三季度工作总结
2020-03-02 16:55:45 来源：范文大全收藏下载本文
2012 年三季度反洗钱工作总结
我行在 开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。为利于 下来反洗钱工作顺利进行。现就我行 2012 年第三季度的反洗钱工作进行总 结。
一、我行反洗钱组织机构的建设情况。 为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组；设立反洗钱信息 员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告。
二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别少填、漏填、错填、误填等。反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极 自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。
三、向上级单位报送可疑交易情况。从今年第三季度上报可疑交易情况来看，我行的人民币可 疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入 分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”，发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断，这些可疑交易应属一般的 资金往来，非洗钱行为。
四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。 客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对 可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金 来源、用途的合法性。
切实做好反洗钱的各项工作， 防范金融风险，维护金融体系的稳定 。在下来工作中，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的 检查和监督。做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照人民银 行及上级行的有关要求，在全行范围内认真贯彻执行，确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。
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