风险排查自查自纠报告
2020-03-02 22:39:07 来源：范文大全收藏下载本文
XXX支公司2018年风险排查自查自纠报告
XX分公司监督部：
依据《XX省分公司关于开展2018年保监会风险排查工作通知》要求，按照《XX分公司2018年保监会风险排查工作实施细则》，结合XXX支公司实际情况通过认真学习研究文件精神，现将2018年有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识
接到文件之后，XX市支公司立即对文件进行研究和学习，同时召集各条线、各部门负责人认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查
（一）XX市支要求各条线、各部门对文件要求的各个方面风险进行一次全面排查。重点从保险资金案件风险排查、单证印鉴排查、可疑人员排查、可疑业务线索排查、重点内控风险排查等几个方面进行了重点排查。
1.单证印鉴排查情况
（1）逾期未核销及去向不明单证排查
对重要单证遗失、作废、销毁、回缴、手工核销、柜面单证使用情况、中介代理网点单证使用情况及单证库房等方面开展自查，通过查看系统及单证实物，从检查结果来看，单证装订、单证领用、销号登记工作方面不够规范，XX支公司已经要求单证管理员对此进行了纠错和整改。并要求严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）遗失印鉴排查
通过对柜面使用的印章进行排查，印章均已上缴XX保管。
2.可疑人员排查
以监管机构要求和公司有关制度为标准，排查投诉件、查阅XXXXX客户会办单、系统问题件排查，根据XX司《保险销售人员行为规范》规定进行判断，未发现可疑人员。
3.可疑业务线索排查
通过对XX份保单进行排查，X件保单无受益人理赔金由法定继承人领款，但手续均符合法定继承的要求。对XXX份保单查看业务系统数据、调阅抽查影像件进行对比，发现有X件保单笔迹不同，排查XXXXX的疑似代签名会办件未发现有代签名投诉案件，对X件保单再次进行回访确认客户签字，将客户正确的签字在影像库中进行替换。
4.重点内控风险点排查
通过对相关业务系统导出收付费、单证管理权限清单，并将涉及的岗位人员信息进行比对，未发现收付费、单证管理等岗位由劳动合同制员工以外的人员担任。 5.保险资金案件
通过排查目前所有续期均实行银行转账划转挪用客户保费，不存在挪用客户保费的现象；客户理赔、退保、给付资金均使用银行转账，不存在冒领；也未发现有其他的保险资金案件风险。
三、稳妥做好风险处置工作
一是在突发事件发生时，XX市支公司将立即配合XX分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各条线、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。
四、落实风险防范工作责任
对于重大风险事件，XX市支公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，严格执行“问责制”,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。
XX市支公司
2018年X月X日
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