开始并完成的业务,公司应当在结转主营业务收入的同时结转主营业务成本;对于跨年度业务,应当在年末按规定的方法计算确定应结转的主营业务成本。结转主营业务成本时应借记“主营业务成本”等科目,贷记相关科目。
三、期末,应将本科目的余额转入“本年利润”科目,结转后本科目应无余额。
三、会计报表格式及补充报表项目
(一)保险中介公司对外提供的会计报表中至少应包含资产负债表、利润表、利润分配表和现金流量表。
(二)本办法在《企业会计制度》的基础上在资产负债表中增加了“存出营业保证金”项目,在“应收账款”下增加了“其中:垫付保费”明细项目,在“应付账款”下增加了“其中:代收保费”明细项目。“存出营业保证金”科目余额应在资产负债表的“长期待摊费用”与“其他长期资产”项目之间单列“存出营业保证金”项目反映。
(三)在利润表中的“主营业务收入”下增加了“其中:代理佣金收入”、“其中:经纪佣金收入”、“其中:咨询费收入”、“其中:公估费收入”等明细项目。
(四)利润分配表和现金流量表不做变动。
