风险排查结果报告1

玉田支公司风险排查结果报告

按照市公司文件要求，我司通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识

接到文件之后，我司立即对文件进行研究和学习，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（1）排查单证使用方面风险情况

针对保单发票使用存在的风险。对综合柜员单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。

（2）排查保险合同方面风险

保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，

（3）排查非正常退保风险

我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理人对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。

（4）排查团险业务风险从目前我司各机构业务检查情况来看，经与车队和经办人核实，团险业务基本无重大风险，同时我们要求各机构严格履行各项告知义务，同时我司定期做好回访工作，确保不发生重大风险。（6）排查反洗钱方面

目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。

（7）排查费用支出方面

对机构费用支出进行重点排查，尤其是大额销售费用，会议费、培训费、办公用品采购等项目支出均真实

三、稳妥做好风险处置工作

一是在突发事件发生时，我司将立即配合中支公司合规部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照公司管理制度，做好风险处置，三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发重大投诉和群体性事件。

玉田支公司 2014年12月9日