反洗钱自查报告.12.31.
2020-03-01 16:04:05 来源：范文大全收藏下载本文
友好北路支行营业部处反洗钱自查报告 友好北路支营业部根据营业部对反洗钱工作具体要求，进行了 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 12 月 31 日期间反洗钱工作情况的检查， 现将自查工作进行上报：
（一）反洗钱组织机构建设情况： 友好北路支营业部成立反洗钱小组，组长为支行行长，专管员为胡晓 红，曾芳，组员为网点的全体员工。反洗钱小组成员责任分工明确， 组长职责是做好反洗钱工作的宣传、对人民币可疑支付交易进行监 测、确认，对无法确认及可疑支付交易进行及时上报，并负责登记可 疑支付台帐；专管员负责反洗钱台帐的保管、上报。组员的职责是对 柜面业务进行认真操作，发现可疑支付，及时上报组长，副组长，并 通过每月一次反洗钱内容的学习， 加强了对反洗钱工作的判断力及其 的社会危害性。
（二）反洗钱内控制度建设情况 1．网点在平时的工作中，严格执行上级行规定的现金支取 5 万元以 上提供本人及代理人有效证件； 存款 1 万元以上代理人则必须提供代 理人有效身份证件； 网点的柜面监测系统对本日发生频繁的业务也有 及时的监控；对风险预警系统及时、真实进行反馈。 2．专管员每日按时处理大额交易和可疑交易系统，保证了大额交易 和可疑交易上报的及时性，准确性。
（三）客户身份识别情况 1．与客户建立业务关系时，对单位开立帐户时，要求单位提供全部 完整、真实的开户资料的正本文件，并留存复印件，基本帐户均经人 民银行审批后开立，其他帐户严格按人民银行结算帐户管理规定开 立，开户资料完整真实；为个人开立帐户严格执行存款实名制度，无 无证开户或虚假信息开户现象。 2．为个人开立帐户时，及时建立、更新客户基本信息资料，并纳入 到对员工核算绩效考核中。 3．对公新开户及时向合规部发送对帐户风险等级的评估。并对已有 帐户进行再一次确认风险等级。
（四）大额和可疑交易报告情况 1．2011 年一年里我们网点的大额及可疑交易系统上报正常。 2．对日常操作中，针对所有的大额交易和反洗钱系统中反馈出的可 疑交易都进行了及时的确认及补录工作。 3，2011 年中我们网点未发现涉嫌洗钱和恐怖融资的违法犯罪交易。
（五）客户身份资料及交易记录保存情况 我们网点每日按凭证岗要求，及时上交当日交易所有凭证，未在网点 遗漏，私自保管客户身份资料及交易记录资料。
（六）反洗钱的宣传及业务掊训情况 我们网点每月对反洗钱小组成员进行一次集中学习， 学习时间不少于 30 分钟， 同时我们网点的反洗钱专管员当年参加了人民银行的反洗 钱培训。 经过 2011 年
反洗钱工作的自查，使我们认识到，我们对客户大 额可疑资金交易调查工作还不到位， 还存在有漏报大额可疑资金交易 现象，在今后的反洗钱工作中，加强学习做好对大额及可疑交易的识 别、审核、及时上报工作，做好基层反洗钱反洗钱工作。 友好北路支行营业部 2012 年 1 月 07 日
人人范文网 m.inrrp.com.cn 手机版