2020-03-01 17:24:10 来源:范文大全收藏下载本文
凭条检查心得
稽核差错控制主要在于柜员前期业务办理时审核凭单填写无误,业务办理正确,留存附件完整,综柜主要在后期检查是否有遗漏、疏忽的地方
所以凭条检查关键集中在两点:首先确保凭条数量不少,然后细致检查
一、确保凭条数量
每个柜员办理业务凭条摆放习惯不同,有的习惯按业务顺序从前到后排列,有的习惯按存款、取款、开销户等种类分别摆放。根据个人不同的习惯,有不同的检查办法:
每天营业终了,打印当日账务类及非账务类交易日志。交易日志是按时间顺序排列的,所以:若是习惯按业务先后顺序押码的柜员,可对照交易流水逐条核对是否少流水;若是习惯按存款、取款、开销户等业务分类押码的柜员,则可按照交易日志里各类业务的个数、查点对应业务单子张数,以此检查各类凭条是不是数量无误。
二、凭条检查重点
1.填写正确,不漏勾挑
客户填写完整,与证件内容及机打信息一致
2.附件留存无误,证件有效
附件要复印清晰完整,注意有效期限
3.对照主附件表,确定所填单据种类、摆放顺序正确
打印单据及填写单据种类要无误,附件章加盖规范,主附件顺序排列正确
4.章戳齐全
5.押码不漏号、不错号
一切检查完毕后再从前至后顺一遍押码,确保不漏号、不错号
人人范文网 m.inrrp.com.cn 手机版