证券从业人员
推荐第1篇：证券从业人员管理
第2章证券从业人员管理 2.1从业资格
2.1.1从业资格概述
在依法从事证券业务的机构(以下简称"机构")中从事证券业务的专业人
员，应当按照法律规定，取得从业资格和执业证书。下面对从业资格相关内容
进行简单介绍。
1.从事证券业务的专业人员
(1)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务k
专业人员，包括相关业务部门的管理人员。
(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售 机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管 理人员。
(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。 (4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。 (5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。 2.专业人员从事证券业务的资格条件
专业人员申请从事不同的证券业务需要具备不同的资格条件。 (1)一般证券业务
国已取得证券从业资格
一合一
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花被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用
园具有完全民事行为能力 圆最近三年未受过刑事处罚
囤未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的 囤品行端正，具有良好的职业道德
国法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。 (2)证券投资咨询业务
圆通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格 @被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用
园具有中华人民共和国国籍 回具有完全民事行为能力
囤具有大学本科以上学历(教育部认可的)
囤具有从事证券业务两年以上的经历 国未受过刑事处罚
回未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
回品行端正，具有良好的职业道德
囤法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。 (3)证券经纪营销业务
国通过以下四组考试中任意一组；通过了证券基础知识和任意一门专业科目
的考试；通过了证券经纪人专项考试两个科目；通过了资格考试的证券基础知
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识和专项考试的证券经纪业务营销两个科目；通过了资格考试的证券交易和专 项考试的证券市场基础两个科目
四被证券公司聘用 园具有完全民事行为能力 圆最近三年未受过刑事处罚
囤未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
囤品行端正，具有良好的职业道德
国法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。 3.从业人员申请执业证书的条件和程序
(1)从业人员申请执业证书的条件
从业人员需要先取得从业资格，取得从业资格的人员，符合下列条件的，
以通过机构申请执业证书
囤已被机构聘用。
四最近三年未受过刑事处罚。
四不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形。
圆未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。 囤品行端正，具有良好的职业道德。
国法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
申请人符合上述规定条件的，协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证
监会备案，颁发执业证书；不符合上述规定条件的，不予颁发执业证书，并应
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当自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。
(2)从业人员申请执业证书的程序
申请人通过所在机构向协会申请执业证书，其具体程序是
国由机构资格管理员在执业证书管理系统中为申请人分配登录号。
申请人登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书 面申请表及身份证复印件、学历证明复印件、2寸彩色证件照一张等材料提交月
在机构。
园机构资格管理员对执业证书申请表进行初审、复审并确认，书面申请表由
机构保管备查，电子申请表提交协会。
圆协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面
申请表及有关证明材料。
回对于符合条件的申请，协会予以通过，生成电子版执业证书，并在协会网
站公告。
2.1.2监督管理
1.取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书
重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
2.从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他 原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内 同协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。
3.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发 主后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。 1111o中国电信4G 1820 86%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
4.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。
5.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关
规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。
6.协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从
业人员的职业道德和专业素质。
7.协会依据本办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大
纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。
8.协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管
理。
2.1.3法律责任
1.参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参
加资格考试。
2，取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证
书；已颁发执业证书的，由协会注销其执业证书。
3，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事 人的，或者不按规定履行报告义务的，由协会责令改正；拒不改正的，由协会 对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者
并处警告、3万元以下罚款。
4.机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正 拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。 合一
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5.从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由 协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予 从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单到 或者并处警告、3万元以下罚款。
6.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的
人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。
·IW'z3上lla八y--I'园中7」'四期人ur£1」囫贝，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁
难有关当事人的，协会应当给予纪律处分。
2.1.4资格管理的有关规定
1.证券经纪业务营销人员执业资格管理的规定
根据《证券公司监督管理条例》和中国证监会《关于证券公司经纪业务营销 活动有关事项的通知》对证券公司经纪业务的营销活动的规范要求，要求证券 公司加强证券经纪业务营销人员(以下简称"营销人员。)的管理，具体规定如 1 0
(1)通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在村 构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类 人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动。
口)申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请 表》，经所在机构审核后通过该系统向中国证监会提交申请。
(3)营销人员应遵守证券业务的相关法律、法规和行政规章，遵守从业人多
执业行为准则，并按要求参加从业人员年检。
(4)营销人员应按照中国证监会对从业人员的统一要求参加后续职业培训， 主菜单
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规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。
2屈券投资基金销售人员从业资格管理的规定
证券投资基金销售人员是指下列两类人员：基金销售机构总部及主要分支机 构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业 务负责人；基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的 人员。
关于证券投资基金销售人员从业资格管理的具体规定如下。
(1)基金销售人员应按照本规则的要求取得从业资质证明，基金销售人员月
业资质可以通过以下方式获取
国通过证券业从业人员资格考试中的"证券市场基础知识"和"证券投资基
金"两科考试，由所在机构统一进行注册申请，符合条件的可获得中国证券业衫 业证书。
@通过基金销售人员从业考试即"证券投资基金销售基础知识"一科的，可直
接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
(2)基金销售人员应符合下列资质要求
国基金管理公司的全部基金销售人员应取得规定的中国证券业执业证书。
四证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机 构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得规定的 中国证券业执业证书。
国证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基
金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财
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业务咨询等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。 臼)基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通迠
适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。
(4)对于通过证券业从业人员资格考试的基金销售人员，基金销售机构应遅 照《证券业从业人员资格管理办法》《证券业从业人员资格管理实施细则》和
《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》的要求，统一办理执业注册、后
续培训和执业年检。
(5)对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，基金销售机构可李 照协会证券从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培
训。取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员可以参加所在机构组织的鲽 训，也可以参加协会远程系统的培训或所在辖区地方证券业协会组织的培训。
(6)基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质利 业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人
员的基本资料和培训情况等。
(7)基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基盏 销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编 号、所在营业网点等信息。
(8)协会对各基金销售机构基金销售人员的持证上岗情况以及执业行为等进 行监督检查。对于违反本规则及协会其他自律规则的，协会将进行调查并视情 节轻重对基金销售机构和基金销售人员予以纪律处分，相关惩罚记录记入基金 销售人员和所在机构的诚信数据库。不予纠正或情节严重的，报告中国证监 , A ZX 0 合一
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3.证券投资咨询人员分类及其从业室格管理的规定
证券投资咨询业务是指取得监管部门颁发的相关资格的机构及其咨询人员为 证券投资者或客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议，并直接或间 接收取服务费用的活动。
(1)证券投资咨询人员分类
根据服务对象的不同，证券投资咨询业务可以分为：面向公众的投资咨询业
务；为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务；为本公司投 资管理部门、投资银行部门的投资咨询服务。
(2)证券投资咨询人员资格管理的规定
证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具备下列条件：具 有中华人民共和国国籍；具有完全民事行为能力；品行良好、正直诚实，具有 良好的职业道德；未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重行政处罚；具有 大学本科以上学历；证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历；通 过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试；中国证监会规定的其他条 件
证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，按照下列程序审批：申 请人向经中国证监会授权的所在地地方证管办(证监会)提出申请(所在地地
万证管办(证监会)未经中国证监会授权的，申请人向中国证监会直接提出申 请，下同)，地方证管办(证监会)经审核同意后，提出初审意见；地方证售 办(证监会)将审核同意的申请文件报送中国证监会，经中国证监会审批后， 向申请人颁发资格证书，并将批准文件抄送地方证管办(证监会)。
证券、期货投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，应当提交下列文 1111o中国电信4G 1820 85%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
件：中国证监会统一印制的申请表；身份证；学历证书；参加证券从业人员资 格考试的成绩单；所在单位或者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材 料；中国证监会要求报送的其他材料。
取得证券投资咨询执业资格的人员，应当在所参加的证券投资咨询机构年检 时间同时办理执业年检。取得证券投资咨询从业资格，但是未在证券投资咨询 机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。
4.证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求
(1)首次注册程序
国对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资顾问或证券 分析师的人员(以下简称=申请人=)，证券公司、证券投资咨询机构的资格管
理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统(以下简称=男 统")，系统将自动生成系统编码和密码(申请人的初始密码有特定规律，第
一、
二、五位为字母，第
二、
四、六位为数字。例如；b5mo12，第四位 的=0。是数字零，第五位是小写字母"1。)。
@申请人在系统的主页上输入系统编码和密码，即可进入系统填写执业注册 申请表。申请人要根据自己从事证券证券投资咨询业务具体类别选择注册登记 为证券投资顾问或证券分析师。申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机
构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：执业注册申请表；身份证 复印件；学历证书复印件；具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作 证明；未受过刑事处罚的证明；证券业协会规定的其他材料。
证券公司、证券投资咨询机构应当妥善保管上述书面材料，以备证券业协会检 查
国证券公司、证券投资咨询机构对申请人提交的申请表进行审核，确认其是
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否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交证券业协
zr 0
@证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系 统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申 请材料后三十日内审核完毕。对不予注册登记的人员，证券业协会通过系统通
知其所在机构，并说明原因。
囤注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员，其所在机构、执业证书编
号、从事证券投资咨询业务类型等信息将在证券业协会网站公示。
(2)变更注册程序
国提出变更请求。证券公司、证券投资咨询机构资格管理员登录系统，进入 变更申请菜单，点击"录入"，在屏幕下方填写"申请人姓名"和"身份证号码。， 并选择"变更类别"，点击"增加"。录入完毕后，屏幕上显示出所有已经录入的 待变更注册申请人信息，资格管理员选择相应人员，确认后点击下方的"提
@对变更申请进行审核。证券业协会确认申请人原所在证券公司、证券投资 咨询机构已经提交离职备案和诚信执业情况说明后，受理其变更注册请求。之 后，申请人所在证券公司、证券投资咨询机构资格管理员可在系统中查询申请 人的系统编码和密码，并通知申请人登录系统，修改执业注册申请表中的相关 1言息。申请人修改相关信息后，将执业注册申请表提交给证券公司、证券投资
咨询机构审核。申请人符合注册登记条件的，证券公司、证券投资咨询机构将 相关申请提交证券业协会。
国证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系 统进行审核，必要时可要求机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材 1111o中国电信4G 1820 85%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
料后三十日内审核完毕。对不予注册的人员，证券业协会通过系统通知其所在 机构，并说明原因。
国证券投资顾问或证券分析师完成变更注册登记后，证券业协会将在网站更 新有限公示信息。
5.保荐代表人的资格管理规定
m个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件
圆具备3年以上保荐相关业务经历。
四最近3年内在本办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人。 名参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。
回诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行
政处罚。
囤未负有数额较大到期未剐尝的债务。
囤中国证监会规定的其他条件。
(2)个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会插
交下列材料
冗申请报告。
四个人简历、身份证明文件和学历学位证书。
国证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明。 国证券业执业证书。
囤从事保荐相关业务的详细情况说明，以及最近3年内担任法律规定的境内 1111o中国电信4G 182o %5%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
证券发行项目协办人的工作情况说明。
囤保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人遵纪守法、业务水平、组织 能力等情况。
国保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由
其董事长或者总经理签字。
园中国证监会要求的其他材料。
臼)保荐代表人被吊销、注销证券业执业证书，或者受到中国证监会行政交 罚的，中国证监会撤销其保荐代表人资格；不再符合其他条件的，中国证监会 责令其限期整改，逾期仍然不符合要求的，中国证监会撤销其保荐代表人资 格
(4)个人通过中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试或者取得保荐代荖
人资格后，1里列A匕=J彐节/」u甲囤旺竹业附z3竭百丁圈旺血z3imw口i岊'l出书匕了捐)组5八 的保荐代表人年度业务培训。保荐代表人未按要求参加保荐代表人年度业务培 训的，中国证监会撤销其保荐代表人资格；通过保荐代表人胜任能力考试而未 取得保荐代表人资格的个人，未按要求参加保荐代表人年度业务培训的，其保 荐代表人胜任能力考试成绩不再有效。(5)保荐代表人的注册登记事项包 括
圆保荐代表人的姓名、性别、出生日期、身份证号码。 四保荐代表人的联系电话、通讯地址。 圆保荐代表人的任职机构、职务。 W荐代表人的学习和工作经历。 囤保荐代表人的执业情况。
1111o中国电信4G 1821 %5%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
囤中国证监会要求的其他事项。
(6)保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职利 构向中国证监会申请变更登记，并提交下列材料 囤变更登记申请报告。 四证券业执业证书。
圆保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明。
@新任职机构出具的接收函。
囤新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应
由其董事长或者总经理签字。 囤中国证监会要求的其他材料。
6.客户资产管理业务投资主办人执业注册的要求
证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在协会进行执业注册，具体要求
如下。
(1)申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件
国已取得证券从业资格。
圆具有三年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。
@具备良好的诚信记录及职业操守，且最近三年内没有受到监管部门的行政
处罚。
圆协会规定的其他条件。
(2)投资主办人通过所在证券公司向协会进行执业注册，并提交下列材料 1111o中国电信4G 1821害5%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
图申请人具有三年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历的证明。
四申请人对申请材料的真实、准确和完整的承诺。 园协会要求报送的其他材料。
证券公司初次办理的，还应当提交机构信息备案表和公司客户资产管理业务
许可证明复印件。
(3)协会在收到完整申请材料后20日内完成注册。有下列情形之一的人员，
不得注册为投资主办人
国不符合本规范第三十一条规定的条件。
@被监管机构采取重大行政监管措施未满两年。
圆被协会采取纪律处分未满两年。 圆未通过证券从业人员年检。
囤尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。
园其他情形。
(4)协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。有下列情开
之一的，不予通过年检
区)不符合一般证券从业人员有关规定。 四两年内没有管理客户委托资产。
圆被监管机构采取重大行政监管措施未满两年。 圆被协会采取纪律处分未满两年。 囤其他情形。
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未通过年检的人员，协会注销其投资主办人资格，并将相关情况记入从业人
员诚信档案。
(5)投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内
向协会进行离职备案。
(6)投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立萼 观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，
保护投资者合法权益。
(了)投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的爷
为，或其他违反规定的操作。
7.财务顾问主办人应当具备的条件
财务顾问主办人是指对财务顾问及其负责并购重组项目的签名人员，应当具
备下列条件
川具有证券从业资格。
(2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历。
(3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。 W所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。
(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。 (6)最近24个月无违反诚信的不良记录。
(7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处
分
(8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。
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倒中国证监会规定的其他条件。
2.2执业行为 2.2.1执业行为概述
1.证券业从业人员执业行为准则
《证券业从业人员执业行为准则》(以下简称《准则》)是由中国证券业协
会(以下简称"协会")发布实施的行业自律规则，《准则》的内容不仅包括
《证券法》《证券投资基金法》及相关法律法规中明确规定的禁止性行为，还
包括证券行业发展过程中形成的证券从业人员的基本行为规范和标准。
(1)禁止行为
国从业人员一般性禁止行为：从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证
券交易价格等非法活动；编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；损害社 会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；从事与其履行职责有利益冲突的 业务；贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务；接受利益相关方的贿赂或 对其进行贿赂；买卖法律明文禁止买卖的证券；违规向客户作出投资不受损失 或保证最低收益的承诺；隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；泄露客户资 料；中国证监会、协会禁止的其他行为。
@证券公司的从业人员特定禁止行为；代理买卖或承销法律规定不得买卖或 承销的证券；违规向客户提供资金或有价证券；侵占挪用客户资产或擅自变更 委托投资范围；在经纪业务中接受客户的全权委托；对外透露自营买卖信息，将
自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；中国证监会、协会禁止 的其他行为。
园基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为：违反有关
信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息；在不同基金资产之间、基金资
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产和其他受托资产之间进行利益输送；利用基金的相关信息为本人或者他人谋 取私利；挪用基金投资者的交易资金和基金份额；在基金销售过程中误导客 户；中国证监会、协会禁止的其他行为。
@证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁 止行为：接受他人委托从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益，分担 证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；依据虚假信息、内幕信息或 者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；中国证监会、协会禁止的其他行 为
(2)基本准则
国从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管 理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度
以及行业公认的职业道德和行为准则。
@从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守
信，勤勉尽责，维护行业声誉。
圆从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业
服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户掲示投资风险。
@为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通 过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。
囤从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突 或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应确保客户的利 益得到公平的对待。
囤从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人
隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但下列情况除 主菜单
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外：国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的；有关法律、法规要求提供的。从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有 关规定或合同约定承担上述保密义务。
国机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及 时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应及时采取措 施妥善处理。机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者协会报 告；协会对从业人员的报告行为保密。机构或机构相关人员不得对从业人员的 上述报告行为打击报复。
2.中国证券业协会诚信管理的规定
中国证券业协会(以下简称"协会")建立诚信信息管理系统、诚信状况评估
和检查制度，对会员和从业人员的诚信建设进行日常管理。诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。
(1)诚信信息的采集与管理
诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守
信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。
国诚信信息的内容。诚信信息包括；基本信息、奖励信息、处罚处分信息及
协会自律规则规定的其他信息。
四诚信信息采集的途径。
圆诚信信息的管理。协会应公正、客观地记录从不同信息渠道获取的诚信信 息，保持I成信信息的原始完整性，不得有选择地记录I成信信息。 记入诚信信息管理系统的诚信信息所对应的决定或者行为经法定程序撤销、
变更的，协会应及时删除、修改相应诚信信息；经规定途径采集的信息所对应
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的决定或者行为经法定程序撤销、变更的，会员应自收到撤销、变更决定文书 之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报。
(2)诚信信息的保存与效力期限
诚信信息以电子文档形式长期保存。诚信信息有纸质证明文件的，证明文件
以电子和纸质两种形式保存。
诚信信息的效力期限为；基本信息长期有效；奖励信息、处罚处分信息效力
期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5 年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执 行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。超过效力期限的诚信信息转入 历史记录库。转入历史记录库的信息不再提供查询服务，但法律法规及协会另 有规定的除外。
臼)诚信信息的使用与查询
效力期限内的诚信信息根据性质分为公开信息和有限公开信息。
查询申请符合规定条件、材料齐备的，协会应自收到查询申请之日起】0个工 作日内出具诚信报告。查询申请人在获得协会出具的诚信报告前，应签署合法 使用所查询诚信信息并保密的承诺书。查询申请不符合上述规定，或查询信息 涉及国家秘密、其他公民、法人或其他组织的商业秘密及个人隐私的，协会对 查询申请不予准许，并向申请人说明理由。
协会应当保留诚信信息查询记录，但下列情形除外；查询公开诚信信息的 会员、从业人员按规定权限查询本单位及本单位从业人员或本人诚信信息的。 查询记录应当包括诚信信息的查询者、查询对象、查询原因、查询内容、查询
时间等情况。查询记录自该记录生成之日起保存5年。
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1111o中国电信4G 1821 %5%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
(4)诚信状况评估与检查
协会根据行业I成信建设发展需要，制定会员、从业人员诚信状况评估标准， 对会员、从业人员诚信状况开展评估。会员、从业人员诚信状况评估可采取自 评、他评或二者相结合的方式。会员在诚信评估周期内的诚信制度建设、诚信 活动开展、受奖励、受处分处罚以及其他影响诚信状况的情况纳入诚信状况评 估。从业人员受奖励、受处分处罚以及其他影响诚信状况的情况纳入诚信状况 评估。
协会可根据行业诚信建设需要，对会员、从业人员诚信情况进行检查，对于
违反诚信规定的会员、从业人员，采取自律惩戒措施。
(弓)诚信自律管理与责任
会员、从业人员对自己报送的诚信信息的真实性、准确性、完整性负责。报
送的诚信信息有虚假内容的，协会应采取谈话提醒、警示及其他自律管理措 施；情节严重的，协会应给予纪律处分。会员无正当理由不按规定报送、更新 诚信信息的，协会应予以提示；提示后仍不按规定报送、更新的，协会应采取
自律惩戒措施。
协会工作人员和其他知情者对有限公开诚信信息及历史记录库中诚信信息负 有保密义务，并承担相应的保密责任。协会工作人员有下列行为之一的，应追 究其责任
乞违反保密职责，泄露有限公开诚信信息及历史记录库中诚信信息或超范围 使用诚信信息
宝擅自修改诚信信息或有选择地记录诚信信息。
协会对违反规定超出查询目的泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加
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1111o中国电信4G 1821害5%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、从业人员和其他应当 接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施；情节严重的， 应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施；违反法律、法规、行政规 章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。
3.证券市场禁入措施
中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人
员，根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施。
(1)证券市场禁入措施的实施对象
下列人员违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国 证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施
国发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员，其他信息披露义务人或
者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员。
@发行人、上市公司的控股股东、实际控制人或者发行人、上市公司控股股
东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员。
国证券公司的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门负责人、分支机
构负责人或者其他证券从业人员。
国证券公司的控股股东、拿；际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人 的董事、监事、高级管理人员。
国证券服务机构的董事、监事、高级管理人员等从事证券服务业务的人员和 证券服务机构的实际控制人或者证券服务机构实际控制人的董事、监事、高级 管理人员。 合一
1111o中国电信4G 1822害4%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
国证券投资基金管理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级管理人员
及其内设业务部门、分支机构负责人或者其他证券投资基金从业人员。
申国证监会认定的其他违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有关
责任人员。
(2)证券市场禁入措施的内容及期限
违反法律法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员
采取3～5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损 害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有 关责任人员采取5～10年的证券市场禁入措施；有下列情形之一的，可以对有关 责任人员采取终身的证券市场禁入措施
囤严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的。
四违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱 证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害 bh H1.
园组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关
规定的活动的。
@其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。
(3)证券市场禁入措施的程序
中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措 施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。 被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁
入决定后，立即停止从事证券业务或者履行上市公司董事、监事、高级管理人
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1111o中国电信4G 1822害4%回国 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。
2.2.2证券经纪业务的有关规定
证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照
客户的要求代理客户买卖证券的业务。
1.证券经纪人与证券公司之间的委托关系
证券经纪人与证券公司之间的法律关系界定如下；。证券经纪人，是指接受词
券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然
这一界定有三层含义，一是证券公司与证券经纪人之间的法律关系最委托代
理关系，证券经纪人应根据证券公司的授权开展范围内客户招揽和客户服务等 活动，在授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任，超出授权 范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任；二最证券经纪人是自 然人，不能是机构或团体；三是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不能是 员工或居间人，证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽和客户服务等活 动，只能采取证券经纪人的形式，不能采取居间人等其他形式。
2.证券公司对证券经纪业务营销人员管理的规定
证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度， 规范证券经纪业务人员行为。
(1)从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客F 贫金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术 人员不得承担风险监控及合规管理职责。
(2)与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。涉及萼
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ooooo中国电信4G 1825害3%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关 系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一 人操作、一人复核，复核应当留痕。涉及限制客户资产转移、改变客户证券账 户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规 性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。
(3)证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，
保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证 券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
(4)证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开产 数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户
投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。
3.证券经纪业务营销人员执业行为范围及禁止性规定
(1)证券经纪业务营销人员的执业行为范围
按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以根据证
券公司的授权，从事下列部分或者全部活动
向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况。
回向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程。 回向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、中国证监会规定、自律规
则和证券公司的有关规定。
回向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息。
向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信
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ooooo中国电信4G 1825害3%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
日
山\0
国法律、行政法规和中国证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
(2)禁止性规定
按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人及营销人员不得有下列禁止
性行为
国替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划
转、查询等事宜。
园提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买
卖
@与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损
失作出承诺。
@采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客
0
囤泄露客户的商业秘密或者个人隐私。
囤为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。 国为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体
从事客户招揽和客户服务等活动。
回委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。 雹损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
除上述9项禁止性规定之外，《中国证券业协会证券经纪人执业规范(试
行)》又进一步规定了以下5项禁止性行为
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IIII·中国电信4G 1825害4%仁卫手 《返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
®以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协 它代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。 自在执业过程中索取或收受客户款项和财物。
向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的
信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。
回违背职业道德的其他行为。 2.2.3执业行为规范
1.销售证券投资基金的行为规范
(1)办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取 以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进 行注册或者经中国证监会认定。未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中
国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。任何个人不得以个 人名义办理基金的销售或者相关业务。
(2)宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从暮 基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全 并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检
查和监督。
(3)基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查 和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。 00ooo中国电信4G 1825害4%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
(4)基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别萼 户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持 有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或 者影印件。基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的， 应当通过合同、协议或者其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资 料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责 和程序。
(5)基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人k 开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计 起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保
存15年。
(6)基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理) 签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：销售费用分 配的比例和方式；基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；对基金持有人
的持续服务责任；反洗钱义务履行及责任划分；基金销售信息交换及资金交收 权利义务。
(7)基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构不得办理基主
销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
(8)基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平亡 进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存 储。数据交换应当符合中国证监会的有关规范。
(夕)投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定k
特殊基金品种除外；投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请
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0oooo中国电信4G 1825害4%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
即为成立；申购申请是否生效以基金份额登记机构确认为准。
(10)基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的
约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同、招募说明
书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载 明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
(11)基金销售机构及基金销售相关机构应当依法为投资人保守秘密。基金 销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售活动的，应当报相关部 刁进行网络内容服务商备案，其信息系统应当符合中国证监会基金销售业务信 息管理平台的有关要求，并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监 会备案。
(12)基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：以排挤竞争对手 为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额 等方式销售基金；以低于成本的销售费用销售基金；承诺利用基金资产进行利
益输送；进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外)，未按规 定公告擅自变更基金的发售日期；挪用基金销售结算资金；其他情形。
2.代销金融产品的行为规范
代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介
绍金融产品购买入的行为。关于代销金融产品的行为规范的具体规定如下。
(1)证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监乭 的规定，取得代销金融产品业务资格。证券公司住所地证监会派出机构按照证 券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申 请进行审批。 合一
ooooo中国电信4G 1826 84%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
(2)证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批滩 或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
(3)证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遅 循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户 合法权益。
(4)证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调登
与风险评估、销售适当性管理等制度。证券公司应当对代销金融产品业务实行 集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止 证券公司分支机构擅自代销金融产品。
(5)接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。 审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
(引证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依 据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金
融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可 以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
(7)证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权和 义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的
相关安排；受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；出现委托 人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；因金融产品设计、运营和委托人 提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不 承担任何担保责任。证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公 司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供
八h 1寸刀山六力中砭Ul ooooo中国电信4G 1826 84%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
(8)证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状 况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融 产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性 的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知 客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的， 证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
(夕)证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同 事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有 关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特 征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。
(10)证券公司代销金融产品，不得有下列行为：采取夸大宣传、虚假宣传 等方式误导客户购买金融产品；采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购 买金融产品；与客户分享投资收益、分担投资损失；使用除证券公司客户交易 结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资 金；其他可能损害客户合法权益的行为。
3.证券投资咨询人员的禁止性行为和法律责任
证券投资咨询，是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列 形式为证券投资人或者客户提供证券、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询
服务的活动；接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务；举办有关证 券投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询 服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务
中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)认定的其他形式。
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(1)证券投资咨询人员的禁止性行为
证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止 行为：接受他人委托从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益，分担证 券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；依据虚假信息、内幕信息或者 市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；中国证监会、协会禁止的其他行 为
(2)证券投资咨询人员的法律责任
证券、期货投资咨询机构有下列行为之一的，由地方证管办(证监会)处口 元以上，5万元以下的罚款；情节严重的，地方证管办(证监会)应当向中国五 监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚
回向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的。 四未按照本办法规定履行报告和年检义务的。
园未按照本办法规定履行对本机构有关情况发生变化的变更手续的。
@本机构证券、期货投资咨询人员违反本办法规定，受到证券监管部门行政
处罚的。
囤干扰、阻碍地方证管办(证监会)检查、调查，或者隐瞒、销毁证据的。 4.投资顾问相关人员发布证券研究报告应遵循的执业规范
(1)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循独立、客 观、公平、审慎原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。 (2)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当建立健全研究X
象覆盖、信息收集、调研、证券研究报告制作、质量控制、合规审查、证券研
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究报告发布以及相关销售服务等关键环节的管理制度，加强流程管理和内部控 制
(3)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当加强研究对象程 盖范围管理。将上市公司纳入研究对象覆盖范围并作出证券估值或投资评级， 或者将该上市公司移出研究对象覆盖范围的，应当由研究部门或者研究子公司
独立作出决定并履行内部审核程序。
(4)证券公司、证券投资咨询机构应当建立证券研究报告的信息来源管理芾
度，加强信息收集环节的管理，维护信息来源的合法合规性。
(5)证券研究报告可以使用的信息来源包括：政府部门、行业协会、证券多
易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息；上市公司按照法定信 息披露义务通过指定媒体公开披露的信息；上市公司及其子公司通过公司网
站、新闻媒体等公开渠道发布的信息，以及上市公司通过股东大会、新闻发布 会、产品推介会等非正式公告方式发布的信息；证券公司、证券投资咨询机构
通过上市公司调研或者市场调查，从上市公司及其子公司、供应商、经销商等 处获取的信息，但内幕信息和未公开重大信息除外；证券公司、证券投资咨询 机构从信息服务机构等第三方合法取得的市场、行业及企业相关信息；经公众 媒体报道的上市公司及其子公司的其他相关信息；其他合法合规信息来源。 (6)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当审慎使用信息， 不得将无法确认来源合法合规性的信息写入证券研究报告，不得将无法认定真 实性的市场传言作为确定性研究结论的依据。
(了)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，不得以任何形式使片
或者泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开重大信息。
八
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佃)证券公司、证券投资咨询机构应当建立调研活动的管理制度，加强对穆
研活动的管理。发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合 以下要求 国事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序。
四不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研 究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发 布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息。
园不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息。
圆被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容 进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事 实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市公司的证券研究报告。 囤在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据。
(夕)证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研多 报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证 券研究报告的发布时间、观点和结论。
(10)证券公司、证券投资咨询机构应当通过公司规定的证券研究报告发布 系统平台向发布对象统一发布证券研究报告，以保障发布证券研究报告的公平性。在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向证券 研究报告相关销售服务人员、客户及其他无关人员泄露研究对象覆盖范围的调 整、制作与发布研究报告的计划，证券研究报告的发布时间、观点和结论，以 及涉及盈利预测、投资评级、目标价格等内容的调整计划。
(】i)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当按照《发布证 ooooo中国电信4G 1826 85%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
券研究报告暂行规定》及《证券公司信息隔离墙指引》的有关规定，建立健全 信息隔离墙制度，并遵循下列静默期安排
囤担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确 定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。
四担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐 机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起10日内，
得发布与该上市公司有关的证券研究报告。
@担任上市公司并购重组财务顾问，在证券公司、证券投资咨询机构的合规 部门将该上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上 市公司有关的证券研究报告。
5.保荐代表人执业行为规范
保荐代表人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的相关规定，恪守业务规 则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证券发行上市，持续督
导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。保荐代表人不得通过从 事保荐业务谋取任何不正当利益。
保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应 有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力。
保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行 人信息保密。保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者 满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发 行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为。保荐代表人及其配偶
不得以任何名义或者方式持有发行人的股份。
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6.保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施
(1)保荐代表人出现下列情形之一的，中国证监会可根据情节轻重，自确动 之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特另伊 重的，撤销其保荐代表人资格
囤尽职调查工作日志缺失或者遗漏、隐瞒重要问题。 四未完成或者未参加辅导工作。
园未参加持续督导工作，或者持续督导工作未勤勉尽责。
@因保荐业务或其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易
所、中国证券业协会公开谴责。
囤唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工
作
严重违反诚实守信、勤勉尽责义务的其他情形。
(2)保荐代表人出现下列情形之一的，中国证监会撤销其保荐代表人资格
情节严重的，对其采取证券市场禁入的措施
国在与保荐工作相关文件上签字推荐发行人证券发行上市，但未参加尽职调 查工作，或者尽职调查工作不彻底、不充分，明显不符合业务规则和行业规 范
圆通过从事保荐业务谋取不正当利益。 日本人及其配偶持有发行人的股份。
@唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏的文件。
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囤参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏。
(3)发行人在持续督导期间出现下列情形之一的，中国证监会可根据情节鹫 重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐
情节特别严重的，撤销相关人员的保荐代表人资格
国证券上市当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符。
四公开发行证券并在主板上市当年营业利润比上年下滑50%以上。
回首次公开发行股票并上市之日起12个月内控股股东或者实际控制人发生玉
更
@首次公开发行股票并上市之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业
务发生重组。
囤上市公司公开发行新股、可转换公司债券之日起12个月内累计50%以上
资产或者主营业务发生重组，且未在证券发行募集文件中披露。
切实际盈利低于盈利预测达20%以上。
关联交易显失公允或者程序违规，涉及金额较大。
囤控股股东、实际控制人或其他关联方违规占用发行人资源，涉及金额较
大
回违规为他人提供担保，涉及金额较大。
园违规购买或出售资产、借款、委托资产管理等，涉及金额较大。
?董事、监事、高级管理人员侵占发行人利益受到行政处罚或者被追究刑事蒙 ooooo中国电信4G 1826 85%二二二!手 〈返回未来学院一WebApp 〈返回考点速记
?违反上市公司规范运作和信息披露等有关法律法规，情节严重的。
?中国证监会规定的其他情形。
(4)保荐代表人被暂不受理具体负责的推荐或者被撤销保荐代表人资格的， 保荐业务负责人、内核负责人应承担相应的责任，对已受理的该保荐代表人具 体负责推荐的项目，保荐机构应当撤回推荐；情节严重的，责令保荐机构就各 项保荐业务制度限期整改，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人， 逾期仍然不符合要求的，撤销其保荐机构资格。 7.资产管理投资主办人执业行为管理的有关要求
(1)协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。有下列情开 之一的，不予通过年检；不符合一般证券从业人员有关规定；两年内没有管理
客户委托资产；被监管机构采取重大行政监管措施未满两年；被协会采取纪律 处分未满两年；其他情形。未通过年检的人员，协会注销其投资主办人资格， 并将相关情况记入从业人员诚信档案。
(2)投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内
向协会进行离职备案。
(3)投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立萼 观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户， 保护投资者合法权益。
(4)投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的f
为，或其他违反规定的操作。
(5)投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密多 8.财务顾问主办人执业行为规范
(1)财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机中 负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加 盖财务顾问单位公章。
(2)财务顾问主办人应当就中国证监会在反馈意见中提出的问题按照内部， 序向部门负责人、内部核查机构负责人等相关负责人报告，并对中国证监会提 出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财务顾问的法定
代表人或者其授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人签名，并加盖财务顾 问单位公章。
(3)财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务二 便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促委托人、委托 人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内 幕交易。
(4)财务顾问主办人应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续孝
9.证券业财务与会计人员执业行为规范
财务与会计人员是指证券公司、证券投资基金管理公司或中国证券监督管理
委员会(以下简称中国证监会)规定的其他应当接受中国证券业协会(以下简 称协会)自律管理的机构中从事会计核算、财务管理、资金管理等活动的财务 与会计人员。财务与会计人员执业行为规范的具体规定如下。
(门财务与会计人员应熟悉并遵守国家财务、会计、税务和其他相关法律5i
规，遵守所在机构的各项规章制度。
(2)财务与会计人员应取得会计从业资格证书和证券从业资格证书，并在主
业工作中应当做到勤勉尽责，客观诚信和廉洁自律。
(3)财务与会计人员应当客观、公允、及时地判断和反映各项经济活动，
据法律法规、自律规则和机构规程做好会计确认、计量、记录和报告工作。
(4)财务与会计人员应当具备从事证券业财务或会计工作所必需的专业知杉
和业务能力，不断优化本职工作，快速理解并适应证券业新业务。 (5)财务与会计人员应依法进行财务处理和会计核算，杜绝编造虚假会计 信息等违法活动；认真履行职责，抵制违反财经纪律的行为，促进所在机构合 规经营，防范和化解财务会计风险。
(6)财务与会计人员应严格保守企业商业秘密，不得泄露和违法使用在工·fl
过程中知悉的商业秘密。法律法规和监管部门规定应当披露的情形除外。
(7)财务与会计人员应当树立服务意识，运用掌握的会计信息，不断提高贴
务信息质量，积极主动地为企业决策提供相关信息。
(8)财务与会计人员应当协助所在机构业务部门建立健全财务制度和业务币 程，改善内部管理，提高经济效益。
(夕)财务与会计人员应积极参加所在机构和行业自律组织举办的业务培训，
6削竖至国匹幺弗皿川门主引II举目什歹区，1里/分至匡手爪么昌木笨巨刁击
合一
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推荐第2篇：证券从业人员资格考试
证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核
推荐第3篇：证券从业人员演讲稿
我的一天
大家好！我叫***，来自呼和浩特市新城北街营业部***团队，非常感谢公司能给我这次宝贵的机会，给我这个展现自我的平台，同时也非常感谢各位领导的重视和栽培，再次表示深深地感谢。今天能够作为新人的代表，我既感到幸运，同时又感到很有压力。感到幸运，是基于我进公司的时间不长，工作表现也不算特别出色，但我的工作仍然得到了大家的认同和支持，因此，我是幸运的。而感到压力，是因为今天的成绩将是我明天的起点，我要努力做到更好，才能实现自我的不断提升，为公司创造更大的价值，所以，对我在公司未来的成长，我感到压力了！不过没关系，我会将压力转变为动力，让自己变得更出色！
简单的做一下自我介绍，我是去年12月份入司的一名新人，在我还没有走出校园时，就曾在太平人寿做了银行保险，去年6月份，我在网点遇见了我们现在恒泰的同事，顺便了解了一下有关证券公司的制度，并且和保险公司做了对比，通过比较我觉得我个人更喜欢、并且更适合来证券公司发展。因为它比较有发展前途，我觉得它可以当做我一生的事业，所以决定过来试一试。不知不觉中，我加入恒泰这个大家庭已经有半年了，这半年来的工作是愉快的紧张的充实的，让我学到了很多东西，同时也存在着一些需要改进的地方。我刚开始来公司时，由于新接触这个行业，而我所学的专业又和证券金融类毫不相干，所以过来后真的什么都不懂，就包括考从业资格，也是蒙混过关的，说实话，证券理解起来比保险难多了！我工作也曾经迷茫过，年前12月份，由于自己不够专业，所以就以此为借口，做工作不慌不忙，总觉得考核离我还远，做什么都不着急，工作也没有上进心，所以年前什么也没做出来，年后2月13号，我回来正式上班，但总也进入不了工作状态，感觉很迷茫，不知道这份工作从何下手，也开始怀疑自己是否适合继续这个行业。这还不是最棘手的，最棘手的是在2月底的时候，主管告诉我，2月底我就马上面临考核，如果考核不过，下个月就要没有工资了，我听后真的着急了，没有业绩的我不敢和团队的任何人对视，觉得没脸在这个公司做下去了，我甚至认为我是不是只适合卖保险。主管告诉我时距离2月底只有一个星期的时间了，最后我是通过自己团队人的帮助才勉强把那个月的任务完成了，任务可能完成的有些仓促，但在这里我还是真的非常感谢我们经理刘艳会以及团队成员对我的支持与帮助，可以这么说：如果当初没有他们的帮助，可能我现在早就已经不在恒泰了。
考核期一过，我马上面临的就是我的开门红任务——80万新增资产。说句实话，我真的不知道去哪做这80万资产，主要我自己心里有障碍，我总觉得我专业知识不够强，和客户交谈时就不够自信，底气不足，害怕被客户问住，所以很难促成。
恰好公司决定3月份继续卖稳健回报，而且只要是来营业部买，既算新增资产，又算全年任务，就连在银行卖的也都算我们客户经理的任务，最重要的是只奖励不惩罚，听一些老的客户经理说，这可是史无前例的！我当时想这对我可能是个绝佳的机会，为什么这样说呢？因为我本来以前在银行卖的就是银行保险，所以更容易进入卖产品的状态，还有就是我个人特别喜欢这个产品，说到这，我不得不感谢我们公司一直在后台为我们一线人员默默服务的辛勤的资管部的同事们，非常感谢你们能够研发出这么好的一款产品，既保本，收益又可观，而且一直在用数字来使产品更有说服力。增强客户经理的信心，同时增强了客户对我们的信任，让客户心甘情愿的买我们的产品，也为自己在客户那里树立了良好的口碑！这次卖稳健，我之所以能够卖出去，我觉得功劳并不在我，我可以说是始终处于一个服务人员的位置，真正的功劳还是应该归功于资管部的各位领导以及同事们，是他们研发出这么好的产品，是他们每天在辛苦的管理着这只产品，也是他们为我们客户经理提供了另一个发挥我们能力的平台，尤其是对我而言，真的非常感谢资管部给了我一个重新树立自信心的机会，让我得以在这个行业留下来，所以在这里，我真诚的向资管部的各位领导以及同事们说一句：你们辛苦了！
说起卖产品，我个人觉得，产品好肯定是第一位的，其次就是我们客户经理得相信这支产品，有句话我比较认可：我们越自信，客户越相信！真的是，你只有把自己说服了，才得以让客户也认同。这一次在卖稳健回报的过程之中，也曾吃过亏，但相比之下还是收获的更多。
今天能够站在这里，我就和大家分享一段我认为比较成功的案例。早晨，8点半来到银行，看见有个客户在看银行理财白板，通过沟通了解到客户的资金能存3个月，当时我想这是了解短期理财产品的客户，所以就没必要讲咱们的稳健回报了，但是转念一想，最近建行各种理财产品利率过低，有很多经常买理财产品的客户都把钱转到其他银行了，难得来一个买理财的，而且既然接触了就不能放过，所以我就大概介绍了一下咱们的稳健回报，没想到客户听了还很感兴趣，但是当时客户并没有买，只是说回去考虑一下，客户走时我给他留下名片，并且告诉他怎样上网查稳健回报收益的流程，因为客户不太了解理财，所以我又顺便跟客户讲了七天通知存款，银行短期理财产品收益的计算方法以及其他理财的渠道，告诉他们分散投资的好处，本来我没抱太大的希望，没想到第二天早晨，我还没到银行网点呢，就接到客户电话说他们要过来买产品，沟通后知道客户离锡林南路营业部比较近，而且我网点就在那附近，所以我们协商后决定去那买。客户是一家三口一起过来的，带了一个4岁的孩子，恰好我平时包里爱装点糖果什么的，所以我想还是先安顿好孩子，以免孩子中途想离开，家长着急，所以我就把糖给了孩子，分散孩子的注意力，客户也好认真来买稳健回报，随后我拿出自己的展业夹，把我从财经报摘下来的有关于稳健回报收益的报导给客户看，并且把我每天抄的净值表给他们看，增强客户购买前的信心，很顺利的，客户就买了，中途在填写购买金额时，客户问我买多少合适，我说产品是没问题，绝对是好产品，如果有闲钱不用的话，肯定是买的越多越合适，然后客户就直接填了20万，我记得比较清楚，之前客户来银行时我问过客户有多少钱，他说只有10万，所以永远不要相信客户的话，也不要用我们自己的标准去衡量客户，永远不要低估客户！当所有程序都办完后，客户说不会操作，回去在网上怕出错，随后我就主动随客户去家里，帮他在他家自己的电脑上下载了恒泰金玉满堂，并且教会了他们怎样操作，怎样看净值等等，而且客户开户时，我让他把股票账户也开了，据我了解，客户下一步就要进军股市了。总之忙活了一上午，完全是一条龙服务模式，可以感觉到客户很满意，临走前，我拜托客户，如果他身边有朋友想了解理财产品，可以帮我引荐一下，我随叫随到！接近中午十一点半了，我从客户家里出来，往网点赶，还没等我回到网点呢，就接到客户电话，客户说又帮我介绍了一个他的同学，一会会给我打电话，说让他们同学也买点，很顺利的，一样的服务，下午一举拿下另一个19万的单子。我觉得做营销就是这样，本来同业就多，如果你不为客户提供更好的服务，客户凭什么就信任你呢？只有你为客户提供好的服务，让客户觉得你是真的在为他们着想 ，想着法的为他们赚钱，将心比心，客户肯定是怀着感恩的心的，我们还愁没有转介绍客户吗？还愁没有市场吗？
说了这么多，不是想炫耀自己的能力，只是想跟大家分享一下我的经历，希望我们所有人都能够共同学习，共同进步。同时，再次真诚感谢资管部的各位领导们，希望公司能够多出几支类似稳健回报这样的产品，让我们也有十足的信心去销售。
最后祝愿公司各位同事身体健康，笑口常开！祝愿公司业绩蒸蒸日上！
谢谢大家！
推荐第4篇：证券从业人员总结
2012年工作总结
2012年准备踏入尾声了，回顾这一年的工作，首先，我感谢公司为我提供了良好的学习环境和锻炼机会，让我对证券行业有了更加深刻而清晰的认识，自身各方面都有所提升。下面我将一年来的工作情况简单总结如下：
一、加强学习，提升自身业务素质
通过认真学习公司派发的《赢在执行》等书本，学习与证券有关的金融知识，充实自己的知识储备和素质培养。时刻关注国际经济形势和国家宏观经济政策，以便积极应对其对股市行情带来的影响。同时，向身边优秀的同事好好学习，用他们的经验和做法以补己之短。并在实践中不断学习、总结，遇到不熟悉的业务，及时请教，不断提高自己的综合业务素质。一年来的学习实践，使我对证券行业和证券业务都有了较为深刻的理解，工作中能够解决很多基本问题。
二、实践锻炼，提高业务开拓能力
在银行驻点方面，认识到银行驻点工作的重要性，熟悉银行各类业务，通过积极协助银行员工为客户办理业务等方式，培养与银行员工之间的感情。在驻点工作中不轻易离岗，耐心守候，对前来银行办理业务的人员做到热情服务，不放过任何开发新客户的机会。
在与客户交流以及服务的过程中，时刻以客户利益为主，关心客户所关心的问题，尽全力做到诚信、稳健，让客户放心。同时注重细节，以信誉和口碑，争取更多的客户。遇到问题多从对方角度出发，尽力维护客户利益，提高了自己与人沟通的能力和处理问题的能力。
为了把工作做得更好，明年的工作定位如下：
1、坚持不懈学习提高。不断丰富自己的专业知识，并学以致用，不断提高专业分析能力和营销能力，为客户提供全方位的服务，
2、有效利用银行资源。持之以恒坚持银行驻点工作，通过感情沟通、工作协助等方式，开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加公司的业绩。
3、充分利用关系网络。拓展身边的关系网络，通过以友拉友、以老带新等方式，让更多人选择东莞证券。
4、做好客户维护培养。对现有客户给予全方位、多角度的跟踪服务，确保现有资源不流失，并争取通过老客户不断介绍新客户，增加自己的资产，为公司创造更多效益。
虽然今年市场震荡，投资环境不理想，但是坚持一定能够得到回报，下年一定要继续秉承东莞证券对客户服务至上的精神，把自己的业务能力提高，为公司创造更大价值。
推荐第5篇：证券从业人员个人简历
证券从业人员个人简历范文
姓名： 性别： 民族：
八六人才网 男 汉族
身高： 178cm
就业时间： 2011-6-20 学历：
研究生
出生年月： 1988-01-01 籍贯：
浙江宁波
所学专业： 金融 现居住地： 宁波 手机： E-mail：
139********* 86jobs@86jobs.com
婚姻状况： 未婚
身份证：
3302*********
一、20xx—20xx.xxxxxx投资管理有限公司高级投资经理工作职责：
1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议；
2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估；
3.组建业务团队，负责团队培训与考核；
4.中高端客户服务。
主要业绩：
1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%；
2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万；
3.培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。
二、20xx.xx—20xx.xxxx证券投资有限公司采购部行政主管
工作职责：
1.撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度；
2.拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判；
3.财务报账，确保采购资金落实到位；
主要业绩：
1.加强采购流程资金环节的控制与管理,有效缩短付款周期,确保了项目的生产与及时运送；
2.年度采购成本削减5%，获公司预算目标达成奖励。
19xx.9—20xx.6浙江大学经济管理学院金融学硕士学位
英语（四级）
证券投资(获美国注册特许分析师（RCA）资格及中国证券经纪/投资咨询/证券投资基金从业资格) 会计（获AIA-国际会计师公会 IFRS 文凭及AMIA国际会计师执业资格）
计算机（熟练操作日常办公软件）
写作（包括文案创作、商业往来信函及市场调研分析）
推荐第6篇：《证券从业人员行为准则》学习心得
《证券从业人员行为准则》学习心得
根据甘肃分公司【2010】063号公告精神，甘肃分公司组织全体员工进行《证券从业人员行为守则》及《证券从业人员执业行为准则》学习的通知要求，本人对照上述两项规则及公司内部下发的《国泰君安证券从业人员执业行为准则》和《国泰君安证券员工证券从业资格管理暂行办法》共四项文件进行了认真的学习，使我进一步地认识到了证券从业人员合规合法开展业务的重要性，学习总结如下：
从基本准则、禁止行为以及监督和惩戒几个方面展开详细的说明。作为一名从业人员，需要我们针对自身的实际情况认真审视自己的行为是否合规，在日常业务工作中，要不断提高对自己的要求，不断提高自身的职业素养以及执业能力和专业水平，在工作过程中处客户利益、公司利益与自身利益之间的关系。以行业的规范准则时刻督促自己，通过对个人素质的提升，提高对客户的服务水平。
作为证券公司的一员，我们有责任维护证券市场的规范发展，维护正常的市场秩序，证券从业人员执业行为准则虽然是从各个不同的角度对从业人员提出了要求，但归根结底，主要强调的就是合规，合规发展，合规经营，合规才能有未来，具体到细节上，提出了“十六字”的执业操守以及“八要十不准”的行为准则。对于“十六字”的执业操守：“遵纪守法”是从大的方面要求我们每一个人，只有在合法的前提下才能谈及合规发展；“勤勉尽责”、“廉洁自律”以及“文明服务”是具体到我们每一个人自身的细节，对我们平时的工作提出
了一个新的要求；我们所做的服务不仅仅要合法合规而且要文明，对于客户的合理要求要树立“客户至上”的职业道德风尚，对于客户的不合理要求，要勇于拒绝，要不卑不亢。简简单单的十六字对我们的要求写的详详细细，简单明了。由此，延伸出来的八要十不准，我们就很容易理解并且能及时做到消化和掌握。
证券从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。客户是我们的衣食父母，应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户提示投资风险。
此次学习，使我更加认识到，作为一名证券从业人员，不仅要具备专业的业务知识、优良的业务素质，还要具备良好的职业道德和自律意识，才能确保投资者的合法权益。只有增强了从业人员合规执业的意识，才能提升客户服务水平和营造良好的行业风气，从根本上维护证券行业的商业信誉，促进证券市场的稳健发展。
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20
10、0
5、19 习人：王鑫
推荐第7篇：证券从业人员述职报告
证券从业人员述职报告
从5月进入华安，算算已有8个月，这8个月对我来说可谓是人生的一大转折点，从一个并不熟知证券的毕业大学生到一个每天都和股票见面打交道的华安证券从业人员。回首在华安的这些日子，有收获的喜悦，有与同事协同作战的艰辛，也有遇到困难和挫折时的惆怅，总的来说我收获甚多。华安证券给了我这个平台，也将是我未来努力拼搏的舞台。现将8个月的工作汇报如下：
一、公司实习
今年滁州营业部招聘了包括我在内的三名大学生，一开始安排我们用两个月的时间熟悉公司，熟知各业务流程。
5、6月在公司主要是在柜台及中台实习。
通过这两个月的学习加实践，对于柜台业务，我已经熟练的掌握开户及相关业务流程的基本操作，以及客户信息修改的步骤规范，对创业板的开通相关业务流程也都有所了解。在柜台的实习阶段遇到了形形色色的人，作为公司的一线接待客户的人员，我们始终要保持面带微笑，用我们的耐心，细心去服务客户，为客户创造最舒心的办理业务平台。
对于中台，在这里所属客户服务范畴，包括收集、管理、分析、应用客户数据、提供信息、维护关系等等。中台的业务相对柜台要复杂点，虽不是第一时间接待客户，但在客户与我们建立关系后需作出很多工作，例如每日第一手的经济行情报道，第一时间通知到客户来补办业务，客户有需要时第一时间为其服务等等，虽不说对待客户需真的对待上帝一样，但我们必须要用最真诚负责的态度去服务好我们的客户。尤其要说下，这两个月中有大半个月我们都是在作客户电话回访，对于以前从未做过的我，一开始真的觉得是个挑战，不过经过几次电话之后，发现这是和客户直接沟通的最好方式，通过电话我们可以了解并及时记下客户的心理状况，再及时对其采取措施，这样我们就可以第一时间为客户做好服务。
二、银行驻点
在学习主要业务流程后，我在7月被安排到了建行驻点，并在8月辗转到中行。通过这两个月在银行的驻点机会，给自己建立了一定的关系网。在银行驻点时，我把自己当成了银行的一份子，对待银行的各个业务也都有所熟悉，积极的辅助来银行办业务的客户，尽自己的能力给银行工作人员帮忙，能得到她们的信任，才是我最终的目的。最后通过自己的努力顺利完成了公司布置的营销任务，更重要的是我和银行人员的关系有了一个好的开始。在银行的日子让我认识到亲和力和交际能力是作为证券营销人员的第一要素。银行是我们客户来源的最主要途径，只要利用好这层关系，本着共赢互利的原则，但必须持之以恒，这样这层关系才会一直被延续下去，对我们的营销才会带来长远的有利影响。
三、柜台业务
9月，我通过了证券从业资格考试。这也是我真正踏入华安的第一个台阶。以后还需更加努力才可。9月的备战成功后，我被安排到了柜台三个月，等待总公司对我转正后的安排。在柜台的这些日子，我努力学习各个业务操作流程，辅助同事们作业务，客户有需要时积极辅助，有问题时尽自己的能力第一时间为其解答，不懂的地方虚心请教同事，按时完成领导布置的任务。柜台的业务流程并不繁琐，但必须做到仔细，严谨，认真，我们做的每一笔业务都得对客户负责，更是对自己，对公司负责。
这200多天，我想我做的远远不够，首先是自我提升，只有不断学习证券知识，我才能更好的服务客户，更好的为营业部献出自己的力量；其次是在自己的业务范畴内做到更深更精，这样对待客户的每一次提问，我都能给出完美及时的答案。今年即将在寒冷中流进长河，我相信明年自己能更好的和同事们比肩作战，为营业部、为公司的做大做强献出自己的锦薄之力。
推荐第8篇：证券从业人员的辞职报告
尊敬的公司及部门领导：
因为个人原因，本人提出辞去目前资产委托管理部基金经理工作一职。
自本人于1996年6月18日正式加入公司前身-原国泰证券深圳分公司以来，至今刚好9年，期间经历了公司合并、部门合并及股市的风风雨雨。
在此期间，本人衷心感谢贾总、毛总等公司及部门领导在本人工作期间给予的指导及栽培，正是在各位领导及同事的关照之下，本人才能够成为一名合格的职业证券从业人员。
无论对于国泰君安还是证券业，本人仍然十分热爱并且对自己能够在证券业和国泰君安证券工作感觉骄傲与满足。
鉴于个人发展原因，本人计划在自身创业方面做一些尝试，希望能够将一些多年的梦想变成现实。
诚望各位领导能够谅解，并请在今后本人创业的过程中，继续给予本人指导与支持!
祝贾总、毛总等各位领导、各位同事身体健康、工作顺利!
此致
敬礼!
辞职人：xiexiebang
推荐第9篇：全国证券从业人员资格考试
第一次全国证券从业人员资格考试：
考试时间：2012年3月24日、25日
考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第二次全国证券从业人员资格考试：
考试时间：2012年6月16日、17日报名时间4月11号-26号
考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第三次全国证券从业人员资格考试：
考试时间：2012年9月
22、23日报名时间8月1-16号
考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第四次全国证券从业人员资格考试：
考试时间：2012年12月1日、2日报名时间10.10-10.25
考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。
2012年证券从业资格考试科目考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。
《证券市场基础》是证券从业资格考试的必考科目，基金从业、证券经纪业务资格、证券分析师资格、证券发行与承销业务资格都必须通过《证券市场基础》。例如，从事证券经纪业务，就需要通过《证券市场基础》和《证券交易》；从事基金业务就需通过《证券市场基础》和《证券投资基金》两门等。
证券基础知识+证券交易+证券投资基金
推荐第10篇：证券从业人员禁止行为
证券从业人员禁止行为
一般性禁止行为包括十一项，分别是：从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；从事与其履行职责有利益冲突的业务；贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；买卖法律明文禁止买卖的证券；违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；泄露客户资料；中国证监会、协会禁止的其他行为。
证券公司的从业人员特定禁止行为包括六项，分别是：代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；违规向客户提供资金或有价证券；侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；在经纪业务中接受客户的全权委托；对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；中国证监会、协会禁止的其他行为。
虽然我们现在还不是宏源证券的员工但还是希望在今后的工作中大家能监督我们，教导我们。让我们在学习是过程中更好的完成工作。谢谢大家！！！
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第11篇：证券从业人员个人年终总结
2014年个人年终总结
不知不觉中，2014年很快就要过去。这一年是行业创新的一年，也是券商经纪业务竞争更为激烈的一年。作为一个证券从业人员，不仅要关注实时政治、经济，还要不断学习新的业务知识和展业技巧，更是要不断总结经验教训，扬长避短，追求进步。年末将至，我将自己一年度的工作总结如下：
基础业务完成方面。年末资产在2013年年末的基础上实现翻翻，在基金销售较2013年也有很大的进步，月累计净收入方面更是同比2013年增长近10倍。个人收入也较上年大幅增长。但是平台任务完成率仍未达标,资产和重点产品销售仍需加强。
整个年度的个人进步。首先，个人级别完成了从高级客户经理到首席客户经理的晋升，虽然在年末的时候还是因为价值量的不足被降级为资深客户经理，但是我有信心在2015年完成公司和营业部的各项考核指标，再次晋升为首席客户经理。另外，在这里我要非常感谢营业部总经理的厚爱，让我有机会参加了由公司总部举办的投资理财培训班，通过培训我对公司业务转型有了更清晰的认识，理解了在今后客户的维护过程中尤其给大客户做好资产配置的重要性,也更加明确和坚定了自己今后职业生涯的发展方向。为了充实自己的知识，拉近与专业的距离，能更好的在目前工作岗位上做好客户服务，我报考了国际金融管理本科段，也阅读了货币战争系列等相关书籍。虽然到目前为止，我的学习还停留在小范围，起步阶段，但这也足以使我对国际金融、金融行业有了更进一步的认识和了解。这一年里我还非常有幸的成为了营业部港股通业务专员，这不仅督促我提高专业知识水平，而且能更好培养我的责任心和使命感。
工作中的不足与需要改进的地方。对待老客户方面，虽然对贡献度较大的客户经常维护，却忽略了很大一部分少交易和未交易客户的激活维护。其实这些客户也是我们营销人员的一笔财富，却往往容易被我们忽视。在来年的工作中我要把这一批客户也放入我的工作重点范围内，挖掘潜在价值。新客户开发方面，今年的展业网点依然是建行百秀支行，其实建行现在基本不让保险、券商员工在大厅展业，所以我们能接触到的只是少部分办理贷款或交水费的客户，在这种情况下我依然坚持大部分时间在银行驻点，自然效果甚微。虽然也偶尔走出去展业，并且每次都会有所收获，却也还是因为自身的惰性和这样那样的原因展业不够积极，在来年的工作中我决心要有所改进，变守株待兔为主动出击。业务的专业型方面，虽然在这一年里我比以往更加注重知识的积累，可学习得依然不够。来年我将更加充裕自己，增强专业知识，提高专业技能。
回首这一年来，我的工作虽波澜不惊，但却忙碌而充实。这是一个充满朝气的行业，因为我们每天必须了解新的市场动态，学习公司的新的业务。在这一年里，公司的业务转型走在了同行公司的前列，我感受到了公司的快速发展，看到了身边同事的努力奋进，他们时时都在鞭策着我加油前进，也提醒着我不进步就要落后，不学习就会被自然淘汰。我很欣慰自己当初选择了这个行业，它让我时刻充满活力。我感谢公司提供的这个平台，让我有机会能更好的提升自己。感谢营业部总经理，给予我激励和指引，让我有信心在未来做的更好。感谢我的主管和同事，给予我的关心和帮助，让我感受到轻松与温暖。感谢客户给予我信任和支持，让我更加懂得珍惜与感恩。
最后我希望能在这条充满希望的事业道路上和营业部的小伙伴们一起走出不平凡的未来。
第12篇：《证券从业人员行为准则》学习心得
《证券从业人员行为准则》学习心得
根据甘肃分公司【2010】063号公告精神，甘肃分公司组织全体员工进行《证券从业人员行为守则》及《证券从业人员执业行为准则》学习的通知要求，本人对照上述两项规则及公司内部下发的《国泰君安证券从业人员执业行为准则》和《国泰君安证券员工证券从业资格管理暂行办法》共四项文件进行了认真的学习，使我进一步地认识到了证券从业人员合规合法开展业务的重要性，学习总结如下：
从基本准则、禁止行为以及监督和惩戒几个方面展开详细的说明。作为一名从业人员，需要我们针对自身的实际情况认真审视自己的行为是否合规，在日常业务工作中，要不断提高对自己的要求，不断提高自身的职业素养以及执业能力和专业水平，在工作过程中处客户利益、公司利益与自身利益之间的关系。以行业的规范准则时刻督促自己，通过对个人素质的提升，提高对客户的服务水平。
作为证券公司的一员，我们有责任维护证券市场的规范发展，维护正常的市场秩序，证券从业人员执业行为准则虽然是从各个不同的角度对从业人员提出了要求，但归根结底，主要强调的就是合规，合规发展，合规经营，合规才能有未来，具体到细节上，提出了“十六字”的执业操守以及“八要十不准”的行为准则。对于“十六字”的执业操守：“遵纪守法”是从大的方面要求我们每一个人，只有在合法的前提下才能谈及合规发展；“勤勉尽责”、“廉洁自律”以及“文明服务”是具体到我们每一个人自身的细节，对我们平时的工作提出了一个新的要求；我们所做的服务不仅仅要合法合规而且要文明，对于客户的合理要求要树立“客户至上”的职业道德风尚，对于客户的不合理要求，要勇于拒绝，要不卑不亢。简简单单的十六字对我们的要求写的详详细细，简单明了。由此，延伸出来的八要十不准，我们就很容易理解并且能及时做到消化和掌握。
证券从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。客户是我们的衣食父母，应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户提示投资风险。
此次学习，使我更加认识到，作为一名证券从业人员，不仅要具备专业的业务知识、优良的业务素质，还要具备良好的职业道德和自律意识，才能确保投资者的合法权益。只有增强了从业人员合规执业的意识，才能提升客户服务水平和营造良好的行业风气，从根本上维护证券行业的商业信誉，促进证券市场的稳健发展。
学20
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第13篇：证券从业人员就业前景分析
证券从业人员就业前景分析
据权威机构统计，证券业人员是“薪”情最好的，平均月薪在5000元以上。
随着证券业市场的迅猛发展，新的证券业从业人员资格管理制度明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证书，而即使为了个人理财需要,参加此项培训也是非常有必要的。
就业方向与考试价值
证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。
证券从业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求。
世界证券投资大师、个人财富与比尔*盖茨比肩、目前全球唯一*证券投资跻身世界首富的沃伦*巴菲特曾经说过：“如果一个即将毕业的工商管理硕士问我：“如何才能很快致富？”我会一只手捂着鼻子，一只手指着华尔街。”
中国的“华尔街”对每一个有志者开放了！
证券业是距离金钱财富最直接的行业，知识和能力是跨入这个行业、成就人生的根本。
证券公司的投资银行业务很有前途，我建议你作为刚毕业（或即将毕业）的大学生，可以考虑入投行，利用自己的朝气和拼劲闯出一片天地。
1, 证券从业资格证 是必须的。
2，自己就可以去报名。
3，证券市场基础知识 和 证券交易（我学的是该专业，学校要求学这两门，估计对于初学者较容易考证。）
4，当然任何地方都可以去考的，在全国有效。
5，按我们老师来说，有悟性，前途非常大，这是年轻人的天下，25-26岁的高管在证券行业是必然的。我有的同学在2006年，一个月奖金就过万元。中国的经济要发展绝对离不开证券。我的老师就是证券分析师，牛的很。全校就教证券的老师最有钱。
你有会计证就不错啊，学这个更好。如果行情不好，你在去找会计工作，行前好了在回来，有退有进非常不错。
还有什么问题，就QQ344657378
1。前影光明。
2。不过现在金融学校太少，教的也水平不高。
3。完全得靠自学，想干好这一门，并非智力绝定，主要还是要找个好的老师。
证劵业资格考试通过了，后续怎么做？还有证券业的就业前景分析！
找家证券公司，再让证券公司给你办个执业证！好好学习啊！等经验够了！你就有了更多的选择！选择好的有前途的公司啊！或者自己干也行啊！不过自己干要小心一点哦
金融学证券投资专业
非常好的专业。金融学是新兴学科，尤其是证券投资，非常热门也有较高的薪酬。
如果有证券从业资格证，将来会从事什么行业
目前我国规定进入金融行业领域，必须要有该行业从业资格证。如果有证券从业资格证你可以进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门等等。所以就业前景还是很乐观的。
证券经纪人是替别人炒股拿提成的，效益可观，相当于操盘手。
客户经理是替证券公司拉客户去开户炒股票，证券公司给你一点极少的回扣。
证券经纪人是不错的，但是起码你要懂得炒股，帮助别人赚钱，我就认识几个这种证券经纪人，有的年收入几十万，也有被别人追打，一无所有的。 事在人为，反正道路崎岖。
金融行业的什么证券股票期货的投资人是不是都要研究生啊？
不必要的，首要的是相关的从业资格证。如果有国际金融机构的认证证书的话就很牛了，比如CFA（非常难考）。研究生的话可以做一些证券定价等专业能力要求比较高的工作，当然工资也高，本科的话可能做不了这些。
事在人为，希望你能成功！
CPA、CFA特许金融分析师、FRM金融风险管理师
第14篇：从业人员买卖证券申报制度
XXXX资产管理（北京）有限公司
从业人员买卖证券申报制度
XXXX资产管理（北京）有限公司 从业人员买卖证券申报制度
第一章 总则
第一条 为规范XXXX资产管理（北京）有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事、监事、高级管理人员及公司其他从业人员（以下简称“公司人员”）本人及其配偶、利害关系人的个人投资及信息申报行为，维护基金份额持有人的合法权益，防范利益冲突和道德风险。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条 公司人员本人、配偶、利害关系人进行投资，应当遵循如下原则：
（一）合法合规性原则。个人投资行为应当符合相关法律法规、自律规则的规定及公司内部的制度要求；
（二）防范利益冲突原则。个人的投资行为不应受益于公司旗下组合的投资行为。在基金份额持有人利益与个人利益发生冲突时，个人应严格遵循基金份额持有人利益优先的原则。
（三）利益一致性原则。员工的利益应与基金份额持有人的利益一致。 第三条 本制度所称“个人投资”，特指证券投资及非上市股权投资， 相关用语含义如下：
（一）“证券投资”包括对在上海证券交易所、深圳证券交易所交易的股票、债券、封闭式基金，新三板股票，以及金融衍生品和国务院依法认定的其他证券品种的投资行为。
（二）“非上市股权投资”指对即将上市或与公司以及旗下投资组合可能产生利益冲突的未公开上市公司股权的投资行为，包括公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与或增资等方式对公司进行投资。除此以外的资产投资，按照相关法律法规执行。
第四条 本制度所称“利害关系人”，指公司人员承担主要抚养费或赡
养费的父母、子女及其他亲属，或者公司人员可以实际控制其账户的运作，或向其提供具体投资建议，或可直接获取其账户利益，或作为其账户资金的实际持有人的人员或机构。 第二章 申报内容与申报流程
第五条 （公司风控部门） 是个人投资及信息申报管理的负责部门， 实施对公司人员本人、配偶、利害关系人投资交易申报的登记和审批，记录和管理相关账户信息和投资交易信息。 第六条 公司人员需内向公司如实申报以下信息：
（一）本人、配偶、利害关系人的身份、相关账户及交易信息；
（二）未列入利害关系人的父母、子女的相关账户信息。
相关信息发生变更的，公司人员应当自发生变更后的 5 个工作日内进行申报。对于新入职员工，应于入职后的 5 个工作日内如实申报相关信息。
第七条 公司人员本人、配偶、利害关系人的证券投资禁止行为，包括但不限于：
（一）利用内幕信息和未公开信息交易；
（二）非公平交易及任何形式的利益输送；
（三）利用职务便利牟取个人利益；
（四）与基金或基金份额持有人之间发生利益冲突的交易；
（五）欺诈、欺骗或市场操纵性交易；
（六）法律法规、基金管理人禁止的其他交易。
第八条 证券投资申请的内容包括投资人员名称、与本人关系、申请日期、开户券商、证券类型、证券代码、证券名称、拟交易数量、拟交易方向、买卖理由、是否知悉公司旗下组合对该证券的投资情况以及未来的投资计划（若有需详细描述，如无则需进行声明），声明未知悉拟投资证券的重大非公开信息、备注说明（如有）等信息。 第九条 一般员工本人、配偶及利害关系人证券投资审批由（公司风控部门） 完成，投资研究人员本人、配偶及利害关系人的审批需投资部门负责人复核， 投资部门负责人本人、配偶及利害关系人的证券投资申请需总经理复核。
第十条 审批需在提交申请后 2 个交易日内完成。 公司根据公司业务及资本市场的发展情况，适时调整和完善相关审核规则，保证审核规则的有效性。
第十一条 已批准的证券投资申请需基本按照申请的交易要素，在审批通过后 5个工作日内完成交易，变更证券投资计划的情况应当重新申报。 若实际交易情况与申请的交易要素明显不符，需说明原因。 第十二条 禁止公司员工使用公司设备进行个人证券投资交易行为。 第十三条 审核不通过的情况下，原则上禁止交易。若申请人确有特殊原因需要进行证券交易的，可再次进行申报，并说明理由，如再次被驳回，则不可再进行投资申报。
第十四条 个人证券投资结束后 5 个工作日内完成交易结果的事后报备。当出现以下两种情况，公司人员应将本人、配偶、利害关系人的证券投资情况变动信息进行事后补报：
（一）因故未能事前申报的，需于发现之时立即进行后续补报，并向监察稽核部提供合理的原因并备案；
（二）对于被动引起的持仓变动，如因为配股，债券到期等，需于持仓被动变动之日起的 10 个工作日内在员工投资申报系统的证券交易补报模块中进行后续补报。
第十五条 当个人交易结果已经完成事后报备，（公司风控部门） 负责进行如下分析工作：
（一）个人投资交易结果数据与事前申报数据的比对校验；
（二）个人投资交易结果数据与公司旗下组合在前后相关期间的交易数据的比对及合理性分析一旦发现异常情况，相关人员需就差异原因向监察稽核部提供合理解释并备案。
第十六条 公司员工本人、配偶、利害关系人持有证券期限不得少于六个月。 公司人员本人、配偶、利害关系人不得在公司规定的持有期限内卖出所持证券，特殊情况申请提前卖出的，需书面提出合理理由并经合规部门部负责人和投资部门负责人批准。 第十七条 公司人员应当于每季度结束后 20 个工作日内申报上一季度本人、配偶、利害关系人的证券投资交易记录和证券账户的证券资产持有情况。并向（公司风控部门） 提交本人、配偶、利害关系人的证券经纪商出具的对账单或交易流水信息。（公司风控部门） 通过系统或人工的方法，将公司人员申报信息与证券经纪商出具的对账单或交易流水信息进行比对。一旦发现差异情况，相关人员需就差异原因向监察稽核部提供合理解释并备案。
第十八条 公司员工需申报本人非上市股权的投资信息，并就可能的利益输送进行说明。此外需向（公司风控部门） 提供合伙协议、投资协议、股权转让协议、验资报告或其他相关证明性材料的复印件存档备查， 如发现非上市股权投资存有可能产生利益冲突等异常情况，相关人员需就具体问题提供合理解释并备案。
第十九条 （公司风控部门） 负责相关档案的保管工作， 保管期限不低于20 年。 第三章 违规处罚
第二十条 对于违反本办法的公司员工， 公司应在综合考虑原因、相关责任人过错程度等各种因素后做出对责任人的处理决定。处理形式包括但不限于，责令改正并作检讨，通报批评，经济处罚，调离原工作岗位、停职、降职、撤职，解除劳动合同。 员工违反本管理规定进行证券交易产生的收益，公司有权进行处理。
第二十一条 公司发现个人投资行为涉嫌违反法律法规的，将按照法律法规的要求，及时报告中国证监会和基金业协会。 第四章 附则
第二十二条 本制度由（公司风控部门） 负责制定、修订与解释，本制度未尽事宜，按相关法律法规执行。
第二十三条 本制度经投委会审批通过， 自发布之日起施行。
第15篇：证券从业人员诚信信息管理暂行办法
证券从业人员诚信信息管理暂行办法
第一条为推进证券业诚信体系建设，增强证券从业人员诚信观念，提高证券业公信力，促进证券市场健康发展，根据中国证券业协会三届二次理事会通过的《关于加快推进证券业诚信建设的决议》，制定本办法。
第二条本办法所称证券从业人员，是指被中国证监会依法批准的证券从业机构正式聘用或与其签订劳务协议的人员。
第三条本办法所称诚信信息，是指证券从业人员在执业活动中遵纪守法、履约守信的情况和对评价其诚信状况有影响的其他信息。
第四条协会建立证券从业人员诚信信息管理系统，对证券从业人员诚信信息进行日常管理。
第五条诚信信息的收集、记录和使用，遵循真实、准确、公正、客观的原则。
第六条证券从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。
第七条基本信息包括：姓名、性别、出生日期、出生地、国籍、身份证或护照编号、居住地址及联系电话、从业机构、职务或工作岗位、工作地址及联系电话、执业注册记录、教育经历、工作经历、证券从业经历。
第八条奖励信息包括：受到中国证监会、中国证券业协会、上海、深圳证券交易所、地方证券业协会、所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况，包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间。
第九条警示信息包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录。经调查不属实的投诉不予记录。
第十条处罚处分信息包括：违反国家法律、行政法规、部门规章、自律规则所受的刑事、民事、行政处罚和纪律处分。包括做出处罚处分决定的机构、处
罚处分原因、处罚处分类别、期限、生效时间。除刑事、民事处罚外，行政处罚和纪律处分主要包括：
（一）受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格；
（二）受到协会的处分，包括书面批评、通报批评、公开谴责；
（三）受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚；
（四）受到其他境内外自律组织的处分。
第十一条诚信信息的来源
（一）中国证监会及其派出机构传送的文件；
（二）协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道；
（三）证券从业机构经由协会执业注册系统报备；
（四）有关媒体，经证实后予以记录；
（五）投诉，经核实后予以记录；
（六）其他合法途径。
第十二条诚信信息的用途
（一）作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据；
（二）作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据；
（三）作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考；
（四）作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考；
（五）作为协会审核证券业执业注册或变更申请的依据；
（六）作为协会推荐有关人选或组织行业评比的依据；
（七）作为证券从业机构招聘人员的参考；
（八）作为证券从业机构客户选择专业服务人士的参考；
（九）其他合法用途。
第十三条协会对证券从业人员诚信信息实行分级管理，并提供查询服务。
（一）证券从业人员诚信信息库向中国证监会开放；
（二）国家司法机关经由中国证监会或直接向协会查询有关人员信息；
（三）与中国签订监管合作备忘录的境外证券监管机构经由中国证监会查询有关人员信息；
（四）境内其他金融监管机构、有关部门和组织经由中国证监会或直接向协会查询有关人员的信息；
（五）证券从业机构可查询本机构人员的信息。在招聘曾经在其他证券类机构任职的人员时，可向协会申请查询其信息；
（六）协会在其网站定期公布受到处罚处分的证券从业人员名单。
第十四条协会提供信息查询服务时，将根据查询人的性质收取适当的费用。
第十五条协会对诚信信息的查询情况进行记录。记录的内容包括信息查询人、查询对象、查询事由、查询时间等。
第十六条诚信信息的保存。诚信信息由当前记录库和历史记录组成。当前记录的保存期限为：
（一）基本信息长期保存；
（二）奖励信息、警示信息、处罚处分信息设定5年的当前保存期。
超过当前保存期的信息转入历史记录库，历史记录库中的信息原则上不再提供查询服务。
第十七条协会对收到的记载证券从业人员诚信信息的书面材料予以保存。 第十八条协会工作人员有下列行为之一的，应追究其责任：
（一）擅自修改证券从业人员诚信信息；
（二）擅自向他人提供证券从业人员诚信信息；
（三）超范围使用证券从业人员诚信信息。
第十九条对涉及商业秘密、个人隐私及其他需要保密的信息，协会工作人员和其他知情者负有保密义务，并承担相应的保密责任。
第二十条本办法由中国证券业协会负责解释。
第二十一条本办法经协会三届四次理事会讨论通过，自2005年 5月1日起施行。
第16篇：证券从业人员管理系统使用说明
中国证券业协会从业人员管理系统
使用说明书（个人用户）
中国证券业协会
北京联银通科技有限公司 二零壹肆年肆月三十日
中国证券业协会从业人员管理系统使用说明书
目 录
第1章 系统业务流程 ..................................................................................................3
1.1 1.2 非保荐代表人注册流程 ...........................................................................3 保荐代表人注册流程 ...............................................................................4
第2章 使用说明 ..........................................................................................................5
2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6
系统主页面说明 .......................................................................................5 个人信息管理 ...........................................................................................6 注册管理 ...................................................................................................6 培训管理 ...................................................................................................7 投诉管理 ...................................................................................................8 即时通讯 ...................................................................................................8
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第1章 系统业务流程
1.1 非保荐代表人注册流程
个人提交注册申请后，由机构一级管理员或二级管理员进行初审，初审通过后，进入机构内部公示。内部公示期满后，由机构一级管理员进行复审，复审通过后，系统自动进行照片对比（执业注册照片与资格考试照片对比）。照片对比自动通过的，立即进行外部公示；照片对比未通过的，至协会端待审，协会审核通过后进入外部公示。外部公示结束后，执业注册流程结束。
流程开始个人提交注册信息机构初审返回重填机构初审通过内部公示自动通过机构复审未通过照片自动对比机构复审完成通过照片自动对比机构初审拒绝协会审核通过机构复审拒绝外网公示强制通过公示/自动通过公示取得证书撤销外部公示撤销内部公示机构复审返回重填协会审核返回重填流程结束
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1.2 保荐代表人注册流程
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第2章 使用说明
2.1 系统主页面说明
2.1.1 系统登陆页面
图2.1.1-1 功能操作说明
用户：登录系统的用户代码。 密码：与用户相对应的密码。
验证码：鼠标点击输入框，获取验证码。
登录时，输入正确的用户与密码，登录成功；如果密码输入错误，登录失败，并在登陆按钮下方提示错误信息“密码输入有误,您还有4次机会”，如果用户名输入错误，登录失败，并在登陆按钮下方提示错误信息“系统编号输入有误”。如果验证码输入错误，登录失败，并在登陆按钮下方提示错误信息“验证码输入有误”。 登录网址：http://person.sac.net.cn 提示：当天输入错误次数累计5次，用户自动加锁，需要由机构资格管理员或二级管理员解锁。
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2.2 个人信息管理
2.2.1 密码修改
用于修改个人登录密码。初次登陆系统的用户应当立即修改个人登录密码，修改后，使用新密码重新登录。
2.2.2 个人信息维护
用于查看或修改个人基本信息。修改了个人基本信息后，需提交至机构端审核。
提示：如需变更姓名、证件号码、国籍，应由机构一级管理员提交身份信息变更申请，协会进行审核。
2.3 注册管理
2.3.1 执业注册申请
从业人员被一家机构录用后，应进行执业注册，并在此填写执业注册申请表。
功能操作说明
菜单路径：【注册管理>>执业注册申请>>执业注册申请】 进入选择证书类别及执业类别。
选择证书类别及执业类别，点击下一步，进入个人基本信息页面。 输入相关信息以后，点击下一步，进入教育经历页面。输入相关信息以后，点击保存按钮。
点击工作经历标签，进入工作经历页面，填写个人工作经历。输入相关信息录入后，点击保存按钮。
点击从业资格标签，进入从业资格页面。输入相关信息以后，点击保存按钮。
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点击注册记录标签，进入注册记录查询页面。 点击奖惩信息标签，进入奖惩信息查询页面。
点击承诺标签，进入个人承诺页面。输入相关信息以后，点击保存按钮。 点击附页标签，进入附页页面（需要特殊说明的事项在此填写）。输入相关信息以后，点击保存按钮。
点击预览后提交按钮，进入预览页面。
点击提交申请按钮，提交至机构审核，提交后不能进行修改。 注：红色“*”符号为必填项
2.3.2 执业注册公示
2.3.2.1 执业注册内部公示
从业人员执业注册申请通过机构初审后，进入机构内部公示。
2.4 培训管理
2.4.1 培训报名管理 2.4.1.1 培训报名
培训报名功能主要是针对系统内部的个人用户参加培训报名的功能，当培训班发布后，外网用户可以通过外网进行报名培训，系统内个人用户可以通过培训报名功能进行个人报名，系统内单位用户可以通过会员单位报名管理进行单位报名。
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2.5 投诉管理
2.5.1 投诉信息录入
从业人员如有投诉需求，在此录入被投诉人员的信息、投诉内容等，提交后由协会审核、受理。
2.6 即时通讯
2.6.1 收件箱和发件箱
收件箱用来接收系统中其他用户发送的实时信息，同时也能向系统中其他用户发送消息，对于接收的信息可以进行查询、查看、回复及删除操作。
发件箱用来向系统中其他用户发送实时信息，个人端用户仅能给所属机构的管理员发送邮件。主要功能包括新增、查询、查阅及删除操作。
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第17篇：证券从业人员考试学习方法2
春节过后，距离2013年第一次证券从业资格考试还有1个月左右的时间。为了帮助更多的考生更有效率地复习备考，并能够顺利通过考试，专家针对各科考试内容以及试题模式进行总结，供广大考生们参考。
据了解，证券从业人员资格考试由中国证券业协会负责组织，证券资格是进入证券行业的必备证书。因为是资格考试，所以难度相较于水平性质的考试稍显容易，考试内容多以记忆性为主。考试共分为3个等级，即证券从业资格、证券从业资格一级证书以及证券从业二级资格证书。证券市场基础知识：证券市场基础知识是证券从业资格考试的基础科目。其中基本知识会在教材中详细叙述，建议考生可以先大概浏览一下，了解概况之后详细学习其他考试科目。借此可以增加理解以及记忆效率，减少复习时间。
证券交易：因为该项考试属于专业考试，所以对证券行业的实操性要求比较高。书本知识整体以记忆性知识为主，但如果考生没有从业经验或者炒股经验的话，理解起来可能会比较困难。另外，其中部分知识点与证券发行与承销有重复，如果同时备考，可减少部分复习时间。
证券投资分析：其中对于技术指标的描述比较多，如果有炒股或者财务会计知识更有助于对于书本知识的理解。此项考试实操性较强，要求熟练掌握对于各项财务指标的计算能力。其中证券组合理论与证券投资理论科目完全重合。
证券投资基金：对于考生的基础知识要求较高，整体共分为基金和投资组合两大部分。债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点。建议考生可以通过课外补习班学习该门课程，有老师的帮助会比自己看书更容易理解相关内容。
证券发行与承销：该科目的复习材料是所有考试科目中最厚的一本，也是需要记忆数字最多、最繁琐的一门。但整体内容对于理解的要求性不高，考生需要花费较多的时间来记忆。
专家介绍，证券从业资格考试通过容易、高分难，且证券考试的难度有不断增加的趋势。因此，以上的技巧仅作为参考，考生还需要通过自身的努力提升考试成绩。帮考网预祝每一位考生可以顺利通过考试，获得证券从业资格证书。
第18篇：新时代下的证券从业人员的职业规划
新时代下的证券从业人员的职业规划
近日证监会批复了一系列创新类的业务：1，证券公司轻型营业部的推出。2，期货投资咨询创新业务的推出。3，基金专户理财可投资商品期货，至此基金业打通了股票，股指期货，商品期货的投资范围。
这三者貌似没有关系，但实则联系紧密，一环紧扣一环。其内在逻辑关系都指向金融业的混业经营。
新时代下，必须要求我们提前为将来的金融混业经营作准备，加强知识储备，才能在未来先人一步，占得先机。
证券从业人员单一的知识结构已经越来越难适应未来行业的发展了。证券经纪业务以后必将会面临充分市场竞争下的低佣金局面，界时更会艰难。期货和证券的受众有相同的一面，也有不同的一面。期货和证券相同的受众都有个人投机者，并且现在越来越多的人一边做股票一边做期货。成为两栖投资者。不同则是证券的机构投资者一般是基金，集合理财产品等，而期货的机构投资者则是直面宏观经济中的各个行业里的企业投资套保者。期货的优越性是可以买涨也可以买跌，它可以极大的成为证券在阶段时刻的补充品。随着股指期货的深入，资金在两个市场间的阶段性流动会越来越多。
金融业务其实也是服务业的一种，凡是能服务有钱人的行业必有前途。证券业的机构投资者一般人是很难接触到，而期货业的机构投资者则是一个个身边的企业，只要肯付出努力，营销成客户并不是件登天难事。当我们抱怨宏观经济不佳，市场行情不好，佣金水平很低，想得尽是困难的时候，而擅于在逆境中发掘机遇的人则会多想出路，多储备些新的知识结构，为将来的混业经营作准备。
金融业混业经营是未来行业发展的大势所趋。证券公司的IB业务就已经走出了第一步，未来轻型营业部的推出，各地的客户容量还是那么大，与其在相互狂甩佣金的低端竞争中挣扎，不如举手抬足中挖掘身边的潜在客户资源。既可以做企业客户，也可以做个人散户，可以做股票营销，也可以做期货营销，也可以卖基金，卖理财产品。丰富了品种多样化营销，才能更轻松地面对未来的发展。
期货创新业务推出了投资咨询业务，紧接着基金专户可以投资商品期货，期货投资咨询的相关人材将会成为市场新的热门职业。因为他们将会面临基金的需求，期货公司的需求以及相关商品企业的需求，因此定将成为焦点职业。期货分析和股票分析有共同点和不同点，在经济全球一体化下外围环境和国内经济发展，上证指数和道指互相影响。 商品走势影响相关行业的股票，也影响着市场整体参与者对未来宏观经济发展方向的预期，进而也会影响着A股。如果一个证券投资顾问只知道市盈率，GDP，M1，M2，却不知道美元指数，伦铜，道指的走势，很难全面的把握金融市场的整体走势。 因此，若想更好地在行业中成长发展，期货业协会新推的期货投资分析考试必须要过，必须要全面系统地学习期货方面的知识，这样才能在未来的挑战中嬴得先机。
职业规划是中长期的发展规划，必须要有战略眼光，提前行动，祝福每一位在证券行业中前行的朋友们越走越好。
第19篇：证券从业人员行为守则(试行)（材料）
证券从业人员行为守则(试行）
提高证券从业人员的自律意识、职业道德和业务素质，确保投资者的合法权益，维护证券行业的信誉，促进证券市场的稳健发展，制定证券从业人员执业操守“十六字”，及行为准则“八要十不准”，供证券业从业人员严格自律，自觉遵守。
证券从业人员行为操守（十六字）
遵纪守法 勤勉尽责 廉洁自律 文明服务
证券从业人员行为准则（八要十不准）
八要：
1、要遵守国家法律、法规，以及证券市场有关规章制度；
2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力；
3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益；
4、要严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密；
5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚；
6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序；
7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾；
8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。十不准：
1、不准为自己或亲友买卖证券；
2、不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖；
3、不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益；
4、不准对客户的交易作更改；
5、不准挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券；
6、不准向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况；
7、不准接受客户的买卖证券的全权委托；
8、不准为客户透支；
9、不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；
10、不准有任何操纵市场行为。
第20篇：3月证券从业人员资格考试南京培训
迎2012年3月证券从业资格考试培训班12月24日开班（天梯培训）
从业证书+基金从业资格证书=高通过率 推荐就业
一、培训背景
近年来，我市股票证券业发展迅猛，各大证券公司对证券经纪人等专业人才需求量剧增，证券从业人员是当前薪酬水平最好的行业之一。
南京天梯金融业培训中心与华泰证券，中信证券，银河证券，海通证券等众多证券公司强强联手，通过天梯旗下“金融业培训网”平台，在我市推出证券从业人员资格相关培训，成绩合格者将优先推荐到南京各大证券营业部。
二、考试报名条件
（一）报名截止日年满18周岁；
（二）具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭；
（三）具有完全民事行为能力。
三、培训班课表
培训费用：证券基础知识：750元，证券交易：850元，证券投资基金：1200元
培训时间：2011年12月24日到2012年3月4日（周末班）
四、培训特点：
1、证券业专业师资执教，通过“难点讲解 + 重点划分 + 模拟考试与点评”的授课模式，确保较高的考试合格率。（本机构通过率高达80%！另出勤率达到90%以上，可免费参加下期培训）
2、证券业成功人士现身说法，帮助有志从事证券业者确立科学合理的职场发展规划。
3、可获得从业证书及本机构向证券公司推荐工作。
五、外地学员
1、天梯上课时间主要是周末，可以代安排食宿，费用自理。
2、合格学员，天梯免费推荐用人单位，培训费用用人单位报销一部分。
南京天梯金融业培训中心
联系电话：025-84448356，025-52923777
网址：http://.cn/
论坛：http://b1223236.xici.net/
淘宝：http://shop62082915.taobao.com/
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