银行承兑汇票托收办理流程

2020-03-02 00:24:23 来源：范文大全收藏下载本文

银行承兑汇票托收办理流程

银行承兑汇票的到期托收，需要填写“托收凭证”，并将汇票后背书栏补齐，在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。

一、托收凭证的填写

各银行的托收凭证样式都是统一的，只是印刷不同，因而不能通用。凭证需要填写的有：

1、委托日期：即该凭证送交银行柜台的日期

2、付款人全称：应该注意的是，银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同，银行承兑汇票的承兑人是银行，所以，此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名

3、付款人账号：付款人账号栏不填，由银行查询填写

4、付款人地址：若票面有付款行详细地址则按地址填写，如没有，需要查询到该付款行隶属于何省何市（或县）

5、付款人开户行：“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样，均为承兑行行名

6、收款人全称：即为收款单位

7、收款人账号：为收款单位送交托收银行本单位账号

8、收款人地址：收款单位隶属省、市（县）

9、收款人开户行：收款单位送交托收行行名

10、金额：票面金额大写、小写

11、款项内容：“货款”等

12、托收凭据名称：“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码

13、附寄单证张数：此栏有些银行不要求填写，有些银行要求，所附寄的即为本需托收汇票，一般写“一张”

本托收凭证共五联，要求复印填写，每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。

以下为托收凭证样板

二、补齐汇票后背书栏

汇票后的被背书栏理论上由每手背书人填写，但在实务操作中到期托收的汇票后被背书栏常常是空白的，需要由到期托收人逐栏填补以前各家被背书栏。这样做危险非常大，万一将某家名称填错，需要追溯至该家由该家出具证明并在同张证明上加盖公章和预留印鉴三个印章。银行承兑汇票的流通期最长为六个月，在这期间，完全可能经手几十家。一旦写错，需要追溯证明的时候，对方公司很可能和本企业没有任何业务联系，连联系方式都无法找到，就算找到对方也可能置之不理导致托收方无法托收。所以，除了“慎之又慎”别无它法，在填写之前，请先凝神静气，或者祈祷一番。

以下为背书栏：

三、在最后被背书栏加盖本公司预留印鉴

在以上三方面完成之后，就可以把托收凭证和汇票原件交与托收银行柜台，柜台将以第一联作为回单交还托收人。并将所委托托收汇票寄到开票行予以查询。如无误到期即可解付。

托收凭证样板

托收凭证一式五联,第一联是回单,是收款单位开户银行给收款单位的回单联；(托收单位)

第二联贷方凭证，是收款单位委托开户银行办理托收款项后的贷方凭证；（托收银行）

第三联借方凭证，是付款单位开户银行支付货款的借方凭证联；（付款银行）

第四联收账通知，是收款单位开户银行在款项收妥后，给付款单位是收账通知联；（收款单位）第五联承付支款通知，是付款单位开户银行通知付款单位按期承付货款的承付通知。（付款单位）

一、银行承兑汇票托收流程

持票人（企业）在汇票到期前将汇票送交持票人开户银行办理托收→持票人填写托收凭证，并在汇票最后背书人签章处加盖持票人预留印鉴→持票人在汇票被背书人签章处填写托收行名称及“委托收款”字样→托收行审核汇票背书是否连续、是否存在瑕疵，审核无误后在托收凭证第三联加盖结算专用章→托收行受理托收后在托收凭证第一联加盖托收行业务公章及经办人名章后交客户作受理回单→通过特快专递方式将托收凭证第

三、

四、五联与汇票一同寄往付款行。

二、托收凭证的填写内容

托收凭证应用蓝黑色笔填写，凭证要素不能涂改，涂改的凭证无效；凭证填写内容：

（一）委托日期及金额：填写银行承兑汇票送交托收行（付款行）的日期（小写），填写凭证金额须与汇票的大（小）金额写一致;

（二）付款人全称：填写银行承兑汇票票面上的“付款行全称”栏内付款行名称。

（三）付款人账号：付款人账号栏不填，由付款银行查询后自行填写;

（四）付款人地址及开户行：若票面有付款行详细地址则按地址填写，如没有，需查询到该付款行隶属于何省何市（或县）后填写; “付款人开户行”栏与“付款人”栏一样，填写为付款行名称;

（五）收款人全称及账号：填写汇票权利的最后持有人名称：收款人账号填写汇票权利的最后持有人在托收行（即开户行）开立的账号;

（六）收款人地址及开户行：填写收款单位隶属省、市（县）名称；开户行填写托收行名称。

（七）款项内容及托收凭据名称：款项内容填写“货款”等实际用途；托收凭据名称填写银行承兑汇票及票号（英文及阿拉伯数字号码）。

（八）附寄单证张数：如有粘单全部粘单视为一张填写，没有则不写。