诈骗犯罪活动方案
推荐第1篇：财产保险公司打击保险诈骗犯罪活动的工作汇报
**财产保险公司打击保险诈骗犯罪活动的工作汇报
今年以来，**财产保险公司认真贯彻保监会、总公司关于严厉打击保险领域各类违法犯罪的工作部署和省公司理赔事业部相关工作要求，充分发挥警保联动、密切协调的优势，以配合公安机关开展破案会战严厉打击保险领域违法犯罪行为活动为契机，不断健全完善打击保险领域违法犯罪的长效工作机制，始终保持打击保险诈骗高压态势，采取积极有力的措施，紧密协同公安机关开展了一系列打诈行动，取得了明显的成效，有效遏制了当前保险领域各类违法犯罪案件的高发态势，沉重打击了保险诈骗犯罪分子的嚣张气焰，保护了保险消费者的合法权益，维护了正常的保险市场秩序，挽回了公司的利益损失。
截至目前，**财产保险公司理赔中心总共查处涉假案件157件，为公司挽回直接经济损失182万元，其中事故现场拒赔/部分拒赔案件85件，在案件理算、核赔环节发现疑点后调查确认造假案件72件，主要包含故意制造交通事故或被盗抢假案、摆放虚假现场、故意夸大损失、倒签单（先出险后投保）、伪造事故证明等各类保险犯罪行为。**财产保险公司理赔中心在打击保险犯罪工作中主要采取以下措施：
一、领导重视，落实打击保险犯罪工作责任
在省分公司理赔事业部的正确领导下，**财产保险公司理赔中心主任室及相关职能部门充分认识到打击保险犯罪的重要意义，切实增强责任感和紧迫感，进一步加强组织领导，强化措施，统筹兼顾，严厉打击保险诈骗犯罪，将打击保险犯罪作为整顿和规范市场秩序、保障保险消费者合法权益、保证公司经营成果的重要内容，始终对保险犯罪活动保持露头就打的高压态势。
同时，**财产保险公司理赔中心进一步健全了打击保险犯罪应急预案、案件备案、责任追究制、联席会议等工作制度，完善了打击保险犯罪考评工作体系，充实和细化考核办法和标准，做到权责明晰，目标明确，把打击保险犯罪各项制度和措施落到实处，在**市市分公司、省公司营业部和新区分公司范围内形成齐抓共管、综合治理的打击保险犯罪工作格局。
二、牵头联动，明确打击保险犯罪工作重点
今年，**财产保险公司理赔中心紧密依托和**市市公安局联合成立的打击盗抢机动车和保险诈骗犯罪工作办公室，警保联动，以打促防，综合治理，有力确保了打击保险诈骗工作卓有成效地实施。通过运用完善的协作网络和联动机制与公安机关沟通汇报，对涉及保险犯罪案件线索提前介入和开展调查，并及时移交，通过公安机关的深度介入，借助法律赋予公安部门打击犯罪的职权，联合打击，对保险欺诈犯罪将产生有力震慑作用，从根本上打压保险犯罪分子的嚣张气焰，对有效遏制保险诈骗的势头将起到积极作用。
三、突出重点，注重打击保险犯罪宣传实效
加强反保险欺诈宣传教育工作，充分利用各种媒体宣传保险欺诈的危害性，披露典型案件，起到警示作用。
推荐第2篇：预防青少年犯罪活动方案
三阳乡中心学校预防青少年犯罪
活 动 方 案
为贯彻加强学校德育工作，培养合格的人才，增强学生法制意识，预防青少年犯罪，特制定本方案。
一、指导思想
以邓小平理论和“三个代表”的重要思想为指导，认真贯彻落实中小学德育大纲，围绕培养造就中国特色社会主义建设者和接班人的战略任务，培养合格人才，预防青少年犯罪。为学校创造一个安全、文明的教学环境。
二、组织机构
组 长：刘长江(乡党委主管教育副书记)
副组长：朱帅飞(政法书记)
邓 忠(中心学校校长)
童黎明(三阳派出所所长)
黄治国(司法所所长)
童平(三阳文化站站长)
方 磊(三阳工商所所长)
成 员：邓 忠 杨见闻 李耐农 张技能 周平
刘 旭 吴飞模 余光明 余砥柱 贺英明
完小学校校长
三、工作措施
1、提高认识，加强领导。青少年犯罪低龄化，事关广大 1
师生的人身和财产安全，充分认识预防青少年犯罪的极端重要性，切实加强工作责任感。认认真真、扎扎实实搞好青少年的思想教育活动。
2、加强协调配合，多方促进学生思想的健康发展。通过学校、家庭、社会的共同协作，定期对青少年学生进行思想教育，对出现不好苗头的做好引导工作。
3、广泛宣传，正面引导，发挥学校宣传优势。通过典型事例，组织法制讲座、法律知识竞赛、演讲比赛、参观访问等形式。在多方面引导学生走向正确的道路，预防犯罪。
四、活动安排
1、3月中旬，请预防青少年犯罪领导小组副组长魏胡安、邓明光等同志分别到学校作《预防青少年犯罪》的法制教育的讲座，学生听后写好心得体会。
2、5月，针对有不好苗头的学生组织一次强化思想教育的学习班。
3、6月，观看预防青少年犯罪教育的影片。
4、9月，法律知识竞赛。
5、10月各班班主任召开《警钟长鸣》的主题班会，全体学生针对自己的行为谈感想和认识。
三阳乡中心学校
二○一○年三月十日
推荐第3篇：违法犯罪活动调研方案
防教并举 综合治理
进一步加强预防青少年违法犯罪活动调研方案
抬头：
为认真落实县政法委有关“政法维稳工作安排意见”和县总工会有关“积极服务于青少年健康成长”工作要求，有效预防和减少青少年违法犯罪活动，从根本源头上了解安县青少年违法犯罪的成因及犯罪青少年的心理状态，保持安县的长治久安，保证人民群众安居乐业和提高人民群众的幸福感，促进“省级平安县”的建设，服务于安县“十二五”规划。特制定以下调研方案。
一、调研的指导思想和目的
指导思想：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，牢固树立和落实科学发展观。认真贯彻落实县综治办关于深化平安建设，维护全县社会稳定和县总工会关于积极服务青少年健康成长的要求，有效预防和减少青少年违法犯罪，促进“省级平安县”的建设，服务于安县“十二五”规划。
目的：青少年特别是未成年犯罪已成为严重的社会问题。本次调研从源头上了解青少年违法犯罪的成因、青少年犯罪细心理特点等内容进行调研。调研结束后，通过数据统计，分析整理，形成调查报告，为如何开展预防青少年犯罪工作
提供重要的现实依据，有利于从理论与实践的结合上充分认识这一问题并通过积极探索与多管旗下的综合治理预防和减少青少年犯罪，保持安县的长治久安。
二、调研方法与步骤
这次调研活动从XX月XX开始，于XX月XX结束，分三个阶段进行。
第一阶段（XX月XX日至XX月XX日）：起草专题调研方案，设立调查小组，确定问卷调查试卷；
第二阶段（XX月XX日至XX月XX日）：基础调研。深入基层和一线，针对不同青少年人群及家长采取问卷、座谈、走访等形式进行调研，答卷形式采用青少年答卷，家长补充和提出建议的形式进行，充分占有和获取系统、可靠、详实的基础材料；
第三阶段（XX月XX日至XX月XX日）：起草专题调研报告。查阅资料，归纳整理，形成具有一定价值的专题调研报告。
三、调研领导小组安排
此次调研活动的参加范围是：县政法委、县总工会、县公安局、县司法局、县团委。调研小组办公室设在县团委办公室。
此次调研活动的领导小组：
组长：钟思亮
副组长：赵九州
成员：潘林林、杨梨容、
四、调研的工作要求
1、加强组织领导。调研小组组长到调研小组指导、检查、督办调研工作，各调研成员应高度重视调研工作，认真撰写调研报告。
2、注重求真务实。各调研成员在调研过程中应结合实际情况，深入基层，运用问卷、走访、座谈等多种形式把这次调研工作抓实。
2011年3月9日
另附：调研活动调查问卷。
推荐第4篇：创建全国零犯罪活动方案
创建全国“零犯罪学校”活动实施方案
为深入贯彻落实我市《关于加快依法治市进程，推动滨州科学发展、追赶超越的决定》和上级有关部门《关于开展第二届“关爱明天、普法先行”青少年普法教育活动的通知》精神，扎实开展青少年普法教育工作，着力增强广大青少年的法律意识和法制观念，有效预防和减少青少年违法犯罪，培养中国特色社会主义事业合格建设者和接班人。学校研究决定，开展创建全国“零犯罪学校”活动。现提出如下实施方案。
一、活动计划
自2013年4月至2014年5月，分三个阶段进行：
（一）宣传发动阶段（2013年4月）
1.在全市正在开展的第二届“关爱明天、普法先行”青少年普法教育的基础上，通过召开会议等形式，广泛发动全体师生积极参与争创全国“零犯罪学校”活动。
2.学校要照要求，结合自身实际，制定切实可行的活动实施方案。
3.学校成立以校长为组长的活动领导小组，下设办公室，负责对本次活动的领导和协调工作。
（二）组织实施阶段（2013年5月至2014年3月）
1.充分发挥课堂主渠道作用。将普法教育纳入学校课程计划，明确课时安排，做到有教师、有教材、有教案、有记录。注重学科间的渗透作用，将普法教育与德育课、安全教育课、语文课等相关学科的教学活动相结合。
2.组织开展普法宣讲活动。主动加强与各级普法活动宣讲团的联系，制定具体宣讲计划，认真组织宣讲。充分发挥法制副校长、法制辅导员的作用，定期举办法制教育报告会。通过“一帮一”、“多帮一”等多种形式，重视对有不良行为青少年的关注、关爱和帮扶。
3.加强普法教育阵地建设。充分利用宣传栏、校讯通、宣传橱窗、广播站、校网站等宣传阵地，营造浓厚氛围，使广大青少年对普法教育入耳入脑入心。创造条件积极组织在，— 1 —
校学生到各类教育基地参观学习，接受法制宣传教育。
4.组织开展专题读书活动。充分利用班会和法制课时间开展专题读书活动，并组织开展读后感交流、征文等活动，引导广大青少年积极学法、守法、用法。积极订阅《全国青少年普法教育读本》，扩大教材在学生中的普及率和覆盖面。
5.组织开展普法体验活动。积极组织开展模拟法庭、普法演讲比赛、征文比赛等活动，提高广大青少年参与活动的积极性和主动性。认真组织观看《代号12348》等普法教育专题片和普法教育专家讲座光盘。
6.组织开展普法知识竞赛。积极组织学生参加由全国青少年普法活动办公室统一开展的“关爱明天、普法先行”青少年法律知识竞赛。学校根据实际情况，适时组织开展普法知识竞赛活动。
7.开展自查，改进提高。各参与学校对照全国“零犯罪学校”的评选标准，每月进行一次自查，及时总结经验，查找不足，不断改进提高，巩固普法教育成果。
（三）总结评比、申报国检阶段（2014年4月至5月）
1.学校按照创建全国“零犯罪学校”的要求，对活动进行认真总结，形成书面材料，完善相关档案资料。
2.按照要求，上报参评材料。
二、活动目标
1、建立由校长担任组长的创建领导小组，将创建工作纳入学校重要议事日程和工作计划；制定明确的创建目标和切实可行的创建方案；明确部门和人员分工和责任。（详见附录）
2、建立完善的校园安全管理规章制度；建立完善的考核、评价和激励机制，将普法教育工作和成效纳入班级考核、教师考核内容；建立健全教师法制培训制度，将法制教育纳入教师培训、进修或继续教育当中，建立培训考核制度。
— 2 —
3、聘用法制副校长和辅导员，积极开展法制培训和辅导，定期进行校园周边环境整治，并做好工作记录；定期邀请“五老”和法律志愿者等“青少年普法教育宣讲团”成员到校开展法制教育宣讲和报告会。
4、充分利用校内外教育活动场所，建立和完善学校、家庭、社会三位一体的普法教育网络；加强学校与公安、司法等机构的合作，建立校园警务室和青少年维权岗；完善学校法制宣传设施，加强法制宣传的力度。
5、利用宣传栏、校讯通、宣传橱窗、广播站、校网站等传统宣传渠道，开展以“关爱明天、普法先行”为主题的法制宣传教育活动；利用“12.4”全国法制宣传日等重大节日开展专题法制宣传教育活动；定期组织在校学生到监狱、少管所等场所参观，开展警示教育活动。
6、利用课余时间组织在校学生观看《代号12348》和《青少年普法教育专家讲座》DVD光盘等普法教育影片；组织在校学生利用课余时间开展普法教育专题读书活动和开展演讲比赛、辩论赛、模拟法庭、摄影比赛、作文比赛和动漫比赛等体验教育活动。
7、组织在校学生参加由全国活动办公室统一组织开展的青少年法律知识竞赛活动。
8、使在校师生掌握基础法律常识，法律意识和法制观念明显增强，法律素质显著提高。校园内形成良好的学法、知法、懂法、守法氛围。
三、保障措施
1、创建所需经费列入学校公共费用支出，保障创建工作顺利进行。
2、法制教育做到计划、课时、师资、教材和经费“五落实”，将法制教育作为学校素质教育的重要内容，切实发挥课堂教学主渠道作用，在学科教育中渗透法制教育内容。
3、普法教育活动做到有计划、有方案、有督查、有保障、有总结，档案齐全。附：“零犯罪学校”创建领导小组及分工
组长：刘波（全面工作）
成员：韩兴建 （法制教育“五落实”、专题读书活动等工作）
— 3 —
韩兴建（安全、宣传、材料收集报送整理等工作）
卞继平（普法宣讲、法制报告会、知识竞赛及学生体验教育等工作） 刘胜三（后勤保障工作）
各班主任（组织落实各班的相关工作）
下设创建活动办公室（安全办）具体组织落实各项创建工作。
— 4 — 湖滨镇寨卞小学
推荐第5篇：预防青少年违法犯罪活动方案
预防青少年违法犯罪活动方案
为进一步贯彻落实中央综治委预防青少年违法犯罪工作领导小组、中央社会治安综合治理委员会办公室关于重点青少年群体教育帮助和预防犯罪全国试点工作的相关要求，切实推动南城区试点教育帮助和预防不良行为、严重不良行为青少年犯罪工作的有效发展，特制定本活动方案，以加强南城区中小学青少年思想道德建设和法制教育，净化青少年成长环境，全面提高青少年道德、法制素质，有效预防和减少青少年违法犯罪。
一、指导思想
以《省预防办指导东莞市重点青少年群体教育帮助和预防犯罪全国试点工作方案》为指导，依据《预防未成年人犯罪法》、《未成年人保护法》等法律，整合全社会的力量，采取人性化的服务手段和技巧，对未成年人违法犯罪问题实行标本兼治，综合治理。
二、活动目标
预防青少年违法犯罪工程的工作目标是：提高认识，加强宣传，营造全社会关注、支持、预防青少年违法犯罪工作的良好氛围；增强责任，履行职责，着力构建学校、家庭、社区“三结合”的预防青少年违法犯罪工作机制；创新工作载体和工作机制，提高预防青少年违法犯罪的工作水平，遏制和减少青少年违法犯罪。
三、组织领导
司法所、宣教办、团委
四、活动内容
（一）加大法制宣传力度，开展法律进课堂活动，定期在班级开展法制教育课或法律讲座；
（二）组织开展以学习《预防青少年犯罪法》和《未成年人权益保护法》为主题的法制宣传活动，通过班会、征文、演讲、校园宣传、上门宣传等形式，加强法制宣传教育工作；
（三）在有条件的情况下，积极开展一些模拟法庭，让学生角色扮演大法官和律师等，或者让学生参观庄严的法庭，甚至可以让学生旁听一些青少年案件的审判；
（四）组织开展“珍爱生命，远离毒品”教育宣传活动。通过讲座、班会、观看科教片、志愿者上门知识宣传等形式教育青少年远离毒品，提高识别能力，增强防范意识。
（五）加强对学生网络安全法规教育、网络文明道德教育，增强自我约束能力、自我保护能力，最大限度地消除网络有害信息对青少年学生的负面影响。
（六）去标签化。对一些改过自新的重点青少年群体实施去除标签，不能总是用另一种眼光去看待他们，我们要给予他们更多的接纳和宽容。这方面重在宣传和用行动来影响。
五、活动地点
可以在南城区所属的各类中小学，包括职中和南博，也可以将宣传活动放在一些青少年群体出入较多的场所。为了避免法制宣传的枯燥乏味以及能够吸引更多的青少年参与其中，应在活动之中穿插一些生动的小游戏、小礼品或者印有常用法律法规的纪念品。
推荐第6篇：防诈骗演练方案
xx镇防诈骗项目组开展防诈骗
演练方案
为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类安全事故的发生，特制定防诈骗项目组演练方案。
一、
组织领导：
组 长：XX 副组长：XXX 成 员：XX、XX
二、时间：201X年X月X日
三、地点：XX镇邮政银行
四、演练内容：群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人（XX企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗，网点柜员（X、XX、运营主管XX）、保安（XX）、主任唐斌、客户（XX、XX、XX）及派出所警员一同进行应急处置。
五、情景设置：
营业室内秩序井然，一客户正在2号（XX）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在ATMA机上快速取钱，企图骗取客户资金。
六、演练操作程序：
此案情发生后，面对突如其来的诈骗犯，营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理，营业室主任沉着冷静的对诈骗犯说：“你好，我们这里人不多，马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说：“赶紧跟报警。”；1号柜员(XX)立即打110电话报警，2号柜员（XX）向保卫部门电话报告，同时按下IP向分行监控中心报警。
与此同时，营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗犯。保安与其他柜员一边稳住诈骗犯情绪，一边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗犯制服。
2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗犯带走。
3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。
4、恢复正常营业办公秩序。
5、演练结束（点评）。
七、演练准备工作：
安排一人当诈骗犯 准备道具
与派出所、视频监控中心事先联系 演练必须在监控下进行。
准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。
防诈骗项目组 201X年XX月XX日
推荐第7篇：正阳学校未成年人零犯罪活动方案（定稿）
正阳学校未成年人零犯罪活动方案
为进一步加强和改进未成年人思想道德建设，深化预防青少年违法犯罪工作，深入实施“未成年人零犯罪率计划”，进一步调动全社会的积极力量，着力构建预防青少年违法犯罪工作体系，切实维护未成年人的合法权益，营造未成年人健康成长的良好社会氛围，构建和谐平安德化，经研究决定，正阳学校将开展“未成年人零犯罪校园”活动。具体活动实施如下：
一、指导思想
以 “三个代表”重要思想为指导，牢固树立和落实科学发展观，贯彻中共中央《关于进一步加强和改进未成年人思想道德建设的若干意见》和中央综治委、市综治委有关加强和深化预防青少年违法犯罪的文件精神，以构建学校、家庭、村社区三位一体的教育网络为抓手，针对特殊青少年群体，着力办实事办好事；针对影响青少年健康成长的突出问题，抓好环境优化；整合社会各方面的力量，全面推进预防青少年违法犯罪的各项工作，努力创建未成年人零犯罪校园。
二、创建对象和目标任务
（一）创建对象：以所在的学校班级为基本单位，按照“班级管理”的原则开展创建工作。在创建工作中，对每班的学生，由班主任负责管理、教育，科任老师和艺体学科教师辅助管理、教育。
（二）目标任务：围绕健全预防未成年人犯罪学校工作机制、学校内实现未成年人零犯罪总目标，全面贯彻落实《青少年违法犯罪村社区预防计划》的各项要求和措施，坚持一般预防和特殊预防相结合，学校、社区、家庭三位一体，以单亲家庭青少年、留守儿童、流浪儿童、进城务工人员子女、有轻微违法犯罪行为的未成年人为重点，综合运用教育、服务、管理、帮教和优化环境等多种手段，努力实现校园未成年人零犯罪目标。
三、活动内容
1、加强教育，提高未成年人综合素质。依托村社区青少年活动阵地，运用未成年人喜闻乐见的形式，针对学校、家庭、社区教育中存在的薄弱环节，结合未成年人心理特点，以未成年人中存在的突出问题为重点，开展未成年人思想道德教育、法制教育、心理健康教育和自护教育，促进家庭教育、学校教育、社区教育的衔接和整合，帮助未成年人提高素质，防范侵害，远离犯罪。
2、完善服务，满足未成年人成长的基本需求。面向学校困难未成年人群体，针对他们的实际问题，在生活上帮困，学习上帮助，心理上辅导。组织开展适合未成年人特点的文体活动，丰富村社区未成年人的业余文化生活，维护其合法权益，帮助他们顺利成长，提高社会适应能力。
3、净化环境，消除未成年人违法犯罪的诱因。针对学校的网络进行优化管理，让学生能绿色上网。学校周边的非法“网吧”不健康“口袋本”图书等危害未成年人成长的突出问题，联合有关部门开展专项整治行动，加大打击力度。通过设立举报热线和监督员，建立预警和快速处理机制，把诱发未成年人违法犯罪的社会不良因素消除在萌芽状态。
4、加强管理，促进未成年人健康成长。开展调查摸底工作，全面掌握学校未成年人的基本情况，确定重点工作对象，完善学校闲散青少年信息管理系统，加强学校闲散未成年人的管理。
5、营造氛围，预防青少年违法犯罪。通过行之有效的方式，充分调动有关部门和社会力量的积极性，提高社会各界和人民群众对青少年违法犯罪危害性的认识，动员全社会都来关心和支持预防青少年违法犯罪事业。
四、活动方式：
1、组建志愿服务队伍。学校应积极主动与所在村派出所联系，学校教师组成学校预防未成年人犯罪工作志愿者队伍。
2、开展“一校、一室”工作。“一校”是依托学校建立青少年法制学校，聘请社区有关人员宣传法律知识，帮助青少年掌握正当防卫等自护知识；“一室”是学校建立青少年关爱室，通过心理辅导、关爱帮扶等，为有需求的青少年开展志愿者“一助一”、“多助一”帮教服务,定期走访,为生活困难的学生家庭给予经济帮助。
3、开展“节假日我快乐”活动。在节假日期间，通过开展亲情教育活动、绿地认养活动、法制讲座、组织模拟法庭等活动，让广大学生在快乐中度过节假日。
4、邀请边防派出所干警来我校给学生上一节普法讲座，带领学生学习法律知识；学校利用一周时间，开展普法活动，利用学校板报，网络等手段，让学生对一些法律法规进行了解；学校定期举办一次普法手抄报大赛，促进学生学习法律法规的热情。
五、有关要求
1、加强领导，精心组织。要充分认识到创建“未成年人零犯罪校园”活动的重要意义，加强对创建活动的领导，成立领导小组，制定相应的实施方案。在实施过程中，要加强监督、检查指导，给予充足的物质保障，使创建活动落实到实处，不走过场。
2、因地制宜，突出特色。要紧紧围绕建立和完善预防未成年人犯罪校园实现未成年人零犯罪的总体目标，结合学校实际，立足于服务未成年人健康成长，着眼于解决预防未成年人犯罪工作面临的突出问题，制定切实可行的工作方案，采取行之有效的工作措施，因地制宜地开展创建工作。同时要在工作内容和方式上不断创新，形成特色。
3、强化合作，多点互动。“未成年人零犯罪校园” 创建活动是一个综合性的社会系统活动，需要全校以及全社会的参与。在活动过程中，各村学校、社区、家庭要加强合作，主动与有关方面协调，形成预防青少年犯罪的工作合力。
4、深入调查，探索研究。在活动的实施过程中，要注意总结活动过程中出现的情况，积极开展调查和理论研究，探索预防青少年犯罪工作的规律和适合校情和学校实际的工作模式和方法，使创建活动深入、持续、有效的开展。
推荐第8篇：社区预防青少年犯罪活动
xx社区开展“预防表少年犯罪”活动
金秋九月，为加强预防青少年违法犯罪队伍建设，减少、杜绝青少年违法犯罪行为，xx社区联合中学开展了进校园“普法月”活动，由 同志开展了预防青少年违法犯罪专题讲座，用实际案例警示教育学生远离违法犯罪，保护自己。同时，在我国的第 个教师节来临之际，为发扬尊师重教的优良传统，xxxx社区精心策划，走进 中学，开展“感念师恩 情满校园”主题活动，向辛勤教育的老师们送上一份节日的问候。
活动中，xx社区工作人员到鞍山市第四十八中学进行走访慰问， 对各位教师长期以来为社区教育事业辛勤耕耘以及支持社区工作、丰富社区文化活动表示感，并祝他们教师节快乐。社区工作人员精心制作了“感念师恩”留言板，“感谢老师栽培之恩，教师节快乐”，同学们在一张张卡片上抒写出自己对老师的感恩和祝福。活动设立了“互动合影区”，同学们纷纷与老师亲切合影留念，拉近了师生间的距离。双山街道工会主席杨莹同志根据青少年的心理和成长环境等，就扫黑除恶的意义，方式方法，进行了现场说法和答疑解惑，并鼓励学生们积极检举揭发黑恶犯罪线索。最后，大家合唱歌曲《感恩的心》，社区工作人员将鲜花和纪念品献给年度“最美教师”和“优秀教师”，表达了社区对教师们深深的敬意和真挚的祝福，整个活动现场充满了温馨的气息。 此次活动旨在弘扬尊师重教的社会新风尚，充分展现了街道、社区对教育工作的高度重视和对广大教师的亲切关怀，同时也给教师和学生们创造了一次特别的交流的机会，让老师感受到职业的光荣与幸福，进一步激发了广大教师的工作热情。社区将在“普法月”活动通过图片、影视、讲座等一系列正能量展示和负能量警示，提高了学生分辨是非的能力，极大的强化了学生的人生观、世界观和价值观，让学校更文明、更安全。
推荐第9篇：兰州预防职务犯罪活动
为进一步规范干部执法行为，积极开展预防工商行政管理人员职务犯罪，切实提高干部依法行政、履职尽责能力，推动分局各项工作的全面提升，4月19日下午，城关分局召开《预防职务犯罪专题讲座》暨“依法行政、履职尽责”主题教育大会，邀请城关区检察院领导作预防职务犯罪暨警示教育专题讲座。分局班子全体成员以及全局干部职工参加了大会。
会议宣读了《关于印发〈兰州市城关区人民检察院、兰州市工商行政管理局城关分局关于在兰州市工商行政管理局城关分局共同开展预防职务犯罪的联席制度〉的通知》和《分局党组关于在创先争优活动中开展“依法行政、履职尽责”主题教育的实施方案》。
会议指出，这次主题教育时间紧、任务重，各部门一要充分认识预防职务犯罪和开展“依法行政、履职尽责”主题教育的重要性。二要认真组织开展好这次主题教育，确保“四个到位”。即保证人员、学习时间到位；保证学习内容到位；查摆问题到位；整改落实到位。三要成立相应的组织机构，强化督导，加强协作，制定措施，一把手要切实履行好“一岗双责”按照“既管好事，又管好人”的要求，认真抓好工作落实，推动活动深入开展。要建立健全与纪检、检察机关的协作机制，建立预防职务犯罪监督联动预警机制。四要开展“依法行政、履职尽责”主题教育，要与当前开展的“创先争优”活动和省局提出的“兴商富民创新年”活动紧密结合，要摆正活动与工作的关系，做到活动与工作两不误，以活动带动工作，以工作促活动开展，在抓落实上下功夫，真正起到鼓舞士气、激发斗志的作用，充分调动广大干部职工的工作热情和积极性，将主题教育成果及时转化为推动各项工作开展的动力，扎实推动工作开展，确保分局年度各项目标任务的全面完成。
区检察院副检察长曹玉梁、职务犯罪预防科科长邓锐为大家分别做了《预防职务犯罪专题讲座》。邓锐介绍了近年来党中央、国务院在依法行政、预防职务犯罪工作中的重大举措，以大量典型案例为主线，深入剖析案件、总结归纳教训，列举当前贪污贿赂等职务犯罪特点，结合工商管理工作深刻剖析职务犯罪的表现形式，并就如何从自身做起预防职务犯罪提出建议。通过讲座使干部明晰了贪污贿赂罪与职务犯罪的共性与区别，特别是使干部明确了哪些执法行为即使无索贿受贿也会造成职务犯罪，强化了干部的责任意识、忧患意识、法纪意识，进一步增强了干部遵纪守法的自觉性和依法行政的自律意识，对全局干部在今后工作和生活中做到廉洁自律、廉洁从政，预防职务犯罪具有很强的教育和指导意义。
推荐第10篇：预防青少年犯罪活动总结
宾阳中学2014年—2015年法制工作总结
近年来，未成年人犯罪率不断上升，犯罪年龄不断下降，且犯罪手段日趋智能化。针对这一特点，我校紧抓预防未成年人犯罪工作不松懈。不断加强基础建设，优化学校育人环境，精心规划和实施青少年的教育保护工作，把青保工作纳入学校的重要议事日程。切实加强学校周边环境建设，进一步完善学校及周边环境建设的长效机制。积极开展有关青保法规的学习与宣传教育活动，深入开展维护青少年合法权益工作，在校学生的刑案率一直保持零，为宾阳县治安稳定作出了显著的贡献。现对2014至2015年我校的预防未成年人犯罪工作作如下总结：
一、建立健全的组织网络
我校成立了由黄焮隆校长为组长，德育分管副校长为副组长、德育主任、总务主任、年级组长、班主任、心理辅导老师、生活教官、保安人员为组员的预防未成年人违法犯罪工作小组，严防学校周边地区的不良因素，保证校园周边良好的社会秩序。同时，聘请宾阳县法院韦继宁副院长担任法制副校长，定期为学校周边安全进行监控，做出专业的指导。目前，学校周边环境良好，得到了各位家长的认可。我们坚持把提高家长素质作为未成年人教育的基础来抓，成立家长委员会，宣传学校管理制度，将青少年违法犯罪预防工作深入到社区和学生家庭，帮助家长明确教育子女的责任和方法，建立“科学育人、文明教子”的新观念；加强社会治安综合治理,净化社会环境,清除未成年人违法犯罪的土壤和条件。充分发挥各级各类先进典型的示范带动作用,大力倡树新风正气。为切实加强未成年人青春期教育和心理健康辅导，学校心理健康教育也有计划、有步骤对全校学生进行心理健康教育。我校在高一年级开设了心理活动课，“心语苑”心理辅导室长期开展咨询工作，配备两名专职心理辅导老师。对部分有心理障碍的学生主动关心，及时给予心理咨询。除此之外，我校每周都要进行一次晨会（周一上午），每周五广播台广播宣传、教育全体学生，题材结合当前社会上发生的违法犯罪事件，以此来不断培养学生懂法、守法、用法、护法的意识。
二、具备完善的运作机制
长期以来，我校把预防未成年人违法犯罪，促进未成年人健康成长作为全校德育的核心工作，开展了大量卓有成效的工作，为预防和减少未成年人违法犯罪打下了良好的基础。我校保卫处人员多达16人。2013年3月，根据学校发展要求，我校聘请了具有相应学历和专业的人员成立了学校的教官队伍，加强了对学生在生活纪律上的教育管理，学生在遵纪守法方面得到很好的加强，学校秩序有了很大的改善，得到社会和家长的极大赞扬和认可。
三、加强教师、班主任职业道德教育是学校预防未成年人犯罪工作的关键。
尽管我校以前在这方面取得了一些成效，但并没有真正的从思想深处引起广大教师的充分重视，众所周知，学生对老师都有一种天然的崇敬，教师的思想品格，道德情操，胸怀气节，对学生的影响深刻而深远。因此，我校经常组织教师进行理论学习，工作卓有成效。如：自2013年以来我校每个月都开展一期道德讲堂，每个月都由党委组织召开教师道德教育大会。教师们得到了很好的法制教育，将所学运用于日常教育教学工作，效果明显。
四、多渠道抓好预防学生违法犯罪活动,增强学生学法、知法、守法、用法的意识
（一）认真抓好“第一课堂”法制教育，做到“计划、课时、教材、师资”四落实。我们通过政治课、班会、举办专题讲座、观看电视录像片等形式，组织学生先后学习了《道路交通安全法》、《预防未成年人犯罪法》、《环境保护法》等多部法律法规，以此增强学生的法律意识，提高学生自我保护的能力，自觉做到学法、懂法、守法。同时，我们结合学生养成教育、安全教育，组织学生认真学习了《中小学生守则》、《中学生日常行为规范》，培养学生养成良好的行为习惯。
（二）以德育工作为目标，抓好学生的普法教育。1.完善学校德育机构。学校成立了以校长为组长，分管德育的副校长为副组长和各处室主任及教师代表为组员的领导小组，具体负责组织、协调、领导学校教师和学生的德育开展工作。2.加强团队建设。学校健全了学生社团机构;继续加强团队阵地建设；充分发挥团队功能作用；继续加强发挥学校广播站、校园电视台、学生会等学生社团的作用。3.开展主题教育工作，开展养成教育。我校主题班会已形成常态化，从养成教育入手，加强了学生的安全教育，法制教育，纪律教育，进行了正确的人生观，世界观和价值观的教育；开展形式多样的教育活动，如爱国主义教育，观看安全教育影片、禁毒宣传教育等，活化教育内容，深化教育主题，使爱国主义教育，集体主义教育和革命主义传统教育寓以其中；通过多种形式载体要求学生遵守道德规范。比如通过宣传栏、黑板报、书画展等多种形式，宣传主题教育。4.抓好校园文化建设。以学校宣传栏为主阵地，加强学生的思想道德教育。利用宣传栏宣传有关法律知识，党的十八大精神等理论内容；5.继续以美化、绿化管理为重点，教育学生爱护花草树木，为师生营造良好的工作、学习环境。
（三）以“法律进学校”为突破口，抓好学生普法教育。1.2014年3月我校请来宾阳县法院未成年人维权岗的李杏法官给全校女生进行了一场法制教育大会、2014年9月、和2015年9月我校预防未成年人犯罪工作小组配合法制副校长，分别举办一次专题法制教育报告会。学生认真聆听，且会后班级讨论，反响很大。2.开展法制宣传教育活动。围绕“弘扬法治精神，构建和谐校园”这一主题，通过校园广播、黑板报、宣传拦、国旗下的讲话等宣传形式，定期对学生进行普法教育。3.加强学生的法治教育，组织学生观看法制宣传片。学校充分利用主题团日活动时间，组织学生观看中小学法制警示片等。4.充分发挥课堂教育主渠道作用。以《青少年法制教育读本》和法制教育光盘为教材，利用周会课和思想政治课时间，对学生进行法制教育。学校要求思想品德课要渗透法律教育内容，在教学设计上体现；把法制教育纳入正常的课堂教学和考试评价体系。
（四）多渠道宣传 ，拓宽法律宣传学习的宽度和广度。在强化学法的前提下，加强了法律知识的宣传。学校的宣传橱窗，学校网站每学期都有法律知识的宣传和违法、禁毒图片展。法治宣传栏内，每月都有一期新的法律知识宣传，各班的黑板报定期有法律知识的内容。利用世界环保日，组织学生学习相关的环境保护方面的法律法规，并进行环保知识竞赛和征文活动；利用禁毒日进行禁毒知识图片展；利用“12.4”宪法宣传日暨法制宣传日多形式开展法制宣传活动。所有这些活动的开展，进一步拓宽了法律教育层面，对全面提高学生的道德水平、增强法制观念起到了积极有效的促进作用。
（五）重视对学生家长进行法律知识的宣传教育，提高家长维护自身利益的能力。加大学校与家长之间的联系，通过召开家长会，指导学生家长学习相关的法律知识，提高家长维护自身利益的能力。指导家长重视家庭教育，引导他们用健康向上的家庭生活方式行为影响子女，并对家长进行法制教育，避免家庭暴力的发生，有效保护了青少年的合法权益。学校还在学期末向家长们发放《告家长书》，争取家庭配合，监督教育学生知法、懂法、守法。同时，政教处要求班主任每个学期至少召开两次法制宣传教育的班会。这些工作起到了非常关键的作用。
五、存在问题及今后工作方向
认真做好预防未成年人犯罪工作的同时，我校的青少年违法犯罪预防工作还有不足之处，个别学生自我防范意识不够强，如2014年6月在我校附近有一名学生被精神病患者砍伤的事件。还有个别学生出现青春期性心理不健康，发生猥亵女生的不良行为。针对这种情况，我校将继续加强学生心理健康教育工作，多渠道开展法制安全教育活动。目前，我校正在与县司法局合作，在我校建立一个青少年法制文化宣传基地，该基地建成后，将成为我县中小学校首个青少年法制文化宣传基地，将进一步推动我县青少年普法教育，营造更浓厚的法制氛围。 预防未成年人犯罪的工作是一项系统工程，我们学校工作中当然还有很多不够完善的地方，为此，我们一定在未来的工作中不断探索，努力把预防未成年人犯罪工作提高到一个新的水平。
宾阳中学 2015年10月20日
第11篇：诈骗辩护词
诈骗辩护词
尊敬的审判长、审判员：
山东**律师事务所接受本案被告人张**的委托，指派我们担任张**诈骗罪案的一审辩护人，依法为其提供辩护。辩护人在开庭前通过查阅卷宗材料，多次会见被告人，现根据法庭查明的事实，本着以事实为根据、以法律为准绳的原则，发表如下辩护意见：
一、辩护人对本案诈骗罪的定性不持异议。
二、本案被告人张**具有一系列法定、酌定从轻、减轻处罚的情节，依法可以从轻、减轻处罚。
1、本案是共同犯罪，被告人张**在本案中系从犯，处于从属的地位，依法应该从轻处罚。
在犯罪中，被告人张**处于次要地位，诈骗的犯意是同案犯“老*”提起并策划的，被告人张**在整个犯罪过程中，所实施的行为只有三个：听从老*和刘**的指使在网上发布招聘信息，招聘到同案犯韩*和李**。听老*的安排，让韩*办理两张银行卡，因王*要求在合同承租人处签字。所实施的行为均是他人的安排和指使。被告人张**在整个过程中的地位和作用是次要的，辅助作用，情节较轻微，社会危害性也不大，主观恶性小，依法应当减轻或免除处罚。
从时间上来说，被告人张**是后来加入的，不是犯意提起者，也不是犯罪组织者，被告人张**最初是以帮忙买车为目的参与本案中来的，根本没有去诈骗对方的想法和故意，在案件的发展中，数次想抽身撤回，都因同案犯刘**的劝阻，被动参与，在本案中不起主要作用的。被告人张**2013年10月11日第一次的《讯问笔录》第十二页中部：“问：在签合同时，你为什么签成刘**？答：当时我是故意签的刘**，故意写错的，我不想让老*买到车。问：你为什么不想让他买车？答：我很早就和刘**说我不想做了，我说我回家了，刘**和我说现在都走到这种地步了，不做也不行了，我就是已经觉得他骗人，我想抽身，不想参与他违法的事，刘**也想到了老*就是骗人，我和刘**说过这件事情，但是他就想挣这笔2万块钱，就不想走--”
被告人张**不是本案的组织者，策划者，纵观整个事件的产生、发展及该损害结果的产生，他只是盲目的跟随，在本案中起作用是次要的、辅助的，根据《刑法》第二十七条规定：“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。”
2、被告人张**具有自首情节，案发后，被告人在侦查、起诉，审判各环节，能如实供述自己的犯罪事实，悔罪态度诚恳。
在犯罪事实尚未被发觉以前，被告人张**在感觉可能被骗后就第一时间于2013年10月4日主动通过QQ（与被害人王*唯一的联系方式）告知被害人被骗并建议报警且可以为其作证，等待公安机关抓捕，归案不仅如实供述自己的罪行，并且如实供述同案犯的全部事实，使公安机关可以迅速、顺利查破此案，抓捕本案其他犯罪嫌疑人。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》之规定，被告人张**具有自首情节，可以对其从轻、减轻处罚。
3、被告人张**具有立功表现，到案后如实供述自己和同案犯的全部犯罪事实，并协助司法机关抓捕同案犯，可以从轻、减轻处罚。
李**的第二次《讯问笔录》第四页和第五次《讯问笔录》第四-五页中：“2013年10月2日，那个叫孙**的给我打电话说康总的电话打不通了，说没拿到钱。他说他要报警，让我给他作证。到了10月12日，孙**打电话叫我在红西门地铁站和他见面，我到那之后就被警察抓了。”根据2013年10月9日被害人王*的第一次《询问笔录》倒数第二页下部“在今年的10月7日，孙**用QQ和我联系，大概的意思就是说我们公司被老*骗了，他可以找到老*并为我们作证，他让我们赶紧报警。”
被告人张**在最初感觉被骗后，就及时向同案犯求助，并有报警的想法和意图，经过仔细考虑后，又主动向被害人告知，并答应自己可以协助找到老*。所以，正是被告人张**向公安机关和被害人提供同案犯的手机号码，刘**的照片，并约他们见面，本案得以迅速侦破以及同案犯刘**和李**、韩*的落网，刘**之兄刘磊和刘**女友刘子木两个银行账户30余万的被冻结，以及雷克萨斯车辆和浪琴手表的收缴，在最大幅度内挽回了被害人的损失，被告人张**在其中起着巨大的作用。基于上述事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十
七、六十八条及最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，被告人张**具有立功表现。
4、被告人具有积极退赃、退赔的情节，应根据退赃的数额以及对被害人弥补的程度适度减轻被告人的处罚。
正是因为被告人张**的如实供述，致使公安机关迅速冻结刘**之兄刘磊和刘**女友刘子木两个银行账户30余万的赃款，以及52万余元的雷克萨斯车一辆和价值2万余元的浪琴手表，共挽回被害人经济损失约80余万。
5、被告人张**获利较小，在整个犯罪过程中，被告人张**仅获得1800元，其主观上并没有骗取公司一百多万巨款的想法和意识，主观恶性不大。获利1800元，其中1000元是2013年9月30日老*通过韩*转交给张**的回山东老家的路费，从北京回山东老家**县来回路费需要800余元，被告人张**和同案犯刘**每次坐车去老*处，老*都很会给100-200元，一共大约
三、四次，共所得800元，出去来回交通路费和吃饭，剩余的钱大都被刘**拿走，因为刘**当时，没有任何工作和收入，被告人张**一直打些零工、小工，多少有点收入。被告人张**实际所得应该在一千元以内，获利数额较小，在对其量刑时，此情节应予考虑。
6、本案的发生，被害人具有一定的过错和责任，应减轻被告人的责任。
本案整个犯罪时间很短，2013年9月25日中午11时左右，刘**（老*）电话联系被害人，次日双方就草率、快速的签订了买卖合同和担保合同，合同签订后去对方公司参观、考察。9月27日，第一台车付款44万元，9月29日，被害人公司就给北京**商贸有限公司汇入126万元。整个犯罪的实施只有短短五天时间，被害人在没有认真、仔细核实情况下，共向经销商北京**商贸有限公司汇入170万元巨款。
在此过程中，被害人存在着严重的过失和过错行为，2013年9月26日，北京**汽车租赁有限公司总经理王*电话核实北京**商贸有限公司现车信息后，双方当天签订购车及担保合同。被害人只是简单的电话核实经销商，并未去实地考察。被害人去大兴区采育搅拌站考察、参观，却没有核实搅拌站的资格、资质，甚至连负责人是谁叫什么名字都不知道。合同的签订者为张**、刘**、韩*，三人年龄均不到三十周岁，就是极为普通的打工者，经济条件极其一般，其经济实力根本不能买一台搅拌车，更别说是四辆。无论作为购买人还是担保人，其三人均无资格，无正当、稳定的工作，名下也无固定的住房和大额存款，被害人只是简单看了下三人的身份证，就签订了170万的租赁和担保合同。作为承租人的张**，电话一直保持通话，被害人从未与其联系过，交纳保证金，交车汇款等合同的实际履行，被告人张**一点也不知情，被告人张**只是和韩*一样在合同上签字，此后事情发展一概不知。直到收到检察院的起诉书才得知具体情况和犯罪的具体数额。假如，被害人对购车人、担保人、经销商、搅拌站负责人等任何一个人稍加考察、核实，相信本案绝不会发生。
7、被告人张**在合同上签字，并非是自己真实的想法，在合同承租人处签字是因为被害人公司经理王*因其户口是北京户口，而提出让其作为承租人签字。被告人张**是被动签署的，无意识，盲目的行为。
从同案犯李**和韩*的询问笔录和辩护人多次会见交谈中得知，被告人张**（化名孙**）不会说普通话，山东口音较重。被害人公司总经理王*与其见面交谈数次，口音应该很容易分辨出来。
同案犯李**的第二次《讯问笔录》和第五次《讯问笔录》在诉说孙**的体貌特征时，说：“孙**，男，30岁左右，身高1.74米左右，中等体态，短发，山东口音。”“由于姓孙的说话有口音，康总让他上去后尽量不要说话。”韩*的的第一次《讯问笔录》在诉说孙**的体貌特征时，说：“孙**，户籍不详，
27、8岁，身高172CM，较瘦，瓜子脸，外地口音。”根据2013年10月9日被害人王*的《询问笔录》“问：你跟谁签订的合同？答：我和孙**签订的合同。问：你为什么要和孙**签订合同？答：当时在对方家里，姓康的说他自己银行信用记录有问题，不能使用，在场的还有何**、韩*、孙**三人，由于孙**是北京人，他的银行记录正常，所以我们就和孙**签订的租赁合同”。
8、被告人张**没有前科、属初犯、偶犯，有悔罪表现。
被告人张**系初犯、偶犯，以前没有任何违法及不良行为，历史清白，在归案后一直如实向公安机关、司法机关供述犯罪事实，认罪态度较好、悔罪诚恳。
9、被告人张**初中文化，所受教育程度很低，法律意识淡薄。
被告人张**既是被告人也是被害人，其因家庭经济条件极为困难，2013年7月18日从山东老家来北京打工，因无一技之长，平时依靠在网上找一些小工、临时工度日，生活所迫加上老*的欺骗和诱惑，再加上自身法律意识淡薄，最终走上了犯罪的道路。
被告人张**的家乡为山东省**市**县**村，全国重点贫困山区，土地贫瘠，父母体弱多病，父亲患有高血压、心脏病多种疾病，全家以种地为生，无其他生活来源，被告人张**于2010年4月20日经山东省**县人民法院调解以（2010）梁民初字第393号《民事调解书》调解离婚，婚生女儿张**由张**独自抚养，现婚生女跟随其父母生活，被告人张**系家庭的主要经济来源和生活支柱，请合议庭在合议时充分考虑被告人现实的生活和生存状况。
鉴于本案的上述实际情况，以上辩护意见敬请法庭予以充分考虑，予以重视并采纳！
此 致
北京市**区人民法院
辩护人：罗**、姜**
山东**律师事务所律师
2014年3月4日
第12篇：防诈骗
一是加强与公安部门、银行部门之间联系与沟通，密切配合，协调行动，提高预防和打击能力，为广大民众攀升坚固堡垒。应建立银行、公安等部门安全防范网络体系，提高信息共享能力，有效拦截诈骗信息，为打击电信诈骗创造条件。二是银行自觉遏制盲目无序竞争行为，坚决贯彻落实银监会确定的1人在同一银行开卡数量不能超过4张的规定，对多开卡的用户及时联系沟通，将其收回，以免为电信诈骗提供可侵之机。同时，各银行从民众用卡安全及实际需要出发，取消各行内部不切实际的发卡考核任务，改变银行卡市场扭曲行为，从源头上斩断电信诈骗企图。
第13篇：银行卡诈骗
关于防范银行卡诈骗的提示
近年来，银行卡诈骗的案件逐渐增多不仅使广大金融消费者的合法权益受到损害，而且使得银行业金融机构的声誉严重受损。为此，银监会提醒各发卡银行和持卡人注意防范。
一、目前发现的银行卡诈骗种类
（一）网络银行诈骗。主要是指通过国际互联网络等载体，通过骗取持卡人的账号和密码，造成持卡人、发卡人损失的行为，其主要手段有以下两种：一是开设假银行网站或假购物网站；二是利用计算
机病毒进行诈骗。
（二）利用手机短信进行诈骗。不法分子利用短信群发器向不特定的社会群体发送诸如：“客户银行卡已被复制，为避免盗刷，请即刻拨打XXX电话，与银联部门联系”、“客户银行卡于XXX刷卡消费XXX元成功，如有疑问，请立即拨打XXX电话，与银联部门联系”等内容，骗取持卡人的账号和密码。
（三）伪卡欺诈。伪卡欺诈也称克隆卡欺诈，是指不法分子利用偷窥、录像、测录磁卡信息、安装假刷卡设备等各种手段窃取卡号和密码，然后仿制出伪卡，再利用伪卡消费或取现。
（四）在ATM上骗卡。不法分子在自动取款机上做手脚，设法使取款人的银行卡插入ATM机后被“吞没”，然后利用各种手段骗取密码。当客户离开后，犯罪嫌疑人迅速上前将被“吞没”的银行卡从
ATM机中拉出，将资金盗取。
（五）以办理银行透支信用卡为名实施诈骗。不法分子在媒体上刊登广告，宣称可以为个人、团体办理银行信用卡进行无抵押信用贷款，从而收取手续费用，诈骗成功后携款逃匿。
二、银行监管部门提示
广大持卡人要妥善保管好个人的银行卡及密码；对来历不明的短信或电话提高警惕，任何情形下都不要轻易向他人透露账户信息，更不能通过ATM机向不明账户进行转账；如果接到可疑电话、短信、邮件、通知，可直接通过发卡行统一的客户服务电话进行确认；办理
信用卡应前往有关银行网点。
第14篇：电信诈骗
电信诈骗警方提示
1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。
2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”，并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至制定“安全”账户，骗走钱财。
3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点，骗走银行卡上全部或部分资金。
4、中奖累诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接着就以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受骗。
5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗取钱财。
6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款””、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方式骗取钱财。
第15篇：电信诈骗
电信诈骗
编辑 锁定
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。
全国人大代表陈伟才介绍，2013年，中国电信诈骗案件发案30万余起，群众损失100多亿元，这当中除了犯罪分子获得了利益，银行和电信运营商都在其中“分得了一杯羹”。[1]
电信运营商在电信诈骗这件事上存在严重不履行管理职责的问题。“所以我今年就要建议，有效治理电信诈骗，必须追究电信运营商的法律责任。”[1]
中文名
电信诈骗
外文名
Telecommunications fraud
通过方式
电话、网络和短信
骗 术
编造虚假信息，设置骗局
特 点
反侦查能力非常强等
别 名
通讯（网络）诈骗
目录
1.1 基本简介
2.2 犯罪特点
3.▪ 特点一
4.▪ 特点二
5.▪ 特点三
6.▪ 特点四
7.3 受害群体
1.4 打击瓶颈
2.5 蔓延原因
3.▪ 防范犯罪的宣传
4.▪ 因素一
5.▪ 因素二
6.6 根治措施 1.7 专项行动
2.8 诈骗惩处
3.9 防骗意识
4.▪ 共同的规律
5.▪ 防骗的秘笈一
6.▪ 防骗的秘笈二
1.▪ 防骗的秘笈三
2.10 新变化
3.11 跨国打击
4.12 主要手段
电信诈骗基本简介
编辑
从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的
电信诈骗
网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。 电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经成为一种社会公害。 电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。
电信诈骗犯罪特点
编辑
电信诈骗特点一 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。 电信诈骗特点二
近期电信诈骗犯罪的严峻形势
二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗？确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至
一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。电信诈骗特点三
团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。 电信诈骗特点四
是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
电信诈骗受害群体
编辑
常见电信诈骗伎俩
电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。
一些诈骗是针对性比较强的。比如像汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。还有一些突出的像冒充电信人员、公安人员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电话，白天年轻人都上班了，家里老年人比较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的调查来看女性占70%以上，年龄上看中老年人超过70%，因此中老年人妇女要特别引起警惕。
电信诈骗打击瓶颈
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很多人很困惑的问题。骗子都留了电话、留了账号抓起来不就完了吗，其实远远不像一般善良的人们想象得这么简单。因为电信诈骗和传统犯罪有很大的区别，不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场，有痕迹物证，有刀、有枪或者有现场存在着蛛丝马迹和线索，而电信诈骗是远程的、非接触式的，你被骗了都没见过骗子长什么模样。犯罪分子和受害人确实不需要打照面，运用现代的很发达的通信技术还有网银的技术，在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户，但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的，没一个真的。这些手机号码都是无记名的。
知道在商店、街头随时都可以买到手机卡，都是不记名的手机卡，显示的座机号码大部分也都是网络虚拟电话，就像刚才我看到有网友提问像铁通的一号通、网通400，这些都是现代通信技术下面的一种高科技的虚拟电话。按说打电话应该有一个显示主叫号码，但是这种一号通和400电话都还有其他捆绑的号码，甚至还有一些任意显号软件可以显示出虚假的电话号码来，有的时候甚至可以显示出银行的电话、公安局的电话，实际上是虚假的，是由犯罪分子手动设置上的，它既能蒙骗受害者又能逃避公安机关的打击。有的甚至通过境内、境外的服务商、服务器来层层转接。
银行账号和银行卡也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团的，到时候花几十块钱买一个民工的身份证，一开开
一、两百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外，犯罪分子设立了多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在分布在全国各地的ATM机上提现。
经常碰到有的时候犯罪分子诈骗两、三百万块钱在几分钟的时间内就转移到各地，很快就被人取走了。因此，公安机关侦办一起这样的案件需要投入大量的警力、经费，要派出很多的专案组，满世界跑，到处拿着法律手续找银行、找通信部门查电话、查账号。哪个环节出了一点差错都会影响侦查工作。可以说破这种案件远远不是一般的业余人士和不了解的人所想象得那么简单。实际上工作非常繁琐，要投入很多的力量才能破获这样的案件。
电信诈骗蔓延原因
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电信诈骗防范犯罪的宣传
公安机关一直在打击，采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动，一直不停地在打击，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，提醒老百姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多，这确实也是我一直在思考的问题。甚至也开展了一些专门的调研，到底原因在哪里。思考的结论是，这里面除了公安机关打击犯罪的能力和水平还需要进一步提高；防范犯罪的宣传要更加及时，更加有效，更加扩大宣传的覆盖面这两点以外。
还有另外三个其他方面的因素。 电信诈骗因素一
中国三个月破获电信诈骗案4836起
第一，诈骗犯罪的增多我觉得是由经济社会发展和刑事犯罪规律所决定的。任何事物都有一个发展的过程，当前中国正处在经济社会转型期，诱发刑事犯罪的各种消极因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社会各种消极因素的综合反映，在当前社会的各个管理环节还有不少的漏洞和问题。比如刚才讲的像大量的私人信息的泄露，这也是社会管理层面的一种漏洞。在这种社会发展的大背景下，应该说刑事发案在今后一段时间内仍然会处于一种高发的状态，应该说这些年来案件也一直都处于高发的状态。电信诈骗作为刑事犯罪中的一种也不例外。 电信诈骗因素二 第二，电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，诈骗的手法很简单，很容易传播、仿效。前几天就有一起案件，有一个犯罪分子花了两、三万块钱买了一个短信群发器，在短短一个多月时间就骗了好几万块钱，十几个省的老百姓都上当受骗了。可以说这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式，在这种情况下当然很多犯罪分子都去干这个事了。
第三，法律的支持力度还不够，处理上偏轻，抓到以后判的几年刑很快就给放出来了。由于处理上的不太重也不利于遏制这种犯罪的发生。我主要概括这么几个原因。
电信诈骗根治措施
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针对电信诈骗发展蔓延的情况来看公安部门也在采取一些对策，同时也在加强与电信、银行等有关部门的密切协作和配合。比如推进落实银行账户实名制的问题，前不久四个部门联合发文加强银行卡的安全管理。像有的个别地方还推行了手机实名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全国实行手机实名制。我认为这些都是遏制电信诈骗发展蔓延的很重要的措施。
但是从打击的实践来看，这些工作还远远不够，银行、通信部门确实存在着不少的问题和漏洞，这实际上起到了一个助纣为虐、帮助犯罪分子诈骗老百姓的这么一个作用。比如像银行卡的批量开户，拿一个身份证到银行一下开了几百个账户，比如委托他人代理开设银行卡。比如电话的转接，像刚才讲的一号通、400、任意显号。像这些已经被犯罪分子广泛应用到诈骗犯罪，客观上起到了助纣为虐的不良作用。
所以经过反复研究，认为要从根源上开展治理，需要咱们的银行和工信部门的大
电信诈骗防骗意识
力配合，需要采取一些相关的政策支持，需要加强一些行业的监管，要采取一些技术的措施，使犯罪分子缺乏作案的平台，最大限度地减少老百姓的损失。在这个地方就要平衡社会发展和打击犯罪两者之间的关系。咱们的一些企业不能过分追求利润，追求商业利益，企业应该有高度的社会责任感。要和公安机关加强配合，要和公安机关、通信部门建立一些日常的会商机制。因为犯罪分子的手法不断翻新，一会儿出来一个400，一会儿出来一个捆绑一号通。咱们出来的一些新的技术手段本来是服务老百姓的，给老百姓的通信提供方便的，结果最后却被一些犯罪分子利用，作为欺骗老百姓的一种办法。 针对这些问题公安机关发现以后要及时提出来，跟通信部门和银行加强联系，采取一些针对性的措施来防范犯罪的发展。几个部门之间要定期开展一些研讨，采取一些针对性的措施。这样才能更好地防范犯罪，减少老百姓的损失。
针对央视新闻频道报道了虚拟运营商实名制落实不到位致170号段成电信诈骗重灾区情况。2016年4月8日工信部相关负责人接受央视记者专访时称，已紧急约谈3家实名制落实不到位的移动通信转售企业，责成立即整改，将加强监管。[2]
电信诈骗专项行动
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2015年10月9日，由国务院批准建立的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开第一次会议。国务委员、公安部部长郭声琨在会上表示，针对猖獗的电信诈骗，将抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，提高涉案资金查控效率。
猖獗的电信诈骗违法犯罪，严重侵害人民群众财产安全和合法权益，也引起了中央高层的重视。据透露，习近平总书记、李克强总理，以及刘云山、张高丽、孟建柱等中央领导，都对此做出重要批示。今年6月，经国务院批准，公安部、工业和信息化部、最高检、最高法等23个部门和单位，联合建立组成打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。联席会议召开第一次会议。
公安部部长郭声琨表示，要认识当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性，坚决遏制电信网络新型犯罪发展蔓延的势头。据郭声琨介绍，各部门将组织开展打击治理专项行动，严厉打击电信诈骗、网络投资诈骗、黑电台等违法犯罪活动。与有关国家和地区开展警务合作，加强打击境外犯罪嫌疑人和追赃追逃。
源头治理是打击电信诈骗的重要环节。郭声琨要求抓住电话诈骗渠道和获得赃款渠道这两个关键环节，坚决禁止网络改号电话运营，整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为，严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理，加强对电话卡社会营销渠道的管理，依法强制关停涉案诈骗电话。今后加强银行卡安全管理，坚决打击买卖银行卡不法行为，督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，切实提高涉案资金查控效率，尽可能减少受害群众的财产损失。[3]
2016年4月10日，公安部正式发布A级通缉令，公开通缉十名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员。对发现线索的举报人、协助缉捕有功单位或个人，每抓获一名犯罪嫌疑人公安部将给予5万元奖励。这是公安部首次大规模地对电信诈骗在逃人员进行公开通缉。[4]
电信诈骗诈骗惩处
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最高法院2011年4月7日对外通报了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。根据解释，电信诈骗行为将受到从严惩处。这一司法解释将于2011年4月8日起施行。
解释明确了诈骗罪的定罪量刑标准，结合我国经济社会发展的实际和诈骗犯罪的发案形势，将最低入罪门槛由原来的2000元提高为3000元。根据解释，诈骗公私财物价值3000元至1万元以上为刑法规定的“数额较大”，3万元至10万元以上为“数额巨大”，50万元以上的为“数额特别巨大”。
解释将电信诈骗行为规定为可酌情从严惩处的情节，规定了5种情形酌情从严惩处：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；以赈灾募捐名义实施诈骗的；诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
解释规定，诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上，以及诈骗手段恶劣、危害严重的，应当认定为刑法规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。
解释还规定，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。
另外解释也明确了可予从宽处罚的情形，规定诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。
电信诈骗防骗意识
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电信诈骗共同的规律
公安机关破获的无数诈骗案件有一个共同的规律，诈骗犯说出一朵花来，无论花言巧语，无论手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是犯罪分子都要受害人的银行卡、密码和账号，无论骗术是什么最后都会落到这一点上，因为他就是要钱嘛。所以在此我也要提醒广大网友、广大群众，在日常工作生活中，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，千万不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果你有疑问的话，你要及时打电话给公安机关，哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、了解一下、核实一下。[5]
电信诈骗防骗的秘笈一 第一，电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全，我要给你转到一个安全的账号，你要不信我给你转到公安局，转到银行，实际上不可能，因为各自是不同的系统、不同的平台，是不可能直接转过去的，所以千万不要相信他。[5]
电信诈骗防骗的秘笈二
第二，没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢？是自己的账号才是安全的，自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。[5]
电信诈骗防骗的秘笈三
第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告，比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传，绝对不会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。
如果电话欠费，电信公司就会发一些欠费追缴单，也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。建议大家平时多读书、多上网、多看电视，多接触一些社会信息，因为是信息社会，时代发展很快，信息闭塞就容易上当受骗。所以一定要多掌握一些信息，公安机关、媒体都会不时地发布一些防骗技巧，会根据诈骗犯罪花样不断翻新，破案以后就会把它总结一下，及时发布这些信息提示老百姓。只要你及时看电视、及时上网、看看报纸，就能提高自己防骗意识。[5]
电信诈骗新变化
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随着各地公安机关打击治理工作的深入推进，打击力度逐渐加强，境内外诈骗团伙纷纷躲避风头、变换手法，当前电信诈骗犯罪活动出现了一些新的情况和特点：
（一）是诈骗窝点向中西部和境外转移。主要表现在大陆诈骗团伙纷纷从沿海地区向中西部转移，诈骗窝点多设在城市高档社区商品房内。台湾诈骗团伙纷纷转移到东南亚一带，雇佣大陆无业人员以旅游签证的方式分散出境，在当地租用别墅设立窝点，从事诈骗活动。
（二）是诈骗犯罪团伙呈现公司化、集团化管理。诈骗犯罪团伙组织严密，分工明确，话务组、办卡组、转账组、取款组，相互独立、相互分散；采取组长负责制，根据业绩进行分成
（三）是作案手段更趋隐蔽。利用VOIP网络电话批量自动群拨电话和利用网上银行转账的情况比较突出，操作的服务器和IP地址大多在境外。工作中还发现，携带U盾从“小三通”出境的人员大量增加。
（四）是诈骗手法逐步升级。据统计，当前活跃在社会面上的电信诈骗形式将近30种，有中奖诈骗、汽车退税诈骗、冒充熟人诈骗、直接汇款诈骗、电话欠费诈骗等等。诈骗内容有专门点子公司精心策划设计，针对不同受害群体量身定做，步步设套，一段时间冒出一个新手法，目前有升级的趋势，诈骗不成，便向恐吓、勒索方向转变，危害比较突出。[6]
（五）诈骗分子还紧跟社会热点设计骗局。2014年以来，相继出现了利用马航失联、中央巡视组、“爸爸去哪儿”节目等热点事件编造虚假信息实施的诈骗犯罪。警方查处的案件还显示，不少诈骗团伙已经从过去的“乱枪打鸟”升级到“精准下套”。类似的“精准下套”源于诈骗分子想方设法收集了个人信息。过去他们往往用群呼、群发设备漫天撒网式打电话、发短信，成功率较低。现在逐渐发展成通过购买或利用钓鱼网站、黑客攻击、木马盗取等手段收集个人信息，由于能准确报出姓名、身份证号甚至住址、家庭情况、车牌号等信息，诈骗犯罪得手率更高。[7]
电信诈骗跨国打击
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2011年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟8国警方采取集中统一行动，成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828名，涉案金额高达2.2亿元。 其中，大陆籍犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名。警方同时捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件1800余起。
今年年初以来，广东等地连续发生以小额贷款名义实施的电信诈骗案件。公安机关迅速立案侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在大陆、台湾以及菲律宾、泰国、印尼、越南，转取赃款窝点设在大陆、台湾，改号平台设在上海、广东，专门针对大陆、台湾居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，涉案金额达1．2亿元人民币。
4月以来，浙江省金华市连续发生假冒执法机关实施的电信诈骗案件。公安机关初步侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8国，转取赃款窝点设在台湾及印尼、马来西亚、泰国，改号平台设在山东、福建、广西及台湾，专门针对大陆居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，涉案金额达1亿多元人民币。
这次“9·28”专案行动，是继2013年两岸警方和多国警方联手成功摧毁“3·10”“11·30”特大电信诈骗团伙之后，再次通过缜密侦查深挖出的两个特大电信诈骗团伙。犯罪分子气焰嚣张，作案手段更具欺骗性和针对性。针对这两起案件涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额大、侦破难度大、抓捕任务重等特点，公安部成立了专案指挥部，统一指挥协调。
国务委员、公安部部长孟建柱高度重视，多次听取案件侦破情况汇报，研究确定侦破工作方案，全程指挥案件侦破工作，要求专案组加强统筹协调，精心设计，务求一网打尽，给这一犯罪活动以毁灭性打击，坚决维护人民群众的切身利益。
9月中旬，公安部派出8个工作组，分赴印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8个东盟国家开展境外查证抓捕工作，并专门派出工作组赴台湾，与台湾警方就案件侦破工作进行协调。侦破过程中，广东、浙江、福建、广西、山东、上海、海南、北京、江苏、云南等地公安机关密切配合，多警种、跨区域合成作战。9月28日，两岸及8国警方同步展开收网行动，一举成功摧毁了这两个特大跨国跨两岸电信诈骗集团。两岸警方正在全力组织核查案件、调查取证，抓捕行动仍在进行中。
公安部相关负责人表示，这次集中统一行动在两岸及东盟8国同时开展，进一步巩固了两岸和东盟各国警务合作的基础，扩大了联手打击犯罪的领域和范围，拓展了警务合作的深度和广度。此次两岸8国集中统一行动，不仅对电信诈骗犯罪活动再次给予沉重打击，同时也表明中国公安机关有信心、有能力坚决打击严重危害人民群众切身利益的犯罪活动，维护好人民群众的财产安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中国警方都会坚决将其缉拿归案，绳之于法。
近年来，电信诈骗案件多发，严重伤害老百姓的利益，公安机关对此高度重视，始终坚持打击不放松。但是，电信诈骗犯罪屡打不绝，其原因除了犯罪分子狡猾、不断变换犯罪手法外，还有一个重要原因是老百姓防范意识薄弱。对此，警方提示，老百姓对陌生电话中的诱惑，应不理睬、不相信，不要把银行账号和密码轻易透露给陌生人，也不要把钱打到陌生人指定的账户上，以减少财产损失。[8]
电信诈骗主要手段
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■冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
■冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
■以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。
■冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。
■利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。
■利用无抵押贷款进行诈骗。犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。
■利用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。
■利用高薪招聘进行诈骗。犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。
■虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗。信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。
■利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。
■冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。
■虚构绑架、出车祸诈骗。犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。
■利用汇款信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
■利用虚假彩票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。
■利用虚假股票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。 ■QQ聊天冒充好友借款诈骗。犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。
■虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。
■神医迷信诈骗。犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、近亲属有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。
■诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”。通过定制的TeamViewer远程操控软件，一旦按照骗子的指令下载使用，电脑就会沦为“肉鸡”，不法分子便可趁机劫持网银，远控电脑进行转账操作，达到诈骗的目的。[9]
第16篇：电信诈骗
1.我国当前对于电信诈骗的打击，主要以( )为主，其他相关部门配合。（单选题10分）得分：10分
A.治安维护 B.公安机关 C.检查机构 D.治安巡查
2.电信诈骗的案例虽然高发，犯罪嫌疑人作案手段多样，但总结起来也不外乎下列（ ）形式。（单选题10分）
得分：10分 o o o o
o o o o o o o o A.三种 B.四种 C.五种 D.六种
3.下列选项属于电信诈骗的四大特点是（ ）。（多选题15分）A.虚拟化 B.智能化 C.集团化 D.国际化
4.电信诈骗是指犯罪分子通过（ ）方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。（多选题15分）得分：15分
得分：15分
o o A.电话 B.网络 o o C.短信 D.传单
5.电信诈骗的关键是骗子通过电信渠道获得受害者的信任。（判断题10分）分：10分
得o o 正确 错误
6.电信诈骗团伙很多都身在国外、通过互联网国际汇款，公安查办此类案件难度不大、成本高。（判断题10分）
得分：10分
o o 正确 错误
第17篇：防诈骗
防范电信网络诈骗 保护群众财产安全
---致中小学生家长一封信
各位家长：
近年来，我县电信网络诈骗案件呈明显高发态势，一些群众在经济上蒙受了较大损失。近三年来，全县共发生电信网络诈骗案件380余起，共计损失500余万元，今年以来已发生电信网络诈骗案件78起，与2012年、2013年同比上升85.7%、32.2%。为了您的财产安全，请认真阅读此信，同时，希望您将此信的内容转告您的家人、亲友和同事、邻居，以此形成坚实的社会防范基础，切实减少损失，有效遏制此类犯罪发生。
电信网络诈骗犯罪的主要形式
一、冒充公、检、法诈骗。骗子拨打您手机或固定电话，冒充公、检、法机关工作人员，谎称您“信用卡、医保卡透支欠费”、“有法院传票”、“涉嫌重大犯罪”进行恐吓，让您在银行ATM自动柜员机上操作，从而转走您的存款。
二、假中奖诈骗。骗子利用网络、电话、短信、报纸形式发布中奖信息，诱骗您上当后让您缴纳公证费、手续费、拍卖费等，从而骗取钱财。
三、网络购物、应聘、贷款等事项诈骗。骗子仿制一些大型购物网站或使用插件在各大网站中发布货物信息，诱骗您汇款后骗取钱财或以次充好或以假货或盗取您支付宝、网银进行诈骗。
四、以学生及家长为目标的诈骗。冒充教育局及其他人员以返回高考补助、发放贫困学生的助学金、返还材料费、缴纳学费、能购买入学指标为由实施诈骗，套取银行卡账号和密码后，从而骗取钱财盗转资金；
五、用QQ号冒充亲友诈骗。骗子通过木马程序盗取您亲人的QQ号登陆，冒充您亲友以各种借口借钱，实施诈骗。
六、发放生孩子、购车、升学等补贴诈骗。骗子自称财政局、民政局、教育局、计生办等国家机构工作人员，称您有生育保险金或者其他补助金未领取，让您到银行ATM机取钱。然后通过种种方式，利用您对ATM使用不够熟练的弱点，最终骗取您的钱财。 警方防范提示
一、保持冷静头脑。任何陌生人通过电话、短信、网络要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供所谓“安全账户”，为您的存款进行保护的，一定要保持冷静，谨防上当受骗。
二、坚持当面办理。需办理贷款的市民请直接到银行柜面当面办理，请勿与诈骗短信联系在网上办理。对非正规金融单位的个人或中介为您代办信用卡，都要保持警惕。市民确需申办信用卡的，应该通过正规渠道，不要轻信短信广告。
三、掌握基本政策。对国家的各种惠民政策、法律法规、办事流程等相关规定应有所了解，如接到类似电话，应及时向相关业务部门咨询，经核实无误后，方可操作，避免上当受骗。
四、辨别真假网站。如通过QQ发真正的淘宝的支付平台会出现一个绿色带着对勾的盾牌标志，这是淘宝自带的受信任网站检测功能，否则不显示。当进入网银付款时，不显示支付宝公司名称，而是显示其他电子支付系统公司名称，那么这个支付宝链接为假。
五、及时报警求助。凡遇上述问题，请您高度警惕，不要掉进骗子设下的圈套，做到“不听、不看、不信、不汇款、不转账”，转账前“四必想”：我为什么要转账？我认识对方么？我是否会落入转账诈骗的陷阱？我是否应该向“110”咨询。要感觉异常，及时拨打110向警方求助、举报。
在此，灌云县公安局向各位家长致以诚挚的问候，祝大家幸福安康！
学生姓名：家长签名：
二〇一四年五月十四日
第18篇：电信诈骗
擦亮你的眼睛
——《防电信诈骗》观后感
近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪严重危害社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让银行员工提高警惕性，所以我们进行了防电信诈骗的情景演练。 通过情景演练揭露了几种常见的犯罪手段。
1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。
2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。
3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。
4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。
诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。 看了这个情景演练以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以置信的事情就发生在我们的身边，我们的眼前。如果我们放松一丁点儿警惕，就会给予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要相信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保客户的财产安全！
我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我们的犯罪分子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。
第19篇：电话诈骗
预防各类电话诈骗的温馨提示
1、【欠费电话】“我是xx电信局（公安局、检察院），您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”
提示：不法分子打电话到事主家中，谎称事主在某地办理了固定电话并欠费，并以事主身份信息可能泄露被他人冒用、公安机关正在调查此事为由，将电话转接到所谓的公安部门报案，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的所谓“安全账户”内。
2、【退税电话】“我是xx税务局（财政局、车管所），现在国家下调了购车附加税（购房契税），向你退还税金。”
提示：不法分子冒充税务或车管所工作人员打电话到事主家中，谎称事主购买的汽车、房屋可以退税，并留下“税务局”电话。当事主与所谓的“税务局”电话联系后，不法分子即让事主到ATM机上按照提示进行“退税”转账操作，而实则是将事主卡内资金转入不法分子的账户内。
3、【车祸电话】“你的孩子在学校门口出了车祸，要动手术，请尽快汇款1万元。”
提示：一是不法分子采取电话盲打的方式，冒充受害人亲属、朋友，以”在外出事，要求汇款”等借口骗取钱财；二是以“在外出车祸”等事由诈骗当事人的家人或朋友；三是通过号码任意显示技术，冒充上级单位领导，骗取下级单位财务。
4、【彩票电话】“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”
提示：不法分子利用市民的投机心理，声称以能够预测电脑彩票中奖号码或指导投资股票盈利，以收取“服务费、咨询费、顾问费、会员费”等名义骗取市民大量钱财。
5、【透支电话】“顾客你好！你已在xx超市透支消费xx员，垂询电话xx。”
提示：不法分子以银行或商场的名义群发消费短信，一旦受害人与之联系，几名不法分子便分别冒充银行或商场工作人员、公安民警、银行专职人员，哄骗受害人向指定账户汇款。
6、【中奖电话】“恭喜您获得xx公司十周年庆典抽奖活动一等奖，公司电话xx。”
提示：不法分子以短信、网络、刮刮卡、电话等方式发送中奖信息，请对方领取大奖，借机诱其汇“邮费”“税款”到指定的银行卡，收到钱后便杳无音信。
7、【卖车电话】“本公司售新车，均以1万元处理。”
提示：不法分子通过短信、网络，谎称销售走私汽车、窃听电话等违禁商品或廉价物品。并采用号码任意显示技术，骗取受害人钱财。
8、【贷款电话】“免费提供长期贷款，无担保，可立办。电话xx。”
提示：不法分子通过手机或网站发布消息，称能够提供免担保贷款，必须先付保证金，并要求对方办理一张银行卡，先打一笔“验资款”到账户上以”证明还款能力“，利用新办银行卡的初始密码把钱转走。
9、【转账电话】“你的银行账户需要更新，请点击下面的链接进入银行网站进行操作。”
提示：诈骗者伪装成银行或其他合法机构，发出数以百万计的诱骗邮件，而其链接的标题就是一个诈骗网站。他们通过仿冒银行网页，利用粗心用户在假网站上输入的账号、密码和其他金融信息，迅速从用户的账户里转走所有存款。
10、【点歌电话】“您的朋友为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请拨打9xxxx收听。”
提示：电话吸费诈骗是新型的诈骗方式，不法分子通过境外运营商注册一个特殊的服务号码，如声讯电话号码，使用工具拨打事主电话接通后自动挂断。如事主回电话，电话将被直接转到特殊声讯号码上，强行吸收事主话费，一次少则数十元，多则几百元。
第20篇：基金诈骗
方韩大战告一段落，罗永浩与方舟子又掐上了。“方舟子打假基金”账目支出一直未公开和50多万的安保费用成舆论焦点。ATM 是英文Automatic Teller Machine的缩写，意思是自动柜员机。因其大部分用于取款，又称自动取款机。它是一种高度精密的机电一体化装置，利用磁性代码卡或智能卡实现金融交易的自助服务，代替银行柜面人员的工作。ATM相当于一个小型营业网点，可以办理取款、存款、转账、收费、贷款、购买基金、查询余额等几十种业务，因其使用方便、操作简单、办理业务快捷而备受客户青睐，ATM的使用率越来越高，交易量越来越大。2011年我国ATM保有量达到30余万台，其业务量与柜台业务平分秋色。ATM在给人们经济生活带来极大便利的同时，一些梦想着一夜暴富的不法之徒也瞄上了这一现代工具，特别是近年来相关案件呈现高发态势，不法分子通过在ATM出钞口安装挡板、在插卡口安装吞卡装置、张贴虚假告示等五花八门的手法进行诈骗，且作案手法不断翻新、愈加隐蔽，不仅给客户资金安全带来严重威胁，而且给银行机构的社会声誉造成极坏影响(一)封堵出钞口。在ATM出钞口部位塞入塑料挡板，将吐出的钞票挡在出钞口内，不法分子则在一旁“守株待兔”，等取款者误以为机器故障离开或去找银行工作人员交涉时，再利用特制的钩子从出钞口内取出现金。(二)安装吞卡装置＋偷窥密码。事先在ATM插卡口内放入夹子,使银行卡只能进不能出。不法分子则守候在ATM旁边,偷窥持卡人输入密码，等持卡人误以为机器吞卡而离开后,便迅速从插卡口取走银行卡。为了反侦察，不法分子大多拿着盗取的银行卡到异地取款或刷卡消费。(三)安装假刷卡装置和摄像头窃取银行卡信息。不法分子在ATM的插卡口加装高仿真的卡槽，里面装有读卡器，当持卡人将银行卡插入时，读卡器就自动将卡号等信息记录下来；同时将微型摄像头安装在ATM 上方，拍摄密码输入过程。窃取卡号和密码后，便利用高科技手段“克隆”相同的银行卡，盗取持卡人账户资金。(四)安装假门禁刷卡器、假键盘窃取银行卡信息。不法分子在进入自助银行服务区的玻璃门上加装假门禁刷卡器，刷卡器配有密码键盘，当持卡人进门刷卡时，卡号、密码便被读卡装置窃取。有的不法分子则在ATM键盘上加装假键盘，键盘内有集成电路装置，可以记录存储持卡人输入的密码信息。(五)设立山寨ATM套取银行卡信息。2010年6月，北京市宣武区广安门外曾出现一台山寨ATM，布放在貌似正规的封闭式玻璃小屋内，玻璃门外贴着“24小时自助银行”字样，并有“恒生银行”的标识，机身上贴有“银联”、“VISA”等标志。当持卡人在山寨机上刷卡时，银行卡号码、密码等信息便被套取，然后不法分子通过克隆银行卡将持卡人存款洗劫一空。(六)冒充银行员工或热心人诈骗。不法分子蹲守在ATM附近，当遇到持卡人操作不熟、出现“吞卡”等故障需要求助时，便冒充银行员工或热心人帮忙指导操作，借机窃取卡号、密码等信息，然后“克隆”银行卡取款。 (七)捡拾回执单“克隆”银行卡作案。不少持卡人在ATM上取款后，随意将ATM打印的回执单丢弃在地上或垃圾桶里，被一旁守候的不法分子捡走，然后利用回执单上的卡号等信息“克隆”银行卡，并用事先偷窥到的密码取现作案。(八)张贴虚假告示诈骗。不法分子假冒银行之名在ATM上张贴紧急通知或公告(如“银行系统升级”、“银行程序调试”等)，要求持卡人将卡内资金通过ATM转账到指定账户上，从而盗取持卡人存款。有的则采用制造故障与张贴通知相结合的手法作案。不法分子先将吞卡装置放入ATM插卡口内制造“吞卡”假象，或是封堵出钞口造成不能正常吐钞，同时在ATM旁张贴假冒的“温馨提示”或“银行客户服务热线”，诱使持卡人向所谓的“银行员工”或“公安人员”透露卡号、密码等安全信息。由于“服务热线”号码的首、尾数字与真实的银行服务热线完全相同，如“95***66”,持卡人容易信以为真、上当受骗。(九)银行卡掉包。此类案件中，不法分子通常结伙作案，在持卡人进行ATM操作过程中，采取假装提醒持卡人遗落钱物、询问ATM使用方法、“拍肩膀”等方式干扰持卡人的正常操作，转移其视线后迅速在插卡口插上假冒的同类银行卡，使持卡人误以为自己的卡被ATM退出。然后犯罪分子以急于取款为由催促持卡人离开，进而利用留在ATM内的真卡继续取款或者取卡后到商场消费。(十)存假币取真币。不法分子利用一些ATM识别假币功能上的缺陷，先存入假币，然后再支取真币。有的不法分子则利用ATM出钞自动回吞功能，以最短时间取出现金并用假钞回填出钞口替换真钞，制造现金延时未取而被ATM回吞的假象，然后要求营业网点工作人员进行错账处理，进而骗取银行资金 ATM in people economy life has brought great convenience, some dream of becoming rich overnight the outlaw also took aim at the modern tools, especially in recent years related cases show the trend of high incidence, lawle elements through the ATM a banknote outlet baffle mounted in the socket installation, swallow card device, post false notices all kinds of tricks fraud, and modus operandi is renovated ceaselely, more subtle, not only to the safety of customer funds pose a serious threat to the banking institutions, and social reputation caused extremely bad influence.一Tran catheter closure of a banknote outlet.In the ATM outputting mouth parts into plastic baffle, will spit out the notes block in a banknote outlet, lawle elements in the one side \"waiting\", such as the teller speaker mistakenly machine fault to leave or go to the bank staff to negotiate, using special hooks from a banknote outlet inside out of cash. (二 mounted to swallow card device + peeping paword.Prior to the ATM slot into the clip, the bank card can enter cannot go out.Criminals were waiting beside ATM, peeping the cardholder to enter a paword, and the cardholder mistakenly machine swallow card but after leaving, they quickly from the card inserting mouth take bank card.In order to counter reconnaiance, lawle elements are holding the stolen bank card to place money or credit card consumption.三 installation of false card swiping device and camera stolen bank card information.The lawle elements in the ATM plug bayonet with high simulation card slot, which is equipped with a card reader, when the cardholder bank card is inserted, the reader will automatically record the card number and other information; at the same time the miniature camera mounted above ATM, paword input proce.Stealing the card number and paword, then the use of high-tech means\" clone\" of the same bank card, stealing the cardholder account fund.四 installing false acce control card reader, keyboard stolen bank card information false.Lawle elements in self-service bank zone of the gla door with false acce control card reader, a card reader with a cipher keyboard, when the cardholder door card, card number, paword can read card device to steal.Some criminals in the ATM keyboard with false, within the integrated circuit device, can record storage card paword information input.五 the establishment of copycat ATM obtain bank card information.In 2010June, Beijing City, Xuanwu District Guang\'an men had a copycat ATM, cloth on the seemingly normal closed gla cabin, the gla door close to the \"24 hour self service bank\", and\" Hang Seng Bank\" logo, the fuselage with a\" bank\",\" VISA\" logo.When the cardholder in copycat machine card, bank card number, paword and other information was obtained, and then the lawle elements through cloning bank card deposit ransacked the cardholder.六as the bank staff or zeal to fraud.Lawle elements in Dunshou near ATM, when the cardholder operation unfamiliar, appear\" swallow card\" fault when you need help, they pretend to be bank employees or enthusiastic people to help guide the operation, took the opportunity to steal credit card numbers, pawords and other information, and then\" clone\" of the bank card fetches money.
七 pick up a single receipt\" clone\" bank cards crime.Many cardholders in ATM withdrawals, optional ATM print receipt discarded on the ground or in the trash, be life outlaws picked up, and then use the receipt of the card number and other information\" clone\" bank card, and prior peeping into the paword check now.八 post false notices fraud.Criminals counterfeiting bank in the name of the ATM posted on the emergency notice or announcement ( such as\" the banking system to upgrade\",\" bank program debugging.\"), requested cardholder card will be financed through a ATM transfer to the designated account, to steal a cardholder account.Others use a manufacturing fault and posted notice a combination of methods.Lawle elements to swallow card device into the ATM slot within the manufacturing\" swallow card\" illusion, or blocking a banknote outlet caused by normal bank paper vomiting, at the same time in the nearby ATM posted a fake\" reminder\" or\" bank customer service hotline\", to induce a cardholder to the so-called\" bank\" or\" public security personnel\" the card number, paword and security information disclose.As a result of\" hotline\" number first, tail number and true bank service hotline identical, such as\"95*66\", the cardholder for gospel truth, easily deceived .九 the bank card stuff.In such cases, criminals who commit crimes in the cardholder normally, ATM operation proce, to pretend to remind the cardholder loses money, ask ATM usage,\" pat on the shoulder \" means of interference the cardholder\'s normal operation, transfer its line of sight rapidly in slot plug is similar the bank card, the cardholder mistook their card is ATM to exit.Then the criminals to rush to withdraw by urging the cardholder to leave, then use in ATM within the card really continue to withdraw or card to the market consumption.十 with real money deposit currency.Illegal use of ATM identification of counterfeit functional defects, first deposit of counterfeit money, and then draws a real coin.Some criminals use ATM banknote automatic return of swallowing function, in the shortest time out of cash and counterfeit backfill a banknote outlet replacement banknote, manufacturing cash delay did not take ATM is back to swallow the illusion, then for busine outlets staff to carry out the wrong account proceing, thus defrauding bank funds
