融资问题建议报告(改)

2020-03-01 19:55:34 来源：范文大全收藏下载本文

重庆市万经济技术开发开区投资集团有限公司当前融资问题及建议的报告

经开区管委会：

为切实完成2012年经开区管委会下达的融资任务，投资集团公司就已包装成熟的项目通过各种方式与各金融机构展开了积极对接。现就当前融资工作中遇到的问题及建议作出如下汇报：

一、当前项目融资的基本情况及困难

目前，在融资工作中主要存在贷款项目资本金、抵押物不足；金融机构存贷比过高、信贷规模不足等影响，具体在项目上如下：

（一）单一信托贷款项目

我公司包装了万盛东城大道沿线项目与重庆银行、重庆进出口信用担保有限公司、方正东亚信托公司达成合作共识，发行1亿元的单一信托产品。目前，我方准备的申报资料已通过对方审核，目前各项合同审核已经完成，预计4月底资金可到位。

（二）镁产业科技园区（一期）配套基础设施项目该项目总投资5.4亿元。通过前期谈判和沟通，目前分别与农业银行、重庆银行初步达成合作意向。

农业银行方面：拟向对方贷款3.7亿元，项目前期资料已递交到农行万盛支行，该行上报分行的贷审报告也已经完

成，主要的困难有：1.补充评估值为7.4亿元的有效贷款抵押物（我司已初选了1404亩土地拟用于该项贷款抵押）；2.落实1.7亿元的贷款资本金；3.农行大额贷款均需向总行报备（15个工作日）。因此，农行贷款近期通过的难度很大。

重庆银行方面：集团公司在重庆银行贷款余额有2.25亿元，由于重庆银行信贷规定单户贷款总额不能超过3亿元，在与重庆银行总行沟通后我公司已经包装贷款总额在2亿元的新项目向重庆银行申报，重庆银行万盛支行正与总行就项目的可研进行审核，待审定后近期随即完成贷款资料的准备工作。同样该项目也存在落实贷款抵押物（评估值4亿元）以及资本金（1亿元左右）的情况。

（三）重庆万盛经开区黑山谷创国家5A级景区配套基础设施建设项目

公司就该项目主要与符合信贷投向的工行进行了工作衔接。目前该项贷款与工行万盛支行初步达成合作意向，向工行万盛支行申请4亿元的贷款，目前项目的贷款方案和前期资料我司正与工行商洽完善。

（四）动漫城基础设施配套建设（一期）项目

该项目正积极与金融机构合作包装衔接中，金融机构未表现出积极的合作意愿。

（五）10亿元企业债券发行工作

目前，北京兴华会计师事务所已完成对集团公司近三年的财务报表审计工作，进入有关财务指标包装阶段。待审计

工作全面完成现场阶段将进入集团公司信用评级以及发债项目包装阶段等工作。

二、银行放贷难点分析

当前，由于受国家金融紧缩政策的影响，各家金融机构均出现存款减少、贷款减少、存贷比过高等现象，从而影响到金融机构的各项指标考核以及信贷规模，也使各金融机构体现出放贷谨慎的迹象。万盛经开区金融机构2012年2月最新的统计数据显示，经开区2月各项存款总额69.16亿元，各项贷款余额为55.11亿元。各项指标均有不同程度的下滑，尤其在对公存款方面，2012年2月比2011年12月减少42484万元，其中工商银行减少1393万元，农行减少11398万元，建行减少851万元，邮储银行增加303万元，农商行减少23270万元，重庆银行减少5875万元。在银行存贷比方面，整体呈偏高的态势，经开区各金融机构2012年2月平均存贷比79.69%，高于银监制定的商业银行最高75%的规定。其中工行58.36%，农行202.71%，建行74.38%，邮储银行13.52%，农商行92.22%，重庆银行175.47%。

三、相关融资工作建议

针对当前融资工作的具体难度以及金融机构所体现的实际态度，建议结合经开区的具体实际以及整合利用当前经开区所能调动的资源，开展与银行的合作，从而达到促进银行对经开区的融资支持。为更加有效的推进融资目的的实现，建议：

（一）将经开区“公营存款”划转至对经开区和集团公司发展支持较大的银行。

（二）将经开区机关事务局交易平台的公共保证金划转至对经开区和集团公司发展支持较大的银行。

（三）将经开区“土地出让金”专户划转至对经开区和集团公司发展支持较大的银行。

（四）将经开区机关事业单位以及国有职工工资的发放转由对经开区和集团公司发展支持较大的银行代为发放。

（五）将由经开区财务局安排的各部门的工作经费指定存入对经开区和集团公司发展支持较大的银行所开立的账户。

(六）结合当前经开区几大板块征地拆迁工作的资金需求较大，而仅靠银行融资远远不够，建议将黑山镇八角片区的旅游板块土地尽快完善相关规划，以便出让后为经开区提供建设资金保障。

二○一二年四月八日

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