保函协议书

推荐第1篇：保函协议书

合同编号：

甲方（保函申请人）：

住所：

法定代表人（负责人）：

传真：

乙方：

住所：

负责人：

传真：

邮政编码：电话： 邮政编码： 电话：

甲方因参加 需要（相关合同/文件名称及编号为 ），申请乙方为其出具保函。乙方经审查，同时出具保函，双方根据国家有关法律法规和规章的规定，经协商一致，达成如下协议： 第一条 乙方为甲方出具 为受益人、保证期间为 、币种为

金额（大写）为 、保证方式为

第二条 甲方为乙方作出如下承诺：

（一）向乙方提供真实的财务报表及所有开户银行名称、帐号、存款余额等资料；

（二）接受乙方对有关项目资金使用情况和有关生产经营、财务活动的监督；

（三）保函有效期间，甲方如要为他人债务提供担保，可能影响其对乙方偿债能力的，应当提前书面通知乙方并征得乙方同意；

（四）保函有效期间，甲方发生名称、法定代表人（负责人）、住址、经营范围、注册资金变更等事项，应当及时通知乙方；

（五）保函有效期间，甲方如发生承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、合资、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响保函担保项下债务清偿的情形，应当提前30日通知乙方，征得乙方同意，并按乙方要求落实保函项下债务的清偿及担保。

甲方违反以上任何一项承诺，乙方均可提前向甲方主张权利或采取其他措施。

第三条 甲方向乙方提供下列担保，作为乙方出具上述保函的反担保（对选定的项在□内用“×”标示）：

□乙方为质权人、为出质人。出质人应与乙方签订《反担保（动产质押）合同》；

□乙方为质权人、为出质人。出质人应与乙方签订《反担保（权利质押）合同》；

□乙方为抵押权人、为抵押人。抵押人应与乙方签订《反担保（抵押）合同》；

□乙方为受益人、为保证人。保证人应向乙方出具《反担保函》。

□甲方于 年 月 日前向乙方缴存币种为 金额（大写）为 的保证金，作为保函项下的专项支付资金。自缴存之日起至乙方保证责任消灭之日止，甲方承诺不支用该存款，乙方有权拒绝从该保证金中支付与保函无关的款项。

第四条 当受益人按保函约定向乙方索偿时，乙方在审查有关索赔文件或证明，确认符合保函约定的索赔条件后，无须事先征得甲方的同意即可对外付款，且该付款行为不受甲方与受益人之间基础合同纠纷的影响。

第五条 保函有效期间，受益人按照保函所列索赔条件要求乙方支付保函项下金额时，乙方可采取下列任一种方式支付：

1、直接从甲方在乙方的任何帐户中支付；

2、当甲方帐户中的资金金额不足支付时，通知甲方缴足存款对外支付；

3、通过实现反担保权利予以支付；

4、乙方自行垫付。

乙方采取上述任何方式支付，无需征得甲方同意，甲方对此也无任何异议。

第六条 保函有效期间，乙方有权对甲方的生产、经营、财务状况进行监督检查。

第七条 乙方因履行保证责任或因保函而产生的其他责任需要垫付资金的，自垫付之日起，乙方有权按逾期贷款利率向甲方计收垫付资金利息，逾期利率为 ；乙方垫付资金后，有权向甲方追偿或通过实现上述反担保债权垫付资金本息、违约金、损害赔偿金及相关费用。

第八条 乙方自保函生效之日起至乙方保证责任消灭之日止，向甲方收取保证费用，费率为 ‰，收费币种为 ，保证费用总金额为（大写）

甲方向乙方支付保证费用的方式为：

（一）一次性向乙方支付；

（二）分次向乙方支付：

1、年 月 日 支付金额 ；

2、年 月 日 支付金额 ；

3、年 月 日 支付金额 ；

4、年 月 日 支付金额 ；

5、年 月 日 支付金额 ； 有关保证费用的其他未尽事宜，甲方同意按乙方费率表的相关规定处理。 第九条 除乙方全部或部分放弃外，同时具备下列条件后，乙方为甲方出具保函：

1、本协议书正式生效；

2、本协议项下的反担保已经生效；

3、甲方按照本协议第八条的约定支付了保证费用；

4、属需要报批的对外保证的，该项保证已按照有关规定报经国家外汇管 理部门批准；

5、。

第十条 具备本协议书第九条约定的条件后，因甲方或受益人的原因，乙方未能出具保函的，甲方应向乙方支付手续费（币种、金额大写） 。

第十一条 未经乙方书面同意，甲方不得与保函受益人变更保函项下合同或协议内容。

第十二条 保函有效期间届满或保证义务履行完毕，甲方应将保函收回并退还乙方。

第十三条 其他约定事项

一、

二、

三、

四、第十四条 本协议第三条项下的《质押合同》、《抵押合同》或《反担保函》是本协议的组成部分。

第十五条 争议解决方式

本协议在履行过程中发生争议，可以通过协商解决，协商不成，按以下第 种方式解决：

（一）向乙方所在地的人民法院起诉。

（二） 提交 仲裁委员会（仲裁地点为 ），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。 在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。

第十六条 本协议一式二份，甲、乙双方各执一份。

第十七条 本合同经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签章或加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。

第十八条 声明条款

一、甲方清楚地知悉乙方的经营范围、授权权限。

二、甲方已阅读本协议所有条款。应甲方要求，乙方已经应本协议做了相应的条款说明。甲方对本协议条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解。

三、甲方有权签署本合同。

甲方（公章）：

法定代表人（负责人）或授权代理人（签章）： 年 月 日

乙方（公章）：

负责人或授权代理人（签字）：

年 月

日篇二：银行保函协议 (履约) 开立银行保函协议

编号：xxx保字第 号

甲方：xxxx有限责任公司

法定代表人：xxx 乙方：xx银行

负责人：xxx 甲乙双方根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等有关法律、法规、规章，经平等协商一致，于20 年 月 日订立本协议：

第一条 本协议中的保函是指乙方应甲方申请向xxx 公司（以下简称受益人）开立的编号为xxx保字第 号的不可撤销承包商履约 保函（以下简称“保函”）。保函要素如下：

保函种类： 承包商履约保函

保函受益人：xxx公司

项目名称：xxx工程

招标/中标/合同编号： xxxxxxxx 项目金额： ￥xxxxx元 保函金额：￥xxxxx元 保函起止日：

第二条 甲方知悉上述保函为见索即付保函，即当保函受益人依据该保函的约定，要求乙方就甲方的违约责任承担保证责任时，乙方在收到受益人的书面索赔通知及相关资料时，乙方不对受益人提供的材料进行真实性审查，即有权依受益人的书面请求，在保函限额内向受益人支付其请求的数额。

第三条 甲方知悉并理解乙方与受益人在保函中的权利和义务。甲方确认，乙方在保函中承担的义务是依据甲方的意思表示确定的。

第四条 甲方应按如下约定向乙方支付保函开立手续费：

□ 甲方一次性向乙方支付 元人民币；

□ 根据保函的有效期，甲方每年的 / 月 / 日向乙方支付 / 元人民币； □ 其他标准：由xxx公司向乙方一次性支付￥ 作手续费。 第五条 为保障甲方在本协议项下义务的履行，乙方同意甲方或甲方选定的其它人向乙方提供下列一项或几项担保方式，专项用于对保函的担保：

□ 交存保证金 甲方同意最迟在本协议签署前一天，在乙方开立保证金账户， 账号为 / ，并存入开立银行保函所需的保证金￥ / （大写：人民币 / ），该账户中的保证金质押给乙方。

□ 保证 保证人xxx有限公司 与乙方签订的编号为 xxx保字第 号《保证合同》； □ 质押 质押人 / 与乙方签订的编号为 / 号《质押合同》；

□ 权利质押 出质人xxx有限公司 与乙方签订的编号为xxx权质字第 号《权利质押合同》；

□ 抵押 抵押人 / 与乙方签订的编号为 / 号《抵押合同》； □ 最高额保证 保证人 / 与乙方签订的编号为 / 号《最高额保证合同》；

□ 最高额抵押 抵押人 / 与乙方签订的编号为 / 号《最高额抵押合同》；

□ / 。

第六条 只要受益人按保函规定的方式向乙方提出索赔要求，乙方均有权予以支付，甲方对乙方的前述付款行为不持异议。

第七条 乙方收到受益人提交的索赔文件时，有权直接扣划本协议约定的保证金以及甲方在乙方开立的所有账户中的款项用于对外支付（如该款项为定期存款，不论该存款是否已到期，乙方均有权直接扣划。由此给甲方造成的损失，由甲方自行承担）。扣划所得款项与需抵偿的债务币种不一致的，按乙方在扣划时公布的汇率折算为抵偿债务的金额。乙方扣划后仍不足以对外付款时，甲方最迟应在收到乙方的支付通知之日起三个银行工作日内将相应款项汇至上述账户，以供乙方对外赔付。

第八条 如果乙方垫付了资金，该笔垫款自乙方垫付之日起立即自动转为甲方的逾期贷款。

担保函项下币种为人民币的，根据逾期天数和逾期付款金额，乙方将按照垫付当日人民银行公布的同期人民币贷款基准利率上浮50％向甲方计收罚息。本款约定的罚息利率分段计息，即垫付期间遇人民银行调整贷款基准利率时，本款约定的罚息利率将自人行基准利率调整当日按人行规定的利率和本款约定的浮动比例自动调整。

币种为外币的，按 / 计收罚息。 第九条 甲方应及时将与保函有关的商务合同或项目的任何一方的违约行为或可能发生的违约行为及时通知乙方，以便乙方采取必要的措施保证保函项下担保责任的正常履行。

第十条 在保函有效期间，甲方经营决策的任何重大改变，包括但不限于转股、改组、合并、分立、股份制改造、合资、合作、联营、承包租赁、经营范围和注册资本变更等可能影响乙方权益的情形, 应至少提前三十日书面通知乙方并取得乙方的事先书面同意，并按乙方的要求提供乙方认可的担保。

第十一条 在保函有效期间，如甲方发生对甲方履行本协议约定的义务有不利影响的任何事件，包括但不限于涉及诉讼、仲裁、刑事追究、行政处罚、停业、歇业、解散、被宣告破产、被吊销营业执照、被撤销、财务状况恶化等，甲方应在前述事件发生或可能发生之日起三日内书面通知乙方，并应按乙方的要求提供乙方认可的担保。

第十二条 在保函项下乙方的保证责任解除之前，甲方不得提出解除或释放本协议约定的担保的要求。如果受益人未向乙方提出索赔要求，则下列条件成就时，乙方同意释放甲方提交的保证金或解除甲方及其担保人（如有）在本协议项下的其他担保责任：

（一）保函明确规定了索赔条件为提交保函正本的，受益人将保函正本退回于乙方的；

（二）保函明确规定了有效期限的，保函有效期届满30天。

第十三条 甲方有义务提醒受益人妥善保存保函并在保函到期后及时督促受益人将保函正本退回乙方。

第十四条 其他约定事项

甲方保证任何保函受益人与其就项目合同条款的修改、规范或其他合

同文件的变动补充，都将提前5个工作日书面通知乙方，并征得乙方书面同意，否则乙方因合同修改后而使得保证责任加重的，就加重部分不再承担保证责任。 如本条约定与协议中其他条款约定冲突的，应以本条约定为准。

第十五条出现下列情形时，乙方有权要求甲方补充提供保证金，直至保证金金额达到本合同项下担保函的最大担保金额：

（1）甲方在本协议项下所作陈述与保证不真实；

（2）甲方违反本合同的约定；

（3）第十条、第十一条所列应通知的任一事项实际发生，乙方认为将影响其

债权的安全；

（4）甲方在履行与乙方订立的其他合同时，有迟延履行等违约行为且经乙方催告后仍未予纠正的。

第十六条 甲乙双方因本保函协议产生的任何纠纷由乙方所在地法院管辖。 乙方因实现债权所发生的各项费用(包括但不限于诉讼费、差旅费、（债权总额20％内的）律师费、财产保全费、公证认证费、翻译费、评估拍卖费等）,均由甲方承担。

第十七条 本协议自甲乙双方法定代表人/负责人或其授权代理人签章并加盖公章或合同专用章之日起生效。

第十八条 本协议正本一式贰 份，甲方执 壹 份，乙方执 壹 份，以遵照执行。

甲方: xxxxxxx公司 乙方：xxx银行

（公章或合同专用章） （公章或合同专用章）

法定代表人（签章）： 法定代表人/负责人（签章）： （或授权代理人） （或授权代理人）篇三：保函合同书(中英文) discounting agreement 合作合同 contract number合同檔案編號: contract signing place簽署地點: china中國 contract signing date: , 2012 本合同於2012年 月 日由以下雙方簽訂

between: party a（iuing party） : 甲方（開單方）: 地址: represented by : party b（discounting party）: 乙方 （貼現方）: 地址: represented by : general-總論： for serious consideration, party a and party b agree that party a will arrange the iue of a standby letter of credit (hereafter bg) from standard chartered bank, dubai, uae.party b will arrange for the discounting, which is against standby letter of credit (bg) to the designated bank account of party a.both parties agree to the following terms and conditions: 經甲乙雙方友好協商，就甲方安排從 銀行，開出银行保函（bg），由乙方負責貼現到甲方指定帳戶。雙方簽訂以下合同並達成以下條件： a、party a? s responsibility: to iue bg for discounting. 甲方責任：具備開银行保函（bg），用於貼現。 0

1、iuing bank: 開單银行 0

2、amount金額: free and clear bg with lawful origin usd in the total amount of ___________billion.first tranche is __________ billion usd 。

乾淨、清潔、來源合法、到期無條件保兌的银行保函及跟單，總金額 __________，首次交易__________。 0

3、term 期限: one year and one day.一年零一天。 0

4、discounting rate: 85%+1%+1% of the bg face value（2% to be split evenly between the party a?s side and party b?s side）. 貼現率 银行保函面值的85%+1%+1% (雙方平分各1.0%)。 0

5、interest 利息： 0% 0

6、the following documents provided by party a are needed for party b to file them in the bank of party b. 以上的文件檔交乙方銀行報備。 0

7、verification: bank to bank swift verification，and bg 760 hard copy to be delivered by bank bonded courier. 查詢通道 直接銀行對銀行（bank to bank）swift 方式進行，银行保函及跟單正本由銀行專遞送逹。

b、party b ?s responsibility乙方責任: 0

8、party b, under this joint venture agreement (aet investment agreement), hereby undertakes to secure cash loan or line of credit（hereinafter called the “loan”）by using the bg or valuable bank instruments arranged and provided by party a as collateral to be deposited to the nominated bank, financial institutions or private funds (collectively known as funds) to obtain finance for party a?s projects; 乙方在此合作合同下，承担運用银行保函（bg）票據貭押獲取現金貸款，為甲方的項目融資。 0

9、after arrangement of the loan with the funds using the “bg” or valuable bank instrument arranged and provided by party a: 在用此银行保函（bg）票據安排現金貸款後： a） party b will invest 85% of the loan obtained from the funds immediately to party a?s projects.篇四：保函协议

鉴于, 甲方愿意承担完全的企业责任和法律责任，并在此确认其己准备妥当，有意愿及有能力提供银行的《还本付息借款保函》抵押借款，并保证该借款保函是银行固定标准格式及正常程序开具的，是真实、合法、有效的，将来因银行《还本付息借款保函》所引起的一切经济和法律责任均由甲方承担。

鉴于, 乙方愿意承担完全的企业责任和法律责任，并在此确认其己准备妥当，有意愿及有能力提供“group”关联基金指定的金融机构（以下称：资金方）为甲方提供借款资金。 因此, 为了支持企业建设，促进中国经济发展，乙方愿意协助甲方为项目引进资金。顾及甲乙双方共同之利益及需要，双方就上述事宜，均在此确认愿意承担完全的企业责任和法律责任，无条件同意遵守以下约定之条款：

协议双方资料, 甲方： 乙方：

贷款金额：20亿（人民币）

首批资金：10亿（人民币）

资金到位：首批资金在核实保函当天可以到位，余额在首批到款后5个银行工作日内到齐 年利息率：按照银行同期贷款利率上浮20%（首笔资金除外）

利息支付：首笔贷款的第一年利息在资金到位甲方指定账户后即时支付，第一年利息支付后资

金方可使用，首笔贷款的第二年起及第二笔贷款资金起的利息在使用年度末支付利

息

贴息费用：首单10亿元每年利息为12.5%（无贴息）

后10亿一次性贴息8% 贴息支付：在资金到甲方指定账户后即时支付到资金方指定的受益人（个人或公司）账户，批

结批清。

使用期限：5年

担保条件：银行开出的《还本付息借款保函》受益人为资金方指定的放款单位或个人，《还本

付息借款保函》必须是到期无条件兑付（还本付息），并放弃一切法律诉讼。

担保银行：

保函格式：银行的《还本付息借款保函》按甲方指定银行标准版本保函为准。

佣金费用：按贷款额的6%(指完税后)根据分流表支付，并由甲方为乙方提供完税证明，如未提供则一切责任由甲方承担，包括但不限于经济及法律责任。

佣金支付：甲方应在贷款资金到位后即时支付

佣金分流：按编号：《不可撤销的支付承诺》及《分流表》执行 保 证 金：人民币50万 2.1 甲方提供企业相关证照（营业执照、税务登记证（国税/地税）、机构代码卡、开户许可证、贷款卡、法人身份证、公司章程、贷款股东决议书）扫描件并盖公章。 2.2 甲乙双方签署协议编号：《银行保函协调贷款协议》。 2.3 乙方通知资金方安排资金整合。 2.4 资金方确认资金安排妥当后，通知乙方。 2.5 乙方通知甲方缴纳保证金。可派员先行到达协调。 2.6 乙方确认收到保证金后3个工作日内向甲方发出正式商务通知函，通知函内将明确持合法委派书前往核行的派员人数、职务、入行时间等具体细节。 2.7 核实银行保函时： 2.7.1 甲方指定的银行行长承诺当天能为甲方项目开具银行《还本付息借款保函》之事属实。

2.7.2甲方指定的银行行长承诺如资金方将款汇到该行，而该行未能在规定时间内开出 《还本付息借款保函》则同意赔偿资金方到位资金额一年的贷款利息（12.5%）。 2.8 在2.7条款上核实成功后，资金方与甲方签署借款合同（借款合同为银行标准借款合同）。

2.9 当条款2.7及2.8得到确认后第一批资金按开具保函银行的要求可以当天内到位。 2.10 首笔资金到达甲方指定银行后，银行按规定开出等额的银行《还本付息借款保函》并交给资金方，资金方即时将首笔资金划入甲方指定银行账户后，资金方才能取走《还本付息借款保函》，同时甲方支付利息、一次性贴息及佣金并按承诺函编号：《不可撤销的支付承诺》及《分流表》支付佣金。 2.11 在首批资金完成后，余额在5个工作日内到齐，贷款资金到位银行时，银行按规定开出等额的银行《还本付息借款保函》给资金方，资金方即时将该资金划入甲方指定银行账户后，同时甲方支付一次性贴息及佣金并按承诺函编号：《不可撤销的支付承诺》及《分流表》付清佣金，本协议结束。

附录一：《甲方的银行坐标明细》。

附录二： wfc/rh/ubs/imfpa-《不可撤销的支付承诺》及《分流表》。 4.1 甲方必须确保其提供的企业相关证照是真实、合法、有效的。 4.2 甲方必须确保其指定银行所提供的《还本付息借款保函》是真实、合法、有效的，将来因银行《还本付息借款保函》所引起的一切经济和法律责任均由甲方承担。 4.3 甲方必须确保每批资金到位后，甲方指定的银行能够按每批资金到款额开出相应银行《还本付息借款保函》给资金方。 4.4 甲方必须确保每批资金到位后，甲方保证按承诺函编号：《不可撤销佣金的支付承诺》及《分流表》付清佣金费用，否则，除补足应付费用外，另每天按1%赔偿乙方损失。 4.5 本协议签署后，被视为甲乙双方都确认本协议的各项条款，并同意按条款规定严格执行。 5.1 任何一方，包括甲方及其授权委任人员，乙方及其授权委任人员和所有代表，顾问及居间人参与本协议人员，应同意完全保密，不应披露本协议内容予任何人士，除有需要了解基础的人。都应严格遵守国际商会巴黎，（icc500/600）最新版的有关非规避、非公开的规则。保密有效期为5年。 5.2 甲方及其授权委任人、参与人员、所有代表、居间人，应承诺并同意任何情况下都不会跨越乙方直接或间接联系资金方，有效期为5年。 6.1 甲乙双方代表协商的内容必须以书面形式向对方发布。 6.2 甲方以现金方式缴纳保证金给乙方，乙方确认收到甲方的保证金后，乙方应开出保证金的收款收据给予甲方。

6.3 当本协议完成后，甲方将乙方的保证金款项从佣金费用中扣除。 6.4 本协议操作过程中乙方及资金方的差旅费由乙方及资金方自行负责，谢绝一切接待。 7.1 当乙方以书面方式向甲方发出缴纳保证金通知书后，3个工作日内甲方未能按规定缴纳保证金的，视为甲方违约，甲方应无条件赔偿50万元人民币给乙方，本协议自动失效。 7.2 当乙方收到甲方保证金后的3个工作日内，没有收到资金方的正式商务通知函，视为乙方违约，乙方应无条件即时原路退还甲方所缴纳的保证金，并额外赔偿20万元人民币给甲方，本协议自动失效。 7.3 当条款2.7、2.

10、2.11未能完成本协议规定的，即时视为甲方违约，保证金不予退回并自动转为违约罚金给资金方。另外甲方应立即无条件额外赔偿50万元人民币给乙方。本协议自动失效。 7.4 资金方与甲方签署借款合同后，当条款2.9在条款2.8得到确认后，首批资金未能即时到位的，视为乙方违约，乙方应无条件即时原路退还甲方所缴纳的保证金，并额外赔偿20万元人民币给甲方，本协议自动失效。 8.1 无论是甲方提供贷款所需要的文件、甲方无法偿还资金跟利息或项目投资等所引起的一切法律诉讼，均与乙方无关。 8.2 当资金方与甲方签署贷款合同后，所引起的法律诉讼，与本协议条款不一致的理由，均与乙方无关。 9.1 如果任何一方因不可抗力事件，如地震、台风、水灾、火灾、战争、其发生和后果不可预防和不可避免的其他意外事件的直接影响，而不能履行或延迟履行本协议，受影响的一方应立即通知另一方，并在此后15日内提供有关不可抗力事件的证明材料。双方通过协商决定变更协议以反映不可抗力事件对履行本合同的影响，或者终止本协议。 10.1 本协议的订立、效力、解释、执行及协议争议的解决，均受中华人民共和国法律管辖。 10.2 凡有关本协议或执行本协议而发生的一切争执，应通过双方友好协商解决。若协商不成，任何一方有权申请仲裁委员会深圳分会按照该委员会现行仲裁规定进行仲裁。该仲裁委员会作出的裁决是终局的，买卖双方均应受其拘束。在仲裁进行过程中，除争议事项外，双方应继续不停地履行本协议。

附录及本协议的补充协议是本协议不可分割的组成部分，补充协议与本协议有不一致的以补充协议为准。

本协议一式三份，甲方、乙方、资金方（报备）各一份，经甲乙双方盖章签署后生效。篇五：出具保函协议书

出具保函协议书

合同编号：

甲方（保函申请人）：苏州工业园区设计研究院有限责任公

司

住所：苏虹中路393号 邮编：215021 法定代表人（负责人）：冯正功

传真：62586259 电话：62586658 乙方：中国建设银行股份有限公司苏州工业园区支行

住所：园区旺墩路158号 邮政编码：215021 负责人：贝灏明

传真：62781010 电话：62781006 甲方因 卡特彼勒（中国）机械部件有限公司驾驶舱生

产合装配项目设计以及施工的工程 需要（相关合同/文件名

称及编号为 ），申请乙方为其出具保

函。乙方经审查，同意出具保函，双方根据国家有关法律法

规和规章的规定，经协商一致，达成如下协议：

第一条 乙方为甲方出具以 卡特彼勒 为受益人、保

证期间为 、币种为 人民币 金额（大

写）为 陆佰捌拾伍万陆仟伍佰元整 、保证方

式为 连带责任保证

保函。

第二条 甲方对乙方作出如下承诺：

（一）向乙方提供真实的财务报表及所有开户银行名

称、帐号、存款余额等资料；

（二）接受乙方对有关项目资金使用情况和有关生产经

营、财务活动的监督；

（三）保函有效期间，甲方如要为他人债务提供担保，

可能影响其对乙方偿债能力的，应当提前书面通知乙方并征

得乙方同意；

（四）保函有效期间，甲方发生名称、法定代表人（负

责人）、住址、经营范围、注册资金变更等事项，应当及时

通知乙方；

（五）保函有效期间，甲方如发生承包、租赁、股份制 改造、联营、合并、兼并、分立、合资、申请停业整顿、申

请解散、申请破产等足以影响保函担保项下债务清偿的情

形，应当提前 玖拾 日通知乙方，征得乙方同意，并按

乙方要求落实保函项下债务的清偿及担保。

甲方违反以上任何一项承诺，乙方均可提前向甲方主张

权利或采取其他措施。

第三条 甲方向乙方提供下列担保，作为乙方出具上述

保函的反担保（对选定的项在□内用 “×”标示）：

为出质人。出质人应与乙方

签订《反担保（动产质押）合同》；

为出质人。出质人应与乙方

签订《反担保（权利质押）合同》；

为抵押人。抵押人应与乙

方签订《反担保（抵押）合同》；

担保函》。

年 月 日前向乙方缴存币种为 金

额（大写）人民币 的保证金，作为保函项下的专

项支付资金。自缴存之日起至乙方保证责任消灭之日止，甲

方承诺不支用该存款，乙方有权拒绝从该保证金中支付与保

函无关的款项。

第四条 当受益人按保函约定向乙方索偿时，乙方在审

查有关索赔文件或证明，确认符合保函约定的索偿条件后， 无须事先征得甲方的同意即可对外付款，且该付款行为不受

甲方与受益人之间基础合同纠纷的影响。

第五条 保函有效期间，受益人按照保函所列索偿条件

要求乙方支付保函项下金额时，乙方可采取下列任一种方式

支付：

1．直接从甲方在乙方的任何帐户中支付； 2．当甲方帐户中的资金金额不足支付时，通知甲方缴

足存款对外支付； 3．通过实现反担保权利予以支付； 4．乙方自行垫付。

乙方采取上述任何方式支付，无需征得甲方同意，甲方

对此也无任何异议。

第六条 保函有效期间，乙方有权对甲方的生产、经营、

财务状况进行监督检查。

第七条 乙方因履行保证责任或因保函而产生的其他

责任需要垫付资金的，自垫付之日起，乙方有权按逾期贷款

利率向甲方计收垫付资金利息，逾期利率为 ；乙方垫

付资金后，有权向甲方追偿或通过实现上述反担保债权收回

垫付资金本息、违约金、损害赔偿金及相关费用。

第八条 乙方自保函生效之日起至乙方保证责任消灭

之日止，向甲方收取保证费用，费率为 2.5 ‰，收费币种

为 人民币 ，保证费用总金额为（大写） 壹万柒仟 壹佰肆拾壹元贰角伍分 。

甲方向乙方支付保证费用的方式为：

（一）

（一）一次性向乙方支付；

（二）分次向乙方支付： 1.// 年 // 月 // 日 支付金额 // ； 2.// 年

// 月 // 日 支付金额 // ； 3.// 年 // 月 // 日 支付金额 // 。

有关保证费用的其他未尽事宜，甲方同意按乙方费率表

的相关规定处理。

第九条 除乙方全部或部分放弃外，同时具备下列条件

后，乙方为甲方出具保函∶ 1．本协议书正式生效；

2．本协议项下的反担保已经生效； 3．甲方按照本协议第八条的约定支付了保证费用； 4．属需要报批的对外保证的，该项保证已按照有关规

定报经国家外汇管理部门批准； 5．// 。

第十条 具备本协议书第九条约定的条件后，因甲方或

受益人的原因，乙方未能出具保函的，甲方应向乙方支付手

续费（币种、金额大写） 。

第十一条 未经乙方书面同意，甲方不得与保函受益人

变更保函项下合同或协议内容。

第十二条 保函有效期间届满或保证义务履行完毕，甲

方应将保函收回并退还乙方。 第十三条 其他约定事项

一、无 ；

三、；

四、。

第十四条 本协议第三条项下的《质押合同》、《抵押合

同》或《反担保函》是本协议的组成部分。

第十五条 争议解决方式

本协议在履行过程中发生争议，可以通过协商解决，协

商不成，按以下第

（一） 种方式解决：

（一）向乙方所在地的人民法院起诉。

（二）提交 // 仲裁委员会（仲裁地点为 // ）, 按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁

决是终局的，对双方均有约束力。

履行。

推荐第2篇：保函融资协议书

保函融资协议书

协议编号：

调资方：（以下简称甲方）

项目方：（以下简称甲方）

乙方因拟建项目的资金需求，经商请开户银行开出“还本付息保函”向甲方融资，经双方友好协商，本着互惠、平等、自愿、守信的原则，达成以下融资条件及操作协议条款：

第一条融资项目及方式

一、项目名称：

二、核准机关：

三、融资方式：乙方以项目向甲方融资，并由乙方开户银行开出支行级“还本付息保函”（以下简称保函），受益人由甲方指定，作为信用担保品，以此保证甲方资金期满能全额回本。

第二条融资额度及期限

一、乙方融资金额为： 3.5亿元

二、币种：人民币

三、乙方融资金可分单操作：首单为万元。以后每单为万元。

四、融资期限：五年，按所融资金划入乙方账户之日起计算。

第三条资金利息及结算

一、利息标准：乙方所融资金按央行同期贷款利率标准执行，即：%。

二、利息的结算：按所融资金计划应付利息采用“电子汇款”方式汇入甲方指定银行账户。如遇法定假日，可顺延至法定假日期满即刻支付。

三、一次性贴息：甲方按银行“保函”金额16%收取一次性贴息。甲方向乙方账户划款时，乙方向甲方一次性支付完毕，汇入甲方指定帐户。

第四条保函的签发

一、保函开证银行：中国银行分行支行(以下简称“开证行”)。

二、保函的性质：开证行签发的“保函”属支行办理，不可撤销、到期保兑。由行长签字并出示证件。

三、保函的版本：“保函”内容、格式按甲方所提供的“保函版本”（见附件）经由开证行确认后执行。

第五条资金使用及回本

一、乙方通过银行“保函”所融资，必须专款专用，接受开证行的全面监督。对此甲方不参与任何行为。

二、乙方所融资金期满必须按时全额偿还甲方指定账户。资金使用期限；乙方必须按本协议

第三条（

一、二）项约定方式、时间按时支付利息，否则，造成乙方所融资金不能正常使用的一切后果均由乙方自行承担。

三、乙方所融资金使用期届满，若不能及时归还甲方，甲方将持银行“保函”到开证行贴现，开证行无条件兑付应收款项。当甲方应收款项全部收回后，“保函”退还开证行。

第六条操作程序

一、甲乙双方确认本协议条款，同时乙方开证行确认“保函版本”。

二、乙方向甲方提供：企业营业执照、法人代码证、项目批文、企业已确认本协议书，开证行已确认的“保函”版本，（企业在版本上代开证行签注已确认的意见）。

三、乙方将甲方操作人员往返交通费用交由甲方指定人员5万元，乙方接甲方指定人员前往乙方所在地并收取5万元相关费用不汇出，甲方操作人员即刻带齐全部证件、相关资料、资金依据前往乙方操作地（两天内到达）。

四、甲方操作人员到达后，出示相关证件，随即：

1、核验乙方企业情况（证照是否齐全、有效、拟建项目是否已获核准并有效）；

2、与乙方开证行行核实是否同意受理本项业务，并按本协议约定条款要求签发“保函”。

五、甲乙双方在开证行办公室办理资金的交割事宜：

1、开证银行行长按本到款金额，依据本协议相关条款约定开出到款金额的正式“保函”；

2、给甲方核查无误，当面封存，交甲方持有。乙方将应付一次性贴息款（扣了作已交保证金）划入甲方帐户 时甲方将首批资金直接划入乙方帐户同台交割，（此时，若乙方不具备支付贴息能力时，则由开证银行出具“代付贴息保证函”交予甲方，甲方可先将资金划入乙方帐户，同时乙方即刻应付一次性贴息款同台划转存入甲方帐户，甲方将“代付贴息保证函”退还开证行）；

3、乙方将另行承诺的综合服务费、顾问费同台一次性支付完毕；

4、乙方出具正式的全额财务收据给甲方。至此，本单位业务交割完毕。

六、按上述程序进入下单操作，至约定金额操作完毕为止。

第七条违约责任

一、当乙方项目未经核准或已失效；乙方企业证照不全或失效；乙方开证行不能按本协议约定方式先开出“保函”，均属乙方违约。对此，乙方所交操作费用甲方不予退还。并承担因此项业务所产的一切经济损失。

二、当甲方按本协议约定条款核实无误，不能或不愿进入实际操作，无论何因属甲方违约，甲方将所收取操作费用退回。并承担因此项业务所产的一切经济损失。

第八条其他约定

一、本项业务操作期间，甲方及相关人员的差旅、食宿费用均由乙方承担。

二、本协议所约定的一次性贴息，综合服务费、顾问费属甲乙双方之间的自愿行为，开证行不得干预。

三、本协议在执行过程中，如需另签“融资合同”或其他相关法律文书，必须在本协议的约束下依据本协议书约定的条件、方式在其主框架下商订形成。

四、本项业务属甲乙双方的商业机密，双方均需就本项业务的方式、内容、条件以及相关签约的文本资料，不得随意向外界泄露，否则，因随意泄露而造成的不良后果，将由泄露方自行承担。

五、本协议在履行过程中，如发生争议或纠纷，其解决程序为：双方友好协商、仲裁、提起诉讼时，由守约方选择仲裁机关或法院。

六、本协议如有未尽事宜，或需补充、修正、经双方协商一致，形成文字依据与本协议书一并执行有效。

第九条生效及终止

一、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具同等法律效力。

二、本协议书一经甲乙双方签字盖章，即刻生效。本协议书到甲乙应收款项全部清算收回后。自动失效。

甲方：（盖章）乙方：（盖章）

法人代表：（签字）法人代表：（签字）

年月日年月日

保函016-B

借 款 保 函

编号：

致受益人：

因（下称“保函申请人”）与你方签订了编号为的《借款合同》，我行接受保函申请人的请求，愿就保函申请人按照上述借款合同的约定按期偿还或支付（选填“本金”或“本息及其他费用”）向你方提供如下保证：

一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为（币种、金额、大

写）。（下称“保证金额”）

二、本保函的有效期（保证期间，下同）为以下第种：

1.本保函有效期至

2.

三、在本保函的有效期内，如保函申请人违反上述借款合同的约定未按期偿还或支付（选填“本金”或“本息及其他费用”），我行将在收到你方提交的符合下列全部条件的书面文件后个工作日内，以上述保证金额为限支付你方索赔金额：

（一）本保函原件及索赔通知，该索赔通过应列明索赔金额，说明保函申请人违约的事实，并声明索赔款项并未由保函申请人或其代理人直接或间接地支付给你方，同时该索赔通知应由你方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章；

（二）其他文件

1.

2.

（三）索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址：

。

四、本保函保证金额将随保函申请人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及我行按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。

五、本保函项下的权利不得转让，不得设定担保。

六、本保函项下的合同或基础交易不成立、不生效、无效、被撤销、被解除，本保函无效；保函申请人基于保函项下的合同或基础交易或其他原因的抗辩，我行均有权主张。

七、因本保函发生争议协商解决不成，按以下第种方式解决：

（一）向本行所在地的人民法院起诉。

（二）提交仲裁委员会（仲裁地点为），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

八、本保函有效期届满或提前终止，受益人应立即将本保函原件退还我行；受益人未履行上述义务，本保函仍在有效期届至或提前终止之日失效。

九、本保函适用中华人民共和国法律。

十、其他条款：

十一、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。

保证人（公章）：

负责人或授权代理人（签字）：

签发日期

推荐第3篇：保函担保借款协议书

保函担保借款协议书

甲方（银主方）：

乙方（借款方）：

根据中国法律、法规和中国人民银行的有关规定，为支持乙方开展

项目，经甲、乙双方友好协商，就上网保函担保借款事宜达成如

下协议，共同遵守。

一、双方协定本次借款金额为亿元人民币

二、借款期限为：三年

三、借款利率按国家银行贷款利息操作。

四、本次借款的一次性贴息为(20)%。

五、本次借款担保品为：中国银行出具的还本付息（上接款银行或接款信用联社的企业网）担保保函。

（说明：此条款是为防止“行长或主任的个人行为”，只要上了企业网同样也能防止“行长或主任的个人行为”！）

六、接款银行为：中国银行

七、操作程序：

（一）乙方向甲方提供相关资料：

1、乙方有效证件（企业营业执照、法人代码证、税务登记证、法人证书、银行开户许可证、贷款卡）

2、项目资料（包括立项批文、可行性研究报告经济效益部分、可行性研究报告批复及相关文件）

3、接款确认书（由企业盖章法人签字说明相关情况）

（二）甲方对乙方提供的资料认可后，双方签订本协议。

（三）本协议生效后双方银行准备开证、验证、接证工作。

（四）乙方接款银行按甲方银行要求开出保函的预开通知书。

（五）甲方接证银行经查询属实后，给开证银行确认答复。乙方在接款银行自己的账户上显示保函总额一次性贴息的依据或由接

款银行代付一次性贴息的依据，并提交给甲方查询（也可采取款到位后倒扣的方式）。

（六）双方互相确认无误后，乙方银行开出正式保函给甲方核实，交由甲方贷款银行带走。

（七）在5-7个银行工作日内，甲方银行将保函担保金额的50%（具体金额按照所出具担保的银行而定）汇入乙方账户。

八、违约责任：

（一）甲方核行时如因乙方的原因造成此次业务失败，乙方赔偿甲方二十万元人民币；如果是甲方的原因造成此次业务失败，甲方赔偿乙方二十万元人民币。

（二）如乙方银行不能开具（上网）还本付息保函，甲方已收取的保证金不予退回；甲方查询乙方一次性贴息属实后，如不能履行约定，给乙方造成损失，除退还乙方20万元保证金外，还要赔偿乙方20万元的损失。

九、本次合作期间的费用由乙方承担。如因甲方原因造成失误，前期乙方所花费的费用甲方给予双倍报销。

十、本协议未尽事宜，甲、乙双方按照国家有关法律、法规，通过友好协商解决。

十一、本协议一式四份，甲、乙双方各执两份。

十二、本协议自双方代表签字盖章之日起开始生效。

甲方单位:乙方单位：

甲方代表：乙方代表：

时间：时间：.

推荐第4篇：保函

篇1：保函

保函是指根据申请人（您）的指示，以中国进出口银行名义向受益人开出的，保证申请人履行与受益人签订的合同项下义务的书面承诺。

保函用途广泛，适用于商品、劳务、技术贸易、工程项目承包交易，物资进出口报关交易，向金融机构或在金融市场上进行融资的交易，大型成套设备租赁交易，诉讼程序中的诉讼保全交易，以及各种合同义务的履行等。

按照当事人所在地的不同，保函可分为：

对外担保是指中国进出口银行作为担保人，以保函（含备用信用证）形式，向境外机构（担保受益人）承诺，当债务人（可为境内机构或境外机构）未按照合同约定履行义务时，由中国进出口银行履行担保责任的行为。当被担保人为境外机构而担保受益人为境内机构的，视同对外担保业务处理。

境内担保是指中国进出口银行作为担保人，以保函（含备用信用证）形式，向境内机构（担保受益人）承诺，当境内债务人未按照合同约定履行义务时，由中国进出口银行履行担保责任。

按照担保内容不同，保函可分为：

融资性担保，是指担保项下主合同具有融资性质的担保，包括但不限于为借款、债券发行、融资租赁等提供的，及其他为申请人融资行为而承担保证责任的担保。

非融资性担保，指除融资性担保之外的其他形式的担保，包括但不限于投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、关税保付保函、海事保函、维修保函、延期付款保函等。

保函能为申请人（您）提供哪些好处

用银行信用替代商业信用，彰显企业良好信誉，提高合同签约率；

遵循银行间统一惯例以及标准化的操作流程和专业化的保函条款审查，有利于维护申请人的正当权益；

在授信开立保函情况下，申请人不用全额缴纳保证金，可以有效提高资金周转率；

简便快捷，格式灵活，适应不同需求。

篇2：保函

根据保函在基础合同中所起的不同作用和担保人承担的不同的担保职责，保函可以具体分为以下几种：

借款保函指银行应借款人要求向贷款行所作出的一种旨在保证借款人按照借款合约的规定按期向贷款方归还所借款项本息的付款保证承诺。

融资租赁保函指承租人根据租赁协议的规定，请求银行向出租人所出具的一种旨在保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证承诺。

补偿贸易保函指在补偿贸易合同项下，银行应设备或技术的引进方申请，向设备或技术的提供方所作出的一种旨在保证引进方在引进后的一定时期内，以其所生产的产成品或以产成品外销所得款项，来抵偿所引进之设备和技术的价款及利息的保证承诺。

投标保函指银行应投标人申请向招标人作出的保证承诺，保证在投标人报价的有效期内投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定在一定时间内与招标人签订合同。

履约保函指银行应供货方或劳务承包方的请求而向买方或业主方作出的一种履约保证承诺。

预付款保函又称还款保函或定金保函。指银行应供货方或劳务承包方申请向买方或业主方保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则银行负责返还保函规定金额的预付款。

付款保函指银行应买方或业主申请，向卖方或承包方所出具的一种旨在保证贷款支付或承包工程进度款支付的付款保证承诺。

其他的保函品种还有来料或来件加工保函、质量保函、预留金保函、延期付款保函、票据或费用保付保函、提货担保、保释金保函及海关免税保函等等。

篇3：保函

保函（LetterofGuarantee,L/G）又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或个人应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证。

保函产生的原因：当承运人到达目的港时，买方还没有收到卖家邮寄来的提单，而无法凭借提单向承运人提货，因此出具保函以证明收货人的身份；

2作用编辑

在凭保函交付货物的情况下，收货人保证在收到提单后立即向船公司交回全套正本提单，承担应由收货人支付的运费及其他费用的责任，对因未提交提单而提取货物所产生的一切损失均承担责任，并表明对于保证内容由银行与收货人一起负连带责任。凭保函签发提单则使得托运人能以清洁提单、已装船提单顺利地结汇。关于保函的法律效力，海牙规则和维斯比规则都没有作出规定，考虑到保函在海运业务中的实际意义和保护无辜的第三方的需要，汉堡规则第一次就保函的效力问题作出了明确的规定，保函是承运人与托运人之间的协议，不得对抗第三方，承运人与托运人之间的保函，只是在无欺骗第三方意图时才有效；如发现有意欺骗第三方，则承运人在赔偿第三方时不得享受责任限制，且保函也无效。

3性质编辑

1、是独立于委托人与担保人之间的反担保或委托人与受益人之间的合同或投标条件之外的。

2、是依据其规定的条件生效的，由担保人以保函中规定的任何单据为基础做出决定的。

3、是不可撤销的。

4权责编辑委托人（principal）

保函索赔

是向银行或保险公司申请开立保函的人。委托人的权责是（1）在担保人按照保函规定向受益人付款后，立即偿还担保人垫付的款项。（2）负担保函项下一切费用及利息。（3）担保人如果认为需要时，应预支部分或全部押金。担保人（Guarantor）

为他人做担保可能影响自己今后住房贷款[1]

是保函的开立人。担保人的权责是：（1）在接受委托人申请后，依委托人的指示开立保函给受益人。（2）保函一经开出就有责任按照保函承诺条件，合理审慎地审核提交的包括索赔书在内的所有单据，向受益人付款。（3）在委托人不能立即偿还担保行已付之款情况下，有权处置押金、抵押品、担保品。如果处置后仍不足抵偿，则担保行有权向委托人追索不足部分。受益人（Beneficiary）

受益人

是有权按保函的规定出具索款通知或连同其他单据，向担保人索取款项的人。受益人的权利是：按照保函规定，在保函效期内提交相符的索款声明，或连同有关单据，向担保人索款，并取得付款。

5种类功能编辑

银行保函业务

银行保函包括履约保函、不上网保函、上网保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。

推荐第5篇：保函

保函产品

保函又称担保,是中国银行应申请人的要求向申请人开出的,保证申请人履行与受益人签订的合同项下义务的书面承诺.投标保函：1）在以投标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求出具的，保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面承诺。适用于公开招标、议标时，业主要求投标人缴纳投标保证金的情况。投标保函是现金保证金的替代形式。

2）产品对客户提供的便利：对投标人，减少缴纳现金保证金引起的资金占压；与交纳现金保证金相比，可使有限的资金得到优先配置；办理手续简便，满足实效性强的要求。对招标人，合理制约承包人或供货方履行合同义务，良好维护自身利益。避免收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率。

履约保函：1）担保银行应工程承包方或商品供货方的申请而向业主或买方出具的，保证承包方或供货方严格履行承包合同或供货合同义务的书面承诺。适用范围广泛,可用于任何项目中对当事人履行合同义务提供担保的情况。常见于工程承包、物资采购等项目。在工程承包、物资采购等项目中，业主或买方为避免承包方或供货方不履行合同义务而给自身造成损失，通常都要求承包方或供货方缴纳履约保证金，以制约对方行为。履约保函是现金保证金的替代形式。

2）产品为客户提供的便利：对承包方或供货方：减少由于缴纳现金保证金引起的长时间资金占用；与缴纳现金保证金相比，可以使有限的资金得到优化配置。对业主或买方：合理制约承包人或供货方履行合同义务，良好维护自身利益；避免收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率。

预付款保函：1）银行应工程承包方或商品供货方的申请而向业主或买方出具的，保证承包方或供货方在业主或买方支付预付款后履行合同义务的书面承诺。适用于所有支付方式中包含预付款的项目，常见于工程承包、物资采购、船舶建造等项目。在工程承包、物资采购等项目中，业主或买方为避免承包方或供货方拿到预付款后不履行合同而损失预付款，要求银行对承包方或供货方在不履行合同义务时偿还预付款做出担保。

2）产品为客户提供的便利：对业主或买方：在承包方或供货方不履行义务时，保障预付款顺利收回；加强了对承包人或供货方按规定履行合同的制约；对承包方或供货方，便利了预付款资金的及时到位；及时获得项目启动资金，减少资金垫支，有利于加快工程建设或备货等环节的资金周转，便利合同的顺利执行。

预留金保函：1）担保银行应工程承包方或供货方的申请而向业主或买方出具的、保证承包方或供货方在提前支取合同价款中的尾款部分后履行合同义务的书面承诺。也称为“留置金保函”、“尾款保函”。适用于合同执行后期业主或买方滞留尾款，承包方或供货方需凭银行保函提前支取尾款的情况。

2）产品为客户提供的便利：对承包方或供货方：提前收回尾款资金，解决了流动资金不足的问题，有利于资金周转,获得资金收益。对业主或、买方：获得了合同后续义务得到履行的保障，达到了与滞留尾款相同的目的。

质量/维修保函：1）担保银行应工程承包方或供货方的申请而向业主或买方出具的、保证承包方或供货方履行在保修期或维修期内的合同义务的书面承诺。质量保函也称为“维修保函”。适用于工程承包、供货安装等合同执行进入保修期或维修期，业主或买方要求承包方或供货方履行保修,维修义务的情况。在工程承包、供货安装等项目进入保修期或维修期后，业主或买方为避免工程、货物的质量与合同规定不符，而承包方或供货方不愿或不予进行修理、更换和维修，往往要求承包方或供货在履约保函期限届满前提供质量保函，从而对承包方或供货方在保修期内的义务进行约束。

2）产品对客户提供的便利：对业主或买方：确保承包方或供货方履行保修或维修义务。对承包方或供货方：提高了承包方或供货方的市场竞争力,加快回笼应收帐款。

关税保函：1）担保银行应进口商（含加工贸易企业）的申请而向海关出具的保证进口商履行缴纳关税义务的书面承诺。中国银行办理的关税保函业务主要包括两种类型，即关税保付保函、加工贸易税款保付保函。适用于国家相关进口商品减免税政策未明了前的相关商品货物进口；境外工程承包建设、境外展览、展销等过程中有关设备、器械等物品临时进入他国关境；加工贸易企业进口料件；海关对某些货物实行先放后征的情况。

2）产品为客户提供的便利：减少了企业因缴纳关税保证金引起的资金占压，提高资金周转效率,获得资金收益；“先放后征”的方式加快了货物通关速度，避免货物滞留港口加大成本；对临时进入他国关境的物品，减少了办理退税手续的烦琐。

付款保函：1）担保银行应买方的申请而向卖方出具的、保证买方履行因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款义务而出具的书面承诺。适用于存在付款行为的商品贸易、技术劳务贸易、工程项目等。a)商品贸易中作为买方在卖方按照合同约定发货后及时支付货款的付款保证;b)工程项目中作为工程承包项下业主向承包方按期足额支付工程进度款的付款保证。

2）产品特点：在商品贸易中，付款保函与信用证作用相似，但办理手续简便；格式灵活多样，适应不同需求，信用证遵循固定的格式，而付款保函格式因项目而异，可为客户度身定做。付款保函不仅可以用于商品贸易，还可以用于工程项目等，适用范围相对信用证来说更为广泛。

3）产品为客户提供的便利：对卖方或承包方获得了充分的收回货款、工程款的保证，以利其发货、施工，便利了贸易的顺利进行；对买方或业主付款保函中的付款条件可以在一定程度上制约卖方、承包方的行为，从而维护买方或业主的利益。

融资保函：1）担保银行应借款人的申请而向贷款人出具的、保证借款人履行借贷资金偿还义务的书面承诺。中国银行办理的融资保函业务主要包括：借款保函、透支保函、有价证券发行担保、银行授信额度保函等。适用于借款人向银行等金融机构取得各种形式的融资和在金融市场上发行有价证券融资。

2）产品为客户提供的便利：对借款人：降低融资成本，有利于借款人取得融资；提高借款人的信用评价，有利于有价证券销售。对贷款人或有价证券购买方：分散融资风险，提高了贷款资金的安全；在有价证券发行中，降低偿还风险，获得有价证券偿付的充分保障。 租赁保函：1）担保银行应承租人的申请而向出租人出具的、保证承租人按期支付租金的书面承诺。租赁保函根据租赁方式不同分为融资租赁保函和经营租赁保函。适用于在租赁项目中，出租方为避免承租人无法按期偿还租金，特别是在融资租赁情况下，租期长、租赁对象的特定性等使出租方承担较大的风险，往往要求银行对承租人按期偿还租金进行担保。

2）产品为客户提供的便利：对出租方：便利了租赁合约的执行；获得了及时收回租金的保障；对承租方：有利于承租方顺利取得设备或设施使用权；获得资金融通、促进资金周转；降低财务成本。

补偿贸易保函：1）在补偿贸易合同项下，担保银行应设备技术引进方的要求向设备技术提供方出具的、保证引进方履行以产品或现汇返还设备或技术价款义务的书面承诺。 适用于在补偿贸易中，设备技术引进方需要以产品或现汇返还设备技术价款的情况；也适用于在补偿贸易中，为避免引进方未按照合同进行生产、产品销售收入不用于偿还设备技术价款等，设备技术提供方要求银行对引进方以产品或现汇偿还设备技术价款做出担保。

2）产品为客户提供的便利：对设备技术提供方：获得了设备、技术价款得以收回的充分保障；对设备技术引进方：便利了补偿贸易合同的签定和履行，解决了引进方的资金问题。 海事保函: 是中国银行申请人(通常是船东或船公司)的要求向海事法院或海事仲裁机构出具的,保证申请人被扣留或的船只或财产释放后,能够按照法院的判决书或仲裁结果上列明的赔款金额做出赔付而出具的书面文件.适用于船舶运输项下因发生船舶之间碰撞或海事纠纷而造成的船舶或财产被海事法院或海事仲裁机构扣押的情况.海事保函将有效地避免申请人因船舶或财产被扣押而产生的各种损失和费用.诉讼保函: 是中国银行应原告的申请而向司法部门出具的,保证原告在败诉的情况下履行损失赔偿义务的书面文件.适用于诉讼程序中原告向司法部门提请对被告财产进行诉讼保全的情况.在原告向司法部门提请对被告财产进行诉讼保全后,若原告败诉,应承担被告财产在诉讼保全期间的损失.司法部门为避免原告不承担上述损失,要求原告在申请诉讼保全时提交保证金.诉讼保函是现金保证金的替代形式.它能够为原告带来如下便利:1)减少因缴纳现金保证金引起的长时间资金占用; 2) 促进资金周转,获得资金收益

对外劳务合作备用金保函: 是中国银行应申请人的要求开出的以商务主管部门为受益人,保证申请人在解决外派劳务人员突发事件中支付一定款项的书面文件.该保函具有以下功能: 1)减轻申请人金备用金的资金压力; 2) 在获得银行授信支持的情况下, 提高资金运营效益; 3) 利用银行信用有利地支持申请人的对外劳务合作业务.加工贸易税款保付保函: 是中国银行应加工贸易企业的要求,向海关出具的保证加工贸易企业在海关核定的加工贸易合同手册有效期内,履行产品出口或按规定交纳税款的书面保证.该种保函是服务于加工贸易企业执行国家有关加工贸易进口料件银行保证金台帐制度的一项金融产品,有助于减少缴纳台帐保证金引起的资金占用,大大降低企业的营运成本,帮助企业提高商业信用和促进达成交易.中国银行目前是该项保函业务的独家承办银行.网上支付税费担保: 指根据海关总暑2005年第40号公告等有关规定,为满足纳税义务人在海关办理先放行货物,后缴纳海关税费的书面担保.该保函具有如下功能:1)减少缴纳现金保证金引起的资金占用,实现资金最大化运用; 2)帮助企业提高商业信用; 3)方便企业简化通关手续; 4) 企业享受7*24小时不间断银行服务 5)为企业提供缓税便利

ATA单证册保函: 指企业根据的要求申请办理ATA单证册时,中国银行出具的以ATA单证册签发机构为受益人,保证支付暂准进口货物应付各种税款的书面保证.该种保函具有以下功能: 1) 提高通关效率,节约通关费用和时间; 2) 降低持证人的资金风险; 3) 减少企业缴纳现金保证金引起的资金占用; 4) 帮助企业提高企业商业信用.保函通知: 在对外经贸活动中, 如果您作为保函的受益人,您可以在商务谈判中指定中国银行作为保函的通知银行.无论是信开还是电开的保函,中国银行能为您核验保函的真实性,并及时将保函正本通知您.

代客索赔: 您作为保函的受益人或受让人, 可能会遇到向担保银行索赔的情况.中国银行专业化的保函项下代客索赔服务,将为您提供索赔咨询,函索或电索,收款,结汇一条龙服务.转开保函: 如果您有机会收到国外银行开来的保函,您可以指定中国银行作为保函的转开银行,开出以您为受益人的各类保函..通过中国银行的转开保函服务,更有利于保障您的权益,防范汇率风险,使查询和索赔更方便,快捷.代审保函:您在对外经贸活动中,不论是作为保函的申请人还是作为保函的受益人,如果对保函的格式条款存在疑问或困惑,可以将保函提交至中国银行,由中国银行替您对保函格式条款进行审核,帮您有效识别保函格式中存在的各类风险,助您避免索赔风险.

推荐第6篇：保函担保借款协议书12.24

保函担保借款协议书

合同编号：( ） 甲方（资金方）：

乙方（借款方）：湖南西部资水水电开发有限公司

为了支持乙方开发邵阳神滩渡、筱溪、晒谷滩三座水电站项目，根据中国法律和中国人民银行的有关规定，经甲、乙双方友好协商，就甲方借款资金给乙方开发项目，由中国银行湖南省分行出具上网《借款保函》作为担保事宜达成如下协议，共同遵守。

一、借款金额：

二、借款期限：一年。

三、借款利率按中国人民银行总行规定的同期贷款利息，中国人民银行总行颁布的年贷款利率： %计息。

四、本次借款的一次性贴息为 %,中介费另行承诺，税费自负。

五、本次借款担保品为：中国银行股份有限公司湖南省分行出具的借款保函，保函币种为人民币（上中国银行系统网，按中国银行总行统一制定的保函样本执行）。

六、操作银行为：中国银行股份有限公司湖南省分行

支行（省会长沙区内）。

七、操作程序：

1、乙方向甲方提供合法有效完整的公司文件及项目批文。

2、甲乙双方签订本协议。

3、本协议生效后，甲方（资金方）带齐可查询的清洁合法、可移动的自由资金及银行三日内对账单、委托银行查询函、董事会决议、银行账户开户人护照、操作人的签字授权书、印章，到操作银行进行保函和预开保函前期工作商定。可操作时，乙方准备好贴息，甲方在签订本协议书后，在中国银行股份有限公司湖南

1 省分行开立自己的一般账户，账户开立同时，将第一笔资金---亿人民币打入甲方自己的账户，以便乙方报备和做好保函开具的前期工作

4、甲方将全额资金划入自己的一般账户，乙方准备好一次性贴息款到账，甲、乙双方同台交割。操作银行出具《保函担保承诺书》（《保函担保承诺书》基本细则：①由中国银行股份有限公司湖南省分行开立上网保函；②确保按甲方资金全额到账后支付贴息款交给甲方，甲方随即将显账资金划入乙方中国银行股份有限公司湖南省分行指定监管账户。

5、甲方全额资金划入中国银行股份有限公司湖南省分行指定企业的保正金账户后，十五个银行工作日内，操作银行开出中国银行湖南省分行正式的上网保函，交予甲方指定的银行代收，由代收银行通知甲方收取正式的上网保函，甲方退还《保函担保承诺书》等给乙方操作银行中国银行股份有限公司湖南省分行。

6、甲、乙双方所得收益税费应尽各自义务，各自缴付。

八、违约责任：

1、任何一方违反上述约定，均须赔偿对方的损失。

2、本协议书未尽事宜，由甲、乙双方依据国家有关法律法规友好协商解决。甲、乙双方之后所有签订的协议、合同都必须以本协议内容为基准原则制定和执行。

九、本协议书一式四份，甲、乙双方各执二份。

十、本协议书自双方法定代表当面签字加盖公章之日起开始生效。

甲方单位：

乙方单位：

甲方法定代表人：

乙方法定代表人：

年

月

日签于

推荐第7篇：四、分离式保函协议书(银行保函分离)

分离式保函协议书

（适用于所有银行分离式保函）

编号:号

甲方（保函申请人）：住所：法 定 代 表人：邮政编码：电话：传真：

乙方：

住所：

法 定 代 表人：

邮政编码:传真：电话：

甲方因项目（□ 招标编号/□ 主合同编号：）的需要，申请乙方为其向(银行)（下称“保证银行”）申请保函（保函种类），并为该保函提供反担保。乙方经审查，同意接受甲方申请，双方根据国家法律法规和规章的规定，经协商一致，达成如下协议：

第一条 甲乙双方约定由保证银行出具为受益人、币种为、担保金额（大写）为的分离式保函（下称银行保函）。乙方应甲方请求，同意为上述保函提供反担保。

银行保函的具体内容以银行实际出具的为准。甲方不得以实际出具的保函与上述约定不一致而拒绝或迟延履行本合同项下的义务。

第二条 乙方提供反担保的方式及内容具体由乙方与保证银行间的约定为准。甲方知晓并接受乙方与保证银行之间的反担保约定，乙方按该约定向银行承担反担保责任后向甲方追偿时，甲方不得以其不知乙方与银行间约定为由而提出异议及抗辩。

第三条 甲方按下列方式向乙方支付相关费用：

1、双方确认担保费为人民币大写，银行保函押金人民币大写，担保费和银行保函押金两项金额合计人民币大写。

2、本合同签订后2日内，甲方须一次性以下列任何一种方式（以涂黑为准）向乙方支付上述费用，否则，乙方有权拒绝出具保函。

□ 现金

□ 支票

□转账至下列账户

户名：开户行：账号：

3、担保期间届满之日起十五个工作日内，甲方应将保函原件收回并退还乙方，或取得保函受益人出具的保函项下保证责任已解除的书面证明交给乙方。否则，乙方有权以每逾期一日以保函担保金额的千分之二(但不得低于叁仟元每天)计收逾期费，该逾期费可以从本合同约定的押金或质押金中扣除，不足部分由甲方补足。

乙方自收到保函原件或相关证明之日起十五个工作日内，退还甲方的保函押金。

第四条 甲方应按照乙方的要求向乙方提供以下第种方式的反担保：

（一）货币质押反担保:

1、甲方应于向乙方缴存币种为人民币、金额为

（大写）的保证金，作为反担保质押金。

2、上述质押金的支付方式为：

□ 现金

□转账至下列账户

户名：开户行：账号：

3、反担保期间，甲方不得支用或申请支用该质押金，乙方有权拒绝从该质押金中支付与反担保无关的款项，本合同另有约定的除外。乙方在承担反担保保证责任后有权以该质押金优先受偿。反担保期间保证金产生的孳息归乙方所有。

4、乙方收到甲方退回的银行保函原件后十五个工作日内退还质押金。甲方逾期未退银行保函，乙方有权按本合同约定从该笔款项中扣除逾期费。

（二）第三人保证反担保，具体由双方另外签订《反担保书》。

（三）其他形式反担保，具体由双方另外签订反担保合同。

第五条 除乙方全部或部分放弃外，同时具备了下列条件后，乙方为甲方提供反担保：

1、本协议书正式生效；

2、甲方按照本协议的约定履行了支付义务；

3、符合乙方要求的反担保合同或其它反担保方式已生效；

4、属需要报批的对外保证的，该项保证已按照有关规定报经国家外汇管理部门批准。

第六条 甲方对乙方做出如下承诺：

（一）向乙方提供真实的财务报表及有关信息等资料，接受乙方对有关项目资金使用情况和有关生产经营、财务活动的监督。

（二）甲方确认，签订本合同时已经全部知晓乙方向受益人承担保证责任的详细内容，对乙方按保函约定承担保证责任后的追偿放弃全部的异议和抗辩。

（三）反担保期间，甲方如要为他人债务提供担保，可能影响其对乙方偿债能力的，应当提前书面通知乙方并征得乙方书面同意。

（四）未经乙方书面同意，甲方不得低价或无偿转让财产、减免第三方债务、为第三方提供连带责任担保、不及时行使或放弃行使债权或其他权利。

（五）反担保期间，甲方发生名称、法定代表人（负责人）、住址、经营范围、注册资金变更等事项，应当及时通知乙方。

（六）反担保期间，甲方如发生承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、合资、申请停业整顿、申请解散、申请破产等情形，应当提前30日通知乙方，征得乙方同意，并按乙方要求提供相应的担保或采取其他补救措施。

（七）反担保期间，甲方如发生被有关机关责令停产停业、吊销许可证或执照、较大数额罚款等行政处罚或发生较大诉讼、仲裁等足以影响担保项下债务清偿的情形，应当在事件发生后十日内通知乙方。

甲方违反以上任何一项承诺，乙方均可采取下列一项或几项措施：

（一）要求甲方全额支付乙方垫付的款项、逾期利息、复利以及其他费用；

（二）行使反担保权利；

（三）要求甲方追加保证金或其他担保；

（四）要求甲方赔偿损失；

（五）法律许可的其他救济措施。

对于乙方采取上述措施，甲方须给予积极配合，否则应当赔偿因其怠于配合而给乙方造成的损失，同时另向乙方承担银行保函担保金额5%的违约金。

第七条 关于乙方的追偿权

1、乙方追偿权范围包括但不限于乙方因承担反担保责任而代偿的本金、利息、违约金、赔偿金、诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等。

2、乙方反担保责任的承担以其与银行间的约定为准，不受甲方与银行保函受益人之间基础合同纠纷的影响。

3、一旦乙方需要承担反担保保证责任，乙方向甲方索偿之日起日内，甲方应向乙方全额偿还乙方的代偿费用。

甲方对于乙方按乙方与银行间反担保约定而承担的支付行为放弃任何异议和抗辩，并无条件补偿乙方因履行反担保责任而支付的全部费用。如甲方不积极诚信履行偿还义务，乙方有权在全国的任意媒体上对甲方及其主要负责人违反合同、违背诚信的行为予以公示，甲方无条件接受该公示。

4、只要乙方发生反担保项下对外赔付，即使存在银行保函受益人欺诈、基础交易项下的合同不成立、不生效、无效、部分无效或被撤销、被解除等任何情形，甲方均有义务向乙方全额赔偿。

5、因法律规定（包括国内外法律）、法院判决、仲裁机构裁决导致乙方在保函有效期届满后对外赔付的，甲方仍有义务向乙方全额赔偿。

6、因支付利息、税收、汇率变动、法律规定（包括国内外法律）、法院判决、仲裁机构裁决等原因导致乙方在保函项下对外赔付金额超过保函约定的保证责任限额的，对于超出部分，甲方也应向乙方赔偿并补缴相关担保费用。

7、乙方为甲方代偿后，甲方同意按中国人民银行同期利率的4倍支付乙方代偿本金利息，计息期间自乙方代偿日后第五个工作日起至甲方全额偿还乙方代偿本金之日止。

第八条 如果甲方与银行间或与银行保函受益人之间的合同发生变更，甲方应在上述合同变更后三个工作日内书面通知乙方，并在通知书中列明变更的内容或将变更后的合同提交乙方。乙方如果认为变更后的合同加重或可能加重乙方的反担保风险，可以要求甲方提供或增加乙方认可的反担保（反担保的具体形式由双方另行商定），也可以按担保金额百分之二十的标准增加手续费。增加的手续费乙方有权从甲方提交的质押金中扣除，或由甲方另行交纳。

第九条 乙方因与银行间关于反担保的约定而对银行放弃相关的抗辩权和异议权，对此，甲方理解并接受。在乙方向甲方追偿时，甲方须相应地放弃其对乙方抗辩权和异议权，即甲方向乙方放弃与乙方向银行放弃同等范围内的抗辩和异议。

第十条其它约定事项

1、如无例外约定,乙方退还甲方的质押金\\押金等均退回甲方指定的下列账户：

户名：开户行：账号：

2、乙方授权其下属分公司开具收取相关费用的票据。

3、乙方按照本协议约定承担反担保保证责任（包括但不限于保函存在以下任一情形时乙方按其与银行间反担保约定而承担的反担保保证责任），或乙方履行反担保项下的其他赔付责任(包括但不限于因保函无效而承担的赔偿责任等)，无论乙方支付的赔付款项是否超出本协议及保函约定的担保金额(或保函金额),也无论乙方实际履行义务的时间是否超出保函约定的有效期、担保期间，乙方在反担保项下的赔付款项及乙方因履行赔付义务而发生的全部费用仍然构成本协议项下甲方对乙方的债务。

上述情形包括但不限于：

（1） 保函未直接明确所担保的最高金额；

（2） 保函金额存在两种不同约定；

（3） 保函未明确具体的有效期或保证期间到期日，或约定的保证期间届满日早于或等于主债务履行期限届满日，或虽明确具体到期日但没有直接明确有效期届满时的法律后果；

（4） 保函接受主合同的变更，但未直接明确变更内容不得加重乙方担保责任；

（5） 保函约定乙方不仅作为保证人，同时作为第一责任人；

（6） 保函约定为见索即付保函、无条件索赔/赔付保函或独立性保函；

（7） 保函的表述不规范、不明确或中英文表述内容不一致；

（8）。

如银行拒绝赔付或延迟赔付，导致乙方产生或可能产生的对外赔付及赔偿责任以及相关费用（包括诉讼或仲裁费用等）无论是否超出本协议及保函约定的担保金额仍然构成甲方对乙方的债务。

4、

第十一条本协议第一条项下的银行保函、第二条项下银行与乙方之间的协议均为本协议的组成部分。

第十二条甲方已阅读本合同所有条款。应甲方要求，乙方已经就本合同做了相应的条款说明。甲方对本合同条款的含义及相应的法律后果已全部理解并同意接受。

第十三条本协议在履行过程中发生争议，可以通过协商解决，协商不成，向乙方所在地的人民法院起诉。在诉讼期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。

第十四条本合同规定的任何一方向另一方发出的所有通知，均应以书面方式发出，一旦发往本合同文首双方填写的地址，无论收件人是否实际收到，即视为收到。

第十五条本合同一式份，甲方执份，乙方执贰份,具有同等法律效力。本协议经甲乙双方法定代表人或授权代理人签字或加盖公章后生效。本合同生效后，任何有关本合同的补充、修改、变更、解除等均需由甲乙双方协商一致并订立书面协议。

甲方（公章）：乙方（公章）：

法定代表人：法定代表人：

或授权代理人（签字）：

日期：年月日

或授权代理人（签字）： 日期：年月日

推荐第8篇：上网保函担保操作协议书01

上网保函担保操作协议书

甲方（资金方）：

乙方（借款方）：

乙方因开发“”项目需资，引进甲方资金亿元人民币，由银行出具上网的“借款保函”担保等有关事宜，经双方友好协商，达成如下协议条款：

一、双方确认的基本条件

1、资金来源及性质：外商财团境内资金，民营企业资金，个人自有资金等是合法的，干净的，可移动的人民币。

2、借款（或担保）数额：亿元（首单5000万元）。

3、借期：壹年。

4、年息：按央行同期贷款利率执行（年息随一次性贴息支付）。

5、一次性贴息：%+一年期贷款利息%不超%，中介费另行承诺。

6、接款操作银行：中国银行股份有限公司湖南省分行安排的支行。

7、担保品：款到乙方帐上，由省分行出具向总行报备的，上本系统网的“借款保函”；保函到期，甲方凭保函原件和“借款合同”到银行领取本金，银行无条件保兑。

二、操作程序

1、乙方提供本单位的“六证一卡”，项目立项批文，银行“借款保函”样本等资料彩色扫描发给甲方，待甲方认可后，双方在网上签订本协议书（此网签协议具有同等法律效力）。

2、协议书生效后，乙方发邀请函，甲方法人或授权持单签字人

带开户手续、合同总额资金三日内对帐单（或流水单）原件、授权查询函、董事会决议书和首单资金汇票或卡到乙方（长沙）与乙方在本协议书上加盖加签后，将以上对帐单、授权查询函、董事会决议书与乙方向银行申请报告书和本协议书一起交银行查询和报备。

3、待银行资金查询符合要求和报备后，通知甲乙双方（按银行版本）另签“借款合同”和“项目投资合同”。

4、借款合同生效后，双方在操作银行开设各自的帐户，甲方将首单资金划存到自己的临帐上，此时，由银行、甲方、乙方签订“三方协议书”（协议书样本附后）。乙方向甲方交核行信誉保证金30万元—50万元，甲方收到保证金后，乙方带甲方到银行（行长办公室）核行。核行内容：①双方出示有效证明、证件；②银行是否同意为乙方向甲方借款亿元提供上本系统网的“借款保函”担保；③银行与甲方确定“银行保函”版本；④协商保函其它细节，核行完毕。如核行失败，保证金不退，合同终止；如核行无误后，甲方将首单资金从临帐转到乙方帐户上与乙方的贴息款含中介费同台交割，首单资金操作完毕。

5、后续资金（亿元）在5—8个工作日内分次全部到位，操作按以上程序办理，可批到、批结、批清。

6、资金全部到乙方帐上，由省分行在15个工作日内出具上网的“借款保函”给甲方，“三方协议书”同时由银行收回作废。操作全部结束。

三、违约责任

1、甲方按本协议书条款做到后，如乙方不交保证金，或不按约定付清一次性贴息款（含中介费）或银行不同意出具“三方协议书”或在约定日期内不能出具上网的“借款保函”等视乙方违约，甲方所

收保证金、贴息款不退给乙方，甲方到达乙方帐上资金全部无条件撤走，乙方还应按合同总额0.2%处违约金给甲方。

2、乙方按本协议书条款做到后，甲方合同总额资金和授权查询函不同意给乙方交银行查询，或到位资金不属原查询资金，或资金不按约定时间到位等视甲方违约，甲方所收贴息款全部退还给乙方，所收保证金双倍退还给乙方外，还应按合同总额0.2%处违约金给乙方。

3、无论任何一方违约，均与中介方无关，违约金的分配比例：守约方70%，双方中介方30%。

四、协议纠纷与争议的约定

在本次业务中，如双方发生争议或纠纷，按协议程序办理，如需仲裁或诉讼，守约方有权选择仲裁机关和法院。

五、其他条款

1、本次业务操作过程中，双方在操作银行开户后，甲方人员的食宿费，由乙方承担，前期费用凭票报销。

2、未尽事宜，双方另签补充协议，补充协议具有同等法律效力。

3、本协议书一式三份，双方各持一份，银行报备一份，经双方法人签字盖章生效，具有法律效力。

甲方：乙方：

法定代表人签字：法定代表人签字：

日期：2013年月日日期：2013年月日

三方协议书

样本（或按银行版本执行）

甲方（资金方）：

乙方（借款方）：

丙方（银行）：

依据甲乙双方签订的“上网保函担保操作协议书”条款规定，为确保甲方资金安全，经三方协商特订立如下协议条款，各负其责执行。

甲方责任：

1、按双方协议约定，甲方必须按资金来源及性质将三日内的对帐单、授权查询函、董事会决议书与乙方向银行申请报告书和双方签订的协议书一起交银行查询和报备。

2、甲方资金必须按约定日期到位，到位资金必须是银行已查询的资金。

乙方责任：

1、乙方按协议约定，交核行信誉保证金，核行失败，保证金归甲方所有，合同终止。

2、乙方按协议约定，给甲方一次性贴息款保证做到同台交割。银行责任：

1、甲方首单资金到自己的临帐，核行无误后，即在银行内签订本“三方协议书”。

2、甲方资金到乙方帐上，由我行负责保管，确保甲方资金安全。

3、如甲方资金到乙方帐上，乙方的贴息款不能同台交割或在15个工作日内我行不能出具上系统网的“借款保函”，甲方所到乙方帐上资金则我行负责按原路返回给甲方。

本协议书一式三份，三方各执一份，三方盖章签字生效。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

银行（盖章）：

法定代表人（签字）： 法定代表人（签字）： 行长（签字）： 2013年月日

推荐第9篇：项目贷款银行保函操作协议书

项目贷款银行保函操作协议书

甲方：（资金安排方）

乙方：（项目用款方）

经甲乙双方协商一致，就乙方为开发 项目，并由中国 银行开具保函事宜，达成协议如下：

一、共同确认的基本条件

（1）币种：人民币（资金来源是合法、干净、可移动）；

（2）借款数额：亿元；

（3）使用年限：年；

（4）利率：按合同签约当日的央行贷款基准利率执行；

（5）贴息：一次性贴息%，中介另行承诺；

（6）担保：按人民银行保函的有关规定及本系统行统一程序办理保函业务(可不上网)。

二、操作细则

（1）甲方收到乙方确认的项目贷款银行保函操作协议书后，同时向甲方提交邀请函、责任确认书、劳务协议等确认件和企业的六证一卡及相关项目的批文。甲方认可后，到乙方开户银行所在地核实相关文书。

（2）甲方到乙方所在地后，约见企业法人，重新面签以上相关确认件，同时一次性收取乙方此项目贷款的综合费用人民XXX万元（不少于10--30万元）。

（3）甲方首批进款1000万（根据3%保证金而定）显账后，乙方必须安排甲方人员在24小时之内安排核行（节假日顺延）。

（4）核行地点及内容：

1.核行地点:行长办公室；

2.参加人员：根据银行保函有关文件规定，由相关业务人员参加；

3.行长必须出示真实有效的相关证件（身份证、工作证）；

（5）核行成功后，甲方、银行、乙方立即进入操作程序，签订相关文件，款按银行的进款指令直接汇入乙方账户；并且一

推荐第10篇：保函申请书

保函申请书

保函申请书包括的内容有：申请人同受益人之间所签(贸易，贷款，租赁等)合同编号及日期、受益人名称和详细地址、担保责任、货币金额、有效期限、保证责任、付款条件、开立、送达方式(信开／电开)、申请单位(公章)、负责人(签名)、日期等。国外有一种格式化的申请书，其中拟出保函的主体内容，要求担保人照样出具。请看下面例子：

APPLICATION FOR GUARANTEE (BID BOND)

Undertaking to fulfil the terms and conditions of the\' AGREEMENT submitted to you, we hereby request you to iue a Letter of Guarantee as bid bond in accordance with the column marked (X) shown below.( ) Please iue and advise the beneficiary of your iuing the following Letter of Guarantee reading:

\"Letter of Guarantee (Bid Bond) At the request of and for account of...We hereby iue this irrevocable Letter of Guarantee amounting to USD...in favor of XYZ Company as Bid Bond for the tender opening on (date) called by the beneficiary under the tender No

We, ABC Bank, hereby guarantee to pay the above-mentioned amount under this Letter of Guarantee subject to the following conditions: The above-mentioned amount be paid to the beneficiary through your fine bank in case the accountee does not enter into contract with the beneficiary for the reasons to be solely attributed to the accountee despite his /her succe in the aforesaid bid and consequently corresponding bid bond should be confiscated by the beneficiary.This Guarantee remains in force until (date), after which this Guarantee becomes null and void automatically and should be returned to us.This Guarantee shall be released in full immediately when the accountee fails the bid.\" ( ) Please iue a Letter of Guarantee as per form attached hereto, terms and conditions of which remain unchanged as per our written agreement dated...( ) Please have anyone of your correspondent banks iue its own guarantee in accordance with the terms and conditions of the attached form.参考译文：

开立(投标)保函申请书

我们在保证执行所递交协议的条款和条件时，特此要求你们按照下面所选项目出具一份保函作为投标保证。

( )请出具下述内容的保函并通知受益人：

“保函(投标保证书)

应(申请人名称)的要求并作为其代理，我们特此出具以( )为受益人、金额为( )不可撤销的本保函，作为受益人根据( )开标的第( )标书所要求的投标保证书。

我们( )银行特此保证支付本保函项下的上述金额，只要符合以下条件：

申请人(即投标人)尽管中标，但完全出于其自身的多种原因不与受益人签定合同，结果相应的投标保证书只好被受益人收回，在这种情况下，上述金额应当通过你们的银行支付给受益人。

本保函的有效期继续到( )为止，过了这一天本保函便自动失去效力并应当退还给我们。

申请人放弃投标时本保函应立即完全解除。”

( )请按照本申请书所附格式出具一份保函，因为根据我们于( )日所定的书面协议内的条款和条件没有改变。

( )请委托你们的任何一家代理银行按照所附格式内的条款和条件出具其自己的保函。 译文注释：

1．BID BOND投标保证金，押标保证，押标保证金。本文指投标契约，即投标保证书。 2．In favor of，(f／o)以某某为受益人。金融业务中使用频繁，f／o可译作“受益人”。类似的缩写如c／o由某人转交，AD，a／d (after date)出票日后，发票后，期后，AS，a／s(after sight)见票后。

3．Subject to，这里Subject是副词，须和to连用，意为“在……条件下”，或者译为“条件是”等，本文译作“只要符合„„条件”，比较恰当。 4．Accountee原意指开证(信用证)申请人，被记帐人(汇兑)。这里指前面的申请人(applicant)。 5．Be attributed to把……归因于，把……归咎于。根据上下文，这里译作“出于„„原因”。比较：Be attributable to，可以归因于„„前者语气肯定，后者不肯定，使用时，应注意二者的区别。Fail不及物、及物动词。本文为及物动词，指舍弃，放弃。

第二节

几种保函

保函的格式的内容、用途和格式不都一样，外国的和中国的在行文格式上也有所差别。这里选出几种供读者参考。

范例之一

偿还贷款保函 致：

不可撤消保函号码

鉴于你方向借款人提供了一笔贷款，我行特此为借款人出具本保函并保证如下：

1．我行在此无条件地不可撤消地保证，借款人在贷款到期或发生加速还款或其他情况下，按时偿还贷款协议(包括经我行书面同意的对该协议的修改和补充)项下现时或将来的到期款项。保证金额最高不超过_____ 美元(即贷款本金加利息的110％)。如果借款人到期不能归还该等款项，我行将凭你方书面索赔立即偿还。除非有明显的错误，由你方授权官员签发的载明该等应还款细节及到期日的任何声明应是终局的并对我行具有约束力。

2．本保函自开立之日起生效，直至_____ (贷款协议到期后6个月)失效。随着贷款协议项下本金的每一期偿还，我行的担保责任亦应相应递减。我行在本保函项下的担保责任将不受下列事件的影响：对借款人给予延期还款等优惠；或贷款人不行使对借款人享有的权利；或由于本款规定可能影响我行在本保函项下责任的其他原因或情况，但前提是对该贷款协议的任何修改或补充须经我行事前书面确认，我行亦保证不会不合理地耽搁或拖延此种确认。对本保函项下的索赔可随时进行，贷款人在向我行索赔前，无须采取任何措施以实现其对借款人或其继承人的权利。

3．本保函项下索赔款的支付不得包括任何抵消、反索赔、限制以及豁免于任何现有或将来的税收或其他扣减或任何性质的预留。如果在索赔款的支付中必须包含任何扣减或预留，我行除索赔款金额外，还将支付该等必要的附加费用，从而确保贷款人得到应收回的足额还款。

4．我行在此确认已获得对本保函或与本保函有关的所有法人同意，认可以及相应政府部门或其他有关当局的批准，该等批准是充分有效的。本保函的条款构成我行合法、有效并具有约束力的责任，我行在本保函项下的责任将在任何时刻至少与我行其他未担保以及非从属债务处于同等地位，我行保证为此目的的全部必要授权一直是充分的、有效的。

5．贷款人在本保函项下疏于或怠于行使任何权利或补救措施等，均不应视为对该等权利的放弃；任何单项或部分行使上述权利也不能排除贷款人进一步采取行动或行使其他权利或补救措施的权利。如果在任何时候本保函的任何条款已是或变为非法、无效或在任何方面不可执行，本保函其他条款的合法性、有效性及可执行性均不应受到影响或相应降低。

6．我行将偿付贷款人因行使其在本保函项下权利而发生的全部合理费用(包括律师费用)。 7．我行将对本保函项下的任何迟付金额按借款人应用的利率水平支付利息，该付息期间的计算从你方索偿之日起，直至实际付款日止(在判决前或判决后)。

8．未经我行事前书面同意，本保函项下的权益不可以转让，我行亦确认不会不合理地拖延该等同意。

9．本保函应确保贷款人和其相应后继者的权益。不论我行或我行相应后继者的组织和机构有任何变化，在保函项下的义务对我行及我行后继者持续具有约束力。在不违反上述第8条的情况下，贷款人可以将其在本保函项下或由于本保函、贷款协议及其他担保契约(根据贷款协议的定义)而派生的权利或权益全部或部分地转让给任何他人。

10．我行在此确认本保函的签定和执行是一种商业行为，并同意放弃采取与本保函有关的任何法律行为或程序的豁免权。

11．本保函受中华人民共和国法律管辖并按其法律解释，我行将不可撤消地接受中华人民共和国法院的司法管辖。

日期：

以______ 的名义并代表其签字

(授权签字) 译文： To:

Irrevocable Letter of Guarantee No.

In consideration of your making a loan available to the Borrower _____ we hereby iue this guarantee for the account of the Borrower and agree as follows:

1.We hereby unconditionally and irrevocably guarantee to make repayment on time (the due and punctual payment—1) up to the amount of USD_____

(110% of the principal plus accrued interest) which is or may become repayable ( payable —2 ) by the Borrower under the Loan Agreement between the Lender and the Borrower which shall include all subsequent amendments and supplements made to the Loan Agreement (the Loan Agreement as amended or supplemented from time to time —3) with our consent in writing, whether at maturity or upon acceleration or otherwise.If the Borrower fails to repay (pay —4) any such sum when due, we shall pay you the amount on the date of our receipt of your claim in writing.Any statement signed by your duly authorized officer that gives (setting out —5) details and the due date of any such claim shall be conclusive and binding on us except in the case of manifest error.2.This Guarantee shall become ( be —6 ) effective on the date hereof and shall expire on_____ (six months after the expiry due—7) date of the Loan Agreement.Following each repayment of principal under the Loan Agreement, our liability hereunder shall be reduced accordingly. Our liability hereunder shall not be affected by the granting of any indulgence to the Borrower, or by any defect in the rights of the Lender against the Borrower, or by any other matter or circumstance which, due to this provision, may affect our liability hereunder, provided that any amendments or supplements to (of—8 ) the Loan Agreement are subject to our prior written approval which we undertake we will not (undertake not to—9 )unreasonably withhold (withhold —10) or delay(delay —10 ).The Lender may hereupon lodge demands upon us from time to time and would not be required to take any step to exercise his rights against the Borrower before claiming upon us．

3．A1l payments under this Guarantee shall be made without any setoff or counterclaim or(any—11) restriction or exempt from(condition and free of —12 any present or future taxes or other deductions or withholdings of any nature．

If any deduction or withholding must be included in the payment of the claim(is required to be made from any such payment—13) we shall (together with payment—14) of the claim)pay such additional amount together with payment of the claim(such payment—15)as is neceary to ensure the Lender\'s receipt of(the Lender receive—16)the full amount due to him(them—17)．

4．We hereby represent and undertake that all corporate consents and approval，

and approval from the governmental or any other authorities involved in this Guarantee have been obtained and are in full force and effect．This Guarantee constitutes our legal．valid and binding obligations enforceable in accordance with its terms，and our obligations hereunder will at all times rank at least pari-pau with all of our other unsecured and insubordinate(unsubordinated—18)obligations．We confirm(will ensure—19)that all authorizations neceary for this purpose remain in full force and effect． 5．No failure or delay by the Lender in exercising any right。power or remedy under this Guarantee shall operate as waiver thereof，nor shall any single or partial exercise of the same preclude any further exercise thereof or the exercise of any other right，power or remedy．If at any time any provision in this guarantee (hereof—20)is or becomes illegal，invalid or unenforceable in any respect，

neither the legality，validity or enforceability of the remaining provisions herein shall in any way be affected or impaired thereby．

6．We shall reimburse the Lender for all reasonable(fees and—21) expenses (including lawyer\'s fee)incurred in connection with the enforcement of his rights hereunder． 7．We shall pay interest on any amount due hereunder from the date of demand to the date of actual payment (before and after judgement)at the rate 0r rates which should be applied(would be payable—23)by the Borrower．

8．The benefit of this Guarantee may not be aigned without our prior written consent，such consent not to be unreasonably withheld．

9．This Guarantee shall aure(ensure to the benefit of—24)the Lender and his(their—25)succeor／S of his／their rights and interests(its—26)．Our obligations hereunder shall be binding on us and our succeor／s notwithstanding any change in our constitution or status or that of Our succeor／S．Subject t0 Article 8 above, the Lender may aign to any other person all or any part of his (its—27 ) rights and benefits under or arising from this Guarantee, the Loan Agreement and any other security documents (as defined in the Loan Agreement) ( subject to Article 8above—28 ).10.We confirm that the signing and execution (and performance—29) of this Guarantee are a commercial act and agree not to claim any immunity from any legal action or proceeding in connection herewith.11.This Guarantee shall be governed by and construed in accordance with the laws of the People\'s Republic of China, and we hereby irrevocably submit to the jurisdiction of the courts in the country.Iued in (city) on (date) For and on behalf of (authorized signature )

对译文的评述：

译文中括弧内带阴影部分是原有译文，读者可以比较并发现 其错误所在：

1．应为“按时偿还”。 2．应为“应偿还”。

3．应指“贷款协议的日后修改和补充”，而不是“随时修改或补充的贷款协议”。 4．应为“偿还”。

5．应用定语从句，同时用过去分词(被动)和现在分词(主动)短语作定语有点别扭。

6．应改用„„变得”，或者将后面的On改成as from／as of／from。原文意为“仅在签约当日有效”。

7．这里指„„失效日”，due date指约定，预定，应支付的日期。 8．应用to，原文搭配不当。

9．undertake 1)承担，后跟名词或不定式动词宾语。2)保证，后跟从句。“保证不做”改译成从句。

10．not to withhold or delay不能做undertake的宾语。 11．any调到setoff之前修饰四个名词。 12．免除税款。

13．指必须包含在内。

14．together with…应紧接其修饰对象金额之后。 15．指索赔款。

16．不能说ensure sb．do sth．，后应接从句或名词。 17．与别处单数不一致。

18．生造词，应为insubordinate。 19．确认。

20．多余，应去掉。 21．去掉fees and。 22．律师费。

23．利率不能被支付，只能被采用，可改用applicable。 24．改用aure sb．of sth． 25．同17条。

26．英语中可用人称代词，故译成他或他们的权益。 27．同17条。

28．subject…调句首更接近主语。 29．答定。

范例之二

供货保函

To: The beneficiary

Our Ref.No._____

Date:_____ Dear Sirs,

Guarantee for Supply of a Veel WHEREAS by Shipping Contract No._____dated_____ (as subsequently amended by Addendum dated _____) (the Shipping Contract) concluded between ABC (the Seller) and XYZ (the Buyer), the Seller agreed to construct for the Buyer one _____ mt.dw, single screw, diesel driven, container veel named ______ at Guangzhou Shipyard upon the terms and conditions therein appearing; and, WHEREAS by Paragraph 1 of Article______ of the Shipping Contract the Seller has agreed to procure a Letter of Guarantee to be given by the Bank to the Buyer upon the terms and conditions appearing therein, NOW THEREFORE, we, the undersigned ______ Bank, for good and valuable consideration and at the request of the Seller, do hereby irrevocably guarantee that: 1.in the event that the Seller shall become liable to pay the cost of the repair and/or replacements in respect of any defects of the Veel, her Hull, her machinery and all parts and equipment thereof (the Guarantee Items) which are the subject of guarantee by the Seller under the provisions of Article______ of the Shipping Contract; and, 2.in the event that the Seller fails to pay such costs in accordance with the terms of the Guarantee provisions, then we shall pay you such sum or sums equivalent to such costs within __busine days after our receipt from you of a demand in writing, which shall be accompanied by: A.(1) copy letter from the Buyer to the Seller whereby the Seller has been notified of the defect for which the Buyer has made a claim, describing the nature of the defect and the extent of the damage caused thereby, with:

(a) letter of the Seller\'s acceptance of the said defect as justifying remedy under the Guarantee provisions, or

(b) a certificate from the Buyer stating that no response was received from the Seller within

______ days of the said notification, and

(2) copy letter from the Buyer to the Seller notifying the Seller of the time and place where repairs of the item or items will take place or have taken place, and

(3) either (a) an original invoice or invoices (in duplicate) from the relevant Shipyard, manufacturer or supplier, which shall be countersigned by the Shipyard\'s guarantee engineer (as defined in the Shipping Contract), or (b) an original invoice or invoices (in duplicate) from the relevant Shipyard, manufacturer or supplier, together with a certificate signed by a reputable claification society surveyor; B.notary-certified copy of an arbitration award in favor of the Buyer rendered by an arbitrator or arbitration board appointed pursuant to Article_____ of the Shipping Contract and the Guarantee provisions.3.The maximum aggregate amount of our liability under this Guarantee shall in no event exceed the sum of USD_____ (say _____ ) Furthermore, this sum shall be automatically reduced by any sum or sums paid by the Seller and/or by us to the Buyer from time to time in accordance with the terms and conditions of this Guarantee.4.For the purpose of this Guarantee a demand presented to us in accordance with the provisions of Paragraph 2 hereinabove and accompanied by the documents therein specified shall be conclusive as to the liability of the Seller to the Buyer to pay the costs referred to in Paragraph 1 hereinabove, provided that in any case other than a demand accompanied by an arbitration award per Paragraph 2B hereinabove or a letter of the Seller\'s acceptance per Paragraph 2A (1) hereinabove we have not, before or within _____ busine days after receipt of such demand, received notice in writing or by telex from the Seller that such liability is disputed.5.This Guarantee shall be effective from the date on which the Buyer accepts and takes delivery of the Veel and (subject to the proviso set below) shall expire and cease to have effect:

(a) in respect of any claim under the Guarantee provisions relating to the diesel engine T220L-UT_____ on______ , or

(b) in respect of all other claims under the Guarantee provisions on a date _____ months after the date of delivery of the Veel.6.This Letter of Guarantee shall be governed by and construed in accordance with the Laws of England.We hereby agree to submit to the non-exclusive jurisdiction of the English courts for the purpose of any legal action or proceedings in connection herewith.

IN WITNESS WHEREOF, the Bank has caused this Guarantee to be executed by its duly authorized representative on the date first above written.参考译文：

致：受益人

保函编号：

出具日期：

敬启者：

供货保函第

号

鉴于根据ABC(卖方)和XYZ(买方)于×年×月×日签订的第×××号造船合同及其×年×月×日合同修改(附件)卖方同意为买方建造一艘×××吨位的单桨柴油发动机集装箱轮船，该船名称为××号，地点广州造船厂，其条款和条件见合同，

鉴于根据造船合同第×条第1段规定，卖方同意获取一份银行按照造船合同上的条款和条件向买方出具的担保函，

为此现在，我们，下面签署人××银行，凭相应的对价并应卖方的要求，特此不可撤消地保证：

1．如果发生这样的情况，即：卖方变得有义务支付该轮船、其船体、机械和部件、设备维修和/或更换任何劣质部件(担保项目)的有关费用，而这些项目正是卖方根据造船合同第×条规定所保证的项目，

2．如果发生卖方未能按照本保函的条款支付上述费用的情况，则我们应在收到你方书面索赔后×工作日之内向你方支付这样的一笔或数笔等额款项，但该书面索赔应附带下列材料： A．(1)买方致卖方信件的副本，该信件通知了卖方买方已经索赔的劣质项目，同时说明其性质以及由此造成的损害程度，并附带：

a．卖方确认根据保函规定对劣质项目应加以补救的信件；

b．买方出具的证明，申明在上述通知后×日内没有得到卖方的回应；和

(2)买方致卖方信件的副本，该信件告诉卖方将要修理或已经修理某一项或数项的时间和地点；和

(3)下列二者之一

a．有关造船厂、制造商或供货人出具的一张或数张原始发票(一式两份)并经船厂质量保证工程师签署(按造船合同规定)或

b．有关造船厂、制造商或供货人出具的一张或数张原始发票(一式两份)，连同经信誉良好的损坏评级机构鉴定员签署的证明书。

B．根据造船合同第×条和保函规定所指定的仲裁或仲裁委员会出具的以买方为受益人的仲裁书公证副本。

3．本保函项下我们承担的义务总值无论如何不应超过×××美元(大写×××)，并且该金额应随着卖方和/或我们按照本保函的条款和条件不时支付给买方的金额自动递减。 4．就本保函而言，根据本保函第2项提出的索赔并附带所规定的单据，对于卖方向买方支付上述第1项所指的费用的义务应当是最后的(结论性的)，只要不是在索赔函附带有按上述第2项B点要求的仲裁裁决书或上述A(1)点要求的卖方的信函的情况下，我们在收到该索赔后×工作日之内并未得到卖方关于此种义务存在争议的信函或电传通知。

5．本保函从买方接受并提走轮船之日起生效，并(在下列附带条件下)期满失效： (a)于×年×月×日根据柴油发动机配20L_UT质量保证的有关规定提出任何索赔，或 (b)于提货×月后的某日根据该质量保证规定提出任何其他索赔。

6．本保函受英国法律制约并按英格兰法律解释。我们特此同意，就与本保函相关的任何法律诉讼或程序而言，服从英格兰法庭的非专属管辖权。

我行派遣充分授权的代表作为证人于前述日期签署本保函。

担保人：_____

译文注释：

1．英语中商务合同、协议、保函等常采用“WHEREAS…。NOW THEREFORE(鉴于……，因此现在)”这样的文件格式，但汉语中则习惯用“为了……，双方”格式。

2．第1项开头(in the event that…)出现情况的定语很长，无法按原文顺序直译出来，就必须将其切短，翻译成同位语从句，用“即”字连接。第2项的定语较短，按原文直译成“如果发生卖方未能按照本保函的条款支付上述费用的情况”。

3．第4项中provided(以……为条件，假如)连词，通常都放在主句后面，其同义词providing则通常放在句首。本文中它所连接的是一个很长而复杂的复合句子作为前面主句的条件从句，如果译成“以……为条件”或“假如……”放在主句后面，不符合汉语习惯。这里译成“只要……”，也可改为“条件是……”。

4．IN WITNESS WHEREOF在那里作为证人。西方在协议、合同等文本结尾一段开头习惯用这一格式化套语，即“在那里作为证人签署”。通常译作“以资证明”。

范例之三

银行借款保函

To: The beneficiary

Our Ref.No.

Date: ADVISED THROUGH_____ Dear Sirs, Our Irrevocable Letter of Guarantee No.With reference to the Loan Agreement No._____ signed between your good selves and______ (hereinafter referred to as Party A) in place on date and at the request of Party A, we hereby establish in your favor an Irrevocable Letter of Guarantee No.______ for an amount not exceeding______ (in words).We guarantee that, after you provide Party A with the loan as stipulated in the Agreement, they will repay you the principal as well as the interest accrued thereon at______ % p.a.within the time in accordance.with the terms and conditions of the Agreement.Should Party A fail to repay you the loaned amount plus interest wholly or partially within the time limit, we undertake to effect the aforesaid repayment plus interest on their behalf, after we have received from the advising bank within the validity of this L/G your written demand to be verified by Party A.The ensured amount under this L/G will reduce in proportion to the amount(s) plus interest already repaid by Party A and/or by us.This L/G is valid from the date when Party A receives the said Loan from you until __ and should be returned to us for cancellation upon its expiry.

Guarantor:______

参考译文：

致：受益人

保函编号：_____

经——通知

出具日期：_____

敬启者：

我行第×××号不可撤消保函

根据贵方于×年×月×日与××(以下简称甲方)在×××地签署的第××号贷款协议，应甲方的要求，我们特此开立以贵方为受益人的第××号，金额不超过×××的不可撤消担保函。 我们保证，在贵方向甲方提供了协议所规定的贷款后，甲方将在协议规定的期限内偿还贵方上述贷款及其按年利率百分之×计算的利息。

如果甲方未能在协议规定的时间内全部地或部分地偿还有关贷款的本息，我们保证在本保函有效期内收到本保函的通知银行转来的经甲方证实了的书面索赔通知后，将甲方未偿还之贷款本息偿还给贵方。

本保函的担保金额将随甲方或我方已向贵方偿还的本息金额而同比例递减。 本保函自甲方收到贵方的贷款之日起生效，于×年×月×日失效。 到期后，请将本保函退还我行注销。

担保人(签字、盖章) 范例之四

履约保函

To: The beneficiary

Our Ref.No.

Date: Dear Sirs,

PERFORMANCE BOND

This bond is hereby iued to serve as a performance bond of name of the applicant for the supply of name of goods for name of the sales contract and its number.

The name of the guarantor hereby irrevocably guarantees and binds itself, its succeors and aignees to pay you, without recourse, up to the total amount of currency and figures representing X percent (X%) of the contract price in US dollar and accordingly covenants and agrees as follows: a) On the supplier\'s failure of the faithful performance of all the contract documents and

modifications, amendments, additions and alterations thereof that may hereafter be made, including replacement and/or making good of defective goods (hereinafter called the failure of performance) as determined by you and notwithstanding any objection by the Supplier, the Bank shall, on your demand in a written notification stating the effect of the failure of performance by the Supplier, pay you such amount or amounts as required by you not exceeding in aggregate amount of guarantee in the manner specified in the said statement.b) Any payment hereunder shall be made free and clear of and without deduction for or on account of any present or future taxes, duties, charges, fees, deductions or withholding of any nature whatsoever imposed.c) The covenants contained herein constitute irrevocable direct obligations of the Bank.No alteration in the terms of the contract to be performed there under and no allowance of time by you or any other act or omiion by you which for this provision might exonerate or discharge the Bank shall in any way release the Bank from any liability hereunder.d) This guarantee shall become effective from that date of the signing of the said contract and shall remain valid until the date of its expiry.Upon expiry, please return this guarantee to us for cancellation.

Guarantor:______ 参考译文：

致：受益人

保函编号：

出具日期：

敬启者：

履约保函

本保函是为(申请人名称)(以下简称供货人)根据(合同编号及签署日期)向(受益人)提供(货物名称)而出具的。

(担保人名称)特此不可撤消地保证自己、其继承人和受让人在下列情况下，无追索地用美元向你方支付合同金额的×％，即(担保金额)：

(1)如果供货人未能按合同及其后可能作出的合同变更、合同修改、合同补充和合同变动，包括对不合格商品的更换或修补条款履行责任(以下简称违约)，则我们在收到你方指出供货人违约的书面通知时，向你方支付索赔书上所要求的一笔或数笔款项，但不超过本保函担保的总金额(担保金额)。

(2)本保函项下的付款将不减去任何现在的或将来的税款、费用扣留等。

(3)本保函内所含的各项约定构成了担保银行不可撤消的直接责任。上述合同中的任何条款变更，你方所允许的时限或作出的任何行为或发生的疏漏，尽管可能免责或解脱银行，都不能解除银行的此项责任。

(4)本保函自上述合同签署之日起生效直至(合同失效日)为止。

本保函到期后，请将其退回我方注销。

担保人：(签字、盖章) 译文注释：

1．bond多义词，和金融相关的有：契约、公债、债券、(付款)保证书、保证人、证券纸等。因此履约保函习惯叫PERFORMANCE BOND，

译成

GUARANTEE FOR PERFORMANCE OF CONTRACT未尝不可，但显太长。 2．第(1)条开头的On the Seller\'s failure to…即On the condition that．in the event that在……条件下，如果出现……，在……的时候。 3．第(2)条中hereunder副词(在下面)，类似的副词还有hereby，herein，hereon，hereto，herefrom，heretofore，hereunder，herewith，hereupon，hereinafter，hereinabove，hereinbelow．hereinto和副词there构成的thereby，therefor，therefrom，therein，thereof，thereunder，thereupon，thereafter，therein。therewith，thereto，thereabout，thereupon，therewith等。这些合成副词在法律、法规、协议、合同等中使用最频繁，翻译成中文时，通常都要把所省略的东西补充出来。如Please refer to the enclosures herein。请参阅本文(这里)的附件。因此A payment hereunder(=The payment which is under this Guarantee)译成“在本保函项下的付款”，而不是“在这下面的付款”。 4．第(4)条中valid and in full force and effect。这里可改为valid and effective。法律文件中使用多个同义或近义词表达同一个意思的情况比比皆是，使其非常严谨，无懈可击，无漏洞可钻。有的是固定词组，翻译成汉语时，一般都无法照样重复。如null and void无效，等于零，无用的，作废的。授权书中常出现to do and execute the following acts and matters(执行下列事项)，to manage and control all matters in respect Of…(管理和……有关的事项)。 范例之五

预付货款保函

致：受益人

保函编号：

出具日期：

敬启者：

我行第××号预付货款保函

鉴于贵方根据与(申请人名称)(以下简称合同方)于×年×月×日签署的第××号合同的有关条款的规定，在收到合同方提供的有关预付货款保函后，将向合同方预付(预付金额)作为合同项下的预付款。

我们(担保人名称)应合同方的要求，特此开立本保函并向你方不可撤消地保证，在收到你方书面索赔通知声明合同方未能履行上述合同有关条款时，支付给你方不超过担保金额的款项。

我们在本保函项下的担保责任仅限于(保函金额)。

本保函从合同方收到你方支付的上述预付款之日起生效，到(保函失效日)失效。

我们的担保责任将随合同方已经支付给你方的金额而自动同比递减。

保函到期后，请退回我们注销。

担保人：(签字、盖章) 参考译文：

To：The beneficiary

Our Ref．No．

Date：

Dear Sirs，

Our Advance Payment Guarantee No．．．．

WHEREAS according t0 the terms and conditions of the sales contract No…signed between you and name of the Applicant (hereinafter referred to as the Contractor) ，you shall．on receipt from the Contractor of a bank guarantee for such advance payment to you· make an advance payment of—amount in figures and in words to the Contractor as an advance payment thereunder．

NOW THEREFORE，we(name of guarantor)at the request of the Contractor hereby irrevocably iue this Advance Payment Guarantee and undertake to pay you, upon receipt of your written demand stating that the Contractor has failed to perform his obligations as stipulated in the Contract, the sum or sums not exceeding the above-mentioned amount.

Our liability hereunder shall be limited to (the amount of guarantee).

This guarantee shall become effective on the date the Contractor receives the aforesaid advance payment from you and shall remain valid until (the expiry date of this guarantee).

The guaranteed amount shall be automatically and proportionally reduced by the amount which the Contractor has already repaid to you.

Upon its expiry, please return this guarantee to us for cancellation.

Guarantor: (signature, seal) 译文注释：

1．第2段中his。英语中常常碰到不知性别的人，如果需要使用物主代词所有格，通常可用男性的his。本文的贷款人既可是法人，也可是自然人。如果确知是自然人，但并不知其性别，这时通常同时使用his／her。指法人时习惯用his或their，如合同当事人任何一方及其继承人，受让人：Either party to a contract and his／their succeor(s)，aignee(s)．但汉语在指人以外的事物时习惯用“该、其”等指示词并重复原有名词，如该厂、其机器设备，而很少用代词“它的，它们的”。

2．第4段中become effective on the date。表达何时生效还有几个固定词组：come into force，come／go into effect，take effect，enter into force。put in／into force，bring into force等，有人用make force，take force，make effect是不对的。 范例之六

楼寓按揭(抵押)外汇贷款合同(部分)

贷款人：

(以下称抵押权人)

抵押权人法定地址：

借款人：

(以下称抵押人)

抵押人法定地址：

担保人：

担保人法定地址：

第一条

总则

抵押人因资金不足，向抵押权人申请楼寓按揭(抵押)外汇贷款。根据中华人民共和国《经济合同法》和《借款合同条例》及其他有关法规，抵押人和抵押权人及担保人经协商一致，共同签订本楼寓按揭(抵押)外汇贷款合同，共同信守。 楼寓按揭(抵押)贷款分楼花按揭(抵押)和现楼按揭(抵押)贷款。

楼花和现楼按揭(抵押)贷款是抵押人将该权益和物业作为抵押物抵押给抵押权人，保证抵押权人作为第一受益人，并保证履行本合同全部条款。

担保人同意为抵押人提供担保并自愿承担本合同项下贷款的担保责任。担保人仅限于本合同项下楼寓之发展商。

．

抵押权人同意接受抵押人从与发展商签订的《房地产买卖合同》中取得的房地产物业及其全部权益做抵押，以获得本合同项下贷款，并认可担保人承担本合同项下贷款的担保责任。

抵押权人向抵押人提供一定数额、期限的按揭(抵押)贷款，仅限于抵押人购置《房地产买卖合同》项下楼花或现楼物业的部分楼款之用途。

第二条

贷款货币与金额

第三条

贷款期限

第四条

贷款利率与利息

第五条

还款

第六条

贷款之抵押物和抵押物登记

第七条

担保人之担保责任

第八条

抵押权人行使抵押权之方式

第九条

抵押人之占管责任

第十条

抵押的解除

第十一条

违约责任和抵押物的处理

第十二条

适用法律及纠纷的解决

第十三条

附则

贷款人(抵押权人)：

借款人(抵押人)： 法人代表：

法人代表： 担保人(发展商)： 法人代表：

签约日期： 参考译文：

CONTRACT ON A HOUSING (SECURED) LOAN

IN FOREIGN EXCHANGE LENDER (MORTGAGEE) : Legal addre:

BORROWER (MORTGAGOR) ..Legal addre:

GUARANTOR: Legal addre:

Article 1 General Provisions In light of the relevant provisions of the Economic Contract Law of the\" PRC and the Regulations on Loan Contract

of

the

PRC and

other

regulations, MORTGAGOR

who

intends

to

borrow

from MORTGAGEE a housing loan (secured) in foreign currency to fill up his shortage of funds, MORTGAGEE and MORTGAGOR and GUARANTOR have, jointly agreed and entered into a contract and shall perform this Contract on a housing loan (secured) in foreign currency.Housing loan may be one of the two types: one is secured by a building under construction, and the other by a completed building.Housing loans, whether secured with uncompleted or completed

buildings, are

those

under

which MORTGAGOR warrants that MORTGAGEE is the first beneficiary of the mortgage and that MORTGAGOR will fulfil all obligations hereunder.GUARANTOR agrees to provide guarantee in favor of MORTGAGEE and is willing to aume the guarantee responsibilities hereunder.Only the property developer under this Contract shall be eligible as the GUARANTOR.MORTGAGEE agrees to accept as security the entire property and interests, which MORTGAGOR has obtained under the Contract on the Sale and Purchase of Property signed with the property developer so as to be granted the loan hereunder, and to accept the eligibility of GUARANTOR who aumes the guarantee responsibilities for the loan hereunder.MORTGAGEE shall provide MORTGAGOR with a housing loan (secured) in a given amount for a fixed term, which can be used only for partial payment of the uncompleted or completed building under the Contract on he Sale and Purchase of Property.

Article 2

Currency and Amount of the Loan

Article 3

Term of the Loan

Article 4

Interest Rate and Interest Payment

Article 5

Repayment

Article 6

Collateral and Its Registration

Article 7

Responsibility of GUARANTOR

Article 8

MORTGAGEE\'S Exercise of Rights

Article 9

Responsibility of MORTGAGOR in Poeion of Collateral

Article 10 Termination of the Mortgage

Article 11

Responsibility of Breach and Disposal of Collateral

Article 12

Applicable Law and Solution to Disputes

Article 13

Appendices LENDER (MORTGAGEE):

BORROWER (MORTGAGOR): Legal representative: Legal representative: GUARANTOR (Developer) : Legal representative: Signed on______

译文注释：

1．本合同中有些术语容易搞错，如抵押人(出押者)、抵押权人(接受抵押者)、按揭是港澳台地区对楼寓等物业抵押贷款的俗称，楼寓即个人住宅，楼寓按揭贷款，即住房抵押贷款。楼花相对于现楼。楼花指尚未完工的住宅楼。开发商为了筹集资金，甚至提前出售图纸，如同有的单位分房分图纸一样，翻译比较困难，只好意译成“building under construction” (在建楼)或“uncompleted／incomplete building”(未竣工楼)。现楼指已竣工并可以人住的楼房。 2．共同签定：译为mutually agreed and entered into a contract作插人语。

4．第二段末原文省略“两种”二字，但译作Housing loan (secured)may be one 0f the two types。 5．末尾倒数第二段中抵押权人同意接受的是两点：一是抵押人以所获权益作抵押从而获得贷款，二是担保人所承担的担保责任。因此译文用：MORTGAGEE agrees to accept…，and…前一个宾语接一个复杂的定语从旬。房地产开发商通常译为property developer.

第11篇：保函题目

保函试题

1、保函是由——做出的付款保证承诺 C A 买方对卖方 B卖方对买方 C 第三方 D 买卖双方互相

2、不体现保函作为价款支付保证职能的保函种类是：D A 融资保函 B 租金保付保函 C 付款保函 D预付款保函

3、银行向国外某代理行开出保函，委托其凭银行的保函向当地受益人开立保函，在此情况下银行的地位是：B A 担保人 B反担保人 C申请人 D 保兑人

4、依据我国法律开立的保函与基础合同的关系是 A A 从属于基础合同 B 独立于基础合同 C 根据保函自身的约定D 都不是

5、国际商会（758号）文件是指 B A 跟单信用证统一惯例 B 见索即付保函统一规则 C 备用信用证惯例 D

6、银行出具担保保证投标人在报价有效期内不撤标、中标后与业主签订合同并提交履约保函，此种保函属于 A A投标保函B 预付款保函 C履约保函 D 付款保函

7、进口商在货已到港而尚未收到卖方寄来的提单的情况下，为避免滞港费用等损失，会向银行申请向航运公司开立 C A 关税保函 B 保释金保函 C 提货担保 D 费用保付保函

8、下列不属于融资类保函的是：B A借款保函B付款保函C透支保函D债券发行担保保函

9、不属于投标保函担保的基本责任的是：B A投标有效期内不撤标 B中标后未提交履约保函 C中标后未签署合同 D中标后不正确履行合同

10、正常情况下，何种保函的生效条款不应为“从开立之日起生效”C

A投标保函 B履约保函 C 预付款保函 D 付款保函

11、保函失效的几种方式不包括：B A已过保函约定的固定到期日 B 申请人确认失效 C受益人确认失效 D保函退回

12、银行应代理行的要求，根据其开来的反担保函而向受益人开立保函，银行所处的地位是：C A反担保人 B申请人 C转开行 D 保兑人

13、银行在转开国外代理行保函时，在授信额度管理方面应 B A扣减申请人额度 B扣减代理行额度 C要求客户交存足额保证金 D A和B

14、银行向国外某代理行开出保函，委托其凭银行的保函向当地受益人开立保函，在此情况下在授信额度管理方面应 D A扣减申请人额度 B扣减代理行额度 C要求客户交存足额保证金 D A或C

15、银行在转开国外代理行保函时，要求其反担保函的期限与银行开出保函期限的关系是 A A反担保函的期限大于银行开出保函期限 B反担保函的期限小于银行开出保函期限 C反担保函的期限等于银行开出保函期限

D A或C

16、银行在转开国外代理行保函时，要求其反担保函的金额与银行开出保函金额的关系是 D A反担保函的金额大于银行开出保函金额 B反担保函的金额小于银行开出保函金额 C反担保函的金额等于银行开出保函金额 D A或C

17、既属于结算方式又属于担保方式的保函类型是：D A投标保函 B履约保函 C 预付款保函 D 付款保函

18、下列担保种类中体现保函支付保证职能的是 B A 预付款保函 B 延期付款保函 C 维修保函 D 履约保函

19、不属于保函有关当事人的包括 A A 议付行 B 反担保人 C 保兑行 D转递行

20、在转开保函的情况下，最终的受益人可以向-------索偿 B A 反担保行 B 转开行 C反担保行或转开行 D反担保行和转开行同时

21、担保行的付款责任属于A A 第一性付款责任 B 第二性付款责任 C 根据条款不同而为第一性或第二性付款责任 D 其他

22、以下不属于信用类保函的是A A 租金保付保函 B 预付款保函 C履约保函 D 质量保函

23、在分包合同项下，应分包商的申请开立履约保函，受益人应为A A 总包商 B 业主 C 总包商或业主 D总包商和业主

24、独立保函项下-----条件使得保函成为有条件的保函 B A 事实 B 单据化 C非单据化 D其他

25、根据458规定，除非另有规定，应以保函项下那一方所在地的法律为准据法 C A 申请人 B 受益人 C担保行 D通知行

26、下面不属于保函范畴的是：B A备用信用证B信用证C 提货担保D转开保函的反担保

27、在收到保函项下的索偿时，担保行不需要审查的是：D A受益人是否在有效期内提出索偿 B受益人的索偿文件是否符合保函要求 C受益人索偿文件的签署是否真实有效 D 申请人违约事实是否明确

28、依据758开立的保函与基础合同的关系是 B A 从属于基础合同 B 独立于基础合同 C 根据保函自身的约定D 都不是

29、根据银行规定，银行不开立包括如下条款的保函 A A可转让条款 B受益人可进行款项让渡条款 C 金额递减条款 D保函生效条款

30、下面哪些关于保函失效的描述是不正确的D A保函固定的效期未到前收到受益人解除保函义务的声明

B无固定效期的保函项下收到退回的正本保函

C收到保函中规定可以证明失效的单据

D 申请人提供其出具的保函丢失的证明

31、下面对备用信用证性质描述不正确的是：C A不可撤销的B 独立的C第二性付款责任的D跟单的

32、担保行在何种情况下可向反担保行索偿 A A收到受益人合格的索赔文件后即可向反担保行提出索偿

B需在其自身实际向受益人付款后再行索偿

C在反担保行收到受益人合格的索赔文件后即可向反担保行提出索偿

D在反担保行确认后即可索偿

33.开立保函申请书是（

）代表了一定的法律义务和责任划分的书面文件。

A．申请人与担保行之间；

A

B．申请人与通知行之间；

C．申请人与受益人之间；

D．担保行与转递行之间。

34、以下不属于申请人的主要责任是（

）。 B

A．严格按照合同的规定履行自己义务，避免保函项下发生索偿和赔偿；

B．索偿时应按保函规定提交符合要求的索偿证明或有关单据；

C．承担保函项下的一切费用和利息；

D．在担保行认为必要时，预支担保保证金，提供反担保。

35、卖方或承包方（申请人）委托银行向买方或业主（受益人）出具的，在不能履约时保证退还与预付款等额的款项，或相当于合约尚未履行部分相应比例的预付金款项的保函，称为（

）。 D

A．维修保函

B．履约保函

C．保留金保函

D．预付款保函

36、提货保函的受益人为（

）。 C

A．银行

B．出口商

C．船公司

D．进口商

37、以下不属于银行保函和跟单信用证相同点的是（

） B

A．两者都是由银行作出的承诺；

B.两者形式相似；

C.两者都是单据化业务；

D.银行对单据的审核责任都仅限于表面相符。

38、在（

）中，担保人的偿付责任从属于或依附于申请人在交易合同项下的义务。申请人是否违约要根据基础合同的规定以及实际履行情况来作出判断的，这往往使银行因卷入买卖双方的贸易纠纷而进退两难。 A

A．从属性保函

B.独立性保函

C.付款保函

D.透支保函

39、保函项下担保权益的享受者，也就是有权按保函规定通过提交某种单据或声明向担保行索取款项的人，是保函的（

）。 C

A．申请人

B.担保行

C.受益人

D.反担保行

40、在下列哪种情况下，往往不需要保兑行。（

） B

A．担保行信誉、资金实力较差；

B.申请人信誉、资金实力较差；

C.担保行处于外汇紧缺的国家；

D.担保行处于政治经济局势动荡的国家。

41、投标保函的申请人是（

）。 C

A．招标国政府

B.招标人

C.投标人

D.中标人

42、下列不属于进口类保函的是：（

）。 D

A．付款保函

B.租赁保函

C.提货保函

D.质量保函

43、以下关于备用信用证的说法不正确的是（

）。 A

A．开立备用信用证的目的是由开证行向受益人承担第一性的付款责任；

B．若申请人未能履约，则由银行负责向受益人赔偿经济损失；

C．若申请人按合同规定履行了有关义务，受益人就无需向开证行递交违约声明；

D．备用信用证常常是备而不用的文件。

44、以下不属于备用信用证基本内容的是（

）。 D

A．备用信用证的编号和开立日期；

B．备用信用证的有效期；

C．索偿时受益人所需要提供的文件或单证及提示方式；

D．货物简要名称、数量、单价及包装。

45、以下关于备用信用证的业务处理流程正确的是（

）。 B

①申请人向开证行申请开立备用信用证；

②申请人未履行基础合同义务时，受益人将索偿申明及文件或单据向开证行提示（如果申请人顺利履行基础合同的义务，备用信用证自动失效）；

③开证行审单无误后履行备用信用证责任和义务；

④申请人向开证行归还代偿付款项。

⑤通知行向受益人通知备用信用证；

⑥开证行经过审查后开出备用信用证，并委托通知行通知信用证；

A．①②③④⑤⑥

B．①⑥⑤②③④

C．③①②⑥④⑤

D．①④⑥②⑤③

46.国家外汇管理局对银行为境外投资企业(我国境内机构在境外注册的全资附属企业和参股企业)提供融资性对外担保实行（ ）管理，我行在外管局核定的年度余额指标内为境外投资企业提供融资性对外担保（ ）逐笔报国家外汇管理局审批。D A． 总额、必须 B。总额、无须 C。余额、必须 D。余额、无须

47.各行应重点营销属总行认定的低风险信贷业务的融资性对外担保业务。对外担保的最长期限一般不得超过（ ）年。C A．三 B。两 C。五 D。十

48.外汇指定银行向外商投资企业提供人民币贷款，可以接受债务人的外汇质押，但质押外汇来源仅限于企业的（

）。D A． 资本金账户

B。经常项目外汇账户。C。贷款专户

D。资本金账户和经常项目外汇账户。

49.银行将余额指标分解给境内分支机构使用的，由境内分支机构持（

）到所在地外汇局办理备案手续B A． 对外担保文本

B。授权和分解余额指标的总行（或主报告行）文件

C。融资性对外担保额度变动情况表D。 对外担保月报表

50.为同一申请人的外汇放款余额、外汇担保余额（按50％计算）及外汇投资（参股）之和不得超过各分行自有外汇资金的（

）。B A．50%

B。30％。

C。70%

D。20% 51.在外汇担保项下人民币贷款业务中，人民币债务违约，担保人履约时，对于贷款行是中资银行的，中资银行自行办理履约外汇结汇；担保人履约后，债务人办理外债登记时，不受其 （

）限制。B A．贷款余额

B．投注差

C。注册资本

D。投资总额 52.境内机构（

）以上延期付款纳入外债登记管理C A．90天（含）以上、等值20万美元（含）

B。180天（含）以上、等值50万美元（含）C．180天（含）以上、等值20万美元（含） D．90天（含）以上、等值50万美元（含）

53.（

）为境内机构人民币贷款提供的担保，不视为对外担保，不需要事前批准，也不进行对外担保登记。B A． 境外银行

B。境内外资银行

C。境外个人

D。境内机构的参股公司 54.按照债务类型划分，外债分为（

）。ACD A．外国政府贷款

B。国际信用贷款 C。国际金融组织贷款

D。国际商业贷款 55.外商投资企业借用的（

）、（

）及（

）之和未超过其投资总额与注册资本的差额后，可予以办理登记手续。超过投资总额与注册资本差额的---投注差，不予登记。ABD A．中长期外债发生额

B。短期外债余额

C。境外机构保证项下的人民币贷款发生额

D。境外机构保证项下的人民币贷款余额

56.国家外汇管理局依据（

）等指标按年度为银行核定融资性对外担保余额指标。AC A． 银行的外汇实收资本或营运资金

B。银行的国际结算总量

C。银行上年度对外担保及履约状况

D。银行的外汇资金头寸

57.内保外贷业务中，贷款到期日应至少早于融资性保函的到期日（）天。C

A．20 B。10 C。15 D.25 58.开立间接保函（转开保函）的，间接保函的期限应根据直接保函的期限确定，到期日一般在反担保函到期日前 （ ）天左右。C A．20 B。10 C。15 D.25 59.内保外贷业务中，被担保人为境外贸易型企业的，其净资产与总资产的比例是否低于；被担保人为境外非贸易型企业的，其净资产与总资产的比例是否低于；被担保人是否为亏损企业。A

A．10% 15% B。15% 10% C。10% 20% D。15% 30%

简答：

1.银行保函有哪些特点？ 第一，保函是抽象的付款承诺；

第二，保函独立于基础交易；

第三，保函独立于委托人和担保人之间的契约关系； 第四，保函具有单据化特征； 第五，索赔须与保函条款相符；

第六，担保人对于单据的审核责任仅限于表面真实性； 第七，担保人的责任仅限于诚信与合理的审慎； 第八，反担保函独立于保函。 第二，备用证的性质？

（1）不可撤销性。除非在备用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务（2）独立性。备用证下开证人义务的履行并不取决于其他事项的履行或者其他条件的大道，是独立于基础条件的。（3）跟单性。开证人的义务要取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。（4）强制性。备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行都是有强制性的。 2.保函与备用证区别 相同之处：

（1）都是银行根据申请人的要求向受益人出具的书面保证文件，两者都具有备用性质。 （2）在要求提交的单据方面，都要求提交索偿声明。

（3）所涉及的当事人基本相同，主要的申请人、受益人和担保人；

（4）两种业务的交易基础都是单据而非货物，除非银行事先发现受益人有明显的欺诈行为。

不同之处：

首先，保函与备用证受到不同的国际惯例的约束。保函的国际惯例有《见索即付保函统一规则》（国际商会758号出版物，即URDG758）。备用证的国际惯例是《国际备用证惯例ISP98》。 其次，保函项下受益人索赔的权利不可转让，而备用证是允许转让的。

第三，保函有反担保作保证，备用证方式下无此项目。第四，保函有负第一性付款责任的，也有负第二性付款责任的，而备用信用证总是负第一性付款责任的。 3.说明以下未加保兑的转开保函的业务流程。

1、① 申请人向担保行提出开立保函的申请；

② 担保行经过审查后开立保函委托指示给其在受益人所在地的往来银行，并向其提供反担保；

③ 担保行出具保函给受益人；

④ 受益人在发现申请人违约时，向担保行索偿，担保行偿付；

⑤ 担保行赔付后，向反担保行索偿，反担保行偿付；

⑥ 反担保行赔付后，向申请人索偿，由申请人。

4.简答：请说出违规对外担保合同的两种违规方式的具体介定 违规对外担保合同包括实质性违规和程序性违规。实质性违规指担保人的对外担保行为应当经外汇局批准，但担保人在签定担保合同前未经批准的。程序性违规指担保人的担保行为已经外汇局批准或无需批准，但在提供对外担保后，未按规定到外汇局办理对外担保登记手续的对外担保合同。

5.内保外贷和外保内贷在客户准入、操作流程和风险防范上有哪些具体区别？

一、内保外贷：境内分行开立保函，境外分行办理信贷业务模式

（一）客户准入：

1、对保函申请人提供的资料是否完整、真实、有效进行调查核实。

2、调查保函申请人信用及有关管理人员品行状况、资信状况。

3、对保函申请人的财务状况、生产经营状况、市场情况进行调查，对申请人是否具有偿债能力进行全面分析和判断。

4、对提供反担保的抵（质）押物价值、处分权、变现能力以及保证金到位情况等进行分析。

5.被担保人为境外贸易型企业的，其净资产与总资产的比例是否低于10%；被担保人为境外非贸易型企业的，其净资产与总资产的比例是否低于15%；被担保人是否为亏损企业。

（二）操作流程：

1.经办行客户部门应重点对保函申请人的财务状况、生产经营状况以及偿债能力进行调查，全面把握客户风险、反担保资金来源、反担保措施等情况。客户部门还须根据贷款行提供的借款人的相关信息资料，对借款人的整体情况、贷款需求与用途的合理性及合法性等情况全面了解，以更好的防范风险。

2.为境外投资企业提供融资性担保的，信贷管理部门对借款人的主体资格、信用记录等情况进行审查后，应书面征求总行国际业务部意见，由国际业务部门审核需占用的境外投资企业融资性担保年度余额指标。

3.担保行、贷款行负责了解所管理客户的基本情况及经营情况，并向对方提供客户的详细资料；对贷款结构等内容达成共识；双方之间及与客户商定的保函文件格式、条款等内容达成共识。

4.为境外投资企业提供融资性担保的，报总行国际业务部申请对外担保年度余额指标后，向所在地外汇管理局备案，并定期向所在地外管局办理登记手续。担保行在正式提供对外担保或修改后的两个工作日内，将担保及其修改文本MT760或MT799传真上报总行（国际业务部）。其他情况下对外提供融资性担保的，按规定逐笔报外汇管理局审批。

5.向贷款行出具保函时，担保行在保函文本中应明示已得到外汇管理局批准或已经总行同意可占用外债指标。

（三）风险防范：

1.严格履行贷后管理职责，加强用信后客户监管，担保行要密切关注保函申请人的经营财务状况，并向贷款行反馈保函申请人的有关信息。贷款行要及时跟踪借款人用款情况（项目进度）和经营财务状况，并向担保行反馈借款人的有关信息。

2.贷款期限在一年以内的，担保行、贷款行至少一季度相互提供一次客户的业务经营和财务状况信息；贷款期限超过一年的，担保行、贷款行至少每半年相互反馈一次客户的业务经营和财务状况信息。担保行和贷款行应对双方反馈的信息做好记录，归档管理。

3.贷款到期日前一个月，贷款行应主动向担保行提供借款人的资金往来和还款准备情况，便于担保行采取措施，做好可能履约的准备。

贷款行接受境外担保发生担保履约的，应督促借款人在履约日后15日内到所在地外汇局办理外债登记手续。

二、外保内贷：境外分行开立保函，境内分行办理信贷业务模式

（一）客户准入：申请外保内贷的借款人必须是外商投资企业，其注册资本金须足额到位，并向境内中资外汇指定银行出具注册会计师的验资证明；在中资外汇指定银行提供人民币贷款期间，外商投资企业不得抽走资本金。境内中资外汇指定银行向外商投资企业发放外资银行外汇担保项下人民币贷款必须将借款人的外债余额之和控制在其投资总额和注册资本之间的差额以内，符合外汇管理局“投注差”管理原则。担保形式为备用信用证或无条件、不可转让的保函。

（二）操作流程：1.境外分行客户部门应按照总行及本分行的相关制度办法对保函申请人进行信贷调查，全面揭示客户风险。境外分行客户部门还须根据贷款行提供的借款人的相关信息资料，对借款人的整体情况、贷款需求与用途的合理性以及合法性等情况全面了解，以更好的防范风险。境外分行客户部门调查完成后按照《中国农业银行境外分行业务审批的若干规定》及其他相关制度办法规定，报其信贷管理部门审查。

2.境外分行信贷管理部门应按照总行境外分行信贷管理规定及本分行的相关制度办法，根据客户部门提交的调查报告，对保函申请人进行信贷审查，全面深入的把握客户风险。上报总行审查，总行贷审会审议，有权审批人审批；

3.境内分行（贷款行）收到保函后，由国际业务部门按规定审核保函条款是否与商定的一致，同时，要提示信贷管理部门和客户部门在审查和办理业务时必须将借款人的外债余额之和控制在其投资总额和注册资本之间的差额以内，符合外汇管理局“投注差”管理原则。贷款行在审核无误后，按低风险信贷业务办理。

4.担保行出具保函前和贷款行发放信用前，要按照有权审批行审批意见落实限制性条款，签订相关合同、协议，办理抵、质押登记手续，办理权证类资料入库手续，核对印鉴等，核对无误后办理信用发放手续。

外保内贷与内保外贷风险防范一致

第12篇：银行保函

编号： 开立担保函合同 （适用于53 1） 交通银行股份有限公司

编号： 开立担保函合同

鉴于申请人向担保人申请开立担保函，为明确双方权利义务，申请人与担保人经协商一致，特订立本合同。

第一条 定义

“担保函”，指担保人应申请人的申请开立的保函、备用信用证及其修改书。

“额度”，指担保人按本合同约定可能为申请人开立的

担保函余额（循环额度下）或担保函总金额（一次性额度下）的最大金额，该额度根据合同约定可以是循环额度或一次性额度（仅一次使用或可多次使用）。

“循环额度”，指申请人可按本合同约定多次申请使用额度、由担保人开立多份担保函，但在任一时点上担保函余额不能超过约定的额度。

“一次性额度，，，指申请人可按本合同约定一次或多次申请使用额度开立担保函，但担保函总金额不能超过约定的额度。

“额度余额”，指额度扣减担保函余额（循环额度下）或担保函总金额（一次性额度下）后的金额。

“担保函金额”，指担保人出具的担保函所约定的担保人的最大担保金额。

“担保函余额”，指在循环额度下，担保人在本合同项下已开立且仍有效的担保函金额以及担保人在担保函项下的垫款金额（如有）之和。

“担保函总金额指在一次性额度下，担保人在本合同项下为申请人开立的所有担保函金额之和。 “授信期限’’，指担保人根据申请人的申请及本合同约定为申请人开立担保函的期限，属于担保函的发生期间而非担保函有效期限。

“基础交易合同”，是指申请人或受益人单方出具的或申请人与受益人之间签订的任何文件或协议，该等文件或协议表明或约定了申请人在包括且不限于借款、融资租赁、预付款、投标、工程质量维修等基础交易项下的义务、责任。

“银行工作日”，指担保人所在地的银行对公业务的开门营业日，不包括法定节假日和休息日（因节假日调整而营业的除外）。本合同项下的义务履行日遇非银行工作日的，相应顺，延至后一银行工作日。担保函项下的日期及工作日，依担保函约定及担保函所适用的法律、国际惯例确定。

关联方、关联方交易、主要投资者个人等词语与财政部颁布的《企业会计准则第3 6号一关联方披露》（财会[2006]3号）以及其后对该准则的修订中的相同词语具有相同含义。

第二条额度的使用

2.1申请人需使用额度时，应至少提前5个银行工作日向担保人提出申请。申请时，应填写《交通银行担保函／贷款承诺／信贷证明开立申请书》（以下简称： “《开立申请 书》”）。

▲▲2.2额度的每次使用以符合下列全部先决条件为前提：

(1)担保函余额（循环额度下）或担保函总金额（一次性额度下）未超过额度； (2)申请人申请开立的担保函金额不超过额度余额；

(3)使用申请在授信期限内提出且担保函开立日在授信期限内；

(4)申请人已按本合同约定的比例交存保证金或提供了同等金额的交通银行存单设定质押；

(5)申请人已按担保人的规定缴纳相应的费用；

(6)本合同项下的反担保合同（如有）已生效且持续有效，担保合同系抵押合同及／或质押合同的，担保物权已设立并持续有效；

(7)申请人已办妥依法必须办理和担保人要求办理的政府许可、配额、‘审批、批准、核准、备案及登记等手续，且该等手续持续有效； ( 8)在本合同生效后，申请人的经营状况和财务状况未发生重大不利变化，未有迹象表明其履行基础交易合同项下义务及／或责任的能力明显下降；

(9)申请人提供了担保人认可的证明其申请开立担保函与其对应基础交易合同及其项下一切交易、行为均合法合规的文件；

(10)申请人申请开立的担保函未包含不利于或有损担保人利益的条款； (11)申请人的申请符合担保人相关规章制度的要求； (12)申请人没有违反本合同的约定。

2.3担保人将按本合同约定审查申请人的使用申请： 2.3.1担保人不同意使用申请的，应及时通知申请人；

2.3.2担保人同意使用申请的，在《开立申请书》上签章确认，并按约定及时为申请人开立担保函。

2.4受益人、被担保事项、索赔条件、担保金额、担保期限、币种等内容均以担保人出具的担保函正本载明为准。

▲▲2.5担保函的币种与额度币种不一致的，仅为确定额度金额、余额的目的，按交通银行股份有限公司公布的每日日始的汇率折算，若没有可直接适用的汇率，由交通银行股份有限公司按合理方式确定的汇率折算。

▲▲2.6申请人成为反担保人的股东或《公司法》所定义的“实际控制人，，后，在反担保人提供担保人接受的其股东会（股东大会）关于同意为申请人提供担保的决议前，担保人有权暂停或取消申请人尚未使用的额度。 第三条 申请人的陈述与保证

3.1申请人依法设立并合法存续，具备所有必要的权利能力，能以自身名义履行本合同的义务并承担民事责任。

3.2签署和履行本合同是申请人真实的意思表示，并经过所有必须的同意、批准及授权，不存在任何法律上的瑕疵。

3.3申请人生产经营合法、合规，具有持续经营能力，有合法的还款来源，末涉及重大环境和社会风险，无重大不良信用记录。申请人的高级管理人员无不良记录。 3.4申请人在签署和履行本合同过程中向担保人提供的全部文件、报表、资料及信息是真实、准确、完整和有效的，未向担保人隐瞒可能影响其财务状况和还款能力的任何信息，申请人的财务状况自最新的财务报表报告日以来未发生重大不利变化。 3.5基础交易合同真实、合法、有效，且该等基础交易合同不存在尚未解决的商业纠纷或争议。申请人已向担保人提交了基础交易合同及其任何补充或修改文件，并提交了与基础交易合同密切相关的所有重要法律文件。

3.6申请人对于基础交易合同项下所承担的一切义务、责任，均已在合同中载明或向担保人明确告知或说明，且申请人对于该些义务、责任具有完全、充分的履行能力。

▲▲3.7申请人及其关联方均不属于联合国、欧盟或美 国制裁名单内的企业或个人，不位于被联合国、欧盟或美国制裁的国家和地区。

第四条担保人的权利与义务

4.1担保人有权按本合同及其相应《开立申请书》、《担保函修改申请书》（如有）的约定向申请人收取手续费与其他相关费用。

▲▲4.2本合同项下担保函的受益人索赔时，担保人应根据担保函的约定对受益人的索赔进行审查。担保人认为索赔符合担保函约定的，可向受益人付款，无需事先通知或征得申请人同意。无论受益人索赔是否符合担保函约定，或者，担保函是否仍有效，担保人根据担保函适用的法律、法院／仲裁机构判决／裁决而向受益人付款的，担保人将依据该等要求付款无需以任何方式征得申请人同意。

▲▲4.3担保人对于担保函项下受益人的索赔，仅根据担保函的约定进行表面形式审查。因受益人欺诈所造成的损失，由申请人承担。

▲▲4.4担保人根据本合同开立担保函及受理索赔的过程中，享有相关国际惯例所规定的免责事项，包括但不限于：只处理相关的单据、文件、证明等，对所涉基础交易、基础交易合同中的问题不负任何责任，对单据、文件、证明等的真伪及邮寄过程中的遗失均不负责。

▲▲4.5担保人在本合同项下的权利不受基础交易合同的效力、履行情况或基础交易当事人争议的影响。申请人与受益人就基础交易合同的签订及／或履行产生任何形式的商业纠纷或争议，均由申请人与受益人自行解决，与担保人无关。

▲▲4.6担保人就受益人索赔而向受益人支付的任何款项，均有权要求申请人立即予以偿付。申请人未按要求偿付时，担保人有权直接扣收对应金额的保证金（如有），及／或向申请人追索垫付款项，及／或对提供反担保的保证人或抵质押财产依法采取追索及／或执行、处置措施。

▲▲4.7在下列任一条件满足前，担保人有权拒绝解除或拒绝注销与担保函相关的反担保（包括但不限于保证金）： (1)收到受益人退回的担保函正本及受益人出具的解除担保人全部担保责任的证明文件；

(2)法院或仲裁机构判决／裁决担保人解除全部担保责任； ( 3)其他能确认担保人解除全部担保责任的情形。

第五条申请人的义务

5.1申请人应按本合同及《开立申请书》、《担保函修改申请书》（如有）约定支付手续费及其他相关费用。

5.2受益人提出索赔要求时，申请人应按担保人的要求及时足额地将款项划入担保人指定的账户，以备偿付。担保人已向受益人支付担保函项下任何款项或承担任何费用的，申请人应按本合同约定立即向担保人偿付。

5.3申请人应诚实履行基础交易合同及担保函中约定相关义务，并及时向担保人通报履约情况及可能出现的题。未经担保人书面同意，申请人不应转让或由第三人代履行其在基础交易合同或担保函项下部分或全部义务。

▲▲5.4申请人应遵守本合同项下担保函所适用的律、国际惯例。

▲▲5.5申请人应配合担保人对担保函项下的项目进及／或合同履行情况进行调查了解，及时提供担保人因风管理需要而要求的财务报表、关联方及关联方交易信息、境和社会风险报告、其他资料及信息，并保证所提供文件资料和信息的真实、完整、准确。

▲▲5.6申请人有下列任一事项时，应当至少提前天书面通知担保人，并且，在提供担保人认可的债务清偿案及反担保前不能采取行动：

(1)出售、赠与、出租、出借、转移、抵押、质押以其他方式处分全部或大部分资产或重要资产；

(2)经营体制或产权组织形式发生重大变化，包括但限于实施承包、租赁、联营、公司制改造、股份合作制改：企业出售、合并（兼并）、合资（合作）、分立、设立子公司产权转让、减资等。

▲▲5.7申请人应当在下列事项发生或可能发生之 起7日内书面通知担保人： (1)申请人或其关联方修改章程，变更企业名称、法定代表人（负责人）、住所、通讯地址及营业范围等工商登记事项，或作出对财务、人事有重大影响的决定； (2)申请人、其关联方或反担保人拟申请破产或可能或已被债权人申请破产； (3)申请人或其关联方涉及重大诉讼、仲裁或行政措施，或者，主要资产或本合同项下反担保物被采取了财产保全或其他强制措施，或者，主要资产或本合同项下反担保物的安全完好状态受到或可能受到影响或者价值减少或有减少可能；

(4)申请人或其关联方为第三方提供担保，并因此而对其经济状况、财务状况或履行本合同项下义务的能力产生重大不利影响；

(5)申请人或其关联方签署对其经营和财务状况有重大影响的合同；

(6)申请人提前清偿未到期债务或优先清偿其他到期债务、为其他已有债务新增抵质押等任何形式的担保或作出任何有类似效果的安排或签署相关文件；

(7)申请人、其关联方或反担保人停产、歇业、解散、停业整顿、被撤销或营业执照被吊销；

( 8)申请人、其关联方、申请人或其关联方的主要投资者个人、申请人或其关联方的法定代表人（负责人）、董事或主要管理人员失踪、涉及违法违规或违反所适用的交易所规则或有异常变动；

(9)申请人或其关联方经营出现严重困难，或财务状况恶化，或发生对申请人或其关联方经营、财务状况或偿债能力或经济状况有负面影响的其他事件； (10)发生关联交易，且交易金额达到或超过最近经审计的净资产的10%： (11)在清偿本合同项下全部债务前，申请人成为或可能成为反担保人的股东或《公司法》所定义的“实际控制人”：

(12)申请人或其关联方因违反法律法规、监管规定、国家政策或行业标准等造成责任事故或被媒体曝光；

(13)申请人或其关联方发生安全或环保事故：

(14)申请人的关联方与申请人之间的控制或被控制关系发生变化； (15)申请人或关联方发生重大股权变更；

(16)申请人的外部审计师对其财务报表发表的审计意见不是标准的无保留意见： (17)申请人因违反法律法规和／或监管要求被或可能被有权机关调查、处罚或采取类似的其他措施；

(18)申请人或其关联方被纳入联合国、欧盟或美国的制裁名单，或者其所在国家和地区被纳入联合国、欧盟或美国制裁国家和地区名单； ( 19)发生影响申请人或其关联方偿债能力的其他重大不利事项。

▲▲5.8本合同项下的反担保发生不利于担保人的变化时，申请人应按担保人的要求及时提供担保人认可的其他反担保。

本款所称“变化”包括但不限于：反担保人合并、分立、停产、歇业、解散、停业整顿、被撤销、营业执照被吊销、申请或被申请破产；反担保人的经营或财务状况有重大变化；反担保人涉及重大诉讼、仲裁、行政措施，或主要资产被采取了财产保全或其他强制措施；反担保物的安全完好状态受到或可能受到影响；反担保物的价值减少或可能减少或被采取财产保全等强制措施；反担保人或其法定代表人（负责人）或主要管理人员涉及违法违规或违反所适用的交易所规则；反担保人为个人的，反担保人失踪、死亡（宣告死亡）：反担保人在反担保合同项下有违约行为；反担保人与申请人发生争议；反担保人要求解除反担保合同；反担保合同未生效或无效或被撤销；反担保物权未设立或无效；或影响担保人债权安全的其他事件等。

5.9申请人保证遵守国家反洗钱法律、法规及相关政策要求，不从事涉及洗钱、恐怖融资的活动，积极配合担保人开展客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等各项反洗钱工作。

5- 10申请人保证，申请人及申请人员工及代理人不以何形式向担保人或担保人员工提供、给予、索取或收受本同约定以外任何形式的物质利益（包括但不限于现金、实卡、旅游等）或其他非物质利益；不将担保人提供的资金服务以任何形式直接或间接地用于与贪腐或贿赂有关的动；申请人如知晓任何违反本条约定的情形，应及时如实完整、准确地向担保人提供线索和相关信息，按照担保人要求配合相关事宜。 ▲▲第六条 担保函的修改

6.1担保函开立后，申请人需对担保函进行修改的，按附件格式向担保人提交《担保函修改申请书》。

6.2申请人申请修改担保函，应符合本合同项下对额度使用、保证金等的约定要求，担保函项下有反担保的，申人应按担保人的要求征得反担保人的同意和／或办理反担保的变更手续。

6.3担保人经审查后同意为申请人发出担保函修改书的，在《担保函修改申请书》上签章，并在约定的时间内出担保函修改书。

6.4担保函修改内容以担保人发出的担保函修改书正本载明为准。

6.5担保人均有权自主决定拒绝申请人的担保函修改申请。担保人将及时通知申请人，但无需就此承担任何责任 6.6担保人发出修改通知后，若受益人不接受该修改，保人仍按原担保函的内容履行担保义务。担保人因担保函修改收取的手续费不予退还。 ▲▲第七条额度的调整1 7.1下列任一事件发生时，均视为本合同项下的“额度调整事件”：

( 1)申请人未按本合同约定及时足额将任一担保函项下的偿付款项划入担保人指定账户的；

(2)申请人在本合同项下所作陈述与保证不真实； (3)申请人违反本合同的其他约定；

(4)第5.7条所列应通知的任一事项实际发生，影响或可能影响担保人债权的安全； (5)因法律法规及监管政策发生变化致使担保人按本合同约定开立担保函构成或可能构成违法或违规的；

(6)申请人在履行与担保人订立的其他合同或与第三人订立的合同时，有违约行为或债务可能或已经被宣布提前到期的。

7.2当出现任一“额度调整事件”时，担保人有权采取以下一项、多项或全部措施：

( 1)调低、暂停或取消本合同项下额度； (2)停止为申请人开立、修改担保函；

(3)要求申请人补充保证金，直至达到本合同项下已开立且仍有效的担保函金额总和；

(4)要求申请人变更、增加其他反担保措施。 ▲▲第八条违约

8.1自担保人垫付款项之日起，申请人应立即向担保偿付垫款并按合同约定利率支付利息。申请人未按本合同定按时足额支付费用的，自应付日次日起，应按合同约定率向担保人支付利息。

8.2申请人偿付款项（包括申请入主动偿还和担保人依合同约定扣划所得款项）不能足额清偿申请人全部债务时 (1)应首先用于清偿抵充到期未付的费用。本金及利息逾期不足9 0天的，抵偿费用后的余额先用于抵偿到期未付的利息或罚息、复利，再用于抵偿到期未付的本金；本或利息逾期9 0天以上的，抵偿费用后的余额先用于抵偿；期未付的本金，再用于抵偿到期未付的利息或罚息、复利

(2)申请人有多笔债务（包括申请人在其他合同下列担保人的债务），担保人有权自行决定申请人各笔债务的偿抵充顺序，只要该等抵偿顺序不违反担保人所适用的法法规、规章制度及相关监管要求的强制性规定。担保人应抵偿债务的结果通知申请人。双方对本款事项另有约定的外。

8.3申请人未按时足额支付费用、偿还担保人已支付款项或支付利息的，应当承担担保人为实现本合同项下债而支付的催收费、诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费执行费、律师费、差旅费及其他费用。▲▲第九条 扣划约定

9.1申请人授权，在本合同项下有任何应付款项时，担保人有权扣划申请人在交通银行股份有限公司所有分支机构开立的任一账户中的资金用于清偿。

9.2扣划后，担保人应将扣划所涉账号、合同号、担保函及修改书（如有）编号、相关银行凭证（如有）编号、扣划金额及剩余的债务金额通知申请人。

9.3扣划所得款项不足以清偿申请人全部债务时，按本合同约定确定所清偿抵充的债务款项。

9.4扣划所得款项与需抵偿的债务币种不一致的，按交通银行股份有限公司在扣划时公布的汇率折算为抵偿债务的金额。需要办理结售汇或外汇兑换手续的，申请人有义务按担保人要求协助担保人办理，汇率风险由申请人承担。

第十条 通知

10.1申请人在本合同中填写的联系方式（包括通讯地址、联系电话、传真号码等）均真实有效。任一联系方式发生变更，申请人应立即以书面方式将变更信息寄／送至担保人在本合同填写的通讯地址。该等信息变更在担保人收到更改通知后生效。。 10.2除本合同另有明确约定外，担保人对申请人的任何通知，担保人有权通过以下任一方式进行。担保人有权选择其认为合适的通知方式，且无需对邮递、传真、电话或任何其他通讯系统所出现的传送失误、缺漏或延迟承担责任。担保人同时选择多种通知方式的，以其中较快到达申请人老准。

(1)公告，以担保人在其网站、网上银行、电话银行或营业网点发布公告之日视为送达日； (2)专人送达，以申请人签收之日视为送达日；

(3)邮递（包括特快专递、平信邮寄、挂号邮寄）达于担保人最近所知的申请人通讯地址，以邮寄之日后的3日（同城）／第5日（异地）视为送达日；

( 4)传真、移动电话短信或其他电子通讯方式送达担保人最近所知的申请人传真号码、申请人指定的移动电话号码或电子邮件地址，以发送之日视为送达日。 1 0：3申请人同意，除非担保人收到申请人关于变更讯地址的书面通知，申请人在本合同填写的通讯地址是向申请人送达司法文书及其他书面文件的地址。本合同！ 解决过程中，法院通过邮递（包括特快专递、平信邮寄、号邮寄）方式将司法文书或其他书面文件送达于担保人所知的申请人通讯地址的，以申请人在送达回证上的签。为送达日；申请人未在送达回证上签收的，以邮寄之日，

第3日（同城）／第5日（异地）视为送达日。 除判决书、裁定书、调解书外，法院对申请人的任知，法院有权通过第10.2条约定的任一通讯方式进行．院有权选择其认为合适的通讯方式，且无需对邮递、传电话、电传或任何其他通讯系统所出现的传送失误、缺延迟承担责任。法院同时选择多种通讯方式的，以其中较快到达申请人者为准。

▲▲第十一条信息披露与保密

11.1对于在本合同签订和履行过程中获取和知悉的申请人的未公开信息和资料，担保人对相关信息和资料的使用不得违反法律法规和监管要求，并应依法承担保密责任，不向第三方披露该等信息和资料，但下列情形除外： (1)适用法律法规要求披露的；

( 2)司法部门或监管机构依法要求披露的；

(3)申请人未按时足额支付本合同项下应付款项时，担保人为实现本合同项下债权需向担保人的外部专业顾问披露和允许担保人的外部专业顾问在保密的基础上使用的；

(4)申请人同意或授权担保人进行披露的。

11.2申请人确认已签署《信用信息查询和提供授权书》。担保人在授权书规定的范围内查询、使用和保存申请人的信用信息。

11.3在本合同第11.1条和第11.2条规定的情形外，申请人进一步同意交通银行股份有限公司在如下情形可以使用或披露申请人的信息和资料，包括但不限于申请人的基本信息、信贷交易信息、不良信息及其他相关信息和资料等，愿意承担由此产生的一切后果：

为下列目的向业务外包机构、第三方服务供应商、其他金融机构及担保人认为必要的其他机构或个人，包括但不限于交通银行股份有限公司的其他分支机构，或者交通银行股份有限公司完全或部分拥有的子公司，披露和允许其在保密的基础上使用该等信息和资料：①为开展银行授信业务或与银行授信业务有关，例如推广交通银行股份有限公司授信业务、催收申请人欠款、转让银行授信业务债权等；②为担保人向申请人提供或可能提供新产品或服务或进一步提供服务。

本第11.3条是否适用，以双方在本合同第十九条约为准。

第十二条法律适用和争议解决

12.1本合同适用中华人民共和国法律（为本合同目的不包括香港、澳门和台湾地区的法律）。本合同项下担保人开立的担保函及其修改书（如有）所适用的法律、国际惯例由担保函及其修改书（如有）另行约定。

12.2本合同项下争议向担保人所在地有管辖权的法院起诉，本合同另有约定的除外。争议期间，各方仍应继续履行未涉争议的条款。

第十三条 合同的生效及构成

13.1本合同经申请人法定代表人（负责人）或授权代表签字（或盖章）并加盖公章、担保人负责人或授权代表签字（或盖章）并加盖单位印章后生效。

13.2本合同项下签署合同时签署的《修改担保函申请书》格式、使用额度时签署的《开立申请书》及其作为附件的担保函格式、修改担保函时签署的《修改担保函申请书》及其作为附件的担保函修改书格式．以及双方确认的其他相关文件、资料均为本合同不可分割的组成部分。

13.3《开立申请书》是对本合同的补充。除《开立申请书》另有约定外，申请人与担保人之间的权利义务及有关事项仍按本合同的约定执行。

13.4担保人同意开立担保函的，担保内容、受益人、被担保事项、索赔条件、担保金额、担保期限、币种等事项以担保人确认的担保函格式为准，该担保函为《开立申请书》的附件。

第十四条额度的具体内容

14.1额度币种：一 金额：（大写） 可用于口人民币口（外币币种），该额度属于 口循环额度口一次性额度（可多次使用）口一次性额度（仅 一次使用）。

14.2授信期限：自 年____ 月__— 日 至 一年一 月——日。 14.3额度用途： 第十五条保证金

15.1申请人每次申请使用额度时，应将符合本合同和《开立申请书》约定的保证金存入保证金账户，保证金自存入保证金账户之日起即转移为担保人占有。

▲▲15.2保证金及利息为其对应的《开立申请书》下的债务提供质押反担保。反担保范围为对应的《开立申请书》项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权及质权的费用。实现债权及质权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。担保人因本合同而需对受益人付款时，有权直接扣划保证金及其利息。 15.3保证金账户： 户名： 开户行： 账号：

如本条未填写保证金账户信息的，保证金账户信息以《开立申请书》的约定为准。 15.4保证金计息方式为： 第十六条利率

计算第8.1条约定的利息的利率为：担保函项下币种为人民币的，利率为 ；币种为外币的，利率为 第十七条联系方式

申请人接收第十条约定的通知的联系方式包括： 通讯地址： 收件人：—— 邮政编码：一—— 电话：——

移动电话号码：一—— 传真：——

电子邮件地址： 一

弟十八条合同份数

本合同正本一式 份，签约双方及反担保人（若有）各执一 份。

第十九条其他约定事项：

19.1双方同意，本合同口适用口不适用第11.3条。（本页以下无正文） 申请人：

法定代表人（负责人）： 法定地址：

担保人：交通银行股份有限公司 分（支）行 负责人： 通讯地址：

申请人已通读合同全部条款，担保人已应申请人的要求作了详细说明，申请人 签署本合同时对所有内容无疑问和异议，理解合同条款尤其是带▲▲标记条款的含义及其法律后果。 申请人（公章） 担保人（单位印章）

法定代表人（负责人）或授权代表 负责人或授权代表 （签字或盖章） （签字或盖章）

签署日： 年 月 日 签署日： 一年一月一日 修改担保函申请书

条形码 申请书编号

交通银行股份有限公司一 分（支）行（简称“担保人’’）：

根据申请人与担保人签订的编号为————的《开立担保 函合同》（下称“《合同》”）以及担保人与反担保人签订的编号为 的《一 一》（反担保合同），担保人于一 年——月 日以一 （受益人名称）为受益人开立编号为—— 的《一—》（担保函名称，下称“担保函”）。 现申请人申请修改担保函，具体情况如下：

1、修改内容

2、修改内容以以担保人确认的担保函修改书格式为准，且该修改书格式作为本 申请书的附件。

3、修改费：（币种） 金额

一、本申请书是对合同的补充。除本申请书另有约定外，申请人与担保人之间的权利义务及有关事项仍按《合同》的约定执行

二、担保人同意修改担保函的，修改内容担保人开立/发的担保函修改书正本的记载为准。

三。申请人保证《合同》项下的陈述与保证继续有效。截止申请日。申请人不存在《合同》约定的“额度调整事件” 附件：申请人提的担保函修改书格式 申请人（公章）

法定代表人（负责人）或授权代表 （签字或盖章） 申请日期：

担保人同意于 年 月 日前发出符合上述条件与附件担保函 修改书格式内容的担保函修改书。

担保人（单位印章） 负责人或授权代表 （签字或盖章）

签署日期：____ 年——月一日 法定代表人（负责人）证明书 交通银行股份有限公司昆山分行：

在我单位任 职务，为我单位法定代表人。特此 证明。

法定代表人预留印鉴样本：

（公章） 年 月 日

附：身份证复印件

公章样本

交通银行股份有限公司昆山分行：

以下方格内为我单位依法刻制的公章样本，特留存你行备案

样章 （公章） 年 月 日

开具保证凭信申请书

交通银行 昆山分行 编号 申请人（法定名称 ） 企业性质 铁格美达金属工业（昆山）有限公司 申请人法定地址 电话 传真 江苏省昆山开发区金沙江北路888号 担保金额（币种） 期限 担保内容 受益人 反担保措施

保证金（金额 ） 信用反担保 抵押 其他情况 备注：

申请人法人代表签字公章 2016年 月 日

文书送达地址确认书

鉴于铁格美达金属工业（昆山）有限公司（下称“客户了与—交通

银行股份有限公司昆山分行一（下称“银行了 签订了编号为____ 的开立担保函合同（下称 “合同“客户确认下列地址为银行送达催收函、对账单等文书以及 产生纠纷后法院送达司法文书的送达地址。

详细地址： ；邮编：2 1 5300 ；

收件人（指定代收人） ；

电子邮箱：

联系电话：

如上述送达地址有变更的，应当及时以书面方式告知银行如客户指定代收人的，指定代收入的签收视为客户本人签收。 客户 确认上述地址适用于合同成立时起至债务履行完毕之时止，包括产生纠纷涉诉后的法院审理、执行阶段。 因客户自己提供

或者确认的送达地址不准确、有变更未及时书面告知，或客户本人或者其指定的代收入拒绝签收，导致文书未

被客户实际接收的，文书退回之日视为送达之日。 客户（签章） 年 月 日

附件1 保函／保函修改函收妥确认书 交通银行股份有限公司昆山 分行：

我方于 年月日收到（请在适用的“口”中打“√，， 并填写完整）

口贵行于 年 月 日根据编号为 的

（受益人） 开立的编号为 的保函， 口贵行于 年 月 日向 （受益人） 开 立的编号为 的保函修改函。

经审查，该保函／保函修改函完全符合我方要求，特 此予以确认。我方将严格履行上述《开立担保函合同》项 下的义务与责任。 保函申请人： (公章） 负责人签字

第13篇：更改保函

更改保函

致: 中国外运华东有限公司

船名/航次: WAN HAI 506W033

提单号:SHAUHAM0801156

目的港:HAMBURG

箱型箱量:1X40HC

兹有我司委托出运上述货物,由于操作失误,需要更改内容.

具体更改内容如下:

原内容: 品名

FEXX MOP SET

IV”01”S 0800068

现需更正为:

FEXX MOP SET

L/C NO.IU01S0800068

原内容: 收货人:

BUEMAG E.G .

WIESENHAEUSER 1

08328 STUETZENGRUEN

GERMANY

现需更正为:

BUEMAG EG

WIESENHAEUSER 1

08328 STUETZENGRUEN

GERMANY

我司保证以上数据的正确性,特向贵司申请更改.由于更改引起的一切额外费用,风险,责任,均有我司承担,并同意贵司按贵我双方签订的>约定的结算方式结算由此产生的所有费用。

定舱货代（签章）日期：2008，4，7

第14篇：银行保函

我公司办理银行的保函过程如下：

开户行要求提供的资料： 1．合同复印件（加盖公章） 2．保函格式和要求 3．申请（加盖公章）

4．冻结与保函保证金额相等的资金

我写的保函申请如下：

申

请

×××银行：

我公司

项目(合同号：

)，需向

有限公司，开具质量保证金保函。保函的保证金额为：

元（大写：

），系合同总价的

％，有效期至 年 月 日。 特此申请。

×××有限公司

年 月 日

保函格式如下：

质量保证金保函

致：

本保函是为 ×××有限公司 （以下简称“卖方”）根据贵方要求就

供货合同（合同号：

，以下简称“合同”）提供的货物的质量保修保函。

我们，

银行（以下简称“我行”）无条件地、不可撤销地保证我行自己及我行的继受人，一旦收到贵方书面提出的卖方未能履行上述合同中的质量保修规定并构成违约的说明，将在七（7）个工作日内无追索地向贵方支付不超过金额为RMB 元（大写：人民币

）（担保金额），相当于合同总价的

％（百分之

）的款项。

对合同条款的任何修改以及受益人所允许的时间改变或任何让步，只有经过我行的事先书面同意方可生效。

本保函自开立日生效，有效期到

年

月

日止。基于本保函的任何索款要求通知必须由贵方的有权签字人签署并加盖公章在上述日期前以书面形式送达我方。在我方验证贵方的签名和印章后，该书面通知即可生效。

本保函于到期日自动失效，并请将其正本归还我行注销。但是不论本保函正本是否归还我行，我行在本保函项下的义务和责任将于到期时间和日期之后自动解除。

本保函项下的转让权利及其请求需经过我行事先书面认可。

银行保函的相关知识：

银行保函

银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。

银行保函业务的特点

1、银行信用作为保证，易于为客户接受；

2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。

银行保函的主要种类

1. 加工贸易税款保付保函

加工贸易税款保付保函是指在申请人的来料加工、来件装配、来样生产及进料等加工业务项下，银行担保申请人在海关享受免税进口复出口待遇的担保。它是专门针对需要向海关缴纳关税及其他税费保证金的加工贸易企业（包括来料加工企业和三资企业）而开办的一项手续便捷、费用低廉的特色业务。

目前，中国银行是由海关总署会同中国人民银行确认的唯一可为加工贸易企业提供担保的金融机构。 加工贸易税款保付保函的运作流程（开立：＊1-6；修改：7；注销：＊8-9）

＊1 申请人向海关申请开设加工贸易银行保证金台帐，海关向申请人出具《银行保证金台帐开设联系单》；

＊2 申请人向银行提交申请书、保函格式、联系单等资料；同时，申请人应落实银行接受的反担保，如向银行提供金融机构备用信用证或申请核定授信额度；

＊3 银行审核同意后，在一个工作日内开出保函；

＊4 银行把保函交申请人带走，由申请人提交给中行台帐点；

＊5 中行台帐点为申请人开设台帐并开出《银行保证金台帐登记通知单》；

＊6 申请人凭《银行保证金台帐登记通知单》及保函正副本各一份到海关办理有关手续。

＊7 台帐需要变更时，申请人凭海关出具的《银行保证金台帐变更联系单》等资料向银行申请修改保函，有关程序参见上文3-6。

＊8 申请人完成加工出口合同后，凭海关出具的《银行保证金台帐核销联系单》及保函正本到中行台帐点办理台帐正常核销手续；

＊9 银行收到中行台帐点交来的保函正本后，审核相关资料，并在申请人结清银行有关费用后注销保函，同时相应解除申请人提供的反担保，如恢复授信额度或退还保证金。

加工贸易税款保付保函业务的益处： ＊1减少企业的资金占用； ＊2业务费用低廉； ＊3业务手续简便。

什么企业适合办理加工贸易税款保付保函业务？

＊1 属于海关对企业分类管理B类或以下分类的企业，包括来料加工和三资企业；

＊2 办理来料加工、来件装配、来样生产及进料等加工业务，进口敏感类商品，须向海关缴纳关税及其他税费保证金（该保证金在企业加工业务完成后可退还企业）；

＊3 可提供银行接受的反担保（银行接受的反担保方式主要有：足额保证金；定期存单质押；银行认可的金融机构开立的备用信用证；以物业抵押或其他方式作担保，授信开立保函。）

2. 关税保付保函

关税保付保函是银行应进口商申请而向海关开立的、担保进口商按海关规定履行纳税义务的付款承诺。具体来说，凡是达到海关对企业分类管理A 类和B类标准、并可提供一定数额的中国银行保函的进口企业，便可向东莞/太平/黄埔海关申请办理《进口货物先放后税》凭证。获得先放后税凭证的企业在进口货物时，若所需缴纳的税款金额在保函金额以内，都可以先通关，并在通关后15天内向海关交税即可。

关税保付保函的运作流程

＊1 申请人向海关出具申请函并填写申请表（海关格式）

＊2 申请人向银行提交申请书、保函格式等资料；同时，申请人应落实银行接受的反担保，如向银行申请核定相应的授信额度或缴存保证金； ＊3 银行审核申请人资信情况、履约能力、保函条款及担保、质押或抵押情况后，即向海关开出保函。

＊4 银行按申请人的要求开立保函后交申请人；

＊5 申请人凭银行保函向海关申请办理《进口货物先放后税》凭证（海关将在1周左右批准签发凭证，有效期通常为半年）；

＊6 申请人凭《进口货物先放后税》凭证享受快捷通关的待遇；

＊7 海关在《进口货物先放后税》凭证到期后将保函正本退还申请人；

＊8 申请人退回保函正本给银行并申请注销保函。

＊9 银行审核相关资料后注销保函，并相应解除申请人提供的反担保，如恢复授信额度或退还保证金。

关税保付保函业务的益处

＊1 该保函业务有助于企业加快进口货物通关速度；

＊2 减少企业因货物滞留港口而增加的滞港费用（一个货柜一天的费用高达3000港元）；

＊3 使企业获得关税税款短期资金融通（最长15天）；

＊4 业务操作简单，灵活方便；

什么企业适合办理关税保付保函业务？

＊1 办理进口业务、须向海关交纳进口关税；

＊2 达到海关对企业分类管理A 类和B类标准；

＊3 需向东莞、太平、黄埔等海关申请办理《进口货物先放后税》凭证；

＊4 可提供银行接受的反担保（银行接受的反担保方式主要有三种，即足额保证金；定期存单质押；以物业抵押、其他银行开立的备用信用证或其他方式作担保，授信开立保函。）

3. 投标保函

以招投标方式进行的采购或施工/建设项目等，申请人作为投标人参加竞标，按照招标书要求，委托银行向招标人/业主担保。担保内容一般包括：投标人在招标书规定的投标有效期内不撤标、不更改原投标条件、并且在其一旦中标后于规定的时间内按招标书要求签定相关合同及/或提交履约保函/向招标机构缴纳中标服务费。

4. 履约保函

银行应申请人要求，就申请人将按合同要求履行合约所作的保证承诺。

5. 预付款保函；

申请人通过银行开立的对预付之款项的归还向预付款方作出的一种保证承诺，用于保证申请人未能履约、或未能全部履约时，将申请人事先从付款方收到的预付款全部或部分款项退回付款方。

6. 质量保函；银行承诺申请人提供的产品/服务质量在一定时期内（即保修期或质保期）符合合同规定的规格及质量标准而提供的担保。

7. 维修保函

指银行应申请人的要求，就申请人就合同的标的物在一定时期内（即维修期）履行合同所规定的维修义务所出具的担保。

8. 其它保函

借款保函、融资租赁保函、补偿贸易保函、来料或来件加工保函、预留金保函、延期付款保函、票据或费用保付保函、提货担保及保释金保函等等。

申请保函业务的客户应具备的条件：

1．是经国家工商行政管理机关批准，具有法人资格的企业。申请开立对外担保函的企业还需有履行涉外合同能力，并拥有可靠的偿债外汇来源。 2．在银行有基本帐户或一般结算帐户。 3．在银行无欠息，无呆滞，呆账贷款。 4．有良好的信誉和较强的经济实力。 5．能够提供符合规定要求的反担保。

6．有关基础合同的内容应符合国家有关规定和批准程序，某些特定情况还需具有进出口许可证及配额等文件。

7．与申请人签约的受益人，经银行或可靠机构咨询，资信情况良好。

银行保函办理手续

1、申请人需填写开立保函申请书并签章；

2、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等；

3、提供相关的保函格式并加盖公章；

4、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件；

5、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押、第三者信用担保或以物业抵押或其他方式作担保，授信开立等；

6、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出保函。

另一些银行要求办理银行保函比较烦琐，要求提供的资料也比较多 1．基础合同或意向书 2．保函格式

3．申请人的经会计师事务所审计的上年度财务报告、当期财务报表 4．保函受益人的有关资信材料 5．反担保承诺函或物业抵押材料或其他反担保方式的承诺等

6．开立借款保函、融资租赁保函、补偿贸易项下的现汇履约保函等融资性保函除上述材料外，还需提供项目可行性研究报告、政府主管部门批准文件等材料

7、受理银行对申请人和受益人资信情况、担保项目情况、保函条件、反担保措施等进行审查。

8．银行按审批权限进行审批。 9．开出保函

10．保函后期管理。包括项目监督、财务管理、档案管理、担保余额减额及注销管理等。

第15篇：履约保函

银行履约保函

号合同履约保函

致：南通通海港口有限公司

鉴于_______________________（卖方名称）（以下简称“卖方”）的据______年____月____日签订的___________号合同向贵方提供________________________（货物和服务描述）（以下称为“合同”），银行（以下简称“本行”）无条件地、不可撤销地具结保证本行、其继承人和受让人无追索地向贵方以（货币名称）支付总额不超过（投标中使用的货币，大写），即相当于合同价格的10%。并以此约定如下：

a) 卖方未能忠实地履行所有合同文件的规定和双方此后可能作出的并同意的修改、补充和变动，包括更换或修补贵方认为对有质量问题的货物（以下简称“违约”），只要贵方确定，无论卖方有何反对，本行将凭贵方的书面违约通知，立即按贵方提出的不超过上述累计总额的金额和按通知中规定的方式付给贵方。

b) 本保函项下的任何支付应为免税和净值，无论任何人以何种理由提出扣减现有或未来的税费、关税、费用或扣款，均不能从本保函项下的支付中扣除。

c) 本保函项下的最大担保金额随合同的完成进度而自动按比例递减，本保函项下我行的担保责任不超过申请人在合同项下未履行的义务所代表金额的10％，合同的完成进度以我行收到的由南通通海港口有限公司出具的证明书为准。

c) 本保证函的规定构成本行无条件的、不可撤销的直接义务。今后任何对合同条款的修改、贵方在时间上的通融、其他宽容、让步或由贵方采取的除了本款以外都适用的可能免除本行责任的任何删除或其他行为，均不能解除或免除本行在该保证函项下的责任。

（该段修改可能性很大）

d) 本保证函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效，有效期至双方签署最终验收文件之日止。修改为如下：

d) 本保函自签发之日生效，失效日为 / 年 / 月 / 日。任何索赔必须在失效日前或当天到达我行。失效日后，本保函自动失效，无论贵方是否将本保函正本退回我行，我行的保证责任解除。

e) 本保函适用中华人民共和国法律。保函项下的任何争议由我行所在地法院管辖。

交通银行 / 分行

负责人（签字）：

/ 年 / 月 / 日

第16篇：保函试题库

上岗教材题库－对外担保部分

一、填空题：

1（申请人）的要求，向交易的另一方（受益人）为担保该基础交易项下某种责任或义务的履行而做出的具有一定期限和金额、承担某种支付责任或经济赔偿责任的书面付款保证承诺。

2方基础合同无关；

3实条件的描述。

4．我行可以对外开立的对外担保种类主要有：、、（至少写出5种：投标、履约、预付款、质量/维修、预留、海关免税、借款、透支、保释金、付款、补偿贸易、来料加工、租赁、票据保付、费用保付）

5．对外担保的基本当事人：申请人、受益人、担保人。

6担保）。

7．我行开立的对外担保文本中的主要条款有：、、（至少写出5条：业务编号、有关当事人名称地址、与担保有关基础合同信息、担保金额和币种、递减条款、责任条款、索偿条款、生效期、失效期、1

适用法律和惯例）

8可以对外办理对外担保业务。

9．省分行、直属分行开立单笔金额超过其金额权限的或第一次办理对外担保业务，须报总行审批；省辖分行在上述情况下，首先报省分行审批，超过省分行权限的再报总行审批。

10.项下的现汇履约担保和超过1年（不含1年）的延期付款保证。

11

12．的要求，向合约关系的另一方担保，保证其按照约定使用预付款，否则由我行向买方或发包方退还预付款项及相应利息的书面保证承诺。

13

14

15

二、多选题：

1．我行不得办理的担保有：（ABCDEFG）

A．为外商投资企业注册资本担保；

B．为经营亏损企业向境外债权人提供担保；

C．为外商投资企业中的外方投资部分的对外债务提供担保；

D．为开办离岸金融业务的境内金融机构在外筹措离岸资金提供担保；

E．为参与涉及股票、期货、外汇及房地产等领域的投机交易提供担保；

F．为纯粹以套取资金为目的、无正当业务背景的客户提供担保； G．为涉嫌“洗钱”或其它不法活动的客户提供担保。

2.申请开立对外担保的客户除满足流动资金贷款基本条件外，还应符合以下要求：( A B C )

A.信用等级为1－6级的客户， 6级以下的客户原则上在没有风险敞口的情况下方可办理担保业务；

B.具有相应的经营范围；

C.可提供符合要求的反担保；

D.交纳一定比例的保证金；

3．客户审办该业务需要提供以下文件：(A C D E )

A.开立对外担保申请书；

B.董事会决议；

C.担保文本格式；

D.基础交易合同（重点有关出具对外担保的章节）；

E.有关政府部门项目审批文件、招标邀请书、中标通知书（如需）；

4.下述哪些担保要报外汇局审批同意后方可对外出具：（ABCD）

A.融资担保

B.融资租赁担保

C.补偿贸易项下的现汇履约担保

D.超过1年（不含1年）的延期付款保证

E.费用保付担保

F.内保外贷业务

5．对外担保的基本当事人：（A B C）

A.申请人

B.受益人

C.担保人

D.反担保人

E.通知行

三、名词解释：

1．“直接担保”

是指担保银行应合同一方当事人申请，径向合同另一方开立以其为受益人的对外担保，并凭此直接向该受益人承担支付责任的行为。实务中包括直交和转递两种方式，两者区别在于有无通知行介入。

2．“间接担保”

指申请人所在地银行应其客户请求，根据标书或合同的有关规定以及受益人所在国惯常做法及法律要求，以提供反担保的形式来委托另一家银行（通常为受益人所在地银行）代其出具对外担保，并由后者向受益人承担付款责任。

四．简答题：

1．我行开立对外担保文本中的主要条款有哪些？

答案：业务编号、有关当事人名称地址、与担保有关基础合同信息、担保金额和币种、递减条款、责任条款、索偿条款、生效期、失效期、适用法律和惯例。

2．保函/备用信用证可以适用的国际惯例有哪些？

答案：UCP、ISP9

8、URDG458等

3．保函的开立方式有几种？

答案：直开、转开。

4．某备用信用证条款中规定：适用于ISP98和UCP500。当ISP98和UCP500有冲突时，以哪个惯例为准？

答案：ISP98。

5.融资性担保具体有哪些种类？

答案：融资担保、融资租赁担保、补偿贸易项下的现汇履约担保、超过1年（不含1年）的延期付款保证四种。

6．如何理解见索即付保函的独立性含义？

答案：我行开立对外担保的性质应为独立性见索即付的，与买卖双方基础合同无关。

五、案例分析：

国内某银行6月11日对外开立了一份不可撤销预付款保函，保函规定在申请人收到受益人电汇的预付款项后生效。该银行在收到受益人的预付款之前，申请人指示银行撤销该保函，理由是其未收到受益人的预付款，该保函仍未生效，因而可以撤销。

请问：担保银行是否可以根据申请人指示撤销该保函？

答案：（1）银行开出的是不可撤销的保函，开出后若没有经过担保人和受益人同意，不可撤销。

（2）未收到受益人的预付款，该保函未生效，是约束受益人不能凭未生效的保函进行索偿，只有等到保函生效后，受益人才能向担保银行进行索偿。

第17篇：借款保函

_________（受益人）：

_________（委托人）系我行客户，其结算保证金存款户帐号_________，该单位已于_________年_________月_________日与你方签订借款合同，编号_________，金额_________元。我行已接受该单位委托，愿承担该单位上述合同项下_________元的担保。如该单位不能按期偿还借款本息。我行愿承担担保责任，按合同规定代为偿还借款本息。我行担保额度随委托人偿还借款本息而逐步递减。

除本保函固定条款中规定的终止保函效力的条件外，当出现下列情况时，担保银行也可撤销本保函：_________。

担保银行（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日

第18篇：保单保函

中国平安财产保险股份有限公司

平安诉讼财产保全责任保险

保 单 保 函

致：*********人民法院

一、财产保全申请人：***********。

二、财产保全被申请人：***************。

三、保险金额：人民币********万元整（小写：￥********元）

四、

保险责任: 被保险人（财产保全申请人）*********有限公司与***********有限公司，因借款合同纠纷案 ，案号为*********号，向法院提出财产保全申请，申请冻结被申请人银行账户存款人民币*********元或查封、扣押被申请人相当于********元的财产。如申请人财产保全申请错误致使被申请人遭受损失，经法院判决由申请人承担的损害赔偿责任，保险人向被申请人在限额内进行赔偿。

五、本保函的有效期为：自被保险人向法院提出诉讼财产保全申请之日起至保全损害之债诉讼时效届满时终止。

六、保全标的：被申请人银行账户存款人民币 ********元或等值财产。

附：保单及条款

财产保全申请人：（签字盖章）

保险人：中国平安财产保险股份有限公司

*********（保单专用章）

第19篇：保函格式

格式一：履约银行保函格式（无条件）

致：

[业主名称、地址] 鉴于 [ 承包人名称、地址] （以下称“承包人”） 已保证按[合同名称]合同（编号 ， 年 月 日签署）（以下称“合同”）实施 [工程简况]：

且鉴于你方在上述合同中要求承包人通过经认可得银行向你方提交合同规定金额的保证金，作为承包人履行本合同责任的担保；

而且本行同意为承包人出具本银行保函；

本行作为担保人在此代表承包人向你方确认承担支付人民币 元的责任，在你方第一次书面提出要求得到上述金额内的任何付款时，本行即予支付，不挑剔、不争辩、也不要求你方出具证明或说明背景或理由。

本行放弃你方应先向承包人要求赔偿上述金额然后再向本行提出要求的权利。

我行还同意；在业主和承包人之间的合同条款、合同项下的工程或合同文件发生变化、补充或修改后，我行承担本保函的责任也不改变；上述变化、补充或修改也无须通知我行。

本保函至缺陷责任期终止后二十八（28）天内保持有效。

担保人签字盖章：

地址：

银行名称：

日期： 年 月 日

格式2：预付款银行保函格式

合同名称：

致：[业主名称、地址] 根据 [合同名称]合同的合同条款第50.1款（预付款）， [承包人名称、地址]（本保函中称“承包人”）应向 [业主名称、地址]（本保函中称“业主”）提交金额为人民币 元的银行保函，以保证其忠实合格地履行合同上的上述条件。

我行 [银行名称]受承包人委托，不仅作为担保人也作为主要债务人，当你方第一次提出要求就无条件地、不可撤消地支付不超过上述担保金额的款额，我方无权拒绝也不要求你方先向承包人提出此项要求。

我行还同意：在业主和承包人之间的合同条款、合同项下的工程或合同文件发生变化、补充或修改后，我行承担本保函的责任也不改变；上述变化、补充或修改也无须通知我行。

本保函的有效期从预付款支付之日起至业主向承包人全部收回预付款之日止。

银行代表人：（签字盖公章）

银行名称：

地址：

日期： 年 月 日

第20篇：预付款保函

预付款保函

预付款保函（advance payment guarantee）,又称还款保函，指担保人（银行）根据申请人（合同中的预收款人，通常情况下是出口商）的要求向受益人（合同中的预付款人，通常是进口商）开立的，保证一旦申请人未能履约，或者未能全部履约，将在收到受益人提出的索赔后向其返还该预付款的书面保证承诺。

目录

1 应用

2 适用范围

应用

预付保函又称还款保函（repayment guarantee）及退款保函，在贸易合同中还可以成为定金保函（down-payment guarantee）。在大额交易中，买方或业主在合约签订后的一定时间内预先需向供货方支付一定比例的款项作为执行合同的启动资金，由于该款项是对供货方在履约之前所作的预付，买方为了避免日后由于供货方拒绝履行义务或者无法履行义务，却不退款而无端遭到损失，通常要求供货方在买方预付之前的若干日内通过其银行开出预付保函，有银行作出承诺，一旦申请人未能履约或者是无法全部履约（不管这种行为是有意的或者是无意造成的），担保行将在收到买方提出的索赔后，向其返还这笔与预付金额等值的款项，或者相当于合约尚未履行部分相当比例的预付金额，使买方能够顺利的收回所预付的款项。

适用范围

预付款保函在国际承包业务中使用时，是由承包人通过银行向业主提供。保证书规定，如申请人不履行他与受益人订立的合同的义务，不将受益人预付、支付的款项退还或还款给受益人，则由银行向受益人退还该款项。

预付款保函除在国际工程承包项目中使用外，也适用于货物进出口、劳务合作和技术贸易等业务。例如，在成套设备及大型交通工具的合同中，通常采用带有预付性质的分期付款或延期付款支付部分价款。在这种交易中，进口人在签订合同后，向出口人开立履约保证书，由银行保证进口人按合同规定按期支付价款，同时，出口人也向对方开立还款保证书。如出口人不能按期交货，银行保证及时偿还进口人已付款项的本金及所产生的利息。

预付款银行保函（格式）

致：

[

发包人名称

]

鉴于

[

承包人名称

](

以下简称

“承包人”

) 已与

[

发包人名称

]( 以

下简称“发包人”

)

就

[

项目名称

]

签订了合同（下称“合同”

）

；

鉴于你方在合同中要求承包人通过经认可的银行向你方提交合同规定金额的保

证金，作为承包人履行本合同责任的担保；

且本银行同意为承包人出具本银行保函；

本行作为担保人在此代表承包人向你方确认承担支付人民币

元

（大写）

的

责任，在你方第一次书面提出要求得到上述金额内的任何付款时，本行即予支付，不

挑剔、不争辩、也不要求你方出具证明或说明背景或理由。

本行放弃你方应先向承包人要求赔偿上述金额然后再向本行提出要求的权力。

我行还同意：

在发包人和承包人之间的合同条款、

合同项下的工程或合同文件发

生变化、补充或修改后，我行承担本保函的责任也不改变；上述变化、补充或修改也

无须通知我行。

本保函至缺陷责任期终止后二十八（

28

）天内保持有效。

担保人：

（盖章）

法定代表人或委托代理人：

（签字或盖章）

地址：

银行名称：

日期：

年

月

日

《保函协议书.doc》

将本文的Word文档下载到电脑，方便收藏和打印

推荐度：

点击下载文档