出纳岗位职责风险排查报告
推荐第1篇：风险排查报告
银行实施全面风险排查工作报告
鄂尔多斯市银监分局：
2011年6月17日我行收到鄂银监办发„2011‟42号文件转发《关于对辖内农村中小金融机构全面风险排查的通知》（内银监办发„2011‟162号）我行对此全面风险排查工作高度重视，成立风险排查工作小组，并组织专人负责，排查工作具体情况如下：
一、成立风险排查工作小组：
组长：
副组长：
成员：排查内容 (一) 我行风险排查小组对我行员工的操作行为进行了自查。经排查未发现我行机构员工利用职务之便违规套取村镇银行资金参加非法集资和发放高利贷的现象；没有非法高息揽储、挪用客户资金、违规放贷参与非法集资等行为。
(二) 我行风险排查小组对我行的融资行为进行了自查，经排查我行在经营过程中的资金来源为三部分：一是吸收的居民储蓄存款，二是发起行在我行的同业存放，三是我行资本金；不存在为了获取高额利润，违规向小额贷款公司、投资公司、担保公司、寄卖行、典当行等高息融资、借款等行为；不存在违规向一些高2 -
遵循“三个办法一指引”的要求进行操作并建立了完善的贷款信息管理系统和有效的岗位制衡机制。
在以后的工作中我行将结合我行实际情况，继续制定完善各类内控制度，并加大内控制度加大执行力度，继续严格执行“三个办法一指引”的具体要求，全面做好风险控制工作，确保我行各项工作安全有序发展。
伊金霍洛金谷村镇银行
二○一一年六月二十一日
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推荐第2篇：风险排查报告
伊金霍洛金谷村镇银行实施全面风险排查工作报告
鄂尔多斯市银监分局：
2011年6月17日我行收到鄂银监办发„2011‟42号文件转发《关于对辖内农村中小金融机构全面风险排查的通知》（内银监办发„2011‟162号）我行对此全面风险排查工作高度重视，成立风险排查工作小组，并组织专人负责，排查工作具体情况如下：
一、成立风险排查工作小组：
组长：刘文生 副组长：武青山
成员：冀丽娜、吴泽、白牡丹、姜美玲
二、排查内容
(一) 我行风险排查小组对我行员工的操作行为进行了自查。经排查未发现我行机构员工利用职务之便违规套取村镇银行资金参加非法集资和发放高利贷的现象；没有非法高息揽储、挪用客户资金、违规放贷参与非法集资等行为。
(二) 我行风险排查小组对我行的融资行为进行了自查，经排查我行在经营过程中的资金来源为三部分：一是吸收的居民储蓄存款，二是发起行在我行的同业存放，三是我行资本金；不存在为了获取高额利润，违规向小额贷款公司、投资公司、担保公司、寄卖行、典当行等高息融资、借款等行为；不存在违规向一些高利润、高回报行业发放贷款或进行投资的行为。
(三) 我行风险排查小组对我行的大客户存贷款及集中度较高的贷款进行了风险自查。经查，未发现存款大户的非正常频繁存取、大额提现及非正常资金出入等情况；我行的大额贷款手续合规，抵押担保足值，贷后管理较完善；我行在开业以来共发放中长期贷款共100笔，依照监管要求，截止2011年6月21日，已归还35笔，剩余65笔正在与客户协商提前归还或签订分期还款协议；经我行近期的贷后检查工作，我行不存在由于违规操作而导致的信贷风险的现象。
(四) 经自查，我行不存在与担保公司、信托公司、小额贷款公司等合作业务，在信贷管理方面严格落实了相关的风险管理和控制制度，建立了完善的风险防范和补偿机制。
(五) 经自查，我行没有社团贷款及跨地区贷款。另外，今年六月初我行进行了每个季度的贷后调查，对抵质押贷款进行了重点调查，对抵质押物将要灭失的贷款进行了及时催收，严格控制了风险。
(六) 我行在贷款发放中严格执行“三个办法一指引”具体措施，保证信贷资产的真实质量。我行在贷款受理、贷前调查、抵质押物的审查、资金发放和支付、贷后跟踪管理等各个环节严格遵循“三个办法一指引”的要求进行操作并建立了完善的贷款信息管理系统和有效的岗位制衡机制。
在以后的工作中我行将结合我行实际情况，继续制定完善各类内控制度，并加大内控制度加大执行力度，继续严格执行“三个办法一指引”的具体要求，全面做好风险控制工作，确保我行各项工作安全有序发展。
伊金霍洛金谷村镇银行
二○一一年六月二十一日
推荐第3篇：风险排查报告
大额可疑资金交易风险排查报告
根据市行审计监督部关于开展大额可疑资金交易风险排查的通知要求，我行立即组织对全行全行员工、对公客户开展相关业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从8月15日开始，对所要求的业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
一、公司业务排查情况
我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。
银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户时时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。
二、大额资金支付管理情况排查
大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。
大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；针对超过大额支取限额的大额现金，我行严格执行大额资金双热线以及授权制度，以月报的形式给市行报备。对于符合反洗钱特征的资金变动，我支行及时详尽的上报相关信息。截止排查日，我行排查对公客户从开业至今所有收付业务，未出现异常情况，网银汇款也做到后台监控和授权；我行授信对公客户有5户，所有贷款发放均按照相关规定执行，无违规操作；贷款用途与借款合同内容一致，没有发现挪用资金等违规资金支付行为；没有贷款资金流向与企业经营范围明显不符的现象。
三、本行员工排查情况
1、设置专人逐笔核对职工账户发生额,查看是否存在大额资金进出、他人信贷资金流入员工个人账户情况.通过排查网点负责人、信贷人员及临柜人员个人账户,未发现在上述情况。在排查中发现:存在个别员工账户有大额资金进出,主要与客户揽储。
2、认真开展员工参与民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。通过对与我行有信贷业务关系的客户初步调查了解，尚未发现有参与民间借贷或非法集资等活动的现象。
四、整改措施
1、针对个别员工个人账户存在大额资金进出现象，我行已责令所涉及人员在以后的工作中严禁将揽储资金转入职工个人账户。
2、加强职工思想教育，组织员工认真学习金融法规和有关规章制度，提升员工业务素质和道德水平，提高员工遵纪守法的自觉性，防范案件的发生。
推荐第4篇：风险排查报告
关于风险排查的自查报告
根据***部于***下发的《全面开展风险排查工作检查方案》的要求，我支行组织各营业网点按照《会计检查内容一览表》进行了自查，自查情况如下：
一、上门服务管理
我支行上门服务对象为大连锦辉购物广场，根据相关要求，建立了《上门服务登记簿》，服务全程均配备专用运钞车辆及安全保卫人员，由备案的双人操作，逐笔登记，并做到及时记账。
二、代保管物管理
根据相关规定，设立并登记了明细台帐，严格执行出入库手续。
三、现金管理
坚持执行持证上岗，坚持双人开封包，密码钥匙分离保管，现金审批执行三级签章，坚持查库制度。
四、帐户管理
严格执行帐户生效日制度，并按规定时间录入帐户管理系统，设专人保管印鉴卡，保证印鉴册的双人保管，但未能做到监控、密码库管理；部分帐户存在缺少营业执照年检记录、身份证信息核查不合格问题，现正在整改中，
五、银企对账
我支行银企对账岗为专职授权员，能够做到对账回执核对印鉴，但存在授权员休息时，先代核再由授权员二次审核的现象。
六、录像监控 存在联动门通道无监控问题。
七、凭证管理
严格执行空白重要凭证双人管理、双人领用、账证分管制度，按规定使用、作废重空凭证，并及时登记相关账簿，坚持查库制度。
八、印章管理
严格执行印章与凭证分离管理，能够做到人手一章，专人保管、专人使用、保管人与使用人一致，无私刻印章现象。
九、权限卡管理
柜员注册登记簿与核心系统柜员信息相符、与实际相符，及时对调离、轮岗人员进行更改。
十、档案管理
按规定装订、保管、调阅，严格执行会计档案专库保管、双人管理及调阅手续。
十一、ATM管理
严格执行ATM相关要求，设立相关登记簿，坚持武装守护、监控下专人分岗管理。
十一、其他
人行管理项下的帐户管理系统、联网核查系统、反洗钱系统、管理员、操作员与实际不符现象。
推荐第5篇：风险排查报告
分公司营业部风险排查报告
按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2015】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：
一、基本情况
2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费 万元，应收保费 万元，应收率 ；全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润 万元。
二、风险排查各方面情况
1、承保方面
（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
（二）公司不存在虚挂保费。（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。（2）不存在在投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。
（五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。
（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。
但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。
2、实收保费方面
自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。
3、退保方面
通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。 理赔方面
4、财务方面
检查中未发现有费用列支科目不正确。
5、兼业代理和中介业务方面 东大业务
6、执行条款费率方面
自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。
7、内部管控方面
通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。
8、资金使用方面
经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。
9、理赔方面
检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。
三、原因分析及问题整改
自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。
推荐第6篇：风险排查整改报告
分公司营业部风险排查报告
按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2015】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：
一、基本情况 2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费 万元，应收保费 万元，应收率 ；全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润 万元。
二、风险排查各方面情况
1、承保方面
（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
（二）公司不存在虚挂保费。（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。（2）不存在在投保人已全额支付 保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。
（五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。
（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。
但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。
2、实收保费方面
自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、
挪用保险资金用于其他用途的情况发生。
3、退保方面
通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。
理赔方面
4、财务方面
检查中未发现有费用列支科目不正确。
5、兼业代理和中介业务方面
东大业务
6、执行条款费率方面
自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。
7、内部管控方面
通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。
8、资金使用方面
经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。
9、理赔方面
检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。
三、原因分析及问题整改
自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项 检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。篇二：××支行案件风险排查整改报告
××支行案件风险排查整改报告
为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于2011年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：
一、成立案件风险排查小组
我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。
二、认真研究、制定方案
认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。
三、案件风险排查具体事项
（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人
身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。
（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。
（三）柜员管理方面：
1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。 2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。 3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。 4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。 5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。
（四）印章、重要空白凭证管理方面： 1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。 2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。 3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
（五）查库制度方面： 1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。 2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。
（六）银行卡业务方面：
1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。 2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。 3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。 4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
（七）信贷业务方面： 1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。 2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。
（八）其他方面：
1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。 2.定期进行录像检查。
3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。 4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。
四、排查中发现的问题 1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。 2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。 3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。
五、整改措施 1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。 2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。 3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。
4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。 5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。
六、意见建议 1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者
两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。 2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。 3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。
通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
××支行
二○一一年十月九日篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告
关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下： 1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。 2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。 3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。 4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。 5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。 6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。 7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。
8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。 9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。 10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。 11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。
通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：
1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好 审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。
5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：案件风险排查整改报告 xx支行关于对案件风险排查
发现问题的整改报告 根据xx分行农银黑合意【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：
一 、排查发现问题整改情况
问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。
整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。
问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。
整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。
问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。
整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。
问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。
） 整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。 问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准
整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。
二、对相关责任人的处理情况
为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知 》规定，经支行党委研究，决定：
根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx处以500元罚款，积3分。
二○一○年八月二十六日篇五：开展突发事件风险隐患排查和整改工作情况汇报
端芬镇开展突发事件风险隐患排查和整改工作情况汇报
阅读：213 次 时间：2012-7-6 为进一步做好全镇应急管理工作,切实维护社会稳定,确保国家和人民群众生命财产安全, 根据台山市政府《关于印发的通知》文件要求，2012年4月至10月份在全镇范围内开展突发事件风险隐患排查和整改工作。为贯彻落实台山市委、市政府的部署安排，做好我镇突发事件风险隐患排查和整改工作，我镇应急办接到通知后，迅速召开专题会议，传达了《通知》精神，研究布置了突发事件风险隐患排查工作，并组织了相关人员在全镇范围内开展突发事件风险隐患集中排查工作。现将第一阶段的工作情况汇报如下：
一、加强领导、分工明确 为搞好我镇突发事件风险隐患排查和整改工作，镇政府成立了以镇党委书记余玉琛任组长，镇党委副书记、镇长谭远东和镇党委副书记张明锋任副组长的突发事件风险隐患排查监管领导小组，此次风险隐患排查具体由镇政府应急办组织，负责总体部署、协调和督查；镇国土所负责地质灾害等；镇安监办负责危险化学品生产经营、储存及企业消防安全生产等；镇水利会负责水库大坝、堤防的安全等；镇林业站负责森林防火等；镇畜牧兽医站负责动植物疫情等；镇卫生院负责公共卫生事件等；镇综治办负责涉群的矛盾或不稳定因素等；派出所负责群体性事件等；镇中心校负责涉及学校安全事项等；各村（社区）按照属地管理原则，组织人员配合相关部门排查辖区内的路道、河流、水库、防洪堤、林区大险、滑坡地段等突发事件隐患情况。各村（社区）、单位根据各自的职责分工和工作实际开展全面排查工作，并按时间要求上报排查情况。
二、深入实际，实地排查
一是各排查小组对所领导任务区内的各项可能引发的自然灾害、事故灾难、公共安全卫生事件、社会安全事件的危险源、危险区域安全隐患、矛盾纠纷等进行逐一摸排。经过第一阶段的排查，在全镇范围内排查出ⅳ级自然灾害类26起、ⅲ级社会安全事件类1起、ⅳ级社会安全事件类3起、其他类6起，其中4起社会安全事件类，经相关负责人多次与村民代表协调沟通，村民的情绪得以稳定，暂时没有上访的苗头；其他类主要是房屋存在坍塌危险，已派专人负责跟进，保证在恶劣天气下人财得到有效转移，并加紧落实搬迁或房屋改造工程；自然灾害类主要危险源是洪水泛滥，现我市已进入汛期，加紧做好防洪疏洪工作，保障人民群众生命财产安全，是我镇目前开展突发事件风险排查和整改工作的重中之重。二是根据实地实际情况，进行分析评估，制定隐患排查措施，落实专人监管，确保突发事件的各类隐患损失降低到最低。三是确定重点，明确职责，合力开展隐患排查工作。根据排查工作的总体要求，按照属地管理的原则，我镇确定各单位和基层组织是排查、评估和整改风险隐患的责任主体，负责本单位、本区域风险隐患的日常排查整改工作。通过对可能引发自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等各类突发事件的风险隐患和严重的危险源、危险区域、安全隐患、矛盾纠纷或不稳定因素等进行普查登记、分析评估。
三、加强整改，建立长效机制
建立健全风险隐患监测网络，落实“一岗双责”，提高防范和处置能力，我镇对近期可能存
四、下步工作安排
按照台山市委、市政府总体部署，针对存在的问题，把治理隐患、预防事故作为安全、维稳工作的着眼点和落脚点。
（一）进一步提高认识，加强领导，积极深入推进隐患排查治理专项行动。加强监督指导，对可能发生事故的各个环节进行重点排查，及时整改消除可能酿成事故的重大隐患。
（二）继续认真组织引导各村（社区）开展突发事件风险隐患排查工作，做到及时发现问题，及时整改。
（三）充分发挥应急管理工作信息员的作用，做到信息及时反馈。
（四）创新机制和方法，推动突发事件风险隐患排查工作的深化。发动职工群众，搞好群查、群防、群治，建立隐患排查治理长效机制及重大危险源理制度。
（五）做好突发事件风险隐患的信息反馈工作。对排查出来的风险隐患认真进行统计和分析评估，及时向上级报送相关信息。
推荐第7篇：水环境风险排查报告
西部钻探工程公司 开展水环境风险排查报告
集团公司安全环保与节能部：
按照《关于开展水环境风险排查的紧急通知》和《水环境风险排查工作技术要点》的要求，公司领导对此项工作的开展进行了专项部署，质量安全环保处作了详细的具体的安排。组织公司国内17家二级单位，从4月15日—5月25日开展了26个办公驻地、675个基层队站、1516个生产作业场地、2056个集中、12个分散式取水点、669套供水设施、29处地表水源区、36处地下水源区等排查。发现地面水管网渗漏6处已整改5处，年久破损管网长度32米。针对排查情况采用环境保护部2014年4月3日颁布的《企业环境突发事件风险评估指南》（试行）中的6.1、6.2对公司水环境风险进行自评，评估结果：一般环境风险。现将水环境风险排查工作开展情况从以下四个方面进行汇报。
一、公司辖区涉及的饮用水保护目标情况
单位驻地。公司总部机关及3个二级单位在乌鲁木齐市办公。另14个二级单位办公驻地及生产作业集中分布在4个省：新疆克拉玛依市、阜康市7个、新疆库尔勒1个、新疆鄯善县2个、三塘湖1个；甘肃的敦煌、酒泉2个单位；内蒙古的乌审旗1个。
生产作业。公司国内175个钻井队，生产辖区分布：其中新疆区域施工（新疆油田92支、吐哈油田20支、塔河油田共计27支）的钻机有139支，占钻机总数的79.4%，青海油田24支占13.7%，甘肃玉门油田12支占6.85%。由此可知，公司生产作业的重阵地在新疆。
辖区水源。（1）新疆水资源：新疆位于祖国西北边陲，地处中温带极端干旱的荒漠地带。全区面积166.49万k，占国土面积的1/6，是我国面积最大的行政省区。远离各大洋的地理位置决定了新疆水汽来源不足，全年降水总量多年均值约为2400亿m3，年平均降水量为145㎜，只占全国平均年降水量的23%。降水在地域分布上极不均匀，占全疆降水量84.3%的山地是荒漠区中的湿岛，成为新疆地表径流的形成区，孕育了大小河流570条，年地表水资源量793亿m3，为全国总径量的3%。其中大部分河流是流程短、水量小，年径流量在1亿m3以下的河流有487条，占河流总数的85.3%，年径流量在10亿m3以上的河流共18条占3%，但径流量达到534亿m3，占总径流量的60.4%，其河流分布在阿勒泰地区、昌吉回族自治州的米泉、昌吉市、阿克苏地区、伊梨哈萨克自治州、和田地区等地。经测算全疆地下水资源总量为572亿m3/a，地下水最丰富的地区，资源模数超过20-30万m3（/a.k）的地区有：伊梨哈萨克自治州各县、昌吉回族自治州的米泉、昌吉市、阿克苏地区、喀什地区等28个市县。地表水和地下水水源极其丰富的这些区域公司几乎没有施工作业队伍。地下水资源贫乏地区，资源模数超过10万m3/（a.k）以下地区有：克拉玛依地区；阜康市、吉木萨尔、奇台等县；吐鲁番地区；哈密地区；库尔勒、轮台等地区。公司施工队伍近80%在这些区域施工，但距离水源区均在30公里以外。（2）青海水资源：青海省境内河流集水面积在500 k以上的河流278条，河道长度大于100km的有65条，干支流总长度2.8万km，地表水径流量626.3亿m3。按河川径流的循环形式，分外河流和内陆河。外河流有黄河、长江、澜沧江三大水系，地表水径流量500.4亿m3，总面积34.86万k，占全省国土面积的48.2%，集水面积大于500 k的河流187条，河道长度大于100km的有42条，河流特点是河网密度大、河流流程长、径流量大。内陆河流域面积37.41万k，地表水径流量125.9亿m3，占全省国土面积的51.8%，集水面积大于500 k的河流90条，河道长度大于100km的有23条。其主要特点是河流小、水流分散、流程短、流量小。内陆河流域由于自成体系，故可分为柴大木盆地、青海湖盆地、哈拉湖盆地、茶卡车—沙珠玉盆地、祁连山地可可西里六大水系。公司所属的青海钻井公司主要集中在内陆河一带施工，但距离河流均在150公里以外。（3）甘肃水资源：甘肃的河流分属长江、黄河、内陆河三撒流域12个水系。全省年径流大于1.0 亿m3的河流有78条,其中黄河流域36条，长江流域27条，内陆河流有15条。内陆河水源发源于祁连山区，地表水主要来源于祁连山区降水补给，以及山间和地下水潜流和冰川融水。玉门油田水源来自地处祁连山水系，玉门市属典型的大陆性荒漠气候，年降水量少、蒸发量大，水资源短缺。公司所属的国际钻井公司12支队伍施工地在玉门市的玉门油田方圆70公里左右。
（一）新疆生产作业区域饮用水保护目标
1、克拉玛依地表地下饮用水源区21处。公司所属的克拉玛依钻井公司、测井公司、克拉玛依录井公司、固井压裂工程公司、钻井工程院等7个单位的员工居住及办公地均在克拉玛依地区，该地区由地方政府水务局和供水管理部门负责管理整个城市水系，其中12个一级保护区水域范围，9个二级保护水区域，该区水源保护区划分：
※一级保护区水域：
（1）白杨河水库。白杨河水库在乌尔禾境内，设计总库容约0.38亿m3，水域面积4.67k，陆域面积0.58k，总面积5.25k。
（2）、风城水库。风城水库位于离克拉玛依90公里的乌尔禾区界内，建设在白杨河水库以东25km左右的伊克阿拉德山图兰哈拉格山间盆地，风城水库的总库容1亿m3。水域面积6.30k㎡，陆域面积0.95k㎡，总面积7.25k㎡。
（3）白碱滩水库。白碱滩水库在白碱滩区境内，水库的总库容约0.19亿m3。水域面积2.44k㎡，陆域面积0.31k㎡，总面积2.75k㎡。
（4）黄羊泉水库。黄羊泉水库位于白杨河下游南岸，黄羊泉水库的总库容约0.58亿m3。水域面积5.28k㎡，陆域面积0.35k㎡，总面积5.63k㎡。
（5）三坪水库。三坪水库位于克拉玛依东北10km，距克拉玛依三坪镇5km，设计总库容0.33亿m3，水域面积2.67k㎡，陆域面积0.81k㎡，总面积3.48 k㎡。
（6）独山子水源。独山子第一水源位于独山子以西6公里的的奎屯河河床上。水域面积0.66k㎡，陆域面积0.07k㎡，总面积0.73k㎡。水域范围为以奎屯河位于引水渠奎屯、独山子分水闸上游1000m至一水源泵站下游100m的全部水域。陆域范围确定为河道东侧以奎屯河引水渠道伴行路为界，西侧与河岸的水平距离为50m的区域。
（7）白-克明渠。白杨河—克拉玛依明渠。水源区总长15.2km。白-克明渠始于白杨河水库的1000m渠段，白-克明渠进入白碱滩水库前的5000m渠段和白碱滩水库5号分水闸至第一净化水厂分水闸的9200m渠段的全部水域为一级保护区水域范围。
（8）风-克干渠。风-克干渠水源区总长8.5km。风-克干渠始于风城水库的1000m渠段，风-克干渠进入三坪水库前的5000m渠段和风-克干渠在三坪水库汇水区的2500m渠段的全部水域为一级保护区水域范围。
（9）百口泉地下饮用水水源地。百口泉地下水源位于乌尔禾区，克拉玛依市区东北方向60公里处。百口泉地下水源44口水井以半径100m的距离单独划分，每眼机井的一级保护区面积约为0.03k㎡，水源地一级保护区总面积约为1.32k㎡。
（10）黄羊泉地下饮用水水源地。黄羊泉地下水源地位于乌尔禾区，白杨河、克拉苏河下游，黄羊泉水库以南，艾里克湖西北的戈壁滩地上。其保护区为东南-西北走向的2块长条状保护区，a井位片区一级保护区面积16.72k㎡，b井位片区一级保护区面积6.48k㎡，黄羊泉地下水一级保护区总面积23.24k㎡。各水井点位坐标见表10-1，拐点坐标见表10-1（a）（b）。
（11）独山子第二水源地下饮用水水源地。独山子第二水源地位于独山子工业区东南15公里的东南洼地内。独山子第二水源一级保护区面积9.31 k㎡。一级保护区为以外围井的外接多边形为边界的区域。
（12）独山子第三水源地下饮用水水源地。独山子第三水源地位于312国道南侧，独山子区东南15～20公里处哈拉勒墩山前冲积扇下缘。独山子第三水源区面积7.02k㎡。 ◎二级保护区水域范围：
（1）白杨河水库。二级保护区总面积10.24k㎡。水域范围为白杨河水库沿汇入口向其上游延伸2000m的区域。
（2）风城水库。二级保护区总面积58.40k㎡。陆域范围为其一级保护区边界外延3000m的区域，其中包括进入该水库的道路和风-克干渠上游段部分。
（3）三坪水库。二级保护区总面积7.23k㎡。陆域范围：水库东面、东南面大坝侧以现状公路为界，水库西北面为引水干渠三坪水库段背向水库外延2000m的扇形区域。
（4）白碱滩水库。二级保护区总面积3.63k㎡。水库东南面以217国道为界，包括水厂和鱼塘，西南面以水库管理站旁现状道路为界，东北面以一级保护区边界为界外延200m，西北面以一级保护区边界为界外延2000m的扇形区域范围，包括白-克明渠部分渠段。
（5）黄羊泉水库。二级保护区总面积29.49k㎡。陆域范围为其一级保护区边界外延2000m的区域。
（6）独山子第一水源。二级保护区总面积9.36k㎡。水域范围为一级保护区的上游边界向上游延伸2000m的全部水域和下游一级保护区边界至老龙口泄水闸为界的全部水域。
（7）白-克明渠水源二级保护区总长44.8km。 （8）风-克干渠水源二级保护区总长90km。 （9）流出三坪水库二级保护区的1000m渠段和风城水库至三坪水库渠段中除划为一级保护区水域范围的其它水域全部为二级保护区的水域范围。
以上可知，公司所在单位饮用水均属于城市管网集中供水，无分散式取水点。
2、吐鲁番地区施工区域地表水地下水情况
艾丁湖位于吐鲁番盆地最低处,湖面高程-154米,是全国海拔最低处，是世界第二低处。艾丁湖水系的河流，发源于博格达山南坡和喀拉乌成山，年径流总量6.65亿m3，较大的白杨河和阿拉沟洪水能流入。其他小河以泉水形式溢出，汇成泉水沟，如葡萄沟、胜金沟等。该地区所属的吐哈油田内无河流、湖泊等地表水水源。涉及的饮用水水源类型主要是坎儿井地下水水源。坎儿井水源分布在温米油田、丘陵油田、葡北油田和神泉油田。
吐哈油田在勘察确定的井位中有少部分井位位于坎儿井保护区或坎儿井附近100米以外。按照油田井位勘察和环境保护管理规定的要求，钻井井场边界距坎儿井100米以内严禁进行布井。布置在坎儿井保护区的井位属特殊环境敏感区（一类区），此类井在钻井施工作业前，井场污水池都要采用混凝土加防渗膜防渗处理，经地方环保局和油田公司验收方可开钻施工。完井后，污水池经蒸发风干，由油田公司各采油厂负责清理拉运至油田废渣场堆放，井场恢复地貌。经排查目前在该油田施工的钻井队对周边水环境无污染隐患，但在钻井施工过程有可能存在污染地层水的风险。其中在新疆鄯善县火车站办公的吐哈录井公司的办公驻地水网管排查时发现有渗漏多处，已列入6月份的环保隐患治理中。
3、塔里木、塔河施工区域分散式取水点7个
塔里木盆地內陆水系：有大小河流183条，常年有水河流128条，河川径流量约393亿m3。河流主要有开都河、孔雀河、渭干河、阿可苏河、喀什噶尔河等河流。吐哈钻井公司、准东钻井的27支钻井队分别水资源贫乏的轮台县等地生产作业，距离地表水的距离大致在150-300公里左右。使用的饮用水都是从50公里以外的7个村镇以合同的方式直购，直购的饮用水沿途专车专人上锁挂签严格管理。
二、相关生产场地（设施）与饮用水保护目标间关系。公司总部机关及15个二级单位的生产场地均不在水源区保护内，与水源保护区边界在30-150公里以外。生产场地作业与水源区无任何直接或间接管网连通，也无任何危险介质的管线与饮用水供水设施有相互交叉、位于同一管沟建造等情况。
惟有公司所属的钻井工程技术研究院于2004年建成的中试基地，位于克拉玛依市西北角。与该中试基地平行的有一城市应急供水管网相距75米。该基地用于院自主研制钻、完井助剂的放大和中试生产，其中有材料库房6个，配液用罐5个，废液池沉降1个，沉降池用来盛装清洗各个配液罐时所产生的污水。废液池容积约为80m3，条石垒彻而成，用途是装清洗配液罐的污水。但排放的污水和沉淀物聚集在废液池蒸发速度慢，其中含多种离子和有机聚合物，如：NH4+、K+、Na+、Ca2+、Ba2+、磺化酚醛树脂等有毒有害物资。2007年在环境排查中识别到可能会有少部分污水渗漏到地下，造成地下水污染。2007年新疆石油管理局环保隐患专项治理，采用外层条石砌筑、中层沥青防渗、内层混凝土浇铸、池壁喷涂化学防腐剂的防渗、防腐措施当年完工，2010年经克拉玛依环保局实地察勘验收未提出任何异议。2010年至今克拉玛依环保局和地方政府多次进行此处相近的地表水管网进行检测水质合格。
三、所涉及的生产场地及生产设施情况
克拉玛依地区所属的8个单位生产作业场地及生产设施分布克拉玛依油田的：一区、三区、六区、七区、八区、车503井区、车362井区、红018井区、五二东、克8
2、金龙2井区、陆
九、石20
4、玛东、滴西、夏盐、在火烧山、致密油、吉
七、西泉井区、百21井区、乌尔禾、环玛湖、金龙、独山子井区、呼图壁井区、玛湖、夏子街等。离周边地表水距离在10-30公里以外，不存在水源污染的风险。
机关和后勤单位，饮用水、生产用水，由克拉玛依城市供水公司通过供水管网供至办公区和厂区，水源类型为自来水。管网、供水设施状况良好；厂区内无油气管线通过；排污管网与饮用水管网分离铺设，防护良好，无腐蚀和泄漏隐患；管子公司、工具技术服务公司、井控技术服务公司、钻井搬迁服务公司，配置污水处理装置6台，将清洗设备污水处理合格后达标排放城市污水网网，经排查克拉玛依地区各单位办公用水、生活及生产对周边居民无水污染隐患。
吐哈地区所属2个单位：吐哈钻井公司和吐哈录井公司机关办公驻扎在鄯善县城大院基地和鄯善县火车站镇前线生产点基地。县城和前线生产基地大院：饮用水由鄯善县自来水公司通过一次管网供至大院水泵房，再由公司二次管网供水至各单位，水源类型为自来水。大院设有水泵房、水塔、供水管网等供水设施，由生活物资管理中心负责供水工作。大院目前使用的饮用水管网、供水设施、排污管网与饮用水管网分离铺设，无腐蚀和泄漏隐患，经排查院内生产活动对周边居民无水污染情况发生。
青海钻井公司：生产基地位于青海省海西州茫崖行委花土沟花土沟镇，花土沟镇的饮用水、生产用水全部由青海油田公司下属的供水供电公司负责承担。花土沟地区供水系统始建于1979年，现有切克里克、阿拉尔两处水源地。阿拉尔、切克里克、油砂山、红柳泉、沟眼5座供转水泵站。其中阿拉尔水源建成投产于1979年，有生产水井10眼，均为自喷井，担负七个泉、南翼山、红柳泉油田和花土沟基地部分供水任务。切克里克水源站建成投产于1987年，有生产水井9眼，全部采用深井泵取水，担负跃进二号油田、昆北切12井区、跃西、采油一厂联合站和花土沟基地部供水任务。上述19眼水井设有井房密封，水罐人孔全部进行了密封，水站围墙高3.5米，24小时上锁，全封闭管理，值班人员随时对水站设施进行监控和巡检。公司施工作业区在涩北油区等荒漠戈壁地带，距离生产作业场地70公里以内无地表水资源，没有任何可能造成水环境污染的风险。
国际钻井公司：12支钻井队生产作业场地在甘肃的玉门油田区域，井位大部分在环境敏感的农田区域，地下水较为丰富，施工时严格按照HSE的要求进行防渗处理，“三废”的处置由当地具有资质的废物回收机构进行密闭运送和100%安全处置。
准东钻井公司：机关在乌鲁木齐以东60公里处准东石油基地。机关办公区域及后勤专业化生活用水是由准东采油厂矿区提供水源，准东采油厂水务公司集中处理达标排放。公司生产作业分布：下设2个项目部：其中南疆项目部在轮南作业区，在库车、塔中、塔北区域作业；克拉玛依项目部在白碱滩区，生产作业在克拉玛依、彩南、石西、火烧山、致密油区，其钻井队的生产作业时饮用水和工业用水都是由油田公司指定的水源地取水，水源周边30公里以外无任何生产设施设备。
苏里格项目部：办公基地位于乌审旗苏里格指挥中心主楼。生产设施集中在乌审召境内的苏77区块和召51区块和集气站。苏里格项目部辖区内现有投产集气站5座，分别是苏77-
1、苏77-
2、苏77-
3、召51-1，其中召51-2集气站正在建设中，现有1个独立的后勤生活生产基地苏77区部，位于距离乌审召4公里的油路边上（备注：该区部后有一牧民鱼塘，距离区部50米远）。苏77区部：该区饮用水为地下水。该区设有水泵房、水塔、供水管网、水净化装置等供水设施，由四川永能公司管理负责供水工作。苏77区部作为一线生产的主要后勤基地饮用水管网、供水设施、排污管网与饮用水管网分离铺设，均无水腐蚀和水泄漏隐患；区后有一牧民鱼塘，距离区部50米，污水排放口距离鱼塘10米，苏里格项目部严格执行当地政府环保要求，为了不使鱼塘水受生活污水的污染，封堵了排污水管道出口，从2001年已使用污水车定期拉运，送至当地污水处理厂。经排查该区部内生活生产活动对周边居民无水污染隐患。
集气站：在苏里格项目部辖区内的四个投产集气站，在水环境排查过程中发现，各个集气站饮用水水源为地下水，水均经净化装置多级净化，员工健康饮用。对于集气站生活生产污水都统一集中到污水灌，再由甲方指定车辆运送到污水处理厂进行末端处理。苏里格项目部严格执行鄂尔多斯环保局和当地政府环保要求，禁止污水排放。该区块输气管线埋深标准为1.7米，在敷埋之前按照油气施工管道设计规范做防腐处理，安装阴极保护装置，输气管线定期组织巡井班巡线检查，水环境排查中未发现水腐蚀和污水泄露隐患。
三塘湖项目经理部：西部钻探工程公司与吐哈油田公司风险合作开发项目。主要负责三塘湖湖
218、马
2、条
3、条5区块的油田开发和生产。项目部人员在三塘湖作业地区饮用水生活依托于吐哈油田公司，项目部没有自己的水源，项
生产作业场地湖218区块内无地表水输送管线。
以上各单位的生产场地及生产设施设备分布情况说明五无：无任何土壤、地下水污染事件发生；无当地政府和周边居民反映因施工作业污染周边水系；无任何监测信息和居民反映公司各辖区生产作业污染环境受体；无任何环境风险单元；无任何事故排水。
四、辖区饮用水环境风险评估情况
通过对公司生产经营过程中，生产作业场地各环节各区域各作业过程中的水环境风险排查工作摸排辩识：生产作业环境危害识别到位，生产周边地表水地下水资源贫乏，生产作业区域环境风险受体90%是戈壁沙漠，员工环境风险自我管控意识强，环境风险防控能力较高，体现在以下5个方面：
1、危险化学品严格监管，员工防害防险意识主动。公司所属的17个二级单位，无论是生产前线、作业井口、运输危化品的交通工具或是生产后勤车间使用危化品，从制度管理到责任到落实，从岗位使用危化品的数量到操作过程，从运输设备到沿途行驶的监管，逐级抓落实抓执行到位。从机关到各基层班组，人人都有防害防险的强烈意识。
2、环境风险能力足量配备建立健全。
公司各单位办公驻扎基地的实际，按照区域分别建立了8个应急区域：克拉玛依、准东基地、吐哈片区、青海花土沟、玉门酒泉、苏里格、三塘湖、塔里木等应急区。充分调动各自的应急资源，共享应急成果。公司建立了综合应急防控组织：一级防控1个，二级防控17个，三级防控86个。有应急小组20个，应急抢险专家13人，专兼职应急人员460人。与各油田、就近医院、消防队均签字了联动应急救援协议，消防队伍8个，救援医院9家。应急物资9类：设备类16种、化工类5种、环境类6种、抢险工具12种、劳动保护用品13种、监测设备仪器13种、通讯照明指挥交通用品13种、生活设施13种、消防救急车16辆等107种环境风险应急物资12727件（套、台、个、把等），有专用的放射源辐射污染应急物资1702件。拥有各类工程技术及科研设备9838台（套），设备设施完好率均90%以上。
3、生产作业工艺流程操作规程牌现场墙挂明示。
公司175个钻井队、500个生产后勤车间队站，均在值班室、作业岗位、会议室、设备设施操作间等明示悬挂HSE管理制度、现场生产作业流程示意图、各岗位操作规程及操作技术要领。作业班组普遍开展师徒结对子活动，师徒之间定期组织沟通，提出疑难问题面对面解决，员工操作技能提升速度显著加快。
4、环境风险防控与应急措施
公司施工过程中，严格落实各油田钻井工程设计中有关环境保护工作的规范要求。在废气、废水、雨水和清洁下水排放口对可能排出的环境风险物质，设立了单独分装密封容器，并在醒目的位置悬挂警示标识，增强员工的目视化能力，有效提升生产场地环境风险的防范意识。
从以上四个方面可看出：公司涉及的环境风险物资的种类及其数量足配（Q）；二是公司生产工艺过程与风险控制技术水平较高（M）；三是公司辖区周边环境风险受体土壤的敏感性极小（E）。
按照《企业突发环境事件风险评估指南》（试行）附录A《企业突发环境事件风险等级划分方法》可知：公司Q
图01白杨河水库
图02 风城水库水源保护区示意图
图03 三坪水库水源保护区示意图
图04 白碱滩水库水源保护区示意图
图05 黄羊泉水库水源保护区示意图
图06 独山子第一水源水源保护区示意图
图07 百口泉地下水水源保护区示意图
图08 黄羊泉地下水水源保护区示意图
图09 独山子第二水源水源保护区示意图
图10 独山子第三水源水源保护区示意图
推荐第8篇：意识形态风险排查报告
意识形态风险排查报告
导语：协调推进“四个全面”战略布局，需要意识形态工作提供更加有力的思想保证;全面建成小康社会进入决胜阶段本文是小编精心编辑的意识形态风险排查报告，希望能帮助到你！
意识形态风险排查报告
x月22日，昌宁县召开20XX年意识形态工作会议。会议强调，全县上下要提高思想认识，认清新形势，把握新常态，实现新突破，不断开创全县意识形态工作新局面，为推动全县经济社会跨越发展提供思想保障、舆论支持、精神动力和文化条件。
县委书记苏格非出席会议并讲话。县委副书记陈瑜主持会议;县委常委、县委宣传部部长范红玉总结20XX年工作，安排20XX年工作。县委副书记、县驻村扶贫工作队总队长任远征，县人大常委会主任辉波，县政协主席杨永清，县人民政府副县长候选人、县驻村扶贫工作队副总队长聂胜雄出席会议。
苏格非指出，过去一年，全县各级各部门认真贯彻中央和省、市、县委的决策部署，始终坚持在巩固中提升、在创新中发展、在务实上着力，理论武装、思想引导、舆论宣传、文明建设、文化发展等各项工作有力度、有特色、有亮点、有成效，各方面工作取得了显著成绩。
苏格非强调，当前，国际国内形势复杂多变，全县改革发展稳定任务繁重，意识形态工作肩负着重大责任和使命，必须要认清面临形势，做到把握方向。一是要认清“三个需要”：协调推进“四个全面”战略布局，需要意识形态工作提供更加有力的思想保证;全面建成小康社会进入决胜阶段，需要意识形态工作凝聚更为强大的精神力量;各个环境领域矛盾尖锐复杂，需要意识形态工作更好唱响主旋律凝聚正能量。二是要做到“三个始终”：始终把坚持正确政治方向作为意识形态工作的灵魂，始终把遵循规律作为意识形态工作的准则，始终把深化改革创新作为意识形态工作的主线。
苏格非要求，全县意识形态工作头绪多、任务重、要求高，要抓实重点工作，做到精准发力，抓好具有牵引性、带动性、关键性“五大工程”的落实。一是抓好理论引领拓展工程落实，凝聚思想共识。二是抓好舆论引导强化工程落实，开展主题宣传。三是抓好文明创建提升工程落实，构筑精神家园。四是抓好文化改革创新工程落实，兼顾两个效益。五是抓好阵地建管加强工程落实，掌握工作主动权。
苏格非强调，要健全保障机制，做到责任落实，保障各项任务落到实处、取得实效。重点是做到“三个强化”。一是强化协调配合。全县各级各部门要增强政治意识、大局意识，各司其责、协调一致，形成意识形态工作的整体合力，扎实做好意识形态的各项工作。二是强化队伍建设。各乡镇、各部门要把党性强、业务精、作风正、纪律严的干部职工充实到意识形态工作岗位上来，努力培养造就一支具有铁一般信仰、铁一般信念、铁一般纪律、铁一般担当的队伍，确保意识形态工作牢牢掌握在忠于党、忠于人民的人手里。广大意识形态工作者，要坚持在学中干、在干中学，真正做到学以立德、提高修养，学以增智、开阔眼界，学以致用、推动工作，成为让人信服的行家里手。三是强化责任落实。全县各级党委(党组)要严格落实意识形态工作的主体责任、党委(党组)书记的第一责任、分管领导的直接责任和班子成员的“一岗双责”。对不履行责任、渎职失职造成不良后果的，要严肃追究责任，真正把中央和省、市、县委关于意识形态工作的规矩挺起来、立起来、实起来、严起来。
会议提出，20XX年工作的总体目标是：高举中国特色社会主义伟大旗帜，全面贯彻党的十八和十八届三中、四中、五中全会精神，以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话和考察云南重要讲话精神，尤其是在新闻舆论工作座谈会上的重要讲话精神，认真贯彻全国、全省、全市宣传部长会议和县委十二届六次全会精神，紧紧围绕昌宁建设“云南省生物资源产业中心、最宜人居山水田园城市”和活力、小康、美丽、宜业、幸福昌宁目标，牢牢把握“两个巩固”的根本任务，着力用当代中国马克思主义凝聚思想共识，着力营造跨越发展、全面小康的舆论氛围，着力深化社会主义核心价值观建设，着力推进文化改革发展，着力加强宣传文化阵地建设和管理，为扎实推动全县经济社会平稳健康发展，努力实现“十三五”良好开局，提供有力的思想保证、精神力量、道德滋养和文化条件。
重点要抓好六个方面的工作：一是重在深学笃行，着力加强思想理论建设;三是重在把牢导向，着力提升新闻舆论水平;三是重在深化拓展，着力推进核心价值观建设;四是深化文明创建，着力提升社会文明程度;五是重在改革发展，加快文化事业产业发展步伐;六是重在宣传策划，精心讲好昌宁故事
会议要求，意识形态战线要牢记使命，勇于担当，奋力开创宣传思想工作新局面。要增强政治责任感和历史使命感，坚定政治方向，打牢“看家本领”，锤炼优良作风，履职尽责，担负起职责和使命，奋力开创宣传思想工作新局面。
会议还表彰了20XX年宣传思想和省级文明县城创建工作优秀单位、宣传思想工作先进个人、新闻宣传优秀通讯员;命名表彰了第十五批县级文明单位、第一批文明村文明社区;兑现20XX年新闻报道奖励政策。
意识形态风险排查报告
近年来，贵州省瓮安县坚持把“反映社情民意、服务发展大局”作为意识形态工作的着力点，通过加强组织领导，强化理论学习，加强舆论引导，畅通汇集渠道、推进文化服务等举措，意识形态工作保持了良好的工作态势。
抓组织领导，夯实工作基础。近年来，瓮安县十分重视意识形态工作，为了进一步提升瓮安意识形态工作水平，瓮安县委常委、宣传部部长亲自挂帅，定期听取意识形态工作汇报，交任务、点题目、压担子，要求意识形态工作要围绕解决问题，加大分析力度，提出对策建议去开展。
全县宣传文化系统都把意识形态工作摆到重要位置，主要领导亲自过问，调配精干力量，全力做好意识形态工作。全县宣传思想文化战线的高度重视和大力支持，为做好意识形态工作提供了有力保证。
抓理论学习，增强道路自信。一是紧扣“理想信念”主题，开展了革命传统教育、警示教育、廉政教育、责任意识教育和忧患教育活动，增强了党员干部宗旨意识。二是采取“请进来”与“走出去”的方式，加强干部培训，不断提升干部理论素养;三是以县理论工作者、党校理论教员、乡村干部为主体，分层组建县、乡、村三级理论宣讲队伍，围绕党的十八届三中全全会、习近平同志系列讲话精神及省、州、县重要会议及领导讲话精神，深入乡镇、部门开展了中国特色社会主义宣传教育活动;四是将道德讲堂作为提升群众文明素质的长期工程，在各乡镇、部门开设道德讲堂165个，建立了“道德讲堂”长效机制，到目前为止，已开展“道德讲堂”活动200余次;五是围绕“中国梦、我的梦”主题，举办了青年创业典型报告会、演讲比赛、歌唱大赛等活动，进一步激发党员干部的爱党爱国热情。
抓舆论引导，凝聚发展正能量。一是建立健全了新闻媒体联席会议、新闻例会、主题新闻策划会等制度，每月召开新闻宣传工作例会，选定主题，明确要求，形成宣传合力。今年以来，在新闻中心开辟了“在党的十八届三中全会精神指引下”、“党政一把手廉政访谈”、“关注两会”“驻村工作展风采”、“多彩贵州文明行动”、“平安瓮安”、“关注瓮安教育”“媒体看瓮安”等专栏;二是建立和完善了突发事件的应急协调机制，充分发挥《瓮安周讯》、瓮安电视台、瓮安广播电台、瓮安政府网站、瓮安手机报五大媒体优势，积极做好敏感热点问题的舆论引导。三是在各乡镇、重要部门明确了60余专兼职网络评论员，适时开展了网上正面宣传引导。
抓网络建设，拓宽舆情收集渠道。一是组建了网络文明传播志愿者队伍，进一步凝聚网络舆论正能量，目前，全县已明确网络文明传播志愿者128名。二是扩大了舆情信息采集范围。为了有针对性地开展意识形态工作，扩大舆情信息采集范围，瓮安县以宣传部为龙头，组建了由宣传文化系统、相关部门、乡镇组成的“三位一体”信息工作网络，将社会舆情触角延伸到社会的各个角落，“第一时间”收集广大干部群众对各种热点、难点问题的思想反映。到目前为止，瓮安县设立了60余个舆情信息点，主要分布在县直各单位，各乡镇(办事处)，有实力的大型国有、民营企业，通过多种渠道，收集舆情信息，为采编有价值的舆情，提供有力依据和有价值的意见建议。今年以来，瓮安县上报省州宣传部门舆情信息420条，其中：中央宣传部采用17条，省委宣传部采用188条。
抓文化服务，用先进文化教育群众。近年来，瓮安县围绕“知党恩、感党恩、报党恩”主题，举办了瓮水长歌乡村公益文艺巡回演出活动，通过选拔一批群众自编、自创、自演的文艺节目，把党的群众路线教育实践活动相关会议及领导讲话精神通过小品、相声、山歌、快板等形式表现出来，使干部群众在享受文艺大餐中增强干部群众知恩、感恩、和报恩意识。
[意识形态风险排查报告]
推荐第9篇：风险排查自查自纠报告
XXX支公司2018年风险排查自查自纠报告
XX分公司监督部：
依据《XX省分公司关于开展2018年保监会风险排查工作通知》要求，按照《XX分公司2018年保监会风险排查工作实施细则》，结合XXX支公司实际情况通过认真学习研究文件精神，现将2018年有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识
接到文件之后，XX市支公司立即对文件进行研究和学习，同时召集各条线、各部门负责人认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查
（一）XX市支要求各条线、各部门对文件要求的各个方面风险进行一次全面排查。重点从保险资金案件风险排查、单证印鉴排查、可疑人员排查、可疑业务线索排查、重点内控风险排查等几个方面进行了重点排查。
1.单证印鉴排查情况
（1）逾期未核销及去向不明单证排查
对重要单证遗失、作废、销毁、回缴、手工核销、柜面单证使用情况、中介代理网点单证使用情况及单证库房等方面开展自查，通过查看系统及单证实物，从检查结果来看，单证装订、单证领用、销号登记工作方面不够规范，XX支公司已经要求单证管理员对此进行了纠错和整改。并要求严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）遗失印鉴排查
通过对柜面使用的印章进行排查，印章均已上缴XX保管。
2.可疑人员排查
以监管机构要求和公司有关制度为标准，排查投诉件、查阅XXXXX客户会办单、系统问题件排查，根据XX司《保险销售人员行为规范》规定进行判断，未发现可疑人员。
3.可疑业务线索排查
通过对XX份保单进行排查，X件保单无受益人理赔金由法定继承人领款，但手续均符合法定继承的要求。对XXX份保单查看业务系统数据、调阅抽查影像件进行对比，发现有X件保单笔迹不同，排查XXXXX的疑似代签名会办件未发现有代签名投诉案件，对X件保单再次进行回访确认客户签字，将客户正确的签字在影像库中进行替换。
4.重点内控风险点排查
通过对相关业务系统导出收付费、单证管理权限清单，并将涉及的岗位人员信息进行比对，未发现收付费、单证管理等岗位由劳动合同制员工以外的人员担任。 5.保险资金案件
通过排查目前所有续期均实行银行转账划转挪用客户保费，不存在挪用客户保费的现象；客户理赔、退保、给付资金均使用银行转账，不存在冒领；也未发现有其他的保险资金案件风险。
三、稳妥做好风险处置工作
一是在突发事件发生时，XX市支公司将立即配合XX分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各条线、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。
四、落实风险防范工作责任
对于重大风险事件，XX市支公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，严格执行“问责制”,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。
XX市支公司
2018年X月X日
推荐第10篇：风险排查结果报告
陕西分公司承保部风险排查结果报告
总公司车险核保部：
按照保监会[2012]49号《关于进一步加强保险业风险防范工作的通知》文件以及总公司邮件要求，我部通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识
接到文件之后，分公司承保部立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各三级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查
（一）分公司承保部要求各三级机构承保部对辖区承保方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。 （1） 排查单证使用方面风险情况
针对保单发票使用存在的风险。近期分公司承保部结合保监会第三次数据真实性检查要求，对各地市单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，分公司已对该出单员做了通报批评和处罚。同时在全省范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。 （2）排查保险合同方面风险
保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时分公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险
我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
（4）排查团险业务风险
从目前我司各机构业务检查情况来看，经与车队和经办人核实，团险业务基本无重大风险，同时我们要求各机构严格履行各项告知义务，同时我司定期做好回访工作，确保不发生重大风险。
（5）排查数据真实性方面风险
我司承保方面自动化、信息化管理水平不断提高，但系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、费率使用准确性、上传照片真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。 （6）排查反洗钱方面
目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。
（二）我部采取的风险监测手段
（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，分公司定期抽检。
（2）现场检查。一是我部通过到现场检查的形式，对机构单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各三级机构出单主管，定期对辖区出单点进行检查和指导，配合分公司做好对全省72家4级出单点管理工作。
（3）严格按照总公司合规管理部门及监管要求，对相关数据进行上报，做到早发现、早报告、早处置。
（三）风险监测与定期评估
目前主要是通过月度经营分析，对月度保费、赔付率等重点指标变化情况进行监测、分析，对异常机构重点关注，加大跟踪。二是定期向监管部门上报分析报告以经营数据指标。三是分公司合规管理部定期向总公司汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。
三、风险应急预案体系
（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、新闻媒体曝光事件、行政处罚事件。
（2）组织管理：分公司从工作2011年下半年，成立了由法务部牵头的合规小组，负责在全省合规情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。
（3）现场控制：当有重大事件发生时，分公司将第一时间向总公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。
（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。
（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与总公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。
四、稳妥做好风险处置工作
一是在突发事件发生时，分公司承保部将立即配合分公司合规部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照公司承保方面管理制度，做好风险处置，要求各中支机构出单负责人为辖区承保方面突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发重大投诉和群体性事件。
五、落实风险防范工作责任
对于重大风险事件，分公司承保部按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各机构出单员为第一责任人，机构负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已发生风险的,我们将参照《保险机构案件责任追究指导意见》,逐级问责。
2012年6月24日
第11篇：风险排查专项报告
濮阳市商业银行范县支行风险排查专项报告
根据总行文件《濮阳市商业银行“风险排查”活动实施方案》的要求，范县支行立即组织开展全行逐个岗位、逐个业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从6月4日至6月6日，对我支行业务进行了首次全面排查，现将活动排查情况报告如下：
一、工作组织情况
2012年6月4日上午，范县支行行长马兵伟召开全体员工会议，传达总行风险排查工作会议精神。他指出要高度重视此次排查活动，一方面员工要着重自查存款及柜台业务、授信业务、不规范经营风险、员工行为风险等内容。另一方面，我支行内部成立排查小组，不定期抽检员工业务行为规范。通过此次活动排除风险隐患、促使员工合规经营，促进我支行各项业务安全稳健的发展。6月5日下午，我支行再次召开全体会议，着重讨论“合规经营以排除风险”的自查心得、改正措施及合理建议。6月6日上午，由马行长领导的排查小组对我支行营业室及客户部进行了检查。重点检查了营业室名章、钥匙及密码管理情况，对公账户管理及大额汇款合规、客户部借款人提供资料的真实完整性及贷后管理等内容。
二、排查结果
（一）操作风险
1、存款及柜台业务方面
我支行营业室及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好，重
要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离、退出屏幕”等规章制度；授权制度执行情况良好，不存在私自授权现象。大额存取款管理情况，大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面，对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位，银行与企事业单位对账不及时。
2、授信业务方面
通过自查及我支行排查小组抽检，信贷人员受理客户提供的资料都能达到真实、完整；抵押贷款金额均不超过其抵质押品评估价值的50%；严格审贷分离制度，不存在越权审批现象；严格执行面签制度；符合受托支付的进行受托支付，监测其款项用途；办理承兑汇票时坚持“一票一户”逐笔开立，不存在挪用保证金现象；存在问题是贷后检查虽然做到实地检查，但报告内容形式简单。
（二）信用风险
我支行客户部人员都能做到对贷款户进行贷后管理，但贷后检查明显不足。对于个人借款人的财务状况、还款能力及意愿在贷后没能进行详细的跟踪检查，贷款户每月付息不及时；对于企业贷后实地考察其资产及实际经营情况不彻底。
（三）不规范经营风险
我支行严格按照总行绩效考核办法对员工进行考量，不加硬性指标，严格按照总行绩效标准进行奖励。同时，及时公示收费标准并严
格按照公示项目进行收费，没有发生不合理收费、超出公示范围收费等收费乱现象。
（四）员工行为风险
我支行通过自查方式，确定我支行员工未有参与民间高利贷、违规融资、充当“掮客”等行为；未从事高风险投资与兼职活动；不存在不正当交易等行为。
三、风险分析
1、开立对公账户时，受理审核与操作应分离，一人审核与操作往往对该申请资料的真实性、合法性与完整性审核不到位，不及时发现，造成开户管理不符合人行规定，给日后企事业单位办理业务造成不便。对账不及时发现银企账户余额不一致的可能性，造成不良影响。
2、贷后管理不到位易产生不良贷款隐患。
四、处臵方案
1、我支行行领导指定对公账户开立的审核人与操作员，实行核实与操作分离制度。建立开户单位客户身份及联系方式登记制度、及时通知企事业单位会计人员对账。
2、建议建立统一的贷后管理平台，统一培训贷后检查的内容及入手点，以防止不良贷款的形成。
通过此次活动，增强了我支行全体员工的合规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下了坚实的基础。
第12篇：内控风险排查报告
××县农村信用合作社内控风险排查情况
的报告
市办：
根据省银监局《关于转发内控风险提示及开展内控检查工作的通知》（赣银监办发 [2011] 1号）要求，及市办关于抓好风险排查的精神，××县联社于2011年1月17日至1月24日重点对全县37个信用社，6个分社进行了企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理风险排查，现将排查情况报告如下：
一、基本情况
为了有效开展此次风险排查工作，县联社高度重视，加强领导，精心组织，认真对照内控风险提示，迅速在辖内信用社扎实开展风险排查，成立了××县农村信用社企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理，具体负责全县农村信用社的企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理风险排查的工作。
二、风险排查的总体情况
全县共有营业网点43个（含营业部），共有20（含）万元以上存单质押贷款 笔，金额 万元，50（含）万元以上质押贷款 笔，金额 万元，共有对企账户 个。
（一）企业开户及对账情况。43个信用社（分社）对企开户 个，此次共排查 个，经人民银行审批 个；信用社
印鉴均已执行一正多副制度并入库进行保管；有少数信用社的对公存款账户的核准开户情况均有未按上级管理部门要求，通过人行核准开户；此次排查全县信用社的对企账户对账单下发及收回抽查情况发现，全县所有网点的单位对账单收回率平均达到98%以上，收回的对账单已按要求折角验印。
（二）大额资金汇划情况。此次共排查20（含）以上大额资金汇划 笔，金额 万元；50（含）万元以上大额资金汇划 笔，金额 万元；检查中信用社已按要求执行大额现金汇划制度、反洗钱制度，严格落实客户识别、票证鉴别、客户走访、换人查验等制度，并严把大额现金汇划授权关，由委派会计进行事后监督、勾对流水，让不法分子无机可乘。
（三）大额存单质押贷款情况。从对县辖内43个信用社（分社）的检查情况看，全县网点共发放20（含）万元存单质押贷款 笔，金额 万元，50（含）万元以上质押贷款 笔，金额 万元，此次对上述大额存单质押贷款进行了排查，排查中未检查出有伪造单位定期存款开户证实书申请存单质押贷款、偿还到期贷款的问题，各网点已严格执行贷款“三查”制度，遵守银行贷款业务审查的基本原则，并认真落实了“三个办法、一个指引”的要求。
（四）重要空白凭证管理情况。2010年10月，县联社已组织对全县所有网点进行重要空白凭证排查，从此次对县辖内43个信用社（分社）的检查情况看，一是重要空白凭证做到了“证账分管、证印分管”，一直都由专人负责、入库保管；向上级机构领取重要空白凭证后，及时有效的进行了清点验收和办理入库手续；重要凭证保管人员变动时，均
按规定进行交接，监交人员的监交未流于形式；二是发出重要空白凭证时，均按规定办理出库手续，并建立了按凭证种类立户的重要空白凭证登记薄；三是无预先在重要空白凭证上加盖印章现象；四是出售重要空白凭证时，坚持认真核对预留印鉴、验明客户身份，无内部人员代客户购买和保存重要空白凭证现象；五是柜员的重要凭证无随意存放现象，坚持将重要凭证放在尾箱中，离岗时均上锁保管，非营业时间入库保管；六是停用的重要空白凭证已经按规定及时收缴销毁，否无长期滞留在员工手中和金库内的现象。空白百福卡入库、保管、运送、使用、发放按重要空白凭证管理；废卡及时剪角，入库保管，但尚未上交销毁；我社无改制和撤并带来的重要空白凭证收缴、销毁；无重要空白凭证不足的情况；无柜员跳号现象；签发重要空白凭证时无填写错误现象。七是县辖内信用社主任以及会计主管每月定期检查清点重要空白凭证库存数并与登记薄进行核对。
三、检查中存在问题
有少数信用社（分社）由于对制度的执行力不够，认识程度不深、措施不到位等的差异，仍然不同程度和范围内存在一些问题。
1、大额现金支取、预约登记制度执行不到位。通过排查发现，全县有少数网点的大额现金支取均未按照所洗钱的规定执行，存在大额现金支取预约不全及审批不全。例：营业部2010年12月13日，××县国库集中收付核算中心账户（107038740000001919）转出资金210000元至镇财政所资金管理账户，用途乡收县管抚养费，大额资金交易登记簿
未进行登记。
2、未对票据中的印鉴进行核实校验。在此次排查过程中，发现有部份信用社未对票据中的印监进行核实校验。例营业部2010年12月15日，××县社会保障事业管理局账户（107038740000000133）转出资金636315.35元至养老金社会代发放专户，用途付医药公司等，经办人及复核人未对票据印鉴进行折角验印。
3、会计、柜员短期交接登记簿签字不齐全。例马坳信用社8月9日移交柜员陈超华未在尾箱交接清单上签字、13日移交柜员未在尾箱交接清单上签字。8月27日移交柜员未在尾箱交接清单上签字。9月30日接交柜员未在尾箱交接清单上签字。10月2日尾箱交接清单未有监交人签字。
四、几点防范措施
结合此次开展企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理检查的情况，结合我县实际，为使我县农村信用社内控风险更加牢固，消除风险隐患，有效防范各类案件的发生，提出如下几点措施：
（一）切实提高思想认识，遏制类似问题发生。加强员工的法律法规和风险防范方面知识的教育，使员工提高思想认识，充分认识到违规操作的危害性，自觉抵制违规行为；各级信用社（分社）特别是主任（负责人），委派会计要高度重视和充分认识加强监督和管理的意义和作用，正确履好职，把员工的思想和行动统一到我县农村信用社可持续发展的高度和要求上来；各管理部门、中层干部要切实破除惯性思维，废弃“习惯性违规操作”，带头学习流程，主动执行
流程，为员工起示范作用；风险管控中心等相关管理部门要加强督查指导，层层落实责任，形成合力，有效遏制类似问题的再次发生，不给不法分子可乘之机。
（二）加强委派会计的履职管理。对全县农村信用社委派会计履职情况，县联社将加大监督和管理力度，每月组织业务学习以及全县会计互审会，不断地强化岗位责任意识，增强风险防范危机感，采取正确履职与绩效工资挂钩等多样化的方式与手段督促委派会计履行岗位职责，使其真正发挥岗位效能，达到将风险管控关口前移的目的。
（三）不断强化督导检查，进一步完善规范化长效机制。各中心、科室要按照按时检查，及时纠正，严肃处理的要求，每年不定期组织大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理检查，风险管控中心现场驻片管理组，要加大检查，督查的力度和频度，因地制宜，改进检查方式和方法，始终将内控风险的防范工作作为有效遏制案件发生的长效机制来抓，不断夯实，长抓不懈。
××县农村信用合作联社 二0一一年一月二十五日
第13篇：出纳岗位职责
出纳岗位职责
一、负责现金收入管理，检查和清点每日各收款点交来的现金，填制送款簿，及时存入银行。
二、负责签收和整理各种支票、汇票等，填制送款簿，及时送存银行。
三、检查一切收、付、缴款业务凭证，做到有凭证，有审批，手续完备，项目内容清楚齐全，大小写金额相符。对检查无误的凭证及时办理款项收、付、缴业务。
四、负责管理外币资金、本币资金、备用金，掌握结算付款的管理规定。
五、负责编制“公司每日资金日报表”和“银行存款每日报告表”。
六、每日上班打开保险柜，由主管监督（或由二人互相监督）取出各收款员交来的“交款袋”与交款签名单，核对是否相符；如出现不相符现象，应立即查找原因。
七、在总出纳与银行送款员互相监督下，将每个“交款袋”逐一打开，不能与其他款项相混，清点现金及支票，与“交款袋”上已填妥的现金数字核对是否相符；如不相符，应及时让有关人员查找，弄清情况，直到相符为止。
八、将现金、支票分别填写“送款簿”，连同“信用卡”汇总单的送款簿一起送交银行办理结算转账，对必须办理托收的外币支票、汇票，须逐一填写托收凭证，并妥善保管，到银行通知托收入账时，与转账凭证一起转给财务办公室银行出纳会计。
九、审查外汇券、现金的送款簿存根，各种支票、汇票、送款簿的存根，收据存根，汇款凭证等，并以此作为“银行存款每日报告表”的原始凭证，再按本币、外币分别汇总编制，报总会计师审查批准、签章，然后存档。
十、严格执行现金清点盘点制度，每日核对库存现金，做到账款相符，确保现金的安全。十
一、妥善保管各种收、付款凭证和公司“每日收入报告表”，每日及时整理归档，做到有条不紊。
十二、完成财务部经理安排的其他工作。
总账会计岗位责任
一、负责审核出纳现金及银行存款余额是否账实相符，并与ERP系统相核对。
二、负责现金收支单据的审查。审查单据是否符合相关规定，项目是否填写齐全，数字计算是否正确，大小金额是否相符，有关签名和盖章是否齐全等。
三、负责复核仓库实物账务的准确性以及存货盘点表的准确性，保证账实相符、保证仓库实物账与总账、明细账数据、金额相一致。每月审核成本会计编制的盘盈盘亏报告表，盘盈、盘亏报财务经理和总经理审批后，按规定进行账务处理。
四、负责定期对已审核的原始凭证进行会计凭证处理，并定期传递给财务经理审核，经审核无误后，将其做为正式会计凭证登账。填制记账凭证应做到数字真实、内容完整、账物相符。
五、负责公司费用的核算，认真审核相关费用单据。并按部门归集、分配各项管理费用，编制各部门费用明细表，定期进行纵向分析。对公司费用开支异常情况及时汇报给财务经理或董事会，促使各部门杜绝浪费，自觉节约。,
六、负责公司往来债权债务账目的定期检查，包括与集团公司往来账务的检查核对，按时与往来应付、应收会计核对明细账目，发现呆账及账实不符情况，及时上报财务经理或董事会处理
七、负责公司日常财务核算，负责公司各项固定资产的登记、核对，按规定计提折旧，建立固定资立台账。
八、负责编制和登记各类明细账、总账并定期结账。
九、负责编制会计报表以及编制报表明细表，并进行财务报告分析。应在每月15日之前提交上月份的相关报表给公司财务经理、董事会审核。
十、负责整理会计资料。对会计资料及有关经济资料，应按月进行整理，装订，做到单据完整、凭证整洁、美观、易查
十一、监督月末、年末存货的盘点工作。
十二、负责指导及安排总账助理人员日常工作。完成财务经理安排的其它工作。
第14篇：出纳岗位职责
出纳员岗位职责
1、认真贯彻执行《中华人民共和国会计法》和《会计基础工作规范》，严格遵守《现金管理暂行条例》、《银行账户管理办法》、《中华人民共和国票据法》和《支付结算办法》及其他财经法规。
2、具体负责公司的银行存款及现金的出纳与核算工作，同时负责公司所有资金和员工工资支取工作和保险金缴纳工作。
3、严格按照《现金管理暂行条例》规定的范围使用现金，严格遵守开户银行核定的库存现金定额，收入的现金应于当日送存开户银行，不得坐支或挪用，不得“白条”抵库。
4、严格执行支票领用手续，严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发不填写金额的转帐支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期、规定限额，并由领用人在专项登记簿上签章；随时掌握银行存款余额，不准签发空头支票。签发的各种票据要填写清楚，数字、文字准确，印章齐全。作废支票必须加盖“作废”戳记，与支票存根一起保管。支票丢失要立即到银行办理挂失手续。
5、严格按照《现金管理暂行条例》和银行结算制度的规定，根据有关领导审核签章的收付款原始凭证，复核无误后办理款项收付。收付款后要在收付款凭证上签章，并盖“收讫”、“付讫”戳记。
6、根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔及时顺序登记现金和银行存款日记账，做到内容完整，数字准确，摘要清楚，字迹工整、清晰，符合记账要求，并结出余额。
7、现金日记账要日记日结，每日下班前应清点库存现金，并与现金日记账账面余额核对无误。做到账实相符后，填制“库存现金日报表”，连同收付款凭证传递下一程序会计人员。银行存款的账面余额要及时与银行对账单核对，月末要编制“银行存款余额调节表”，使账面余额与对账单上的余额调节相符。对于未达款项要及时查询并通知有关人员清理。
8、银行账户只限本单位使用，不准搞出租、出借、套用或转让，不得将单位的现金收入按个人储蓄方式存入银行，不得保留账外公款，不得未经批准坐支或者未按开户银行核定的坐支范围和限额坐支现金。
9、严格遵守有关安全规章制度，如出现差错要及时报告领导查清原因，视情况进行处理。严格遵守保密制度，不得私传金库密码；必须妥善保存所管印章，严格按照规定范围使用。
10、加强业务技能学习，不断提高业务素质，提高服务水平，出色完成本职工作
第15篇：出纳岗位职责
出纳岗位职责
在公司领导的指引下，通过对公司财务管理的各项原始资料处理，为公司经营决策提供信息，以改进公司的经营管理和提高经济效益，特指定本岗位职责：
1、
2、以《会计法》为准则，按“两则、两制”开展会计工作。根据财务管理制度会计审核无误的会计凭证办理各项收付款业务。
3、每月根据审核无误的会计凭证，逐日逐笔的登记银行、现金日记帐，做到帐目清楚，日清月结。
4、所有业务收入现金，不得直接用于支出、（即坐支）必须先进银行帐务处理后，方可办理支出业务。
5、每月月终企业的银行日记帐与银行对帐单核对无误，如不符，必须做好银行余额调整表。
6、
7、
8、对一切不符合财务规定的费用支出有权拒绝付款。出纳的银行、现金日记帐，每月必须与会计总帐核对无误。 每月与有关部门做好各项工程款的收款的工作，按时交纳税金，及各项应交费用，并办理有关手续。
9、认真按照公司财务管理制度完成出纳的各项工作。
名建装饰工程有限公司
2012年2月15日
第16篇：出纳岗位职责
出纳岗位职责
1、严格执行现金管理和银行结算制度，认真审核单据凭证，发现不符合规定的开支，要拒付，不得以“白条”抵充库存现金，更不得挪用，发现问题要及时报告主管领导。
2、随时掌握银行存款余款，不得签发空头支票，不得私自借用，转让银行帐户，要保管好现金及票证，库存现金不得超过规定数额。
3、现金收付要及时入帐，及时清点库款，做到日清、日结、帐款相符。
4、出纳要与主管会计相互配合，搞好财务工作。
5、完成领导交办的各项任务。
第17篇：出纳岗位职责
出纳岗位职责（暂行）
一、出纳工作流程：
1、出纳根据经理签核的费用报销单，依此单付现金。
2、依据配送中心流水帐，收入栏代收运费开出收据，通过台账查找货物编号及
专线，收据要注明货物编号及专线,而后据收据登记现金日记帐收入栏。
3、支出栏按费用报销单与流水帐勾对，据费用报销单登记现金日记帐支出栏。
4、每天下班前,出纳要结账,现金与账要核对,会计要盘点现金。
5、费用报销单记入帐后，出纳签名交会计与现金账勾对，勾对无误进行入账处
理。
6、服从上级领导及负责人的工作安排。
二、出纳工作职责：
1、办理现金收付结算业务
（一）、严格按照国家有关现金管理的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证，进行复核办理款项收付。对重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可支付，收付款后要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。
（二）、库存现金不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行，不得有以白条抵充库存现象，更不得有任意挪用现象。
2、登记现金日记账
（一）根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账，当日的收支款项当日必须入账，并结出余额，每日终了，现金的账面余额要同实际库存现金核对相符，如有差错，要及时查询处理。
（二）出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账簿的登记工作通讯稽核工作和会计档案保管工作。
3、保管库存现金和各种有价证券对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺，如有短缺，要负赔偿责任。要保守保险柜密码或保管好钥匙，不得任意转交他人。
4、保管有关印章、空白收据
（一）出纳人员所管的印章必须妥善保管，严格按照规定用途使用。
（二）对于空白收据必须严格管理，专设登记簿登记，认真办理领用注销手续。
第18篇：出纳岗位职责
出纳岗位职责
一、依法按章办公，认真学习和贯彻执行国家有关财经法律法规、方针政策，遵守《会计法》的规定，严格执行国家颁布的《会计基础工作规范》、《内部会计控制规范》和《会计档案管理办法》等有关财务会计工作的各项制度。
二、现金管理工作，按规定设置现金记帐，收付现金及时逐笔登记，做到账款相符，严格执行库存现金限额管理规定，超过库存限额的现金应及时存入银行。
三、存款管理工作，按规定设置银行存款记账，做好银行存款、取款和结算工作，并及时逐笔登记，编制银行存款余额调节表，使银行存款帐面余额与银行对帐单调节相符。
四、票据管理工作，按规定做好银行结算票据的登记、领购、填制、保管、回收工作。
五、印章管理工作，严格按规定管理财务印章，妥善保管公司财务专用章和现金收讫、现金付讫、转帐收讫、转帐付讫等相关印章。
六、资金管理工作，严格按规定会同会计到开户银行营业柜台办理大额存款和购买国债等业务，确保资金安全；严禁挪用公款和白条抵库。
七、完成领导交办的其它工作。
榆林石化集运有限公司
第19篇：出纳岗位职责
1、设置“银行存款日记账”，出纳员按照业务发生顺序每日进行逐笔登记。出纳员定期将公司银行存款账面余额与银行对账单核对，并按月编制银行存款余额调节表，公司财务部部长签字后报公司经理审阅。
2、除了供日常零用支付所需限额以外的现金，公司收到的各种汇票、支票等，均需及时存入银行。
3、公司任何人员不得出租、出借公司银行账户。
4、出纳员每周一向公司经理上报“银行存款收付周报表”。
5、财务部人员应加强银行存款余额、收付业务的保密工作，财务部只向公司领导提供银行存款余额情况。
6、公司银行付款由公司经办人员填写“付款审批单”，经部门负责人、财务部部长、公司经理签字后办理付款，支付支票等必须具备收款单位、经办人的收据。
7、公司收到客户货款入账或汇票无法存入银行等情况，出纳员在最短时间内通知公司经理、销售部经办人员。
二、现金管理
1、公司收入现金按照国家《现金管理条例》的规定，对公司销售产品、提供劳务、副产品回收以及其它经营收入收取现金时，必须向付款方开具销售发票或收据，如实按规定的时限、顺序、逐栏、全部栏次一次性填写，加盖“现金收讫”和“收款人”印章。
2、公司支付现金范围：农副产品收购；公司员工工资、津贴、奖金；个人劳务报酬；出差人员必须携带的差旅费；结算起点以下的零星支出（公司结算起点为500元）；公司总经理批准的其它开支。
出纳员支付个人款项超过使用现金限额以支票支付，确须全额支付现金的经财务部部长审核、公司经理批准后支付。
3、出纳员支付现金可以从公司库存现金限额中支付或从银行存款中提取，不得坐支现金。因特殊情况确需支出的，事先报公司经理批准后办理。
4、公司库存备用金限额为1000元，出纳员按规定妥善保管，超出部分随时存入开户银行。
5、出纳员从银行提取备用金填写“现金领用单”，经财务部部长、公司经理批准后提取。
6、公司员工因工作需要借用现金，需填写“借款单”，经部门负责人、公司财务部部长、公司经理签字批准后提取。
7、出纳员不准用不符合公司财务制度的凭证顶库存现金，公司员工不准用公司银行账户代其他单位或个人存入或支取现金。
8、出纳员建立健全现金账目，逐笔登记现金收付，账目日清月结，每日结算，账款相符。
三、支票管理
1、公司支票由出纳员专人保管。
2、公司“财务专用章”和“法人代表章”分别由财务部部长与出纳员各自保管，支票盖章时“财务专用章”由财务部部长亲自加盖，并复核付款原始凭证。
3、出纳员妥善保管好公司支票，因丢失造成公司损失本人承担全部责任。
一、负责现金收入管理，检查和清点每日各收款点交来的现金，填制送款簿，及时存入银行。
二、负责签收和整理各种支票、汇票等，填制送款簿，及时送存银行。
三、检查一切收、付、缴款业务凭证，做到有凭证，有审批，手续完备，项目内容清楚齐全，大小写金额相符。对检查无误的凭证及时办理款项收、付、缴业务。
四、负责管理外币资金、本币资金、备用金，掌握结算付款的管理规定。
五、负责编制“公司每日资金日报表”和“银行存款每日报告表”。
六、每日上班打开保险柜，由主管监督（或由二人互相监督）取出各收款员交来的“交款袋”与交款签名单，核对是否相符；如出现不相符现象，应立即查找原因。
七、在总出纳与银行送款员互相监督下，将每个“交款袋”逐一打开，不能与其他款项相混，清点现金及支票，与“交款袋”上已填妥的现金数字核对是否相符；如不相符，应及时让有关人员查找，弄清情况，直到相符为止。
八、将现金、支票分别填写“送款簿”，连同“信用卡”汇总单的送款簿一起送交银行办理结算转账，对必须办理托收的外币支票、汇票，须逐一填写托收凭证，并妥善保管，到银行通知托收入账时，与转账凭证一起转给财务办公室银行出纳会计。
九、审查外汇券、现金的送款簿存根，各种支票、汇票、送款簿的存根，收据存根，汇款凭证等，并以此作为“银行存款每日报告表”的原始凭证，再按本币、外币分别汇总编制，报总会计师审查批准、签章，然后存档。
十、严格执行现金清点盘点制度，每日核对库存现金，做到账款相符，确保现金的安全。
十一、妥善保管各种收、付款凭证和公司“每日收入报告表”，每日及时整理归档，做到有条不紊。
十二、完成财务部经理安排的其他工作。
第20篇：出纳岗位职责
出纳岗位职责
一、认真执行现金管理制度，严格对待库存现金限额，超过部分必须及时送交银行，严格按照有关借款审批制度支出现金。并监督凭证及时收回。
二、建立健全现金出纳各种账目，严格审核现金收付凭证。
三、配合会计做好各种财务处理。
四、现场收款。
五、财务监督。
六、完成公司主管领导交付的其他工作。
中国 内蒙古九鼎餐饮集团有限公司
3000坊双阳店
