融资租赁管理系统(第一阶段)业务需求
2020-03-03 13:43:28 来源：范文大全收藏下载本文
成都神钢集团融资租赁管理系统（
4﹑系统需求描述
4.1 系统范围
系统
4.2 角色和User Case 说明
角色说明
角 色 描 述
系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。
成都神钢人员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。 租赁公司人员
负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁 业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收 款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。
系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。
Use Case 简述
Use Case 名称 Use Case 简述 系统登陆 用户登陆系统过程 客户基础资料管理
系统记录客户的基础资料、建立客户资料库、实现客户基础资料 的增、修、删、查功能。 客户管理
模块 客户信息调查报告
系统记录对客户的信用调查报告，系统提供信用调查报告的增修 删查等功能。
产品数据库 建立产品机型基础数据库及提供对机型信息的增修删查等功能。 资产管理 模块
租赁物档案管理
系统建立租赁物档案（租赁物基本信息及配置情况）基础数据库 并提供租赁物（主机）资料的增修删查等功能。 供应商基础资料
系统建立供应商基础数据库，并提供对供应商基础资料（基本信 息、财务信息、网点信息等）的增修删查等功能 供应商管
理模块 供应商融资额度管理
系统提供各个供应商融资额度的建立，及各供应商融资额度的使 用进度的查看 产品管理
系统对企业提供的融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等； 系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁 适用机型、利率、期数、余值、还款方式等方式的设定 融资租赁 产品管理 模块
租金运算模型1 系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利 率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。 项目审核管理 系统提供对申请单的逐级审批等功能 融资租赁合同管理
系统提供融资租赁合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功 能。
系统提供对融资租赁合同的查询、汇总等功能 采购合同管理
系统提供采购合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功能系 统提供对采购合同的查询、汇总等功能 融资租赁 业务管理 交车管理
系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确 认，代表处核实。
系统提供对交车单的修改、删除的功能
系统需求说明书
收款管理
系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）。
系统根据融资租赁合同进行以收未收的统计汇总。 付款管理
系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）
系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比 还款管理
系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个 客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。 同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。
发票管理 系统提供对租赁合同开票的记录及汇总统计。 金融机构
模块 基础数据库
金融机构基础数据库的建立
系统提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能 人员管理
建立人员基础数据库
人事行政 系统提供企业员工基础资料的增加、删除、修改、查询等功能 管理模块 组织机构管理
系统提供企业部门资料的增加、删除、修改、查询等功能 系统提供部分职位资料的增加、删除、修改、查询等功能 用户管理 系统用户的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能 角色管理 系统角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能 权限管理 系统权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能 区域管理 系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能 系统管理 模块
数据恢复及备份 系统数据的定时自动备份及数据恢复功能
系统需求说明书
4.3 模块需求说明
4.3.1 登录系统
简要说明：
任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，经过验证通过后，方可进入系统。进入系统后可根据自己的相
应权限使用系统提供的功能。
关系图：
登入系统 用户
需求说明：
1、用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统。
2、用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。如未通过不能进入系统并提示用户相关 错误信息。
1、密码必须在6 位数以上，而且必须在3 个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码的上一次密码相同。
2、如同一用户名连续5 次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁
定后，此用户才能登陆。
3、登陆行为必须出现在系统Logging 日志中。
4、每个用户有自己的权限操作范围，系统不允许越权超作。
5、如用户登陆系统后连续30 分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。
4.3.2 客户管理
简要说明：
客户管理包括客户基础资料、客户信用调查报告；
客户基础资料：系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库，实现客户基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。
客户信用调查报告：系统提供《信用审核表》增、修、删、查功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成信用评分 表。
系统需求说明书
需求说明 客户基础资料管理：
1、客户分为法人和自然人两种类型，系统记录此两种类型客户的相关基础资料，并提供增、修、删、查功能。
2、新增、修改的功能原型图详见附件。
客户信用调查管理：
1、客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。
2、信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。
3、购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直接新增、修改、删除等操作。
4、购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。
5、系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表。
6、信用调查表、信用评分表的功能原型图详见附件。
客户资料查询：
1、查询条件如下：
法人：公司名称、组织机构代码 自然人：姓名、身份证号
2、通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息。
3、客户详细信息包括客户基础资料、信用调查表、信用评分表，用户可查看每类详细信息。 4.3.3 资产管理
简要说明: 资产管理模块包括产品数据库、租赁物档案管理。 产品数据库提供了租赁的相关设备型号的相关信息。
租赁物档案管理提供融资租赁公司的租赁主机的具体信息，如品牌、机型、主机号、主机相关配置等信息。
需求描述：
产品数据库
1、建立产品生产厂家基础资料库，提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。功能原型见附件。
2、建立产品品牌基础资料库，提供产品品牌等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。功能原型见附件。
3、建立产品机型基础资料库，提供产品机型等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。功能原型见附件。
租赁物档案管理
1、租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息，如：产品型号、主机号、购买时间、购入单位。
2、系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。
3、系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行记录。
4、租赁物档案的新增：用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息 自动建立租赁物档案。
5、租赁物档案查询条件：系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条
件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息。 说明：租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。 买入：是指设备从供应商处买入。
系统需求说明书
租赁中：此设备当前正在租赁。 回收：租赁结束后此设备被收回。 卖出：此设备在租赁结束后被卖出。 报废：此设备已经被报废。
债权转让：此设备债权已经被转让给银行。
4.3.4 供应商管理
简要说明: 供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理。
供应商基础资料：系统对供应商信息（如基本信息、财务信息、网点信息等）等记录。
供应商融资额度管理：系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配、使用的记录及管理。
需求描述：
供应商基础资料
1、供应商基本信息增、修、删、查
2、供应商财务信息增、修、删、查
3、供应商网点信息增、修、删、查
4、系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或PDF 格式）
5、供应商基础资料查询：通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某 一个供应商的详细信息。
6、供应商基本信息、财务信息、网点信息的新增、修改、查询的功能原型图详见附件。
供应商融资额度管理
1、设定额度新增、调整：通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。功能原型图详见 附件。
2、设定额度的新增、调整都需要经过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。功能原型图详见附件。
3、系统对申请后的事宜提供“待办事宜”显示。
4、系统自动通过融资租赁合同记录额度的使用，并通过收款单记录额度的恢复，并自动计算额度余额。计算公式如下：
当前额度余额为(期初额度余额-期间内累计使用额度+期间内累计恢复额度－(期初设定额度-当前设定额度)) 期间内累计使用额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同金额）；
期间内累计恢复额度=Σ（期间内生效的融资租赁合同所对应的租金类型收款单金额）
5、用户可设置额度余额预警线（为设定额度的固定百分比）；一旦某个供应商的额度余额低于预警线，则系统自动报警（系
统每天扫描一次，以待办事宜方式显示）。功能原型图详见附件。
6、用户可查看某个供应商的设定额度的变化情况：通过查询 找到供应商，点击“设定额度变化”，系统列出此供应商的设
定额度的新增及每次调整的明细，包括申请和批准的结果。功能原型图详见附件。
7、用户可查看某个供应商的额度余额的变化情况：通过查询找到供应商，点击“额度余额变化”，系统按月列表，包括设定
额度、期初额度余额、当期累计使用额度、当期累计恢复额度、期末额度余额。功能原型图详见附件。
8、用户可查看所有供应商当前额度明细，即设定额度、使用额度、恢复额度、额度余额列表，所有值取当前值。功能原型 图详见附件。
系统需求说明书
4.3.5 融资租赁产品管理
1﹑产品管理 简要说明: 产品管理是系统对融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式、代理商利率、期数等基础参数的设置及管理。
系统提供对融资租赁产品的查看、查询、新增、利率设置、发布、停用、修改、删除等功能，产品在发布前用户可以进行修
改和删除操作，一旦产品发布后，在系统生成租赁合同时可以对发布的产品进行选取以自动生成租赁合同还款列表。产品发布后
停用，但不能进行修改和删除。停用后产品在新的合同中进行使用。
需求说明: 新增、调整、查询
1、新增融资租赁产品。系统对产品名称、租金计算方式、付款时间、供应商利率表等相关信息进行设置。 步骤描述
A．新增产品基础信息（原型见附件）： 计算方式为：固定利率等额年金法（等额本息）
用户可以对该产品进行年限的设置、与所选年限对应的基准利率的设置。 用户可以单独保存该产品。也可以在保存该产品的同时进行与供应商的关联。
B．产品与供应商关联：由用户决定哪些供应商可以使用该产品；每个供应商能够使用该产品的哪些年限；每个供应商
对调整金、保证金的不同收取方式。每个供应商使用该产品时的不同年限的利率设定。 系统提供关联供应商的新增、修改、查询
系统将操作人员选择的代理商结合该产品所具有的年限种类及其默认利率自动生成“某产品供应商利率表”。（原型 见附件）：
产品与供应商关联后，用户可进行提交。
说明：a)、不同的供应商具有不同的利率、不同的还款期数及时间具有不同的利率。
b)、如果某代理商在某产品中的
期数（Nper） 总租赁期数，如租赁期为3 年并实行按季付租金，则期数为3*4=12 期 现值（PV）
贷款金额包括，现值=设备总价+各种其它费用（保险费+运费+税费等）- 首付金额
付款时间 期初付款
首期计息时间 合同约定的首期付款时间距离起租日的期限
3、租金计算公式如下（期初付款PMT 计算）
其中，pmt 是各期租金，pv 是租赁融资额,i 是期利率，n 是付租期数
4、租金运算模型运算结果将根据输入的参数，自动产生还款列表（每期总还款相等）（原型见附件） 说明：如果上个月21 日至当月5 日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为当月25 日；当月6 日至当月20 日完成租赁物交接的承租人，租金付款到账截止日为次月10 日。各期还款金额相同。
4.3.6 融资租赁业务管理
融资租赁业务管理模块包括项目申请管理、项目审核管理、融资租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、还款管理、发票
管理、收款管理和付款管理。
1﹑项目申请管理 简要说明: 系统提供项目申请单的增加、删除、修改、查询汇总。
申请流程: 需求描述：
1、用户通过系统录入申请单，在录入申请单时可以进入客户信用调查模块对信用审核表进行一并录入。
2、用户在录入申请单时需要先从系统中调出客户资料，如是老客户，则直接显示客户基础资料后并进行录入，如是新客户
则需要先对客户基础资料进行录入后，再对申请表进行录入。
3、用户可以对未提交的申请进行修改，提交后的申请不能进行修改。
4、用户可以查询自己提交的申请所处的审批环节及各环节审批结果。
( ) (1 ) 1 1 1 + − + × = ×
− n n i pmt pv i i 系统需求说明书
5、申请单查询：用户可以通过区域、代理商、申请时间段、状态进行复合查询，并将查询结果生成列表。
6、申请单状态定义如下： 新增申请-->制表 提交申请-->提交 审核申请-->审核中 审核通过-->审核通过 审核未通过-->审核未通过
7、删除申请：用户只能删除制表状态的申请。
8、申请提交后系统进入审核流程，对申请单进行逐级审批。
9、系统提供对申请单的附属文件的上传。 。
2﹑项目审核管理 简要说明: 系统按照约定的审批流程对提交的申请进行逐级审批的过程的管理。
审批流程: 需求描述：
1、系统提供对申请单的逐级审批（每级可同意/否定，同意的自动上报， “特批”功能例外）。 增加一个代理商剩余额度的查看功能。每个节点的三种处理方式：同意、申请特批、否决。（后两者需要说明原因） 调整流程。
2、审批流程中各级用户可以查询经自己审批后的所有申请的当前审批状态。
4、系统在每级审批时，各级审批用户需要对申请单添加审批意见。
5、系统提供对审批流程中逐级自动短信提醒、并在系统首页自动生成待办事项。
6、系统提供“特批”功能（对不符合审核标准的用户审核通过），只有特殊权限的人才能进行特批。
7、系统提供最终审核结果的短信通知，当审批结束后，系统自动生成审批结果通知短信，发送该申请人。
8、系统提供审批结果通知书的打印功能。
3﹑租赁合同管理 简要说明: 租赁合同是融资租赁业务流程中最重要的一个环节，系统提供由申请单自动生成租赁合同的功能，也提供生效、修改、删除
等功能。同时系统还提供租赁合同的查询、汇总及打印功能。当合同生成后，系统自动生成还款列表，并根据还款列表中的还款
时间约定对客户进行还款短信提醒。
同时提供租赁合同终止功能。当合同终止后，还款列表也进行终止。
系统需求说明书
流程图: 系统合同流程：
租赁申请单 首付收款单 进入收款流程
判断是否能生 成租赁合同 N 提示用户不能生成 租赁合同（1.申请 未通过、首付未到 位或金额不购） 租赁合同
生成自动运算生成
还款列表 买卖合同
生成
进入付款流程
需求描述:
1、合同流程细节包括：合同生成、合同复核、合同签订、合同签订复核。
2、合同状态分为：制表、复核、签订、签订复核、生效。
3、租赁合同生成（参见附件）：当租赁申请单审核通过及首付款单录入后，用户可以生成租赁合同。生成租赁合同后，合同 状态为制表。
生成租赁合同条件：A.申请通过；B.应首付金额=已首付款金额 （两条件为且关系）； 租赁合同中相关数据自动从申请单中获取。详见系统原型。
说明：通过选择租赁产品确定利率和租金计算方法后，自动生成还款列表；
还款日期在交车后根据《设备验收证明书》和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。
4、租赁合同生效：将租赁合同状态设置为“生效”，合同生效后，才能被其它功能调用。
5、租赁合同修改：租赁合同只能在制表状态下可以被修改，生效后不能进行修改。
6、租赁合同删除：租赁合同只能在制表状态下可以被删除，生效后不能进行删除。删除后可以重新生成租赁合同。
7、还款列表生成：系统根据合同中选择的产品，及合同中填写的租赁期限，自动运算还款列表，生成每一
期还款日期及还 款金额。
8、合同签订后需要根据设备验收单中的验收日期来确定当前合同中的具体起租时间。系统在合同约定前如果未收到设备验
收证明单的相关信息，则系统自动按照合同约定时间进行起租日的计算，并自动生成还款日期。如果设备验收证明单录
入时间在系统合同约定的起租时间之前，那么在录入合同验收证明单据的时候，系统也同时开始计算还款日期。
9、合同终止：
需求描述:
1、采购合同生成：采购合同生成的前提条件是要采购的主机已经生成了租赁合同且租赁合同已经生效，采购合同根据租赁
合同生成，系统自动将租赁合同中的主机号生成到采购合同中。通过系统可以查看已生成的所有采购合同及待生成采购
合同的主机列表（已签订了租赁合同）。采购合同生成后状态为制表。
2、采购合同生效：将采购合同状态修改为生效，只有制表状态的合同才能设置生效。
3、采购合同修改：对采购合同手动填入的数据进行修改，只有制表状态的合同才能修改。
4、采购合同查看：查看采购合同的明细。
5、采购合同删除：删除此采购合同，只有制表状态的合同才能删除。
6、采购合同终止：
6﹑还款管理 简要说明: 还款管理是根据租赁合同生成还款列表，并对还款列表进行相关的计算、刷新、统计分析、逾期等的管理。
需求描述:
1、系统自动计算起租日期：系统根据《设备验收证明书》和合同中验收期限的约定自动生成还款日期。当《设备验收证明
书》中的交车日期在验收期限前，起租日为交车日期，反之为合同约定的日期。
2、逾期管理：
逾期定义：不足还款，视作逾期。
系统根据租赁合同收款单自动计算还款是否逾期，当发生逾期时，系统自动生成租金逾期列表，并自动生成罚息。
3、系统提供对各个租赁合同的还款状况进行统计分析的功能。通过对租赁合同的查询，生成各个租赁合同的还款情况（生 成列表）。
4、租赁合同查询条件： 承租人名称、合同号、合同状态（全部、已完成还款、未完成还款）；用户可以通过以上三个条件
进行组合查询，得到符合条件的租赁合同列表。
功能原型:（见附件） 7﹑发票管理 简要说明: 系统时间对租赁发票开具的相关记录，并提供发票记录的增加、修改、删除、查询。
需求描述:
1、系统提供对发票记录的增加、修改、删除、查询功能。
2、发票类型：租金发票。
3、系统提供可以查看各个租赁合同开票情况汇总对比。
4、系统提供查看某个租赁合同所有开票情况。
功能原型:（见附件） 8﹑收款管理 简要说明: 系统提供租赁合同收款单、其它收款单等的增加、删除、修改、查询功能。 系统提供租赁合同收款单及其它收款单的统计汇总功能。
租赁合同收款单是围绕租赁合同产生的收款单，所收款项与租赁合同建立管理。 其它收款单为其它项目如采购合同、银行融资等的收款项
需求说明：
1、租赁合同收款单的增加、删除、修改、查询。
租赁合同收款单具有以下要素：单据编号、付款时间、单据录入人、单据录入时间、租赁合同编号、收款
类型、收款方
式、收款金额、租赁期数（收款类型为租金情况下有效）、备注。
其中收款类型为：租金、首付款、保证金、罚息、合同违约金、延长期租金、残值购买、期限延长赔偿金、调整金；收
款方式为：用户还款账户扣款、委托收款、承兑汇票、供应商保证金扣款、用户保证金扣款。
2、新增有两种类型（正常和红字）
系统需求说明书
2、租赁合同收款单统计汇总（应收实收对比）：
系统提供各个合同下所有收款类型的实际收款合计并与合同中约定的金额进行对比
3、其它收款单的相关功能：在
提供对组织基本信息的增加、删除、修改和查询功能。 提供对部门基本信息的新增、删除、修改和查询功能。 提供对职位基本信息的新增、删除、修改和查询功能。
功能原型（见附件）
4.3.9 系统管理
简要说明: 内部资料管理主要提供对帐号、角色、权限的管理
需求说明：
帐户管理 ：系统提供对帐户的增加、删除、修改、查询功能。
角色管理：系统提供对角色的增加、删除、修改、查询功能。
权限模块管理：系权限模块管理包括：资源板块管理、资源管理。系统提供对权限模块的增加、修该、删除、查询功能。 简要描述：权限的管理
系统的权限控制是通过功能权限和数据权限两个部分来组成。
帐户和角色关联。一个帐号可以关联多个角色。
角色和资源进行关联。一个角色可以关联多个系统资源。
角色是通过区域来进行区分的。如：中国、西南中心、四川等等。如果某个角色的管辖区域是中国，那么该
角色具有所有数据的查看权限；如果某角色的管辖区域是西南中心，那么该角色数据查看权限范围为云、贵、
川；如果某个角色的管辖区域是四川，那么该角色数据查看范围为四川。
区域管理：
系统提供对区域（中国、中心、省区）的基础信息的增加、删除、修改和查询功能。
数据库备份与恢复管理：
提供对数据库文件的自动定期备份功能以及数据库文件出现问题时的数据恢复功能。
功能原型（见附件）__
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