小额贷款公司合规经营自查报告

东丰县万福小额贷款有限公司

自查报告

主管部门：

根据吉林少金融工作办公室文件【2017】43号文件《2016年度全省小额贷款公司检查工作方案》，我公司认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、法人治理情况：

公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全，运行规范，设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷款风险管理制度、内部风险管理控制制度、等各项规章制度，并严格遵照执行。公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。

二、资金管理制度

公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。

公司于2014年10月正式获批运营，注册资本2000万元，公司无重大事项变更和融入资金情况等违规情况。

三、业务经营情况

1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。

2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。

3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。

4、贷款额度：贷款额度严格依照还款人的还款能力确定。公司自运行以来，由于监管得力、选择客户谨慎，贷款损失的情况。

5、同一借款人单笔超授信额度超过净资本5%。

以上是我公司对合规经营情况自查的主要情况，不当之处，敬请上级部门指正、提高。

东丰县万福小额贷款有限公司

2017年4月13日