代收代付协议书
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代收代付货款协议书
甲方:（以下简称甲方） 乙方:（以下简称乙方） 丙方:（以下简称丙方）
为妥善解决代收代付问题,根据三方友好协商,达成如下协议,以供三方 共同遵守执行：
一、丙方用在甲方厂区的混凝土货款,由乙方委托甲方代付给丙方；
二、丙方收到甲方的货款后,甲方的支付货款的行为乙方予以认可,该款从甲方 应付乙方的工程款中扣减;
三、丙方收到乙方委托甲方代付的混凝土货款后,丙方认可乙方向丙方支付了混凝土货款,并开具收条加盖丙方财务章给乙方;
四、甲方付款数额以不超过丙方与乙方混凝土的总货款为限；
五、未尽事宜,三方协商解决,协商签订的补充协议与本协议具有同等的法律效力
六、本协议属于乙方和丙方于2018年6月5日签署的商品混凝土买卖合同的附属协议，具有同等法律效力；
七、本协议一式三份,本协议三方签字(盖章)生效。
甲方:(盖章) 代表人:
乙方::(盖章) 代表人：
丙方:(盖章) 代表人：
2018年 6 月 6日
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委托代收&代付款证明
兹有我司于 年_ _ 月 日至 年 月 日期间委托XXXXXXXX，英文名称XXXXXXXXX，代我司收付货款，我司与XXXXXXXXXXXX并无实质性货物交换行为,受托方代我司收取款项,会陆续退回于我司.现特此证明！
另：受托方XXXXXXXX之对公银行帐户资料如下： 公司中文名称：XXXXXXXXXXXXX Account Name：XXXXXXXXXXXXXXX 地址：XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 电话：00000000000 传真：000000000000000000 开户银行：XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Bank name: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX SWIFT CODE：XXXXXXXXXXX
A/C NO：（收款人港币帐号）：1111111111111 A/C NO：（收款人多币种帐号）：1111111111111111111 Bank Add.: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
委托方： 受托方：
XXXXXXXXXXXXXXXXXXX 董事签名： 董事签名： 公司盖章： 公司盖章：
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代收代付协议
甲方：
乙方：
甲、乙双方就xxxx事宜，经友好协商，达成如下协议：
一、甲方将xxxxx交予乙方制作，制作费由甲方代收代付。
二、制作收费标准xxxx元/只，统一由甲方代乙方收取并定期与乙方结算。
三、所有与制作相关的质量、工期、发票等问题均由乙方自行解决，并确保在最短的时间内给予甲家满意的答复。
四、若由乙方制作的产品产生的有关问题乙方未能及时处理的，甲方有权先行处理，而处理过程中产生的一切费用应由乙方全部承担。
五、本协议一式两份，双方各持一份，协议自签订日起生效。
甲方签章：乙方签章：
负责人：负责人：
电话：电话：
地址：地址：
年月日
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代收油款协议书
甲方：自己公司 乙方：油站
甲乙双方经友好协商，双方本着互惠互利、共同发展、公平合理、权利义务相一致的原则，就甲方为乙方提供代收油款一事达成如下一致条款，以便双方恪守：
一、由于乙方XX原因，无法及时安全代收油款，故乙方委托甲方代理乙方代收油款。
二、鉴于甲方为乙方提供代收油款的劳务服务工作，经双方协商一致，乙方同意甲方按代收货款的（0.38%）收取劳务费（包括银行间结算手续费在内）。如果在协议履行期间遇到银行上调结算手续费，乙方应付甲方劳务费按银行上调手续费比例相应调整。
三、甲方应收取的劳务费在代收代付每笔业务结算时同时扣除。
四、本协议履行期间为两年。自2015年01月25日始至2017年12月25日止。
本协议到期前30日，如乙方仍需甲方提供代收劳务服务，应另行与甲方签订代收货款协议书。
五、乙方委托甲方代收货款服务提供相关信息如下： 公司名称： 实际付油款的公司 开户行： 招商银行股份有限公司XX支行
账号： XX 1826
六、如乙方公司名称、开户行及账号变更，乙方应在第一时间通知甲方，否则发生转账错误甲方不承担赔偿责任。
七、本协议履行期间任何一方无正当理由，不得解除本协议。如有特殊情况需要解除本协议，双方应协商一致后方可解除本协议。
八、甲方对乙方商业秘密有保密的义务。
九、乙方保证委托甲方代收的货款为合法生意发生的款项，乙方不得委托甲方代收违法款项。否则发生问题由乙方承担法律责任。
十、本协议一式二份，甲方执一份，乙方执一份。协议自双方签字后生效。
甲方：签章 乙方：签章
______年______月_____日 ______年______月_____日
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代收代付货款协议书
协议编号： 商户编号：
甲方： 乙方：龚匡洽
甲乙双方经友好协商，双方本着互惠互利、共同发展、公平合理、权利义务相一致的原则，就甲方为乙方提供代收代付货款一事达成如下一致条款，以便双方恪守：
一、由于乙方没有开通电子商务结算系统，无法及时安全代收代付货款，甲方已开通电子结算系统，故乙方委托甲方代理乙方代收代付货款。
二、鉴于甲方为乙方提供代收代付货款的劳务服务工作，经双方协商一致，乙方同意甲方按代收代付货款的（0.38%）收取劳务费（包括银行间结算手续费在内）。如果在协议履行期间遇到银行上调结算手续费，乙方应付甲方劳务费按银行上调手续费比例相应调整。
三、甲方应收取的劳务费在代收代付每笔业务结算时同时扣除。
四、本协议履行期间为两年。自2015年01月25日始至2017年01月25日止。 本协议到期前30日，如乙方仍需甲方提供代收代付劳务服务，应另行与甲方签订代收代付货款协议书。
五、乙方委托甲方代收代付货款服务提供相关信息如下： 公司名称： 重庆市黔江区高昌门窗加工部 开户行： 招商银行股份有限公司重庆江北支行
账号： 6214 8502 3207 1826
六、如乙方公司名称、开户行及账号变更，乙方应在第一时间通知甲方，否则发生转账错误甲方不承担赔偿责任。
七、本协议履行期间任何一方无正当理由，不得解除本协议。如有特殊情况需要解除本协议，双方应协商一致后方可解除本协议。
八、甲方对乙方商业秘密有保密的义务。
九、乙方保证委托甲方代收代付的货款为合法生意发生的款项，乙方不得委托甲方代收代付违法款项。否则发生问题由乙方承担法律责任。
十、本协议一式二份，甲方执一份，乙方执一份。协议自双方签字后生效。
甲方：签章 乙方：签章
______年______月_____日 ______年______月_____日
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业务代办费协议
委托人（以下简称甲方）：
单位全称： 负责人姓名： 联系电话：
受托人（以下简称乙方）：
单位全称： 安徽省申博人力资源管理有限公司宿州分公司 法定代表人姓名： 王斌 联系电话： 0557-2287087
根据《中华人民共和国合同法》的有关规定，甲乙双方按照平等互利和诚实守信的原则订立本合同。依据本合同，甲方与乙方依法建立民事委托人事代理关系，乙方承担发放全市邮政业务人员费用，与甲方不存在劳动关系。
一、业务外包项目
根据工作需要，甲方委托乙方完成以下业务：发放邮政业务代办费 。
二、工作规范和标准
甲方根据企业规章制度和业务管理需要，制订具体业务规范，乙方应按照要求，保质保量完成或交付受托业务。
三、费用标准和结算方式
甲方根据乙方提供服务的质量、数量和结算标准，定期支付业务费用和业务费用所产生费用，总计为整体费用的9.2%。费用项目包括：业务代办费（含5%管理费用、应交附加税1.2%、应交增值税3%）； 业务费标准：邮件妥投成功按1元/件代收，话费按邮件妥投成功0.2元/件，空白乡镇1250/月（可扣罚）。
管理费用含：邮政业务产生费用的9.2%作为服务人员成本和其他税费。 甲方于每月 25 日前向乙方支付业务费用，乙方必须先向甲方提供发票。
四、甲方权利与义务
1.甲方根据业务需要，提供必要的工作场所、工作条件或生产工具。2.甲方根据本合同约定，按照业务的完成情况向乙方结算和支付费用。 3.支付业务费用以银行汇款方式支付，费用汇入乙方指定的账号： 单位名称：安徽省申博人力资源管理有限公司宿州分公司 开户银行：中国邮政储蓄银行股份有限公司宿州市小隅口支行 银行账号：934002010004280044
五、乙方权利与义务
1.乙方在收到甲方邮政业务费用2个工作日内，应足额发放到相关业务人员指定账户，并依本合同的约定或相关法律法规接受甲方的监督检查和业务指导。
2.未经甲方书面同意，不得擅自将甲方受托的业务再委托或转让他人。
六、违约责任
1.因乙方工作原因造成邮政业务人员费发放延迟，乙方应向甲方承担赔偿责任，每延迟1日，乙方向甲方支付当期应付金额 1 %的违约金。
2.甲方延迟支付业务费用的，每延迟1日，向乙方支付当期应付金额 1 %的违约金，延迟30日以上未支付业务费用的，乙方有权单方终止合同。
3.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影响的一方不承担违约责任。
4.乙方不得将受托业务进行业务转包或分包，乙方若有违反此规定而给甲方造成损害的，乙方应承担损害赔偿责任。
七、争议解决方式
因履行本合同发生的争议，由双方协商解决，不愿协商或协商不成的，任何一方有权依法向甲方所在地的人民法院起诉。
八、合同有效期限
本合同有效期 壹 年，有效期限自 2017 年 9 月 01 日至 2018 年 8月 31 日，经双方签字盖章后生效。合同期满后，若双方无异议且没有提出终止合同意见，则本合同自动顺延一年。
九、附则
在本合同有效期内，除对方严重违约情形外，任何一方要求终止合同的，应提前1个月通知对方，做好交接工作。
本合同正本一式 贰 份，甲方执壹份，乙方执壹 份；本合同未尽事宜，经当事人共同协商，可订立补充协议，补充条款与本合同具有同等效力。
甲方（盖章）： 乙方（盖章）：
甲方代表（签字）： 乙方代表（签字）： 年 月 日 年 月 日
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代收代付货款协议书
甲方：上海卡友信息服务有限公司
乙方：青岛市乐通数码经营部
A P N:
甲乙双方经友好协商，双方本着互惠互利、共同发展、公平合理、权利义务
相一致的原则，就甲方为乙方提供代收代付货款一事达成如下一致条款，以便双
方恪守：
一、由于乙方没有开通电子商务结算系统，无法及时安全代收代付货款，甲
方已开通电子结算系统，故乙方委托甲方代理乙方代收代付货款。
二、鉴于甲方为乙方提供代收代付货款的劳务服务工作，经双方协商一致，
乙方同意甲方按代收代付货款的（ 1%-40元封顶）收取劳务费（包括银行间结
算手续费在内）。如果在协议履行期间遇到银行上调结算手续费，乙方应付甲方
劳务费按银行上调手续费比例相应调整。
三、甲方应收取的劳务费在代收代付每笔业务结算时同时扣除。
四、本协议履行期间为两年：
自月日始至日止。
本协议到期前30日，如乙方仍需甲方提供代收代付劳务服务，应另行与甲
方签订代收代付货款协议书。
五、乙方委托甲方代收代付货款服务提供相关信息如下：
开户名称：朱坤
开户行：中国工商银行山东聊城振兴路支行
账号：6222021611009564181
六、如乙方公司名称、开户行及账号变更，乙方应在第一时间通知甲方，否
则发生转账错误甲方不承担赔偿责任。
七、本协议履行期间任何一方无正当理由，不得解除本协议。如有特殊情况
需要解除本协议，双方应协商一致后方可解除本协议。
八、甲方对乙方商业秘密有保密的义务。
九、乙方保证委托甲方代收代付的货款为合法生意发生的款项，乙方不得委
托甲方代收代付违法款项。否则发生问题由乙方承担法律责任。
十、本协议一式二份，甲方执一份，乙方执一份。协议自双方签字后生效。
本合同复印件有效。
甲方：签章乙方：签章
2013年
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代收代付协议
甲方：
乙方：广州****有限公司 丙方：****
因丙方为甲方的法人/控股人/采购……（此处请以具体的实际情况修改），
经甲、乙、丙三方经协商，依法达成如下协议，以资信守： 甲乙丙三方一致同意：丙方同意从银行账上为甲方代付采购货款 xxx元。
本协议生效后， 三方共同遵守，经甲、乙、丙三方加盖公章，并由甲、乙、丙三方签字后生效。
本协议未尽事宜三方另行协商解决。 本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份。
甲方（签章）：_________
乙方（签章）：_________ 年
月
日
年
月
日
丙方（签章）：_________ 年
月
日
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代收代付合作协议
本协议由以下双方于2011年8月20日在中华人民共和国宁波市签订：
甲方（委托方）：宁波杉杉实业发展有限公司
地址：宁波市鄞州区日丽中路777号杉杉大厦21楼
法人代表：
乙方（受托方）：宁波华威国际货运代理有限公司
地址：宁波市江北区江北书城8楼
法人代表：
鉴于：
1、甲方为一家根据中国法律、法规成立的企业法人，有着良好进出口能力并与境外客户达成货物进口合同。
2、乙方为一家根据中国法律、法规成立的企业法人，承办海空进出口货物清关运输等货运代理公司。
甲乙双方经友好协商，在平等互利的基础上，根据《中华人民共和国对外贸易法》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规，就甲方委托乙方的棉纱进口清关合作事宜，达成协议如下：
一、进口关税、增值税代收代付协议：
1、乙方应及时把当天出的税单传真至甲方，甲方收到进口关税、增值税税单传真件后，于
当天或次日把关税增值税付到乙方公司帐户并传真水单通知乙方，乙方应于当天或次日及时把关税、增值税付到当地清关所在海关，并传真付款水单给甲方确认。逾期产生的责任和费用由乙方承担。关税￥增值税￥合计：￥
甲乙双方同意在执行本协议过程中所发生的纠分应首先通过友好协商解决，协商不成，提交法院处理。
本协议由甲乙双方盖双方公章 （或合同专用章）后生效。
本协议有效期至2011年9月12日
2、
3、
4、
甲方（盖章）：乙方（盖章）：
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XX行代收代付业务管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强代收代付业务管理，防范业务风险，维护XX行、委托人及其他当事人的合法权益，依据《商业银行法》、《商业银行中间业务暂行规定》和《商业银行服务价格管理暂行办法》的有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条 本办法所称代收代付业务是指XX行接受客户（法人或自然人）的委托，按照委托代理协议约定，利用我行在网络、网点和资金清算等方面的资源，代为办理委托人指定项目的收付款业务。
第三条 代收代付业务应遵循XX行按照委托代理协议约定办理收付业务，银行不垫付资金，不负责处理收付双方任何经济纠纷的原则，在互惠互利、共同发展的基础上加强与客户的业务合作，推动金融业务的不断创新。
第二章 组织管理
第五条 代收代付业务是一项综合性较强的业务品种，各有关职能部门应明确分工、密切协作，做好代收代付业务的指导、管理、推广和培训工作。
第六条
省分行各前台部门负责全省性代收代付业务的客户营销，客户维护工作。 第七条 省分行机构业务处负责全行代收代付业务的发展规划、指导、协调、管理；签订全省性委托代理协议；制定相关业务管理办法、业务操作办法；负责代收代付业务培训和代收代付业务自律监管等工作。
第八条 省分行财务会计处负责制定全省性代收代付业务的会计核算办法，负责全省代收代付业务会计核算的管理、检查和辅导工作。
第九条 省分行科技处负责代收代付业务的软件开发和日常维护工作，保证系统的安全运行。
第十条
省分行法律与合规处负责全省性代收代付业务委托代理协议的法律审查工作。
第十一条
省分行客户服务中心负责处理代收代付业务咨询、客户投诉工作。
第十二条
各二级分行、各县级支行相关部门职责按照部门业务分工，比照省分行对应部门职责履行。
第十三条 各项代收代付业务的主办行是指委托人代收代付款项账户的开户行。主办行负责委托人的日常维护工作，负责委托人的资金清算、账务核对和账户管理工作；负责与委托人结算代收代付手续费，并划转到各协办行；负责办理代收代付业务的柜台服务及其他相关工作。
第十四条 各项代收代付业务的协办行是指协助主办行办理代收付业务的分支行。协办行负责办理代收代付业务的柜台服务及其他相关工作；负责按相关业务管理办法、操作办法完成代收代付资金的划拨工作。
第三章 业务管理
第十五条 代收代付协议
（一）所有代收付业务开办前，都应根据授权管理有关规定与委托人签订代收代付协议书，协议书由主办行或其上级管理行与委托人签订。协议书需经签定行法律与合规部门或法律顾问审核认可，代收代付协议书至少包括以下内容：
1．协议各方的名称；
2．业务名称、业务合作范围及实施方式；
3．协议各方应承担的权利和义务；
4．手续费的收取标准和支付方式、时间；
5．数据传输方式、资金清算和对账方式；
6．违约责任和争议解决方案；
7．协议签订日期，协议期限和生效方式； 8．双方需要约定的其他事项；
9．各方有权签字人签字并加盖公章。
（二）采用代扣方式办理的代收代付业务，必须取得被代扣客户的书面授权，同意我行根据委托人提供的数据，从其指定的结算账户中划扣相应的款项，缴纳给委托人。第十六条
代收代付业务的报备
各行自行推出的代收代付业务新产品，需在推出前向当地人民银行、银监局报备，报备材料包括：开办申请、开办业务的管理办法或操作办法及人民银行、银监局要求提供的其他文件。 第十七条 代收代付业务产品管理
（一）各行推出需要省分行提供开发支持的代收付业务新产品时，按下述步骤向省分行提出申请：主办二级分行以书面报告形式将项目情况书面报告省分行机构业务处。报告内容包括：业务名称、业务合作对象、业务合作内容、业务开办范围、业务量预测、项目效益分析、项目实施方式及开发时间要求等，报告同时附上《软件项目申请表》《XX行新产品业务可行性研究报告》、《XX新产品业务需求书》（详见附件）。
（二）省分行机构业务处对上报的新项目进行调查、审查（重大项目或全省性项目报经省分行新产品开发委员会批准），通过后将项目资料提交省分行科技处，由主办二级分行配合省分行科技处完成软件开发、测试工作。
（三） 软件项目上线试运行结束后一月内，主办二级分行需以书面形式向省分行机构业务处、省分行科技处报送《XX行新产品业务用户报告》（详见附件）。
（四） 产品项目在开发过程中由于各方面原因终止，主办二级分行需以书面形式向省分行机构业务处、省分行科技处报告：报告内容包括：产品背景、原计划、终止原因等内容。
（五） 产品项目在业务开展后需要停办，主办二级分行需以书面形式将停办情况向省分行机构业务处、省分行科技处报告，报告内容包括：产品背景、业务开展情况、停办原因、停办时间等内容。
第十八条
代收代付业务管理
（一）必须严格按照与委托人签订的代收代付协议约定的内容开展代收代付业务，不得办理协议约定内容以外项目的代收代付业务。
（二）各经办网点必须按照上级行统一安排，在规定时间受理各项代收代付业务，不得推逶、拒办。
（三）各经办网点必须按照上级行制定的各项代收代付业务管理办法、操作办法、会计核算办法规范操作，严禁违规操作。第十九条 代收代付业务数据管理
（一）需要委托人提供数据文件的代收代付业务，必须要求委托人在提供数据文件的同时提供纸质汇总清单，纸质汇总清单一式两份，内容包括：业务提交日期、业务提交总笔数、业务提交总金额等信息，同时加盖委托人财务专用章及经办人印章。双方指定专人办理交接，核对无误后双方签章认可。
（二）需要向委托人提供处理结果数据文件的代收代付业务，必须在向委托人提供数据文件的同时提供处理结果纸质清单，处理结果纸质清单一式两份，内容包括：业务办理日期、业务成功总笔数、业务成功总金额、业务失败总笔数、业务失败总金额等信息，双方指定专人办理交接，核对无误后双方签章认可。
（三）代收代付业务数据（数据文件、纸质清单等）保存期限与会计传票保存期限相同。第二十条 代收代付业务结算管理
（一）各行在办理代收代付业务时，应严格按照《人民银行支付结算管理办法》办理相关支付结算业务。
（二）各行在办理代收业务时，必须坚持先向付款客户收款或扣账、后给委托人进账的原则；进行代付业务时，必须坚持先向委托人收妥款项、后给收款客户进账的原则。
（三）代收代付业务发生时，主办行应产生相关的明细、汇总、成功与不成功等业务报表，并由专人详细核对业务报表。按成功部分向委托人进行资金结算。
第二十一条 代收代付业务手续费管理
（一）开办代收代付业务时，原则上应按代收代付金额或笔数向委托人收取一定比例的手续费，具体执行的手续费标准按照主办行或其上级管理行与委托人签订的代收代付协议约定为准。
（二）代收代付手续费由主办行按协议约定时间向委托人收取；主办行同时负责根据各协办行代理业务量（金额或笔数），将手续费划转到各协办行。代收代付业务发生的所有手续费收入，必须全额转账计入中间业务收入科目——代收代付手续费收入科目。
（三）开办代收代付业务必须坚持谁委托，谁付费的原则，不得向委托人以外的其他客户收取代收代付手续费。
第二十二条 代收代付业务凭证管理。
（一）代收代付业务凭证可分为一般单证和重要单证，凭证分类按照与委托人签定的代收代付协议约定为准。一般单证视同银行一般凭证进行管理，重要单证视同银行重要空白凭证进行管理。
（二）二级分行的代收代付业务凭证由财务会计部门负责管理，县级支行的代收代付业务凭证由资金财务部门负责管理。
第四章 风险管理
第二十三条 加强内部约束制度，严格操作程序，加强业务培训，提高员工素质；各业务环节操作员要互相制约，提高差错或纠纷的处理效率，对内部违规违章等操作行为必须进行严格处罚，及时发现问题，堵塞漏洞，有效防止风险。
第二十四条 加强系统风险防范，加强对中心系统软件的维护、开发与完善，对营业网点的日常业务进行监控和跟踪，及时发现业务操作过程中存在的问题并分析解决，不断完善各项代收代付业务的系统软件。
第二十五条 加强制度建设，各部门应根据代收代付业务的业务特点，制定相应实施细则、操作规范、会计核算办法、数据维护等管理制度。
第五章 附 则
第二十六条 本办法由XX行负责解释、修订。
第二十七条 本办法自发文之日起施行。
第11篇：借款资金代收代付协议
借款资金代收代付协议
甲方（出借方）：__________
乙方（借款方）：__________
丙方（代收代付方）：__________________
甲乙双方签订合同编号为的《典当借款合同书》为保证借款资金安全，甲乙丙三方协商一致，对借款资金实行代收代付，三方约定如下：
1．乙方向甲方借款人民币元，期限及利息等内容详见合同编号为的《典当借款合同书》。
2．甲乙双方委托丙方对于上述借款本金代收代付，详细情况为：委托丙方代收，即甲方于签订本协议之日起5日内，一次性存入丙方在_________银行设立的专用帐户（账户详细情况为：开户银行：______________户名：__________________帐号：__________________）；委托丙方代付，丙方在收到甲方的款项后，甲方应在5日内将上述款项一次性存入乙方在_________银行设立的专用帐户（账户详细情况为：开户银行：______________户名：__________________帐号：__________________ ）
3．甲方将应付的借款资金存入丙方专用帐户后，甲乙双方借款合同约定的甲方的付款义务完成。
4．有下列情形的，丙方有权解除本协议，并将乙方已存入丙方专用帐户的借款资金退还乙方。由此引起的纠纷与丙方无关
（1）甲乙双方约定解除《典当借款合同》的；
（2）乙方未在协议规定期限内将借款资金存入丙方专用帐户的；
（3）其他造成丙方不能有效实施借款资金代收代付的情形。
5．甲乙双方签订《房产买卖协议》后，单方提出解除协议的，丙方应中止本协议的执行。人民法院或仲裁机构作出生效判决或仲裁后，丙方按生效的法律文书执行。
6．本协议自三方签字盖章之日起生效。
7．本协议未尽事宜三方另行协商解决。
8．本协议一式三份，三方各执一份。
9．本协议发生争议，三方协商解决。协商不成时，任何一方有权向甲方所在地人民法院提起诉讼解决。
甲方（签章）：_________乙方（签章）：_________丙方（签章）：_________
_________年____月____日_________年____月____日_________年____月____日
第12篇：工行代收代付简明操作手册
一、设置单位信息：第一次使用必须要添加单位信息，才能进行后续一系列操作。有几个
代理业务编号就添加几行单位信息（相当旧系统的套帐）。初次使用时一次设定。
二、制盘：
1.将员工的工资名单拷贝到“工行代发工资名单模板.xls” 输入名单。
，或直接在该电子表
2.定义文件格式 ：点“文件格式管理”，选择代理业务编号，只有一个编号的直接点“确定”。
“起始行”是指电子表格实际名单的开始行，“结束行”是指电子表格名单的最后一行，如图中的“6”， “结束行”每月根据实际人数设定，其他参数用默认值即可。
设定“结束行”后，点“下一步”—>“保存”，退出。 （“源文件中第几列”依次输入
2、
3、
4、
9、
10、
5、
8、
6、7）。
3.格式转换：点“格式转换”
，进入格式转换窗口：
选择文件存放路径后（建议直接选择A盘），将在该路径生成一个“026”开头的文件（建议不要修改文件名），下一步要对该文件进行签名加密。
4.签名加密：插入U盾，点“数字签名” ，打开签名窗口，
点浏览选择第3步生成的“026”开开头的文件，“打开”—>“确定”，输入U盾密码（PIN）后，将相应路径生成另一个“026”开头，扩展名为 sgn 的文件（不要改变文件名），将该文件送银行即可，其他工作和以前一样。
三、银行返传文件处理：由于数据加密后，银行无法打印明细回单，所以每次发完工资后，银行都会将生成的结果文件返还给客户，客户对返还的文件解密后，即可看到发放情况。
1.返传文件解密： 点“返传文件解密”，打开解密窗口：
插入U盾，点“确定”，输入U盾密码（PIN码）后，在相应路径生成一条“026”开头的明码文件，然后用该文件打印清单：
2.或者将发放结果回填到名单的电子表格上。如图回写后，在电子表格的名单上就可以看到每笔的发放情况。
，点“回盘处理”，
第13篇：代收代缴电费协议书
代收代缴电费协议书
№
河南铭源物业服务有限公司代收代缴电费协议书
甲 方：河南国龙置业有限公司 乙 方：
单元号：龙城御园____________栋_____________号
因永城市供电部门尚未实现抄表到户，为方便乙方与永城市供电部门结算电费，经甲方与供电部门协商，由甲方代收代缴龙城御园住户电费（具体由甲方委托河南铭源物业服务有限公司实施）。乙方同意委托甲方代收代缴上述单位电费，经甲乙双方共同协商后达成以下协议：
1、甲方负责每月与有关供电单位结算应付电费。
2、甲方依据永城市供电局及物价部门的收费标准向乙方收取电费。
3、乙方应按甲方发出的《缴费通知单》中的缴费期及金额缴交所应付之电费，乙方不得拒付或逾期支付，否则，乙方须按照深圳市供电局的有关规定支付每日千分之一滞纳金，同时，由此而引起的后果由乙方自负。
4、本协议一式两份，甲方、乙方各执一份。
5、本协议自双方签字或盖章之日起生效，至供电部门对乙方单位实行抄表到户后, 本协议自动终止。
甲方： 乙方： (签章) (盖章或签名)
年 月 日 年 月 日
铭源物业
第14篇：代收代付业务简易操作说明
代收代付业务简易操作说明
一、代收代付业务产品类型：（非联机业务）
1、批量代收业务――必须有明细，必须签代扣协议，不可分项目，不可收滞纳金（有滞纳金可在明细记录加到入账金额中），可选择是否收手续费。
2、批量代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费。
3、定期代收业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金（有滞纳金可在明细记录加到入账金额中），可选择是否收手续费，必须输入处理日期。
4、定期代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费，必须输入处理日期。
5、有明细的单笔代收业务――必须有明细，必须签代扣协议，不可分项目，可选择是否收滞纳金，可选择是否收手续费。
6、有明细的单笔代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费。
7、无明细的单笔代收业务――不可有明细，可选择是否分项目，可选择是否收滞纳金，可选择是否收手续费。
8、无明细的单笔代付业务――不可有明细，可选择是否分项目，可选择是否收手续费。
二、名词解释：
1、批量业务――同时处理一批明细记录，分录为一贷多借或一借多贷。
2、定期业务――按处理日期同进处理一批明细记录，分录为一贷多借或一借多贷。
3、单笔业务――只能一次处理一笔明细记录，分录为一借一贷。
4、单位编号――信用社对委托单位进行管理而由系统自动生成一个委托单位的号码，编码规则为：机构号（四位）＋序号（四位），如：00880001。
5、产品代码――信用社对代收代付业务（产品）进行管理而由系统自动生成的一个代收代付业务（产品）的号码，编码规则为：单位编号＋序号（四位），如：008800010001。
6、报文格式――分为变长与定长，变长为在字段长度范围内输入的内容长度可变化，如：字段长度为10个字符时，可输入1－10个字符的长度，不同内容的数据间用分隔符隔开，定长为在字段长度范围内输入的内容长度不可变化，不同内容的数据间没有分隔符隔开，不同内容的数据长度必须为规定的长度。如：变长的明细记录（分隔符为管道符“｜”）与定长的明细记录数据内容都包括账号、户名、金额，那么明细记录如下：
（1）变长：
008811010100000168｜黄大一｜100000.00 008811010100001187｜黄二｜100.00 0088110101000012345｜黄小三｜12300.45 （2）定长：
0008811010100000168黄大一100000.00（账号部分前加0补齐19个字符）
1 0088110101000012345黄小三012300.45（金额部分前加0补齐9个字符，） 0008811010100001187黄 二000100.00（账号部分前加0补齐19个字符，姓名间加空格补齐3个汉字，金额前加三个0补齐9个字符）
7、间隔符――明细记录为变长时，用于分隔各字段间的符号，建议使用管道符或逗号。
8、字段号――字段的位置序号，表示字段是第一个字段还是第二个字段。
9、字段标题――对字段数据进行描述，如：账号、户名、金额等。
10、字段类型――对字段数据进行分类，如：字符型，金额型，日期型等，字符型可输入汉字、英文、数字、符号。金额型可输入数字后系统会自动在每三位数字前加逗号分隔，如：10000.00变为10，000.00。日期型只可输入8位正整数的数字，如：20070501前4位表示年，中2位表示月，后2位表示日。
11、字段长度――指字段可输入的字符个数，如：长度为20个字符时，可输入10个汉字或20个英文、数字、符号等，（注：金额型字段长度只能为15－16个字符）。
12、小数位――小数点后的数字位数。
明细数据类型――明细记录的数据类型，分为用户代码、入账金额、入账账号、明细项目金额、一般明细数据，用户代码通过811008或811009交易签协议得到，系统可根据用户代码查询出账号与户名，如：代电信收电话费业务中的电话号码，入账金额为每条记录本次入账的金额，可包括本金与滞纳金，如：代电信收电话费业务中的话费总额，入账账号为每条明细的账务处理的账号，如：代电信收电话费业务中的缴费用户的账号，明细项目金额为入账金额的明细描述，如：代电信收电话费业务话费总额中包含的月租、长话费、市话费、信息费等内容的金额，一般明细数据为以上数据以外的其他数据，如：缴费日期、时间、月份等。
13、批次号――用于区分不同时段的明细记录的号码，如代发工资业务中1月份的工资数据为第一批明细，2月份的工资数据为第二批明细。
14、用户编号――类似于旧系统的工号，不同之处在于用户编号必须通过811008或811009交易录入系统才能使用。
15、单笔协议管理――逐笔签定协议，需客户输入账户密码，客户需到柜台办理相关手续。
16、批量协议管理――通过磁盘文件批量导入进行批量签定协议，需客户的证件类型及号码。
三、业务操作流程：
（一）业务管理（业务准备）阶段：
1、为代收代付产品开立过渡科目账户（262204科目）――322001交易
2、用委托单位的结算账户为委托单位申请单位编号，如未在信用社开户的委托单位，可用其他应收款或其他应付款科目挂账（1391或2621科目）,――811001交易
3、用开立的过渡科目账户为代收或代付业务（产品）申请产品代码――811002交易
4、定义明细文件格式，――811003交易
5、对需使用用户编号（或用户代码、工号等）的业务进行协议管理，――
2 811008或811009交易（批量代付业务不使用用户编号的可不做协议管理）
6、录入明细记录，――811004交易
7、对收手续费的业务进行手续费费率维护，――811005交易（注：不收手续费不需维护）
8、对收滞纳金的单笔代收业务进行滞纳金费率维护，――811006交易（注：不收滞纳金不需维护）
9、对分项目的无明细的单笔业务进行项目维护，――811007交易（注：不分项目不需维护）
（二）账务处理阶段：
1、属单笔业务的操作单笔业务入账，――812001交易（注：有失败记录时，必须打印处理日志）
2、属批量业务的操作批量开户/转账，――812002交易（注：有失败记录时，必须打印处理日志）
3、属定期业务的操作定期入账申请，――812003交易（注：有失败记录时，必须打印处理日志）
（三）报表、凭证、回单的打印阶段：
1、入账清单打印，操作明细记录查询打印导出，――813001交易
2、如客户要求要回单，操作客户回单打印，――813002交易
3、批量开户的新存折打印，可在新开户打印，――813003交易，也可在存款模块的存款单证管理中的换折（单）交易打印
（四）业务查询阶段：
1、单位编号查询，可查询本机构内所有单位编号信息，――813004交易。
2、产品代码查询，可查询本机构内所有产品信息及其他机枪的公共产品信息，――813005交易。
3、协议查询，根据单位编号及产品代码查询用户代码及协议内容，――813006交易。
4、单笔业务流水查询，单笔业务的中间业务流水查询，与主机流水一一对应，可查询以前日期的流水，――813007交易。
5、批量业务流水查询，批量业务的中间业务流水查询，一个中间业务流水对应多个主机流水，可查询以前日期的流水，――813008交易。
6、卡/折委托业务查询，根据账号及卡号查询用户代码及协议内容，――813010交易。
（五）错账处理阶段：
1、批量业务当日冲正，冲正批量业务的当日发生的业务，不输入明细序号昌可冲正整批明细，也可输入明细序号逐笔冲其中一部分流水，――814001交易。
2、单笔业务当日冲正，冲正单笔业务的当日发生的业务，只能逐笔冲正单笔业务，――814002交易。
3、未处理的定期业务撤消，对未处理的定期业务可撤消入账申请，――812004交易
（六）其他业务功能及统计阶段：
1、业务公共参数管理，只有0088机构可维护，维护代理业务使用的单位属性及产品种类的代码及名称，――811010交易。
2、磁盘导入文件检查统计，对磁盘文件格式进行检查与对明细笔数及合计
3 金额进行统计，――813009交易。
3、下载定期业务处理结果，从后台下载定期业务的处理结果，――813011交易。
4、手续费及业务量统计，统计本机构的代理业务的手续费收入及业务量的多少，――815001交易。
批量入账明细文本导入导出路径
(一) 通过“本地文件”方式导入导出的入账明细文本文件，当前台有主机的，存放在前台的本地主机上；当前台没有主机的，存放前台终端所连接的主机上，存放的目录为“/usr/vost/basc/data/四位机构号/十二位产品代码”，如“/usr/vost/basc/data/1726/172600080008” ，以上目录为做产品代码管理[811002]交易增加产品时系统自动生成的目录。（注：导入文本不能有空字段、不能有全角字符。）
(二) 批量入账明细和批量开户明细的文本最大记录数不得超过100000条记录。
批量开户明细
(一) 批量开户明细的文本最大记录数不得超过100000条记录
(二) 录入开户明细，如“证件类型”域选择“01-身份证”时，“证件号码”域必须输入15位或18位证件号码。
(三) 导入开户明细时，分隔符必须用半角逗号“，”，文件格式为：
用户编号－0，卡折标志，用户姓名，开户金额－0，证件类型，证件号码
4 批量开折文本范例：
0,1,黄一,0,03,03-123456789001 0,1,黄二,0,03,03-123456789002 0,1,黄三,0,03,03-123456789003 0,1,黄四,0,03,03-123456789004 批量开卡文本范例：
0,2,黄一,0,03,03-123456789001 0,2,黄二,0,03,03-123456789002 0,2,黄三,0,03,03-123456789003 0,2,黄四,0,03,03-123456789004 “用户编号”、“开户金额”两个字段域必须为“0”。 “卡折标志”不能为空，1－折，2－卡。 路径：
批量开折为：“/usr/vost/basc/data/四位机构号/000000000001”，如 “/usr/vost/basc/data/1726/000000000001”。
批量开卡为：“/usr/vost/basc/data/四位机构号/000000000002”，如 “/usr/vost/basc/data/1726/000000000002”。
(四) 批次号：批次号是系统在办理代理业务时，对每一批明细进行管理的号码，系统从“1”开始自动往下编排批次号，与旧系统有一定的区别，旧系统用新的明细记录文本覆盖旧的明细记录文本，所以不存在有批次号的概念，而新系统对每一次办理代量业务均生产一个明细的文本保存在系统中，保存了每一次代量业务的明细记录及处理结果，系统每三个月备份一次脱机代收代付业务数据，所以联社电脑科应指导前台及时导入交易明细数据进行保存。
“用户代码”可视为旧系统的工号使用，可支持汉字＋其他符号＋阿拉伯数字编号，所以只能手工编排输入，不能系统自动编排。
批量协议明细
2、协议文件文本格式（建议字段报文格式使用“变长”）
（注：批量协议明细文本最大记录数不得超过5000条记录。） 分隔符必须用管道符“｜”。
用户编号｜用户名称｜币种｜用户账号｜账号类型｜个人证件种类｜个人证件号码
批量协议文本范例：
A-001|黄一|01|1726011010012341|0|03|03-123456789001 A-002|黄二|01|1726011010012342|0|03|03-123456789002 B-003|黄三|01|1726011010012343|0|03|03-123456789003 C-004|黄四|01|1726011010012344|0|03|03-123456789004 用户编号：30位字符 用户名称：70位字符
币种：2位字符，根据系统标准数据输入，如01-人民币 用户账号：30位字符
账号类型：1位字符，0-活期，3-卡
个人证件种类：4位字符，根据系统标准数据输入，如01-身份证
个人证件号码：18位字符，如证件种类为“01-身份证”时 ，必输为15位或18位
第15篇：私产房屋交易资金代收代付的合同范本
天津市私产房屋交易资金代收代付协议（买方需贷款）
编号：______________ 甲方（卖方）：______________________ 乙方（买方）：______________________ 丙方：______________________________ 为保证交易资金安全，甲乙丙三方协商一致，对房屋交易资金实行代收代付，三方约定如下：
1．乙方购买甲方坐落于___________________的房屋，建筑面积_________平方米，《房屋所有权证》证号_______________，房屋交易价款为人民币___________元（大写______________________）。
2．乙方委托丙方查询（是、否）需要缴纳土地出让金、土地证书工本费及测绘费，如需缴纳应一并委托代收代付。
3．甲乙双方同意在签订《天津市房产买卖协议》后，乙方将首付款________元，申请银行贷款________元，印花税________元，契税________元，转让手续费_______元，登记费_______元，土地出让金及土地证书工本费、测绘费_______元，合计人民币________元（大写
________________________），委托丙方代收。
4．乙方于签订本协议之日起5日内，将首付款、印花税、契税、转让手续费、登记费、土地出让金、土地证书工本费及测绘费，合计人民币________元（大写________________），一次存入丙方在________________银行设立的专用帐户。
5．当贷款银行核定的贷款额度降低时，买房人应调增首付款数额，并一次性补齐，委托交易资金总额不变。 6．乙方签订借款合同时，应委托贷款银行将贷款资金全部划入丙方在________银行设立的专用帐户，帐号________________。
7．甲方确认委托交易价款________元，扣除印花税________元，转让手续费________元，非住房所有权登记费________元，应收的委托交易资金数额为人民币________元（大写________________________）。
丙方参照银行活期利息的有关规定，计算委托期间的资金补偿，并与委托交易资金一并向甲方支付。
8．甲方提供收取委托交易资金的个人一般结算帐户如下
开户银行：________________________________ 户名：____________________________________ 帐号：____________________________________ 9．乙方将协议第4条规定的资金存入丙方专用帐户后，签订借款合同及抵押合同。甲乙双方及抵押权人申请房屋产权转移登记和抵押登记。
10．丙方应自登记机关产权转移登记及抵押登记审批之日起5个工作日内将委托交易资金划入甲方收款帐户。
11．有下列情形的，丙方有权解除本协议，并将乙方已存入丙方专用帐户的委托交易资金退还乙方。由此引起的纠纷与丙方无关
（1）甲乙双方约定解除该房地产买卖协议的；
（2）甲乙双方提出撤回转移登记申请，经登记机关同意退件的；
（3）乙方未在协议规定期限内将委托交易资金存入丙方专用帐户的；
（4）该房地产转移登记未被房地产登记机关核准的；篇2：房屋交易资金代收代付协议_17204 教育城：/retype/zoom/64ef2955f111f18583d05abd?pn=2&x=0&y=1518&raww=106&rawh=75&o=png_6_0_0_135_63_67_48_892.979_1262.879&type=pic&aimh=75&md5sum=f612582f27eb7f9df7c4c73523a500c1&sign=6bb6c9903b&zoom=&png=21072-&jpg=0-0" target="_blank">点此查看 8.有下列情形的，丙方有权解除本协议，并将乙方已存入丙方专用帐户的委托交易资金退还乙方。由此引起的纠纷与丙方无关
（1）甲乙双方约定解除该房地产买卖协议的；
（2）甲乙双方提出撤回转移登记申请，经登记机关同意退件的；
（3）乙方未在协议规定期限内将委托交易资金存入丙方专用帐户的；
（4）该房地产转移登记未被房地产登记机关核准的；
（5）其他造成丙方不能有效实施委托交易资金代收代付的情形。 9.甲乙双方签订《房产买卖协议》后，单方提出解除协议的，丙方应中止本协议的执行。人民法院或仲裁机构作出生效判决或仲裁后，丙方按生效的法律文书执行。 10.本协议自乙方将第三条规定的资金解交专用帐户之日起生效。 11.本协议未尽事宜三方另行协商解决。 12.本协议一式三份，三方各执一份。
13.本协议发生争议，三方协商解决。协商不成时，按下列第_________种方式处理：
（1）向人民法院提起诉讼；
（2）向_________仲裁委员会申请仲裁。
甲方（签章）：__________________年____月____日
乙方（签章）：__________________年____月____日
丙方（签章）：__________________年____月____日篇3：房屋买卖合同 房屋买卖合同
合同编号：
售房人（以下简称甲方）：身份证号：
购房人（以下简称乙方）：身份证号：
甲、乙双方根据中华人民共和国有关法律、行政法规和天津市相关地方性的规定，在合法、平等、自愿、相互信任的基础上签订本合同，承诺共同遵守。
第一条：房屋的基本情况：
1、区房屋（以下简称该房屋）出售给乙方。
2、该房屋的基本状况如下：
房屋的性质： ，所有权人：，共有人: ,房龄 年，建筑面积（以产权证登记面积为准）：平方米，土地性质为 ，土地使用面积为平方米，装修状况 ，是否存在租约。
3、随房屋转让的附属设施及物品清单（计入总房款）：见附件。
第二条：成交价格：
甲、乙双方协商一致的成交价格为：人民币 元整（大写）。该房屋产权过户所产生的相关税、费，由 方承担。
第三条：房款支付约定
乙方应在本协议签订之日起 日内一次性向甲方或甲方指定的第三人支付定金（甲方 （指定/不指定）第三人代为收取房款，第三人名称为，开户行为 ，账号为 ，
乙方将房款支付给第三人视为支付给甲方）。 剩余房款支付方式为
。
第四条：房屋交付及过户手续办理
1、甲、乙双方约定，甲方应当在年日前将买卖
房屋（含办公家具、装修、装饰等附属设施）交付乙方，除甲方个人物品外，不得搬出、破坏其他物品。并保证结清截止到当日所产生的水、电、煤气、暖气、有线电视费、物业费等所有费用，如果有户口问题，同时保证户口迁出；甲方每拖延一天腾房须支付乙方总房款的违约金，延期腾房超过
2、甲、乙双方（或甲方和乙方指定人）应在年月日至
日之间（乙方需提前通知甲方，甲方在接到或者应该接到乙方通知后，应当在五个工作日内择日办理过户手续）前往所在房地产管理局的相关部门签订《天津市房产买卖协议》及《天津市私产房屋交易资金代收代付协议》等，并办理过户、支付剩余房款、缴纳税、费等相关事宜，具体流程以房管局规定的为准。
第五条：相关事宜：
甲方承诺于（包括
清贷手续等），保证该房屋于当日处于正常的、可交易状态（包括但不限于无抵押、无贷款、无租赁、无人居住等）。
第六条：违约责任：
1、甲方应保证该房屋权属无争议，如因此发生与甲方有关的权属纠纷
或债务纠纷，应由甲方负责并承担一切后果及违约责任。
2、甲方应保证该房屋结构无拆改或拆改已得到相关部门的同意并持有
合法、有效手续，否则因此产生的一切后果及违约责任由甲方负责。
3、甲方应保证房屋不存在被行政或司法机关依法裁定查封或扣押的房
屋之情形，否则因此产生的一切后果及违约责任由甲方负责。
4、若为共有房屋，甲方须保证在签订本合同时，已取得其他共有人的
书面同意，有权代表其他共有人签署本合同。
5、甲方已如实向乙方介绍此房屋基本情况，不存在严重质量问题，不
存在自杀、凶杀等非自然死亡情形。
6、若甲乙双方任何一方拒绝履行合同或者不完全履行合同的，或发生
本条
1、
2、
3、
4、5款及本合同第三条、第四条、第五条的违约行为，均由违约方向买卖对方支付本合同第二条确定的该房屋实际成交价格的%作为违约金。实际损失超过违约金总额的，责任方应据实赔偿。
7、任何一方违约，均应承担对方为追究其违约责任而支出的费用（包
括但不限于律师服务费、差旅费、评估费、公证费、保全费等）。
第七条：免责条款
如遇洪水、地震、火灾、瘟疫和法律、政府政策变化等不可抗力原因，
导致本合同不能正常全面履行，甲乙双方互不承担违约责任。
第八条：关于联系方式
甲乙双方保证本合同项下所确定的联系电话及地址均为能够准确联系
到的电话或地址，在履行该合同过程中，甲乙双方可以通过电话、挂号信或特快专递的形式向对方发出通知，上述行为作出两日后即视为被通知方收到该通知。
第九条：其他：
1、本合同履行中若发生争议，甲、乙双方应协商解决。协商不成，选
择下列第（1）方式解决：
（1）向 房屋所在地 人民法院提起诉讼。 （2）向仲裁委员会申请仲裁。
2、本合同经甲、乙双方签字或盖章后生效。本合同一式两份，甲乙双 方各执一份，每份具有同等法律效力。
甲方（签章） 乙方（签章）
联系电话： 联系电话：
证件号码： 证件号码：
联系地址： 联系地址：
收 条
今收到
元
整。其中银行转账元整、现金元整。
收款人（签字、手印）：
年月 日
声明：以上范本仅供起草、设计类似文
书时参考之用。因个案差异，应修改后
使用,因参考使用本范本产生的一切风
险由使用者自行承担。
第16篇：农商银行代收代付业务管理办法
某某农村商业银行股份有限公司 代收代付业务管理实施细则
（草案） 第一章 总 则
第一条 为保证我行代收代付业务工作的有序开展，强化代收代付业务管理，规范业务操作，提高服务质量，防范业务风险，维护受托人、委托人及其他当事人的合法权益，依据《陕西省农村合作金融机构代收代付业务管理暂行办法》（陕农信联社发[2012]230号）相关规定，结合我行实际，特制定本实施细则。
第二条 本实施细则所称代收代付业务是指本行接受客户（法人或自然人）的委托，按照委托代理协议约定，利用综合网络系统和资金清算等方面的资源，由本行营业部及辖内支行、分理处（以下简称：各营业机构）代为办理委托人指定项目的收付款业务。
第三条 代收代付业务办理时必须遵守相关法律、法规并以合法的委托代理协议等作为代收代付业务款项的依据。本行与委托单位签订“委托代理业务协议书”明确双方责任及可能出现问题的解决方式等内容，不负责处理收付双方任何经济纠纷的原则，在互惠互利、共同发展的基础上加强与客户的业务合作，推动金融业务的稳妥、全面、创新发展。特别应明确当客户存款不足或不及时缴费时，应由委托单位催收、各营业机构不为委托单位垫支资金等条款。
第二章 组织管理
第四条 代收代付业务是一项综合性较强的业务品种，本行按照职能部门明确分工、密切协作，做好代收代付业务的指导、管理、推广、培训和服务工作。
第五条 业务部负责拓展业务、业务品种创新、代收代付业务规划营销，宣传、推广、指导、协调、管理，上报业务品种系统开发请求，并制定相关业务管理办法、业务操作培训。
第六条 财务会计部负责完善内控制度，代收代付业务的会计核算，及其管理、检查和辅导工作。加强重空管理，操作规范，受理、解决、反映会计核算中遇到的问题。
第七条 信息管理部负责代收代付业务中银行卡管理、使用、检查和辅导工作；负责代收代付业务应用系统及接口软件日常运行维护工作，确保系统安全、稳定运行。
第八条 各营业机构是委托人代收代付款项账户的开户网点。负责委托人的资金清算、账务核对和账户管理工作；负责与委托人结算代收代付手续费；负责办理代收代付业务的柜面服务及其他相关工作。
第三章 业务管理
第九条 代收代付协议
（一）代收付业务开办前，都应与委托人签订代收代付协议书，签订协议书必需符合法律法规及相关制度规定。业务系统未开发的新业务品种，须报省联社同意待系统开发后方能签订，其步骤为：业务部门将代收代付业务品种提交本行相关会议审议通过后，以书面报告形式将项目情况逐级上报上级主管部门。项目
情况报告内容包括：业务名称、业务合作对象、合作内容、开办范围、业务量预测、效益分析、业务处理模式、开办时间等要求,同时提交新产品业务需求书。
（二）代收代付协议书至少包括以下内容： 1．协议各方的名称；
2．业务名称、业务合作范围及实施方式； 3．协议各方应承担的权利和义务； 4．手续费的收取标准和支付方式、时间； 5．数据传输方式、资金清算和对账方式； 6．违约责任和争议解决方案；
7．协议签订日期，协议期限和生效方式； 8．双方需要约定的其他事项； 9．各方有权签字人签字并加盖公章。
（三）代收业务，必须取得被代扣客户的授权，同意我方根据委托人提供的数据，从其指定的结算账户中划扣相应的款项，缴纳给委托人。
第十条 开办代收代付时，需要向人民银行、银监局报备的，业务部门要按照要求提供相应文件、资料进行报备。
第十一条 代收代付业务管理
（一）各营业机构必须严格按照本行与委托人签订的代收代付协议约定的内容开展代收代付业务，不得办理协议约定内容以外项目的代收代付业务。并按照相关办法规定受理各项代收代付业务，不得推逶、拒办。
（二）各营业机构首次办理代收代付业务时，需要委托人提供对象的电子文档内容（包括姓名、身份证号码、金额）应提前一次告知委托单位。
（三）各营业机构应本着资金安全、代理及时、诚信服务、方便快捷在县境内以综合网络系统为平台，资金的代收代付必需在委托人规定的时限内完成。
（四）委托人对象办理缴存款项以就近营业机构前台办理缴存业务，各营业网点要认真履行代收代付职责，不得相互推诿，不得收取协议外的任何费用，并为代理客户提供优质的服务，接受社会监督。
（五）各营业机构必须按照省联社及本行制定的各项代收代付业务管理办法、操作细则、会计核算办法规范操作，严禁违规操作。
第十二条 代收代付业务数据管理
（一）需要委托人提供数据文件的代收代付业务，必须要求委托人在提供数据文件的同时提供纸质汇总清单，纸质汇总清单一式两份，内容包括：业务类型、业务提交日期、业务提交总笔数、业务提交总金额等信息，同时加盖委托人财务专用章及经办人印章。双方指定专人办理交接，核对无误后双方签章认可。
（二）需要向委托人提供处理结果数据文件的代收代付业务，必须在向委托人提供数据文件的同时提供处理结果纸质清单，处理结果纸质清单一式两份，内容包括：业务办理日期、业务成功总笔数、业务成功总金额、业务失败总笔数、业务失败总
金额等信息，双方指定专人办理交接，核对无误后双方签章认可。
（三）各营业机构处理的代收代付业务数据（数据文件、纸质清单等）保存期限与会计传票保存期限相同。
第十三条 代收代付业务结算管理
（一）各营业机构在办理代收代付业务时，应严格按照《人民银行支付结算管理办法》办理相关支付结算业务。
（二）各营业机构在办理代收业务时，必须坚持先向付款客户收款或扣账、后给委托人进账的原则；进行代付业务时，必须坚持先向委托人收妥款项、后给收款客户进账的原则。
（三）代收代付业务发生时，主办网点应产生相关的明细、汇总、成功与不成功等业务报表，并由专人详细核对业务报表。按成功部分向委托人进行资金结算。
（四）各营业机构对各种不同形式的代收代付业务应在系统中设置相应的代理业务档案信息。包括代理单位名称、单位代码、代理业务的种类、往来账户（或内部账户）的账号等信息。
（五）各营业机构办理代理业务必须坚持被代理单位的数据进行预处理审核制度，做到：
1.对委托账户的分户代理金额合计数及代理户数合计数与代理业务明细清单等有关凭证上的数据核对相符。
2.检查核对代理收付的账户信息是否符合委托协议的规定。3.为保证账务数据和代理收付款项的数据安全，应采取有效防范措施，进行预处理审核。柜员不得修改被代理单位的数据，若发现数据有误，应认真做好记录，退回原单位进行修改。
4.需批量录入的各项代理业务，必须坚持双人办理，打印清单，换人复核的原则。
5.各营业机构按照与委托单位签订的委托协议，受理单位的款项或根据委托单位提供的代收磁盘及清单，通过系统网络代委托单位向指定单位或个人收取某项费用后，以转账方式存入委托单位存款账户，必须做到按时处理，及时划转账务金额。
6.对于被代理单位传送的磁盘、票据和清单，必须建立严格的交接手续。
第十四条 代收代付业务手续费管理
（一）各营业机构在办理代收代付业务时，收取手续费标准按照与委托人签订的代收代付协议约定为准。
（二）代收代付业务发生的所有手续费收入，不得以现金结算，必须全额转账计入委托代理业务手续费收入科目（科目号：602104）。
（三）开办代收代付业务必须坚持谁委托，谁付费的原则，各营业机构不得向委托人协议以外的其他客户收取代收代付手续费。
第十五条 代收代付业务凭证管理
（一）代收代付业务凭证可分为一般单证和重要单证，凭证分类按照与委托人签定的代收代付协议约定为准。一般单证视同银行一般凭证进行管理；重要单证视同重要空白凭证进行管理，系统未设置的凭证种类，需建立手工登记台帐，进行手工销号。
（二）代收代付业务凭证由本行业务主管部门负责订购、管
理和分发。
第四章 风险管理
第十六条 业务部应加强代收代付的业务推广，制定操作流程，加强业务培训，使各业务环节操作员要互相制约，提高差错或纠纷的处理效率，及时发现问题，堵塞漏洞，有效防止风险。
第十七条 信息管理部加强系统风险防范，加强对系统软件的维护和操作培训，对营业机构的日常业务操作过程中存在的问题分析解决，属于系统漏洞应及时向上级管理部门报告，不断完善各项代收代付业务的系统安全。
第十八条 财务会计部加强制度建设，根据代收代付业务特点，按照业务部门制定的操作流程、操作规范进一步健全完善内控制度体系，指导各营业机构临柜人员规范操作，加强现场和非现场检查辅导，强化内控制度的执行力，努力营造有章可循，违章必究的内部管理机制。
第十九条 对各营业机构不按规章违规操作代收代付业务行为的，将按照相关规定从严追究社主任和相关人员责任，给客户造成损害或给单位造成不良影响及损失的，应当依法承担相应的法律责任，涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。
第五章 附则
第二十条 本细则由本行负责制定、解释和修改。 第二十一条 本细则自发文之日起施行。
第17篇：代收代付运费与代垫运费的区别
代收代付运费与代垫运费的区别
【问】我是一家企业的会计，我单位在日常工作中常常要处理运费结算方面的问题。请问代垫运费与代收代付运费有什么区别，\"两票结算\"的存在是否符合税法的规定，税务机关对于代垫运费的检查重点又有哪些？
【答】在实务中，销售方与购货方在运费结算方面有两种方式：一是代垫（承运单位将运费发票开具给购货方，销售方原票转交），二是代收代付（承运单位将运费发票开具给销售方，销售方将运费并入货款）。由于在税收方面，代垫运费销售方不需承担税负，而代收代付运费则要承担额外的税负（因为运费抵扣率只有7%,而并入货款征税税率为17%,低扣高征），所以，在业务中，销售方大多希望采用两票制结算，即代垫运费。但是，代垫运费必须符合特定的条件，才是符合税法规定的。
对于销货方而言，\"两票结算\"的存在是符合税法规定的，但应限定为：在货物销售时凭按出厂价填开的货物发票和由销售方代付运费的运票向购货方收取货款和代垫运费的结算方式。关键是出厂价销售货物，即销售行为发生地点是在销售方，这才有了应由购买方把货物运回并支付运费的责任。反之若销售行为发生地点是在购买方，则货物运送的责任是销售方，显然就不存在\"两票结算\"基础。如果销售方的一项销售行为既涉及货物又涉及非应税劳务，为混合销售行为，应当缴纳增值税，其承担的运费可以作为增值税的扣除项目。对于购买方而言，货物购买地点在己方，就没有支付运费的理由。所以，\"两票结算\"仅存在于\"发货制\"的销售方式中，对于实行\"送货制\"的销售行为只能实行\"一票结算\",即凭货物销售发票结算。
税务机关对于代垫运费的检查重点是：
1.把握交易地点，确定货物的销售方式，明确谁该承担运费。
2.把握开票地点，查虚假代开运费行为，核实货物销售收入。
（1）到购货方所在地开运票的代垫运费；
（2）到第三方开运票的代垫运费。
3.把握运票的开票人，是承运人还是由销售方（包括自行填开或到当地税务部门代开），核实是代垫运费、代组织运输还是经营运输。就开票人而言，代垫运费是销售方向承运人索票付款后形成的。
（1）销售方自行填开运票--混合销售收入
（2）销售方到地税部门代开运票--代组织运输
（3）销售方向承运人支付运费后加价到地税部门代开运票--经营运输（混合销售）。
4.把握物流和资金流的内在联系，查运票填开内容真实性和完整性，核实虚开、高开运费分解货物销售收入的行为。
第18篇：关于代收代付业务清理整顿报告
关于代收代付业务清理整顿报告为使代收付业务实现平稳较快健康发展，确保代收付业务的资金安全，根据省行代收付业务电话会议安排，我行对代收付业务进行了认真的自查并针对自查情况制定了对应的整改措施，具体情况如下：
一、自查情况及发现的问题
1、委托单位的发放清单和磁盘合理，发放信息传递渠道正常、安全，但无委托单位相关的确认章戳。
2、业务人员对发放信息能做到双人下发，网点能及时与会计部门核对资金到账情况。
3、业务上制定并下发了对网点批量代收代付业务的授权的要求及相关登记制度。
4、批开后的存折能够按重要凭证管理，但批开后的存折及批开、批存成功/不成功清单与委托单位交接验收无登记环节。
5、业务已下发网点对批开户信息进行实名制核查的相关要求，并由事后监督对此进行核查。
6、无营业人员、业务员、出纳员、网点负责人和其他银行从业人员代理委托单位用户取款的现象。
7、对于金额较小的委托业务，网点有直接收取委托单位现金的情况。
8、会计按照规定及时进行会计对账,并按时检查代收付业务现金分户,跟踪代收付现金的划转情况.会计收到委托单位转账支票,也按规定在收妥入账后才进行发放。
9、会计按规定及时也委托单位进行对账,差错调账处理也符合规定。
10、会计每日都对代付分户余额进行监测,并按成功清单和代收付分户进行账帐核对。
第19篇：代收代缴地方税费协议书
代收代缴地方税费协议书
甲方：团风县地方税务局 乙方：团风县农村商业银行
为方便纳科人缴纳税费。规范纳税行为，加强税费资金管理，经团风县地方税务局（以下简称甲方）和团风县农村商业银行（以下简称乙方）双方协商确定，由团风县农村商业银行代理收缴各项地方税费，现就有关事项达成如下协议：
一、代收代缴范围
涉及到甲方征缴的各项税收，社会养老保险，失业保险等社保费、其他规费等，统一由乙方代收代缴。
城区地税分局征缴的税费，由乙方派两名工作人员进驻甲方征缴大厅代收代缴。
二、代收代缴方式
根据目前实际情况，乙方代收代缴纳税人税费方式有：现金缴纳、社内转账缴纳，跨行转汇缴纳，银联P0S机刷卡缴纳、电话银行、网上银行、自助办税机缴纳等形式。
1、现金缴纳：纳税人直接用现金缴纳，由乙方营业网点或派驻征缴大厅工作人员负责收取现金。
2、社内转账缴的：纳税人从农村商业很行账户转账缴纳。由业务受理网点办理。
3、跨行转汇缴纳：跨行转汇包括纳税人出具有效的他行现金支票、转账支票及电汇凭证，他行现金支票、转账支票及电汇凭证必须及时办理取款或汇划进账手续。
4、银联POS机刷卡缴纳、电话银行、网上银行等电子系统缴纳：纳税入通过银联P0S机、电话银行、网上银行等电子系统缴纳，并打印电子系统纸质回执。
5、自助办税机缴纳：纳税人通过自助办税机自行缴纳定额税款或社保费。
三、资金管理
为加强税费资金管理，方便各项税费资金征缴和报解，利于甲、乙双方对各项代收代缴的税费资金准确核对、及时汇集，甲方应在乙方营业部开立税费收入侍解专户（户名：团风县地方税务局税费专户，账号：82010000000025181），甲方征缴的各项税费资金统一归并该专户管理，甲方、乙双方要共同维护资金安全，
乙方开具的各种首款入账凭证（包括现金缴款单、进账单、他代本回单、到账通知单、电子系统纸质回执单等），甲方均视同合法有效收款入账凭证。资金管理其他有关规定按双方签订的《地税收入待解账户管理协议书》执行。自动办税机终端设备安放在乙方营业大厅，乙方负责自助办税终端的日常管理，并及时通振运行情况。
四、操作流程
1、乙方派驻甲方征缴大厅的工作人员凭甲方庞大厅开票人员提供的现金进账单收取现金，或由纳税人选择刷卡缴税方式办理刷卡业务，逐笔登记刷卡记录。
2、甲方开票人员凭乙方收款入账凭证，向纳税人开具税费票据。
为方便纳税人缴纳税费，对纳税人出具有效的他行现金支票，转账支票及电汇凭证，甲方应先向纳税人开户行电话询证账户会客账支票及电汇凭证交由乙方派驻人员到他行办理取款或汇划进账手续。
3、当天营业终了，城区征缴大厅甲方开票人员与乙方工作人员核对款项，并在一式两份的日单上双方签字确认，乙方凭双方签字确认的日结单上载明的现金款项汇总缴存。
4、乙方按甲方要求，定期汇缴划入国库，规费资金划入专户。
五、相关约定
1、甲方负责提供乙方进驻征缴大厅的办公场所及基础设施、安防监控设备，为税费资金及人员安全提供保障。
2、甲方要保证所有地方税费资金统一由乙方代收代缴，统一归并税费专户管理，邮政银行目前代收的个人社保费待逐步转移到乙方代收代缴后再行归集统一。
3、甲方每次报解税费应提前通知乙方，以便乙方在人行准备好资金头寸。
4、乙方要保证每个工作日正常收缴税费，并按甲方要求。及时入账和报解。
5、乙方要保证征缴的税费资金核算及时、准确。出现资金差错时，甲乙双方要共同配合查找，如查找无果形成损失，甲方凭乙方提供的各种有效收款入账凭证有权要求乙方承担损失责任。
6、甲方开立的税费收入待解专户所缴存待解资金乐计息，乙方不得从甲方账户中直接扣除年费、维护费，转账手续费等费用。
7、纳税人跨行转汇缴纳税费所发生的他行结算手续费由甲方承担，按笔支付。
8、甲方应按规定向乙方支付代收代缴税费手续费，手续费按每年肆万元（40000元）包干，按年支付结清。
9、对纳税人账户资金不足的，致使纳税人所出具有效的他行现金支票、转账支票及电汇凭证不能及时划汇入账，甲方要积极主动与纳税人联系，催缴款项。
本协议有效期1年，自签定之日起生效。到期任何一方如未提出终止或修改，则自动延期。协议到期后任何一方或终止或者修改协议，须于协议到期前15个工作日内向对方提出书面申请，否则视为本协议有效期自动延期。
其他未尽事宜，按有关规定，双方协商解决。 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
甲方签章： 乙方签章：
甲方负责人签字： 乙方负责人签字：
二○一二年十月二十五日 二○一二年十月二十五日 地税收入待解账户管理协议书
甲方：团风县地税局、
乙方：团风县农村信用合作联社
为了保证国家税费资金的安全，进一步明确双方在地税收入待解账户管理的责任，经甲乙双方协商一致，达成如下协议：
一、甲方根据国家有关文件规定在乙方开设地税收入待解账户（账户名：团风县地税局。账号：200055560310015），用于管理税费资金征缴划解和刷卡缴纳税费。
二、甲方保证进入待解账户的资金必须是纳税人或缴费人依法缴纳的税费，严禁其他资金转入待解账户。
三、为了确保地税收入待解账户资金安全，甲方不得从待解专户提取现金和将资金转入本协议以外的账户，待解账户资金名优能定向缴入国家金库团风支库、黄冈市地方税务局规费收入待解账户（账户爽口；黄冈市地方税务局，开户行：黄州区三益信用社，账户：200000285310015）、同级财政部门非税收入管理专户。缴入国库资金由甲方开具合法有效的转帐凭证或缴款书后有乙方办理转账入库。缴入黄冈市地方税务局规费收入待解账户以及同级财政非税收入管理专户必须有甲方开具负责人签名的合法有效转帐凭证后由乙方办理转帐。甲方如有提取现金和将待解专户资金转入规定以外账户的，乙方应拒绝办理提取业务和资金转手续，如因乙方不按本协议办理业务，造成待解账户资金损失的，由乙方负责赔偿。
四、乙方严禁将甲方开具的应缴国库的税费收入转入待解账户。
五、甲方和乙方及时对账，在每个月末五个工作日内必须对账完毕。并经双方签字确认。
六、本协议一式两份，自签字之日起生效。
甲方：团风县地方税务局 乙方：团风县信用合作联社
负责人签字： 负责人签字：
二○一 年 月 日 二○一 年 月 日
第20篇：建行代收代付集中处理系统客户端用户操作手册
建设银行代收代付集中处理系统
客户端
用户操作手册
建设银行代收代付集中处理系统项目组
2008年9月
目
录
1 系统概述 ......................................................................................................................3 1.1 1.2 系统背景 ...............................................................................................................3 系统目标 ...............................................................................................................3
2 系统初始化配置 ..........................................................................................................3 3 系统操作 ......................................................................................................................8 3.1 3.2 导入密钥文件 .......................................................................................................8 系统管理 ..............................................................................................................11
操作员维护 ....................................................................................................11 修改密码 .......................................................................................................13 综合设置 .......................................................................................................13 更新密钥文件 ...............................................................................................14 修改加密密码 ...............................................................................................15 导出本单位密钥 ...........................................................................................16 3.2.1 3.2.2 3.2.3 3.2.4 3.2.5 3.2.6 3.3 业务操作 .............................................................................................................17
新建批次 .......................................................................................................17 打开批次 .......................................................................................................24 批次处理 .......................................................................................................31 查
询 ...........................................................................................................40 3.3.1 3.3.2 3.3.3 3.3.4 3.3.5 帮
助 ...........................................................................................................46
1 系统概述
1.1 系统背景
为给客户提供方便快捷的代收代付金融服务，中国建设银行针对相关业务特点，开发出批量代收代付业务后台集中处理系统，并配套开发客户端软件。该软件的应用将大大提高代收代付业务的处理效率，为客户带来安全、快捷的操作体验。
1.2 系统目标
系统提供代收代付清单编辑功能，支持手工输入和导入文件（EXCEL,TXT）两种编辑方式。对生成的代收代付清单进行加密，提供权限管理功能，具备较高的安全性。提供回执对账功能，辅助财务人员高效、准确地完成工作任务。
2 系统初始化配置
系统安装环境为：windows2000,windowsXP,windows2003，Vista。建议用户使用windows系列操作系统，不提倡使用Vista操作系统。
用户与建行签订相关协议后，银行将为用户提供客户端安装程序和唯一的密钥文件，密钥是身份识别方式，它能保证客户端软件的安全。 安装程序和密钥文件分别为：setup.exe,xxxxx.zip.双击setup.exe显示如下界面：
点击“下一步”按钮：显示许可协议：
仔细阅读许可协议后，选择同意协议条款，并点击“下一步”按钮：
点击“更改（Ｈ）”按钮,选择安装目录，之后点击“下一步（Ｎ）”按钮，选择快捷方式安装目录，并选择针对的用户。
出于安全考虑，建议安装人员只针对当前用户安装快捷方式。点击“下一步”按钮，系统显示安装信息：
点击“下一步（Ｎ）”按钮，系统显示安装进度条：
安装成功后会有如下提示：
双击桌面客户端的快捷方式，便可启动程序。
3 系统操作
3.1 导入密钥文件
双击“建设银行代收代付客户端”应用程序，系统显示如下界面：
待系统完全启动后，提示如下界面：
点击“确定”按钮，显示导入密钥界面：
点击“选择”按钮，进入选择界面：
选中文件后点击“打开”按钮，进入导入密钥界面，再点击“导入”按钮，如果用户在签约时选择使用加密Ｕ盘，系统会有如下提示：
点击“确定”按钮，系统提示导入密钥成功：
随后进入“登陆”界面。系统默认管理员帐号：123，初始密码：888888 。输入用户号和密码，点击“登陆”按钮，进入系统：
界面顶端为菜单栏，分别为“业务操作”、“批次处理”、“查 询”、“系统管理”、“帮助”五个菜单。下方为常用工具栏，从左到右依次是：“新建批次”、“打开批次”、“回盘导入与查询”、“历史代收代付情况查询”、“综合设置”、“退出当前界面”六个快捷键。按钮若显示为灰色，表示当前用户无此操作权限。常用工具栏行居中位置显示当前页面的提示信息。常用工具栏下方为页面主体，页面最下方是状态栏，显示当前用户的用户号、用户姓名、用户类型及工作日期。
3.2 系统管理
3.2.1 操作员维护
管理员登陆系统，点击“系统管理”菜单下的“操作员维护”选项，系统显示如下界面：
界面为一张表格，顶端有“选择框”、“操作员号”、“操作员名”、“一般操作员权限”、“主管权限”、“系统管理员权限”5个字段。下端为“添加”、“修改”、“删除”、“重置密码”、“退出”5个按钮。点击“添加”按钮，系统显示如下界面：
输入操作员号、操作员名、并为操作员选择权限，权限分为三种：一般操作员的权限为编辑代付清单，导入代付回盘信息，生成代收加密数据，删除、还原批次；主管的权限为确认代付清单，生成代付加密电子数据，导入、导出备份文件，修改加密密码；系统管理员权限为导入密钥、操作员维护等系统管理任务。选中相关权限后点击“确定”按钮，创建成功。
选中一个操作员并点击“修改”按钮，系统显示如下界面：
可以为该操作员修改名称、重新分配权限。 选中一个操作员并点击“删除”按钮，系统显示如下界面：
点击“是(Ｙ)”删除该操作员。
选中一个操作员并点击“密码重置”按钮，系统显示如下界面：
3.2.2 修改密码
为保证系统安全性，系统管理员、主管员、操作员应定期修改密码。点击“系统管理”菜单下的“修改密码”菜单项，系统显示如下界面：
输入旧密码、新密码、再次输入新密码，点击“确定”按钮，密码修改成功。
3.2.3 综合设置
管理员登陆系统，点击“系统管理”菜单下的“综合设置”菜单项，系统显示如下界面：
在此可以设定TXT文件的分隔符，可以选择“空格”，“逗号”，“竖线”，“TAB键”，“分号”或选择“其他”并手动输入一个分隔符。下方选择备份文件目录，点击“浏览”按钮弹出文件浏览器。选定目录后点击“保存设置”按钮,修改生效。
3.2.4 更新密钥文件
如果用户与建行协议变更，须要更新客户端密钥文件的客户，可以进行更新密钥文件操作。系统管理员点击“系统管理”菜单下的“更新密钥文件”菜单项。系统显示如下界面：
该部分后续操作与3.1所述内容相同，可参考前文。
3.2.5 修改加密密码
加密密码与用户的登陆密码不同，登陆密码是用来保证客户端安全；加密密码是用来保证加密安全。
为了保证安全性，建议客户尽早修改默认加密密码，主管点击“系统管理”菜单下的“修改加密密码”菜单项。系统显示如下界面：
界面上有原加密密码、新加密密码、确认新密码三个输入框。如果是第一次修改密码，原加密密码填写默认密码“888888”。输入原加密密码、新密码、确认新密码后点击“确定”按钮。如果用户在签约时选择使用加密Ｕ盘，系统会有如下提示：
插入Ｕ盘，点击“确定”按钮，加密密码修改成功：
3.2.6 导出本单位密钥
为了保证客户端生成的加密文件可以正常解密，同时保证系统安全性，客户在导入密钥文件后须将本地密钥返回行方。系统管理员点击“系统管理”菜单下的“导出本单位密钥”菜单项。系统显示如下界面：
需要导出的文件是两个：本单位公钥文件corpPubKey.txt和本单位基本信息文件clientInfo。操作员点击“浏览”按钮，选择生成文件路径，之后点击“导出”按钮，密钥导出成功。客户将密钥文件（zip格式）交回银行，进入下一步操作。
3.3 业务操作
3.3.1 新建批次
客户可以通过三种方式新建批次。手工编辑，导入历史数据，导入文件数据。用操作员帐号登陆系统，点击“业务操作”菜单下的“新建批次”菜单项，系统进入“选择业务类型”界面，下面分别是代收和代付的业务：
业务类型共有“代收业务”、“签约业务”、“代付业务”、“代付＋开折”、“代付＋开卡”、“批量开折” “批量开卡”七项，客户在与建行签约时可以指定开通哪几种业务类型 。下面分别以“代付＋开折”、“代收业务”为例说明。点击“代付＋开折”按钮，系统显示如下界面：
3.3.1.1 手工编辑
界面上面是“导入历史数据”、“导入文件数据”、“保存”、“提交主管复核”、“上一错误数据”、“下一错误数据”六个按钮。下方为电子格式清单，表头有“序号”、“账号”、“户名”、“交易金额”、“证件类型”、“证件号码”、“性别”、“英文名”、“地址”字段。表头中带＊号表示该字段为必填项（针对混批，请参照界面右边填写说明）。表格右边分为三部分。上部为统计信息，记录了该批次的批次号、总笔数、总金额，表格中的数据每变化一次，统计信息就会被重新计算一次，时时更新。中部为要素填写说明。下方为快速填写栏，用户在编辑框中输入内容后，点击回车键，光标自动调整到下一个编辑框处；如果此时光标在末尾，该条记录就被更新到表格中。对于证件类型、性别两个字段，可以从下拉框中选择、也可以直接输入选项前面的字母，简化操作。 表格是系统中较复杂的部分，支持多种操作，在序号列上单击鼠标右键，显示如下界面：
可以插入行，删除行，呈现桔黄色表示单元格中数据有误。上面的“上一错误数据”、“下一错误数据”按钮可以进行错误定位。下面的“首页”、“上页”、“下页”、“末页”及“Go”按钮用来进行分页处理。选中某一非序号列，按住鼠标拖拽，右击，可以进行批量修改，见下界面：
“代收业务”和“代付＋开折”相差比较大，见下界面：
代收业务不需要编辑功能，只须要客户输入总笔数、总金额并选择原始文件路径。
3.3.1.2 导入历史数据
点击表格上面的“导入历史数据”按钮，系统显示如下界面：
页面为一张表格，表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。
表格中罗列的是系统中已存在的批次，用户双击某一行，该行的内容就会填充到新建的批次中去。
3.3.1.3 导入文件数据
点击“导入文件数据”按钮，系统显示如下界面：
点击“选择”按钮，可以选定导入文件，系统支持EXCEL和TXT两种文件格式，对于文本文件，用户应首先在“系统管理”菜单下的“综合设置”功能模块中选定分隔符；对于EXCEL文件，用户要指定工作簿。
点击“设置字段对应”按钮，系统显示如下界面：
界面左边是目标字段，中间是对应字段，右边是从文件第一行读出来的标题行，用户将光标放置在对应字段的编辑框中，点击标题行中的某一列（比如：第3列:姓名），该列就会被记录在对应字段的编辑框中。如果标题行不在文件第一行，将标题行输入“标题行所在行”编辑框，之后点击“导入标题行” 按钮，标题行就会被重新导入。目标字段中带＊号的字段是必填的，“代付＋开折”类型的批次不存在必填字段。下面是原始数据行起始行和终结行，默认从文件第一行到最后一行，用户可以手动修改。相应信息填写完毕后点击“确定”按钮，返回文件导入界面，点击“导入文件”按钮，文件就会被导入到表格中。
3.3.1.4 保存和提交
点击“保存”按钮，修改结果被保存到批次当中。点击“提交主管复核”按钮，如果批次中存在问题，系统有如下提示：
如果当前批次中不存在问题，系统弹出如下界面：
摘要信息填写完毕后，点击“确定”按钮，正式提交该批次。
3.3.2 打开批次
3.3.2.1 打开未完成批次
用操作员帐号登陆系统，点击“业务操作”菜单下的“打开批次”－〉“打开未完成批次”菜单项。系统显示如下界面：
页面为一张表格，表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。
表格中罗列的是系统中已存在的批次，用户双击某一行，进入编辑界面：
其余内容，与新建批次相同。
3.3.2.2 打开复核批次 用主管员帐号登陆系统
点击“业务操作”菜单下的“打开批次”－〉“打开复核批次”菜单项。系统显示如下界面：
页面为一张表格，表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。
表格中罗列的是操作员提交的批次，用户双击某一行，进入复核界面：
界面上部分有“复核通过”、“复核不通过”、“生成文件数据”、“打印单据”四个按钮，后两个按钮现在不能选择。下面是批次明细表格，表头为：“账号”、“户名”、“交易金额”，该批次类型为代收业务，与上文的代付＋开折业务不同。右边是统计信息。
主管员点击“复核通过”按钮，该批状态更新为“复核通过”。“生成文件数据”按钮变为可选状态。点击“生成磁盘数据”按钮，如果系统含有重名、重账号、重客户号信息，将显示如下提示界面：
如果客户需要修改数据，点击“关闭”按钮；如果客户确认无误，点击“继续提交”按钮，系统显示如下界面：
点击“选择”按钮，浏览本地文件系统，选择输出文件位置。点击“生成磁盘文件”按钮，如果用户在签约时选择使用加密Ｕ盘，系统会有如下提示：
插入Ｕ盘，点击“确定”按钮，系统显示生成结果：
“打印单据”按钮变为可选状态。点击该按钮，系统显示“打印单据”界面。
用户点击“打印” 按钮,可打印当前页面。
如果用户刚进入界面时点击“复核不通过”按钮，该批次就会退回到编辑状态，由操作员重新编辑。
3.3.2.3 已完成数据打印
如果客户需要重复打印历史交易汇总清单或明细清单，则用主管员帐号登陆系统。
点击“业务操作”菜单下的“打开批次”－〉“已完成数据打印”菜单项。系统显示如下界面：
页面为一张表格，表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。
表格中罗列的是待打印的批次，用户双击某一代付业务行，进入打印界面：
上边四个按钮，只有最后一个“打印单据”按钮是可选的，点击该按钮，进入打印页面，页面内容参考3.3.2.2打开复核批次。如果用户双击的是代收业务行：打印界面如下：
3.3.3 批次处理
3.3.3.1 回盘导入与查询
用操作员帐号登陆系统。点击“批次处理”菜单下的“回盘导入与查询”菜单项。系统显示如下界面：
界面上部分是回盘文件路径编辑框，右边是“选择”按钮，点击选择按钮浏览并选择本地文件。下面是回盘内容摘要，会显示单位名称、磁盘文件名称、业务类型、总条目数、总金额，最下面是“检核文件内容”、“返回”按钮。选定回盘文件，点击“检核文件内容”按钮，系统验证回盘文件基本格式是否正确，如果不正确，系统有如下提示 :
如果回盘文件格式正确，继续点击“导入回盘文件”按钮，系统显示如下界面：
界面上方显示批次号、总金额、总笔数三项内容，后面是“确认回盘结果”、“生成补发批次”、“上一条”、“下一条”四个按钮，最后是不一致数和不一致金额。下面是一张表格，表头内容与批次业务类型有关。上图所示为代付业务，表头为“序号”、“账号”、“户名”、“金额”、“回盘账号”、“回盘户名”、“回盘金额”、“状态”字段。单元格背景为桔黄色的表示该单元格内容有误。点击“上一条”按钮，系统定位到上一条有错误的记录，“下一条”按钮功能与“上一条”按钮功能类似，点击“确认回盘结果”按钮，系统提示确认结果：
确认成功后，如果该批次存在不成功的明细记录，“生成补发批次”按钮会亮起，点击按钮，系统提示生成补发批成功。
操作员可以在“打开未完成批次”菜单项处找到该补发批。
界面上的最大金额显示为红色，该金额是原批失败金额的总和，补发批的总金额不能大于原批失败金额的总和。否则，在客户点击“提交主管复核”按钮时会有提示：
3.3.3.2 导出备份文件
为了防止数据丢失或提高客户端性能，客户端提供导出备份文件功能。用主管员帐号登陆系统，点击“批次处理”菜单下的“导出备份文件”菜单项。系统显示如下界面：
界面上显示系统内部的所有批次。用户选中某一批次，点击“打开”按钮；或直接双击某一批次，系统提示导出成功。批次导出成功后，客户可以删除该批次，以提高客户端性能。
3.3.3.3 导入备份文件
对于导出到备份文件的批次，可以导回客户端。用主管员帐号登陆系统，点击“批次处理”菜单下的“导入备份文件”菜单项。系统显示如下界面：
界面上有“选择备份文件位置”编辑框，点击“选择”按钮，浏览本地文件系统选定备份文件，之后“检核文件内容”按钮会亮起。点击该按钮，“备份内容摘要”编辑框中会出现批次基本信息，同时“检核文件内容”按钮上的内容会转变为“导入备份文件”。界面如下：
点击“导入回盘文件”按钮，备份文件导入成功。 3.3.3.4 删除批次 如果用户需要删除交易数据，用操作员帐号登陆系统进行“删除批次”操作。需要说明的是，操作员的“删除批次”操作，属于可撤销的删除，如果用户要永久删除交易数据，还需主管员做“永久删除批次”操作。（参见3.3.3.6）。
点击“批次处理”菜单下的“删除批次”菜单项。系统显示如下界面：
界面上方是“全选”、“取消全选”、“删除批次”三个按钮。下面是一张批次信息表，表头为“选择”、“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。表的第一列是选择框，用户可以点击选择框选中或撤销批次，也可以直接点击“全选”或“取消全选”按钮。点击“删除批次”按钮，系弹出如下提示：
点击“是(Y)”删除该批次。
3.3.3.5 还原批次
用操作员帐号登陆系统。
点击“批次处理”菜单下的“还原批次”菜单项。系统显示如下界面：
界面上方是“全选”、“取消全选”、“还原批次”三个按钮。下面是一张批次信息表，表头为“选择”、“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。用户可以点击选择框选中或撤销批次，也可以直接点击“全选”或“取消全选”按钮。点击“还原批次”按钮，批次被还原。
3.3.3.6 清空回收站
经操作员向主管员申请，决定永久删除某一批次，主管员登陆系统。点击“业务操作”菜单下的“清空回收站”菜单项。系统显示如下界面:
界面上方是“全选”、“取消全选”、“清空回收站”三个按钮。下面是一张批次信息表，表头为“选择”、“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段，用户可以点击选择框选中或撤销批次，也可以直接点击“全选”或“取消全选”按钮。点击“清空回收站”按钮，系统弹出如下提示：
点击“是（Y）”永久删除该批次。
3.3.4 查 询
3.3.4.1 历史代收代付情况查询
点击“查 询”菜单下的“历史代收代付情况查询”菜单项。系统显示如下界面：
界面上方是：批次号、创建日期两个编辑框，之后是业务类型、处理阶段、处理状态、摘要四个下拉框，最后是“查询”按钮。下面是一张批次信息表，表头为 “批次号”、“业务类型”、“摘要”、“处理阶段”、“处理状态”、“总笔数”、“总金额”、“失败金额”、“操作员”、“复核员”、“磁盘文件名称”、“父批次”字段。其中批次号需要手工输入，创建日期支持选择框,见下图：
四个下拉框可以直接选择，设定条件后点击“查询”按钮，系统显示查询结果：
查询结果表格中记录的是每个批次的信息，双击某一行，显示该批次详细信息：
界面上方记录的与上一屏相同，是批次信息。下面是批次明细信息表，该批次类型为代付批次，所以表头为“序号”、“客户标识号”、“账号”、“户名”、“金额”、“状态”、“批次号”、“创建时间”、“处理阶段”、“摘要”字段，中间有一个“打印明细”按钮，点击该按钮，显示如下界面：
该批次为补发批次，如果想打开它的父批次，点击“打开父批次”按钮。
3.3.4.2 明细情况查询
点击“查 询”菜单下的“明细情况查询”菜单项。系统显示如下界面：
界面上方是批次号、账号、户名三个编辑框，之后是“摘要”下拉框、差错单选框、最后是“查询”按钮。下面是一张表格，表头为“序号”、“客户标识号”、“账号”、“户名”、“金额”、“状态”、“批次号”、“创建时间”、“处理阶段”、“摘要”。依次输入查询条件后点击“查询”按钮，系统显示查询结果如下：
3.3.4.3 日志查询
点击“查 询”菜单下的“日志查询”菜单项。系统显示如下界面：
3.3.5 帮 助
3.3.5.1 本地信息
点击“帮 助”菜单下的“本地信息”菜单项。系统显示如下界面：
界面上显示单位编码、单位名称、开户银行、签约账号、是否使用加密U盘五项内容，这些内容是在客户与建设银行签约时确定下来的。
3.3.5.2 帮 助
点击“帮 助”菜单下的“帮助”菜单项。系统显示如下界面：
界面上是一些提示内容，编辑批次时会用到。 3.3.5.3 关于…
点击“帮 助”菜单下的“关于”菜单项。系统显示如下界面：
界面上显示版本信息和著作权信息。
