结算证明
推荐第1篇：竣工结算证明
竣 工 结 算 证 明
桐梓坡经济适用房5#、6#、7#栋工程，已完成施工合同及设计图纸约定的内容，竣工验收后建设单位已与施工单位办理竣工结算，并按合同支付工程款，特此证明，同意办理桐梓坡经济适用房5#、6#、7#栋的备案手续。
建设单位（公章）
施工单位（公章）
单位负责人：
单位（项目）负责人：
年
月
日
年
月
日
竣 工 结 算 证 明
桐梓坡经济适用房
5、
6、7栋工程，已完成施工合同及
###设计图纸约定的内容，竣工验收后建设单位正在与施工单位办理竣工结算，没有相关的经济纠纷，特此证明，同意办理桐梓坡经济适用房5#、6#、7#栋的备案手续。
建设单位（公章）
施工单位（公章）
单位负责人：
单位（项目）负责人：
年
月
日
年
月
日
推荐第2篇：结算证明范本
结算证明编号： 公司财务：
现有为我公司，数量为：，单价为：，金额为：。 金额大写：
结算负责人：身份证号码：电话： 请审核后给予结算。
经办人：审核人：
XXXXXXXXXX公司年月日
结算证明编号： 公司财务：
现有为我公司，数量为：，单价为：，金额为：。 金额大写：
结算负责人：身份证号码：电话： 请审核后给予结算。
经办人：审核人：
XXXXXXXXX公司年月日结算证明编号： 公司财务：
现有为我公司，数量为：，单价为：，金额为：。 金额大写：
结算负责人：身份证号码：电话： 请审核后给予结算。
经办人：审核人：
XXXXXXXXX公司年月日
推荐第3篇：一般户结算证明
结算证明
****银行：
我单位___________________________ 因结算业务需要，在你行申请开立一般结算账户。
特此证明
单位名称(公章)
年
月
日
推荐第4篇：一般户结算证明
结算证明
****银行：
我单位___________________________ 因结算业务需要，在你行申请开立一般结算账户。
特此证明
单位名称(公章)
年月日
推荐第5篇：参合农民出院结算证明
附件1：
参合农民出院结算证明（存根）
编号：日期：年 月 日 参合农民姓名
合作医疗证号住院号：住院日期年月日——年月日 入院诊断，出院诊断住院费用总额元，
可纳入报销的费用元；自负费用元。
定点医疗机构（章）
——————————————————————————————————
参合农民出院结算证明
编号：日期：年 月 日 参合农民姓名
合作医疗证号住院号：住院日期年月日——年月日 入院诊断，出院诊断住院费用总额元，
其中：治疗费元；药费元；
检查费元；住院费元； 化验费元；其他元。 可纳入报销的费用元；自负费用元。
定点医疗机构（章）
推荐第6篇：无交易小票结算证明
问题小票结算证明
天津中汇富科技有限公司：
注册名：＿＿＿＿＿＿注册银行卡号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 注册银行的开户行名称：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿代理商名称：＿＿＿＿＿＿＿
消费卡号: ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ 交易时间：＿＿＿＿＿交易金额：＿＿＿＿元
冻结原因：□无小票□无签名□无正规签名□有小票 异常交易
为了保证此证明的真实性、准确性与有效性，须同时满足以下条件方予处理：
1、消费者签字必须为持卡人本人手书签名；注册商户签字必须为注册人本人手书签名；代理商必须加盖公章并由授权代理人本人手书签名；
2、商户提供持卡人身份证正反面复印件及消费卡反正面复印件。
消费者（签字）：商户（签字）：代理商（签字并盖章）：
消费者身份证复印件（反正面）：
消费卡复印件（反正面，消费卡背面必须本人签字）：
推荐第7篇：增值税专用发票资金结算证明
增值税专用发票资金结算证明
中国石化石油分公司：
我单位从你单位购买
元加油卡，因无法办理银行转账，需要以（现金）方式办理结算
我公司授权我单位
前来办理。以上结算资金系我单位所有。
请根据我单位加油卡的消费实际开局增值税专用发票，由此在法律上产生的权利，义务，责任均由我单位享有和承担。
xx有限公司
年
月
日
推荐第8篇：建筑工程结算开具证明资料
工程款结清证明
xxx市建设工程劳务管理中心:
已取得xxx市建设工程竣工备案表。公司（建设单位）已按合同约定结清公司（施工企业）工程款，不存在拖欠问题，如该工程再出现因农民工工资拖欠问题导致的上访事件，属于恶意讨薪，我公司承担全部法律责任。
特此证明。
年月日
工资结清证明
xxxx建设工程劳务管理中心:
已取得xxx市建设工程竣工备案表。公司（施工单位）已按合同约定结清公司（劳务分包企业）农民工工资已按合同足额发放到农民工个人，不存在拖欠问题，如该工程再出现因农民工工资拖欠问题导致的上访事件，属于恶意讨薪，我公司承担全部法律责任。 特此证明。
附：最后一个月农民工工资发放表(盖红章)
年月日
法人授权委托书
编号：
致：xxx市建设工程劳务管理中心：
兹授权为本公司农民工工资保障金退还事宜办理人。
被授权人姓名：性别：职务：身份证号：
代表本公司办理工程项目农民工工资保障金退还事宜。以我单位的名义签署文件，以及处理与此有关的一切事项。
该被授权人代表我公司所签署的一切条款文件，我公司均予以确认并承担相关行政及法律责任。 特此声明！
公司名称（加盖公章）：法定代表人（签字并盖章）：被授权人（办理人签字）：固定电话：手机号码：
授权委托时间：年月日
推荐第9篇：中石化增值税专用发票资金结算证明
增值税专用发票资金结算证明
中国石化石油分公司
我单位年月日从你单位购买元加油卡，因故无法办理银行转账，需要以方式办理结算
银行卡，卡号 现金
我公司授权我单位员工同志（身份证号）前来办理。以上结算资金系我单位所有。
请根据我单位加油卡的消费实际开具增值专用发票，由此在法律上产生的权利、义务、责任均由我单位享有和承担。
单位名称：
（公章）
年
月
日
增值税专用发票资金结算证明
中国石化石油分公司
我单位年月日从你单位购买元加油卡，因故无法办理银行转账，需要以方式办理结算
银行卡，卡号 现金
我公司授权我单位员工同志（身份证号）前来办理。以上结算资金系我单位所有。
请根据我单位加油卡的消费实际开具增值专用发票，由此在法律上产生的权利、义务、责任均由我单位享有和承担。
单位名称：
（公章）
年
月
日
推荐第10篇：中石化增值税专用发票资金结算证明
增值税专用发票资金结算证明
中石化邵阳石油分公司：
我单位与贵公司所发生的加油卡充值业务，因故无法从银行转账，需要以银行卡或现金进行结算，委托人及银行卡号如下：
授权委托人（身份证号码）： 银行卡号：
以上委托人系我公司员工，银行卡或现金所支付款项为我单位所有，并请贵公司开具增值税发票，由此在法律上产生的权利、义务、责任均由我单位享有和承担。
单位名称：
（公章）
年
月
日
第11篇：中国石化加油卡资金结算证明
加油卡资金结算证明
中国石化 石油分公司：
我单位 年 月 日从你单位购买 元加油卡，因故无法办理银行转账，需要以（ ）方式办理结算
1.银行卡，卡号
2.现金
3.中石化易捷网网上充值 4.其他
兹授权我单位员工 同志（身份证
）前来办理，以上结算资金系我单位所以有。
请根据我单位加油卡实际充值，消费开具 发票，由此在法律上产生的权利，义务，责任均由我单位享有和承担。
单位名称：
年 月 日
第12篇：财付通结算银行帐号证明函
财付通结算银行帐号证明函
公司名称： 开户名称： 开户银行： 银行帐号： 开户人身份证：
兹证明上述银行帐号是我公司的有效帐号，可用于财付通资金的结算。
【开户人签字】
【日期】 【盖章】 【联系人电话】
备注：
“开户名称”是指银行帐户名称，即公司/个人名称 “开户银行”需具体写清xx银行xx分行xx支行（分理处） 公司账户无需填写“开户人身份证” 个人帐户签名应与“开户名称”一致
公司账户请加盖公章，个人账户请个人签字并提供身份证复印件/扫描件（正反面）回传
第13篇：不能使用公务卡结算的证明
（一）住宿
证 明
某某于****年**月**日—****年**月**日在本宾馆（或旅馆）住宿**天，住宿费****元。因本宾馆（或旅馆）无POS机刷卡设备，不能使用公务卡结算，故用现金结算。
特此证明。
（发票单位盖章）
****年**月**日
（二）采购或缴费
证 明
**单位于****年**月**日在本店（或营业厅、销售部）购买（或缴纳）****费用****元。因本店（或营业厅、销售部）无POS机刷卡设备，不能使用公务卡结算，故用现金结算。
特此证明。
（发票单位盖章）
****年**月**日
第14篇：中国石化增值税专用发票资金结算证明
增值税专用发票资金结算证明
中国石化石油分公司：
我单位
年
月
日从你单位购买加油卡，已通过电汇（支票）付款。
我公司授权我单位员工
同志（身份证号：
）前来办理。以上结算资金系我单位所有。
请根据我单位加油卡的消费实际开具增值税专用发票，由此在法律上产生的权利、义务、责任均由我单位享有和承担。
单位名称：
（公章）
年
月
日
第15篇：3账户结算情况证明由开户行出具
附件1：
总行营业部担保处：
兹有我支行/部门客户，于行开立人民币结算账户，账号为，截止年月日，账户余额为人民币____________________。该客户在我行开立的结算账户结算正常，履约记录良好，无透支现象。
我支行/部门建议按我行资信证明标准格式为上述客户出具资信证明。
_____________________________支行/部门（盖章）
支行/部门领导：____________________
经办人：_____________________________
日期：_________________________________
第16篇：结算管理办法
三、工程（预）结算工作管理办法
第一章 目的和适用范围
1、目的和宗旨。为加强工程（预）结算工作的管理，特制定本办法。
2、适用范围。凡集团公司范围所承包施工的工程项目，在办理工程结算及其管理方面均执行本办法。
第二章 工作职责及工作程序
3、工程结算工作的基本原则。对建设单位：实事求是，执行合同。对企业内部：一是应按施工合同约定的时间及时报送出工程结算；二是尽职尽责督促办理工程结算，尽早定案，以利回收工程款；三是方式方法要灵活，不同的项目，不同的情况，区别对待，尽力争取效益最大化。
4、建立结算工作责任体系。项目承包的责任主体是项目部，项目部负责完成从破土动工至工程结算定案的所有工作内容。结算工作的责任层次为分管领导、经营部长、项目经理、造价师等。
5、明确结算工作目标。集团公司每年将下达结算审定任务指标，并作为必保指标在经营承包合同中加以明确或约束。基层公司再将结算指标分解至相关责任人，可参照收款 “六定”措施，即定人、定责任、定时间、定措施、定指标、定奖罚。
6、建立两级工程结算例会制度。即集团公司于每季度第1个月的上旬择日召开例会；基层公司每月下旬召开例会。两个层次的例会主要是互通信息，交流经验，围绕目标，确定措施，限时办结。
7、建立结算工作策划制度。每年初根据两级职代会精神、根据承包经营合同必保指标、根据工作实际，分轻重缓急，列出结算计划安排表，明确送审金额，力争审回价款，完成审定时间，责任人等。无特殊原因该计划即为结算工作指南，并将计划完成情况与个人收益，奖罚等挂勾考核。
8、建立结算工作激励机制。以工程结算定案造价与内控预（结）算造价之差额为基础，按最高不超过3～5%的额度提奖，视难易程度由集团公司审批时酌情掌握（具体情况具体对待），基层公司由经营经理具体办理。为了充分调动相关人员的工作积极性，按照“即定即结，结一奖一”的原则，及时审批，及时兑现。
9、责任人工作定位。分管领导负责督导所有竣工工程的结算工作，全面协调、掌握工程结算的时间、进展、造价等。经营部长负责督促、指导造价师及时编制工程结算，并进行审核。项目经理具体负责施工项目的工程结算工作。造价师积极参与工程成本分析，编制工程结算直至取得结算成果书等。
10、及时编制工程结算书。工程具备竣工验收条件前30天（以向发包人递交竣工验收报告之日为准）起，由项目经理负责，造价师牵头，收齐包括图纸、变更、签证等在内的所有结算资料。造价师应确保按施工合同约定时间将结算报送发包人（无约定的自工程竣工后6个月内）。
根据甘肃省建设厅（2006）223号文件精神，结算未定案，款未付清或未定还款协议前，任何人无权将工程交付发包人；或留与债权相当的工程单元。
安装工程结算应及时送审并积极配合审核，否则将追究责任者的责任。
11、加强工程结算内部审核。建立内部审核程序，其主要步骤有：工程结算初稿编出后，依次经项目经理、经营部长、分管领导审核，并经修改完善后再由公司经理定夺。此前，在必要时分管领导可召集相关人员专题研究结算事宜。分管领导在掌握工程成本状况、甲供料手续办理情况等相关信息后提出个人意见，以供决策领导确定工程造价送审金额。
12、坚持采用有效的结算工作方式。造价师要按照“细、活、全、争”的结算工作思路或方式，充分发挥个人主观能动性。有进有退，合理取舍，尽最大努力以取得良好的结算效果。
13、加强业务沟通，确保结算质量。项目部要及时与造价师通报签证办理等事项，项目造价师在知情的状况下对签证质量负责（即有效性、时效性等）。项目部未向造价师通报交流，致使签证等不能取得审计认可，其责任由项目经理承担。
14、明确方向，突破重点。在结算业务办理的过程中同样要坚持原则性和灵活性相结合。要不失时机做好关键人、关键环节的工作。
15、狠抓结算效力。根据发承包人双方关系程度，可建议发包人选择权威机构审核结算，争取一次到位，避免多头审、反复审造成的效益流失。根据有关规定，对第三方审核机构（事务所等）审定的结算，第四方再审时承包人可不予配合。
16、注重签证、索赔的质量。土建、安装公司经营部指导项目部扎扎实实办理工程签证和索赔。注重签证、索赔的时效性和有效性。对应办未办或经不起审计的签证、索赔，当事人要承担相应责任。
17、建立工程结算信息反馈渠道。每15天或30天由造价师填写工程结算信息反馈表（详见附件1），经营部长最迟于每月30日前将反馈表连同汇总信息交分管领导。分管领导可带至集团业务例会上汇报或交流。
18、项目造价师应建立结算审核跟踪档案。即对送审工程结算，造价师每周至少上门一次，其他时间辅以通讯工具等及时跟踪审核过程。对此，造价师要在专用记录本上留有痕迹，即在结算审核跟踪档案上载明。
19、建立工程结算档案。项目部指定专人负责收集整理图纸、变更、签证、工程联系单等。结算档案要有目录或清单，因责任性等原因导致结算资料遗失或失真将追究当事者的责任。造价师手头的签证单一般都是孤件，故送审时最多只能提供复印件。
20、力求结算时效。由于新材料、新工艺不断出现，一项工程一般需总分包十几家或几十家去完成，可通过做审核方工作，分别出土建、安装、分包审计报告，体现出灵活的工作方法。
21、恰当运用风险转移。（1）如低报价的项目可采取甲供料或分包方式化解风险。（2）善于和充分利用分包商与业主的关系。如很多分包大多是业主指定，由我们过渡办相关手续，对分包方比较有利，总包可通过他们协助解决价差、付款、可左可右的签证事件等。
22、建立内部互信平台。放手让具备业务素质和胜任工作的人去办事，以较小的代价取得比较理想的收益。
23、加强分包工程结算的管理。首先要先签合同后进场。其次，对分包商使用的水电费，分包合同应约定装分表，按实耗量市场价计费，应有人管理此事。第三，当业主支付的配合费偏低，可考虑双向收配合费，即向业主和分包商各取一部分。
第三章 其它要求及附则
24、规范验工月报。首先，注重验工月报的内在质量。其次，按集团公司要求统一设计封面（验工月报）报送建设单位。第三，要考虑报出验工月报累计数与工程结算之间的合理衔接。
25、确认最终结算金额时，签字人应主动与集团公司内部各配合单位（安装、构件、装饰等）进行沟通，确保集团公司整体利益不受损害；如有对帐错误、结算漏项等现象，由签字单位承担一切责任。
26、本办法纳入“一体四标”管理体系，作为集团公司程序文件之一。本办法自2011年1月1日起执行。与以往规定有抵触的以本办法为准。本办法解释权归集团公司经营部。
第17篇：结算书
工程 最终结算协议书
建设单位：（以下简称甲方） 施工单位：（以下简称乙方）
根据甲乙双方年签订买卖工程合同，由乙方承接的现已全部完工，通过双方对乙方所完成的工程数量进行认真清算，达成以下最终结算协议，供双方共同遵守执行。 第一条：经双方对乙方已完工程量进行清算，一致认可完成总金额为总价元（大写：）乙方实际应得工程结算价款为总价（大写： 第二条：经双方协商，工程款支付由
第三条：甲方已支付工程款元整，尚拖欠工程款￥元，（大写
第四条：双方已对该项目工程量进行详实清理并结算，不存在任何遗留问题，如果以后发生相关遗留问题，由乙方自行处理，自负盈亏
第五条：经双方协商，剩余工程货款由甲方出书面申请，由中为支付。支付日期以前（乙方开全剩余发票）。
第六条：自工程款结清之日起，就该项目清算完毕。
第七条：本最终结算协议书自甲乙双方签字盖章成立并生效，一式二份，甲方一份，乙方一份。
甲方（公章）甲方（公章） 负责人：负责人： 日期：日期：
第18篇：结算系统
CBUS 结算子系统培训
结算管理系统介绍 银行承兑汇票业务流程 银行汇票业务流程 银行本票业务流程 同城交换业务流程 结算管理系统包括九个交易，分别是凭证出售1450、密码信封重打印14
51、密码
核验14
52、客户凭证状态查询14
54、客户凭证清单打印14
58、客户凭证缴回处理14
56、凭证挂失/解挂/公示催告62
53、结算业务收费62
56、汇兑集中收费4091。当客户申请购买重控凭证时，柜员启动“1450凭证出售”交易，（客户输入账户密码，）提交成功后，系统会自动记表外付出，还会提示打印业务收费凭证。
出售后发现差错，柜员启动“9900冲正交易” 进行冲正。冲正后可通过0056交易查询凭证状态 。
9900交易提交后，凭证状态为作废。
计费方式可以进行选择，系统自动计算时，金额栏位不能修改，选择柜员手工输入时，金额栏位为自己输入项
支持现金购买重控和无账号购买重控
1450凭证出售时注意事项：
支付密码类型包括无密码、密码信封、支付密码器。
如未留账户密码，则只能出售非支付密码支票，如要出售支付密码支票必须账户留密，和修改留密方式为印鉴+密码形式。
凭证出售时密码栏位需要输入账户密码，支付密码类型可任意选择。
账户类别为对公账户时，凭证种类包括转账支票、现金支票、商业银行承兑、银行汇票申请书、银行本票申请书、电汇凭证；账户类别为对私账户时，凭证种类包括银行汇票申请书、银行本票申请书、电汇凭证。
结算管理系统-凭证挂失/解挂/公示催告
柜员接到客户填写的挂失止付通知书，经审查无误，确认凭证已出售，方可办理挂失。
柜员根据挂失止付通知书，启动“6253凭证挂失/公示催告/解挂”交易，进行挂失，并按规定收取手续费，系统打印业务收费凭证、特殊业务处理凭证。在凭证处于挂失状态期间，客户可以申请解除挂失。
结算管理系统-客户凭证缴回处理
当客户申请账户销户时需要做客户凭证缴回处理
柜员启动“1456客户凭证缴回处理”交易，收回客户空白支票，通过“1458打印客户凭证清单”，核对相符后剪角作废，打印的清单，一联清单加盖业务公章退回客户，另一联清单附作废支票作附件并由客户签字确认。出售给客户未流通的空白票据凭确认无法缴回的，写出无法缴回实物凭证的原因，并加盖公章。
密码信封重打印
本交易为非账务性交易。当凭证出售时密码信封打印失败或者客户丢失密码信封，可通过此交易重打印。
密码信封重打印后，生成新的密码原密码作废。
密码核验
本交易为非账务性交易。如果凭证密码不能确定，可以通过输入账号、凭证密码，来验证密码是否正确。
客户凭证状态查询
本交易为非账务性交易，可以根据凭证的状态查询客户凭证起止号；或根据起止号
码查询客户的凭证状态。
客户凭证清单打印
本交易为非账务交易，先用此交易做清单打印预约申请，再用9993连线预约报表下
载打印。
结算业务收费
收费种类包括承兑签发业务、承兑查询业务、支付密码器、电子结算证、汇兑业务、
交换业务、其他业务。
结算业务收费类别，分现金收费和转账收费两种方式。
汇兑集中业务收费
本交易为账务性交易。
此交易针对有需要的账户，通过开户或资料维护时，收费方式选择“集中收费”。 在做汇兑汇出业务（如6801），不收取该客户手续费、邮电费，不打印收费凭证，
可以按月、季，按系统自动计算的费用，统一在集中收费模块中收取手续费、邮电费。
结算子系统--银行承兑汇票业务
银行承兑汇票业务流程
核心开立保证金或者收妥抵质押物
从信贷系统建立合同或者从核心建立合同（适用于核心与信贷系统中断） 银行承兑汇票签发（4065）
银行承兑汇票到期处理
银行承兑汇票到期收款（4082）
日初批处理扣款
银行承兑汇票到期手工收款（4084）
日终批处理到期扣款（对于资金不足的自动生成垫款）
委托收款付款（6813)
直接提示付款（4067）
银行承兑汇票退款（4066）
银行承兑汇票丧失
银行承兑汇票签发
用4065交易进行签发时，在交易方式栏有三个选项：1本机构签发2跨机构签发3
跨机构确认。我行目前模式是清算中心做本机构签发，跟以前模式相同。分行清算中心也是做本机构签发。此交易增加复核交易，交易吗为9988通用复核交易。 签发成功后，系统自动记表外收，凭证自动销号，对于用保证金签发的系统自动对
保证金，按单张票进行冻结处理。对保证金户的冻结支持透支冻结。日中系统自动对保证金进行跑批上划处理。
4065在进行签发时只需输入合同编号，票号，金额，到期日，收款人账号，户名，
收款行行号
对于本机构签发的机构，在复核时如发现票面错误或者信息录入错误，由录入员在
9988交易中选出此条按ctrl+t进行修改，对于更换后的废票需要启用交易0054进行手工作废处理
银行承兑汇票到期收款
到期收款时，系统在日初时自动进行批处理扣款，先按保证金比率或可用余额
扣收出票人保证金，差额部分再扣收出票人存款账户款项。若出票人存款帐户也不足扣收，则从其他应收款扣到应解汇款。对于需要从“其他应收款”扣款的承兑汇票，系统产生银行承兑汇票到期收款待扣款清单，由开户机构接收核对，并通知签发人将票款存入开户行。
如果日间需要立即扣款，执行“4084银行承兑汇票到期手工收款”交易按票
收款。（此交易输入票据号码和票据金额，差额部分自动扣收，此交易支行执行） 到期日日终时，对于存在其他应收款挂账资金的银行承兑汇票，系统根据其他
应收款销账资料中的“未销金额”，将保证金账户资金和结算户资金扣划到其他应收款，不足额部分系统自动按票产生承兑垫款。
银行承兑汇票付款流程
收到委托收款方式
6812交易对收到委托收款业务有关信息进行登记。在汇票到期日或到期日之后的见
票当日，启动6813委托收款到期付款，付款方式栏选择全额付款，汇划方式选择1生成报文或者选择转内部户，转内部户后用4013交易委托收款付款进行划付。 在6812登记错误的情况下，可以执行交易4043对录入的信息进行维护，或者对于
此笔委托收款的状态进行修改
对于登记的信息，需要进行查询的可以启用交易4048进行查询，根据自己知道的条
件输入
持票人在承兑银行开立账户要求付款
持票人在本机构要求付款时，持票人吧银行承兑汇票和委托收款凭证提交到开户 行，经柜员审核通过后，启动6811发出委托收款登记交易，将生成发出委托收款 编号予以记录与票据和托收凭证一块邮寄或递交清算中心。清算中心收到后，经 柜员审核无误后，做6812收到委托收款登记交易，这时在发出委托收款编号栏输 入提交行提交来的发出委托收款编号，交易完成，生成收到委托收款编号。到期 后启用6813委托收款到期付款交易，输入收到委托收款编号，系统自动返显相关 内容，选择付款方式，汇划渠道选择联盟内汇划，汇划方式自动默认为通存，票 据日期录入票据到期日，然后确认，该笔交易完成，打印记账凭
银行承兑汇票未用退款流程
4068银行承兑汇票查询，查询出该汇票状况。
启4066银行承兑汇票退款。
1- 若该银行承兑汇票未到期，退款原因栏选“1-未到期退款”；不冲减合同额度，
不能重签
2- 若银行承兑汇票逾期未用，退款原因栏选 “2-超期退款，
如发生垫款，则做“3003贷款收回”交易进行还贷处理。
3- 若该银行承兑汇票未到期，需要注销重签的，选择“3-未用注销”，此与1的区
别在于将合同中的额度冲减了，可以进行重签
结算子系统-银行汇票
银行汇票签发
银行汇票签发（4021）支持本机构签发和跨机构签发两种模式，我行目前所有机构
均是本机构签发模式，采用9988通用复核交易进行复核，如复核时发现汇票录入信息有误时，则由录入员通过9988交易找到记录后按ctrl+t进行修改。
如发现打印后的汇票录入信息有误时，未进行资金移存前，启9900冲正交易，输入
交易流水号，进行冲正。银行汇票在签发成功后，通过4028银行汇票资金移存进行资金的移存。 银行汇票付款 对于本系统签发的银行汇票进行申请兑付的交易，执行4022后，用9988进行复核 复核成功后，生成的报文可以在6847进行查询 发出后，如果上海清算中心将资金划回时，通过6636或者6646打印客户入账凭证，也可以通过6847进行查询 银行汇票退款---未到期退款 若签发时选择的交易类别为现金时，退入内部户，然后启用7022交易将现金提出交给客户 若签发时选择的交易类别为转账时，退入申请人账号 银行汇票退款---逾期退款 对于到期未解付的银行汇票，逾期日出票行系统自动接收银行汇票清算中心发来的逾期退回报文申请人持有逾期汇票到出票行要求退款时，启用4027银行汇票逾期退款交易将资金退回客户银行汇票兑付后，签发行的处理 银行汇票在申请兑付后，出票行系统自动接收银行汇票结清报文，核对银行汇票登记簿，如果汇票状态正常，则核销底卡，并向银行汇票清算中心发送确认回执，同时将多余款存入申请人结算账户对于兑付了的汇票cbus系统通过启用6616打印出兑付通知，与底卡进行配对放入传票 丧失银行汇票的处理 对于进行挂失的银行汇票，柜员要启动6831交易及时将挂失信息发送给上海清算中心 结算子系统—银行本票 银行本票签发 银行本票签发（6211）支持本机构签发和跨机构签发两种模式，我行目前所有机构均是本机构签发，该交易无需复核。 如发现打印后的本票录入信息有误时，启9900冲正交易，输入交易流水号，进行冲正。对于打印坏的本票可以执行4071进行重打印，对于老票自动作废处理，新票做签发处理 银行本票付款 本行签发小额银行本票付款（6212）--根据票面信息进行录入，交易成功后入账或者提款 他行签发小额银行本票付款（6872）--根据票面信息进行录入，因为此交易是小额实时业务，在执行主要不要多按回车键，静等交易成功，其操作与小额实时业务相同 小额现金本票付款，款项挂入个人银行汇票户，再通过综合记账从个人银行汇票户取现。 银行本票退款 对于逾期或者客户不用的本票，柜员用此交易进行退款处理 对于现金银行本票进行此交易时，款项退入个人银行汇票户中，然后用综合记账将
现金提出或者通过存款交易存入客户帐
对于转账本票执行此交易时，款项直接转入申请人账户
第19篇：结算心得体会
一个老预算员的心得体会
结算的编制。利润不是干出来的，而是算出来的。结算编制的好与不好，直接关系到利润的多少。结算编制的首过程中，有的单位结算书像投标书一样漂亮，让人看着就觉得很正规，心里很舒服。需要注意的是，结算书最好算人员不要怕麻烦，最好能编制三套结算书。一套报建设方，一套报自己的领导，一套自己留用。个人觉得，最导的要把没有30％以上把握的洽商剔除掉，并解释说这就是我们的结算目标。而报建设方的，能做多大做多大预算，而且要就高不就低。不要怕建设方生气，只要是你能解释出原因的，都编制进去。被建设方砍掉也没关系己留用的那套的意义就在于，这就是自己的心里底线。结算书编制过程中，一定要按日期顺序排列，编号编制。结算工程量计算的准确性问题。有一个朋友，在计算基础挡土墙的时候是这么算的，２４０砖墙，高１米，内侧以１米高，这个没问题。然后算顶面的，他说，因为内侧抹了２０厚的灰，所以顶面宽度应该按２４０+２０＝我是建设单位的，这个２０宽我给你，一定给你。但我要问，你这么算能多算出多少钱？答曰多算１００多元。这里我给你了，但你让我反感了。在以后的结算中，别让我抓住机会，否则你将因些而损失成百上千个１００多大家自己体会吧！但我要说的一点是，建筑工程预算，并不是完全需要百分之百的准确，也没有人能够百分之百当然，超越更好
工程量的计算固然很重要，也占用大量的时间和精力，但毕竟是纯粹的基础工作，会计算只能是个小学生。关键析其经济审核结算的方法。作为建设方造价控制人员，降低总造价，使之达到领导内心的底线就是工作的中心。的好处。分析市场，目前就是卖方市场，僧多粥少啊！因此，建设方有很多的机会把造价降下来。根据多年的经我知道，我写到这里会有非常多的人骂我，其实，我也是打工的啊！拖要有拖的技巧，不能无理由的拖。如果是造价人员可就会吃不了兜着走了。我的方法是：首先要表示出，我很愿意在最短的时间内给你审核完毕出结算报假，实实在在的编。事实上是没有人会实实在在的编制结算的。因此，在建设方审核的过程中，如果发现施工方发点脾气，之后要求拿走，自己修改。报上来之后再发现，再打回去修改。你的老板不会因为你的结算总也审核把结算金额降到没有暴利的 其它的结算方法，那就是审核过程中，吃透合同条款，仔细核算。
如果你要是会读图，能读懂，并且对建筑名词了解，则学习预算是很快的。比如说做建筑预算，包括土方、结构特别是取费这部分。按定额规定编制建筑预算，从开始看定额到能独立完成一份简单的预算（如普通住宅），一就不好说了
预算这工作，其实就是要求一个心细，不要丢项，也不要重复计算。对于预算套价、预算分析、材料分析等工作没必要去多想。当然，如果有条件找一份预算员考试用的那种非常简单的小二层结构图的话，试着按定额要求编相看了
当然，对于比较复杂的大型工程，特别是公共建筑工程，结构非常复杂的那种，需要一定的经验了，主要是对项项，不多项，也还是需要一定的时间积累的
心细、勤快、知道如何得到自己需要的答案等，如果你做到了，那有三年就可以达到精通
简介：一个工程从预算的编制、协商洽谈、造价确认到合同签订，仅仅是该工程的前期准备工作，还要通过艰苦制该工程的最终造价。并经审核后，作为双方对该工程结算费用的依据，对工程竣工结算编制而言，一般应注意(一) 工程竣工结算的编制工作，应由施工单位原编制施工图预算的人员完成。
(二) 工程竣工结算的编制工作，虽然在工程竣工之后进行，但是其资料收集工作应贯穿在整个施工过程中，不能(三) 资料的收集工作，应在严格履行施工合同条款的基础上进行
1．对固定造价合同而言，除节约正常开支外，还需注意固定造价范围以外的工程成本开支，注意资料收集
2．对可调造价合同而言，应注意可调价格范围及市场行情变化，及时收集可信的原始资料和价格依据，便于结3．对成本加酬金合同而言，对成本的支出是否符合合同条款约定，注意成本支出合理性、可靠性依据的收集，4．除此之外，如合同中有施工措施费、安全措施费和索赔等费用条款时，应及时收集资料，做好签证等工作，理收回的条件
(四)竣工结算的编制，一般有两种方法
1．对施工过程中，发生变化不大的工程，根据原有施工图合同造价为基础，根据合同规定的计价方法，对照原作为竣工结算造价的方法。
2．对施工过程中，发生变化较大的工程，根据设计变更资料，重新绘制竣工图，在双方认可的竣工图基础上，这种方法正确度较高，但需大量的时间、精力，往往影响工程款项的及时回收。 工程造价审计：
一般可通过以下两个途径：
一、投资方(业主)有内审能力(权力)的，可通过内部审定的方式，对该绿化工程最终造价予以确认。
二、投资方(业主)没有内审能力(权力)的，可委托社会上工程造价咨询机构，对该绿化工程最终造价予以确定
工程最终造价的审查、确认工作是一项严肃的政策性较强的经济工作，审查人员必须具备较高的政治素养和业务事求是地搞好这项工作。
对工程造价审定而言，审价人员必须依据工程竣工图、工程变更签定单、质量验收等资料，并经现场调查、核实的审查工作。审查工作一般可以分为：工程量核查、价格取定核查和费用计算核查三个阶段：
工程量核查阶段，主要了解该工程中土方量(场外运输等)计算数据是否合理、正确，土方施工工程量作为隐蔽工施工质量是否达到设计要求等情况。
价格取定核查阶段，主要了解各种单价的取定是否合理、是否符合规定。
费用计算核查阶段，主要了解该工程类别、定位是否正确，费率百分比选用是否合理，计算结果是否正确；人工数量汇总是否正确等情况。
经过以上三个审查阶段仔细复核，和审价人员后期认真计算后，才能保证工程最终造价的正确性。 建筑工程土建预算审查技巧
工程预算是确定工程造价和工、料消耗的文件，是考核工程投资经济合理的依据。所以做好工程预算的审查工作
现笔者结合多年的工作实践，浅谈建筑工程土建预算的审查技巧。
一、重视搜集完备的依据性文件
审查人员必须向有关部门和人员搜集完备的编制预算的依据文件、材料，包括：
1、建筑和结构专业提交的全套土建施工图；
2、总图专业提交的土石方工程和道路、挡土墙、围墙等构筑物的平立剖图；
3、工程所在地区的综合预算定额、建筑材料预算价格、间接费用和计取费用的有关规定文件；
4、工程所在地的类似工程预算文件及技术经济指标(供参考)。
二、抓住审查重点
工程量计算、单价套用和间接费的计取是审查工作的重点，应认真对待，一丝不苟。
1、工程量和单价的审查
审查时应注意：A、编制预算时所使用的综合预算定额是否适用于本工程；B、预算书中不得重列综合定额的规则计算工程量；D、防止出现张冠李戴，错套单价的现象。
各分部审核的重点不同，现按分部分述如下：
(1)土石方分部
应注意、本分部仅适用于土石方、满堂基础及基础定额中未综合的土石方项目。
运土数量中，是否已扣除了回填土数量。如有地下室土石方工程时，在计算承台或砼基础时应扣减挖、填、承台)的底标高作为挖土高度，应扣除原泥皮线标高。地下室土方量要计入工作面的土方量。
要辨明挖土的土壤类别，以防止套错单价。对高地下水位地区应注意增列地下水排水费用。
(2)基础分部：
打桩分部的定额仅适用于工业和民用建筑的陆上桩基工程，不适用打试桩及在室内或支架上打桩。
审查时应注意有否忘列各类桩基所对应的机械进、退场费用及组装、拆卸费用。对于冲(钻)孔桩、灌注桩、括，不得重列。超过1米砍桩头及吊运机械费用，不得漏计。
人工挖孔桩定额已包含扩孔5cm砼工程量，预算中不得重计，人工挖孔桩的弃土工程量不得漏列。
(3)墙体分部
砧石墙定额仅适用于平墙，非平墙每m3应增加1.4工日。
墙基与墙身的分界线划分应符合规定。内墙、外墙、框架间墙与非框架间墙应分别计算。墙体工程量不应包
计算墙身长度中，属于框架间墙应扣柱位。墙体高度计算，墙顶是梁应扣梁高，墙顶是板应扣板厚；设有构体檐高在3.6M以下者，均应扣除定额内的垂直运输机械费。墙体计算中不得把门连窗、异形门窗按矩形门窗扣
(4)脚手架分部
审查时应注意满堂脚手架的计算有否漏计增加层；住宅底层层高低于2.2M的柴火间不能计算脚手架；六层费；临街房屋应增加防护措施增加费；天棚高度超过3.6m时应计算满堂脚手架；有装饰墙面(天棚)之一为装饰面和(天棚)均为勾缝或刷浆时应计算20%的满堂脚手架。
砧砌女儿墙高度超过1.2M者应计算双排脚手架。
在高层建筑中，裙房和主楼由于标高不一，应分别套用相应脚手架定额。
(5)柱、梁、板分部
本分部适用于按图示尺寸以立方米实体积计算梁、板、柱的工程量。
审查钢筋砼圈梁、过梁与板，圈梁、过梁与有梁板、平板的界线要分清楚，钢筋砼挑檐反口高度(或者悬挂小于1M者，按钢筋砼檐沟计算。
有梁板计算中要注意梁高必须扣除板厚，主梁长应扣柱位，次梁长应扣主梁宽。
柱与板交接，当柱断面大于0.3m2者，应扣板中柱位(柱头)体积。
钢筋砼阳台、雨蓬的长、宽超过定额规定范围及宽雨蓬或带反梁雨蓬，不能按阳台、雨蓬套价，应按有梁板计算。 (6)门、窗分部
门、窗工程量庆与砧墙中所扣除的门、窗面积相符；不同种类的门、窗(如门连窗)应分别套价。审查门、窗数窗数之和是否相符。门、窗数量计算还要注意配套玻璃种类、厚度是否与定额相同，否则必须换算。
(7)楼地面分部
审查时要注意各层地面面积总和应与相应建筑面积相符。
地面是水磨石，防滑地砧面层时，计算面层工程量后还需另计水泥砂找平层工程量，整体面层设计图纸与定层设计所采用材料与定额不符时应进行换算。当设墙裙时，应在相应的地面项目中扣除所含踢脚线含量。
(8)屋面分部
定额中屋面防水及檐沟防水已包括防水粉用量，如与定额不同时应予换算。定额中规定屋面隔热层垫砖高为予换算。
屋面找坡：用砂浆防水层，找坡套用细石砼找平层，不用砂浆防水层，找坡就直接套细石砼面层。
屋面面积之和应和一层相应建筑面积相符。
(9)装修分部
审查时应注意勒脚装修有否漏计，檐口高度在3.6M以内的单层建筑外墙粉刷应扣卷扬机费；严格区分普通水泥漆)等涂料时，应扣除室内抹灰定额内的石灰浆含量；外墙面喷塑应增列打底子项；主梁净高超过50cm或距在0.7M内的有梁板天棚，其抹灰工程量应乘1.4系数；块料面层按实铺面积计算。
(10)构配件分部
应注意：不得把阳台台板及墙合并套用栏杆单价，以引起造价增加。
审查构配件项目时要注意不得漏计面层装饰工程量。
2、各项费用审查：
各项费用计取基数应按一般工程项目、打桩项目、装修项目分别计算。
打桩：制作兼打桩按一般土建取费率的80%计算间接费；单独打桩(不施工上部工程)按土建取费率的40%桩的制作和打桩的直接费合计数为计费基数。打桩不计取塔吊费用。
高级装饰：按规定其取费率为土建工程取费率的40%计算间接费。
对无定额可套而用市场造价套价的特殊材料项目不能计取间接费只能计取税金。
三、做好复核工作
完成预算审查之后，为了检验审核成果的可行性，必须采用类比法。即利用工程所在地的类似工程的技术经距过大，应寻找原因，如设计错误，应予纠正。
预算审核是一项细致的技术经济工作，虽有技巧，但应在正确的工作方法和丰富的业务知识指导下，才能收在施工单位现场的预算人员的工作就不是很多，一个月也就忙那么几天，过了那几天，时间还不都是属于自己的去按领导的意思来做，遇到有些想不明白的问题，直接问你的领导该如何做，这样可以达到事半功倍的效果。在能要发生的事情做好（预算人员的工作），当领导需要的时候直接拿出来，比如说，结构快出正负零的时候，你关系，但一定要与材料人员进行沟通，进场多少材料，特别是周转材料一定要心中有数。如果你能在领导没有安金额是多少，有可能会亏损啊。个人觉得，最好是不要弄赢利了，前边一直报喜，到最后突然结算亏损了，那吃结果，领导不会怪你的，因为工程不是你做的，材料也不是你进的，民工队也不是你选的，领导自然会分析原因对于工作中领导可能会安排的事，提出部分来给大家作参考（不含正常工作）： １、周转料的费用比较。实际发生与投标额的对比，难点在于周转次数； ２、钢筋接头的费用比较；
３、商品砼按小票结算与按实结算差额；４、人工费分析； ５、分阶段成本分析； ６、损耗率的测算； ７、现场零星用工的发生率；
８、材料进价与投标价、市场价的对比。等等。仅供参考。 被动条件下结算的审核。
目前我所做的工作是审核一份2800平方米的酒楼装饰工程结算，没有招标，直接给了一家装饰公司施工（以前有工程变化较大，中间对一些高档材料也没有价格认证，结算审核非常的困难。原因如下： 首先，可套用定额的项目不多，造价中的大部分来自于艺术性装饰及高档材料价； 其次，非常少见的施工技术，有些是第一次见到（以前做的装饰预算都是比较简单的那种）； 第三，材料价格不好确认。
我的审核办法是，首先确认人工费单价。经过协商，双方认同人工费单价，不管是什么项目，人工费单价按55但领导认可了，我也没办法）；之后，对于材料单价的确认，不能因为对方说是进口的我就认可是进口的，我认与我争论的不是非常的厉害，那说明有可能我给高了。如果对方情绪非常的激动，那交给领导决定。如果对方没定要找回来。我要求施工方提供材料供货合同或发票，但我不是很信任这些东西，留给领导作参考吧！对于一些意并做了记录，心中有数，大概需要多少时间做完，估价进入结算 投标的技巧
很多预算人员，拿来图纸就开始做预算。我以前的公司就是如此，大家都把图纸熟悉完并开始算工程量的时候，事。正常情况下，首先要详细阅读招标文件，特别是对招标文件中投标范围的描述，一定要看清。有些招标单位这些都要记下来，在答疑的时候提出来。分析图纸很重要。清单报价，预算人员不用仔细算工程量，但结构形式积砼施工，就可以适当的降低报价，有利于中标。单价上，各单位有各单位的绝招。对建设单位影响最大的是总聪明的施工单位，往往在施工组织设计上做手脚。很不幸的是，偶就曾经上过这样的当。因为没的把施工组织设颗雷，不小心被我踩到了。血的教训啊，让公司损失了数十万元。当然，一本制作精美的标书，也是吸引建设方
第20篇：结算委托书
结算委托书
XXXX有限公司:
由于我公司总部在筹备上市，为此公司要求驻全国各地所有分支机构全部进行注销；现我公司全权委托XXXXXXXXXX公司与贵公司进行账目结算，由此给贵公司带来不便敬请谅解。 敬礼！
特此委托
委托单位（章）:XXXXXXXXXX分公司
受托单位（章）:XXXXXXXXXX公司
2012年XX月XX日 受托单位:
银行开户名称: XXXXXXXXXX公司
账号: 61 XXXXXXXXXXXXXXX99
开户银行:XX银行XX支行
电话:010-87654321
传真:010-12345678
